范文一:证券经纪人工作总结
证券经纪人工作总结
2016年度工作总结
2016年是我从事证券行业的第一年,进入东方证券卫青西路营业部已有一个多月,我对证券行业充满希望,同时在这里也让人感到了压力和动力,在这一个月里通过在市场上的拓展和客户之间的沟通都让我成熟了很多,并且喜欢上了这个行业,对于自己当初的选择感到了由衷的庆幸。当然我的今天还要感谢几位领导,在我刚入职的这一个月里业绩不是很好,也在如何寻找客户上感到了困难,但是领导教会了我乐观向上的心态,用微笑面对压力。这简单的指导对我后期的工作中面对客户的心态起了很大的作用。
我所在的部门是证券公司的营销部门,我的工作直接与客户沟通,所以要关注客户所关注的,平常在展开业务的同时会遇到各种各样的问题,这方面同事的帮助和领导的鼓励对我起了很大作用。平时在对待客户的工作中不能有一丝的马虎和放松,稍一出小差错可铸成严重的后果。但问题越来越多,业绩迟迟没有进步,现状告诉我一定要有对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会,不懂的弄懂,让自己习惯勤奋摆脱懒惰的心理。下面我给2016年的工作做了一个工作总结。
一 完成的工作:
用了一周进行了60小时的入职前培训,同时学习了员工持股
计划。 面谈拜访了17个,电话沟通25个潜在客户,开户5个。
每个礼拜对客户坚持3次以上的拜访及面谈,每天进行4有效的电话或网络沟通,拜访了社区居委会,并派发产品传单等。
进行了数次理财产品的培训和学习,从无到有,对于公司的产品有了较为深入的了解。
参与了全方位立体营销知识的检测,完成12月的合规考试。
在这一个月里每个月的平均开户数很少并没有完成自己给自己订下的目标~自己总结了以下原因:
1、时间观念差,把什么事都往后推,总是在想还有那么多天呢,时间还够可是
事事并没有你想的那么顺利。
2、情绪上很容易被现状影响。
3、想事情不全面往往忽略了一些细节。
4、个人技术水平低没有为客户解决实质上的问题。
5、工作后再学习能力下降了。
二 客户维护展开:
在平常工作上我做到以维护客户为本,石化有6家券商,竞争愈来愈激烈,已构成市场威胁,技术方面不相上下,为稳固和拓展市场,务必加强与客户的沟通,维护处理好客户之间的关系是非常重要的。
为了稳固客户之间的关系,在每个新开户或转户不到一个月的时间里每周拜访3次,电话回访6次。在工作中不断积累总结,不
放过任何一个小问题,深入找出问题出现原因。争取维护工作做得更加细致、更加有特色。
客户指导工作,在加强为客户负责的意识的同时,把握每一次与用户接触的机会,给公司增加一个制胜的筹码。
注重克服思想上的“惰”性。坚持按制度,按计划进行理论学习。首先不把理论学习视为“软指标”和额外负担,自觉参加每次的课件学习;其次是按自己的学习计划,坚持个人自学,挤时间学,正确处理工作与学习的矛盾,不因工作忙而忽视学习,不因任务重而放松学习。在以后的工作学习中要不断地学习新业务证券经纪人工作不是一朝一夕的事,是一项长期的工作,需要足够的耐心,平时细心的工作,能够坦诚地与客户交流。为了能够更好的与客户交流,在工作上我努力做到:
带着正能量去工作。
1.带着正能量去工作,把它传递给客户,在沟通上保持良好的礼节礼貌,要微笑,要从服务他人的角度出发,让客户觉得你是真心地关心他,缩短经纪人与客户之间的距离,对客户思想形成正确的引导。
2.做好宣传,严格执行公司的服务规范,做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。
3.做好沟通汇报,工作无小事,对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人
员,做到不遗漏、不延误。
在自身素质方面
在认真工作的同时,我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德,掌握证券从业规律,拓展证券知识,提高自己的证券业务水平。
1.多学习、学习先进的证券业务理论,学习公司同事的宝贵经验,学习专业知识。
2.多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽,相处得愉快,才能更好更深入的完成任务
3.多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败,要及时总结,不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步,自己超越自己。
时光荏苒,2016年很快就要过去了,回首过去的一年,内心不禁感慨万千。时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段考验和磨砺。非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,使我懂得了很多,领导对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们的帮助,才能令到公司的发展更上一个台阶,在工作上,围绕公司的中心工作,对照相关标准,严以律己,较好的完成各项工作任务。在2016年的工作中,我尽我的全力来参加工作,毕竟现在还年轻,需要更好的奋斗,在年轻的时候多拼一拼,这才是一生中最
好的奋斗时刻,过了这个年龄就是想拼也没有精力和能力了,我会趁着我年轻的时候努力拼搏的,打拼出属于自己的一片蔚蓝的天空~
2016年终个人工作总结 光阴似箭,2016年很快就要过去了,回首过去的一年,内心不禁感慨万千。时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段,使我懂得了很多,也让我渐渐摸索出一条适合自己的道路,后来的实践证明了我的想法的正确,这更坚定了我的信念,要不断地去学习,充实自己,也只有这样才能和公司共同成长。
证券客户经理工作不是一朝一夕的事,是一项长期的工作,需要足够的耐心,平时细心的工作,能够坦诚地与客户交流。通过一年的工作,我也发现了我的不足之处:
第一:在大盘的不断下跌中,客户大都套牢,抱怨很大,我也逐渐失去了在银行面对客户开展产品营销的勇气,留下来的电话回访也不是很及时,但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。 第二:营销技巧不娴熟,跟客户沟通中思路不清晰,思路有时让客户带着走,不能很好的把握客户的心理导致在该成交时不能够及时成交。后期我将不断地加强这方面的学习及锻炼。
第三:专业知识不充足,客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。
第四:对已经开发的客方式,不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中,我想要加强自己沟通技巧的变换尝试,
适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。 以上列举的不足之处,是我自我反思后认为自身在工作中存在
的问题和需要改进之处,在日后的工作,也希望各级领导和所有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。
今后提高工作水准的举措:
?、多学习、学习先进的证券业务理论,学习公司同事的宝贵经验,学习专业知识。
?、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽,相处得愉快,才能更好更深入的完成任务!
?、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券 从业工作中的成功或失败,要及时总结,不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步、超越自己。
我想说的是,既然选择了一个行业,就不要半途而废。要以力求精致的态度为自己的目标,尽自己最大努力,去力求向完美的结果靠近。我想这些对我来说,都是一种激励和鞭笞,走在这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个字里面找到人生价值的所在。
2016年度个人工作总结
2016年对于股票市场可谓是经历了一个严冬,股指从年内的最高点3067点一路下探到2134点跌了30%。 随着大盘的一路下跌,工作越来越困难,信心一天天丧失,情绪一天天低落下去,有段时间在外面发材料,发现人们只要一听是证券,就像躲瘟疫一样,老股民
们告诉我,现在他们谁也不信了,死套就死套了,干脆不动了,更不想了解了,免得闹心伤神。个别新股民们直接惊讶“你们还在卖股票啊,听说都赔死了,你们还想再让别人赔啊,”简直其气死人。对于股市,大家心底第一念头就是排斥和否定。客户要么不给交流的机会,要么你说什么他都反对。由于行情不好,潜在客户进入股市的意愿不强,老股民投资亏损,资产严重缩水,股票被套,交易量骤降。总之,今年算是白过了,自己从自信到迷茫,从迷茫到失落,从失落到习惯,习惯了就是没有感觉了的意思。习惯了很可怕,但也正是因为习惯了,才不觉得可怕。希望这样的失落不要再继续,希望明年可以慢慢好起来。
现对于今年的工作总结如下:
一、遵守公司规章制度
本人严格遵守公司规章制作,不迟到不早退,认真完成领导交待的每项工作。在客户招揽和客户服务过程中遵循:诚实守信、勤勉尽责、公平对待客户客户利益优先原则。遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德,遵守所服务证券公司的相关管理制度,规范执业,自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉,保护客户合法权益。
二、银行驻点
银行驻点,是每个证券经纪人必须经历的,因为银行是证券经纪人招揽客户的渠道和营销的平台,在银行可以接触到很多优质客户。2016年通过银行驻点,使我总结出以下几点:亲和力与交际能
力是所应具备的第一要素。努力帮助大堂做事,银行有什么事情都帮忙做好,不懂的不要胡乱回答,而是问柜台或大堂经理,有把握正确的才回答。主要与三个人打好关系:一个是大堂经理,一个是银行负责人,还有一个是最重要的,就是银行的理财经理或客户经理。在银行驻点中最忌讳的就是三天打鱼两天晒网,这样的话,闻讯而来的客户就会流失到别的证券公司咨询和开户,同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂。
三、业务培训与学习
按照公司人力资源部的培训安排,11年度参与公司组织的视频培训,认真学习了公司及证券业协会的新业务与规章制度。并积极参与证券业协会组织的证券从业资格考试《证券投资基金》《证券投资分析》《证券发行与承销》且已全部通过考试。通过这些课程的学习,提高了我的职业素质和服务水平,增强合规意识、服务意识以及荣誉感、责任感。
四、电话回访
对现有的客户定期或不定期地进行电话回访和上门回访,了解其需求,沟通对股市行情的看法,每天将公司的资讯以短信或邮件的方式发给客户,对成交及资产排名
靠前的客户专门将电话、邮箱、生日进行统计,发送生日祝贺和订送生日蛋糕,提升客户满意度。这样做的,绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求,就个人层面来讲,这也是一个营销人员的职业操守及后续开必能力的体现,因为营销工作的终
极目标,就是要做到能让你的客户为你带来新的客户。对现在有客户的培养,最后基本的就是证券交易软件的正确使用及证券知识的普及,同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识,客户资产的缩水代表着交易量的萎缩,我们要尽最大的努力,将潜在客户发展成现有客户,将现有客户培养成优质客户。
以上是我本年度的工作总结,有不妥之处,请领导批评指正。
证券经纪人:
2016年12月31日
范文二:证券经纪人工作体会
我做证券经纪人有很长时间了,现在我来讲说我的感想,从我这么多年来本身和看着数百位同行的成长经历来看,现在证券经纪人很难做,营业部招来的分析师多半只合适服务些二三十万资产以下的小客户还凑合,要服务20万到150万这一段佣金贡献度水份最少、效力最高的客户,我以为招来的分析师要有以下几个要求、年龄要够大最少30岁左右,40岁上下是最好的。从业时间要长,最少8年以上。这是经验积累和给客户基本信任感的最基本要求。
分析师的个人活动资产要高于这一标准上限。客户通常是跟比自己更有钱的人学习的,分析师对照自己经济实力差的客户更有自信,这都很重要。更重要是,到达这一标准的分析师都已过了原始积累期,在业内有一定的地位和号召力,才会比较重视自己的信誉,不太会为了多赚钱带客户乱交易。
2、要有说的能力,或队伍中最少有几个人是能说的。能不能说的标准很简单,组织100个客户,讲1个半小时,始终保持最少90个客户在现场听(睡觉的不算)直到结束。说的能力体现了培养客户的能力。培养客户对你服务的需求比一味满足客户你根本满足不了的需求要现实的多,也是服务成功与否的关键。这一点可以说是最重要的。客户的需求是甚么,证券客户特别是新客户的需求就是每天抓涨停,次点儿的要求年年翻番、每拨跑赢大盘还不被套。要是一味满足客户,你永久做不好服务,那是不可能完成的任务。要改变的是客户的需求和思惟方式,不通过说教和培养还能怎样改变!服务尽不是简单的局限于推荐股票。
分析结果尽不要团队化的。一定要保持每一个分析师观点的独立性。决策团队越大,人越多,正确度越低。分析师要有自我保护能力,也就说要么本身分析体系有控制风险的能力,或能有自圆其说的能力。固然,这有耐于公司招聘职员要有一定的鉴别水平。
5、分析师言语平和,不要有过激语言。同时更不要总是涨跌都说,即是没说。客户答应你有错误,但不要没观点;客户答应自己被套,但请你帮其自救。
有竞争力的分析师队伍一定是稳定的,要充分经历牛熊市的考验,一定要有明星效应。而具有这样能力的分析师在成功的独立经纪人、证券软件和咨询公司中其实不少见(这批人就是面向上面这批客户而生存的,比研究所的人更有针对性)。新的经纪人政策已使得本来的独立经纪人自建团队的发展模式叫停。下一步就看,哪些券商能利用好这批资源,组建真正有竞争力的分析师队伍。或民间自组各种情势的平台来将这批资源和市场结合。对尽大多数普通的经纪人而言,要做的是进步自己的营销能力比进步咨询服务能力更现实,并密切关注这样平台的诞生,然后投奔它。这之前就随意找家营业部混混,拿点基本工资还是没题目的,谁叫现在有牌的经纪人还算稀缺资源。
范文三:证券经纪人工作心得
证券经纪人工作心得
证券经纪人工作心得
证券经纪人工作心得没有不好的行情,只有不好的经纪人,证券经纪人工作心得。”这句话说明了在股市中不要给自己找任何借口,经纪人的业绩主要取决于自己本身,而不是股市行情。在经历了06年5月火热股市后,我从自己的业绩上深刻体会到了这句话的真谛。 在5月份股市一路狂飚,从1400点一路直上,而且没有在1500点停留多久,直接冲上1600点。做为初涉证券的我,由于对证券市场没有过多知识和足够的炒股经历,在与客户的股票观点沟通中,显示出了自己的不足——把握股市的能力很差。正是由于我的缺点,使我在火热的5月股市中的业绩有点惨淡。
“做事必先做人”,要想做好的自己的工作,就必须努力使自己成为一名优秀的经纪人。
首先,在业务知识上,通过自己的努力,不断积累自己的证券知识,为更好的为客户服务打下基矗我每天晚上都会上网数个小时以上,分析当天的股市行情,了解明天股市信息。从多种信息媒介获得有效的股市信息,如电视台和网上当天股市解盘和明天股市预判。仔细阅读公司的广发投资内参,从中获取股票分析理论和股票买卖技巧。 其次,就是工作中最重要的——与客户沟通。我以诚待人,了解客户的特点和需求,急客户之所急,予客户之所欲。针对不同的客户特点提供个性化服务是沟通工作的重中之重,如有的客户性格开朗乐于挑战新事物,我给他推荐股票一般都是龙头股票有的客户不会经常有时间关注股票,可以为他推荐大盘优质股有的客户是老股民他认为自己对股票把握比较准,那我一般不会打扰他有的客户对股市比较感兴趣,不过以前没有炒过股,我会将公司的投资参考或网上相关的资料发给他,并会经常与他联系,分享炒股经验和观点,协助他增长股票知识和炒股技能,心得体会《证券经纪人工作心得》。 再次,要有责任心。客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益,我就有责任去帮助客户实现他的目的。在与客户联系中,我会了解客户买了什么股票,将每个客户的股票牢记在心,一旦他的股票有重大变动,都会主动告知客户。
最后,与银行理财经理搞好关系。我负责在松岗招行网点的营销,招行最看重的就是为客户提供满意的服务。我尊重招行的企业文化,以客户满意为己任,协助银行理财经理做好客户在证券投资方面服务。 6月份股市处于震荡调整期,虽没有5月份火热,不过经过自己的努力,我在6月份取得的业绩比5月份高出许多。7月份公司全面叫停银证通开办银证转帐业务,我处于宝安区,办理银证转帐就必须让客户到市内公司营业部办理,在路途偏远,业务烦琐的情况下,我在7月初发展了两名银证转帐客户。
当我经历了5月的火热,6月的波澜不惊,7月的困难重重后,深刻得体会到要使自己成为一名优秀的证券经纪人,就必须做好真诚沟通,用心服务,“多去执行少找借口”。
范文四:证券经纪人工作计划
篇一:xx证券经纪业务部20xx年工作计划
**证券经纪业务部20**年工作计划
近期,各大研究机构对20**年的展望纷纷出炉,大家普遍认为**年的国民经济和证券市场将是一个寻找底部的状态,市场存在很多不确定因素。基于以上认识,经纪业务部对20**年的经纪业务利润目标为:确保实现3亿,力争达到5亿。为了实现这一目标,确定经纪业务工作方针是“市场为导向,客户为核心”,围绕“网点、营销、服务、规范”四个重点开展工作。具体将从以下几个方面入手:合理布局营业网点,完成新设营业部及服务部转型;依托银行网点、投资者教育点和经纪人及时调整营销策略以应对异地券商新设网点的竞争;推广标准化服务,加大客户服务力度;适时推出创新产品,强化风控,做好日常运行保障工作;强化规范,做好营业网点日常管理。具体计划如下:
一、保障运行稳定
(一)、确保日常运行稳定
按照操作规范严格做好系统维护、权限管理、差错处理、风险监控等日常维护工作,以及在新系统下的业务流程修订
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工作,确保系统稳定运行。
(二)、继续做好账户管理
严格账户日常管理,杜绝不合格账户,做好账户管理系统的升级测试与上线工作。
(三)、准备新一代系统上线
上海新一代系统将在20**年上线,积极做好准备工作。
(四)、配合各项新业务做好后台支持工作
配合开放式基金、融资融券、股指期货、IB业务等做好系统测试、流程制定、系统维护和业务培训等工作。
(五)、继续做好清算工作
做好日常清算工作,开展清算DVPT+1业务制度的学习。
二、布局营业网点
(一)筹建新设营业部
在20**年上半年完成新设营业部筹建及开业验收工作。
(二)加强投资者教育服务点建设
对**年建立的投资者教育服务点的功能进行细化,完善服务功能,建立成熟的投资者教育服务内容体系。
三、加强营销管理
(一)、建立健全营销制度
针对异地券商新开营业部的竞争,修订与完善营销策略,制定适合各营业部当地的佣金策略,指导营业部制订营销方案,协助营业部稳定现有客户,开发新客户,抢占市场先机。
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(二)、加强经纪人团队建设
在合规运行的前提下,严格按照监管要求,做好经纪人规范管理,培养优秀的的营销人才。及时完成包含了经纪人和客户经理二种模式的营销管理(经纪人)系统的测试与上线。
(三)、继续开展银证合作
对银证合作的渠道统一规划,推进与重点合作银行的合作力度,
对合作银行的新建网点的合作及时跟进,建立银证合作管理指引,规范管理。
(四)、继续加大基金营销力度
与基金公司加强合作,努力争取更多的代销品种,拓展渠道;力争与其他基金公司合作,交换交易量;开展产品推介会、策略研讨会等多种类型的活动;加强对机构的基金营销力度,协助营业部提供持续性的服务;进一步做好信息管理平台的升级改造工作。
四、提升服务质量
(一)、提高客户服务水平
制定完善客户服务流程和标准化服务指引,并通过客户需求调研、客户数据收集、客户分析和分类,了解客户的行为和偏好,输出客户特征数据,督促营业部根据数据进行个性化经营客户,对客户进行有针对性的服务与营销。收集前台营业部经纪人和客户经理业务需求,向后台研究所、理财部
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等支撑部门派发工单,由其汇总提供咨询产品与信息,再由客服人员通过短信、电话、邮件、对面沟通等形式,为营业部目标客户定期提供产品和服务,以切实提高服务水平。
(二)、开发客户服务支持系统
1、搭建客户经理工作平台
为营业部客户经理提供资讯信息查询、活动信息查看、服务产品定制、联系台账登记、客户信息查询、客户资料管理、业务需求提交等权限。
2、开发投资理财客户端
这是一个集股市行情、快捷交易和投资资讯分析为一体的证券投资综合理财平台,由研究所与营业部资讯分析专业团队共同搭建,全面服务于证券的交易客户,根据客户分类标准提供相应的资讯服务,遵循“等级越高可享受的咨询服务越多”的原则提供服务。
3、完善短信服务平台
开通短信上行方式定制、点播功能, 并开发短信上行方式对客户进行问卷调查及分类功能。开通帐户提醒和帐户管家业务(该业务可提供指定资金帐户上持仓股公告及异动情况,是目前公司SP短信最受欢迎的栏目)。
(三)、加强大客户服务
1、开展系列的股评及主题讲座
09年将根据《财富大讲堂》设计的活动,举办大型活动与
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高峰研讨会,主要服务于公司佣金贡献前600名大客户即白金卡以上客户,主题讲座主要服务于公司佣金贡献前2000名大客户即银卡以上客户。
2、提供咨询产品定制服务
由大客户根据分类级别自主通过电话、网站、短信上行等方式定制权限内相应的咨询产品、理财客户端、短信产品等。
3、继续开展俱乐部理财沙龙活动
福神俱乐部继续为大客户提供诸如理财沙龙、联谊交流、健身活动等服务,凭借研究所分析师团队和丰富的理财资讯为服务手段,为大客户提供一个集休闲交流与投资理财于一体的理财场所。
五、推出创新产品
(一)、做好股指期货准备工作
根据股指期货的开展情况,联合媒体适时举办仿真或实盘的操盘大赛;做好目标客户的分类工作,帮助营业部发现潜在的客户群,培育股指期货目标客户;召开股指期货业务讲座、沙龙等活动,或在平面媒体开设股指期货专栏;做好股指期货业务的统计分析工作,指导营业部开展业务;协助营业部开设IB业务咨询热线。
(二)、做好融资融券业务开展工作
上报融资融券业务试点申请材料,完成融资融券业务系统测试;进行融资融券业务的组织建设及业务培训,与同行业
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加强业务交流。
(三)、拓展业务品种,增加创收渠道
加强与国外投资机构的接触,提升公司软硬件设施,提供QFII业务平台,争取实现QFII代理业务零的突破;协助投资银行部做好新三板业务的开展;配合资产管理部做好新产品的设计及营销工作,对产品推出时机加以建议;加强和信托等金融公司的联系,争取将其产品引入营业部,提供通道服务。
六、继续严控风险
(一)、对营业部定期进行合规性检查
配合风控部对营业部各类业务进行合规性检查,对一线员工进行业务指导和规范监督;对经纪人合规情况进行检查;开展基金销售业务合规检查。对即将推出的股指期货、融资融券等创新产品做好风险监控工作。
篇二:职业规划-证券经纪人
这个行业之所以被人们诟病,的确非常的有问题。
挣得多的都是投行部门和研发部门,门槛非常高,一般只会收名校的研究生和博士,我指的名校仅包括清华和北大,还有世界名校的海龟。
至于其他部门,比如券商专业的销售部门,挣得不少,要求也不低。应届生的话基本还都是金融专业的研才有面试机会。社会招聘只会要有相关工作经验的。
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营业部是拿的最少的。人员流动大,素质低,人事关系混乱,不是正经人待的地方。
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别去,客户经理就是销售。我以前实习的时候干过,还是一个相当大的券商,员工素质非常低。而且现在营业部一般不会跟客户经历签正式合同,你去了可能完全没有底薪。客户经理一般没有办公室,都是进驻银行网点,看银行员工的脸色,连银行的保安都高你一头。营业部招人一般都不挑能力和学历,就是用你的人脉。等把你榨干了,你也该走人了,跟卖保险没有区别。
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至于证券的客户经理,我看还是算了吧,也有人做的很好的,但真的很少很少,而且这个群体素质真的不是一般地低~只要是个人,券商都愿意招,跟拉民工似的,能好到哪里去,
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楼主慎重
证券客户经理随时都在招人,说得很美好,什么职业通道都是打开的,如何如何,但是除非有资源,很少很少人愿意去的,鱼龙混杂,拉得到客户就是龙,拉不到连水草都不是,自己都会呆不下去走人。重要的是,楼主想想自己有没有处处碰壁遭冷脸后,还有每天像疯子一样持之以恒跑出去找客
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户的精神和冲劲
还是建议你别做,这行连高中毕业的都招,你确定自己能每月固定拉到多少客户吗,而且越是大券商待遇越低,而小券商又难拉到客户。
我想有些应届生毕业做这个,或者是转行做这个大多是出于无奈
我有个初中同学,大学读的是环境工程,专科,女生,她找的第一份工作是在矿泉水厂包装矿泉水,一个月900包吃住。她做了一年,找工作处处碰壁,于是她去了证券公司做客户经理,结果正赶上07年牛市,于是她赚到了
不靠谱啊不靠谱啊,证券这行不好干啊,很坑人啊,刚从证券公司转行的人飘过唔,刚刚在银行工作满半年的小员工来给lz姑娘现身说法一下,不一定有代表性,但是起码是个样本吧。
券商的客户经理,这个头衔对于不太懂的人来说确实听上去还可以,但实际上你一旦签进去了,就会发现它招聘广告上的东西都是浮云,即使你入行前向内行打听也是不一定有用的,因为这个东西,对于不同的人来说,能体会到的苦都是不同的,尤其对于稳重踏实又比较理想主义的女生,我真的觉得这不是个特别好的工作。
首先客户经理的底薪是很让人泪流满面的,主要靠提成,而提成这个东西你赚起来真的需要技巧。既要让自己赚到
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钱,又要让客户赚到钱,所以你最好在入行之前就对市场有比较好的把握,不要想着入行之后再边学边赚钱...也别想着用自己的资产先交学费,因为面对上级压下来的月指标,你的任何个人资产都不过是天边的一朵浮云。
手贱GN所工作的营业部里有一名驻网点的券商客户经理,还是比较知名的券商,在银监局查的不严的时候可以在大堂里有一个椅子坐,后来查的严了,就只能站着溜达了。他每个月大概有20个新开户任务,还有好几百万的交易量底线,具体我不太清楚,只记得在他完不成任务的时候我曾也被拉去开过户,事后他还给了我50块钱。。。。。。
不过因为他对股市很懂,自己也炒,好像薪水还是不错的。
LZ,曾经证券公司的一员也来说两句~~
楼上TX们的建议都相当靠谱啊~~你要做的客户经理说白了就是最底层的销售岗~
要开发客户,现在难度比较大,目前券商之间差别越来越小,只能拼佣金和礼品神马的了~~
而现在普遍采取的银行驻点形式很难做客户的,除非你有很强的抗击打能力~不懈地去推销...除此之外,你要想有客户,有大客户,只能靠个人关系了~有点像保险,先把你自身人脉能带来的客户榨干,然后靠自己再去开发,但是这个开发很难很难~~
除非你认识很多有钱人,这样的话,说实话,来钱确实
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很轻松,我们那时候客户经理一个月行情好的时候,一两万的也不少见~
前一周,我刚从招商证券办理完离职手续.
工作的这半年,证券公司的很多事都习惯了.
证券客户经理还可以,具有一定的股票分析知识,加上你的营销能力,慢慢的把自己的客户资产积累到100万,一个月可以拿到1500块钱.
如果你没有资产呢,一个月只有700块钱,算是待遇比较好的.
你应该做好没有钱拿的心理准备.他们招聘的时候说多少钱那都没有用.比如
工资:1500元 (表面上) 那么真正能开下来的也就1000元.
那么讲到长期发展,只能这么说,一切看资产.你的目标新酬是多少?
如果你的目标新酬是2000元.那么你需要有500万左右的资产量
如果你的目标新酬的5000元.那么你需要有1500万左右的资产量.
工作的劳累程度取决于你的态度.
你的业绩取决于你的能力和你的人脉.
假如,你没有人脉,只有一腔热血的话,进入了这个行业比较艰难,但也不是不可能,大概有那么10分之1的人,可以做的
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到,与有人脉的人平起平坐.
假如,你的能力一般,但是你有人脉(人脉的资金量要在200万以上,才能够保证你不丢这个饭碗)那么通过人脉介绍.加上自己的努力,可以有一份不错的收获.
假如,你的能力不是太强(所谓能力,能否拉到资金量,5成与人交谈,不要脸皮,总之尽自己最大努力让他来你这开户炒股,只要不违背证券法,什么都可以.1成靠股票分析能力.4成靠公司佣金情况).
当然,那些有钱人都是不屑与客户经理为伍的,脸皮必须做到够厚才可以.那么当然最直接的话题就是佣金,谁都想省点钱,谁也不想多花那些不必要的钱.所以你自己要有自己的优势,假如一味的拼佣金,那么你的客户因为佣金来到了你这里,也就会因为佣金离开你.所以,你凭什么把客户留住?
1 你有自己的人格魅力
2 你分析股票让客户赚到了钱
3 他是你的人脉关系网中的一份子
否则的话,基本上不会成功
....那么许多人又会说了,资产量大的会这样做,那么小资产几万几十万的,也会在乎这些吗?
好,如果你想在这行长期发展下去,凭借几万元一个户想把自己的职业做强做大,也不是不可能,不过对我来说是一个梦.
希望你会越做越好,改说的我已经说的差不多了.希望能对
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你有帮助
北京在亚运村的那个营业部接触过。。。。
是七百块的责任底薪,加百分十六的提成率。。。。
这在行业中,是很低的
当时那个小秘,还很得意地说,在我们这里,他们都不想转正,因为转正了,提成率就低了。
国信是我所知道的证券公司中,最剥削的。。。。。
首先说一下啊,我们这个行业,有叫证券经纪人的,有叫客户经理的,我的名片上印的是客户经理,当更多的公司印的是经纪人。据说,在中国,证券经纪人和证券公司的客户经理的区别就是,经纪人一般不是和证券公司直接签合同的,不属于证券公司正式员工,而客户经理是。
我是07年9月进的这个公司,之前是自己做股票,如你所知道的那样,那是一个前所未有的大牛市,我的一支股票从4元多涨到16元多,另外一支从7元涨到12元,这是很大的诱惑。我用这些赚来的钱赞助一下我哥哥买房子,又去了一次西藏,回来就找了这份工作。我自嘲到:奋斗目标由比尔盖茨改为巴菲特了。
正如你知道的那样,其实我是抓住了个牛尾巴,马上前所未有的大熊市就来临了。所以,其实,我这个时候来做客户经理是不明智的。
有一句话说的好:券商今年不招人,要招就招经纪人。证
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券公司经纪人那是谁都能干的活,我刚进入公司时,连哪怕做做样子的招聘流程都没有,说是考察两天,只要你敢发单子,表现的不是特差劲,一律试用。
从那时到现在,我所在的区域招了一批又一批的人,刚开始是不要求学历的,后来要求大专以上。我的天啊,我真的是很佩服我这些同事们的水平,不知道什么是股票的,说巴菲特的老爸是个乞丐的,看不懂K线图的,可以说,只要你敢说,不,只要你敢在银行里发单子,你都可以在这个公司试用下去。
现在是这个样子了,你需要有证券从业资格证书,过了《证券市场基础知识》和《证券交易》就可以直接到我们公司上班,不,可以直接到几乎任何一家证券公司上班,做 证券经纪人。
年初我也在某券商做过几个月,大体感觉和楼主一样。
里面的人几乎都是人云亦云,把开会时分析师的话复述给客户听,自己根本不下心研究(当然,他们根本不必研究,只需忽悠更笨的散户开户交易就行了)完全不看大环境仍在推股票,要说他们心肠不好吧,那也不是,因为他们自己确实也在买,从十几块套到几块……我在公司试用期间,有人过来看行情并问买什么好,我一律回答什么都别买最好。结果做不下去。
想问下LZ最近开户的估计有所回升了吧,不过以后怎么
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走还看不清,希望LZ熬到牛市吧
呵呵,你经历了我已经经历过的事情啊。
我在行情不好的时候,就天天去外面发宣传单,每天基本上都是在500张传单以上。到了行情爆发的时候客户是抢着来找你开户,现在已经离开这个行业了,行情的自然波动规律让公司在行情极差的时候就开始裁减员工,往往一些所处的网点不好的员工就被裁掉了。不过我努力了,这就好了,奉劝想去这行的人要做好行情不好的时候天天吃方便面的打算。
没有这个证,你拉的所有客户不能记入你的名下,你不可能拿到佣金,你就是在为证券公司白打工。
这个行业说白了就是那么几招:1.先给新人画张大饼(例如:某人说我拿着好多好多薪水,看见他开着多么豪华的汽车。其实他的薪水你不知道,他的汽车有可能是租的。为什么给你们这么说呢,因为现在都是营销团队,每个月有任务。团队有团队任务,个人有个人任务。)2.学会所谓的分析(就是每天研究所把推荐的股票名单给你,然后你去叫你的客户买吧。买了一定会涨,但是最关键的是卖点,因为当你买的时候有可能哪知股票已经是强弩之末了。)3.薪水:很多团队长拿到的薪水是那么多,但是你要想想,银行的为什么要给你介绍客户,资本都有逐利性,你不回扣他你怎么能拿到客户,这种回扣也许不是一次,有可能是今年这个客户给
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你带来的收益的全部。
股市、期市、汇市 都是一样的。就是一个屠宰场,经纪人就是负责把客户一群一群的赶进屠宰场,并且从中分得一块肉或者内脏下水作为报酬。
楼主来了,首先谢谢大家的支持。
另外说些消极的话。
证券营销根本不算真正的销售,目前大多数人用的人脉营销注定路会越走越窄,这不准,那不准的规章制度弄得跟非法似的,这注定会让许多好的主意没地方实施。
客户经理与客户之间根本不平等,因为没有其他销售的利益共享,不要说你与客户之间有佣金提成,服务更好,提成越高(交易更频繁,转介绍客户更多),目前券商服务同质化,并且很多信息服务大多数客户根本不懂,即使懂,根据信息赚钱的可能性又能有多少呢,所以大多数对信息服务基本视为一种骚扰短信。
没进入这行的慎重考虑是否进来吧,自己动脑思考别人告诉你的关于这行的信息的正确性,不要被一些画饼蒙蔽了自己的眼睛,白白浪费大好青春。
股价的数学定义的是不可预测性,所以一些信息服务基本就是废话,客户经理要想走好只有一条路,提高自己的分析能力,但是股价本身的不可预测性,注定唯一的这条路也行不通。
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其实还有另外一条路,牛市行情,可惜牛市行情可遇不可求,并且经过07,09的牛市行情,目前市场短时间极度饱和,所以这条路也可能性很小,那么你还能如何走下去呢,
你们是把别人推进乱葬岗,中国的股票是负荷游戏,不平等的游戏。这种钱基本上黑心钱,不过这个社会适者生存。
股市愿意,乃让集资投资。
有期地,社会向荣,人皆有赚,
惜人性贪楚,耗尽心思,巧取豪夺,乐土成炼狱,血雨腥凤,杀戮不息。
无数人卿家当产输掉性命,胜者则丧良知人格,余于股坛数十载,未当见一真正赢者,智者应知此乃一处永无赢家之战场,取胜唯一法------ 及早离去 四字而已~
篇三:证券经纪人的职业发展规划
证券经纪人的职业规划
对证券经纪人来说,当前所能取得的收入水平固然重要,未来的职业发展前景可能是更重要的。越是成功的经纪人,通常越是注重长期的发展前景,而不是一时的收入水平。
同时,不同人会有不同的性格特点和目标追求。对证券公司来说,如果能够针对不同人的特点,提供不同的职业规划和发展目标,就能够充分调动证券经纪人的积极性,最大限度地发挥证券经纪人的作用,使公司和经纪人真正取得双赢。
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多样化的职业选择
证券经纪人就是要和客户打交道。但是,在和客户交流的过程中,会有不同的交流重点。有些交流是侧重于为客户提供服务,而有些交流则是侧重于向客户进行产品和服务的销售。因此,在证券经纪人的职能设计上,我们可以提供不同的证券经纪人形式,以充分发挥不同证券经纪人的特点和作用。 服务型证券经纪人
偏重于接受客户的咨询,为客户提供服务,开发新客户的职能比较少。主要服务于已开户客户,以及主动上门或打电话进来咨询的客户。这些证券经纪人的收入主要是由固定工资组成,再加少量的业绩提成。收入比较稳定,但增长的空间比较有限。
这样的经纪人岗位,将非常适合那些有一定的证券从业经验和咨询服务能力,对证券分析、理财咨询有兴趣,但对新客户开发经验不
足或心存恐惧,以及对收入的水平没有太高的预期,但希望能有比较稳定收入的人员。 销售型证券经纪人
偏重于新客户的开发,主要是与潜在客户进行接触。而客户一旦开发成功,则主要由其他的服务人员提供服务。这些证券经纪人的收入主要来自于业绩提成。
这样的经纪人岗位,非常适合那些有冲进、有干劲,希望能有更高收入,但证券从业经验不足、客户服务能力有限的
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人员。 全面型证券经纪人
既要能够开发新客户,又要能够为已开发的客户提供高质量的服务。这些证券经纪人不但拥有相对稳定的固定工资,而且随着业务的增长,其业绩提成水平几乎是没有上限的。
这样的经纪人岗位,为那些有能力、有动力,希望能最大程度地实现自身价值的证券经纪人,提供了极佳的发展机会。对全面型的证券经纪人来说,证券经纪人不仅是一份职业,更是一份事业,是一门属于自己的事业。
充分的职业发展空间
对成功的证券经纪人来说,全面型证券经纪人,并不是职业发展的终点,而只是新的起点。取决于自身的目标追求,证券经纪人还可以有着更长远的发展空间。 营销团队长
在自身营销成功的基础上,复制自己的成功,组建、管理新的经纪人营销团队。可能是在原有市场中扩展壮大,也可能是在新的市场中扩张。适合那些擅长销售、有管理能力的证券经纪人。 资产管理人
在为客户提供高质量服务的基础上,强化自身的客户服务能力,进一步将自身定位为理财顾问、资产管理人,发展资产管理业务。适合那些有出色投资理财能力,并且已拥有一定客户影响力的证券经纪人。 公司管理人员
在上述的基础上,对于有管理能力,并且有这方面发展愿望的证券经纪人,还可以进一步发展为公司的管理人员。实
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际上,在华尔街,很多证券公司的总裁,都是从经纪人出身。林总自己也是一个例子。
证券经纪人的培训系统
建立有效的证券经纪人培训系统,不仅是培养自己的高质量证券经纪人所必需的,也是吸引高质量证券经纪人的必要条件。对许多成功的证券经纪人,是否具有良好的支持培训系统,是否能够帮助自己不断提升能力,也是选择证券公司时所产生考虑的。
证券经纪人所需的基本素质
有效的证券经纪人培训体系,建立在对证券经纪人能力素质的培训上。而成功的证券经纪人所需具备的基本素质包括:
? 的产品服务的了解。
? 划等知识。
?
? 证券经纪人的培训方式
针对证券经纪人的培训需要,通过内部培训与外部专业培训机构的合作,采取多样化的培训形式,可以最大程度地提高培训效果,降低培训成本。 集中培训
成本相对较高,但有利于知识和技能在短时间里的快速提高。适合于:
? 岗前培训:新上岗证券经纪人,需要经过集中培训,以
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掌握必需的知识和技能。
? 专题培训:针对专门主题,邀请专业人士进行集中培训,有利于学员与专业人士的提问互动。
? 技能培训:客户交流等技能,通过面对面的互动、演示,能够很好地提高效率。
? 强化培训:对于通过网络、书面资料等自我学习的内容,通过集中培训加以强化。 书面资料自我学习
对于知识性的内容,通过书面资料的自我学习,最灵活、成本最低的培训方式。适合对于日常专业知识、产品知识的培训。为了保证自我学习的效果,通常需要对学习内容进行测试。 网络自我学习
网络学习不仅具有书面资料灵活、低成本的效果,而且更具有互动性和记录性的优势。学员通过网络可以对学习内容进行讨论、提问,而且网络可以对学员的上网时间、发言内容,进行全面的统计和考核。 小组自我学习
经纪人分学习小组,根据培训教程的指导,进行自我学习,不仅能有效地降低培训成本,而且能够取得互动性的效果。
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范文五:证券经纪人工作计划
证券经纪人工作计划
20xx 年即将过去,也是在这一年我踏入证券行业,选择了xx 证券。从事证券行业是自己梦寐以求的愿望,我热爱这个行业,也相信自己可以胜任这份工作!20xx 年即将来临,为了更好的做好的做好本职工作,特制定一年的工作计划。
一:证书考试
证券行业专业性很强,在券商集体转型创新发展之际,纯粹依赖传统经纪业务来获取业务收入面临很大挑战。20xx 年,我的目标是考取期货从业资格证,证券从业资格证要求的五门课程力争全部通过,完善自己的证券知识体系,为之后的职业要求打好基础。 二:日常管理
1. 营业部任务
作为基层营销人员要认真学习营业务统一安排的各项内部培训学习事项,积极完成营业务下达的各项创新业务指标,对外展示华泰证券良好的企业文化,做最具责任感的理财专家!
2. 团队任务
团队是整个营销业务链的关键执行部门。作为基层的营销人员,我们要按照团队经理的安排,做好渠道建设,拓宽业务渠道,挖掘更多有潜力的高净值客户群。听取团队经理的调度,具体执行分摊下来的业务指标。维护团队和谐,共同打造最有竞争力的团队。 三:业绩目标
1. 开户数
上半年开户数达到40户,其中有效户达到15户以上。下半年开户数达到60户,其中有效户在20以上。力争全年开户数在120左后,有效户达到50。
2. 托管资产
托管资产是重要的考核要求,是硬性指标。20xx 年上半年托管资产要求达到200万以上,全年力争托管资产达到600万。 四:职业目标
1. 证券经纪人是最基层的营销人员,力争在完成业绩考核的基础上,一年内做到高级证券经纪人,力争年末达到证券客户经理级别的业绩要求。
2. 认真学习创新业务,华泰营销人员全业务链。专业水准达到投资顾问级别。
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