范文一:两管理两综合自查报告
XXX信用社“两管理、两综合”自查报告
Xxx联社:
根据自治区联社下发的《关于开展落实人民银行“两管理、两综合”工作进行检查的通知》(以下简称通知)要求,我社抽调风险管理部、综合管理部、营业部、财务部、信贷部、科技部等相关部门的业务骨干组成工作组,相关人员认真进行学习与理解相关文件,按照通知要求,领导小组成员对照“两管理、两综合”的内容进行了自查。现将自查情况汇报如下:
一、组织领导
为了做好自查工作,XXX信用社成立了以主任为组长,分管主任为副组长的检查工作领导小组,专门负责此项工作。 组 长:xxx
副组长:XXX
成 员:XXX
二、检查内容
(一)管理状况
1.法人治理状况
(1)基本结构。①构建了以社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构。治理主体活动的规范性、持续性。②各个治理主体能够明确了各自的工作职责,制定了完备的议事规则。
(2)决策机制。①社员资格符合有关规定;社员履行义务并享有权力;社员代表大会、理事会决策的合规、有效;出台的制度和办法能够遵循公平原则;不存在少部分社员损害大多数社员权益、职工社员侵蚀非职工社员权益的情况;不存在少数社员占用信用社资产行为。②社员代表大会能够按照章程的规定有效发挥其职能。社员代表大会代表的产生、议事内容、议事规则和表决程序规范,执行情况较好。决议的事项和内容合法有效。③ 理事的选任符合规定。推举的程序符合规定;选举权和被选举权有效;理事具备履行职责所必需的专业素质;能够做到勤勉诚信;无失职渎职行为。④理事会的结构合理。理事会能够按照章程和规定,履行职责并发挥决策和监督作用;理事会每年年初制定信用社的发展战略及发展规划;理事会具备足够的控制力、调度力和风险管理能力。建立了向社员代表大会的定期报告制度。
(3)执行机制。①社员代表大会、理事会决议和授权事项能够得到有效贯彻落实;社员代表、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制能够畅通、高效。②高级管理层的任职资格符合监管机构规定;高级管理人员的能力能够适应业务发展、市场变化、业务创新和服务。③高级管理层能够按社员代表大会、理事会制定的战略规划开展工作;高级管理层工作的实效性较强;不存在“内部人控制”的情况;建立并落实了高级管理层向理(监)事会的定期报告制度。④高级管理层具备良好的团队精神;职责分工合理适当;经营上能够稳健并能及时识别和管理风
险。
(4)监督机制。①监事的选任符合规定。监事会成员具备履行职责所必需的专业素质;能够勤勉尽职;能够发挥监督作用。 ②监事会的结构合理性;监督检查工作具有独立性和权威性。③监事会及其领导下的职能部门能够按照章程的规定履行职责并发挥监督作用的情况。指导稽核部门、内审、纪检、合规等部门开展工作;监督年度稽核审计、计划的制定和完成情况;建立并执行监事会向社员大会定期报告的制度。④监督理事和高级管理层履职情况。能够监督或参与离任审计、履行评价工作,进行过书面评价并提交报告、质询意见等;能够对违法违规行为进行查处、问责与质询;能够对监事进行自我监督与评价。
(5)激励与约束机制。①建立薪酬与信用社效益和个人业绩相联系的激励机制,制定的激励政策及其制定程序合理。②建立了长、中短期结合、重点是本届任期内的激励机制。③建立了公正、公开、透明的理(监)事、高级管理层成员绩效评价的标准、程序和办法。④能够严格执行《农村信用社信息披露指引》。⑤激励与约束机制健全,相应的制度建设完备,贯彻落实好,内外部满意程度高 ,发挥了积极作用的。
2.内部控制状况
(1)内部控制环境。制度健全、内控清晰、分工合理、责任明确、操作规范、反馈及时、信息通畅、应对有效,没有出现违规、违纪和任何风险隐患。
(2)风险识别与评估。风险识别与评估制度、职责、岗位明确,手段和技术完善并充分运用,且在实践中得到不断更新完善,取得很好效果的,
(3)内部控制措施。各项业务政策、制度和程序健全完善,各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约,措施具体明确,会计账表、统计信息真实完整,应急制度及法律风险控制有效。
(4)信息交流与反馈。信息共享、信息交流与信息反馈机制健全,各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转通畅,作用明显,信息真实可靠。
(5)监督评价与纠正。内部控制的评价和后评价机制健全,内部控制的监督机制完善,内部控制的纠正机制有效。
(二)新设立分支机构情况
我社严格按照《内蒙古自治区新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系指引(试行)》申报新设分支机构。XXX年我社新设XXX家分支机构,在拟开业前两个月向人民银行上报了筹建工作报告,待银监分局开业批复下达、办理金融许可证后,办理了营业执照、机构代码证及税务登记证,并及时上报金融与服务申报书,在审核后对外营业。2012年我社计划新增XXX家,现已向人民银行上报筹备工作报告,目前正在银监分局审核阶段。
(三)重大事项报告执行情况
我社高度重视重大事项报告工作,根据《内蒙古自治区农村信用社案件及重大事项报告制度》我社制定了案件及重大事项应急预案,明确了各岗位的分工,确保下情及时上达。2011年至2012年10月,我社未发生重大事项。
(四)综合评估执行情况
1.综合事务类。
(1)综合信息。及时报送本社相关综合信息,如:本社执行人行宏观经济政策成效或存在问题、本社维护金融稳定的突出做法和案件突发事件等信息。
(2)其他。按要求参加人行有关重要会议;积极配合开展各项宣传工作;积极配合人行开展调研工作。
2.货币信贷类。
(1)支农再贷款。我社目前没有支农再贷款业务。
(2)存款准备金和财政性存款缴存。不存在少缴或欠缴人行准备金的情况。按照存款准备金率的文件要求,我社及时调整存款准备金率和及时缴存存款准备金,无擅自动用存款准备金情况发生。
(3)利率政策执行情况。XXX农村信用社认真执行人民银行货币信贷政策,积极支持地方经济发展,并按照人民银行的有关利率政策规定实行不同利率档次。活期存款利率按基准利率执行,定期存款利率在基准利率的基础上上浮XXX,贷款利率上浮XXX,贷款利率没有突破人民银行规定的利率。因信用社不承担
个人住房贷款办理业务,不存在相关问题。逾期贷款利率在原借款利率的基础上上浮XXX%。
(4)信贷投向情况。①贯彻落实信贷政策情况。在国家金融宏观调控政策下,XXX农村信用社始终坚持服务“三农”方向不动摇,想方设法组织支农资金,千方百计增加支农贷款投放,发挥传导支农货币政策职能,不遗余力做好金融支农服务工作。②贷款结构及投向情况。认清宏观形势,明确支农目标,XXX农村信用社坚持服务宏观调控政策不含糊,服务“三农”市场定位不动摇,一手抓资金总量扩张,聚集各种可用资金,一手抓贷款灵活调度,提高支农贷款运用效率。③贷款投向符合国家产业政策。我社积极贯彻落实国家和上级有关法律法规依法运营,贷款投向全部符合国家产业政策,没有发生违规操作和违章经营事件。
3.跨境人民币管理类。XXX信用社没有开办跨境人民币业务。
4.金融稳定类。
成立了以理事长为组长,其他班子成员为副组长,各部室负责人为成员的金融稳定重大事项报告领导小组,结合自身实际,对影响农村金融稳定的事项进行了全面调查、监测,进一步完善了报告制度,细化了各部室、基层信用社对重大事项的报告范围,使涉及农村信用社的重大事项均处于联社监控之中。
建立健全重大事项报告责任制,实行金融稳定信息联络员制度,明确各部室、信用社主要负责人作为重大事项报告的第一责
任人,信息联络员作为直接责任人,负责重大事项的报告工作,将责任进一步落实到位、到人。
将重大事项报告纳入监督检查范围,向全辖农村信用社公布了重大事项的报告电话,设臵专门邮箱,并于每周一通过工作例会调度重大事项情况,畅通了重大事项的报告渠道。实行重大事项报告问责制,定期或不定期对各单位重大事项报送情况进行检查,对倾向性、苗头性问题早分析、早预测、早发现、早处理,对重大事项报告制度执行不力,违反有关规定,存在不报、漏报、迟报行为,或在报告中弄虚作假、隐瞒实情的,在责令限时整改的同时,视情节给予责任人员约见谈话、通报批评、经济处罚等处罚措施。同时将重大事项报告情况纳入各单位年度综合考评,与干部考评任用和工资薪酬挂钩,调动了各单位报告重大事项的积极性。
5.调查统计类。
(1)金融统计数据的真实性情况。通过对上报人民银行统计数据的自我检查,上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。①虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料,违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。②统计数据与原始统计记录,统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致,数据差异不大。③利用常规的业务操作虚增,虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。④强迫或授意基层信用社和
基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。
(2)统计工作管理情况。①统计岗位设臵及人员配备情况。XXX农村信用社金融统计工作主要由计划财务部、风险部、营业部和信贷资产管理部负责,由于我社人员少,没有成立专门的统计部门,配备专职统计员二名,兼职统计人员4名。②统计人员的业务培训状况。我社对兼职统计人员的业务培训一般是利用举办会计,信贷培训班时,组织相关部门统计人员和各基层信用社统计人员学习了《统计法》、《人民银行金融统计制度》、《金融统计管理规定》及相关法律、法规,使他们进一步增强了统计意识,提高了统计人员素质,对统计工作的开展起到了积极作用。③日常报表操作情况。XXX农村信用社按月按季向人民银行报送的报表主要有:农村合作金融机构业务状况表、资产负债表、财务损益表、表外科目表、金融机构资产负债项目月报表、涉农贷款统计月报表、大中小企业贷款统计表、助学贷款统计报表、贷款分行业统计报表、下岗失业人员贷款统计表、监管类指标报表、银行承兑汇票专项统计表、中间业务收入统计表、地方政府融资平台贷款统计表、本外币利润表、实收资本明细表、农林牧渔业贷款情况统计表、农户贷款情况统计表、农村企业及各类组织贷款情况统计表。
6.会计财务类。
按时、按要求向人行报送会计科目及使用说明。按时向人行报送上年度会计决算报告。按时、按要求向人行报送涉及重大会
计改革是想的资料,包括财务制度、会计报告表式编制方法等。
7.支付结算类。
严格按照自治区下发的《内蒙古农村信用社资金清算业务管理办法》处理资金清算业务,我社在办理支付结算时,严格按照《金融管理与服务合规手册》中所要求支付结算管理系统的流动性管理、业务管理、系统管理、安全管理等执行,并定期对业务人员进行培训。
对账管理,认真学习《中央银行会计核算电子对账系统管理办法》,对账系统采用实名制,划分不同权限,分级管理,操作员代码、口令妥善保管,按照当地人行要求上一日的账务,在下一个工作日上午11时完成,如遇特殊情况积极与人行对账系统管理员联系 ;手工对账:按旬、月、季、年及时对账,加盖预留印鉴,打印明细帐表,逐笔对账。
联网核查,系统内所有营业网点接入联网核查系统,能够按照相关制度规定办理客户身份核查业务,能够按照相关制度快速处理联网核查业务社会公众咨询、投诉。
8.反洗钱类。
我社为了做好反洗钱工作,成立了以主任为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,领导小组下设反洗钱工作领导办公室,办公室设在财务部,领导全辖的反洗钱的培训、宣传和检查工作,还指定专人负责此项工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
建立完备的制度体系,如:反洗钱操作规程、大额和可疑交易报告制度、客户资料保存制度等。
为增强对反洗钱工作的认识,全年组织学习2次,宣传2次。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员的觉悟,在开展反洗钱工作中起到带头作用。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。各营业网点每月组织一次集中学习。三是认真选配工作人员。各网点委派会计安排到反洗钱工作岗位上,担任反洗钱报告工作。
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。
9.金融科技类。
(1)能够按照自治区联社和人民银行相关文件要求,做好银行卡的宣传、培训、风险防控等相关的业务。
(2)银行卡相关应用系统符合《银行卡联网联合技术规范》和《银行卡卡片规范》要求,POS和ATM终端符合《银行卡销售点POS终端规范》和《银行卡自动柜员机ATM终端规范》要求,载止10月末POS机具39台,ATM机具8台,其中取款机4台,自动存取款一体机4台,POS、ATM机具各项制度健全。
(3)组织机构和内控制度完善,信息安全内控制度,建立了信息突发事件应急预案、并组织应急演练,形成了演练报告。
(4)网络管理符合相关要求,开通了财税库银横向联网系统、联网身份核查系统、中央银行会计核算对账系统等系统。
(5)建立了并执行机房管理、设立了机房巡检登记薄,设施巡检维护等相关制度。
10.货币金银类。
建立了存取款预约登记薄,按月、季、年报送现金收支分析调查报告,旺季现金回笼预测等人民银行要求的其他现金工作。定期进行现金收付业务培训,及人民币知识宣传工作。反假货币工作:反假货币知识、技能培训、宣传工作,缴存人民银行的存款达到人行的“五好”标准,对清分复点业务员工进行相关的技能培训,点钞机、清分机等现钞处理设备符合国家质量标准并定期进行升级。
11.国库类。
配备专人负责国库经收业务,按规定设臵和使用“待结算财政款项“科目。国库经收处收纳的预算收入,均使用“待结算财政款项”科目下的“待报解预算收入”专户进行核算,无转入其他科目,无拒收占用税款现象。
12.外汇管理类。XXX信用社没有开办外汇业务。
13.征信类。(1)我社目前只有XXX农村信用社1个网点接入了中国人民银行《企业信用信息基础数据库》,一直以来都在客户的授权下,使用企业征信系统查询客户的信用报告,并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。①我企业征信系统专职人员有两人,设臵 A B 角;不存在多人共用一个用户的情况;并均按客户提供的有效证件进行征信系统查询,不存在客户名称与证
件不一致的情况。②我社自使用征信系统以来,并未发生将企业信用信息告诉任何第三方的情况,也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。
(2)我社严格落实人民银行征信管理规定,不断提升征信系统的应用效果和应用水平,建立健全征信管理制度。①严格制定制度,规范操作流程。依照人民银行征信管理相关规定,我社制定了严格的管理制度,并根据在实际工作中遇到的问题,对征信管理制度进行不断修善。首先是明确书面授权、征信查询登记规定。明确要求在征信查询信用报告时应当取得被查询人的书面授权。②开展征信知识宣传,提升公众监督意识。积极配合人民银行开展征信知识宣传,同步举办“征信服务月(日)”活动,将征信知识制成宣传册分发、并通过电子广告屏、营业大厅橱窗栏等方式多渠道进行宣传,使广大客户充分了解征信知识,维护征信记录的重要性。③全面开展征信自查。对照制度规定进行“地毯式”自查,对自查中发现的问题立即整改,以规范的管理和使用迎接征信检查。自查内容包括:一是对查询并发放贷款的,检查有无授权书或贷款申请审查表授权内容是否完整,客户是否签字和签字日期的合理性等。二是对查询后没有发放贷款的,检查是否妥善保管了有客户签字的授权书及相关证明复印件。三是检查异议处理程序是否符合制度规定。对于自身原因造成的数据差错有无积极纠改,对于由系统原因造成的,有无按照制度规定限期给予整改,整改程序是否规范,确保各类异议纠错高质量。
XXX年十一月二十日
范文二:营业部关于“两管理、两综合”工作的自查报告
营业部关于“两管理、两综合”工作的自查报告
根据中国人民银行兴安盟中心支行《关于印发<兴安盟金融机构金融管理与服务暂行办法,试行,>和<兴安盟金融机构综合评价暂行办法>的通知》,兴银发【2012】16号,文件及《扎赉特蒙银村镇银行2012年“两管理、两综合”工作实施方案》文件要求,结合扎赉特蒙银村镇银行营业部,以下简称“我部”,实际情况,我部对我行营业部“两管理、两综合”工作进行了自查。现就对我部“两管理、两综合”工作情况汇报如下,
二、会计财务类
会计资料报送
我部能按时、按要求向人民银行报送会计科目及使用说明备案、变更资料,上年度会计决算报告,涉及重大会计改革事项的资料,包括会计财务制度、会计业务系统、会计财务报告表式或编制方法等。
三、支付结算类
,一,支付系统管理
流动性管理,我部已经建立了清算账户资金头寸日常监测和应急处理机制,并报备人民银行,同时截止至2012年6月末未出现清算窗口开启事件或大量日间排队业务。
业务管理,我部严格按照支付系统管理相关制度规定办理支付结算业务,并建立有业务办理内控制度、操作规程等,有
效防范业务风险,按照人民银行的政策要求开办地方特色的支付业务,重大支付结算纠纷事件能够及时上报,全年未出现支付结算业务投诉事件。
系统管理,我行的行名行号申报准确,并制定有支付系统维护管理规章、运行维护日志以及相关内控制度,及建立了支付系统应急预案制度,并定期进行应急演练,定期检查维护主、备机硬件设备和软件环境,重大事件、突发事件能够及时报告人民银行。
安全管理,我部严格按照文件要求完善了信息科技风险管理机制,由于我行机房属于独立机房,其网络主要环节都有信息科技部门统一管理,核心网络与其他网络物理隔离。不存在预防黑客、对网络设备和主机设备评估等环节。所以我部支付系统安全稳定运行,未发生病毒感染、重要信息泄露等影响系统安全、稳定运行的事件。
其它内容,我部经常开展支付结算业务宣传活动,定期向业务人员进行支付系统业务知识培训,并按要求报送支付系统相关文件、调研、信息、季报等,能积极配合人民银行的相关现场或非现场检查工作。
,二,支付信息报送
我部能按时、按要求向人民银行报送各项支付业务报表,并保证报表报送的准确性、及时性、完整性。按时随《支付报表》报送报表说明,并清晰阐述报表数据变动原因而非简单罗
列变动比例,按时报送了《支付信息分析报告》,按时报送了临时需要的相关业务数据。
,三,账户业务
我部按照人民银行制定的账户管理制度规范管理了各类账户,及时、准确向人民银行提交账户批量迁移、账户批量变更的相关资料,能积极配合人民银行开展银行结算账户现场及非现场监管。
,四,联网核查业务
我部接入了公民身份信息联网核查系统,能够按照相关制度规定办理客户身份联网核查业务,能够按照相关制度快速、妥善的处理联网核查业务社会公众咨询、投诉。
,五,对账管理
电子对账管理,对账系统用户采用实名制,划分了不同权限,实行了分级管理,不存在同一用户拥有两个或两个以上用户代码的情况,操作员代码和口令均妥善保管,定期对计算机进行查、杀毒,且未与互联网连接,账务余额核对不一致时,均逐笔勾对发生额,及时查清原因,由主管确认对账结果,并予以说明。
,六,支付清算系统运行管理
支付系统,日常运行、识别信息修改、地方押错误业务处理、运行登记、业务处理、基础数据、系统对账、系统状态、
用户管理、维护及安全管理、设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的相关制度和办法。
支票影像交换系统:日常运行、外挂软件、扫描参数设置、影像采集、系统对账、系统状态、识别信息、提出提入业务处理、核验管理、用户管理、安全管理、维护及设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的支票影像系统相关制度和办法。
发生支付清算系统故障,我部制定了相关制度,均规定进行处理方法并向人民银行报告。
,七,支付清算纪律管理
我部按时登录了大额支付系统,小额支付系统、支票影像交换系统、均始终处于登录状态,停运除外,,我部规范了办理支付系统及支票影像系统查询查复、退回申请及应答、止付申请及应答业务。规范处理了支票影像系统退票业务收到付款指令的应答业务。加强了清算账户管理及净借记额度调整,确保各类支付业务及时处理和清算,避免大额系统开启清算窗口、小额业务出现轧差排队。
,八,协调配合
我部按时完成了人民银行关于系统升级、补丁安装、应急演练、系统停启运等工作,按要求及时报备了系统变更情况。 积极配合人民银行完成现场检查,按时报送了相关资料,完成支付清算系统职责的其他相关工作。
,九,其他工作
我部愿意接受人民银行呼和浩特中心支行电子结算中心的业务和技术指导,能够相互沟通,协调配合,共同拓展支付清算业务,促进支付清算系统的稳定健康发展。
四、反洗钱类
,一,内控制度建设与执行情况
我部建立健全了本机构反洗钱内部控制制度,内容包括,反洗钱领导小组工作制度、反洗钱领导小组各成员部门职责、反洗钱工作岗位责任、反洗钱客户身份识别制度、反洗钱客户资料和交易记录保存制度、反洗钱大额和可疑交易报告制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱保密制度、反洗钱档案管理制度等。我部制定的反洗钱内部控制制度与监管部门要求相符,完整覆盖我行反洗钱的各项业务,及与反洗钱义务相关的各个环节。
我部制定的内控制度符合《反洗钱法》等有关规定。
我部会根据反洗钱的新规定、新办法和新要求及时修订内控制度。
我部制定的内控制度均能有效执行,各项反洗钱相关的工作制度均能贯彻落实到位,我部会根据需要制定符合实际情况的操作规程、实施细则等。我行建立了内审部门负责反洗钱内部监督检查工作,开展内部反洗钱检查监督,我行会针对内部检查的结果进行积极及时整改。
,二,组织机构建设情况
我行设立了专门的反洗钱组织部门负责本行的反洗钱工作。各级反洗钱工作人员职责明确。
我部将承担以下职责的部门纳入反洗钱组织机构成员,法律合规、会计核算、风险控制、科技信息保障等相关管理部门,并由一个部门牵头负责本行及同内外机构反洗钱工作的协调联系工作。各内部部门均指定专、兼职人员负责反洗钱工作。
反洗钱工作人员保持了相对稳定性,如遇更换我行会及时报备人民银行。
反洗钱工作领导小组工作机制保持畅通,我行会根据人员变动情况及时调整反洗钱领导小组成员。
,三,大额交易和可疑交易报告情况
我行均按规定流程和渠道采集、报送大额交易和可疑交易。
对可疑交易报送经过了必要的人工甄别。
交易报告内容做到了完整、规范和及时
,四,客户身份识别和身份资料及交易记录保存情况
采取了有效的身份识别措施,履行客户身份识别义务。
完整保存了客户身份资料,按规定期限保存,账户资料保管依照档案管理规定。
对客户洗钱风险等级进行合理划分,客户洗钱风险等级分类按照标准规定实施进行调整,在制度和系统中及时更新客户洗钱风险等级分类。
,五,宣传培训开展情况
我行向社会公众通过报纸、电视、电台、知识问答等多种形式开展反洗钱宣传,针对自身的客户群体特点,制定符合我行实际业务开展情况的宣传计划,加强对自身客户的反洗钱宣传。
制定了完整的培训计划和措施,组织对自身员工开展反洗钱培训,组织开展了反洗钱技能考核。
我行的宣传培训具有持续性和实效性。
,六,报表资料报送情况
我部按时报送了反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
上报的非现场监管信息准确、有效,能够如实反映反洗钱工作情况。
我部按照“同级报送,逐级汇总”的原则完整报送反洗钱非现场监管报表,履行反洗钱报告义务。
五、货币金银类
(一,现金供应工作
存取款预约制度执行情况。
报送现金收支分析调查报告情况。
旺季现金投放回笼预测情况。
人民币流通状况预警监测分析。
业务库库存总量、券别结构及同业户代理情况。
客户座谈会或市场券别结构调查。
人民银行部署的其他现金供应工作完成情况。
,二,现金收付业务工作
现金收付业务内控及培训。
金融机构营业场所公示内容。
只收不付人民币、停止流通人民币收兑的执行。
残缺污损人民币兑换工作开展情况。
柜面小面额货币零钞券别调剂业务。
柜面硬币收付业务。
对外支付回笼券面整洁度。
人民币知识宣传。
人民银行部署的其他现金收付业务工作完成情况。
(三,反假货币工作
反假货币知识、技能培训工作。
假币收缴业务办理情况。
假币实物的上缴及反假信息系统日常维护。
货币真伪鉴定业务受理情况。
反假货币知识宣传。
客户座谈会、民意反映情况。
人民银行部署的其他反假货币工作完成情况。
(四,缴存款质量管理
残损人民币回收任务完成情况。
现金缴存款现场管理。
缴存款是否符合分类整点要求,是否达到“五好”钱捆质量标准。
专职清分、复点业务员工相关技能培训。
缴存款长短款及差错情况。
(五,现钞处理设备管理
点钞机、清分机等现钞处理设备是否符合国家质量标准,是否对其鉴伪能力定期进行技术升级。
点钞机、清分机等现钞处理设备管理使用情况。
客户座谈会、民意反映情况。
(六,与现金业务相关的其他工作
便利客户和公众的现金业务创新服务项目。
其他工作。
范文三:银行营业部关于“两管理、两综合”工作的自查报告
银行营业部关于“两管理、两综合”工作的自查报告
根据,,银行,,中心支行《关于印发<,,金融机构金融管理与服务暂行办法(试行)>和<,,金融机构综合评价暂行办法>的通知》(兴银发【,,】16号)文件及《,,村镇银行,,年“两管理、两综合”工作实施方案》文件要求,结合,,村镇银行营业部(以下简称“我部”)实际情况,我部对我行营业部“两管理、两综合”工作进行了自查。现就对我部“两管理、两综合”工作情况汇报如下:
二、会计财务类
会计资料报送
我部能按时、按要求向人民银行报送会计科目及使用说明备案、变更资料;上年度会计决算报告;涉及重大会计改革事项的资料,包括会计财务制度、会计业务系统、会计财务报告表式或编制方法等。
三、支付结算类
(一)支付系统管理
流动性管理:我部已经建立了清算账户资金头寸日常监测和应急处理机制,并报备人民银行;同时截止至,,年6月末未出现清算窗口开启事件或大量日间排队业务。
业务管理:我部严格按照支付系统管理相关制度规定办理支付结算业务,并建立有业务办理内控制度、操作规程等,有效防范业务风险;按照人民银行的政策要求开办地方特色的支付业务;重大支付结算纠纷事件能够及时上报;全年未出现支付结算业务投诉事件。
系统管理:我行的行名行号申报准确,并制定有支付系统维护管理规章、运行维护日志以及相关内控制度,及建立了支付系统应急预案制度,并定期进行应急演练;定期检查维护主、备机硬件设备和软件环境;重大事件、突发事件能够及时报告人民银行。
安全管理:我部严格按照文件要求完善了信息科技风险管理机制,由于我行机房属于独立机房,其网络主要环节都有信息科技部门统一管理,核心网络与其他网络物理隔离。不存在预防黑客、对网络设备和主机设备评估等环节。所以我部支付系统安全稳定运行,未发生病毒感染、重要信息泄露等影响系统安全、稳定运行的事件。
其它内容:我部经常开展支付结算业务宣传活动;定期向业务人员进行支付系统业务知识培训;并按要求报送支付系统相关文件、调研、信息、季报等;能积极配合人民银行的相关现场或非现场检查工作。
(二)支付信息报送
我部能按时、按要求向人民银行报送各项支付业务报表,并保证报表报送的准确性、及时性、完整性。按时随《支付报表》报送报表说明,并清晰阐述报表数据变动原因而非简单罗列变动比例;按时报送了《支付信息分析报告》;按时报送了临时需要的相关业务数据。
(三)账户业务
我部按照人民银行制定的账户管理制度规范管理了各类账户;及时、准确向人民银行提交账户批量迁移、账户批量变更的相关资料;能积极配合人民银行开展银行结算账户现场及非现场监管。
(四)联网核查业务
我部接入了公民身份信息联网核查系统;能够按照相关制度规定办理客户身份联网核查业务;能够按照相关制度快速、妥善的处理联网核查业务社会公众咨询、投诉。
(五)对账管理
电子对账管理:对账系统用户采用实名制,划分了不同权限,实行了分级管理,不存在同一用户拥有两个或两个以上用户代码的情况;操作员代码和口令均妥善保管;定期对计算机进行查、杀毒,且未与互联网连接;账务余额核对不一致时,均逐笔勾对发生额,及时查清原因,由主管确认对账结果,并予以说明。
(六)支付清算系统运行管理
支付系统:日常运行、识别信息修改、地方押错误业务处理、运行登记、业务处理、基础数据、系统对账、系统状态、用户管理、维护及安全管理、设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的相关制度和办法。
支票影像交换系统:日常运行、外挂软件、扫描参数设置、影像采集、系统对账、系统状态、识别信息、提出提入业务处理、核验管理、用户管理、安全管理、维护及设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的支票影像系统相关制度和办法。
发生支付清算系统故障,我部制定了相关制度,均规定进行处理方法并向人民银行报告。
(七)支付清算纪律管理
我部按时登录了大额支付系统;小额支付系统、支票影像交换系统、均始终处于登录状态(停运除外);我部规范了办理支付系统及支票影像系统查询查复、退回申请及应答、止付申请及应答业务。规范处理了支票影像系统退票业务收到付款指令的应答业务。加强了清算账户管理及净借记额度调整,确保各类支付业务及时处理和清算,避免大额系统开启清算窗口、小额业务出现轧差排队。
(八)协调配合
我部按时完成了人民银行关于系统升级、补丁安装、应急演练、系统停启运等工作;按要求及时报备了系统变更情况。
积极配合人民银行完成现场检查,按时报送了相关资料,完成支付清算系统职责的其他相关工作。
(九)其他工作
我部愿意接受人民银行呼和浩特中心支行电子结算中心的业务和技术指导;能够相互沟通,协调配合,共同拓展支付清算业务,促进支付清算系统的稳定健康发展。
四、反洗钱类
(一)内控制度建设与执行情况
我部建立健全了本机构反洗钱内部控制制度,内容包括:反洗钱领导小组工作制度、反洗钱领导小组各成员部门职责、反洗钱工作岗位责任、反洗钱客户身份识别制度、反洗钱客户资料和交易记录保存制度、反洗钱大额和可疑交易报告制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱保密制度、反洗钱档案管理制度等。我部制定的反洗钱内部控制制度与监
管部门要求相符,完整覆盖我行反洗钱的各项业务,及与反洗钱义务相关的各个环节。
我部制定的内控制度符合《反洗钱法》等有关规定。
我部会根据反洗钱的新规定、新办法和新要求及时修订内控制度。
我部制定的内控制度均能有效执行,各项反洗钱相关的工作制度均能贯彻落实到位,我部会根据需要制定符合实际情况的操作规程、实施细则等。我行建立了内审部门负责反洗钱内部监督检查工作,开展内部反洗钱检查监督,我行会针对内部检查的结果进行积极及时整改。
(二)组织机构建设情况
我行设立了专门的反洗钱组织部门负责本行的反洗钱工作。各级反洗钱工作人员职责明确。
我部将承担以下职责的部门纳入反洗钱组织机构成员:法律合规、会计核算、风险控制、科技信息保障等相关管理部门,并由一个部门牵头负责本行及同内外机构反洗钱工作的协调联系工作。各内部部门均指定专、兼职人员负责反洗钱工作。
反洗钱工作人员保持了相对稳定性,如遇更换我行会及时报备人民银行。
反洗钱工作领导小组工作机制保持畅通,我行会根据人员变动情况及时调整反洗钱领导小组成员。
(三)大额交易和可疑交易报告情况
我行均按规定流程和渠道采集、报送大额交易和可疑交易。
对可疑交易报送经过了必要的人工甄别。
交易报告内容做到了完整、规范和及时
(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存情况
采取了有效的身份识别措施,履行客户身份识别义务。
完整保存了客户身份资料,按规定期限保存,账户资料保管依照档案管理规定。
对客户洗钱风险等级进行合理划分,客户洗钱风险等级分类按照标准规定实施进行调整,在制度和系统中及时更新客户洗钱风险等级分类。
(五)宣传培训开展情况
我行向社会公众通过报纸、电视、电台、知识问答等多种形式开展反洗钱宣传;针对自身的客户群体特点,制定符合我行实际业务开展情况的宣传计划,加强对自身客户的反洗钱宣传。
制定了完整的培训计划和措施,组织对自身员工开展反洗钱培训,组织开展了反洗钱技能考核。
我行的宣传培训具有持续性和实效性。
(六)报表资料报送情况
我部按时报送了反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
上报的非现场监管信息准确、有效,能够如实反映反洗钱工作情况。
我部按照“同级报送,逐级汇总”的原则完整报送反洗钱非现场监管报表,履行反洗钱报告义务。
五、货币金银类
(一)现金供应工作
存取款预约制度执行情况。
报送现金收支分析调查报告情况。
旺季现金投放回笼预测情况。
人民币流通状况预警监测分析。
业务库库存总量、券别结构及同业户代理情况。
客户座谈会或市场券别结构调查。
人民银行部署的其他现金供应工作完成情况。
(二)现金收付业务工作
现金收付业务内控及培训。
金融机构营业场所公示内容。
只收不付人民币、停止流通人民币收兑的执行。
残缺污损人民币兑换工作开展情况。
柜面小面额货币零钞券别调剂业务。
柜面硬币收付业务。
对外支付回笼券面整洁度。
人民币知识宣传。
人民银行部署的其他现金收付业务工作完成情况。
(三)反假货币工作
反假货币知识、技能培训工作。
假币收缴业务办理情况。
假币实物的上缴及反假信息系统日常维护。
货币真伪鉴定业务受理情况。
反假货币知识宣传。
客户座谈会、民意反映情况。
人民银行部署的其他反假货币工作完成情况。
(四)缴存款质量管理
残损人民币回收任务完成情况。
现金缴存款现场管理。
缴存款是否符合分类整点要求,是否达到“五好”钱捆质量标准。
专职清分、复点业务员工相关技能培训。
缴存款长短款及差错情况。
(五)现钞处理设备管理
点钞机、清分机等现钞处理设备是否符合国家质量标准,是否对其
鉴伪能力定期进行技术升级。
点钞机、清分机等现钞处理设备管理使用情况。
客户座谈会、民意反映情况。
(六)与现金业务相关的其他工作
便利客户和公众的现金业务创新服务项目。
其他工作。
范文四:一学两抓三责自查报告
一学两抓三责自查报告
一学两抓三责自查报告(一)
自五月中旬以来,观音堂镇认真按照市、县纪委工作部署,扎实开展以“正风肃纪促发展”为主题,以“学党规党纪,抓‘两个责任’落实、抓‘四风’问题整顿,定责、问责、考责”为主要内容的“一学两抓三责”活动。
此次活动分三个阶段进行:第一阶段是学习查摆、逐级定责阶段。要求全体机关干部提高思想认识,深刻领会开展“一学两抓三责”活动的重要意义并对照党纪党规、落实“一岗双责”、治理“为官不为”和机关管理制度进行自查,并于6月1日前写出自查报告。在6月底前,各党员干部及领导班子要明岗定责,建立党风廉政建设主体责任任务清单制度,形成领导班子、主要负责同志和班子其他成员责任清单。第二阶段是整改提高、督查问责阶段,从7月开始至9月中旬结束,包括制定整改方案、开展党纪条规知识竞赛和测试、强化“四风”整顿和为官不为专项整治、集中督查和严格问责追究等环节。第三阶段是总结梳理、评议考核阶,包括督导检查组评议、干部职工评议和纪委委员评议等环节。
活动期间,观音堂镇纪委将严格按照上级要求,认真扎实开展好每一个环节,并组织集中督导检查全体党员干部按要求学习自查情况以及整改落实情况,确保取得实效,真正形成风清气正、求真务实、纪律严明的良好氛围。
一学两抓三责自查报告(二)
为进一步贯彻落实党风廉政建设“两个责任”,深化作风建设,市纪委决定从5月初至11月底,在全市开展以“正风肃纪促发展”为主题,以“学党规党纪,抓‘两个责任’落实、抓‘四风’问题整顿,定责、问责、考责”为主要内容的“一学两抓三责”活动。
这次活动对象为全市各级党政机关、事业单位、国有企业及其所属机构领导班子及党员干部,重点是领导班子和领导干部。活动主要内容是学习党规党纪,提升执行党规党纪的自觉性,强化各级党员干部纪律意识和规矩意识;抓“两个责任”落实和“四风”问题整顿,督促各级党委(党组)、纪委(纪检组)切实落实市委《关于落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任的实施意见(试行)》、省委《关于构建作风建设常态化的实施意见》,建立纠“四风”常态化机制;以“定责、问责、考责”为重点,建立“两个责任”落实保障机制,其中“定责”就是要明晰责任、逐级厘清责任清单,“问责”就是落实“一案双查”、严格问责追究,“考责”就是强化检查考核、合理评价责任落实情况。
活动分三个阶段进行。在学习查摆、逐级定责阶段,各级各单位要灵活采用讲党课、举办廉政大讲堂、观看警示教育片、到警示教育基地实地参观、开展以案说法庭审教育等教育学习方式,对党员干部开展经常性的纪律教育、警示教育和形势教育。各级领导班子要对照党风廉政建设主体责任、“四风”整顿中存在的问题、治理“为官不为”存在的突出问题进
行自查,各级纪检监察机关要对推进“三转”、履行监督执纪问责情况进行自查,各级领导干部要对照党规党纪、“一岗双责”、治理“为官不为”进行自查,党员干部要对照党规党纪、本系统本单位各项规章制度和干部行为准则进行自查。明岗定责,建立党风廉政建设主体责任任务清单制度,形成领导班子、主要负责同志和班子其他成员责任清单。落实“两个责任”签字背书制度,逐级签订党风廉政建设责任目标。
在整改提高、督查问责阶段,各级各单位要对照自查中发现的问题,制定履行党风廉政建设主体责任、第一责任人责任、班子成员领导责任整改方案,纪检监察机关落实监督责任整改方案,整顿“四风”、 治理“为官不为”、解决损害群众利益和群众反映的突出问题,切实推进作风建设整改方案。在市直单位和全市范围内分批分层次举办党规党纪电视知识竞赛,按照干部管理权限分层次组织廉政法规知识任职资格考试。强化“四风”整顿和“为官不为”专项整治。强化对公款吃喝、公款赠送节礼、公款旅游、利用婚丧喜庆敛财等突出问题的明察暗访,坚决制止“四风”隐身变异、反弹回潮的现象。各级各单位要认真落实市委治“懒”意见,严格执行问责暂行办法,切实解决工作中不愿担当、不敢担当、不能担当的问题。严格问责追究,各级各单位要改进和完善“两个责任”督查考核机制,推动“两个责任”全面落实。各级纪检监察机关要严格落实“一案双查”,对违**的政治纪律、政治规矩和组织纪律,“四风”突出,发生顶风违纪问题,出现区域性、系统性腐败案件的地方、部门和单位,既追究主体责任、监督责任,又严肃追究领导责任。
在总结梳理、评议考责阶段,组织督导检查组评议、干部职工评议和纪委委员评议,评议结果由以上三项综合确定。突出结果运用,活动开展情况及评议考责结果作为年度党风廉政建设考核的重要内容,活动期间查处的违纪和问责问题一律公开通报曝光,对党规党纪知识测试成绩进行通报、记入干部廉政教育档案,并作为对干部提拔、交流、重用廉政把关的一项依据,各级各单位开展党规党纪学习教育情况纳入单位精神文明创建考核内容,对评议考责结果排名后十位的市直单位,后两位的县(市)、区,以及活动期间问题比较突出的单位进行约谈。
活动期间,市纪委将适时组织集中督导检查,全面检查各级各单位活动自行开展情况、按要求学习自查情况以及整改落实情况,确保取得实效。
范文五:一学两抓三责自查报告
“一学两抓三责”活动个人自查报告
集团副总经理:*****
5月以来,局党委围绕全面从严治党的新要求,在全市交通系统组织开展了“三严三实”专题教育活动和“一学两抓三责”活动,按照活动总体部署和有关要求,我与集团其他成员一起,认真学习党纪条规,贯彻落实“一岗双责”和廉洁自律的有关规定,不断加强自身主观世界的改造,努力在全集团努力营造廉洁高效、干净干事的良好氛围,确保了自身党风廉政建设责任各项责任目标落到实处,现将本人贯彻落实“一学两抓三责”活动情况自查如下:
一、加强学习教育方面情况
活动中,本人始终把加强教育学习放在重要位置,注重用科学的理论武装头脑,时刻绷紧廉政这根弦,筑牢防腐拒变的思想防线。
(一)认真学习党的路线、方针、政策,做好学习笔记。坚持每天抽出一定时间看阅党报、党刊,学习有关文件、时事政治和业务知识。在这次活动中,深入学习了****关于从严治党、严明纪律,改进作风、惩治腐败的一系列重要讲话精神;当前党风廉政建设和反腐败工作的形势和任务;《中国共产党章程》《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》等党纪法规,市委《关于落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任的实施意见(试行)》。
(二)坚持正反面学习教育相结合。既善于从正面学习,又注重从反面借鉴。活动中,认真阅读市纪委编撰的警示教育读本,并参加了市纪委组织的清风崤函大讲堂活动,做到正面示范教育与反面警示教育的有机结合,通过勤学习受教育,思想上提高认识,注重防范,自觉克服了工作中的不良思想,坚决抵制不正之风的侵袭,政治上保持敏锐的洞察力、坚定的方向性,同党中央保持高度的一致,增强自身防腐拒变的能力。
(三)经常深入基层一线,调查研究,虚心向同志们学习。一方面在生产一线注重了解基层工作方法,多向广大干部职工学习,不断提高分析问题、解决问题能力;另一方面通过深入生活,经常进行换位思考,坚持学有所思、学以致用,并不断引导干部职工改造自己的主观世界,牢固树立正确的人生观、世界观、价值观,树立科学的工作观、事业观、政绩观。
二、落实党风廉政建设责任制情况
(一)高度重视,强化责任。对党风廉政建设责任制的贯彻落实,把它当作每天的“必修课”,坚持每月召开一次子分公司负责人党风廉政建设专题工作会议,对落实党风廉政建设责任制进行专题部署。根据班子分工,我对全集团的党风廉政建设负主要领导责任,工作中,坚持把党风廉政建设责任制与工作实绩考核有机结合。年初,报请市委组织部、市纪委同意后,配齐了公司党政领导班子,明确了工作分工,及时印发了公司领导班子党风廉政建设岗位职责,并与各子分公司一把手鉴定了《集团
2015年党风廉政建设目标责任书》,进一步明确了公司机关及各子分公司党政负责人党风廉政建设的工作目标、责任要求,形成了党委统一领导、党政齐抓共管、纪委组织协调、部门各负其责,依靠群众的支持和参与的领导体制和工作机制。
(二)以防为主,重在落实。利用多种宣传教育平台,组织机关全体人员及子分公司骨干统一收看反腐倡廉警示教育片;定期召开廉政工作例会,开展自评、互评,进一步落实党风廉政工作。同时,积极为公司党员干部讲专题党课,广泛开展谈心谈活动。
(三)严于律己,率先垂范。认真履行党风廉政建设第一责任人制度,积极开展学习党风廉政法规活动,以《党章》要求约束自己,以《廉政准则》、《处分条例》、《监督条例》规范自己,坚持做到自重、自省、自警、自励,从小事做起,严格落实领导干部个人收入申报制定,重大事项报告制度。以身作则,严格按照规定和制度办事,始终按照工作权限和工作程序履行职责,不讲无原则的话,不办无原则的事,坚持公平正直,不徇私情,珍视和正确行使党和人民赋予的权力。始终坚持党的民主集中制原则,凡是要求别人做到的,自己率先做到,顾全大局,令行禁止
(四)防微杜渐,执政为民。作为一名领导干部,正确对待和行使手中的权利,淡化“官念”和权欲,用平常心看待官位,用责任心看待和运用权力,做到立党为公、执政为民。工作期间我从未谋取规定以外的非法利益,不贪钱财、不贪享乐、不贪图
名利地位,俭以养德,保持良好的品行和高尚的情操。时时刻刻从大处着眼,小处着手,见微知著,防微杜渐,力争做到大事不糊涂、小事不马虎,不越雷池一步。同时,在廉洁自律上做到了表里如一,任何时候、任何情况下,都自觉以党性原则和道德规范衡量、约束自己,没有人前一套、人后一套,严格进行自我监督。
三、个人履行“一岗双责”情况
一是坚持服从集体领导,全面贯彻民主集中制原则。我始终把维护团结、带好队伍作为加强自身建设的首要任务来抓,重视做好表率,带头贯彻民主集中制。作为公司党委书记,认真按照民主集中制原则,坚持做到公道正派、讲大局、讲党性,在大是大非问题面前立场坚定,观点鲜明。
二是坚持服从命令,全面落实领导干部廉洁自律的各项规定。近两个月来,带领集团领导班子成员认真学习领会十八大及十八届三中、四中全会精神和上级关于党风廉政建设和反腐败斗争一系列重要论述,进一步增强廉洁从政和自觉接受监督的意识,自重、自省、自警、自励,始终保持谦虚谨慎、不骄不躁艰苦奋斗的作风,自觉过紧日子、自觉抵制和反对各种消极腐败现象,在公务活动和社交活动中严格遵守廉洁自律的各项规定。本人能认真落实“一把手”五个不直管的有关规定,坚持“三重一大”,切实履行好“一岗双责”,既对集团的各项事业发展完成情况负责,又对全集团的党风廉政建设情况和发扬艰苦奋斗作风负
责。同时,加强对自己配偶、子女的教育和管理,从不以权谋私。
四、自身不足及产生的原因
在学习和工作中,我也发现了自身的一些不足。一是理论学习系统性不够,对“新常态”下,搞好国有企业党风廉政建设和反腐败工作的探索和创新不够。二是平时重事务、轻学习。认为自身工作主要是抓好落实,缺乏学习的压力感和紧迫感。从客观上总是强调工作忙、任务重没有处理好工作与学习之间的关系。三是重指导、轻实践。自身还存在作风不够扎实、工作不够深入等问题,认为每一项工作都有专门的同志去做,不必每项工作都亲历亲为,缺乏深入实践考察研究。
五、整改措施及努力方向
下一步,本人将保持与时俱进的良好状态,廉洁从政,忠于职守,力争以“三严三实”专题教育和“一学两抓三责”活动为契机,抻高认识、改正缺点,弥补不足。
一是要深入学习贯彻党的十八大及十八届三中、四中全会精神,切实抓好领导干部作风建设,切实承担路桥集团党团党风廉政建设主体责任,为推动路桥集团实现又好又快发展提供坚强有力的政治保证。二是坚持不懈地加强领导干部廉洁自律工作,增强带头严格执行党纪法规和各项制度的自觉性。三是严格执行廉洁自律规定,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。通过加强理论学习,夯实自身的思想政治基础,筑牢反腐拒变防线,不断提高自身素质。正确看待自己的不足,真正做到清清白白做官、老
老实实做人、踏踏实实做事。四是坚持廉洁从政,自觉接受群众监督。更加坚定地与各种腐败现象作坚决斗争,虚心听取党员干部和人民群众的批评意见,自觉接受全集团广大干部和职工群众的监督,始终保持共产党人的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气,为路桥集团乃至全市的经济发展和社会稳定贡献自己的力量。
2015年6月6日
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