左医生
范文一：代收代付业务，银行卡代收代付业务
银行卡代收代付业务介绍:
转自:支付行业分类 http://www.wyzhifu.com/hyfl/ lwddwl
代收代付业务,是指收费/付费单位授权委托,通过支付机构,向其个人/对公客户主动发起的收款、付款业务。
银行卡代收代付业务特点:
1、支持范围广:支持商户在全国范围内的代收付业务,便于推广和财务的集中管理。
2、支持卡类丰富:绝大部分银行的借记卡和存折均能使用;同时支持对公和对私业务,支持大额代收付。
3、支持多种交易方式:实时交易和批量交易,适应各种应用场合要求。
4、智能路由最优渠道处理:代收付系统处理商户交易时,自动按照收款行、付款行等信息,智能路由交易到最优渠道处理,为客户提供尽可能快捷有效的代收付服务。
5、统一清算:代收付系统将商户代收付款项分发至各银行处理后,统一清算至商户指定帐户,统一收取手续费,免去了商户分别对各银行账户清算、对帐和结算的困难。
6、支持多种结算模式:客户根据自身情况选择和定制结算模式,如轧差清算、多银行账户结算等。
7、安全措施严密:采用HTTPS、安全硬件KEY或数字证书认证等安全技术,保护用户对系统的正常访问,保证系统的数据完整性、保密性和不可抵赖性等。
代收付适用于哪些行业？
代收业务主要面对有定期向相对固定的客户收款需求的行业商户,如:
保险公司:根据不同险种定期向投保人收取保费 .
资金归集类商户:具有总-分关系企业,分支机构向总部进行资金归集或经销商、代理商等定期贩买货物,支付货款。
通讯类商户:定期向用户收取通讯费。
物业公司:定期向住户收取物管费。
水电煤气、有线视等公共事业:定期向用户收取使用费。
另外也可以使用在适合使用代收付业务的其他情形。
代付业务主要面对有定期向相对固定的客户付款需求的行业商户,如:
保险公司:按照不同险种向投保人派发红利、退保、理赔。
直销、保险公司:向销售人员发放佣金。
企业:向员工支付工资。
常见问题:
1、代收业务有哪些银行支持？
已支持的银行包括:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、招商银行、兴业银行、民生银行、中信银行、平安银行、光大银行。
2、对私代付业务有哪些银行支持？
基本上所有银行都可支持。
3、申请代收付业务一般应具有哪些条件？
，1， 商户依法合规经营,且经营状况良好;须有固定的营业场所和商户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人代表或负责人身份证等有效证件;具有合法的经营资质,并对商户的资产组成结构,注册资本等均有一定的要求;
，2，具有必要的技术开发条件;
，3，经营业务需在指定的代收付业务范围内;
，4，商户须与持卡人签署代收业务委托协议,并配合银行、银联对其协议签署情况进行抽查;
，5，遇到持卡人投诉,商户必须配合完成解释工作;
，6，不得利用代收付业务进行非法活动;
范文二：银行代收代付业务管理办法
XX 银行代收代付业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强代收代付业务管理，防范业务风险，维护 XX 行、 、委托人及其他当事人的合法权益，依据《商业银行法》《商业银行中 和间业务暂行规定》 《商业银行服务价格管理暂行办法》的有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。 第二条 本办法所称代收代付业务是指 XX 行接受客户(法人或自然人)的委托，按照委托代理协议约定，利用我行在网络、网点和资金清算等方面的资源，代为办理委托人指定项目的收付款业务。第三条 代收代付业务应遵循 XX 行按照委托代理协议约定办理收付业务，银行不垫付资金，不负责处理收付双方任何经济纠纷的原则，在互惠互利、共同发展的基础上加强与客户的业务合作，推动金融业务的不断创新。第二章 组织管理 第五条 代收代付业务是一项综合性较强的业务品种，各有关职能部门应明确分工、密切协作，做好代收代付业务的指导、管理、推广和培训工作。 第六条 省分行各前台部门负责全省性代收代付业务的客户营销，客户维护工作。第七条 省分行机构业务处负责全行代收代付业务的发展规划、指导、协调、管理;签订全省性委托代理协议;制定相关业务管理办法、业务操作办法;负责代收代付业务培训和代收代付业务自律监管等工作。 第八条 省分行财务会计处负责制定全省性代收代付业务的会计核算办法，负责全省代收代付业务会计核算的管理、检查和辅导工作。第九条 省分行科技处负责代收代付业务的软件开发和日常维护工作，保证系统的安全运行。 第十条 省分行法律与合规处负责全省性代收代付业务委托代理协议的法律审查工作。 第十一条 省分行客户服务中心负责处理代收代付业务咨询、客户投诉工作。 第十二条 各二级分行、各县级支行相关部门职责按照部门业务分工，比照省分行对应部门职责履行。 第十三条 各项代收代付业务的主办行是指委托人代收代付款项账户的开户行。主办行负责委托人的日常维护工作，负责委托人的资金清算、账务核对和账户管理工作;负责与委托人结算代收代付手续费，并划转到各协办行;负责办理代收代付业务的柜台服务及其他相关工作。第十四条 各项代收代付业务的协办行是指协助主办行办理代收付业务的分支行。协办行负责办理代收代付业务的柜台服务及其他相关工作;负责按相关业务管理办法、操作办法完成代收代付资金的划拨工作。第三章 业务管理第十五条 代收代付协议(一)所有代收付业务开办前，都应根据授权管理有关规定与委托人签订代收代付协议书，协议书由主办行或其上级管理行与委托人签订。协议书需经签定行法律与合规部门或法律顾问审核认可，代收代付协议书至少包括以下内容: 1(协议各方的名称; 2(业务名称、业务合作范围及实施方式; 3(协议各方应承担的权利和义务; 4(手续费的收取标准和支付方式、时间; 5(数据传输方式、资金清算和对账方式; 6(违约责任和争议解决方案; 7(协议签订日期，协议期限和生效方式;8(双方需要约定的其他事项;9(各方有权签字人签字并加盖公章。(二)采用代扣方式办理的代收代付业务，必须取得被代扣客户的书面授权，同意我行根据委托人提供的数据，从其指定的结算账户中划扣相应的款项，缴纳给委托人。第十六条 代收代付业务的报备各行自行推出的代收代付业务新产品，需在推出前向当地人民银行、银监局报备，报备材料包括:开办申请、开办业务的管理办法或操作办法及人民银行、银监局要求提供的其他文件。第十七条 代收代付业务产品管理(一)各行推出需要省分行提供开发支持的代收付业务新产品时，按下述步骤向省分行提出申请:主办二级分行以书面报告形式将项目情况书面报告省分行机构业务处。报告内容包括:业务名称、业务合作
对象、业务合作内容、业务开办范围、业务量预测、项目效益分析、项目实施方式及开发时间要求等，报告同时附上《软件项目申请表》 、 (详《XX 行新产品业务可行性研究报告》《XX 新产品业务需求书》见附件)。(二)省分行机构业务处对上报的新项目进行调查、审查(重大项目 ，通过后将项目资或全省性项目报经省分行新产品开发委员会批准)料提交省分行科技处，由主办斗中信浜鲜》中锌萍即ν瓿扇砑??馐怨ぷ鳌,ㄈ软件项目上线试运行结束后一月内，主办二级分行需以书面形式向省分行机构业务处、省分行科技处报送《XX 行新产品业务用户报告》(详见附件)。(四) 产品项目在开发过程中由于各方面原因终止，主办二级分行需以书面形式向省分行机构业务处、省分行科技处报告:报告内容包括:产品背景、原计划、终止原因等内容。(五) 产品项目在业务开展后需要停办，主办二级分行需以书面形式将停办情况向省分行机构业务处、省分行科技处报告，报告内容包括:产品背景、业务开展情况、停办原因、停办时间等内容。第十八条 代收代付业务管理(一)必须严格按照与委托人签订的代收代付协议约定的内容开展代收代付业务，不得办理协议约定内容以外项目的代收代付业务。(二)各经办网点必须按照上级行统一安排，在规定时间受理各项代收代付业务，不得推逶、拒办。(三)各经办网点必须按照上级行制定的各项代收代付业务管理办法、操作办法、会计核算办法规范操作，严禁违规操作。第十九条 代收代付业务数据管理(一)需要委托人提供数据文件的代收代付业务，必须要求委托人在提供数据文件的同时提供纸质汇总清单，纸质汇总清单一式两份，内容包括:业务提交日期、业务提交总笔数、业务提交总金额等信息，同时加盖委托人财务专用章及经办人印章。双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。(二)需要向委托人提供处理结果数据文件的代收代付业务，必须在向委托人提供数据文件的同时提供处理结果纸质清单，处理结果纸质清单一式两份，内容包括:业务办理日期、业务成功总笔数、业务成功总金额、业务失败总笔数、业务失败总金额等信息，双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。(三)代收代付业务数据(数据文件、纸质清单等)保存期限与会计传票保存期限相同。第二十条 代收代付业务结算管理(一)各行在办理代收代付业务时，应严格按照《人民银行支付结算管理办法》办理相关支付结算业务。(二)各行在办理代收业务时，必须坚持先向付款客户收款或扣账、后给委托人进账的原则;进行代付业务时，必须坚持先向委托人收妥款项、后给收款客户进账的原则。 (三)代收代付业务发生时，主办行应产生相关的明细、汇总、成功与不成功等业务报表，并由专人详细核对业务报表。按成功部分向委托人进行资金结算。 第二十一条 代收代付业务手续费管理(一)开办代收代付业务时，原则上应按代收代付金额或笔数向委托人收取一定比例的手续费，具体执行的手续费标准按照主办行或其上级管理行与委托人签订的代收代付协议约定为准。(二)代收代付手续费由主办行按协议约定时间向委托人收取;主办 ，将手续费划转行同时负责根据各协办行代理业务量(金额或笔数)到各协办行。代收代付业务发生的所有手续费收入，必须全额转账计入中间业务收入科目——代收代付手续费收入科目。(三)开办代收代付业务必须坚持谁委托，谁付费的原则，不得向委托人以外的其他客户收取代收代付手续费。 第二十二条 代收代付业务凭证管理。 (一)代收代付业务凭证可分为一般单证和重要单证，凭证分类按照与委托人签定的代收代付协议约定为准。一般单证视同银行一般凭证进行管理，重要单证视同银行重要空白凭
证进行管理。(二)二级分行的代收代付业务凭证由财务会计部门负责管理，县级支行的代收代付业务凭证由资金财务部门负责管理。第四章 风险管理 第二十三条 加强内部约束制度，严格操作程序，加强业务培训，提高员工素质;各业务环节操作员要互相制约，提高差错或纠纷的处理效率，对内部违规违章等操作行为必须进行严格处罚，及时发现问题，堵塞漏洞，有效防止风险。第二十四条 加强系统风险防范，加强对中心系统软件的维护、开发与完善，对营业网点的日常业务进行监控和跟踪，及时发现业务操作过程中存在的问题并分析解决，不断完善各项代收代付业务的系统软件。第二十五条 加强制度建设，各部门应根据代收代付业务的业务特点，制定相应实施细则、操作规范、会计核算办法、数据维护等管理制度。第五章 附 则 第二十六条 本办法由 XX 行负责解释、修订。 第二十七条 本办法自发文之日起施行。
范文三：代收代付业务是否合法 代收代付
代收代付操作流程
?打印“批次汇总清单” (AG0002)
?打印“代理业务清单”(t+0)
“以账号为主”与“以证件号为主”的区别:
1)前者客户必须先提供账号，才能正常代发;
2)后者客户不一定已有账户，只需提供证件资料，
即可通过相关交易开立卡、折，并正常代发
批量代收代付数据查询/维护(AG0002)
?文件上传后(未提交前)，查询上传结果、总笔数金额、明细情况并对其(手工录入)进行修改
?对错误的批次(未提交前)进行整批次删除
?查询提交后的结果、成功失败笔数金额、明细情况
?将失败明细形成新的批次
1
?对已提交的错误批次进行冲正
?打印已提交批次的“批次汇总清单”
注意事项
?1、文件上传不成功---文件名重名
?2、文件上传后，无法判断该批次是否上传成功
(批量代收代付数据查询中无该批次，可以确定文件内容
有误。文件内容有多余字符、空格、文件格式不对)
?批次冲正 当进行批次冲正后，原批次代理业务清单无法
打印，因此要及时打印代理业务清单。
注意事项
?在”批量代收代付提交”交易中，要先“拆分”然后再“提交”
?提交时，过账需要一段时间。
?提交后查询时，关注“成功金额、笔数”
财政代发流程
?当非主办行“待开卡数据查询/导出”中，有待开数据时，
2
如何操作:
?导出批量开客户数据------将“待开卡信息”导出
?员工文件查询下载-----将“待开卡信息”下载、保存(表一)
?批量建立客户信息----利用“表一”批量开立客户
?批量建立客户信息查询----检查开立是否成功并保存(表二)
?批量开立账户----利用“表二”批量开立账户
?批量开立帐户查询----检查开立是否成功并保存(表三)
?员工信息上传----将“表三”上传
财政代发注意事项
?批开卡折后，员工信息上传不成功----批开客户、帐户时，应及时查看“结果文件”
?当客户提出维护申请时，柜员应询问是否“财政代发”。如果是，应提醒客户及时将维护内容通知单位及主办行。
?工资条无记录
?批开帐户后，必须将批开帐户的结果文件，进行“员工信息
上传”。
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3
4
范文四：中行代收代付业务
代收代付
一、功能说明
“代收代付”服务下包括“快捷代发”、“快捷代收”、“普通代发”、“普通代收”等功能，为企业客户提供在线发放工资及其他款项的代付服务以及主动从对方个人或企业账户向本单位企业账户扣划资金的代收服务，处理时效性高、操作便捷，实现混合卡提交、大批量上传等功能。
二、处理系统：
三、服务限额：含对接和WEB
普通代收服务无限额。
四、业务规则 1、
快捷代发：以批量方式发起从本单位对公账户向收款方对公或对私
账户的汇款交易
? 上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，
生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。单批代发交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件。
? 业务类型：工资类中可提交用途为工资和奖金的代发业务，其他类中
可提交用途除工资以外的代发业务，用途为奖金的代发业务如业务类型选择为工资类则交易明细信息的查询权限按工资类业务控制，仅具有查询交易明细权限的操作员可以查看。
? 短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短
信提醒，告知您款项发放情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等信息。短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留信息。
? 页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并
批量发起交易，每笔交易的业务类型、付款人、收款行类型（包括中国银行和其他银行）、指定付款日期、用途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代发交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。
2、
快捷代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的
收款交易
? 上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，
生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。单批代收交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件。
? 短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短
信提醒，告知您款项收取情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等信息。短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留信息。
? 页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并
批量发起交易，每笔交易的收款人、收款行类型（包括中国银行和其他银行）、收款日期（支持预约发起30个自然日内的预约交易）、用途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代收交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。
3、
普通代发：以批量方式发起从本单位队公账户向收款方对公或对私
账户的汇款交易
? 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的
批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。单批中行内代发交易的最大笔数为5000笔/批，单批跨行代发交易的最大笔数为500笔/批，批量文件上传后系统实时反馈上传情况，如上传文件有误请根据系统报错信息修改后重新上传整批文件。
4、
普通代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的
收款交易
? 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的
批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。单批中行内代收交易的最大笔数为1000笔/批，单批跨行代收交易的最大笔数为500
笔/批，批量文件上传后系统实时反馈上传情况，如上传文件有误请根据系统报错信息修改后重新上传整批文件。
5、
复核：对本单位或集团内部发起的快捷代发、快捷代收、普通代发、
普通代收交易指令进行复核
? 待复核业务清单：默认显示全部需要您复核的待复核业务。 ? 查询条件：当待复核业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待复核业务。
? 处理意见：包括复核通过、复核拒绝。复核通过表示认可交易信息，
同意发起该笔交易；复核拒绝表示认为交易信息有误，需要终止交易由委托操作员重新发起交易。
6、 授权：对本单位或集团内部发起的快捷代发、快捷代收、普通代发、普通代收交易指令进行授权
? 待授权业务清单：默认显示全部需要您授权的待复核业务。 ? 查询条件：当待授权业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待授权业务。
? 处理意见：包括授权通过、授权拒绝、授权退回。授权通过表示认可
交易信息，同意发起该笔交易；授权退回表示认为交易信息有误，需要退回委托操作员修改后再行发起，授权退回时可填写退回意见，修改操作员可通过留言板功能查看退回意见；授权拒绝表示认为交易信息有误，无需发起直接终止交易。
? 超期业务：表示指定付款日期早于系统当前日期的交易，超期业务与
非超期业务的处理流程相同，授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息。
7、 撤销：对已发送银行但银行尚未处理的快捷代发、快捷代收、普通代发、普通代收预约交易指令进行撤销，对审核人员尚未处理的交易进行撤回 ? 查询条件：当待授权业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待授权业务。
? 主动撤回：通过该功能您可对复核或授权人员尚未审核业务的主动撤
回终止交易，如需再次发起交易，请重新发起交易。
8、 网银操作记录查询：查询网银渠道发起的快捷代发、快捷代收、普通代
发、普通代收交易记录及处理情况
? 查询下载一年内的网银操作记录信息，单次最大查询时间跨度为三个
月。
范文五：ACH代收代付业务简介
「ACH代收代付業務」簡介
一、何謂「ACH代收代付業務」(ACH-Automated Clearing House),
所謂「ACH代收代付業務」就是利用電子作業處理方式,由機關團
體、公司行號委託金融機構代付款項給收款人,或代向繳款人收取款
項的機制,前者為代付業務,後者為代收業務。
二、「ACH代收代付業務」內容
(一)代付業務如薪資給付、現金股利分派、保險金額給付、老人年金
發放…等,代收業務如收繳保險費、電話費、網路電話通訊費、
信用卡簽帳款、學雜費…等。,代付、代收業務項目詳附表,
(二)不論「代付」或「代收」業務,都是由機關團體、公司行號,如
股票上市公司、保險公司…等,來發動,即由該機關團體、公司
行號委託往來的金融機構,將代付或代收明細電子資料,透過網
路傳至票據交換所彙總與交換,再由收、繳款人,如上市公司股
東、保戶…等,指定之金融機構提回入帳,代付,或扣帳,代
收,。
三、機關團體、公司行號辦理本業務之好處和方法
,一,好處
1. 僅委託一家往來金融機構,就可以對所有應付或應收款項辦理
轉帳。
2. 電子資料處理替代人工作業,提高效率,節省成本。
3. 迅速收取應收款項,增加資金的運用效益。
4. 提供繳款人便利繳款方式,避免逾期未繳的困擾。
,二,方法
1. 代付業務—和金融機構簽訂委託代付合約書,並取得收款人往
來銀行帳戶號碼。
2. 代收業務—和金融機構簽訂委託代收合約書,並取得繳款人委
託代繳扣款授權書。
第 1 頁,共 8 頁
四、收、繳款人採用本業務之好處和方法
,一,好處
1. 一戶到底—所有應收款項、應付費用均可依照自己的需要,選
擇一個往來最方便的銀行帳戶,集中收付,免除在不同金融機
構個別開戶的麻煩。
2. 可免除收到偽鈔或攜帶現鈔遭竊之風險。
3. 應收款項如股利、老人年金,可直接準時入帳。
4. 不必擔心支票是否寄達,或為兌領票款,需將票據送請銀行託
收。
5. 所有應繳之費用均於繳納期限最後一天轉帳,沒有利息損失,
不必擔心被罰違約金或滯納利息。
,二,方法
1.代付業務—將入款帳戶號碼通知付款之機關團體、公司行號。
2.代收業務—向收款機構或金融機構辦理授權委託代繳扣款。
五、交換所辦理本項業務之特色
,一, 跨行結算經驗豐富,業務規章明確完備。
,二, 採用定時淨額清算,節省銀行營運資金。
,三, 結算網路四通八達,台澎金馬無遠弗屆。
,四, 交換網路安全快速,收付雙方信任滿意。
台灣票據交換所
地址,臺北市南海路3號2樓
電話,02-23922111—626、630、631、635
網址,http,//www.twnch.org.tw
,相關資訊請至本所網站查詢,
第 2 頁,共 8 頁
ACH代收代付交易代號表
更新日期,98.8.14
代 付 代 收
代號 交 易 項 目 代號 交 易 項 目
代付所得類 代收費用類 100 500 薪資 政府採購 101 501 佣金 菸酒貨款 102 502 紅利 有線電視 103 505 獎金 網際網路 104 506 考試酬勞 數據通訊 105 507
508 代付股息退稅類 無線傳呼 200
現金股息 ,無線電叫人資訊廣播費, 201
股票價金 電話費,其他, 202 509 減資退款 交換費用 203 520 收益分配 公益款項 204 529 退房屋稅 慈善捐款 210 530 退綜所稅 管理費 215 531 退印花稅 就學貸款 219 550 退牌照稅 學雜費 220 551 退營所稅 電子票據,服務費, 235 552 退營業稅 工會會費 240 553 退期交稅 公會會費 245 554 退證交稅 團體會費,非營利, 249 559 退田賦 代收免檢核委繳戶統一編號類 250 580 退土增稅 中華話費 251 581 退工程費 市水水費 252 582 退契稅 省水水費 253 583 退地價稅 台電電費 255 584 退娛樂稅 瓦斯費 256 585
257 597 退燃料費 菸酒貨款
第 3 頁,共 8 頁
代 付 代 收
代號 交 易 項 目 代號 交 易 項 目
(臺灣菸酒公司、台北營業處、板橋
營業處、桃園營業處、台中營業
處、嘉義營業處、台南營業處、高
6註雄營業處、花蓮營業處)
275 598 退菸酒稅 信用卡款
(台新銀行、中國信託銀行、聯邦銀
行、遠東銀行、元大銀行、美國運
通、新光銀行、合作金庫、美商花
6註旗)
6279 599 註退貨物稅 電信費用
(台灣大哥大、泛亞電信、東信電
訊、台灣固網、遠傳電信、亞太電
7註信、和信電訊)
283 600 退遺產稅 代收規費類
284 退贈與稅 品保旅險 601
300 代付年金類 商港費 610
老人年金 港埠費用 301 611
退休金 代收免檢核類 306 650
休耕補償 綜所稅 311 651
補助款 營業稅 312 652
救濟金 營所稅 313 653
用油補貼 地價稅 314 654
代付給付類 房屋稅 350 655
壽險給付 牌照稅 351 656
657 產險給付 燃料費 352
勞退給付 學雜費(免檢核) 353 661
勞保給付 考選費用 354 662
700 國民年金 代收保險費類 355
第 4 頁,共 8 頁
代 付 代 收 代號 交 易 項 目 代號 交 易 項 目 356 701 勞保年金 公保費 357 就保給付 勞保費 702 358 703 公保給付 健保費
代付零星轉帳類 人壽保費 400 704 401 零星轉帳 產物保費 705
研究費 國民年金 402 710 403 券商折讓
800 ,網路下單手續費折代收償還貸款類
讓,
退圈購費 房屋貸款 404 801
貨款 汽車貸款 405 802
就學貸款 消費貸款 406 803
獎學金 信用卡款 407 851
工讀金 其他代收項目 408 900
901 退學分費 信託資金 409
902 退實習費 分期款 410
學雜減免 保全費 411 903
基地台費 貨款 412 904
退保證金 證券圈購 413 905
慈善捐款 停車租費 414 906
利息 食品飲料 415 907
使用費 現金加值 416 908
庫款支付 租金 417 909
分配款 會費(營利) 418 910
工程款 轉存款 419 911
資本利得 仲介服務 420 912
基金配息 老人安養 421 913
違規退費 其他 422 999
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代 付 代 收
代號 交 易 項 目 代號 交 易 項 目
溢繳退費 423
人事費用 424
郵電費用 425
代付銀行間轉帳類 450
銀行轉帳 451
核印費 452
交換退費 453
託收票款 454
備償撥款 455
台電免扣 456
其他 499
註,
1.代付業務須檢核收受者帳號及統一編號相符後入帳。
2.代付交易項目「454,託收票款」係本所代理付款行匯入託收票款予委託行,入帳行,專用。
3.代付交易項目「456,台電免扣」為配合台電公司存簿及信用卡代繳轉至ACH代收系統作業,俾利處理台電公司提出之「代繳電費資料免扣單」,請扣款行配合將款項退還委繳戶專用。
4.代收交易項目「520,交換費用」、「552,電子票據(服務費)」及代付交易項目「453,交換退費」係本所收付手續費專用。
5.代收業務,
(1) 581~599代收免檢核委繳戶統一編號類,須檢核委繳戶辦妥委託繳款
手續,包括發動者統一編號、交易代號、收受者帳號相符後扣帳,免
檢核收受者統一編號。
(2) 651~699代收免檢核類,免經授權扣款檔檢核,只須檢核收受者帳號
及統一編號相符後扣款。
(3) 上述二類除外的交易項目,須檢核委繳戶辦妥委託繳款手續,包括發
動者統一編號、交易代號、收受者統一編號、帳號相符後扣帳。
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6.597~599代收交易項目,僅使用於舊檔轉換及扣款作業,故授權資料僅能傳送「O,發動行新增舊有已簽約委繳戶資料」及「D,發動行取消授權扣款」兩種型態的資料,不得傳遞「A,發動行新增授權扣款」,扣款時依註5,1,作業辦理。
7.依本所代收開辦文97.01.03台票總字第0970000038號函亞太固網更名為亞太電信。
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「ACH代收代付」網路分布圖
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