范文一：英国金融服务局

收藏 查看我的收藏 有用+1 英国金融服务局编辑 本词条缺少信息栏、名片图，补充相关内容使词条更完整，还能快速升级，赶紧来编辑吧～ 金融服务管理局于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments BoardSIB该组织1985年成立)改制而成为独立的非政府组织拟成为英国金融市场统一的监管机构行使法定职责直接向财政部负责2013年4月1日废除其职能由FCA和PRA两个机构代替行使 目录

1英国金融服务监管局

2概况

? 宗旨 ? 目标 ? 基本原则 ? 职责范围

3组织机构及主要职能

? 董事会 ? 职能部门设置 ? 具体职能部门

4职能行使的主要手段

? 原则 ? 手段 1英国金融服务监管局编辑FSA中文名称英国金融服务监管局 英文名称Financial Service Authority2概况编辑金融服务监管局于1997年10月由证券投资委员会Securities and Investments BoardSIB该组织1985年成立改制而成为独立的非政府组织拟成为英国金融市场统一的监管机构行使法定职责直接向财政部负责 ?1998年6月完成第一阶段改革银行监管职能由英格兰银行转向FSA ?2000年6月皇室批准2000年金融服务和市场法拟于2001年执行届时证券和期货局Securities and Futures Authority投资管理监管组织Investment Management Regulatory Organisation个人投资局Personal Investment

Authority以及Building Societies CommissionFriendly Societies CommissionRegister of

Friendly Societies等机构职责将并入FSA宗旨对金融服务行业进行监管保持高效有序廉洁的金融市场帮助中小消费者取得公平交易机会目标依据2000年金融和市场服务法有四方面 一维护英国金融市场及业界信心 二促进公众对金融制度的理解了解不同类型投资和金融交易的利益和风险 三确保业者有适当经营能力及财务结构健全以保护投资者同时教育投资者正确认识投资风险 四监督防范和打击金融犯罪基本原则一重视成本与效益的经营观念 二加速金融服务业的改革 三重视金融管理及金融服务业国际化的本质维护英国的竞争地位 四在加之于公司的负担和限制以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡维持公司合理竞争的价值职责范围负责监管银行保险以及投资事业包括证券和期货与英格兰银行BOE同隶属财政部FSA负责金融事业管理而BOE主要任务维持金融稳定 英国是目前世界上金融服务最完善最健全的国家并且通过金融服务监管局对FSA对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管 中国银行今年在英国成立子行和中国国际银行同样需要向英国金融服务监管局FSA递交申请并在批准后允许其注册开展业务 属全世界最权威最严格的金融监管机构3组织机构及主要职能编辑董事会由财政部任命包括执行主席一名首席行政官(Chief Administrative

Officer)一名管理董事(managing director)两名董事会成员十九名共二十三名董事会主要负责FSA总体政策制定职能部门设置在职能部门设置方面董事会下设五个部门直接向董事会负责同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块一是首席行政官班子二是负责金融监督(Fianacial Supervision)的管理董事班子主要对机构进行监管三是负责核准执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation, Enforcement & Consumer Relations)三套班子直接向董事会负责具体职能部门每个职能部门都有相关的董事负责 ?直接向董事会负责的部门 1董事会秘书(Company Secretary)直接向主席会议负责 2董事会总顾问办公室(General Counsel to the Board)包括银行和综合事务首席顾问投资事业首席顾问保险和友谊协会首席顾问 3联络和FSA公司事务(Communications & Corporate Affairs)负责媒体联系通信基础设施对外公开事务及新闻发布和说明 4质量保证及内部审计(Quality Assurance & Internal

Audit)负责外部风险和银行规则内部风险以及质量保证内部审计的运作 ?直接向首席行政

官负责的部门 5首席行政官办公室负责办公楼接待和会务业务活动计划等 6财税部门(Interim Finance)负责会计事务税收及管理信息等 7信息系统(Information System)负责战略与管理商业系统服务提供项目管理等 8人力资源(Human Resources)负责FSA人力发展财务监督运营情况报告等 ?直接向金融监督管理董事负责的部门 9银行及房屋协会(Banking & Building Societies)负责监管英国存款吸收机构国外银行经济数据及风险分析政策制定风险管理等 10投资事业(Investment Business)监管原属证券和期货局(SFA)投资管理监管组织(IMRO)个人投资局(PIA)的监管对象以及政策制定 11市场和交易所(Markets & Exchangse)负责监督市场行为和基础设施交易所和清算公司 12保险和友谊协会(Insurance & Friendly Societies)负责监督保险及其相关协会等机构监督劳埃德和伦敦保险市场政策制定 13养老基金(Pensions Review)监督养老基金单位政策和标准制定 14UKLA监督股权市场(Equity Markets)资本市场集团政策制定等 15综合性集团(Complex Groups)监督银行及其已产生交易的风险政策制定等 ?直接向核准执法和消费者联系管理董事负责的部门 16策划部门(Project Arrow)负责规则程序制定监管理念风险管理和评估等 17核准(Authorisation)负责对公司个人的审核和登记事务档案材料管理等 18执法(Enforcement)负责法定调查规则执行和法律政策的贯彻落实 19消费者联系(Consumer Relations)负责消费者投诉消费者政策研究消费者教育公众咨询消费者赔偿等 20管理目标(Management Tasks)

负责管理目标的设定和任务的协调分派等 另外有负责行业培训金融犯罪联系单位法庭秘书等相关职能但尚未有明确的董事负责4职能行使的主要手段编辑原则(一)强调信息披露的重要性为消费者提供公平交易机会 (二)促进公司维持运营标准并不断改善提高行业整体水准 (三)制定合理和预防性的规则防范和化解风险 (四)促进效率最大化一是促进市场活动合法

一)核准在银行投资事业和保险三部门内运员工素质高二是充分利用技术优势提高效率手段(

营的公司 (二)审批在上述部门以不同方式运营的个人 (三)制定政策和规则(目前仅对投资事业和保险有此权限) (四)信息收集和调查权力 (五)干预权如要求公司停止涉及新业务 (六)金融处罚权(powers to impose financial penalties) (七)消费者教育以及行业性培训 (八)加强国际交流口吃结巴怎么治疗

范文二：-《金融服务现代化法案》

-《金融服务现代化法案》 ?

政策与管理

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全球科技经济嘹望

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美国国会在1999年l1月4日通过了一项历史性的新 银行法《金融服务现代化法案》,从而推翻了30年代曾经挽 救许多银行免于倒闭的《葛拉斯一史蒂格尔法案》.重新开启 了银行业,证券业以及保险业之间跨业经营的新纪元. 美国制定新金融法案的原由

随着1929年爆发的 美国金融业的分业管理由来已久.

经挤危机在3O年代的发展和蔓延,使得美国经济进人大萧 条时期.鉴于l/5的美国银行相继倒闭,民主党籍参议员葛 拉斯和史蒂格尔遂拟定法案禁止银行兼营证券及保蹬业务. 以免银行财务受到其他高风险金融业务的波及. 葛拉斯一史蒂格尔法案自1933年立法以来,支配美国 及许多国家的银行业发展达66年之久.它是1929年美国股 市大崩盘及随之弓【发的世界经济大恐慌下的产物当时,部 分专家,学者及国会议员把股市大崩盘归罪于银行业,因为

包括自行买卖及 在该法案通过之前,银行业兼营证券业务,

融资在内,对股市有相当程度的影响.虽然没有直接证据可 以证明是银行业的证券操作导致了股市的大崩盘.但是,由 于当时l/4劳动力失业的悲惨情景就在眼前,因而强制金融 业分业经营的法寨就在强调金融安全的目标下通过实施.这 个演变是金融史上安定与教率两极目标冲突下的一个阶段 性产物.

近几年,随着欧洲,日本和美国等国的大型全能银行集 团竞争的加尉,使得国际金融市场争夺日益激烈.特别是在 全球金融危机的冲击下,美国各银行利润明显减少,金融机 制已经不能适应全球经济的快速发展及金融日趋活跃的需 要.同时,美国银行并购的发展态势也从根本上动摇了美国 传统的金融分业体制,逐渐呈现出金融"一条龙"的全方位的 发展趋势,从而也推动了美国银行法改革进程的加快 事隔66年,这项被视为美国银行法案沿革中最大突破 的新银行法,终于在20几年来相关机构的推动下,美参窳两 院分别以90:8及362:57的压倒票数通过.克林顿总统并于 I999年l1月12曰正式签署该法案.这是克林顿政府以及主 导第106届国会的共和党在1999年所通过的最重大法案之 新银行法的主要条款与特色

1.金融服务业架构

解除大萧条时期设立的壁垒,准许银行组台保险业者及 证券公司.

禁止非金融业者购井银行,证券或保险公司,严格限制 工业企业拥有银行的规定继续有效.

任何参与在性质上属于金融活动的公司在同一个控股 公司名F成为其分支机构.保险承销商和房地产开发商不允 许成为该集团企业的子公司,但可分支机构的名义经营. 这种组织形式使联储和财政部都能在监管这类集团企业方 面发挥重要作用.

法案将授权成立一种新形式的金融机构,这种批发性的 金融机构拥有与国民银行同等的经营权.但只能接受没有联 邦储备保险公司保险的,金额超过l0万美元的存款. 2.消费者隐私

允许辖属的金融机构彼此交流消费者个人资料.但消费 者有权以书面声明限制银行将个人资料卖给第三者公司,例

如电话行销或其他与银行有业务契约的公司. 金融机构必须以简单的用语告知消费者个人资料的保 密程序.

为获取保密的银行资料而采用诈骗手段或冒充客户的 做法是违反联邦法律的不正当行为=冒名盗用个人财务资料 定为违法,最高可判处徒刑5年

在保护个人隐私方面,州级法律将凌驾联邦法律: 3.银行自动取款机的规费

银行必须在自动取款机上张贴收取规费的声明,并于交 易进行之前在电脑屏幕上显示.

4.银行从事保陆殛证券业务

银行在出售保险或证券产品前,必须明确告知消费者 这些产品不受联邦存款保险保护.而且银行不得以附带购买 保险或证券作为棱准贷款的依据.

5银行的杜区贷教

固

全球科技经济睛望

有意将业务扩张至其他地域的银行必需在社区货款成 效上获得联邦肯定.

6存款规章

禁止非金融机构并购或从事联邦保险的储贷业务. 7.其他

主管机构仍保留在华府,联准会及货币审计办公室可规 范新的金融集团,证管会将监督任何银行的证券业务,而且 各州级单位将继续规范保险业务.

新银行法将使美国金融业进入新

的"战国时代"

美国《金融服务现代化法案》的签署,表明在继英国,日

本,台湾地区之后,金融分业制度的创始人和最主要的追随 者最终放弃了这一制度.这意味着美国金融业即将进人海阔 天空的新时代.一些资本雄厚的大型银行集团将可以毫无顾 忌的大展身手,各种购并合作以及金融超级市场的出现也势 不可免.

新金融法的最大特点是放宽对银行,保险,证券等行业 的限制,允许各金融机构可跨行业经营各种金融业务,废 除了银行不能直接经营保险,证券业务的禁々,扩大了银行 的经营范围.如:法案实施后,银行可开设窗口买卖股票和各 种投资信托商品,这势必加强了金融机构之问的竞争,促进 金融自由化的进程.在证券交易方面,将证券行业的执照改 为注册制.取消上市公司股票必须在交易所集中交易的义 务,允许上市公司股票在场外交易,提高了金融机构经营的 透明度.证券公司必须公布总资产中的自有资产比率,严格 实施客户资产和自有资产的分别管理等.在信托投资方面, 该法案将证券投资信托业改为注册制.允许银行和保险公司 经营信托商品,银行的营业窗口可向法人和个人销售各种 证券投资商品.允许个人设立证券投资法人,个人可从欧美 等国和地区购买投资信托商品.

在美国国会订立此项法案的激烈辩论中,美国近一个世 纪的金融史,3O年代的银行危机,金融业的垒球化以及国家 的经济前途均是讨论的焦点.政府官员及许多共和,民主 两党议员均指称,这项法案有助于节省消费者数十亿美元的 成本,而且可使金融业顺应国家及国际的潮流=从长远发展 看,美国银行业合并的时机已经成熟,为了增加高技术投资, 在未来的竞争中始终处于领先,美国银行业乃至金融机构的 合并将越来越大,越来越强.美财政部长在该法案通过后发 表声明,称国会通过的翻修自大萧条时期来的金融法规, 取而代之的是一个顺应21世纪潮流的新系统,这项历史性

的法案将可进一步提高美国企业在新经济时代的竞争力.克 林顿总统表示,这项新银行法将有助于美国金融服务体系带 领国家进人21世纪,延续美国史上升平时期历时最长的经 济扩张.同时消除金融服务业彼此间竞争的壁垒,可令美国 企业在全球经济中更具竞争优势.

政策与管理

同时美国金融市场也吸引了许多欧洲,日本竞争者关爱 的眼光,包括荷兰银行,德国银行,日本银行都已经在美国投 人大笔资金.解禁之后的美国金融市场,势必进人一个新的 战国时代.

世界金融体系的新变化及

我国金融业需解决的课题

当今世界各国逐步放宽了对金融市场的管制,金融市场 正朝着自由化,国际化,一体化趋势发展.全球银行业也向着 大型化,多元化,跨国化的方面发展.并进一步加强银行自身 的实力与地位,扩大市场的作用和影响力,切实增强竞争力, 从而促使银行的发展已从传统的数量型向规模型转变. 现在,美国金融业已放弃了长期以来的分业制度,走向 集中和垄断,这一转变过程值得我们研究.2O世纪70年代, 布雷顿森林体系的瓦解,使金融领域开始向多极化方向发 展.马克,日元以及欧元的地位不断上升,美国金融业不再独 霸一方,而是要和其他国家分享市场.尤其是金融自由化的 不断发展和计算机,通信技术的突飞猛进,使金融业的竞争 不断加剧.为适应残酷的市场环境,9o年代国际金融界掀起 了一股购并狂潮:日本三菱和东京银行合并,总资产超过 6000亿美元;瑞士信贷银行和联合银行合并,总资产超过 6700亿美元.一系列的购并案使美国金融业的地位受到威 胁.1998年12月,穗意志银行动用100余亿美元资金收购美 国第八大银行——信孚银行的全部股权,爆发首起美国银行

被外国银行收购事件.引起全球金融业极大的关注,也让美 国政府开始重新审视分业管理的利与弊.因此美国最终决定 放弃分业限制,促进银行的兼并收购,使美国金融企业重新 树立国际地位和形象.

在这样的世界潮流影响下,中国金融业将如何抉择?我 们虽然将以发展中国家的身份加人WTO,金融业会有若干 年的过渡期,但如何抓住时间,既要保证整个行业的风险水 平较低,叉要顺应国际金融业的发展趋势,几年后如何迎接 外资的挑战是我们必须解决的重太课题.首先加快培养人才 是关键.人才必须符合国际市场的发展需要,对金融业资本 市场的人才要求会更高;二是加快金融企业的上市工作,充 分利用资本市场推动金融企业资本规模的快速扩张,以适应 市场开放之后的激烈竞争;三是加快法制建设步伐,使金融 企业能够有一个比较规范的发展环境,尤其是要加快防范风 险的一些法规和规定,为将来可能进行的混业经营打好基 础;四是突出金融行业的特色服务项目,以加强和提高在分 业经营阶段金融企业的竞争能力.当然,在市场开放以后,中 国金融企业也并非一定要完全照搬国外的混业经营模式,一 切还要根据当时国内和国际的市场环境和企业本身的发展 水平而定,现在最紧迫的就是要增强企业实力.减小系统风 险,加强抗风险的能力,作好充分准备.?

范文三：英国金融服务补偿计划（FSCS）

FSCS---Financial Services Compensation Scheme，即金融服务补偿计划。根据2000年的《金融市场与服务法案》，英国金融服务监管局（FSA）在2001年建立了金融服务补偿计划（FSCS）。其中规定：任何英国公司一旦被担任执行金融监管活动的金融服务管理局(FSA)批准在英国运营时，该公司则自动成为金融服务补偿计划有限公司(FSCS)的成员。

形成背景：

英国的投资和存款保护制度最早是根据1979年银行法建立的存款保护计划。英国现行的存款保险计划是由英国金融机构监管机构金融服务局（FSA）于2001年根据2000年金融市场与服务法案（FSMA 2000）建立的金融服务补偿计划（FSCS）中的一个子计划。金融服务管理局(FSA)将原有的存款保护计划与1986年建筑协会法建立的建筑业协会投资者保护计划（IPS）、1986年金融服务法建立的投资者补偿计划（ICS）、1975年投保者保护法建立的投保者保护计划（PPS）以及友好协会保护计划等补偿计划加以合并，形成由金融服务管理局(FSA)统一管理的的金融服务补偿计划(FSCS)。

实施主体

金融服务补偿计划(FSCS)由金融服务补偿计划有限责任公司(FINANCIAL SERVICES COMPENSATION SCHEME LIMITED)负责实施。该公司是一个独立的法人机构，具有商业公司的所有特点。但金融服务补偿计划有限公司（FSCS）同时又是受金融监管局(FSA)监督的独立法人机构，在职能上担任金融服务管理局(FSA)委任的存款,保险和投资赔付。

运作模式

任何英国公司一旦被担任执行金融监管活动的金融服务管理局(FSA)批准在英国运营时，该公司则自动成为金融服务补偿计划有限公司(FSCS)的成员。

1.缴纳资金

每家金融机构成员均须向FSCS缴纳三种资金：初期资金、继增资金和特别出资。

在金融机构经法院裁定进入临时清算、特别行政管理、进入破产清算、或金融服务管理局(FSA)认定该机构已无力偿付其到期债务时，可以启动补偿程序。按规定FSCS的存款存入英格兰银行，由其进行必要的债券项目投资，以扩大保险准备金的规模。如果FSA认为在任一财政年度的赔偿总额有超支的可能性，经英国财政批准同意，FSA可以向受监管的金融机构征收临时资金以应对该年度的支付义务。为了及时融通资金，FSCS还可以经FSA的安排从英格兰银行贷款，贷款总额目前规定不可以超过1.25亿英镑。

2.保护对象

凡是不属下列情况的任何个人（包括自然人和法人）的在英国的存款,投资,保险都是补偿计划的保护对象：公司（小公司和个体贸易公司除外）；国外公司；集合投资计划，以及任何该计划的受托人和执行者；养老金和退休金，以及任何该基金的受托人（不包括小额的自我管理的基金的受托人，以及小公司或小合伙企业的雇主的职业基金计划的受托人）；跨国机构、政府部门和中央管理当局；省级、地区、地方和市级政府；违约方的董事或经理（但不包括以下情况：1、违约方是共同协会，但不是大共同协会；2、为违约方工作的董事或经理没有收到工资和其它公司待遇）；上述人员的亲属；与违约方同属一个集团的机构；持有违约方或与违约方同属一个集团的机构的5%的股份的人；违约方或与违约方同属一个集团的机构的审计人员；金融服务补偿计划有限公司(FSCS)认为是造成违约方违约或对此负有责任的人；大型公司；大型合伙企业和大的共同协会；涉嫌从事洗钱犯罪活动的人。

3.赔付补偿

当一个FSCS的成员出现问题面临倒闭时，对存款人或投资人或投保人的赔偿是按比例计算的，倒闭银行的合格存款人只能得到其存款余额固定比例的赔偿，同时对最高赔偿金额作出了限定。

金融服务补偿计划有限公司(FSCS)对最大补偿限额有如下规定：存款：￡31,700/人，首次￡2,000存款的100%和其后￡33,000存款的90% ；(注意:按目前的最新,在北岩银行即NORTHERN ROCK BANK又称诺森罗克银行的存款受到无上限的保护,对其他金融存款帐户仅对其首次￡35,000提供保护) 。指定投资业务：￡48,000/人，首次￡30,000投资的100%和其后￡20,000投资的90% ；抵押咨询和安排：￡48,000/人（自2004年10月31日之后进行的业务），首次￡30,000保费的100%与其后￡20,000保费的90% ；长期保险（如：养老金和人寿保险）：无限制，首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ；普通保险：无限制：其中，强制性保险（如第三方汽车）：求偿权的100％；非强制性保险（如家庭保险和普通保险）：首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ；普通保险咨询与安排：无限制（限于2005年1月14日之后进行的业务）首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ；强制性保险受全额保护。

4.赔偿条件

作为一个合格的金融服务的存款人或投资者或投保人，要就其金融消费获得金融服务补偿计划有限公司（FSCS）的赔偿需要具备以下几个条件：

该存款人或投资者或投保人必须是一个合格的索偿者；且

该存款人或投资者的存款或投资等服务是受保护的；且

索偿对象是金融服务补偿计划的成员；且

该金融服务补偿计划成员必须是处于违约状态。

金融服务补偿计划有限公司（FSCS）并无金融检查权及相关防范金融机构倒闭及早干预机制，没有金融监管功能和权利，是为事后被动收拾残局和承担金融机构倒闭的最后风险承受者。

范文四：英国金融服务监管局

英国金融服务监管局

英国金融服务监管局2009年06月19日星期五10:30FSA-Financial Services Authority

什么是FSA Financial Services Authority是英国金融服务监管局，简称FSA,是英国权威的金融监管机构，做为老牌的金融资本市场，FSA的监管制度和方法得到其他国家的广泛借鉴和学习，

英国金融服务监管局(FSA)监管模式

2000年6月，英国正式批准了《2000年金融服务和市场法》，这是英国建国以来最重要的一部关于金融服务的法律，该法明确了新成立的金融监管机构和被监管者的权力、责任与义务，规范了金融市场的运作。根据该法的规定，英国成立了世界上强有力的金融服务监管局。作为英国整个金融行业唯一的监管局，其对英国银行业，采取以风险控制为基础的监管原则，并对英国证券业、保险业等进行监管。英国FSA的改革成功之所以引起全球关注，不仅是该模式促进了金融监管效率的提高、适应了金融混业发展的需要，而且该法律改变了此前中央银行与金融监管职责划分不清的多头监管模式。一是金融监管的权力高度集中。FSA继承了原有9家金融监管机构分享的监管权力，英国对金融机构、金融市场及服务于该市场的专业机构和个人、清算和支付系统、有问题的金融案例进行谨慎监管的全部权力，都由FSA统一行使。二是金融监管的职能从中央银行分离。FSA成立后，英格兰银行对银行业的监管职能被移交，而操作货币政策的职能被强化。新形势下，英格兰银行负责英国金融和货币体系的整体稳定，并对支付系统等基础设施发挥独特的支持作用。同时，鉴于货币政策与金融监管之间的密切联系与相互影响，英国政府加强英格兰银行与FSA负责人之间的相互参与，保证在重大宏观层面上的两者之间决策能够保持较强的互通性。

英国金融服务局

英国金融服务局(Financial Services Authority,FSA)英国金融服务局官方网站网址:

简介金融服务管理局于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局(Securities and Futures Authority)、投资管理监管组织(Investment Management Regulatory Organisation)、个人投资局(Personal Investment

Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA。

宗旨对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

目标依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面:(一)维护英国金融市场及业界信心。(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。(四)监督、防范和打击金融犯罪。

组织机构及主要职能(2000年11月)(一)董事会:由财政部任命，包括执行主席一名，首席行政官(Chief Administrative Officer)一名，管理董事(managing director)两名，董事会成员十九名，共二十三名。董事会主要负责FSA总体政策制定。(二)职能部门设置。在职能部门设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块，一是首席行政官班子，二是负责金融监督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要对机构进行监管;三是负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement&Consumer Relations)。三套班子直接向董事会负责。(三)具体职能部门:每个职能部门都有相关的董事负责。?直接向董事会负责的部门1、董事会秘书(Company Secretary):直接向主席会议负责。2、董事会总顾问办公室(General Counsel to the Board):包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友谊协会首席顾问。3、联络和FSA公

司事务(Communications&Corporate Affairs):负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。4、质量保证及内部审计(Quality Assurance&Internal Audit):负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。?直接向首席行政官负责的部门5、首席行政官办公室:负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。6、财税部门(Interim Finance):负责会计事务、税收及管理信息等。7、信息系统(Information System):负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。8、人力资源(Human Resources):负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。?直接向金融监督管理董事负责的部门9、银行及房屋协会(Banking&Building Societies):负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。10、投资事业(Investment Business):监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象，以

、市场和交易所(Markets&Exchangse):负责监督市场行为和基及政策制定。11

础设施、交易所和清算公司。12、保险和友谊协会(Insurance&Friendly Societies):负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。13、养老基金(Pensions Review):监督养老基金单位、政策和标准制定。14、UKLA:监督股权市场(Equity Markets)、资本市场集团、政策制定等。15、综合性集团(Complex Groups):监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。?直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门16、策划部门(Project Arrow):负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。17、核准(Authorisation):负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。18、执法(Enforcement):负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。19、消费者联系(Consumer Relations):负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。20、管理目标(Management Tasks):负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能，但尚未有明确的董事负责。

范文五：英国金融服务管理局

英国金融服务管理局

英国金融服务管理局2009-06-08 14:37一、概况。金融服务管理局于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。

?1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。

?2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局(Securities and Futures Authority)、投资管理监管组织(Investment Management Regulatory Organisation)、个人投资局(Personal Investment Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA。

二、宗旨。对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

三、目标。依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面:

一)维护英国金融市场及业界信心。 (

(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

(四)监督、防范和打击金融犯罪。

?实现目标的基本原则。

(一)重视成本与效益的经营观念。

(二)加速金融服务业的改革。

(三)重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。

(四)在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡;维持公司合理竞争的价值。

四、职责范围。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

五、组织机构及主要职能(2000年11月)。

(一)董事会:由财政部任命，包括执行主席一名，首席行政官(Chief Administrative Officer)一名，管理董事(managing director)两名，董事会成员十九名，共二十三名。董事会主要负责FSA总体政策制定。

(二)职能部门设置。在职能部门设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块，一是首席行政官班子，二是负责金融监督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要对机构进行监管;三是负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement&Consumer Relations)。三套班子直接向董事会负责。

(三)具体职能部门:每个职能部门都有相关的董事负责。

?直接向董事会负责的部门

1、董事会秘书(Company Secretary):直接向主席会议负责。

2、董事会总顾问办公室(General Counsel to the Board):包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友谊协会首席顾问。

3、联络和FSA公司事务(Communications&Corporate Affairs):负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。

4、质量保证及内部审计(Quality Assurance&Internal Audit):负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。

?直接向首席行政官负责的部门

5、首席行政官办公室:负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。

6、财税部门(Interim Finance):负责会计事务、税收及管理信息等。

7、信息系统(Information System):负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。

8、人力资源(Human Resources):负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。

?直接向金融监督管理董事负责的部门

9、银行及房屋协会(Banking&Building Societies):负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。

10、投资事业(Investment Business):监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象，以及政策制定。

11、市场和交易所(Markets&Exchangse):负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。

12、保险和友谊协会(Insurance&Friendly Societies):负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。

13、养老基金(Pensions Review):监督养老基金单位、政策和标准制定。

14、UKLA:监督股权市场(Equity Markets)、资本市场集团、政策制定等。

15、综合性集团(Complex Groups):监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。

?直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门

16、策划部门(Project Arrow):负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。

17、核准(Authorisation):负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。

18、执法(Enforcement):负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。

19、消费者联系(Consumer Relations):负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。

20、管理目标(Management Tasks):负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。

另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能，但尚未有明确的董事负责。六、职能行使的主要手段

?基本原则

(一)强调信息披露的重要性，为消费者提供公平交易机会。

(二)促进公司维持运营标准并不断改善，提高行业整体水准。

(三)制定合理和预防性的规则，防范和化解风险。

(四)促进效率最大化。一是促进市场活动合法，员工素质高;二是充分利用技术优势提高效率。

?主要手段

(一)核准在银行、投资事业和保险三部门内运营的公司。

(二)审批在上述部门以不同方式运营的个人。

(三)制定政策和规则(目前仅对投资事业和保险有此权限)。

(四)信息收集和调查权力。

(五)干预权。如要求公司停止涉及新业务。

(六)金融处罚权(powers to impose financial penalties)。 七)消费者教育以及行业性培训。 (

(八)加强国际交流。

七、确保职能有效行使的主要保障(执法及调查权限)。

(一)强制取缔未经许可的事业，并予以起诉。

(二)管理交易所及自律组织，监视市场重大不法行为。

(三)协调配合重大调查案件。同时，有充分权力，采取民事诉讼行为。 (四)涉嫌犯罪行为，交由检察官或商工部(Department of Trade&Industry)

执行起诉。前者负责财务报告虚伪不实及市场操纵等犯罪行为的起诉;后者则

负责内幕交易的起诉。

(五)依法律规定有权对投资事业进行审问及强制制作文件等。 (六)商工部有调查内幕交易行为的权限，并对一般公司行号进行调查。 (七)自律组织在契约的规范下，对其会员亦有类似的权能。 八、监管经费来源。向被监管事业及机构(包括交易所、结算机构)收取，

非来自政府预算。每年营运经费支出预算约一亿四千万英镑。 九、工作人员。合并后员工约2000人。

主要资料来源:

1、Financial Services Authority,FSA(2000年11月) 2、英国金融改革概况证券及期货管理(台湾)第十六卷第七期

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