37男生37204091
范文一：金融法律法规作业
金融法律与法规期末作业
第6题
1、《公司法》、《证券法》对上市公司董事、监事、高级管理人员买卖本公司股票的限制性规定有哪些？ 答：《公司法》、《证券法》对上市公司董事、监事、高级管理人员买卖本公司股票作了限制性的规定，主要包括对买卖时点和比例的限制。
（1）《公司法》对任期内减持股票比例的限制
《公司法》第142条规定：“公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股票及其变动情况，在任职期间每年转让的股票不得超过其所持有本公司股票总数的百分之二十五；所持本公司股票自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股票。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股票作出其他限制性规定。”
（2）《证券法》对任期内短线交易的限制
《证券法》 第47条规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股份在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股票的，卖出该股份不受六个月时间限制。” 《证券法》第195条规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，违反本法第十七条的规定买卖本公司股份的，给予警告，可以并处三万元以上十万元以下的罚款。”9.《证券公司风险控制指标管理办法》（2008）对证券公司的净资本是如何界定的？如何计算？具体规定如何？证券公司必须持续符合哪些风险控制指标标准？
2、为何要作此限制性规定？
答：作出此限制性规定是为了防止其利用内幕信息从事证券交易活动谋取私利。
3、证监会2007年4月发布《上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股票及其变动管理规则》的原因何在？
答：虽然《公司法》142条对上市公司董事、监事和高级管理人员任期内减持股票作了比例上的限制，但在基数如何确定等方面没有明确的规定。与此类似，《证券法》也没有明确董事、监事和高级管理人员在多次买卖股票的情况下如何计算短线交易的禁止期。《规则》是为了完善《公司法》、《证券法》对这方面限制的不足。除了明确相关计算标准外，《规则》规定了交易窗口期，禁止董事、监事和高级管理人员在信息敏感期内进行交易，并要求其及时披露买卖本公司股票的相关情况。
4、主要包括哪些方面的内容？
答：主要包括以下内容：
1、对上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的界定
《规则》第三条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份，是指登记在其名下的所有本公司股份。上市公司董事、监事和高级管理人员从事融资融券交易的，还包括记载在其信用账户内的本公司股份。
2、对上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份转让的限制
《规则》第四条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份在下列情形下不得转让：
（一）本公司股票上市交易之日起1年内；
（二）董事、监事和高级管理人员离职后半年内；
（三）董事、监事和高级管理人员承诺一定期限内不转让并在该期限内的；
（四）法律、法规、中国证监会和证券交易所规定的其他情形。
《规则》第五条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员在任职期间,每年通过集中竞价、大宗交易、协议转让等方式转让的股份不得超过其所持本公司股份总数的25%，因司法强制执行、继承、遗赠、依法分割财产等导致股份变动的除外。
上市公司董事、监事和高级管理人员所持股份不超过1000股的，可一次全部转让，不受前款转让比例的限制。
《规则》第六条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员以上年末其所持有本公司发行的股份为基数，计算其中可转让股份的数量。
上市公司董事、监事和高级管理人员在上述可转让股份数量范围内转让其所持有本公司股份的，还应遵守本规则第四条的规定。
《规则》第七条规定，因上市公司公开或非公开发行股份、实施股权激励计划，或因董事、监事和高级管理人员在二级市场购买、可转债转股、行权、协议受让等各种年内新增股份，新增无限售条件股份当年可转让25%，新增有限售条件的股份计入次年可转让股份的计算基数。因上市公司进行权益分派导致董事、监事和高级管理人所持本公司股份增加的，可同比例增加当年可转让数量。
《规则》第八条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员当年可转让但未转让的本公司股份，应当计入当年末其所持有本公司股份的总数，该总数作为次年可转让股份的计算基数。
《规则》第九条规定，上市公司章程可对董事、监事和高级管理人员转让其所持本公司股份规定比本规则更长的禁止转让期间、更低的可转让股份比例或者附加其它限制转让条件。
3、对上市公司董事、监事和高级管理人员个人信息的披露
《规则》第十条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员应在下列时点或期间内委托上市公司通过证券交易所网站申报其个人信息（包括但不限于姓名、职务、身份证号、证券账户、离任职时间等）：
（一）新上市公司的董事、监事和高级管理人员在公司申请股票初始登记时；
（二）新任董事、监事在股东大会（或职工代表大会）通过其任职事项、新任高级管理人员在董事会通过其任职事项后2个交易日内；
（三）现任董事、监事和高级管理人员在其已申报的个人信息发生变化后的2个交易日内；
（四）现任董事、监事和高级管理人员在离任后2个交易日内；
（五）证券交易所要求的其他时间。
《规则》第十一条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份发生变动的，应当自该事实发生之日起2个交易日内，向上市公司报告并由上市公司在证券交易所网站进行公告。公告内容包括：
（一）上年末所持本公司股份数量；
（二）上年末至本次变动前每次股份变动的日期、数量、价格；
（三）本次变动前持股数量；
（四）本次股份变动的日期、数量、价格；
（五）变动后的持股数量；
（六）证券交易所要求披露的其他事项。
《规则》第十二条规定，上市公司董事、监事、高级管理人员应当遵守《证券法》第四
十七条规定，违反该规定将其所持本公司股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的，由此所得收益归该上市公司所有，公司董事会应当收回其所得收益并及时披露相关情况。
上述“买入后6个月内卖出”是指最后一笔买入时点起算6个月内卖出的；“卖出后6个月内又买入”是指最后一笔卖出时点起算6个月内又买入的。
《规则》第十四条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员应当保证本人申报数据的及时、真实、准确、完整。
《规则》第十五条规定，上市公司应当制定专项制度，加强对董事、监事和高级管理人员持有本公司股份及买卖本公司股票行为的申报、披露与监督。
4、对上市公司董事、监事和高级管理人员买卖本公司股票的限制
《规则》第十三条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员在下列期间不得买卖本公司股票：
（一）上市公司定期报告公告前30日内；
（二）上市公司业绩预告、业绩快报公告前10日内；
（三）自可能对本公司股票交易价格产生重大影响的重大事项发生之日或在决策过程中，至依法披露后2个交易日内；
（四）证券交易所规定的其他期间。
上市公司董事会秘书负责管理公司董事、监事和高级管理人员的身份及所持本公司股份的数据和信息，统一为董事、监事和高级管理人员办理个人信息的网上申报，并定期检查董事、监事和高级管理人员买卖本公司股票的披露情况。
《规则》第十六条规定，上市公司董事、监事和高级管理人员买卖本公司股票违反本规则，中国证监会依照《证券法》的有关规定予以处罚。
《规则》第十七条规定，持有上市公司股份5%以上的股东买卖股票的，参照本规则第十二条规定执行。
第9题 1、《证券公司风险控制指标管理办法》（2008）对证券公司的净资本是如何界定的？
答：《管理办法》第九条规定净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。
2、如何计算？
答：净资本基本计算公式为：净资本=净资产－金融资产的风险调整－其他资产的风险调整－或有负债的风险调整－/+中国证监会认定或核准的其他调整项目。
3、具体规定如何？
答：第十条 证券公司应当按照中国证监会规定的证券公司净资本计算标准计算净资本。 第十一条 证券公司计算净资本时，应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备。 中国证监会及其派出机构可以要求公司专项说明资产减值准备提取的充足性和合理性。有证据表明公司未充分计提资产减值准备的，中国证监会及其派出机构可以要求公司补充提取资产减值准备并相应核减净资本金额。
第十二条 证券公司计算净资本时，应当将不同科目中核算的同类金融资产合并计算，按照金融资产的属性统一进行风险调整。
第十三条 证券公司的金融资产投资，按照金融资产的分类和流动性采取不同比例进行风险调整。金融资产的分类中同时符合两个或者两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。
对于证券公司违反规定超比例持有的金融资产，中国证监会及其派出机构可以要求证券公司在计算净资本时提高风险调整比例。
第十四条 证券公司以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的，应当在集合资产管理合同中对投入资金的数额、期限和承担责任等进行约定，并在计算净资本时根据承担的责任相应扣减公司投入的资金。
第十五条 应收款项按照账龄的长短和可收回情况采取不同比例进行风险调整，账龄应当从业务发生时点起算。应收款项的分类中同时符合两个或者两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。有证据表明难以收回的存出保证金项目以及逾期的拆出资金和买入返售金融资产等项目，应当并入应收款项项目并按照应收款项的扣减原则进行风险调整。 第十六条 证券公司应当在净资本计算表的附注中，充分披露公司期末或有事项的性质（如未决诉讼、未决仲裁、对外提供担保等）、涉及金额、形成原因和进展情况、可能发生的损失和预计损失的会计处理情况。对于很可能导致经济利益流出公司的或有事项，应当确认预计负债；对于不是很可能导致经济利益流出公司的或有事项，在计算净资本时，应当按照一定比例扣减或有负债。
第十七条 证券公司对控股证券业务子公司出具承诺书提供担保承诺的，应当按照担保承诺金额的一定比例扣减净资本。从事证券承销与保荐、证券资产管理业务等中国证监会认可的子公司可以将母公司提供的担保承诺按照一定比例计入净资本。
第十八条 证券公司借入次级债务的，可以在计算净资本时将所借入的次级债务按照一定比例计入净资本。
证券公司向股东或其关联企业借入的期限在5年以上并具有次级债务性质的长期借款，可以在计算净资本时将所借入的长期借款按照一定比例计入净资本。
计入净资本的具体比例由中国证监会根据债务的到期期限和公司财务状况确定。 4、证券公司必须持续符合哪些风险控制指标标准？
答：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
（2）净资本与净资产的比例不得低于40%
（3）净资本与负债的比例不得低于8%
（4）净资产与负债的比例不得低于20%
范文二：金融法律法规习题
一． 填空题
1. 采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循（公平）原则确定当事人之间
的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意（免除）或者（限制）其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。
2. 根据《贷款通则》的规定，借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记
的（企/事业法人）、（其他经济组织）、（个体工商户）或具有中华人民共和国国际的具有完全民事行为的自然人。
3. 采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支
付情况，并通过（账户分析）、（凭证查验）或（现场调查）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
4. 根据《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（5%）或超过（500）万
元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
5. 自然人的行为能力可分三种：（完全行为能力）、（限制行为能力）、（无行为能力）。
6. 票据的（签发）、（取得）和（转让），应当遵循城市信用的原则，具有真实的交易关系
和债权债务关系。
7. 汇票付款人及其代理付款人以（恶意）或者有（重大过失）付款的，应当自行承担责任。
二．单选题（2.B;3.D）
1. 下列有关商业银行工作人员的行为表述，哪项是不正确的（ D ）
A． 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种
名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任：尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有
4.对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是（B）
A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准
B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为
C.商业银行不得违反规定低息揽储
D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息
5.商业银行应当依法保护存款人合法权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是
（C）
A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人巡考状况
B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难，延期支付付款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
6.下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（C）
A.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保
B.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查
C.借款人到期未归还还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先
受偿，不能要求保证人归还利息
D.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资
7.（B）是无民事行为能力人。
A.满18周岁成年且精神正常的自然人
B.满10周岁且精神正常的未成年人
C.XX完全辨认自己行为的成年精神病人
D.XX周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活XX常的自然人
8. 下列对存单的理解错误的是（B）
A. 存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的重要证据
B. 款项未存入账时，已出具存单的存款机构可以单方面更改存单
C. 存单可以证明存款人与存款机构之间的约定的存在
D. 存单本质上是合同
9. 下列哪项财产不可以提供抵押？（B）
A. 建筑物和其他土地附着物
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生
设施和其他社会公益设施
C. 生产设备、原材料、半成品、产品
D. 正在建造的建筑物、船舶、航空器
10.委托书授权不明的，（D）
A.被代理人和代理人均无需承担民事责任
B.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人无需承担民事责任
C.被代理人无需向第三人承担民事责任，而代理人应当承担民事责任
D.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任
三． 多选题
1. 根据《商业银行法》，商业银行贷款应当遵守下列哪些资产负债比例管理的规定？
（ABCD）
A. 资本充足率不得低于百分之八；
B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；
C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；
D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。
2. 债权人与债务人协议变更主合同的，（BCD）
A. 无需取得保证人同意，仅需通知保证人即可。
B. 未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证
责任。
C. 未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证
责任。
D. 保证合同另有约定的，按照约定。
3. 下列有关保证欺诈的说法，正确的有（ABCD）
A. 主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的，保证人不承担民事责任。
B. 主合同债务人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供担保的，
债权人知道或者应当知道欺诈、胁迫事实的，保证人不承担民事责任。
C. 债务人与保证人共同欺骗债权人，订立主合同和保证合同的，债权人可以请求人民法院
予以撤销。
D. 债务人与保证人共同欺骗债权人，订立主合同和保证合同，因此给债权人造成损失的，
由保证人与债务人承担连带赔偿责任。
4. 下列哪些情形，为夫妻一方的财产？（ABCD）
A. 一方的婚前财产
B. 一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用
C. 遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D. 一方专用的生活用品
5. 以下哪些行为属于贷款诈骗罪？(ABD)
A. 编造引进资金、项目等虚假理由
B. 使用虚假的经济合同
C. 使用虚假的证明文件
D. 使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保
6. 下列情形的合同，受损方有权请求人民法院或者仲裁机构XX撤销？（ABC）
A. XX误解订立的
B. XX同时显失公平的
C. XX、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真XX立的合同
D. 违反法律、行政法规的强制性规定的
7.《银行业监督管理法》赋予银监会的权利包括（ABCD）
A.非现场监管
B.现场检查
C.监督管理谈话
D.强制信息披露
8.根据《合同法》的规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行（ABCD）
A.经营状况严重恶化
B.转移财产、抽逃资金、以逃避债务
C.丧失商业信誉
D.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
9.合同生效后，（ABCD）
A.当事人不得因姓名或者名称的变更而不履行合同义务
B.当事人不得因股东的变更而不履行合同义务。
C.当事人不得因法定代表人、负责人的变更而不履行合同义务。
D.当事人不得因承办人的变更而不履行合同义务。
10.商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容？（BC）
A. 贷款必须由第三人提供保证；
B. 必须订立书面借款合同
C. 必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D. 贷款用途只要跟银行和借款人之间达成合意即可，不受其它条件约束。
四．判断题
1.商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采取其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。 （√）
2.将单位的资金以个人名义开立账户存储的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违 法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以下五十万以下罚款。 （√）
3.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 （√）
4.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，银监局也有权责令改正并给予监管处罚。 （√）
5.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转入的债务，不再承担保证责任。 （√）
6.不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求免除保证责任的，人民法院不予支持。 （√）
7.主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人不承担民事责任。新贷与旧贷系同一保证人的，不适用前款的规定。 （√）
8.乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。（√）
9．根据《贷款通则》的规定，委托贷款中的贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。（√）
10.由一方婚前承担、婚后用共同财产购买的房屋，房屋权属证书登记在一方名下的，应当认定为夫妻个人财产。（×）
五．简答题
1.请分别简述：
（1）根据《个人贷款管理暂行办法》规定，可以采取借款人自主支付方式的情形；
（2）根据《流动资金贷款管理暂行办法》，原则上应采用贷款人受托支付方式的情形。 答：（1）根据《个人贷款管理暂行办法》，有下列情形之xxxx贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：
（一） XX无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万；
（二） 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的；
（三） 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的；
（四） 法律法规规定的其他情形的。
（2）根据《流动资金贷款管理暂行办法》，具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式：
（一）与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；（注：回答“借款人信用等
级在BB级以下”也对）
（二）支付对象明确且单笔支付金额较大；（注：回答“单笔支付金额500万（不含500万）以上”也对）
（三）贷款人认定的其他情形。
2.案例分析：甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。借款合同期满后，由于甲公司经营不善，无力偿还借款本息。但是丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司不积极向丙公司主张支付货款。为此，乙商业银行以自己的名义请求法院执行丙公司的财产，以偿还甲公司的借款。
根据有关法律规定，分别回答下列问题：
（1） 法院是否应支持乙商业银行的请求？并说明理由。
（2） 若乙商业银行执行丙公司财产时花费了3000元的必要费用，此费用应由谁承担？
并说明理由。
答：1.法院应支持乙商业银行的请求。《合同法》第73条第一款规定：“因债务人怠于行使到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属于债务人自身的除外。”本案中，甲公司怠于行使对丙公司的债权，损害了债权人乙商业银行的利益，因此，乙商业银行有权行使代位权，请求人民法院执行丙公司的财产以偿还甲公司的借款。
2.花费的3000元费用应由甲公司承担。《合同法》第73条第2款规定：“代位权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使代位权的必要费用，由债务人负担。”
范文三：金融法律法规习题
金融法律法规习题
一、 单选题
1. 银监会或者派出机构依法给予行政处罚的,应当制作的正式法律文书是：
A. >; B. >; C. ; D. >
;
标准答案: A
2. 商业银行___负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。
A. 董事会; B. 监事会; C. 高级管理层; D. 风险管理委员会;
标准答案: A
3. 对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施___监管和依法采取监管措施的基本依据。
A. 分类; B. 持续; C. 动态; D. 现场;
标准答案: A
4. 《商业银行监管评级内部指引》评级要素中六个单项要素（管理要素除外）的评级结果，其定量指标和定性因素的权重分别为___。
A. 30%和70%; B. 70%和30%; C. 40%和60%; D. 60%和40%;
标准答案: D
5. 境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起___日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。
A. 60; B. 30; C. 90; D. 10;
标准答案: B
6. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险资产应提准备是指依据___应提取准备的金额。
A. 信用风险资产的风险分类情况; B. 抵押风险资产的风险分类情况; C. 资产总额的风险分类情况; D. 不良资产的风险分类情况;
标准答案: A
7. 被申请人不履行或者无正当理由拖延履行行政复议决定的，行政复议机关应当责令其___。
A. 立即执行; B. 限期整改; C. 限期履行; D. 赔礼道歉;
标准答案: C
8. 企业确认负债应满足的条件之一是，与该资源有关的经济利益___。
A. 可能流出企业; B. 一定流出企业; C. 很可能流出企业; D. 极小可能流出企业; 标准答案: C
9. 商业银行承担市场风险的___应当为市场风险所带来的损失承担责任。
A. 业务经营部门; B. 稽核部门; C. 合规部门; D. 监事会;
标准答案: A
10. 我国《票据法》规定，代理支票付款的只能是:
A. 中国人民银行; B. 受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构; C. 财政机关; D. 监督管理部门;
标准答案: B
11. 2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,金额1000元,因金额不大,将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是___。
A. 谨慎性原则; B. 实质重于形式原则; C. 可比性原则; D. 重要性原则;
标准答案: D
12. 监管人员在调查或进行检查时，首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于几人：
A. 四人; B. 三人; C. 两人; D. 五人
;
标准答案: C
13. 可计入附属资本的混合次级债券期限应在___年以上，发行之日起___年内不得赎回。
A. 15、10; B. 20、10; C. 20、15; D. 30、20;
标准答案: A
14. 《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行计算资本充足率时，应将计入资本公积的可供出售债券的公允价值___。
A. 50%从资本中扣除; B. 全部从资本中扣除; C. 全部计入核心资本; D. 全部从核心资本中转入附属资本;
标准答案: D
15. 下列财产中可以用于以物抵债的是:___。
A. 犯罪所得赃款、赃物; B. 极易变质的水果; C. 使用权属不明的财产; D. 某公司以出让方式取得的国有土地使用权;
标准答案: D
16. 商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行___监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
A. 经常; B. 定时; C. 不定时; D. 持续;
标准答案: D
17. 中资商业银行境外机构变更事项的申请，银监会自受理之日起___作出批准或不批准的书面决定。
A. 1个月内; B. 2个月内; C. 3个月内; D. 4个月内;
标准答案: C
18. 在商业银行监管评级综合分析过程中，对于可能导致银行遭受损失甚至发生流动性问题的明显迹象，主监管员应当做出合理的判断和___。
A. 全面的预测; B. 正确的预测; C. 合理的判断; D. 审慎的预测;
标准答案: D
19. 银行在取得抵债资产后正确的做法是___。
A. 可以转为自用; B. 可以随意出租、出借; C. 妥善保管、及时处理; D. 账外核算; 标准答案: C
20. 《银行抵债资产管理办法》是由哪个行政机关制定并颁布的___。
A. 国务院; B. 全国人民代表大会常务委员会; C. 中国银行业监督管理委员会; D. 财政部;
标准答案: D
21. 银监局自接到城市商业银行法人机构开业延期申请书面申请之日起___作出是否批准延期的决定。
A. 5日内; B. 10日内; C. 20日内; D. 10日内;
标准答案: C
22. 发行混合资本债券时，若同时出现盈余公积与未分配利润之和为负，且最近___个月内未支付普通股现金股利，银行必须延期支付利息。
A. 12; B. 24; C. 36; D. 6;
标准答案: A
23. 股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起___开业。
A. 3个月内; B. 6个月内; C. 9个月内; D. 12个月内;
标准答案: B
24. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在审查过程中，申请人主动要求撤回申请的，应当向受理机关提出终止审查的书面申请，___应当终止审查
A. 受理机关或决定机关; B. 决定机关; C. 受理机关; D. 初审机关;
标准答案: A
25. 原则上,一般准备余额不低于风险资产期末余额的___。
A. 5‰; B. 1%; C. 2%; D. 5%;
标准答案: B
26. 中资商业银行分支机构临时停业的申请，由机构所在地银监分局或所在城市银监局自受理之日起___作出批准或不批准的书面决定。
A. 5日内; B. 10日内; C. 15日内; D. 20日内;
标准答案: B
27. 城市商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起___。
A. 3个月; B. 6个月; C. 9个月; D. 12个月;
标准答案: B
28. 城市商业银行法人机构筹建延期的最长期限为___。
A. 1个月; B. 2个月; C. 3个月; D. 4个月;
标准答案: C
29. 商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由___负责。
A. 董事会; B. 监事会; C. 董事长; D. 高级管理层;
标准答案: A
30. 城市商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，由所在地___受理并初步审查，银监会审查并决定。
A. 银监分局; B. 银监分局或银监局; C. 银监局; D. 银监会;
标准答案: C
31. 商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责___的原则。
A. 监督; B. 补充; C. 分离; D. 结合;
标准答案: C
32. 对于监管评级结果为3级以下的单项要素，应当加强对被评级银行该要素的监管，并视情况对该要素进行___。
A. 专项总结; B. 专项分析; C. 专项现场检查; D. 专项非现场监管
;
标准答案: C
33. 根据物权法,建筑物及其附属设施的维修资金，属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项，有约定的，按照约定；没有约定或者约定不明确的，如何确定:
A. 按照业主专有部分占建筑物总面积的比例; B. 按照业主专有部分占建筑物总价款的比例;
C. 按照业主数量均摊; D. 自愿出资;
标准答案: A
34. 商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产___以上关联交易的情况。
A. 4%; B. 8%; C. 10%; D. 15%;
标准答案: C
35. 中资商业银行境外机构的终止营业申请，由___受理、审查并决定。
A. 银监分局; B. 银监分局或银监局; C. 银监局; D. 银监会;
标准答案: D
36. 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项，全年10000次以下的，抽样量应保持在___。
A. 4-10个之间; B. 10-25个之间; C. 25-50个之间; D. 50－100个之间
;
标准答案: C
37. 城市商业银行法人机构筹建组应在筹建期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由___办理筹建许可注销手续。
A. 监管办事处; B. 银监分局; C. 银监局; D. 银监会;
标准答案: D
38. 股份制商业银行法人机构未能按期筹建完成的，该机构筹建组应在筹建期限届满前1个月向___提交筹建延期申请。
A. 银监分局; B. 银监分局或银监局; C. 银监局; D. 银监会;
标准答案: D
39. 某企业因业务经营需要,于2006年7月1日租赁房屋1000平方米，租赁期限5年，一次性支付租赁费50万元。按照权责发生制原则，2006年度该企业应列支租赁费用___。
A. 50万元; B. 5万元; C. 10万元; D. 25万元;
标准答案: B
40. 中资商业银行分行降格为支行的申请人应当是___。
A. 商业银行分行; B. 商业银行总行; C. 商业银行分行或总行; D. 商业银行授权总行分行;
标准答案: B
41. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，___应当通知申请人到发证机关领取金融许可证
A. 决定机关; B. 受理机关; C. 初审机关; D. 发证机关;
标准答案: A
42. 商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为___。
A. 0%; B. 20%; C. 50%; D. 100%;
标准答案: D
43. 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚，但该处罚违反了法定的行政处罚程序，则：
A. 由上级机关或监察部门责令改正; B. 由人民银行责令改正; C. 由甲省财政厅责令改正;
D. 由甲省人民政府责令改正
;
标准答案: A
44. 法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列不属于国有的是:
A. 城市土地; B. 滩涂; C. 农村集体土地; D. 国家文物;
标准答案: C
45. 商业银行用于交易账户头寸估值的方法和假设在缺乏可用于市值重估的市场价格时，商业银行应当确定选用代用数据的标准、获取途径和___。
A. 参考市值; B. 市场平均价格; C. 公允价格计算方法; D. 模型方法;
标准答案: C
46. 对商业银行应当制定市场风险____报告制度，并报银监会备案。
A. 定期; B. 定期排查; C. 化解; D. 重大事项;
标准答案: D
47. “CAMELS+”评级体系中，“C”、“A”、“M”、“E”、“L”、“S”六个要素的权重分别为:
A. 20%、20%、20%、20%、10%、10%; B. 20%、20%、10%、20%、20%、10%; C. 20%、20%、25%、10%、15%、10%; D. 20%、25%、20%、15%、10%、10%
;
标准答案: C
48. 监管后评价是根据有关监管标准和制度办法，对照___，对一定时期内实施的监管方案和措施的效果进行客观评价。
A. 监管计划; B. 监管评级结果; C. 预期监管目标; D. 风险评估报告
;
标准答案: C
49. 主监管员在完成___后，综合报告期内发现的各项主要问题组织起草《监管意见书》。
A. 风险评估; B. 监管评级; C. 监管报告; D. 日常监测分析
;
标准答案: C
50. 设立城市信用社股份有限公司应当满足___。
A. 注册资本不少于1亿元人民币，且为实缴资本; B. 注册资本不少于5000万元人民币，且为实缴资本; C. 注册资本不少于3000万元人民币，且为实缴资本; D. 注册资本不少于1000万元人民币，且为实缴资本;
标准答案: B
范文四：金融法律法规目录
金融法律法规目录
法律法规
一、中华人民共和国中国人民银行法
二、中华人民共和国商业银行法
三、中华人民共和国银行业监督管理法
四、中华人民共和国保险法
五、中华人民共和国证券法
部门规章
一、中国银行业监督管理委员会令 2007第8号 《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》
二、中国银行业监督管理委员会令 2007第9号 《单位定期存单质押贷款管理规定》
三、中国银行业监督管理委员会令 2007第10号 《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》
四、中国银行业监督管理委员会令 2007第11号 《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》
五、中国银行业监督管理委员会令 2007第12号 《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》
六、中国银行业监督管理委员会令 2007年第13号 《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》
七、中国银行业监督管理委员会令2008年第1号 《汽车金融公司管理办法》
八、中国银行业监督管理委员会令2009年第2号《固定资产贷款管理暂行办法》
九、中国银行业监督管理委员会令2010年第1号《流动资金贷款管理暂行办法》
十、中国银行业监督管理委员会令2010年第2号《个人贷款管理暂行办法》
十一、融资性担保公司管理暂行办法
十二、中国银行业监督管理委员会令2010年第4号 《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》 十三、中国银行业监督管理委员会令2010年第5号 《信托公司净资本管理办法》
十四、中国银行业监督管理委员会令2010年第6号 《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》
十五、中国银行业监督管理委员会令2010年第7号《商业银行董事履职评价办法（试行）》
十六、中国银行业监督管理委员会令2011年第1号《中国银行业监督管理委员会关于修改的决定》 十七、中国银行业监督管理委员会令2011年第2号《商业银行信用卡业务监督管理办法》
十八、中国银行业监督管理委员会令2011年第3号《商业银行杠杆率管理办法》
十九、中国银行业监督管理委员会令2011年第4号《商业银行贷款损失准
备管理办法》
二十、中国银行业监督管理委员会令2011年第5号《汽车金融公司管理办法》
二十一、《金融违法行为处罚办法》
二十二、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》
二十三、《商业银行合规风险管理指引》
二十四、《商业银行操作风险管理指引》
二十五、《商业银行风险监管核心指标（试行）》
二十六、《商业银行操作风险监管资本计量指引》
二十七、《商业银行表外业务风险管理指引》
二十八、《商业银行并购贷款风险管理指引》
二十九、《商业银行房地产贷款风险管理指引》
三十、《商业银行流动性风险管理指引》
三十一、《商业银行内部控制指引》
三十二、《商业银行市场风险管理指引》
三十三、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》
三十四、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》
三十五、《商业银行授信工作尽职指引》
三十六、《个人贷款管理暂行办法（征求意见稿）》
三十七、《贷款通则》
三十八、《商业银行金融创新指引》
三十九、《项目融资业务指引》
四十、《流动资金贷款管理暂行办法（征求意见稿）》
四十一、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》
四十二、《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》
四十三、《邮政金融资金案件责任查究规定（试行）》
四十四、《邮政金融资产安全检查规定（试行）》
四十五、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》
四十六、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
规范性文件
一、中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知
二、中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于完善差别化住房信贷政策有关问题的通知
三、中国人民银行 银监会证监会 保监会关于进一步做好汶川地震灾后重建金融支持与服务工作的指导意见 银发〔2010〕271号
四、关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关问题的通知
五、中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知
六、中国银监会办公厅关于加大农产品生产加工流通信贷资金支持力度的紧急通知
七、中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知
八、中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 ( 2011-01-20 )
九、中国银监会办公厅关于加强2011年春节期间银行业信息科技安全保障工作的通知
十、中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知
十一、中国银监会办公厅关于全面做好农村金融服务工作的通知 十二、中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知 十三、中国银监会 中国人民银行 国家发展改革委关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知
十五、中国银监会办公厅关于进一步推进空白乡镇基础金融服务工作的通知
十六、中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见
十七、中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知 十八、中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知 十九、中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知
二十、中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于认真做好公共租赁住房等保障性安居工程金融服务工作的通知 银发〔2011〕193号十四、中国银监会关于印发《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》的通知
范文五：重要金融法律法规一览
重要金融法律法规一览
发布时间： 2008年12月05日
作者：
1、《中华人民共和国中国人民银行法》：1995年3月18日通过，2003年12月27日修订；
2、《中华人民共和国商业银行法》：1995年5月10日通过，2003年12月27日修订；
3、《中华人民共和国银行业监督管理法》：2003年12月27日通过；
4、《中华人民共和国保险法》：1995年6月30日通过，2002年10月28日修订；
5、《中华人民共和国证券法》：1998年12月29日颁布，2005年10月27日修订；
6、《中华人民共和国公司法》：1993年12月29日通过；1999年12月25日第一次修订，2004年8月28日第二次修订，2005年10月27日第三次修订；
7、《中华人民共和国外国中央银行财产司法强制措施豁免法》：2005年10月25日通过；
8、《中华人民共和国对外贸易法》：1994年5月12日通过，2004年4月6日修订；
9、《中华人民共和国反洗钱法》：2006年10月31日通过；
10、《中华人民共和国物权法》：2007年3月16日通过；
11、《中华人民共和国信托法》：自2001年10月1日起施行；
12、《中华人民共和国外汇管理条例》：2008年8月1日修订通过；
13、《个人存款账户实名制规定》：自2000年4月1日起施行；
14、《金融资产管理公司条例》：2000年11月1日通过；
15、《金融机构撤销条例》：2001年11月14日通过。
