范文一:建设银行宿舍区卫生管理办法.doc
建行宿舍区卫生管理办法
为了规范宿舍区的清扫保洁工作~给业主提供一个整洁、舒适的物业环境~按照振宇物业公司环境管理目标及管理规定制定本办法。 一、保洁员工作职责:
1、牢固树立“住户至上~服务第一”的宗旨~努力为住户创造优美的环境。
2、认真落实保洁规章制度~遵守劳动纪律~服从工作安排和日常管理~上班时间不能无故离开岗位。
3、精心使用清扫工具~爱护卫生设备~时刻保持环卫设施的清洁卫生。
4、熟悉各自分管清洁卫生区域的情况~清楚清洁工作必要的标准和要求,
5、负责各自分管区域的卫生清洁工作~包括小区的道路、广场、单元楼道、停车场、绿化带等,
6、负责雨水和污水井及管道、化粪池的清理、疏通。 7、负责大楼内外的消杀工作~确保无“四害”。
8、严格按清洁规范操作~爱护使用各种清洁用具。 9、负责检查公共场所有关设施是否完好~若发现损坏、遗失、滴漏应及时向上汇报。
10、负责监督垃圾中转站日产日清工作。
11、接受业主的监督检查~不断改进工作。
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12、及时完成公司交办的其它工作任务。
二、保洁员工作纪律:
1、团结同志~培养团队协作精神~不许打人骂人~拉帮结派搞不团结。
2、上班时~着装要整齐~按照公司规定佩带标志胸牌。 3、上班期间~不许睡觉、会客、闲谈、坐下、躺下,不得擅自离开岗位及做与工作无关的事情。
4、按时上班~不早退~不迟到~未经领导允许不得擅自替班~换班。 5、尽心尽职~争创一流工作质量~树立“业主至上~服务第一”的思想~为业主提供优质服务。
6、同事之间要互相帮助~互相学习~取长补短~不断提高自身业务素质与专业技能。
7、严格遵守公司制定的各项规章制度~严禁在工作时间内从事收捡废品以谋取私人利益的活动。
8、受聘期间~受聘人员如想辞职~须提前15日向公司提出申请。 9、不得随意将本人岗位交给他人~否则在交他人期间出现的一切问题由受聘人承担责任。
10、不得以任何理由拒绝公司领导安排的突击性工作。 11、保洁工作没有节假休息日~在节日期间要坚持正常清洁。 12、如因病或其他原因不能坚持正常工作~需向公司请假~但必须有人代替清扫。否则出现漏扫~除扣发当月奖金外~还按请假天数扣发当月工资。
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13、公司定期对保洁情况进行检查评比~对完全任务较为突出的给予表彰奖励~完成任务较差~不按标准实施的~按规定给予经济处罚。 三、保洁员工作流程:
,一,工作时间流程:
7:00—9:00 地面清扫 垃圾清运
9:00—10:30 楼道清洁
10:30—11:00 巡回保洁
13:00—14:30 地面清扫
14:30—16:30 楼道保洁 垃圾清运
16:30—17:00 巡回保洁
,11:00—13:00 17:00—20:00 为休息时间~可适当维护清洁) ,二,、公共场地、道路清洁流程:
,1, 每天7:00—9:00~13:00—14:30分两次重点用长竹扫把把道路、绿化带草地等公共场地的果皮、纸屑、泥沙等垃圾扫成堆。 ,2,用扫把把垃圾扫入垃圾桶内~运至垃圾中转箱。 ,3,对有污渍的路面和场地用水进行清洗。
,4,用小铲刀清铲路面及广场表面的香口胶印,泥块,水泥渍,并用水冲洗。
,5,清洁场地周围排水沟和下水道,保证排水畅通。 ,6,发现广场的水池内有垃圾应马上捞起;
,7,广场水池每季清洗一次;
,8,梅雨季节~雨停天晴后~用竹扫把扫干净路面积水及泥沙。
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,9,每天10:30—11:00~16:30—17:00对公共场地、马路巡视保洁~随脏随清。
,三,绿化带清洁流程:
,1,用扫把仔细清扫草地上的果皮、纸屑、石块等垃圾。 ,2,对烟头、棉签、小石子、纸屑等用扫把不能打扫起来的小杂物~弯腰用手捡入垃圾筒内。
,3,在清扫草地的同时~仔细清理绿篱下面的枯枝落叶。 ,三,、单元楼道清洁流程:
1、清洁范围包括: 楼道梯级、扶手、栏杆、墙面、电子门、信箱、配电箱、门窗、灯开关。
2、备扫把、垃圾铲、塑料袋、塑料桶、拖把各一只~每天9:00—10:30用扫把从底层至顶层自下而上清扫楼道梯级~将果皮、烟头、纸屑收集于塑料袋中然后倒入垃圾桶,用塑料桶装清水~洗净拖把~拧干拖把上的水~用拖把从顶层往下逐级拖抹梯级~拖抹时~清洗拖把数次。 3、备抹布一块~塑料桶一只,装水,~自下而上擦抹楼梯扶手及栏杆~擦抹时~清洗抹布数次。
4、清洁墙面、开关面板:备干净的长柄扫把、塑料桶,装水,、抹布和刮刀。先用扫把打扫墙上的蜘蛛网~再撕下墙上贴的广告纸。如有残纸时~用湿抹布擦抹干净,将抹布清洗干净~尽量拧干水分~擦抹各楼道灯开关面板。
5、清洁电子门:备梯子一个~塑料桶,装水,和抹布。用湿抹布从上往下擦抹电子门和信报箱一遍。擦抹时~清洗抹布数次~然后用干
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抹布抹信报箱以及电子门上的号牌和按钮。
6、用干抹布擦抹配电箱、电表箱上的灰尘和污迹。 7、每小时巡视检查楼道内外卫生1次~将广告纸、垃圾清扫干净。 8、每天14:30—16:30对楼道各部位卫生巡视1次。 四、保洁工作内容:
1、公共场所和道路每天清扫两次~全天保洁~目视范围内无散落垃圾。
2、楼道每天清扫一次~扶手每天擦拭一次~保证楼道内无卫生死角。3、监督环卫局对垃圾中转箱的清运~垃圾箱,筒,外表每周清洁二次~保证无强烈异味~无垃圾外溢。
4、定期进行消毒~积极做好灭鼠除害工作。
5、及时清扫积水和积雪。及时组织清理乱堆放的物品及房屋外墙的乱贴乱画。
6、卫生和清扫达到“四净”:路面净、楼道净、绿地庭院净、卫生设施净。
7、每次使用完保洁工具后应清洗干净~统一存放于指定地点~以防丢失~易损工具以旧换新。
8、对随意破坏卫生或损坏公物的行为应礼貌劝阻,对小区内来访人员~如有可疑情况~及时与相关部门联系。
9、公司交办的其它工作。
五、保洁清洁标准:,详见清洁质量标准,
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清洁质量标准
工作序项目 清洁频标准 检验方法
区域 号 率
目视地面无杂物、积水、 1 抽查3处~公共道路 每天清扫无明显污渍、泥沙、道路、
2次 人行道无污渍、无明显烟 取平均值 头
地面洁净无积尘、无污 2 公共场地 抽查3处~每天清扫渍、无垃圾;花坛外表洁
2次 净无污渍;广场的垃圾滞 取平均值 留时间不能超过45分钟
每天清扫 3 目检~抽停车场 2次 地面洁净无积尘、无污
渍、无垃圾; 室 查3处
每天清洁 4 目检~抽自行车、摩1次~随机
托车棚 保洁~车地面无杂物、纸屑、油污~ 查3处 棚顶每3车棚上无垃圾、无蜘蛛网
天清扫1 次
每天清洁不得有烟头、纸屑等杂 5 抽查20%~排水沟 1次~巡视物~不得有青苔~排水沟
保洁 畅通 取平均值
每天清洁无明显大片树叶~纸屑~ 6 目视 绿化带 1次~巡视垃圾袋等杂物~
保洁 外
目视垃圾筒、无污迹、无7 每天清运油迹; 垃圾筒周围无积
垃圾箱 1次~日产水~垃圾筒内垃圾不超过目视 日清 2/3,周围无蚊虫孳生,
外观整洁~周围无漏捡垃
圾
污水、雨水每月清洁保证排水畅通~无外溢~8 目视~抽井 1次 井内无垃圾、井口盖无污
染、无油污 检30%
6
宣传栏每石雕保持原样~无明显积 9 宣传栏、石周清洁1尘,宣传栏无乱画、乱张
雕 次~石雕贴~无明显积尘 目视检查 每月清洁
1次 每天保洁池内无纸屑、塑料袋、烟 10 水池 次~每月头等附着物,水质保持干 目视 换水1次 净~池壁无青苔孳生,保
证鱼儿良好生存
化粪池 半年清理进出畅通~无污水外溢~平时掀开目11 1次 无蚊蝇孳生 视
每天1次 无纸屑、烟头等杂物 目视抽查 1 楼道阶梯
2 楼道走廊每天1次 无纸屑、烟头等杂物 目视抽查
地面
室 3 楼道天花每月1次 无明显灰尘、蜘蛛网 目视
板
4 楼道地下每天1次 无纸屑、烟头等杂物 目视
室地面
5 楼道地下每月1次 无污渍、无明显灰尘 目视
室墙面
每周2次 楼梯扶手干净,手摸没有手摸、目视 内 6 楼道扶手 明显脏污
每周1次 楼梯护栏干净,手摸没有手摸、目视 7 楼道栏杆 明显脏污
每月1次 无污渍、无明显灰尘 目视 8 楼道墙面
9 单元电子每天1次 无明显积尘、无乱画、乱手摸、目视
张贴 门
每天1次 无明显灰尘、无污渍 目视 10 信报箱
每天1次 无明显污迹 目视 11 配电箱
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每月1次 无污迹,清刮后用纸巾擦手摸、目视 12 玻璃门窗 拭无明显灰尘
每天1次 无明显污迹 手摸、目视 13 开关面板
六、保洁工作考核办法:
,一,、建立三级巡检制度:
1、对照清洁质量标准对各宿舍区域内的保洁工作进行检查。检查时间分为日检、周检、月检,
2、检查方式分为定期、不定期两种,
3、日检由振宇物业公司员工按照排班表轮流实施检查~并填写《每日清洁检查记录表》,周检、月检由物业经理、物业公司各部门人员联合抽检,
4、周检、月检分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。对照清洁质量标准全部达到或一项未达到评为优秀,两项未达到标准评为良好,三项未达到标准评为合格,四项或四项以上未达到标准评为不合格。
,二,、建立奖惩机制:
公司根据周检、月检评价结果对各宿舍区内的保洁员实行奖惩。奖惩方式以经济奖惩为主~精神奖惩为辅。
1、处罚 :
1.1日检按照保洁员工作质量检查扣分标准进行扣分,后附, 1.2周检一次不合格~扣罚责任人50元并被警告, 1.3月检一次不合格~扣罚责任人半月工资并被严重警告,
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1.4连续两次月检不合格或一年累计四次月检不合格~公司将解除与责任人的劳动关系,
,三,、奖励
1、周检被评为优秀的~当月奖励200元,
2、月检被评为优秀的~当月奖励300元,
3、 连续三次月检被评为优秀或一年累计十次月检被评为优秀的~奖励500元,
4、全年月检被评为合格的或以上等级的~奖励200元, 5、全年月检被评为优秀的~发放120,年终奖~并在职工大会上予以表扬,
,四,、实施浮动工资管理办法:
1、从每人月工资中扣除200元作浮动工资。
2、公司每月对各宿舍区保洁员的工作质量、工作态度、劳动纪律进行考核。 ,实行百分制考核~工作质量占50%,工作态度占30%,劳动纪律占20%,,,后附考核表,
3、依据考核结果计算得分。将各宿舍区保洁员的各自得分汇总为总得分~将各宿舍区保洁员各自抽出的200元工资汇总为浮动工资总额~将浮动工资总额除以总得分得出每分分值~再以每位保洁员的各自得分乘以分值得出应得浮动工资额。
说明:
1、每月要公布每位保洁员的得分,基本分为100分/每位,, 2、每月由于总分不同所以分值亦不同,3、每月10号前办公室要将每位保洁员实得工资数上报公司~审批后便于财务部发工资。
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保洁员绩效考核评定表
年 月 日
姓名 XXX 宿舍名称 XXX 得分
服从公司统一安排 5分 与上级领导顶撞 5分
与住户争吵或刁难住户造成不良影 2分 工 服
玩忽职守、违反操作规程,造成事故或损失 5分 作 务
服务质量差被住户有效投诉 2分
不报告、不制止小区违章违规现象,故意回避 2分 态 意
能胜任本职工作 2分
工作积极主动~责任心较强 2分 度 识
按要求完成上级领导临时安排的其它工作 3分 30分
认真完成每天的工作~得到公司及业主的认可和满意 2分
公共道路、公共场地、停车场清洁 10分 工 绿化带清洁 5分 室
作 排水沟、污水井、垃圾箱等配套设施清洁 5分
外 蓄水池及建筑景观等卫生清洁 5分 质
楼道内阶梯、走廊地面、墙面、天花清洁 10分 量
楼道地下室地面、墙面及天花清洁 5分 50室楼道扶手、栏杆清洁 5分
楼内公共设施清洁~如信报箱、开关面板、配电箱等 分 内 5分
上班时~着装要整齐~按照公司规定佩带标志胸牌 1分 劳
上班未经许可私自外出 2分 动
上班期间私自换岗、空岗 3分 纪
上班聊天、看电视、玩游戏、睡觉或干与工作无关的事 律 2分
不服从管理、态度蛮横、无理取闹 2分 20分
与业主吵架、打架 5分
上班时间喝酒 5分
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保洁员工作质量检查扣分标准
考核项目 考核内容 扣分 备注 不服从公司统一安排 1-5分 与上级领导顶撞 1-5分 与住户争吵或刁难住户 1-2分 工 服 玩忽职守、违反操作规程,造成事故或1-5分 损失 作 务 服务质量差被住户有效投诉 1-2分 不报告、不制止小区违章违规现象,1-2分 态 意 故意回避
不能胜任本职工作 1-2分 度 识
工作懒惰~部积极主动 1-2分 工作责任心较差 1-2分 没有及时完成领导交代的工作 1-3分 不能认真完成每天的工作 1-2分
公共道路、场地、停车场保持整洁干1-10分 净,无纸屑、烟头、塑料袋、泥沙、树
叶等杂物,雨后无积水 绿化带中无纸屑、烟头、瓜皮、果壳、1-5分 石子等明显杂物 排水沟、污水井、管道井、雨水井无1-5分 纸屑、烟头、塑料袋等杂物,垃圾筒服 外观整洁~周围无捡漏垃圾、无积水、
无味、无苍蝇孳生 务 水池内无纸屑、塑料袋、烟头等附着1-5分 物,水质保持干净~池壁无青苔孳生,质 保证鱼儿良好生存
楼道内阶梯、走廊地面无烟头、纸屑、1-10分 量 生活垃圾等杂物~墙面、天花无蜘蛛
网、无乱贴乱画
楼道地下室地面、台阶无烟头、纸屑、1-5分 塑料袋等杂物~墙面及天花板无蜘蛛
网、无乱贴乱画
楼道扶手、栏杆无明显灰尘 1-5分 楼内配套设施如信报箱、开关面板、1-5分 配电箱等无明显灰尘
上班着装不整齐~不按照公司规定佩1分 劳 带标志胸牌
上班时间私自外出 1-2分 动 上班期间私自换岗、空岗 1-3分
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上班聊天、看电视、玩游戏、睡觉或1-2分 纪 干与工作无关的事
不服从管理、态度蛮横、无理取闹 1-2分 律 与业主吵架、打架 1-5分
上班时间喝酒 5分
说明:
1、管理人员根据实际情况在分数范围内进行扣分, 2、此表与《每日清洁检查记录表》配合使用, 3、卫生检查人员在日常检查中发现问题需要扣分时~可依照此表进行扣分,
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济南振宇物业公司每日清洁检查记录
日 期: 年 月 日 清洁工姓名: 所在区域:
时间 清洁地点(位臵 工作情况 处理结果 责任检查
人 人
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七、保洁工作应急措施:
,一,、污、雨水井、管道井、化粪池堵塞~污水外溢的应急处理措施:
1、工程人员迅速赶到现场~进行疏通~防止污水外溢造成不良影响。 2、该责任区保洁员将清洁设备、工具拿到故障点~协助工程人员处理。
3、将从污、雨水井、管道井、化粪池中捞起的污垢、杂物直接装上垃圾车~避免造成第二次污染。
4、疏通后~清洁员迅速打扫地面被污染处~并接水管或用桶提水清洗地面~直到目视无污物。
,二,、暴风雨影响环境卫生的应急处理措施:
1、暴风雨过后~清洁员及时清扫各责任区内所有地面上的垃圾袋、纸屑、树叶、泥、石子及其他杂物。
2、发生塌陷或大量泥、水、沙溃至路面、绿地~清洁员协助工程部检修~及时清运、打扫。
3、清洁员查看各责任区内污、雨排水是否畅通。如发生外溢~及时报告公司工程部处理。
,三,、发生火灾时的应急处理措施:
1、保洁员及时拨打119火警;
2、不要惊慌,找安全出口,疏散人员
3、加强易燃清洁用品的保管;
4、及时清理干净火灾遗留的杂物;
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5、安全注意事项:清理火灾现场要等到现场调查结束,经有关部门批准后方能进行。
,四,、发生火灾后的清洁工作应急处理措施:
1、救灾结束后~清洁员积极参加清理现场的工作。
2、用垃圾车清运火灾遗留残物~打扫地面。
3、打扫地面积水~用拖把拖抹。
4、检查户外周围~如有残留杂物一并清运、打扫。
,五,、楼层内水管爆裂事故应急处理
1、保洁员迅速关闭水管阀门,同时迅速通知工程维修人员,并关掉有关电源;
2、将水盛到桶里倒掉,再将余水扫净,保持楼内无积水,防止人员滑倒;
3、打开门窗通风,吹干地面;
4、安全注意事项:处理水管爆裂时,应防止触电。
,六,、乔迁、喜庆应急处理:
1、及时清理业主搬家时遗弃的杂物,并清扫场地。
2、对住户结婚抛撒的彩纸、彩带,楼道内绑扎的气球等装饰物,不宜很快清理,应在接新人仪式结束,新人及宾客离开,中午以后为宜清理,捡拾残留的装饰物,清扫场地。
,七,、雨雪天气应急处理:
1、雨雪天气~用专用推板对积雪、积水进行清理。
2、遇积雪结冰~要先进行撒盐融化~后清理。
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3、对主要道路、主要出入口要及时清理积雪~以免给业主出行带来不便。
八、保洁员行为规范:
,一,、仪容仪表:
1、服装:按公司规定统一着装上岗。上岗前在休息室换好工服~下岗后换下工服~不得在非工作时间穿工服。工作服应勤洗、勤换~衣袋内不乱装杂物。发现破损、掉扣应及时修补。穿着应整洁、干净~扣好纽扣~不乱卷袖。鞋袜应整齐、干净~不得赤脚穿鞋。 2、发型:男员工不留胡须、蓄鬓角、头发长不及耳~发不蓬乱~不擦重味发油~女员工不留怪发型。
3、仪容:不浓装艳抹~不留长指甲~不涂指甲油~讲究个人卫生~工作时面带笑容~亲切和蔼、端庄稳重、不卑不亢。 4、工牌:员工上岗期间佩带工牌~工牌一律挂在胸前。 ,二,、行为举止:
1、时刻保持自己的姿态端庄~精神饱满~动作利索。说话声音要清楚~讲求礼貌~不喧哗~不嬉戏。走路要稳~靠右行~两人并行~三人以上必须列队。
2、上岗期间不吸烟~不喝酒~不长时间休息~不聚众聊天~不谈论与工作无关的话题。
3、主动为顾客提供服务~在任何情况下不同顾客争执、吵架~做到骂不还口。
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4、应在指定的工作区域范围内活动~不准串岗。因工作需要~应事先得到上级领导的许可。
,三,、礼节礼貌
1、微笑服务~树立“业主就是上帝”的意识。
2、业主要通过工作区域时~应停止工作~主动请业主先行~并说:“您好”、“您先请”。
3、当发现业主注意到自己时应向其微笑点头示意~或向其致以问候。 4、遇到业主当面问讯时~应热情回答~并说“您好”“我能帮您做些什么吗,”“您需要我怎样帮忙,”,如自己确实无法解决~可说:“对不起~您看我帮您找…来…行吗,”“抱歉~可不可以等我马上转告主管或经理后~再给您答复,”。
5、谢绝接受业主赠送的礼物~本人要说“谢谢您的好意~但根据公司规定我们不能接受您的礼物”“请您谅解”“我们会更加努力工作”。 九、保洁工具使用与管理规定
1(清洁工具由区域保洁员保管~领用人领用时需要在《清洁设备登记本》上签字,
2(领用清洁工具时~领用人自行检查设备的完好性~因检查不细造 成工具出库后损坏而影响工作的~由领用人自行负责, 3、如清洁工具发生损坏~不得私自丢弃、处理~应上报公司办公室, 4、因使用不当造成清洁工具损坏者~按原价赔偿,
5、清洁工具不得随便借给他人使用~造成后果由领用人负责。
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十、卫生消杀管理:
,一,灭蚊、蝇、蟑螂:
1、每年的1-4、11-12月份中,每10天应进行一次灭虫消杀工作;其他月份每月1次。
2、消杀区域包括:,1,各楼宇的梯口、梯间及楼宇周围;,2,楼宇的四周及绿地;,3,各管道井、化粪池、垃圾箱、垃圾中转站等室外公共区域,,4,地下室、储藏室,
3、消杀药物一般用敌敌畏、灭害灵、敌百虫、菊脂类药喷洒剂等 4、消杀方式以喷药触杀为主。
,二,灭鼠:
1、灭鼠工作每月应进行两次,
2、灭鼠区域:,1,楼宇四周;,2,地下室、储藏室,,3,老鼠经常出没的区域。
3、灭鼠方法主要采取投放拌有鼠药的饵料和粘鼠胶。 4、投放鼠药必须在保证安全的前提下进行,同时必须挂上明显的标识。
济南振宇物业管理有限公司
二零零九年四月一日
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范文二:建设银行会计档案管理办法
建设银行会计档案管理办法
2009-04-08 来源:
本站
责任编辑:区档案局管理员 作者:
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建设银行会计档案管理办法
第一条 为加强建设银行会计档案管理工作,使会计档案更好的 为建设银行各项工作服务,根据财政部、国家档案局制发的《会计 档案管理办法》,结合我行业务发展的实际情况,特制定本办法。 第二条 建设银行会计档案,是指各级建设银行在财务、会计业 务活动中形成的,具有查考利用价值的会计凭证、会计帐簿和会计 报表等会计核算专业材料,是记录和反映建设银行各项经济业务活 动的重要史料和原始凭证。
第三条 建设银行会计档案包括业务会计、储蓄会计、外汇会计 和经费会计四种档案材料,统称建设银行会计档案。
第四条 各级建设银行会计档案工作,由本级行档案部门统一管 理,并接受上级行和本地区档案行政管理部门以及有关业务部门的 指导、监督和检查。
第五条 各级行在各种会计业务活动中形成的会计凭证、帐簿、 报表等会计核算专业材料,均属归档之列。有关财务计划、财务预
决算管理和会计制度办法以及财会工作方面的请示、报告、批复等 文件材料,列入文书档案管理的范围。
第六条 保管期限
1.建设银行会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两 种,定期保管的会计档案又分为保管 15年和 5年两档。
2.因国家有关部门对外汇会计档案管理尚无规定,各级行外汇 会计档案暂全部按人民币会计档案期限管理。
3.各级行可根据本行库房条件、利用需要等实际情况,适当延 长会计档案的保管年限,但不能缩短。
4.对已兑付的公债、国库券(含国库券收款凭证)、金融债券 及其他有价证券的保管年限,按有关单行办法规定办理。
第七条 会计档案的整理立卷
1.各级行形成会计档案的部门,应有专门人员负责会计档案的 整理立卷和移交归档工作。会计年度终了后,会计经办人员应将装 订好的会计凭证、帐簿、报表移交给本部门立卷人员,由立卷人员 负责以本(册)为单位填装会计档案盒(袋),并对会计凭证、帐 簿、报表分别进行排列
编号。
2.经过整理立卷的会计档案,由立卷人员分别对凭证、帐簿、 报表逐盒(袋)填写案卷目录一式两份。一份留本部门备查,另一 份随会计档案一同移交给本行档案部门保存。
3.会计档案案卷外型应整齐美观。各行可根据整齐、美观、适
用的原则,选用盒式或袋式装具存放。
4.案卷封面和脊背一般应包括立卷部门、类别、册数、时间、 保管期限和档号等项目,具体式样各行可自行设计。
5.会计经办人员对破损的凭证、帐簿、报表要进行修补。装订 要规范、牢固整齐,装订时不得压字和掉页。
第八条 使用计算机打印、套印的帐表凭证,其规格必须符合会 计制度的要求,其管理方法及保管期限与一般纸制会计档案同。 第九条 磁记录的会计档案,是建设银行会计档案的组成部分。 各级行对使用计算机处理会计核算数据和资料而形成的软盘、硬盘 等磁性材料,应按磁性材料的技术要求提供保管环境,妥为保管。 其保管期限与归档方法与纸制会计档案同。
第十条 会计档案立卷完成后,先在会计档案形成部门保管二年 以便于查找利用。会计档案形成部门在保管会计档案期间,应按照 档案管理要求,保证会计档案的齐全、完整。
第十一条 各类会计档案在其形成部门保管期满之后,由本部门 立卷人员于次年三月底之前向本行档案部门移交。交接双方部门负 责人和经手人均应在移交表上签字或盖章。
第十二条 各级行档案部门对接收的各类会计档案,应进行分 类、编目,以便于保管和提供利用。业务会计档案、储蓄会计档案、 外汇会计档案和经费会计档案应分别编目保管。
第十三条 各类会计档案均采用“形式——年度”分类法,即首 先按会计档案的形成分成会计凭证、会计帐簿、会计报表三大类,
每一类中再按年度顺序进行分类。
第十四条 档案部门在会计档案分类的基础上应分别对业务会 计档案、储蓄会计档案、外汇会计档案、经费会计档案的实体进行 排列编目,即在同一种会计档案内,先把会计报表、会计帐簿、会 计凭证各自分开,再分别按照年度顺序进行排列,然后以卷(册) 为单位,分别按照流水顺序编制混年度案卷号,并在案卷目录“卷 号”一栏内填写相应的案卷号,使每一种会计档案均拥有按会计报 表、会计帐簿、会计凭证分类的三个顺序号及相应的三本案卷目录。 第十五条 会计档案排列编号不体现保管期限特征,如遇会计档 案保管期满需要销毁时,可在相应案卷目录中加盖“销毁”戳记, 并注明销毁日期。
第十六条 各级建设银行的会计档案,原则上由本级行档案部门 集中保管。如果档案部门库房条件不能满足实际需要,个别数量多, 利用率高的会计档案,如储蓄会计档案,也可在执行档案部门统一 的管理与操作规定的前提下,由有关的业务部门代为保管。
第十七条 各级行要加强对会计档案的科学管理。创造必要的保 管条件和良好的保管环境。档案部门应编制完整的案卷目录和其他 检索工具,积极为财会和有关工作提供服务。
第十八条 本级行内部借阅会计档案应由借阅人填写借阅单,并 经借阅部门负责人批准方可借阅。档案借阅单应注明借阅日期、借 阅人、审批人、档案的种类、年代、期限和卷号、归还日期及档案 部门经手人等基本项目,以分清责任,确保会计档案的完整与安全。
公安部门、司法部门和有关单位处理案件或特殊情况需要查阅会计 档案时,必须持县级以上主管部门的正式介绍信,经行长或办公室 主任批准后方可查阅、抄录、复制或拍照,但不得将原件借出。 第十九条 各级行应建立会计档案的审查和保密制度,定期检查 会计档案的保管情况,对破损或变质的会计档案,应及时修补、复 制或做其他技术处理。
第二十条 档案部门保管的会计档案,原则上应保持原卷册的封 装,如需拆封重新整理,则应会同财会部门立卷人员或经办人共同 进行,并在案卷封皮适当位置(或设记录本)作拆封情况记录。记 录内容应包括被拆封会计档案的年度、种类、卷号、拆封原因和拆 封时间。财会、档案部门经手人应在拆封情况记录上签字。
第二十一条 会计档案的鉴定销毁工作,按照《中国人民建设银 行档案管理暂行办法》中的有关规定执行。
第二十二条 本办法自颁布之日起执行。以前年度的会计档案, 凡经过系统整理,能够满足利用需求且便于保管的,可维持原状。 第二十三条 本办法适用于各级建设银行。
第二十四条 本办法由总行办公室负责解释,补充、修改时同。
兼职档案员职责
一、 各科室兼职档案人员, 应认真学习和掌握文书业务档案处理和档案管理 工作的基础知识,提高管理水平。
二、认真做好文件材料的保密工作,严守并督促本部门文件的形成、传递, 阅办过程中的保密事项。
三、 管理好本部门文件材料, 负责传阅, 及时传递和阅办, 防止积压和延误, 严防丢失。
四、负责将部门一年形成的文件资料进行搜集、整理、保管,做好平时档案 的立卷工作。
五、负责当年文件资料的齐全完整,定期移交给综合档案室。
立卷归档制度
一、 凡是反映本局工作活动情况, 已办理完毕并具有查考保存价值的各种文 件材料(包括照片、实物等)均属归档范围。
二、 局各科室形成和办理完毕的文件材料应及时归档, 由各科室于次年 2月 底前全部上交办公室, 6月底前完成立卷工作,会议文件、重大活动、基建工程 和案件查处工作过程中形成的材料,应在结束后立即归档。
三、档案人员要按照文书档案管理的原则,采取及时收集、分类、年终立卷 归档的办法, 归档文件材料的质量应符合规范, 要注意正件与附件, 请示与批复、 转发件与原件等都要齐全完整。
四、每个案卷均有确切简明的标题,并注明保管期限,归档的案卷必须编制 案卷目录和卷内目录,一式两份。
档案保管制度
一、为使档案得以安全保管,必须确定专人负责,遵守保密制度,做好库房 管理工作。
二、档案的接收,查借阅要认真办理登记手续,归还时要检查注销。
三、库房内要具备“七防”要求,定期检查,发现问题,及时报告局领导并 进行妥善处理。
四、档案工作人员因工作变动,应先办移交后离岗。
五、严格执行保密制度,维护档案的安全与完整。档案人员疏忽职守,擅自 提供、抄录、损毁、丢失档案等事件,要根据情节轻重,按照《档案法》有关条 款,追究法律责任。
档案库房管理制度
一、档案库房必须严格执行党和国家保密制度,维护档案的完整与安全。
二、借阅档案要认真办理登记手续,归还时要验收注销。
三、库房内严禁烟火,凡易燃、导燃、爆炸物品一律不准带入库房,或堆放 在库房附近。
四、库房内电灯用毕后应立即关闭。每日下班检查库房门窗的开关,档案箱 的钥匙放入柜内。
五、库房箱内放置杀虫剂,防止虫蛀档案,发现档案被虫蛀损毁时,应及时 报告领导并进行处理。
六、库房内经常保持整齐、清洁,每日至少打扫一次,同时根据库房内气候 的变化,随时通风,保持一定的温度、湿度。
七、档案人员发生疏忽职守,擅自提供、抄录、损毁要追究责任,根据情节 轻重,按照《档案法》规定,给予行政或刑事处分。
八、 非档案管理人员不得进入档案库房。
会计档案归档制度
一、会计档案是经济业务活动的真实记录,是检查执行经济工作方针、政策 和财经纪律的可靠凭证, 是本单位档案室室藏的重要组成部分, 必须实行统一管 理,分级保存。
二、会计档案归档内容包括:会计报表、会计凭证及附件、会计账薄、会计 核算资料等。
三、 会计档案应由财务人员按照财政部和国家档案局制发的 《会计档案管理 办法》的归档要求整理立卷、装订成册,并分别按报表、账薄和凭证编制会计档 案的目录。
四、 会计档案可在会计年度终了以后, 由本单位财务于第二年三月底前移交 档案室保管,档案室必须按期接收,不得推诿拒绝。移交时严格履行交接手续, 明确责任。
五、归档会计档案的保管期限为:年度决算报告属永久保管;现金出纳账、 银行存款账为二十五年;原始凭证和记账凭证、总账和明细账为十五年。 六、对保存期已满的会计档案,须经鉴定小组鉴定,并报单位领导批准,做好销 毁清册的编制,报上级财政部门审批后,按程序进行销毁。
档案鉴定、销毁、移交制度
一、 遵循党和国家及档案管理机关统一制定的鉴定原则和标准, 制定本机关 的具体鉴定标准,确定和鉴别档案的实用价值和历史价值,确定保管期限。 二、按照档案保管期限的规定,超过保管期限档案,应由局鉴定、销毁小组 进行鉴定,档案室编制销毁清册,并报局领导批准后方可销毁。同时,应报上级 档案部门备案。
三、销毁文件和档案必须到区保密局指定地点,并由两人以上监销,监销人 要在销毁清册上签字,注明销毁方式和日期。
四、 按照档案馆要求进行移交, 移交档案时必须附有二份以上按规定格式编 制的目录,其中一份留存,另一份随资料等一并向区档案馆移交。
借阅档案规定
一、借阅本局库存档案须认真填写“调查登记单”,以备查考。
二、 调阅档案应由室主任和档案员在调卷单签署意见后方可调卷, 借阅跨部 门的档案材料 , 需经有关部门领导或局办公室主任审批同意后才能调阅,查阅本 人组卷的档案,可由本人直接调卷。
三、借阅绝密件须经局领导批准、借阅机密件须经办公室主任审批。涉及档 案秘密不准外传。
四、借阅档案者应负责维护被借档案的完整和安全,不得任意涂改、加注标 记,严禁污损案卷,不准私自拆卷、复制卷内材料。
五、 外单位查阅档案应持有单位介绍信, 需写明查阅人的身份, 查档的目的、 范围,经办公室主任批准后在阅档室查阅,一律不外借。
六、查阅档案必须在阅档室进行,尽量不借出,如确因工作关系需外借,必 须办理借档手续,并在一周内归还档案室,超过期限应办续借手续,如发现丢失 或损坏档案,将予追究责任。
档案统计工作制度
档案统计是对档案的案卷收集、利用、鉴定、销毁情况和档案的发展情况进行 统计。
一、 每年六月底认真清理全局上年度各类档案立卷归档情况, 认真填写库藏 档案数量统计。
二、档案提供利用时,要认真填写“调卷登记簿”,每年末要进行全年利用 情况统计。
三、负责关于档案丢失、损坏、移交、销毁等情况的登记和统计。
四、完成上级档案业务部门和领导交办的各种临时性统计。
保 密 守 则
一、 不该说的机密,绝对不说。
二、 不该问的机密,绝对不问。
三、 不该看的机密,绝对不看。
四、 不该记录的机密,绝对不记录。
五、 不在非保密本上记录机密。
中国农业发展银行档案管理制度
2001-6-15【 大 中 小 】
发文单位 :中国农业发展银行
文 号 :农发行字 [2001]107号
发布日期 :2001-6-15
执行日期 :2001-7-1
第一章 总则
第二章 档案管理体制
第三章 文件材料的收集、归档
第四章 档案的整理、保管和利用
第五章 档案的鉴定、销毁和移交
第六章 罚则
第七章 附则
第一章 总则
第一条 为了加强中国农业发展银行 (以下简称农发行) 档案的科学、 规范管理, 有效 地保护和利用档案, 不断提高档案管理水平, 根据 《中华人民共和国档案法》 (以下简称 《档 案法》)、《中华人民共和国档案法实施办法》和国家档案局的有关规定,制定本制度。
第二条 本制度所称的档案, 是指各级行在各项工作中直接形成的有保存价值的各种文 字、图表和声像等不同形式的历史记录。
第三条 农发行的档案管理工作接受国家档案行政管理部门的依法监督。检查和指导。
第四条 农发行的档案管理工作包括档案的收集、整理、保管、利用、统计、移交、鉴 定、销毁等。
第五条 档案管理工作必须严格执行党和国家的有关方针、政策与法律、法规。
第六条 各级行应当高度重视档案管理工作, 建立本行档案室, 配备必要设施, 实现档 案管理电子化。
第七条 本制度适用于农发行各级行。
第二章 档案管理体制
第八条 农发行档案工作实行统一领导、 分级管理。 各级行各职能部门形成的各种门类 和各种载体档案应定期交本级行办公室统一管理。
第九条 农发行各级行办公室是档案管理工作的主管部门,其主要职责是:
(一) 贯彻执行国家档案工作的法律、法规和规章制度, 负责建立农发行档案工作规章 制度;
(二)负责统一管理本级行的档案,并积极利用档案为领导和各项业务工作服务;
(三)负责档案的安全保管,并按照有关规定向国家档案馆移交档案;
(四)对所辖行的档案工作进行监督、检查和指导;
(五)对本级行文书部门和业务部门的文件材料的形成、积累和归档工作进行指导;
(六)组织对本系统档案干部培训和业务交流。
第十条 各级行专业部门负责本专业档案的日常收集、 整理工作, 按规定定期向本级行 办公室统一移交有关档案。
第十一条 总行及省级分行(省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行,下同)办公 室应配备专职档案工作人员。地(市)分行和县(市)支行应设立综合档案室,配备专职或 兼职档案管理人员。 各级行应保持档案工作人员的相对稳定。 档案工作人员调离岗位时应当 办理移交手续。
第十二条 各级行在档案业务上接受上级行的监督与指导, 参加地方同级档案行政管理 部门组织的档案执法检查、档案业务培训和业务协作组活动。
第十三条 档案工作人员应忠于职守, 遵守纪律, 具备档案专业知识, 熟悉农发行业务。 档案工作人员的岗位职责是:
(一)负责收集、整理、保管、统计本行的档案;
(二)统一管理本行各门类档案,编制检索工具,开展档案编研,积极提供利用;
(三)参加档案的鉴定、销毁和移交工作;
(四)对文件材料的归档及所辖行的档案工作进行指导、监督和检查;
(五)收集、整理、保管与本行档案有关的资料,配合档案提供利用;
(六) 严格执行党和国家的保密规定,不断完善档案的保管条件, 维护档案的完整与安 全。
第三章 文件材料的收集、归档
第十四条 对应当归档的文件材料, 必须按照规定, 定期向本级行档案室移交, 集中管 理。任何个人不得据为己有。凡是反映本行工作活动、具有查考利用价值的文件材料, 均属 归档范围(另文制定)。
第十五条 国家规定不得归档的文件材料,禁止擅自归档(另文制定)。
第十六条 各级行应建立年度文件材料归档制度。 文书处理部门或业务部门应按时向档 案室移交归档范围内的文件材料(产生的电子文件资料和纸载体一同移交)。
第十七条 档案室收集和接收的归档文件材料应符合下列要求:
(一)文件材料应齐全完整;
(二)印件及定稿应分别标记页码;
(三)批量接收整理完毕的专门档案(会计、基建、稽核、监察、技术资料等)应有完 整的移交目录;
(四)照片、磁带、光盘、实物等向档案室归档移交时,应附文字说明,注明时间、地 点、人物(或内容)、制作者;
(五) 各级行领导和公文经办人员拟制、 修改和签批公文,书写所用纸张及字迹材料必 须符合归档要求。
档案室接收归档文件材料及档案应当履行签字手续。
第四章 档案的整理、保管和利用
第十八条 各级行的档案应当按照其内容和载体的不同进行分类, 一般按照年度 —— 保 管期限 —— 机构 (或问题) 分类。 特殊门类档案, 按国家有关部门相应的档案管理办法执行。 分类应当保持前后一致,具有稳定性。
第十九条 对本级行经营活动中形成的应归档的文件材料, 应先由文书部门或业务部门 按要求进行初级整理,在此基础上由档案管理人员加工整理和保管。
第二十条 各级行应按照总行制定的保管期限表准确划分文件材料的保管期限。
第二十一条 各级行档案部门应当建立健全档案资料的统计制度。 对档案的收进、 移出、 库存、 利用、 销毁等情况进行登记和统计, 并按照规定向上级行和同级档案行政管理部门报 送档案基本情况统计表。
第二十二条 各级行的档案室属机要部门, 应当安排必需的档案专用库房和框架。 库房 应当坚固,并有防盗、防光、防高温、防火、防潮、防尘、防鼠、防虫等设施。各级档案部 门应当对库房进行定期或不定期的检查, 发现问题及时解决。 建立档案库房管理制度, 落实 管理责任,防止失窃、失密现象发生。
第二十三条 各级行应当建立全宗卷, 以积累本单位的归档说明、 分类方案、 交接凭证、 鉴定报告、销毁清册、检查记录、全宗介绍等。
第二十四条 应当建立档案借阅管理制度, 严格借阅手续, 明确档案借阅审批权限。 档 案人员应当切实履行责任,按规定借出、催退、注销,确保安全保管,有效利用。
第五章 档案的鉴定、销毁和移交
第二十五条 各级行对已到保管期限的档案应再次鉴定其是否具有保存价值。 仍具保存 价值的档案应延期,无保存价值的档案应按档案销毁办法进行销毁。
第二十六条 各级行在销毁确无保存价值的档案时, 应当写出销毁档案报告, 说明销毁 理由、 原保管期限、 数量和简要内容,连同编写的销毁清册一起送有关领导审核, 经领导批
准后方可销毁, 并在原归档目录上注销。 在销毁档案时, 应当指定两人监销,并由监销人员 在销毁清册上签字。
第二十七条 总行、省级分行应当将永久保存的档案在本行保存 20年后,地(市)分 行、县(市)支行应当将永久保存的档案在本行保存 10年后,按国家规定,连同归档目录 和有关的检索工具、参考资料,一并向国家档案馆移交。
第二十八条 农发行机构撤销、合并或有重大变化时,必须将全部档案进行认真整理, 请示上级行和国家档案行政管理部门后,妥善办理移交或代管手续,不得散失。
第六章 罚则
第二十九条 农发行各门类档案受《档案法》的保护,各级行和员工都享有《档案法》 规定的权利和义务。 凡不履行有关法律责任或违反法规的, 按 《档案法》 的规定, 予以追究。
第三十条 违反 《档案法》 及有下列行为之一且情节严重的, 对直接负责的主管人员或 其他直接责任人员依法给予行政处分;
(一)将公务活动中形成的应当归档的文件、资料据为己有,拒绝交档案管理部门、档 案工作人员归档的;
(二)明知所保存的档案面临危险而不采取措施,造成档案损失的;
(三)档案工作人员、对档案工作负有领导责任的人员玩忽职守,造成档案损失的。 第七章 附则
第三十一条 本制度由农发行总行负责解释、修订。
第三十二条 本制度自 2001年 7月 1日起施行。
中国农业发展银行
范文三:建设银行会计档案管理办法
建设银行会计档案管理办法
第一条 为加强建设银行会计档案管理工作,使会计档案更好的为建设银行各项工作服务,根据财政部、国家档案局制发的《会计档案管理办法》,结合我行业务发展的实际情况,特制定本办法。
第二条 建设银行会计档案,是指各级建设银行在财务、会计业务活动中形成的,具有查考利用价值的会计凭证、会计帐簿和会计报表等会计核算专业材料,是记录和反映建设银行各项经济业务活动的重要史料和原始凭证。
第三条 建设银行会计档案包括业务会计、储蓄会计、外汇会计和经费会计四种档案材料,统称建设银行会计档案。
第四条 各级建设银行会计档案工作,由本级行档案部门统一管理,并接受上级行和本地区档案行政管理部门以及有关业务部门的指导、监督和检查。
第五条 各级行在各种会计业务活动中形成的会计凭证、帐簿、报表等会计核算专业材料,均属归档之列。有关财务计划、财务预决算管理和会计制度办法以及财会工作方面的请示、报告、批复等文件材料,列入文书档案管理的范围。
第六条 保管期限
1.建设银行会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两种,定期保管的会计档案又分为保管15年和5年两档。
2.因国家有关部门对外汇会计档案管理尚无规定,各级行外汇会计档案暂全部按人民币会计档案期限管理。
3.各级行可根据本行库房条件、利用需要等实际情况,适当延长会计档案的保管年限,但不能缩短。
4.对已兑付的公债、国库券(含国库券收款凭证)、金融债券及其他有价证券的保管年限,按有关单行办法规定办理。
第七条 会计档案的整理立卷
1.各级行形成会计档案的部门,应有专门人员负责会计档案的整理立卷和移交归档工作。会计年度终了后,会计经办人员应将装订好的会计凭证、帐簿、报表移交给本部门立卷人员,由立卷人员负责以本(册)为单位填装会计档案盒(袋),并对会计凭证、帐簿、报表分别进行排列
编号。
2.经过整理立卷的会计档案,由立卷人员分别对凭证、帐簿、报表逐盒(袋)填写案卷目录一式两份。一份留本部门备查,另一份随会计档案一同移交给本行档案部门保存。
3.会计档案案卷外型应整齐美观。各行可根据整齐、美观、适用的原则,选用盒式或袋式装具存放。
4.案卷封面和脊背一般应包括立卷部门、类别、册数、时间、保管期限和档号等项目,具体式样各行可自行设计。
5.会计经办人员对破损的凭证、帐簿、报表要进行修补。装订要规范、牢固整齐,装订时不得压字和掉页。
第八条 使用计算机打印、套印的帐表凭证,其规格必须符合会计制度的要求,其管理方法及保管期限与一般纸制会计档案同。
第九条 磁记录的会计档案,是建设银行会计档案的组成部分。各级行对使用计算机处理会计核算数据和资料而形成的软盘、硬盘等磁性材料,应按磁性材
料的技术要求提供保管环境,妥为保管。其保管期限与归档方法与纸制会计档案同。
第十条 会计档案立卷完成后,先在会计档案形成部门保管二年以便于查找利用。会计档案形成部门在保管会计档案期间,应按照档案管理要求,保证会计档案的齐全、完整。
第十一条 各类会计档案在其形成部门保管期满之后,由本部门立卷人员于次年三月底之前向本行档案部门移交。交接双方部门负责人和经手人均应在移交表上签字或盖章。
第十二条 各级行档案部门对接收的各类会计档案,应进行分类、编目,以便于保管和提供利用。业务会计档案、储蓄会计档案、外汇会计档案和经费会计档案应分别编目保管。
第十三条 各类会计档案均采用“形式——年度”分类法,即首先按会计档案的形成分成会计凭证、会计帐簿、会计报表三大类,每一类中再按年度顺序进行分类。
第十四条 档案部门在会计档案分类的基础上应分别对业务会计档案、储蓄会计档案、外汇会计档案、经费会计档案的实体进行排列编目,即在同一种会计档案内,先把会计报表、会计帐簿、会计凭证各自分开,再分别按照年度顺序进行排列,然后以卷(册)为单位,分别按照流水顺序编制混年度案卷号,并在案卷目录“卷号”一栏内填写相应的案卷号,使每一种会计档案均拥有按会计报表、会计帐簿、会计凭证分类的三个顺序号及相应的三本案卷目录。
第十五条 会计档案排列编号不体现保管期限特征,如遇会计档案保管期满需要销毁时,可在相应案卷目录中加盖“销毁”戳记,并注明销毁日期。
第十六条 各级建设银行的会计档案,原则上由本级行档案部门集中保管。如果档案部门库房条件不能满足实际需要,个别数量多,利用率高的会计档案,如储蓄会计档案,也可在执行档案部门统一的管理与操作规定的前提下,由有关的业务部门代为保管。
第十七条 各级行要加强对会计档案的科学管理。创造必要的保管条件和良好的保管环境。档案部门应编制完整的案卷目录和其他检索工具,积极为财会和有关工作提供服务。
第十八条 本级行内部借阅会计档案应由借阅人填写借阅单,并经借阅部门负责人批准方可借阅。档案借阅单应注明借阅日期、借阅人、审批人、档案的种类、年代、期限和卷号、归还日期及档案部门经手人等基本项目,以分清责任,确保会计档案的完整与安全。公安部门、司法部门和有关单位处理案件或特殊情况需要查阅会计档案时,必须持县级以上主管部门的正式介绍信,经行长或办公室主任批准后方可查阅、抄录、复制或拍照,但不得将原件借出。
第十九条 各级行应建立会计档案的审查和保密制度,定期检查会计档案的保管情况,对破损或变质的会计档案,应及时修补、复制或做其他技术处理。
第二十条 档案部门保管的会计档案,原则上应保持原卷册的封装,如需拆封重新整理,则应会同财会部门立卷人员或经办人共同进行,并在案卷封皮适当位置(或设记录本)作拆封情况记录。记录内容应包括被拆封会计档案的年度、种类、卷号、拆封原因和拆封时间。财会、档案部门经手人应在拆封情况记录上签字。
第二十一条 会计档案的鉴定销毁工作,按照《中国人民建设银行档案管理暂行办法》中的有关规定执行。
第二十二条 本办法自颁布之日起执行。以前年度的会计档案,凡经过系统整理,能够满足利用需求且便于保管的,可维持原状。
第二十三条 本办法适用于各级建设银行。
第二十四条 本办法由总行办公室负责解释,补充、修改时同。
范文四:建设银行信用卡业务管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强信用卡业务管理,根据中国人民银行《信用卡业务管理暂行办法》和建设银行的有关业务规定,制定本办法。
第二条 信用卡业务是银行的金融服务业务。信用卡具有通存通兑现金、购物消费结算、异地大额购货转帐、自动存取现金及消费信贷等功能。
第三条 建设银行信用卡业务实行统一领导、统一开发、统一管理原则。严格遵守国家法令、政策和金融法规,保障国家财产及银行资金安全,维护银行、特约商户和持卡人三方合法权益。
第二章 信 用 卡
第四条 建设银行发行的信用卡统称“建设银行龙卡”,是建设银行发卡行依据一定条件向客户提供的一种信用支付工具,以人民币结算,限于国内发行和使用。有效使用期最长为两年。
第五条 建设银行龙卡分别印有万事达国际信用卡组织和VISA国际信用卡组织的标志,均按国际标准由总行统一监制。
建设银行龙卡正面载有:建设银行行名、行徽、发卡分支行行名英文缩写、卡号、有效使用期、持卡人姓名和性别、国际信用卡组织标志和防伪标志以及信用卡的特殊说明。信用卡背面有磁条、签名栏和发卡行简要说明。彩色照片卡背面左下角印有持卡人彩色照片, 在签名栏下印有持
卡人居民身份证号码。
第六条 建设银行龙卡卡号由16位数字组成。卡号编排方法、卡面凸印格式及磁条标准等,均由总行统一规定。
第七条 建设银行龙卡按信用等级分为金卡和普通卡,按发卡对象分为公司卡和个人卡,均包括彩色照片卡。向个人和各类企事业单位、机关团体发行。
个人可办理一张主卡,两张附属卡,附属卡的支付款项由主卡持卡人承担。
单位可办理一张主卡和若干张附属卡,须书面指定持卡人,办理单位须承担指定持卡人的全部经济责任;
个人和单位均只能办理一张金卡。
第八条 建设银行龙卡仅限合法持卡人本人使用,不得转让或转借。持卡人凭建设银行龙卡及本人身份证件(居民身份证、军官证、回乡证、护照,凭彩照卡无须出示身份证件)在特约商户购物消费,在指定的银行机构或储蓄网点存取现金、在建设银行信用卡部办理异地大额购货转帐
结算。凭建设银行龙卡可在指定的自动柜员机(ATM)上存取现金。
转帐卡是建设银行龙卡产品之一,凭转帐卡可在特约商户自动转帐授权终端(POS)实时结算购物消费费用,可在与发卡行联网的ATM上存取现金。转帐卡须联网使用,不得透支。
第九条 建设银行龙卡的购物消费和取现限额,由特约商户、银行机构及储蓄网点内部掌握,不向持卡人说明。超限额购物消费或取现,须经发卡行授权批准。公司卡持卡人凭建设银行龙卡提取现金按国务院《现金管理条例》有关规定由各发卡行掌握办理。异地大额购货转帐须经发卡
行授权批准。
第十条 办理建设银行龙卡的个人和单位须开立信用卡存款帐户,存入一定数量的备用金。同一卡种主卡持卡人只准开立一个信用卡帐户。领卡后主卡及附属卡的所有收付款项均在主卡帐户内结算。信用卡存款,按国家规定的活期存款利率计付利息。
第十一条 个人办理龙卡须提供有经济偿还能力并对其资信负责的保证人或保证单位。并且发卡行可根据资信情况,要求其交存一定数额的保证金,或提供相应的财产抵押。
保证人或保证单位在持卡人不能偿还因使用龙卡所发生的债务时,依法无条件承担偿还责任,申请人交存保证金或提供财产抵押的,在逾期不偿还债务时,发卡行有权处置其担保的资金和财产,如果不足以偿还债务,持卡人仍负偿还责任。
第十二条 持卡人信用卡存款帐户应保持足够的余额以备使用。如因购物消费急需,须发卡行同意,允许善意透支,但透支额累计不得超过总行规定的最高限额,透支金额和利息须在三十日内归还。持卡人发生透支,发卡行应于透支当日书面通知持卡人还款,超过三十日仍不还款,发
卡行须注销该信用卡,并追讨欠款和利息。透支利息自收单日起记帐,十五日内按日息万分之五计算,超过十五日不超过三十日按日息万分之十计算,超过三十日或透支超过最高限额的,按日息万分之二十计算,透支计息不分段,按最后期限或透支余额的最高利率档次计算,在持卡人偿还
透支时计结透支利息。持卡人须同时偿还透支利息。
第十三条 建设银行龙卡在有效使用期内遗失或被窃,持卡人可向原发卡行或就近发卡行书面挂失,须交纳挂失费用。挂失前及发卡行受理挂失后24小时内,该卡发生的全部经济责任由持卡人(单位)承担。
第十四条 持卡人主动提出停止使用建设银行龙卡,应向发卡行结清有关款项并退回信用卡。发卡行确认该信用卡存款帐户无未达帐项后,为客户办理销户手续。
第三章 发 卡 行
第十五条 建设银行龙卡发行,原则上地市级以上分支行为基本发卡单位(统称发卡行),经济特别发达的县级支行也可成为发卡行。
第十六条 省级分行和计划单列市分行发行建设银行龙卡由总行审批;地市级以下分支行发卡由省分行审核,报总行批准。发行金卡、彩照卡由省级分行统一管理。
发卡行发卡审批程序:
一、发卡行向上级行提出申请及可行性研究报告,报告主要内容包括:当地经济发展条件,消费水平,市场情况,居民对信用卡的认识程度和使用情况,本行开办信用卡业务的有利条件等。县级支行申请由地市级分支行转报省分行,按上款规定分别向省级分行或总行申请。
二、省级分行或总行审查同意后,通知发卡行实施筹备工作。
三、发卡前,发卡行向上级行报告发卡实施方案。主要内容包括:发卡机构设置,人员配备,业务培训,管理制度,电脑软件开发和应用,设备购置,市场预测,拟发卡种类,发卡时间,特约商户和取现网点名称,开户行名称、帐号,发卡机构地点,授权电传、传真和电话的号码等。
地市级以下分支行筹备实施方案经省级分行审核后上报总行。
四、省级分行接到报告后,审查发卡行发卡实施方案,组织检查验收发卡行筹备工作。对符合条件的发卡行,编排发卡行行号,将有关资料填写“信用卡筹备工作调查表”报告总行;总行批准发卡,将新发卡行的有关资料通知各发卡行。
第十七条 发卡行须设立信用卡业务经营管理机构——信用卡业务部或信用卡公司(以上称发卡机构),配备素质好,业务能力强的专业干部。发卡机构在业务发展初期需配备10人左右,随着业务量的增加,人员逐步增加。
第十八条 发卡机构业务范围和主要职责是:
一、负责信用卡申请人及担保人的资信审查,办理开户、发卡。
二、负责信用卡市场推广和宣传,建立特约商户,发展持卡人。
三、办理信用卡购物消费等资金结算和存取现金业务,发送对帐单。
四、对持卡人,特约商户和取现网点进行信用控制和授权。
五、负责培训收单行、取现网点和特约商户人员;并对其业务进行检查指导。
六、办理外币卡收单业务和相应的国际清算业务。
七、办理信用卡会计核算和资金清算,编制会计报表,办理会计决算。实行独立核算的发卡机构,应单独办理财务核算工作。
八、负责辖区内止付名单的上传下达,以及全辖信用卡授权中心的工作。
九、负责信用卡卡片和有关业务凭证的管理以及信用卡设备的管理。
十、根据全行信用卡业务发展方针和目标,制定本行信用卡业务的工作计划和措施,完成信用卡年度计划;汇总编报统计报表;办理信用卡决算。
十一、根据信用卡业务管理制度,制定本行的实施细则和管理办法,建立、健全各项内部管理规定。
十二、管辖行的信用卡机构负责管理、协调辖内各发卡行的信用卡业务,组织宣传、培训和信息交流,检查指导信用卡工作;负责所辖地区的信用卡授权中心工作。
第十九条 信用卡发卡机构可直接参加同城票据交换和联行,也可在本行所属有全国联行行号和同城票据交换号的行处开立帐户,办理发卡机、收单行和特约商户及持卡人之间的资金结算。
第二十条 发卡行所属支行、办事处应指定有关科股办理除发卡以外的信用卡业务。具备条件的储蓄网点经批准后可办理信用卡的存取现金等业务。
第二十一条 各级发卡行开办信用卡业务,要增强信用风险意识,加强领导,严格管理;对各类业务人员坚持先培训,后上岗原则。发卡机构应根据业务需要设立职能部室,实行科学规范管理,明确职责范围,建立岗位责任制,认真执行各项规章制度,保证信用卡业务健康发展。
第四章 收 单 行
第二十二条 建设银行龙卡在全国建设银行系统各分支行所在地通用。发卡行委托或指定办理除发卡以外的信用卡业务的本行机构、储蓄网点称为收单行。
第二十三条 发卡行委托收单行办理信用卡业务,需代培业务人员,提供业务协助。发卡行应将收单行受理信用卡业务的特约商户和取现网点名称报省级分行,由省级分行转报总行。 第二十四条 收单行信用卡业务范围包括:
一、办理信用卡存取现金业务。
二、办理信用卡异地大额购货转帐结算业务。
三、推广和建立信用卡特约商户。
四、办理信用卡收单等资金结算业务。
五、办理信用卡转授权、挂失、传送止付名单等。
第二十五条 收单行应设立相应机构负责办理信用卡业务,根据业务需要配备人员和相应设备。
第二十六条 收单行与发卡行以及发卡行之间发生信用卡业务纠纷,应协商解决,相互意见不能统一时,可按退单规定和程序处理,退单仍不解决问题,可向总行报告。
第二十七条 建议银行代理其他专业银行信用卡业务,须签订代理协议。协议副本报省级分行或总行备案。
第五章 发 行
第二十八条 申请办理建设银行龙卡的基本条件
一、年满十八周岁,具有完全民事行为能力,有固定职业或稳定收入及支付能力,提供担保后,可申请办理个人普通卡。
二、在国内依法注册,具备法人资格,有一定支付能力的工商企业、机关团体、行政事业单位,可申请办理公司普通卡。
三、具备上述申领条件,有较高社会信誉或有较高经济收入水平和支付能力,可申请办理金卡。
第二十九条 担保形式及其基本条件
一、个人担保。为申领人担保的个人,其居住户口和工作单位应在发卡行所在地,有较高稳定收入和偿还债务的能力,资信良好。具有完全民事行为能力,担保人一般限于为一个申领人提供担保,最多不超过两个。申领人不得互相担保和循环担保。无职业、无收入的人员,申领人的配
偶,以及信用卡业务部门人员不得为申领人提供担保。
二、单位担保。为申领人担保的单位,其办公地点应在发卡行所在地,具备法人资格,有偿还债务的能力,资信良好。发卡行对单位担保的形式应慎重掌握。
三、有价单证担保。申领人有价单证限于国库券、金融债券、大额可转让定期存单。个人不得以股票作担保,企业债券一般也不得作为担保。申领人作担保的有价证券,须经过公证。
四、个人财产抵押担保。申领人用个人财产作抵押的,其抵押品应是易于确定价值、易于变现、便于保管或不易损坏的财产。发卡行根据申领人的资信情况及抵押品的类别确定抵押担保的价值额度。申领人须将抵押品向保险公司投保,并将经过公证的抵押品单据交发卡行保管。
第三十条 个人和单位办理建设银行龙卡,应填写《中国人民建设银行龙卡申请表》(以下简称《申请表》),与发卡机构订立《领用建设银行龙卡协议》,并连同其他有关资料提交发卡机构。《申请表》主要内容包括:
一、申请单位、担保单位名称、地址、经济性质、营业执照批准号、开户银行名称和帐号。
二、申请人、担保人姓名、性别、出生日期、工作单位、通信地址以及居民身份证号码。
三、申请单位和个人及其担保人遵守《章程》、履行《协议》的承诺。
四、担保人无条件承担申请人不能偿还信用卡有关债务的连带经济责任的承诺。
五、申请单位和申请单位法定代表人的签章以及申请人和担保人预留签字。
第三十一条 发卡机构设专职人员,审查申请人(单位)提交的《申请表》及其他有关资料,向申请人和担保人的工作单位核实其基本情况,并向申请人(单位)的开户银行了解其资信情况。提出初审意见经部门负责人批准后,通知申请人办理开户手续。
第六章 特约商户
第三十二条 特约商户是受理建设银行龙卡,为持卡人提供购货消费服务的单位。凡依法注册,经营状况良好,信誉较高,在建设银行或其他银行分支机构开有银行结算帐户,独立核算的商业、饮食业、旅游服务业、交通运输业、娱乐业等单位,均可作为建设银行信用卡特约商户。
第三十三条 建立特约商户,是发卡行(收单行)开展信用卡业务的一项重要工作。各级行要制订商户推广计划,努力发展特约商户,逐步扩大建设银行信用卡的使用范围。
第三十四条 发卡行(收单行)须与特约商户签订《特约商户办理建设银行龙卡协议书》,明确双方的责任和义务。
一、发卡行(收单行)对特约商户承担的主要责任和义务是:
1.宣传信用卡知识,培训有关业务人员;
2.提供压卡机、签购单、汇总单和龙卡宣传资料等,对受卡量大、收益多的特约商户,根据条件提供POS授权终端机;
3.定期寄发止付名单,不定期寄发紧急止付通知。
4.发卡行(收单行)对符合规定的签购单据,保证付款。
二、特约商户承担的主要责任和义务是:
1.按规定程序受理建设银行龙卡,向持卡人提供购货或消费服务,对超限额购货消费须向发卡行取得授权;
2.注意识别止付卡、假卡,发现止付卡、假卡和冒用卡应立即没收,送交发卡行,必要时协助发卡行和公安部门调查处理信用卡欺诈行为;
3.及时向发卡行(收单行)汇总交送有关单据,清算信用卡购物消费资金,并交纳一定比例的佣金(回扣)。单据从签购日到送交签约银行,最迟不超过五个工作日。
4.对经办人员不按规定程序操作出现问题的,其损失和责任由特约商户负责;
5.误收止付卡、紧急止付卡、假卡和过期废卡造成损失,特约商户要承担全部经济责任。 第三十五条 发卡行(收单行)配合特约商户做好信用卡结算工作。须加强特约商户培训和管理,定期走访商户,征求意见,了解信用卡专用设备和机具用品的使用情况,做好服务工作。要建立商户档案,掌握分析商户受卡和执行协议的状况,对经营不佳,执行协议不好,不按操作程
序办事,屡出事故的商户要及时中止协议,取消特约商户资格。
第七章 授 权
第三十六条 信用卡授权是发卡行对持卡人超限额购物消费、提取现金、办理异地大额购货转帐以及其他问题的查询和批准过程。它是保证信用卡业务安全,减少风险的重要环节。 第三十七条 信用卡授权分三级管理
一、发卡行:负责本行信用卡授权及他行信用卡的转授权。
二、地区授权中心(一般设在开办信用卡业务的省级分行或指定某一发卡行代理);负责本地区各发卡行的信用卡特殊情况下的代授权。
三、总行授权中心:负责全行及跨系统的信用卡代授权。
第三十八条 特约商户和取现网点遇下述情况之一者,须向发卡行请求授权,经批准后方可办理交易:
一、购物消费金额或支取现金金额超过规定限额;
二、办理异地大额购货转帐;
三、发现或怀疑同一张卡一天内多次使用,其金额均按近规定限额或累计超过限额;
四、信用卡背面无持卡人签名或签名涂改;
五、发现信用卡有被涂改或毁坏的痕迹;
六、对持卡人证件、用卡或其他方面有怀疑。
第三十九条 授权基本程序:
一、取现网点和特约商户向本地发卡行授权中心请求授权,发卡行授权中心按授权规定回复授权,对异地本系统发卡行所发的龙卡,须向异地发卡行授权中心代转请求授权,之后,回复取现网点和特约商户。
二、发卡行授权中心向异地发卡行授权中心代转请求授权联系不通时,向地区授权中心或总行授权中心请求代授权;地区授权中心或总行授权中心根据发卡行提供的代授权资料和限额进行代授权,并回复发卡行授权中心。
第四十条 发卡行对本行信用卡授权,须认真登记授权记录,根据持卡人的资信情况和帐户余额情况批准授权。发卡行须指定专职人员负责授权工作,安排24小时值班。当请求授权额在存款余额(扣除未达授权额)以内时,一万元以下,经办员有权决定是否批准授权,1~5万元须
请示授权部门经理批准,五万元以上须经信用卡部总经理或主管行长批准。
第四十一条 授权方式分电话授权、电传授权、传真授权和POS自动授权等。发卡行与收单行均须做好授权记录。异地一万元(含)以上购物消费、取现和转帐业务,当地发卡行须采用电传或传真方式代转请求授权,异地发卡行以同样方式予以答复。
第四十二条 各级发卡行要严格执行国家和本行有关信贷政策,划分授权管理权限,严格控制透支额度。批准信用卡透支,3000元(含)以下,由部门经理审批,3000元~10000元由发卡机构总经理审批,特殊情况须主管行长审批。
第四十三条 各级发卡行或收单行,特约商户和取现网点,在办理信用卡授权时,必须认真负责,严格遵守授权规定,做到准确、迅速、规范、安全。
第八章 信用控制
第四十四条 信用控制是发卡行对持卡人的交易活动和特约商户是否遵守有关协议和规定进行监督和控制,并及时采取措施以防范各种风险损失发生,保证信用卡资金安全。发卡机构
要指定专人负责这些工作,信用控制工作主要内容包括:
一、按规定程序和要求对申请开卡或更换新卡的客户进行资信调查与评估,确定资信等级。对持卡人和特约商户的资信进行定期复查和签署意见。
二、检查和监督持卡人交易情况。通过对客户信用卡帐户余额情况的分析,掌握持卡人的用卡规律;检查其行为是否属正常消费。定期提出资信报告。
三、对透支户进行分析、监测,及时发送透支通知书,对逾期不还款或透支超过规定额度的持卡人及时进行控制和追讨。
四、检查和监督特约商户的交易活动,是否遵守有关协议和规定,有无欺诈行为,发现非正常情况,及时采取措施,予以控制。定期提出资信报告。
五、掌握本行各种卡类的挂失、止付情况,复核最新一期止付名单,对信誉出现问题而被止付的卡号记录在案。
六、建立、健全信用卡风险档案,分门别类,妥善保管。主要包括信用卡挂失申请书、止付通知书,授权记录,透支余额表,注销信用卡申请书、信用卡风险案例等。
七、对冒用、伪造、欺诈、内外勾结等案件,及时上报,并责成专人配合有关部门调查处理,包括欠款催收,起草案件调查报告,法律诉讼、保险索赔等工作。对重大案件要上报总行。
八、积极与公安部门取得联系,配合公安部门和其他发卡行信控部门的查询、追讨工作,必要时应协助或参与共同办案。
第四十五条 对信用卡恶意透支,伪造或冒用信用卡等造成的经济损失,发卡行要与当地保险公司联系投保,以减少损失,保障经营收益。
第四十六条 发卡行定期上报和接收止付名单,并及时送达收单行、特约商户和取现网点。有下列情况之一的信用卡,予以止付:
一、挂失卡
二、主卡持卡人要求止付附属卡,单位要求止付信用卡;
三、透支超过三十日或有恶意透支行为的信用卡;
四、其他违反信用卡章程或本行有关规定的信用卡;
五、信用出现问题,交易行为不正常,有可能造成风险损失的信用卡;
六、本期总行批准的紧急止付卡。
第四十七条 对涉及全国的重大案件上报总行申请紧急止付。发卡行和收单行收到紧急止付通知,须在当日将通知发送到特约商户和取现网点。
第四十八条 特约商户、银行机构或储蓄网点截获止付卡或不法分子冒用龙卡,按每卡50元奖励有功人员,截获伪造卡、涂改卡以及紧急止付卡,视情况重奖有功人员。奖金由发卡行支付。被截获卡要记录在案,复印后将该卡打洞作废,寄回发卡行。伪造卡、涂改卡收缴后由省行上
交总行。
第九章 费 用
第四十九条 办理建设银行龙卡,发卡行应按章程规定,收取会员年费。
第五十条 持卡人挂失龙卡,发卡行按章程规定收取手续费四十元。挂失后补领新卡或有效期内以旧卡换新卡,收取工本费十元(彩照卡30元)。异地挂失收取的手续费,由发卡行
和收单行各得一半。
第五十一条 持卡人在发卡机构所在城市存取现金,免收手续费。在异地凭卡存款1000元以下收取1%的手续费,1000元以上收取10元。持卡人异地凭卡提取现金,按金额的1%计收手续费。建设银行职工异地凭卡支取现金,3000元以下(含3000元)免收手续费, 超过3000元,全部金额按1%收取手续费。取现手续费发卡行和收单行各得一半。
第五十二条 持卡人办理异地大额购货转帐,按实际转帐金额0.5%收取手续费,最低不少于10元,最高不超过500元。代理行和发卡行各得手续费一半。
第五十三条 特约商户受理建设银行信用卡,按一定比例支付佣金(回扣),由收单行代理的,佣金(回扣)收单行和发卡行各得一半。
第十章 空白卡和设备技术管理
第五十四条 空白信用卡属于重要空白凭证,由总行统一订购。发卡行要严格按照《中国人民建设银行重要单证管理办法》管理信用卡卡片,建立信用卡领用、保管、打卡、发出以及废卡登记管理制度。销毁废卡须按有关规定经领导审批,双人监销。发出样板卡须做打洞、坏磁和签名
条等处理。建立健全空白签购单、存款单和取现单等凭证单据领用登记制度,严格管理。 第五十五条 发卡行要加强信用卡设备技术的维护管理。设专人操作打卡机,营业终了或临时离开打卡机,应随时锁机。计算机、POS自动授权终端、电传机和传真机等专用设备,均需严格管理,按操作规程操作。
第五十六条 特约商户和取现网点领用机具、设备,应由发卡机构负责签批,登记领用单位、领用时间、经办人、压卡机号码、特约商户编号或取现网点编号。
第十一章 附 则
第五十七条 本办法自1994年9月1日起执行。
第五十八条 本办法由总行制定、解释和修改。各行可根据本行实际制定实施细则,并上报总行备案。
1994年7月21日
相关法规:
中国建设银行关于下发《通过龙卡网络系统处理信用卡异地存款的补充规定》的通知 / 中国建设银行(1998-4-30)
中国人民建设银行关于下发《中国人民建设银行信用卡业务有关管理暂行规定》的
通知 / 中国建设银行(1994-7-21)
中国人民建设银行信用卡业务操作规程 / 建设银行(1994-7-21)
范文五:建设银行个人VIP客户服务管理办法
中国建设银行关于下发《中国建设银行个人VIP 客户服务管理办法(试行) 》的通知
全方位、个性化的个人金融服务。
各省、自治区、直辖市分行,总行直属分行,苏州、三峡分行:
为做好个人理财业务,积极应对市场竞争,不断满足优质客户的需求,增强个人银行业务综合服务能力,提高核心竞争力,总行制定了《中国建设银行个人VIP客户服务管理办法(试行)》(以下简称《办法》)。现予印发,并将有关事项通知如下:
一、请各分行认真学习,遵照执行。各分行要结合本行实际,制定实施细则。
二、在目前缺乏客户关系管理系统的情况下,总行制定的VIP客户量化标准比较简单,以后将视情况调整。在总行统一组织的大型营销活动中,总行也将根据需要确定阶段性的政策。
三、VIP客户服务将采取收费制。何时开始收费以及收费标准和方式,总行根据情况另行确定,目前暂提供免费服务。
四、总行统一设计了总行级、分行级的VIP卡,并统一由天津环球磁卡公司制作,单价1.15元。由各分行根据需要直接与卡厂订购、结算。卡片出厂即为成品卡,因此,各行要严加管理,指定人员负责卡片订购、出入库管理工作。卡片出库、入库都需经指定人员及其业务主管双人签字。
各分行要认真核定下属机构库存卡片的数量,可采取对所辖机构划分号段的办法,以便根据卡号识别VIP卡的发放机构。
卡片发放要严格按照《办法》规定执行。卡片背面要素要填写清楚,不得涂改。 VIP卡发放及管理的具体流程参见附件1。
五、各分行要做好VIP客户的发展及管理工作,要将《办法》中规定的服务内容切实
落到实处。《办法》中所列的各项服务可以逐步推出,但必须有明确的计划和步骤,并且把握好宣传口径。各相关机构也可以根据具体情况和相关服务能力增添新的服务内容。
六、所有VIP客户尽量由理财中心集中服务和管理。必须由其他机构网点服务和管理的,客户档案也应在理财中心统一管理和维护。客户经理要做好客户登记、信息收集和管理工作,认真填写《中国建设银行个人VIP客户登记表》(表式见附件2),建立VIP客户档案。个人理财专家支持系统上线后,VIP客户档案将在系统中实现集中管理、维护和统计分析。
七、《办法》执行中的问题及建议,请及时向总行个人银行业务部反馈。联系人:王业强,联系电话:010-67598797,总行邮箱:wangyeqiang/zh/ccb。
附:
中国建设银行个人VIP客户服务管理办法(试行)
第一章 总则
第一条 为巩固和发展优质客户群体,优化个人客户结构,规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式,提高我行个人银行业务的综合竞争能力,促进个人银行业务的持续、健康发展,特制定本办法。
第二条 个人优质客户(以下简称“VIP客户”)是指具有一定经济基础和社会地位,
信用度高,能够带来较高利润回报,对业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。VIP客户分总行级VIP客户和分行级VIP客户两个等级。
第三条 VIP客户服务实行“客户自愿、重点发展、为客户保密”的原则。向符合规定条件并自愿成为会员的客户发放VIP卡,作为享受VIP服务的依据。
第四条 本办法适用于建设银行所有机构、网点和涉及个人银行业务的部门。个人银行业务部为VIP客户服务的归口管理部门,负责客户服务资源的组织和VIP客户的管理;其他涉及个人银行业务的相关部门负责利用本部门的业务资源,向VIP客户提供本部门业务的优质服务。
第二章 VIP客户的管理
第五条 在客户信息分析系统建立前,VIP客户标准主要根据客户的存款、龙卡消费及贷款确定。一级分行根据业务发展特殊需要,确需增加业务指标作为筛选总行级VIP客户依据的,须上报总行批准。
第六条 总行级VIP客户的量化标准由总行统一确定。具体标准为:
1.一年内储蓄存款月均余额在50万元人民币(外币等值,下同)以上;
2.个人贷款余额达到100万元以上,还款情况良好,无不良记录;
3.一年内龙卡消费额累计在10万元以上的客户。
符合以上条件的客户,报二级(含)以上分行个人银行业务部门备案后,即可成为总行级VIP客户。
第七条 对能为我行业务发展带来重大贡献的社会知名人士、企业负责人或具有发展潜力的客户,可适当放宽量化标准。报一级分行个人银行业务部门逐一核准后,这些客户可以获得总行级VIP客户资格。
第八条 分行级VIP客户的标准由各分行根据本行客户结构和服务资源等实际情况自行确定。
第九条 各级行应配备专职个人客户经理,负责VIP客户的管理和营销工作,并为VIP客户提供活措施为VIP客户提供优先的服务。
第二十九条 任何单位和个人对VIP客户无故拒绝提供相应的服务,或因服务质量不符合规定引起客户投诉,造成不良影响的,将按《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》的有关规定对相关责任人进行处理。
第五章 附则
第三十条 本办法由中国建设银行总行负责修改和解释。各一级分行可根据本办法制定相应的实施细则。
第三十一条 本办法自下发之日起施行。
附件1:
中国建设银行个人VIP卡需求及发卡流程图
------
| 总行 | --------
------ |总行指定卡厂|
↑ --------
| ↑ |
| 3①订卡| |4发货
| | ↓
| 3②上报备案 ------
---------|一级分行|
------
↑ |5分发
| ↓
2上报需求 ------
|二级分行|
------
↑ |
| |6分发
1调研、上报需求| ↓
--------
| 理财中心 |
--------
| |
7①发卡| |7②送卡
↓ ↓
------- ------
|VIP客户| |营业网点|
------- ------
|8发卡
↓
-------
|VIP客户|
-------
附件2:
中国建设银行个人VIP客户登记表
(正面)
欢迎您申请成为中国建设银行个人VIP客户。请您在仔细阅读背面重要提 示后协助我们填写以下个人资料,我们将为尊贵的您配备客户经理,根据您的
需要为您提供更为个性化的金融服务,并对您所填写的个人信息保密。
日期: 年 月 日
------------------------------------------------
| | 姓名 | |性别| |出生日期| |
| |------|-------------------------------------|
| | |在合适的选项前打√:□身份证□户口簿 □护照 □军官证 |
|
别
|
| | | □港澳台通行 | 证件类| 证 |
| |------|-------------------------------------|
| | 证件号码 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |--------|-----------------------------------|
| |联系地址及邮编 | | | |--------------------------------------------|
|
位
|
| |------|-------------------------------------|
| |A.家庭电话| |B.办公电话| |
| |------|-------------|------|----------------|
| |C.移动电话| |D.传真号码| |
| |--------------------------------- |工 作单|
-----------|
|申|E.E-MALL地址| |
|请|--------------------------------------------|
|人|以上五种联络方式,您所希望的优先使用顺序是: |
|基|--------------------------------------------|
|本| 婚姻状况 |□已婚有子女 □已婚无子女 □未婚 □其他 |
|资|------|-------------------------------------|
|料| 文化程度 |□研究生及以上 □本科 □大专 □高中/中专 □其他 |
| |------|-------------------------------------|
| | |□政府机关 □国有企业 □集体企业 □股份公司 |
| | 单位性质 |□民营企业/个体 □跨国企业/外商独资企业 |
| | |□外国组织驻华机构 □其他 |
| |------|-------------------------------------|
| | |□金融/经济 □IT □新闻/广告 □商业贸易 □医疗卫生 |
|
业
| | 职 |
| | |□文艺/体育 □科研/教育 □律师 □其他 |
| |------|-------------------------------------|
| | 职 务 |□董事长 □总经理 □部门经理 □其他 |
| |------|-------------------------------------|
| | |□5千元以下 □5千-1万元 □1万-3万元 |
|
入
|
| | |□3万-5万元 □5万元以 | 月收| 上 |
| |------|-------------------------------------|
| | |□旅游度假 □读书看报 □书法绘画 □影音娱乐 |
| | 兴趣爱好 |□体育健身 □电脑游戏 □汽车驾驶 □民间收藏 |
| | |□购物消费 □其他 |
|-|--------------------------------------------|
| |1.您希望客户经理与您间隔多长时间联系一次?请选择: |
|
|
| | □一个月 □一个季度 □半年 □一年 □必要时可随时联 |
系 |
|意|--------------------------------------------|
|向|2.您是否愿意接受向您寄发业务宣传品及有关资料? 请选择:□愿意 □不愿意 |
|调|--------------------------------------------|
|查|3.您是否愿意参加我行组织的客户联谊活动? 请选择:□愿意 □不愿意 |
| |--------------------------------------------|
| |4.您的个人资金主要使用在以下哪些方面? 请选择: |
| | □储蓄 □证券基金 □保险 □房产 □汽车 □教育 □黄金 □债券 |
| | □其他____ |
| |--------------------------------------------|
| |5.您日常需要哪些方面的信息资料,请选择: |
| | | | □外汇 □保险 □证券 □汽车 □房产 □邮品 □收藏 □其他 |
|-|--------------------------------------------|
|需|您对我行服务还有哪些建议和需求? |
|
求
| |
与
|
|
建
|
|
议
|
|-|--------------------------------------------|
|在|请填写账号或卡| | | 号 | |
我
|
|行|存折1: _________________| _ |
|的|存折2: __________________ |
|主|储蓄卡1: __________________ |
|要|储蓄卡2: __________________ |
|账|信用卡: __________________ |
|
务
|
||
|
|
息
| |
------------------------------------------------
(背面)
-----------------------------------------
| 银 行 填 写 |
|---------------------------------------|
|客户经理意见| | 理财中心意见 | |
|-----------|-----------|---------------|
| VIP卡卡号 | | | | | | | | | | | | | | |
|---------------|-------|---------------|
|客户类别| | 储蓄所/柜 | |
|----|---------------------------------
|---------------------------------------|
| |
| 重要提示 |
| ----- |
| 我行将为您的个人信息及账户信息保密。我们将按照您所允许的方式 |
|与您联系,但是我们不对因联系号码更改、他人恶意接听或被盗听、邮件 | |寄发后丢失或被他人盗取、电子信箱密码被破解等意外情况而引起的个人 |
|信息泄露负有任何责任。 |
| 中国建设银行 |
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第十条 各级行必须为每个VIP客户建立档案,记录客户个人资料和服务信息,不得遗漏。VIP客户档案由个人理财中心集中管理和维护。
第十一条 各级行必须妥善保管客户档案资料,非依法律规定或客户允许,任何单位和个人不得对外公开或泄露客户的个人资产和账户交易等客户资料。
第三章 VIP卡的管理
第十二条 VIP卡由总行统一设计制作,包括总行级VIP卡和分行级VIP卡两种。各一级分行根据本行发展VIP客户的实际需要,向总行提交书面订购申请。各分行已经发行的VIP卡可以在有效期内继续使用,但要逐步用总行统一制作的VIP卡予以替换。
第十三条 VIP卡卡号共计8位,前两位为我行38个一级分行的字母缩写(采用我行0A系统的规范);第三位为数字,0表示总行级VIP客户(卡面为金色),1表示分行级VIP客户(卡面为银色);第四到第八位为从00001到99999的顺序号。
第十四条 各行可根据VIP标准筛选出目标客户,主动联系客户,发放VIP卡,并协助客户如实填写《VIP客户登记表》,收集客户资料。
第十五条 各行应严格管理,按章操作,维护VIP卡的形象,严格禁止向不符合条件的客户发放VIP卡。
第十六条 VIP卡的有效期为两年,过期作废。VIP卡到期后,重新验证客户资格,对符合VIP标准的客户重新换发新的VIP卡。
第十七条 VIP卡仅限客户本人使用,不得转借或出租他人,使用时需同时出示有效身份证件。客户遗失VIP卡,可视情况给予补发新卡。
第十八条 VIP客户在VIP卡有效期内,发生恶意透支、拖欠贷款及其他有损于我行利益的行为,我行有权取消其VIP客户资格,并停止为其提供优先优惠服务。
第十九条 VIP卡不得作为客户身份证件使用,不得因客户持有VIP卡而违反有关业务规定为客户办理业务。
第四章 对VIP客户的服务
第二十条 VIP客户服务内容包括优先服务、优惠服务、理财咨询服务、亲情服务和紧急援助服务等五个方面的优质服务。
第二十一条 VIP客户可享受以下优先服务,各分行可根据实际情况,在充分考虑成本效益的原则下逐步推出。
(1)可直接到个人理财中心、理财室办理业务,享受贵宾服务;到各营业网点办理业务时,可优先受理;
(2)优先办理各类个人贷款的审批、放款;
(3)优先使用建行推出的新业务、新产品;
(4)申领信用卡优先审批;
(5)信用卡即时换卡服务;
(6)购买我行代理发行的债券、基金、纪念币等预约业务;
(7)换新钞、换零钞的优先服务。
第二十二条 VIP客户可享受以下优惠服务;
(1)办理个人贷款业务可在人民银行规定范围内享受不同额度的贷款利率优惠;
(2)免收信用卡、储蓄卡换卡工本费;
(3)免收信用卡、储蓄卡、储蓄存单(折)挂失手续费;
(4)根据信用等级给予较高的信用卡透支额度;
(5)享受保管箱业务收费优惠;
(6)享受我行定价政策规定范围内的其他收费优惠和阶段性优惠服务;
(7)在与我行签订优惠服务协议的商场、宾馆、饭店、房地产公司、汽车销售商、旅游景点、机票票务公司等特约商户购物消费时,可享受到更多的折扣优惠服务。
第二十三条 VIP客户可享受以下理财咨询服务:
(1)享受个人财务分析、理财规划、产品组合、投资理财建议等专业化服务;
(2)享受保险、证券、期货、房地产、国际金融等各种经济信息及外汇走势、股市、房地产、汽车、保险等投资信息服务;
(3)参加建行组织的理财沙龙等活动;
(4)对VIP客户子女的金融知识、理财技能等方面的专业化培训。
第二十四条 在重要节日、客户及其家属生日等特殊纪念日,开展温馨问候、提醒等亲情服务。
第二十五条 VIP客户在异地发生信用卡丢失、被盗等意外情况,出现支付危机时,可享受限额内的现金紧急援助服务。
第二十六条 各级行在服务内容、服务范围、价格优惠幅度等方面,对分行级VIP客户的服务标准不得超过总行级VIP客户。
第二十七条 总行级VIP客户除在全国范围内享受总行规定的优先服务外,还能在异地享受各分行针对分行级VIP客户提供的各项优先、优惠等服务,但规定不允许异地办理的业务除外;分行级VIP客户只能在本分行范围内享受总行和本分行提供的优先、优惠等服务。
第二十八条 各营业网点应设立理财窗口,为VIP客户提供优先服务。暂时没有条件设立理财窗口的网点,应采取灵
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