范文一:理财销售工作计划
? ? ? ? ? ? ? ? ? ?理财?销售?工作?计划?
篇?一:?
? ?天兵?的投?资理?财销?售工?作计?划2?01?7 ?工作?计划?在爆?竹声?声中?,我?们迎?来了?崭新?的 ?20?17? 年?,对?于刚?成立?不久?的我?们公?司,?这新?的一?年 ?必须?做好?新年?的每?一项?工作?;而?对于?投资?理财?部来?说,?拟定?一个?好的?工作?计划?,制?定一?个明? 确?的目?标,?是每?一个?销售?人员?必须?认真?对待?的事?情。?对于?已从?事销?售工?作两?年多?的我?,现?在 ?对
销?售方?法和?技巧?都已?经比?较成?熟,?吸取?不成?功的?教训?,吸?纳成?功的?成果?,对?新的?工作?我也? 制?定了? 2?01?7 ?年的?工作?计划?:
? ? 首?先,?做好?公司?新年?的第?一个?项目?。在?自己?手上?已有?的客?户资?源上?深度?挖掘?,在?完成?公司?拟定?的 ?20? 万?目标?的前?提下?,尽?量 ?大限?度的?超额?,争?取自?己能?早日?转正?。给?公司?带来?效益?的同?时,?也给?自己?带来?更多?的收?益。?同时?,也?不能?够对?开发?新客?户的?工作?有所?忽视?,每?天的?宣传?工作?仍然?得认?真对?待。?其次?,加?强业?务学?习。?学习?是成?功的?第一?要素?,对?于每?个销?售人?员来?说,?在工?作中?不断?学习?,开?拓视?野,?丰富? 知?识,?总结?经验?与不?足,?是丝?毫不?能懈?怠个?工作?。只?有在?不断?的总?结与?学习?过程?中,?才能?够 ?使自?己不?断的?成长?。同?时,?加强?金融?业其?他行?业知?识的?学习?,包?括银?行、?证券?、保?险、?基金?、 ?期货?、信?托、?私募?等等?,特?别是?自己?证券?、信?托、?私募?等这?些自?己以?前没?有从?事和?接触?过行? 业?,加?强其?他行?业知?识及?其理?财产?品的?学习?,深?挖他?们产?品的?特点?,与?我们?产品?进行?对比?, ?找出?我们?产品?中的?优缺?点,?做
学?习,?把自?己以?前到?知己?知彼?、百?战不?殆。?当然?,还?需加?强与?同事?之间?的交?流与?
的?工作?经验?与同?事们?分享?,同?事虚?心向?身边?同事?请教?,吸?取他?们的?优点?, ?改正?自身?的缺?点与?不足?,达?到整?个团?队的?共同?进步?。第?三,?工作?目标?的拟?定。?任何?工作?都是?有目?标的?, ?没有?的目?标的?工作?就没?有成?功的?基础?。一?个好?的工?作目?标就?是 ?成功?的开?始,?对于?今年?,现?拟定?工作?目标?如下?:
? ?
? ?1.?坚持?每天?出去?发单?,保?证每?天发?单量?达到? 1?00? 以?上,?能够?和 ?10? 个?以上?客户?详谈?,最? 少?留下?一个?电话?,保?证大?约有? 1?0 ?万左?右的?资金?量。?2.?每周?完成? 1?0 ?个左?右的?意向?客户?,同?时保?证这? 1?0 ?个客?户中?有
? ?一、?两个?客户?能投?资。?同 ?时要?知道?其他?(转?自:?
? ?wW?w.?cD?fD?s.? 千? 池?锝 ?范文?网:?理财?销售?工作?计划?)未?来投?资客?户的?原因?,是?资金?最近?不足?,还?是觉?得我?们公?司原?因,?亦或?家里?人 ?不同?意,?还有?是有?其他?的投?资渠?道等?等,?对每?一个?客户?的原?因都?认真?分析?,通?过不?同的?方式? 处?理,?有些?客户?还是?可以?争取?过来?的。?3.?每月?完成? 4?0 ?个左?右的?意向?客户?,6? 个?客户?能够?投资?,2?0 ?万的?资金?量。?4.?每季?度 ?13?0 ?个左?右的?意向?客户?,1?8 ?个客?户能?够投?资,?10?0 ?万的?资金?量。?通过?以上?目标?的计?划能?够每?天保?持进?步,?一步?一个?台阶?的开?展业?务,?每年?完成? 8?0 ?个左? 有?的客?户,?资金?量能?够达?到 ?40?0 ?万左?右。?在其?他同?事的?共同?努力?之下?,在?自己?进步?和获?得收? 益?的同?事,?使公?司的?业务?能够?蒸蒸?日上?秦天?兵 ?20?17? 年?工作?计划? 第?1页? 共?2页?
第?四,?值班?。把?握好?每一?次值?班机?会,?对每?一个?上门?客户?做到?认真?对待?,树?立好?公司?形象?,从?内心?了 ?解客?户的?深切?需要?,仔?细对?待客?户提?出的?建议?和意?见,?客户?遇到?问题?,不?能置?之不?理一?定要? 尽?全力?帮助?他们?解决?。要?先做?人再?做生?意,?让客?户相?信我?们的?工作?实力?,才?能更?好的?完成?任 ?务。?当然?最重?要的?是争?取能?够将?上门?客户?都转?换为?有效?客户?。同?时,?在空?余时?间在?门口?发 ?DM? 单?,争?取能?让过?路客?户能?进公?司来?全面?了解?公司?及公?司产?品。?第五?,客?户维?护和?再开?发。?时刻?做好?老客?户的?维护?工作?。包?括日?常关?系维?护以?及节?日生?日祝?福等?, ?对老?客户?进行?再 ?挖掘?, ?尽最?大可能加??大老?客户?的投?资金?额。?用慧?眼去?发现?老客?户身?边的?资源?, ?做好? “?一带?十,? 十?传百?”的?联动?营销?的效?果,?同时?这也?是对?公司?最好?的宣?传方?式。?第六?,工?作总?结。?每天?都要?对工?作有?个简?单的?计划?安排?, ?不能?漫无?目的?的工?作。?每天?按照?计划?, ?一步?一步?, ?踏踏?实实?的开?展业?务。?同时?在下?班前?对每?天工?作做?个小?结,? 思?考自?己工?作一?天来?的所?得所?失。?分析?这一?天的?优缺?点,? 优?点继?续发?扬,? 缺?点尽?量改?
正,? 让?第二?天的?工作?能够?更好?的开?展起?来。?坚持?总结?工作?的习?惯,? 做?到每?周一?小结?, ?每月?一大?结。?看看?有哪?些工?作上?的失?误,? 及?时改?正,? 下?次不?要再?犯。?我知?道销?售工?作一?开始?不好?做,? 但?是我?想凭?借我?这么?多年?积累?的销?售经?验和?能力?, ?我是? 能?够迎?来一?个不?错的?未来?的,?我相?信公?司的?明天?一定?有属?于我?的一?片明?媚天?空~?投资?理财?部:?
? ?秦天?兵 ?20?17? 年? 2? 月? 2?7 ?日秦?天兵? 2?01?7 ?年工?作计?划第?2页? 共?2页?
?篇二?:
? ? 2?01?7投?资理?财工?作计?划2?01?7 ?投资?理财?工作?计划?计划?一:?
? ?投资?理财?工作?计划? 在?爆竹?声声?中,?我们?迎来?了崭?新的? 2?0x?x ?年,?对于?刚成?立不?久的?我们?公司?,这?新的?一年? 必?须做?好新?年的?每一?项工?作;?而对?于投?资理?财部?来说?,拟?定一?个好?的工?作计?划,?制定?一 ?个明?确的?目标?,是?每一?个销?售人?员必?须认?真对?待的?事情?。对?于已?从事?销售?工作?两年?多的? 我?,现?在对?销售?方法?和技?巧都?已经?比较?成
熟?,吸?取不?成功?的教?训,?吸纳?成功?的成?果,?对 ?新的?工作?我也?制定?了 ?20?xx? 年?的工?作计?划:?
? ?首先?,做?好公?司新?年的?第一?个项?目。?在自?己手?上已?有的?客户?资源?上深?度挖?掘,?在完?成公?司拟?定的? 2?0 ?万目?标的?前提?下,?尽量? 大?限度?的超?额,?争取?自己?能早?日转?正。?给公?司带?来效?益的?同时?,也?给自?己带?来更?多的?收 ?益。?同时?,也?不能?够对?开发?新客?户的?工作?有所?忽视?,每?天的?宣传?工作?仍然?得认?真对?待。?其次?,加?强业?务学?习。?学习?是成?功的?第一?要素?,对?于每?个销?售人?员来?说,?在工?作中?不断?学习?,开?拓视?野,?丰富? 知?识,?总结?经验?与不?足,?是丝?毫不?能懈?怠个?工作?。只?有在?不断?的总?结与?学习?过程?中,?才 ?能够?使自?己不?断的?成长?。同?时,?加强?金融?业其?他行?业知?识的?学习?,包?括银?行、?证券?、保? 险?、基?金、?期货?、信?托、?私募?等等?,特?别是?自己?证券?、信?托、?私募?等这?些自?己以?前没?有 ?从事?和接?触过?行业?,加?强其?他行?业知?识及?其理?财产?品的?学习?,深?挖他?们产?品的?特点?,与? 我?们产?品进?行对?比,?找出?我们?产品?中的?优缺?点,?做
?加强?与同?事之?间的?交流?与学?习,?把自?己以?前到?知己?知彼?、百?战不?殆。?当然?,还?需
的?工作?经验?与同?事们?分享?,同?事虚?心向?身边? 同?事请?教,?吸取?他们?的优?点,?改正?自身?的缺?点与?不足?,达?到整?个团?队的?共同?进步?。第?三,?工作?目标?的拟?定。?任何?工作?都是?有目?标的?,没?有的?目标?的工?作就?没有?成功?的基?础。?一个?好的?工作?目标?就是? 成?功的?开始?,对?于今?年,?现拟?定工?作目?标如?下:?
? ?
? 1?.坚?持每?天出?去发?单,?保证?每天?发单?量达?到 ?10?0 ?以上?,能?够和? 1?0 ?个以?上客?户详?谈,?最 ?少留?下一?个电?话,?保证?大约?有 ?10? 万?左右?的资?金量?。2?.每?周完?成 ?10? 个?左右?的意?向客?户,?同时?保证?这 ?10? 个?客户?中有?
? 一?、两?个客?户能?投资?。同? 时?要知?道其?他未?来投?资客?户的?原因?,是?资金?最近?不足?,还?是觉?得我?们公?司原?因,?亦或?家 ?里人?不同?意,?还有?是有?其他?的投?资渠?道等?等,?对每?一个?客户?的原?因都?认真?分析?,通?过不? 同?的方?式处?理,?有些?客户?还是?可以?争取?过来?的。?3.?每月?完成? 4?0 ?个左?右的?意向?客户?,6? 个?客户?能够?投资?,2?0 ?万的?资金?量。?4.?每季?度 ?13?0 ?个左?右的?意向?客户?,1?8 ?个客?户能?够投?资,?10?0 ?万的?资金?量。?通过?以上?目标?的计?划能?够每?天保?持进?步,?一步?一个?台阶?的开?展业?务,?每年?完成? 8?0 ?个左? 有?的客?户,?资金?量能?够达?到 ?40?0 ?万左?右。?在其?他同?事的?共同?努力?之下?,在?自己?进步?和获? 得?收益?的同?事,?使公?司的?业务?能够?蒸蒸?日上? 第?四,?值班?。把?握好?每一?次值?班机?会,?对每?一个?上门?客户?做到?认真?对待?,树?立好?公司?形象?,从?内心?了 ?解客?户的?深切?需要?,仔?细对?待客?户提?出的?建议?和意?见,?客户?遇到?问题?,不?能置?之不?理一? 定?要尽?全力?帮助?他们?解决?。要?先做?人再?做生?意,?让客?户相?信我?们的?工作?实力?,才?能更?好 ?的完?成任?务。?当然?最重?要的?是争?取能?够将?上门?客户?都转?换为?有效?客户?。同?时,?在空?余时? 间?在门?口发? D?M ?单,?争取?能让?过路?客户?能进?公司?来全?面了?解公?司及?公司?产品?。第?五,?客户?维护?和再?开发?。时?刻做?好老?客户?的维?护工?作。?包括?日常?关系?维护?以
及?节日?生日?祝福?等,?对老?客户?进行?再 ?挖掘?,尽?最大?可能?加大?老客?户的?投资?金额?。
用?慧眼?去发?现老?客户?身边?的资?源,?做好? 一?
带?十,?十传?百 ?的联?动营?销的?效果?,同?时这?也是?对公?司最?好的?宣传?方式?。第?六,?工作?总结?。每?天都?要对?工作?有个?简单?的计?划安?排,? 不?能漫?无目?的的?工作?。每?天按?照计?划,? 一?步一?步,? 踏?踏实?实的?开展?业务?。同?时在?下班?前对?每天?工作?做个?小结?,思?考自己工??作一?天来?的所?得 ?所失?。分?析这?一天?的优?缺点?,优?点继?续发?扬,?缺点?尽量?改正?,让?第二?天的?工作?能够?更好? 的?开展?起来?。坚?持总?结工?作的?习惯?,做?到每?周一?小结?,每?月一?大结?。看?看有?哪些?工作? 上?的失?误,?及时?改正?,下?次不?要再?犯。?我知?道销?售工?作一?开始?不好?做,?但是?我想?凭借?我这?么多?年积?累的?销售?经验?和能?力,?我是? 能?够迎?来一?个不?错的?未来?的,?我相?信公?司的?明天?一定?有属?于我?的一?片明?媚天?空~? 计?划二?:
? ? 投?资理?财工?作计?划 ?我叫? Y?JB?YS?,于? 2?0x?x ?年毕?业于? X?XX?X ?大学? X?X ?专业?,曾?经在? X?X ?证券?任投?资顾?问一?职。?X ?年的?投资?顾问?工作?经历?,使?我对?理财?的相?关工?作有?着较?深入?的理?解,?也累?积了?不少?属于? 自?己的?客户?群,?相信?这对?于我?今后?开展?工作?有一?定的?帮助?。刚?刚来?到这?个单?位,?领导?和 ?同事?对我?的关?心和?照顾?让我?内心?充满?了感?激,?同时?,能?够接?受理?财经?理的?工作?,也?说明? 了?领导?对我?的信?任。?我会?在最?短的?时间?内熟?悉理?财经?理的?工作?,尽?早进?入工?作状?态,?凭 ?借自?身的?专业?知识?、工?作经?验和?老的?客户?群体?为单?位打?开新?局面?,并?以 ?为每?一位?客户? 奉?上最?满意?的服?务 ?为己?任,?踏踏?实实?将本?职工?作做?好做?实。?现就?我进?入单?位之?后的?工 ?作计?划汇?报如?下。?
? 一?、树?立正?确的?工作?理念?,早?日进?入角?色 ?工作?理念?不同?,工?作的?效果?就会?有差?异。?在日?常工?作中?,我?会主?动做?好各?项工?作,?准确? 把?握上?级领?导下?达的?工作?方向?和任?务指?标,?明确?自己? 应?该做?什么?,应?该怎?么做?,怎?样 ?能做?好 ?,变?被动?完成?任务?为积?极主?动工?作。?我的?工作?是服?务客?户,?帮助?每一?位客?户了? 解?自己?的财?务状?况,?帮助?每一?位客?户找?到最?适合?自己?的理?财产?品,?而不?是单?纯对?客户?推 ?销银?行的?理财?产品?,在?这个?过程?中,?我享?受到?的是?让每?位客?户都?能够?高兴?而来?、满?意而? 归?的成?就感?,是?银行?与客?户皆?大欢?喜的?成就?感。?
? 二?、做?好渠?道工?作,?圆满?完成?任务? 我?单位?是国?有大?型银?行,?在 ?XX? 市?拥有?深厚?的群?众基?础和?良好?的口?碑,?这为?我今?后开?展 ?工作?提供?了独?有的?便利?条件?。一?方面?,我?会主?动与?老客?户取?得联?系,?掌握?他们?目前?的情? 况?和对?于曾?经购?买的?理财?产品?的反?馈,? 做?到真?正尊?重客?户,? 真?正了?解客?户,? 想?客户?所想?, ?知客?户所?需,?将这?一部?分老?客户?转化?为稳?定的?消费?力量?。另?一方?面,?我会?利用?原来?在证? 券?公司?的客?户资?源,?开拓?一片?新的?市场?。在?证券?公司?工作?时,?我凭?借自?身的?业务?能力?和 ?真诚?态度?,与?这些?客户?建立?了良?好的?关系?,也?得到?了这?部分?客户?的信?任。?这些?客户?拥有? 十?分巨?大的?消费?潜力?,相?信通?过我?努力?的讲?解,?他们?将会?成为?我单?位的?黄金?白银?交易?客 ?户,?为单?位带?来巨?大的?收益?。
? ?三、?开拓?新市?场,?发展?新客?户 ?朱熹?的《?观书?有感?》中?曾经?写道?:观?书有?感》?中曾?经写?道》? 绩?考核?、日?常管?理考?核、?以及?合规?考核?;其?中业?绩考?核占?比 ?70?%、?日常?管理?及合?规考?核 ?30?%。?
? (?一)? 、?业绩?考核?(考?核占?比 ?70?%,?考核?总分?按 ?10?0 ?分计?算)? :?
? ?业务?考核?分与?新增?资产?业绩?相 ?关,?考核?评分?与余?留累?计提?成发?放比?例相?挂勾?。 ? ?1、?资产? 每?半个?会计?年度?(1? 月? 1? 日?至 ?6 ?月 ?30? 日?)考?核一?次,?半年?内新?增资?产达?到 ?15?0 ?万元?。达?到 ?15?0 ?万元?的,?该项?得分?即为? 1?00? 分?。超?过 ?15?0 ?万的?,每? 3?0 ?万奖?
励绩效奖??金 ?10?00? 元?, ?封顶?奖励? 1? 万?元。?营销?中心?负责?人上?半年?资产?引进?指标?为 ?50?0 ?万元?。附?:
? ? 新?增资?产定?义:?
? ?股票?帐户?日均?资产?+产?品资?产(?3A? 级?产品?资产?均按?实际?销售?金额? 1?00?% ?计算?,非? 3?A ?级产?品资?产均?按实?际销?售金?额 ?50?%计?算)?
?
?
? ?(二?)、?日常?管理?考核?(考?核占?比 ?30?%,?考核?分数?按 ?10?0 ?分计?算)? :?
? ?管理?考核?指标?为员?工日? 志?填写?、客?户名?单收?集、?任务?的执?行、?合规?三方?面 ?
? 1?、日?志填?写:?
? ?理财?经理?每日?需填?写日?志,?如在?督导?或理?财中?心负?责人?抽查?日志?时,?未能?当场?出示?的,?扣考? 核?分 ?1 ?分,?扣督?导相?应考?核分? 2? 分?; ?理财?经理?需按?公司?的要?求填?写日?志,?如发?现未?按要?求填?写,?第一?次发?现,?会在?日志?本上?用红? 色?评语?标注?,予?以提?醒;?第二?次发?现,?扣考?核 ?1 ?分,?并相?应扣?督导?考核?分 ?2 ?分;?
? ?2、?准客?户名?单收?集:?
? ?理财?经理?需有?一份?准客?户名?单收?集的?档案?,督?导需?监督?每位?理财?经理?作好?准客?户名?单档? 案?的整?理,?如在?检查?时发?现未?按要?求建?立准?客户?名单?档案?的,?一次?扣考?核分? 1? 分?,二?次 ?扣 ?2 ?分,?以此?类推?; ?
? 3?、任?务的?执行?情况?管理?分
?理财员工??对营?业部?、理?财中?心等?各级?所布?置的?各项?任务?(工?作)?要按?时完?成;?理财?员工?对布? 置?的各?项任?务(?工作?)无?故推?迟完?成的?扣相?应考?核分? 1? 分?; ?资产?引进?奖励?方案?
? ?1、?季度?资产?奖励?方案? 按?季对?员工?引进?资产?进行?考核?,奖?励标?准按?照公?司标?准即?日均?资产?的 ?1‰?对员?工进?行 ?奖励?,奖?励周?期与?公司?同步?,如?果出?现奖?励金?额超?出公?司奖?励情?况,?再按?比例?下 ?调(?不包?括产?品销?售引?进的?资产?和大?小非?资产?) ?,奖?励以?绩效?奖金?方式?兑付?。如? 遇?营销?竞赛?活动?,则?按营?销活?动方?案执?行。?
? 2?、半?年日?均资?产(?不包?括产?品资?产)?奖励?[限?理财?经理?] ?半年?新增?日均?资产?(不?包括?产品?资产?)达?到以?下标?准的?,享?受相?应奖?励。?日均?资产?=N?。新?增日?均资?产(?万元?) ?20?0??N,?40?0 ?理财?能手? 4?00??N?,8?00? 理?财标?兵 ?N??80?0 ?理财?精英? 分?别授?予理?财精?英、?理财?标兵?、理?财能?手奖?。
? ?3、?团队?新增?资产?奖(?理财?三个?团队?、投?资顾?问团?队、?财富?团队?) ?入围?标准?: ? ? 在? 2?01?7 ?年中?,3? 个?月以?上(?包括? 3? 个?月)?团队?新增?资产?第一?名的?,获?得“?巨星? 团?队”?光荣?称号?,奖?励团?队 ?1 ?万元?;6? 个?月以?上(?包括? 6? 个?月)?团队?新增?资产?第一?名的?, ?获得?“钻?石团?队”?光荣?称号?,奖?励团?队 ?2 ?万元?;9? 个?月以?上(?包括? 9? 个?月)?团队?新增?资 ?产第?一名?的,?获得?“皇?冠团?队”?光荣?称号?的,?奖励?团队? 3? 万?元。?附:?
? ?新增?资产?定义?:
? ? 股?票帐?户日?均资?产+?产品?资产?(3?A ?级产?品资?产均?按实?际销?售金?额 ?10?0%? 计?算,??3A? 级?产品?资产?均按?实际?销售?金额? 5?0%?计算?) ?奖励?标准?(万?元)? 1? 2? 3?注:? 非
? ?引进?已解?禁大?小非?的资?产,? 引?进已?解禁?大小?非的?资产?计算?方法?依据?公司?虎虎?生威?竞赛?的 ?规定?进行?折算?后,? 可?以计?入理?财经?理个?人“?年终?资产?引进?奖”?的评?比,? 但?不能?再次?计入? 团?队“?半年?度团?队资?产奖?励”?。大?小非?资产?不纳?入日?均资?产的?计算?,只?按期?末资?产计?算,?大小?非折?算率?参看?下表?:
? ? 竞?赛期?新引?进大?小非?资产? 5?00?0 ?万以?下(?含)? 折?算率?(超?额累?进)? 1?5%?
超?过 ?50?00? 万?—1? 亿?(含?)的?部分? 超?过 ?1 ?亿—?3 ?亿(?含)?的部?分 ?超过? 3? 亿?—1?0 ?亿(?含)?的部?分 ?10? 亿?以上?的部?分 ?
? 三?、 ?理财?一部? 2?01?7 ?年 ?营销?渠道? (?拟)?12?% ?9%? 7?% ?5%?
? (?1)? “?扫楼?扫街?”-?--?--?-比?如我?们常?见的?发传?单就?是在?大街?上有?人随?手递?单子?给你?,但?是路?上 ?的行?人由?于各?种原?因行?色冲?忙旺?旺并?不会?在意?, ?随手?就丢?了,? 这?样的?宣传?其实?只是?浪费? 钱?,效?果也?不好?。而?“扫?楼扫?街”?则是?亲自?将名?片或?宣传?单送?到每?个开?业经?营的?店铺?, ?公司?办公?室以?及住?户家?门口?。由?于场?合不?同,?环境?不同?,此?时潜?在客?户即?使不?需要?,也? 会?耐下?心来?看看?资料?,起?效果?会比?欠着?好很?多,?这样?的推?广模?式在?宣传?规模?上更?大,?针 ?对性?也更?强。?具体?做法?:
? ? 把?生活?的城?市划?分为?几大?块,?然后?制定?一个?时间?计划?表,?每一? 个?区都?跑遍?,1? 对? 1? 的?发送?名片?或宣?传单?,这?样的?方法?劳动?量大?,但?是要?做到?位了?,效? 果?比较?好~?需要?主意?的是?,各?大写?字楼?,事?业单?位,?政府?机关?,商?店店?铺,?居民?小区?, ?停车?
场,?大学?,医?院等?是需?要重?点注?意的?地段?。如?果不?能找?到公?司负?责人?或店?铺老?板以? 及?住户?本人?发名?片,?宣传?单则?是一?定要?给到?位的?。
? ?(2?) ?“会?议营?销”?--?--?--?可以?以团?队及?形式?一起?搞,?或联?合银?行、?保险?等平?摊费?用,?效果?则比? 较?不错?的,?但是?适合?与在?现成?开展?这块?业务?,而?且那?里对?股票?了解?的人?也比?较少?,可?以 ?通过?开展?免费?讲座?的形?式告?诉他?们中?国股?市的?发展?潜力?, ?投资?股票?的巨?大回?报等?, ?以此? 吸?引他?们来?开户?炒股?。
?可以?选择?些人?流量?比较?大,?商业?性质?比较?强的?? ?(3?)社?区营?销及?技术?服务?站营?销
地段?进行?布点?。分?工合?作,?两人?派单?,两?人 ?对友?意想?的客?户进?行营?销说?明。?在周?围的?高档?写字?楼张?贴海?报、?设点?促销?,利?用上?下班? 及?午餐?人流?量大?的时?间段?派发?宣传?资料?、 ?意向?沟通?, ?周末?在优?质社?、 ?大型?商场?摆台?促销?, ?以登?记电?话送?小礼?品方?式挖?掘潜?在客?户,?日常?电话?跟进?,开?户即?送精?美礼?品一?份;?在这? 就?是深?圳关?外工?厂及?制工?业多?可以?说给?本营?部资?本市?场的?开发?带来?一定?的辅?助作?用,? 具? 体?分析?为本?身许?多企?业存?在较?大的?资金?空余?, ?在如?今通?货膨?胀,? 人?民币?贬值?速度?加快?形 ?式下?,他?有必?要对?空余?资金?进行?合理?管理?。
?方法三衍??生方?法 ?
? 1?、低?端宣?传法?;举?办大?规模?的营?销活?动,?去小?区开?发客?户,?在街?头进?行宣?传,?网络?媒体?宣 ?传,?虽然?这是?一个?低端?的宣?传方?法,?但对?于初?入市?场却?作用?巨大?。 ? ?2、?引导?法:?
? ?通过?低端?宣传?法,?来使?客户?认识?到接?受你?们的?重要?性,?比如?一个?卖杯?子的?企业?, ?它定?位于?礼品?相送?,他?就打?出宣?传“?一辈?子,?一辈?子”? ,?从产?品物?语来?引导?消费?者的?购 ?买行?为。?
? 3?、优?惠陷?进法?:
? ? 这?个方?法可?以和?以上?所有?方法?结合?使用?,人?都是?有欲?望的?,都?有一?种贪?小 ?便宜?的心?里,?因此?要好?好利?用,?针对?这一?情况?,可?以考?虑创?新营?销渠?道,?与大?型超?市和? 高?档商?场展?开互?惠合?作。?四 ?协会?阵地?法 ?现在?我们?大家?手上?都有?一定?的协?会名?单,? 每?个人?手上?也都?有一?定的?协会?资源?, ?或多?或少?有认? 识?的人?。可?以依?托协?会这?个平?台,?通过?参加?协会?活动?,协?会会?议、?协会?互动?游戏?等方?式 ?提升?自身?在协?会的?知晓?度,? 同?时可?以配?合团?队以?协会?金融?讲座?等方?向,? 进?行准?客户?的转? 化?和开?发。?五 ?投资?顾问?合作?法 ?投资?顾问?团队?拥有?比较?多且?比较?优质?的客?户资?源,?对 ?20?17? 年?以产?品销?售为?重点?的理?财团?队 ?来说?,是?一个?值得?合作?的伙?伴。?可以?在渠?道开?拓,?企业?营销?,等?方面?实现?互补?,进?而实? 现?共赢?。四?理财?一部?奖惩?方案?(拟?定)? 以?半年?为准?奖励?篇 ?1 ?2 ?3 ?4 ?晨会?个人?得分?超过? 9? 分?(含?)以?上,?奖励? 1?00? 元?。营?业部? 3?A ?级产?品
?(奖?励第?一名? 2?00? 第?二名? 1?50? 第?三名? 1?00?) ?获得?当月?理财?在?公司?排名?前三?名以?上
巨型?(奖?励 ?10?0 ?元)? 业?绩进?步奖?:
? ? 半?年内?综合?分数?,较?自身?上半?年分?数增?幅处?于团?队最?快的? 奖?励 ?20?0 ?元。?5 ?其他? 理?财一?部全?体队?员一?致认?为需?要奖?励的?
惩?罚篇? 1? 团?队举?办股?民学?校或?公司?安排?你的?产品?推介?会未?安要?求叫?到客?户超?过 ?1 ?次以?上的?, ?10?0 ?扣 ?元,?第二?次扣? 1?50? 以?此类?推。?2 ?晨会?、理?财部?周会?、团?队周?例会?不请?假且?非因?不可?抗力?因素?不参?加 ?1 ?次以?上的?,扣? 1?00? 元?,第?二次?扣 ?15?0 ?以此?类推?。3? 其?他理?财一?部全?体队?员一?致认?为需?要惩?罚的?五 ?理财?一部?分工?安排? 顾?磊 ?负责?理财?一部?的渠?道开?拓、?团队?意见?或建?议处?理、?协调?团队?事务?等各?项工?作,?以及?团 ?队工?作的?其他?事务?。张?啸与?顾磊?一起?做好?团队?的各?项相?关工?作,?做好?奖惩?制度? 登?记、?
考核?等方?面工?作,?并侧?重与?团队?渠道?的开?发与?团队?发展?。张?林林? 主?要负?责团?队股?民学?校及?相关?对外?宣讲?活动?的准?备和?宣讲?工作?, ?并做?好团?队的? “?投 ?资顾?问”?工作?鲍玉?婷 ?主要?负责?团队?的财?务管?理 ?(团?队津?贴、?团队?奖惩?费用?的核?算和?收缴?) ?。许?丽君? 主?要负?责团?队日?常工?作的?记录?、登?记等?工作?,并?收集?团队?对团?队长?的意?见和?建议?, ?每周?及时?向团?队长?反应?,并?监督?团队?长完?成。?胡炜?:
? ? 主?要负?责 ?团队?活动?的对?外联?系和?团队?物品?的清?点保?管工?作。?黄鑫?艳:?
? ?主要?负责?团队?通知?的发?布、?传达?和意?见收?集等?工作?。六?团队?经费?的使?用和?分配?以每?人每?年 ?10?00? 元? 即?团队?每半?年 ?35?00? 元?为例? 分?几部?分
?1 ?2 ?3 ?4 ?5 ?6团?队应?急资?金 ?应对?各种?突发?情况? 理?论上?不随?便使?用 ?50?0 ?元 ?团队?营销?类资?金 ?用于?各种?摆摊?、营?销等?其他?方面?的开?支 ?10?00? 元? 团?队节?日客?户资?金 ?70?0 ?元 ?各类?奖励?资金? 公?共用?途资?金 ?50?0 ?元 ?30?0 ?元其?他团?队成?员一?致认?可需?要使?用的?资金? 5?00? 元?
?篇四?:
? ? 2?01?7理?财顾?问工?作计?划2?01?7 ?理财?顾问?工作?计划?我叫? X?XX?,于? 2?00?X ?年毕?业于? X?XX?X ?大学? X?X ?专业?,曾?经在? X?X ?证券?任投?资顾?问一?职。?X ?年 ?的投?资顾?问工?作经?历,?使我?对理?财的?相关?工作?有着?较深?入的?理解?,也?累积?了不?少属?于自? 己?的客?户群?,相?信这?对于?我今?后开?展工?作有?一定?的帮?助。?刚刚?来到?这个?单位?,领?导和?同 ?事对?我的?关心?和照?顾让?我内?心充?满了?感激?,同?时,?能够?接受?理财?经理?的工?作,?也说?明了? 领?导对?我的?信任?。我?会在?最短?的时?间内?熟悉?理财?经理?的工?作,?尽早?进入?工作?状态?,凭?借 ?自身?的专?业知?识、?工作?经验?和老?的客?户群?体为?单位?打开?新局?面,?并以? 为?每一?位客?户奉? 上?最满?意的?服务? 为?己任?,踏?踏实?实将?本职?工作?做好?做实?。现?就我?进入?单位?之后?的工?作 ?计划?汇报?如下?。
? ?一、?树立?正确?的工?作理?念,?早日?进入?角色?工作?理念?不同?,工?作的?效果?就会?有差?异。?在日?常工?作中?,我?会主?动做?好各?项工?作,?准确? 把?握上?级领?导下?达的?工作?方向?和任?务指?标,?明确?自己? 应?该做?什么?,应?该怎?么做?,怎?样 ?能做?好 ?,变?被动?完成?任务?为积?极主?动工?作。?我的?工作?是服?务客?户,?帮助?每一?位客?户了? 解?自己?的财?务状?况,?帮助?每一?位客?户找?到最?适合?自己?的理?财产?品,?而不?是单?纯对?客户?推 ?销银?行的?理财?产品?,在?这个?过程?中,?我享?受到?的是?让每?位客?户都?能够?高兴?而来?、满?意而? 归?的成?就感?,是?银行?与客?户皆?大欢?喜的?成就?感。?
? 二?、做?好渠?道工?作,?圆满?完成?任务?我单?位是?国有?大型?银行?,在? X?X ?市拥?有深?厚的?
工?作提?供了?独有?的便?利条?件。?一方?面,?群众?基础?和良?好的?口碑?,这?为我?今后?开展?
我会?主动?与老?客户?取得?联系?,掌?握他?们目?前的?情 ?况和?对于?曾经?购买?的理?财产?品的?反馈?, ?做到?真正?尊重?客户?, ?真正?了解?客户?, ?想客?户所?想,? 知?客户?所需?,将?这一?部分?老客?户转?化为?稳定?的消?费力?量。?另一?方面?,我?会利?用原?来在?证 ?券公?司的?客户?资源?,开?拓一?片新?的市?场。?在证?券公?司工?作时?,我?凭借?自身?的业?务能?力和? 真?诚态?度,?与这?些客?户建?立了?良好?的关?系,?也得?到了?这部?分客?户的?信任?。这?些客?户拥?有 ?十分?巨大?的消?费潜?力,?相信?通过?我努?力的?讲解?,他?们将?会成?为我?单位?的黄?金白?银交?易客? 户?,为?单位?带来?巨大?的收?益。?
? 三?、开?拓新?市场?,发?展新?客户?朱熹?的《?观书?有感?》中?曾经?写道?:
? ? 问?渠那?得清?如许?,为?有源?头活?水来?,这?句话?也是?我多? 年?工作?经历?的感?悟。?仅仅?依靠?原有?的客?户群?体,?满足?于曾?经的?成绩?,是?无法?真正?做好?理
?财经理这??份工?作的?。在?今后?的工?作中?,我?还要?积极?地开?拓市?场,?发展?新朋?友成?为我?单位? 的?客户?。
? ?一是?要依?靠老?客户?推荐?新朋?友,?来自?于亲?戚朋?友之?间推?荐是?最容?易让?客户?放心? 的?,这?部分?客户?因为?有自?己朋?友的?亲身?经历?会轻?易地?接受?我们?的产?品,?为此?我要?进一?步 ?巩固?与老?客户?之间?的良?好合?作关?系与?友谊?。
? ?二是?通过?产品?推荐?会等?开放?的平?台来?宣传?我 ?们的?产品?和服?务,?使一?些潜?在的?客户?主动?走入?我们?的视?野,?继而?依靠?我单?位科?学多?样的? 理?财产?品和?优质?的服?务使?他们?逐渐?成为?稳定?的客?户。?这一?次由?我负?责策?划的?理财?社区?活 ?动产?品推?荐会?就是?一次?很好?的互?动平?台,? 相?信这?次活?动的?举办?会为?单位?带来?新的?客源?和 ?更大?的效?益。?以上?就是?我的?工作?计划?,相?信凭?借我?工作?中一?贯的?拼搏?精神?和永?不言?弃的?信念?,一?定可? 以?顺利?完成?日均? 4?00? 万?的存?款任?务。?在今?后的?工作?中,?我还?将不?断学?习,?不断?努力?,适? 时?地调?整自?己的?工作?计划?,以?更高?的标?准要?求自?己。?单位?的形?象需?要每?一个?人来?维护?,单?位的?业绩?需要?每一?个人?的努?力,?希望?我的?加入?能够? 为?单位?注入?新的?活力?,希?望我?的付?出能?够为?领导?交上?一份?满意?的答?卷。?网友?们,?理财?顾问?工作?计划?就到?此为?大家?介绍?完毕?了,?在这?里祝?大家?都能?早日?写出?一 ?篇好?的文?章。?
?篇五?:
? ? 2?01?7投?资公?司工?作计?划2?01?7 ?投资?公司?工作?计划?计划?一:?
? ?投资?公司?工作?计划?
? ?
? 一?、工?作思?路 ?20?xx? 年?,公?司将?在金?融开?放和?资本?市场?中寻?求发?展,?同时?以项?目直?接投?资为?中心?,相?对 ?集中?资源?,做?一条?龙价?值链?服务?。运?用组?合投?资、?分期?投资?等多?种方?式投?资不?同区?域,? 分?散投?资风?险,?注重?投资?收回?和衔?接,?提高?项目?投资?周转?率,?保证?投资?收益?,为?全体?股 ?东实?现更?高的?红利?。
? ?二、?工作?目标? 形?成相?对成?熟且?行之?有效?的投?资业?务模?式。?把握?行业?市场?变化?,灵?活运?用投?资工?具,?锁 ?定项?目投?资周?期,?控制?投资?风险?,有?效地?提高?了投?资收?益率?。适?度加?大部?分合?作伙?伴的?投资?规模?,从?集团?公司?股权?、项?目合?作开?发、?外部?协同?投资?等 ?多方?面,?全面?深入?合作?,形?成良?好的?业务?基础?。
? ?三、?具体?工作?措施?
? ?(一?) ?、继?续做?好基?金投?融资?业务? 公?司将?沿用?已有?的投?融资?业务?模式?,在?项目?直接?投资?上相?对集?中资?源,?增大?单个?项目?投 ?资,? 灵?活设?计投?资方?案,? 采?用附?选择?权股?权投?资、? 风?险分?级式?股权?投资?等多?种投?资模?式,? 组?合股?权和?债权?, ?做好?单个?项目?的风?险监?控和?收益?安排?。同?时,? 公?司有?效运?用组?合投?资、? 分?期投?资等?多种?方式?投资?不同?区域?,分?散投?资风?险,?注重?投资?收回?和衔?接,?提高?项目?投 ?资周?转率?,保?证投?资收?益。?在公?司股?权投?资上?,公?司将?继续?以 ?有限?合伙? 作?为私?募融?资的?有效?投
?投资?人,?共同?参与?企业? P?re?-I?PO? 定?向募?集;?利用?现有?的融?资平?资?工具?,吸?引外?部
台和?资金?渠道?,引?入更?多 ?的投?资基?金及?私募?投资?。
? ?(二?) ?、继?续扩?大 ?XX? 品?牌影?响力?
? ?1、?网站?建设? 域?名已?经在?审核?中,?拟定?于 ?20?xx? 年? 3? 月?上线?。做?好公?司网?站的?架构?,作?好工?作流?程。?重点?做好?公司?宣传?网页?。做?好公?司网?站的?宣传?工 ?作,?把公?司网?站建?成一?个信?息与?资源?共享?的平?台,?加强?网站?推广?的工?作力?度。?把网?站建? 设?成为? 交?博基?金 ?的一?个良?好的?宣传?平台?。
? ?2、?制作?公司?简报? 暂?定两?周一?期,?以电?子文?档的?形式?,用?邮件?向股?东和?客户?发行?。拟?定于? 2?0x?x ?年 ?2 ?月份? 试?刊。?XX? 简?报,?集宣?传、?行业?信息?于一?体,?利用?文化?的渗?透作?用,?展开?高级?的文?化营?销,?增强? 投?资人?对公?司的?理解?和信?赖,?提升?公司?的知?名度?。
? ?3、?适当?的软?文宣?传 ?完善?和执?行软?文投?稿计?划,?将软?文宣?传推?广系?统化?。重?点目?标报?纸、?行业?专业?类报?纸、? 重?点目?标杂?志、?行业?专业?类杂?志、?重点?目标?网站?频道?、行?业专?业类?网站?频道?软文?投稿?计 ?划。?
? 4?、定?期举?办小?型沙?龙 ?暂定?每月?一次?,以?茶话?会的?形式?在公?司举?办股?权投?资沙?龙,?拟定?于 ?20?xx? 年? 3? 月?开始?执 ?行。?作为? X?X ?的资?本纽?带及?中间?人,?公司?将继?续加?强与? X?X ?多角?度和?多层?次联?系,?发挥?公司?特 ?有的?平台?优势?和诚?信基?础,?完善?联盟?互助?融资?功能?,继?续做?好 ?CE?O ?俱乐?部多?层次?、多?方 ?面的?业务?互动?。
?
? 5?、参?加有?影响?力的?行业?会议? 公?司将?积极?拓展?与国?内外?金融?机构?、投?资机?构的?互通?合作?,参?加一?些有?形象?力的?行业?会 ?议,? 及?时掌?握政?策动?态,? 获?取市?场资?源,? 以?项目?投资?为合?作点?, ?强化? X?X ?投资? 品?牌影?响,? 探?索实?现公?司在?资本?市场?的发?展。?加强?与国?际投?资机?构的?工作?沟通?, ?探讨?各种?新的?金融?工具?, ?在现?有法?律法?规许?可条?件下?, ?共同?努力?推动?合作?成功?。坚?持与?国内?外金?融机?构互?通合?作的?工作?目标?,以?不懈?的工?作精? 神?, ?进一?步拓?展与?行业?内外?机构?的开?放合?作。?继续?做好?与国?内外?同行?全方?位交?流与?合作?。2?0x?x ?年机?遇与?挑战?并存?,公?司将?秉持?稳健?的经?营风?格,?坚持?效益?与服?务并?重的?原则?,不? 断?创造?客户?和提?高客?户价?值,?创设?投资?工具?,把?握投?资机?会,?优化?管理?方式?,把? X?X ?基 ?金 ?做实?做强?。计?划二?:
? ? 投?资公?司工?作计?划 ?公司?正规?化运?作已?两个?多月?,目?前,?团队?架构?已基?本形?成,?人员?稳定?,职?业经?理人?对行? 业?现状?和公?司状?况有?了比?较全?面的?了解?,同?时两?个月?的业?务实?际操?作我?让们?相信?,对?公 ?司下?一步?进行?一个?较为?周密?稳妥?规划?的条?件已?基本?具备?,根?据新?公司?的成?长规?律,?我们? 认?为,?需要?抓住?目前?金融?行业?的商?机和?公司?团队?建设?的契?机,?对公?司 ?20?xx? 年?的最?后一? 个?季度?进行?一个?为期? 1?00? 天?的发?展周?期规?划,? 通?过这?个周?期性?工作?, ?为德?邦公?司在? 2?0x?x ?年的?发展?打下?一个?坚实?的基?础。?
? 一?、时?间进?度:?
? ?理财?与贷?款阶?段比?例为?:
第?一阶?段 ?4:?2,?第二?阶段? 5?:2?,第?三阶?段 ?1:?6 ? ? ?
? 二?、会?战目?标:?
? ?
? 1?、实?现贷?款总?额 ?50?0 ?万元?,理?财总?额 ?50?0 ?万元?,总?计 ?10?00? 万?元。?
? 2?、商?务团?队建?设:?
? ?经理?级员?工 ?4 ?名、?主管?级员?工 ?8 ?名、?总规?模 ?30? 人?。
? ?3、?成交?客户?数量? 3?0 ?人、?潜在?客户? 5?0 ?名、?客户?信息? 3?00?00? 名?。 ? ?三、?业务?方案? A?、方?案:?
? ?(上?上策?) ?概要?:
? ? 组?建集?团化?公司?,办?理相?关资?质,?进行?公司?和项?目等?全方?位包?装,?可开?展项?目融? 资?、股?权融?资和?各种?抵押?融资?。特?点:?
? ?起点?高、?力度?强、?周期?长、?投入?高、?稳定?性强?、一?劳永?逸解?决企?业长?远发?展,?公 ?司全?面步?入正?规化?、抗?风险?能力?强,?为下?一步?整合?社会?和行?业资?源、?上市?融资?打下?坚实? 基?础。?B、?方案?:
? ? (?上策?) ?概要?:
? ? 进?行项?目包?装,?用现?有物?流园?商铺?开展?租赁?权抵?押理?财服?务。?特点?: ? ? 对?当下?融资?能起?到积?极的?推动?作用?,商?务支?持费?用投?入小?,需?要投?入一?定的?市场? 开?发费?用,?有一?定的?实体?经营?与资?金管?控风?险。?C、?方案?:
? ? (?中策?) ?概要?:
? ? 成?立担?保公?司,?为公?司开?展第?三方?担保?融资?服务?。特?点:?
? ?对当?下融?资能?起到?一定?的帮?助,?商务?支持?费用?投入?小,?市场?开发?费用?投入?大,?无 ?行业?竞争?优势?,法?律风?险与?经济?风险?很大?。2?0x?x ?年百?日大?会战? D?、方?案:?
? ?(下?策)? 概?要:?
? ?在现?有公?司的?基础?上进?行融?资和?理财?服务?。特?点:?
? ?融资?理财?困难?极大?,理?财业?务无?保障?,商?务支?持基?本无?费用?投入?,要?达到?贷款?会 ?战目?标,?市场?开发?费用?巨大?,经?营风?险极?大。?选择?上述?哪种?方案?,请?于 ?9 ?日前?敲定?。四?、商?务模?式 ?
? 1?、运?营模?式
?贷款: ?
? ? 宣?传—?—引?进—?—初?评—?—风?控—?—放?贷—?—跟?踪—?—合?同解?除、?续约?或抵?押物? 处?置 ?理财?:
? ? 宣?传—?—引?进—?—讲?解—?—考?察—?—签?约—?—跟?踪—?—合?同解?除或?续约? ? ?2、?营销?模式? 市?场拓?展:?
? ?上门?拜访?、短?信营?销、?电话?营销?、其?他户?外宣?传及?广告? 书?籍赠?送:?
? ?组织?编写? 2?0x?x ?年理?财白?皮书?或融?资指?南 ?营业?推广?:
? ? 开?展中?小企?业融?资、?财务?咨询?、家?庭理?财大?讲堂?
? ?五、?费用?投入?
? ?1、?短信?费用?:
? ? 3?0 ?万条?:
? ? 2? 万?元 ?
? 2?、电?话费?用:?
? ?每月?千元? 5?00?0 ?元 ?
? 3?、宣?传彩?页:?
? ?1 ?万份? 5?00?0 ?元 ?
? 4?、书?籍印?刷:?
? ?5 ?万册? 5?00?00? 元?
? ?5、?科普?讲座?:
场?地及?布置?费用? 5?00?0 ?元 ? ? ?
? 6?、交?通费?用:?
? ?车辆?燃油?费用? 1?00?00? 万?元 ?
? 7?、团?队建?设:?
? ?30?00? 元?
? ?8、?其他?费用?:
? ? 2?01?7 ?元 ?以上?合计?约:?
? ?10? 万?元 ?
? 六?、组?织保?障 ?成立?日常?办公?机构?风险?控制?部,?负责?贷款?与融?资风?险控?制、?合同?签订?、合?同履?约跟?踪、? 抵?押物?变现?处置?等事?项。?部门?设专?职经?理 ?1 ?人,?全权?负责?风险?评估?体系?建立?与执?行、?所 ?有理?财业?务与? 5?0 ?万元?以下?贷款?合同?签订?事宜?,5?0 ?万元?以上?贷款?事项?报刘?总审?批执?行。?计划?三:?
? ?投资?公司?工作?计划?
? ?
? 一?、进?一步?推进?城市?建设?投融?资体?制改?革 ?积极?配合?广州?市城?市建?设投?融资?体制?改革?,推?进公?司融?资平?台的?完善?,争?取政?府提?供相? 适?应的?资金?安排?和措?施,?建立?新的?还本?付息?保障?机制?,培?育新?的融?资能?力,?多方?位、?多 ?渠道?拓展?新的?筹融?资渠?道,?推动?城建?投融?资建?设的?可持?续发?展。?
? 二?、加?大融?资力?度 ?多方?位融?资,?分散?风险?,解?决 ?20?xx? 年?项目?配套?资本?金问?题,?拟发?行企?业债?券 ?28? 亿?元,? 通?过直?接融?资降?低融?资成?本和?政策?性风?险。?
? 三?、加?强银?企合?作 ?把握?当前?的国?家政?策走?向,?积极?应对?金融?形势?的变?化,?继续?与各?银行?建立?良好?的银?企合? 作?关系?,按?照广?州市?城建?固定?资产?投资?计划?的安?排,?认
真?做好?新增?项目?的贷?款工?作及?贷 ?款还?本付?息工?作。?四、?提高?资金?的管?理水?平 ?进一?步完?善融?资和?资金?拨付?的管?理,?加强?资金?的计?划性?和风?险性?管理?,积?极将?提款?、拨? 款?工作?做得?更细?、更?好,?既保?证项?目建?设资?金的?及时?到位?又尽?量降?低成?本。?
? 五?、解?决好?历史?遗留?的问?题 ?继续?推进?公司?历史?遗留?问题?的解?决。?从工?程结?算和?形成?资产?入手?,清?理好?我公?司未?结算? 项?目,?切实?解决?因工?程项?目迟?迟不?结算?而导?致的?超概?、利?息分?摊等?历史?遣留?问题?。
? ?六、?加快?项目?建设?的速?度 ?全力?推进?工程?项目?建设?,确?保公?司承?担的?建设?工程?按计?划全?面推?进。?各个?工程?项目?要认? 真?总结?项目?建设?和管?理的?经验?教训?,通?过树?先进?,抓?典范?,在?工程?建设?中出?人才?、出?业 ?绩、?出经?验、?出成?果、?出品?牌。?
? 七?、探?讨和?尝试?新的?管理?模式? 继?续探?讨多?种运?营管?理模?式。?新电?视塔?公司?按确?定经?营模?式推?进工?作,?为实?现建?设期?向
?经营期过??度的? 无?缝接?轨 ?创造?条件?; ?复建?公司?做好?仓边?路等?项目?由建?设期?转入?商业?运作? 的?经营?管理?工作?,积?极探?索独?具特?色的?商业?运营?模式?;新?光一?期项?目要?进一?步加?强运?营 ?管理?,提?高车?流量?和通?行费?收入?,降?低运?营成?本。?
? 八?、推?进学?习型?企业?的建?设 ?继续?推进?建立?学习?型、?节约?型公?司建?设。?加强?财务?和预?算管?理。?改革?公司?的人?事管?理制? 度?,建?立适?应公?司实?际的?职务?晋升?、薪?酬激?励机?制。?九、?加快?推进?综合?信息?平台?系统?建设?,全?力推?进公?司信?息化?进程? 在?办公?自
动?化系?统及? 资?金拨?付系?统投?入使?用基?础上?,推?进工?程管?理和?资产?管理?系统?的开?发,?推进?与下?属公?司 ?的计?算机?连网?工作?,努?力推?进无?纸化?办公?,提?高公?司工?作效?率。?十、?进一?步加?强下?属公?司管?理 ?理顺?对下?属公?司的?管理?关系?,加?强对?下属?公司?工作?的监?督和?指导?。建?立有?效的?激励?考核? 制?度和?切合?实际?管理?办法?。十?
? 一?、进?一步?加强?党建?、党?风廉?政建?设和?工会?、共?青团?工作? 要?找出?这些?方面?工作?中的? 问?题与?不足?,及?时解?决,?把工?作做?实。?计划?四:?
? ?投资?公司?工作?计划? 新?的一?年即?将来?临,?投资?公司?将振?奋精?神,?坚定?信心?,以?奋发?有为?的良?好精?神状?态和?扎 ?扎实?实的?工作?作风?,正?视、?克服?、解?决公?司起?步阶?段面?临的?诸多?困难?和问?题。?理清?工作? 思?路,?推进?项目?建设?,强?化资?金管?理,?完善?运作?机制?,提?高竞?争实?力,?为全?面出?色完?成 ?20?xx? 年?既定?的工?作目?标而?努力?奋斗?。 ? ?一是?抓好?人员?队伍?的培?训教?育工?作,?为提?高整?体素?质,?加强?科室?人员?的业?务知?识学?习,? 不?断提?高科?室人?员的?业务?水平?,待?人接?物及?协调?水平?和文?字水?平。?
二?是继?续跟?进七?里河?南岸?绿化?、亮?化工?作前?期手?续的?办理?。 ?
? ?三是?滨河?路两?侧路?灯等?头的?更换?、北?岸景?观灯?的更?换。?
? 四?是分?析当?前的?自行?车租?赁系?统,?制定?出详?细的?方案?及切?实可?行的?管理?方法?。确?保健?身 ?绿道?自行?车的?出租?试运?行工?作顺?利进?行。?五是?努力?完成?七里?河沿?岸、?百泉?大道?与滨?河观?光路?沿线?广告?位招?商工?作。?
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范文二:理财销售工作计划
2013工作计划
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的2013年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了2013年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学
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习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20
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万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
3
第六,工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空~
投资理财部:秦天兵
2013年2月27日
篇二:2015投资理财工作计划
2015投资理财工作计划
计划一:投资理财工作计划
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作
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我也制定了20xx年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。 其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。 第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟
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定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要
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尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五,客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好一 带十,十传百的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六,工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空~ 计划二:投资理财工作计划
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我叫YJBYS,于20xx年毕业于XXXX大学XX专业,曾经在XX证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以为每一位客户奉上最满意的服务为己任,踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念,早日进入角色
工作理念不同,工作的效果就会有差异。在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己应该做什么,应该怎么做,怎样能做好,变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务
我单位是国有大型银行,在XX市拥有深厚的群众基础和
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良好的口碑,这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。在证券公司工作时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,发展新客户
朱熹的《观书有感》中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳
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定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和
更大的效益。
以上就是我的工作计划,相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地调整自己的工作计划,以更高的标准要求自己。
单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。
计划三:投资理财工作计划
理财不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层,每个月的薪水都是固定的,不存在计划的问题,因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了,然后就等着下个月的工资生活了,没有多余的钱存在,所以也就没有理财规划的问题。事实上,不同收入的人都需要做理财规划。
一般来说,建议从以下四个方面着手,先把最基本的结构规划好。
1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3,6个月的支
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出)5000元左右,以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少,每月的剩余较多,可拿出大部分资金进行投资,让财富增值。
2.保险方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障两个方面有不足,可考虑购买侧重这两方面的商业保险,让保障更全面,而且年龄越小,保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜,低收入者可以低于这一比例,高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多,可加大保险额度。
3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额,这样等3年或更长时间后,会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。
4.房屋贷款。不知你是否有公积金,如果有,可选择用公积金贷款买房,还款利息会低些,压力也会小些;如没有,可按正常的还款计划执行,越早还款越好,以减轻负债带来的压力。
以上是比较基础的方面,最重的是你要自己学习理财知识,经常留意理财信息,在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。
篇三:中信证券营业部理财部工作计划参考意见
理财一部2012年团队工作征求意见稿
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一 行动指南: 为了实现营业部下达的各项经营和管理目标,为将营业部打造成中国最优秀
的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献,让团队每个成员充分体现自身价值,在产品营销,投资咨询,客户服务中尽最大可能的发挥潜能,实现客户财富增值和自我价值实现的双丰收。
二营业部考核主要要点:
理财经理个人考核方案
根据《中信金通证券理财经理管理办法(2011版)》,嘉善营业部对理财经理的考核分为业
绩考核、日常管理考核、以及合规考核;其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核30%。
(一)、业绩考核(考核占比70%,考核总分按100分计算):业务考核分与新增资产业绩相
关,考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾。
1、资产
每半个会计年度(1月1日至6月30日)考核一次,半年内新增资产达到 150万元。达到
150万元的,该项得分即为100分。 超过150万的,每30万奖励绩效奖金1000元,封顶奖励1万元。营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。
附:新增资产定义:股票帐户日均资产+产品资产(3A级
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产品资产均按实际销售金额100%
计算,非3A级产品资产均按实际销售金额50%计算)
(二)、日常管理考核(考核占比30%,考核分数按100分计算):管理考核指标为员工日
志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面
1、日志填写:
理财经理每日需填写日志,如在督导或理财中心负责人抽查日志时,未能当场出示的,扣考
核分1分,扣督导相应考核分2分;
理财经理需按公司的要求填写日志,如发现未按要求填写,第一次发现,会在日志本上用红
色评语标注,予以提醒;第二次发现,扣考核1分,并相应扣督导考核分2分;
2、准客户名单收集:
理财经理需有一份准客户名单收集的档案,督导需监督每位理财经理作好准客户名单档
案的整理,如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的,一次扣考核分1分,二次扣2分,以此类推;
3、任务的执行情况管理分
理财员工对营业部、理财中心等各级所布置的各项任务(工作)要按时完成;理财员工对布
置的各项任务(工作)无故推迟完成的扣相应考核分1分;
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资产引进奖励方案
1
、季度资产奖励方案
按季对员工引进资产进行考核,奖励标准按照公司标准即日均资产的1‰对员工进行
奖励,奖励周期与公司同步,如果出现奖励金额超出公司奖励情况,再按比例下
调(不包括产品销售引进的资产和大小非资产),奖励以绩效奖金方式兑付。如
遇营销竞赛活动,则按营销活动方案执行。
2、半年日均资产(不包括产品资产)奖励[限理财经理]
半年新增日均资产(不包括产品资产)达到以下标准的,享受相应奖励。日均资产=N。
分别授予理财精英、理财标兵、理财能手奖。
3、团队新增资产奖(理财三个团队、投资顾问团队、财富团队)
入围标准:在2012年中,3个月以上(包括3个月)团队新增资产第一名的,获得“巨星
团队”光荣称号,奖励团队1万元;6个月以上(包括6个月)团队新增资产第一名的,获得“钻石团队”光荣称号,奖励团队2万元;9个月以上(包括9个月)团队新增资产第一名的,获得“皇冠团队”光荣称号的,奖励团队
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3万元。
附:新增资产定义:股票帐户日均资产+产品资产(3A级产品资产均按实际销售金额100%
计算,非3A级产品资产均按实际销售金额50%计算)
注:引进已解禁大小非的资产,引进已解禁大小非的资产计算方法依据公司虎虎生威竞赛的
规定进行折算后,可以计入理财经理个人“年终资产引进奖”的评比,但不能再次计入团队“半年度团队资产奖励”。
大小非资产不纳入日均资产的计算,只按期末资产计算,大小非折算率参看下表:
三、 理财一部2012年 营销渠道 (拟)
(1)“扫楼扫街”------比如我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你,但是路上
的行人由于各种原因行色冲忙旺旺并不会在意,随手就丢了,这样的宣传其实只是浪费钱,效果也不好。而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺,公司办公室以及住户家门口。由于场合不同,环境不同,此时潜在客户即使不需要,也会耐下心来看看资料,起效果会比欠着好很多,这样的推广模式在宣传规模上更大,针对性也更强。具体做法:把生活的城市划分为几大块,然后制定一个时间计划表,每一个区都跑遍,1对1的发送名片或宣传单,这样的方法劳动量大,但是要做到位了,效果比较好~
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需要主意的是,各大写字楼,事业单位,政府机关,商店店铺,居民小区,停车场,大学,医院等是需要重点注意的地段。如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片,宣传单则是一定要给到位的。
(2)“会议营销”------可以以团队及形式一起搞,或联合银行、保险等平摊费用,效果则比
较不错的,但是适合与在现成开展这块业务,而且那里对股票了解的人也比较少,可以通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力,投资股票的巨大回报等,以此吸引他们来开户炒股。
(3)社区营销及技术服务站营销
可以选择些人流量比较大,商业性质比较强的地段进行布点。分工合作,两人派单,两人
对友意想的客户进行营销说明。在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销,利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通,周末在优质社、大型商场摆台促销,以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户,日常电话跟进,开户即送精美礼品一份;在这就是深圳关外工厂及制工业多可以说给本营部资本市场的开发带来一定的辅助作用,具体分析为本身许多企业存在较大的资金空余,在如今通货膨胀,人民币贬值速度加快形式下,他有必要对空余资金进行合理管理。
16
方法三衍生方法
1、低端宣传法;举办大规模的营销活动,去小区开发客户,在街头进行宣传,网络媒体宣
传,虽然这是一个低端的宣传方法,但对于初入市场却作用巨大。
2、引导法:通过低端宣传法,来使客户认识到接受你们的重要性,比如一个卖杯子的企业,
它定位于礼品相送,他就打出宣传“一辈子,一辈子”,从产品物语来引导消费者的购买行为。
3、优惠陷进法:这个方法可以和以上所有方法结合使用,人都是有欲望的,都有一种贪小
便宜的心里,因此要好好利用,针对这一情况,可以考虑创新营销渠道,与大型超市和高档商场展开互惠合作。
四 协会阵地法
现在我们大家手上都有一定的协会名单,每个人手上也都有一定的协会资源,或多或少有认
识的人。可以依托协会这个平台,通过参加协会活动,协会会议、协会互动游戏等方式提升自身在协会的知晓度,同时可以配合团队以协会金融讲座等方向,进行准客户的转化和开发。
五 投资顾问合作法
投资顾问团队拥有比较多且比较优质的客户资源,对2012
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年以产品销售为重点的理财团队
来说,是一个值得合作的伙伴。可以在渠道开拓,企业营销,等方面实现互补,进而实现共赢。
四 理财一部奖惩方案(拟定) 以半年为准
奖励篇
1
2
3
4 晨会个人得分超过9分(含)以上,奖励100元。 营业部3A级产品在公司排名前三名以上(奖励第一名200 第二名150 第三名100) 获得当月理财巨型(奖励100元) 业绩进步奖:半年内综合分数,较自身上半年分数增幅处于团队最快的 奖励200
元。
5 其他 理财一部全体队员一致认为需要奖励的 惩罚篇
1 团队举办股民学校或公司安排你的产品推介会未安要求叫到客户超过1次以上的,扣100
元,第二次扣150 以此类推。
2 晨会、理财部周会、团队周例会不请假且非因不可抗力因素不参加1次以上的,扣100
元,第二次扣150 以此类推。
18
3 其他理财一部全体队员一致认为需要惩罚的
五 理财一部分工安排
顾磊 负责理财一部的渠道开拓、团队意见或建议处理、协调团队事务等各项工作,以及团
队工作的其他事务。
张啸与顾磊一起做好团队的各项相关工作,做好奖惩制度 登记、考核等方面工作,并侧
重与团队渠道的开发与团队发展。
张林林 主要负责团队股民学校及相关对外宣讲活动的准备和宣讲工作,并做好团队的“投
资顾问”工作
鲍玉婷 主要负责团队的财务管理 (团队津贴、团队奖惩费用的核算和收缴)。
许丽君 主要负责团队日常工作的记录、登记等工作,并收集团队对团队长的意见和建议,
每周及时向团队长反应,并监督团队长完成。
胡炜: 主要负责 团队活动的对外联系和团队物品的清点保管工作。
黄鑫艳: 主要负责团队通知的发布、传达和意见收集等工作。
六 团队经费的使用和分配
以每人每年1000元 即团队每半年3500元为例
19
分几部分
篇四:投资理财规划
投
学院:经济管理学院
专业:国际金融
学号:
姓名:杨资 理 财 规 划 2008XXXX X X
投资理财规划
在金融业日趋市场化的今天,随着股票、基金、债券、储蓄、外汇、保险等投资工具所涵盖的生活范围日益扩大和发展,人们的金融意识开始发生了转变。最为突出的是人们对资金增值的要求从无意识转化为有意识,投资理念逐步走向成熟。由此,个人投资理财将成为一种时尚,越善于投资理财的个人,生活将越富裕轻松。个人投资理财规划显得非常重要,我未来五年的投资理财规划如下:
一、当前的主要投资理财分析
目前,我国投资理财市场上的投资理财种类繁多,如股票、基金、房地产、期货、贵金属、外汇原油、大宗商品交易等等。不同的投资理财品种由不同机构监管、运营,每种投资方法都有自身的特点,与其他种类有本质的区别。
1、股票投资交易时间短、市场容量小、交易方向单一、交易对象种类繁多、市场不透明、受大户操控严重,主要由投
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资种类及国家政策等因素决定成交量。风险程度高,套牢资金占用时间长,政策市场风险不易防范,一旦投资有误,可能长期收不回投资,损失惨重,并且市场不够成熟,风险控制措施不够完善。
2、基金投资具有专家理财、积少成多的优势便于投资,费用相对低廉,透明度相对较高,市场选择性强,注重投资组合,分散基金投资风险。然而,基金的申购与赎回均有时间限制,流
通性明显较差。而且国内基金业发展较晚,制度不完善,对投资者的利益保障不足,基金投资有政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、操作风险、技术风险和基金未知价的风险。
3、房地产投资具有相对较高的收益水平,易于获得金融机构的支持,能抵消通货膨胀的影响,提高投资者的资信等级等优点,但房地产投资也存在一些不足之处:投资对象固定不可移动、投资需要高投入和高成本、投资的回收期长、投资流动性低、受地域和环境约束、风险性高。
4、期货投资拥有以小博大的保证金制度;采用T+0的买卖制度;品种少而精,容易把握资料;交易方式便捷,可双向交易;手续费用低廉。但是未来现货市场价格的不确定性使期货投资难以把握,现货市场价格的轻微波动对其影响巨大,中国的期货发育还不完善。
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5、贵金属、古董、字画投资都有一个共性,风险相对较小,不受地域限制,投资效益高,对抗通涨能力强,不随时间及社会市场变化而贬值,但投资初期需要高投入高成本。综合考虑各种因素的影响与上述各种投资方法相比,这种投资是最为理想的投资方式。
二、正确认识个人投资能力
作为一个即将毕业的大学生,刚刚步入社会工作经验往往不足,通常收入都比较低,只能维持日常的开支,每时每刻都需
要仔细地打理自己的钱财,合理地使用每一分钱,多有多的打算、少有少的安排,让每一分钱发挥出最佳的效益,来为自己服务。巧妙地安排好自己的钱财,即使很少的收入,也能得到一个让人惊喜的结果。通过个人投资理财使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态,从而提高生活品质。
不考虑借贷投资,只用自己现有的资产投资。按照云南昆明的消费水平来衡量,一个土木工程专业的毕业生在建筑相关岗位就业,如果从事工程造价或者建筑结构设计工作,月固定工资大概2500元左右,加上其他额外收入在4000元左右。这样可以用2000元来支付日常开销,每个月可以有2000元的资金来投资。每个月用2000元来投资,只能投资股票、基金或者其他小投资,这种投资收益效果不明显。如果借贷投资,现在向银行贷款50万,全部投资股票或者基金,风
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险太大显然行不通,投资房地产五年内效益不明显。可以进行商业投资,开一个服装店或者餐馆,但这样一来自己就必须全身心投入到自己的店里面。要想工作和投资互不影响可以贵金属。
三、正确选择个人投资理财方式
个人投资理财的方式方法虽然很多,但每个人的性格特点、人生观、价值观及生活方式不同,任何一种投资理财方式方法都不可能适合每个人。因此,我们每个人必须正确选择适合自己的投资理财方式和方法。每个投资者的财力、理财能力不同,选择合适自己的投资理财方法对投资理财所取得的效益有很大的影
响。
按照投资的目标分类,投资理财大概可以分为:积累型(积累退休金)、收入型(增加当前收益)、增长型(为重大支出积累资金,住房,汽车,教育)、流动型(为紧急需要做准备,如医疗)、安全型(为日常的衣食住行) 五类。就目前自己的实际情况来看,未来五年投资目标就是不断的增加当前收益,为五年后买房买车转为增长型投资做准备,这五年的投资理财规划均为收入型。根据自己的收入情况和性格特点结合自身的条件来看,选择教育投资比较适合个人的投资理财方式。
四、个人投资理财的实施计划
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1、毕业后两年内通过助理会计师考试。刚刚从学校毕业出去什么都没有,可以先找个工作单位,边工作边学习。根据全国造价工程师管理委员会的规定,工作满一年后可以参加注册会计师资格考试,考试总投资大概5000元左右,考试合格后可以从事财务会计相关工作,月平均收入可以达到10000元左右。
2、第四年通过国家一级评估师或者国家二级评估师考试。根据相关规定,相关专业毕业生工作经验达到标准可以参加考试。这些考试的科目和内容都有交叉和相同之处,在各种考试中很多知识点都是重复的。通过以前的考试学习,这样可以大大节约时间和投资成本,只要通过考试即可靠注册挂证来获得收入。国家二级评估师注册挂证年收入在8万左右,国家一级评估师注册挂证在10万左右。
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范文三:理财销售工作计划
篇一:理财部工作计划
理财经理工作计划 我叫xxx,于200x年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的
投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客
户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关
心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。
我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作
经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任,
踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念,早日进入角色 工作理念不同,
1
工作的效果就会有差异。在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确
把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做
好”,变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财
务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产
品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行
与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务 我单位是国有大型银行,在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面,我会主动与老客户取得联
系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解
客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面,我
会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。在证券公司工作时,我凭借自身的
业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也
2
得到了这部分客户的信任。这些客
户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易
客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多
年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经
理这份工作的。在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。
一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客
户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间
的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一
些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他
们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互
动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作计划,相信凭借我工作中一
3
贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可
以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地
调整自己的工作计划,以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够
为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇二:中信证券营业
部理财部工作计划参考意见 理财一部2012年团队工作征求意见稿
一 行动指南: 为了实现营业部下达的各项经营和管理目标,为将营业部打造成中国最
优秀
的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献,让团队每个成员充分体现自身价值,
在产品营销,投资咨询,客户服务中尽最大可能的发挥潜能,实现客户财富增值和自我价值
实现的双丰收。
二营业部考核主要要点:理财经理个人考核方案根据《中信金通证券理财经理管理办法(2011版)》,嘉善营业部对理财经理的考核分为
业
4
绩考核、日常管理考核、以及合规考核;其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核
30%。
(一)、业绩考核(考核占比70%,考核总分按100分计算):业务考核分与新增资产业
绩相
关,考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾
。
1、资产
每半个会计年度(1月1日至6月30日)考核一次,半年内新增资产达到 150万元。达
到
150万元的,该项得分即为100分。 超过150万的,每30万奖励绩效奖金1000元,封
顶奖励1万元。营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。 附:新增资产定义:股票帐户日均资产+产品资产(3a级产品资产均按实际销售金额100%计算,非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算)
(二)、日常管理考核(考核占比30%,考核分数按100分计算):管理考核指标为员工
日
志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面
5
1、日志填写:
理财经理每日需填写日志,如在督导或理财中心负责人抽查日志时,未能当场出示的,
扣考
核分1分,扣督导相应考核分2分;理财经理需按公司的要求填写日志,如发现未按要求填写,第一次发现,会在日志本上
用红
色评语标注,予以提醒;第二次发现,扣考核1分,并相应扣督导考核分2分;
2、准客户名单收集:
理财经理需有一份准客户名单收集的档案,督导需监督每位理财经理作好准客户名单档案的整理,如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的,一次扣考核分1分,二次
扣2分,以此类推;
3、任务的执行情况管理分 理财员工对营业部、理财中心等各级所布置的各项任务(工作)要按时完成;理财员工
对布
置的各项任务(工作)无故推迟完成的扣相应考核分1分;资产引进奖励方案
1、季度资产奖励方案
按季对员工引进资产进行考核,奖励标准按照公司标准即
6
日均资产的1?对员工进行奖励,奖励周期与公司同步,如果出现奖励金额超出公司奖励情况,再按比例下调(不包括产品销售引进的资产和大小非资产),奖励以绩效奖金方式兑付。如 遇营销竞赛活动,则按营销活动方案执行。
2、半年日均资产(不包括产品资产)奖励[限理财经理]半年新增日均资产(不包括产品资产)达到以下标准的,享受相应奖励。日均资产=n。
分别授予理财精英、理财标兵、理财能手奖。
3、团队新增资产奖(理财三个团队、投资顾问团队、财富团队) 入围标准:在2012年中,3个月以上(包括3个月)团队新增资产第一名的,获得“巨
星
团队”光荣称号,奖励团队1万元;6个月以上(包括6个月)团队新增资产第一名的,
获得“钻石团队”光荣称号,奖励团队2万元;9个月以上(包括9个月)团队新增资产第
一名的,获得“皇冠团队”光荣称号的,奖励团队3万元。
附:新增资产定义:股票帐户日均资产+产品资产(3a级产品资产均按实际销售金额100%计算,非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算)注:引进已解禁大小非的资产,引进已解禁大小非的资产计算方法依据公司虎虎生威竞
赛的
7
规定进行折算后,可以计入理财经理个人“年终资产引进奖”的评比,但不能再次计入
团队“半年度团队资产奖励”。
大小非资产不纳入日均资产的计算,只按期末资产计算,大小非折算率参看下表:
三、 理财一部2012年 营销渠道 (拟)
(1)“扫楼扫街”------比如我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你,但
是路上
的行人由于各种原因行色冲忙旺旺并不会在意,随手就丢了,这样的宣传其实只是浪费
钱,效果也不好。而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺,公司
办公室以及住户家门口。由于场合不同,环境不同,此时潜在客户即使不需要,也会耐下心
来看看资料,起效果会比欠着好很多,这样的推广模式在宣传规模上更大,针对性也更强。
具体做法:把生活的城市划分为几大块,然后制定一个时间计划表,每一个区都跑遍,1对1
的发送名片或宣传单,这样的方法劳动量大,但是要做到位了,效果比较好~需要主意的是,
各大写字楼,事业单位,政府机关,商店店铺,居民小区,
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停车场,大学,医院等是需要重
点注意的地段。如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片,宣传单则是一定
要给到位的。
(2)“会议营销”------可以以团队及形式一起搞,或联合银行、保险等平摊费用,效
果则比
较不错的,但是适合与在现成开展这块业务,而且那里对股票了解的人也比较少,可以
通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力,投资股票的巨大回报等,以此吸引
他们来开户炒股。
(3)社区营销及技术服务站营销 可以选择些人流量比较大,商业性质比较强的地段进行布点。分工合作,两人派单,两
人
对友意想的客户进行营销说明。在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销,利用上下班
及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通,周末在优质社、大型商场摆台促销,以
登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户,日常电话跟进,开户即送精美礼品一份;在这就是深
9
圳关外工厂及制工业多可以说给本营部资本市场的开发带来一定的辅助作用,具体分析为本
身许多企业存在较大的资金空余,在如今通货膨胀,人民币贬值速度加快形式下,他有必要
对空余资金进行合理管理。 方法三衍生方法
1、低端宣传法;举办大规模的营销活动,去小区开发客户,在街头进行宣传,网络媒体
宣
传,虽然这是一个低端的宣传方法,但对于初入市场却作用巨大。
2、引导法:通过低端宣传法,来使客户认识到接受你们的重要性,比如一个卖杯子的企
业,
它定位于礼品相送,他就打出宣传“一辈子,一辈子”,从产品物语来引导消费者的购买
行为。
3、优惠陷进法:这个方法可以和以上所有方法结合使用,人都是有欲望的,都有一种贪
小
便宜的心里,因此要好好利用,针对这一情况,可以考虑创新营销渠道,与大型超市和
高档商场展开互惠合作。
10
四 协会阵地法
现在我们大家手上都有一定的协会名单,每个人手上也都有一定的协会资源,或多或少
有认
识的人。可以依托协会这个平台,通过参加协会活动,协会会议、协会互动游戏等方式
提升自身在协会的知晓度,同时可以配合团队以协会金融讲座等方向,进行准客户的转化和
开发。
五 投资顾问合作法
投资顾问团队拥有比较多且比较优质的客户资源,对2012年以产品销售为重点的理财团
队
来说,是一个值得合作的伙伴。可以在渠道开拓,企业营销,等方面实现互补,进而实
现共赢。
四 理财一部奖惩方案(拟定) 以半年为准奖励篇
1
2
3
4 晨会个人得分超过9分(含)以上,奖励100元。 营业部3a级产品在公司排名前三
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名以上(奖励第一名200 第二名150 第三名100) 获得当月理财巨型(奖励100元) 业绩
进步奖:半年内综合分数,较自身上半年分数增幅处于团队最快的 奖励200 元。
5 其他 理财一部全体队员一致认为需要奖励的 惩罚篇
1 团队举办股民学校或公司安排你的产品推介会未安要求叫到客户超过1次以上的,扣
100
元,第二次扣150 以此类推。2 晨会、理财部周会、团队周例会不请假且非因不可抗力因素不参加1次以上的,扣100元,第二次扣150 以此类推。3 其他理财一部全体队员一致认为需要惩罚的
五 理财一部分工安排顾磊 负责理财一部的渠道开拓、团队意见或建议处理、协调团队事务等各项工作,以
及团
队工作的其他事务。 张啸与顾磊一起做好团队的各项相关工作,做好奖惩制度 登记、考核等方面工作,
并侧
重与团队渠道的开发与团队发展。
张林林 主要负责团队股民学校及相关对外宣讲活动的准备和宣讲工作,并做好团队的
“投
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资顾问”工作 鲍玉婷 主要负责团队的财务管理 (团队津贴、团队奖惩费用的核算和收缴)。 许丽君 主要负责团队日常工作的记录、登记等工作,并收集团队对团队长的意见和建议,每周及时向团队长反应,并监督团队长完成。胡炜: 主要负责 团队活动的对外联系和团队物品的清点保管工作。 黄鑫艳: 主要负责团队通知的发布、传达和意见收集等工作。
六 团队经费的使用和分配以每人每年1000元 即团队每半年3500元为例 分几部分篇三:2015投资理财工作计划2015投资理财工作计划计划一:投资理财工作计划在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必
须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确
的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对
销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制
定了20xx年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大
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限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同
时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。 其次,加强
业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富
知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够
使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、
期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行
业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,
找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与
学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,
改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。 第三,工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是
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成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少
留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同
时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人
不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式
处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有
的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益
的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上
篇二:投资理财工作计划
篇一:2015投资理财工作计划
2015
15
投资理财工作计划
计划一:投资理财
工作计划
在自己手上已有的
客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己
能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新
客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
学习是成功的第一
要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,
是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,
加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,
特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及
其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,
做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经
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验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达
到整个团队的共同进步。
2.每周完成10个
左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。
把握好每一次值班
机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔
细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争
取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户
能进公司来全面了解公司及公司产品。
时刻做好老客户的
维护工作。
每天都要对工作有
个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。
同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来
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的所得所失。分析这一天的优缺点,
优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯,
做到每周一小结,每月一大结。
我知道销售工作一
开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未
来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空~ 计划二:投资理财工作计划
我叫yjbys,于
20xx年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历,
使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,相信这对于我
今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照顾让我内心充
满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间
内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群
体为单位打开新局面,并以为每一位客户奉上最满意的服务为己任,踏踏实实将本职工作做
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好做实。
一、树立正确的工
作理念,早日进入角色
工作理念不同,工
作的效果就会有差异。在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确把握上级领导下达的工
作方向和任务指标,明确自己应该做什么,应该怎么做,怎样能做好,变被动完成任务为积
极主动工作。
二、做好渠道工作,
圆满完成任务
我单位是国有大型
银行,在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工作提供了独有的便利条
件。一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品
的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户
转化为稳定的消费力量。另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市
场。在证券公司工作时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,
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也得到了这部分客户的信任。
三、开拓新市场,
发展新客户
朱熹的《观书有感》
中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅
依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的
工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新
朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身
经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。
以上就是我的工作
计划,相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可以顺利完成日均400万
的存款任务。
计划三:投资理财
工作计划
理财不是一朝一夕
的事情,它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一
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下理财规划。有许多人认为自己不
过是一个工薪阶层,每个月的薪水都是固定的,不存在计划的问题,因为每月的衣食住行就
把所有的工资都花完了,然后就等着下个月的工资生活了,没有多余的钱存在,所以也就没
有理财规划的问题。
1.应急备用金。建
议准备应急备用金(至少3,6个月的支出)5000元左右,以现金或活期存款方式存放。
2.保险方面。即便
你有社保,由于社保在健康和意外保障两个方面有不足,可考虑购买侧重这两方面的商业保
险,让保障更全面,而且年龄越小,保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左
右比较适宜,低收入者可以低于这一比例,高收入者可以适当超过。
3.基金投资。可在
不影响正常的生活下适当增加基金投资金额,这样等3年或更长时间后,会有可观的大额资
金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。
4.房屋贷款。
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以上是比较基础的
方面,最重的是你要自己学习理财知识,经常留意理财信息,在选择投资理财产品时多对比。
篇二:天兵的投资理财销售工作计划
2013
工作计划
在自己手上已有的
客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己
能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。
学习是成功的第一
要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,
是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,
加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,
特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及
其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,
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做到知己知彼、百战不殆。
2.每周完成10个
左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。
把握好每一次值班
机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔
细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争
取能够将上门客户都转换为有效客户。
时刻做好老客户的
维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大
老客户的投资金额。
每天都要对工作有
个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。
同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,
优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好
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的开展起来。 坚持总结工作的习惯,
做到每周一小结,每月一大结。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够
迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空~
投资理财部:秦天兵
2013年2月27日
篇三:投资与理财工作计划
一、指导思想:
认真贯彻落实教育
法规和文件要求,以培养学生的创新精神和实践能力为重点,全面实施素质教育。大力开展
科技教育活动,爱护和培养学生的好奇心、求知欲,帮助学生自主学习,独立思考,保护学
生的探索意识,创新思维,营造崇尚真知,追求真理的氛围,为学生的禀赋和潜能的充分开
发创造一种宽松的环境。
二、具体措施:
1、成立领导小组。
2、加大投入,确保
科技教育落到实处。
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(二)开展创造性的
科技教育活动,提高学生科技素养
提高学生的科技素
质,培养创造型人才是进行科技教育的核心,必须让学生将课本上所学的知识在验证的基础
上去运用、去发挥,能
1、将科技教育活动
纳入班级月查管理,发动学生广泛参与常规性科学教育活动:
制作类:科技小发
明、学具大制作等;
操作类:各类电器
使用、常用工具的使用、微机应用;信息传播类:电脑绘画、网页制作、动画制作等;
实验类: 根据新课
程标准设置相关实验教学;
学习考察类:参观
考察省科技馆、科普基地等
为了开展好这些活
动,可带领同学们参观市科技馆的科普展、到公共场所、外地等进行专次调查活动,通过开
展活动,让学生开阔眼界,丰富头脑,提高开展活动的水
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平与质量。
篇四:牛耳投资理财协会2010年工作计划书
牛耳投资理财协会2010年工作计划书
一(及时向社团联合会递交工作计划、工作总结,与学院团委保持密切的联系并及时准确的
将上级组织的任务要求传达通知,同时做好协会成员的意见反馈工作。认真切实贯彻院团委
和社团联合会的指令、要求,传达院团委和社团联合会的会议精神。
二(严格、认真组织协会成员开展好协会生活,圆满完成各项协会活动,大力开展有益的协
会活动。通过各项协会活动,让协会成员相互之间的了解和协作得到进一步的改善,让彼此
更加了解团结,组织各项活动。开展好协会的户外活动。活动中计划各式各样的游戏、节目,
让我协会成员过上充实的户外生活,使他们更加的团结。
三(组织协会成员学习有关理财方面的知识,及时了解社会各方面的财经知识,增强协会成
员的投资理财的能力,努力完成上级交办的各项工作和任务,加强对协会成员的教育和管理,
帮助协会成员坚定信念,增强信心,明确使命,树立正确的世界观、人生观和价值观,全面
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提高素质。
四(制定协会中的
各项制度,使协会组织的活动规范化、制度化。
协会成员在投资理
财水平上有一个较大幅度的提高,这也是我们协会的最大希望。
牛耳投资理财协会 2010-3-29
篇五:理财经理工作计划
理财
经理工作计划
我叫xxx,于200x年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资
顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,
相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照
顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。我会
篇三:金融理财销售人员工作总结
金融理财销售人员工作总结
回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定
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的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告:
一、11年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
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自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服
务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
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1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好2011年个人工作计划。
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范文四:理财销售工作计划范文
理财销售工作计划范文
理财销售工作计划篇一 首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,
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深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
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通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好一带十,十传百的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六,工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。
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同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空! 理财销售工作计划篇二 一、计划拟定:
1、年销售目标:
1):作业本年销售目标300万元/年。 以每年10%-20%的销售额递增。 2):笔记本年销售目标200万元/年。 以每年10%-60%的销售额递增
2、销售方向:
1、本地市场,以延安市为根基,向周边县级市场拓展业务:
1):延安市区各批发市场发展经销商,每个批发市场必须发展一名以上经销商(长青路批发市场除外)其他市场尽量全面发展客户。
2):延安市区及郊区的文化用品零售店展开地毯式拓展。公司许配合零售文具店配货和配送。
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范文五:理财销售工作计划范文
理财销售工作计划范文】
一、 以客户为中心,做好结算服务工作。客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp 航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的
要求1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量) 和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
20**年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何部门的重点部份,所以这项工作要严格做好,为了做好20**年财务工作,特拟订了这份财务工作计划书。
20**年是我县农村信用社深化改革关键之年,各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排,结合我县信用社财务管理工作中的实际,在上年度财务管理工作经验的基础上,细致分析信用社以后发展形势,20**年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心; 以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作,强化财务管理,狠抓制度落实,防范各种操作风险,全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作,防范和化解操作风险。 在去年会计工作规范管理的基础上,继续开展会计规范化管理工作,提高会计核算管理水平,防范和化解操作风险。具体从8个方面
抓起:会计基本规定; 会计核算质量; 会计报表质量; 计算机管理; 联行结算管理; 会计档案管理; 信用社网点管理及其它; 会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺,每年的会计凭证虽然都归了档,但未按档案管理办法归类整理,需要进一步规范。
二、继续抓好增收、节支,进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节,外抓收入,内抓管理,力争全年实现在足额提取应付利息,提高拨备水平的前提下,实现利润xxx 万元,确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标,制定出台《xx 县农村信用社20**年增盈创利实施方案》,围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理,积极盘活存量优化增量,拓宽增收渠道,千方百计应收尽收。内抓财务管理,降低经营成本,特别要加强营业费用的管理,在确保个人费用的前提下,压缩公费用,确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作:一是财务开支操作:对营业费用实行费用额和费用率控制,严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额,超支自负”的费用计提开支原则,将费用控制在核定比例之内。二是比例操作:即在费用开支方面针对国家有关政策规定,对职工福利费,工会经费,养老保险,待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作:对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制,做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作:对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际
和市场物价情况合理制定包干使用办法,无正当理由超出包干限额的社,其超额部分扣减个人费用。五是成本操作:严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理,坚持按月监控,防止以其他名义列支。
【理财销售工作计划范文】
经过20xx 年年末的各种学习,在20xx 年2月这个开始的月份,我为自己从几个方面制定了计划:
一、与外勤人员的联系。
年后外勤人员就会每天都要去跑临港工业区内的一些项目,在外勤人员出去收集资料及宣传产品的过程中,我会将每天的信息进行收集和整理,做好外勤人员和公司内部信息的对接。
二、销售部内部管理
做好日常的一些材料的复印和资料的整理工作。协助准备各项材料,巩固自己的业务知识,随时准备接待代理商及客户。在网上投一些招商信息。
三、对外招商方面
做好招商信息的回馈和汇总。在网上找一些代理商信息,做好主动联系招商工作。
四、对生产,物流,财务及客户的沟通方面。
每天与生产部门内业联系、沟通,了解生产出的成品数量及生产线状况是否可以完成所接订单。当有订单时,要随时与物流部门沟通,
了解发货状况和木托回收及各种单据及时整理对接。还要加强自身的财务知识,以便每月与财务部门顺利进行对账。
2月份再也不是练兵的时候,而是真正上战场的时刻,要做好万全准备,尤其是信息的准确性和各部门的沟通工作和仔细谨慎的态度。刚刚开始上手,一定要形成良性循环的工作程序。希望以上的工作计划能让自己在开始的时候不手忙脚乱。我会努力完成做好以上内容。
【理财销售工作计划范文】
为了实现明年的计划目标,结合公司和市场实际情况,确定明年几项工作重点:
1、扩大销售队伍,加强业务培训。
人才的引进和培养是最根本的,也是最核心的,人才是第一生产力。企业无人则止,加大人才的引进大量补充公司的新鲜血液。 铁打的营盘流水的兵,所以在留着合理的人才上下功夫。在选好人,用好人,用对人。加强和公司办公室人沟通,多选拔和引进优秀销售人员,利用自己的关系,整合一部分业务人员,利用业务员转介绍的策略,多争取业务人员,加大招聘工作的力度,前期完善公司的人员配置和销售队伍的建立。另外市场上去招一些成熟的技术和业务人员。自己计划将工作重点放在榜样的树立和新榜样的培养上,一是主要做好几个榜样树立典型。因为榜样的力量是无穷的。