关于对公客户重点可疑交易的案

范文一：关于对公客户重点可疑交易的案例

关于对公客户重点可疑交易的案例

一、案例介绍

XX 纺织制衣有限公司,其注册资本 66万元,该公司为企业法人, 注册地在某乡镇,其经营范围为针织、羊毛产品的开发、生产、销售;农产品的收购、加工、销售。该公司在支行营业室开立基本账户。

账户开立后,法定代表人向银行申请开通企业网上银行,自开户至业务中止,没有购买过任何凭证,也很少来银行领取回单,且从未在柜面办理过业务。

在短时间内,交易多、量大,资金转入后在账户中不停留,其资金来源主要是沿海地区,对收到的款项均通过网上银行转出,款项绝大多数流入个人账户之中,且日终余额为零或较少,与公司、厂的生产经营规模不符。

二、案例分析

基于单位账户的交易特征,经过银行反洗钱管理人员的分析判断,账户符合《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》关于 “ 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 ” 和第三条 “ 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 ” 。同时,也符合对公客户反洗钱风险分类的特殊交易行为,如账户的发生额很大、交易多,但日终余额却很少;注册资金与交易金额、交易频率明显不匹配;开户后立即开通网上银行功能,且很少或从未在柜面办理过业务。

采取的措施:经甄别,上报至银行反洗钱中心和当地人民银行;在人民银行反洗钱系统中将该对公客户的风险等级进行调整,冻结客户的电子银行转帐功能。

三、案例启示

(一)加强学习,提高反洗钱的技能。作为反洗钱 “ 第一线 ” 的金融机构,我们的管理人员、业务人员要切实履行反洗钱的职能,注重反洗钱法律、法规的学习,重点是反洗钱客户的身份的识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱制度,掌握反洗钱工作操作规程,熟悉各种金融工具和交易办法, 进一步提高反洗钱业务技能。

(二)增强人工识别技能,提高可疑交易报告质量。鉴于银行系统上报反洗钱可疑报告数量明显偏多的情况, 营业网点反洗钱岗位人员不能过分依赖反洗钱系统生成的数据,要加强对可疑交易特征类型的学习,提高可疑交易甄别技能,同时,应确保每天现场管理人员查询反洗钱监测系统,做好相关信息的补录、判断、甄别和报送工作,提高可疑交易的报告质量。

(三)加强电子银行业务领域的反洗钱工作。做好电子银行领域重点可疑交易的识别、洗钱特征的分析、公转私额度的限额控制、高风险客户的监控和报告工作,有限防范电子银行渠道的洗钱风险。

范文二：走私犯罪洗钱途径及可疑交易特征分析

　　一、走私资金交易途径　　（一）通过地下钱庄等非法跨境汇兑机构转移资金　　走私分子为逃避正规汇兑渠道外汇管理的监控，选择地下钱庄等非法汇兑机构汇兑走私资金。通过地下钱庄收付、汇兑走私资金，适用金额大，快捷方便。例如，W市走私铁合金案中，走私犯罪分子利用出口服装的集装箱夹藏钼铁、铬铁、硅铁合金出口到韩国，在韩国收取走私款后，将近亿元资金通过跨境地下钱庄等非法途径汇兑回国。　　（二）利用境内外关联公司贸易资金对冲非法收益　　犯罪分子利用关联公司境内外业务开展过程中产生的费用及收益进行资金对冲，以抵消应付、应收的走私收益。该方式资金在两头，但因中间穿插的业务关系较为复杂，一般很难发现。例如，W市走私化妆品案，韩国物流公司与W市某货代公司勾结，通过集装箱伪报品名将化妆品走私至国内。由于韩国物流公司与W市货代公司在两国均有贸易资金往来，国内走私货主通过在境外的关系人向供货商支付部分走私货款，同时利用关系人在国内派出机构的应付账款来抵扣相应代付账款。　　（三）通过离岸公司账户划转资金　　走私分子为了躲避国内对外汇资金的管制，通过开立离岸账户收付划转走私资金。离岸账户由于不受国内外汇管制，具有高度保密性，其充当的角色主要是收付走私资金，并通过个人外币账户提现。例如：W市走私镁砂案中，船东与货主勾结，利用国内、国际两套船舶手续，绕关走私出口镁砂到日本、中国台湾。由于没有任何通关手续，部分国外买家不愿配合支付货款给个人，为方便接收买家支付货款，走私分子在香港注册离岸公司，通过离岸账户接收走私资金，然后分转到个人或通过地下钱庄汇兑回国。　　（四）通过虚报加工、劳务、佣金名目收付走私资金　　走私分子通过调节劳务、加工费用等方式，将走私资金附加到上述资金收付中逃避监管。由于加工、劳务、佣金都是非货贸易，无法准确核算其费用标准，因此很难监测控制。例如：W市某走私案中，某公司在进口过程中存在低报价格的情况，犯罪嫌疑人将在正常通关中低报的差价款（走私货款）通过调低公司对外贸易加工费的方式来抵扣境外货主的应付货款。　　（五）假借跨境贸易预付、预收款收付走私资金　　由于外汇管理部门对进出口收付汇实行总量监控，企业无需逐笔核销，预收登记核销期限为30天，预付登记货到核销期限为90天，走私分子利用时间差将下一笔正常贸易资金核销走私资金，并滚动循环，最终通过正常贸易资金的收付隐藏走私资金的转移。例如：W市走私进口旧复印机案，犯罪嫌疑人申请信用证支付走私货款，登记90天内到货，然后通过后续贸易滚动登记，利用下一票进口业务报关单核销上一笔业务支付的低报差价款，将走私支付的差价款隐藏于滚动循环的正常贸易款中。　　（六）通过个人非贸易项下分拆汇兑资金　　走私分子利用个人账户经常项目下非经营性结售汇限额的规定，通过借用多人身份证件开立外汇账户，通过虚构劳务收入等名义将境外走私款分拆汇兑到境内个人外汇账户，结汇后再归集走私款。该方式具有交易隐蔽、分散等特点。如W市走私出口石墨案中，由于走私款无通关手续，无法以贸易款形式汇兑入境，走私款最终通过离岸公司账户接收后，再分拆给国内多个个人账户汇兑回国。　　（七）走私款通过携带现钞实现出入境　　走私分子通过带工携带现金出入境收付走私资金，具有短平快的特点，携带资金少、周期短、见效快，可在短时间内解决资金出入境问题，特别是W市有大量在日、韩打工人员，并且我国海关对于韩币的携带量不设限制。　　二、可疑交易特征分析　　（一）自然人账户跨区域大额资金往来频繁　　W市辖内查获走私出口的重大案件中，私货多来自内陆地区，如盛产矿产的东北和主产稀土的内蒙古，实际控制人也多在省外，W市只是作为私货出关的港口，因此走私资金通关入境后，又都通过关系人划转给货主或走私的实际控制人，在银行资金交易关系上，就体现为一段时期内自然人账户与异地自然人账户间频繁发生大额资金收付。　　（二）关联自然人较多且集中办理结售汇业务　　走私资金通过自然人非贸项目出入境，由于走私资金额一般较大，在个人1年5万美元结售汇的限额下，必须寻求多个自然人账户分摊才能完成交易。调查中发现，被利用结售走私外汇账户的自然人多集中为亲朋好友，或公司职工，并且在控制人的指令下，集中办理收付汇、购汇、结汇。　　（三）跨国机构与自然人间往来资金频繁　　走私资金经常利用跨国机构的正常贸易做掩护，或是直接对冲境内外贸易资金，从而达到隐藏和转移非法收益的目的，但为进一步逃避监管，走私资金终将脱离贸易机构，分配到直接受益人的个人账户，因此跨国机构与自然人账户间表现出频繁的资金往来。　　（四）离岸公司账户收取与业务无关的资金　　利用离岸公司账户收付走私资金是大规模走私分子惯用的伎俩，这样不仅可以逃避监管，还可达到转移和隐藏收益的目的。走私分子用来收付走私资金的离岸公司一般都是壳公司，没有实际业务，资金交易对手往往与公司经营范围明显不符，且经常和自然人客户发生交易。　　（五）外贸企业非现场核查外汇资金差额持续高企　　外汇管理非现场核查允许企业正常贸易20%—30%或100万美元以下的核销差额。而走私资金隐藏于企业正常贸易款进行滚动核销，用下笔贸易核销上笔外汇资金，最终会造成该企业外汇非现场核查持续高企的核销差额。　　三、工作建议　　（一）加强反洗钱、外汇管理、海关部门联系合作　　由反洗钱和外汇管理部门负责对可疑资金监测和外汇资金监控，提供情报协助海关部门查办走私和衍生的洗钱犯罪。　　（二）加强跨境银行对离岸账户的管理和监测　　加强对开立离岸银行账户单位资质的审核，并加强客户身份识别和客户身份持续识别工作。持续跟踪，做好年检，防止壳公司继续使用离岸账户收付资金。关注离岸账户往来业务性质，特别是资金用途是否与公司业务一致，及时发现可疑交易。　　（三）加强自然人非贸结售汇的管理　　随着外汇管理对个人结售汇管理的放松，个人非贸结售汇逐渐成了非正常资金出入境的隐蔽渠道。建议加强对个人非贸收付汇的审核和监测力度，加大对违规结售汇行为的查处力度。　　（四）加强企业外汇资金监控和调查　　对于实行总量监控，非现场核查外汇核销差额持续高企的企业，外汇管理部门在进行预警的同时，可及时向反洗钱部门或海关缉私部门通报，并适时启动对可疑交易的调查。　　（责任编辑耿欣；校对 XS）

范文三：可疑交易报告类型

可疑交易报告类型

:可疑类型报告交易从交易涉及的地区分析

反洗钱培训对象包括可疑交易报告分析

篇一:可疑交易报告标准及其识别与案例

可疑交易报告标

准及其识别与案例

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定:

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

案例类型一

一、可疑交易标准

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

二、可疑交易识别

1. 资金分散转入、集中转出是指10个工作日内从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户;资金集中转入、分散转出是指10个工作日内向某一账户转入资金后，又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。

2.走访客户，查阅客户的开户资料文件、走访记录、客户财务报表和客户交易流水清单。

三、业务覆盖面

汇款(包括柜面汇款、自助银行业务、网上银行业务、票据交换)、国际结算。?

四、案例参考 ? 参考文献:《金融机构反洗钱实用手册》中国金融出版社

1.案情提要?

2006年4月，根据某银行提供的可疑交易线索以及人民银行某分行的协助，公安机关以涉嫌非法经营对罗某、李某、冯某和莫某等人实施抓捕并予以刑事拘留，冻结56个人民币账户，冻结资金690余万元人民币，查获大量银行存折(卡)，交易凭证、账册及印章等书证、物证。

经查，罗某等人2005年在某银行开立个人账户，之后频繁发生交易，常以现金本票、电话银行、网络银行、通存通兑或邮政汇款等方式，将一笔或多笔较大资金转入账户，随后又分散转往全国各地的多名收款人。为躲避银行关注，罗某还有意将交易分散在银行多个网点多名柜员处进行。

同时罗某还以李某、陈某、冯某、莫某等人名义在多家银行开立账户，开展汇款业务和跨境汇兑业务。主要是通过收取国内需要向X国汇款客户的人民币，或向境外汇款客户指定账户支付人民币(来自:WWw.XieLw.com 写论文网:可疑交易报告类型)，然

后在境外收付相应的外币。罗某等人作为境外H公司外派人员在内地从事两地平衡的汇兑业务。

通过央行反洗钱部门的调查，犯罪嫌疑人罗某，X国籍，涉嫌开设地下钱庄，涉嫌洗钱金额超过50亿元。

2007年8月，某中级人民法院对该案进行一审宣判，认定罗某等4明被告人通过中国境内数家银行的23各私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿元人民币。法院以非法经营罪判处罗某等人有期徒刑14年至9年不等。

2.案例分析

此案资金交易特征如下:

(1)资金集中转入、分散转出特征明显。罗某在2004年1月至2006年4月之间，收款近26亿元，近2200笔，平均每笔近120万元，涉及个人530多人，单位8家，人均收款额近500万元;总付款? 参考文献:《中国洗钱犯罪案例剖析》群众出版社

近28亿元，近2.2万笔，平均每笔近13万元，涉及个人1.2万人，单位近150家，人均付款额近24万元。

(2)资金调拨频繁，涉及金额大。

罗某等人每天会根据账户余额情况进行资金调拨，以满足第二天的资金汇划需求。

(3)现金存取频繁。

为掩盖流通轨迹，节约汇划成本，罗某每天会到银行提取5万到30万元不等的现金用于交易。

(4)交易手段复杂，非柜面交易居多。

罗某等人充分利用现金、票据、电子银行等非柜面交易，规避银行的客户尽职调查。

罗某警惕性很高，随时采用反调查措施，灵活使用各种金融业务，避免银行关注。他们采用相当于双方进行账面对冲的办法，在无跨境资金流的情况下，实现了资金的跨境转移，如下图所示:

3.制度启示

此案破获的经验和启示总结如下:

(1)人民银行和公安部门联动，迅速展开侦查工作，共同打击洗钱犯罪。

2005年人民银行反洗钱部门与公安部门制定了《关于可疑交易线索核查工作的实施细则》。通过情报会商，反洗钱部门将反洗钱监测分析和调查发现的重点可疑交易线索移交警方处理，同时警方也可以就重大洗钱案件提请反洗钱部门协查。此案中，反洗钱部门及时反应，提供重点线索给公安部门，从而使公安部门及时破案，实现部门联动的双赢。

(2)商业银行可疑交易报告作用明显，继续提升可疑交易报告质量。

罗某特大地下钱庄洗钱案最早是由商业银行发现，通过反洗钱监测分析中心系统上报可疑后，反洗钱部门通过情报会商将可疑交易线索移交公安机关，协助公安机构及时破案，因此，商业银行应不断加强可疑交易线索的分析，确保可疑交易报告的质量，

继续为预防和打击洗钱犯罪提供可靠的情报保障。

案例类型二

一、可疑交易标准

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

二、可疑交易识别

1.10个工作日内相同收付款人之间(不含同名账户之间的交易)营业日每天发生3次以上，或者营业日发生持续3天以上的资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

2.查阅客户的开户资料文件和客户交易流水清单。

三、业务覆盖面

汇款(包括柜面汇款、自助银行业务、网上银行业务、票据交换)。

四、案例参考:

案例一

1.案情提要

2009年底，广州市某银行一支行的反洗钱业务人员接到柜台人员对某客户在银行转账的异常交易行为的汇报，于是通过本行可疑交易监测系统的资料发现，支行客户Z某在2009年1月至11月之间，其账户频繁地转入转出大量资金，累计交易记录达497笔，资金收付金额较大且均为整数，交易行为极其可疑。该业务人员迅速将Z某的所有账户可疑交易情况进行分析研判。

经研究发现，该客户的账户资金由W县A建材经营部、G市B建材有限公司、W县C建材供应部、W县D建材供应部、W县E加油部单位账户以“差旅费”为用途支取后转入Z某账户，随后再分散转出给数个账户，这些账户所属相对固定。所有转出转入交易均由代理人D某代办，一部分为网上银行交易或到银行进行转账，一部分为现金交易。在2009年1月至2009年11月的总交易量高达人民币800余万元，其中现金交易金额高达人民币500多万元，转账交易金额为人

篇二:反洗钱重点可疑交易报告模板

XX分行

关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告

XXX反洗钱处:

近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下:

一、发现情况

7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。

二、XX管理咨询有限公司基本情况

从开户资料情况看，企业名称:XX管理咨询有限公司。组织机构代码:56943947-2。企业类型:有限责任公司。企业地址:XX市XX区XX路53号208。法定代表人:许X。法人身份证号:2101051991XXXXXXXX。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号:1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。三、资金交易情况

(一)总体情况

企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。

经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801.44 万元;转出19笔，金额1701.44万元。

表一资金交易汇总

(二) 资金来源情况。

从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业:

表二资金来源

(三)资金去向情况

该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。

其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户，共计666万元;分12笔转入张XX(招行XX支行)账户，共计1035.44万元。详见表三。

表三资金去向

四、可疑点分析

(1)大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。

从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。

(2)款项都转入同名对私账户。

从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。 (3)使用网上银行、公转私业务。

该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交

易方式单一。

(4)该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断

根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。

特此报告

XX分行

2011年8月3日

附:XX投资管理咨询有限公司交易明细表

篇三:重点可疑交易报告(模版)

模拟案例分析:

关于[ ]可疑交易的报告

中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]:

近日，我行发现[简洁概述 ]。现将有关情况报告如下:

一、发现情况

[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象]

二、[涉嫌单位或个人]的基本情况

从开户资料看，[账户基本情况:开户资料，特点，活动情况]

[实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]

三、资金交易情况

(一)总体情况

[时间、笔数、金额等]

(二)资金来源情况

(二)资金去向情况

四、可疑点分析

[交易特点、重点账户，分几点说明]

五、判断

[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]

特此报告。

[报告行]

****年**月**日

范文四：可疑交易报告

(主表) (主表)

可疑交易報可疑交易報

根據第7/2006號行政法規第7條,舉報實體應在可疑交易活動進行後兩個工作日內將該活動通知金融情報辦公室。此外,該行政法規第9條訂明不履行舉報義務將構成行政違法行為,並會被予以處罰。在填寫此份可疑交易報告時,敬請貴機構:

, 為可疑交易提供一個清晰及準確的描述,填報所有獲悉資料。

, 詳述此交易被視為異常、可疑之原因。

, 提供附件以助解釋此份可疑交易報告。

, 請指出此可疑交易為首次舉報個案或與其他已報告交易有關連。

, 請以大階正寫填寫此報告。

, 請於填寫此可疑交易報告時參考本頁的解釋說明。

, 報告填妥後請送交予金融情報辦公室

地址:澳門蘇亞利斯博士大馬路307-323號中國銀行大廈22樓 A,B,C座電話:2852 3666 (此項由金融情報辦公室填寫) 舉報實體編號: __________________

舉報卷宗編號:__________ / _______

o N / / 1. 舉報日期序號: 年 / 月 / 日

2. 舉報交易類別: (請以,選擇)

整份可疑交易報告遞交文件a. 首次舉報 (被舉報個人或機構過去是否曾被舉報? 是否) 頁數:總共頁 b. 舉報修正 (1) 部份修正包括主表 , 頁 (2) 取代前舉報副表A 頁 (3) 撤銷前舉報副表B 頁 c. 舉報補充附件頁

前舉報卷宗編號:_______/______摘要: _____________________________________ 其他文件頁

______________________________________________

項目解釋說明

o1. 舉報日期序號包含遞交舉報日期及當天內所舉報個案之順序編號,如2006/11/01 N 3即2006年11

月1日當天所遞交之第3份舉報,此參考序號只作暫時性識別之用;金融情報辦公室將為每宗舉報編

定一個舉報卷宗編號,並會書面通知舉報機構,日後凡更正或補充資料頇註明舉報卷宗編號。 2a. 首次舉報泛指對某可疑交易作出第一次舉報,而每一舉報頇以個別交易計算,如該個人/機構已涉及一

個已被舉報之個案,其新發現之交易頇以首次舉報處理,但應於摘要提供該被舉報個人/機構之首宗舉

報卷宗編號。

2b. 舉報修正指就一個已舉報之可疑交易更改資料,請註明前舉報卷宗編號。修正種類包括(1)部份修正、

(2)取代前舉報或(3)撤銷前舉報,請於2b項選擇合適編號。如屬部份修正,只頇於需要修正部份填

寫;取代前舉報為當有重大修改時頇重新填寫舉報,而舉報卷宗編號將維持不變;如屬撤銷前舉報,

請於摘要註明原因。

2c. 舉報補充指就一個已舉報之可疑交易提供補充性資料,如提供新增資料或為該已舉報交易提供更多可

疑個人/機構,如舉報一個已被舉報之個人/機構的其他交易等,頇於首次舉報部份填寫(見第2a項)。 6. 監管機構為有權限監管舉報機構活動之公共部門或專業實體,舉報機構應選擇其所適用之監管機構。 9. 進行可疑交易之個人/機構應被細分為個人或法人企業/團體,法人企業為商業實體如獨資經營者 /

合夥公司 / 公司等,團體則一般為達到某種非商業目的而設立。

註: 請保存此文件及以下文件之複印本為期5年:

, 所有附加文件,包括由舉報機構所作口錄或筆錄之報告。

, 任何其他人士對此報告所提供之解釋,並請指明該名人士身份及有關解釋之日期。

(主表)(主表)

第一部份 - 舉報機構資料

3. 姓名或公司名稱(中文): ____________________________________________________________________

(外文):

4. 詳細地址(中文): ___________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

(外文):

5. 業務性質(請填上適用代碼): 6. 監管機構: (請選擇並於格內填上代號)

1) 澳門金融管理局代碼: 13 鐘錶/珠寶店

01 信用機構 2) 經濟局 14 古董店

02 其他金融機構 3) 博彩監察協調局 15 地產代理

03 離岸金融機構 4) 財政局 16 房地產發展商

04 保險公司/退休基金經理 5) 法務局 17 汽車零售

05 保險中介人 6) 澳門貿易投資促進局 18 律師

06 兌換店 7) 澳門律師公會 19 法律代辦

07 現金速遞公司 20 公證員 8) 法律代辦紀律權限獨立委員會

08 幸運博彩(例:賭場、角子老虎機) 21 登記局 99) 其他

09 彩票公司(例:白鴿票) 22 會計師/核數師如業務代碼為99號,請註明業務性質: 10 互相博彩(例:賽馬、賽狗、體育博23 稅務顧問

___________________________________ 彩) 24 提供商業勞務實體*

11 娛樂場幸運博彩中介人 *為客戶設立法人、作為行政管理機關成25 離岸公司

員、提供公司住所、作為信託基金管理人12 押店 99 其他(請註明) 等

7. 電話號碼: (________) ____________________________________________________________________ 傳真號碼: (________) ____________________________________________________________________ 電郵地址: ______________________________________________________________________________

8. 舉報機構聯絡人(如舉報公司設有條例執行主任一職,應同時作為聯絡人)

姓名 (請選擇合適者: 先生/太太/女士): _____________________________________________________________

職位/崗位: ______________________________________________________________________________

電話號碼: (_____) __________________________傳真號碼: (_____) _______________________________

電郵地址: _______________________________________________________________________________

(主表)(主表)

第二部份 – 可疑交易資料

9. 被舉報進行可疑交易之實體總數:

(1) 被舉報個人共____________個 (請為每個被舉報之個人填寫一份副表A)

(2) 被舉報法人企業 / 團體共____________個 (請為每個被舉報之機構填寫一份副表B) 10. 可疑交易類別 ((請,於合適之空格,如需要,可選擇多於一項。)

a. 外幣 / 現金兌換 . 銀行開戶 / 現金存款 / 支票存款 / 開具支票 / 信用證等 b. 電匯 . 博彩活動 (賭場、賽馬、網上博彩等) c. 地下錢莊 / 另類匯款服務 . 保險交易 (整付保單 / 更改受益人 / 終止保險合約等) d. 押店交易 . 購買可携式貴重物品 (玉石、貴重金屬、古董等) e. 投資資本市場 . 購買貴重物品 (樓宇 / 交通公具如車輛或船隻等) f. 使用海外銀行戶口 . 購貨

o. 使用專業服務 (律師、法律代辦、公證員、登記局、會計g. 使用離岸銀行 / 公司師、核數師、稅務顧問等)

h. 使用空殼公司 / 企業 . 其他(請指明_______________________________________) 11. 上述交易是否透過互聯網進行(請選擇並於格內填上代號) ? (2) 是 (4) 否

/ / / / 至 12. 可疑交易日期 / 時期: 由年 / 月 / 日年 / 月 / 日

13. 有關連之可疑交易出現次數: (只涉及有關本次報告之關連交易)

14. 交易貨幣及金額: (請填寫相應金額,可以填寫超過一種交易貨幣,舉報機構應填寫該幣值相應之交易金額,如100,000

美元,應於USD項填寫 “100,000.00”。)

a) 澳門幣MOP f) 美元USD

g) 加元CAD b) 港元HKD

h) 澳洲元AUD c) 人民幣RMB

i) 紐西蘭元NZD d) 日元JPY e) 歐羅EURO j) 其他

(請註明______________)

15. 懷疑資金來源地、資金目的地 (來源地,目的地可填多於一個國家或地區)

資金來源地資金目的地

國家省份/城市國家省份/城市

16. 付款方式:(請,於合適之空格,如需要,可選擇多項。)

a. 現金 b. 支票 c. 電匯

d. 本票 e. 信用卡 f. 旅行支票

g. 匯票 h. 扣帳卡 i. 信用證

j. 轉帳過戶 k. 其他 (請註明__________________________________________)

(主表)(主表)

17. 交易細節及懷疑原因(如有需要,可於附件表格加以詳述):

__________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ 18. 舉報機構聯絡人簽署:

日期:____________________ ________________________________________

請為每個被舉報之個人填寫一份副表A

請為每個被舉報之機構填寫一份副表B

(表A) (表A)

可疑交易報告

(進行可疑交易之個人)

若此宗可疑交易牽涉超過一人,舉報機構可自行複印副表A舉報更多有關人士。

(此項由金融情報辦公室填寫) 被舉報個人編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______ A01. 被舉報人外文姓名 (請盡可能根據身份證明文件填寫,如可以,請提供覆印本) :

姓 (Surname):

名 (Middle Name):

名 (Given Names):

中文姓名: ___________________________________________________________________________

別名(如適用):_________________________________________________________________________

A02. 性別 (請於空格內填上代號): (1) 男 A06. 常居地及其他居住地方:

(3) 女國家省份/城市 / / (i) 常居地 A03. 出生日期: 年 / 月 / 日 (ii) 其他居住地

A04. 國籍: _______________________

________________________ (i) 常居地為該被舉報人慣常永久性居住地方 A05. 職業:_____________________________ (ii) 如該名人士於過去一年內曾居住於外地超過一個月,則應同時報上其

他居住地方。(如空間不足,請於附件補充) A07. 身份證明文件 (請選擇一項或多項,如可以,請提供複印本):

(年 / 月 / 日) 證件類別簽發地簽發日期

證件編號 /省份有效期至(年 / 月 / 日) a. / / 澳門居民身份證不適用 / / b. / / 香港居民身份證不適用 / / c. / / 內地居民身份證 / / d. / / 護照 / / e. / / 通行證 / / f. 其他身份證明文件: ___________________ / / / / A08. 被舉報人地址

中文地址: ________________________________________________________________

________________________________________________________________________

外文地址:

(副表A) (副表A)

聯絡電話號碼: (_____) __________________________ 傳真號碼: (_____) ____________________________ A09.

手提電話號碼: (_____) __________________________ 電郵地址: ___________________________________ A10. 舉報機構與被舉報人之關係類別(請於空格內填上代號) :

(1) 新客戶 (2) 現有客戶 (3) 供應商 (4) 博彩中介人 (5) 保險中介人 (6) 僱員(請註明其職位: _____________) (7) 前客戶 (9) 其他: __________________________ A11. 是否仍然維繫與該被舉報實體之關係 (請於空格內填上代號)?

(2) 是 (4) 否,請指出原因為(請於空格內填上代號) :

1) 商業關係終結

2) 實體被解僱

9) 其他(請註明)________________________________

/ / A12. 關係終結日期(如適用): 年/ 月 / 日

其他資料由被金融管理局監管之實體填寫 ( 第A13至A15項) A13. 相關戶口資料(此部份只供金融機構填寫,及可於附件補充資料)

賬戶(一) 賬戶(二)

銀行名稱及所在地*

賬戶編號

賬戶類別

開戶日期 (年/月/日)

賬戶結餘 (貨幣及於舉報日之金額)

賬戶持有人

賬戶(三) 賬戶(四)

銀行名稱及所在地*

賬戶編號

賬戶類別

開戶日期 (年/月/日)

賬戶結餘 (貨幣及於舉報日之金額)

賬戶持有人 A14. 相關保險合約資料 (此部份只供保險公司 / 保險代理人填寫,及可於附件補充資料)

保險合約(一) 保險合約(二) 保險合約(三)

保單編號

保險類別

生效 / 保單日期 (年/月/日)

投保貨幣及金額

被保人姓名

保單持有人姓名 (如與被保人不相同)

受益人姓名(如有)

A15. 相關退休基金計劃資料 (此部份只供基金經理填寫,及可於附件補充資料)

基金計劃(一) 基金計劃(二) 基金計劃(三)

基金計劃編號

基金計劃類別

生效日期 (年/月/日)

供款貨幣及金額

基金參與人姓名

受益人姓名(如有)

*當相關戶口屬於收款或匯款銀行,頇提供該銀行名稱及其所在地。

(表B) B

可疑交易報告

(進行可疑交易之法人企業/團體)

若此宗可疑交易牽涉超過一個企業/團體,舉報機構可自行複印副表B以舉報更多有關機構。 (此項由金融情報辦公室填寫) 被舉報實體編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______ B01. 實體性質(請選擇一項並於空格內填上代號): (1) 法人企業或公司 (3) 團體 B02. 本地法人企業或公司 / 團體登記名稱 (請根據正式成立文件或證明填寫,如可以,請提供覆成立文件

印本):

中文: _____________________________________________________________________________

葡文:

英文:

(如適用)

外地成立法人企業或公司 / 團體登記名稱 (如未能出示正式成立文件或證明,舉報機構應盡所能索取準

確名稱,以客觀證據來源以核實該名稱;如可以,請提供覆印本):

外文:

/ / B04. 成立地區:______________________________ B03. 成立日期: 年 / 月 / 日

B05. 本地法人企業或公司 B06. 本地團體

商業登記編號:___________________________ 登記編號:________________________________

稅務編號: _____________________________________

(如沒有商業登記編號時填寫)

B07.關鍵人物姓名:

(一般詳列於公司登記證明,法人代表通常被委任為授權人士代表公司處理公司事務,如授權簽署等。可於附件補充資料。)

證件類別編號

_______ 法人代表: ________________________

_______ 主要股東: ________________________

_______ 董事: ____________________________

B08. 經營生意類別、業務或活動性質: ________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________ B09. 關連公司(如有): __________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

(包括由被舉報實體直接或間接擁有或控制之公司,可於附件補充資料。)

(副表B) B

中文地址: __________________________________________________________ B10.

_________________________________________________________________________

外文地址:

B11. 聯絡電話號碼: (______) ______________________________ 傳真號碼: (_____) __________________________

法人代表手提電話號碼: (_____) ______________________ 電郵地址: _________________________________ B12. 舉報機構與被舉報人之關係類別(請於空格內填上代號) :

1) 新客戶 2) 現有客戶 3) 供應商 4) 保險經紀人/退休基金經理

5) 前客戶 9) 其他: __________________________________

B13. 是否仍然維繫與該被舉報實體之關係 (請於空格內填上代號)?

(2) 是 (4) 否(請指出原因:_______________________________________________________________)

/ / B14. 關係終結日期(如適用): 年 / 月 / 日

其他資料由被金融管理局監管之實體填寫 ( 第B15至B17項) B15. 相關戶口資料(此部份只供金融機構填寫,及可於附件補充資料)

賬戶(一) 賬戶(二)

銀行名稱及所在地*

賬戶編號

賬戶類別

開戶日期 (年/月/日)

賬戶結餘 (貨幣及於舉報日之金額)

賬戶持有人

賬戶(三) 賬戶(四)

銀行名稱及所在地*

賬戶編號

賬戶類別

開戶日期 (年/月/日)

賬戶結餘 (貨幣及於舉報日之金額)

賬戶持有人 B16. 相關保險合約資料 (此部份只供保險公司 / 保險代理人填寫,及可於附件補充資料)

保險合約(一) 保險合約(二) 保險合約(三)

保單編號

保險類別

生效 / 保單日期 (年/月/日)

投保貨幣及金額

被保人姓名

保單持有人姓名

受益人姓名(如有)

B17. 相關退休金計劃資料 (此部份只供退休基金經理填寫,及可於附件補充資料)

基金計劃(一) 基金計劃(二) 基金計劃(三)

基金計劃編號

基金計劃類別

生效日期 (年/月/日)

供款貨幣及金額

基金參與人姓名

受益人姓名(如有)

*當相關戶口屬於收款或匯款銀行,頇提供該銀行名稱及其所在地。

(附件)

可疑交易報告

(附件)

(此項由金融情報辦公室填寫) 舉報實體編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______

范文五：可疑交易报告

() ()

經濟局監管實體適用經濟局監管實體適用

此版本適用於受經濟局監管之實體，如押店、珠寶店、古董店、地產代理、房地產發展商、汽車零售等行業。在填寫此份可疑交易報告時，敬請貴機構：

, 為可疑交易一個清晰及準確的描述，所有獲悉資料。

, 此交易被視為異常、可疑之原因。

, 附件以助解釋此份可疑交易報告。

, 請此可疑交易為首次舉報個案或與其他已報告交易有關連。

, 請以大階正寫此報告。

, 請於填寫此時參考本頁的解釋說明。

, 報告填妥後請予金融情報辦公室

地址: 澳門蘇亞利斯博士大馬路307-323號中國銀行大廈22樓 A,B,C座電話:2852 3666 (此項由金融情報辦公室填寫) 舉報實體編號: __________________

舉報卷宗編號:__________ / _______

o N / / 舉報日期序號：年 / 月 / 日

2. 舉報交易類別： (請以,選擇)

a. 首次舉報 (被舉報個人或機構過去是否曾被舉報? 是否)

b. 舉報修正 (1) 部份修正

包括主表頁 (2) 取代前舉報副表A 頁 (3) 撤銷前舉報副表B 頁 c. 舉報補充附件頁

其他文件頁前舉報卷宗編號:_______/______摘要: _______________________________________

_______________________________________________

o1. 包含遞交舉報日期及當天內所舉報個案之順序編號，如2006/11/01 N 3即2006年11

月1日當天所遞交之第3份舉報，此參考序號只作暫時性識別之用；金融情報辦公室將為每宗舉報編

定一個舉報卷宗編號，並會書面通知舉報機構，日後凡更正或補充資料頇註明舉報卷宗編號。 2a. 泛指對某可疑交易作出第一次舉報，而每一舉報頇以個別交易計算，如該個人/機構已涉及一

個已被舉報之個案，其新發現之交易頇以處理，但應於摘要提供該被舉報個人/機構之首宗舉

報卷宗編號。

2b. 指就一個已舉報之可疑交易更改資料，請註明前舉報卷宗編號。修正種類包括(1)、

(2)或(3)，請於2b項選擇合適編號。如屬部份修正，只頇於需要修正部份填

寫；取代前舉報為當有重大修改時頇重新填寫舉報，而舉報卷宗編號將維持不變；如屬撤銷前舉報，

請於摘要註明原因。

2c. 指就一個已舉報之可疑交易提供補充性資料，如提供新增資料或為該已舉報交易提供更多可

疑個人/機構，如舉報一個已被舉報之個人/機構的其他交易等，頇於部份填寫(見第2a項)。 8.應被細分為個人或法人企業/團體，法人企業為商業實體如獨資經營者 /

合夥公司 / 公司等，團體則一般為達到某種非商業目的而設立。

: 5:

, 所有附加文件，包括由舉報機構所作口錄或筆錄之報告。

, 任何其他人士對此報告所提供之解釋，並請指明該名人士身份及有關解釋之日期。

() ()

3. 姓名或公司名稱(中文): _____________________________________________________________________

(外文):

4. 詳細地址(中文): ___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________

(外文):

5. 業務性質(請填上適用代碼):

代碼: 12 押店 13 鐘錶/珠寶店 14 古董店 15 地產代理

16 房地產發展商 17 汽車零售 99 其他(請註明業務性質) __________________________ 6. 舉報機構聯絡資料 7. 舉報機構聯絡人

電話號碼: (_______) __________________ 姓名(請選擇合適者: 先生/太太/女士): ___________________________

傳真號碼: (_______) __________________ 職位/崗位: _______________________________________________

電郵地址: ___________________________ 電話號碼: (_____) _________________________________________

傳真號碼: (_______) ______________________________________

電郵地址: _______________________________________________

–

8. 被舉報進行可疑交易之實體總數：

(1) 被舉報個人共____________個 (請為每個被舉報之個人填寫一份)

(2) 被舉報法人企業 / 團體共____________個 (請為每個被舉報之機構填寫一份) 9. 可疑交易類別 ((請,於合適之空格，如需要，可選擇多於一項。)

d. 押店交易 l. 購買可携式貴重物品 (玉石、貴重金屬、古董等) m. 購買貴重物品 (樓宇 / 交通公具如車輛或船隻等) n. 購貨

p. 其他(請指明_______________________________________)

10. 上述交易是否透過互聯網進行(請選擇並於格內填上代號) ? (2) 是 (4) 否

/ / / / 至 11. 可疑交易日期 / 時期: 由年 / 月 / 日年 / 月 / 日 12. 有關連之可疑交易出現次數: (只涉及有關本次報告之關連交易)

13. 交易貨幣及金額: (請填寫相應金額，可以填寫超過一種交易貨幣，舉報機構應填寫該幣值相應之交易金額，如100,000

美元，應於USD項填寫 “100,000.00”。)

澳門幣MOP 美元USD

加元CAD 港元HKD

澳洲元AUD 人民幣RMB

紐西蘭元NZD 日元JPY

歐羅EURO 其他

(請註明______________)

14. 懷疑資金來源地: 國家 ____________________________ 省份/城市 __________________________

懷疑資金目的地: 國家 ____________________________ 省份/城市 __________________________ 15. 付款方式：(請,於合適之空格，如需要，可選擇多項。)

a. 現金 b. 支票 c. 電匯 d. 本票 e. 信用卡 f. 旅行支票 g. 匯票 h. 扣帳卡 i. 信用證 j. 轉帳過戶 k. 其他 (請註明__________________________________________)

() ()交易細節及懷疑原因(如有需要，可於附件表格加以詳述)： 16.

日期:____________________ ________________________________________

請為每個被舉報之填寫一份

(經濟局監管實體適用) ( (

)

若此宗可疑交易牽涉超過一人，舉報機構可自行複印副表A舉報更多有關人士。

(此項由金融情報辦公室填寫) 被舉報個人編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______ A01. 被舉報人姓名 (請盡可能根據身份證明文件填寫，如可以，請提供覆印本) :

外文姓名：

姓：Surname

名：Middle Name (if any)

Given Names

中文姓名: ________________________________ 別名(如適用): ______________________________ A02. 性別 (請於空格內填上代號): (1) 男 A06. 常居地及其他居住地方:

(3) 女國家省份/城市 / / (i) 常居地 A03. 出生日期年 / 月 / 日 (ii) 其他居住地 (如有):

A04. 國籍(如有): _______________________ _______________________ (i) 常居地為該被舉報人慣常永久性居住地方 (ii) 如該名人士於過去一年內曾居住於外地超過一個月，則應同時報上其A05. 職業(如有): _______________________ 他居住地方。(如空間不足，請於附件補充)

A07. 身份證明文件 (可選擇一項或多項，如可以，請提供複印本):

(年 / 月 / 日) 證件類別簽發地簽發日期

證件編號 /省份有效期至(年 / 月 / 日) a. / / 澳門居民身份證不適用 / / b. / / 香港居民身份證不適用 / / c. / / 內地居民身份證 / / d. / / 護照 / / e. / / 通行證 / / f. 其他身份證明文件: ___________________ / / / / A08. 被舉報人地址及電話 (如有)

中文地址: __________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

外文地址:

聯絡電話及手提電話號碼: ______________________________________________________________________________ A09. 舉報機構與被舉報人之關係類別(請於空格內填上代號) :

(1) 新客戶 (2) 現有客戶 (3) 供應商 (6) 僱員 (請註明其職位: __________________)

(7) 前客戶 (9) 其他: __________________________________

(經濟局監管實體適用)

/ )

若此宗可疑交易牽涉超過一個企業/團體，舉報機構可自行複印副表B以舉報更多有關機構。 (此項由金融情報辦公室填寫) 被舉報實體編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______ B01. (請選擇一項並於空格內填上代號): (1) (3) B02. (請根據正式成立文件或證明填寫，如可以，請提供成立文件覆印本):

中文: _____________________________________________________________________________

葡文:

英文:

(如適用)

(如未能出示正式成立文件或證明，舉報機構應盡所能索取準確

名稱，以客觀證據來源以核實該名稱；如可以，請提供覆印本):

外文:

B03. (如有) B04. (如有)

登記編號:________________________________ 商業登記編號:___________________________

稅務編號: _____________________________________

(如沒有商業登記編號時填寫)

B05. 機構交易代表 (如有)

姓名: ____________________________________ 職位: ______________________________________

電話: ____________________________________

證件類別及號碼: __________________________

B06. 被舉報機構地址及電話 (如有)

中文地址: ______________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

外文地址:

電話: ___________________________________________________

B07. 經營生意類別、業務或活動性質(如有): __________________________________________________ B08. 舉報機構與被舉報人之關係類別(請於空格內填上代號) :

(1) 新客戶 (2) 現有客戶 (3) 供應商 5) 前客戶 (9) 其他: ______________________

(附件)

)

(此項由金融情報辦公室填寫) 舉報實體編號:_________

舉報卷宗編號:_______ / ______ _________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________

转载请注明出处范文大全网 » 关于对公客户重点可疑交易的案