范文一：平安保险建议书

平安保险建议书

篇一:【机密】平安保险企业门户网站扩容建议书

平安保险(集团)公司

门户网站扩容项目

系统规划建议书

(SQL2000日志传送方式)

微软(中国)有限公司

2006年9月

保密说明

本建议书中所包含的内容是微软(中国)有限公司应用相关产品和技术的专有信息。这些信息不应该被扩散到平安保险(集团)公司以外，平安保险(集团)公司除了作为内部评估使用，同样也不应该复制、使用和扩散本建议书。

如果根据本方案书中的内容，微软(中国)有限公司最终获得了双方签订的合作协议， 和平安保险(集团)公司将有权复制、使用和扩散双方签署的合作协议中所规定的内容和信息。

这种保密要求并不限制平安保险(集团)公司使用从没有限制的其他途径中得到的本建议书中用到的信息。

目 录

第一章 总述 ....................................................................................................

........................................ 4

1.1

1.2

1.3 综

述 ....................................................................................................................................... 4 项目背

景 ............................................................................................................................... 5 项目目标和范围建

议 ........................................................................................................... 5

第二章 解决方案概

述 ............................................................................................................................ 7

2.1 异地容灾备份方

案 ............................................................................................................... 7 现有的硬件架构逻辑

图 ................................................................................................................. 7 采用SQL2000 LogShipping方案进行容

灾 .................................................................................. 8

SQL server log shipping 日志传送介

绍 ...................................................................................... 10

2.2

2.3 扩容方

案 ............................................................................................................................. 15 功能扩

展 ............................................................................................................................. 16 信息门户功能扩

展....................................................................................................................... 16 协作/办公功能扩

展 ..................................................................................................................... 16

第三章 微软顾问咨询服

务 .................................................................................................................. 20

第四章 实施计划与安

排 ...................................................................................................................... 22

4.1

4.2

4.3

4.4

4.5 项目开发管理方

法 ............................................................................................................. 22 项目团

队 ............................................................................................................................. 24 工作范

围 ............................................................................................................................. 24 项目进度估

算 ..................................................................................................................... 24 实施费用估

算 ..................................................................................................................... 25

第五章 成功案

例 .................................................................................................................................. 26 万科

集团 内部协作平

台 .................................................................................................................. 26 金地集团 OA及知识管理系

统 ....................................................................................................... 28

中国石油门户平

台 ........................................................................................................................... 29

四川移动统一信息门户平

台 ........................................................................................................... 31

第一章 总述

1.1 综述

?门户的概念

? 门户是一套应用框架，也是一套基于Web的应用系统，所以通常属

于平台性质的系统，它将企业所有应用、数据、信息集成倒一个信

息平台上，并以统一的用户界面提供给用户，使企业可以快速建立

企业对员工的信息通道

? Portal是企业信息化发展到一定阶段的必然需求，主要目的是通过

信息集成，统一信息访问，消除信息孤岛，提高企业信息化应用水

平。

?门户的业务价值

? 统一用户管理，认证和授权，保证灵活设置的安全性;

? 信息系统统一的，高质量的用户展现界面，总体风格符合企业的文

化，

? 为企业内外信息共享提供方便易用的手段和工具，形成知识管理的

习惯和氛围为将来逐步实现企业知识打下基础;

? 业务/管理信息系统的集成，方面业务上网，推进信息化;

? 企业员工能够从单一的渠道访问其所需要的个性化信息，是员工和

业务及管理信息系统之间的桥梁，同时通过后台信息的充分使用而

提升了信息的价值

? 门户的主要类别

? 办公门户 (包括:邮件,即时消息,公文流转,通知新闻,销售数据,各种

办公功能(会议室,短信,通讯簿),业务系统入口) – 此类门户的案例

有:中国海关门户,中国石油门户

? 信息门户 (搜索,通知新闻,任免,项目信息,外部信息,论坛,邮件,业

务数据,文档管理) – 此类门户的案例有万科集团(见案例5.1)

? 协作型门户 (公文流转,搜索,项目网站,部门网站,文档管理，论坛,

知识库,网上培训) – 此类门户的案例有金地集团(见案例5.2)

1.2 项目背景

平安保险(集团)公司经过几年的建设，搭建了以微软SharePoint为核心的企业信息门户，为企业管理和业务管理提供了很好的IT

支撑服务。

为更好地适应公司业务发展及扩张的需求，提高系统服务质量，改善用户使用的体验，平保集团拟对该门户系统进行扩容和优化。整体工作分三个步骤，首先针对该系统补充构建一套异地容灾的系统;在此基础上对系统进行扩容，以满足业务未来不断迅速发展的需要;再针对业务的需要，扩展门户的功能，实现完整的信息和协作型的门户。

基于平安保险(集团)公司的规划以及业务和管理现状，微软公司提供协同门户平台的方案建议书，方案建议书主要包括目标和范围建议、需求分析、分阶段实施建议、系统体系架构、进度估算、费用估算、成功案例等内容。

1.3 项目目标和范围建议

首先我们应明确项目的目标和范围，微软提出以下建议:

建议本项目目标为:

1. 实现门户平台的异地容灾备份机制，满足企业对系统的可靠性和稳定性

的要求。

2. 对门户系统进行扩容建设，以适应企业不断迅速发展过程中对系统的容

量要求。

3. 深入了解企业用户的业务需求，扩展和完善现有门户系统功能。包括一

下几个方面:

? 丰富信息类功能，包括搜索,通知新闻,任免,项目信息,外部信息,论坛,

邮件,业务数据管理等。

? 增加有关办公自动化和协作方面的功能，集成现有的子系统，实现

RSS功能，包括:邮件,即时消息 ,销售数据,各种办公功能(会议室,

短信,通讯簿),业务系统入口)，项目网站,部门网站,论坛,知识库,网

篇二:平安保险公司建筑计划书方案

诚致:

综合福利保障建议书

中国平安重庆分公司团险

联系人: 秦婷茜

联系电话:13272736888

平安养老保险股份有限公司是中国平安保险集团公司的全资子公司，中国平安保险集团成立于1988年，是中国第一家以保险业为核心，融证券、信托、银

行、资产管理、企业年金等业务为一体的综合金融服务集团。

实力 Strength

截至2011年12月31日，中国平安总资产超过人民币2

万亿元

中国平安连续五年作为唯一一家保险公司蝉联“中国最受尊敬企业”称号

中国平安荣膺中国十大世界级品牌，名列中国金融企业之首 中国平安荣获“世界五百强企业”

领先 Leadership

平安养老保险股份有限公司是中国首家专业养老保险经营机构

平安养老首家获批全国布点，同时设立35家分公司、127家中心支公司

荣誉

2008年，中国平安国内获得“慈善企业”

的称号

截止2009年，中国平安连续第八次荣获“中国最受尊敬企业“称号，并成为

唯一获此殊荣的综合金融保险集团

2011年，中国平安一举囊括了金融服务行业类别中的三个“第一品牌”称号——“人寿险”、“汽车保险”和“财产险”

三个行业的榜首

2011年，中国平安再次获选为《资本杂志》“第六届资本中国杰出企业成就奖”的得奖企业之一，并成为中国保险业的唯一获奖公司 我们已经或正在服务的贵宾客户:

降低风险

将不可预知的风险转化为可预

测的成本，由保险公司承担企业员工

健康风险，并合理控制医疗开销

节约成本

原本由企业审核报销的工作改由保险公司提供更加专业、优良、高效的服务，有效降低企业人力成本

减少矛盾

科学管控员工“全家吃药，一人报销”等违反国家基本医疗管理规定的情况，有效避免在报销中产生的内部人事矛盾

提高员工医疗保障水平

――在医疗市场价格不断上涨，医疗设备越发先进的情况下，保证职工的医疗保障水平不下降

提高企业核心竞争力

完善职工医疗保障制度，吸引和留住人才，使企业轻装前进，集中精力进行现代企业制度的建设

体现企业人性化关怀

――享受平安专业化的理赔服务和全方位的附加值服务，包括健康知识讲座、企业健康年度报告等

提高企业财务稳定性

――将单位的保险计划与财务管理制度有效结合，保持财务预算稳定

保险计划设计建议一(重庆银行建工险)

1、投保险种:

1) 意外伤害保险 2) 意外伤害医疗保险 2(保险期限:210天 3(投保年龄:18-60周岁 4、承保范围:施工工地

5、工程造价:按照合同中的工程造价4405万 6、不记名投保 方案一

保险计划设计建议二(搬运工)

1、投保险种:

1) 意外伤害保险 2) 意外伤害医疗保险 2(保险期限:210天 3(投保年龄:18-60周岁 4、承保范围:施工工地

5、记名投保。在保险期间可更换人员 基本款

篇三:保险建议书(新)

保 险 建 议 书

尊敬的营口康辉石化有限公司领导:

首先，让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果，感谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立营口康辉石化有限公司，充分利用仙人岛能源化工区的配套优势、产业政策和良好政务环境，科学规划，高标准建设运营，全力打造新型聚酯薄膜产业基地，为推动上下游产业快速集聚，加速仙人岛能源化工区建设，促进盖州及营口市域经济发展起到积极作用。

同时，我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。

我们保险合作的历史可圈可点。我公司成立之初就把为全区服务作为出发点。我们主动请教贵公司领导和主管部门，宣讲宗旨、走访客户、制订方案、降低费率、上门服务、代办承保、共同查勘。在保险公司营口开发区支公司各级领导的关怀和支持下，保险服务深入人心，增强了客户的风险意识，更坚定了客户投保中国人民保险公司的意识和信心。忠诚的服务博得了营口康辉石化公司各级领导和客户的好评。大家齐声赞扬:还是人保有实力呀。这是对我们最宝贵的褒奖和鞭策。

在六十多年的卓越历程里，中国人保财险积极投身于“保障人民高品质生活”的崇高事业，以“做人民满意的保险公司”为共同愿景，秉承“风雨同行、至爱至诚”的核心价值观，坚持以市场为导向、以客户为中心，积极履行优秀企业公民责任，为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。我们诚挚希望贵公司对

我们的服务提出更高的要求，对今后的保险服务给予指导和帮助，让我们的合作更上新层次，结出新硕果。愿随时听取贵公司领导的宝贵意见。

祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。

此致

敬礼

中国人民财产保险股份有限保险营口市分公司年

日

月

目 录

第一部分:项目综述第二部分:风险评估第三部分:风险控制第四部分:保险方案初步建议第五部分:公司介绍第六部分:附件

1、地理位置: 2、项目功能作用:

1、财产险类(包括办公楼、仓储库等)2、运输工具险类 3、责任险类 4、货物运输险

1、公司简介 2、公司优势 3、社会责任

第一部分:项目综述

营口康辉石化有限公司成立于2011年8月29日，属中外合资企业，注册资本一亿美金。公司位于营口市仙人岛能源化工区，项目总投资80亿元，将分期建成年产60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料，员工预计约2000余人。

1、地理位置:

仙人岛地区位于风景秀丽的渤海辽东湾畔，属暖温带海洋性气候，一年四季分明，降水量适宜。南与大连市接壤，北临国家级开发区—营口经济技术鲅鱼圈开发区，西至渤海岸边，哈大高速铁路客运专线、沈大高速公路、黑大公路(202国道)、长大铁路纵贯南北，交通十分便捷，具备优越的港口物流配套优势，区位优势明显。 2、项目功能作用:

康辉石化项目计划总投资100亿元，分期建成年总产能80万吨

的新型聚酯产品生产基地，包括60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料。依托国际先进的前沿技术，全面引进世界知名的德国布鲁克纳公司拉膜生产线，项目的实施可提升我国BOPET聚酯薄膜及工程塑料行业整体制造水平，优化营口及辽宁的产业结构。

范文二：平安保险建议书

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平安保险建议书

我是中国平安保险公司的朱佩业。我希望您在百忙之中抽出10----15分钟的时间来阅读这个建议，看看能帮助您些什么?

一个人无论他多有本事，磕磕碰碰及意外和疾病都是不能控制的，假如我们遇到这几种事而又没有一个充分的保障，那么我们以后的生活将会受此影响，甚至会跌落深谷。我相信现在的人们都是很有责任心的，李嘉诚曾经说过这样一句话:我一生最大的财富就是为家人买了充足的保险。下面是我们公司推出的一个险种:万能智盈。请让我为您介绍这个险种的内容:只要您每年在我们公司存款6000多元，它将会给您带来以下保障及优点:

1、 意外医疗-------假如说您不小心磕着碰着了，因意外引起的费用可以有100元以上--10000

元以下100%报销，这个账户24小时后就开始生效。

2、住院医疗-------人吃五谷杂粮谁都不知道下一刻会发生什么事情，现在发生疾病的机率越来越高，我们这边的水质污染越来越严重，得胆结石的机率也在不断上升，一场病看下来是不是将会影响了我们结余的钱。只要您开设了这个帐号，一个月后您的报销额度为80%，每年累积额度可达9000元。

3、10万重大疾病保障-------现在工作压力越来越大，

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环境污染也越来越严重，得病的机率也越来越高了，经卫生部统计:人的一生中得重大疾病的概率高达72、17%。不会有人为了大病在银行里储蓄一大笔钱，这个我相信大家都认同吧!那么在我们这个计划里这个问题就不用您考虑了。万能智盈账户提供大病保障，90天以后生效，就有10万元的重大疾病保障基金为您准备着，一旦风险来临，您就不必动用您大额的存款。

4、身价保障-------您肯定是家里的顶梁柱，您的收入对您整个家庭贡献是非常大的，一旦我们失去了收入能力，那么我们的家人将会失去一个收入保障。对此，我们需不需要一个身价?我们这里为您提供了12-----48万之间的身价由您选择，一旦风险来临，我们的收入水准也不至于下降。

5、专家理财复利滚存-------假如我们一生平平安安，那么您存在这个账户里的钱就由我们的专家为您打理，每月结算一次利息，以复利的形式滚存到您的资金账户里，可以起到一个养老的储备，同时又能体现急用现金作用。您看我们这个账户是不是既规避了风险，而且又为未来储备了足够的养老基金，一旦1、2、3、4点问题发生也不会影响我们结余的钱，这就是我们平安保险的优点，如果有不理解的地方，我们公司每周都会有一场专家产品说明会。只要您参加都会获得3万元保障及一份精美礼品。如果由于工作原因不

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能参加，我们也可以为您上门服务。

感谢您对平安的信任和支持。

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范文三：平安保险投保建议书

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平安保险投保建议书

建议书

规划一:王先生 主险保险金额增值:

每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。即投保时保险金额为80,000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2,400

元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。 主险健康检查保险金:

在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。

疗

住院治疗，且每类特定手

特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5,000金

手术项目之计给付以三元/次 一

次为限

健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金

规划二:王先生的爱人

由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险。但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款

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保险。 规划三:孩子

由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。

具体保障:

加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付

意外身故保险金

如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。 意外残疾保险金

如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。如果自该意外伤害事故发生之日起180天内治疗仍未结束的，按第180天的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付意外残疾保险金。 意外烧烫伤保险金

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如果被保险人遭遇意外伤害事故，并以此为直接且单独的原因烧烫伤，并达到主合同所附《意外伤害事故烧烫伤保险金给付表》所列烧烫伤情况之一的，我们按该表所列之给付比例乘以本合同保险金额给付意外烧烫伤保险金。 特定意外伤害保险金

如果被保险人因以下任何一种或多种情形遭遇第1至第3项保险事故时，我们在给付意外身故保险金、意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金的同时，再按同等金额给付特定意外伤害保险金给相应的保险金受益人。 1、以乘客身份乘坐公共交通工具时;、学校或医院发生的火灾;、在特定节假日内;、在遭遇抢劫时。

关于我们

御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。 关于我

JR理财工作室是君融第一工作室。本工作室首席规划师江智慧，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一大批高端客户，在长期的服务中，赢得了客户的尊重和信任。理财规划师韦侠，华中师范大学应用数学学士，多年投资研究与理财实践，为御峰君融2006年度最有前途的新锐理财师。 服务理念

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专业、独立、领先、务实 以专业服务为客户创造价值

关注客户的需求比关注产品的销售更重要 客观独立的提供第三方独立财务顾问服务 服务内容

? 客户财务诊断 ? 客户理财目标分析

? 子女教育安排和品质养老生活 ? 证券基金投资服务 ? 房地产投融资服务 ? 风险管理和家庭保障 ? 海外资产配置 ? 投资移民留学 ? 综合财务规划

致客户函

尊敬的王先生先生

您好～

首先感谢您前来深圳XXX投资顾问有限公司，寻求专业的理财规划建议。

恭喜您现在开始全面的家庭风险管理，制订保险规划。保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿。

本保险规划建议书的目的是: 1、确定您的保险目标;

2、分析您的寿险、健康险、财产险需求，评估您的保险已备资源，分析您的保险需求缺口;、制订保险理财计划，包括理财策略与实施工具。 您的保险需求分析请参见本建议书第二部分。 我们给您提供的产品方案请参见本建议书第三部分。

希望您拥有高枕无忧的高品质生活，实现财务独立、财

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务自由、财务尊严～

祝:健康，平安～

深圳XXX投资顾问有限公司 联系电话:020-83936990

理财规划师:广发基金客服部

二OO七 年 九月

现代社会风险无处不在。保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿，将意外事件带来的损失降到最低限度，从而达到规避风险，保障生活品质的目的，帮您解除后顾之忧。

一般而言，保险规划的主要目标是:

1. 通过寿险规划，让您的家人免受债务冲击，保障依存者的生活品质，让自己得到体面的最后关怀。..

通过健康险规划，保障足够的健康险医疗准备金。

通过财产险规划，确保实物资产受损时得到必要补偿并进行责任风险转移。

保险规划的思路是，根据您家庭的具体情况与财务资源，评估您的保险规划目标的可行性，并为您制订合宜的理财规划与实施方案。

根据您提供的资料，您家庭的基本情况如下: 一、保险规划家庭成员信息

配偶父亲 本人母亲 本人父亲 子女

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配偶父亲 本人母亲 本人父亲 儿子

学生 国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人 科学研究人员

小学

1941941946004

6666

1110

配偶 王太太 大学 197355

本人 王先生 硕士 197660

二、家庭财务资源

家庭财务资源主要由家庭收入支出表与资产负债表来体现。您家庭的总资产是0元，总负债0元，净资产是0元。您家庭的资产负债表如下:

资产负债简表 012年06月11日

生息资产项

金融性资产 企业股权

1,750,00000,000

消费负债 投资负债 自用负债

070,000

实物型投资资产 自用资产 总资产

1,450,000

30,000 1,780,000

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总负债 净资产

670,000 1,110,000

您家庭的年收入是202,600元，年支出是129,600元，年收支结余是73,000元，平均月收入为16,883元您家庭的收入支出情况如下表所示:

收入支出简表 011年06月至2012年06月

工作年收入 理财年收入 其它年收入 总收入

99,000

70,000

生活支出

81,6008,000

08,000

0 0 0 0 129,600

73,000

33,600 理财支出

202,600

年投资实物支出 按揭还款本息 保险保费 定期定额投资 其他投资 其它支出 总支出 现金结余

平安福标准建议书讲解话术

1、张先生，根据您的需要，我为您量身定做了“平安福健康保障计划”，年交保费8383元。涵盖了身故、重疾、

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意外、豁免等方面的保险责任，下面我来为您详细讲解一下:

2、保单生效后，将立即为您提供20万元的疾病身故保障;若因意外导致身故，我们将额外提供30万元的意外身故保障;

3、保单生效之日起90天后，一但确诊初次发生合同约定的44种重大疾病之一，我们将为您提供19万元重疾保障;若在90天等待期后先行发生合同约定的8种“特定轻度重疾”之一，我们将额外提供重疾基本保额的20%，也就是3.8万元，作为特定轻度重疾保障，给付之后不影响主险及重疾基本保额。

4、长期意外险保障至70周岁，若因意外身故，我们将提供30万元意外身故保障。同时，平安福主险也将提供20万元身故保障，合计50万;长期意外险使用的是保监会最新公布的残疾标准。若发生条款规定的意外伤残，我们依照《伤残评定标准》，按意外险基本保额的一定比例赔付。

5、若因公共交通意外或自驾车意外身故，我们将在赔付平安福主险及意外险基本保额的基础上，额外赔付一倍的交通意外/自驾车意外身故特别保险金。

6、在缴费有效的每个保单年度内，意外伤害医疗保险都提供30000元的意外伤害医疗保障

7、90天等待期结束后，若初次发生重大疾病，除获得重疾基本保额的赔付之外，还可以免交主险与重疾差额部分

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及保险期限超过一年的附加险保费，主险与重疾差额部分的

保障依然有效，长期意外险仍可保至70周岁

8、总的来讲，这份计划性价比很高，每天23元，保障

全面，终身拥有20万人身保障和19万重疾保障，意外险保

到70岁，最高给付80万。如果一生平平安安，还可以吧身

故保险金留给指定受益人。担任也可以在年老时，提取保单

现金价值作为养老金。

目录

一、保险行业的宏观环境分

析....................................................................................

1、我国保险行业发展历

程..................................................................................

2、我国保险行业发展现

状..................................................................................

3、平安保险公司的概

况......................................................................................

二、我国保险行业市场结构特征分

析.................................................

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.......................

1、我国保险行业的市场占有率和集中度分

析..................................................

2、我国保险行业的产品差别化分

析..................................................................

3、我国保险市场进入和退出的壁垒分

析..........................................................

成立保险公司的注册资本门槛

高。 .................................................

外资保险公司进入中国市场的要求比较严

格。 .............................

在组织形式和业务经营范围方面也有严格限

制。 .........................

4、保险行业市场结构类型分

析..........................................................................

三、竞争者分

析.................................................

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...........................................................

1、国内众多保险公司的竞

争..............................................................................

中国人寿依然稳坐老大的位

置。 .....................................................

太平洋保险等众多强劲的保险公司不可小

觑。 .............................

2、外资保险公司涌入中国保险市

场..................................................................

外资保险公司不断增

加。 .................................................................

保费收入的增幅较大，市场份额上升较

快。 .................................

地域限制基本上完全被放

开。 .........................................................

四、消费者分

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析............................................................................................................

1、消费者对平安保险公司的认知分

析..............................................................

平安保险公司网上关注度

高。 .........................................................

消费者对平安保险公司的负面认知较

多。 .....................................

2、消费者的购买需求和购买能力矩阵分

析......................................................

五、平安保险营销推广的战

略.................................................................................. 10

1、保险市场的细

分............................................................................................ 10

2、平安保险公司对目标市场的选

择.................................................

12 / 25

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............... 10

3、平安保险产品的市场定

位............................................................................ 10

六、平安保险营销推广策略的制定以及执

行.......................................................... 11

1、产品组合策

略................................................................................................ 11

2、价格组合策

略................................................................................................ 11

3、促销策

略........................................................................................................ 11

广告投放策

略 ................................................................................... 11

关系营销策

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略 ................................................................................... 12

4、营销渠道策

略................................................................................................ 12

加大交叉销售模式力度，保持该模式在保险业的领先地

位。 ... 12

加大电话营销投入，保持平安电话营销的率先优

势 ................... 12

加快发展网络营销这种新的保险产品营销渠

道。 ....................... 13

七、平安保险公司的前景预

测.................................................................................. 13

.............................................................................................................. 13

平安保险营销推广建议

中文摘要:在中国保险业三巨头中，人寿保险公司的市

场份额最大，而平安保保险公司则处在第二的位置，紧随其

后是太平洋保险公司。再后面还有泰康、太平、生命、新华、

友邦等众多实力雄厚的国内外保险公司。前有强敌，后有追

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兵，平安保险公司想要继续领先，甚至赶超人寿保险的位置，

因此也就更需要好的保险营销方式。

本论文分析了保险行业的宏观环境，包括保险行业发展

历程和发展现状;分析了保险行业的市场结构特征，运用“贝

恩公式”进行了保险产品的差别化分析和保险市场的进入壁

垒分析;同时对保险业进行了竞争者分析;运用“购买需求

—能力矩阵”分析方法进行了消费者分析;结合平安保险公

司自身发展情况以及公司核心竞争力的分析;并运用STP和

4P等工具，制定出平安保险营销的战略和营销推广策略组

合，为平安保险公司的发展提供了借鉴的依据。

关键词:市场特征; 消费者分析; 营销战略;

营销策略

Abstract:In the big three, China insurance

industry life insurance company, and the market share of the biggest security insurance company is flat second position, followed by the Pacific Ocean insurance company. There then followed the tecumseh, peace, life, xinhua, Allies for many domestic and foreign insurance company strength. Former Nemesis, there are pursuing, ping an insurance company want to continue to lead, even surpassing life-insurance position, therefore also requires more good insurance

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marketing methods.

This paper analysis the macro environment of the insurance industry, including the insurance industry development and development situation; Analysis the insurance industry market structure characteristics, use "" byrne formula of insurance products, insurance market decreases.it analysis and the barriers to entry analysis; Meanwhile the competitive analysis of insurance; Using the "purchase requirements - ability matrix" analysis the consumer analysis. And using the STP and tools such as theps, make a restful insurance marketing strategies and marketing strategy combinations for ping an insurance company, provides a reference for the development of basis. Key Words :

Market characteristic; Consumer analysis; Marketing strategy

一、保险行业的宏观环境分析

1、我国保险行业发展历程

自1979年我国恢复了保险业务以来，中国保险业一直

保持了持续快速发展的良好势头。保费收入年均增长34%，

保险公司累计赔偿和给付6016亿元;2003年，全国保费总

收入达到3880.4亿元，同比增长27.1%;保险业总资产

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9122.8亿元，同比增长41.5%;保险资金运用余额8739亿元。截至2003年底，我国共有保险公司61家，专业保险中介机构705家，保险从业人员150多万人。共有13个国家和地区的37家外资保险公司在华投资设立了62个保险营业机构，有19个国家和地区的128家外资保险机构在华设立了192个代表机构和办事处。

2009年，我国保费收入首次突破1万亿元，达到11137.3亿元，同比增长13.8%。截至2009年底，偿付能力不达标的保险公司8家，比年初减少5家，不达标公司的偿付能力关键指标较年初有明显改善。保险公司利润总额达到530.6亿元。全行业实现投资收益2141.7亿元，收益率6.41%，比上年提高4.5个百分点，共有22家保险公司的资金运用收益率超过8%。截至2009年底，保险公司总资产突破4万亿元，达到4.1万亿元。净资产3904.6亿元 ，比上年末增加1097.4亿元。保险资金运用余额3.7万亿元。

2010年全年，我国保险行业原保险保费收入1.45万亿元人民币，其中，财产险保费收入3895.64亿元;人身险保费收入1.063万亿元;寿险保费收入9679.5亿元。2010年1-12月，原保险陪付支出3200.43亿元，其中，财产险1756.03亿元;人身险1444.42亿元;寿险1108.99亿元。2010年保险业资产总额5.048万亿元。

2、我国保险行业发展现状

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我国保险市场结构才刚从寡头垄断发展到垄断竞争市场阶段。

从中国目前保险市场情况分析，中国人寿保险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司三大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的70%。而其中，国有独资的中国人寿则占去保险市场份额的44,。虽然泰康、新华、太平、友邦等保险公司纷纷出现，中国保险市场即使初步形成了垄断竞争的格局，但这种以中国人寿、中国平安、太平洋保险这三巨头依然是市场的主要力量，特别是国有独资保险公司中国人寿的力量。因此，由中国人寿、中国平安、太平洋保险形成的寡头垄断市场的局面依然存在，就是目前中国保险市场的特点之一。

我国保险业的发展水平不高。

按照保险业发展的规律，保费收入一般占当年国内生产总值的3,5,。从目前西方发达国家而论，年保费收入一般都占本国国内生产总值的8,10,左右，而我国1998年保费总收入约仅占国内生产总值的1(5,，在世界排名70位左右。按人均保费计算，仅为100元人民币，虽然较恢复保险业务初期的人均不到10元人民币已有翻天覆地的变化，但仍在世界排名第80位左右。当然，我们要达到西方发达国家人均保费2000多美元的水平还有距离。因为，从总体上来说，我们的经济还不发达，人均收入水平较低，但同时又

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说明在建立完善的市场经济体系过程中，中国居民的保险意识与投资意识还需要有一个提高得过程。

我国保险市场地区分布不均。

从目前中国保险公司机构的分布而论，30家中外保险公司的总部基本上都设置在北京和中国沿海城市。保险公司分支机构虽然在大陆已普遍设立，但多数又集中在人口密集、经济发达的地区和城市，这就造成了保险市场发育不均衡性。这种分布上的不均衡，对中国保险业的长期发展是不利的。尤其是外资公司与合资公司，虽然其数量已占大陆保险公司总数的56(7,，但它们80,分布在沿海与发达城市，又没有遍布的分支机构，所以其市场份额仅占0(69,。

我国保险业的经营管理水平整体较低。

粗放式经营与销售方式单一，产品结构简单与供给不足，以及缺乏专业人才是经营水平较低的显著特点。目前，各家保险公司已经开发和销售的产品寿险产品品种并不少，但产品结构雷同和保险责任不足，是业内人士的普遍呼声。中国保险从业人员中真正受过系统保险专业教育又有保险专业水平的保险专业人才不到30,，其中既了解国际保险市场又懂得精算和计算机技术的高级人才更是毛凤鳞角。这都表明了当前中国保险经营水平还处于初级发展阶段。

保险市场尚未形成保险体系。

目前中国保险市场相对来说两头大中间小，即保险主体

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与保险市场发展很快，而中介组织发展缓慢。到目前为止，按照规定程序正式批准的专业保险代理公司仅9家、经纪公司3家。

3、平安保险公司的概况

1988年，平安保险公司在深圳蛇口工业区成立。经过20多年的发展，现如今平安保险已是全国性、综合型保险公司，已拥有几十万的员工队伍，并且已经成长为世界500强企业之一，其实力相当雄厚。因此平安保险公司有实力应用保险营销的手段。

在中国保险业三巨头中，人寿保险是老大，而平安保险则只能在老二的位置，后有太平洋保险当老三。再后面还有泰康、太平、新华、友邦等众多实力雄厚的国内外保险公司。前有强敌，后有追兵，老二的位置最难做，因此也就更需要好的保险营销方式。

2007年保监会解禁国寿、人保、平安等保险集团在内部的专业公司之间进行产险和寿险的交叉销售;2010年保监会又放开不同保险公司之间的交叉销售。很多保险公司都对交叉销售进行一些考核，但没有平安做得这么细。首都经济贸易大学社会保障研究中心副主任朱俊生教授认为:“中国平安的目标还是对客户进行多次挖掘，推进交叉销售，降低销售成本，提高客户生命周期价值。”平安凭借交叉销售，在保险业竞争不断加剧的情况下，保住了自己的市场份额。因

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此就目前来看，推进交叉销售即是平安的核心竞争力。

在2011年2月，平安保险公司副总经理兼首席保险业务执行官、平安人寿董事长兼CEO李源祥在接受《中国经营报》记者独家专访时提出:“要建立一个客户渗透指标体系，对客户渗透率的达成做出规划。”同时中国平安设置了产品渗透率指标和渠道渗透率指标，前者是指客户平均拥有某专业公司的系列产品数，后者是指客户通过集团渠道平均拥有的集团跨系列产品数。

二、我国保险行业市场结构特征分析

1、我国保险行业的市场占有率和集中度分析

市场占有率分析

下图是保监会的统计的2009年的市场占有率:

从上面图一可以直观的看出:009年，保险业三巨头占据了市场份额的70.1%。而泰康、新华、太平等众多保险公司也尾随其后，分别是的6.9%、6.6%、

3.2%，其市场份额正在逐步扩大。

市场集中度分析

从整个市场整体来看，我国的保险市场主要可以分为人寿险和财产险两个市场，现在主要经营寿险的是中国人寿保险公司和其它如新华人寿保险公司等相对较小的保险公司。主要经营产险的是中国太平洋财产保险公司和中国人寿旗

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下的中国人保。平安保险则兼营财产险和人寿险，且占有一定份额。

因此中国人寿、中国平安和太平洋保险依然是保险业的三巨头，虽然有泰康、新华、太平等几家保险公司的兴起，但是少数几家保险公司占据了绝大部分市场份额的局面依然没有改变，市场集中度还比较高。

2、我国保险行业的产品差别化分析

我国保险市场经过30多年的发展，保险产品品种不断增多。我们分人寿保险和财产保险来看:人寿保险的品种非常多样化，从最初的几十种发展到数百种。2000年以前，我国寿险市场上以传统储蓄型产品为主。由于银行连续降息对寿险公司的投资收益造成了很大的影响，2000年后，寿险市场发生了较大变化，投资连结保险、分红产品以及万能险等收益直接与保险公司的投资绩效挂钩、客户与保险人共同承担投资风险的新产品相继上市，并以很快的速度增长。相对来说，产险市场就比较单一，主

保 险 建 议 书

尊敬的营口康辉石化有限公司领导:

首先，让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果，感谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立营口康辉石化有限公司，充分利用仙人岛能源化工区的配套优势、产业政策和良好政务环境，科学规划，高

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标准建设运营，全力打造新型聚酯薄膜产业基地，为推动上下游产业快速集聚，加速仙人岛能源化工区建设，促进盖州及营口市域经济发展起到积极作用。

同时，我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。

我们保险合作的历史可圈可点。我公司成立之初就把为全区服务作为出发点。我们主动请教贵公司领导和主管部门，宣讲宗旨、走访客户、制订方案、降低费率、上门服务、代办承保、共同查勘。在保险公司营口开发区支公司各级领导的关怀和支持下，保险服务深入人心，增强了客户的风险意识，更坚定了客户投保中国人民保险公司的意识和信心。忠诚的服务博得了营口康辉石化公司各级领导和客户的好评。大家齐声赞扬:还是人保有实力呀。这是对我们最宝贵的褒奖和鞭策。

在六十多年的卓越历程里，中国人保财险积极投身于“保障人民高品质生活”的崇高事业，以“做人民满意的保险公司”为共同愿景，秉承“风雨同行、至爱至诚”的核心价值观，坚持以市场为导向、以客户为中心，积极履行优秀企业公民责任，为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。我们诚挚希望贵公司对

我们的服务提出更高的要求，对今后的保险服务给予指导和帮助，让我们的合作更上新层次，结出新硕果。愿

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随时听取贵公司领导的宝贵意见。

祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。

此致

敬礼

中国人民财产保险股份有限保险营口市分公司年

日

月

目 录

第一部分:项目综述第二部分:风险评估第三部分:风险控制第四部分:保险方案初步建议第五部分:公司介绍第六部分:附件

1、地理位置:、项目功能作用:

1、财产险类2、运输工具险类、责任险类、货物运输险

1、公司简介、公司优势、社会责任

第一部分:项目综述

营口康辉石化有限公司成立于2011年8月29日，属中外合资企业，注册资本一亿美金。公司位于营口市仙人岛能源化工区，项目总投资80亿元，将分期建成年产60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料，员工预计约2000余人。

1、地理位置:

仙人岛地区位于风景秀丽的渤海辽东湾畔，属暖温带海

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洋性气候，一年四季分明，降水量适宜。南与大连市接壤，北临国家级开发区—营口经济技术鲅鱼圈开发区，西至渤海岸边，哈大高速铁路客运专线、沈大高速公路、黑大公路、长大铁路纵贯南北，交通十分便捷，具备优越的港口物流配套优势，区位优势明显。、项目功能作用:

康辉石化项目计划总投资100亿元，分期建成年总产能80万吨的新型聚酯产品生产基地，包括60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料。依托国际先进的前沿技术，全面引进世界知名的德国布鲁克纳公司拉膜生产线，项目的实施可提升我国BOPET聚酯薄膜及工程塑料行业整体制造水平，优化营口及辽宁的产业结构。

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范文四：平安保险建议书

平安保险建议书

篇一:平安保险建议书

- 1 - 平安保险保障建议书 保险保障方案 统计资料显示 在全球范围内 每年约有 370 万人死于意外伤害事故 约占人类死亡总数的 6% 仅次于自然身故。风险无处不在 意外突如其来;局安还需思危 有备方能无患。

意外类保障 保障内容二、 意外伤害身故 10 万元 意外伤害残疾 最高 10 万元 意外伤害医疗 1.6 万元 次免赔 100 元 超过 100 元的 90%赔付 航空意外伤害

40 万 火车、轮船意外伤害 20 万 营运汽车意外伤害

20 万 保费 240 元/人 保障内容一、 意外伤害身故

10 万元 意外伤害残疾 最高 10 万元 意外伤害医疗

1 万元 次免赔 100 元 超过 100 元的 90%赔付 意外伤害住院津贴 30 元/天 最多 180 天 航空意外伤害

20 万 火车、轮船意外伤害 10 万 营运汽车意外伤害

4 万 保费 办公人员、司机 185 元/人 电工 245 该保障为保单式保障 如有 4 类职业人员 电工 最低投保人数为 15 人 如不含 4 类职业 最低投保人数为 8 人。如单位人员有变动 可以进行人员变更。

- 2 - 一、 保障责任说明 意外身故保险金 被保险人因意外或疾病身故 本公司按其保险金额给付“身故保险金” 对该被保险人保险责任终止。

意外残疾保险金 被保险人因遭受意外伤害事故 并自事故发生之日起一百八十日内造成条款所附“残疾程度与给付比例表”所列残疾程度之一者 本公司按该表所列比例乘以其保险金额给付“意外残疾保险金” 。如治疗仍未结束的 按第一百八十日的身体情况进行残疾鉴定 并据此给付残疾保险金。

交通意外伤害身故保险金 被保险人以乘客身份乘坐商业营运的民航客机、 火车、轮船或汽车期间遭受意外伤害事故 并自事故发生之日起一百八十日内身故的 本公司按保险单上载明的该项交通工具的“意外伤害保险金额”给付意外身故保险金 保险责任终止。

交通意外伤害残疾保险金 被保险人以乘客身份乘坐商业营运的民航客机、 火车、轮船或汽车期间因遭受意外伤害事故 并自事故发生之日起一百八十日内造成本合同所附“残疾程度与给付比例表”所列残疾程度之一者 本公司按该表所列比例乘以保险单上载明的该项交通工具的“意外伤害保险金额”给付意外残疾保险金。

意外伤害医疗保险金 被保险人因遭受意外伤害事故 并自事故发生之日起 180日内进行治疗 本公司就其实际支

出的合理医疗费用超过人民币 100 元部分给付 - 3 - “意外伤害医疗保险金” 。

意外伤害住院医疗现金补贴 被保险人遭受意外伤害事故并自事故发生之日起一百八十日内因该事故进行住院治疗 本公司按照被保险人的合理住院天数 每份保险依据公式 合理住院天数 10 元人民币 给付“意外住院医疗现金补贴” 。

二、 除外责任 因下列情形之一 造成被保险人医疗费用支出的, 本公司不负给付保险金责任 (一) 投保人或受益人的故意行为 (二) 被保险人犯罪、吸毒、殴斗、酒醉、自残或自杀 (三) 被保险人服用、吸食或注射毒品 (四) 被保险人感染艾滋病病毒或患艾滋病 (五) 被保险人酒后驾驶或无照驾驶 (六) 被保险人怀孕、流产或分娩 (七) 被保险人因精神病、精神分裂、先天性、遗传性疾病或投保前已有残疾的康复或治疗 (八) 被保险人因矫形、整容或康复性治疗等所支出的费用 (九) 装配屈光镜、眼镜及助听器 (十) 健康检查、疗养、静养或特别护理 (十一) 被保险人支出的挂号费、膳食费、护理费、陪住费、取暖费、交通费等 (十二) 公费医疗管理部门规定的自费项目和药品 (十三) 战争、军事行动、内乱或武装叛乱 (十四) 遗传性疾病 先天性畸形、变形或染色体异常 (十五) 核爆炸、核辐射或核污染。

发生上述情形,被保险人发生身故或医疗费用的 本公司对该被保险人保险责任终止 并在扣除手续费后退还该被保险人的未满期保险费。

经过日数不足一日按一日计算 。

- 4 - 三、 保险服务 1、专家小组服务 平安以“诚信第一、效率第一、客户至上、服务至上”的服务宗旨 为贵单位提供高效、优质的保险服务。

2、上门服务 本公司指派服务专员进行上门服务 接收理赔资料、接受咨询、协助贵单位人力资源部门举办员工保险知识培训等。

四、 理赔服务介绍 1、理赔流程 1 被保险人出险后通过平安统一服务热线 95511 或者山西分公司服务电话0351-5227815 进行报案 2 员工提供理赔资料进行报销

3 平安进行审核、赔付 2、理赔时效承诺 普通案件申请人将理赔申请书和相关材料集齐后一并交本公司理赔部门

本公司理赔部门收到材料后将及时对案件进行审核 对于赔付金额较小且责任明确的案件 可在 10 个工作日内赔付 对于赔付金额较大的案件 理赔部门可在 15个工作日内结案。

3、理赔资料提供 身故保险金的申请 由受益人作为申请人填写保险金给付申请书 并凭下列证明、资料向本公司申请给付保险金 保险单或其它保险凭证 - 5 - 受益

人户籍证明或身份证明 公安部门或本公司认可的医疗机构出具的被保险人死亡证明书 如被保险人为宣告死亡 受益人须提供法院出具的宣告死亡证明文件 被保险人户籍注销证明 由承运人出具的意外事故证明

交通意外事故 受益人所能提供的与确认保险事故的

性质、原因等有关的其它证明和资料。

残疾保险金的申请 由受益人作为申请人填写保险金给付申请书 并凭下列证明、资料向本公司申请给付意外残疾保险金 保险单或其它保险凭证 受益人户籍证明或身份证明 本公司认可的伤残鉴定机构出具的残疾程度鉴定书 受益人所能提供的与确认保险事故的性质、原因、伤害程度等有关的其它证明和资料 若为交通事故还需出具由承运人出具的意外事故证明。

意外伤害医疗保险金的申请 由受益人作为申请人填写保险金给付申请书 并凭下列证明、资料向本公司申请给付保险金 1、投保人证明及保险单或其他保险凭证 2、保险费收据 3、受益人户籍证明及身份证明 4、本公司认可的医疗机构出具的医疗费用原始凭证 5、受益人所能提供的与确认保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资料。

意外住院医疗现金补贴的申请 - 6 - 由被保险人作为申请人填写保险金给付申请书 并凭下列证明、资料向本公司申请给付保险金 1、投保人证明及保险单或其他保险凭证

2、被保险人户籍证明或身份证明 3、本公司认可的医疗机构出具的医疗费用原始凭证 4、被保险人所能提供的与确认保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资料。

公司简介 1、中国平安保险(集团)股份有限公司 中国平安保险(集团)股份有限公司 以下简称 “中国平安” “公司”

“集团” 于 1988 年诞生于深圳蛇口 是中国第一家股份制保险企业 至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司 股票代码分别为2318 和 601318。

中国平安保险 集团 股份有限公司架构图 中国平安的企业使命是 对股东负责 稳定回报 资产增值 对客户负责 - 7 - 服务至上 诚信保障 对员工负责 生涯规划

安居乐业 对社会负责 回馈社会 建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向 以追求卓越为过程 做品德高尚和有价值的人 形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观 和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制 执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱 谋求企业的长期、稳定、健康发展 为企业各相关利益主体创造持续增长的价值 成为国际领先的综合金融服务集团

和百年老店。

中国平安拥有约 45.3 万名寿险销售人员及 12 万余名正式雇员 各级各类分支机构及营销服务部门超过 4400 个。截至 2010 年 12 月 31 日 集团总资产为人民币 11,716.27 亿元 权益总额为人民币 1,168.83 亿元。2010 年 集团实现总收入人民币 1,894.39 亿元 净利润人民币 179.38 亿元。从规模保费来衡量 平安寿险为中国第二大寿险公司 从保费收入来衡量 平安产险为中国第二大产险公司 从年金规模来衡量 平安养老为中国第一大养老险公司。

中国平安在 2010 年《福布斯》 “全球上市公司 2000 强”排名中名列第 466名 英国《金融时报》 “全球 500 强”第 107 名 美国《财富》杂志“全球领先企业 500 强”第 383 名

并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。

中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业 拥有完善的治理架构 国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式 在一致的战略、统一的品牌和文化基础上 确保集团整体朝着共同的目标前进。

中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台 位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心 公司据此建立起流程化、工厂化的

后台作业系统 并借助电话、网络及专业的业务员队伍 为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式 为客户提供增值服务。

作为“中国企业社会责任同盟”的发起人之一 中国平安致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业的阳光利润 在社会中尽到道德责任与慈善责任 将企业的核心价值观贯彻在教育、环境、红十字、社群、灾难救助等 - 8 - 公益事业中。教育公益方面 截至 2010 年 12 月 31 日 中国平安完成了 100 所希望小学的援建布点 集团还出资人民币 1000 万元在全国平安希望小学设立了“中国平安希望奖学金” 截至2010年12月31日 已有3120名同学共获得168.25万元的奖励 连续七年开展中国平安励志计划 已奖励学生 3080 人 奖金总额达到人民币 1069 万元 2009 年 中国平安启动了励志创业大赛 鼓励大学生自主创业 最高创业基金达 10 万元 环境方面 中国平安于 2010 年全面启动“绿色承诺 平安中国”低碳 100 行动 将 100 条具体的低碳举措贯穿到日常运营、业务开发及社会公益三大方面中。其中在公司运营方面 2010 年全年自有物业人均单位水、电使用同比减排达 10% 在业务服务方面 推出了电子保单、电子帐单 2010 年节约纸张用量约 89.2 吨 物流运力也相应减少 在公益合作方面 为

60 万车险 VIP 客户捐赠沙棘树苗 用于改善西部气候恶劣地区的环境 捐赠款项达 300 万元 红十字公益方面 连续九年组织无偿献血活动 员工无偿献血量近 3600 万 CC 我们已为近 2000 名造血干细胞捐献者无偿提供了一年期重大疾病、意外伤害及住院安心保险保障计划 捐赠保额累计近 7 亿元 社群方面 2010 年 中国平安成立了由 50 万内、外勤员工队伍组成的“员工志愿者协会” 广泛开展志愿者活动 灾难救助方面 2010 年 青海省玉树藏族自治州发生 7.1级地震 中国平安捐赠 1000 万支持青海省玉树藏族自治州地震灾区重建 8 月 甘肃省甘南藏族自治州舟曲县发生特大山洪泥石流灾害 中国平安向甘南藏族自治州舟曲县捐赠 110 万元 用于灾区学校或卫生医疗系统重建项目。

中国平安因此获得广泛社会褒奖 公司连续十年获评“中国最受尊敬企业” 、连续六年获评“中国最佳企业公民” 、连续五年获评“最具责任感企业” 、 两年获评“第一财经??中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖” 。

公司荣誉 《福布斯》全球上市公司三度入围 500 强 在 91 家上榜的中国内地企业中 排名第 8 三度蝉联非国有企业第一名。

同时 在全球 92 家上榜保险公司中 居第 8 位。

英国《金融时报》 Financial Times 全球 500 强

名列全球第 87 位 在全球寿险公司排名第二。

- 9 - 《财富》杂志 2010 世界 500 强 中国平安再次入选并荣登中国内地非国有企业第一 位列第 383 位。

六度蝉联“中国最佳企业公民”。

“亚洲企业 200 强” 中国平安成为中国十大“最佳财务信誉”(Financial reputation)企业。

绿色金融、低碳实践领域的持续、深入耕耘。

“中国最佳低碳企业” 并成为 20 强中唯一的金融保险企业。在 …… 2、平安养老保险股份有限公司 安养老保险股份有限公司 以下简称“平安养老保险公司” 于 2004 年12 月 1 日在上海应运而生。围绕建设和谐社会 完善社会保障、建立“老有所养、 病有所医” 的社会保障体系的时代背景和大力发展养老保障事业的历史机遇 作为中国平安保险 集团 股份有限公司的全资子公司 平安养老保险公司秉承中国平安在养老保险领域的丰富经验 肩负完善社会保障制度的社会责任 经过承承诺诺不服服务务升不变变 升级级 - 10 - 1989年7月2000年1月2006年12月中国平安保险公司团体业务部中国平安保险公司团体业务部中国平安人寿保险股份有限公司团险事业部团险事业部平安养老保险股份有限公司平安养老保险股份有限公司1989年7月2000年1月2006年12月中国平安人寿保险股份有限公司多年的开拓创新 锐意进取 已发展成为业内

规模最大的专业养老保险公司。

平安养老保险公司企业年金 商业补充养老保险 团体短期险业务。2005年 8 月 平安养老保险公司在众多金融机构中脱颖而出 经劳动和社会保障部评估、 审核 在业内首批获得企业年金基金受托管理人和投资管理人两种资格。

2007年 11 月 获得企业年金基金帐户管理人资格 成为国内市场首批同时拥有三项资格的专业养老险公司 多种资格的获得为客户提供一站式服务 提高效率 节约成本

受到了包括监管部门和专家学者的广泛认可。

2006 年 12 月 15 日 经中国保监会正式批复 平安养老保险公司重组 在全国开设 35 家分公司、127 个中心支公司 成为目前国内唯一一家全国性专业养老金经营机构。服务网络遍及全国 能够为客户提供面对面、属地化服务。

平安养老保险股份有限公司的前身是中国平安人寿保险股份有限公司团险事业部 该事业部是中国平安人寿组织体系中专门为企事业单位和团体客户提供养老、医疗、人身意外、定期寿险等团体员工综合福利保障的部门。经过近二十年的发展 平安团险在专业化经营上取得了卓越的成绩 保费规模位居国内团险市场三甲 拥有一支专业的企业员工综合福利保障计划顾问队伍 为众多知名企业员工及其家属提供综合的保险服务。2006 年底 经过中国保险监督管理委员会批准 中国平安人寿团险事业部升级为平安养

老保险股份有限公司 成为目前国内市场上唯一一家专业经营团体客户员工综合福利保障计划业务的保险公司。

平安养老保险股份有限公司发展历程 - 11 - 平安养老保险股份有限公司将充分依托并积极发挥集团优势 遵守中国法律法规 遵守各监管部门的相关规定 秉承专业经营、稳健审慎、开拓创新、依托集团的经营方针 走专业化经营道路 以专业理念和专业人才发展团体保险业务 为企业提供一流的、专业的综合金融服务。

经历四年多企业年金市场的发展与实践 截止到 2010 年 8 月全国范围服务的企业客户达 60 万家、有效个人客户 3000 万人 年均新增个人客户 1000 万 服务客户涵盖能源、化工、通讯、烟草、电力、IT、金融、汽车制造等重点行业 充分展示了专业而卓越的管理能力。

3、平安养老保险股份有限公司山西分公司 平安养老保险股份有限公司山西分公司成立于 2007 年 3 月 前身为中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司团险系列 在山西省内有 10 多年的团体业务管理运作经验 公司具备独特的属地化服务优势 是山西市场上唯一一家专营团体客户综合福利保障业务的保险公司。

本公司与众多知名企业进行了多年的友好合作 为客户提供了涵盖健康险、意外险及养老保险在内的保险综合福利保障。目前 本公司服务的企业客户数累计近 1.3 万家 服务

的企业客户员工累计超过 700 万人。

平安养老保险股份有限公司山西分公司的愿景是成为山西省业内品牌最优、专业最强、服务最好、最值得信赖的专营团体客户综合福利保障计划的保险公司。

- 12 - 企业名片 平安养老保险股份有限公司山西分公司 地址 山西省太原市小店区南内环街 98-2 号财富大厦八层 邮编 030012 全国统一服务热线 95511 理赔电话

0351 5227815 网址 项目经理 郭保元 联系电话 13038009226篇二:平安保险建议书

平安保险保障建议书保险保障方案 统计资料显示，在全球范围内，每年约有370 万人死于意外伤害事故，约占 人类死亡总数的6%，仅次于自然身故。风险无处不在，意外突如其来;局安还需 思危，有备方能无患。

意外类保障: 保障内容二、 意外伤害身故:10 万元 意外伤害残疾:最高10 万元 意外伤害医疗:1.6 万元(次免赔100 元，超过100 元的90%赔付) 航空意外伤害:40 保费:240 保障内容一、意外伤害身故:10 万元 意外伤害残疾:最高10 万元 意外伤害医疗:1 万元(次免赔100 元，超过100 元的90%赔付) 意外伤害住院津贴:30 元/天，最多180 保费:办公人员、司机:185 电工:245该保障为保单式保障，如有4 类职业人员(电工)，最低 投保人数为15 人，如不含4 类职业，最低投保人数为8 保障责任说明

意外身故保险金:被保险人因意外或疾病身故，本公司按其保险金额给付“身故 保险金”，对该被保险人保险责任终止。

意外残疾保险金:被保险人因遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起一百八十 日内造成条款所附“残疾程度与给付比例表”所列残疾程度之一者，本公司按该 表所列比例乘以其保险金额给付“意外残疾保险金”。如治疗仍未结束的，按第 一百八十日的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付残疾保险金。

交通意外伤害身故保险金:被保险人以乘客身份乘坐商业营运的民航客机、火车、 轮船或汽车期间遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起一百八十日内身故的， 本公司按保险单上载明的该项交通工具的“意外伤害保险金额”给付意外身故保 险金，保险责任终止。

交通意外伤害残疾保险金:被保险人以乘客身份乘坐商业营运的民航客机、火车、 轮船或汽车期间因遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起一百八十日内造成本 合同所附“残疾程度与给付比例表”所列残疾程度之一者，本公司按该表所列比 例乘以保险单上载明的该项交通工具的“意外伤害保险金额”给付意外残疾保险 意外伤害医疗保险金:被保险人因遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内进行治疗，本公司就其实际支出的合理医疗费用超过人民币100 元部分给付 “意外伤害医疗保险金”。意外伤害住院医疗现金

补贴:被保险人遭受意外伤害事故并自事故发生之日起一 百八十日内因该事故进行住院治疗，本公司按照被保险人的合理住院天数，每份 保险依据公式(合理住院天数 10 元人民币)给付“意外住院医疗现金补贴”。

除外责任因下列情形之一，造成被保险人医疗费用支出的, 本公司不负给付保险金 责任: 被保险人因精神病、精神分裂、先天性、遗传性疾病或投保前已有残疾的康复或治疗; 健康检查、疗养、静养或特别护理;(十一) 被保险人支出的挂号费、膳食费、护理费、陪住费、取暖费、交通费等; (十二) 公费医疗管理部门规定的自费项目和药品; (十三) 战争、军事行动、内乱或武装叛乱; (十四) 遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异常; (十五) 核爆炸、核辐射或核污染。

发生上述情形,被保险人发生身故或医疗费用的，本公司对该被保险人保险 责任终止，并在扣除手续费后退还该被保险人的未满期保险费。(经过日数不足 一日按一日计算)。

保险服务1、专家小组服务 平安以“诚信第一、效率第一、客户至上、服务至上”的服务宗旨，为贵单位提 供高效、优质的保险服务。

2、上门服务: 本公司指派服务专员进行上门服务，接收理赔资料、接受咨询、协助贵单位 人力资源部门举办员工保险知识培训等。

理赔服务介绍1、理赔流程 (1)被保险人出险后通过平安统一服务热线 95511 或者山西分公司服务电话 0351-5227815 进行报案 (2)员工提供理赔资料进行报销 (3)平安进行审核、赔付 2、理赔时效承诺 普通案件申请人将理赔申请书和相关材料集齐后一并交本公司理赔部门，本 公司理赔部门收到材料后将及时对案件进行审核，对于赔付金额较小且责任明确 的案件，可在10 个工作日内赔付，对于赔付金额较大的案件，理赔部门可在15 个工作日内结案。

3、理赔资料提供 身故保险金的申请 由受益人作为申请人填写保险金给付申请书，并凭下列证明、资料向本公司 申请给付保险金: 残疾保险金的申请由受益人作为申请人填写保险金给付申请书，并凭下列证明、资料向本公司 申请给付意外残疾保险金: 受益人所能提供的与确认保险事故的性质、原因、伤害程度等有关的其它证明和资料; 若为交通事故还需出具由承运人出具的意外事故证明。

意外伤害医疗保险金的申请 由受益人作为申请人填写保险金给付申请书，并凭下列证明、资料向本公司 申请给付保险金: 1、投保人证明及保险单或其他保险凭证; 2、保险费收据; 3、受益人户籍证明及身份证明; 4、本公司认可的医疗机构出具的医疗费用原始凭证; 5、受益人所能提供的与确认保险事故的性质、原因等有关的其他证明和资

由被保险人作为申请人填写保险金给付申请书，并凭下列证明、资料向本公司申请给付保险金: 1、投保人证明及保险单或其他保险凭证; 2、被保险人户籍证明或身份证明; 3、本公司认可的医疗机构出具的医疗费用原始凭证; 4、被保险人所能提供的与确认保险事故的性质、原因等有关的其他证明和 资料。

公司简介 1、中国平安保险(集团)股份有限公司 中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”) 1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融 保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。

公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为 2318 和601318。

中国平安保险(集团)股份有限公司架构图 中国平安的企业使命是:对股东负责，稳定回报，资产增值;对客户负责， 服务至上，诚信保障;对员工负责，生涯规划，安居乐业;对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德 高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团 结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机 制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、 稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的 综合金融服务集团和百年老店。

中国平安拥有约45.3 万名寿险销售人员及12 万余名正式雇员，各级各类分 支机构及营销服务部门超过4400 个。截至2010 年12 月31 日，集团总资产为人 民币11,716.27 亿元，权益总额为人民币1,168.83 亿元。2010 年，集团实现总 收入人民币1,894.39 亿元，净利润人民币179.38 亿元。从规模保费来衡量，平 安寿险为中国第二大寿险公司;从保费收入来衡量，平安产险为中国第二大产险 公司;从年金规模来衡量，平安养老为中国第一大养老险公司。

中国平安在 2010 年《福布斯》“全球上市公司 2000 强”排名中名列第 466 名，英国《金融时报》“全球500 强”第107 名，美国《财富》杂志“全球领先 企业500 强”第383 名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。

中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架 构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监 管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集 团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融 服务平台，位于上海张江的中国平安全

国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处 理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及 专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过 业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服 作为“中国企业社会责任同盟”的发起人之一，中国平安致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业的阳光利润;在社会中尽到道德责任与 慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在教育、环境、红十字、社群、灾难救助等 公益事业中。教育公益方面，截至2010年12 月31 日，中国平安完成了100 希望小学的援建布点;集团还出资人民币1000 万元在全国平安希望小学设立了 “中国平安希望奖学金”，截至2010年12月31日，已有3120名同学共获得168.25 万元的奖励;连续七年开展中国平安励志计划，已奖励学生 3080 人，奖金总额 达到人民币1069 万元，2009 年，中国平安启动了励志创业大赛，鼓励大学生自 主创业，最高创业基金达10 万元;环境方面，中国平安于2010 年全面启动“绿 色承诺 平安中国”低碳100 行动，将100 条具体的低碳举措贯穿到日常运营、 业务开发及社会公益三大方面中。其中在公司运营方面， 2010 年全年自有物业 人均单位水、电使用同比减排达10%，在业务服务方面，推出了电子保单、电子 帐单，2010 年节约纸张用量约89.2 吨，物流运力也

相应减少;在公益合作方面， 为60 万车险VIP 客户捐赠沙棘树苗，用于改善西部气候恶劣地区的环境，捐赠 款项达300 万元;红十字公益方面，连续九年组织无偿献血活动，员工无偿献血 CC;我们已为近2000 名造血干细胞捐献者无偿提供了一年期重大 疾病、意外伤害及住院安心保险保障计划，捐赠保额累计近7 亿元;社群方面， 2010 年，中国平安成立了由50 万内、外勤员工队伍组成的“员工志愿者协会”， 广泛开展志愿者活动;灾难救助方面，2010 年，青海省玉树藏族自治州发生7.1 级地震，中国平安捐赠1000 万支持青海省玉树藏族自治州地震灾区重建;8 甘肃省甘南藏族自治州舟曲县发生特大山洪泥石流灾害，中国平安向甘南藏族自治州舟曲县捐赠110 万元，用于灾区学校或卫生医疗系统重建项目。

中国平安因此获得广泛社会褒奖:公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、 连续六年获评“中国最佳企业公民”、连续五年获评“最具责任感企业”、 两年 获评“第一财经??中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖”。

公司荣誉 《福布斯》全球上市公司三度入围500强:在91 家上榜的中国 内地企业中，排名第8，三度蝉联非国有企业第一名。同时，在全球 92 英国《金融时报》(FinancialTimes) 全球500 强:名列全球 第87 位，在全球寿险公司排名第二。

《财富》杂志2010世界500 强:中国平安再次入选并荣登中国 内地非国有企业第一，位列第383 “亚洲企业200 :中国平安成为中国十大“最佳财务信誉”(Financial reputation)

企业。

“中国最佳低碳企业”:并成为20强中唯一的金融保险企业。在 绿色金融、低碳实践领域的持续、深入耕耘。

2、平安养老保险股份有限公司安养老保险股份有限公司(以下简称“平安养老保险公司” 日在上海应运而生。围绕建设和谐社会，完善社会保障、建立“老有所养、病有所医”的社会保障体系的时代背景和大力发展养老保障事业的历史机遇， 作为中国平安保险(集团)股份有限公司的全资子公司，平安养老保险公司秉承 中国平安在养老保险领域的丰富经验，肩负完善社会保障制度的社会责任，经过 1989年7月2000年1月 2006年12月 中国平安保险公司团体业务部 中国平安人寿保险股份有限公司 团险事业部 平安养老保险股份有限公司 1989年7月 2000年1月 2006年12月 中国平安保险公司团体业务部 中国平安人寿保险股份有限公司 团险事业部 平安养老保险股份有限公司 多年的开拓创新，锐意进取，已发展成为业内规模最大的专业养老保险公司。

平安养老保险公司企业年金，商业补充养老保险，团体短期险业务。2005 月，平安养老保险公司在众多金融机构中

脱颖而出，经劳动和社会保障部评估、审核，在业内首批获得企业年金基金受托管理人和投资管理人两种资格。2007 11月，获得企业年金基金帐户管理人资格，成为国内市场首批同时拥有三项 资格的专业养老险公司，多种资格的获得为客户提供一站式服务，提高效率，节 约成本，受到了包括监管部门和专家学者的广泛认可。

2006 15日，经中国保监会正式批复，平安养老保险公司重组，在 全国开设 35 家分公司、127 个中心支公司，成为目前国内唯一一家全国性专业 养老金经营机构。服务网络遍及全国，能够为客户提供面对面、属地化服务。

平安养老保险股份有限公司的前身是中国平安人寿保险股份有限公司团险 事业部，该事业部是中国平安人寿组织体系中专门为企事业单位和团体客户提供 养老、医疗、人身意外、定期寿险等团体员工综合福利保障的部门。经过近二十 年的发展，平安团险在专业化经营上取得了卓越的成绩，保费规模位居国内团险 市场三甲，拥有一支专业的企业员工综合福利保障计划顾问队伍，为众多知名企 业员工及其家属提供综合的保险服务。2006 年底，经过中国保险监督管理委员 会批准，中国平安人寿团险事业部升级为平安养老保险股份有限公司，成为目前 国内市场上唯一一家专业经营团体客户员工综合福利保障计划业务的保险公司。

平安养老保险股份有限公司发展历程 平安养老保险股份

有限公司将充分依托并积极发挥集团优势，遵守中国法律法规，遵守各监管部门的相关规定，秉承专业经营、稳健审慎、开拓创新、依托 集团的经营方针，走专业化经营道路，以专业理念和专业人才发展团体保险业务， 为企业提供一流的、专业的综合金融服务。

经历四年多企业年金市场的发展与实践，截止到2010 月全国范围服务的企业客户达60 万家、有效个人客户3000 万人，年均新增个人客户1000 服务客户涵盖能源、化工、通讯、烟草、电力、IT、金融、汽车制造等重点行业，充分展示了专业而卓越的管理能力。

3、平安养老保险股份有限公司山西分公司 平安养老保险股份有限公司山西分公司成立于2007 月，前身为中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司团险系列，在山西省内有 10 多年的团体业 务管理运作经验，公司具备独特的属地化服务优势，是山西市场上唯一一家专营 团体客户综合福利保障业务的保险公司。

本公司与众多知名企业进行了多年的友好合作，为客户提供了涵盖健康险、 意外险及养老保险在内的保险综合福利保障。目前，本公司服务的企业客户数累 计近1.3 万家，服务的企业客户员工累计超过700 万人。

平安养老保险股份有限公司山西分公司的愿景是成为山西省业内品牌最优、 专业最强、服务最好、最值得信赖的专

营团体客户综合福利保障计划的保险公 企业名片平安养老保险股份有限公司山西分公司 地址:山西省太原市小店区南内环街98-2 号财富大厦八层 邮编:030012 全国统一服务热线:95511 理赔电话:(0351)5227815 网址: 项目经理: 联系电话:13038009226篇三:平安保险建议书

平安保险建议书尊敬的广大市民朋友,你们好!

我是中国平安保险公司的朱佩业。我希望您在百忙之中抽出10----15分钟的时间来阅读这个建议，看看能帮助您些?

一个人无论他多有本事，磕磕碰碰及意外和疾病都是不能控制的，假如我们遇到这几种事而又没有一个充分的保障，那么我们以后的将会受此影响，甚至会跌落深谷。我相信现在的人们都是很有责任心的，李嘉诚曾经说过这样一句话:我一生最大的财富就是为家人买了充足的保险。下面是我们公司推出的一个险种:万能智盈。请让我为您介绍这个险种的内容:只要您每年在我们公司存款6000多元，它将会给您带来以下保障及优点:

1、 意外医疗-------假如说您不小心磕着碰着了，因意外引起的费用可以有100元以上--10000

元以下100%报销，这个账户24小时后就开始生效。

2、住院医疗-------人吃五谷杂粮谁都不知道下一刻会发生什么事情，现在发生疾病的机率越来越高，我们这边的水质污染越来越严重，得胆结石的机率也在不断上升，一场病看

下来是不是将会影响了我们结余的钱。只要您开设了这个帐号，一个月后您的报销额度为80%，每年累积额度可达9000元。

3、10万重大疾病保障-------现在工作压力越来越大，环境污染也越来越严重，得病的机率也越来越高了，经卫生部统计:人的一生中得重大疾病的概率高达72、17%。不会有人为了大病在银行里储蓄一大笔钱，这个我相信大家都认同吧!那么在我们这个计划里这个问题就不用您考虑了。万能智盈账户提供大病保障，90天以后生效，就有10万元的重大疾病保障基金为您准备着，一旦风险来临，您就不必动用您大额的存款。

4、身价保障-------您肯定是家里的顶梁柱，您的收入对您整个家庭贡献是非常大的，一旦我们失去了收入能力，那么我们的家人将会失去一个收入保障。对此，我们需不需要一个身价?我们这里为您提供了12-----48万之间的身价由您选择，一旦风险来临，我们的收入水准也不至于下降。

5、专家理财复利滚存-------假如我们一生平平安安，那么您存在这个账户里的钱就由我们的专家为您打理，每月结算一次利息，以复利的形式滚存到您的资金账户里，可以起到一个养老的储备，同时又能体现急用现金作用。您看我们这个账户是不是既规避了风险，而且又为未来储备了足够的养老基金，一旦1、2、3、4点问题发生也不会影响我们结余

的钱，这就是我们平安保险的优点，如果有不理解的地方，我们公司每周都会有一场专家产品说明会。只要您参加都会获得3万元保障及一份精美礼品。如果由于工作原因不能参加，我们也可以为您上门服务。

感谢您对平安的信任和支持。

编辑提醒:请注意查看“平安保险建议书”一文是否有分页内容。原文地址篇四:平安保险建议书

信诚人寿

您好～

 合适的商业保险保障的建立需要以家庭为单位，通过详细沟通来规划，需要提供的信息包括具体的职业，当前的理财渠道，以及尽可能考虑您家庭责任的多少，比如赡养父母、子女抚养、供房等等，这样才能尽可能的降低风险对家庭的影响。所以建议先补充信息或在线QQ详细沟通，这样才能给您适合的意见和建议～

  购买保险的几个“先后”跟您分享:先保障后理财;先大人后小孩;先重点保家庭经济支柱后保其他家庭成员;先人身保障后财产保障。 投保顺序一般为:意外 医疗 寿险 重疾 教育金 养老金(投资理财)。

  在买保险之前，先明白各类保险的作用是什么跟您分享:意外和寿险的功能是万一有不幸发生，其家庭责任可以继续由此来承担(其责任一般家庭包括如何保障小孩受教

育的权利;如何保障房贷能继续缴;如何保障家庭成员生活水平不变;如何保障父母得到一定的反馈;如何保障爱人无忧退休等等。看看自己家庭占几项～～～);重大疾病和医疗津贴类保障的功能是万一有不幸发生，可以弥补由此带来的经济损失和未来的康复费用的(有关重疾的保额建议您至少考虑30万，毕竟当前万一有大病，其治疗费用平均在10万以上，这可是全国平均，大家都知道中国有多少人，但是后期的康复费用和期间的误工费用是无形的、巨大的)。

  在考虑保险保障时，建议按照代理人----保险产品----保险公司的顺序来，一位专业、客观的保险代理人让您未来省心不小～绝非是不分青红照白，而给客户推荐某某产品～

  信诚人寿的所有寿险免除条款只有3条，业内领先;重大疾病可早期给付,有12种轻症，早期可给付保额的25%，还有癌症特别关爱。住院补偿医疗包含自费药的报销、意外医疗是按次来报销的、包含自费药的报销、就诊的医院范围广。以上都是信诚各产品区别市场同类产品的优势。

  有空可以先浏览我的个人网站:

篇五:平安保险建议书

客户资料:王先生，30岁，教师，月均收入5000元

年缴保费:6000元

客户需求:希望可以有大病保障+意外+医疗+养老，有病

防病，无病养老～本保险全面与国际接轨，与DKV专业合作的结晶。集医疗、意外、养老、豁免保费为投资理财于一体。以30岁男性，年存6000/年，存20年为例，总计存  12 万

产品特色:l  大病、小病、意外，门诊全面保障l  低保费，高保障，交费灵活，终身保障l  保障疾病多达30种类，是社会保险的最佳补充l  防病、养老，还可以分红，不是储蓄，胜似储蓄l  月月复利，年年分红，财富持续累积主要保险责任:(一)防小病:1、因意外或保单生效90天后因疾病住院，分档报销住院费用的80%，每次最高可以报销住院费 5800 元，门诊费 200  元。2、因意外受伤的门诊或住院费用超过100元部分100%报销，每年可报销 10000元。(二)防大病:交费90天后至终生，无论钱交完与否，万一患条款所列30种重大疾病之一，[恶性肿瘤、急性心肌梗死、脑中风、重要器官移植、慢性肾衰末期(尿毒症)、多发性硬化、失明、肢体缺失、瘫痪、帕金森氏病、I型糖尿病、肝病末期、原发性肺动脉高压、急性出血性坏死性胰腺炎、深度昏迷、良性脑肿瘤、再生障碍性贫血、急性重型肝炎(爆发性肝炎)、乙脑、侵蚀性葡萄胎(恶性葡萄胎)、严重烧伤、系统性红斑狼疮、冠状动脉搭桥术、言语能力丧失、失聪、主动脉手术、心脏瓣膜置换术、原发性心肌病、肌萎缩性(脊髓)侧索硬化症、

重度颅脑损伤]，凭诊断证明一次给付  200000 

元“重大疾病保险金”。发生以上重大疾病之一，并免交余下保险费。(三)防意外:1、因疾病身故给付 20  万元，意外身故给付  26 万元，意外残疾给付  2.6  元至  26 万元。如果以乘客的身份乘坐公共交通工具发生意外，造成身故给付  40万 至60万元，意外残疾给付  6  元至  26万元。 (四)住院补贴:  疾病住院每天补贴  100-200元/天，最高每天累积 90 天 (四)储蓄养老:年轻存钱保健康，一生平安助养老

60岁时可以一次性领取  279637元  的辅助养老金

65岁时可以一次性领取  361437元  的辅助养老金

70岁时可以一次性领取  465109元  的辅助养老金买保险就是买平安，祝你一生平安幸福～ 

范文五：平安保险培训心得范文

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平安保险培训心得范文

通过这次平安保险培训，体会到了随着保险法律的完善，公民素质的提高，这个新新的行业，在不断的扩展着，尤其全民对于生活保障的提高，分享心得范文。下面是学习啦小编为大家收集整理的平安保险培训心得范文，欢迎大家阅读。

平安保险培训心得范文篇1 进入平安第一天，了解了一些大致的保险行业，保险业务员的推广和市场需求。由于以前的保险行业给人的印象比较差，售后服务的不到位导致人们对保险的不信任。大家别抱着投资保险是为了赚钱，投资多少将来拿多少，投入得多，将来拿的就多，投入的少将来获得的就少。

一般人觉得进入企业有了社保，医保等等就够了，这些仅仅只是最基本的社会保障，物价在不断上涨，满足不了人们将来的物质生活的需求和提高，前期的投资保障会为未来生活得到更好的保障。

说说平安公司和别的保险公司的差别，最基本的差别是售后服务问题，以前人们抱怨报了保险，事故发生保险赔偿金额要拖很长时间才会到位，今天进入平安，平安对售后服务问题要求是发生事故和重大事故，三个工作日之内资金到投保人的账户，这方面优于同行业的保险公司。

提醒大家在对于保险合同的签订，希望大家对保险合

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同上的每一个字每一个疑问都要咨询到位，慎重考虑合同上的要求是否满足自身的需求，很多保险公司的合同都存在缺陷，希望大家都考虑到位，签订保险合同要慎之又慎，别被保险公司钻了空子。

最后一点心得就是前期的保险投资是为了以后的获得，记得今天听了几个例子，是我们周边的，人家为孩子买了十年千万的保险，保险是逃税的合法手段，十年后可获得这笔本钱。

如今物价水平的上涨，生活水平需要提高，希望大家都学会一种理财，前期的投入就是后期的回报。在忙碌的同时，选择一份满足自身需求的保险，为家人投资，为自己投资，保险就是一种理财

大家要记住，投资保险，不要抱着想赚钱的想法，投资多少获得多少，花最少的钱，将风险降到最低，这就是保险。

第一天的心得，明天继续课程培训，大家晚安，做个好梦

平安保险培训心得范文篇2 月17日，清晰地记得培训的第一天，我们都很早就到了培训室，只有我自己知道与行动相比我内心的态度差很多，但培训几天下来我却发现与起初的态度相比我的意外收获却更多，进一步了解了保险，接触社会，将理论知识付诸于实践;挑战自己的工作学习能

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力，养成良好的工作习惯;积累工作经验，让自己快速适应社会的要求等。总之是受益匪浅。

惊喜

带着好奇和向往来到了平安培训。通过这几天的全心投入，并在培训导师的细心授课下，我对保险的知识，态度，技巧和销售方面都取得了长足的进步。明白了保险的意义所在。回首难忘的每一天，收获良多，感慨万千。在这即将结束的时刻，心中确实真的舍不得。从一开始的不适应到现在的喜欢和适应，这个过程也是人生的一个难忘点。真的就是大学三年了所学的知识也比不上这八天的培训内容。一种企业文化:艰苦奋斗，勤俭节约的创业文化;不断学习，专业胜任的学习文化;讲求奉献，敢挑责任的合作文化;个人价值与收入同步提升的进步文化;守规则，讲诚信，谦虚谨慎的服务文化。这种企业文化深深改变了我以前对企业的偏见，总以为想要升职就得靠关系。现在我知道，在平安，只要有能力、肯付出，就可以提升，就可以成功。

钦佩

成功就是从点滴到点滴的过程。所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。这一点也是在平安的管理制度中我体会到的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷，

心得体会

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在培训班里有许多细节上的规定，比如动椅子的动静不能太大，坐要有坐像，上课手机静音，严格遵守培训时间和作息时间等，虽然这些都是小事，但小事中更能体现一个公司的作风风范。而平安的培训正好给予了我们平台，让我们更好的提升和修正。之所以有这样的制度，更体现了平安内部制度的严格。

激情四溢、精彩纷呈的课堂还在脑海里缭绕。培训的这几天，每天的导师都很专业的向我们传授着宝贵的知识。他们的讲解和广博的知识面令我钦佩，让我深深地感触，”基本功”对于我们来说是多么的重要。从一些基本的礼仪到与人处事的方法，从保险险种到基本条款，再到保费计算，最后到公司流程管理。他们深入浅出地讲解，让我对自己的人生有了新的认识，在理论上对保险有了更深层次地领悟。更是让我知道了什么叫专业。

感悟

以前我一直觉得推销不就是市场上的那些推销员拉顾客卖自己的商品吗?看着就感觉应该不会是很难的事。可是经过培训，我懂得了更多，也否定了我当初的幼稚想法，其实，凡事都不是自己想的那么简单的。人的一生，说白了也在时刻的推销自己。但是推销也是需要学习的，要掌握一定的知识、经验和技巧。涉及的知识也很多:心理学、礼仪学、语言学等等知识。李颖导师的精辟阐述，让我们一下子懂得

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了推销是一门真正的说话艺术课。同时，讲到”倾听的原则”、”微笑”、”赞美”等等一系列的人生和职场上都必备的知识都是很宝贵很值得学习的。在”职场”里有广阔的一片天空值得我们去探索、追寻，并且只有真心、用心我们才能取得成功。

感谢

以前我一直认为做保险是件很累又很无趣的职业，但是培训让我彻底摈弃了对保险的偏见。只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那就一定能够得到人们的尊重。其实不管是做什么行业也都是这样的一个道理。在这培训的八天里，让我迸发出了一种对事业的激情。我不希望自己只是一个过一天算一天数着日子过的人，就像来到平安培训第一天写的期许一样:”用心做好每一件事，学到更多，收获更多”。但我愿意做一个有个性、有想法、有追求的年轻人!我也希望通过这次培训所有的同学都有所进步。最后，感谢平安和学校给了我这样一个宝贵的学习机会。

平安保险培训心得范文篇3 老早就听到保险两个字，但是就是不知道是什么东西，听很多人说那是传销，但是最后真正自己接触后才明白原来保险是对人生后期规划的一种保障;

随着时间的推移，变迁，这已经是第二次参加培训，第一次由于没有太关注，结果考的让人寒心，59分，本来打

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算放弃，但是最后还是被我的介绍人寒心如苦的缺说之后，又帮我交了培训及书本费，于是出于礼貌我这次又一次参加了这个培训，经过五天的代理人培训，以及自己的努力，终于通过了，于是继续参加岗前的培训，接下来就说说这几天的岗前培训心得吧。。。

可以说一路的培训时间都很紧张有序，让人应接不暇，保险代理人的书籍在大学经济学一年的课程，在这里我们3天就要吸收，而且掌握基本的初期以及保险本身的意义是什么，弄的我们个个都精疲力尽，而岗前的培训也很是紧张，第一次发现在这里的每一分，每一秒都是那么重要，这几天的培训总的来说，让我学习到很多专业的东西，尤其是专业老师的出色讲解，让我们受益很深，在这里首先感谢各位老师的心情付出，也希望我们今后的同伴们能够抱着一个感恩的心来对待这份工作和职业以及事业。

可以说从一开始对保险的误解，到真正接触后了解之后才感觉悔恨已晚，为什么呢，因为在我的记忆里面，接触过的保险基本都是属于传销类型的，那时是2003年，中学刚毕业就融入到社会里面，看到各色各样的人都在做保险，一大堆人组合在一个空档得房间，没有产品，直接就让你跟他们做，而且把你的身份证一系列的东西都拿去，弄的人心惶惶，最后因为事件的严重，被法律所制裁和打压，于是从那个时期保险的含义在我的脑海里面就是一种传销的模式，

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而且周围的人一听说你是做保险的立刻会拿异样的眼光来看待你;而大学毕业之后，来到北京，在各式的直销模式慢慢的成熟起来，又一次接触到同行的人做保险，于是我拿异样的眼光来审核他，但是跟没有想到的是，我又从新走入这个行业，在通过专业的学习和了解之后，我才恍然间开悟，原来保险一直是国家所支持的行业，只是过去由于人为的因素，把这个不错的直销业给做烂了，而且其实很多属于直销业的东西在外国本身就是合法的，可是演变到中国就变成了非法传销，最重要一点，东方人的素质和道德有着直接的关系，这让我很失望，也是这个行业本身难做的原因，而随着改革共开放国家政策不断的开创与提倡，保险随着国民素质的提高才真正被人们去接受，了解，但是目前的中国，保险业与之其他国家相比市民的比例少的可怜，所以对于未来直销人员这个行业充满着希望和空缺。

而对于我们这个刚刚培训中的从业人员完全可以把他当做是一种职业一种挣钱的方向去努力，而我本身也是在职场工作了5年的人员，可惜的是自己的才华在那里得不到认可，而且往往还得受上级的抱怨和怨气，于是不得已当做，离职，加入到这个金融单位，希望在这里找到自己的人生价值与方向，因为这个行业很自由，给你发挥的余地，没有职场的压力大，还得看老板脸色，所以这是我选择的目的，其实这个行业只有你真的付出之后会得到客户的信任和肯定，

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而且财富也会随着你的诚信和专业得到丰厚的回报，对于未来我充满着憧憬和希望。

其实是通过这几天的专业老师的辛勤讲解，让我对保险业有了充分的了解，我发现这是一笔财富，只是我发现的有点晚了，不过从现在努力未来的希望还是很大的，而作为金融业世界500强的企业，对与未来的挑战和机遇很大，我发现他是一家没有年龄限制和学历限制的机构，这是跟其他企业和单位的唯一区别，还有这个行业对谁都很公平，只要你付出自己的劳动和真诚就会得到他人的认可和信赖，不过要是想让大众都购买到保险还不是那么容易，所以这个很锻炼人，而且对自己也是一种提高，但是最后的结局是你真正去努力了吗，努力了，就会有所回报，这是这个行业的公平，其次，通过学习才知道这个行业对于人生是多美的美好啊，国家的法律赋予公民每一个人的保障义务，可是很多时候是由于人民的抵制和不接受错过了，人最怕的就是没有真正弄明白一件事情是什么，还有就是观念的问题，多好的机会就这样失去了;当然了真正做好这一行也不是那么容易，话说，好做的行业还能轮得到你做吗，其实每个行业都是精英和人才做的，因为他们在追求成功的路上，忘却了自己，忘却了别人的话语，忘记了伤悲痛，而是把目标定力的明确加上自己不断的学习，从而获得了成功的奖励，人生公共就公平在这里，不要总是听别人说这个行业多么的难做，自己活着，

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自己就是一种希望，为何不跳出来，真实一下自己的价值呢，总是听别人咋左右自己，那么你一辈子就可能活着别人的左右里面，那样的话，你是多么的平庸，我是一个从来不相信命运的人，我感觉命运对每个人都很公平，天下没有免费的午餐，中国的佛道就是这样说的，世界都是很公平的，只是你眼光局限在黑暗的那一面，你的思想扭曲了，总是抱着走近路的心理，时间一长，你发现自己走进了，自己的所里面，受到了法律的制裁;而用正义的思想左右正义的心扉，你永远走的是光明的道路，保险你是在为人服务，为大众送去安康，送去保障，让他们的生活品质得到提升，所以你的回报一定会成正比的，这是这几天岗前培训的人生精神上的感悟，我是一个给点阳光就灿烂的人，不喜欢狡诈，欺骗，所以我感觉自己很适合在这个行业;

最后就是通过两天产品的解说，对未来从业多多少少还是有着希望的，因为随着保险法律的完善，公民素质的提高，这个新新的行业，在不断的扩展着，尤其全民对于生活保障的提高，以及渴望，保险在未来的需求是很大的，所以对于我们从业人员的机遇是很大的，当然了，要想做好这一行，前提就是这几天的用心了，只有认真听取老师们的丰富经验和专业的介绍，你打好专业的基础，将来面对客户才能有更好的解说能力，让说服客户，当然了，诚信是第一，做人也是第一，只有做好道德为先，你才能被客户所接受，被

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客户所认可，所以未来的职业需要的是一批有责任有素质有道德的从业人员，希望大家这几天学习当做通过老师们的丰富解说，在认识专业的基础上，更应该学习他们身上的那种职业修养，以及那种对于人生的坚定信念吧，好的，谢谢大家。

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