范文一：柜员机加钞管理办法

柜员机加钞管理办法

第三章 ATM 日常管理

一、ATM 操作管理员、ATM 钞箱管理员必须经培训合格后，方可上岗。

二、ATM 钥匙和密码必须实行分管，钥匙移交或更换密码时必须登记备案。

三、ATM 管理员必须每日维护（清机）一次，以便及时发现问题、解决问题。除清机外，不能无故打开ATM 钞箱。

四、ATM 为所属网点的柜员，其现金的收付、领用、查库、上缴、保管等业务应按照有关规定执行。

五、各装机网点需建立“钥匙/密码交接登记簿”、“吞卡登记簿”、“客户投诉登记簿”（无），按ATM 编号分别建立“查库登记簿”、“ATM 维护登记簿”（清机时填写）。

六、按照ATM 机具管理与运行工作要求，ATM 操作管理员和ATM 钞箱管理员的工作职责如下：

（一）ATM 操作管理员

1、负责保管ATM 的两把钥匙（电子柜钥匙、ATM 机保险柜钥匙）。

2、负责登记“查库登记簿”、“吞卡登记簿”、“客户投诉登记簿”（无）、“ATM 维护登记簿”等。

3、督促、配合ATM 钞箱管理员的盘库、加钞、对胀等工作。

4、负责ATM 的日常维护、故障处理、卡片吞卡或者其他异常情况处理等。

5、ATM 管理交易

（1）打印ATM 交易流水

（2）ATM 的对帐工作。出现错帐严格按《广西农村信用社桂盛卡（借记卡）会计核算暂行办法》和中国银联《银行卡跨行差错处理暂行办法》进行处理。

（二）ATM 钞箱管理员

1、负责保管、修改ATM 机保险柜的密码。

2、协助ATM 操作管理员的清机、对帐、查明错帐工作。

3、负责ATM 盘库及加钞。

4、登记“查库登记簿”、“ATM 机钥匙密码交接登记簿”等。

七、如出现ATM 机钥匙丢失和密码泄露，必须查明事故原因，根据情节追查有关管理人员责任，将调查情况做出书面报告上报区联社银行卡业务管理部门及相关部室。ATM 钥匙和密码的管理、盘库和加钞、错款的处理、维护（清机）、吞没卡管理、日终结算、取款限额的相关规定等严格按照《广西农村信用社桂盛卡（借记卡）业务管理办法》执行。

第四章 档案管理

一、ATM 日志（复印或备份出来）和ATM 交易批处理报表须纳入会计档案管理，定期存档。

二、ATM 日志是持卡人交易的原始凭证，是银行核对帐务的重要凭证。日志记录必须内容完整、字迹清晰。操作员记帐结束，应在日志下方标明会计日期，与账务人员双人盖章。ATM 日志按ATM 编号，按月归档。ATM 交易批处理报表按月装订成册归档。

第五章 服务管理

一、ATM 的装机网点应以ATM 机具屏幕显示方式，并以统一规范的文字标明持卡交易时注意的有关事项，如操作步骤、联系电话等，不得以随意张贴的方式对上述事项进行标注。

二、客户投诉的处理：

1、各级分支机构、各ATM 营业机构应建立公开、有效的投诉受理机制，并公开投诉程序和

投诉电话。

2、所有工作人员在接到客户投诉后，必须及时、认真、负责、公正、热情地予以解决。

第六章 ATM 故障处理

一、ATM 的技术培训指导和设备维护由区联社银行卡业务管理部门负责。

二、ATM 发生故障或出现异常情况，不能正常处理业务时，应由ATM 管理人员填制“ATM 维护通知单”（一式两联），立即通知相关计算机网络中心查明原因，排除故障，并详细记录ATM 号、故障时间、故障现象（代码方式）等。相关计算机网络中心据单进行维修，在完成“维护通知单”所列内容后，添加维修记录（内容包括：修复时间、修复手段（代码方式）、备注等），并将ATM 维护通知单回执联交业务管理部门留存登记。

三、在ATM 监控时，若ATM 发生钞箱余额不足或发生异常情况，由区联社银行卡业务管理部门负责通知营业机构管理人员处理。

四、营业机构设立ATM 机具运行登记簿，记录故障发生时间、故障内容、修复时间和修复人员等内容。同时记录科技人员对ATM 的维护情况，以明确责任。

第七章 监控管理及日常维护

一、所有ATM 机都必须安装质量可靠、符合要求的监控设备。

二、安装在ATM 上的监控设备必须达到以下要求：

1、能够同时监控客户和营业机构内部人员。能够在一个画面内同时监控到客户或营业机构工作人员的容貌、操作动作、票面金额等关键要素。

2、监控画面质量优良，要能够明显分辨出票面金额、操作人员的容貌。

3、画面要连续连贯，保证画面的完整性，不能经过剪接。

三、尽可能安装隐蔽式的监控设备。

四、监控管理方式原则上采用以县级联社为单位进行统计监控管理模式或在ATM 管辖营业机构监控管理模式。

1、集中管理模式为在县级联社设立一个集中式的监控中心，负责监控每一台ATM 终端的通讯状况、软件运行结果、钞箱状况、硬件故障报警（含读卡故障、键盘故障、显示器故障、打印机故障、吐钞故障、钞箱故障）等。监控终端配备监控打印机，一旦故障出现，除记录在流水文件中外，还应打印出故障记录，由监控人员通知有关人员。打印内容：日期、ATM 号、故障情况、发生时间。

2、营业机构分布式管理模式为每台ATM 终端在其管辖营业机构安装一台故障报警装置，用数码将故障分类。当ATM 发生故障时，装置自动报警，柜员通过查询示警代码确定ATM 故障类型，从而采用相应的排除故障措施。

3、各装机网点应指定专人（共两人，一人为ATM 操作管理员，一人为ATM 钞箱管理员）负责ATM 日常维护、管理、协调等工作。ATM 机的管理要严格实行双人分管，双人操作、相互制约的原则。建立ATM 管理档案和登记簿，详细记载钞箱加钞和ATM 运行情况、故障处理情况和差错情况。并认真做好清机、加钞、日终轧帐、帐务核对和软硬件维护等日常工作。

五、各装机网点在ATM 开通后，在规定的时间内不得无故停机。如遇特殊情况需停机的，须将原因和要求上报所属县级联社，由所属县级联社批准并报区联社银行卡业务管理部门备案后方可停机。各县级联社应对ATM 停机情况进行备案登记。

第八章 ATM 日常安全管理

一、各县（市、区）联社报警联网监控报警中心必须安排保卫人员24小时值班，值班人员

应经过专门培训后方可上岗，严禁发生脱岗、空岗现象。

二、报警监控联网报警中心值班员工作职责

1、对所辖ATM 监控系统的工作状态进行定时巡检，如主机工作状况、网络状况、报警类型等信息，确保各营业机构监控主机、摄像机稳定、可靠地工作。

2、每旬至少对辖属营业机构ATM 本地监控主机进行一次的网络校时，确保录像文件记录时间与业务实际发生的时间一致。

3、发生ATM 机被不法分子蓄意敲打或恶意破坏等紧急情况时，立即报告公安机关，根据预案通知营业机构人员或联社保卫人员到达现场进行处置。同时，通过语音对讲对自助设备区的不法分子进行警告，以吓阻歹徒的破坏行为。

4、接到客户的远程呼叫困难求助时，应以热情、耐心的服务态度向用户提供现场解说、指导。

5、负责派人或通知工程商对有故障或工作不正常的ATM 监控前端设备进行维护。

6、认真登记值班情况和详细记录处理各种事件（案件）情况，办好值班交接手续，明确责任。

三、各县级联社只能通过ATM 自动取款机的电子屏幕显示必要的安全提示、歇业公告和24小时服务电话，不得采用任何其他方式在营业机构外或ATM 机旁张贴各类说明。

四、营业机构安全员必须坚持对ATM 机及周围环境进行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重点检查ATM 机出钞口、插卡口是否被安装异常装置，视频监控摄像头是否被堵住，键盘上是否有薄膜（密码记录器），周围有无非法张贴物，检查ATM 及ATM 视频监控系统是否运行正常等，发现异常情况立即报告，同时做好检查记录。

五、配有专职保安人员的营业机构，保安人员应承担ATM 自助服务区（点）的值勤和守卫任务，严防盗窃、抢劫、破坏等刑事案件和治安案件的发生，维护正常的营业秩序，确保银行资产以及客户的人身安全，做好消防安全等工作。

六、营业机构负责人必须坚持对ATM 机及周围环境进行每星期不少于一次的安全检查，重点检查网点安全人员履行安全检查职责情况，同时做好检查记录。

七、县级联社保卫部门必须坚持对辖内ATM 机及周围环境进行每月不少于一次的安全检查，重点检查网点安全员、营业机构负责人履行安全检查职责情况，做好检查记录，发现问题要及时提出整改措施，同时向县级联社负责人报告安全措施落实的检查情况。

八、ATM 自动取款机的装、清钞工作安全规定

1、对在行式ATM 自动取款机的装、清钞工作由营业机构工作人员自行完成，而且装、清钞间设在营业柜台内或其他安全封闭区域的，确认安全后可以由该网点ATM 两名运行管理人员独立进行。

2、对在行式ATM 自动取款机的装、清钞工作由营业机构工作人员自行完成，但装、清钞间设在营业柜台外的，在装、清钞工作进行时必须确保营业厅没有无关人员逗留，锁定营业厅大门，确认安全后方可进行。否则，必须等到两名武装护卫人员到场实施警戒后方可进行。

3、对离行式ATM 自动取款机的装、清钞要视同到营业机构临时调拨现金的要求处理。

4、装、清钞过程应在监控设备下，坚持双人开机，双人装箱、清机，双人整点现钞的原则，相互配合、相互制约，同时应尽可能缩短装、清钞时间，确保人员与资金安全。

范文二：自助设备管理办法

XX县农村信用合作联社

自助设备运行维护管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为进一步加强和规范全县农村信用社自助设备管理～保障自助设备安全运行～充分发挥自助设备功能和效益～制定本办法。

第二条 本办法所称的自助设备是指以计算机系统和通信系统等科技手段为依托～通过网线接入福建省农村信用社联合社综合业务门柜系统～实现客户自助办理存款、取款、转账、代理缴费、查询、改密、补登折等金融服务的设施。包括自动取款机,ATM,、存取款一体机,CRS,、自助终端机以及监控系统、不间断电源,UPS,、网络通信设备等附属设施。

第三条 本办法所指自助设备包括在行式自助设备、离行式自助设备、大堂式自助设备和自助银行设备。自助设备或自助银行的日常管理、维护及帐务处理由自助设备挂靠的营业网点负责。

第二章 职责与分工

第四条 联社各部门职责:

,一,信贷部负责自助设备发展、布局、规划、选址等工作,

,二,办公室负责向主管部门、银监部门上报自助设备的审批、开办、更变等工作,

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,三,财务部负责自助设备购臵费用上报、账务核查处理、备用钥匙保管及吞没卡收缴管理等工作,

,四,科技部负责自助设备安装调试、技术支持、运行维护和管理人员培训、备案以及对辖内自助设备的管理考核等工作,

,五,保卫部负责制定和落实自助设备安全防范措施～并组织自助设备安全防范设施安装以及离行式自助设备现钞的押运工作,

,六,基建部负责自助设备网点的工程施工、装修等工作。

第五条 营业网点职责:

,一,负责自助设备及其附属设施、营业环境的日常检查维护,

,二,负责自助设备故障的初步诊断和处理上报;

,三,负责现金类自助设备加钞、清机～流水纸更换～做好各类自助设备登记簿的登记工作,

,四,负责吞没卡、流水日志的保管等日常处理,

,五,负责受理持卡客户相关业务投诉、差错提交、错帐调整等工作,

,六,认真做好自助设备周边环境的卫生工作～保持清洁,

,七,根据业务需求～向联社提出安装申请及初步的论证报告。

第六条 自助设备人员管理的配备

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,一,联社科技部配备自助设备管理专管员负责辖内各网点自助设备日常管理与维护～提供运行技术保障～各营业网点要至少配备两名自助设备管理员。

,二,自助设备管理员应掌握必要的自助设备维护技能～独立完成自助设备日常维护工作。

,三,营业网点应将自助设备管理员上报联社科技部备案～管理人员变更调整须经联社科技部同意～并由科技部进行岗前培训。培训内容包括:自助设备开关机、设备日常清洁、装纸、清机、密码箱使用及更改密码、常见故障排除等。

第三章 日常维护

第七条 自助设备日常管理

,一,自助设备所属营业网点管理员应落实管理职责和巡检制度。每天至少2次现场查看自助设备及周围环境是否异常。巡检包括以下内容:监控设备运行情况～附近是否被安装摄像头、自助设备插卡口是否被安装磁条读写器、吞卡器等,每天至少1次对自助设备的各类附属设施,包括UPS电源、网络设备、照明、消防设施等,进行巡检～并做好记录。自助设备管理员应保证24小时通讯畅通～充分利用故障监控系统平台～要加强对自助设备的日常管理～确保自助设正常运行。

,二,营业网点营业前和营业终了前～应查看自助设备的现金存量、自助设备内是否有吞没卡、查看自助设备的流水纸、凭条纸及色带是否需要更换。对前段的监控录像进行抽查～发现异常～要及时上报。

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,三,营业网点自助设备管理员每天至少2次对自助设备进行存、取款或查询测试。

,四,自助设备现金管理应遵循“双人管理、双人操作、交叉复核”的原则。离行式现金类自助设备应配备备用钞箱～钞箱运送时必须由保卫人员押运。

,五,自助设备流水日志应作为重要档案编号保管～日志封皮应注明网点号、设备编号、起止时间、入档编号并加盖骑缝章入档保管～保存期限应在5年以上。

,六,自助设备保险柜的钥匙和密码要双人分管～机柜钥匙可以兼管。自助设备保险柜钥匙要入库,柜,保管～不得随身携带。密码保管人员变动时～接班人员应立即更换密码,钥匙和密码交接必须登记备案。备用钥匙由联社财务部登记保管～启用备用钥匙要经联社分管财务工作的领导批准。

,七,自助设备管理员应按规定及时处理吞没卡～并做好登记。

,八,每逢节假日～营业网点要认真检查自助设备运行情况,提前加足现金,落实值班制度～确保节假日正常运行。

,九,科技部每季对全辖自助设备网点进行一次巡检和维护～对自助设备的整体运行情况进行汇总～并进行一次集中通报。

第八条 现金类自助设备加钞管理

,一,现金类自助设备钞箱现金～属于营业网点库存现金的一部分。 加钞前先做查询～核对交易总金额、交易总笔数、上次余额、钞

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箱余额～无误后方可清机。网点负责人对辖内自助设备现金库存每月至少检查一次～联社财务部对辖属自助设备库存现金使用情况每季度至少核查一次。

,二,放入现金类自助设备中的现钞票面须平整～不能有折角和变形～不得有缺损或粘连～不得在钞中夹带异物～并是经过挑选整理达到符合人民银行规定标准可流通的纸币。

,三,营业网点要应根据存款余额规模、系统内业务量、跨行业务量等因素进行综合分析～合理确定每台ATM的加钞数量和周期。清机发现长款、短款等情况～须在5个工作日内认真查明差错原因～逐笔确认差错明细～详细登记《ATM款项差错登记簿》～并按规定作相应的账务处理。

第九条 吞没卡管理。

,一,对非发卡指令引起的吞没卡～持卡人在3个工作日内～持有效身份证件营业网点领卡的～经办人员要认真核对相关资料～确认无误后～领卡人在《自助设备吞没卡登记簿》上签名～登记领卡日期和时间后可领取卡。

二,自助设备所属网点暂时保管吞没卡～自吞卡后次日起4个,

工作日内无人认领的～应沿银行卡磁条对角线进行剪角处理～并登记《福万通卡废卡登记簿》～按月上交至财务部～上交时逐张登记《吞没卡交接清单》～注明吞没卡卡号、吞卡日期、吞卡时间及吞卡原因。

第十条 安全管理。

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,一,因设备故障或其他原因导致不能正常打印流水日志的自助设备～严禁开机。

,二,自助设备正式运营前应保证四路监控工作正常～电源环境符合标准～监控系统要保证24小时不间断正常运行～监控录像至少保存30天。

,三,操作系统为WINDOWS的自助设备要安装省联社统一推广的防病毒软件～开启实时防护～病毒库自动升级更新。

四,自助设备发生故障或因操作不当造成停机～管理人员要做,

好记录～逐级上报并联系相关人员维修。

,五,自助设备维保人员对自助设备进行维护～应经科技部审批同意后～由科技部或网点自助设备管理员全程陪同监督～并做好记录。

,六,应建立节假日值班制度和应急事件处臵措施。节假日前～自助设备管理员要做一次全方位的自助设备巡检,遇有突发事件～各级相关管理部门应采取有效措施～立即启动应急预案。

第四章 技术支持和故障管理

技术支持。 科技部负责自助设备内部改造、病毒防范、第十一条

网络规划改造、软件系统升级、线路改造及设备安装调试等工作。营业网点设备管理员上岗前必须接受科技部和自助设备提供厂商的培训～并且熟练掌握相关操作知识。

第十二条 信息发布管理。 自助设备信息发布内容由联社统一管理～自助设备信息发布内容包括业务广告、安全提示、重要通知等～

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自助设备所发布信息至少应包括农村信用社客户服务电话和安全提示信息。业务宣传、安全提示、重要通知等信息应在自助设备屏幕内发布～不得在自助设备外部张贴纸质告示。

第十三条 故障管理。

,一,自助设备故障分为技术类故障和业务类故障。技术类故障是指自助设备硬件模块发生的故障,需技术人员或厂商进行维修,及自助设备流水打印机无纸、机器灰尘多导致感应器不工作、卡钞等发生的故障,由网点管理员进行维护排除,。业务类故障指款项差错、钞箱无钞等账务问题～该类故障需通过网点管理员进行必要的账务处理或进行加钞可解决。

,二,自助设备发生故障～网点自助设备管理员应及时查明原因并排除～同时将故障现象、原因、采取的措施记入《ATM故障维护登记簿》。遇到不能处臵的技术难题～自助设备管理员应及时上报科技部～联社专管员应及时赶赴网点进行处理～特殊情况联系厂家进行维修。

第五章 罚则

第十四条 相关处罚。

,一,没有按要求登记自助设备登记簿的～每缺少一次处罚相关人员20元,每缺少一种登记簿处罚相关人员200元。

,二,没有按要求对自助设备进行巡查～每缺少一次处罚相关责任人50元。

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,三,自助设备发生故障～网点没有及时处理或上报的～每次处罚责任人100元,因此而导致客户不满投诉的～视情节每次处罚责任人100-300元。

,四,没有经联社科技部同意～改变机具位臵、接线、UPS电源接入或用自助设备后备电源接入其他设备的～处罚相关责任人每次300元。

,五,没有按要求对自助设备进行操作～导致自助设备无法正常工作或系统崩溃的～视情节严重对相关责任人处罚300-500元。

,六,没有按要求对自助设备密码和保险柜钥匙进行双人分管、加钞进行复核～或授意他人单独完成的～每次处罚相关责任人500元。

,七,发生突发事故～没有按规定程序启动应急预案～采取应急措施,或迟报、瞒报、授意他人迟报、瞒报突发事故的处以相关责任人1000元以上2000元以下罚款。

第六章、附则

第十五条 本办法由XX县农村信用合作联社制定、修改、解释。

第十六条 本办法自颁布之日起实施。

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范文三：ATM自助设备管理办法

黑龙江省农村信用社自助设备管理办法

,试行稿,

第一章 总 则

第一条 为加强和规范黑龙江省农村信用社银行卡自助设备,以下简称“自助设备”,的管理～提高自助设备运行质量～充分发挥自助设备效益～特制定本办法。

第二条 本办法所称自助设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机、多媒体查询机等为客户提供不间断自助金融服务～满足客户存款、取款、转账、查询、缴费等全部或部分业务功能的设备。自助设备按是否与营业网点分离分为附行式自助设备和离行式自助设备。

第三条 本办法适用于所有开办自助设备业务的各级信用社,含农村商业银行、农村合作银行～下同,。

第四条 自助设备管理主要包括网点建设、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。

第五条 自助设备业务管理的基本原则是:

,一,统一规划原则。省联社统一制定所辖各分支机构自助设备的中长期发展规划、年度投资计划,

,二,分类指导原则。省联社根据地区差异、业务发展重点～对不同地区、不同业务分类进行指导,

,三,业务发展与风险控制并重原则。省联社在指导和管理分支机构业务稳定、快速发展的同时～加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。

第六条 黑龙江省农村信用社所辖的各分支机构在自助设备的规

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划、布局、购臵、安装、管理、使用、维护和考核过程中～必须遵守本办法。

第二章 职责分工

第七条 省联社电子银行部为所辖各分支机构自助设备的业务主管部门～其主要职责是:

,一,负责制定自助设备有关管理制度,

,二,负责自助设备形象设计及营销管理～制定自助设备配套宣传方案,

,三,负责受理各级信用社自助设备建设的申请～会同发展规划、财务、科技信息、会计结算及安全保卫等部门审核后～进行审批及验收,

,四,负责提出自助设备业务需求、业务功能验收标准～组织业务功能验收及业务功能培训～并提出自助设备新增功能的业务需求～对自助设备系统升级、版本更新等进行业务验收测试;

,五,负责组织对各级信用社社自助设备业务管理情况进行检查,

,六,负责与自助设备业务管理相关的其他工作。

第八条 省联社科技信息部为所辖各分支机构自助设备技术主管部门～其主要职责是:

,一,负责组织实施自助设备联调测试和设备配臵升级,

,二,负责组织自助设备软件开发～提出技术验收标准～并组织技术验收,

,三,负责组织实施自助设备软件安装推广、运行、维护,

,四,负责组织自助设备操作及维护等技术培训,

,五,负责签署所辖各分支机构自助设备维护协议,

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,六,负责自助设备信息和网络安全管理,

,七,负责与自助设备技术管理相关的其他工作。

第九条 发展规划部负责拟定自助设备发展规划～合理布局～新增自助设备市场准入的审批和报备管理工作。

第十条 省联社会计结算部负责制定自助设备现金出入库管理、会计核算相关规程～并对执行情况进行定期、不定期的检查。

第十一条 省联社安全保卫部负责制定自助设备安全防护、技术防范和消防设施的设臵标准,负责安全防范系统选型～并组织实施、验收和监督检查,负责制定自助设备的安全防范制度并监督落实;负责自助设备及安装场所安防设施建设的审查、管理和维护;负责协助公安部门侦破有关自助设备的刑事案件。

第十二条 省联社财务部负责组织自助设备的固定资产预算的制定,负责各县级联社自助设备装修概算和营业用房租赁项目的审批。

第十三条 各市地、办事处电子银行业务主管部门应根据本地的业务情况～编制当年自助设备购臵需求～需求内容包括自助设备的数量、型号、功能需求、安装地点、管理网点、成本效益分析等项内容～上报省联社。省联社根据上报情况和整体发展规划～拟定购臵需求～审批购臵计划。

第十四条 各县级联社电子银行业务主管部门为本社自助设备业务的主管部门～其主要职责是:

,一,贯彻执行省联社自助设备业务的各项规章制度,

,二,负责本社自助设备设立的可行性论证、申请报批等工作,

,三,负责本社自助设备业务培训、管理及宣传推广,

,四,负责本社自助设备业务统计和效益考核,

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,五,负责本社自助设备业务监控,

,六,负责本社自助设备业务和管理的监督检查,

,七,负责与本社自助设备业务管理相关的其他工作。

第十五条 营业网点负责所辖附行式自助设备日常管理～其主要职责是:

,一,负责自助设备现金出入库管理及会计核算,

,二,负责自助设备的日常运营管理和安全监控,

,三,负责自助设备的营销宣传。

第十六条 离行式自助设备由县级联社集中管理、专人负责～其主要职责是:

,一,负责离行式自助设备的清机、钞箱更换、日常维护等,

,二,负责自助设备的日常运营管理和安全监控,

,三,负责自助设备的营销宣传。

第三章 自助设备的安装与验收

第十七条 自助设备的设立、变动及撤销要按照“统一规划、效益优先”的原则～县级联社对所选地域的持卡人群、用卡意识、交通环境、储蓄状况、他行自助设备及综合效益等情况进行全面调查分析～确定布放地点～逐级上报省联社审批。

第十八条 自助设备由县级联社组织相关部门进行设备的安装、IP的申请、网络接入与调试～省联社电子银行部负责办理“银联”联网登记手续～科技部负责自助设备IP地址的分配～安保部负责环境安全标准的制定。

第十九条 自助设备的安装环境应符合省联社、公安部及生产厂商规范标准～达到防火、防水、防盗、防漏电等要求～须有监控探头、

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灯箱、银行标识、不间断电源等辅助设施～并标明自助设备编号。

第二十条 自助设备的软件及其相关参数设臵必须符合省联社的要求。相同的硬、软件平台和相同型号的自助设备～应使用省联社科技部门统一确定的软件版本～如有特殊情况须经省联社正式批准。

第二十一条 自助设备软件在正式投入使用前必须进行测试。通过测试的软件及技术参数～由科技部门统一封存保管。

第二十二条 自助设备操作界面必须按省联社统一要求进行设臵～在待机画面中标明客户服务电话号码～为持卡人提供清晰的交易和安全提示～确保客户操作的便利与安全。

第二十三条 自助设备安装完毕～须由电子银行、科技、发展规划、保卫等相关部门组成验收小组～验收通过后方可投入使用。

第四章 自助设备的业务管理

第二十四条 自助设备的业务功能包括基本服务功能和增值服务功能。

,一,基本服务功能包括存款、取款、卡卡转账、卡账户余额查询、交易明细查询、更改密码等,

,二,增值服务功能是指在基本服务功能之外～根据业务发展需要开发的增值功能～如代缴费等。

第二十五条 自助设备发生吞没卡～须逐笔登记～及时处理。对超过保留时限的吞没卡～须及时做剪角失效处理～集中上交～视同待销毁重要凭证管理。

第二十六条 自助设备的流水打印明细视同会计凭证～由自助设备所属营业网点或自助设备所属联社核算中心按照会计档案管理相关规定进行管理。

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第二十七条 自助设备所属营业网点不得随意关闭自助设备～如遇特殊情况确需关闭时～须经县级联社电子银行业务主管部门同意～同时报省联社备案。

第五章 自助设备的日常管理

第二十八条 自助设备日常管理主要包括钥匙和密码管理、装钞、装纸、更换色带、设备保洁、运行检查、运行登记、账务处理、吞没卡处理等。

第二十九条 自助设备管理员分为加钞员,A岗人员,、设备管理员,B岗人员,。设备管理员,B岗人员,为自助设备的第一责任人。各岗位职责如下:

一、A岗人员

,一,保管自助设备保险箱钥匙及后台钥匙

,二,为自助设备进行加钞、配钞

二、B岗人员

,一,保管自助设备保险箱密码

,二,配合A岗人员选钞、配钞～配钞时必须排除安全隐患～严格按照制度要求配款,

,三,负责账务核算～检查更换打印机流水用纸、凭条纸、色带～执行自动柜员机清机～汇总、打印主机提供的各种清单～填制相关凭证,

,四,负责对自动柜员机显示屏、键盘、插卡槽和打印机、吐钞机等设备进行定期检查、清理,

,五,负责向持卡人宣传、解释自动柜员机的使用方法和受理业

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务的时间、范围～听取持卡人的意见和建议～并及时汇总上报,

,六,负责向有关部门反映因通讯、程序及机器设备等原因造成的故障,

,七,负责自动柜员机监控录像设备的运行管理。

第三十条 附行式自助设备的日常管理由挂靠网点负责～离行式自助设备原则上实行集中式管理～不具备条件的～可指定挂靠网点进行管理。

第三十一条 自助设备保险箱的钥匙和密码分为工作用钥匙和密码与备用钥匙和密码～须严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管～工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接～不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。

一、工作用钥匙与密码的管理与使用

,一,工作用钥匙的管理与使用

1、工作用钥匙由加钞员专人保管。

2、工作用钥匙应入专用保险柜保管～工作用钥匙保管人员相对固定～不能随便更换。

3、工作用钥匙由加钞员用时取出～用后入专用保险柜。

,二,工作用密码的管理与使用

1、自助设备密码由设备管理员负责保管～不得遗忘。

2、设备管理员在使用自助设备密码时～应避开其他人员～严禁泄露密码。

3、每次加钞、清机或维护工作完毕后～必须打乱自助设备密码。

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4、自助设备密码需按金库密码管理办法进行管理、更换。设备管理员负责设臵密码～在设臵密码过程中必须打开保险箱门～在至少3次开锁～并验证保险箱密码正确设臵之前～严禁关闭保险箱门～设备管理员必须熟记密码。

5、如设备管理员变动～须立即更换密码。

6、每次更换密码须登记～并重新办理备用密码封存手续。

二、备用钥匙和备用密码保管与使用

,一,自助设备的备用钥匙由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务管理部门负责人双人封存～骑缝处填写封存日期并双人签章后～按照金库备用钥匙管理办法保管。

,二,自助设备的备用密码由设备管理员封存～由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务主管部门负责人双人监封～骑缝处填写封存日期并三人签章后～按照金库备用密码管理办法保管。

,三,遇工作用钥匙丢失、密码遗忘等紧急情况需启用备用钥匙和备用密码～须经县级联社主管领导批准～并做好启用登记。

第三十二条 自助设备的清机、加钞管理

自助设备的清机、加钞～必须实行双人操作～并在监控下进行～未按操作流程操作、未在监控下操作～以及有意遮挡操作等视为违规。

一、离行式自助设备的清机、加钞管理

,一,对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次～根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可在日终随时清机。

,二,离行式自助设备原则上由县级联社统一管理～加钞时应采用更换钞箱的形式进行加钞～在安全条件允许的情况下也可以采用直接加现金的方式进行加钞。

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,三,自助设备钞箱中的现金数量～要按业务量大小合理确定。

1、业务监控人员负责根据业务交易量～编制《自助设备加钞限额表》,附件7,～核定每台设备取款钞箱余额下限和加钞上限。余额下限?日均交易量×2～加钞上限?该台自助设备钞箱最大容量。低于“余额下限”应安排次日加钞～每次加钞数额不高于“加钞上限”。特定时期～例如代发工资户发薪时间、商场促销活动期间、长假期间等～可按业务需要调整限额。

2、《自助设备加钞限额表》每月核定～由电子银行业务主管部门负责审定～并负责每月一次对设备加钞限额的执行情况进行检查～每次检查后登记《查库登记簿》。

,四,自助设备清机加钞时必须双人一组～一人负责设备保险箱工作用钥匙,以下简称“A岗人员”～下同,～一人负责掌握设备保险箱密码,以下简称“B岗人员”～下同,。A、B岗人员不得交叉轮换。

,五,自助设备现金的领用、上缴、保管均按本社出纳基本制度执行。自助设备现金的装入、取出及清点等工作实行专人负责、双人操作。

,六,自助取款设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7—8成新的人民币。禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。自助取款设备备付现钞在装机前～须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。

,七,自助设备清机、加钞流程

1、清机加钞申请及审批

,1,编制清机加钞申请

A、每日15:00前～负责自助设备业务监控人员,电子银行业务主

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管部门工作人员,要对所辖网点的自助设备进行钞箱余额查询～确定所需加钞的自助设备。

B、业务监控人员电话通知加钞员与设备管理员为自助设备加钞。

C、加钞员与设备管理员负责编制次日清机加钞申请～按自助设备编号填写《自助设备现金领用审批单》,附件1,。编制加钞申请的依据:

,a,设备钞箱余额及《自助设备加钞限额表》,

b,离行式自助设备每周至少清机一次的规定, ,

,c,客户投诉情况。

(2)加钞预约

,a,加钞员与设备管理员预约次日押运车辆,

,b,加钞员与设备管理员向出纳人员预约次日领用现金数额,

(3)加钞准备工作,加钞当日,

,a,,岗加钞员取出当日加钞所需设备钥匙～并妥善保管。

,b,B岗设备管理员负责备齐业务测试卡～及设备维护所需流水打印纸、客户凭条、打印机色带等耗材。

2、现金出库

,1,核对印鉴

出纳员收到设备管理员交来的一式两联《自助设备现金领用审批单》～审核加钞日期、设备编号、设备类型、审批单编号、加钞金额等要素是否填写齐全～金额大小写是否一致～领款人是否与加钞员一致～并对《自助设备现金领用审批单》审批人签字的有效性进行审核～确定无误后～在第一、二联上加盖业务公章～并在复核人栏加盖个人名章。

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,2,出库配钞

出纳人员根据《自助设备现金领用审批单》备注栏具体配钞要求～逐个对自助设备钞箱按金额、券别进行配钞。配款装箱过程须在全方位监控下进行。一人清点、一人复核～将款项正确放入自助设备备用钞箱～再次根据《自助设备现金领用审批单》要求核对钞箱类别、加钞金额。无误后～双人共同锁箱～钞箱钥匙由出纳人员保管～加钞员与设备管理员只需领取钞箱即可。如是现金加钞～加钞员领取现金时需要当面核对现金数额以及验证现金的真伪～加现金时～钞箱钥匙由加钞员保管。

领取钞箱或现金后～设备管理员要把《自助设备现金领用审批单》第一联交由出纳人员做附件,第二联交予设备管理员保管～同时将现钞交予加钞员保管。

3、清机、加钞操作

,1,到达加钞地点

,a,业务监控人员对押运车辆、押运人员的合法性进行检查后～将当日加钞线路交押运人员～并目视加钞员在押运人员护卫下进入运钞车～前往指定加钞地点。

,b,运钞车到达加钞地点后～押运人员先下车～设备管理员携带《自助设备现金领用审批单》第二联～加钞员携带钞箱或现金后下车。

,c,在押运人员清场后～加钞员按照同品牌同型号设备操作手册～进行清机、加钞操作。

,2,清机、加钞操作

,a,设备管理员打开后台门～加钞员将自助设备从工作状态转换到维护状态。

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,b,加钞员按系统提示进行上周期交易的结账～打印清机凭证。

,c,加钞员打开自助设备保险箱钥匙锁～设备管理员员打开密码锁。

d,加钞员取出设备内原有钞箱。 ,

,e,设备管理员与加钞员共同核对设备编号、钞箱编号与《自助设备现金领用审批单》是否相符～无误后～加入钞箱～关闭保险箱～打乱密码。如果是加现金～加钞员需要打开钞箱～按照《自助设备现金领用审批单》～在设备管理员的监督下往钞箱中放入现金～同时将废钞箱内所有现金装入专用信封,专用信封须事先贴好双面胶,～密封。在信封上注明设备编号、金额并双人签字。

,f,加钞员打开自助设备电子柜将自助设备从工作状态转换到维护状态～在系统中做加钞维护。

,g,加钞员做完加钞工作后～需要通知网点出纳员在核心系统做清机、加钞工作。出纳员在 “现金管理”菜单中的“ATM清机加钞”菜单中做清机、加钞～并将打印的装钞业务单与清机业务单第一联作为记账凭证～第二联盖上业务公章交予设备管理员～作为设备管理员《自助设备现金领用审批单》第二联的附件。

在加钞员做完加钞工作后～设备管理员需要查看是否有吞卡～若有～则将吞卡取出。

(4)加钞现场后续工作

,a,设备管理员按系统提示进行设备硬件自检～并检查凭条纸、流水纸、打印色带的使用情况～以确保设备正常对外营业。将自助设备从维护状态转换到工作状态～关闭自助设备电子柜。

,b,设备管理员用业务测试卡做一笔取款交易～确认设备运行正

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常～钞箱放臵正确。

,c,加钞员携带替换下来的钞箱、废钞信封等～随运钞车返回县级联社或前往下一个清机加钞点。

上缴尾箱或现金 4、

,1,接交尾箱及废钞信封

出纳人员接到加钞员交回的尾箱、清点钞箱数量、核对钞箱号、检查钞箱锁是否完好无损～无误后在加钞员的《自助设备尾箱上缴单》,附件2,上签收～并将第一联留存做入库凭证～第二联交予设备管理员。

,2,清点尾箱

出纳人员双人开启保险箱～取出钞箱钥匙～在监控器下开启钞箱～取出现金。出纳人员双人清点钞箱及废钞～清点过程须在全方位监控器下进行。钞箱钥匙用完后及时放回保险柜。

如果上缴的是现金～出纳员要当面核实、并验证真伪后在加钞员的《自助设备尾箱余额上缴单》,附件3,上签收～并将第一联保存～第二联交予设备管理员。

,3,核对并记账

(4)缴回流水纸卷

设备管理员将已打满的设备流水纸卷交县级联社自助设备流水纸卷保管员。县级联社自助设备流水纸卷保管员登记《自助设备流水纸保管登记簿》,附件4,～妥善保管流水纸卷。

5、清机加钞收尾工作

,1,上缴凭证

设备管理员将ATM机具打印的清机、加钞凭证上交给出纳员换回

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装钞业务单与清机业务单的第二联～并将《自助设备现金领用审批单》,第二联,、《自助设备尾箱上缴单》或《自助设备尾箱余额上缴单》,第二联,、装钞业务单与清机业务单的第二联交自助设备所属单位～专夹保管～每月装订～同时将清机加钞打印的凭证交予出纳员～作为核心清机加钞打印凭证的附件。

,2,处理吞卡

加钞员填写《自助设备吞卡交接登记簿》,附件5,～将自助设备吞卡交接给县级联社或营业网点。

二、附行式自助设备的清机、加钞管理

,一,对涉及现金收付的各类附行式自助设备每周至少清机二次～根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可日终随时清机。

,二,附行式自助设备所有现场清机、加钞操作可以采用更换备用钞箱或直接加现金的方式完成。

,三,自助设备清机、加钞流程

附行式自助设备清机、加钞流程按照离行式自助设备清机加钞流程管理。

第三十三条 自助设备吞卡是由持卡人操作不当、设备异常、发卡行指令等原因造成。自助设备终端吞卡时应打印凭证～并载明该卡暂由银行保存。本社应在自助设备上明示客户服务电话～并对持卡人的吞卡查询及时处理和回复。

一、取吞卡

,一,各营业网点设备管理员在每次对所辖自助设备进行实地加钞、维护时应一并将设备吞没卡取出,接到持卡人被吞卡投诉后～应及时派双人将卡取回。

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,二,取吞卡开启设备时～不得触摸其它机器部件～以免损坏其它设备。

,三,取出吞卡后～应及时清点～确认没有漏卡时～关上门柜～将吞卡带回交给吞卡处理人员～并在《吞卡登记簿》,附件6,上进行登记。

,四,县级联社所辖自助设备的吞没卡～由设备管理员负责取出后～登记《自助设备吞卡交接登记簿》～交接给县级联社或营业网点。县级联社或营业网点指定营业网点吞卡处理人员负责在《吞卡登记簿》上进行登记。

二、吞卡领取

对于从自助设备取回的吞卡～要及时向持卡人发放。持卡人可在吞卡后3个工作日内～持本人有效身份证件,以下简称身份证件,及其他可以证明为卡片持有者的材料到网点办理领卡手续,当委托他人代领时～还需持代领人身份证件及授权委托书。经办人员在核对相关资料无误～且满足以下条件之一的～领卡人签名登记后领取卡片。

,一,持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母,拼音,或背面签名一致,

,二,持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码验证,

,三,能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式,

,四,若持卡人忘记了密码～又不符合本条第,1,款～须持卡人本人到开卡行开出能够证明此卡为本人所有的书面材料,

,五,因发卡行指令而被吞的卡～一律不予返还。

三、超期未领卡处理

,一,对在吞卡后次日起3个工作日内无人认领的卡片～营业网

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点须将卡片剪角处理～一律剪去卡片的右上角并剪到磁条部位1厘米以上。并填写《自助设备吞卡上交登记表》一式两份～一份连同被剪角处理后的卡片交县级联社核算中心～另一份留存备查。

二,县级联社核算中心收到营业网点上交的吞没卡片后～视同,

待销毁重要凭证管理。

,三,各营业网点对吞没卡的所有相关资料应妥善保管二年并承担被吞卡片因保管不当所造成的风险及资金损失的责任

第六章 自助设备特殊业务处理

第三十四条 自助设备不受理卡

一、不受理卡一般为不宜在我行自助设备上使用的卡种、他行未入网的银行卡、不可受理的国际信用卡或非金融机构发出的各类卡片。

二、如遇投诉～应查明其卡片是否属于上述情况～向投诉人解释不受理原因,如果是受理范围内的银行卡发生不能交易的情况～应向县级联社设备维护员反映～以便及时发现系统故障。

第三十五条 密码错

一、自助设备的密码验证是在实际交易发出时进行的～因此即使持卡人输入错误密码～也可能进入交易菜单～只有选择执行交易时～才会报告密码错误～此为正常现象。

二、本社系统对于存款交易不验证客户密码～即使持卡人输入错误密码亦可进行正常存款交易。

三、对于因密码输入错误而投诉的持卡人应予以正确解释～但不允许向持卡人询问密码～或替代其做任何操作。

第三十六条 扣账未出钞

一、扣账未出钞多发生在跨行交易中～如遇该投诉～应要求投诉

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人提供交易凭证或卡号、交易时间、交易金额等交易要素～并尽快查明情况后办理。

二、清机发现长款后～应主动进行账务查询～并按照差错账处理流程予以调账处理。

第三十七条 现金未领取

一、自助设备取款交易成功或存款撤销等操作～引发设备吐钞时～持卡人在设备吐钞约30秒后未取走现金～自助设备将把现金收回～送入残钞箱或回收钞箱。

二、对于客户现金未领取情况～自助设备的日志中将明确标明该笔交易现金未取出～并且当日发生长款现象。

三、对确认的长款可做调账处理～但不得将现金发还持卡人,如果当日未领现金数与设备长款金额不符～应借助于流水日志、监控录像及自助设备管理员描述等途径另行查明原因后处理。

第三十八条 现金被冒领

一、取款交易或退钞交易发生后～持卡人在吐钞30秒内未领现金而离开～现金有被冒领的可能。

二、如无法从自助设备流水日志和当日账务中发现～也无法证明领现金人的身份。可以借助监控系统予以追查～无法追回现金时～损失由投诉人自负。

三、存款金额不符

,一,自助设备的存款交易采用实时记账方式～持卡人存款金额以设备验收后显示的接纳金额为准。

,二,如遇投诉～应要求投诉人提供存款交易凭证或卡号～交易时间、交易金额、联系方式等要素～并向投诉人解释～在查明原因后

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立即办理。

,三,清机发现长款～应主动进行账务查询～并按照差错账处理流程予以调账处理。

三十九条 自助设备停机 第

如果持卡人投诉自助设备停机～设备管辖营业网点应立即检查设备运行情况～确认停机后～应检查故障～恢复钞箱状态或更换耗材。如仍不能恢复～应向科技信息部报告故障～以便及时处理。

第四十条 持卡人声称取出假钞

该投诉必须在持卡人未离开ATM摄像头监控范围内提出方可受理。

,一,如客户对所取钱款有疑问～必须在机器前拨打我社客服电话。

,二,接到客户投诉后～如县级联社可以出动人员前去受理～应由双人前往现场调阅监控录像。如县级联社不能出动人员前去受理～要求持卡人面对摄像头～将钞票号码在摄像头前固定5秒钟以上。

第七章 自助设备的运行管理与集中监控

第四十一条 省联社统一安装自助设备业务运行监控系统～监控中心设在电子银行部～负责制定和落实自助设备运行监控制度～明确要求～落实责任。

第四十二条 电子银行部要设臵专人通过监控平台对自助设备系统运行、网络运行、设备运行等情况进行实时监控～发现问题及时通知自助设备管理员或相关技术人员限时解决并记录备案。

第四十三条 安装在营业网点和商户的大堂式自助设备～对外服务时间应与网点和商户营业时间相同;穿墙式自助设备～实行全天24小

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时服务。

第四十四条 市地联社电子银行业务主管部门必须对自助设备及其运行环境进行定期巡查并做好巡查记录～巡查时间相隔不得超过3个月。巡查的内容应包括自助设备的表面清洁、电源、通讯线路、设备外观形象等～发现问题～及时通知管理员或相关部门解决。保卫部门必须对自助设备及安装场所的安全防范措施进行定期巡检～及时协调解决存在的问题～巡查间隔为不多于1个月。

第八章 自助设备的综合考评

第四十五条 市地电子银行业务主管部门要结合当地实际～制定辖内自助设备考核和奖惩办法～定期对设备运行情况和设备管理员工作进行考核。

第四十六条 自助设备省联社指导性考核指标:

1、自助设备的正常运行率:正常运行率不得低于80%～正常运行率=正常运行时间,小时,/饱和运行时间,小时,～其中饱和运行时间指自助设备对外服务的时间;

2、自助设备交易笔数:每台自助设备日均交易笔数不得低于100笔。市地电子银行业务主管部门应根据各信用社实际情况制定辖内专项考核指标～定期对考核内容进行统计分析和评比通报。

第四十七条 对于交易笔数达不到最低指标或与本地平均业务指标相差较大、使用环境不良的自助设备～各县级联社须对其布放地点进行调整;对于正常运行率达不到最低指标的自助设备～电子银行部须采取措施～加强整改。

第四十八条 省联社电子银行部将定期对各地自助设备管理情况进行分析～并根据汇总数据对各地的自助设备管理工作进行综合考评。

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第九章 附则

第四十八条 本办法由省联社,电子银行部,负责解释和组织修订。

第四十九 本办法自发文之日起执行。

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附件:

1、《自助设备现金领用审批单》格式 2、《自助设备尾箱上缴单》格式 3、《自助设备尾箱余额上缴单》格式 4、《自助设备流水纸保管登记簿》格式 5、《自助设备吞卡交接登记簿》格式 6、《吞卡登记簿》格式

7、《自助设备加钞限额表》格式 8、离行式自动设备清机、加钞操作流程 9、附行式自动设备清机、加钞操作流程

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附件1

自助设备现金领用审批单

审批单编号: 加钞日期: 领款人: 、

钞箱3 钞箱3 钞箱1 钞箱2 设备加钞设备编号

类型 金额 券别 张数 券别 张数 券别 张数 券别 张数

合计金额 (大写) ,

申请人: 复核人: 审批人:

填表说明:

?“申请人”为自助设备管理员;

?“复核人”为出纳人员;

?“审批人”自助设备管理员的主管领导

?“审批单编号”由业务监控人员负责编制、填写;

?“领款人”为加钞员、设备管理员;

?设备类型可简写;

?一式两联，第一联记账凭证，第二联自助设备所属单位留存。

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附件2

自助设备尾箱上缴单

审批单编号:

上缴内容

上缴时间 备注

设备编号 钞箱编号

监交人: 接交人(出纳员): 移交人(加钞员):

接交人(出纳复核员): 移交人(设备管理员)

填表说明:

?“接交人”为出纳人员、出纳复核人员;

?“监交人”为营业网点负责人或委派会计;

?本表一式两联，第一联为入库凭证附件，第二联自助设备所属单位留存。

附件3

自助设备尾箱余额上缴单 审批单编号

上缴内容

上缴时间 备注

设备编号 钞箱编号 钞箱余额 废钞金额

监交人: 接交人(出纳员): 移交人(加钞员):

接交人(出纳复核员): 移交人(设备管理员)

填表说明:

为出纳人员、出纳复核人员; ?“接交人”

?“监交人”为营业网点负责人或委派会计;

?本表一式两联，第一联为入库凭证附件，第二联自助设备所属单位留存。

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附件4

自助设备流水纸保管登记簿

设备流水纸清机周期 清机前配钞日期 上缴人(双人) 保管人 年月日时分,年月日时分 编号 编号 余额 金额

填表说明:

? 本表由营业网点及县级联社电子银行业务管理部门自助设备流水纸卷保管员填

写;

? 日期为流水纸开始保管日期;

? 流水纸编号为流水纸上缴日的年月日加上顺序号，例如2010年04月01日开始保

管的第2卷，其编号为100401-02;

? 清机周期为纸卷第一笔开始使用的日期到最后一笔使用的日期、时间; ? 上缴人为清机加钞岗人员，且必须在流水纸卷上双人签字。

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附件5

自助设备吞卡交接登记簿

日期 设备编号 吞卡卡号 加钞员 交接时间 接收人 备注

(2人) 签收

填表说明:

本表由加钞员填写，由业务监控人员保管，用于加钞员将所管辖的设备吞没卡交接给县级联社或营业网点。

26

附件6

吞卡登记簿

卡号 姓名 自助机具吞卡日原因 经办领卡日领卡人签领卡人证件经办员 营业部

编号 期 员 期 名 号码 经理

填表说明:

本表由各营业网点吞卡保管、处理人员填写。

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附件7

20 年 月自助设备加钞限额表

编制日期: 年 月 日

上年度同期 上月 钞箱 设备编号 加钞上限 备注 日均交易量 日均交易量 余额下限

审批人: 复核人 : 制表人:

填表说明:

?“审批人”为电子银行业务管理部门负责人;

?“复核人”为电子银行业务管理部门工作人员;

?“制表人”为业务监控人员;

?本表每月末与当月《自助设备现金领用审批单》、《自助设备尾箱上缴单》一同装订。

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附件8

离行式自动设备清机、加钞操作流程

加钞前日～业务监控人员通知设备管理员与加钞员为自助设备加钞

1.加钞申请及审批

自助设备管理员与加钞员负责填写《自助设备现金领用审批单》～并

上交给自己的主管领导签字

设备管理员与加钞员预约押款加钞当日～设备管理员与加钞员携带《自助设备现金领用 车辆、通知出纳员备钞 审批单》、领取现钞～并做好其他加钞准备

出纳人员核对审批单、准备配钞

押运公司派车 2.现金出库

出纳人员办理现金出库～双人复点、双人填充钞箱、上锁～

出纳保管钞箱钥匙～钞箱交加钞员～如果是现金～出纳人员 清点好现金交予加钞员

经对押运公司车辆人员审核～加钞员在分行保安的护卫下进入运钞车～

至加钞地点

3.清机、加钞 保安清场后～加钞员在监控下进行清机操作～打印清机、装钞凭证、更

换钞箱、清点废钞并封存,进行配钞操作,～电话通知出纳员配钞情况

出纳员在综合业务系统中完成清机、加钞交易

测试系统运行正常～携带尾箱～随运钞车返回网点～将尾箱、设备打

印的清机、装钞凭证及废钞一并上缴出纳柜员

4.上缴尾箱

出纳清点尾箱～填写《自助设备尾箱上缴单》或《自助设备尾箱余额上

缴单》～现金入库～记账

设备管理员将《自助设备现金领用审批单》,第二联,、《自助设备尾箱

上缴单》或《自助设备尾箱余额上,第二联,及清机、加钞业务单 5.流程结束

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自助设备所属单位记录清机、加钞情况

附件9

附行式自助设备清机、加钞操作流程

A岗加钞员 B岗设备管理员

填写《自助设备现金领用审批单》、备齐业务测试卡及设备维护所需耗材

柜台 从柜台领取现钞 办理现金出库

打开自助设备电子柜将自助设备取出吞卡、检查凭条纸、流水纸、打 从工作状态转换到维护状态 印色带的使用情况～确保正常运行

按系统提示进行上周期交易的结 账～打印清机、加钞凭证

打开自助设备保险柜钥匙锁 打开自助设备保险柜密码锁

双人将废钞放入专用信封～密封。在信封上注明设备编号～并

双人签字。

取出设备内原有钞箱～新钞箱插入指定位臵～推放到位

关闭保险柜～拔下自助设备工作钥匙 打乱保险柜密码

拨打指定电话告知出纳员

出纳员在核心做清机、加钞工作

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A岗加钞员 B岗加钞员

按系统提示进行设备硬件自检后～将自助设备从维护状态转

换到工作状态～关闭自助设备电子柜

用业务测试卡做一笔取款交易～确认设备运行正常～钞箱放 臵正确

上缴尾箱、废钞信封～请出纳员行签收《自助设备尾箱上缴

单》或《自助设备尾箱余额上缴单》

上缴设备流水纸卷～登记《自助设备流水纸保管登记簿》

上缴《自助设备现金领用审批单》、,第二联,、《自助设备尾箱

上缴单》或《自助设备尾箱余额上缴单》,第二联,及清机、

加钞业务单第二联

填写《自助设备吞卡交接登记簿》～将自助设备吞卡交接给营

业网点

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范文四：自助设备管理办法

自助设备管理办法

网点负责人职责

,一,负责落实各项自助设备业务管理制度～落实网点管理员岗位责任制,设置网点管理员岗位。

,二,负责自助设备网点管理员及岗位管理。

,三,负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。

,四,监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。

网点管理员职责

,一,负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。

,二,负责自助设备安全巡查与监控管理～定期调阅监控录像资料。

,三,负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作～遇重大问题及时向支行报告。

,四,负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。

,五,负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与钞箱钥匙的管理。

,六,负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作～协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。

,七,负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装置的清除等工作～负责登记薄记录与管理。

,八,负责自助设备的运行维护工作～包括故障设备的自检、简单故障的排除等～遇复杂问题上报支行。

,九,负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新～协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。

十,负责自助设备业务统计与分析工作。 ,

,十一,负责协助处理持卡人咨询与投诉～遇有重大问题可暂停设备～及时向网点或支行报告。

大堂经理职责

,一,负责自助银行业务的客户引导与营销宣传工作。

,二,负责业务咨询及客户投诉的引导处理。

,三,协助自助设备运行状态检查～发现问题及时通知网点管理员处理。

范文五：XX银行自助设备管理办法

XX银行内控制度文件

自助设备管理办法

文件编号：R5562-5

编 制：

审 核：

批 准：

版 次 号：1.0

生效日期：2008年10月20日

目录

修改记录 ..................................................... 3

第一章 总 则 ............................................... 4

第二章 职责和权限 ........................................... 4

第三章

第四章

管理规定 ............................................. 5 附 则 .............................................. 6

修改记录

第一章 总 则

第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）自助银行设备的管理，规定其管理程序和控制要点，防范操作风险，确保安全、高效运行，更好地为客户提供优质服务，特制定本办法。

第二条 本办法适用于本行自助银行设备管理，包括采购、安装与运行、维护、移机、报废等。

第三条 本办法所指的自助银行设备(以下简称自助设备)包括：自助银行和自助设备。

自助银行：指独立于营业网点之外单独设立的机构（离行式）或在已有营业网点内部开辟一块专门的服务区域（附行式），利用多种自助设备，每周7天、每天24小时向客户提供自助金融服务的网点。

自助设备：指自动取款机、自动存款机、自动存取款机、自助终端等专用电子设备。

第四条 本行自助设备的管理实行双人分管、双人操作、相互制约的原则。

第二章 职责和权限

第五条 本行自助设备的运行管理实行分级管理。各相关部门职责如下：

（一）银行卡营销管理部门是自助银行设备运行管理的牵头管理部门。负责全社自助银行业务的规划指导和组织推动。

1、负责全社自助银行设备运行管理的相关管理制度、办法的制定和实施。

2、负责研发全社自助银行业务新品种,提出业务开发需求。

3、负责管理全社自助银行业务资料数据库的设计、建立和维护，定期汇总分析全社自助业务的报表和资料，为各类相关业务发展决策提供依据。

4、负责提出自助设备采购申请。

5、负责自助设备和自助银行的业务审批。

6、负责开展自助银行业务的相关培训工作并监督、检查、考核各项制度、办法的执行情况。

（二）信息技术部门是自助银行设备运行的技术保障与管理部门。

1、负责自助设备的安装、调试和联通，保证设备正常运行；

2、负责对自助设备的运行状态进行监控，对设备定期检修和维护，及时发现故障并在规定的时间内排除。

3、负责对自助设备的网络安全管理。

4、负责设备及其备品、配件、专用工具的出入库工作，及时登记，按月查库。

5、负责自助设备的选型、软件开发、自助设备的升级改造实施等工作。

6、负责对报废后的自助设备内的系统信息和数据进行妥善处理。

（三）会计结算部门负责自助银行业务网络资金清算、账务核实和调整以及日常运行和监控、相关费用的审批等工作。

（四）安全保卫部门负责自助设备及现金押运的安全和安全技术防范设施管理等工作。

第六条 各分支机构管理职责：

（一）根据本行自助银行设备运行相关管理制度制定本机构实施细则。

（二）负责辖内自助业务的发展规划和组织推动。

（三）负责本辖区自助设备的申购、报废申请等具体管理工作。

（四）负责对本辖区自助设备和自助银行交易运行情况进行实时监控并定期进行检查、统计和通报。

（五）建立和维护本机构自助银行业务资料数据库，定期汇总分析本机构自助银行业务的报表和资料，并上报总部。

第七条 各营业部管理职责：

（一）负责建立和登记本部门自助银行设备运行情况，并及时向银行卡营销管理部门上报自助设备及自助银行业务的运行情况。

（二）负责处理有关轧账、对账、调账等业务。

（三）负责自助业务风险管理与防范。

（四）负责处理自助设备日常配钞、装钞、清机等业务；

（五）负责协助科技部门处理自助设备的吞没卡、设备的日常运行维护；

（六）负责自助设备内外部工作环境的清洁和保养。

第三章 管理规定

第八条 凡需设立自助银行的（包括附行式、离行式）营业部，由本营业部根据有关要求向银行卡营销管理部门提出书面申请，经有权人签批后，由总部负责统一办理。

配备自助设备的营业网点必须指定一名专管员，负责自助设备的全面管理工作。

第九条 配备具有现金存取功能自助设备的营业网点要指定一名自助设备出纳员，负责管理自助设备保险柜和钞箱钥匙、对自助设备进行现金库存管理及日常维护。

保险柜钥匙比照重要物品进行管理，保管、使用、交接按要求进行登记，妥善保存。

第十条 自助设备专管员每日必须对本网点的具有现金存取功能自助设备的加钞、整点等需要开箱的工作进行检查，对本网点具有现金存取功能自助设备的库存现金进行盘查，并做好相关记录。

第十一条 各营业网点负责人要定期对自助设备的库存现金、密码管理、保险柜钥匙的管理使用情况进行检查，并做好相关记录。存款服务中心要对其检查情况进行不定期检查。

第十二条 自助设备的监控器钥匙由营业网点负责人管理，对监控器的运行情况要做到定期检查，发现故障及时报告信息科技部门，由科技部门及时协调解决，确保监控器的正常运行。

第十三条 自助设备的密码和保险箱钥匙实行双人分开保管，并坚持双线平行交接的原则，确保每次对ATM机或存取款一体机的加钞、整点等需要开箱的工作双人进行。

第十四条 自助设备的保险柜密码要做到定期更换；如发生人员变更等特殊情况，办理保险柜钥匙、密码移交工作时，接交人要及时更换新密码。

第十五条 自助设备的备用钥匙必须经双人加封后，由办公室专人保管；备用钥匙启用时必须经主管领导批准，并登记使用登记簿。

第十六条 凡24小时服务的自助银行，必须安装摄像监控系统；具备现金功能的自助设备要安装摄像系统；监视的区域、范围必须符合《安防设施管理程序》（PAB7208-00）的要求。

第四章 附 则

第十七条 本办法由XX银行负责解释、修订。

第十八条 本办法自2008年10月20日起实施。

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