范文一:客户经理自我评价
客户经理自我评价
客户经理自我评价篇一:个人客户经理
晋商银行大同分行新员工培训实践作业题
营销类
个人客户经理
第一题 关于个人客户经理的工作岗位的问题 个人客户经理的工作职责,
(一)负责客户与银行间沟通,发展新客户,维护老客户,分析和发掘客户需求,拓展我行资产、负债和中间业务产品,为客户提供一揽子金融服务。
(二)了解客户需求,帮助客户了解和选择我行业务品种,与客户建立长期稳定的合作关系,努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。
(三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。
(四)建立客户档案,收集客户及同业相关信息。
(五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程,积极防范各类风险,确保客户和我行的资产安全。
(六)及时学习和更新业务知识和技能,不断提高专业能力和素质。
(七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,在贷款发放
和产品推介过程中,充分披露产品信息,揭示产品风险。
(八)参与市场营销策划方案的设计,落实既定方案的组织实施。
(九)严格执行法人客户贷款业务流程,认真履行贷款调查、和贷后检查职责。
(十)坚持诚实守信原则,对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查,预测融资风险,撰写调查报告,并按规定上报审查。经审批同意后,按规定办理手续,确保所有资料的完整性,有效性。
(十一)关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化,针对危及债权安全的风险因素和隐患,及时采取防范措施化解风险,并向有关部门和领导汇报。
(十一)完成领导交办的其他工作。
个人客户经理一日工作流程,
(一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的,可通过电话汇报。)
(二)晨会。每个工作日早晨,各行客户经理团队应举行晨会,向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项,会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析,以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。
(三)客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。
(四)客户经理必须定期或根据预约走访客户,根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等),每次联系应及时字系统内作出相应记录和填写《优质客户维护记录表》。对我行重点个
人客户进行走访。对我行的重点客户,客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。
实习网点个人客户经理的工作内容,
(一)市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。
(二)拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划,对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等,并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整计划。
(三)客户服务。建立客户定期联系制度,及时掌握客户需求,为客户量身定做个性化金融产品,完善服务,提高效率;对客户提出的特殊服务需求和要求,支行不能满足时,要及时向上级报告,做好客户维护管理工作。
(四)客户监测。了解国家产业政策、产品市场信息、密切跟踪客户的经营情况,及时发现客户风险,分析风险产生的原因,适当调整客户销售方案,制定相应的风险防范措施。
(五)制定业务合作方案。客户经理按照商业化经营原则,与客户洽谈合作内容起草银企合作协议,报有权审批人批准,签订合作协议。
(六)客户贷后检查。
(七)贷款户的本息管理。按有关规定做好新增贷款与存量贷款的发放工作,做好到期贷款本息的催收工作。
(八)产品销售。积极向客户推荐我行产品和进入服务,包括资产、负债及中间业务,提供完善的咨询服务和高层次的理财服务,利用现有金融产品,为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金管理模式,及时满足客户的金融服务需求。
(九)产品适应性调整。调查现有金融产品的营销状况,市场份额占有情况,掌握客户对各种金融产品的满意程度,测算金融产品效益,加强对高效、适销产品的营销。
(十)开发新产品。研究市场变化和客户需求,提出新产品需求和开发方案,上报总行新业务开发部审批,并协调有关部门推广新的金融产品。
个人客户经理需要掌握业务技能,
一、营销技能:具备一定的营销技巧和较强的服务意识,具有体察客户的敏感性,能够综合运用市场细分、市场定位、营销手段等方法和技能开拓市场。
二、知识全面:取得相关专业上岗资格证书、具有客户经理所需的专业知识,对金融、法律法规、市场营销等知识有较深的了解,熟悉晋商银行各方面的业务,同时对他行产品有一定的了解。
三、分析和筹划能力:能够分析了解自己工作范围内的各方面情况,对客户进行综合分析,对客户风险有较强的预见能力。自
己的工作目标明确,计划方案切实可行,预算安排精确有效。
四、沟通与协调能力:能够利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。善于表达自己的观点和看法,与银行管理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。
五、文字综合能力:能够独立撰写工作计划、工作总结、动态分析、调查报告等,可以为客户提供一般的理财方案。
个人客户经理的绩效考核办法,
(一)客户经理实行百分考核和核心指标考核相结合的考核模式。
(二)百分考核中,定性与定量考核指标占比原则上位3:7。
(三)定性考核指标原则上营包括客户日常维护、制度执行、爱行敬业、工作纪律等内容;定量开合原则上营包括资产业务、维护客户资产增量、负债业务、中间业务等考核指标。
(四)客户经理绩效计划一经确定,原则上不再进行调整(客户经理因功能工作调动的除外)。
(五)客户经理百分考核和核心指标考核的结果应与客户经理的绩效工资挂钩。
(六)对客户经理考核,组建初期采用以规模为主的方式,逐步向模拟利润等考核方式过渡。
(七)客户经理的应得绩效工资实行上不封顶的考核原则,其超过完成部分根据定级管理办法制定的对应的职级档次予以兑现。
(八)为提升个人业务高净值客户服务满意度,配合我行客户分层管理的推进工作,逐步实现高净值客户的专业化服务和客户关系的维护,各行要逐步将本行公共部分存量高端客户(揽存人非员工个人的客户)分配给个人客户进行专职维护。
(九)客户维护工作的定量考核指标主要包括客户总资产增量、客户流失率等。待分层工作逐步完善后,邀请高端客户发卡、高端客户流失率等工作也将纳入客户维护考核的范围。
请发现和总结个人客户经理良好的工作习惯。
善于观察学习、市场调研、拓展客户及市场,进行产品适应性调查,开发新产品。
经常走访客户,调查客户的需求,并将其汇总,尽量满足客户需求。 善于总结自己的一天的工作,发扬长处,克服自己的缺点。
经常观察其他人,锻炼自己的“眼力”。
第二题 关于服务的问题
个人客户经理的基本服务用语
公司业务工作人员在工作中,要坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”十字文明用语,要规范使用服务用语。
(一)电话用语
1、接听办公电话时,应主动做自我介绍“您好,晋商银行××支行(部门),请问有什么可以帮您(请问您找哪位),”,交谈结束应说“再见”,待对方挂机后再放电话。
2、拨打电话时,应主动表明身份“您好,我是晋商银行××支
行(部门)”。
3、手机属于私人物品,严禁大堂人员工作期间使用。
(二)问候用语
1、接待时,应说“您好,欢迎光临晋商银行,请坐”
2、办理业务时,应说“请问您要办理什么业务,”、“您好,请问有什么我可
以帮忙的,”。
3、结合时节进行问候和祝福,例如“过年好”、祝您节日快乐“。
(三)致歉用语
1、客户办理不需要提供相关证明、资料的业务时,应说“请稍后,马上为您办理“。
2、客户办理需要提供相关证明、资料的业务时应说“对不起,请您出示××资料(证件)”。
3、客户提供的资料不全时,应说“对不起,办理这项业务血药提供××资料(简要向客户介绍相关规定),这次让你白跑一趟,真是很抱歉。”
4、客户代办必须由本人亲自办理的业务时,应说“对不起,这项业务必须由本人亲自办理。麻烦您通知本人来我行办理这项业务,感谢您的配合。”
5、客户出现失误,更正后方可办理时,应说“对不起,您的××有误(指明错误处),请您重新办理下。
6、客户办理查询业务时,经查询款项未收妥,应说“对不起,
您所查的狂想暂时未到达,请稍后查询”。
7、客户的要求与国家政策、银行制度相悖时,应说“非常抱歉,根据规定我不能为您办理这项业务(简要介绍相关规定),希望您能谅解”。
8、客户在非营业时间来办理业务,应说“对不起,现在是不办理业务”。
9、当客户表达不清晰时,应说“对不起,麻烦您再说一遍,”
10、当公司业务营销人员自己出现差错时,要及时纠正并向客户道歉解释原因,应说“对不起,??”,并应提示客户核对方式。
11、办理业务时,应特殊原因需接听电话时,应说“对不起我接一下电话,请稍等.”接完电话后,应说:“对不起,让您久等了”。
12、临时出现设备故障,应说“请原谅,计算机线路暂时出现故障,我们尽快排除,请稍后”。
13、当业务繁忙时,应说“对不起,请您稍稍候,我马上为您办理“。
14、公司业务条线其他人员在不能及时解决问题时,应向客户或同事解释原因并致歉“对不起,??”。
(四)咨询用语
1、为客户办理理财业务要做到充分提示。客户签约时,应于客户核对签约条款和签约金额,应说“您好,您购买的理财金额为××,”。
2、对客户要热情礼貌,以诚相待,客人来访时要迎进、让座、送出,并使用礼貌用语,如“请多多关照”、“请原谅”、“对不起,让您久等了”等;不得有讥讽或不理睬客户、顶撞客户、无力辩解的情况出现。如果客户在CRM系统联系资料不全,应礼貌提示客户:“为了保证您的积分可以及时兑换,请留下您的联系方式,好吗,”
3、对客户进行日常温馨提示,应说“请带好随身物品”、“雨天路滑,请小心慢走”。
(五)业务用语
1、解释特点、利息和流程,很好的了解银行产品,包括特点和利益,重点突出利益,因为这可以满座客户的需求/关注,同时冲锋披露风险对客户的咨询提供满意的回答或提供相关的信息(如市场趋势,其他的银行收费/比率)
2、办理的业务需要客户签字时,应说“请您在这里签字确认”。
3、业务办理完毕后,应说“您好,这是您办理××业务的回执,请收好,请
问您患有其他业务需要办理吗,”
4、与客户道别时,应说“感谢您对我们工作的支持,欢迎您再次光临”、“感谢光临,请慢走。”
5、遇到投诉类客户,应及时使用安抚语,如“我们非常理解您的心情,我们会尽快处理”。
6、遇到提建议客户,应立即表示肯定,如“感谢您对我们业务
的支持”、“我们会考虑您的建议,谢谢您”等。
7、遇到给予表扬的客户,应表示感谢,如“谢谢您对我们业务/员工的肯定”、“这是我们应该做的,谢谢您”等。
在工作中杜绝使用蔑视语、烦躁语、否定语和斗气语等,切记语调过高、声音过大、语速过快,严禁使用服务禁语。
1、 不行、不知道。
2、 找领导去/你找我也没用,要解决就找领导去。
3、 拟懂不懂,不知道就别说了。
4、 这是规定,就不行/不能退就是不能退,没有为什么,这是规定
5、 每到上班时间,急什么。
6、 着什么急,没看见我正忙着呢。
7、 墙上贴着,自己看去。
8、 有意见,告去/你可以投诉,尽管去投诉好了。
9、 钢材不饿和你说过了吗,怎么还问.
10、 快下班了,明天再来吧。
11、 你问我,我问谁/我解决不了。
12、 眼睛睁大点,看清楚了再写。
13、 银行不是为你家开的,说这么样就怎么样。
14、 电脑坏了,我有什么办法。
15、 不会用就别用。
16、 别在这里吵。
17、 说了这么多遍还部明白。
18、 人不在,等一会。
19、 没有身份证就不能办,拟吵什么,
20、 这问题我们不清楚,要咨询,拟打95105588好了。
21、 现在才说,干嘛不早说。
22、 我们一向都是这样。
个人客户经理的行为规范
1、严格遵守监管部门明确规定客户经理的“八个严禁”:一是严禁未本人服务的客户代办金融业务;二是严禁外出未客户办理存、取款业务;三是严禁超越权限办理非本职工作的业务;四是严禁办理任何结算业务以及队长业务;五是严禁为客户保管现金、存单(折)、卡、有价单证和贵重物品以及公章、个人名章;六是严禁代替客户签字;七是严禁违反商人调查、见客谈话等制度,或审查、审批任何贷款业务;八是严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
2、严格按照客户经理服务规范进行工作:办理业务、通报业务结果、发送信息信件、拜访客户、投诉处理等必须严格执行操作规程。
3、不得擅自接受我行规定的其合法收入以外、来自其他机构或个人的、以任
客户经理自我评价篇二:银行客户经理自我鉴定
银行客户经理自我鉴定
XX年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的 241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘写作网,放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终
使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基矗
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不
幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影??虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中
有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非
客户经理自我评价篇三:客服主管自我鉴定
客服主管自我鉴定
新的一年即将到来,同时,今年的时光也随之渐入尾声,工作也随之告一段落,这一年时间以来,我始终严格要求自己按照公司的规章制度来工作,勤勤恳恳,脚踏实地的进行实际操作,在我的努力下,今年未有发生一次责任事故,我感到非常高兴
,同时这也是对我个人工作能力的一种肯定,为此,我就个人今
年的工作情况进行如下总结:
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
在新的一年,我更加是要戒骄戒躁,虚心向领导,同事们学习,扬长避短,工作方面更加要善于运用技巧和客户沟通,对于我的工作我有信心做好,相信明年的工作,我一定会交上一份满意的答卷!
新的一年即将到来,同时,今年的时光也随之渐入尾声,工作
也随之告一段落,这一年时间以来,我始终严格要求自己按照公司的规章制度来工作,勤勤恳恳,脚踏实地的进行实际操作,在我的努力下,今年未有发生一次责任事故,我感到非常高兴,同时这也是对我个人工作能力的一种肯定,为此,我就个人今年的工作情况进行如下总结:
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对
待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
在新的一年,我更加是要戒骄戒躁,虚心向领导,同事们学习,扬长避短,工作方面更加要善于运用技巧和客户沟通,对于我的工作我有信心做好,相信明年的工作,我一定会交上一份满意的答卷!
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范文二:客户经理自我评价
客户经理?自我?评价??
3?、客户?专业?服务?,技?术服?务以?外的??服务不足? ?
4、团?队协?作和?团结?能力?较强?,团?队激?励措?施不?足?
5?、持续?保持?积极?向上?的工?作状?态?
6?、 ?性格?强势?,不?能充?分听?取同?伴的?意见? ?
7、不?善于?寻求?协助? ?
?1.?拓宽?信息?渠道?,善?于发?现和?捕捉?市场?机会? ?
主动引?导客??户,及时?发现?客户?的替?在需?求?
3.?关注?同业?的优?良产?品和?服务?,并?不断?改进?自身?的产?品和?服务? ?4.?关注客?户的?财务?敏感?度和?服务?敏感?度,?通过?合适?的渠?道向?客户??
提供适用?的产?品与?服务? ?
5.?通过提?供专?业化?服务?等多?种方?式加?深与?顾客?的关?系,?建立?友谊? ?注重服?务细?节,?给予?客户?超出?预期?的体?验?
7.?认真?解读?客户?资料?,深?入了?解客?户的?经营?或财?务状?况,?及时?发?
现潜在?风险? ?
8.?区分不?同产?品和?业务?的风?险属?性,?制定??有预见性?、可?控性?和保??
障性的应?对措?施?
9.?在决?定前?充分?思考?和研?究,?制定?多个?备选?方案?,选?择最?优方?案? 10?.?严格按?照制?度和?程序?办事??
1 ?
?1.?领会?上级?指示?精神?,抓?住要?领,?付诸?行动? ?
1 ?
?设产?清晰?的目?标和?实现??目标的进?度表?,合??理安排时?间,?按照?事?
件的轻?重缓?急开?展工?作?
?1
? 3?.?让同事?也充?分了?解事?情的?重要?性与?紧迫?性,?依靠?团队?的智?慧?
与力量?完成?任务? ?
1 ?
?4.?准确?把握?本团?队的?行动?目标?和努??力方向,?明确?自己?的职?责? 1 ?
? 5?.?努?力在团队?工作?中发?挥自?身的?特长? ?
1 ?
??乐于和同?伴分?享自?己的?工作?心得?和成?果,?为他?人提??供所需要?的?
帮助?
1 ?
? 7?.?积极支?持配?合团?队其?他成?员工?作,?充分?协作? ?
1 ?
?8.?主动?与他?人联?系,?与团?队保?持沟?通,?争取?上级?和同?事的?支持? ?1 ?
?9.?坦诚?表达?自己?对工?作的?看法??,同时注?意表?达的?方式?方法? ?2?0.善于?倾听?和换?位思?考?
2 ?
? 1?.?善?于发现和?欣赏?他人?的优?点?
2 ?
? ?积极参??与团队活?动,?主动?承担??集体事务? ?
2 ?
?3.?充分?了解?变革?的背?景、?意图??、目标和?内容? ?2 ?
?4.?根据?客观?环境?的变??化调整自?己的?工作?方式?和方?法? 2 ?
? 5??.及时发?现、?汇报?变革?中遇?到的?经验?和问?题,??支持变革?顺利?开?
展 ?
2 ?
?不苛?责他??人,多一?份理?解和?宽容? ?
2 ?
?7.?用宽?广的?心胸?与同?事相?处?
2 ?
? 8?.?善?于调节和?控制?个情?绪,?始终?保持?良好?的心?态和?奋发?向上?的?
精神风?貌?
2 ?
? 9?.?虚心听?取批?评和?意见? ?
30.?对待?差错?或失?误,?先从?自己?身上?找原?因,?敢于?承担?责任? ?3 ?
? 1.?保持?对新?生事?物的?敏感?和不?断学?习进?取的?状态? ?3 ?
?乐于?请教?,不?耻下?问,??主动学习?借鉴?他人?所长? ?3 ?
?3.?坚定?理想?信息?,尽?职尽?责,?廉洁?自律? ?3 ?
? 4.?经常?给自?己设?定挑?战性?的目?标或?标准? ?
3 ?
?5.?与同?事友?好相?片,?保持?融洽??的关系?
3 ?
? ?从他人?努力?奋斗?的精?神中?给自??己动力第?二篇?:?
? ?客户经?理的?自我?总结?客户?经理?的自?我总?结? 20?1X?年已?经过?去了??,我在支?行领?导的?关心?下,?在同?事们?的帮?助中?,通??过自己的?努力?工作?,取?得了?一定?的工?作业?绩,?银行??业务知识?也有?了较?大的?进步?,个?人营??销能力也?得到??极大提高?。? 首先?,工?作业?绩方?面,?我在?支行?领导?指导??下,努力?营销?对公?客户?,成?功主?办了?海珠?支行?转型?以来?第一?笔授?信业??务,截至?20?1X?年末?,实?现总?授信?额度? ?
?5.?5?亿元,?带动?对公?存款?80?00?多万?元,?实现?]?方案?-范文?'?库.?整?理.利息?收入?16?0?多万元?,实?现?]方案?-?范文?'库?.整理?.?中间业?务收??入2 ?
?9.?55?万元?。个?人管?户企?业?xx?成功申?报为?总行?级重?点客?户,?并?且正协?助支?行领?导积?极营?销一?批?xx?下游企?业。?在小?企业?营销?方面?,也??成功营销?了一?家?xx?企业,?利用?交叉?营销??,实现?]方案?-?范文?'库?.整理?.?年末新?增对?私存?款?160?万元?。在?对公?客户?经理?小指?标考?核方?面,?我的?成?绩排在?全分?行前??5位。? 其次?,通?过向?领导?学习?、向?产品?经理??学习、向??书本学习?,我?较全?面的?掌握?了我?行信?贷业??务知识。?一年?前我?刚转?岗公??司客户经?理的?时候?,对??公司业务?和授?信产?品一?知半?解,?通过?一年?的学??习,?我基本掌?握了?光大?银行?大部?分授?信产?品的?要素?,能??够通过跟?客户??交流,根?据客?户财?务状?况、?担保?状况??和业务特?点,?为客?户设?计合?理的??授信方案?和具?体业??务产品。?此外?,在?熟悉?业务?产品?的同?时,?我积?极学??习光大银?行信?贷风?险控?制措?施,?作为?唯一?一名?客户??经理参加?分行?举办??的第一次?信贷?审批?人考?试,?顺利??通过。在?分行?举办?的合?规征?文中?,我??
撰写《构?建深?入人?心的?商业?银行?合规?文化?势在?必行?》一?文被?评为?总行??二等奖。? ?最后,?在业?务营?销过?程中?,认?真学?习、?点滴?积累?,努?力提?高?个人营?销能?力。?作为?一名?客户?经理?,其?职责?是服?务好?客户?,一?方面??要熟悉自?己的?业务?产品?,明?白自?己能?够给?客户?带来??什么,另?一方?面,?要?明白客?户要?什么?,尤?其是?后一??方面重要?,明?白了?客户?的需?求,?才能?去?创造条?件满??足。个人?营销?能力?'?方案范?文?.库?.整理?~?的提升?很大?程度?在?于了解?客户?、满?足客?户。?因此?,在?与客?户交?流的?过程?中,?我不?断发?掘?客户的?爱好?,兴?趣,?特长?,力?争讲?客户?感兴?趣的?话题?,解?决客?户急??需解决的?问题?。? 过去?的一??年对于我?来说?是充?实的?一年?,是?进步?的一?年,??同时,这?些个?人成?绩的?取得??与支行领?导的?关心?、指?导、?鞭策?是分?不开??的。当然?,在?过去?一年?里,?我也?犯过?错误?,有?些不?足,?尤其?是在??维护?存量客户?,挖?掘客?户资?源方?面,?我做?的还?不足?,这?也正?是我?将来?需要??努力的。? 2?01?X?年在工?作上?的计?划,?首先?是在?目前?信贷?紧张?的状?况下?,?努力维?护现?有授?信客?户,?用好?资源?,做?好客?户营?销,?实现??授信额度?的?创利最?大化?。其?次是?,紧?紧抓?住海?珠区??域特色,?开拓?专业?市场?,做?好?中小企?业授?信营?销,??力争取得?成绩?。第?三是?发掘?存量?结算?账户?的潜??力,营销?对公?存款?,方?式是?利用?我行?理财?产品?优势?和加?强上??门服务力??度。第四?是大?力拓?展海?珠支?行周?边的?小企?业结?算户?。第?五是?加强?交叉??营销,与?对私?客户?经理?一起??,全方位?服务?客户?。? 20?1X?年已?经来?临,?我?决心更?踏实?工作?,努?力学?习,?争取?在各?个方?面取?得进??步,成为?一名?优?秀客户?经理?。第?三篇?:?
? ?客户经?理客?户经?理答?:?我是??,客?户经?理。?从入??行至今从??事前?台柜员的?工作?。在?前台?的工?作中?,我?一直?保持?着谦?虚地?态度?,认?认真??真学习业?务,?兢兢?业业??工作,用?积极?热情?的态?度对?待每?一位?客户?。前??
台的工作?让我?熟练?掌握?了个?人业?务操?作和?会计?制度?,积??累了宝贵?的经??验,并于?很多?优质?客户?形成?良好?的关?系,??得到客户?的信?任。?这都?是我??在前台工?作留?下的?宝贵?财富??。个人客?户经?理是?一个?充满?活力?,充?满希??望的工作?,在??整个*?行向零?售式?银行?转变?的过?程中?,个?人客?户经?理会?在?银行的?发展?中扮?演越?来越?重要?的角?色。?我认?为,??个人客户?经理?的工?作?简单的?说就?是维?护现?有优?质客?户,?挖掘?潜在?的新?客户?,在?为客?户合?适?的理财?产品?的同??时,做到?银行?与客?户的?双赢?。在?这里?,我?想强?调“?双?赢”这?个词?。当?只是?片面?地强?调银?行效?益和?客户?利益?时,?营销?工作?做?得并不?是很?完美?,当?二者?结合?起来?时,??就会?创造营销?奇迹?。如?果我?能?担任个?人客?户经?理这?一岗?位,?我会?这样?定义?这个?工作?:?
? ?用我的?专业?知识?技能?帮助?我们?的重?点客?户,?作为?其安?全得?力的??理财助手?,实?现其?资产?的最?大化?;?同时,?成为?联系?客户??与*行的?桥梁?,?规避资?金风?险,?推广?金融?产品?,实??现客户价?值的?最大?化。?在实?现客?户?价值最?大化?上,?个人?客户?经理?应充?分了?解客?户,?针对?客户?不同?心理?需?求?,为客户?量身?合适?的理?财产?品,?结合?我行?的短?期基?金产??品,?产??品,中长?期的?保险?理财?产品?,有?针对?性地?营销??,《客户?经理?》。? ?在营?销产品?时,?应本?着诚?信、??专业、高?效、?优质?的原?则,?为客?户着?想,?赢?得客户?信任?,形?成营?销的?良性?循环?。还?要深?度挖?掘优?质客?户因?私购?汇?的潜力?。在?平时?工作?中,?有部?分客?户会?因出?境游??、子女留?学而?有购?汇?的需求?,但?出于?对?*行的?不了??解,就去?中行?办理?,造?成资?源的?流失?。个??人客户经?理应??加大宣传?,结?合我?行的?**?汇款?、旅?行支?票、?信用?卡等??产品,为?客户?提供?多方?面的?外汇?服务?。在?实际?工作?中,?有一?位客?户的?女?儿出国?留学?,我?们向?他了?旅行?支票??,这位客?户在?对比?了我?行于?中行?的?服务后?,还?是选?择了?我行?,为?女儿?购买?了一?万加?元的?旅行?支票?,客?户?
非常满?意,?并表?示以?后还?会选?择汇?款的?方式?来我?行办?理业?务。?在维?护?客户关?系上?,个?人客?户经?理应?做好?客户?分类?管理?的工?作,?对不?同的?客?户实施?不同?的管?理策?略,?有的?放矢?,实?现收?入与?产出?相匹?配。?由于??当今金融?市场?竞争?激烈?,就?需要?客户?经理?不断?加强??与客户的?联络?,定?期?走访高?端客?户,?赢得?客户?信任??,与客户?建立?深厚?的感?情,?和每?一位?客?户成为?朋友??,而不应?仅局?限在?冷冰?冰的?业务?关系?上。?还有?一点?需要?补?充,做?好个?人客?户经?理,?还要?与前?台柜?员达?成默?契,?形成?良好?的联?动?效应。?我一?直在?前台?工作?,熟?悉前?台的?工作?流程?,如?果我?能担?任个?人?客户经?理,?会与?前台?人员?通力?合作?,让?每一?位客?户高?兴而?来,??满意而?去。我?深深?的爱?着我?的银?行工?作,?我真?心的??想与每一?位客?户成?为朋??友,热心?提供?帮助?。如?果我?能走?上这?一岗?位,?我将?认真?学习?,虚?心请??教,不断?调整??自己,在?自己?的努?力和?多方?的支?持下?,兢?兢业?业地?工作?,成?为一?名一?名优?秀的?客户?经理?。“?我当?年竞?聘时??的原创,?鉴定?找不??到了,就?稍微?改改?吧,?大同?小异?的”?第四?篇:? ?
?客户?经理?范文?客户?经理?范文?从值?班主?任转?换成?营业?经理?的那?一?刻起,?我心?理便?多了?一份?沉甸?甸的?不安?与责?任感?,客?户经?理范?文。?因?为我的?工作?角色?从协?助、?配合?网点?主任?到自?己须?独当??一面去处?理网?点?的所有?业务?、会?计核?算和?控制?,因??此觉得压?力大?了,?肩上?的担?子也?更?重了。?为了?能更??好地担负?起营?业经?理的?岗位?职责?,加?强事?中监?督,?我?在紧张?工作?之余?,每?天都?挤出?时间?努力?学习?最新?的金?融理?论和?业务?政?策,不?断提?高和?完善?自身?的业?务水?平。?在日?常的?学习?、工?作过?程中?,?以书本?为师?、以?专业?部门?的能?者为?师、?以身?边的?员工?为师?,学?习他??人所长,?补自?己所?短,?得以?熟练?掌握?各项?业务?要领??,做到对?会计?核算?程?序心中?有数?,从?容应?对网?点日??常工作中?发生?的各?类问?题。?在做?好自?身?
业务学?习的?同时?,我?还针?对网?点不?同柜?员的?业务?素质??水平,因?人而??异,开展?有针?对性?的业?务指?导,?将自?己掌??握的业务?技能?和管?理经?验传??授给其他?员工?。因?为我?始终??相信,打?造一?个坚?持执?行制?度、?能抑?制操??作风险的?团队??,需要每?一个?员工?的参?与,?《客?户经?理范?文》?。? 我经?常?和网点?负责?人、?主任?进行?业务?上的?沟通?,探?讨如??何规范柜?员的?业务?操?作。要?求柜?员处?理业?务时?要操?作定?型和?坚持?自我?复核?,实?施重?点检?查?监督,?促使?柜员??养成良好?的业?务操?作习?惯。?营业?经理?是会?计核?算控?制?的关键?环节?,这?也就?要求?我在?日常?工作?中,?必须?时刻?保持?警惕?和树?立?风险防?范意?识。?对容?易发?生差?错的?同志??,我不断??提醒,使?其在?工作?中?引起重?视?;对一?些因??业务不熟?而发?生差?错的?同志?,就?耐心?帮助?其熟?悉业??务;对复?杂业?务和?有可?能出?差错?环节?,就?事先?做好?预警?工作?,到?柜员?的?岗位当?面指?导。?通过?严格?规范?操作?,实??施重点检?查监?督,?狠抓?差错?原?因分析?,加?强管?理监?督,?培养?柜员?养成?良好?的业?务操?作习?惯。?案件?防?范是我??们会计结?算的?永恒?主题?,也?是营?业经?理的?首要?任务?,把??握好风?险点,?就能?防范?案件?的发?生。?对权?限卡?、重?空凭?证、?印章?、重?要物?品?等案件?易发?部位?每天?我都?坚持??重点监控?,重?点检?查,?决不?走过?常把?自?己权限?卡的?密码?保管?好,?每次?授权?都用?一块?挡板?挡住?密码?。每?月的?案?防会议?都认?真的?和大?家一?起总?结网?点存?在的?不足?,提??出整改方?案。?加?强案例?分析?,对?自己?和员?工进?行警?示教?育,?杜绝?案件?发生?。与?慷慨?激?昂、代?表着?我行?一线??营销人员?百舸?争流?般的?精彩?的营?销案?例相?比,?在?营业经?理身?上,?可以?看到?的是?另外?一种?截然?不同?的风?采―?―那?就是?默?默耕耘?、充?满自?信。?我所?在的?网点?,营?业经??理是最忙?碌的?一个?。但?,?忙而不?能乱?,面?对为?了坚?持制?度而?被个?别客?户误?解、?中伤?,我?们充?满?了自信?。因??为我们肩?上承?载着?工行?的广?大客?户、?总省?行、?市分?行党??委
的信任?。业?务我?们没?有理?由不?精通?,制?度我?们没?有理?由不?执行?。当?上?营业经?理以?来,?我的?快乐?是网?点无?差错?、无??案件发生?。苦?的是?怕工?作?中还存?在许??多不足,?辜负?了领?导的?信任?。今?后我?将不?断完?善自?己,?争?当一名?优秀?的营?业经?理第?五篇?:?
? ?外贸经?理自??我评价外?贸经?理自?我评?价由?自我?评价?网提?供参?考~??本人从事? ?外贸? 工作??十多年,?通晓?出口?业务?的? 一系?列流??程,熟练?掌握??现代办公?软件?,? 英语?? 口语能?力强?,与?外商?沟通?娴熟?自如??, 能以?最快??的速度取?得客?户的?订单??,并具备?相当?的谈?判技?巧,?对待?不同?客户?掌握??不同的谈?判思?路,?去过?日本?,德??国, ?法国,?西班?牙,?俄罗?斯等?多个??国家拓展?海外?业务?,多?次参?加? 广交?会? ,及?国外?的展?览会?,积?累了?丰富??的实战经?验,?并取?得了?良好?的经?济效??益。担任?主管?期间?,通?过自?己的? ?努?力与团队?的紧?密合?作,?自我?评价?网? ?单一品种?的出?口业?务额?从年?不足??百万美元?跃升?到每?年销?售六?百万?美元?。本?人非??常愿意和?那些?致力?于开??发海外市?场的?,? 并有?一定?基础?的外?向型?企业?通力?合作?,? 以我?多年?的? ?外贸 ?销售经?验和?体会?,整?合各?方面?的优?势资?源? ,一?定会?让企?业的?海?外销售?上一?个新?的台?阶,? ?并提升?销售?团队?的整?体业?务技?能和?素质?,相??信对企业?本身?的发??展也必定?起到?一定?的推?动作?用。? ?
客?户经理自?我评?价?
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范文三:客户经理自我评价
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客户经理自我评价
一,熟练操作qc七大手法,能应用qc七大手法分析问题和解决问题,这样可以降低公司产品的不良率,节约成本。
二,熟悉丰田生产管理模式,成本意识高,降低成本,寻求企业的增长点。
三,规范作业,工作态度端正,管理规范化,作业标准化。
四,曾在体系担任两个月工作,熟悉日常事务的管理,并主持过内部审核及两个体系的外审。
职位: 质量管理
个人优势:一,熟悉各种常见量规仪器的使用方法,并有两年的实际操作经验,持有初级长度量具检定证。
二,能熟练操作qc七大手法,能通过电脑熟练绘制柏拉图、直方图,应用鱼骨图分析问题原因,采用控制图对品质进行分析以及对制程进行控制,并能对公司员工进行培训;在XX年年度11月份品质强化月间担任qcc圈圈长,首先对圈员七大手法、头脑风暴法、愚巧法及雷达图的培训,然后按照qc story进行qcc活动,并发表成果,并得到品管部长的好评。
三,对ts16949有一定的了解,熟悉spc制程统计,msa测量系统分析等。
四,有很好的培训经验,多次对来品管实习的员工进
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行培训,最喜欢的一句话是:现在开始,你们是品管人员。
本人从事 外贸 工作十多年,通晓出口业务的 一系列流程,熟练掌握现代办公软件, 英语 口语能力强,与外商沟通娴熟自如, 能以最快的速度取得客户的订单,并具备相当的谈判技巧,对待不同客户掌握不同的谈判思路,去过日本,德国, 法国,西班牙,俄罗斯等多个国家拓展海外业务,多次参加 广交会 ,及国外的展览会,积累了丰富的实战经验,并取得了良好的经济效益。担任主管期间,通过自己的 努力与团队的紧密合作, 单一品种的出口业务额从年不足百万美元跃升到每年销售六百万美元。本人非常愿意和那些致力于开发海外市场的, 并有一定基础的外向型企业通力合作, 以我多年的 外贸 销售经验和体会,整合各方面的优势资源 ,一定会让企业的海外销售上一个新的台阶, 并提升销售团队的整体业务技能和素质,相信对企业本身的发展也必定起到一定的推动作用。
?精通现代企业人事行政管理并具有深厚的人事行政管理理论
?7年的人事行政经理经历,善长以企业管理理念把公司员工的凝聚力,创造力,自律能力挖掘和培养
?熟悉现代企业人力资源的开发与管理,能制定出良好的适应本单位的政策吸引优秀人才加盟,能策划良好的培训机制为企业不断培育出人才,可制定客观合理有效的激励
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政策为企业留住优秀人才。(深信市场的竞争即是人才的竞争
?属学习。实干型的职员。工作认真负责.善于创新.敢于迎接挑战.敢于承担责任.有较强的精力投入工作。富有工作激-情.乐业敬业。强调团队合作精神。(点评:分析个人办事风格)
?国际项目管理协会(ipma)会员、美国管理协会(ama)会员及中国项目管理研究会会员,并取得了国家人事部颁发的工商管理专业和人力资源管理学专业的资格证书。(点评:突出个人资格)
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范文四:客户经理自我评价
客户经理自我评价
客户经理自我评价
3、客户专业服务,技术服务以外的服务不足
4、团队协作和团结能力较强,团队激励措施不足
5、持续保持积极向上的工作状态
6、性格强势,不能充分听取同伴的意见
7、不善于寻求协助
1.拓宽信息渠道,善于发现和捕捉市场机会
2.主动引导客户,及时发现客户的替在需求
3.关注同业的优良产品和服务,并不断改进自身的产品和服务
4.关注客户的财务敏感度和服务敏感度,通过合适的渠道向客户提供适用的产品与服务
5.通过提供专业化服务等多种方式加深与顾客的关系,建立友谊
6.注重服务细节,给予客户超出预期的体验
7.认真解读客户资料,深入了解客户的经营或财务状况,及时发现潜在风险
8.区分不同产品和业务的风险属性,制定有预见性、可控性和保障性的应对措施
9.在决定前充分思考和研究,制定多个备选方案,选择最优方案
10.严格按照制度和程序办事
1
1.领会上级指示精神,抓住要领,付诸行动
1
2.设产清晰的目标和实现目标的进度表,合理安排时间,按照事件的轻重缓急开展工作
1
3.让同事也充分了解事情的重要性与紧迫性,依靠团队的智慧与力量完成任务
1
4.准确把握本团队的行动目标和努力方向,明确自己的职责
1
5.努力在团队工作中发挥自身的特长
1
6.乐于和同伴分享自己的工作心得和成果,为他人提供所需要的帮助
1
7.积极支持配合团队其他成员工作,充分协作
1
8.主动与他人联系,与团队保持沟通,争取上级和同事的支持
1
9.坦诚表达自己对工作的看法,同时注意表达的方式方法
20.善于倾听和换位思考2
1.善于发现和欣赏他人的优点2
2.积极参与团队活动,主动承担集体事务2
3.充分了解变革的背景、意图、目标和内容2
4.根据客观环境的变化调整自己的工作方式和方法2
5.及时发现、汇报变革中遇到的经验和问题,支持变革顺利开展2
6.不苛责他人,多一份理解和宽容2
7.用宽广的心胸与同事相处2
8.善于调节和控制个情绪,始终保持良好的心态和奋发向上的精神风貌2
9.虚心听取批评和意见30.对待差错或失误,先从自己身上找原因,敢于承担责任3
1.保持对新生事物的敏感和不断学习进取的状态3
2.乐于请教,不耻下问,主动学习借鉴他人所长3
3.坚定理想信息,尽职尽责,廉洁自律3
4.经常给自己设定挑战性的目标或标准3
5.与同事友好相片,保持融洽的关系3
6.从他人努力奋斗的精神中给自己动力
第二篇:
客户经理的自我总结客户经理的自我总结 201X年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。 首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至201X年末,实现总授信额度
5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-'库.整理.利息收入160多万元,实现]方案-'库.整理.中间业务收入2
9.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家xx企业,利用交叉营销,实现]方案-'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量
客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。 201X年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第
三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第
四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。 201X年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
第三篇:
客户经理自我鉴定客户经理自我鉴定答:我是?,客户经理自我鉴定。从入行至今从事前台柜员的工作。在前台的工作中,我一直保持着谦虚地态度,认认真真学习业务,兢兢业业工作,用积极热情的态度对待每一位客户。前台的工作让我熟练掌握了个人业务操作和会计制度,积累了宝贵的经验,并于很多优质客户形成良好的关系,得到客户的信任。这都是我在前台工作留下的宝贵财富。个人客户经理是一个充满活力,充满希望的工作,在整个*行向零售式银行转变的过程中,个人客户经理会在银行的发展中扮演越来越重要的角色。我认为,个人客户经理的工作简单的说就是维护现有优质客户,挖掘潜在的新客户,在为客户推荐合适的理财产品的同时,做到银行与客户的双赢。在这里,我想强调“双赢”这个词。当只是片面地强调银行效益和客户利益时,营销工作做得并不是很完美,当二者结合起来时,就会创造营销奇迹。如果我能担任个人客户经理这一岗位,我会这样定义这个工作:
用我的专业知识技能帮助我们的重点客户,作为其安全得力的理财助手,实现其资产的最大化;同时,成为联系客户与*行的桥梁,规避资金风险,推广金融产品,实现客户价值的最大化。在实现客户价值最大化上,个人客户经理应充分了解客户,针对客户不同心理需求,
为客户量身推荐合适的理财产品,结合我行的短期基金产品,?产品,中长期的保险理财产品,有针对性地营销,自我鉴定《客户经理自我鉴定》。 在营销产品时,应本着诚信、专业、高效、优质的原则,为客户着想,赢得客户信任,形成营销的良性循环。还要深度挖掘优质客户因私购汇的潜力。在平时工作中,有部分客户会因出境游、子女留学而有购汇的需求,但出于对*行的不了解,就去中行办理,造成资源的流失。个人客户经理应加大宣传,结合我行的**汇款、旅行支票、信用卡等产品,为客户提供多方面的外汇服务。在实际工作中,有一位客户的女儿出国留学,我们向他推荐了旅行支票,这位客户在对比了我行于中行的服务后,还是选择了我行,为女儿购买了一万加元的旅行支票,客户非常满意,并表示以后还会选择汇款的方式来我行办理业务。在维护客户关系上,个人客户经理应做好客户分类管理的工作,对不同的客户实施不同的管理策略,有的放矢,实现收入与产出相匹配。由于当今金融市场竞争激烈,就需要客户经理不断加强与客户的联络,定期走访高端客户,赢得客户信任,与客户建立深厚的感情,和每一位客户成为朋友,而不应仅局限在冷冰冰的业务关系上。还有一点需要补充,做好个人客户经理,还要与前台柜员达成默契,形成良好的联动效应。我一直在前台工作,熟悉前台的工作流程,如果我能担任个人客户经理,会与前台人员通力合作,让每一位客户高兴而来,满意而去。我深深的爱着我的银行工作,我真心的想与每一位客户成为朋友,热心提供帮助。如果我能走上这一岗位,我将认真学习,虚心请教,不断调整自己,在自己的努力和多方的支持下,兢兢业业地工作,成为一名一名优秀的客户经理。“我当年竞聘时的原创,鉴定找不到了,就稍微改改吧,大同小异的”
第四篇:
客户经理自我鉴定客户经理自我鉴定从值班主任转换成营业经理的那一刻起,我心理便多了一份沉甸甸的不安与责任感,客户经理自我鉴定。因为我的工作角色从协助、配合网点主任到自己须独当一面去处理网点的所有业务、会计核算和控制,因此觉得压力大了,肩上的担子也更重了。为了能更好地担负起营业经理的岗位职责,加强事
中监督,我在紧张工作之余,每天都挤出时间努力学习最新的金融理论和业务政策,不断提高和完善自身的业务水平。在日常的学习、工作过程中,以书本为师、以专业部门的能者为师、以身边的员工为师,学习他人所长,补自己所短,得以熟练掌握各项业务要领,做到对会计核算程序心中有数,从容应对网点日常工作中发生的各类问题。在做好自身业务学习的同时,我还针对网点不同柜员的业务素质水平,因人而异,开展有针对性的业务指导,将自己掌握的业务技能和管理经验传授给其他员工。因为我始终相信,打造一个坚持执行制度、能抑制操作风险的团队,需要每一个员工的参与,自我鉴定《客户经理自我鉴定》。 我经常和网点负责人、主任进行业务上的沟通,探讨如何规范柜员的业务操作。要求柜员处理业务时要操作定型和坚持自我复核,实施重点检查监督,促使柜员养成良好的业务操作习惯。营业经理是会(请关注好 范 文 网:
wwW.haoWORD.Com)计核算控制的关键环节,这也就要求我在日常工作中,必须时刻保持警惕和树立风险防范意识。对容易发生差错的同志,我不断提醒,使其在工作中引起重视;对一些因业务不熟而发生差错的同志,就耐心帮助其熟悉业务;对复杂业务和有可能出差错环节,就事先做好预警工作,到柜员的岗位当面指导。通过严格规范操作,实施重点检查监督,狠抓差错原因分析,加强管理监督,培养柜员养成良好的业务操作习惯。案件防范是我们会计结算的永恒主题,也是营业经理的首要任务,把握好风险点,就能防范案件的发生。对权限卡、重空凭证、印章、重要物品等案件易发部位每天我都坚持重点监控,重点检查,决不走过常把自己权限卡的密码保管好,每次授权都用一块挡板挡住密码。每月的案防会议都认真的和大家一起总结网点存在的不足,提出整改方案。加强案例分析,对自己和员工进行警示教育,杜绝案件发生。与慷慨激昂、代表着我行一线营销人员百舸争流般的精彩的营销案例相比,在营业经理身上,可以看到的是另外一种截然不同的风采――那就是默默耕耘、充满自信。我所在的网点,营业经理是最忙碌的一个。但,忙而不能乱,面对为了坚持制度而被个别客户误解、中伤,我们充满了自信。因为我们肩上承载着工行的广大客户、总省行、市分行党委的信任。业务我们没有理由不
精通,制度我们没有理由不执行。当上营业经理以来,我的快乐是网点无差错、无案件发生。苦的是怕工作中还存在许多不足,辜负了领导的信任。今后我将不断完善自己,争当一名优秀的营业经理
第五篇:
外贸经理自我评价外贸经理自我评价本文由自我评价网提供参考~本人从事 外贸 工作十多年,通晓出口业务的 一系列流程,熟练掌握现代办公软件, 英语 口语能力强,与外商沟通娴熟自如, 能以最快的速度取得客户的订单,并具备相当的谈判技巧,对待不同客户掌握不同的谈判思路,去过日本,德国, 法国,西班牙,俄罗斯等多个国家拓展海外业务,多次参加 广交会 ,及国外的展览会,积累了丰富的实战经验,并取得了良好的经济效益。担任主管期间,通过自己的 努力与团队的紧密合作,自我评价网 单一品种的出口业务额从年不足百万美元跃升到每年销售六百万美元。本人非常愿意和那些致力于开发海外市场的, 并有一定基础的外向型企业通力合作, 以我多年的 外贸 销售经验和体会,整合各方面的优势资源 ,一定会让企业的海外销售上一个新的台阶, 并提升销售团队的整体业务技能和素质,相信对企业本身的发展也必定起到一定的推动作用。 XX客户经理自我评价
范文五:大客户经理自我评价
大客户经理自我评价
篇一:大客户经理 个人简历模板
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篇二:大客户经理个人简历
应聘岗位: 大客户经理姓名:彭建英 学历:本科/专科/高中学校: 杭州职业学校
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姓 籍 的大学专业 成情况。课堂教学、 秀,品学兼优,连续三年获得学院奖学金。为人诚恳勤奋好学、脚踏实地,有较强的团队精神,工作积极进取,态度认真。,态度认真。点击修改
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篇三:银行客户经理自我评价
自我综合评价
1、学习能力,新业务
2、外部沟通能力
3、客户专业服务,技术服务以外的服务不足
4、团队协作和团结能力较强,团队激励措施不足
5、持续保持积极向上的工作状态
6、性格强势,不能充分听取同伴的意见
7、不善于寻求协助
1.拓宽信息渠道,善于发现和捕捉市场机会
2.主动引导客户,及时发现客户的替在需求
3.关注同业的优良产品和服务,并不断改进自身的产品和服务
4.关注客户的财务敏感度和服务敏感度,通过合适的渠道向客户提供适用的产品与服务
5.通过提供专业化服务等多种方式加深与顾客的关系,建立友谊
6.注重服务细节,给予客户超出预期的体验
7.认真解读客户资料,深入了解客户的经营或财务状况,及时发现潜在风险
8.区分不同产品和业务的风险属性,制定有预见性、可控性和保障性的应对措施
9.在决定前充分思考和研究,制定多个备选方案,选择最优方案
10.严格按照制度和程序办事
11.领会上级指示精神,抓住要领,付诸行动
12.设产清晰的目标和实现目标的进度表,合理安排时间,按照事件的轻重缓急开展工作
13.让同事也充分了解事情的重要性与紧迫性,依靠团队的智慧与力量完成任务
14.准确把握本团队的行动目标和努力方向,明确自己的职责
15.努力在团队工作中发挥自身的特长
16.乐于和同伴分享自己的工作心得和成果,为他人提供所需要的帮助
17.积极支持配合团队其他成员工作,充分协作
18.主动与他人联系,与团队保持沟通,争取上级和同事的支持
19.坦诚表达自己对工作的看法,同时注意表达的方式方法
20.善于倾听和换位思考
21.善于发现和欣赏他人的优点
22.积极参与团队活动,主动承担集体事务
23.充分了解变革的背景、意图、目标和内容
24.根据客观环境的变化调整自己的工作方式和方法
25.及时发现、汇报变革中遇到的经验和问题,支持变革顺利开展
26.不苛责他人,多一份理解和宽容
27.用宽广的心胸与同事相处
28.善于调节和控制个情绪,始终保持良好的心态和奋发向上的精神风貌
29.虚心听取批评和意见
30.对待差错或失误,先从自己身上找原因,敢于承担责任
31.保持对新生事物的敏感和不断学习进取的状态
32.乐于请教,不耻下问,主动学习借鉴他人所长
33.坚定理想信息,尽职尽责,廉洁自律
34.经常给自己设定挑战性的(转自:wWw.bdFqy.com 千 叶帆 文摘:大客户经理自我评价)目标或标准
35.与同事友好相片,保持融洽的关系
36.从他人努力奋斗的精神中给自己动力