范文一：证券的票面要素与功能

证券的票面要素与功能

证券是用来证明持有人享有的某种特定权益的凭证。如股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、存款单、借据、提货单等各种票证单据都是证券

证券的票面要素主要有四个：

第一，持有人，即证券为谁所有；

第二，证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；

第三，标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；

第四，权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。

证券是资本的运动载体，它具有以下两个基本功能：

第一，筹资功能，即为经济的发展筹措资本。通过证券筹措资本的范围很广，社会经济活动的各个层次和方面都可以利用证券来筹措资本。如企业通过发行证券来筹集资本，国家通过发行国债来筹措财政资金等。

第二，配置资本的功能，即通过证券的发行与交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。资本是一种稀缺资源，如何有效地分配资本是经济运行的根本目的。证券的发行与交易起着自发地分配资本的作用。通过证券的发行，可以吸收社会上闲置的货币资本，使其重新进入经济系统的再生产过程而发挥效用。证券的交易是在价格的诱导下进行的，而价格的高低取决于证券的价值。证券的价值又取决于其所代表的资本的实际使用效益，所以，资本的使用效益越高，就越能从市场上筹集资本，使资本的流动服从于效益最大化的原则，最终实现资本的优化配置。

范文二：[解说]证券的票面要素与功效

证券的票面要素与功能

证券是用来证明持有人享有的某种特定权益的凭证。如股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、存款单、借据、提货单等各种票证单据都是证券

证券的票面要素主要有四个:

第一，持有人，即证券为谁所有;

第二，证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象;

第三，标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小;

第四，权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。

证券是资本的运动载体，它具有以下两个基本功能:

第一，筹资功能，即为经济的发展筹措资本。通过证券筹措资本的范围很广，社会经济活动的各个层次和方面都可以利用证券来筹措资本。如企业通过发行证券来筹集资本，国家通过发行国债来筹措财政资金等。

第二，配置资本的功能，即通过证券的发行与交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。资本是一种稀缺资源，如何有效地分配资本是经济运行的根本目的。证券的发行与交易起着自发地分配资本的作用。通过证券的发行，可以吸收社会上闲置的货币资本，使其重新进入经济系统的再生产过程而发挥效用。证券的交易是在价格的诱导下进行的，而价格的高低取决于证券的价值。证券的价值又取决于其所代表的资本的实际使用效益，所以，资本的使用效益越高，就越能从市场上筹集资本，使资本的流动服从于效益最大化的原则，最终实现资本的优化配置。

范文三：山西省2015年下半年证券从业资格《证券市场》：债券的票面要素考试试题

山西省2015年下半年证券从业资格《证券市场》：债券的

票面要素考试试题

本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题，每小题2分，共40分。)

1、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为__。

A．公募基金和私募基金

B．开放式基金和封闭式基金

C．在岸基金和离岸基金

D．公司型基金和契约型基金

2、2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的__。

A．短期融资债券

B．不动产抵押公司债券

C．可转换公司债券

D．附认股权证的公司债券

3、凭证式债券是__。

A．具有标准格式实物券面的债券

B．债权人认购债券的收款凭证

C．利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券

D．发行主体为银行或者非银行金融机构的债券

4、我国证券投资基金管理费以__为基础计提。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金发行份额

D．基金份额净值

5、基金监管“三公原则”中的公开原则是指__。

A．监管部门对被监管对象给予公正待遇

B．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．公开监管机构全部业务活动内容

D．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

6、根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达__年以上。

A．5

B．10

C．20

D．30

7、以下选项中，不认为存在最佳资本结构的是__。

A．MH理论

B．传统折中理论

C．净收入理论

D．净经营收入理论

8、QOII基金份额净值应当在__披露。

A．估值日所在周末

B．估值日当日

C．估值日次H

D．估值日后2个工作日内

9、公司利用债券或者应付票据作为股息分派给股东，这种股息叫作__。

A．建业股息

B．负债股息

C．财产股息

D．股票股息

10、资产评估报告书必须依照（）的原则撰写。

A．公平、公正、公开

B．客观、公正、实事求是

C．准确、规范

D．科学、合理

11、黄金基金是指__。

A．以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

B．以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金

C．以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金

D．以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金

12、关于信用违约互换(CDS)，下列说法错误的是__。

A．2007年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B．信用违约一方当事人向另一方出售的是信用

C．最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D．若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

13、下列__是具有标准格式的债券。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．电子债券

14、Earthquakes are the most lethal of all natural disasters. What causes them Geologists explain them in terms of a theory known as plate tectonics. Continents are floating apart from each other, this is referred to as the continental drift. About sixty miles below the surface of the sea, there is a semimolten bed of rock over which plates, or slabs, carry continents and sea floors at a rate of several inches a year. As the plates separate from each other, a new sea floor is formed by the molten matter that was formerly beneath. Volcanic islands and large mountain ranges are created by this type of movement. The collision of plates causes geological instability such as that in California called the San Andreas Fault, located between the Pacific and North American plates. The plates there are constantly pushing and pulling adjacent plates, thereby creating constant tremors and a potential for earthquakes in the

area.Geologists would like to be able to predict earthquakes accurately. Using laser beams, seismographs, gravity-measuring devices, and radio telescopes, they are presently studying the San Andreas Fault to determine the rate of strain and the amount of ground slippage. Calculations indicate that sometime within the next ten years, California will be struck by a major earthquake.In spite of the geologists’ theory of plate tectonics, there are still gaps in man’s understanding and knowledge of the causes of earthquakes. Powerful earthquakes have occurred in places where plate boundaries are hundreds of miles away. In the 1800s, New Madrid, Missouri and Charleston, South Carolina, were shaken by earthquakes that no one had foreseen.Certain areas of the world are quake prone. Italy, Yugoslavia, and Algeria have experienced many quakes. In November 1980, Naples was struck by an especially devastating quake. China and Japan have also been hit by horrendous quakes. In 1923, Tokyo and Yokohama were reduced to rubble by gigantic tremors that were followed by fires, tornadoes, and finally a thirty-four-foot tsunami, or tidal wave, which was caused by the earth’s drop into the waters of Tokyo Bay. More than 150,000 people died in that earthquake.What effects have geologists’ predictions of earthquakes had The Chinese in Haicheng in 1974 were warned that an earthquake might occur within the next year or two. With the help of amateur seismologists’ observations of animal behavior and the rise and fall of water in wells and measurements of quantities of radioactive gas in water, professional geologists were able, in January 1975, to predict an earthquake within the next six months. On February 4, Haicheng was destroyed, but because its residents have been evacuated, very few people were killed. In California, where earthquake is an ever present menace, building codes now require quakeproof structures, and Civil Defense units have intensified their training in how to deal with disaster should it strike or, perhaps more accurately, when it strikes. Should predictions of a quake within the next ten years be accurate, many Californians may be able to save both their lives and their property.Geologists are using modern technology to ().

A．help predict earthquakes

B．enhance their reputations

C．measure the accuracy of earthquakes

D．control ground slippage

15、某一证券组合的目标是追求基本收益的最大化。我们可以判断这种证券组合属于__。

A．防御型证券组合

B．平衡型证券组合

C．收入型证券组合

D．增长型证券组合

16、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A．本金保证

B．收益保证

C．红利保证

D．风险保证

17、基金监管工作的首要目标是__。

A．保护投资者利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．降低系统风险

D．推动基金业的发展

18、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（）。

A．该证券上一交易日的最后一笔成交价 

B．当日该证券的第一笔成交价 

C．当日该证券的第一笔买入委托价 

D．当日该证券的第一笔卖出委托价

19、使债券现金流量的现值等于债券价格的利率是__。

A．直接收益率

B．持有期收益率

C．到期收益率

D．赎回收益率

20、某结算参与人3月份买入证券总金额为200万元，3月份交易天数为22天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20%，则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为__万元。

A．1.7568

B．1.8182

C．1.8926

D．1.9866

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共20小题，每小题3分，共60分。)

1、基金的所有者是（）。

A．基金投资者

B．基金管理人

C．基金托管人

D．服务机构

2、下列不是证券发行市场上的投资者的是__。

A．人民银行

B．商业银行

C．保险公司

D．社会团体

3、在股指期货中，由于__，从制度上保证了现货价与期货价最终一致。

A．实行现货交割，且以期货指数为交割结算指数

B．实行现货交割，且以现货指数为交割结算指数

C．实行现金交割，且以期货指数为交割结算指数

D．实行现金交割，且以现货指数为交割结算指数

4、证券市场中，下列哪些是进行技术分析要考虑的因素__。

A．价格

B．成交量

C．时间

D．空间

5、公司因股东大会决议解散的，应当在解散事由出现之日起__日内成立清算组，开始清算。

A．20

B．15

C．10

D．30

6、普通股筹资的优点不包括__。

A．普通股筹资没有固定的利息负担。公司有盈余，并认为适合分配股利，就分给股东；若公司盈余较少，或虽有盈余但资金短缺或有更有利的投资机会，可不支付或少支付股利

B．普通股实际上是对公司总资产的一项看涨期权，如果一个公司具有良好的收益能力和成长性，加之股东只承担有限责任，那么，普通股对投资者更具吸引力，因为执行该项期权可获得较高的预期收益

C．普通股没有固定的到期日，利用普通股筹集的是永久性的资金，除非公司清算才能偿还，对保证公司最低的资金需求有重要意义

D．发行普通股可以加强公司的剩余控制权

7、按照《公司法》规定，下列人员中不能担任监事的有__。

A．公司董事长

B．公司副经理

C．公司财务总监

D．公司所在市的总工会副主席

8、下列关于共同对手方制度说法正确的有__。

A．一般将结算参与人作为共同交收对手方

B．共同对手方在结算过程中，同时作为所有买方的卖方和所有卖方的买方

C．如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，共同对手方要依照结算规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金

D．“共同交收方”的引入，使得交易双方无需担心交易对手的信用风险，有利于增强投资信心和活跃市场交易

9、在拟订发行与上市方案时，主承销商和全球协调人计划安排国际分销的地区与发行人的原则是（）。

A．选择关系简单的地区

B．选择大型城市

C．选择与发行人和股票上市地有密切投资关系、经贸关系和信息交换关系的地区为国际配售地

D．选择法律宽松的地区

10、建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置相应的__，通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。

A．风险监控阀值。

B．风险预测阀值

C．敏感性指标

D．风险预警指标

11、上海证券交易所B股现金红利的派发日程安排中，正确的有__。

A．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司核准答复日(T-3日前)

B．公告刊登日(T日)

C．权益登记日(T+3日)

D．现金红利发放日(T+8日)

12、以下不属于基金管理人信息披露范围的是__。

A．涉及基金投资运作的信息披露

B．涉及基金募集的信息披露

C．涉及基金上市交易的信息披露

D．涉及基金净值复核的信息披露

13、某债券期限5年，面值1000元，年息60元，市场售价1020元，则该债券的到期收益率__。

A．为6%

B．高于6%

C．低于6%

D．为30%

14、下述（）说法是正确的。

A．自营业务是综合类证券公司一种以盈利为目的，为自己买卖证券，通过买卖价差获利的经营行为。

B．在从事自营业务时，证券公司必须首先拥有资金或证券。

C．作为自营业务买卖的对象，有上市证券。

D．作为自营业务买卖的对象，有非上市证券。

15、企业收到资产评估机构出具的评估报告后应当逐级上报初审，经初审同意后，自评估基准日起__个月内，向国有资产监督管理机构提出核准申请。

A．8

B．6

C．4

D．3

16、在自营账户的审核和稽核制度中，以下__不属于禁止行为。

A．建立专用自营账户

B．将自营账户借给他人使用

C．使用他人名义和非自营席位变相自营

D．账外自营

17、操纵市场的行为，是证券公司自营业务所禁止的。下列行为中，不属于操纵市场行为的是__。

A．明示的方式，与其他投资者约定在某一时间内共同买进或卖出某一种或几种证券

B．假借他人名义或以个人名义进行自营买卖

C．与其他投资者串通，在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易

D．以散布谣言为手段，影响证券的发行、交易

18、中国证监会将初审报告和申请文件提交__审核。

A．财政部

B．国资委

C．国家发展和改革委员会

D．发审委

19、证券交易所连续、公开（）方式形成证券交易价格。

A．竞价

B．议价

C．竞标

D．叫价

20、下列行为__是证券从业人员保证性的行为。

A．热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密

B．遵守国家法律和有关证券业务的各项制度

C．积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉

D．服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序

范文四：票面审核十要素

票面审核十要素

一、 票面字迹要清晰～平整洁净无污损。 二、 日期必须要大写～壹至玖前要加零。 三、 金额必须大小写～填写一致无涂改。 四、 承兑行号要相符～行名行徽相对应。 五、 收付款人要填写～账号书写要规范。 六、 出票印鉴要清楚～财务专用和法人。 七、 银行印章要齐全～汇票专用与行号。 八、 票据真实要有效～两无票据不可收。 九、 协议编号与暗记～各行特色均不同。 十、 票据要素要看齐～缺一事项票无效。

票据审核十要素

一、 票面字迹要清晰～平整洁净无污损。

票面整体要干净、整洁、清爽～字迹印章清晰可辨～达到“两无”～即:一无污损～指票面无折痕、水迹、油渍或其他污物。二无涂改～指票面各记载要素、签章及背书无涂改痕迹。对有污迹、斑点、破损及重大折痕票据要拒收。

二、日期必须要大写～壹至玖前要加零。

票据签发日期、到期日期书写必须为大写～不可小写～且准确无误、书写规范。在填写月、日时～月为壹、贰和壹拾的～日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的～应在其前加“零”;日为拾壹至拾玖的～应在其前加“壹”。

出票日与到期日不能超过六个月。票据出票日期使用小写填写的～银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的～银行可予受理～但由此造成损失的～由出票人自行承担。

三、金额必须大小写～填写一致无涂改。

票据大小写金额书写规范且必须一致～不能涂改。

中文大写金额数字到“元”为止的～在“元”之后～应写“整”,或“正”,字～在“角”之后可以不写“整”,或“正”,字。大写金额数字有“分”的～“分”后面不写“整”,或“正”,字。中文大写金额数字前应标明“人民币”字样～大写金额数字应紧接“人民币”字样填写～不得留有空白。阿拉伯小写金额数字前面～均应填写人民

币符号“,”,或草写:,。阿拉伯小写金额数字要认真填写～不得连写分辩不清。

四、承兑行号要相符～行名行徽相对应。

承兑行要认真核对～银行承兑汇票谁签发谁承兑。一核付款行全称是否与票面行名行徽是否一致,二核承兑行行号～大额支付号前三位101代表人民银行～102、103、104、105分别代表工农中建国有商业银行～前一位为3代表股份制银行～前一位为4代表邮储银行、农信社及其他金融机构。

五、收付款人要填写～账号书写要规范。

收付款人名称、开户行号、账号必须如实填写～不得涂改任一事项～否则票据无效。

六、出票印鉴要清楚～财务专用和法人。

出票人处要加盖付款企业的“财务专用章”和法人章～两章缺一不同～并且要与出票人名称一致～不得有误差。两章要加盖清晰可辩～不可重叠或模糊。

七、 银行印章要齐全～汇票专用与行号。

承兑行汇票专用章及经办人员名章要加盖清晰～并在汇票上有“本汇票到期由本行承兑字样”方可～汇票专用章内的行号要与书写的行号要一致。

八、 票据真实要有效～两无票据方可收。

票据要正常流转和受理～达到“两无”即:无免责～指注有“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样的票据不得办理贴现。无禁令～指

票据应不属于被盗、被骗、遗失范围及公检法禁止流通和公示催告范围。

九、 协议编号与暗记～各行特色均不同。

各行在签发承兑汇票时～一般会填写承兑协议编号～但有些行不作填写。个别行会在汇票上作暗记～如建设银行会作一个十四位数字的编号～农业银行则是七位数字～各家银行均不一样。

十、 票据要素要看齐～缺一事项票无效。

以上票据要素要看清、看齐～特别是票据最重要的七个要素～表明“汇票”的字样,无条件支付的委托,确定的金额,付款人名称,收款人名称,出票日期,出票人签章。汇票上未记载前款规定事项之一的～汇票无效。

范文五：什么是债券，它的票面要素什么？

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什么是债券，它的票面要素什么,

债券的概念 债券(Bond)是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，想向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债券债务关系，债券发行人即债务人，投资者(或债券持有人)即债权人。 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的，并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。由于债券的利息通常是事先确定的，所以，债券又被称为固定利

债券的含义 债券是国家政府、金融机构、企业等机构直接向社会借息证券。

债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。由此，债券包含了以下四层含义: 1(债券的发行人(政府、金融机构、企业等机构)是资金的借入者; 2(购买债券的投资者是资金的借出者; 3(发行人(借入者)需要在一定时期还本付息; 4(债券是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(或债券持有人)即债权人。 债券的票面要素 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般用具有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上基本标明的内容要素有: 债券的基本要素主要由以下几个方面构成: 票面价值 包括:币种;票面金额 还本期限 指债券从发行之日起至

债券利率 债券利息与债券票面价值的比率，通常年偿清本息之日止的时间。

利率用百分比表示。 发行人名称 指明债券的债务主体，为债权人到期追回本金和利息提供依据。 上述四个要素是债券票面的基本要素，但在发行时并不一定全部在票面印制出来，例如，在很多情况下，债券发行者是以公告或条例形式向社会公布债券的期限和利率。此外，一些债券还包含有其他要素，如还本付息方式。 债券的特征 债券作为一种债券债务凭证，与其他有价证券一样，也是一种虚拟资本，而非真实资本，它是经济运行中实际运用的真实资本的证书。 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征: (1)偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。 (2〕流通性。债券,般都可以在流通市场上自由转让。 (3)安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。 (4)收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入:二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

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