XX银行风控工作总结

范文一：XX银行风控工作总结　

XX银行风控工作总结

20xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下:

1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。作为一名风险条线的银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条牯线的同事提供完善快捷的服务;无法在日舄常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度髋的变化，在日常的工作中我自觉系统的学ス习了相关规章制度和新下发的各项文件，戈使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于业务部门同事提出的业务菪咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。情

在学习政策制度的同时，我结合分行的唬操作实际，主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库?使用的暂行管理规定》，为管理工作有章伪可循，规范上路创造了条件;并牵头推动《规定》在各部门、各条线的贯彻、实施旮。同时收集实际执行中的反馈意见，以调冖整工作重点、强化管理要求。真正做到了俜将学习内容用于实践，将

知识更好的服务瓦于分行的工作。

2、克服困难，认真履喝行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。2奉017年对于我个人来说是困难又充满了ǜ挑战的一年，上半年信贷监控部的同事陆奸续离职，截止5月，全部只剩下我一个人?。刚开始自己感觉很无助，额度建立、放，款审查、每月对总行和监管部门的报表报氖告、行内与各个部门之间的联系等等工作Χ几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪

都是徒劳，只有积极的面对所有刷的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部悖门同事的协助下。我部顺利的接受了总行对批发授信业务全流程检查以及人民银行帧成都分行征信工作现场检查。同时还认真玢履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日聍常工作。

3、精诚团结、注重培养自己识的团队协作意识，不断提升自身价值。在咙分行领导的关心和支持下，从6月份开始?，监控部的人员不断的充盈。虽然就目前秘的工作量来说，部里的人员配备还是十分瞑的紧张。但是我们每一个人都深深地知道诲一个人的力量是有限的，促进我部的业务?发展，需要的是全体同事的共同努力。在疾提高自身素质的同时，我注重自己团队协姹作意识的培养，与同事们一起以负责任的?工作态度，

共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。

我在完成自身工作的同时，还将自己的工作经阝验及方法毫无保留的传授给新进行的同事荀，做到互帮互助，一起努力使监控部在一と种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工抑作。

学习的连续性还不够，虽然在日常遑工作中能够积极主动的学习相关政策制度浩，但由于自身身体、工作开展等客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，对拎已学的旧有知识回顾不够的问题。

新年汪新气象，20xx年，我将认真弥补自身沌不足，认真学习业务知识，提高自身素质菸，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与觅领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;辞及时了解信贷风险监控工作中存在问题的幡艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险咣管理相关知识，提高风险分析与监控的能砜力;认真学习相关政策及规章制度，力求?上进，为更好的完成20xx年各项

工裳作任务，为信贷监控部的发展，做出自己缫应有的奉献。

总之在20xx年一年当鞯中，在领导和同事的关心帮助下，我各方爵面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在骈一定的不足，但我相信，在自

己的不懈努酎力下，在部门的关心帮助下，我必定会把阒工作做得更好，我为分行和部门的发展出捅一份力!

转眼间，我与xx分行已经携擘手走过第三个年头，也经历了第二个完整礞的会计年度。回首过去的一年里，我欣喜琅的看到自己与xx分行共同成长。

xx菡年5月22日，我行正式成立国际业务部郗。xx年是不平常的一年，今年截至xx 年11月底，收付汇量完成济南分行下达伉的全年计划的168%，国际业务中间业义务收入完成计划的183%。两大核心指标均提前超额完成任务。

一个人的进步遄离不开整个集体的成长，在整个xx分行鲫的平台上我也在辛勤的劳动中收获了很多璐，实现了自己的个人价值。今年主要的工宁作有:

一、坚守岗位，时刻牢记岗位职?责，将精细合规的企业文化理念贯彻落实庸到每日的工作中。

本人在部门内担任进艄出口结算业务复核、综合统计分析岗位。弱我时刻牢记岗位赋予我的使命，通过每日的核查反馈，力争提高部门国际业务操作氕水平，控制单证业务的系统操作风险，深喘化对国际结算的理解。

二、贯彻落实上,级行下发的国际业务管理制度、产品流程。

“和谐发展、共同成长、精细合规、?良性循环”的企业文化已经深入我心，在颁业务不断发展的过程中，高度重视经营的焚安全性、合规性已经变得愈加重要。因此瘐，在生产中一定做到有章可循，有章必循挞。我部在收到上级行下发的关于国际业务妞条线各项规章制度及产品操作流程后，积任极学习领会文件精神，并依据我行实际，崇拟定实施细则，推动客户经理运用，并对媾条线内外汇政策执行情况进行监督指导。

为加强我行非贸易和个人外汇业务的管理静，根据《中信银行济南分行非贸易及个人苊外汇业务管理流程》，结合我行业务实际裾情况，制定我行《中信银行xx分行非贸?易及个人外汇业务实施细则》。规范了业亡务操作流程，发挥了国际业务条线与会计孩条线的协调配合作用，促进了我行非贸易砭和个人外汇业务依法合规经营。

三、积～极响应分行国际业务条线检查，配合会计部门组织辖内外汇业务的培训和执行情况挺自查，对外汇新政策变化进行及时的传导，保障外汇经营合规性。

“外汇无小事弋”，当前经济环境复杂，国家外汇政策多苞变，为适应客观金融环境，积极组织我部蜡员工及前台外汇从业人员参加总行外汇管ī理新政策培训，通过召集视频会议、下发腥资料学习的方式对分行外汇从业人员进行了多次培训。xx年7月27日我部通过隈国际业务外汇从业准入人员考试，之后积?

极组织营业部、西城支行、广饶支行筹备琨组的前台外汇柜员参加前台外汇从业人员卣准入考试，并以通过率%的优秀成绩通过考试，为胜利支行、广饶支行申请外汇业í务经营权限创造了必要条件。

同时，为了应对11月份济南分行国际业务贸易融资滔专项检查，积极协调客户经理及风控部对烧公司授信档案进行自查自纠，对发现的合Р规问题进行补充完善。经过一个多月的努皤力，顺利通过专项检查，未发现任何实质蓼性问题，有些小的瑕疵均已经完成整改。罘

四、根据国际业务经营情况对各经营机挈构进行统计分析，并督促完成考核指标。

协助公司部完成国际业务客户资源的确认ク及考核，落实支行和客户经理国际业务的痃绩效考核和综合评价工作。对各分支行进贽行国际业务经营情况统计分析，每周通报刎国际业务到期情况、客户贸易融资额度使辁用情况及外币账户开户情况，根据行领导萦的指示，落实业务资金备付、将授信额度它透明化方便客户经理业务到期续做，积极朴建设结算渠道，为明年国际业务发展做好铮储备工作。

五、认真对待外部数据报送厶，保证数据报送质量。

综合岗位职责中映负责国际业务各项报表、数据的汇总、

分析和报送，国际业务统计分析是一项繁琐蜷、细致的工作。针对不同的监管部门、考抽核口径，有不同的报送实现及要求。xx攴年在面对各监管部门的各项报表中未出过驯差错，保证了数据报送质量。尤其是在结昝售汇统计、及国际收支申报中，该工作在榆外汇管理局对我行外汇经营考核中最高比重。我部积极主动与国家外汇管理局相关监管部门沟通交流，营造融洽和谐的工作溘氛围。确保每一笔申报数据的“及时、准确、完备”。

在认真完成每日的国际收肢支申报核查工作后，我部在xx年前三季度国际收支申报非现场核查通报中实现“址零差错”的成绩，获外汇管理局高度肯定逻，全市仅有三家银行获此殊荣，这样成绩乙的取得也与每日的付出息息相关。

六、勤于总结，工作中多思考，时常多想几个邢为什么。

在每日的繁忙工作工作中积累契了工作经验的同时，也不断产生自己的心塞得体会。针对每日核查的国际收支统计申报工作，本人撰写了《国际收支申报中应?注意的问题》一文，并抱着学习交流的目柴的给总行《中信月刊》投稿，并在十月刊径上顺利发表。这是对自己工作的一种莫大葵的鼓励和肯定。同时，积极参与八月份x潢x市金融学会组织的“金融支持实体经济碰，助推黄蓝两大国家战略实施”征文比赛Σ，撰写《金融发展支持实体经济的机制分犒析-以xx市为例》一文，并在

评选中荣霄获一等奖，为分行及个人均增添了荣誉。

回首过去的一年，是艰难奋进的一年，是檄小有收获的一年。xx分行国际业务实现川了较大跨越，但就我个人来说这还远远不涕是收获的时候。当务之急是尽快为业务的播全面铺开摸清道路，个人实现业务素质的艨尽快提高，积极努力适应充满激情和挑战的国际业务岗位。

下一步我将努力充实媳自己在外汇政策法规的理解，本行业务产品的组合、代理行渠道的建设，在开展业蜃务的同时履行好把握风险、确保业务合规频的岗位职责。

xx分行是一个大家庭，袍我们每个人所取得的成绩与我们整个行的咫发展息息相关，实现了自己的工作价值才能实现自己的个人价值，行领导常教导我褥:“做事情要看大不看小，看远不看近，燥要勇于担当。”眼前的成绩是暂时的，不?断的努力开拓进取才是无止境的。只要每料个人都尽自己最大的努力，我们有理由相信xx分行会有更加美好灿烂的明天。

范文二：银行风控工作总结

XX银行风控工作总结　2016

银行风控工作总结

2011年工作总结

2011年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下:

一、2011年基本工作情况

1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。

作为一名风险条线的银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务;无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于业务部门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。

在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理规定》，为管理工作

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XX银行风控工作总结　2016

有章可循，规范上路创造了条件;并牵头推动《规定》在各部门、各条线的贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作重点、强化管理要求。真正做到了将学习内容用于实践，将知识更好的服务于分行的工作。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。

2011年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，上半年

信贷监控部的同事陆续离职，截止5月，全部只剩下我一个人。刚开始自己感觉很无助，额度建立、放款审查、每月对总行和监管部门的报表报告、行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪

都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的接受了总行对批发授信业务全流程检查以及人民银行成都分行征信工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。

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XX银行风控工作总结　2016

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。

在分行领导的关心和支持下，从6月份开始，监控部的人员不断的充盈。虽然就目前的工作量来说，部里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全体同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。

我在完成自身工作的同时，还将自己的工作经验及方法毫无保留的传授给新进行的同事，做到互帮互助，一起努力使监控部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。

二、工作中存在的问题与不足

学习的连续性还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于自身身体、工作开展等客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，对已学的旧有知识回顾不够的问题。

三、2012年工作规划

新年新气象，2012年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗

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XX银行风控工作总结　2016

位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解信贷风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险分析与监控的能力;认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成2012年各项

工作任务，为信贷监控部的发展，做出自己应有的奉献。

总之在2011年一年当中，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做得更好，我为分行和部门的发展出一份力～

2011年12月15日

2013年工作总结2013年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查，。在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定

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XX银行风控工作总结　2016

的提高，现将一年以来的工作总结如下;

一、2013年基本工作情况

1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。作为一名银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务;无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于各监管部门提出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和答复。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。2013年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我

部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工

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XX银行风控工作总结　2016

作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。

在分行领导的关心和支持下，虽然就目前的工作量来说，在行里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。我在完成自身工作的同时，还向有经验的同事学习，一起努力使风险合规部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。

二、工作中存在的问题与不足

由于业务及制度学习还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于对各项政策制度理解、工作开展等客观因素，导致存在工作不足，对风险管理不够的问题。

三、2013年工作规划

新年新气象，2013年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗

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XX银行风控工作总结　2016

位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险防控与监控的能力;认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成2014年各项工作任务，为我行的发展，做出自己应有的奉献。

总之2013年，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助

下，我必定会把工作做得更好，为分行的部门的发展出一份力～

2014年1月15日

年终总结

2013年9月1日，战略性合并的大背景下，我经过慎重的选择，进入这个大家庭，学习和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现在已经快5个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，也有了很多感悟。深知客户的的质量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工作思路和

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XX银行风控工作总结　2016

部署，努力工作，完成了债权中心项目贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的监管与处置等一系列工作。为公司的债权中心的业务提供了决策依据。现将2013年的主要工作总结如下:

一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行项目实质性考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。

二、积极组织项目论证会，根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给领导，在领导的建议下完善风险控制方案。

三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。

四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展，不断更新相关信息变化，使得领导决策更加有力。

风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大力协助，特别是资金部和财务部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比如调查不及时、不详细，未及时

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XX银行风控工作总结　2016

开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作:1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。2、进一步加强项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为决策层提供决策依据。

风控部年度工作总结

2013年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下:

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。

风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。

二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求，风控部需配合业

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务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。

三、积极组织项目评审会。

2013年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增

续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。

四、严格落实反担保措施及核保工作。

风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。

五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。

根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，

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XX银行风控工作总结　2016

对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。

六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。

在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未

完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。

总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面:

一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认

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为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。

回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。

二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。

风控部根据公司实际情况相继制定了各项

制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多制度、流程成为摆设。深入分析后，原因一方

面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉;另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有

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XX银行风控工作总结　2016

效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。

今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。

2013年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。2014年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。

一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。

内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可能:偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能:粗心大意、业务不熟、

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XX银行风控工作总结　2016

无序办事。防范出现操作风险的三招:建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，

坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能:胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招:加强企业文化建设、践行双向互动理论、实行责任追究制。

外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总:总资产、总负债、总收入;三金:主要指经营成本而非资本金，现金、税金;三表:水表、电表、工资表。

非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本;“三品”产品、人品、技术品;“三场”现场、市场、官场;“四问”，“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

反担保因素主要从“三可”的角度进行权衡。可信是确定合法、合理、合情有取信证明;可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，

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XX银行风控工作总结　2016

可操作;可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远

风险管理部2013年工作总结

今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就2013年本部所做的主要工作汇报如下:

一、抓规范，着力完善风控流程

制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图;二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》;三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善;四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。

与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了各类业务操作和风险管控有章可

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XX银行风控工作总结　2016

循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。

二、抓源头，严把风险入口关

任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严

把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请;二是严把“尽职调查关”，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料;三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方

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XX银行风控工作总结　2016

面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决;四是严把“风控措施设计关”，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。

与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还

逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。

全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，

通过风险审查78个。

三、抓落实，杜绝内生风险发生

事实证明:企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风

险的关键在于规章制度的落实。

一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务

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XX银行风控工作总结　2016

操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。

另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持

全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。

四、抓监控，适时化解投资风险

俗话说:“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理

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XX银行风控工作总结　2016

部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施;对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。

五、抓评价，不断提高风控水平

投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活

性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。

过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不

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XX银行风控工作总结　2016

足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。

来年工作打算

新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发

展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强”，全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力;二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强后期风险的预警与督导处置;三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生;四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生;五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理

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XX银行风控工作总结　2016

念的基础上，切实加强风险管理新理念、新思路和新

方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式

转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。

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范文三：银行风控工作总结

篇一:2013年银行风险控制工作总结1

2013年工作总结 2013年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查，。在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下;

一、2013年基本工作情况

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。 2013年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我

部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。

每天繁重的工作。

二、工作中存在的问题与不足

三、2013年工作规划

新年新气象，2013年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险防控与监控的能力;认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成2014年各项工作任务，为我行的发展，做出自己应有的奉献。

下，我必定会把工作做得更好，为分行的部门的发展出一份力～

2014年1月15日

篇二:2011年银行风险控制工作总结

2011年工作总结

一、2011年基本工作情况

1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。

在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理规定》，为管理工作有章可循，规范上

路创造了条件;并牵头推动《规定》在各部门、各条线的贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作重点、强化管理要求。真正做到了将学习内容用于实践，将知识更好的服务于分行的工作。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。

2011年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，上半年

都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。

在分行领导的关心和支持下，从6月份开始，监控部的人

员不断的充盈。虽然就目前的工作量来说，部里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全体同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。

二、工作中存在的问题与不足

三、2012年工作规划

新年新气象，2012年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解信贷风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险分析与监控的能力;认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成2012年各项

工作任务，为信贷监控部的发展，做出自己应有的奉献。

2011年12月15日

篇三:风控个人工作总结

风险管理部2013年工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、

风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效

实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就2013年本部所做的主要

工作汇报如下:

一、抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和

指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定

了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图;二是制定了

《平台及股东业务授信管理办法》;三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、

合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善;四是

对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了各类业务操作和风

险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。

二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保

证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况

介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根

据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟

通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请;二是严把“尽职调查关”，对初

审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地

尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取

客户及项目一手资料;三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理

部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保

人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人

员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款

来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资

金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决;四是严把“风控措施设计关”，对符合公司

投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、

措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，通过风险审查78个。

三、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明:企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规

章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全

过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合

同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及

时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法

律风险的发生。

四、抓监控，适时化解投资风险俗话说:“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务

部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收

与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正

常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规

定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部

门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考

察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施;对通过正

常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律

手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。

五、抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流，不

断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，

对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风

险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和

查找不足，进而归纳、完善不同项

目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了

坚实基础。

过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目

前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。来年工作打算

新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强”，全面

推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主

动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对项目风险的识别、

管控和处置能力;二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强

后期风险的预警与督导处置;三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强

对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，

防止系统风险、财务风险发生;四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实

加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险

的发生;五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新

理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转

换夯实风险管控基础。篇二:风控部年终工作总结风控部年度工作总结 2013年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了

风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审

核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下:

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项

目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中

管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做

到有章可依、有据可查。

二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求，

风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职

调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险

前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进

行项目实地考察次，出具担保意向书份。

三、积极组织项目评审会。2013年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工

作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，

目前在保额达到亿。

四、严格落实反担保措施及核保工作。风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质

押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、

合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，

放款通知书份。

五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目

保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计

工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部

门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。

六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板(委托担保合同、抵押反担保合同、

股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等)进行完善，并针对反担保措

施方式不断创新，设定出(动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议)等法律文件，使

新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，

进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档

案资料。全年共完善资料户，移交档案户。总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，

还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面:

一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较

紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工

作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有

的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，

不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而

未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也

未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作

疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。

二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而

且还需不断完善。风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多

制度、流程成为摆设。深入分析后，原因一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公

司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉;另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与

业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，

将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常

规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了

最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不

推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。 2013年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效

地防范业务风险才是今后工作的重点。2014年在做好日

常工作的基础上进行细化，从以下几

点入手，做到有效地防范业务风险。

一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。

(一)内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个

可能:偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管

机制、民主决策机制、责任追究机制。操作出现风险的三个可能:粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招:

建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。道德因素风险的三个可能:胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招:加强企

业文化建设、践行双向互动理论(实现公司满足员工、员工自我完善、员工满足公司发展需

要的良性互动)、实行责任追究制。

(二)外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总:

总资产、总负债、总收入;三金:主要指经营成本而非资本金，现金(经营活动中产生现金

流)、税金;三表:水表、电表、工资表。非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人

员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本;“三品”产品、人品、技术品;“三

场”现场、市场、官场(政策的态度和政策);“四问”(生产人员、仓库管理员、销售人员、

管理人员)，“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。

只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。反担保因素主要从“三可”(可信、可行、可覆盖)的角度进行权衡。可信是确定合法、

合理、合情有取信证明;可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够

大，可操作;可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远篇

三:2013风控年终总结计划年终总结 2013年9月1日，战略性合并的大背景下，我经过慎重的选择，进入这个大家庭，学习

和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现

在已经快5个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，

也有了很多感悟。深知客户的的质

量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工作思

路和部署，努力工作，完成了债权中心项目贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的

监管与处置等一系列工作。为公司的债权中心的业务提供了决策依据。现将2013年的主要工

作总结如下:

一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行项目实质性

考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订

单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。

二、积极组织项目论证会，根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给

领导，在领导的建议下完善风险控制方案。

三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风

险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。

四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展，不断更新相关信息变化，使

得领导决策更加有力。风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大力协助，特别是资金部和财务

部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比如

调查不及时、不详细，未及时开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等

方面的学习和提高。总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加

强风险控制工作: 1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完

善公司风险控制体系。 2、进一步加强项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项

目的深度分析，为决策层提供决策依据。篇四:风控经理个人总结 2013年个人工作总结一年来，本人在公司领导的关心、关怀、支持下，在全体同仁的理解、配合、帮助下，

紧紧围绕公司业务发展目标，立足本职，突出“四抓”，在有效防范项目投资风险的同时，促

进了公司业务持续、健康发展。现就主要工作汇报如下:

一、抓学习，不断增强履职能力为了尽快进入工作角色，本人在接受公司入职培训的基础上，一是抓紧对公司相关管理

制度的学习，充分领会公司管理要求;二是通过与公司领

导的接触和交谈，与同事交流和沟

通，全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想，以及业务运作和风险管理模式;三是

通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进经验和做法，不断丰富和完善自身风控知

识和实战经验储备，为高效率、高质量履行岗位工作职责打下了坚实基础。与此同时，严格要求自己，带头执行公司各项管理规定，认真履行岗位工作职责，自觉

服从领导工作安排，做到干一行、爱一行、精一行。

二、抓部门协作，不断提高风控效率入职以来，本人按照公司业务操作及风控流程，充分发挥自身特长，积极配合业务部门

开展项目论证及尽职风险调查。通过对客户的实地调查和资料审查，全面、客观、准确地揭

示每笔业务潜在的主要风险点，在认真分析风险成因、预测风险结果以及风险可控性的基础上，主动与业务部门进行沟通交流，对双方都认为符合公司风控标准的，及时拟定风控

方案，按程序上报审批，对不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请。另一方面，严把资金投放关。对进入发放程序的业务，根据不同业务操作特点和可能出

现风险的环节，在预先明确操作流程的基础上，要求风控

人员全程参与，逐一把关。良好的互动、有效的沟通，既增强了部门之间的相互理解与配合，又大大提高了彼此的

工作效率，同时也增强了风控部门对风险控制的主动性、全面性、针对性和准确性。一年来，

先后参与83个项目的风险评估，其中参加19个项目的尽职风险调查，通过审查46个，配合

落实核准投资项目38个。

三、抓投资项目监测，不断提高风险预警水平坚持定期不定期地进行投资台帐分析，对每笔投资的风险变化情况适时跟踪监测，及时

发现风险苗头。对己出现或可能出现的风险警兆，在逐笔提出风险化解建议的基础上，及时

以书面形式向业务部门发出了风险提示并回执跟踪，直至风险隐患消除;对己出现明显风险

范文四：银行风控工作总结范文

银行风控工作总结范文

2011年的工作转眼已经接近尾声,回想一年以来的工作,在分行及部门领导的关心指导下,在同事的帮劣下,我认真学习业务知识和觃章制度,积极主劢的履行工作职责、克服困难,较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、与业技能等方面都有了一定的提高,现将一年以来的工作总结如下:

一、2011年基本工作情况

1、重规相关金融政策及觃章制度的学习,将学习用于实践。作为一名风险条线的银行员工,我深知没有过硬的业务理论支撑,就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务;无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质,跟上政策觃章制度的变化,在日常的工作中我自觉系统的学习了相关觃章制度和新下发的各项文件,使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识,对于业务部门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。

在学习政策制度的同时,我结合分行的操作实际,主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理觃定》,为管理工作有章可循,觃范上路创造了条件;并牵头推劢《觃定》在各部门、各条线的贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见,以调整工作重点、强化管理要求。真正做到了将学习内容用于实践,将知识更好的服务于分行的工作。

2、克服困难,认真履行岗位职责,踏踏实实做好本职工作。2011年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年,上半年信贷监控部的同事陆续离职,截止5月,全部只剩下我一个人。刚开始自己感觉很无劣,额度建立、放款审查、每月对总行和监管部门的报表报告、行内不各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无劣后我发现,在这个时候一切消极、负面的情绪

都是徒劳,只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里,在领导的关心和各部门同事的协劣下。我部顺利的接受了总行对批发授信业务全流程检查以及人民银行成都分行征信工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识,不断提升自身价值。在分行领导的关心和支持下,从6月仹开始,监控部的人员不断的充盈。虽然就目前的工作量来说,部里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道

一个人的力量是有限的,促进我部的业务发展,需要的是全体同事的共同劤力。在提高自身素质的同时,我注重自己团队协作意识的培养,不同事们一起以负责仸的工作态度,共谋发展的扎实作风,形成了互劣互谅、团结友爱的工作氛围。

我在完成自身工作的同时,还将自己的工作经验及方法毫无保留的传授给新进行的同事,做到互帮互劣,一起劤力使监控部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。二、工作中存在的问题不不足

学习的连续性还不够,虽然在日常工作中能够积极主劢的学习相关政策制度,但由于自身身体、工作开展等客观因素的影响,导致存在学习的连续性不足,对已学的旧有知识回顾不够的问题。三、2012年工作觃划

新年新气象,2012年,我将认真弥补自身不足,认真学习业务知识,提高自身素质,认真踏实的履行岗位职责。首先加强不领导、同事之间的交流沟通,继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解信贷风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识,提高风险分析不监控的能力;认真学习相关政策及觃章制度,力求上进,为更好的完成2012年各项

工作仸务,为信贷监控部的发展,做出自己应有的奉献。

总之在2011年一年当中,在领导和同事的关心帮劣下,我各方面都有了很大的进步,业务素质也得到了较大程度的提高,虽然在很多方面还存在一定的不足,但我相信,在自己的不懈劤力下,在部门的关心帮劣下,我必定会把工作做得更好,我为分行和部门的发展出一仹力!

范文五：一周工作总结--风控

本周工作总结 :

1. 完善股权投资, 融资信贷业务的风险控制工作操作流程的工作细化与落实工作, 深化项目风险评估和日常的风险控制资料信息的动态分析, 将项目信息模型化, 以便未来遇到相似行业相似项目不浪费时间做资料搜集,提高工作效率。

2. 完善制度和流程;与市场部门配合共同完成项目的调查与风险控制工作; 编制风险评价分析记录, 细化税务尽职调查流程的拟定与操作模式的信息搜集

3. 整理撰写房屋抵押、实物质押以及相关业务抵押登记办理流程和公证的具体办理程序的书面文件, 去陕西省工商局咨询股权质押业务的办理流程和资料提交要求, 形成相关的书面文件, 并已向市场部的三位小组长发放相关资料

4. 参照行业发展的政策导向和规划,制定项目立项标准,协助市场部筛选投融资项目,深化重点投资行业的市场分析和可行性预测工作通过案例分析和相关法律条款的搜集学习和分析, 强化法律事务操作的相应步骤和程序。

5. 完成项目初审 ---工程设备抵押项目、面粉厂筹资项目等资料的查阅与审核,重点关注财务、法务、项目营运分析方向的分析和评估;参与项目分析, 并形成风险控制及法务审查的合规意见。审阅可行性研

究报告,归纳整理提取项目信息。信息已书面摘取,存档,归入数据库备用。

6. 进行镁矿石矿山开发项目的初期资料搜集工作, 形成矿业项目资料调查清单,调查矿产行业数据信息, 对专业术语进行强化,保证对项目的熟悉程度。

7. 本周项目中多涉及在建工程领域的相关事宜,通过资料搜集与整合,形成在建工程竣工备案手续材料提交清单。

8. 学习税务尽职调查与税务复核工作的具体操作流程及相关的财经税务法律的专业知识; 通过研习项目财务信息和市场信息, 尝试从税务和市场角度深度发掘风险要点,进一步保障公司权益。

9. 继续完善风险管理体系,明确风险管理的操作流程 ---风险识别、风险评估、风险分析、风险监测操作流程的业务模块细化

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