你不知道吧我是老王
范文一：上海2017年基金从业资格：基金监管模拟试题
上海 2017年基金从业资格:基金监管模拟试题
本卷共分为 2大题 60小题,作答时间为 180分钟,总分 120分, 80分及格。 一、单项选择题 (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、 多选或未选均无分。 本大题共 30小题, 每小题 2分, 60分。 )
1、考察基金经理操作风格的要点包括 __。
A .基金经理持股集中度情况
B .基金经理行业偏好情况
C .基金股票周转率情况
D .基金经理对净值波动的控制情况
2、开放式基金的直销一般通过 __等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交 易。
A .邮寄
B .直属的分支机构网点
C .直销队伍
D .独立投资顾问
3、下列说法错误的是 ____
A :开放式基金没有固定期限,投资者可随时向基金管理人赎回基金份额,若大 量赎回甚至会导致清盘
B :绝大多数开放式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其代理人之 间进行
C :封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的 购买费计算
D :开放式基金一般每周或更长时间公布一次
4、组合型消极投资战略 ____
A :重点是进行风险控制
B :是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C :可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D :不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
5、每个季度结束后 __日内,基金管理人应编制完成基金季度报告。
A . 15
B . 30
C . 60
D . 90
6、 __的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划 往总部统一的基金销售专户,实现日清日结。
A .会计系统内部控制
B .资金清算流程控制
C .销售决策流程控制
D .基金内部环境控制
7、基金宣传推介材料可以 __。
A .违规承诺收益或者承担损失
B .夸大或者片面宣传基金
C .登载基金的过往业绩
D .登载单位或者个人的推荐性文字
8、证券投资基金市场营销的内容包括 __。
A .营销组合设计
B .目标客户确定
C .营销过程管理
D .营销环境分析
9、基金交易费中,由证券公司向基金收取的是 __。
A .佣金
B .过户费
C .经手费
D .证管费
10、目前在我国, __是基金销售最重要的渠道。
A .投资顾问
B .商业银行
C .保险公司
D .证券交易所
11、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是 ____
A :动机
B :感觉
C :人生阶段
D :社会阶层
12、商业银行的基金托管人资格由 __来共同核准。
A .中国银监会
B .中国人民银行
C .中国证监会
D .财政部
13、 《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中,基金托管部 门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人 员不少于 __人,并具有基金从业资格。
A . 3
B . 5
C . 10
D . 12
14、根据投资目标划分,基金可以划分为 __。
A .增长型基金
B .收入型基金
C .指数型基金
D .平衡型基金
15、股票风险的内涵是指预期收益的 __。
A .可接受性
B .确定性
C .永久性
D .不确定性
16、债券不能收回投资的情况有 __。
A .债务人清算后没有剩余余额
B .流通市场风险
C .债务人不履行债务
D .债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失
17、 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在 不可修改的介质上保存 __年。
A . 3
B . 5
C . 10
D . 15
18、营销环境的诸多因素中,基金销售机构最需要关注的因素不包括 __。
A .监管机构对基金营销的监管
B .影响投资者决策的因素
C .基金销售机构本身的情况
D .产品、费率、渠道和促销
19、某投资者认购了 5 000元的某开放式基金,认购费率为 140%,那么该投资 者的净认购金额约为 __元,所花费的认购费用约为 __元。
A . 4 932; 68
B . 4 931; 69
C . 4 930; 70
D . 5 000; 70
20、 __的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A .零息债券
B .浮动利率债券
C .息票累积债券
D .附息债券
21、 基金所募集的资金在法律上具有独立性, 由选定的 ______保管、 并委托 ______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。 __
A .基金投资人,基金托管人
B .基金投资人,基金管理人
C .基金托管人,基金管理人
D .基金管理人,基金托管人
22、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是 __。
A .实物债券
B .凭证式债券
C .记账式债券
D .票券式债券
23、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括 __。
A .对基金销售机构的资格审核
B .对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C .对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D .对基金销售各环节的监管
24、一般而言,当市场利率下降时,债券价格会 __;债券的到期日越长,债券价 格受市场利率的影响就越 __。
A .上升;小
B .上升;大
C .下降;小
D .下降;大
25、以下属于金融远期合约的有 __。
A .远期外汇合约
B .远期利率协议
C .远期股指合约
D .远期货币合约
26、 从国内指数型基金的实际运作情况来看, 目前市场上主要的开放式指数基金 的日跟踪误差控制目标一般都在 __以内。
A . 0.1%
B . 0.3%
C . 0.5%
D . 0.8%
27、根据投资目标的不同,基金可以分为 __。
A .契约型基金与公司型基金
B .成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C .主动型基金和被动 (指数 ) 型基金
D .交易型开放式指数基金 (ET与上市开放式基金 (LO
28、契约型基金和公司型基金的划分依据是 __。
A .运作方式不同
B .法律形式不同
C .投资目标不同
D .投资对象不同
29、 ____是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A :真实性原则
B :准确性原则
C :完整性原则
D :及时性原则
30、营销组合四大要素不包括 ____
A :产品
B :费率
C :促销
D :售后服务
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共 30小 题,每小题 2分,共 60分。 )
31、中央银行作为证券发行主体,主要涉及 __。
A .中央银行股票
B .中央银行债券
C .中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
D .中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
32、基金销售监管的原则包括 __。
A .依法监管原则
B .公开、公平、公正原则
C .审慎监管原则
D .监管的连续性和有效性原则
33、 QDII 基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括 __。
A .币种
B .拒绝申购的情形
C .暂停申购的情形
D .巨额赎回的情形
34、基金产品风险评价的依据不包括 __。
A .基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
C .基金管理人对该基金未来收益率的预测
D .基金成立以来有无违规行为发生
35、目前,我国的结构化金融衍生产品主要包括 __。
A .由股份有限公司发行的各类融资产品
B .由商业银行开发的各类结构化理财产品
C .在代办股份转让系统上可交易的各类票据
D .在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据
36、无记名股票与记名股票的差别主要表现在 __。
A .股票名称
B .股票编号
C .股票的记载方式
D .股东权利
37、基金招募说明书中最为重要的信息包括 __。
A .投资目标
B .投资范围
C .投资限制
D .风险收益特征
38、根据《证券法》规定,证券登记结算机构是 __。
A .以规范交易为目的的法人
B .社会团体法人
C .不以营利为目的的法人
D .以营利为目的的法人
39、下列各项中,不属于当前我国基金营销渠道的是 __。
A .证券公司
B .保险公司
C .证券咨询机构
D .基金管理公司直销中心
40、 基金销售机构有未履行报送手续、 基金宣传推介材料和上报的材料不一致其 他违规情形时, 中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括 __。
A .提示基金销售机构改正
B .出具监管警示函
C .对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构,在分发或公 布基金宣传推介材料前, 应当事先将材料报送中国证监会, 报送之日起 20日后, 方可使用
D .责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查
41、考察基金经理投资理念时,其要点不包括 __。
A .基金经理投资经历
B .基金经理投资哲学
C .基金经理投资方法论
D .基金经理投资策略
42、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有 __等。
A .持股集中度
B .平均市值
C .平均市盈率
D .平均市净率
43、下面对基金的限定错误的是 ____
A :封闭式基金事先确定发行总额和存续期限
B :封闭式基金条件下,管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力
C :开放式基金具有法人资格
D :契约型基金不具有法人资格
44、某股票基金期初份额净值为 1.2125元,期末份额净值为 1.2545元,期间分 红 0.1500元 /份。如果不考虑分红再投资,那么该基金的净值增长率为 __。
A . 3.46%
B . 8.25%
C . 15.84%
D . 16.27%
45、 投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映, 下列有关特征分 类的说法,正确的有 __。
A .稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿意承受投资波动 对心理的煎熬,追求稳定
B .积极型投资者有较高的风险承受能力,专注于投资的长期增值,并愿意为此 承受较大的风险
C .风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的
D .投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
46、 2004年 6月 1日 ____的正式实施,以法律形式确认了基金业在资本市场以 及社会主义市场经济中的地位和作用, 成为中国基金业发展历史上的又一个重要 里程碑。
A :《中华人民共和国证券投资基金法》
B :《证券投资基金法》
C :《开放式证券投资基金试点办法》
D :《证券投资基金管理暂行办法》
47、客户追踪的具体做法有 __。
A .及时更新原有的客户记录
B .定期向客户提供有用的信息服务
C .针对市场变化及时提供新的服务和产品
D .对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
48、下列属于利息收入的有 __。
A .结算备付金收入
B .存出保证金收入
C .股利收入
D .买入返售金融资产收入
49、债券的有价证券属性主要表现为 __。
A .债券可赎回
B .债券是投资者投入资金的量化表现
C .持有债券可按期取得利息
D .债券与其代表的权利联系在一起
50、证券市场从无到有主要归因于 __。
A .社会化大生产的发展
B .商品经济的发展
C .股份制的发展
D .信用制度的发展
51、下列关于基金会计核算特点的说法,错误的是 __。
A .会计核算主体是证券投资基金
B .公募基金会计的责任主体中,基金托管人承担主会计责任
C .会计分期细化到日
D .基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产和金融负债
52、 运用金融工程结构化方法, 将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计 出的新型金融产品是 __。
A .结构化金融衍生产品
B .组合化金融衍生产品
C .证券化金融衍生产品
D .混合化金融衍生产品
53、基金销售机构针对 __,可以通过召开研讨会、推介会等方式,向特定的或不 特定的投资者群体促销基金产品。
A .保险公司
B .财务公司
C .工商企业
D .公众投资者
54、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为 ____
A :网上发售
B :网下发售
C :回拨机制
D :回购机制
55、某贴息债券面值为 100元, 3月 1日的贴现价格为 98元, 5月 1日到期,采 取单利计算,则到期收益率为 ____
A :1.5%
B :4.5%
C :6%
D :9%
56、 对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人, 持有期少于 __日的, 基金 管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。
A . 5
B . 10
C . 20
D . 30
57、 普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面, 一是普通股股东 要求分配公司资产的权利不是任意的,二是 __。
A .出席股东大会的股东所持表决权的 2/3以上通过
B .公司解散清算
C .公司连续 5年亏损
D .股东大会作出减少公司注册资本的决议
58、最易受到购买力风险损害的证券是 __。
A .优先股
B .浮动利率债券
C .保值补贴债券
D .普通股股票
59、建立客户关系的过程中,其工作内容包括 __。
A .客户的沟通
B .客户的促成
C .客户的寻找
D .客户关系的维护
60、基金信息披露的作用有 __。
A .有利于防止利益冲突与利益输送
B .有利于投资的价值判断
C .有利于提高证券市场的效率
D .有利于防止信息滥用
范文二：2016年上海基金从业资格：基金监管模拟试题
2016年上海基金从业资格:基金监管模拟试题
本卷共分为 1大题 50小题,作答时间为 180分钟,总分 100分, 60分及格。
一、单项选择题(共 50题,每题 2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 __时,为巨额赎回。
A . 3%
B . 5%
C . 10%
D . 20%
2. 下列关于货币市场基金风险指标的说法,不正确的有 __。
A .我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180天
B . 除非发生巨额赎回, 货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的 20%
C .货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397天的浮动利率债券
D .货币市场基金财务杠杆的运用程度越高,其潜在的风险越高
3. 基金运作费用包括 __。
A .申购费
B .审计费
C .信息披露费
D .分红手续费
4. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括 __。
A .以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B .申购期间对申购费用提供优惠政策
C .采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D .通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
5. 在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有 __。
A .期权交易
B .回购交易
C .现券买卖
D .信用交易
6. 根据运作方式的不同,基金可以分为 __。
A .封闭式基金和开放式基金
B .契约型基金和公司型基金
C .公募基金和私募基金
D .主动型基金和被动型基金
7. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是() 。
A .血清铁减少
B .血清铁蛋白降低
C .血清总铁结合力增高
D .运铁蛋白饱和度降低
E .红细胞内原卟啉增高
8. 基金年度报告应该在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。
A . 15
B . 45
C . 60
D . 90
9. 基金销售人员从事基金销售活动,不得 __。
A .同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B .承诺利用基金资产进行利益输送
C .直接代理客户进行基金认购
D .与投资者以口头约定亏损分担
10. 基金的销售过程中,客户追踪的具体做法有 __。
A .及时更新原有的客户记录
B .定期向客户提供有用的信息服务
C .对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
D .针对市场变化及时提供新的服务和产品
11. 公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的 __。
A .票面价值
B .账面价值
C .清算价值
D .内在价值
12. 在我国,基金行业自律性组织是 __。
A .中国证券业协会
B .中国证监会
C .中国银监会
D .中国登记结算公司
13. 下列关于基金的信息披露,说法不正确的是 __。
A .能有效地提高基金运作的透明度
B .有利于防止利益冲突与利益输送
C .在我国具有自愿性的特点
D .有利于提高证券市场的效率
14. 根据我国的相关规定,以下不属于私募证券的是 __。
A .证券公司的资产管理产品
B .基金管理公司的专户理财产品
C .发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D .上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
15. 基金管理公司的股东均应具备的条件有 __。
A .具有良好的社会信誉,最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、 商业银行等机构无不良记录
B .注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币
C .持续经营 3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善
D .最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
16. 基金销售监管中的公平原则要求 __。
A .公开监管机构全部业务活动内容
B .基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化
C .市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利
D .监管部门对被监管对象给予公正待遇
17. 我国目前只能由 __担任基金管理人。
A .商业银行
B .基金管理公司
C .基金注册登记机构
D .证券公司
18. 在基金营销组合的四大要素中, __的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的 方式购买基金产品,提供持续服务。
A .产品
B .费率
C .渠道
D .促销
19. 场外认购 LOF 份额,应使用 __。
A .上海人民币普通证券账户
B .深圳人民币普通证券账户
C .中国结算公司上海开放式基金账户 D .中国结算公司深圳开放式基金账户
20. 股票具有的特征有 __。
A .收益性
B .流动性
C .永久性
D .参与性
21. 基金信息披露的内容不包括 __。
A .募集信息披露
B .预期信息披露
C .运作信息披露
D .临时信息披露
22. 当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括 __等步骤。
A .合格境内机构投资者资格的申请及审核
B . QDII 基金产品的申请及核准
C .经营外汇业务资格申请,
D .基金份额发售
23. 分发或公布基金宣传推介材料,应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括 __。
A .基金宣传推介材料的形式
B .基金宣传推介材料的用途说明
C .基金管理公司督察长出具的合规意见书
D .基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖 证明的原件
24. 下列金融产品中,信息披露程度最高的是 __。
A .银行理财产品
B .银行储蓄存款
C .基金
D .券商集合计划
25. 基金管理公司的股东均应具备的条件有 __。
A .具有良好的社会信誉,最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、
商业银行等机构无不良记录
B .注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币
C .持续经营 3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善
D .最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
26. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在 __的现象时,将被责令改正,警告,并处罚款。
A .信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
B .信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C .未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D .年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
27. 下列关于基金管理人的说法,不正确的是 __。
A .基金管理人的职责是实现资产的保值和增值,因此基金管理人的投资管理能力和风险 控制能力很重要
B .基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C . 基金管理人在基金运营中处于核心地位, 只有基金管理人才有权发售基金份额, 进行基 金资产的投资管理
D .基金管理人应根据投资指令,办理基金名下的资金往来
28. 目前我国各家商业银行推广的 __是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A .资产结构化理财产品
B .利率结构化理财产品
C .股权结构化理财产品
D .挂钩不同标的资产的理财产品
29. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括 __。
A .地理因素
B .人口因素
C .投资者心理因素
D .投资者行为因素
30. 下列不属于证券服务机构的是 __。
A .证券交易所
B .证券投资咨询公司
C .证券信用评级机构
D .会计师事务所
31. 根据中国证监会的有关规定,基金认 (申 ) 购费率将按 __为基础收取。
A .认 (申 ) 购份额
B .净认 (申 ) 购份额
C .认 (申 ) 购金额
D .净认 (申 ) 购金额
32. 下列情况中,有利于公司股票价格上升的有 __。
A .货币供应量宽松
B .公司业绩稳定增长
C .公司股息提高
D .印花税税率提高
33. 足额向 __支付基金收益。
A .基金自律组织
B .基金监管部门
C .基金托管人
D .基金份额持有人
34. 小李有 30万元人民币,根据 (公司法 ) ,他至多可以投资设立 __个一人有限责任公司。
A . 1
B . 2
C . 3
D . 4
35. 基金产品的风险等级一般不包括 __。
A .高风险等级
B .中风险等级
C .低风险等级
D .无风险等级
36. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向 中国证监会提交相关文件,其中包括 __。
A .基金申请报告
B .基金合同草案
C .基金托管协议草案
D .招募说明书草案
37. 如果基金名称显示投资方向, 应当有 __以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A . 50%
B . 60%
C . 70%
D . 80%
38. __可采用不同币种申购基金份额。
A . QDII 基金
B .境内 ETF 基金
C .一般开放式基金
D .一般封闭式基金
39. 下列关于中国证监会职责的说法,正确的有 __。
A .负责行业性法规的起草
B .负责监督有关法律法规的执行
C .负责保护投资者的合法权益
D .维持公平而有序的证券市场
40. 关于上市开放式基金 (LOF)的上市交易,下列说法错误的是 __。
A .基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B .基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C . 买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍, 申报价格最小变动单位为 0.001元人民币
D .上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%,自上市日第二个交易日起执行 41. 以下属于我国证券投资基金交易费的是 __。
A .印花税
B .开户费
C .过户费
D .经手费
42. 备兑权证通常由 __发行。
A .证券交易所
B .投资银行
C .上市公司
D .中国证监会
43. 为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于 __。
A .与基金到期日一致的债券
B .股票
C .衍生工具
D .活期存款
44. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应 __。
A .具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B .具备基金销售费率的监控机制
C .具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D .支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
45. 货币市场基金的份额净值 __。
A .固定在 1元人民币
B .随市场利率的上升而减少
C .随市场利率的上升而增加
D .随平均剩余期限的增加而增加
46. 存在活跃市场的情况下, 当日没有市价, 且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的, 应采用 __确定投资品种的公允价值。
A .发行日开盘价
B .发行日平均价
C .最近交易的市价
D .发行日收盘价
47. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法,不正确的是 __。
A .投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B .已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户
C .基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D .每个投资者凭个人身份证可以开设 2个基金账户
48. 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是 __。
A . 《证券法》
B . 《证券投资基金法》
C . 《证券投资基金管理暂行办法》
D . 《开放式证券投资基金试点管理办法》
49. 下列各要素中,基金促销手段不包括 __。
A .人员推销
B .广告促销
C .内部公告
D .营业推广
50. 下列 __属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A .对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3个月
B .对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12个月
C .对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3个月
D .对基金 (货币市场基金除外 ) 、基金管理人评级的评级期间少于 36个月
范文三：上海2017年基金从业资格：基金国际化试题
上海 2017年基金从业资格:基金国际化试题
本卷共分为 2大题 60小题,作答时间为 180分钟,总分 120分, 80分及格。 一、单项选择题 (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、 多选或未选均无分。 本大题共 30小题, 每小题 2分, 60分。 )
1、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是 ____
A :经济波动风险
B :政策风险
C :购买力风险
D :经营风险
2、基金托管人内部控制的内容包括 __。
A .资产保管
B .投资监督
C .会计核算和估值
D .技术系统
3、对金融机构 (包括银行和非银行金融机构 ) 买卖基金份额的差价收入征收 __。
A .流转税
B .消费税
C .增值税
D .营业税
4、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括 __等层次。
A .高风险等级
B .中风险等级
C .低风险等级
D .零风险等级
5、从产品结构来看, __更容易做到绝对收益。
A .股票型基金
B .债券型基金
C .混合型基金
D .货币市场基金
6、契约型证券投资基金反映的是 ____
A :所有权关系
B :债权债务关系
C :委托代理关系
D :信托关系
7、商业银行申请基金代销业务资格,应当具备的条件有 __。
A .有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施,基金代销业务 的技术系统已与基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构相应的技术系统进行了 联机、联网测试,测试结果符合国家规定的标准
B .制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务 管理制度
C .公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门员工人数的 1/3,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代 销业务, 并具备从事 2年以上基金业务或者 5年以上证券、 金融业务的工作经历 D .有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
8、考察基金经理操作风格的要点包括 __。
A .基金经理持股集中度情况
B .基金经理行业偏好情况
C .基金股票周转率情况
D .基金经理对净值波动的控制情况
9、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有 __。
A .采用讲座方式销售基金
B .采取抽奖方式销售基金
C .募集期间对认购费打折
D .采用送基金份额的方式销售基金
10、 在基金营销组合的四大要素中, __的主要任务是使投资者在需要的时间和地 点以便捷的方式购买基金产品,提供持续服务。
A .产品
B .费率
C .渠道
D .促销
11、在基金运作过程中,基金要承担一些必要的费用,包括 __。
A .基金管理费
B .基金交易费
C .基金托管费
D .基金赎回费
12、下列职权中,应该由董事会行使的是 ____
A :主持公司的生产经营管理工作
B :决定公司内部管理机构的设置
C :修改公司章程
D :制定公司的具体规章
13、封闭式基金至少每周公告 ____次资产净值和份额净值。
A :1
B :2
C :3
D :5
14、开放式基金通过投资者向 ____申购和赎回实现流通转让。
A :证券交易所
B :股份有限公司
C :证券公司
D :基金管理公司
15、前台业务系统应具备的功能包括 __。
A .提供投资资讯功能
B .对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C .交易功能
D .为基金投资人提供服务的功能
16、 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时, 应严格遵守 《证券投资基金 销售机构内部控制指导意见》的有关规定,注意事项包括 __。
A .有效识别投资者身份
B .向投资者提供《投资人权益须知》
C .向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D .了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
17、基金托管人的首要职责是 ____
A :进行基金会计核算
B :完成基金资金清算
C :监督基金投资运作
D :保证基金资产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产
18、基金是一种 ____投资工具。
A :直接
B :间接
C :实业
D :债权
19、关于基金监管目标,下列说法错误的是 ____
A :保护投资者利益
B :保证市场的公平、效率和透明
C :消除系统风险
D :推动基金业的规范发展
20、以下属于货币证券的有 __。
A .商业汇票
B .商业本票
C .银行汇票
21、 大会就审议事项作出决定, 应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 ____%以上通过。
A :30
B :50
C :60
D :70
22、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年 4元 /股,必要 的收益率为 8%,则该公司股票的理论价格为 __元 /股。
A . 32
B . 40
C . 50
D . 80
23、下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有 __。
A .基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同,可以分为基金当事人、 基金市场服务机构、监管和自律组织三大类
B .基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
C .基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构
D .我国基金市场的监管主体是中国证券业协会
24、 通过分析 __, 可以看出股票型基金是偏好大盘股、 中盘股还是小盘股的投资。
A .平均收益率
B .平均市值
C .平均市净率
D .平均市盈率
25、以下关于定期定额投资说法,不正确的有 __。
A .是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B .能规避基金投资所固有的风险
C .能保证投资人获得收益
D .是替代储蓄的等效理财方式
26、以下不属于我国债券发行方式的有 __。
A .定向发行
B .承购包销
C .公募发行
D .招标发行
27、近年来,欧洲大陆的 __占据了基金销售市场的绝对比重。
A .商业银行
B .保险公司
D .独立的投资顾问
28、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制,涨跌幅最高比例为 __。
A . 3%
B . 5%
C . 10%
D . 12%
29、 __是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理, 发 掘客户的理财需求,提出相应的改善意见。
A .财务诊断
B .风险评价
C .资产配置
D .理财规划
30、 《证券法》规定,国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受 理证券发行申请文件之日起 __个月内, 依照法定条件和法定程序做出予以核准或 者不予核准的决定。
A . 1
B . 3
C . 6
D . 12
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共 30小 题,每小题 2分,共 60分。 )
31、开放式基金赎回费总额的 __应归入基金财产。
A . 10%
B . 15%
C . 25%
D . 50%
32、 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品 相关一些裂活动,不包括 ____
A :设计
B :销售
C :售后服务
D :基金运作
33、基金管理公司应当建立 __的治理结构。
A .组织机构健全
B .职责划分清晰
C .制衡监督有效
D .激励约束合理
34、基金投资风险控制的具体措施包括 __。
A .建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构
B .建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度
C .采取投资风险管理技术和控制程序
D .实行内部监察稽核控制
35、基金管理人的主要收入来源是 __。
A .基金投资收益
B .基金管理费
C .基金托管费
D .基金申购费
36、关于股票的风险性,下列说法错误的是 __。
A .股东以其认购的股份为限获取收益,不承担亏损责任
B .股票风险的内涵是预期收益的不确定性
C .股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势 等各种因素的影响而变化, 如果股价下跌, 股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D .风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
37、交易所交易资金清算的数据来源于 ____
A :中国证券登记结算公司
B :中国证券公司
C :基金管理公司
D :商业银行
38、 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略, 由此引 发的风险是 __。
A .投资管理风险
B .通货膨胀风险
C .职业道德风险
D .公司治理风险
39、 ____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组 合的具体特征进行的考察分析。
A :证券投资政策
B :证券投资分析
C :组建证券投资组合
D :投资组合的修正
40、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是 __。
A .基金资产总值
B .基金资产净值
C .基金份额总值
D .基金份额净值
41、 __应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。
A .基金投资者
B .基金份额持有人大会
C .基金托管人
D .基金管理公司
42、通常情况下,上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份 5%以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后 6个月内卖出,或者在卖出后 6个月内又买入,由此所得收益归 __所有。
A .公司
B .该股东
C .董事会
D .国家
43、 假设证券组合 P 由两个证券组合 I 和Ⅱ构成, 组合Ⅰ的期望收益水平和总风 险水平都比Ⅱ的高, 并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在 P 中的投资比重分别为 0.48和 0.52, 那么 ____
A :组合 P 的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B :组合 P 的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C :组合 P 的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D :组合 P 的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
44、 成功的基金市场营销实施取决于公司能否将 __等相关要素组合出一个能支持 企业战略的、结合紧密的行动方案。
A .行动方案
B .组织结构
C .决策和奖励制度
D .人力资源和企业文化
45、成功的基金营销需要建立详细的营销计划,其主要内容有 __。
A .计划实施概要
B .预算和控制
C .市场威胁和市场机会
D .市场营销现状
46、下列属于利息收入的有 __。
A .结算备付金收入
B .存出保证金收入
C .股利收入
D .买入返售金融资产收入
47、 ____是以某一时点的股价作为参考基准, 预先设定一个股价上涨或下跌的百 分比作为买入和卖出股票的标准, 即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达 到了预先设定的百分比,就买入该股票 ; 而如果股票价格相对于参考基准下跌幅 度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。
A :简单过滤器规则
B :移动平均法
C :上涨和下跌线
D :相对强弱理论
48、公开披露的基金信息,不可以包括 __。
A .基金募集情况
B .对证券投资业绩的预测
C .基金资产净值、基金份额净值
D .涉及基金管理人的诉讼
49、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是 __。
A .债券
B .股票
C .银行活期存款单
D .金融衍生工具
50、 我国基金业正处在发展壮大的初期, 基金监管应遵循 __原则, 以避免出现大 起大落的情形,影响基金业的正常发展。
A .连续性
B .有效性
C .审慎性
D .自律性
51、 估值方法的 ____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法, 遵守 同样的估值规则。
A :一致性
B :合理性
C :审慎性
D :公开性
52、关于债券的特征,下列描述错误的是 __。
A .安全性是指债券持有人的收益相对固定,并且一定可按期收回投资
B .收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债权投资的报酬
C .偿还性是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息和偿 还本金
D .流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券 53、 金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照 __买卖基础金融资产的合约。 A .未来价格
B .资产价格
C .约定价格
D .市场价格
54、通过强制性信息披露,可以消除 __等问题带来的低效无序状况。
A .道德风险
B .逆向选择
C .基金投资风险
D .基金价格波动性
55、股票具有的特征有 __。
A .收益性
B .流动性
C .永久性
D .参与性
56、中央银行作为证券发行主体,主要涉及 __。
A .中央银行股票
B .中央银行债券
C .中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
D .中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
57、 __在债券存续期内其票面利率保持不变。
A .零息债券
B .浮动利率债券
C .息票累积债券
D .固定利率债券
58、 QD Ⅱ基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括 __。
A .申购和赎回渠道
B .申购与赎回的开放日及时间
C .申购与赎回的程序、原则
D .巨额赎回的处理办法
59、目前,我国开放式基金的营销主要依赖 __等代销渠道。
A .银行
B .证券公司
C .专业基金销售公司
D .证券咨询机构
60、跟踪误差大致可分为 __。
A .仓位型跟踪误差
B .结构型跟踪误差
C .交易型跟踪误差
D .费用型跟踪误差
范文四：上海基金从业资格：基金营销概述考试题
上海基金从业资格：基金营销概述考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）
1、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件
2、__需直接从基金财产中列支。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．基金管理费
3、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。
A．股票的编号
B．股票种类
C．持有人名称
D．公司名称
4、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。
A．10%
B．30%
C．50%
D．100%
5、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
6、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOF
B．封闭式基金
C．ETF
D．一般的开放式基金
7、证券市场的品种结构主要包括__。
A．股票市场
B．债券市场
C．基金市场
D．衍生品市场
8、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类
持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A：10
B：15
C：30
D：45
9、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。
A．实质重于形式
B．重要性
C．谨慎性
D．及时性
10、考察基金经理操作风格的要点包括__。
A．基金经理持股集中度情况
B．基金经理行业偏好情况
C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
11、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。
A．普通客户
B．次要客户
C．重要客户
D．持续购买客户
12、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产
D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产
13、下列关于股票性质的描述正确的是__。
A．股票所代表的权利本来不存在
B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C．股票是设权证券
D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
14、以下与基金份额净值的计算无关的是__。
A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人人数
15、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金公司
D．保险公司
16、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。
A．自助式，辅助式
B．网上交易，柜台交易
C．人工方式，电脑自动方式
D．银行柜台，券商柜台
17、我国第一只具有保本特色的基金是__。
A．招商安泰系列基金
B．华安现金富利基金
C．南方避险增值基金
D．南方宝元债券基金
18、__是反映证券市场发展程度的重要指标。
A．证券市场价值
B．证券化率
C．证券市场指数
D．证券种类
19、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。
A．营销产品
B．客户基金投资需求
C．投资者关系
D．客户服务
20、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5
21、道氏理论认为市场波动具有____
A：2种趋势
B：4种趋势
C：3种趋势
D：5种趋势
22、基金销售机构内部控制应履行__原则。
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．审慎性
23、以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是____
A：“未知价”交易原则
B：“已知价”原则
C：“金额申购”原则
D：“份额赎回”原则
24、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。
A．5
B．10
C．15
D．20
25、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。
A．资金清算
B．服务对象
C．服务内容
D．服务程序
二、多项选择题（共25 题，每题2分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。
A．基金未分配利润
B．未分配利润中已实现收益
C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数
D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
2、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。
A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性
B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性
C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法
D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
3、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。
A．现金方式
B．现金方式和红利再投资
C．直接分配基金份额
D．固定红利
4、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____
A：刻制基金业务用章、财务用章
B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
5、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。
A．净认购金额为49 504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49 504.95份
D．认购金额为50000元人民币
6、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。
A．无差异目标市场策略
B．差异性目标市场策略
C．分散性目标市场策略
D．集中性目标市场策略
7、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。
A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
8、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
9、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．2/5
10、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
11、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
12、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。
A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多因素模型
D：证券组合选择
13、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
14、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
7、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。
A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
8、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
9、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．2/5
10、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
11、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
12、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。
A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多因素模型
D：证券组合选择
13、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
14、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
15、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。
A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
16、下列关于证券市场的说法，正确的有__。
A．证券市场是有价证券发行和交易的场所
B．证券市场是价值直接交换的场所
C．证券市场是财产权利直接交换的场所
D．证券市场是风险直接交换的场所
17、金融衍生工具可能存在的风险有__。
A．结算风险
B．市场风险
C．法律风险
D．操作风险
18、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____
A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期 C：证券市场的风险波动强度不大
D：资本市场没有摩擦
19、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
20、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。
A．收益来源
B．流动性
C．信息披露程度
D．投资门槛
21、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A：系统性
B：非系统性
C：企业的信用
D：管理运作
22、基金管理公司最基本的一项业务是__。
A．基金募集
B．投资管理
C．基金销售
D．受托资产管理
23、下面关于非上市证券的说法不正确的是____
A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B：不允许在证券交易所内交易
C：不允许自由交易
D：可以在其他证券交易市场交易
24、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。
A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段
B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段
25、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
D．对监管对象给予公正的待遇
范文五：上海2017年基金从业资格：基金业绩评价试题
上海 2017年基金从业资格:基金业绩评价试题
本卷共分为 2大题 60小题,作答时间为 180分钟,总分 120分, 80分及格。 一、单项选择题 (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、 多选或未选均无分。 本大题共 30小题, 每小题 2分, 60分。 )
1、封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的 80%以上,并且基 金份额持有人人数达到 200人以上, 基金管理人应当自募集期限届满之日起 ____日内聘请法定验资机构验资。
A :5
B :10
C :20
D :30
2、证券投资基金的客户服务方式通常包括 __。
A .互联网
B .传真
C .手机短信
D .电话服务中心
3、根据资产配置的不同,混合基金分为 __、 __和其他基金三种类型。
A .配置型基金
B .灵活组合型基金
C .公募基金
D .货币市场基金
4、下列关于 ETF 份额的上市交易,正确的有 __。
A .上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B .实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为 5%,从上市次日开始实行
C .基金申报价格最小变动单位为 0.001元
D .买入申报数量为 100份及其整数倍,不足 100份的部分可以全部申报卖出 5、基金对所投资的上市公司的 __变动,必须进行基金会计核算。
A .资产
B .利益
C .净资产
D .负债
6、证券投资的非系统性风险包括 __。
A .信用风险
B .经营风险
C .利率风险
D .财务风险
7、 根据 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 , 客户身份资料自业务关系 结束当年计起至少保存 __年,交易记录自交易记账当年计起至少保存 __年。
A . 15; 10
B . 10; 10
C . 15; 15
D . 10; 15
8、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制,其中,注册制实行 __。
A .公开管理原则
B .实质管理原则
C .成本控制原则
D .质量控制原则
9、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时,应具备的条件包括 __。
A .注册资本不低于 3000万元人民币,且必须为实缴货币资本
B .持续从事证券投资咨询业务 3个以上完整会计年度
C .公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门员工人数的 1/2
D .最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
10、 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人 员从业考试,考试科目为 __,通过者获得基金销售从业许可。
A . 《证券市场基础知识》
B . 《证券投资基金》
C . 《证券发行与承销》
D . 《证券投资基金销售基础知识》
11、 对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说, __是比较有效的积累投资 的方式。
A .基金定期定投
B .以固定收益工具为主
C .以偏进取的平衡资产配置为主
D .以偏保守的平衡资产配置为主
12、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是 ____
A :反映的经济关系不同
B :投资主体不同
C :所筹集资金的投向不同
D :风险水平不同
13、从基金的营运依据来看,契约型基金的营运依据是 ____
A :基金管理公司的公司章程
B :托管协议
C :基金契约
D :基金招募书
14、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构,它的主要职责是 __。
A .依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B .负责监督有关法律法规的执行
C .负责保护投资者的合法权益
D .对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管,维持 公平而有序的证券市场
15、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票,通常是为了 __。
A .抵御通货膨胀风险
B .规避系统性风险
C .分散非系统性风险
D .降低基金管理运作风险
16、下列关于基金会计核算特点的说法,正确的有 __。
A .会计分期细化到周
B .会计分期细化到月
C .会计主体是证券投资基金
D .基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
17、 下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法, 正确的有 __。
A .资本充足率必须达到监管要求
B .必须设立负责基金代销业务的部门
C .财务状况良好,运作规范稳定,最近 5年内没有因违法违规行为受到行政处 罚或者刑事处罚
D .公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门员工人数的 1/3
18、 小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动, 于是他将手中股 票抛出并购买了债券,这是因为股票的 __增大。
A .流动性
B .期限性
C .风险性
D .收益性
19、下列说法不正确的是 __。
A .基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人,也就是基金 的投资人
B .基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C .基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D .基金托管人是开展基金一切活动的中心
20、基金公司的 __是维持其稳健经营的重要保障。
A .投资能力
B .研究能力
C .营销能力
D .风险控制能力
21、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法,正确的有 __。
A .基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利
B .基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料
C .基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任
D .基金份额持有人在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额
22、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系,下列说法正确的有 __。
A .发行人必须在约定的时间还本付息
B .发行人是出借资金的经济主体
C .投资者是借入资金的经济主体
D .债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
23、在我国,开放式基金中,一般不收取认购费的基金类型是 __。
A .股票型基金
B .债券型基金
C .混合型基金
D .货币市场基金
24、证券市场的自律性组织有 __。
A .证券交易所
B .中国证监会
C .证券公司
D .证券业协会
25、根据《证券法》规定,证券登记结算机构是 __。
A .以规范交易为目的的法人
B .社会团体法人
C .不以营利为目的的法人
D .以营利为目的的法人
26、 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 __日内编制并披露临时报告 书。
A . 2
B . 3
C . 5
D . 7
27、目前国内的封闭式基金主要投资于 __。
A .股票资产
B .债券资产
C .货币资产
D .混合资产
28、下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有 __。
A .依据所承担的责任与作用的不同,基金市场参与主体可以分为基金当事人、 基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B .基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C .基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机 构
D .中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
29、下列说法正确的是 __。
A .基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务,其需要缴纳和支付的 费用仅包括申购费和赎回费
B .基金份额持有人有遵守基金合同的义务,但不承担基金合同终止的义务
C .基金份额持有人有基金收益的享有权,也承担基金亏损的无限责任
D .基金份额持有人有基金收益的享有权,也承担基金亏损的有限责任
30、 __是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。
A .营销环境
B .营销组合
C .营销过程
D .目标市场
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共 30小 题,每小题 2分,共 60分。 )
31、负责基金 __业务的机构是指基金注册登记机构。
A .登记
B .清算
C .存管
D .交收
32、在基金资产估值时,交易所上市股票和权证以 __估值。
A .最高价
B .最低价
C .开盘价
D .收盘价
33、 开放式基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回, 已经接受的赎回申请可以延 缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间 __。
B . 10个工作日
C . 20天
D . 20个工作日
34、下列选项中, __不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
A .实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币
B .依其所在国家或者地区的法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金 融机构,财务稳健,资信良好
C .所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中 国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录, 并保持 着有效的监管合作关系
D .最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
35、基金销售监管的监管与自律并重原则是指 __。
A .针对基金销售机构经营能力的监管,旨在促进基金销售机构审慎经营,有效 防范和化解业务风险
B .在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自 我教育和自我管理
C .要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
D .对监管对象给予公正的待遇
36、证券投资基金合同的当事人不包括 __。
A .基金份额持有人
B .基金管理人
C .基金托管人
D .基金注册登记机构
37、 基金份额持有人在享受权利的同时, 必须承担一定的义务, 这些义务包括 __。
A .缴纳基金认购款项及规定费用
B .承担基金亏损或终止的有限责任
C .在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额
D .不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
38、以下属于货币衍生工具的是 __。
A .股票期货
B .利率互换
C .货币期货
D .信用联结票据
39、按照《证券投资基金运作管理办法》规定,股票型基金的股票投资比重在 __以上。
A . 80%
B . 70%
D . 50%
40、基金托管人需要对 __出具意见。
A .基金公司财务报告
B .基金财务会计报告
C .中期基金报告
D .年度基金报告
41、下列各证券中,属于收入型基金主要投资对象的有 __。
A .大盘蓝筹股
B .公司债
C .政府债券
D .具有良好增长潜力的股票
42、依照《证券投资基金销售管理办法》规定,基金管理人应当将不低于赎回费 总额的 25%归入 __。
A .基金红利
B .基金净值
C .基金财产
D .基金费用
43、基金市场的参与主体可以分为 __三大类。
A .基金当事人
B .上市公司
C .基金监管机构和自律组织
D .基金销售机构等市场服务机构
44、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按 __进行划分的。
A .资产配置下限限制
B .持有债券的投资比例
C .主要投资对象的不同
D .持有股票的投资比例
45、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法,不正确的有 __。
A .申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B .赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的 行为
C .在交易时间内,投资者可以多次提交申购申请
D .开放式基金的申购和赎回,只能通过基金管理公司自己的网点进行
46、交易所交易资金清算的数据来源于 ____
A :中国证券登记结算公司
B :中国证券公司
C :基金管理公司
D :商业银行
47、 根据 ____的要求, 中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起 6个月 内作出核准或者不予核准的决定。
A :《中华人民共和国证券法》
B :《证券投资基金法》
C :《开放式证券投资基金试点办法》
D :《证券投资基金管理暂行办法》
48、上海证券交易所于 ____年开始正式开市营业。
A :1989
B :1990
C :1991
D :1992
49、可转换债券在转换前后体现的分别是 __。
A .债权债务关系,所有权关系
B .债权债务关系,债权债务关系
C .所有权关系,所有权关系
D .所有权关系,债权债务关系
50、决定债券再投资收益的主要因素不包括 __。
A .市场利率的变化
B .息票收入
C .债券的偿还期限
D .资金的使用方向
51、目前,国内市场中尚不具备的金融工具有 __。
A .存托凭证
B .公募基金
C .股指期货
D .股指期权
52、目前,我国 ETF 的最小申购、赎回单位一般为 __。
A . 10万份或 50万份
B . 50万份或 100万份
C . 100万份或 150万份
D . 100万份或 200万份
53、 判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型, 常用的依据是基金所持有全部 股票的 __的大小。
A .平均市值
B .平均市盈率
C .平均收益率
D .平均市净率
54、 LOF 基金份额的场内赎回申报单位为 __。
A . 10元人民币
B . 10份基金份额
C . 1份基金份额
D . 1元人民币
55、开放式基金代销是一种通过 __等代销机构销售基金的方法。
A .银行
B .证券公司
C .保险公司
D .财务顾问公司
56、下列机构中,不属于基金代销机构的是 __。
A .商业银行
B .证券公司
C .证券投资咨询机构
D .基金管理公司
57、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在 __。
A .规范性
B .专业性
C .持续性
D .适用性
58、 下列债券发行的定价方式中, __是以募满发行额为止的中标者最高收益率作 为全体中标者的最终收益率。
A .以价格为标的的荷兰式招标
B .以价格为标的的美式招标
C .以收益率为标的的荷兰式招标
D .以收益率为标的的美式招标
59、 ____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购 . 增发新股 . 支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
A :交易所交易资金清算
B :全国银行间市场交易资金清算
C :场外资金清算
D :场内资金清算
60、中国证券业协会的自律管理具体表现为 __。
A .对会员单位的自律管理
B .对从业人员的自律管理
C .对机构投资者的自律管理
D .对代办股份转让系统的自律管理
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