King爱24936524
范文一：平安保险公司职前培训作业《给家人的一封信》
给家人的一封信
亲爱的老公，可爱的儿子你们好： 在这明媚的春天，迎春花盛开的季节。我漫步在花丛之中。看到被昨天狂风暴雨吹落的花蕾，他们没有能力保护自己，任凭狂风吹打。而我们人类却可以保护自己的，可是没有几个人懂得如何保护自己的方法。我也是刚刚明白了这个道理——保险
我要用我的爱，我的责任，为你们撑起一把保护伞，让你们庇护在安全的港湾之下，没有后顾之忧，希望你们喜欢我送给你们的礼物——保单，愿你们都永远平安、幸福、健康、快乐。
此致
敬礼
儿子的妈妈，老公的老婆 XX年XX月
范文二：致×××计划持有人的一封信-中国平安保险
致平安“年年红1号”集合资产管理计划持有人的一封信
尊敬的平安“年年红1号”集合资产管理计划持有人：
您好！衷心感谢您的信任和支持，感谢您一直陪伴着我们！受国内、外各种复杂因素影响，今年以来A股市场呈单边深幅回落趋势，下跌速度与幅度均远远超出市场预期。截止2008年5月30日，本计划累计净值为0.8156元，投资收益率为-18.44%，同期上证指数收益率-21.27%，沪深300指数-22.92%，天相开放式基金指数-16.64%。对前期没能有效回避A股市场大幅下跌而造成净值缩水，给您带来了损失，我们投资团队深表歉意，深感自身做的不够！特将账户投资运作情况、投资策略向您汇报：
一、 投资回顾
高企的CPI引发市场通胀忧虑，上市公司盈利能力下滑、大额融资，加之“大小非解禁”带来的资金压力，是导致今年A股市场单边、深幅的回落的主要原因；而国际市场上，原油价格持续走高，次债危机影响不断深入，美国经济增长预期不明确，道琼斯指数连创新低，全球股市均呈现单边下跌的趋势。4月下旬，在限售解除股票流通指导意见、印花税调减等一系列利好政策下推动，A股市场强劲反弹。随后公布的4月份CPI涨幅仍居高不下，宏观经济内忧外患的预期暂未解除，短暂反弹之后市场呈现为震荡整理。在“年年红1号”投资运作期间，严格执行本计划投资策略和平安证券基金池（股票池）制度，基于市场分析与策略讨论，账户在5月进行了及时调整，调整结果已初显， 5月计划净值月度增长率为-5.80%，同期上证综指收益率为-7.03%、上证50指数收益率-10.39%，天相开放式基金指数为-5.38%。
二、 投资策略
A股市场的未来趋势必定取决于实体经济。中国经济趋势长期向好，GDP增长率多年一直保持10%左右，上市公司业绩则平均保持着20%的复合增长率，而一批真正代表民族经济脊梁的企业业绩年复合增长率高达40-50%，寻找和投资这这批企业则是我们努力追求的目标。我们坚信，只有持续成长的公司才能持续为股东创造价值，才能有效抵御通胀风险，实现资产增值、财富积累的目标。
“高成长、高景气”上市公司是账户股票资产配置方向，每一投资标的必须按照以下标准选择：即2008年业绩增长70-80%以上、2009年业绩增长在
50%以上，且属于宏观调控影响小、通胀受益大的景气行业。重点关注通胀受益行业及处于产业链两端的优质上市公司，如消费、零售、上游资源、通讯设备、电力设备、新能源、节能减排等行业龙头公司。短期的波动给我们的持有人带来短期损失，但中长期持有将会给您带来超预期的高额回报。看好中国，就应长期持有这批全球成长性最高的公司，持有这批投资回报率与持有时间成正比的最优秀公司。
“精选投资开放式基金、策略投资封闭式基金、灵活配置指数基金”是账户基金资产配置思路，投资业绩位于前1/4、且折价率也在前1/4的基金是账户的配置目标。首先，对历史业绩优异、净值增长持续性优异的开放式基金，尤其是选股能力强、投资风格灵活的开放式基金进行精选投资，可有效把握市场投资机会、获取超额投资收益；其次，基于我们对封闭式基金的长期、系统跟踪，策略配置短存续期、折价率高、净值增长潜力大的封闭式基金；第三，在A股市场震荡加剧的预期下，指数基金仍不失为较佳的灵活配置品种，如具有高成长性的中小板指数基金等，账户将努力把握此类投资机会。
积极参与新股申购，有效提高闲置资金收益率。随着新股发行频率增加，账户将积极选择高单次申购收益率标的进行申购，最大限度提高资金使用效率。
投资就是一次长跑，请相信我们的投资团队，让我们一起等待此次长跑的最后胜利！我们将努力加强与您的沟通，您可以通过以下方式和我们联系：
（1）TEL：0755-22626986 82413593
（2）E-MAIL：asset@pasc.com.cn
希望以上信息能帮助您了解我们的投资理念和投资风格，最后，再一次感谢您对平安证券的信任和支持！
平安证券有限责任公司
资产管理事业部
2008年6月5日
范文三：[经济/管理]关于购买学生团体平安保险问题致我校2010级新生家长的一封信
关于购买学生团体平安保险问题致我校
2010级新生家长的一封信
各位家长:
高等院校学生是我们国家和社会十分宝贵的人才资源～更是中华民族的希望和国家的未来。为您的孩子——我们的学生提供良好的成长的环境～最大限度解除因各种疾病或意外伤害所带来的后顾之忧～是我们共同的责任和心愿。
大学生在学习和生活中～难免会遇到各种疾病～尤其是重大疾病和意外伤害。虽然我校已将学生纳入城镇居民基本医疗保险～但如发生住院治疗、意外伤害等重大疾病～城镇居民基本医疗保险的保障水平仍显不够。因此～学校提倡我校学生积极参加我们与保险公司合作～旨在提高学生出现住院治疗与意外伤害等重大疾病医疗保障水平的学生团体平安保险。
现就有关内容说明如下:
一、缴费标准
学生团体平安保险的缴费标准为40元/人〃年。
二、缴费方式
对于自愿参保的我校2010级新生～入学报到注册时应一次性缴纳在校就读期间的应缴保险费。
三、保险期限
自缴费之日起至毕业离校止。
四、保障水平
1.意外伤害:
?被保险人如因意外伤害身故:最高赔付金额1.8万元
?被保险人如因意外伤害致残或烧伤:年最高赔付金额1.8万元
?被保险人如因病身故:最高赔付金额1.8万元
2.住院治疗:
对于符合社会医疗保险规定的医疗费～扣除保险人从其它途径获得补偿后的剩余合理费用超过100元以上的部分～按分级累进50%至90%的比例予以赔付～但年最高赔付金额不超过6万元。
四川师范大学学生工作部
二〇一〇年七月六日
范文四：平安保险
职位描述:
1、 根据总公司要求，制订本机构的客户信息管理指标和监控方式；
2、 宣导、培训、检查、推动本机构与客户信息管理相关的岗位，落实客户信息要求；
3、 完成总公司要求及系统下发的VIP 服务运营工作；
4、 在本地市场开展水平调查，反馈给机构领导参考。
全日制大学本科及以上学历，金融、管理专业优先
职位职能: 保险核保 职位描述:
负责日常财产险保单、批单和费用的审核, 和超权限业务签报的处理
大学本科学历 机械、电子、安全工程、土木工程相关工科专业
职位职能: 保险培训师
职位描述:
1 落实专业技术人员培训管理制度，加强培训管理的专业化、规范化和高效率；
2 推动、落实各类相关培训，以提升员工基本素质和专业技能； 3 培养相关课程的授权讲师，满足员工培训需求，提高培训效果；
4 参与专业技术人员培训教材的编制及修订，满足员工成长进步的需求；
5 追踪分析培训效果，促进员工的素质和技能的持续成长。
全日制大学本科及以上学历，金融学、工商管理学、教育学、心理学等相关专业
职位职能: 市场企划专员
职位描述:
1 根据分公司总体经营发展规划和预算编制工作，制定本机构考核和奖励方案；
2 组织开展本机构经营分析，跟踪各项经营目标的达成情况；
3 分析、预测、预警经营目标的达成情况，发现问题并分析原因，提出解决方案建议；
4 负责中心支四级机构业务督导、追踪等管理工作；
5 对内协调企划财务部与其它部门及各机构间工作关系，对外协调与税务、工商、保监局、外管局等部门的关系。
6 领导交办的其它事项。
全日制大学本科及以上学历，保险、营销、经济专业优先
平安是一个具有优秀企业文化的企业，我们将提供完善的培训体系，全面的福利保障，诚邀您的加盟！
职位描述: 1 指导及处理本机构非水险案件；
2 解答下属机构的工作咨询和疑难问题；
3 配合解决审计发现的非水险赔案问题。
全日制大学本科及以上学历，工科、保险、商贸、法律、医学、英语专业
职位职能: 保险核保
职位描述:
对车险及意健险人伤案件进行未决追踪管理、受理咨询、调解协谈、撰写协谈报告，全日制大学本科及以上学历，医学、法律、金融保险等相关专业。
中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于深圳。2004年6月和2007年3月，公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安”，香港联合交易所股票代码为2318；上海证券交易所股票代码为601318。
2008年4月，《福布斯》全球上市公司2000强（Forbes Global 2000）排行榜公布，中国平安再次进入全球500强，较2007年前进147席名列第293位；在151家上榜的中国企业中，排名第9，蝉联非国有企业第一名。同时，在英国《金融时报》公布的2008年全球市值500强企业排行榜（FT Global 500），中国平安在全球企业排名中占第140位，在全球保险行业排名第四。
公司通过旗下各专业子公司共为约4，095万名个人客户及约197万名公司客户提供了保险保障、投资理财等各项金融服务。集团拥有约31.5万名寿险销售人员及7万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门3，000多个。2008年1月1日至2008年6月30日，按照国际财务报告准则，集团实现总收入为人民币636.33亿元，净利润达到人民币97.19亿元。从保费收入来衡量，平安人寿为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第三大产险公司。
中国平安的企业使命是：对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安家乐业；对股东负责，资产增值，稳定回报；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队，集团高层管理团队超过1/2来自海外。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，实现了公司战略、企业文化、品牌传播、IT 技术、人力资源、资产管理、计划管理和风险控制等集中统一，可以为个人客户和企业客户提供系列的个性化产品和服务。中国平安建设了以电话中心和互联网为核心，依托门店服务中心和专业业务员队伍的3A （Anytime 、Anywhere 、Anyway ）服务模式，为客户提供全国通赔、定点医院、门店“一柜通”等差异化的服务。还在业内率先推出了海内外急难救助服务，保单贷款，生命尊严提前给付，客户服务节等许多增值服务。
为了提升平安员工的专业能力和国际化管理水平，中国平安建立了完善的职业培训体系，培养了初、中、高级讲师近3000人，并于2001年成立了平安大学。平安大学占地面积20万平方米，建筑面积7.85万平方米，有多间独具特色的教室、研讨室和会议室，能同时容纳1000人学习，适合承办各类会议和研修培训班；平安大学还拥有高尔夫球场等一流的康体设施，星级服务的配套酒店，以及商务中心、超市等服务设施。平安金融培训学院、企业内部培训、直接引进的海外培训项目、外派海外培训等，这一切的目的是给员工提供终身学习和职业发展机会，让每一个员工及时掌握各专业领域内领先的知识和技能。
如果你够自信，够优秀，充满对成功的渴望，来吧，加入我们，平安将助你成就梦想！ 简历接收邮箱为：libaitong001@pingan.com.cn推荐到中国平安。
我国的保险公司无非三家，人保，平安，太平洋，小的保险公司不推荐去。而且要工作就是做内勤或管理人员，刚毕业学生做业务员也不是很容易的事。
如果有关系的话，人保正编待遇会很好，也稳定，但不是很容易进去。太平洋不建议去。
中国平安非常锻炼人，业内人称中国平安是保险业精英的培训基地，从平安保险出去的普通员工到哪个保险公司都会是撑得起来的专业人士。中国平安待遇也很不错，员工每年的年休假及员工的各项福利都会落实到位。刚毕业学生建议去中国平安，能学到东西。而且中国平安的品牌在社会上口碑非常好。平安本身发展很快，对员工也有在公司的职业规划体系，只要个人有目标，发展前景很美一般来说，面试你的人都不是一个很好对付的人。别看他彬彬有礼，看上去笑眯眯的，很和气的样子。但没准儿一肚子坏水。
有些人待人特别客气，说话还稍稍有点结巴的，更容易让人上当。
所以，牢记一点，面试的时候保持高度警觉，对方不经意问出来的问题，很可能是他最想知道的。
举例来说，我每次面试的时候，最喜欢说的话就是：哦，我不是人力资源的，你别拘束，咱们就当是聊天……
负责面试的人，一般有两种，一种是专门的人力资源部门。我不懂这一块，略过不谈。 另外一种就是我这样的，负责某个部门的苦力头。
一般来说，公司中层的苦力头，他的脑子里面都有一个模式，他的码头上需要一个什么样的人，他或她必须具备哪些技能。但这些考察都是次要的，他首先要搞清楚一点，那就是对方的人品！！！
换句话说，能力是一个方面，但人品是门槛！！！如果他判定你人品有问题，那剩下的问题就没必要了。
这里面就有很多陷阱，比如，你怎么评价前一家公司。你要是大说特说那公司怎么不好，我肯定要琢磨了，你昨天背叛少林，那今天会不会背叛武当？
最好把离职原因淡淡一说，不要指责谁。我找工作的时候，一般都老实说，我自己能力不行，被公司淘汰了。其实大家肚子都揣着明白，不就是为了找个钱多点的地儿嘛。 我经常问的一个陷阱问题就是：谈谈你的父母。
其实这个问题一方面是考察对方的家庭教育，另外一方面是看看面试者怎么评价父母。这里面有个通常的逻辑，爹妈把他养这么大，说到自己的父母毫无感恩，感激之情，这种人招进来肯定不能成为合格的苦力。
总之，面试的时候要牢记一点，面试你的那个混蛋，不管他有多和善，但他问的问题，可能里面处处陷阱！！！
面试到结束的时候，都会问到薪金标准。
我不知道别的公司怎么操作的。我呆过的公司，都是定编定岗的，换句话说，招聘的时候，这个岗位的薪水是早就确定了。
！！！也就是说，对方问到薪金的时候，他已经在脑子里面很清楚公司的标准！！！ 一般说来，这个问题的目的是为了确定，他如果觉得你是个合适的苦力，那么，现在的薪金，你是不是会过来干活。
问到薪金的时候，最好的回答是不回答，留到下一次面试再谈。或者可以反问，公司对于这个岗位定的薪金标准是多少。
一般来说，苦力头不会管你薪金多少的。好的苦力，苦力头甚至会为你向老板争取。 能够混到苦力头的位置上，面试你的人至少具有一定的能力，以及足够的胸怀。他在意的是能不能招到合适的人干活，薪金的问题不是问题。
但过高的薪金，会把你抹掉。比如这个岗位，公司定的薪水是三千，你一张嘴，四千，那完了。
对于应聘者，其实是很不公平的，你能做的就是接受这个标准或是不接受。
如果是刚刚走出校门，月薪三千我想足够生活了。所以，如果对方的薪金标准，你要么不回答，要么就说三千，别要的太高。
一般面试都是在一个独立的私密空间进行。
这里简单说说一些基本的礼貌。
进门要敲门，敲门是最基本的一点。
第二点，落座，别进去一屁股就坐上去了。最好等对方先坐下。当然，一般面试的人都很客气，招呼：坐，坐。
有时候进去之后，面试的人已经坐好了，那就别管了，坐在他的对面或他指定的位置就行。我这人比较心理阴暗，一般都是背对亮光坐。
当你结束时，至少客气招呼一声：谢谢您抽出时间面试我。
如果离开座位，顺手把椅子推好，这也是一个容易疏忽的地方。
有些公司的前台小姑娘，是你去面试的时候最先面对的，那么临走的时候客气打声招呼。 我有个习惯，面试的时候带着名片，如果我觉得很合适，会把名片给对方，这样他便于有问题的话联络我。
但是，亲爱的朋友，你去面试的时候，如果对方面前放着名片夹子，千万不要傻了吧叽的要名片。
面试结束的第二天，如果你有面试你的苦力头电话，那就发个短信，内容可以客套一下，就说感谢你昨天面试我之类的话，然后祝福一下，比如今天好心情，工作顺利等等。千万不要问对方结果。你的目的就是提醒他，显示你的存在就行了。
你等待的地方，可能是公司的公共区域，而面试的地方可能是会议室，或者像我这样的人，喜欢在自己的办公室谈。
那么切忌，不要走在前面，也不要走路中间，走在边上就行，把中间的位置留给你未来的领导走。进门之前主动为对方开门，这种拍马屁的小花招可以多来一点。
面试的时候身体正直，自然一点就行。一般来说，不要用摩丝喷的脑袋跟刺猬一样。女孩子也不要用过于浓密的香水。这是谈事情，不是相亲。
谈话的过程中，不要抢话，语速也不要太快。我教大家一个小诀窍，我一般和人谈事情，一开始故意显得有点结巴。人说话结巴，会让人感觉对方很诚恳。但就开头一两句结巴就行，别一直结巴。
有些人面试的时候介绍自己会滔滔不绝，说话特快。其实这里面有个信息传递的问题，跟别人谈事情，语速太快，往往容易说错。对方接受起来也有问题。中等语速就可以了。 很多男的比较大大咧咧，往那儿一坐，二郎腿就搭上了。要是碰上我这样大大咧咧的，可能无所谓，要是碰到心理阴暗的，就会有负面影响。
另外，很多人一紧张就爱抖腿，这样也不礼貌。
面试其实就是一个自我介绍，不是演说，不要声音特大吐沫横飞的，平时说话的声音就行。 面试你的要是个女的那就算了，要是个男的，不用管自己的性别，大大方方招呼一声，你好，手伸过去，和他握个手。
其实从握手就能看到一个人的个性，一般来说，握手短促有力，可能是我这样比较外向的性格。握的软绵绵的，对方可能比较内向。
范文五：平安保险
案例分析报告
传统与新兴的融合——平安保险电子商务之路
系 别
商 贸 系 专 业
电 子 商 务 (第 二 组 ) 学 号
3061022 3061119 3061121 3061126 3061133 姓 名
孙 丽 丽 张 荣 念 许 倩 唐 婉 包 惠 蕾 授课
教师 刘 冰 玉
2009年 05月
23日
传统与新兴的融合——平安保险电子商务之路
摘要:
本案例分析分三部分展开对中国平安保险有限公司电子商务的研究,第一部分介绍平 安保险的概况和开展电子商务的背景, 第二部分具体介绍平安保险的电子商务模式, 第三部 分从三个角度对平安保险的案例进行评析,包括开展电子商务的益处,存在的问题及启示。
关键词:保险电子商务,流程模式, KPI 管理, BCC,CRM
一、平安保险概况和开展电子商务的背景
1.1概况
中国平安保险 (集团 ) 股份有限公司是中国第一家以保险为核心的,融证券、信托、 银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融 服务集团。是中国第一家股份制保险公司,也是中国第一家有外资参股的全国性保 险公司。公司成立于 1988年,总部位于深圳。 2003年 2月,经国务院批准,公司 完成分业重组,更名为现名。 经营理念 “ 差异、专业、领先、长远 ” 。
1.2公司历程
1988年 3月 21日成为我国第一家股份制、地方性的保险企业
1992年 9月 29日平安保险公司更名为中国平安保险公司
1995年实行了产险、寿险、证券、投资四大业务的统一管理、分业经营。总公司成 立电脑工作委员会
1996年平安信托投资公司和中国平安保险海外公司成立
1998年麦肯锡改革方案全面推出
1998年 10月中旬, 中国第一家全国性电话咨询中心 — 平安 Call Center 项目将全面 提升平安服务、销售和信息管理的手段和水平。同时电子商务项目也开始起步
2000年 平安 3A 客户服务体系初步建成。 7月 18日,平安全国电话中心 95511在 苏州开通,并力争三年内建成亚洲最大的企业电话中心; 8月 18日,一站式综合理 财网站 PA18正式启用,平安大步进入电子商务
2002年 6月 27日引进礼贤业务员甄选系统(LASS 系统)
2003年更名为中国平安保险股份有限公司。国内首次实现特服号码海外直拨
2004年 11月 10日平安人寿行销支援管理系统正式投入使用
2006年 8月成功收购深圳商业银行 89.24%股权, 取得一张全国性的中资银行牌照。 2007年,在上海证券交易所挂牌上市,证券简称为 “ 中国平安 ”
2008年,发布公告,公开发行不超过 12亿股的 A 股和 412亿元分离交易可转债, 其融资总额将近 1600亿元。
1.3开展电子商务的背景
开展电子商务的必然性:
1. 我国加入 WTO , 由 “ 保险 +电子商务 ” 组成的服务则是国内保险公司与国外保险公司竞 争的有力武器。
2. 随着网络的普及,通过网络对保险业的需求业迅速增长
3. 平安保险认为通过发展保险电子商务可以帮助公司降低成本、理顺流程,为客户、 员工和保险业带来新的价值。
经过一段时间的调研和分析后, 平安保险在 2000年适时的做出发展电子商务战略决 策,投入巨资构建以互联网中心 (PA18)和电话呼叫中心(95511)为科技平台的服务 网络,为客户提供专业化的产品和服务。平安保险发展保险电子商务业务的出发点 包括三个方面:一是支持和推动传统保险业务的 e 化,二是支持公司的业务员开拓 业务,三是实现网上直销。
平安电子商务的发展,要实现“天网” 、 “地网”和“人网”的“三网合一”的目标。 二、平安保险电子商务
2.1平安保险电子商务的分类
1、企业对消费者 (B to C)。企业通过网络为消费者提供一个购买和服务的途径。主要 的产品包括人寿险、健康保险、汽车保险、家庭财产险、旅游意外险等。
2、企业对企业 (B to B)。企业之间利用计算机网络,特别是采用 EDI 方式进行的商务 活动。主要产品包括企业员工保险、企业经营风险、企业高管保险等。
2.2保险 E 化
平安保险电子商务的基本运行模式
保险电子商务以电子商务的基本运行环境为支撑框架,以保险公司的实质经营内容 为核心,利用电子商务的特性来优化保险公司的经营管理
。
2.3电子商务下的业务流程
2.3.1电子商务下一般流程模式
1. 在线投保
在线投保就是投保人直接以在网上填写并提交投保单的方式, 递交投保信息, 待保险公司核 保通过以后,由投保人自行选择付款方式,支付保险费
2. 核保(在线核保、离线延时核保)
在线核保:对于某些比较简单并且符合网上业务核保规则的险种,可以采用在线核保的方 式。客户递交投保单后, 由计算机自动核保并计算保费, 通过确认。客户根据确认信息直接 进入付款程序,通过保险公司提供的网上支付系统,交付保费,完成其投保流程。
离线延时核保:对于一些比较复杂并且网上业务自动核保程序没有通过的险种,可采用离 线延时核保的方式。 客户递交投保单后, 自动核保没有通过或投保信息有待进一步确认, 保 险公司核保人员可以在后台查询并下载或打印相关投保信息, 并按相关业务核保流程进行核 保。 核保完成后, 将核保结果在网上的核保程序中作相应的处理。 客户通过网上投保查询功 能获知投保成功于否, 当获知核保通过后直接进入付款程序, 通过保险公司提供的网上支付 系统,交付保险费,完成其投保流程
3. 保费支付:
单到付费:当客户在网上填写并递交投保单后,经由保险公司核保确认并出具保单 和保费收据,由专人送交客户。对于需要检验的标的,应先行认真检验保险标的。 当客户收到保单和保费收据后,根据保单上列出的保费金额,支付相应保费。
网上支付:客户收到核保确认信息后,可以选择网上直接支付保险费。客户通过电 子商务支付网关登录到相应银行的信用卡支付结算平台,输入相关付费信息后,一 次性扣款,由银行代理自动缴付保险费。当保险公司收到保险费后通过专人或邮递 等方式,将保险单和保费收据送交客户。
银行汇款:客户收到核保确认信息后,通过银行将保险费汇保险公司帐号,保险公 司收到投保人汇款后,通过专人或邮递等方式,将保险单和保费收据送交客户。
4. 保单查询
投保人上网登录后,通过保单查询功能模块,可以完成以下工作:
查询相关投保信息 ;
对被延时核保和其它尚未选择付费方式的投保单进行后续处理 ;
对己生效的保险单作相应跟踪记录,若保单明细有变,则可提交修改并出具批单 ; 对到期保单及时做好续保工作;
5. 网上保险理赔管理
在网站上设有在线报案索赔模块,公布保险公司的报案电话、报案电子信箱、月民务承诺、 理赔流程等,客户可选择报案方式。
6. 网上业务综合管理
2.3.2业务流程图
注解:其中投保方通过互联网向保险公司发出投保申请,向认证机构申请数字签名证书, 保险公司接受申请, 核实数字签名, 通过其他协作机构核实投保方有关保险标的的情况, 认
平安保险的在线投保流程
两图对比可以看出,其实大致步骤是一致的,只是平安将其设计的更加细腻、人性化。
2.4平安保险的管理
2.4.1 KPI 管理
1998年,平安提出 “ 以效益为中心 ” 的经营理念,采用 KPI 管理模式。
所谓 KPI ,就是指关键业绩指标,它是个指标体系,这个指标体系的设计必须是科
学、系统的,体现 “ 关键 ” 二字,抓住了关键,就抓住了主要矛盾或矛盾的主要方面, 就可以把 握事物的发展方向。如下图所示,这是一例 KPI 指标举例:
平安 KPI 管理主要有以下几个方面:
1、科学、系统地设计 KPI ,并且不断更新。
2、深入分析 KPI ,力争对工作有指导性。
3、 KPI 管理追求现代化。
4、将 KPI 管理方式推广到全系统。
职位的主要目的
规划策略及确保其有效运行,以达寿险业务之中、长期营运目标 1. 规划中、长期寿险业务的策略方向
2. 拓展寿险业务并创建销售渠道制度
3. 创建部门营运及组织策略并确保有
效运行
4. 选拔、培养并运用部门干部,以提
升人员之专业知识、服务质量及效率
5. 创建严谨的后台运作流程,以有效
控制成本
三至五项重要的工作职责
工作表现衡量指标 成 长 职位名称 寿险总经理 日期 * 策略新产品开发 速度 * 理赔及时性 * 赔付率 * 人均产能 - 团队士气、 薪酬 * 度 2008年 11月 1日 5、 KPI 的考核结果与奖惩紧密挂钩。 2.4.2 内部管理信息系统结构 保险管理信息系统是以核保、 核赔为中心实现整个业务流程自动化管理的系统。 为数据统计 分析、 数据挖掘等提供良好的支持达到了核保、核赔业务的网络化,精密风险控制、规范化 管理的需求。 注解—— 精算 :采用数学、 经济、财政和统计工具主要处理一些与保险、 再保险公司相关的不确定的 未知事件。计算承担保险责任的保费和准备金。 OA 系统 :就是采用 Internet/Intranet技术,基于工作流的概念,使企业内部人员方便快捷地 共享信息,高效地协同工作;改变过去复杂、低效的手工办公方式,实现迅速、全方位的信 息采集、信息处理,为企业的管理和决策提供科学的依据。 OA 应该是一个企业除了生产控 制之外的一切信息处理与管理的集合。 2.5 BCC和 CRM 2.5.1BCC 商业模式 BCC (Business to Channanl to Customer)即公司 — 代理商 — 最终客户)商业模式。 简单地说, BCC 模式通过网络构建起连接保险公司、保险代理商、和最终客户的的 业务平台,代理机构安装由平安开发的应用软件,客户保险的申请、保单的填写在 代理机构完成,代理机构再通过 PA18进行网上核保的操作,最终在几分钟内完成 保险业务的处理。 BCC 模式吸引了保险销售供应链上的一些代理商,这类合作有序的开展,这是一种 优势互补、互惠互利的“双赢”之举。 BCC 为业务员提供了更加广阔的空间,增加了业务员销售的险种还节省了时间。 2.5.2 CRM ☆个人 CRM ——金领保险行销 是保险业中第一套为业务员提供的较为全面的电子行销支持软件, 也是第一套提供保单资料 下载的系统。 这是针对寿险业务推出的。 寿险业务在快速增长中暴露很多问题, 如保险业产品复杂, 不少 老客户信息维护与业务台帐混乱,管理信息反馈缓慢,不能及时进行策略调整。 这个系统集成寿险业务人员应用最广泛的客户维护、 保险资料、 台账等功能, 业务人员设定 的业务量每日可自动分解目标, 系统可每天自动统计业绩进度,上传公司数据中心 ; 利用该 系统还可在第一时间下载最新保险产品,这套系统与 2003年推广的 “ 顾问式行销 ” 结合,可 帮助公司扩大销售。 ☆车险一体化 CRM 为克服客户资料收集等的难题,平安财险北京分公司选用了 TurboCRM 系统对其车辆保险 业务进行一体化管理。 TurboCRM 公司为其量身制定了解决方案和实施计划, 包括建立统一 的客户信息数据库、以客户为中心的营销模式及新的业务流程等。实施 TurboCRM 后平安 财险业务中实现了以下功能: 统一客户信息、 提供任意查询方式 针对同一客户的相关信息, 如客户的基础信息、 历次联络记录、 投保险种、索赔记录等在一个平台上统一管理。只要输 入客户唯一标识(如车牌号、保单号) ,就能够搜索到客户全部记录,同时还支持通过输入 任意条件查询客户信息。 ☆ Call Center系统 该系统主要功能:语音信息查询功能、传真信息查询功能、续期数据库查询功能、 业务员数 据库查询功能、语音留言功能、留言提取功能 该系统结构: 注释: 语音智能交换平台——产品功能: 一:专业的自动语音导航,提升企业形象 二:给客户服务人员分组, 让客户按 1个号码,就能迅速找到想找到的人。当无人接听 时或占线时,轮流转给同组内的其他人。 三:给客服人员分组,每组成员有电话来时,一起振铃,合理分配资源,谁空闲谁接。 四:设置 “ 代接组 ” ,当人员不在时,其他人可在自己的座位上代接电话。 五:排队功能, 所有人员电话全部占线时,自动播放等待音乐,并实时提醒当前来电等 待人员的个数,安抚客户等待时的焦躁情绪。 六:来电弹屏,在与通话之前,立即了解这个客户的信息,以及这次来电可能的目的, 以最恰当的方式,为客户提供一流、专业、定制化的服务。 七:三方通话, 随时加入第三方人员来一起讨论,提高客服效率, 为客户提供一站式服 务,一个电话,搞定问题,节省客户时间。 CTI 服务器 —— CTI 服务器是整个 Call Center的核心,它将电话交换系统和计算机系统 有机地结合起来, 充分利用交换机话路交换功能和计算机系统数据处理功能。 不仅可以接收 来自交换机的呼叫信息 (如呼叫电话号码等 ) , 同时可以通过计算机有效地控制交换机的呼叫 处理,包括呼叫转移、呼叫中止、智能呼出等服务。 三、案例评析 3.1平安保险开展电子商务的益处 首先, 通过电子商务的开展可以推进传统保险业的加速发展, 使险种的选择、 保险计划的设 计和销售等方面的时间和费用减少,有利于提高保险公司的经营效益。 以平安推出的网上 货运保险为例。 网上货运保险推出以后, 通过因特网系统,代理人直接上网,连到公司的业 务后台,实现了远程在线核保。原来要几个小时做的事,如今不超过 3分钟。这样一来,业 务员节省了大量时间, 用这些时间, 他们可以发展更多的新客户, 同时更好地为原有客户提 供服务。 其次,提高企业管理水平和经营效率。 通过运用网络信息技术, 首先是加大了企业的管理跨度, 基层公司与决策层的联系更加紧密, 中间管理层的作用逐步减弱,决策指挥链尽可能缩短,有利于克服层次重叠、冗员多、 运转 慢、决策效率低下等弊端。其次,内部文档、数据处理电子化,使文件发送、存储查询速度 加快,效率提高。第三,利用网络方便、迅速、全面地收集各种资料,利用远程通信技术和 各区域人员保持联系,共同进行分析、预测、决策和控制。 第三,完善平安保险的营销体系 平安保险一直以保险代理人作为保险推销体系的主体重点发展。 但是, 这种营销机制存在比 较突出的问题。 因缺乏与保险公司的直接交流, 就会导致营销人员为急于获取保单而一味夸 大投保的益处, 隐瞒不足之处, 给保险公司带来极大的道德风险, 为企业的长远发展埋下隐 患。而且,保险营销人员素质良莠不齐,又给保险公司带来极大的业务风险。此外,现有营 销机制还存在效率低下的弊端。 据调查, 为整理繁多的客户信息, 保险销售员经常雇佣私人 秘书,但即便如此,还是常有照顾不到的地方,影响保险公司的信誉。保险 e 化后,则可以 以快速方便的信息传递、 周到细致的客户服务, 为公众提供低成本、 高效率的保险购买渠道, 弥补现有销售渠道的缺点。 3.2平安保险开展电子商务存在的问题 多渠道销售是平安电子商务策略中最难的执行点。多渠道服务是一个庞大、复杂的组合。” 平安集团所属的全国统一电话服务中心、 理财 /证券 /保险服务门店系统以及分布在全国的 20万业务队伍和网络应该怎样整合,依然没有得到最完美的解决。 3.3 平安保险开展电子商务的启示 1. 保险电子商务的发展必须要依托于传统业务,并整合传统业务的优势,才能拥有更加广 大的发展空间和充分的市场机会。平安 PA18的网上保险、 网上证券等各项业务以平安强大 的寿险、产险、证券、信托等传统金融业务为基础,依托遍布全国的 700多家分支机构、综 合金融门店服务中心和近 25万专业直销业务员队伍,辅以具备专业素质的全国统一电话中 心, 充分整合平安营销、 服务等各方面的优势资源, 不仅成为传统业务的辅助工具和新渠道, 更为传统业务带来了发展的新机会。 2. 以客户为本, 充分发挥互联网的优势, 最大限度满足客户的需求。 为客户提供 3A (Anytime, Anywhere, Anyway) 的服务是平安的追求, 也是平安 PA18一直以来贯彻的经营思想。 PA18从客户的需求出发, 设计和开发每一个网络产品, 为客户提供个性化的服务, 真正做到了 “客 户要的,就是我们要做的”,体现了“网络以人为本”,使 PA18成为平安集团 3A 客户服 务体系的核心组成部分。通过 PA18网络平台,我们不仅为客户提供了丰富的保险信息、平 安险种介绍、保险设计等服务, 更重要的是开发了包括寿险、 产险、银行代理业务等各种国 内领先的交易平台,在线实现了投保、核保、缴费、保单查询及更改、理赔报案等保险服务 的全过程,真正实现保险网络化。 3. 充分发挥中间销售渠道的作用,开创全新的商业模式 : BCC (Business to Channel to Customer) 。 PA18利用先进安全的网络技术,开发了货运险网上交易、“银保通”、车险机 构版等一系列网上交易系统,支持代理业务, 极大地提高了业务效率, 降低了业务成本,促 进了公司和代理机构的共同业务发展。业务员是平安最主要的销售渠道,业务员依靠 PA18综合个人理财服务平台提供的各种展业辅助工具、 客户服务工具、 业务管理工具、 个人理财 工具等, 获得优质客户并为客户提供更加全面的综合金融理财服务, 满足客户更高层次的金 融服务需求, E 化行销及理财顾问式行销将成为保险行销的一种全新模式, 比传统的单一推 销式保险行销有了一个质的飞跃,提高了业务员信用度。 现在 PA18网站已经成为广大平安 保险业务员的个人网上办公室。 4. 积极与各业务支持单位结成商业战略联盟。平安 PA18积极与包括中国银行、中国工商 银行、 中国建设银行、中国农业银行、招商银行等多家商业银行签订合作协议,完善网上支 付流程,支持网上保险销售、证券交易业务。 四、案例分析总结 这次我们第二组选择做平安保险的案例分析, 是因为想了解在电子商务环境下保险业体 系的变化, 了解该企业的业务模式以及开展电子商务的情况等各方面的内容。 我们通过互联 网络、 图书馆的电子数字资源和纸质资源等各个渠道搜集信息, 最终从三个大的方面对其进 行案例分析。 平安电子商务不只是平安的保险电子商务, 而是平安的金融电子商务。 综合服务是金融 电子商务的一个关键,它涵盖了银行、证券、保险等方面。在本次案例中,我们主要就平安 保险这一部分进行了分析。 平安保险发展保险电子商务业务的出发点包括三个方面:一是支持和推动传统保险业务 的 e 化,二是支持公司的业务员开拓业务,三是实现网上直销。 在保险业务的 E 化方面, PA18同样显示出了巨大的魅力。 PA18所做的就是对传统销售模 式的各个环节提供基于互联网的技术手段支持。 PA18为业务员提供个人主页, 设计了客户选 择业务员的通道, 这为业务员开发客户提供了一个新的渠道, 也为业务员树立个人品牌提供 了一个窗口。 PA18还为业务员提供与展业相关的各类动态信息, 包括公司的相关资料, 所有 保险产品信息, 财经动态等等, 节约了业务员的时间和精力。 PA18还开发了一系列支持业务 员展业的工具, 如保险建议书系统, 各种理财计算器,业务员个人管理信息系统等等。 我们 期望在每一个业务环节上都可以为业务员提供功能强大的信息化的服务。 网上保险销售是平安对保险电子商务的另一种尝试。目前,已经推出网上旅行平安险、 旅游意外险等多个险种。 在这种纯粹的网上销售模式下, 保险设计、核保、支付等每个销售 环节都可以由客户通过互联网轻松完成。 这是与传统业务模式完全不同的一种新的渠道, 它 大大降低了保险成本, 提高了投保效率, 方便了客户购买。 下一步将有更多的适合网上销售 的险种推出, 为需要保险的客户提供新的购买渠道和更多的选择。 特别值得一提的是, 平安 遍布各地的分公司及正在探索门店配合网上业务的需求, 适时帮助客户进行辅助性工作, 并 着力发展新客户,使平安真正做到“天地人”三网合一,开辟一种 “鼠标 +水泥”的全新服 务模式。 转载请注明出处范文大全网 » 平安保险公司职前培训作业《给
