阳光下歇斯底里的轻笑22817050
范文一：银行审计整改报告(范文)
银行审计整改报告
银行审计整改报告?
?篇一:?
XX银行审计工作总结?XX银行审计工作总结? XX分行结合《?XXX》，
进一步完善审计工作制?度和岗位责任制，坚持?以业务经营为中心，以?合规审计为基础，以风?险审计为导向，围绕风?险防控，努力加强我行?内部控制和风险管理，?严谨、有序地开展审计?工作，不断加强对我行?内控制度、基础管理、?操作程序等方面的检查?督导，切实履行审计工??作职责。
一、主要工作?
(一)积极开展柜面业务操?作风险审计? 为了提高案防和内控制度?执行力，规范我行柜面操作，?切实防范风险，提高柜?员风险防范意识、?加强网点的风险防范能力，?我行从四个方面入手控?制运营风险。?
一是成立以?XX行长为组长，综合办公室、计划?财务部、零售部、?营业部正副总经理为成员的?柜面业务操作风险控制?领导小组，从组织?上得?到保障。
二是定期组织员工学习各项规?章制度，特别是针对一?线柜员的业务?培训，通过案例讲解重点加深他?们对制度的理解，不断?提高他们的理?论和操作水平。?
三是认真开展风险检查，?XX分?行每个季度通过现场和调阅监控的?方式对营业部柜面业务操作进行风?险审计检查，全年共查?出?XX个风险点，内容涉及开户、结算、对账?、安全等方面，根据这?些问题我们?提出了整改建议，并督促网点进行?整改落实。?
四是强化处罚力度，依据检?查出的问题，我行共对?XX?人次进行积分处理，并罚款?XX元。
?(二)积极参加总行的审计活动?
一?是积极配合总行的审计工作，服从总行统一安?排，派专人协助总?行审计小组对?XXX的经济责任审计。?
二是积极参加总行组织的审?计培训，通过学习不断?提高审计人员的?
业务素质和专业技能，为明年?审计工作全面开展打下?坚实基础。?
(三)积极推动审计问题?整改?
1、领导重视，强化整改意识。?布置安排对?XX年度以来审计发现问?题和整改?情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实?责任，制定切?实可行的措施;强化整改意识，?主动查找风险隐患，坚?决杜绝同类问?题的再次发生。?
2、精心组织，确保整改实效?。安排专人对所有审计?项目进行逐一?梳理，认真排查问题整改情况;?并要求各部门将自查情?况、未整改原?因及下一步具体整改措施报内审?部门。内审在各部门自?查的基础上，?组织人员进行了再检查。?
3?、强化责任，落实整改措施。对检查发现?的问题经过直接责任人?、?部门负责人认定后，?根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责??任追究措施,并给予经济处罚。?
4、严格督促，实现整改目?标。针对个别未整改到?位的问题，督促?制定下一步具体整改措施。? ?
二、存在的主要?问题
一是审计力量与审计任务不相适?应，审计质量难保证，?在大部分情?况下，审计人员因专业水平限制而?无法独挡一面的承担审?计工作任务。?
二是未能更多关注审计对?象对审计发现问题的整?改情况，整改措施?未得到完全的落实。?
三是工作交叉重复，在?不必要的工作上，耗费?了大量精力和人力，?
降低了审计效率。?
?三、XX年的工作目标、措施。?
(一)加强完善制度建设?，夯实审计基础管理。? ?
1、健全和完善审计制度，确保我行?审计工作扎实、有序开?展。根?据总行审计业务的相关办法、制度、规?程，结合分行实际，进?一步完?善分行审计工作制度、健全审计人员管?理办法、规范审计工作?流程、?整理审计项目档案等。?
2、配合总行做好审计系统建?设的推进工作。根据总?行统一部署和?实施规划，?XX年推进审计系统建设，按照总行的相关?要求积极配合，?做好审计系统建设各项工作。? ?
(二)加大审计队伍的建设，进一步?提升专业水平。? 加强审计人?员的培训工作，提高审计制度的运用能?力和实践操作能力，进?一步提?升审计人员的专业水平。?
一是日常学习。要求审计人员?每周不少于一次、一次??不少于两个小时，学习各条线规章制度、操作?规程并做好学习记录。? ?
二是集中培训。积极安排审计人员参与?总行组织的各项学习培?训，?以及外部审计机构组织的后续教育，不断?提高我行审计人员的工?作理?论知识。
三?是组织审计人员到审计管理水平高的兄弟分行?学习交流，从而提?
高自身的管理和专业水平。? ?
(三)加强审计检查，抓好督查问责?，提高风控水平。?
1?、加强操作风险的检查，进一步促进全?员自觉依法合规从事经?营?管理和办理各项业务?，将违规违纪概率降到最低水平，杜绝各类案??件的发生。根据总行审计部要求，结合我行实?际，?
一是每季组织开展柜面业务操作风?险突击检查，网点检查?面达到?100%，重点加强簿弱业务环节的检?查，把现金管理领域的?案件风险作?为防控重点?，网点负责人、营业经理是否按规定频率进行?查库，库存?是否额限管理等;要密切防控重点?领域和人员的案件风险?，突出反洗?钱、银企对账、业务授权、临时离?岗、上门收款、注册资?金、强制休?假、安保等内控制度落实情况的检?查。?
二是每季度?深入推行信贷业务的检查，以检查贷款档案、?贷款新规?执行、敞口银承、贴现业务的回款为?重点，抽取一定比例深?入借款人?企业进行实地检查，提高检查质量和?效果。?
2、做好经济责任审计。根据?分行人力资源下达的调?令，及时组织?完成对支?行、分行重要部室负责人及重要岗位人员的履?职情况进行审?计，加大经济责任审计力度，实?现真实、合法、效益、?责任审计并重?的要求，考核审计人工作绩效，?以促进我行干部员工勤?政廉洁，全面?履职，加强和改善经营管理;坚?持原则，实事求是，对?审计对象任职?期间的经?营行为和经营业绩进行客观、公正的评价。? ?
3、加强对新建网点基建项目的审计。?根据总行财务制度及相?关规?定，主要突出有未按规定公开招投标，资?金的使用是否真实、合?理，?
设备的采购是否进行市场询价等方面审查?网点建设;对专业性较?强的?建设项目，聘请外部审计单位对其进行阶?段性审计。?
4、抓好督查问责。通过?审计检查反映存在的问?题，实施有效监督，?
形成有针对性的审计结论?，提出事后完善的具体?意见和建议。?
?篇二:?
邮储银行的常规审计整改通?知书模板中国邮政储蓄?银行保定市分?行 审计整改通知书? 编号:
?保审整字201X- ?号 xx县支行:?
我行xx部?201X年x月x日对你单位?xx业务进行了审计，发现?以下问题:?
一、部分协议内容不规范。?xxx?协议中甲方签字为王xx?，营业执照复印件中户名为李?xx;xxx?有限公司，授权书内容为办理代发工资事?
宜;?xxx通讯器材经营部，协议中未见法人?xx?的身份证复印件;xxxx?物业协议中甲方签字为刘?x，营业执照复印件中法人为贾?xx，未提供?授权书;xxx?房地产开发有限公司协议中费率涂改;?xxx?商贸有限公司协议对方加盖财务章。?
?二、201X年x月x?日-x月x日共回访xx?户商户。 针对问题一，要?求规范xxx协议，对缺少资料的要?求客户重新提供，对签?字不符的要?求重新签订;针对问题二，要求按?规定的频次对商户进行?回访。? 请你单位针对上述问题，制定整改方?案，明确整改的责任部?门和责任人，?确保整改落实，并于?201X年x?月x日前将整改结果上报我行?xx部。 (审计整改通知发出单位?印章)? 二?一四年x月?x日 第 1 页 共? 1 页
?? 篇三:
银行?XXX行长审计报告银行审计报告? XXX银行银行监事会:?
? 我们接受委托，于?201X年3月29日，对?XXX银行董事长?XXX任职期间(201X?年 12月15日至?201X年02月28?日)的财务报表及其?
与经济责任相关的资料进行了审计。这些财?务报表及资料的真实性?、?完整性由XXX负责，我们的责任是对?XXX?同志任职期间的履职情况进?行评价，并出具?审计报告。我们按照中国注册会计师执业准则?计划和?实施审计工作。在审计过程中，我们对?有关会计账簿、财务报?表进行?了审核，对XXX?同志任职期间分管业务的经营状况、业务的??合规合法情况、内部控制建设和风险管理情况?、职责范围内发生的重?大经济、?刑事案件和本人所应承担的责任情况?及?XXX同志履职情况等进行了?审计。
?一、 企业概况 XXX?前身为XXX信用社。于?XXX年X月X?日经中国银行业监督管理委员会批准开业。注?册资金:?
50000?万元，实收资本:?
48000万元，出资人由企业法?人、内部员工、社会自??然人构成，注册地:
XXX?区XXX镇?XXX路1号，法定代表人:?
XXX?，经济性质:
?股份合作企业，企业法人营业执照编号:?
201X230?00027152?，金融许可证编号:?
C0306K812??01X221。所属独立核算支?8个及1个营业部，分别为:?
XXX?支行、XXX支行、?XXX支行、XXX?支行、XXX支行、?XXX支行、XXX支行、?XXX支行、及营业部。至?201X年?1月1日在职职工618?人。
二、 职责权限? 201X年12?月15日，根据XXX?(XXX银发[201X]187?号)《关于提名?XXX等同志任职? 的通知》，提名?XXX同志担任XXX董事?长。
三、 ?主要工作情况 XXX?同志在担任XXX董事长期间，在?XXX党委?的领导下，围绕各项部署和经营目标，推动?了各项业务经营管理工??作的开展，截至201X?年12月31日:
?各项存款余额12 ?
3.74亿元，比年初增加?226亿元，增长率为?16，其中:?
对公存?款 余额55亿元，占比?33%，比年初增加5?亿元，增长率为9%;储蓄存款余额?881亿元，占比?33%，比年初增加?22亿元，增长率?
为19%。201X?年日均存款余额115?亿元，比年初余额增加?7亿元，增幅为5%?，其中:
对公存款日均余额?54亿元，比年初增加?3亿元; ?储蓄存款日均余额7?8亿元，比年初增加4亿元。? 各项贷款余额为?7
6.03亿元，比年初增加?
4.1?亿元，其中: ?
中小企业贷款余额为?65 亿元，比年初增加?
4.56?亿元;涉农贷款余额?3
9.5亿元，比年初增加?3338万元。存贷? 比例为6 ?
1.94%，比年初下降?
4.08?个百分点。 中间业务完成代理保险手续?费收入?12
7.14?万元、农信银手续费收入?2
2.02?万元、 卡业务手续费收入?21
9.89?万元、其他结算业务手续费收入?11
? 2.42万元。布放ATM?机21 台;布放?PS机102台，完成?PS机交易量343360?笔;银行卡新增发卡量?126174张;? 银行卡(借记卡)存?款增长量9350万?元。国际外汇业务结算量为?589万美元，外汇收? 益为82万元。 ?清收票据置换和已核销呆账贷款?940万元，全年累计清?收处置不良贷款?01万元， 其中，现金清收?6439万元;抵债资产现?
金清收?1654万元(其中落实分期还款计划?4笔 686?万元)。 具体工?作情况如下:
?(一)转变观念，加大营销工作力度?
1?、按照XXX行提出的“储蓄调结构、?对公保增长”的存款组?织工?作思路，加大存 ?款营销工作力度。
?(1)进一步优化结构，转变增长方式，?面对同业竞争、内部代?办?手续费取消等情 况，加大执行力的步伐，?立足地方合作双赢，主??要领导亲自营销镇集团客户，基层支行? 一把手负责重点客户营销;? ?
(2)抓信息?，进行组合营销带动项目推动;?
(3)及时信息反馈，争取?领导支持和政策扶持，?创出日均存款比?
年初增加?
5.74亿 元，增幅?
5.27%?。
2、在自身新增贷款营销管理?上，有保有压，大额跟?团，建立信息?收集制度，根据? 信息构成，确定营销分工制度。集团?客户由?XXX领导营销;大客户由职能部门与??支行一 把手上下合作营销;日常服务?
及信息沟通反馈由客户经理负?责的条件营销法，由管?理指? 导逐步向营销操作过渡。加大结构存款?考核，建立健全各单位?完成情况通报制?
度。201X ?年，在增存方面，调整对公、对私存?款结构变化，增加对?
公存款，降低存款成本。??
(二)调整信贷资产结构，加强风险?监督管理，防范信贷风?险?
1、建立、健全贷款营销项目数据?库，通过?XXX和专业部室及支行?共同营销机制，逐级下达信贷营销?任务目标，?201X年度建立信贷营?销项目储备?25项，涉及金额23?亿元。
2、以?XXX统一授信管理为契机，挑战历史，强?化队伍，细化分析，?
加?大对大额贷 款的监测力度，坚持授信操作制?度，实施“三台”分?
工，强化贷后管理，实行?动态分析、? 通报制度。对最大十户贷款、?
超千万贷款客户、集团客?户贷款、银团贷款、关?联企业贷? 款及超资本金比例大额贷款、新增?贷款按月统计，建立监?测台帐，严密监测大?
额?贷款变 动情况，对超比例大额贷款进行压缩?。?
3、改善存量贷款结构，提高抵?(质?)押贷款比例 截至201X?年末，抵(质)?押贷款余额为1
7.6?亿元，比年初?增加
5.1亿元，占比从年? 初的1
7.5%?上升至2 ?
3.1%，上升了?
5.6个百分点，其中，担保贷款转?为抵押贷款?9笔
1.03 ?亿元。
?(三)拓宽思路，全力推动清收工作开展? ?
1、加强领导，强化落实，确保“清?非”工作顺利开展? 201X?年，每个季度召开一次资产保全工作推?动会，推动清收工作开?展。研究制?定了 《XXX?合行资产保全工作制度(试行)》、《?XXX?合行资产保全工
作实施方案(试行)》，?制? 定了目标管理责任制，层层签订了目标责??任书。
2、以扶持项目发展带动不良?资产清理? 201X年通过支持?XXX镇政府完成?XXX项目，与XXX?镇政府建立了良好的合作关系，? 为实施以?债权转移解决不良方式创造条件。与镇政府?协调，由村队贷款主体?，?转移为镇 属公司，处置了与镇政府有经济?关系的?7个村队的不良资?产，实现现金清收1?560万元， 重组盘活?7170万元。与边村村委会?重新建立了合作关系，实现现金清收?86?万元，重组 盘活4260?万元，并制定了按季还息及根据资源?利用和处置情况逐步归?还本金的计划。?
?(四)强化内部管理，增强内部竞争力?
1?、加强网络建设?，加快电算化进程 201X?年11月，完成了报账中?心的组建、运行工作，并积极配合?XXX?网络中心做好 数据移植工作。?201X年?9月份，利用三天时间就完成了全区?29792?户农民养老补贴存折? 的开户工作，同时对开户数据按村、队进?行了整理，为?XXX区农?民养老保险工作地顺利? 开展做好了铺垫。 ?通过与联通公司合作，仅?利用半年时间，圆满完成全辖原有?54个网点及,台离行? 式ATM?机和今年22台ATM?的光纤线路改造工程，在提升业务网络速?度的同时实?现监控 录像的实时上传，为安全?经营提供了重要保障。?对全区十家?支行及44个网点和,台离行式?ATM?机的线路进行规范化整理，形成?一个相对独立的机房空间，既改??善了柜台的视 觉效果，又避免了主?机和网络设备的相互干扰，为今?后营业厅线路的改造积?累了经验。? 同时为全面实现柜员制提供了良?好的网络环境及硬件支??持。
2、加强基层营业网点的改建，?做好网点迁址工作? 在XXX?行及XX分理处和因?XX公路扩建涉及?XXX支行及三个分理处的改址过程中?, 经上下一齐努力，三日内?先后顺利完成了?XXX支行?XXX并账、XXX?分理处及XXX分理处? 的搬迁工作，为旺季工作地顺利开展奠定?了基础。?
3、加强财务管理，控制费?用开支? 结合改革工作?实际情况，本着节约也是增量的思路，以“总?量控制，效益优先”为? ?原则，强化财务管理，规范和控制费用支出?。为加大费用管理工作?监督力度，开展了?
财 务费用专项审批，重点?审批各单位费用开支申?请计划、科目列支?
及发票是否合规等情况，? 对发现问题及时进行纠?正，强化财务管理?
意识。?
4、加大检查力度，严控风险发生? 201X?年，根据实际，制定了金?库密押管理办法，实行统一的金?库指纹系统管理系统，? ?自并库以来，共进行不定期检查?5次，对发现的问题及时进行了通?报整改。对全辖?
营业 网点所有现金尾箱、凭?证尾箱实行每日轮换制?度，并对现金尾?
箱实行限额管理，加大尾? 箱检查力度，不定期的对?基层支行内控管?
理情况进行专项检查，改变以?往规律性查库，? 增加了突击性查库频?
率，进一步强化了广大干部员?工的风险自律意识。? ?
5、做好风险排查和稽核检查工作? 按照?XXX开展案件防控“回头看”?和再次“回头看”的工作要求，在?辖内进行了广? 泛推动和安排部署，?精心组织开展了各基层单位自查?、各专业部门抽查，稽?核部再监督? 检查。针对各岗员工分管工作和?岗位职责分别确定责任?内容和工作目标，?
层层签订?201X 年案件防控目标责任书;在各?基层单位张贴公告，公?
开举报方式，鼓励举报?违法违纪行? 为。通过上述组织活动，使我行??在案件排查过程中取得很大成效，一些陈年风?险隐患问? 题得到解决。?
6、强化合规管理意识，培育合规?文化，促进各项业务发?展? 201X年，组织相关部门对内规章制度?进行细致梳理，开展合??规检查，进一步加强授 ?权行为的统一管理和内部控制，增强防范风?险和控制风险?的能力，保障各项业务安全稳? 健运行。同时，加大各?条线合规制度?的培训，全年累计培训?50余次，参与培训的员工? 累计达?201X余人次。 ?
四、任职期间财?务状况、经营成果(详见附表)?
1、 ?任职期间财务状况 截止?201X年1月1?日资产总额为1,343,.91 ?万元，比201X?年12月31日增加? 345,45 ?
6.40万元，增长?55%;负债总额为?1,597,87
1.97?万元，比201X?年12月31日增? 加430,43 ?
5.75万元，增长?3
6.87%?;所有者权益总额为87,64 ?
6.?95万元，比201X年?12 月31日增加21,60 ?
3.65?万元，增长3
? 2.71%。(详见附件?2) 单位:
?万元 图片已关闭显示，点此查看? 图片已关闭显示，点此?查看?
2、任职期间经营状况? XXX同志任期内共实现营业?收入?189,79
9.39?万元、营业支出?164,30
8.94?万元、投 资收益?6,26
5.78?万元，共实现利润总额?22,75
9.13?万元、净利润?10,38
3.42?万元。(详 见附件?3) 单位:
?万元
五、 ?内部控制建设和风险管理情况? XXX同志在任职期间，重视银?
行内控制度建设，并结合?XXX?的实际情况，制定内部控制制度。内部?
控制制度规范了操作流?程，健全了风险控制机?制，在实际工作中起到?
了决定性作用。但还存?在如下不足，如:?
?内部控制制度需进一步健全，并应按有关?规定及时对内部控制制??度的有效性和适应性进行评价，以便与业务发?展变化相匹配。?
?六、主管业务的合规合法情况? 经审计，未发现?XXX同志在任职期?间存在违规违法现象。? 七、任职期间发生?的重大经济、刑事案件情?况 经审计，未发现XXX?同志任职期间发生重大经济或刑事案件?。?
八、审计评价? 在XXX同志任职期间，?XXX的会计信息及相关的财?务报表从整体上符合客观、公允?的要求;能够贯彻执行?金融管理规定?及XXX?的各项指示;落实XXX?的各项工作部署;重视内控制度建设，?
逐步提高经营管理水平;经?营、财务管理合规合法?;未发现违法违纪?
问题及重大经济或刑事案件?。? 附件1:
XXX?及XXX董事长基本情况表? 附件2: ?
XXX同志任职期间?XXX资产负债表? 附件3:
XXX?同志任职期间X?XX损益表 图片已关闭显示，点此查看? 201X?年1月1日 篇四:?
贯彻落实银行业行规行约情况?自查报告和整改报告贯?彻落实银行?业行规行约情况自查报告和整改报?告? 省分行:
?根据省分行《转发总行关于开展中国?**银行?201X年度行规行约?贯彻落实情况自查工作的通知》(?****[201X]32?号)的文件精神，我?行迅速组织全体员工进行系统?的学习，同时结合文件?精神进行了认真?
的自查。通过细致认真的学习?和自查，全员合规意识?得到进一步强化，?
现将行规行约自查情况汇报?如下:?
一、全行上下高度重视，成?立工作领导小组? 为了有效开展此项自?
查工作，市分行成立了行规行?约贯彻落? 实情况自查工作领导小组，?
全面负责此项工作的组织实施?，领导小组由行长担任?组长，副行长担?任副组长，各部室主要负责人?为成员。? 各区县也相应成立了行规行?
约贯彻?落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实?做好自查工作。?
?二、自查工作组织开展情况? 为确保此次自查工作深入开展，我行??确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自?查工作第一负责人，亲?
自抓、负总责、确保行?规行约自查工作深入到?每个岗位，每位员工。?
?
1.加强员工教育，筑牢员工思想防?线。? 通过下发电子文本，印刷?纸质手册等方式，积极组织员工学习?《中国银行业自律公约?》及实施?细则、《中国银行业文明服务公约》?及实施细则、《中国银?行业文明规?范服务工作指引》、《中国银行业?从业人员道德行为公约?》、《中国银行?业反不正当竞争公约》、《中?国银行业从业人员流动?公约》、《中国银行?
业公平对待消费者自律公?约》、《中国银行业零?售业务服务规范》、《??中国银行业反商业贿赂?承诺》、《中国银行业?存款业务自律公约》《中?国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章?制度。? 要求广大员工在?日常工作中，严格执行国家有关法律、法规?和规章，在平等自愿、??公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害?国家、社会公共、客户?
?和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和?内控机制，强化内控文?
化建设，提升风险管理?能力。加强自我约束，?实现自我管理，反对不?
正当竞争行为，提高银?行业公平对待消费者意?识，规范银行业服务工?
作，保护消费者的合法?权益。提高从业人员整?体素质和职业道德水准?
。认真开展银行业治理??商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全?
面提升银行业服务质量?和水平，树立银行业良?好的社会形象，共同营?
造良好的行业氛围。促?进银行金融机构各项业?务的健康发展，推动构?
建社会主义和谐社会。? ?
2.组织员工对照检查，反思自身，?恪守规章制度。? 要求我行员工?办理业务过程中，严把工作质量关，?要求员工规范行举止，?按照服务?工作质量要求和规范化操作规程办理?各项业务，做到快捷准?确，把差?错下降到最低。同时反对不正当竞争?行为，维护正常的市场?秩序，遵?守商业道德。审计部门对行内存款业?务是否做到交易真实、?凭证齐全、?各 项账务是否相符;贷款业务是?否严格按照“三法一指?引”执行，?是否有违规贷款;票据业务是否严?格按照有关法律法规以?及制度要求?办理进行了严格检查。?
三、自查结果?
1.?办理存款业务时，严格按照《中国银行业协?会存款业务自律公约》?
的要求，不搞恶意竞争?，严格执行人民银行及?银监会等规定办理存款?
业务，以优质服务赢得?客户信赖，公平合理，?促进我行存款业务又快?
又好发展。办理个人住?房贷款业务时，严格按?照《中国银行业协会个?
人住房贷款业务自律公?约》的要求，执行规定?的贷款利率，不任意提?
高或降低贷款利率。? ?
2.办理票据业务时，严格按照《中国?银行业票据业务规范》?的要求，?对票据业务进行认真细致的办理，审?查各项要素是否合理齐?全，对不?符合规定的票据坚决不予办理，发现?假票据及时与公安部门?进行联系，?确保票据业务合规合法。?
3.?对于服务收费项目，我们除在营业大厅进?行公示外，还通过电子?
?显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的?知情权的选择权，并为?
客户选择方便快捷的服?务项目，同时尽可能地?帮客户选择收费低的结?
算方式。?
4.?我行按照《中国银行业文明规范服务工作指?引》要求专门规定?客户部负责全行服务工作的?管理，由专人负责，明?确了相关工作职责，?并制定了服务工作应急预?案，日常工作中通过监?控录像或下网点等进?行各种形式的检查，确保?文明规范服务工作制度?化、规范化、经常化。?认真处理日常客户投诉?，做到?100%反馈回复。?
5.认真对待《中国银行业公平?对待消费者自律公约》?的具体落实情?况，对立健全了相关工作制度，?反对不正当竞争行为，?并加强从业人?员的职业道德教育和培训，为客?户提供文明规范的服务?。对客户信息?
严格保密，不对外泄露。对客户?业务咨询认真给予解答?，使客户心中?有数，明明白白。? 经自查，我行在行规行约执行方面?未存在安全隐?患，员工都能认真执行相关制度?，今后我行将继续贯彻?各项规章制度，?发现差错及时改正，同时将不?定期组织员工进行学习?，加强行内自查，?杜绝业务差错发生，将行规?行约制度一直贯彻落实?下去。? 篇五:
?银行审计结果报告制度?XXXXXX银行审计结果报告制度? 第一条? 为了规范XXXXXX?银行(以下简称“我行”)稽核审计工作?，建立健全?我行稽核审计工作制度，加强对全?行稽核审计工作情况的?收集、整理?和利用，根据《?XXXXXX银行内部审计工作制度》等?有关制度规定，?制定本制度。? 第二条 我行内部稽核审计工作报告?制度的基本要求是:?
?全面、准确、及时地反映稽核审计工作?情况。内控风险管理部?必?须在规定的时限内向本行行长、执行董事报?告以下工作:?
(一)年度稽核审计工??作计划。主要包括必审项目、选审项目的安?
排;稽核审计分为序时稽?核和专项稽核。序时稽?核每季度进行一次，?
重点审计信贷业务、会计?业务、财务费用、资金?计划业务、柜员管理、?
计算机业务、中间业务?、固定资产、会计档案?等项目。专项稽核主要?
完成年度会计决算稽核?、业务经营真实性稽核??、营业费用专项稽核等项目，银监局安排的专?项稽核检查工作任务。?按季度开展案件风险排?
查工作;根据高管人员?职务变动情况，开展领?导干部责任审计、离任?
审计;对本行内控制度?进行检查评价;积极开?展后续稽核工作。按照?
稽核工作内容，合理安?排稽核人员，同时提出?其他工作计划和打算。?
?
(二)年度工作总结。主要包括全年?工作计划的部署安排情?况;必?审项目、选审项目、序时稽核、专项稽?核、案件风险排查、责?任审计、?后续稽核等审计项目的实施与完成情?况;稽核审计发现的主?要问题及?纠正、处理情况;参与本行中心工作?及领导交办的其他工作?完成情况;?配合外部稽核审计工作情况;我行?稽核审计机构、稽核队?伍、工作制?度建设情况;业务培训、信息交流?等情况;稽核人员的配?备、工作开?展情况等。 ?
(三)稽核审计报表。按规定报送稽?核审计报表:?
,、?XXXXXX银行稽核审计工作年报;?
?,、XXXXXX银行年度会计决算专项?稽核报表;?
,、案件风险排查季报表?;?
,、其他专项稽核报表;?
,、监管部门安排的稽?核检查项目报表。? 以上各类报表按规定填?
报，在填报各类报表时，?均应附有简要填报说明?。?
(四)序时稽核、案件风险排查按?季度出具稽核报告，报?送各领导，?抄报哈密银监局。各类专项稽核结?束后，出具稽核报告，?发送执行董?事、监事、行长等相关领导，报送?相关单位。在日常工作?中发现的重?大问题，应随时向有关领导报告。? ?
(五)整理、保管外部内控风险管理?部门对我行的稽核审计?结论(复?印件)，做好后续稽核，上报纠改报?告。上报纠改报告的时?间为收到?稽核审计结论3?,日以内。 第三条 ?稽核部门要认真执行本报告制度，?做好稽核工作资料的整理、积累?与分析。对执行本制度?成绩突出的单?位与个人，予以表扬或奖励;凡?无故迟报、虚报、瞒报?的，要视情节?轻重对有?关责任人给予通报批评或处分。? 第四条 本制度自公布之日?起实施。? 第五条 本制度由XXXXXX?银行负责解释。? 篇六:
?银行审计稽核部门案?防责任书*****银行审计稽核部门案件防?控?责任书 为深入持久地开展?***银行案件防控工作，切实做好?**?银行案件防控工作，确保全年安全经营无案?件，促进我行各项业务?又好又快?稳健发展，特?签订本责任书。具体内容如下:?
一、责任目标? 根据***?行打造“三好银行”的目标和要求，切实抓?
好案件防控工作，强化?内部管理，规范稽核操?作流程，构建内部治理?
、风险控制、责任追究?、协调联动、培训教育??等机制，有效遏制案件发生，保证我行稳步健?康的发展。?
二、职责及工作要求?
1?、成立案防工作领导小组，加强案防教?育，牢固树立依法合规?经?营理念。稽核部必须将操作风险和案件防控?工作摆在风险管理突出??
位置，严格执行学习制度，组织稽核人员按月?集中学习规章制度并留?
有记录，规范内部审计?流程，发现问题及时汇?报。?
2、继续按照?***银行案件防控工作目标，制定年度?内部审计工作计?划，及时纠正网点有章不循、?违规操作行为，落实整??改责任人和督办责任人。?
3、坚持“谁主管、谁负责”的原?则，实行业务线和监督?线“双线”?问责制和上追两级领导责任制，严?格实行问责。本部门负?责人为案件?防范的直接管理监督责任人，稽核?人员是案件防范的直接?监督责任人。?
4、切实抓好案件查防工?作，重点开展好内部现?场审计和非现场审?计工作，配合业务管理条线?加强对基层网点的监督?管理，积极开展“三?好银行”创建，打造流程?银行，创建合规文化建?设。?
5、按计划开展案件排查:?
?组织好案件风险排查工作和对员工行为排?查等活动。?
6、按时上报排查整改报?告，发现案件、违规违?纪苗头及时上报，?上报内容要求事实清楚、证?据确凿、内容真实完整?。?
三、考核及奖惩?
1、案件防控工作纳入年度综合?考核，与稽核人员年度?绩效工资挂?勾。
2?、责任追究实行双线问责及上追责任制。? ?
3、案件损失实行赔偿制，按责任比?例金额赔偿。?
4?、稽核员必须定期对本辖区网点业务进行序?时稽核检查，按月进?行书面汇报，对重大问题?随时报告，并对汇报的?检查结果负直接责任;?
凡因工作不力或有意隐?瞒事实真相，后经再审?计发现与上报和汇报事?
实不符的，并从重从严?处罚。?
5、建立有效激励约束机制，??营造内控优先、案件风险防范人人有?责的良好环境，逐步形成有效的?案件风险防范长效机制?。?
6、对案件防控治理工作有成效，?作出积极贡献和勇于检?举揭发违?法违规违纪行为的，给予表彰和奖励?。?
四、本责任?书有效期从20**年1?月1日起至20**年?12月31日止。审计稽核部门负责人签字?:?
稽核员签字:?
签字日期:?
二?**年?**月**日
?
?
范文二：银行离任审计报告范文
银行离任审计报告范文
受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx 年11月1至11日，对你行副行长***同志任职期间20xx 年11月至20xx 年9月的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下： 审计范围
一、抽查机构
本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构。
二、业务范围
审计时限为2003年11月至2009年9月，本次重点审计了2004年1月至2009年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况
一、个人简历
***，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员, 经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在*****营业所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人员机构情况
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止2009年9月末，全行现有对外营业网点10个; 现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人; 中层以上干部27人。
三、主要经营业绩
一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。2003年11月***农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2009年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。分别增加了31636万元, 增长59.2%;增加31880万元，增长69.53%。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元; 盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。全面完成了市分行下达的各项风
险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。2003年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
(三) 大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元，增加285万元。
四、主要管理措施
(一) 找准工
作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
(二) 努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是
落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1+N”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
(三) 紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
(四) 强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚
10人次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款3100余万元, 潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。
(五) 加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果; 二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的; 三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序; 四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费; 五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
审计结果
一、主要问题
1. 未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。分 别是：2003年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔, 期限3年, 金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户;2009年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2. 抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。一是***营业所2004年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一
范文三：2016银行离任审计述职报告范文
2016银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告怎么写,以下是小编精心整理的相关内容,希望对大家有所帮助!
银行离任审计述职报告 我叫xx,现年x岁,中共党员,经济师,大学学历。于xx年x月担任支行党委书记、行长职务。六年来,在分行党委的正确领导下,在全行员工的全力配合下,本人在全面主持临猗支行工作中,能面对不断变化的新形势、新情况,能够始终保持必胜的信念,坚持以客户为中心,以市场为导客向,以效益为目标,以创向新为动新力,积极拓展市场,优化客户结构,增强资,金实力,提高资金
产质量,深化内部改革,各项业务深健康快速有效发展,各项健管管理水平不断提高,经营效效益不断提升,同业竞争能力不断能增强,较好地履行了岗位职责,基本完成行了了上级行下达的各项工作任务。任
归纳起来,主要有有两个方面。一方面是负债债业务。从20XX年初至至20XX年末,临猗支行在撤并行16个营业网点、、400余个代办站的情况况下,各项存款仍然保持稳步增长的局稳面。到20XXX年末,余额达到万元,,五年来共计增长万元,其其中对公存款余额达万元,增长万元,储蓄存款余,额万元,增额长万元。在临猗县同类金融机构中,存猗款增幅市场份额占比款
名列第一。另一方面是负债业第务务。至20XX年末,全行低风行险贷款余额达万元,比,20XX年初增加万元元,增幅为,占比
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上升了个百分点。其中,个人消个费贷款余额比费20XX年初初增加万元,增长了倍,在在同业中存量市场份额达,增量市场份,额达,在临猗县位居四大国有商业银猗行之首行;个人住房消费贷款款余额比20XX年初增加万元,增长了倍,同业加增增量市场份额为,位居首位。全行共退出限制、淘位汰类客户户,退出金汰
额万元元;清收不良贷款万元,盘盘活万元,保全万元;剔除除剥离因素,不良贷款占比比比20XX年初下降个百百分点。现将近年来的工作述职如下,作
一、坚定政治立场,认真执行国家政金金融方针政策和总分行各项规章制度项
本人能够把握政治方向和改革、发展握的大局,坚持讲大的
局、讲发展、讲稳定,依法合规发经经营,创造性开展工作,从从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线上方方针政策以及上级行的规定贯彻执行。在日常中,定始终把学习作为增长始
知识和才干的重要途径,有计和划、有系统地精读**划同同志的著作、**同志以以“三个代表”重要思想以以及科学发展观为核心的一一系列讲话文件,努力把握其基本观点,领会其精握神神实质,不断提高自身的政政治素质,增强政治鉴别力。认真力学习中央经济工作作会议、金融工作会议以及上级行会议、文及
件的精神,努力提高各项决策的神针针对性和指导性,保证全行行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好自身学习离的同时,以的增强干部职工的学习自觉性、提高整体的素素质为目的,立足自
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身实际,加大了培训力度,保际证各项方针政策和规章制证度度的贯彻执行。
记第一要务,不断加速农记行业务发展进程行 二、牢
在工作中,我深感加快发展对农中行的重要性和紧迫性,行
不敢有丝毫松懈,自觉做到敢以发展为已任,围绕市场以,有效,组织起各项经营活动,较好地推进了农行的动商业化进程。商
一是制定高高起点的发展目标。每个经营年度,都能通过经
反复多次算积极的帐、发展的多帐,高起点地提出业务发帐展展目标,以此激发全行上下奋勇争先的意识和干劲下,提升各方面,工作的标准和和要求,在全行营造了加快快有效发展的浓厚氛围。
二是研究制定切实可行的工作措施,多策并举推进工经营经目标的全面实现。注意根据新情况、新问题、意新新要求,审时度势,分类指导,调整策略,把握重指点,狠抓落实,力求通点
过各种有效途径,确保各项各业业务发展始终保持良好的发展态发势。
根据不同时段段的资金流向规律,选准工作重点,开展组工
织存款竞赛活动,加强高产网点竞建建设,促进全行资金实力不不断增强。
将有效投入作作为支持经济建设、加快自自身发展的着力点,整合系统资源,调整机构设置系,组建攻关营销队伍,制,定定了符合发展实际的《万元元含量工资考核办法》,努力通过努
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管理体制和运作形形式的改革,加强对客户的服务,提高办事的
效率,壮壮大优质客户群体。六年来来,临猗支行共计撤并166个营业网点,400余个个存贷服务点,而该行存款仍然保持稳款定增长的局面。面
面对不良贷款面广量大的实际,结合实际组量建了精悍的建清收小分队,集中专职清收人员,对划集转的不良资产进行集转
中清收,通过逐户分析,制定收清收方案,做到了时间、清任务、任责任人“三到位”,,促进资产质量不断提高。。六年来,共计清收不良贷款三千余万元,保全盘贷活活资产逾亿元。
以金穗借记卡为重点,依托网络借优优势,建立银行卡营销机制,完善用卡环境,拓宽制用卡功能,实现了发卡数用量和质量量的同步增长,较好好地发挥了银行卡的品牌优优势。目前,依靠借记卡为为载体,在促进果品流通和和方便果商果农结算方面,平均每年以解付六亿余,元、滞留四千万元的卡存元资金,资从而成为当地的一项颇具影响的品牌业务。项
四是加强精细化管理,提高经营效益。通过加快提中中间业务发展,中间业务收收入逐年提高。加强头寸管理,合理摆布管
资金,使头寸资金保持较低的占用头水水平。积极开展代理保险、、发行基金等项业务,拓宽创收渠道,促使该行附宽营营业务创收水平逐年提高。。
三、坚持严格管理,加强合规文化建设加
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只有严格的管理,才有高质量严的的发展。基于以上认识,在在坚持发展是硬道理的同时,始终做到从严治行,时强化管理,强较好地规范了经营行为。经
一是牢固确立一级法人意识,强化一立级法人观念,维护级
一级法人权威,自觉维护农行的人整体利益,自觉按总、分整行行的制度和规定办事,严格坚持在授权范围内进行格各各种业务经营活动。
二是加强自律监管。制定了是自自律监管综合计划和重点业业务的专项计划,以采取例会形式,汇报监管计划例的执行情况,的做到及时发现问题,完善制度,堵塞现漏洞和严肃查处违规责漏
任人,提高制度执行力,达人到到了防范风险、治理案件的的目的。同时组织力量开展展了量大面广、涉及业务经经营各个层面的多项检查,,并认真抓好发现问题的整改。对“三项管理”活整动、“三动化三铁”、“三化三无一退出”、内部综化合合评价以及其它各项审计检检查中发现的问题,召集相相关部门,逐条逐项研究,逐人逐,事追究。
三是规范信贷操作行为。对农规总行、分行近几年来出台总的的有关制度、办法、规程、实施细则等、70余个文件进行了件分类、整理,学习,落实,有效地促进了习全全行信贷业务规范化发展。严格执行信贷新规则和。贷贷款审批权限,提高贷款审审查质量,注重贷款风险合合法性、安全性、有效性的审查,把的好新增贷款投入关。入20XX-XX年全行不良贷款实际下降率全达达
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到近10个百分点。同时不断健全全行贷后管理时组组织架构,明确了工作职责,确定了支行重点管理责客客户,制定了重点客户贷后管理方案。在处理老大后难难企业京华公司、威泰公司司、特美公司等风险案中,其做法得到了市分行的,充分肯定。充
四是以规范化达标升级为载体,狠抓化了会出管理的规范了
化和制度化建设,通过市分行组度织织的自验,全行会计工作“三“化三铁”达标率为1000。
五是切实加强了一一反三防一保工作,使安全全保卫工作达到六年安全无事故,为业务经营提供无了良好的运行环境。了
四、通过改革创新,不断激、发经营活力发
以挖掘内部潜力、释放经营活力、增潜强发展后劲为原则,强
不断解放思想,更新观念,创解新机制,积极实施多项制新度度改革。一是在全农行系统率先推出了高透明度、统高公开性的绩高效挂钩考核办法,变“模糊考核”为办“明码标价”,并按月考“核核、按季兑现,体现了凭实实绩拿工资、多创利多得益益的分配原则,较好地发挥挥了工资分配的导向作用。。二是以建立商业银行用人人机制为目标,进一步深化化了干部聘任制度的改革。分别在。不同的层面上,有计划有步骤地对中层干有部推行了聘任、竞部
聘、竞争上岗等任用办法,努力争做做到选贤任能,推进业务的的发展。三是进一步调整和优化了机构网点布局。和根根据集约经营的需要,20XX-XX0年共撤并166个基层营业网点,4000余个存贷业务点,同时,面向市场,突出经营职,能能,对机关内
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设机构进行了调整,促使提升了服务了水平和社会形象。水
五、坚持民主集中制,不断改坚进进工作作风
能以党的利益为重,按党的规矩办事益,求同存异、合心,
合力。一一是认真坚持民主集中制原则,坚持“集体领导,原民民主集中,个别酝酿,会议决定”的方针,严格按议照《党委议事规照
则、办事程序实施细则》办事,做程到一切重大问题集体研究到,,不个人说了算。对原则问题、大是大非问题,能问保保持清醒的头脑,在充分民主的基础上进行正确的民集集中。特别在干部人事制度改革方面,能坚持公开度、公平、公正的原则,在、广广泛征求职工意见的基础上,在班子成员意见一致上的的情况下,选贤任能,慎重重决策。二是坚持集体领导下的分工负责制,能导
根据班子成员的经历、性格据的差异,用人所长,合理的分工,分充分发挥党委成员的创造性和积极性。班子的成员间能够互相成
尊重、互相相信任,互相支持,互相谅解,坦诚相见,团结协谅作作。三是注重领导方式,努努力改进工作作风。难点、棘手问、题不推不让,敢于负责,敢于碰硬,力争于做做到组织指挥在一线、措施落实在一线、问题解决施在在一线。对事关全行业务发发展大局的重点客户、重点点项目,主动出击。同时,能通过个,别谈心、正反两方面典型事例、说服教两育育、民主生活会、典型引路等方式,做好思想教育路工工作,及时化解矛盾,消除除不利于团结的因素,努力增强全行的整体合力。力
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六、坚持清正廉明,发挥挥表率作用
切实履行一岗双职,认真抓好党风廉岗政建设责任制的落政
实。将党风廉政建设与业务经营党做到同布置、同检查、同做考考核。严格执行《中国共产产党纪律处分条例》《中国国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则洁(试行)》以及中纪委五次全会》
提出的进一步规范领导干部出廉廉洁从严的“六项规定”,,严格执行总行党委提出的的“六个坚持、六个反对””和廉洁自律的七条禁令,,严格执行省分行党委提出的“七个一律”。能十出分珍惜分自己的岗位,十分珍惜自己的人格,牢固树珍立正确的世界观、立
人生观和价值观,严格执行廉洁和自自律的各项制度和规定,认认真落实党风廉政建设责任任制的各项要求,大力发扬扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统,端正生活态度优,没有收受企业的,
礼品、礼金和有价证券,没有参礼加可能影响工作的宴请。加
回顾几年来的工作,应该说,付出了大量的努力该,取得,了一定的成效。但也也存在着不足和问题,因而,在今后的工而
作中,我决心继续发扬经验,负重决赶超,迎接挑战,稳步前赶进进,为农业银行的工作奉献自己,再做贡献。献
银行离任审计述职报告行 报告人,***,女,汉族,现,年*岁,中共党员,研究生学历,高级党会计师职称,金融从业会
299年,现任***银行行长长,现将一年以来的工作情况报告如情下,
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一、加强制度建设,合法合规经强营营
一年来,本人能够认真真学习国家的大政方针,在在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致上,能认真贯彻执行银,
监部门、总行等相关金融法律门、法规、方针、政策和有、关关规章制度,用“合规经营营”理念打造现代金融企业业,不断完善支行相关制度度建设,建立合规企业文化,用合规创造效益,合化规规创造企业价值。
二、强化内控管理,努力完成强目目标任务
在任期间,本人人在不断加强自身学习、自自我完善的同时,对支行各项工作不断加强管理,各严严格考核。坚持“以人为本本”的管理理念,坚持经营、管理两手都要抓,两营手手都要硬,从调动职工积极性入手,切实开展工作极,以鼓励为主,奖勤罚,
懒,鞭策后进,按实绩进行,考核,积极构建和谐支行考。。
至本年年末,我行各项存款项xx万元,完成必成成数xx万元的xx%,完成力争数完xx万元的xx%x,存贷比xx%。各项项贷款余额xx万元,全年实现贷款利息收入年xx万元,年末实现万
账面利润xxx万元。至本年末,我行行不良资产余额xx万元,,不良贷款占比xx%。一年来,我行始终保持良一好好的运行状态。至目前止,,本单位和个人均未因违规规违纪受到相关部门的处罚罚和处分。不存在屡查屡犯问题。犯
三、业务开展情况情
一年来,本人始终坚持“存款立行、效益兴坚行行”的宗旨,
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积极投入工作,不断转变经营理念,作强化服务意识,充分发强
挥主观能动性,积极加强管主理。两年来,我行各项表理内内、表外业务共同发展,通通过全体员工的共同努力,业务进入上升,
的快速通道道。
1、内部控制管理
根据上级银监部门和总行行的要求,我行不断加强自自身的制度建设,进行不断断的梳理和完善,对内控管理的各个环节管
加强制约,不断完善新业务的操作,规程和流程,同时加强考规核核,以考核促提高,以提高促发展。从制度、会计高、信贷、、安全等多方面,形形成相互融通相互制约机制制。
2、财务会计管理
对财务会计方面,?加强学习和内部管理。对上强级级管理部门下发的各类文件件和规章制度及时组织内部部人员进行学习,并严格按按照操作流程办理各项业务,确保结算和核算质务
量,特别是事后监督系统上,线后,更加强了对业务的线事前和事事中监督,有效地防防止了各类案件的发生,并定期组织内部并
人员进行技技能训练,不断提高综合业务素质;?加强核算,业提提高经营效益。随时关注我行与清算中心往来账款我,确保业务,正常开展资金,在现金管理上,做到勤,调调款、勤送款,在业务正常开展的前提下,力求将常库存现金控制在核定的范库围围以
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内,尽量减少不生息资资产的占用。严格按“三个个办法,一个指引”制度,对贷款出账按照提款申,请表认真进行核对。每月请企企业贷款结息日之前都对贷贷款利息进行测算,对账户户余额不足结息的,及时予以提示,确保结息日利予息息全部到账。?切实加强财务管理制度,合理使用财资金。严格按总行规定列资支支各项费用,坚持勤俭节约,不铺张浪费。约
3、信贷管理信
一年来,我行始终把信贷风险防范放在始首首位,严格贷款“三查”,规范贷款运作,把握贷,款投向,优化信贷结构,款加加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式个化操作,重点化加强贷后管理,健全风险监控机制,理对出现风险的贷款早介对
入、早处臵,争取主动,控、制制风险。同时按照“有保有有压、区别对待、择优扶持”的原则,加强客户准持入机制,准确把握贷入
款投向,优化信贷结构,严格向审查客户资信状况和资金审实力,实及时了解、掌握客户户的生产经营、信贷资金使用等情况,充使
分运用风险险分类工具防范和控制风险险,对“两高一剩”、“五小企五业”、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序经退出,进一步优化退
信贷结构,促进业务健康发展。构坚持文明办贷、廉政办贷坚,,严格执行信贷承诺,杜绝绝吃、拿、卡、要的歪风斜斜气,从行长到信贷员,人人树形象,个个是楷模人,凡是经调查能放的,
贷款以以最快的速度在承诺期间内内办理,不能放的贷款当面面说明原因,不推诿、不拖拖泥带水,在社会上形成了了良好的口碑。
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4、安全保卫管理全
安全保卫工作是各项工作的重中之重作,在日常管理中,,
安全逢会必讲,包括日常业务办会理理过程中的安全,“生命之之门”——通勤门的日常管理,夜间值班守库的安管全管理等,通过全
对各种预案案的演练,不断加强员工的安全防范意识,确保集的体体财产和人身的安全,防患于未然。患
5、计算机管管理
在计算机日常管理中,要求员工做到爱护机中器,保持设器备清洁,保证设备的良好运行,以便业设务工作的顺利开展。务
杜绝对对机器的带电操作,禁止私私自在计算机上安装非法软软件、游戏、电影等,对外来设备禁止与网点计算外机连接,并机定期、不定期对所辖网点进行检查,确对保机器设备的良好运保
行状态对业务的重要支撑作用态。。
四、文明优质服务开展情况展
服务是企业的生命命线,一年来,我行在不断断加强柜面服务的同时,立立足“服务三农”、“服务中小企业”、服务人民务,在员,工中开展职业道德和服务意识教育,不断增和强竞争意识,以强
“用心取信信,追求卓越”的企业精神神作为核心价值理念,为成成为调兵山地区最优秀的银银行共同努力奋斗。
平时工作中,对照文明服务时规范的要求,要求员工从规“我”“做起,按照文明礼仪仪服务规范的要求,做到从内心为客户着从
想,而不只是停留在口头及表面,只想想客户所想,急客户所急,,
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真正为客户排忧解难,真真正体现“人民自己的银行”。从细节入行手,真诚的一次微笑、简单的一声的问问候、温暖的一杯白开水、、礼貌的一次让坐,无时无无处不体现了惠民人的热情情、周到、贴心,从而更拉近了与客户的距离,达拉到到了心的交流、情感的升华。华
五、经济责任履行情况情
1、财务经济责任
在本人任职期内,各项固定定资产购臵等均符合规定,八,项费用指标多年来均有结余,账面利润反映真有实实,无资产流失、截留利润润和私设小金库现象,无未先出具申请报告而动未
用授权外的营业费用及其他授资金支出的现象。资
2、经济法律责任经
在本人任职职期内,我支行未发生经济责任事故,目前不济
存在“九种人”现象。“
六、廉洁自律,克己奉公廉
在任期间,本人在廉洁自律任方面严格要求自己,坚持方自自身人生观、价值观的不断断改造,认真学习社会主义义荣辱观,贯彻科学发展观,严格管理,从严治行观,要求职工做到的,,
我首先做到,要求职工不做的先,我首先不做,做到管好,自自已的人,看好自己的门,全行廉政建设无案件。,
回顾任期内的各项工作,本人基本能完成了年初计本划的划各项经营任务,做到各各项存款稳步增长,信贷投投放审慎合规,
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不良贷款努努力压降,贷款利息收入持续增加,职工收入逐步持递递增。一年来,本人虽然取取得了一些成绩,但还存在许多不在足之处。展望未来,我信心十足,有各位来朋朋友的关心、支持,有我们们调兵山惠民村镇银行行全全体员工的共同努力,我相相信,我们惠民村镇银行的的明天将更加灿烂辉煌。
以上述职述廉,不当之处,请指正。,
述职人,银行行***年月日***
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范文四：审计实习的报告范文
一、实习的目的和意义
课程实习是大学本科教育中的一个极其重要的环节，特别对于我们会计专业学生而言更是如此，它是对我们学生的专业知识进行综合培养和检阅的教学形式。学生通过《审计学》课程实习，不仅能够熟悉审计实务的整个流程，包括。。。。。。。。(这部分自己补上，根据我们实习的那张流程图做适当描述)等。因此，通过此次课程实习，我们不但了解一些具体经济业务的处理方法，还进一步巩固了审计的相关理论知识。除此之外，我们还能够将书本所学专业知识与实际经济业务处理相结合，学会理论联系实际，提高分析问题和解决问题的能力。其实这也正应了 “实践是检验真理的唯一标准”这句话，我们只有把从书本上学到的理论知识应用于实际的实务操作中去，才能真正掌握好这门课的知识。
二、实习的内容和过程
这次实习应用福斯特公司提供的《审计实务》软件。我们首先了解审计的整个基本流程，主要完成实质性测试中的货币资金审计，应收账款审计，固定资产审计，应付票据审计，实收资本审计，主营业务收入审计这几个内容。
过程自己写
三、实习总结
(一)实习让我收获甚多
1、了解审计案例的各种情况，磨刀不误砍材功。
这点让我体会特别深，首先得先了解该案例的被审计单位，基本了解其的基本业务。不会在审计工作过程中胡子眉毛一起抓，没有重点的。比如在其他资料的“实质性测试审计人员时间安排表”可以知道审计程序的执行人员，审计时间，复核人，复核时间等。
2、细节之处别忘了填写
在审计工作的自我学习中，经常以为把所有表和表头都填完了，到用答案检验时总是会看到自己不能得满分，那边缺了一些，这边又缺了一些。到处补缺补漏的，到后面总结一个经验就是一开始做的时候就填表头，不能在细节之处被扣分。
3、填写审定表的注意点
首先明确审计是对报表项目审计，而不是会计科目。那么就会了解对货币资金的审计不是审计发生的每笔业务。
其次审定表不是在第一个审计程序核对报表与总账、明细账金额时就一次性填完。左边的报表期初数根据上年已审会计报表过入，报表期末数根据未审会计报表过入，个明细账未审数根据明细分类账过入，右边的审定数一列是根据审计证据的得出的，举个例子说，现金和银行存款等审定数分别根据库存现金盘点表和银行存款余额明细表过入。
最后莫忘了审计结论和复核结论的选择。
4、各个项目的审计工作是有联系的
审计工作是有勾稽关系的，对青岛机电公司的应收账款做调整分录不正是因为其主营业务收入经过审计不能被确认。
固定资产净额应该进行调整不正是因为非正常用的机器多计提的累计折旧应冲减管理费用，不过新准则是要求冲减资产减值损失科目。
5、了解虚假痕迹
若是造假，总会出现纰漏，应收账款是某些上市公司最方便快捷的造假途径，不过“应收账款”毕竟是货款，需要实物，实物销售单据被发现造假的可能性比较大。在查账时应侧重在原始凭证上面下功夫。比如本例中审计人员发现的该公司对青岛机电公司的应收账款属于虚构业务就是没有相关的原始凭证。
(二)实习让我知道自身的不足与需要提高的地方
1、准备不充分，对案例了解不够深。
没仔细研究该审计软件的工作流程直接就填写，导致细节部分不知如何填写。
直接就把一个报表项目审定表填完，没有根据其他资料的一些询证函等去填写审定数。
本位币余12下一
范文五：银行财务收支审计报告范文 财务审计报告范文
审计署:
我局于今年4月25日、6月28日先后两次发文，通知各省、市、自治区审计局对全国某银行系统1984年度会计决算进行审计。7月3日又以审计署的名义向其总行发出审计通知，对其1984 年财务收支情况进行就地审计。由于各级党政领导重视和各级审计机关的努力，以及该银行的积极配合，审计工作进行得比较顺利。目前，此项工作已基本结束。据统计，全国有6000多人参加了这项审计工作。除审计了总行和27个省、市自治区分行外，还抽审了154。个基本层单位。审计出违纪资金xxxxx万元(其中总行xxxx万元，分行和分行以下 xxxx万元)，就地缴入中央金库xxxx万元。违纪自查和视同自查上划总行参与利润分成后上缴财政xxxxx万元，共计上缴中央财政xxxxx万元。现将审计情况报告如下:
(一)主要问题
1.多提应付未付利息xxxx万元
为了使定期储蓄存款利息较均衡地计入费用，人民银行规
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定可以预提定期储蓄应付未付利息。某银行预提方法是按定期储蓄存款年末余额，以月息四厘八的利率提取一年的利息支出。但是，有些分行为压低利润基数，超出规定范围，共多提XXXX万元。
2.重复列支定期储蓄利息xxx又XXX万元
按规定，实际发生的定期储蓄利息应在预提的应付未付利息中支付。但是，总行1980- 1984年所提示的应付末付利息xx xxxX万元，一直挂在帐上，未作支付;而1980- 1984年定期储蓄的实际利息支出xxxxxx万元，又计人了当年发生的费用，相应地减少了利润。
3.自行提高利润留成比例，多提利润留成xxxx万元
银行系统从1983年实行利润留成办法，人民银行根据财政部规定的比例，核定某银行的留成比例为XX%。但某银行未按规定了比例提取利润留成，自行将留成比例提高到X. XX%。 1983年多提利润留成xxxxx万元，1984年多提利润留成xxxxx万元，两年共计xxxxx万元。4.虚列多列支出，乱挤乱摊费用xxxX万元
某银行基层行、处虚列多列各项费用和乱挤乱摊费用的问题比较普遍。如A省分行虚列储蓄代办费等xxxx万元;B省分行虚列银行利息支出xxxx万元;C省分行把应在利润留成中的发展基金开支的基建资金xxx万元在费用中列支;I)省分行为多提加班费而扩大工资基数xxx万元。房屋修缮费应在
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利润留成中开支，但总行却一直将修缮费与房租混在一起，由管理费开支，全国共计xxxx万元。
此外，不少地区在审计中还发现，某银行的一些基层行、处财务管理不严，帐目差错较多，该清理的帐务未及时清理，错记、漏记、反记、以及付款的审批手续不全等现象较为普遍，全国共计x x又x万元。
(二)评价和结论
我们认为，某银行系统在1984年会计决算中出现xxxxxx万元的违纪资金，其性质是严重的。这是为了局部利益而违反国家规定，甚至弄虚作假，直接或间接地截留上缴利润，侵犯了国家利益。某银行系统出现这些问题的主要责任在总行的某些负责人只顾局部，不顾全局，缺乏组织纪律性。事实表明，有些违纪问题是总行布置的，有些则是他们默许的。因此，我们同意有关部门对他们作出的处理决定。
(三)意见和建议
总的讲，某银行对此审计的态度较好，并对审计工作予以配合。尽管审计中发现的问题较为严重，但在审计过程中，总行和多数分行的态度尚属端正，能够积极、主动配合审计机关的工作。当我局将审计通知发送该行以后，总行发出了传真电报，要求各分行进行自查，并派检查组赴各地抽查。在审计过程中，总行又自动将利润留成比例降回到规定的标
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准。总行审计组进点前，总行进行了自查，并主动将五笔不合理资金xx只xx万元作了调帐处理，对多提利润留成及定期储蓄应付未付利息问题作了说明。因此，我们意见将以上问题视为总行自查进行处理。
鉴于某银行系统违反财经纪律的主要责任者已经处理，在以后的审计过程中，总行和多数分、支机构能主动配合，我们建议，除对弄虚作假情节严重，手段恶劣或有意隐瞒问题且数额较大的，甚至阻挠审计机关进行审计的极少数人员建议总行和有关党政机关给予严肃处理外，凡属于一般违纪间题的责任者不再给予纪律处分。但应认真总结经验教训，写出检查报告。
对于某银行系统违纪资金的经济处理意见，按照自查部分由该行自行调帐处理，审计机关审查部分就地缴人中央金库的原则办理。
某银行应立即健全现有规章制度，加强财务管理。凡与国家有关规定不一致的，应按国家有关规定修改更正;凡规定不明确的，应根据国家有关文件作出明确规定。同时，要加强财务管理，做好对财会人员的培训工作
某银行应建立健全并严格执行内部检查制度，尽快建立内部审计的正常工作秩序，堵塞漏洞。
以上报告妥否，请批复。
金融审计局
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xxxx年xx月x日
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