范文一：河北省保险中介从业人员继续教育

河北省保险中介从业人员继续教育

报名汇总系统使用说明

此软件为保险公司中支分公司、保险兼业代理机构、保险专业中介 机构使用，用于汇总报名点数据。 一、软件安装 运行安装文件 HZsetup.exe，选择安装路径，完成安装。程序自动创 建桌面快捷方式“报名汇总系统”和“开始”菜单→程序→报名汇总系统。 二、软件登陆 通过电脑桌面快捷方式 “报名汇总系统” 打开程序登陆界面。 “配 请在 置信息”选择地市和公司代码（见相应附表） 。用户名为“hbcei” ，默认 密码为“１” 。如下图：

3、密码为 1 1、选择保险公司中 支公司所在地市

2、选择所在保险公司

三、软件使用 1、填加单位信息。软件登陆后，请先填入本单位信息以及主管培训 人员联系方式，以便开班时及时取得联系。

1、填加单位信息

2、点击保存

2、导入信息。点击“导入”将各分支机构公司上报数据导入本系统 内，同时可导入多条数据（注意：导入汇总数据只能以地区汇总，如选 择石家庄地区的只能汇总石家庄市及各县上报的数据） 。导入信息后双击 上报单条记录，可以显示该单位上报学员名单。如下图：

1、点击“导入”并 选择文件存在的路 径，可多次导入数据

2、双击上报单条记录，可以 显示该单位上报学员名单

3、打印报告单、上报数据。导入数据完毕后，点击“报告单”打印 本次培训的报告单，以传真形式发送到河北省保险从业人员继续教育办 公室。培训报告单打印后，点击“上报” ，确认后，将文件保存到选定路 径， 以发邮件形式或 U 盘拷贝到河北省保险从业人员继续教育办公室。上 （ 报后软件会自动删除导入的数据）

1、点击“报告单” 打印培训报告单

2、点击“上报” 保存文件到指定 路径

四、按键说明。 刷新：刷新记录。

导入：导入分公司上报的数据。 删除：删除导入的记录。 报告单：打印数据汇总后的培训报告单。 上报：将导入后的上报文件保存到选定路径。 单位信息：填写本单位信息以及主管培训人员联系方式，以便开 班时及时取得联系。 系统：1、修改密码信息。2、系统初始化，删除系统内的所有录 入的数据。3、数据备份：将未上报的数据备份到指的目录，4、数据恢 复：将备份的数据恢复到本系统。 压缩：压缩数据库，如果感觉系统速度缓慢，请执行该操作。 退出：退出系统。 返回：返回到上一介面。 汇总表：打印该单位录入信息人员汇总信息。 ：返回到录入信息的第一条。 ：返回到录入信息的最后一条。 查找：根据查询条件和查询关键字对当前记录集中检索。

五、注意事项 如果要变更登录的配

置信息请先对数据初始化。点击“系统“按钮， 在显示的界面上找到系统初始一栏，验证密码为登录密码，即可删除所 有的报名信息和公司信息。 河北省保险从业人员继续教育办公室 电 话：0311-87108808 网 址：www．hbbxpx．com 邮 箱：hbbxpx＠sina．Com 87108809

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保险公司代码分配表

序号 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 零散人员 中国人保控股公司河北省分公司 中国人民财产保险股份有限公司河北省分公司 中国人寿保险股份有限公司河北省分公司 中国太平洋财产保险股份有限公司河北分公司 中国太平洋人寿保险股份有限公司河北分公司 中国平安财产保险股份有限公司河北分公司 中国平安人寿保险股份有限公司河北分公司 泰康人寿保险股份有限公司河北分公司 新华人寿保险股份有限公司河北分公司 华泰财产保险股份有限公司河北省分公司 天安保险股份有限公司河北省分公司 太平人寿保险有限公司河北分公司 永安财产保险股份有限公司河北分公司 中国大地财产保险股份有限公司河北分公司 中华联合财产保险公司河北分公司 民生人寿保险股份有限公司河北分公司 安邦财产保险股份有限公司河北分公司 华安财产保险股份有限公司河北分公司 合众人寿保险股份有限公司 阳光财产保险股份有限公司河北分公司 渤海财产保险股份有限公司河北分公司 天平汽车保险股份有限公司河北分公司 都邦财产保险股份有限公司河北分公司 嘉禾人寿保险股份有限公司河北分公司 平安养老保险股份有限公司河北分公司 生命人寿保险股份有限公司河北分公司 太平保险有限公司河北分公司 中英人寿保险有限公司河北分公司 公司名称 代码 000 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028

29 30 31 32 33 34 35 36

永诚财产保险股份有限公司河北分公司 民安保险（中国）有限公司河北分公司 中国出口信用保险公司石家庄办事处 长城人寿 信泰人寿 中银保险 人民健康 人民人寿

029 030 031 032 033 034 035 036

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保险兼业代理机构代码分配表

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 ９ 建行河北分行 农行河北分行 交行河北分行 中行河北分行 工行河北分行 邮储银行 石家庄商业银行 中国农业发展银行河北省分行 沧州市商业银行 公司名称 代码 101 102 103 104 105 106 107 108 109

河北省保险中介从业人员继续教育

保险专业中介机构代码分配表

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 公司名称 河北省正阳保险代理有限公司 河北锦和保险代理有限公

司 河北盛安保险代理有限公司 河北圣源祥保险代理有限公司 河北安信保险代理有限公司 河北成信保险代理有限公司 河北嘉信保险代理有限公司 河北天益保险代理有限公司 河北新世纪保险代理有限公司 河北金怡信保险代理有限公司 河北安永保险代理有限公司 河北天信保险代理有限公司 河北鸿铭保险代理有限公司 河北中誉保险代理有限公司 河北大强保险代理有限公司 河北融合保险代理有限公司 河北恒泰安保险代理有限公司 河北福太保险代理有限公司 河北国利安保险代理有限公司 廊坊市三利保险代理有限公司 河北添富保险代理有限公司 河北健安保险代理有限公司 河北新东方保险代理有限公司 河北三联保险代理有限公司 邯郸市忠信保险代理有限公司 河北宝诚保险代理有限公司 河北美联保险代理有限责任公司 河北万众保险代理有限公司 唐山利德保险代理有限公司 代码 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229

30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63

河北福源保险代理有限公司 河北丰华保险代理有限公司 唐山诚达保险代理有限公司 河北联大保险代理有限公司 河北新大众保险代理有限公司 河北福诚保险代理有限公司 唐山市广联保险代理有限公司 河北博瑞保险代理有限公司 河北馨泰保险代理有限责任公司 唐山安士利保险代理有限公司 唐山佰惠保险代理有限公司 河北汇新保险代理有限公司 河北天下保险代理有限公司 河北天美保险代理有限公司 河北景泰保险代理有限公司 河北元盛安泰保险代理有限公司 唐山广惠保险代理有限公司 河北猎鹰保险代理有限公司 河北诚安达保险代理有限公司 河北汇隆保险代理有限公司 唐山正信保险代理有限公司 沧州市君达保险代理有限公司 张家口市福地保险代理有限公司 河北省人保财险专属保险代理有限责任公司 石家庄大泽保险代理有限责任公司 河北兴盛保险代理有限公司 河北华通保险代理有限公司 河北国翔保险代理有限公司 唐山市诚银保险代理有限公司 河北远洋保险代理有限公司 河北华德保险代理有限公司 三河市燕旗保险代理有限责任公司 保定市康宇保险代理有限公司 河北亨安保险代理有限责任公司

230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263

64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97

石家庄商汇民生保险代理有限公司 河北鑫诺保险代理有限公司 海兴京海保险代理有限公司 保定大众永信保险代理有限

责任公司 石家庄远征保险代理有限责任公司 石家庄鑫圣达保险代理有限责任公司 保定博天保险代理有限公司 廊坊市民生商安保险代理有限公司 唐山市安运保险代理有限公司 河北民生商会保险代理有限公司 唐山安融保险代理有限公司 唐山天业保险代理有限公司 邯郸市汉众保险代理有限公司 河北星宇保险代理有限公司 石家庄鸿瑞祥保险代理有限公司 石家庄保易得保险代理有限责任公司 邯郸商汇民生保险代理有限公司 保定汇河保险代理有限公司 唐山民生商联保险代理有限公司 河北宝通保险代理有限公司 廊坊市海纳保险代理有限公司 遵化中盛保险代理有限公司 保定安泽保险代理有限公司 河北新合作保险代理有限公司 大连江山保险经纪有限公司河北分公司 河北君信保险经纪有限责任公司 秦皇岛市三发保险代理有限公司 河北安信保险经纪有限公司 河北中友保险代理有限公司 河北信德保险公估有限公司 长安保险经纪有限公司河北分公司 邯郸市核信保险代理有限公司 河北兴盛源保险代理有限公司 河北大童保险代理有限公司

264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297

98

河北华通保险代理有限公司

298

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地市代码分配表

地市 邯郸 承德 衡水 代码 10 14 18 地市 石家庄 唐山 邢台 代码 11 15 19 地市 保定 廊坊 秦皇岛 代码 12 16 35 地市 张家口 沧州 省公司 代码 13 17 00

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区县代码分配表

邯郸 市公司 邯山区 丛台区 复兴区 矿区 成安县 磁县 大名 肥乡 馆陶 广平 邯郸县 鸡泽 林彰县 邱县 曲周 涉县 魏县 武安县 永年 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 石家庄 市公司 长安区 桥东区 桥西区 新华区 裕华区 矿区 高邑 藁城 晋州 井陉 灵寿 鹿泉 栾城 平山 深泽 无极 辛集 新乐 行唐 元氏 赞皇 赵县 正定 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 保定 市公司 北市区 南市区 新市区 安国 安新 博野 定兴 定州 阜平 高碑店 高阳 涞水 涞源 蠡县 满城 清苑 曲阳 容城 顺平 唐县 望都 雄县 徐水 易县 涿州 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 张家口 市公司 桥东区 桥西区 宣化区 下花园 赤城 崇礼 沽源 怀安 怀来 康保 尚义 万全 蔚县 宣化 阳原 张北 涿鹿 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17

河北省保险中介从业人员继续教育

区县代码分配表

承德 市公司 双滦区 双桥区 营子区 承德县 丰宁 宽城 隆化 滦平 平泉 围场 兴隆 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 唐山

市公司 丰润区 古冶区 开平区 路北区 路南区 丰南市 乐亭县 滦南县 滦县 迁安市 迁西县 唐海县 玉田县 遵化市 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 廊坊 市公司 安次区 广阳区 霸州市 大厂 大城县 三河市 文安县 香河县 永清县 固安县 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 沧州 市公司 新华区 运河区 泊头 沧县 东光 海兴 河间 黄骅 孟村 南皮 青县 任丘 肃宁 吴桥 献县 盐山 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16

河北省保险中介从业人员继续教育

区县代码分配表

衡水 市公司 冀州区 深州区 桃城区 安平县 阜城县 故城县 景县 饶阳县 武强县 武邑县 枣强县 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 邢台 市公司 桥东区 桥西区 柏乡 广宗 巨鹿 临城 临西 隆尧 内邱 南宫 南和 宁晋 平乡 清河 任县 沙河 威县 新河 邢台县 代码 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 秦皇岛 市公司 北戴河 海港区 山海关 昌黎县 抚宁县 卢龙县 青龙县 代码 00 01 02 03 04 05 06 07

范文二：保险从业人员继续教育暂行办法

保险中介从业人员继续教育暂行办法

第一章 总 则

第一条 为提高保险中介从业人员的整体素质，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》等有关法规，制定本办法。

第二条 保险中介从业人员是指通过保险代理从业人员资格考试、经纪从业人员资格考试或公估从业人员资格考试，在保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、保险兼业代理机构从事保险中介业务的人员。

第三条 保险中介从业人员继续教育是指保险中介从业人员从事保险中介业务所需要接受的有关培训。包括岗前培训、后续教育培训及委托代理培训。

第四条 继续教育培训机构是指为保险中介从业人员提供保险法律和业务知识培训及职业道德教育的机构。包括保险公司、保险中介机构、专业培训机构、高等院校、保险行业协会等。

第五条 保险中介从业人员继续教育应遵循社会化运作原则。保险中介机构应当对本机构的从业人员进行培训，保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。专业培训机构、高等院校、保险行业协会在满足保险监管机构规定培训条件的情况下，可以参与保险中

介从业人员培训。

第六条 继续教育培训机构应向保险监管机构提交开展保险中介从业人员继续教育的报告。

第七条 各保监局是保险中介从业人员继续教育的具体监督管理部门，可以依照本办法的原则精神，结合实际情况，制定本地区继续教育工作的具体管理办法。

第二章 岗前培训管理

第八条 岗前培训是指保险中介从业人员从事保险中介业务前所必须接受的专业培训。

第九条 保险中介从业人员接受岗前培训时间累计不得少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。

第十条 岗前培训的课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。

第十一条 参加培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。

第三章 后续教育管理

第十二条 后续教育是指保险中介从业人员在从事保险中介业务过程中每年所必须接受的专业培训。

第十三条 保险中介从业人员每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教

育时间累计不得少于12小时。

第十四条 后续教育课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。

第十五条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低学时，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。

第四章 委托代理培训管理

第十六条 委托代理培训是指保险公司负责组织对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。

第十七条 保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，累计培训和教育时间不得少于36小时。其中，保险公司委托保险代理机构及其分支机构销售人寿保险新型产品的，应当对销售人寿保险新型产品的保险代理机构及其分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于12小时。

第十八条 委托代理培训的课程设置由保险公司负责并报告保险监管机构。

第十九条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。

第五章 培训机构管理

第二十条 从事保险中介从业人员继续教育的培训机构应具备以下条件:

(一)具有与培训规模和培训课程相适应的培训师资、培训场所、培训设施和行政管理人员;

(二)规范的培训教材;

(三)具有健全的培训管理制度和财务管理制度;

(四)社会培训机构需具有国家主管部门批准的培训资质并有一定的组织社会培训的经验，无不良从业记录;

(五)开展培训工作的保险公司和保险中介机构，应自批准设立以来无严重违法、违规行为。

第二十一条 开展保险中介从业人员继续教育的培训机构应向保险监管机构提交报告，保险监管机构将对具备条件开展培训工作的机构名录向社会公告，其出具的培训证明将作为资格证书换发的有效依据。

第二十二条 培训机构的继续教育报告应包括下列内容:

(一)从事保险中介从业人员继续教育所具备的条件。包括培训师资、培训场所、培训设施和行政管理人员等;

(二)培训教材及培训讲义;

(三)培训管理制度和财务管理制度;

(四)社会培训机构需提交国家主管部门批准的培训资

质证明文件及无不良从业记录的声明;

(五)保险公司和保险中介机构需提交上一年度接受监管机构检查情况的报告。

第二十三条 培训机构应按照以下程序提交开展保险中介从业人员继续教育的报告:

(一)保险公司分支机构由保险公司省级分公司向当地保监局提交报告，计划单列市分支机构由计划单列市分公司向当地保监局提交报告;

(二)保险中介机构统一由法人机构向注册地保监局提交报告;

(三)社会培训机构、保险行业协会向注册地保监局提交报告。

第二十四条 保险中介从业人员继续教育的收费标准应符合国家有关规定，并报告当地保监局。

第六章 监督管理

第二十五条 参加继续教育是保险中介从业人员申请换发资格证书的一项重要条件。保险中介从业人员自取得资格证书后3年内，每年接受继续教育时间必须符合本办法的规定。

第二十六条 保险中介从业人员应持有保险中介从业人员培训证书，该证书应准确完整记载本人参加继续教育的情况，包括培训机构、培训课程、培训课时、考核成绩、培训

日期等信息，参加继续教育信息由培训机构负责记载。证书由本人妥善保管，在申请换发资格证书时出示其培训证书。培训证书由保监会监制,各保监局负责对证书使用情况进行监督检查。提供虚假培训证书或培训记录的，将按照有关规定予以处罚。

第二十七条 培训机构应当在每年1月31日前，向保险监管机构报送年度培训情况的报告。报告应包括上年度开展保险中介从业人员继续教育的内容、方式和时间，本年度的培训计划。保险监管机构有权要求培训机构提供某一阶段培训情况的报告。

第二十八条 保险监管机构应加强对保险中介从业人员继续教育工作的监督检查，对不具备开展保险中介从业人员继续教育的培训机构责令改正，逾期不改正或出具虚假培训证明的，保险监管机构将发布公告，其培训证明将不再作为资格证书换发的有效依据。

第二十九条 保险中介机构组织本公司所属业务人员，参加未经保险监管机构公告的培训机构组织的培训，其培训证明将不作为资格证书换发的有效依据。

第七章 附 则

第三十条 保险中介从业人员继续教育的考核设定3年过渡期，即从2005年5月1日起至2008年5月1日止。 2005年5月1日前取得保险中介从业人员资格证书的，申请

换发且未达到规定的继续教育学时要求，在满足保险法律、法规，以及保险监管机构规定其他条件的情况下，可以予以换发，但应在过渡期内将不足学时补足。

在过渡期内取得保险中介从业人员资格证书的，允许对年度继续教育学时进行累计，但申请换发资格证书时必须满足累计学时的要求;在过渡期后取得资格证书的，继续教育的年度学时不得累计。

第三十一条 保险法律和职业道德教育推荐教材主要有《保险职业道德教育读本》、保险中介相关监管法规制度汇编及中国保监会会推荐的其他教材。

第三十二条 本办法由中国保险监督管理委员会负责解释。

第三十三条 本办法自2005年5月1日起实行。

范文三：河北省保险中介从业人员继续教育

河北省保险中介从业人员继续教育

教学示范课是根据中国保监会和河北保监局要求，河北省继续教

育协会自主开发的，用于全省保险中介从业人员继续教育的专业课

程。通过示范课在全省的推广，实现“教学内容全省统一、教学进度

全省统一、教学质量全省统一”，最终实现课程的标准化。

根据中国保监会文件指定的学习内容，按照河北保监局编写的专

用教材实施教学，三年将教材通讲完毕。同时，既要突出保险职业道

德和法律法规教育的教学重点，又要系统讲述保险基础理论和保险实

务，实现课程体系的完整性。

示范课拟邀请首都著名高校、省内高校保险专业的专家教授现场

教学，录制光盘、速录文字讲义。

示范课的教学录制在设备先进的电教中心进行。

1、突出课程特色。设置教学示范课教室背景，宣传本项目，悬

挂标语，标语内容为：“河北省保险中介从业人员继续教育大讲堂”。

2、布置示范课堂。组织少量学生现场听课，营造良好的教学氛

围，活跃课堂气氛，使示范课的教学氛围更加规范、真实。

3、教师精心讲述。授课师资应充分认识示范课对于全省保险中

介从业人员继续教育的意义，教学准备认真、充分，现场教学力求精

益求精。

4、后期编辑制作。在保证教学内容连贯性的前提下，后期编辑

插入多媒体课件资料，如视频、动画、声音、文本等，尽量符合参训

人员的视听接受习惯，易为广大参训人员所接受。

1、教学光盘。教学光盘是示范课的主要产品，批量复制后，下

发到全省各地市工作站和县级教学点，供全省授课教师观摩学习，同

时也供教学机构开展多媒体教学现场播放。

2、多媒体教学课件。将教师示范课使用的多媒体课件修改完善

后，下发给授课教师，供面授教学使用。

3、文字讲义。将示范课速录文字，请专家组进行修改整理后，

作为文字讲义下发给授课教师，供面授教学使用。

光盘、课件、讲义三位一体，下发至教学机构和授课教师，全省

各地依据示范课开展教学，各级共同努力，实现课程标准化的目标。

范文四：保险中介从业人员继续教育学习流程

保险中介从业人员继续教育学习流程 2011年河北省保险中介从业人员和保险营销员继续教育培训即将全面展开，为认真贯彻落实中国保监会和河北保监局关于保险中介从业人员和保险营销员继续教育文件的有关要求，严格执行保险继续教育的各项规章制度，确保全省保险继续教育方案的顺利实施，进一步提高教学质量，现将2011年度全省保险中介从业人员和保险营销员继续教育教学安排通知如下：

一、总体安排

1、教学内容

根据中国保监会文件规定的培训内容，依据河北保监局编写的专用教材，我办公室制定了2011年度教学计划（见附件1），请国内名校名师讲解录制了示范课。

2、时间安排

2011年5月上旬全省培训工作启动，至2011年6月30日全省培训工作基本结束。

3、教学方式

采取面授教学和多媒体教学相结合的方式。在各设区市内采取面授教学，由各工作站派出教师开展教学。在各县（县级市）采取多媒体（播放示范课光盘）教学为主，面授辅导为辅的教学方式，由各教学点组织实施。

二、教学组织与管理

1、落实教学组织（省办公室→工作站→教学点）

（1）人员配备

各工作站、教学点要认真学习《河北省保险中介从业人员继续教育规章制度汇编》，依据此精神落实组织。工作站要抽出1名专职教师负责所属各教学点的教学情况的收集并向我办公室汇报。

（2）教学情况反馈（办公室→工作站→教学点） 充分发挥工作站的积极性，加大检查、指导力度，按照一级抓一级，一级对一级负责，层层抓落实的要求，保质保量地完成今年的培训工作。为今后的工作奠定坚实的基础。

2、班次安排（省办公室→工作站→教学点）

（1）我办公室统一安排全省各教学点培训班次，通过网络方式（E－mail、QQ）通知到工作站，包括《开班通知单》和《河北省保险中介人员继续教育报名汇总表》。同时上传至河北保险继续教育网站。

（2）工作站负责向教学点布臵教学开班事宜。下载本市《开班通知单》，并通知有开班任务的教学点下载该教学点《开班通知单》和《河北省保险中介人员继续教育报名汇总表》，用于登记考勤成绩。

（3）各教学点根据《开班通知单》，主动与参训单位联系开班事宜，如期组织开班。

3、开课通知（教学点→参训单位→参训人员） 各教学单位根据《开班通知单》要求，主动与参训单位领队（领导）沟通协调开班培训事宜。主要内容：

（1）核实参训单位领队姓名、联系方式、参训人数。

（2）协调教学开班事宜。

（3）通知参训单位领队参加课前协调会。

4、课前协调会（教学点→参训单位领队）

开课前召集本班次各参训单位领队（领导）参加的课前协调会。主要内容：

（1）通知本期培训的班次编号、上课的时间、地点、班主任姓名及联系方式，要求其通知到本班次所有参训人员。

（2）通知参训单位提前打印参训人员的《听课证》，粘贴相片并发给参训人员。

（3）宣布教学管理制度、考勤规定。

（4）要求对方管理好本单位参训人员，按时到课，遵守课堂纪律。

5、教学实施（教学点→参训人员）

（1）开班词（课前）。每班次开课前由班主任致《开班词》（见附件2），对参训人员提出培训要求，宣布课堂纪律。

（2）考勤（课中）。班主任要严格落实考勤制度，每次课都要在《听课证》上加盖“考勤”章。对参训

人员的请假、无故不到课、迟到、早退等情况进行登记，作为统计考勤分数的依据。

（3）教学讲评（课后）。每次下课前要对课堂秩序进行讲评，指出存在的问题，要求及时改进。

（4）杜绝只盖章不上课现象的发生。各教学点要加大教学管理力度，严格要求，严格管理，严格落实教学管理制度，在提高到课率上下功夫。教学不能走过场，不允许出现只盖章不上课的现象，如发现此类问题一是通报批评，二是取消该教学点的培训资格。

2011年度保险中介从业人员继续教育培训工作，要严格教学时数，强调教学质量，创造性的开展工作。开课当日将开班情况（是否按时开班？），学员到课率情况以电子邮件形式向工作站汇报，工作站汇总情况同样以电子邮件形式向办公室汇报，本班次结束后，将教学管理情况、考场秩序、以相同的方式逐级上报。各工作站要加强对所属教学点的教学督促、检查、指导。办公室今年将采取不同方式加大检查力度，如不

定期、不定时、不提前通知到各教学点进行教学检查，发现问题就地研究解决。

三、考试的组织与管理

1、试卷的接收与管理

开课前，我办公室将参照2010年度各教学点参训人数的110%发放各教学点本年度试卷，试卷统一邮寄到全省11个工作站，由工作站召开教学准备会时，各教学点领回属于自己的试卷。河北省保险继续教育试卷为机密件，要专人负责管理，杜绝丢失，防止泄密。

2、考场布臵和考试要求

按照《河北省保险中介从业人员继续教育规章制度》考试工作的具体要求，正规布臵考场，配备具有教学管理经验的教师担任主、监考，学习《监考人员守则》。考前宣布《考场规则》（附件3），当众拆封试卷。考试过程中，要严格考场纪律，维持良好的考试秩序。

3、收回《听课证》，统计考勤成绩

考试结束，监考教师在收回试卷的同时收回《听课证》，根据《听课证》考勤签到记录统计考勤成绩，按照考勤总分20分计算，对迟到、早退、请假的要酌情扣分，把考勤成绩登记在《报名汇总表》上。

4、试卷、《报名汇总表》和《听课证》的上交 考试结束后，主、监考教师要填写《考场情况报告单》，试卷按单位、学号顺序（小号在上，大号在下）排列装订，装袋密封。及时将试卷、报名汇总表和《听课证》邮寄回我办公室。邮寄试卷的凭证要留存，以便日后查询，同时通知我办公室收件人注意查收，严防试卷丢失。

四、补学与补考

1、补学、补考的对象

（1）参训人员因各种原因没有完成培训、考试者，需要参加补学、补考。

（2）参训人员虽参加了培训，但未参加考试者，或考试成绩不合格者，需要进行补考。

2、补学、补考的方式

各教学单位可自行安排补学、补考人员参加当地教学点下一班次的学习、考试。教学点要提前通知到补学、补考人员所在单位，要求其通知到相关人员。通知过程要详细记录，以备日后核查。

补学补考试卷另行装订并注明补考字样。考勤成绩附页记录在该班次《报名汇总表》尾部，以便阅卷时统计成绩。

3、总补考

本年度正常教学工作结束后，我们组织试卷评阅，对成绩不合格人员全省统一组织一次总补考，总补考的基本要求和正式考试相同。总补考的人员、时间另行通知。

五、教学培训费用的拨付方式

分两次向工作站统一下拨。第一次在开班伊始预拨60%；第二次在本年度培训工作结束后拨付全部剩余款项。工作站应参照上述方式向教学点拨付教学培训费用。严禁教学单位向参训单位或参训人员收取任何费用。

在教学过程中，遇有问题请及时与我办公室教学部门联系。

范文五：保险中介从业人员继续教育试题2009版

（2014年）保险中介从业人员继续教育考试试题

姓名：

单位：

单选题（每题1分，满分150分，90分及格）

1、以下那个不符合团体保险定义（ ）

A、团体保险是寿险的一部分

B、投保团体是为购买保险而形成的团体

C、团体保险是以团体为保险对象，由保险公司签发一张总的保险单，为该团体的成员提供保障的保险

D、保险费由投保人支付或由投保人与被保险人共同支付

2、所谓诚实信用，是指经营者在市场交易中应保持善意、诚实、恪守信用。自觉地依照法律的规定或合同的约定从事交易活动，而不能采取（ ），侵犯交易对手的权利。

A. 一切手段

B. 欺诈手段

C. 利益手段

3、不正当竞争行为是指经营者违反《反不正当竞争法》规定，损害其他经营者（ ），扰乱社会经济秩序的行为。

A. 各种权益

B. 经济利益

C. 合法权益

D. 竞争权益

4、团体保险在保险公司中的作用主要表现为（ ）

A、团体保险是寿险公司保费来源的主要渠道之一

B、团体保险是寿险公司利润来源的组要渠道之一

C、团体保险积累了大量公司客户，提升了寿险公司品牌价值及个人寿险客户的积累

D、以上描述都正确

5、保险职业道德是指从事保险行业的工作者，在其职业活动中形成的并为大家共同遵守的（ ）。

A. 道德行为和道德要求

B. 道德概念和道德指南

C. 道德原则和道德规范

6、团体保险不具有的功能（ ）

A、企业员工人身风险保障

B、企业员工养老制度安排

C、企业财务全部税收优惠

D、吸引人才，留住人才的手段

7、中国可以经营团体年金业务的保险人不包括以下那类公司（ ）

A、中资寿险公司

B、合资寿险公司

C、财产保险公司

D、养老金保险公司

8、在《团险一般投保规则》中规定：被保险人自负部分保险费时，参加人数必须达到可保人数的（ ）以上。

A、75%

B、80%

C、85%

D、90%

9、寿险营销员的最重要职责是为客户解读寿险商品，并帮助客户买到（ ）保险商品。

A、适合

B、必须

C、有价值

10、营销员综合素质是指寿险营销员所应具备的职业特质，概括起来有以下三方面：知识、（ ）、能力。

A、素质

B、心态

C、品德

11、团体保险的最低投保人数不得低于（ ）人。

A、1人

B、5人

C、8人

D、10人

12、下列哪种团险描述是错误的（ ）

A、韩国团体保险近年来一直保持较好市场份额增长势态

B、团体保险在美国的市场占有份额达到40%以上

C、日本近五年来团体保险发展迅猛

D、中国的团体保险保费规模近两年保持较好的增长势态

13、保险职业道德教育的主要目的在于提高保险从业人员的（ ），塑造保险从业人员的道德

人格，实现理想的道德境界，在整个保险行业内形成普遍的、完善的道德风范。

A、业务能力

B、理论水平

C、道德品质

14、保险行业自律是指保险行业通过成立自律组织、制定保险职业道德规范，设定职业责任

和义务，强调提高保险从业人员的价值观、道德观，防范保险从业人员个人不正当行为，保证保险从业人员的（ ）得以实现。

A、收入提高

B、人生价值

C、职业操守

15、“保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。”《中华人民共和国保险法》（ ）。

A．第五条

B.第八条

C．第九条

16、诚信环境的形成取决于每个人对诚信所持的态度和所做的（ ）。

A．行为

B. 行动

C．举措

17、保险行业是特殊的服务性行业,职业道德是保险从业人员在职业观念、职业技能、职业

纪律和职业作风以及职业活动中应该遵循的（ ）。保险从业人员职业道德水准的高低,直接关系到保险业的信誉,关系到保险企业的经营效益和业务发展。

A. 道德准则

B. 行为准则

C. 思想准则

18、保险从业人员要忠实于服务主体，即忠实于（ ），不能采取虚假或容易引起误解的宣传

方式夸大自己，转介、揭露、相互运用客户资料时应经客户同意。不能隐瞒与保险合同有关的重要情况或不如实向投保人转告声明事项，欺骗投保人、被保险人或者受益人。

A. 保险公司

B. 自己的团队

C. 被保险人

19、下列哪个不属于同一种分类方法（ ）

A、团体意外保险

B、团体健康保险

C、团体寿险

D、团体长期险

20、下列哪项不属于团体保险独有的特性（ ）

A、保障性

B、政策性

C、补充性

D、团体性

21、下列哪项不属于团体保险的特有功能（ ）

A、团体保险是企业管理的重要手段之一

B、团体保险是多个个人保险的组合

C、团体保险是社会保障体系的核心组成部分

D、团体保险是保险公司的主要业务渠道之一

22、“保险公司开展业务，应当遵循（ ）的原则，不得从事不正当竞争。”这是对保险公司

的要求，同时也是对广大保险从业人员从事业务活动的基本要求。

A. 利益最大化

B、公平竞争

C、自由交易

23、公平竞争亦称（ ），是在遵循市场竞争原则下的竞争，即在市场交易中应当遵循自愿、

平等、公平、诚实信用的原则，互相尊重，遵守公认的商业道德。

A.理性竞争

B.正当竞争

C.常规竞争

24、春秋时期著名政治家、先秦法家创始人（ ）曾将“诚”与“信”连用。

A．李斯

B .商鞅

C．管仲

25、《公民道德建设实施纲要》把（ ）作为社会主义公民道德建设的重点内容，说明了诚信在公民个人的道德品性养成和整个社会公民道德建设中的重要地位和作用。

A．文明礼貌

B. 五讲四美

C．诚实守信

26、保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括（ ）、弃权与禁止反言。

A．以人为本

B.客户至上

C．如实告知

27、当保险业的诚信缺失升级为（ ）时，将直接影响到整个社会的安危、行业的兴衰、保险从业人员的个人前途和广大被保险人的切身利益。

A．信用失衡

B.诚信危机

C．不能履约

28、保险诚信主要体现为三个层次：第一个是技术层次，第二个是制度层次，第三个层次是（ ）层次，这三个层次共同构成了保险诚信体系。

A．价值取向

B.价值观

C．价值心理

29、无民事行为能力人的民事活动具有法律效力的情况包括（ ）等。

A、 征得法定代理人的同意

B、 通过法定代理人代理

C、 通过一般代理人代理

D、 在超越其治理和健康状况的基础上

30、监护制度的适用对象是（ ）。

A、 成年人

B、 配偶

C、父母

D、无民事行为能力人和限制民事行为能力人

31、人寿保险属于知识产业，寿险商品属于智慧的结晶，属于（ ）。

A、商品

B、必需品

C、知识产品

32、中国保监会主席吴定富在2003年11月6日在（ ）举行的“世界经济发展与企业信用论坛”上的主题演讲“加强诚信建设促进保险业健康发展”中，阐明了保险业诚信建设的特殊意义、总体目标和基本思路。

A．广州

B.上海

C．珠海

33、保险诚信文化建设应以保险（ ）诚信建设为基础，以保险机构主体信用建设为重点，以被保险人信用建设为依托。

A．从业人员

B.管理人员

C．客服人员

34、保险公司的经营之所以必须建立在诚信基础之上，其原因首先是由于保险行业的（ ）。

A． 服务性

B. 综合性

C．特殊性

35、《保险代理从业人员资格证书》有效期为（ ），自颁发之日起计算。

A、 2年

B、 3年

C、 4年

D、 5年

36、保险营销员与保险公司的关系是（ ）。

A、雇佣－被雇佣

B、委托－代理

C、管理－被管理

D、监督－被监督

37、对寿险商品知识的充分把握，有利于提升营销业绩；提升（ ）；提升客户满意度，提升综合素质

A、销售力B、说服力C、竞争力

38、不得同时接受两家或两家以上保险公司委托的保险代理从业人员是（ ）。

A、从事财产保险代理业务的从业人员

B、从事责任保险代理业务的从业人员

C、从事信用保险代理业务的从业人员

D、从事人寿保险代理业务的从业人员

39、从狭义角度看，寿险商品可以定义为寿险保险单；.从宏观角度看，寿险商品是建立在保险单基础上的，保险人对被保险人的服务及其全过程，是保险公司对投保人和被保险人提供的各种服务的（ ）。

A、概括B、总和C、条件

40、保险代理从业人员履行如实说明义务在“不为”方面的体现是：（ ）。

A、 不得对退保的法律法规规定作出解释

B、 不得对不同的保险产品作比较

C、 不得对投资连结产品的回报率作出预测

D、不得履行说明义务取得客户的书面确认

41、下列各项中，不属于保单保全服务的项目是（ ）。

A、 续保 B、退保 C、保单变更 D、释疑

42、《中华人民共和国民法通则》调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的（ ）。

A、 经济法律关系 B、财产和人身关系 C、社会关系 D、商业利益关系

43、公民从（ ）时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。

A、 出生 B、满18岁 C、满16岁 D、满10岁

44、寿险商品中充满了各种知识，有法律的、精算的、医学的、金融的知识等，更重要的是具有人性的（ ）。

A、感悟B、关爱C、认识

45、在《保险法》中，诚信原则在新增第五条有如下规定：“保险活动当事人行使权利、履

行义务应当遵循（ ）。”

A、公平交易原则

B、如实告知原则

C、诚实信用原则

46、寿险商品的知识含量和技术复杂程度，决定寿险公司的管理难度及公司对营销员（ ）要求。

A、素质B、技巧C、专业

47、面对客户的知识服务的需求，以及竞争对手的压力，营销员必须注重知识学习，特别是重视（ ）知识的积累。

A、商品B、客户C、产品

48、单就创造营销业绩而言，寿险商品知识的学习和（ ）能力，与客户沟通能力以及保险方案设计的能力是三个最重要的能力。

A、认识B、解读C、理解

49、没有寿险商品，寿险公司的全部活动都将失去了意义和（ ）。

A、基础B、价值C、必要

50、保险代理从业人员上岗后每年接受教育时间累计不得少于（ ）小时。

A、36 B、38 C、40 D、42

51、员工福利保障计划的正确描述为（ ）

A、保险业所要发展的的员工福利保障计划，是指寿险公司以团体保险的形式，为企业员工

提供的养老、健康、伤残、死亡等风险保障计划。

B、保险业所要发展的的员工福利保障计划，是指寿险公司以团体保险的形式，为企业员工

提供的健康、伤残、死亡等风险保障计划。

C、保险业所要发展的的员工福利保障计划，是指寿险公司以保险的形式，为企业员工提供

个人的养老、健康、伤残、死亡等风险保障计划。

D、保险业所要发展的的员工福利保障计划，是指寿险公司以保险的形式，为企业员工提供

个人的健康、伤残、死亡等风险保障计划。

52、职业道德的基本职能之一是可以调节从业人员内部的关系，即运用职业道德规范（ ）

职业内部人员的行为，促进职业内部人员的团结与合作

A. 约束

B. 保护

C、鼓励

53、企业福利保障计划外在决定因素不正确的描述是（ ）

A、社会经济水平的增长

B、行业的竞争

C、员工的健康与安全保障要求

D、人才的竞争

54、团体保险在补充养老保险中的作用有（ ）

A、提供契约型的养老保险计划,满足企业客户建立补充养老保险需求

B、团体保险有强大的精算技术和风险管理服务,通过提供年金转换产品为客户提供全面的养老年金计划安排

C、可以为企业年金提供投资类团险产品,满足企业年金的投资需求

D、以上都是

55、团体保险业务员销售业绩的决定因素不包括（ ）

A、团险业务人员数量 B、户均保费 C、准客户数 D、成功率

56、商业秘密是指不为公众所知悉，能为权利人带来（ ），具有实用性并经权利人采取保

密措施的技术信息和经营信息。

A. 经济利益

B. 社会荣誉

C. 知识水平

57、企业提供员工福利保障计划的好处（ ）

A、提高企业竞争优势

B、团体保险可节约成本

C、税收方面的好处

D、以上都正确

58、团体保险在企业福利保障计划中的作用（ ）

A、员工在雇佣期间突然因病或意外致死，其遗属的抚恤金开支或抚养费。

B、员工退休金收入。由于退休金的特殊性，经常独立运作。

C、一定范围内在职员工及家属医疗开支或其他看护费用。

D、以上都正确

59、“如实告知”包含两方面的内容：投保人的如实告知和保险公司的如实告知。保险公司

的如实告知主要指保险合同订立前保险公司对投保人风险的提示及（ ）等合同条款内容的说明。

A．理赔免责 B.责任免除 c．义务免除

60、保险从业人员继续教育是指保险从业人员在完成某一阶段专业学习后，重新接受一定形

式的、有组织的、知识更新的教育和培训活动，继续教育是强化保险职业道德教育的（ ），是随着全社会终身教育兴起而兴起的。

A. 唯一途径

B. 有效形式

C. 具体要求

61、保险从业人员继续教育中的保险职业道德教育目标是适应新的市场经济形势的发展变

化，在不断更新、补充、拓展保险从业人员业务能力的同时，使其政治素质、职业道德水平（ ）。

A. 不断提高

B. 保持原有状态

C. 得到有效平衡

62、保险职业道德修养要求保险从业人员学习职业道德的知识，培养自己的职业情感，在履

行义务时，克服困难障碍，磨炼职业道德意志，树立坚定的（ ）。

A. 竞争信念

B. 社会发展观

C. 职业道德信念

63、保险职业道德实施是指通过执行、遵守、监督等途径，把保险职业道德规范具体运用于

保险从业领域，使保险职业道德规范（ ）保险关系的活动。

A. 等同于

B. 作用于

C. 脱离于

64、公民下落不明满两年，厉害关系人可向人民法院申请宣告然为（ ）。

A、失踪人 B、死亡人 C、在逃人 D、待查人

65、下列行为中，不能明确属于无效民事行为的有（ ）

A、

B、

C、

D、 无民事行为能力人实施的 经济合同违反国家指令性计划的 以合法形式掩盖非法目的的 限制民事行为能力人实施的民事行为

66、无民事行为能力人、限制行为能力人造成他人损害的，其民事责任的承担者是（ ）

A、监护人 B、被监护人 C、代理人 D、被代理人

67、由于社会主义职业道德为市场经济规定了思想内涵，从而说明社会主义条件下的市场

经济是“（ ）”，社会主义职业道德有力地促进了市场经济机制的健康运行和发展。

A. 商业经济

B. 社会经济

C. 道德经济

68、加强并实施诚信职业道德建设，既是保险业持续快速健康发展，做大、做强的需要，也

是保险业发挥应有功能的（ ）。

A. 基本需要

B. 重要保证

C. 根本前提

69、诚信原则是保险职业道德实现体系的（ ），但建立保险职业道德实现体系则是一个系

统工程。

A. 另外一部分

B. 核心内容

C. 简单原则

70、2005年7月12日， 我国保险行业第一次制订的全国性行业内部的服务承诺在北京问

世。全国（ ）家保险公司齐聚京城，共同签署了《机动车辆保险服务承诺》、《个人意外伤害保险、健康保险服务承诺》。

A．41 B.43 C．45

71、保险公司（ ）的内容一般包括如下几项：公司财务状况、经营成果、风险及风险管理、

重大事项、产品情况和销售渠道等。

A．经营公告 B.信息披露 C．定期发布

72、从节约企业成本角度考虑员工福利保障计划设计的因素主要有（ ）

A、 员工自负部分医疗费用考虑；

B、 员工承担部分保险费；

C、 设立灵活的计划，减少不必要的浪费。

D、 以上都正确

73、失信的机会成本，不仅表现在保险机构或者从业人员对客户不诚信所产生的风险溢价，

同样表现在从业人员对保险机构失信产生的（ ）。

A．经济损失 B.不良影响 C．严重后果

74、保险条款是确定保险合同双方当事人权利、义务和相应法律关系的文件，是保险产品内

在功能和服务项目的具体体现，是保险人按照最大诚信原则对于（ ）做出的承诺。

A．投保人 B.被保险人 C．受益人

75、保险公司应当至少（ ）一次在中国保监会认可的公众媒体上公告投资账户单位价值，

以方便客户了解投资情况。

A．每月 B.每季度 C．每年

76、从实务操作看，我们可以从保险公司内外两个方面来贯彻承保诚信：一方面是承保过程

中的对外诚信，另一方面是承保（ ）诚信。

A．内部 B.对内 C．内控

77、遗产的法定继承，动产适用被继承人死亡时的（ ）

A、国籍国法律 B、死亡地法律 C、住所地法律 D、工作地法律

78、为保障社会主义市场经济健康发展，鼓励和保护竞争，制止不正当竞争行为，保护（ ）的合法权益，制定《中华人民共和国反不正当竞争法》

A、消费者 B、竞应者 C、经营者和消费者 D、竞争者

79、任何一个保险从业人员，职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的

教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即（ ）。

A. 心想事成

B. 自我修养

C. 自由发展

80、经营者在市场交易中，应当遵循自愿、平等、公平、城市信用的原则，遵守公认的（ ）

A、职业道德 B、商业道德 C、社会规范 D、商业惯例

81、经营者销售或购买商品，可以以明示方式给对方（ ）

A、回扣 B、折扣 C、费用 D、佣金

82、寿险商品的内在功能是指寿险商品的（ ），即它能给客户带来的实际利益，实际好处。

A、经济价值

B、客观价值

C、使用价值

83、寿险商品的外在功能是指其外在的，供人识别、选择、和享用的部分；寿险属于（ ）服务，外在功能的作用在于将“无形商品转换为有形化服务”，将内在的功能明确的表述出来。

A、无形

B、有偿

C、社会

84、经营者不得以（ ）为目的，以低于成本的价格销售商品。

A、排挤竞争对手 B、加强竞争 C、季节降价 D、清偿债务

85、属于不正当竞争行为的是（ ）

A、 第三人不知情的情况下披露他人商业秘密

B、 超市降价出售即将到期的食品

C、 煤气公司指定用户使用某种燃气灶

D、 商场给予VIP顾客购物折扣

86、抓住营销和 （ )环节两个重点环节，把诚信贯穿于业务流程。

A．服务 B.理赔 C．承保

87、在保险产品的设计过程中，保险公司必须始终将客户的需求放在心上，根据客户的需求

去开发产品，这也是保险公司（ ）经营的一个体现。

A．用心 B.诚信 C．发展

88、为了科学（ ）保险费率，保险精算师需要对影响费率的一些重要因素做出假设，这些

假设是否能够真实合理地反映实际经验，决定着一个产品的定价是否公平合理。

A．厘定 B.核定 C．设计

89、保险是一种法律行为、合同行为。若接受损失赔偿的一方是被保险人，则提供损失赔偿的另一方是（ ）

A、 经纪人 B、投保人 C、受益人 D、保险人

90、宏观意义下的寿险商品，（ ）服务是一个大的系统，营销员的服务是其中的一部分，营销员完成了前期的销售服务以后，接下来的大量的服务需要靠公司来完成。

A、客户B、投保人C、销售

91、区别于其他商品，寿险商品有其自身特性，主要有：服务性、保障性、契约性、金融性、

（ ）等

A、或然性B、特殊性C、替代性

92、客户购买需求分析的是个步骤是（ ）

1、购买 2、认识需求 3、发现不满 4、产生购买欲望

A、1234 B、2341 C、3241 D、3214

93、团体保险需要专业化经营不正确的描述是（ ）

A、保险从业人员的增加及行业自身发展的要求

B、团险业务员本身就很专业

C、竞争主体的增加

D、赢得客户，抢得先机的需要

E、客户保险意识的增强和需求的提高

94、寿险商品的外在（ ）的表达方式主要有：商品名称、保险条款、投保规则、费率表、商品简介、商品海报彩页，广告等。

A、说明B、功能C、形式

95、寿险商品的（ ）功能，源于购买者对寿险消费的一种理解、情感或兴趣。

A、扩增B、延展C、潜在

96、学习寿险商品的功能理论，有利于使营销员完整地，正确理解寿险商品，提升开发客户和（ ）商品的能力。

A、销售B、理解C、说明

97、根据保险保障范围，寿险商品可分为死亡保险、生存保险、意外伤害保险、（ ）保险、年金保险、投资保险、综合保险七大类。

A、健康B、医疗C、重大疾病

98、纯粹的死亡寿险商品“保死不保生”，满期不退费，只有在被保险人（ ）的情况下，保险人才负赔偿责任。

A、伤残B、患病C、死亡

99、生存保险商品的契约性质，可以概括为：“保生不保死”，（ ）期限内，被保险人生存，保险人按规定给付保险金。保险商品不是给钱就卖的，一般对购买者，都有一定的限制条件，

如：年龄、性别、健康条件、职业、习惯等。

A、保险B、购买C、投保

100、中国养老保险面临的形势有（ ）

A、人口老龄化 B、农村城镇化 C、就业多样化 D、以上都是

101、团体保险筛选准客户的标准不包含（ ）

A、有保险需求

B、有经济实力

C、是否购买过保险

D、符合投保需求

102、诚实信用原则要求保险从业人员在工作中履行告知义务的形式主要有两种，即（ ）。

A. 有限告知和询问回答告知

B. 无限告知和询问回答告知

C、 书面告知和口头告知

103、根据保险合同的最大诚信原则、保险（ ）变更对于当事双方的重要性，投保人在保险标的转让前必须事先向保险人告知，并征得保险人的书面同意，在保险合同上背书或采用其他方式，否则，随着标的物的转让，将造成保险合同的失效。

A．协议

B. 保单

C．合同

104、保险合同出现纠纷时，保险当事人双方应当遵循（ ）的原则，尽可能地采取和解或者

调解的方式解决。

A．法律 B.合同法 C．最大诚信

105、对团体保险准客户描述不正确的是（ ）

A、准客户是业务员的宝贵资产

B、准客户开拓决定团险推销事业的成败

C、准客户开拓是一项持续性的工作

D、准客户以大企业为主，其它无所谓

106、针对客户团体保险需求做介绍的不正确的描述（ ）

A、选择业务员自己最感兴趣产品和产品组合介绍给客户

B、告诉客户你给他们提供的计划是专门根据企业情况为他们设计的，是最好的计划。

C、业务员必须证明所说的话是真实的，可以运用资料、简报、复印件等，让人信服。

D、业务员要设法给客户一个购买的理由。

107、团体保险客户拒绝的最主要原因是（ ）

A、不需要

B、不适合

C、不信任

D、不着急

108、团体保险营销环节的评估与挖潜的作用表述不正确的是（ ）

A、保证客户保障计划的合理性

B、开发新客户很难

C、提高客户的满意度

D、提高公司资源的利用效率

109．保险人对投保申请进行审核并作出是否同意接受和如何接受的决定的过程被称为( )。

A．保险开拓

B、保险展业

C．保险决策

D、保险承保

110、在寿险理赔中，理赔人员对索赔案件作出给付、拒付、豁免处理和对给付保险金额进行计算的过程被称为( )。

A．理算

B .核定

C．评估

D．调查

111、保险人对被保险人的财产及其有关利益在发生保险责任范围内的灾害事故，而遭受经济损失时给予补偿的保险是( )。

A．责任保险

B、保证保险

C．财产保险

D．商业保险

112、团体保险评估的主要内容不包括（ ）

A、企业及行业现状变化

B、经济环境变化与保障补偿水平

C、福利计划对员工的影响

D、保险费收入

113、团体保险客户服务的主要内容有（ ）

A、简化流程，提供快捷保险投保、理赔、保全服务

B、设立投诉电话，受理客户投诉，及时纠正工作中的不足

C、团体保险被保险人保单迁移

D、客户满意的其它附加服务

E、以上全包括

114、中国团体保险发展的有利因素包括（ ）

A、中国国民经济快速稳健的发展为团体保险发展提供了经济基础

B、国家出台相关政策鼓励企业购买团体保险为团体保险发展提供了良好的政策环境

C、外资保险公司可以经营团体保险为团体保险的发展带来了更多机遇

D、民众保险意识的增强为团体保险的发展提供了更大的市场需求

E、以上说法都正确

115、行业自律是指保险行业通过成立自律组织、制定保险职业道德规范，设定职业责任和

义务，强调提高保险从业人员的价值观、道德观，防范保险从业人员个人不正当行为，保证保险从业人员的职业操守（ ）。

A. 得以实现

B. 得到知晓

C. 得以制定

116、对保险业而言，诚信原则是（ ），投保人要讲信用，保险企业更要讲信用，而且要讲

职业道德，这样才能起到良好的导向和榜样作用。

A. 双向的

B. 单向的

C. 逆向的

117、（ ）确立是客户购买寿险商品的重要阶段，其条件是：对寿险商品有了较多的了解，

对营销员产生了充分的信任感。

A、理念

B、想法

C、动机

118、初次拜访启发客户保险需求不应该做的销售动作是（ ）

A、是否有投保需求

B、详尽介绍公司产品

C、是否有危机感

D、需要什么样的保障

119、制作计划书目的不包括（ ）

A、让客户更直接的感知保险

B、 让自己的意愿能够更清楚地表达

C、让客户感觉业务员很专业

D、通过理智分析，获得客户对保险需求和投保方案的认可；感到投保的迫切性，让客户产

生投保愿望

120、弃权是指保险人放弃其在保险合同中可以主张的（ ）。

A. 某种意见

B. 某种权利

C. 某种行为

121、保险业属于服务业的一种，所提供的主要属于（ ），而服务又是无形商品的主要构成

元素。保险因为涉及到经济损失的补偿与给付，所以服务是否良好的影响更较其他许多服务业来得深远。因此，服务至上也是保险从业人员职业道德的共性之一。

A. 无形商品

B. 有形商品

C. 普通商品

122、在寿险客户服务中，协助投保人填写投保单、保险条款的准确解释等都属于（ ）。

A、有偿服务

B、售中服务

C、售前服务

123、保险行业是特殊的服务性行业,职业道德是保险从业人员在职业观念、职业技能、职业

纪律和职业作风以及职业活动中应该遵循的（ ）。

A. 行为准则

B. 思想准则

C. 学习准则

124、保险从业人员开展业务竞争中应该遵纪守法，（ ）与同行争揽业务

A. 不得采取不正当竞争手段

B. 可以适当采用违规手段

C. 可以有选择地运用不正当竞争手段

125、在营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的（ ），对保险产品和保单本身有充分了认识和了解。

A．营销能力

B.说服技巧

C．专业素质

126、客户在购买寿险商品的过程，所面临的最大的风险是买了（ ）自己的寿险商品。

A、不适合

B、不利己

C、不满意

127、保险人的最大诚信原则除体现在告知和说明外，更主要的体现在对（ ）的履行上，即保险事故发生后的理赔上。理赔是保险服务的重中之重。

A．义务

B.承诺

C．理赔

128、保险销售与保险营销的关系是（ ）。

A、保险销售等于保险营销

B、保险销售是保险营销的一个环节

C、保险营销是保险销售的一部分

129、在保险售后服务中，保持与客户的及时沟通，获取客户动态风险特征和行为信息，是贯彻承保诚信的（ ）要求。

A．内在 B.外在 C．必然

130、一个成熟的保险市场应具备买方、卖方、中间人三个要素。（ ）作为保险中介的重要形式，是沟通保险双方关系的桥梁，是保险市场不可缺少的组成部分。

A．保险代理

B.保险经纪

C．保险公估

131、诚信是保险经纪人防范职业责任风险的（ ）。

A、规定 B、要求 C、保证

132、因为保险业具有的社会性与公共性，使得在世界各国中，保险业都属于政府严加监管

的行业，所以（ ）是保险从业人员职业道德中重要的一环。

A、遵守法纪 B、衣着整齐 C、文明用语

133、保险从业人员的公平竞争是指保险从业人员在从事保险业务活动中，应当遵循自愿、

平等、公平、诚实信用的原则，互相尊重，（ ），不得故意泄漏他人商业秘密以及故意压低保费的方法争夺客户，遵守公认的商业道德，创造和维护公开、公平、公正的竞争。

A、不得污蔑他人

B、不得贬损他人

C、不得经常贬损他人

134、寿险契约保全工作应当遵循的原则是（ ）。

A、客户满意最大化原则

B、重合同，守信用原则

C、实事求是原则

135、信息披露对保险公司而言并不单纯是一种（ ），也是保险公司诚实信用的一种直接体现。

A．规范 B、义务 C．管理

136、早期在英语和法语中“舆论”一词指尚未被充分论证的（ ）。

A．新闻 B.公众监管 C．道德创新

137、在我国保险实务中，普遍推行的“零时起保制”的含义之一之指保险合同生效的开始时间为（ ）

A、 同成立的次日零时 B、合同成立的当日零时

C、交付保费的次日零时 D、交付保费的当日零时

138、投保人向保险人要约的证明通常是（ ）

A、 保险单 B、保险凭证 C、投保单 D、风险调查表

139、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为（ ）

A、承担民事责任 B、承担刑事责任 C、承担行政责任 D、承担一切责任

140、不属于责任保险的赔偿限额的基本类型有（ ）

A、 每次责任事故的人身伤害保险金额

B、 每次责任事故的财产损失赔偿金额

C、 累计的人身伤害赔偿限额

D、 每次责任事故的财产损失和人身伤害合并赔偿限额

141、国家对特定对象以法律、法令或法条规定其必须投保的保险称为（ ）

A、 商业保险 B、自愿保险 C、法定保险 D、普通保险

142、从风险管理与保险的萌芽看，最早发现风险分散这一保险基本原理的国家是（ ）

A、 英国 B、意大利 C、埃及 D、中国

143、当投保人与被保险人为同一人时，保险合同的当事人是（ ）

A、 保险人、投保人和受益人 B、保险人、被保险人和受益人

C、保险人、投保人和代理人 D、保险人、投保人和被保险人

144、保险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险营销员等中介销售保险产品的方式称为（ ）。

A、直接销售渠道销售方式

B、主管销售渠道销售方式

C、间接销售渠道销售方式

145、设计保险方案时，应遵循的首要原则是（ ）。

A、高额损失优先原则

B、客户满意度最大化原则

C、力求全面原则

146、根据（ ）的先后，保险期限可分为缴费期和领取期两种类型。

A、投保 B、时间 C、规定

147、（ ）营销的基本概念有三：第一，一切从客户利益出发看问题；第二，坚持服务创造

价值经营理念，第三，以客户满意为经营的最高评价标准。

A、服务 B、市场 C、营销员

148、因为市场经济是信用经济，所以作为经营风险和信用的特殊行业的保险业，对诚信的

要求（ ）。

A更为严格 B只是普通意义上的 C并不严格

149、（ ）购买是一种特殊的投资，客户在购买的过程中，时刻面临风险，最终会形成客

户的担心、忧虑、慎重及其对寿险营销员的选择，它决定着寿险营销员的销售服务难度，同时也决定着公司经营管理难度。

A、寿险商品 B、保险产品 C、投资连结

150、保险公司文化形象是指社会大众、（ ）对保险公司企业文化的理解与评价。

A．投保人 B.社会舆论 c．管理机构

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