范文一：分享银行保险销售培训心得体会

分享银行保险销售培训心得体会

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说说有关内容摘要:的心态往接受挑战，对我公司负责，对自己所从事的这份职业负责，将人保的文化永远传承下往，为自己能够成为永不败销售精英而努力奋斗～～～在今后的工作中，我会不断的加强学习，学以致用，与各位伙伴们携手把人保做的更大更强～～～

以下是 银行保险销售培训心得体会_的正文: 非常荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综公道财技能进步培训班，首先感谢公司给了我这次销售培训的机会，作为人民人寿的一员，我十分珍惜这次培训的机会，由于它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。

开训的第一天省公司银保彭总带来“继续搞好网点经营，用网点者坐天下，开展综公道财业务，银保借船出海”的课程，体现了公司自上而下对本次培训的重视，参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理党旗在我心中教师演讲稿，都是奋战在第一线的银邮客户经理，每位伙伴都参与和投进到培训中，时而聚精会神，时而点头微笑，时而眉头紧锁，时而奋笔疾书，时而陷进沉思,在省公司培训教务组老师的周到安排下，培训组织工作严谨有序，固然学习紧张，二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围与机会，给了我们每位伙伴增进友谊的空间。

回顾这二天的课程，培训的目标和思路非常明确，围绕省公司发展“进步综公道财技能”培训工作的思路，牢记彭总的:中学生自杀态度问卷调查报告范文带着使命、带着感情往、带着题目往的训勉。

教务组安排温柔漂亮且有霸气的AA老师也是这次我们的班主任带来了“公司经营理念和企业文化以及专业化销售流程”的课程，李军老师巧妙引用诸葛亮的“军井未掘，将不言渴;军灶未开，将不言饿;雨不披蓑，雪不穿裘;将士冷热，永记我心～让我们更熟悉公司经营理念和“人民保险，造福人民”的企业文化。专业化销售(倾销)流程就是首先客户开拓，寻找机会约访客户恰当引导话题和客户理念沟通，让客公报的格式:××××公报 -范文户了解产品和建议书，顺利促成签单，完善好售后服务。

温柔的BB老师带来了人险，团险和银邮正确的投保单填写和保全。

稳重的CC老师带来了合规经营，坚持依法公道，防范经营风险;告知客户提供正确电话，公司有回访电话，以免造成不必要的麻烦。

集美丽和聪明于一身的DD老师带来了综公道财产品及销售话述，产品2011年销售职员工作日报表、月工作总结与月工作计划治理办法?月报有一、《金富贵B款》的卖点是:“三高一好”一二三五的保障，现金价值的百分之90的保单代款以及和不同年龄段的客户需求简洁明了的话述。二、《金E款》的卖点是趸、期交

都可以做，投保范围可以到75周数，每年按保额的百分之5的递增，适合老人的养老金，让客户二合一的方法选择三句话促成。三、

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范文二：银行保险销售心得

银行保银银心得售

银行保银银银心得

银行保银银银心得 银行保银银技巧售

银行保银做银保银行银的一新的银银～正在一步一步走向百姓～个

也在一步一步展示着保银行银的新活力。银行保银银技巧银于银保售的银人银银正是银在急需掌握银累的～不去完善的。那银银售来并断

行保银银技巧都有什银容售会内呢?

银行保银是由银行、银政、基金银银以及其他金融机保银公司合构与作～通银共同的银渠道向客银提供银品和服银售银行保银是不同金;融银品、服银的相互整合互银银充共同银展银行保银作银一银新型的,,;保银念～在金融合作中～银出银行保银公司的强强银手～概体与

互银互银。 银银方式首先银起于法～中市银才银银起步。银银的国国与保银银方式相比～最大的特点是能银银银客银、银行和保银公司售它

的“三银”。

银行保银的银起～一角度银也是起了人银理银念的重从另个来掀概

新银银～而银银的功银之无愧的银银送银银行保银银人银。而银一角当售从

度银～银行保银银要想有所作银～就要以消银者银中心银行银来售售

技巧的银和银累。学

银行保银银人银在做银的银程中是在消银者银行如何更好的理售售与

银的一银培银～也是更好的解银银银保银品和理银之银的银系的银程。决

所以银行保银银人银的身基本上就是以理银银的角度客银银行售份与

沟通～了解～建银～银行理银银银。

我银可以了解到乎每一步银的成都有银于和客银的面银面几个达

沟通～所以理银银银的第一步就是要成功地银到客银面银～要注意～所银面银～不是和客银“银一面”而已～而是要正式地交并个很

银。面银的机可能自于客银正好要银理某一银银银会来例如存款到()银行～可以利用银机向客银银出“面银”的邀银～如果客银来个会

当独会没另并银有银银就银上银银银的客室～如果有就银银银～在银客银银料银里银行相银银银大部分情下面银需要客银银理主银银银银银～所况;

以打银银也是一银重要的技巧。很

银客银银理银～有可能遇到的第一障碍就是邀银客银 无银是来个—

面银面邀银银是银银邀银。因银邀银客银不可避免遭遇拒银 到会—碰几次拒银以后有些客银银理就想～银～银客银银面太银了～要不就会哎

不银了～如果在银银里介银一下银品他就银了多省事～要是不吧啊

银那肯定是银品的银银～银面也白搭。看～才银银银始银银～就想跳银你

理银银银的前面所有步银直奔主银～可是银银明银是行不通的。所践

以我银银是要银银琢磨银吸引客银和我面银真真怎客银拒银的原因是?

多银多银的～我银永银无法做到银底“消银”客银的拒银～只能量尽提高邀银的成功率～所以就得银银我银银银银的每一句银～包括如何银银～提什银银银～银银束～用什银银等等。银银富的银银银银不同怎气丰会

的客银用不同的邀银策略～银银始和客银的银系银不银深入的银候运～可以银银以客银服银的角度切入～把邀银客银面银作银一银银他提供的增银服银容银行银银～那银客银接受的程度比银高。内来会

如果成功银到了客银～面银银银注意些什银呢一般银～每一次成来?

功的面银都需要到三基本要求,第一～是否到了客银银银达个达

的面银目的银是我银邀银银向客银银的信息达第二～是();

否银客银提供了银他有价银的容或信息内银影到下一次再会响你(

邀银银客银银他银的信任程度你第三～面银银束银是否成功地引银);

客银银入了自己想要到的下一银银达个例如银银下次银面。银了达()到以上银些目银～理银银银需要在面银银始前准银银多银料例如银银承(受度银银表、银金流量表或者相银的银品银明银等、工具名片、银算)(器、银本等笔、以及如何银银、提什银银银～银银束等等。怎)

篇二,保银银银银心得学

保银银银银心得学

保银～银于我银点银一直以如一银银肋～食之无味～之网来来犹弃

可惜。我银都知道保银银银相银其零银银有着银银厚的回银～但它售丰

极网少银候能向客银银银成功。银了改银银银窘境～也银了提升我点在同银中的银力～我银特银邀银了人民人银深客银银理银全所银工银争寿

行了一次银银培银。在银短短的培银中～我银银了不少银银心得。

第一～要把握市银～加强银银品的熟悉及了解程度。银任何一售件银品～作银其银人银～售必银首先掌握其银品性银及特点～除了掌握银品本身之外～我银银需要其准定将确位～银于银品所银银的市银银银有一相的了解。例如～保银相银其银当个当它蓄银品最大的银银在于～在银银银加息的银代～保银银品着银行加息而增加分银会随～银银就避免了客银不用每次加息都要到银行银存～避免了客银跑来

银银银行跑份排银的麻银和利息银银的银银。银保银品银有一意外保银的银送～银就相于做了理银当既份投银～又多了一人生保障。

第二～主银银银。在银理银银的银程中～如果银银客银有银置银金～其当确没银银有什银急用之银～保银银银的手段就可以派上用银了。银银～银银跟你将个银客银建银～如“可以相银自己的一部分银置银金做中银期的理银～使得自己有限的银金得到最大化的收益。” 第三～与客银银展充分的面银面的交流。在银一银程中～我感受最深的是～

在充分理解银品的同银～银银银充分了解大心理～在客银通众与沟

当氛尽中～银造银松～银意的银银银外～量以提银的方式迅

速了解客银的需求、客银的银～提银的银银量银品有银～充分担尽与

了解他银想要得到什银,可以银得到怎,以及得到之后所能银他银银的好银～及银来从荐耐心回答客银疑银～而把适合的银品推银合适的目银客银。一般在保银银银中～客银最银注的是银银的银品是否能保本保息～其收益是否银比定确期高～保银期限要多银～是否可以提前支取～存到多久提前支取不银银～保银到会期支取是否手银麻银等。如能银银客银所银注的每一银银点个逐银攻破～保银的银银到事将达半功倍的效果。要是银初次银银保银的客银～也可以建银其部分银银～做一银银银比定个会期的收益。银银也增加客银银银银人银和银银品的信任程度。

第四～量尽夸站在客银的角度去银银～不要大其银～要用事银银银～用自己的情银去感染客银 ～增强客银银自己的信任～才能到银达服的效果～银银做也使得银的成功率大大增高。售会

第五～保持银的工作心银。作银银行银人银～我银每极从与天都要不同的客银群打交道～因此一些银银性的银西～往往会响与影到客银的交流～甚至会来银致客银降低银我行银已建立起的忠银度～银于客银的拒银银用银的心银去看当极响待～切银不要因此而影到自己银的银售极并性～银客银拒银的原因加以分析～以便今后银正改

银。 以上银我在培银中所到的～在即学将日后的工作中我会学网以致用～使我点的保银银银银有银的银银,

建银路支行银银银

江银琛

篇三,代理银行保银银银心得体会

代理银行保银银银心得体会

非常感银市行中银银银部、人银行部保银公司的银银的银次保银银银个与

知银培银银～也非常银幸能银银我大与研家共同银如何作好保银代理银银的银机～我个会与十分珍惜银次能在座的各位银银、同事以及保银公司的朋友银银行近距离沟的交流和通。银不上什银银银～只是作银一名一银银工在代理银行保银银银的银候～所感受到的一点点体会会个个和想法。希望借此机银述一下人的银点～也希望能银起抛银引玉的作用。最主要的目的是想,能通银我的银银形式～能银充分银银和银银我行大银工的银明才广广广智～集思益、银言路～多提银意银和合理宝化建银～以促银我行保银代银工作能银迅速银展。

;一,、分析一下我行保银代银工作的银,状

我人银银个我行银于银行保银银银的尚初银银段。银什银是初银银段～而:

不是银展银段或加速银段,呢来我银分析一下我行银银段的表银就知道了。

表银一,银银度售小～市银占比小。

引用市行有银银料银示,代理保银银银银展几来年～在我行银然得到大力银展～已成银我行中银银银中最具银展空银和银展力的银银品银潜

之一。但是在年,,,市各家商银银行及银政银蓄代理保银2004

保银银银近银元～其中,工商银行银售万元～银银银行银售1.77652

万元～中银行国1536

银售万元～银政银蓄银售万元～而我行只银了售16835600407万元。占比银不到～银人家的零银都不银～今年的形银仍不银2.4%

银～上面银银数据足以银明我行代理保银银银存在的差距非常巨大。

表银二,保银代银的投放入力度不银～银银客银银理的银伍未尚建成。根据我的了解～工行和银行的点都银银了一网个柜台～由银人银行保银银银的银银～而且是银放式的银银模式～在即柜个台外面增银柜与离触当沟台～可客银近距、手把手的接～面交流和通。而反银我行～银多是由前台银蓄人银～隔着厚重的防银玻璃、通银银银机客银银解～银具银保银与代理人银格的银银银都银毛麟角。银银～无银服银水平银是银银效果上看～都明银落后～银很并取得客银的信任。且

由于银银的银银人才其银极乏和缺乏银银的银银银伍～而造成因人力不足而银致需要投保的客银银源流失的银象～在我行银不银。前面屡

提到的其他银银行的银情所银示的与售况数据银行比银～就银明了银个银银。

表银三,银工代银保银银银的思想银银和工作银极尽性银不银高。管市行银银银我银银工力极争售励取到大幅度提高代理保银银的银银用的机会尚个～但目前未在我行银工中起到理想的效果～一不容忽银的重要原因在于在我银银工中当仍存在不少思想银银方面的银银没真决极并有得到正解～所以银工的银性自然不高～且加之银售手段银一～宣银力度不足

等原因～都是造成银银度上不去的原因。售另外由于我银的

银银银银上银～大家在此方面的银银银银不银熟银～就更加加银了DCC

目前保银代银工作停滞不前的阻力。

所以～根据以上表银～我人以银～我行的保银个代理工作目前的银就是银于银行保银银银的状尚状初银银段。银是银银的～我银作银建行的一银～银银银怎呢靠怎,等、、要银然不行～那银银银银,要想银法解决怎决呢找,银解银银～我银得首先要银出银银的症银在那,

;二,、出银银的找症银所在,首先～我银银～我银银待银行保银的银银

上存在银。银行面银的保银和尚区柜售区普通的保银存在本银的银～即担普通保银是保银由于心银生意外而作出的一银保障行银。而银行保银的保银的心银是银了银取更多、更银定的收益而银行的一银投银行银。

其次～研与会究每日我银所打交道的客银都是什银银型的～那银是银行保银的在客银～那银不是。潜

;一,究研什银银的银银才能成银银行保银的客银,也就是银什银银的客银群体来呢两才能银我银银保银收入,我银大家介银银银型的客银供同志银参考,

、 有一定银银意银或遭受银重大银失的客1

银群体个你～他银的保银意银强烈～是最佳的人银～银的客银不需要多银银～只需要告银他～我银里也能银理需要的保银银银～就可你

以成银达笔生意。有的银工一定接待

银主银来吧荐投保的客银～银些人就是最佳的保银推人银。;可惜银银的人太少,

、 有定期银蓄银向的客银群体～他银的银2

金多银数期不银～放在银行主要是银了保管～其次才是得点利息。

银银的客银也是推荐减保银的银银客银。因银,首先～有银银～可少退保的率。其次～有一定的几投银意愿～希望银得更多的收益～又不想承银银～最后～担你非常信任银行～银的银～他基本都银可。银银的客银群体将体最有可能成银我银的银行保银客银群。也是我推荐的最佳人银。

那银～什银银的客银不大可能成银银行保银的客银呢荐两,也推银银型客银大与家商银,

、 活期银银～保银银白了银是有银的人才能银的银品～1

银银人银来—来没;也就是银最需要做保银投银的人,银～由于银～保银只能是一银奢望。另外～保银是一银银期投银的银品～银银越银收益才能越高。作银短期投银者是不大可能成银保银公司的客银的。银是保银的本银定的。决

、 银银不多～但又银银高收益的客银。有人银～银银2

的客银也不银～可以利用他的银银心里～银啊惑银他银保银。可是就是银银的客银退保率最高～银银行和保银公司造成的银面影也最响大。银待银银的客银～我银最忌

银的就是盲目大我银夸你极会代银银品的收益～有可能惹银上身～并来你慎银建行银麻银。我建银～接待银银的客银要重。

三、解的银法,决

目前～我的国城银居民银蓄存款突破银元～而国号家召要100

大力银展直接融银～其中～重点就提到了保银银银的拓展～银明,我银行银金大量银～增加了银行的利息银～增加了银行的银银国臵担

银银。银行银源配臵很从的能力银低下～～要想根本上提高银行银金的使用效率～代银保银银银是重要手个段。而“代银保银银银”又是银银银行利银最大化、增加点中银银银网径并收入的重要途之一～且保银银是代客理银的一重要手个来段。作银建行的新银银银银品和未的中银银银品银～我银只有切银提高点网售代银保银银银的银能力～促银代理保银银用收入快速增银～才能银占市银银～提高行银银力～份争

银不银是银银银银是划决个近期要求都是急待解的银银。银此～我银银人的点建银,几

一、 银提高点银工网极代银保银银银的思想银银和工作银性

提高点银工网网代银保银银银的思想银银～首先银使点银工在思想上充分银银到银银保银银银是利、利民、银行的银银银银品银。可以国使客银银得银好的投银收益、意外保障和新的投银渠道～可以使银行点银得网低成本、高收益的中银

篇四,银行保银银培银心得售体会

银行保银银培银心得售体会

非常银幸参售加了省公司银银的银保银精英银合理银技能提高培银班～首先感银公司银了我银次银培银的机～作银人民人的一银～售会寿

我十分珍惜银次培银的机～因银不银是我银银会它生涯的加油站～更是人生道路上银银服银公司、自我价银的重要一银。

银银的第一天省公司银保彭银银“银银好点银银～用点者来搞网网坐天下～银展银合理银银银～银保借船出海”的银程～银了公司自上体

而下银本次培银的重银～加参来此次培银的都是自全省分公司的精英、渠道银理～都是银银在第一银的银银客银银理～每位伴伙参都与会和投入到培银中～银而聚精神～银而点银微笑～银而眉银银银～银而银笔沉疾银～银而陷入思在省公司培银银银教老银的周到安排,

下～培银银银工作银银有序～银然学银银银～二天同吃同住的生活银了大伙儿碰氛与撞和银银的银机～银了我银每会伙位银伴增银情银的空银。

回银银二天的银程～培银的目银和思路非常明～银银省公司银展确

“提高银合理银技能”培银工作的思路～牢银彭银的,银着使命、银着感情去、银着银银去的银勉。

教温霸气银银安排柔漂亮且有的老银也是银次我银的班主任银AA

来售了“公司银银理念和企银文化以及银银化银流程”的银程～李银老银巧妙引用银葛亮的“银井未掘～不将言渴银灶将未银～不言;

银雨不披蓑～雪不穿裘将士冷暖～永银我心银我银更银银公司银银;;!

理念和“人民保银～造福人民”的企银文化。银银化银售推银流()程就是首先客银银拓～银机银银客银找会当沟恰引银银银和客银理念通～银客银了解银品和建银银～银利促成银银～完善好后服银。售

温柔的老银银了人银～银银和银银正的来确填写投保银和保全。 BB

银重的老银银了合银银银～银来持依法合理～防范银银银银告知客银CC;提供准银银～公司有回银银银～以免确造成不必要的麻银。

集美银和智慧于一身的老银银了银合理银银品及银银来售述～银DD

品有一、《金富银款》的银点是,“三高一好”一二三五的保B

障～银金价银的百分之的保银代款以及和不同年银段的客银需90

求银银明了的银述。二、《金款》的银点是银、期交都可以做～投保E

范银可以到周数～每年按保银的百分之的银增～适合老人755

的银老金～银客银二合一的方法银银三句银促成。三、

等等多的银程～银我明白了很浅今后工作的方向～银我受益匪～更感银到身上的担子加重了银多～其银银不银银是银力的加大～更多的是通银老银的银解和银一些知银的银授～我的意银中有原银潜来

银品的了解的不全面到我能掌握我银正银银品的售性能以及银述上的正的银银～能银银～自己能银银一面银成做银合理银的确离柜售独

银银～那就是在未来寿的银道路上不银自己要做的好～更多的是银我银的合作伙伴网柜点银能银做的好。银银到了作银银银银展的空银---

和机遇以及事银银银的从份圣几学神。通银银天的银～不银银自己上了一新个学台银～更多的银我增添了信心～把到了技能和技巧银用到银中去～全力以完成自己在培银践班银银的任银。在今后的工作中我以百将倍的银情、良好的心银去接受挑银～银我公司银银～银自己所事的银银银银银～人保的从份将文化永银银承下去～银自己能银成银永不银银售精英而努力银斗在今后的工作中～我会!!!

不的加强银～以断学学与伙致用～各位伴银携手把人保做的更大更强!!!

银料来源,http://www.reader8.cn/data/xdth/

篇五,银行保银银培银心得售体会

银行保银银培银心得售体会

非常银幸参售加了省公司银银的银保银精英银合理银技能提高培银班～首先感银公司银了我银次银培银的机～作银人民人的一银～售会寿

我十分珍惜银次培银的机～因银不银是我银银会它生涯的加油站～更是人生道路上银银服银公司、自我价银的重要一银。

银银的第一天省公司银保彭银银“银银好点银银～用点者来搞网网坐天下～银展银合理银银银～银保借船出海”的银程～银了公司自上体

而下银本次培银的重银～加参来此次培银的都是自全省分公司的精英、渠道银理～都是银银在第一银的银银客银银理～每位伴伙参都与会和投入到培银中～银而聚精神～银而点银微笑～银而眉银银银～银而银笔沉疾银～银而陷入思在省公司培银银银教老银的周到安排,

下～培银银银工作银银有序～银然学银银银～二天同吃同住的生活银了大伙儿碰氛与撞和银银的银机～银了我银每会伙位银伴增银情银的空银。

回银银二天的银程～培银的目银和思路非常明～银银省公司银展确

“提高银合理银技能”培银工作的思路～牢银彭银的,银着使命、银着感情去、银着银银去的银勉。

教温霸气银银安排柔漂亮且有的老银也是银次我银的班主任银aa

来售了“公司银银理念和企银文化以及银银化银流程”的银程～李银老银巧妙引用银葛亮的“银井未掘～不将灶将言渴～银未银～不言银～雨不披蓑～雪不穿～士冷暖裘将～永银我心,银我银更银银公司银银理念和“人民保银～造福人民”的企银文化。银银化银售;推银,流程就是首先客银银拓～银机银银客银找会当恰引银银银和客银理念通～银客银了解银品和建银银～银利沟售促成银银～完善好后服银。

温柔的老银银了人银～银银和银银正的来确填写投保银和保全。bb

银重的老银银了合银银银～银来持依法合理～防范银银银银～告知客cc

银提供准银银～公司有回银银银～以免确造成不必要的麻银。

集美银和智慧于一身的老银银了银合理银银品及银银来售述～银品dd

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斗,,,在今后的工作中～我不的加强银～以会断学学致用～与伙各位伴银携手把人保做的更大更强,,,

范文三：银行保险销售心得

银行保险?销售?心得??

、更?稳定?的收?益而??进行的一?种投?资行?为。?其次?，研?究每?日与?我们??所打交道?的客?户都?是什?么类?型的?，那?种会??是银行保?险的?潜在?客户?，那??种不是。? ?

(?一)研究?什么?样的?储户?才能?成为?银行?保险??的客户??也就?是说?什么?样?的客户?群体?才能?给我?们带?来保?费收?入呢???我给大?家介?绍两?种类?型的?客户??供同志们?参考?:?

1?、?有一定风?险意?识或?遭受?过重?大损?失的?客户?群体?，他?们的?保险?意?识强烈?，是?最佳?的人?选，?这个?的客?户你?不需?要多?废话?，只?需要?告诉??他，我这?里也?能办?理你?需要?的保?险种?类，?就可?以达?成这?笔生?意。?有的??员工一定?接待?过主??动来投保?的客?户吧?，这?些人?就是?最佳?的保?险推?荐人??选。 ?

2、有?定期?储蓄?倾向?的客?户群?体，?他们?的资?金多?数长?期不?动，?放在??银行?主要是为?了保?管，?其次?才是?得点?利息?。这?样的?客户?也是?推荐?保险??的优质客?户。?因为?:?

首先?，有?闲钱?，可?减少?退保?的几?率。?其次??，有一定?的投?资意?愿，??希望获得?更多?的收?益，?又不?想承?担风?险，?最后?，非?常信?任银?行，??你说?的话，他?基本?都认?可。?这样?的客?户群?体将?最有?可能?成为?我们?的银?行保??险客户群?体。??也是我推?荐的?最佳?人选?。那?么，?什么?样的?客户?不大?可能??成为银行?保险?的客?户呢???也推荐?两种?类型?客户?与大?家商?讨:? ?

1、活?期储?户，?保险?说白?了还?是有?钱的?人才?能买?的产??品，对穷?人来??说(—也?就是?说最?需要?做保??险投资的?人?)来说?，由?于没?钱，?保险?只能??是一种奢?望。?另外?，保?险是?一项?长期?投资??的产品，?时间?越长?收益?才能?越?

高。作?为短?期投?资者?是不?大可?能成?为保?险公?司的?客户?的。?这是?保险?的?本质决?定的?。?

2?、闲钱?不多?，但?又贪?图高?收益?的客?户。?有人?说，??这样的客?户也?不?错啊，?可以?利用?他的?贪财?心里??，诱惑让?他买?保险?。可?是就?是这?样的?客?户退保??率最高，?给银?行和?保险?公司?造成?的负?面影?响也?最大?。对?待这?样?的客户?，我?们最?忌讳?的就?是盲?目夸?大我?们代?销产?品的?收益?，你?极有?可?能会惹?祸上?身，?并给?建行?带来?麻烦?。我?建议?你，?接待?这样??的客户要?慎?重。?

三、?解决?的办?法:? ?

目?前，我国?的城?乡居?民储?蓄存?款突?破?100?亿元??，而国家?号召?要大??力发展直?接融?资，?其中?，重?点就?提到?了保?险业?务的?拓展?，说?明:? ?

我国银?行资?金大?量闲?置，?增加?了银?行的?利息?负担?，增?加了??银行的?经营风?险。?银行?资源?配置?的能?力还?很低??下，，要?想从?根本?上提?高银?行?资金的?使用?效率??，代销保?险业?务是?个重?要手?段。?而“?代销?保险?业务?”?又是实?现银?行利?润最?大化?、增?加网?点中?间业?务收?入的?重要?途径?之一?，?并且保?险还?是代?客理?财的?一个?重要?手段?。作?为建?行的?新兴?业务?产品??和未来的?中坚?业务?品种?，我?们只?有切?实提?高网??点代销保?险业?务的?销售?能?力，促?进代?理保?险费??用收入快?速增?长，?才能?抢占?市场?份额?，提?高行?业?竞争力?，这?不论?是长?远规?划还?是近?期要?求都?是急?待解?决的?问题?。对??此，我谈?谈个?人的?几点?建议??:

一、?应提?高网??点员工代?销保?险业?务的?思想??认识和工?作积?极性?提高??网点员工?代销?保险?业务?的思?想认?识，?首先?应使?网点?员工?在思?想上?充分??认识?到营销保?险业?务是?利国?、利?民、?兴行?的优?质业?务品?种。?可以?使客??户获得较?好的?投资?收益?、意?外保??障和新的?投资?渠道?;?可以使?银行?网点?获?

得低成?本、?高收?益的?中间?业务?收入?，增?加效?益?;?还可以使?保险?公司?获得??资金，使?之投?入到?资本?市场?，促?进国?家经?济繁?荣。?其次?是应?克服?员工??普遍存在?的畏??难情绪。?很多?网点?保险?业务?营销?开展?的不?好的?一个?重要??因素就是?员工?有畏?难情?绪。?应使?员工?要树?立信?心，??银行精选?的代?理保??险业务品?种是?针对?银行?客户?的需?求特?别推?出的?，首?要的?就是?保障?客户??的利益?;自己?也应?该喜?欢上?自己?营销?的产?品。?连自?己都?说服?不了?的产??品，如何?去说?服别?人。?在做?保险?业务?的时?候，?要给?自己?树立?三心?:?

即对?自己?营销?的产?品要?有信?心，?对客?户推?销的?时候?要有?耐心?，对??任务指标?的完?成要?有决??心。 ?

二、应?提高?网点?员工?代销?保险?业务?的营?销能??力和专业?技能?在咱?们?网点前?台保?险营?销的?员工?中，??还普遍存?在专?业性?不强?，缺?乏对?自己?要?销售的?保险??险种的专?业知?识的?理解?和掌?握，?营销?手段?单一?，很?难满?足?投保户?需求?的问?题。?因此?我们?要自?觉进?行保?险专?业知?识的?学习?，这?非?常重要?，因?为保?险代?销业?务在?不久?的将?来将?成为?我们?的主?营业?务之??一，如果?能很??好的掌握?保险?的销?售技?能和?营销?手段?，无?疑给?我们?自己??的饭碗加?上一?道保?险。?并且?你的?个人?收入?也将?会有??翻天覆地?的变?化。??另外还能?从而?避免?因为?无知?而造?成的?违规?营销?，还?能完?善我?行的?售后??服务功能?，将?银行??柜台变成?保险?公司?的前?台，?使客?户真?正享?受到?银行??特有的增?值服?务。?熟练?掌握?dc?c?业务的?操作?技能?，具?体工?作方?法是?:?

保险?收据?应视?同重?空凭?证管?理，?实行?现用?现领?的管?理方?式。?并通??过700?2?和?7003?内部?帐户?记帐?，在?内部?帐保?险户?中进?行领?入和?支出?。客??户的投保?现金?入柜?员尾?箱，?并挂?入?314?0?的保险?费科?目。?再由?储蓄?柜员??发起，会?计人?员记??帐，通过?同城?交换?系统?转入?到保?险公?司帐?户。?并随??时登记《?保险?销售?登记?簿》?以便?备查?，《?登记?簿》?的必?备要?素:? ?

序号、?日期?、保?险单?号、?保险?收据?号、?销售?金额?、份?数、?险种?、?保户姓?名、?联系?电话?、住?址及?备注?等?11?项内容?。并?且按?照代?理保?险的??单位不同?，可??分别做帐?。?

三、?应加?大宣?传力?度，?解决?销售?手法??单一的不?利局?面俗?话说?:?

酒香?还怕?巷子?深那?，何??况现在人?们的?保险?意识?单薄?，不?加大?宣传??力度，指?望客?户主?动找?你买?保险?，显?然不?现实?。并?且保?险也?不是??你跟?客户一说?，客?户就?都立?马掏?钱就?买的?，很?多的?客户?还是?需要?我们?反复??进行宣传?加说?服，?方能?奏效?的。??我们在开?发进?行保?险业?务宣?传的?时候??是这样的?。首?先，?在营?业厅?的最?明显?的地?方，?立上?一张?业务?宣传?板，??在上面用?极其?精练?的几?句话?写上?要宣?传的?保险?种类?(?下岗职?工不?用愁?，?银行保?险解?您忧?。万?能险?种新??上市，让?您月?月把?红收?。?)旁边?还附?上该??险种的宣??传单，下?面把?各个?个月?的分?红情?况用?红粉?笔标?明。?让客?户一??进来就能?看到?这个?保险?宣传?版。?见有?的客?户在??宣传版前?仔细?看，?就主??动跟客户?搭化?，同?志，?这是?我们?新推?出的?平安?保险?，是?个分?红产?品，??免利息税?，还??有意外保?障，?有感?兴趣?的，?您就?塞给?他一?张宣?传单?。在??保险业务?宣传?上最?忌讳?说话?“罗?嗦”?，组?织语?言一??定要精练?，那?叫“??上赶着不?是买?卖”?就是?这个?意思?。真?感兴?趣的?客户?你就?把他?拉到?一边??再跟他详?细谈?。还??有在营销?产品?的时?候要?主次?分明?，你?要想?推销?他产??品就重点?讲解?一种?产品?，切?不可?在他?的面?前弄?了一?堆的??业务宣传?单让??他挑，那?他十?有八?九，?会挑?昏头?脑，?然后?说，?我都?拿回?去研?究研?究，??就一去不?副返?了。?开始??阶段只给?他推?荐一?种产?品，?如果?他提?出各?种要??求的话，?你再?顺着?他的?意思?，拿?出其?他产?品，?如说?孩子?你就??给他看“??世纪栋梁?”，?说老?人，?你就?给他?“#?#?康?鸿”，给?爱人?就是?“国?寿鸿??丰”可以?三倍?意外?保障?等等?。随?机应?变。?营销?技巧?很多?，但?都不?一定??

马上成功?，需?要有?耐心?，这?个不?成我?做下?一个?人，??10个人?中成?一个?，?你就赢?了。?但是?这里?最重?要的?一个?营销?技巧?就是?一个?字:? ?

“快”?。业?务手??法要利索?，当?客户?同意?签约?的时?候，?你要?马上?把?保险单?递到?他面?前，?并将?表样?一起?给他?，让?他自?己添?，同?时，?我们?要?迅速的?拿出?保险?收据?进行?填写??，他填完?保险?单你?就应?该把?保险?收据?递?到他的?手里?，并?告诉?他，?这笔?业务?办完?了，?等?3天后?我通??知您，来?换正??式的保单?。至?于其?他的?业务?等客?户走??后你再补?充就?是了?，一?定要?让客??户觉得办?份保?险就??跟平时存?取款?一样?方便?快捷?才行?。否?则，?一磨?蹭就??容易跑单?了。?四、?应改?善目?前代?销保?险业?务的?运作??方式?由于银行?在收??费和出具?正式?保单?，收?费和?入账??，入账和?资金?划拔?之间?存在?时间?滞后??的问题，?这一??系统环节?均容?易出?现差?错，?带来?风险?，易?引起?客户??、银?行、保险?公司?三方?面的?不必?要的?风险?损失?和责??任纠纷。?应开?发出?一套??完善、实?用的?操作?规程?。要??使客户在?办理?投保?时，?像在?办理?正常?银行??业务一般??的方便与?快捷?，包?括退?保、?理赔?等各?个环?节。?充分??考虑到客??户的各种?需求?，不?能等?出现?问题?就把?客户??当“?皮球”踢?给保?险公?司。??这样既不?利于?业务?的开??展也有损?银行?的形?象和?信誉?。?

五、?应建?立一?只高?素质?的客?户经?理队?伍由?于我?国的?银行?保险?市场??正处于高?速成?长阶?段，?保险?正成?为银?行中?间业?务收?入的?重要?来源?，随??着保险市?场规?模的?不断?扩大?，效?益的?客观?，银?行需?要成?立专?职的?保险??代销客服?部门?，建?立一?只高?素质?的客?户经?理队?伍，?解决?目前?营销?人员??专业性不?强，?不能?协助?客户?做好?理财?的问?题。?要知?道，?我们?前台?的工??作人员给?客户?提供?的是?标准?式的?服务?，而?保险?业务?是属?于差?别式?服务??的范畴。?所以?前台?人员?很难?、也?没时?间去?为客?户提?供更?全面?的服?务，??

更不可能?为客?户去?量身?制作?保单?，而?做不?到这?点就?无法??真正使银?行成??为客户金?融服?务的?中心?，这?是今?后建?行有??待解决的?战略?问题?。?

六、?应与?保险?公司?携手?开发?出具?有银?行特?点的?客户?需要?的保?险险??种是当务?之急?当前?的分?红型?保险?产品?对客?户来?讲不?具有?足够?的吸?引力?。大?多是?储蓄?替代?型产?品，?应根?据不?同投?保客?户的?需求?，开?发出?真正??属于银行?客户?需要?的险?种是?抢占?客户?资源?、占?领银?行保?险市?场的?战略??需求。以?上，?是我?个人?作为?一名?一线?员工?对代?理银?行保?险业?务时?候，??所感受到?的一?点点?体会?和想?法。?如有?不当?之处?，还?请各?位领?导、?同志??们批评指?正。?银行?保险?销售?心得?二:? ?

银行保?险销?售心?得? (?114?1?字)保?险，?对于?我们?网点?来说?一直?以?来犹如?一块?鸡肋?，食?之无?味，?弃? 之可?惜。?为了?改变?这种?窘境?，也?为了??提升我网?点在?同业?中的?竞争?力，? ?我们特?别邀?请了?人民?人寿?资深?客户?经?理对全?所员?工进?行了?一次?业务? ?培训。?我们?都知?道保?险业?务相?较其??它零?售业务有?着较?为丰?厚的?回报?，? 但极?少时?候能?向客?户营?销成?功。?在这?短?短的培?训中?，我?总结?了不?少营?? 销心得?。第?一，?要把?握市?场，?加强?对产??品的熟悉?及了?解程?度。?销售?任何?一? 件产?品，?作为?其销?售人?员，??必须首?先掌握?其产?品性?质及?特点?，除?了掌? ?握产品??本身之外?，我?们还?需要?将其??准确定位?，对?于产?品所?对应??的市场? 还应?当有?一个?相当?的了?解。?例如?，?保险相??较其它储?蓄产?品最?大的?优势? ?在于，?在这?频频?加息?的时?代，?保险??产品会随?着银?行加?息而?增加?分红?，? 这样??就避免了?客户?不用?每次?加息?都?要跑到?银行?来转?存，? ?避免了?客户?频? 频跑?银行?排队?的麻?烦和?利息?亏损??的风险。? ?银保产?品还?有一?份意?外保?险? 的赠?送，?这就?相当?于既?做了?理?财投资?，又?多了?一份?人生?保障?。第??二，主动?营销?。在?办理?业务?的过?程?中，如?果发?现客?户有?闲置?资? 金，? ?当其确?实没?有什?么急?用之?时，? ?保险?

营销的?手段?就可?以派?上用?场了?。? 这时?，应?该跟?该客?户建?议，?如“?你可??以相应将?自己?的一?部分?闲置?资金? ?做个中?长期?的理?财，?使得?自己?有限?的?资金得?到最?大化?的收?益。?”第?三，?与客?户开?展充?分的?面对?面的?交流?。?在这一?过程?中，?我感?受? 最深?的是?，在?充分?理解?产品?的同?时，?还应?该充??分了解大?众心?理，?在与?客户?沟通?当中?，营?造轻?松，?惬意?的谈?话氛?围外?，尽?量以?提问?的方?式迅? ?速了解?客户?的需?求、?客户?的担?忧，?提问?的问?题?尽量与?产品?有关?，充?分? 了解?他们?想要?得到?什么?,可??以怎样得?到,?以及??得到之后?所能?给他?们? 带来?的好?处，?及时?耐心?回答?客户?疑问?，从?而把?适?合的产?品推?荐给??合适? 的目标?客户?。一?般在?保险?营销?中，?客户?最关?注的??是购买的?产品?是否?能? 保本?保息?，其?收益?是否?确实??比定期高?，保?险期?限?要多长?，是?否可?以提? ?前支取??， 存到?多久?提前?支取?不会?亏损?，? 保险?到?期支取?是否?手续?麻烦?等。? ?如能针?对客?户所?关注?的每?一个??关键点逐?项攻??破， ?保险的?营销??将达到事? ?半功倍??的效果。? ?要是对?初次?购买?保险?的客??户， ?也可以??建议其部?分购?买，? ?做一个?尝试?对比?定期?的收?益。? ?这样也??会增加客?户对?营销?人员?和该?产品? ?的信任?程度?。第?四，?尽量?站在?客户?的?角度去?营销?，不?要夸?大其??词，要用?事实?说? 话，?用自?己的?情绪?去感?染客??户 ?，增强客?户对?自己?的信?任，?才能?达到? ?说服的?效果?，这?样做?也使?得?销售的?成功?率会?大大?增高?。? 第五?，保?持积?极的?工作?心态?。作?为银?行从??业人员，?我们?每天?都要? ?与不同?的客?户群?打交?道，?因此?一些?细节?性的?东?西，往?往会?影响?到与?客? 户的?交流?，甚?至会?导致?客户??降低对我?行业?已建??立起来的?忠诚?度，?对于? ?客户的?拒绝?应当?用积?极的?心态?去看?待，? ?切记?不要因?此而?影响?到自?己销? ?售的积?极性?，并?对客?户拒?绝的?原因?加以??分析，以?便今?后纠?正改?进。?以上?即为?我在?培训?中所?学到??的，在日?后的?工作??

中我将会?学以?致? 用，?使我?网点?的保?险业?务拥??有质的飞?跃～?银行?保险?销?售心得?三:? ?

银行保?险销?售心?得? (?119?9?字)银?行保?险销?售才?能是?取得?银行?保?险销售?佳绩?至关?重要?的条?件，?推销?才能?的好?坏直?接关?系到?推销?活动?的?成败。?从某?种意?义上?讲，?大多?数的?人都?是天?生的??推销员。?从我?们很?小?的时候?起，?就不?断地?把自??己推销给?周围?的人?，让?他们?喜欢?自己?，接?纳?自?己;说服?别人?借给?自己?某种?东西?;和?别人?达成?某个?交换?物品?的协??议，等等?。如?何以?最有?利的?形势??来得到我?们所?要想?得到?的，?推销?自己??是每个人?都具?有的?才能?，而?当我?们进?入现?实的?商业?世界?，需??要我们有??意识地去?运用?我们?的这?种推?销才?能时?，许?多人?就感?到无?所适?从了?。是??的，有意?识地?推销??商品与无?意识?地推?销自?我是?有差?距的?，怎?样结?合银??行理财工?作实?际，?充分?发挥?代理?保险?推销?才能??呢,我认?为应?当做?好以??下几个方?面:? ?

,(相??信自己。?相信?自己?会成?功。?这一?点至?关重?要。?并不?是每?个?人都明?确地?认识?到自?己的?推销?能力?，但?它确?实存?在。?人的?最大?敌人?之?一就是?自己?，超?越自?我，?则是?成功?的必?要因?素。?推销?人员?尤其??要正视?自己，?鼓起?勇气?面对?自己?的顾?客。?即使??有人说你?不是?干这?行的?材料?也?没有关?系，?关键??是你自己?怎么?看，?如果?你也?这么?说，?那么?一切?就都?失?去意义?了。?克理?曼(?斯通?说:? ?

“一个??人只要相?信自?己，?那么?他就?能成?为他?希望?成为?的那?样的??人”。“?我能?行”?是一?种自?信，?是一?种动??力。有人?把相?信自?己的?力量??称之为魔?力，?因为?它常?常能?创造?出惊?人的?效果?，能?将你?的追?求和?理想??变为现实?。成?功者?之所?以成?功，?是因?为他?做成?功了?，做?的动?力是?什么?,是?积极?进取?的精?神，?是相??信自己。?,(?树立?目标?。一?名优?秀的?推销??

员，不仅?常常?"?自我暗?示?"，更?多的?是确?立目?标，?并进?一步?定出?一个?实?现目标?的计?划，?在目?标与?计划?的基?础上?，计?算好?时间?，以?充裕?的时?间?确保计?划实?现。?一个?好的?目标?应该?是有?层次?的，?长期?、中?期、??即期，?各期目?标不?同。?简单?说来?，即?期目?标是?一个??星期或下?个月?销售?出多?少?产品，?而中?期也?许是?一个??季度或半?年。?目标?还应?该是?多方?面的?，销?售?额只是??其中一个?方面?，使?潜在?顾客?成为?现实?顾客?、挖?掘更?多的?顾客?、?在推销?过程?中树?立企?业形?象等?等都?应该?成为?目标?的构?成方?面。?另外?，?目标不?必太?过详?尽，?重要?的是?切实?可行?，无?法实?现的?高目?标会?认人?们?饱尝失?败的?苦头?，也?许你?做得?并不?太坏??，但相比?那高?高在??上的目标?，?一切都?相差?太远?了，?长此?以往?，勇?气和??力量都会?消失?殆尽?的。?一位?成?功的银?行保?险销?售员??介绍经验?时说?:?

我的?秘诀?是把?目标?数表?贴在?床头??，每天起?床就?寝时?都把?今天?的完??成量和明?天的?目标?额记?录下?来，?提醒?自己?朝目?标奋?斗。?可见?有志?者事??竟成?。定下你?的目?标，?向着?目标?奋斗?、前?进。?,(?照顾?顾客?利益?原则?。现?代推?销术?与传?统推?销的?一个?根本?区别??就在于，?传统?推销?带有?很强??的功利性?，而?现代?推销?则是?以?"诚?"为中?心，?推销?员人?顾客?利益?出发?考?虑问题?。企?业只?能战?胜同?行，?但永?远不?能战?胜顾?客。??顾客在以?市场?为?中心的?今天?已成?为各?企业?争夺?的对??象，只有?让顾?客感?到企?业是?真正?由?于消费?者的?角度??来考虑问?题，?自己?的利?益在?整个?购买?过程?中得?到了?满?足和保?护，?这样?企业?才可?能从?顾客?那里?获利?，从?而达?双赢?。银?行保?险?销售心?得四?:?

保险?岗前?培训??心得(?972?字)?提笔?之前?祝愿?公司?事业?蒸蒸?日上??，更?上一层楼?。承?蒙公?司领?导厚?爱，?才有?这次?学习?的机?会，?同时?也感?老师??与推荐人?经理?这两?天的?指导?与帮??助。很多?人都?说过?保险?是个?骗人?的行??

业，那更?别说?是加?入保?险了?，更?说入?职是?在给?你洗?脑，??其实不是?，但??你在接触?一个?新的?行业?的时?候，?企业?必须??要给你灌?输一?些信?息，?才能??使你对心?的工?作、?环境?有一??个新的认?识。?短暂?的两?天学?习结?束了?，然??而留给我?们的??启发及思?考却?刚刚?开始?。借?此机?会来?谈谈?我的?培训?心得??。回顾这?两天?的学?习过?程，?真是?我人?生中?的一?大转?折。??记得培训?的第??一天，是?3?月16?日早?上，?大家?准时?相聚?在公?司的?培训?室，?以此?9:?30?分整??拉开了培?训的?序幕?。虽?然培?训人?员不?到?5人，?但培?训室?里仍?充满?朝气??与活力，?从大?家的?自我?介绍?中，?我们?相互?了解?了对?方，?并从?中看?出了?大?家的激?情、?团结?以及?为保?险行?业发??展做贡献??的决心，?从培?训老?师的?讲?话中，?我更?加深?刻的?认识?了公?司发?展历?程以?及光?辉业?绩，?更深?刻了?解?了?嘉禾人寿?美好?的前?景，?从老?师的?希望?和要?求中?，我?们理??解了、明?白?了自己?身上?的责?任及?发展?的方?向，?这也?必将?激励?我们?在以?后的?工作?中?更加努?力，?为公?司作?出更??大的贡献?。从?老师?对公?司未?来发?展规?划的??讲解中，?我明?白了?公司?的发?展过?程及?未来?方向?，这?些都?能使?我们?更快?地?融入到?公司?的工?作环?境氛?围;?从郑?志强?经理?的讲??解中，我?学习?到了?员?工职业?发展?路径?及学?习到?一些?简单?的销?售管?理知?识;?从聂?磊经?理的?讲?解中我?们更?加明??确了保险?与其?他职?业人?士的?不同?，明?确了?如何?从“?保?险”中?尽快?走上?工作?岗位?，适?应工?作岗?位，?最重?要的?是他?提出?树立?目?标的重?要性?，有?了目?标才?有了?努力?的方??向，工作?的激?情，?这些?都将?牢?记于心?;更?从财?务部?的全?静老?师的?讲解?中，?我明?白了?公司?的福?利待??遇、以及?职称?评定?等与?利益?息息?相关?的事?情。?通过?老师?们的?讲解?使我??体会出了?如何?在拜?访客?户前?应做?好的?接触?、说?明、?促成?及售?后服?务的??息息相关?流程?工作?，这?些讲?解都?很重?要且?必要?。更?值得?一提?的还?是郑??志强经理?与大?家的?分享?、新?人互?动及?课程?中“??强调要成?功必?做的?三件??

事的建议?”，?让我?们明?白了?要想?成为?一名?合格?优秀??的业务员?必须?“边??学、边做?、边?总结?”树?立目?标，??坚持不懈?为之?道理?。总?之，?此次?培训??必要且意?义重??大。我决?心把?这份?事业?化为?今后?工作?的动?力及?定位??。坚?持以“收?购别?人的?风险?“结?合“?永不?言败?、永??不言累、?永不?言难?、永??不满足“?为思?想理?念，?在自??的岗位上?兢兢?业业?，勤?勉奋?发，?把工?作做??好做到位??，为公司?的建?设和?发展?贡献?自己?的力?量。? ?

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范文四：银行保险销售心得

银行保险销售心得

银行保险销售1:银行保险销售心得 (1199字)

银行保险销售才能是取得银行保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己，接纳自己;说服别人借给自己某种东西;和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢,我认为应当做好以下几个方面:

,(相信自己。

相信自己会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到自己的推销能力，但它确实存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是成功的必要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起勇气面对自己的顾客。即使有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，如果你也这么说，那么一切就都失去意义了。克理曼(斯通说:“一个人只要相信自己，那么他就能成为他希望成为的那样的人”。“我能行”是一种自信，是一种动

力。有人把相信自己的力量称之为魔力，因为它常常能创造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之所以成功，是因为他做成功了，做的动力是什么,是积极进取的精神，是相信自己。

,(树立目标。

一名优秀的推销员，不仅常常”自我暗示”，更多的是确立目标，并进一步定出一个实现目标的计划，在目标与计划的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保计划实现。一个好的目标应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。简单说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目标还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目标的构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。

一位成功的银行保险销售员介绍经验时说:我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目标额记录下来，提醒自己朝目标奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。

,(照顾顾客利益原则。

现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很

强的功利性，而现代推销则是以”诚”为中心，推销员人顾客利益出发考虑问题。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购买过程中得到了满足和保护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达双赢。

银行保险销售心得四:保险岗前培训心得(972字)

提笔之前祝愿公司事业蒸蒸日上，更上一层楼。承蒙公司领导厚爱，才有这次学习的机会，同时也感老师与推荐人经理这两天的指导与帮助。

很多人都说过保险是个骗人的行业，那更别说是加入保险了，更说入职是在给你洗脑，其实不是，但你在接触一个新的行业的时候，企业必须要给你灌输一些信息，才能使你对心的工作、环境有一个新的认识。短暂的两天学习结束了，然而留给我们的启发及思考却刚刚开始。借此机会来谈谈我的培训心得。

回顾这两天的学习过程，真是我人生中的一大转折。记得培训的第一天，是3月16日早上，大家准时相聚在公司的培训室，以此9:30分整拉开了培训的序幕。虽然培训人员不到5人，但培训室里仍充满朝气与活力，从大家的自我介绍中，我们相互了解了对方，并从中看出了大家的激情、团结以及为保险行业发展做贡献的决心，从培训老师的讲话中，我更加深刻的认识了公司发展历程以及光辉业绩，更深刻了解了嘉禾人寿美好的前景，从老师的

希望和要求中，我们理解了、明白了自己身上的责任及发展的方向，这也必将激励我们在以后的工作中更加努力，为公司作出更大的贡献。

从老师对公司未来发展规划的讲解中，我明白了公司的发展过程及未来方向，这些都能使我们更快地融入到公司的工作环境氛围;从郑志强经理的讲解中，我学习到了员工职业发展路径及学习到一些简单的销售管理知识;从聂磊经理的讲解中我们更加明确了保险与其他职业人士的不同，明确了如何从“保险”中尽快走上工作岗位，适应工作岗位，最重要的是他提出树立目标的重要性，有了目标才有了努力的方向，工作的激情，这些都将牢记于心;更从财务部的全静老师的讲解中，我明白了公司的福利待遇、以及职称评定等与利益息息相关的事情。通过老师们的讲解使我体会出了如何在拜访客户前应做好的接触、说明、促成及售后服务的息息相关流程工作，这些讲解都很重要且必要。更值得一提的还是郑志强经理与大家的分享、新人互动及课程中“强调要成功必做的三件事的建议”，让我们明白了要想成为一名合格优秀的业务员必须“边学、边做、边总结”树立目标，坚持不懈为之道理。总之，此次培训必要且意义重大。

我决心把这份事业化为今后工作的动力及定位。坚持以“收购别人的风险“结合“永不言败、永不言累、永不言难、永不满足“为思想理念，在自的岗位上兢兢业业，勤勉奋发，把工作做好做到位，为公司的建设和发展贡献自己的力量。

2:银行保险销售心得

各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们:

非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想:能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

一、分析一下我行保险代销工作的现状:

我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一:销售额度小，市场占比小。

引用市行有关资料显示:代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中:工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600

万元，而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

表现二:保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。

表现三:员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不

前的阻力。 所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢?等、靠、要显然不行，那么怎么办?要想办法解决!怎么解决问题呢，我觉得首先要找出问题的症结在那?

二、找出问题的症结所在:

首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。

其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。

(一)研究什么样的储户才能成为银行保险的客户?也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考:

1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。

2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推

荐保险的优质客户。因为:首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。

那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?也推荐两种类型客户与大家商讨:

1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说(—也就是说最需要做保险投资的人)来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质决定的。

2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。

三、解决的办法:

目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明:我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的

经营风险。银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此，我谈谈个人的几点建议:

一、应提高网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性

提高网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益;还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济繁荣。其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。很多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益;自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心:即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。

二、应提高网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能

在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和掌握，营销手段单一，很难满足投保户需求的问题。因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，如果能很好的掌握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。另外还能从而避免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值服务。

熟练掌握dcc业务的操作技能，具体工作方法是:保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。并通过7002和7003内部帐户记帐，在内部帐保险户中进行领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱，并挂入3140的保险费科目。再由储蓄柜员发起，会计人员记帐，通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记《保险销售登记簿》以便备查，《登记簿》的必备要素:序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。并且按照代理保险的单位不同，可分别做帐。

三、应加大宣传力度，解决销售手法单一的不利局面

俗话说:酒香还怕巷子深那，何况现在人们的保险意识单薄，不加大宣传力度，指望客户主动找你买保险，显然不现实。并且保

险也不是你跟客户一说，客户就都立马掏钱就买的，很多的客户还是需要我们反复进行宣传加说服，方能奏效的。我们在开发进行保险业务宣传的时候是这样的。首先，在营业厅的最明显的地方，立上一张业务宣传板，在上面用极其精练的几句话写上要宣传的保险种类(下岗职工不用愁，银行保险解您忧。万能险种新上市，让您月月把红收。)旁边还附上该险种的宣传单，下面把各个个月的分红情况用红粉笔标明。让客户一进来就能看到这个保险宣传版。见有的客户在宣传版前仔细看，就主动跟客户搭化，同志，这是我们新推出的平安保险，是个分红产品，免利息税，还有意外保障，有感兴趣的，您就塞给他一张宣传单。在保险业务宣传上最忌讳说话“罗嗦”，组织语言一定要精练，那叫“上赶着不是买卖”就是这个意思。真感兴趣的客户你就把他拉到一边再跟他详细谈。还有在营销产品的时候要主次分明，你要想推销他产品就重点讲解一种产品，切不可在他的面前弄了一堆的业务宣传单让他挑，那他十有八九，会挑昏头脑，然后说，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。开始阶段只给他推荐一种产品，如果他提出各种要求的话，你再顺着他的意思，拿出其他产品，如说孩子你就给他看“世纪栋梁”，说老人，你就给他“##康鸿”，给爱人就是“国寿鸿丰”可以三倍意外保障等等。随机应变。营销技巧很多，但都不一定马上成功，需要有耐心，这个不成我做下一个人，10个人中成一个，你就赢了。但是这里最重要的一个营销技巧就是一个字:“快”。业务手法要利索，当客户同意签约

的时候，你要马上把保险单递到他面前，并将表样一起给他，让他自己添，同时，我们要迅速的拿出保险收据进行填写，他填完保险单你就应该把保险收据递到他的手里，并告诉他，这笔业务办完了，等3天后我通知您，来换正式的保单。至于其他的业务等客户走后你再补充就是了，一定要让客户觉得办份保险就跟平时存取款一样方便快捷才行。否则，一磨蹭就容易跑单了。

四、应改善目前代销保险业务的运作方式

由于银行在收费和出具正式保单，收费和入账，入账和资金划拔之间存在时间滞后的问题，这一系统环节均容易出现差错，带来风险，易引起客户、银行、保险公司三方面的不必要的风险损失和责任纠纷。应开发出一套完善、实用的操作规程。要使客户在办理投保时，像在办理正常银行业务一般的方便与快捷，包括退保、理赔等各个环节。充分考虑到客户的各种需求，不能等出现问题就把客户当“皮球”踢给保险公司。这样既不利于业务的开展也有损银行的形象和信誉。

五、应建立一只高素质的客户经理队伍

由于我国的银行保险市场正处于高速成长阶段，保险正成为银行中间业务收入的重要来源，随着保险市场规模的不断扩大，效益的客观，银行需要成立专职的保险代销客服部门，建立一只高素质的客户经理队伍，解决目前营销人员专业性不强，不能协助客户做好理财的问题。要知道，我们前台的工作人员给客户提供的是标准式的服务，而保险业务是属于差别式服务的范畴。所以前

台人员很难、也没时间去为客户提供更全面的服务，更不可能为客户去量身制作保单，而做不到这点就无法真正使银行成为客户金融服务的中心，这是今后建行有待解决的战略问题。

六、应与保险公司携手开发出具有银行特点的客户需要的保险险种是当务之急

当前的分红型保险产品对客户来讲不具有足够的吸引力。大多是储蓄替代型产品，应根据不同投保客户的需求，开发出真正属于银行客户需要的险种是抢占客户资源、占领银行保险市场的战略需求。

以上，是我个人作为一名一线员工对代理银行保险业务时候，所感受到的一点点体会和想法。如有不当之处，还请各位领导、同志们批评指正。

银行保险销售3:银行保险销售心得 (1141字)

保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃 之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力， 我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务 培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报， 但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营 销心得。

第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一 件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌 握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对

应的市场 还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势 在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红， 这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存， 避免了客户频 频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。 银保产品还有一份意外保险 的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。

第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资 金， 当其确实没有什么急用之时， 保险营销的手段就可以派上用场了。 这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金 做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”

第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受 最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅 速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分 了解他们想要得到什么,可以怎样得到,以及得到之后所能给他们 带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适 的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能 保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不会亏损， 保险到期支取是否手续麻烦等。 如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破， 保险的营销将达到事 半功倍的效果。

要是对初次购买保险的客户， 也可以建议其部分购买， 做一个尝试对比定期的收益。 这样也会增加客户对营销人员和该产品 的信任程度。

第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说 话，用自己的情绪去感染客户 ，增强客户对自己的信任，才能达到 说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。 第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要 与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客 户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于 客户的拒绝应当用积极的心态去看待， 切记不要因此而影响到自己销 售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致 用，使我网点的保险业务拥有质的飞跃～

银行保险销售

范文五：银行保险销售心得

银行保险销售心得

银行保险销售心得

、更稳定的收益而进行的一种投资行为。其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。

(一)研究什么样的储户才能成为银行保险的客户?也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考:

1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。

2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推荐保险的优质客户。因为:

首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?也推荐两种类型客户与大家商讨:

1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说(—也就是说最需要做保险投资的人)来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质决定的。

2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可

能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。

三、解决的办法:

目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明:

我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此，我谈谈个人的几点建议:

一、应提高网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性提高网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益;还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济繁荣。其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。很多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益;自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心:

即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。

二、应提高网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和掌握，营销手段单一，很难满足投

保户需求的问题。因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，如果能很好的掌握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。另外还能从而避免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值服务。熟练掌握dcc业务的操作技能，具体工作方法是:

保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。并通过7002和7003内部帐户记帐，在内部帐保险户中进行领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱，并挂入3140的保险费科目。再由储蓄柜员发起，会计人员记帐，通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记《保险销售登记簿》以便备查，《登记簿》的必备要素:

序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。并且按照代理保险的单位不同，可分别做帐。

三、应加大宣传力度，解决销售手法单一的不利局面俗话说:

酒香还怕巷子深那，何况现在人们的保险意识单薄，不加大宣传力度，指望客户主动找你买保险，显然不现实。并且保险也不是你跟客户一说，客户就都立马掏钱就买的，很多的客户还是需要我们反复进行宣传加说服，方能奏效的。我们在开发进行保险业务宣传的时候是这样的。首先，在营业厅的最明显的地方，立上一张业务宣传板，在上面用极其精练的几句话写上要宣传的保险种类(下岗职工不用愁，银行保险解您忧。万能险种新上市，让您月月把红收。)旁边还附上该险种的宣传单，下面把各个个月的分红情况用红粉笔标明。让客户一进来就能看到这个保险宣传版。见有的客户在宣传版前仔细看，就主动跟客户搭化，同志，这是我们新推出的平安保险，是个分红产品，免利息税，还有意外保障，有感兴趣的，您就塞给他一张宣传单。在保险业务宣传上最忌讳说话“罗嗦”，组织语言一定要精练，那叫“上赶着不是买卖”就是这个意思。真感兴趣的客户你就把他拉到一边再跟他详细谈。还有在营销产品的时候要主次分明，你要想推销他产品就重点讲解一种产品，切不可在他的面前弄了一堆的业务宣传单让他

挑，那他十有八九，会挑昏头脑，然后说，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。开始阶段只给他推荐一种产品，如果他提出各种要求的话，你再顺着他的意思，拿出其他产品，如说孩子你就给他看“世纪栋梁”，说老人，你就给他“##康鸿”，给爱人就是“国寿鸿丰”可以三倍意外保障等等。随机应变。营销技巧很多，但都不一定马上成功，需要有耐心，这个不成我做下一个人，10个人中成一个，你就赢了。但是这里最重要的一个营销技巧就是一个字:

“快”。业务手法要利索，当客户同意签约的时候，你要马上把保险单递到他面前，并将表样一起给他，让他自己添，同时，我们要迅速的拿出保险收据进行填写，他填完保险单你就应该把保险收据递到他的手里，并告诉他，这笔业务办完了，等3天后我通知您，来换正式的保单。至于其他的业务等客户走后你再补充就是了，一定要让客户觉得办份保险就跟平时存取款一样方便快捷才行。否则，一磨蹭就容易跑单了。四、应改善目前代销保险业务的运作方式由于银行在收费和出具正式保单，收费和入账，入账和资金划拔之间存在时间滞后的问题，这一系统环节均容易出现差错，带来风险，易引起客户、银行、保险公司三方面的不必要的风险损失和责任纠纷。应开发出一套完善、实用的操作规程。要使客户在办理投保时，像在办理正常银行业务一般的方便与快捷，包括退保、理赔等各个环节。充分考虑到客户的各种需求，不能等出现问题就把客户当“皮球”踢给保险公司。这样既不利于业务的开展也有损银行的形象和信誉。

五、应建立一只高素质的客户经理队伍由于我国的银行保险市场正处于高速成长阶段，保险正成为银行中间业务收入的重要来源，随着保险市场规模的不断扩大，效益的客观，银行需要成立专职的保险代销客服部门，建立一只高素质的客户经理队伍，解决目前营销人员专业性不强，不能协助客户做好理财的问题。要知道，我们前台的工作人员给客户提供的是标准式的服务，而保险业务是属于差别式服务的范畴。所以前台人员很难、也没时间去为客户提供更全面的服务，更不可能为客户去量身制作保单，而做不到这点就无法真正使银行成为客户金融服务的中心，这是今后建行有待解决的战略问题。

六、应与保险公司携手开发出具有银行特点的客户需要的保险险种

是当务之急当前的分红型保险产品对客户来讲不具有足够的吸引力。大多是储蓄替代型产品，应根据不同投保客户的需求，开发出真正属于银行客户需要的险种是抢占客户资源、占领银行保险市场的战略需求。以上，是我个人作为一名一线员工对代理银行保险业务时候，所感受到的一点点体会和想法。如有不当之处，还请各位领导、同志们批评指正。银行保险销售心得二:

银行保险销售心得 (1141字)保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃 之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力， 我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务 培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报， 但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营 销心得。第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一 件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌 握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场 还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势 在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红， 这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存， 避免了客户频 频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。 银保产品还有一份意外保险 的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资 金， 当其确实没有什么急用之时， 保险营销的手段就可以派上用场了。 这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金 做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受 最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅 速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分 了解他们想要得到什么,可以怎样得到,以及得到之后所能给他们 带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适 的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能 保本保息，其

收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不会亏损， 保险到期支取是否手续麻烦等。 如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破， 保险的营销将达到事 半功倍的效果。 要是对初次购买保险的客户， 也可以建议其部分购买， 做一个尝试对比定期的收益。 这样也会增加客户对营销人员和该产品 的信任程度。第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说 话，用自己的情绪去感染客户 ，增强客户对自己的信任，才能达到 说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。 第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要 与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客 户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于 客户的拒绝应当用积极的心态去看待， 切记不要因此而影响到自己销 售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致 用，使我网点的保险业务拥有质的飞跃～银行保险销售心得三:

银行保险销售心得 (1199字)银行保险销售才能是取得银行保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己，接纳自己;说服别人借给自己某种东西;和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢,我认为应当做好以下几个方面:

,(相信自己。相信自己会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到自己的推销能力，但它确实存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是成功的必要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起勇气面对自己的顾客。即使有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，如果你也这么说，那么一切就都失

去意义了。克理曼(斯通说:

“一个人只要相信自己，那么他就能成为他希望成为的那样的人”。“我能行”是一种自信，是一种动力。有人把相信自己的力量称之为魔力，因为它常常能创造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之所以成功，是因为他做成功了，做的动力是什么,是积极进取的精神，是相信自己。,(树立目标。一名优秀的推销员，不仅常常"自我暗示"，更多的是确立目标，并进一步定出一个实现目标的计划，在目标与计划的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保计划实现。一个好的目标应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。简单说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目标还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目标的构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。一位成功的银行保险销售员介绍经验时说:

我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目标额记录下来，提醒自己朝目标奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。,(照顾顾客利益原则。现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很强的功利性，而现代推销则是以"诚"为中心，推销员人顾客利益出发考虑问题。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购买过程中得到了满足和保护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达双赢。银行保险销售心得四:

保险岗前培训心得(972字)提笔之前祝愿公司事业蒸蒸日上，更上一层楼。承蒙公司领导厚爱，才有这次学习的机会，同时也感老师与推荐人经理这两天的指导与帮助。很多人都说过保险是个骗人的行业，那更别说是加入保险了，更说入职是在给你洗脑，其实不是，

但你在接触一个新的行业的时候，企业必须要给你灌输一些信息，才能使你对心的工作、环境有一个新的认识。短暂的两天学习结束了，然而留给我们的启发及思考却刚刚开始。借此机会来谈谈我的培训心得。回顾这两天的学习过程，真是我人生中的一大转折。记得培训的第一天，是3月16日早上，大家准时相聚在公司的培训室，以此9:30分整拉开了培训的序幕。虽然培训人员不到5人，但培训室里仍充满朝气与活力，从大家的自我介绍中，我们相互了解了对方，并从中看出了大家的激情、团结以及为保险行业发展做贡献的决心，从培训老师的讲话中，我更加深刻的认识了公司发展历程以及光辉业绩，更深刻了解了嘉禾人寿美好的前景，从老师的希望和要求中，我们理解了、明白了自己身上的责任及发展的方向，这也必将激励我们在以后的工作中更加努力，为公司作出更大的贡献。从老师对公司未来发展规划的讲解中，我明白了公司的发展过程及未来方向，这些都能使我们更快地融入到公司的工作环境氛围;从郑志强经理的讲解中，我学习到了员工职业发展路径及学习到一些简单的销售管理知识;从聂磊经理的讲解中我们更加明确了保险与其他职业人士的不同，明确了如何从“保险”中尽快走上工作岗位，适应工作岗位，最重要的是他提出树立目标的重要性，有了目标才有了努力的方向，工作的激情，这些都将牢记于心;更从财务部的全静老师的讲解中，我明白了公司的福利待遇、以及职称评定等与利益息息相关的事情。通过老师们的讲解使我体会出了如何在拜访客户前应做好的接触、说明、促成及售后服务的息息相关流程工作，这些讲解都很重要且必要。更值得一提的还是郑志强经理与大家的分享、新人互动及课程中“强调要成功必做的三件事的建议”，让我们明白了要想成为一名合格优秀的业务员必须“边学、边做、边总结”树立目标，坚持不懈为之道理。总之，此次培训必要且意义重大。我决心把这份事业化为今后工作的动力及定位。坚持以“收购别人的风险“结合“永不言败、永不言累、永不言难、永不满足“为思想理念，在自的岗位上兢兢业业，勤勉奋发，把工作做好做到位，为公司的建设和发展贡献自己的力量。

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