范文一：陕西省大额现金支付管理实施细则

陕西省大额现金支付管理实施细则

,西银发[2002]195号,

第一章 总 则

第一条 为维护支付结算秩序～防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动～规避和化解金融风险～根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》及其实施细则、《储蓄管理条例》、《银行账户管理办法》、《支付结算办法》和中国人民银行《关于进一步加强大额现金支付管理的通知》等有关规定～结合全省实际制订本细则。

第二条 凡办理现金收付业务的各商业银行、城乡信用社、邮政储蓄机构,以下简称开户银行,、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及证券公司都必须建立健全大额现金支付登记备案制度～并严格执行本细则。

第三条 实行登记备案的范围为机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织、个体工商户、外地驻本辖区机构和保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及证券公司,以下简称开户单位,除工资性支出和农副产品采购现金支出以外的大额现金支付以及个人储蓄账户的大额现金支付。

第四条 大额现金是指金额在5万元以上,含5万元,的现金。

第二章 开户单位的权利与义务

第五条 开户单位按照《银行账户管理办法》开立、使用和撤消账户～按照《现金管理暂行条例》规定的现金使用范围～在开户银行办理现金存取业务。

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第六条 开户单位在开设的临时存款账户和专用存款账户中支取现金～必须经人民银行当地分支机构批准～并符合《现金管理暂行条例》规定的现金使用范围。

第七条 开户单位的库存现金必须控制在开户银行核定的限额之内～超库存限额的部分要及时缴存开户银行～需要调整库存限额要向开户银行提出申请并出据相关证明。

第八条 开户单位支取大额现金时～有义务向开户银行提交支取大额现金的相关证明材料及开户银行要求提供的其他资料。

第三章 开户银行的管理

第九条 大额现金支付的审批权限。开户银行对开户单位一次性提取现金在5万元以上10万元以内,不含10万元,～须经营业机构负责人审批,10万元以上30万元以内,不含30万元,～须经本级现金主管部门审批,30万元以上需经现金主管部门审查报支行行长,经理,审批～其中50万元以上的大额现金支付必须于次日报人民银行当地分支机构备案。开户单位每日提取大额现金次数原则上限定为一次。

第十条 为便于开户银行和非银行金融机构强化大额现金管理～开户银行和非银行金融机构大额现金审批权限可以逐级向下授权～并承担相应的法律职责～但授权内容和范围必须报当地人民银行备案。

第十一条 大额现金支付的备案程序。开户单位提取10万元以上,含10万元,的现金时～应填写人民银行统一制定的大额现金支付审批表,见附表一,。审批表的主要内容包括开户单位、支取时间、金额、用途及其他需说明事项等。开户银行和非银行金融机构要建立大额现金登记台帐,见附表二,～逐笔登记大额现金支付情况～并以营业网点为单位～于每季后10日内将大额提现审批登记表汇总后～连同大额提现审批清单,清单格式与台帐相同,～一并报各自分支行,部、社、局,～再由分支行,部、社、局,统一汇总后,附列各基层营业网点大额提现

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清单及汇总表,于每季后15日内报人民银行当地分支机构备案。开户银行在汇总大额现金审批登记表时～应对每季大额提现情况进行认真分析～并将分析情况随汇总表报送当地人民银行。

第十二条 对于开户单位的基本存款账户～开户银行可在《现金管理暂行条例》规定的使用范围内为开户企业办理现金收付业务～其审批权限按照第九条执行。

一般存款账户只能用于办理转账结算和现金缴存业务～不得办理现金支取。

异地企事业单位开立的临时存款账户～经人民银行批准～开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内～可为开户单位办理现金收支。

经人民银行批准～开户银行可在开户单位开立的专用存款账户中支付现金。开户单位专用存款账户只能用于技术改造、基本建设和对个人支付的社会保障支出、房屋拆迁、破产清算、个人证券期货保证金、劳务报酬、农副产品采购等特定用途以及其他经人民银行批准的用途。

第十三条 临时存款账户和专用存款账户的大额现金支付～开户银行必须填写《大额现金支付审批表》～并附有相关证明～逐笔报人民银行当地分支机构审批～经批准后方可办理支付。

经人民银行授权～开户银行可在授权限额内审批上述大额现金的支取～超过授权限额的大额现金支付～必须报人民银行当地分支机构审批。

授权限额由人民银行各分支机构根据当地的大额现金支付情况和各开户银行的现金管理情况～按照“对管理规范的开户银行核定高限额～对管理不规范的给予低限额或不给限额。”的原则核定。授权限额最高不得超过50万元。

第十四条 严禁单位和个人将单位的资金以个人名义开立账户存储～不得将开户单位的公用资金转入个人储蓄账户。严禁开户银行和非银行金融机构为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便～并为其通过储蓄账户办理结算。

对于开户单位付给个人的工资、奖金、小额劳务报酬、住房补贴以

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及其他社会保障支出等～如附有相关证明～开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务～否则～不予办理。对于按照上述规定将单位资金转账至储蓄账户或直接提取现金业务的～开户银行必须将其纳入开户单位大额现金支取的管理。

第十五条 开户银行要加强对非银行金融机构的大额现金管理～对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务～必须采用转账结算,对个人客户从事上述业务应委托开户银行收取或在核定的业务库存现金限额内支付现金。非银行金融机构超过业务库存限额的大额现金支付～必须报开户银行批准。

第十六条 证券机构对于客户转账进来的资金必须通过转账方式转出～严禁现金支付。证券机构不得将单位转入的资金通过股市投资后再转入个人储蓄存款账户～不得为其支付现金。

第十七条 对单位大额异地汇入本地用于零星采购和差旅费支出的汇款～汇入银行解付时～一次提现10万元以上,含10万元,～以及收款人通过解付的现金银行汇票本票一次提现10万元以上,含10万元,～开户银行必须严格按大额现金支付登记备案规定的要求登记备案。

第十八条 企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票～银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。

第十九条 因生产经营需要～个体经营者缴存现金后～银行可为其签发现金银行汇票或现金银行本票～但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过30万元(不含30万元)。

同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张以上(不含两张)的现金银行汇票或银行本票。

如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或现金银行本票～须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。

第二十条 在柜台发生的下列现金支取活动属于异常大额现金:

1.开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求,

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2.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化,

3.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化,

4.开户银行认为的其它异常支取情况,如突发性的集中提现等,。

各开户银行和非银行金融机构要尽快制定出异常大额现金支付管理的具体措施～报人民银行备案,并在柜台建立异常大额现金支付登记备案制度～对柜台发生的异常大额现金支取应及时向上级主管部门和人民银行当地分支机构报告的同时～向公安机关报备,并密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支取活动进行调查。

开户银行和非银行金融机构要定期分析大额现金支付情况～发现疑问～及时检查。对重大涉嫌案件要及时报告当地人民银行。

第二十一条 储蓄账户包括银行卡户,下同,。提取现金5万元,含5万元,以上的～取款人应提供有效身份证件～并经储蓄机构负责人审核后予以支付～其中一次性提取现金20万元,含20万元,以上的应告知取款人必须提前1天以电话等方式预约。

第二十二条 对居民个人储蓄一日一次性超过5万元,含5万元,以上或一日数次累积超过5万元,含5万元,以上的现金支付～开户银行要逐笔登记,见附表三,～妥善保管有关资料～并于季后15日内报人民银行当地分支机构备案。

对于居民个人储蓄一次性超过50万元(含50万元)以上或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的大额现金支付～开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。

第二十三条 凡是单位持具有消费结算、转账结算(包括自动转账、自动转存、代发工资、代缴费用等)、存取现金和一卡多户等功能的银行卡～在使用过程中需要注入资金的～必须从单位的基本存款账户中转入～不得缴存现金～不得将销货款存入。销户时～单位卡账户资金应转入基本存款账户～开户银行对持卡人持有的单位银行卡一律不得支付现金。对于转入单位持有的银行卡中的款项～使用转账支票的～收款人必须写收款单位的账户名称～不得将发卡的开户银行作为收款人。

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开户银行一律不得对个人借记卡、准贷记卡透支支付现金。发卡银行对贷记卡的提现应当每笔授权～每卡每日累计提现不得超过2000元～对持卡人在自动柜员机,ATM机,取款设定交易上限～每卡每日累计提现不得超过5000元。对使用个人银行卡提取大额现金的～应纳入储蓄账户的管理～进行登记备案。

第二十四条 开户银行要加强企事业单位的库存现金管理～对开立基本存款账户单位要核定库存现金限额～并监督开户单位认真执行。开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。核定的库存限额如需调整～原则上一年调整一次。各开户银行可按以下标准进行核定工作:

1.在大中城市银行开户的单位～可保留3天日常零星开支所需的现金量,

2.在县及县以下银行开立账户的单位～可保留5天日常零星开支所需的现金量,

3.边远地区和交通不便地区的开户单位～可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。

第二十五条 非银行金融机构～如证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等～是开户单位～不是开户银行。鉴于非银行金融机构业务经营上的特殊性～允许其以营业部,厅,为一个基本单位～报经人民银行当地分支机构批准后～可在已开立的专用存款账户中选择一家开户银行办理现金支付～开户银行必须为其核定库存现金限额～并报人民银行当地分支机构批准。

非银行金融机构不得保留超过开户银行为其核定的库存现金限额。为防止非银行金融机构坐支现金和违规支付客户现金～超过库存现金限额的部分～非银行金融机构必须于当日营业结束前上缴开户银行。

第二十六条 各开户银行和非银行金融机构要定期开展大额现金制度执行情况的检查～健全和完善开户银行临柜大额现金管理、审批、登记以及备案制度～定人定岗～落实责任。

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第四章 人民银行的监督管理

第二十七条 人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度。

第二十八条 商业银行应在人民银行当地分支机构的发行库缴存和领取现金。确有困难的～经人民银行当地分支机构批准～可在国有独资商业银行业务库缴存和领取现金。人民银行各分支机构应核定当地商业银行、城乡信用社的业务库现金库存限额～对超过合理库存的部分～人民银行各分支机构要及时督促商业银行以及城乡信用社及时缴存人民银行发行库。

第二十九条 人民银行各分支机构要定期不定期检查开户银行和非银行金融机构大额现金制度的执行情况。人民银行各中心支行要按季对辖区内大额现金支付情况进行分析和汇总～如遇有重大问题～要及时报告当地政府和分行。

第五章 罚 则

第三十条 开户单位违反《现金管理暂行条例》有下列情形之一的～开户银行应当按照中国人民银行的有关规定～根据情节轻重予以警告或者处罚,

,一,超出规定范围、限额使用现金～或者超出核定的库存现金限额留存现金的～按超出额的10—30%处罚,

,二,编造用途套取现金的～按套取金额的30—50%处罚,

,三,利用账户替其他单位和个人套取现金的～按套取金额的30—50%处罚,

,四,将单位的现金收入以个人储蓄方式存入银行的～处以5万元以上30万元以下罚款。

第三十一条 开户银行和非银行金融机构如有下列行为～应视情节

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轻重给予处罚～并责令其限期改正:

,一,不按规定建立台账和登记备案～给予通报批评,

,二,不按规定向人民银行报送备案～给予警告并责令其限期改正～对拒不改正的～给予通报批评,

,三,越权审批或不经审批支付大额现金～给予通报批评～并处以5万元以上30万元以下的罚款,对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员～给予相应的纪律处分,

,四,违规将单位资金转入个人储蓄账户～给予通报批评～并处以5万元以上30万元以下的罚款,

,五,对不核定单位库存现金限额的～给予通报批评,

,六,对发生的异常大额现金支付情况不报告～给予通报批评～造成严重后果的～对该金融机构直接负责的主管人员和直接责任人员～给予相应的纪律处分,

,七,不接受人民银行检查～给予通报批评～并对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员～给予记大过直至开除的纪律处分。

第三十二条 开户银行如违反本细则～由当地人民银行负责查处～对于情节较轻的～由现金管理部门予以警告～情节较重的～由现金管理部门提出处罚意见～由人民银行监管例会讨论决定。开户银行对处罚决定不服的～可于60日内向做出处罚决定的人民银行的上级行提出复议。

第六章 附 则

第三十三条 本实施细则解释、修改权属中国人民银行西安分行。

第三十四条 本实施细则自2002年7月1日实行。1997年9月4日发布的《中国人民银行陕西省分行大额现金支付管理实施细则》同时废止。

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范文二：--人民币大额现金支付登记备案管理实施细则

人民币大额现金支付登记备案管理实施细则

人民币大额现金支付登记备案管理实施细则根据《人民币大额现金支付业务管理规定的通知》有关规定，结合我行实际，特制订本实施细则。一、适用范围辖属各营业网点人民币大额现金支付业务均适用本办法。二、职责分工(一)分行运营科技部为分行人民币大额现金的管理部门。(二)分行运营科技部配备人员负责现金管理的具体实施，对开户单位支取、使用现金进行监督管理，对重大涉嫌事项要报告总行运营管理部及当地人民银行，对开户单位违反规定提取大额现金、逃避监管的要依据《金融违法行为处罚办法》、《现金管理暂行条例》等有关法规给予相应的制裁。(三)各营业网点负责按照办法具体执行大额现金的登记备案工作。三、审批程序(一)登记备案范围:机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构(以下简称开户单位)、居民个人储蓄的大额现金支取;开户单位的工资性现金支出除外。(二)支取现金范围:1、职工工资、各种工资性津贴;2、个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬;3、支付给个人的各种资金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出;5、收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款;6、出差人员必须随身携带的差旅费;7、结算起点以下的零星支出;8、因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，应提出申请，根据其实际需要按审批权限审查批准后，予以支付现金。(三)各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度，开户单位提取大额现金，需填写大额现金支取登记备案审批表，并登记单位大额现金支取登记备案台账。(四)各营业网点对本机构签发的现金银行汇票、现金银行本票、小额及同城跨行通兑现金支取业务、凭证式国债现金支取业务、现金银行汇票及现金银行本票的现金兑付业务、柜面通现金支取业务，均视同大额现金支付。四、管理规定(一)根据中国人民银行有关账户管理的规定，存款账户共分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户四种。基本存款账户是开户单位办理日常转账结算和现金收付的账户，大额现金支取只能通过基本存款账户办理，一般存款账户不得办理现金支取，临时存款账户、专用存款账户确需支取现金的，需经中国人民银行当地分(支)行批准后，按照现金管理有关规定办理现金支付。(二)严格按照《银行卡业务管理办法》对银行卡进行管理，认真执行有关银行卡管理制度，单位卡资金必须从其基本存款账户转账转入，不得存取现金，销户时单位卡资金应转入基本存款账户，不得提取现金。(三)对异常大额现金支取进行监督管理。所谓异常大额现金指柜台发生的下列现金支取活动:1、开户单位提取的大额现**显超过其实际需求;2、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化;3、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化;4、开户银行认为的其他异常大额现金支取情况(如突发性的集中提现等);对柜台发生的异常大额现金支取应及时向分行现金管理部门报告。开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支付行为进行调查。(四)对非银行金融机构大额现金支取按中国人民银行当地分(支)行相关要求执行。五、审批权限各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度。具体执行情况如下:(一)分行审批权限1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审批并支付;2、开户单位当天单笔或累计5万元(含),30万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。3、开户单位当天单笔或累计30万元(含),50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、营业网点负责人、分行运营科技部现金管理员负责逐级审批。4、开户单位当天单笔或累计50万元(含),100万元的现金支付业务由营业网点负责人、运营科技部现金管理员、运营科技部责人逐级审批。5、开户单位当天单笔或累计100万元(含)以上的现金支付业务由运营科技部现金管理员、运营科技部负责人、分管行长逐级审批。(二)支行审批权限1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审

批并支付;2、开户单位当天单笔或累计5万元(含),20万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。3、开户单位当天单笔或累计20万元(含),50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长负责逐级审批。4、开户单位当天单笔或累计50万元(含)以上的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长、支行行长负责逐级审批。(三)大额现金支付登记、审批、备案程序1、营业网点开户单位需要提取大额现金时，应提前预约申请，单笔或累计20万元以上(含)的大额现金支取应同时填写大额现金支取登记备案审批表。2、各营业网点接到开户单位大额现金支取登记备案审批表后，应根据《现金管理暂行条例》的有关规定严格审查现金支取用途的合规性，对于符合规定，属于正常支付的，在相应权限内审批支出，对于不符合规定的，应及时向开户单位说明原因，不予现金支付。3、各级审批人员审核后在现金支票背面签字确认，不得以盖章代替。4、各级有权审批人外出的，确实无法及时审批的可由其B角或上一级审批人员履行审批职责。(四)检查制度1、分行现金管理部门负责对所辖网点的大额现金支付执行情况进行检查,对不按规定执行有以下情形之一的，要给予责令改正、通报批评、警告、罚款等处罚，情节严重的要根据有关规定严肃处理，构成犯罪行为的移交司法机关追究其刑事责任。1、不按规定建立大额现金支付电子登记台账的;2、不按期向中国人民银行当地分(支)行备案的;3、大额现金审查不严的;4、因不执行大额现金登记备案制度而出现突破现金或重大涉嫌案件的。2、营业网点负责人应加强大额现金支付登记备案的日常检查管理工作，并留存记录以备检查。(五)资料管理大额现金支付备案登记资料的保管、装订要按月(业务较少的可按季、半年、年)进行整理，分类妥善保管。六、附则1、本实施细则由分行(运营科技部)负责解释和修定。2、本实施细则自印发之日起执行。2014年9月19日

范文三：人民币大额现金支付登记备案管理实施细则

人民币大额现金支付登记备案管理实施细

则

根据《人民币大额现金支付业务管理规定的通知》有关规定～结合我行实际～特制订本实施细则。

一、适用范围

辖属各营业网点人民币大额现金支付业务均适用本办法。

二、职责分工

,一,分行运营科技部为分行人民币大额现金的管理部门。

,二,分行运营科技部配备人员负责现金管理的具体实施～对开户单位支取、使用现金进行监督管理～对重大涉嫌事项要报告总行运营管理部及当地人民银行～对开户单位违反规定提取大额现金、逃避监管的要依据《金融违法行为处罚办法》、《现金管理暂行条例》等有关法规给予相应的制裁。

,三,各营业网点负责按照办法具体执行大额现金的登记备案工作。

三、审批程序

,一,登记备案范围:机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构,以下简称开户单位,、居民个人储蓄的大额现金支取,开户单位的工资性现金支出除外。

,二,支取现金范围:

1、职工工资、各种工资性津贴,

2、个人劳务报酬～包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬,

3、支付给个人的各种资金～包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金,

4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出,

5、收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款,

6、出差人员必须随身携带的差旅费,

7、结算起点以下的零星支出,

8、因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况～办理转账结算不够方便～必须使用现金的开户单位～应提出申请～根据其实际需要按审批权限审查批准后～予以支付现金。

,三,各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度～开户单位提取大额现金～需填写“大额现金支取登记备案审批表”～并登记“单位大额现金支取登记备案台账”。

,四,各营业网点对本机构签发的现金银行汇票、现金银行本票、小额及同城跨行通兑现金支取业务、凭证式国债现金支取业务、现金银行汇票及现金银行本票的现金兑付业务、柜面通现金支取业务～均视同大额现金支付。

四、管理规定

,一,根据中国人民银行有关账户管理的规定～存款账户共分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户四种。基本存款账户是开户单位办理日常转账结算和现金收付的账户～大额现金支取只能通过基本存款账户办理～一般存款账户不得办理现金支取～临时存款账户、专用存款账户确需支取现金的～需经中国人民银行当地分,支,行批准后～按照现金管理有关规定办理现金支付。

,二,严格按照《银行卡业务管理办法》对银行卡进行管理～认真执行有关银行卡管理制度～单位卡资金必须从其基本存款账户转账转入～不得存取现金～销户时单位卡资金应转入基本存款账户～不得提取现金。

,三,对异常大额现金支取进行监督管理。所谓异常大额现金指柜台发生的下列现金支取活动:

1、开户单位提取的大额现**显超过其实际需求,

2、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化,

3、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化,

4、开户银行认为的其他异常大额现金支取情况,如突发性的集中提现等,,

对柜台发生的异常大额现金支取应及时向分行现金管理部门报告。开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支付行为进行调查。

,四,对非银行金融机构大额现金支取按中国人民银行当地分,支,行相关要求执行。

五、审批权限

各营业网点必须严格执行大额现金支付“三级”审批制度。具体执行情况如下:

,一,分行审批权限

1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务～由营业网点经办柜员负责审批并支付,

2、开户单位当天单笔或累计5万元,含,,30万元的现金支付业务～由营业网点营业室主任负责审批。

3、开户单位当天单笔或累计30万元,含,,50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、营业网点负责人、分行运营科技部现金管理员负责逐级审批。

4、开户单位当天单笔或累计50万元,含,,100万元的现金支付业务由营业网点负责人、运营科技部现金管理员、运营科技部责人逐级审批。

5、开户单位当天单笔或累计100万元,含,以上的现金支付业务由运营科技部现金管理员、运营科技部负责人、分管行长逐级审批。

,二,支行审批权限

1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务～由营业网点经办柜员负责审批并支付,

2、开户单位当天单笔或累计5万元,含,,20万元的现金支付业务～由营业网点营业室主任负责审批。

3、开户单位当天单笔或累计20万元,含,,50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长负责逐级审批。

4、开户单位当天单笔或累计50万元,含,以上的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长、支行行长负责逐级审批。

,三,大额现金支付登记、审批、备案程序

1、营业网点开户单位需要提取大额现金时～应提前预约申请～单笔或累计20万元以上,含,的大额现金支取应同时填写“大额现金支取登记备案审批表”。

2、各营业网点接到开户单位“大额现金支取登记备案审批表”后～应根据《现金管理暂行条例》的有关规定严格审查现金支取用途的合规性～对于符合规定～属于正常支付的～在相应权限内审批支出～对于不符合规定的～应及时向开户单位说明原因～不予现金支付。

3、各级审批人员审核后在现金支票背面签字确认～不得以盖章代替。

4、各级有权审批人外出的～确实无法及时审批的可由其B角或上一级审批人员履行审批职责。

,四,检查制度

1、分行现金管理部门负责对所辖网点的大额现金支付执行情况进行检查,对不按规定执行有以下情形之一的～要给予责令改正、通报批评、警告、罚款等处罚～情节严重

的要根据有关规定严肃处理～构成犯罪行为的移交司法机关追究其刑事责任。

1、不按规定建立大额现金支付电子登记台账的,

2、不按期向中国人民银行当地分,支,行备案的,

3、大额现金审查不严的,

4、因不执行大额现金登记备案制度而出现突破现金或重大涉嫌案件的。

2、营业网点负责人应加强大额现金支付登记备案的日常检查管理工作～并留存记录以备检查。

,五,资料管理

大额现金支付备案登记资料的保管、装订要按月,业务较少的可按季、半年、年,进行整理～分类妥善保管。

六、附则

1、本实施细则由分行(运营科技部)负责解释和修定。

2、本实施细则自印发之日起执行。

2014年9月19日

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范文四：现金支付管理规定

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现金支付管理规定

为有效管控各项资金的支付，国家制定了相关管理规定，下面学习啦小编给大家介绍关于现金支付管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。

现金支付管理规定 1.职工工资、各种工资性津贴。

.个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作的报酬。

.支付给个人的奖金，包括根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。

.各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出，如转业、复员、退伍、退职、退休费和其他按规定发给个人的费用。

.出差人员必须随身携带的差旅费。

.向个人购买农副产品和其他物资支付的价款。

.支付各单位间在转账结算起点以下的零星支出。

企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外，都要通过银行进行转账结算。

企业与其他单位在使用现金时还要注意以下几点:

(l)现金支出必须有合法的凭证

现金支出要有凭有据，手续完备，借款必须持有效的借据，不能以“白条”代借据。

(2)在规定限额内支付个人现金

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各单位必须严格按照国家规定的开支范围使用现金，开户单位除向个人收购农副产品和其他物资以及出差人员随身携带的差旅费支付现金外，其他对个人支付现金的限额为100元，超过限额部分可以转办储蓄或以支票、银行本票支付，确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。

(3)购买国家规定的专控商品不得使用现金

单位在购买专控商品时，一律采用转账方式支付，不得以现金支付。国家专控商品销售单位不得收取现金。

(4)单位之间不得互相借用现金。

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范文五：大额现金支付管理规定

大额额金支付管理额定

额额号[2001]430

中人民额行各分行、额额管理部国各政策性额行、有额商额额行、股制商额额行国独份额政额,,额局:

近年来额额额支付额算秩序防范和打额利用额金支取额行额额犯罪活额人民额行出台了一,,,系列管理额定额于加强额金管理作用十分明额。但近期额额大额额金支付额额又额始突出。,,,

少金融机额额额行大额额金支付数构少不法分子利用大额额金交易逃额额行额额、额逃家数国,

税款甚至引额一些重大的额额犯罪案件。额额一步额额正常的金融秩序以及存款人的合,

法额益防范和打额利用大额额金支付额行的额额犯罪活额促额额行额额额算额额的健康额展根据,,,《中额人民共和中人民额行法》、《中额人民共和商额额行法》和《额金管理额行国国国条

例》、《额蓄管理例》的有额额定条额就额一步加强大额额金支付管理额额通知如下,: 一、额格企事额额位额额大额额金支付的管理各额额额行额额额额格额行已额额布的企事额额位额额大额

额金支付管理的各额额定。额了便于企额生额和额额额于企额额位额立的额额存款额额额人民额行,,批准额额额行在《额金管理额行例》额定的范额条内可额额额额位额理额金收支。额额额行未额人民,,

额行批准不得在企事额额位额立的额用存款额额中支付额金。额额额行未额人民额行批准不得,,在行政额位额立的额用存款额额中支付额金。额额额位额额额算起点以上的支付必额使用额额额算。,二、额格企事额额位的额存额金管理 年月日以前各额额额行额额立基本存款额额的额200221,

位要额行一次全面的额存额金限额的核定工作。在大中城市额行额额的额位可保留天,,3日常零星额支所需的额金量在额及额以下额行额立额额的额位可保留天日常零星额支所;,5需的额金量额额地和交通不便地的额额额位区区可保留天以下日常零星额支所需的;,10

额金量。各额额额衍可按以上额准重新核定额立基本存款额额额位的额存额金限额并额督额额额,,位额额行。核定的额存限额如需额整真原额上一年额整一次。额额额行额额额额位超额存限额的部,

分要及额回额。人民额行各分支行要督促金融机额额额额位的额存额金情额行定期额额构况并

形成制度额于额额的额额额行和额额额位都要额予额额额额。,

三、加强额额额企额、私额企额和额额者提取大额额金的管理个体额额行不得额额额企额、私额企额和个体将个额额者额额性额金额入人额蓄额额提供方便并额其通额额蓄额额额理额算。人民额行各分,

支机要督促额额额行额额企额、私额企额和额额者的生额额额额金其人额蓄额额及额构将个体从个划

入基本存款额额额行额算并不得额其通额额蓄额额支取大额额金提供方便。各商额额行必额制定,

具的措施和额法落额额额定。体

四、加强居民人额蓄额额大额额金支付管理除额额额行人民额行已额额布的有额加强居民个个

人额蓄额额大额额金支付管理的有额额定外额于居民人一次性支取个万元含万元,50(50)以上大额额金的或一日次支取累额超额数万元含万元的额额额行额额登额于独并,50(50),次日向人民额行地分支机额案。当构

五、额禁公款私存各额额额行额额额额行额禁公款私存的有额额定。额于额位付额人小额额额额酬个等如附有完额明税额额额行可以额其额理额入人额蓄额额的额额个否额不予额理。,,,,

六、加强额额行存取额金的管理凡是额位持有的具有消额额算、额额额算卡包括自额额额、自额(额存、代额工额、代额额用等、存取额金和一多额等功能的额行卡卡在使用额程中需要注入),

额金的必额额位的基本存款额额中额入从不得额存额金不得额额款存入将。额额额行额持人卡,,,

持有的额位额行一律不得支付额金。额于额入额位持有的额行中的额额支票卡卡收款人必额,写称收款额位的额额名不得额额的额额额行作额收款人。将卡,

七、加强额金额行额票和额行本票大额提取额金的管理企额额位不得使用额金额行额票和额行

本票额行不得额企额额位额额和解付额金额行额票和额行本票。因生额额额需要个体额额者额存额,,票或本票保额金后额行可额其额额额金额行额票或额行本票但每额额金额行额票或额行本票的,,

金额不得超额万元不含万元。同一额额额行一日不得额同一收款人额额额内两不30(30)(含额两以上的额金额行额票或额行本票。如果额额的每额额金额票本票的金额超额万元或)30一日额同一收款人额额额以上的额金额行额票或额行本票两额额额额额行上额行批准额人民额并,

行地分支机额案。当构

八、加强额非额行金融机大额额金支取的管理非额行金融机构构如额券公司、保额公司、,

信托投额公司、额额公司、金融租额公司和金融期额公司等是额额额位不是额额额行。额于以,,上非额行金融机额额额额上的特殊性构额额额行额其核定的额存额金限额必额额额人民额行地当,,

分支机批准。非额行金融机不得保留超额额额额行额其核定的额存额金限额。额防止非额构构

行金融机坐支额金和额额支付客额额金构超额额存额金限额的部分非额行金融机必额于构,,

当构日额额额束前上额额额额行。非额行金融机额额位客额额理股票交易、额券、保额以及期额交

易额额～必额采用额额额算额人客额事上述额额额委托额额额行收取或支付额金。额券机不个从构;

得客额额额额的额金通额有额额额额额额金支付。额券机不得额位额入的额金通额股市投额将来构将

后再额入人额蓄存款额额、不得额其支付额金。个

九、加强额常大额额金支取的额管额额额行额额台额生的常额金支取活额额行登额额案异柜异并,及额额告上额主管部额和人民额行地分支机。额额额行额密切配合家有额额能部额额额生当构国

的常大额额金支取行额额行额额。人民额行各分行、额额管理部额制定本地常大额额金异区异

支付管理额法并额人民额行额行。,

十、加强额额额行额存额金管理额额额行额在人民额行地分支机的额行额和额额额中额额一当构个额,存和额取额金确有困额的额人民额行地分支机批准当构可在有额商额额行额额额额存和国独,,,

额取额金。人民额行各分支机额核定地商额额行、城额信用社的额额额额金额存限额构当额超额合,理额存的部分人民额行各分支机要及额督促商额额行以及城额信用社及额额存人民额构,

行额行额或额额额。人民额行各分支机要额一步改额和完善额行额管理制度构采取活多额灵,的出人额服额措施及额额足各商额额行每日额金收付和额存的需要不得以增加额额量额由,,

拒收商额额行及额额存的额金。

十一、加快各商额额行及全金融系额大额额金支取管理额额系额建额各商额额行要改额额有国

的大额额金支付额管系额加强科技手段额控力度完善额子制额程序堵塞非正常支取额,,,金的漏洞。额置必要的制额程序防止利用新的额算工具超额大额支取额金。快建立本尽,

系额部大额额金支取的额额额内网系额掌握本系额每月及每日大额额金支取情。人民额行况,

将国网建立全大额额金支取额额额额额全大额额金支取情。国况,

十二、额展一次大额额金制度额行情额额况强化内部控制制度、健全额管机制各商额额行,

要在年月日前额展一次大额额金制度额行情的额额。额额的重点是况大额额金有额200221:额章制度的额行情况内运况部控制制度、额督制额机制和额管机制的作情。通额额额找出,,漏洞和管理的薄弱额额并教从通额典型案件育额人额。根据大额额金管理额定的有额要求,,各商额额行要额一步建立和健全行额金管理制度和完善管理措施内固定管理额位确,,定管理人额强化内部控制制度使相额额位能额互相制额和额督并额部分大额额金额批额位额,,,

行额额以及额行额额额。健全和完善额额额行额大额额金管理、额批、登额以及额案制度离柜定人,定额落额额任。建立健全各商额额行额金收支额额制度按额上额额金收支情。各商额额行不况,,

得以放松额金管理特额是以放松大额额金支取额件额行不正的额。各家额行要条当争迅速将属构网本通知额额至下分支机及额额点要额落额额行本通知有额额定～建立和健全真,

必要的额章制度～堵塞管理中存在的漏洞。人民额行各分行、额额管理部要按照本通知的精神制定本额大额额金管理额施额额区并额额行额案。同额要额额本额商额额行、城额信用区,,,

社和非额行金融机构额额和落额有额额定真学分析当地额金管理中存在的额额制定加强,,,大额额金支取管理的具措施体明额金管理额确与任。原有大额额金支付管理额定本通知,

内容不一致的以本通知额准。 二??一年十二月二十九日,

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