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范文一：反洗钱报告
(二)反洗钱的自查情况:
1.认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行。我行严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令〔2007〕第2号发布)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号发布)等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业客户在开户时，我行财会人员会一一核对客户身份证件、企业开户证实书、登记客户身份基本信息、留存单位客户相关经营许可证及其他证明文件复印件;定期审核保存的客户基本信息;客户先前提交的工商营业执照、税务登记证等开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交易记录按规定期限保存。
3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况;对总行转发的补正通知和相关报文，我行在规定时限内进行补正。
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范文二：反洗钱报告
公司自主开展及参加的反洗钱培训情况的报告
中国人民银行:
根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明确要求。我公司成立了以公司领导为组长、相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，指定了负责反洗钱工作的具体部门和联系人，对全司员工积极开展了反洗钱的培训学习。
反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进金融行业快速健康发展的保障。为使我司职员广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作，我司加强内部学习，开展了一些列学习活动，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。
除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，使我们更能深刻的领会反洗钱的精神和意义，从而牢固的树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，使我们每个员工都对反洗钱有了一个更深刻的认识，对反洗钱活动的宣传和落实，起到了一定的促进作用。
通过培训学习，我们认识到洗钱会造成极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，在今后的工作中，我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的义务，努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断能力。在以后的工作中，我们会经常总结日常工作中的问题和不足，让反洗钱工作正常有序的开展，坚决维护国家的经济金融安全。
二〇一五年十二月三十一日
范文三：反洗钱报告
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于2009年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［2009］043号），并于2009年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
四、精心组织自查工作，对2008年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处：
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和人民银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力
范文四：反洗钱报告
浅析基商行如何展反洗工作层层层层层层层层层层层层层层摘要随着全球化的不断展,洗犯罪活也越来 层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层越猖獗,逐向国化、集化和科技化和蔽化展。层层层层层层层层层层层层层层层层层层层洗犯罪不影响到我国金融的健康展,而且层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层重破坏了我国的秩序。商行作洗犯罪的主要
渠道,尤其是基行更是于反洗的第一,因此,层层层层层层层层层层层层层层层层层层如何在基商行展有效的反洗工作,于打洗层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层犯罪活具有重要的意。本文主要分析了通商层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层行洗行的主要特征,探究商行基反洗工
作存在的,并提出相建。层层层层层层层层层层层
一、商行是洗行的主要渠道层层层层层层层层层层层层层
洗的程通常被分三个段,即置段、培植段、融合段。层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层置段:指将犯罪收益投入到清洗系的程,
是最容易被到的段。层层层层层层层
培植段:即通的多、多的金融交易,将层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
非法收益与其来源分,并行最大限度的分散,以层层层层层层层层层层层层层层
掩索和藏身份。层层层层层层层层层
融合段:被形象地描述层层“”层层层层层层层层层甩干,即使非法合法,犯罪得
来的提供表面的合法掩藏,在犯罪收益披层层层层层层层层层层层层层层层层层层
上了合法外衣后,犯罪收益人就能自由地享用些的收层层层层层层层层层层层层
益,将清洗后的集中起来使用。层层层层层层层层
犯罪分子通商行行洗主要通在商行立存层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层款,是行洗的第一层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层,犯罪分子常常以匿的身份在商行立多个步,使层
些黑在些中行多次层层层层层层层层层层层层层,使之合法化。其中,利用虚假身份或他人层层层层身份立空壳公司行洗,也是犯罪分子将层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层受所得的行清洗的主要手段。第二,利用商层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层行将黑行流通移。我国放的投境犯罪分子层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层行洗活提供了良好的途径。犯罪分子将非法所层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
得以各形式我国行投,以合法方式取的企利层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层再出境外,了黑的合法流通。第三,随着科
技的不断展,网、手机行、子等新型行的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层出,洗行提供了更加便捷和蔽的途径。由层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层于网上行等新型并不需要核身份信息,加上网层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层具有高速化、无化和大容量等特征,使得犯罪分子可以易层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层的将大金从一个移到另一个,可以迅速了层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层自己的移,掩盖了洗者的真身份,金来去层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层脉的控造成了困,具有很层层层层层层层层层层层层的蔽性。强
通商行渠道行的反洗行,造成了的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层扭曲和不定,致宏控的失灵,危害了金融的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层健康展,不利于金融秩序的定。层层层层层层层层层层层层层层
二、基商行在反洗工作中的地位层层层层层层层层层层层层层层层
随着的不断展,我国采取了一系列的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
措施来遏制洗活,中国人民行布了《金融机层层层层层层层层层层层层层层层层层
构反洗定》和《金融机构大交易和可疑交层层层层层层层层层层层层层层层层层层
易告管理法》等一系列法,各个金融机层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
构必以此依据,制定相的施法,加大了层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层
商行在反洗的地位。首先层层层层层层层层层层层层层,商行是的企层层层层层层层层层层层,犯罪分子在放置、
离析和并洗层层层层"三部曲"中,层层层层层层层层层层层行自然就成首通道。行很可
能有意或无意地被卷入"洗层"犯罪活中层层,扮演着不光彩的角色。其次,层行具
有洗的和技的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层条件。行从事,层层层层层层层层层层客理金存取、
出入层层层层层层往来款,具有可疑交易的便利层层层层层层层层层层层层层层条件。同,层层层层层层层行的操作流程
和内控措施,通层层层层层层层层层层保存客的交易,可以控制和防范洗犯罪。第三层层层层层层,如果层
行没有被不良层层层层层层层层层层客所利用,或者行工作人与犯罪分子层层层层层层层层层层层
内外勾层层层层层施洗,层层层层层层层层层层层层层层行就极有可能生失。并且行工作人
一旦有意或无意被犯罪分子利用成洗的通道层层层层层层,社会公众就不可避免地层层
行甚至整个金融系的信用层层层层层层层层生疑,层层层层行的信用基,其后果是可想而知的。三、层层层层层层层层层层层层层层层层层层段基商行反洗工作存在的。
1、商行基工作人层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层,缺乏强人才。反素不
洗工作是一性很层层层层层层层层层层层层层层层层层层的工作,要求从人具强
有深厚的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层知,于洗犯罪行具有一定的研
究。但从目前直接接触洗行的一层层层层层层层层层层层层层层柜台工,由于普
遍文化素层层层层层层层层层层层层层层,在不是非常高,于反洗意不是很强
反洗工作上层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层缺乏系性理知和践,因
此不能很好的可疑大层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层支付交易,不利于反洗工作的防范。
2、商行各部于反洗工作层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层缺乏完善的机制
反洗系是一个宏的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层及涉行内体系系。它不部各部的合作,而且系到层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层社会多方面的合作。但是由于各个金融系各部层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层缺乏一性,没有成立的反洗部来行指,由于洗犯罪层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层及涉行的方方
面面,包括会层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层、算、蓄和国收支等各方面,但是往往各部层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层都是各自政,缺乏有效的沟通系,因此层层层层层层层层层层层层层层层层层常造成信息的不流通,使洗犯罪行不能及并真的反映出来。另外,除了行各部的层层层层层层层层层层层层层层层层层层层配合外,同需要社会各个部的相层层层层层层层层层层层层层层层层层层及的互支持涉,但往往由于洗犯罪
面太广,各个部层层层层层层层层层层层层层层层层层层又从自身利益出,客上造成反洗层层层层工作无法深入展。
3、层层层层层可疑支付交易度大
在我国大金使用,是层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层否合法并没有明的志,层层层层金的合法性以甄层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层。大金普遍疑不收不到有的效果,而且会造成很大浪层,层可能因此层层层层层层层层层层真正黑的良机。
四、层层层层层层层层层层层层层于基商行反洗工作建
一是健全和完善内控机制。建立健全反洗的相制度和位层层层层层层层层层层层,建立一整套切层可行的、分析、告可疑层层层层层层层层层层层层层层层层层层层支付交易的操作法,方便一人层层层层层层操作。二是层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层格客身份。不同商行多合,信息共享,层层层层层层真客身份。法人或其他的层层层层层层层层层层层,要其层层层层层层层层层层层层层注册名称、地址、范层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层、注册金、基本状况等有明确的了解和掌握。同,层层层层准确掌握法人或其他、层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层歇、被止或解散、破的信息。自然人客,在其层层层层层层层层层或理,层层层层层层层层层当要求其出具真有效的身份件,层层层层层层层层层层其件上的相事,并核层客层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层的身份件。三是及告大和可疑交易。不同商行层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层工培强及告大和可疑交易。四是加和外层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层宣教育。通多方式加大反洗宣力度,使人民群众了解洗犯层层罪及所造成的危害,充分反洗工作的重要性层层层层层层层层层层层,层层层层层极参与反洗活。层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层之,基商行的反洗工作是一久的工作,在各商行面层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层前是个任重道的任。需要我基层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层商行各部的极配合,只有各部的大力支持,才能有效遏制犯罪,层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层层才能更好的国家安全和秩序的定。
范文五：反洗钱报告
关于对反洗钱工作问题整改情况汇报
2010年5月27日至5月29日，人民银行邢台中心支行反洗钱检查组对我司的的反洗钱工作进行了现场检查。重点对反洗钱组织机构建设、内控制度建设、大额和可疑支付交易情况以及反洗钱的培训和宣传等情况进行了全面的检查。现场检查后，对检查中存在的一些问题，我司魏总立即组织相关人员对所存在的问题进行全面自查并彻底整改。现将工作中存在的问题及整改情况汇报如下:
一、就反洗钱客户风险登记划分制度问题，我们按照有关规定并结合我司实际情况制定了反洗钱客户风险等级划分制度。在今后的工作中我们将严格按照有关制度要求对一些高风险客户基本信息进行定期审核。
二、关于存在漏报可疑交易行为问题，经查明中支业管部出单人员的确出现漏报现象，导致总公司反洗钱系统无法准确统计数据。目前我司已严令禁止将团体客户的赔偿金及退保保费支付给个人客户，在今后的工作中我们会完善此项工作环节，避免此类情况的再次发生。
三、针对反洗钱宣传力度不足问题，我们组织全体员工积极学习了反洗钱专业知识，并开展了反洗钱学习知识竞
赛。在今后的工作中我们将认真贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与培训力度，强化反洗钱基础工作，健全和完善反洗钱工作机制，提高反洗钱工作水平。定期开展反洗钱专业培训，提高全民的反洗钱意识。
天安保险邢台中支
2010年8月30日
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X X X 个 人 简 历
个人资料
姓 名:xxxx 婚姻状况:未婚
出 生:1987-06-24 政治面貌:团员
性 别:男 民 族:汉
照片 学 位:本科 移动电话:
专 业:英语 电子邮件:
地 址:
教育背景
2006.9-2010.6 吉林工程技术师范学院-----外国语言文学系
主修课程
大学英语精读，大学英语泛读，英语口语，英语听力，英语写作，英语口本科阶段主修 译，翻译学，词汇学，语法学，英美概况，英国文学，美国文学，语言学，
日语，中外名胜。
特长及兴趣爱好
除了有专业的英语方面知识外，我在校生活部工作一年, 在系宣传部和秘书处各工作一年。为全面发展，大三上学期，我加入系文学社，参于了我系《心韵》杂志的创刊和编辑工作。在这些活动中锻炼了我的领导和团队协作能力，学会了更好的与人相处，这些在我以后的工作中一定会有很大的帮助。
计算机能力
能熟悉使用Office工具以及Photoshop、Flash等软件。
获国家计算机二级等级资格证书。
外语水平
通过英语专业四级考试，能熟练进行听说读写译。
奖励情况:
2007-2008 优秀学生会干部 2008,07 师生合唱比赛一等奖 普通话水平测试等级证书
英语专业四级证书
自我评价
X X X 个 人 简 历
个人资料
姓 名: 婚姻状况:未婚
出 生: 政治面貌:团员
性 别: 民 族:汉
学 位: 移动电话:
专 业: 电子邮件:
地 址:
教育背景
2006.9-2010.6 吉林工程技术师范学院-----外国语言文学系
主修课程
大学英语精读，大学英语泛读，英语口语，英语听力，英语写作，英语口译，翻译学，词汇学，语法学，英美概况，英国文学，美国文学，语言学，日语，中外名胜。
能力及特长
这要写你明你有什么样的能力及经验，最重要就是告诉用人单位，你会做什么,
计算机能力
能熟悉使用Office工具以及Photoshop、Flash等软件。 获国家计算机二级等级资格证书。
外语水平
通过英语专业四级考试，能熟练进行听说读写译。
奖励情况
2007-2008 优秀学生会干部 2008,07 师生合唱比赛一等奖
普通话水平测试等级证书
英语专业四级证书
实习经验(或实践经验或兼职经验)
这里写上你的实习经验或实践经验或兼职经验等信息吧，标题自己起一个贴切的。
自我评价
本人性格开朗、稳重、有活力，待人热情、真诚。工作认真负责，积极主动，能吃苦耐劳。有较强的组织能力、实际动手能力和团体协作精神，能迅速的适应各种环境，并融入其中。我不是最优秀的，但我是最用功的;我不是太显眼，但我很踏实;希望我的努力可以让您满意。
这里不要照抄哦，不会写自我评价的朋友，你可以访问http 这里有很多自我评价范文可以参考。(按住键盘的CTRL键，再用鼠标点链接就可以直接打开网站，不用复制到浏览器的。)本人性格热情开朗、待人真诚，善于沟通，应变能力较强。懂得珍惜拥有的一切。
