[**投资有限公司 投资部制]

保 密 承 诺

本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：

妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

项目经理签字：

接 收 日 期：年日

1

商 业 计 划 书

（撰写参考）

项目名称

项目单位

地 址

电 话

传 真

电子邮件联 系 人

[公司名称] [日期] 2

目 录

执行概要 ……………………………………………

第一部分 公司基本情况………………………………

第二部分 公司管理层…………………………………

第三部分 产品/服务…………………………………

第四部分 研究与开发…………………………………

第五部分 行业及市场情况……………………………

第六部分 营销策略……………………………………

第七部分 产品制造……………………………………

第八部分 管理…………………………………………

第九部分 融资说明……………………………………

第十部分 财务计划……………………………………

第十一部分 风险控制……………………………………

第十二部分 项目实施进度………………………………

第十三部分 其它…………………………………………

备查资料清单…………………………………………

撰写说明……………………………………………………

执行概要

说明：执行概要尽量控制在2-3页纸内完成。

3

[摘要内容参考]

1、公司基本情况 （公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。）

2、主要管理者情况 （姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。）

3、产品/服务描述 (产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)

4、研究与开发 (已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场 (行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)

6、营销策略 (在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)

7、产品制造 (生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)

8、管理 (机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)

9、融资说明 (资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测 (未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

11、风险控制 (项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)

第一部分 公司基本情况

4

某公司的投资计划书

某公司的投资计划书

一。概述

随着市场竞争的加剧，广告对于商家来说越来越重要，在品牌推广、新产品上市营销以及打击竞争对手等方面起着不可替代的地位。现有的电视、广播、报纸、杂志等广告媒体都已形成规模，在现代广告大潮中各展优势，各显其长，毫不相让地争夺市场份额，这些传统媒体都掌控在大的财团手中，中、小广告公司很难有立足之地；随着互联网的迅猛发展，其作为媒体的作用也日益突显出来，但对于普通的广告公司来说既带来了一定的商机，同时也由于风险较大，很少有人问津；户外广告牌一直是倍受广告公司和广告主青睐的媒体，但随着城市建设的发展，各大城市都在逐步进行整顿，取缔了一大批户外广告牌，对于剩余的广告牌进行了公开拍卖，由于数量有限，无形中大大提升了广告牌的成本，这对于中、小型广告公司来说只能是望尘莫及，望洋兴叹。由此各广告公司开始将投资目标由户外转向室内，投入新的广告媒体。新型无线数码变画灯箱广告媒体是由沈阳魔图灯箱开发有限公司最新开发的，由 “魔图” 第二代数码变画灯箱组成的，画面可以变化3幅图片，同时滚动显示多达16，000个汉字，分布在各大商场、超市、写字楼、酒店等人流量较多的场所，形成一个广告发布网络，通过一个小型的无线控制发射中心，控制各个终端的文字显示内容，是新型的无线数码广告网。

二。“魔图”第二代数码变画灯箱

“魔图”变画灯箱是一种新颖的画面可以变化的广告灯箱，它可以动态展示多达3幅不同的画面，画面变换时间仅0.1秒，其效果如同放大的等离子电视，自然、顺畅，彻底克服了传统灯箱单一静止的画面无动感、信息量少、缺乏视觉冲击力等致命的弱点，开拓出变画灯箱市场的新天地，是室内外广告灯箱的升级换代产品。可广泛摆放在百货商场、连锁超市、大卖场、电子市场、餐厅、宾馆、写字楼、银行、地铁、机场、候车厅、网吧、美容美发形象店、婚纱影楼、药店、花店、书店、时装店、车厢等一切经常以广告灯箱作为产品宣传工具或企业形象展示的场所。

“魔图”第二代数码变画灯箱是在原有产品的基础上增加了电子显示屏，将“魔图”变画灯箱技术和LED电子显示屏有机的结合在一起，使“魔图”变画灯箱不单显示变化的画面，在其上边还有一行8-16个汉字位，可滚动显示多达16，000个汉字，形成了一个全新的无线数码变画灯箱广告媒体，这种全新的广告媒体更直接、快捷、美观、明朗的表达了各商家所要宣传的思想，辅助商家实现其销售目标。“魔图”第二代数码变画灯箱在每一个终端上有一个唯一的号码，用户可以使用一台计算机，通过本公司自主开发的“无线控制数码信息发布系统”，控制每一个终端上文字显示的内容，可以发送信息到每一个终端，达到控制信息发布的目的。

三．市场分析

随着商业竞争的加剧，众商家纷纷为品牌营销、新产品上市推广等加大促销力度，提升企业自身形象，抢占商机。在变化莫测的商战中，灯箱则以明亮、直接面对面、视觉效果好的优势，成为企业或产品的主要宣传武器。但是随着室内灯光亮度的增强，传统的单一画面、呆板静止的灯箱广告已无法迎合高亮度、多样化室内布置的现代化商场环境要求，很难令消费者产生兴趣和好奇，达不到应有的宣传效果，已不能满足商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要。另外传统室内广告灯箱只有一幅画面，其使用权归楼宇的所有者拥有，其他广告商很难插足，没有形成一定的规模，不易推广。近期一种面向商业楼宇的电视信息联播网悄然兴起，在各大酒店、写字楼等电梯口安装一个15吋左右的液晶显示器，播放各种广告、娱乐等信息，这种媒体的缺点是投资额较高，画面尺寸较小，播出时间较短，不能满足广告商的大幅面需求。

新型无线数码变画灯箱广告媒体以全新的姿态呈现在如今多姿多彩的广告业内，满足了众多

商家全方位、多角度、多画面的广告宣传需要，由于画面变化效果可以与电视效果相媲美，加上滚动的文字宣传，可以在众多的广告灯箱中跳出来，吸引更多顾客的“眼球”。这种新型无线数码变画灯箱广告媒体通过“无线控制数码信息发布系统”将每个终端有机的结合在一起，为商家的促销活动、产品推广及品牌宣传带来最佳的宣传效果。

新型无线数码变画灯箱广告媒体的特点：

? 它既具有传统广告灯箱的宣传效果，又具有现代电视媒体的表现形式；

? 其变化显示效果能吸引89.35%的消费者，效果远远超过传统灯箱；

? 3幅图片每12—20秒钟内变化一遍，在20—50米范围内的人群均可以看到；

? 变化的图片显示+滚动的字幕说明，其宣传效果比单一的图片显示或单一的文字宣传高出5—8倍。

四．经营模式

新型无线数码变画灯箱广告媒体可以变化3幅画面，同时在其上面可以滚动显示多达16，000个汉字，并可以通过“无线控制数码信息发布系统”控制每个终端的显示内容。投资商可以利用其中1幅画面和每月一定次数的电子显示屏上汉字信息发布的代价，换取数码变画广告灯箱的摆放权和另外2幅画面的经营使用权，用这种方法可以将所投资的200个或更多的数码变画灯箱摆放在一个城市的各大商场、酒店、写字楼、机场、火车站等人流量高的公共场所，除了赠送的1幅画面外，投资方还剩下2幅画面，按200个终端计算，还剩400幅画面，此外，用户还可以控制这200个终端的电子显示屏，为商家做文字广告宣传。用户可以将画面广告和文字广告捆绑在一起销售，达到更好的宣传效果，也可以分别销售；可以按其行业全部卖给一家广告客户，统一进行宣传。

五．竞争力分析

? 新型无线数码变画灯箱广告媒体是高科技专利产品，用专利保护变画灯箱；

? 新型无线数码变画灯箱广告媒体必须用软件生成“魔图”和网格，用软件来控制新型无线数码变画灯箱广告媒体；

? “魔图”制作软件采用安装登记的方式，防止盗版软件产生；

? 用户可以买断一个城市，甚至一个省的专利独家经营使用权，保护其不受侵犯。

六．效益分析

新型无线数码变画灯箱广告媒体分为二部分，一部分是终端——“魔图”第二代数码变画灯箱，生产成本为5，000元/个；另一部分是“无线控制数码信息发布系统”，价格为10万元，包括：一台电脑和一个无线发射机。

每个城市按200台终端计算，灯箱规格为1.2×1.8m，画面变化3幅，每幅画面的平均销售价为1000元/幅?月；安装费按600元/个；维修人员每25个灯箱配1名维护人员，需要8人，费用为1000元/人?月；换画成本400元/幅，每年换4次；有效销售时间按9个月；短信通讯费按每个终端每月发150条，每条0.10元，每个点按3家广告客户计算： 年广告销售收入：200个点×2幅画面×1000元/幅?月×9个月＝360万元/年

每年费用：税金：3,600，000元×6%＝216,000元

维护成本：1000元/人?月×8人×12月＝96,000元

换画成本：400元/幅×4次×200个点＝320,000元

销售费用：3,600，000元×10%＝360,000元

短信通讯费：150次×0.10元×200个点×3家×12月＝108,000元

公司管理费用：3,600,000元×3%＝108,000元

纯利润为： 360万元－21.6万元－9.6万元－32万元－36万元－10.8万元－10.8万元 ＝239.2万元

投资总额：系统投资：10万元

终端投资：200个点×5，000元/个＝100万元

安装投资：200个点×600元/个＝12万元

不可预见投资：20万元

合计投资总额为：142万元

投资回报周期为：142万元÷（239.2万元÷12）= 7.13个月

注：这不包括电子显示屏的广告收入。

七．投资方案

先融资，再招商：先融到投资新型无线数码变画灯箱广告媒体所需的资金，购买一套“无线控制数码信息发布系统”和一定数量的 “魔图”数码变画灯箱，放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广； 先买断，再招商：买断新型无线数码变画灯箱广告媒体在该城市的专利权，用其中的一幅图片为代价融资，然后购买系统和终端设备放置到在大型商场、宾馆、酒店、高档写字楼、银行、车站、机场等人次流量高的场所，然后进行广告招商推广；

边投资，边建设：购买一套“无线控制数码信息发布系统”和少量的“魔图”数码变画灯箱，放置在主要的商场、酒店等主要场所，承接广告，用其广告收入再购买一定数量终端设备继续铺设网络，滚动发展；

分片投资，统一管理：找几个投资商，按不同的行业分别投资，其终端设备技术工作及管理是按系统统一管理，销售收入按合作比例分配给各投资商，降低投资成本，分担投资风险。

某投资股份有限公司商业计划书

某投资股份有限公司商业计划书

目 录

1公司背景 . ........................................................................................................................................... 3 1.1公司沿革与经营宗旨 . ........................................................................................................ 3 1.2公司经营范围 ...................................................................................................................... 4 1.2.1担保业务 . .................................................................................................................. 4 1.2.2担保投资业务 . ......................................................................................................... 5 1.2.3担保配套服务 . ......................................................................................................... 5 1.2.4资产证券化担保业务 ............................................................................................ 6 1.3公司战略合作者与衍生业务 ........................................................................................... 6 1.3.1业内战略合作者 ..................................................................................................... 7 1.3.2合作银行与衍生业务 ............................................................................................ 7 1.3.3保险公司与衍生业务 ............................................................................................ 7 1.3.4证券公司与衍生业务 ............................................................................................ 8 1.3.5投资基金和风险资本与衍生业务 ..................................................................... 8 1.3.6与国外金融机构合作的衍生业务 ..................................................................... 8 1.4公司商业模式 ...................................................................................................................... 8 1.5公司经营风险 ...................................................................................................................... 9 1.5.1担保业务的信用风险 ............................................................................................ 9

1.5.2担保投资的投资风险 ............................................................................................ 9

2. 市场机会与竞争性分析 ............................................................................................................. 10 2.1中国与深圳市信用担保市场的概况 ........................................................................... 10 2.2竞争性分析 . ........................................................................................................................ 13 2.3市场营销策略 .................................................................................................................... 14 2.3.1客户开发措施 . ....................................................................................................... 14 2.3.2营销策略 . ................................................................................................................ 15 2.3.3产品研发 . ................................................................................................................ 15 2.3.4市场规划 . ................................................................................................................ 16 2.3.5服务品牌营销 . ....................................................................................................... 17 2.4企业形象与公共关系 . ...................................................................................................... 17 2.5市场风险分析 .................................................................................................................... 19 2.5.1市场容量风险 . ....................................................................................................... 19 2.5.2竞争性风险 ............................................................................................................ 19 2.5.3政策性风险 ............................................................................................................ 20 2.5.4宏观经济环境下的市场风险 ............................................................................. 20

2.5.5入世后的市场风险 . .............................................................................................. 21

3. 公司管理 . ........................................................................................................................................ 21 3.1股东大会 ............................................................................................................................. 21 3.1.1股东结构沿革 . ....................................................................................................... 21 3.1.2股东背景资料 . ....................................................................................................... 23

3.1.3股东大会权限 . ....................................................................................................... 25 3.2公司管理机构 .................................................................................................................... 26 3.2.1董事会 ..................................................................................................................... 26 3.2.2监事会 ..................................................................................................................... 27 3.2.3顾问委员会 ............................................................................................................ 28 3.2.4担保评审委员会 /投资决策委员会 ................................................................. 29 3.2.5公司日常管理机构 . .............................................................................................. 29 3.3经营团队与激励机制 . ...................................................................................................... 30 3.3.1经营团队 . ................................................................................................................ 30 3.3.2人力资源规划 . ....................................................................................................... 31 3.3.3培训计划 . ................................................................................................................ 31 3.3.4激励机制 . ................................................................................................................ 32 3.4企业内部管理 .................................................................................................................... 32 3.4.1业务管理 . ................................................................................................................ 32 3.4.2现代化管理 ............................................................................................................ 33 3.4.3决策管理 . ................................................................................................................ 33 3.4.4研究与开发 ............................................................................................................ 33

3.4.5风险防范与管理 ................................................................................................... 34

4. 商业计划与财务分析 .................................................................................................................. 34 4.1公司商业计划 .................................................................................................................... 34 4.1.1经营计划 . ................................................................................................................ 34 4.1.2资金计划 . ................................................................................................................ 36 4.1.3理财计划 . ................................................................................................................ 37 4.1.4管理费用计划 . ....................................................................................................... 38 4.1.5经济效益分析 . ....................................................................................................... 38 4.2业务拓展计划 .................................................................................................................... 41 4.3财务分析 ............................................................................................................................. 42 4.4财务预测 ............................................................................................................................. 45 4.5经营风险分析 .................................................................................................................... 48 4.5.1业务集中度分析 ................................................................................................... 48 4.5.2风险准备金 ............................................................................................................ 50

4.5.3反担保资产分析 ................................................................................................... 51

5. 投资分析 . ........................................................................................................................................ 51 5.1投资主体和资金投向 . ...................................................................................................... 52 5.2投资风险 ............................................................................................................................. 53 5.3增资扩股与上市 . ............................................................................................................... 55 5.3.1增资扩股计划 . ....................................................................................................... 55 5.3.2 民营企业上市方案程序与资格 . ...................................................................... 56 5.3.3 公司上市方案 . ...................................................................................................... 59

5.5投资效益分析与分配计划 . ............................................................................................. 64

6.结语 . ............................................................................................................................................... 67

1公司背景

1.1公司沿革与经营宗旨

某某投资股份有限公司 (以下简称“投资公司” ) 在中华人民共和国广东省深圳 市注册。 公司英文名 :Credit Orienwise Limited.

法定地址 :深圳市笋岗西路中成体育大厦 14层;

法人代表 :张锴雍先生

营业执照编号为 : NO.深司字 N57039

投资公司,原名深圳市投资公司服务股份有限公司,于 1999年 12月在中国广 东省深圳市完成了工商登记和注册的全部手续,并经国家经贸委和深圳市政府批准 正式开业, 成为中国第一批民营的专业担保机构之一。 经过两年多的筹备和近两年 的运营,无论资产规模或经营规模,投资公司已经成为中国目前最大的民营商业担 保机构之一,在业界和社会上享有很高的声誉。

投资公司率先提出担保投资的经营模式,并首创了担保投资新型产品。 通过 担保与投资的有机结合,运用担保手段加大投资决策力度,锁定和预防投资风险, 以投资收益弥补担保代偿损失,担保投资收益高于一般保费的收入,大大改善了一 般担保机构风险大收益低的经营模式,从而极大地提高了投资公司在业界的竞争优 势。 据此,投资公司于 2001年 7月正式更名为“某某投资股份有限公司” 。 投资公司摆脱了民营企业起点低的缺陷。 从资本规模和业务规模上看 , 投资公 司与一般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显的区别。 但是 , 民营体制的天 然优势使投资公司能聚集一支优秀的高知识结构和 具有丰富实际操作经验的 的经营 团队。 同时,投资公司 以“经营信用,管理风险”作为其经营管理理念, 实行规范 的股份制商业化运作, 建立了完善的组织结构、科学规范的操作办法,以及强有力 的经营策略和灵活的商业化运作机制, 并以实现境外 IPO 上市为目标,在管理上与 国际金融企业要求接轨,从而保证了投资公司在中国担保业稳健经营的领先优势。 投资公司的发展规划是在未来五年内,全面拓展和深化担保与担保投资业务, 将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,使投资公司成为适应知识经济时代 要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。 在实现可持续发展的基础 上,争取将公司发展成中国担保业的领先者和第一品牌,最终实现公司从一个境内

准金融企业向国际化标准金融企业的过渡。

按照这一规划,投资公司在 2001年到 2005年的资本和经营额将以两位到三位 数的年增长率实现超常规增长。 通过增资扩股与上市和企业自身积累 , 投资公司的 净资产在 2005年将达到 25亿元人民币以上 , 当年担保金额将超过 100亿元人民币 , 担保品种将涉及主要金融领域的主要金融产品。 公司在增资扩股与境外上市后 , 将 在中国主要城市或省份逐步设立分支机构,并分化出主要行业的专业担保公司,从 横向和纵向扩大企业经营规模 , 利用投资公司的境外上市地位逐步融入国际资本和 金融市场。

1.2公司经营范围

公司主营方向为:

(1) 担保业务

(2) 担保投资业务

(3) 担保配套服务

公司正在申请担保抵押资产证券化业务,力争在增资扩股或上市后成为中国第 一家抵押资产证券化业务的开拓者。

1.2.1担保业务

企业与个人为公司主要的服务对象,服务产品细化为以下三方面:

(1) 个人贷款担保业务 包括个人消费贷款担保、个人信用贷款担保、 单位 优秀员工贷款担保 、 出国留学贷款担保、个人创业贷款担保、房产抵押 贷款担保、房屋按揭 /加按 /转按揭贷款担保、房屋装修贷款担保等; (2) 企业融资担保业务 包括企业流动资金贷款担保、房地产开发贷款担保、 企业票据贴现担保、开具 承兑汇票担保、 出口退税质押贷款担保、 进出 口贸易融资担保、产权(股权、知识产权、经营权等)质押贷款担保、 设备租赁融资担保、企业发起设立 /并购搭桥贷款担保、项目投资担保、 政策扶持项目贷款担保、保理业务(应收帐贴现担保、信用保险)等; (3) 经济合同履约担保业务 包括工程合同履约担保,工程招投标履约担保、 技术转让合同履约担保、贸易合同履约担保、房地产交易担保、机动车

交易担保、房屋产权过户交易安全担保、企业产权过户交易安全担保、 合约对冲押金 /预付款 /质量保证金担保、中介费 /佣金担保、产品质量 担保、出国留学经济担保、个人分期付款消费担保、诉讼保全担保等。

1.2.2担保投资业务

民营企业非上市的融资方式大致可分为两种,一是信用担保贷款,二是引入风 险资本。 信用担保类似于保险行业, 用大部分的担保业务成功弥补小部分的代偿损 失。 风险投资正好相反,用少数投资项目的成功弥补多数投资项目的失败。 两者 有机的组合就产生新的理念 ----担保投资。 先保后投, 保投结合综合起来既比纯粹 的风险投资稳妥,又比单纯信用担保收益更高。

以担保为手段,策略性介入风险投资和资本营运领域,方式主要有:

(1)债转股。 在一定的条件下,将贷款资金全部或部分转成被担保企业或资 本运营项目的股权;

(2)根据承担的风险程度, 占有被担保企业或资本运营项目一定的股权、认股 权、期权或分红权;

(3)对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现金或其它资 本追加投入;

(4)将直接投资的风险投资资金部分转为担保基金, 利用担保的放大功能为投 资项目融取银行贷款,以扩大投资面,分散投资风险,提高投资成功率; (5)以担保业务作为平台, 在广泛领域与其它企业形成战略合作关系, 通过担 保获得更多的商机和优势, 开发相关的衍生业务, 以获取额外的附加收益。 担保投资业务控制的各种资产,除与风险投资一样采用转让和包装上市方式变 现外,还可以以解除担保方式退出担保投资项目。

1.2.3担保配套服务

担保配套服务是指围绕担保项目由投资公司提供的一系列中介服务, 主要包括: (1)咨询服务

a. 企业理财与资本运作顾问

b. 企业管理顾问

c. 个人理财顾问

(2)项目论证服务

a. 担保投资项目可行性研究与项目评估

b. 资产评估业务

c. 企业与个人资信评估

(3)抵押资产处臵服务

a. 典当业务

b. 拍卖业务

c. 企业重组兼并业务

(4)代理服务

a. 企业或个人融资代理服务

b. 政府或民间担保基金的委托管理

c. 资产委托管理业务

1.2.4资产证券化担保业务

投资公司计划申请与资产证券化有关的担保业务,在资本金达到 5亿人民币以 上时,公司将在获得批准的条件下,力争开拓以下业务产品 :

(1) 企业债券和可转换债券发行担保

(2) 银行房屋抵押资产证券化担保

(3) 反担保资产证券化担保

(4) 企业债券回购担保

1.3公司战略合作者与衍生业务

担保业务是融资市场的一环,担保公司必须与金融业诸多机构形成战略合作关 系,从而能够有效地执行企业和个人靠信用担保融资的任务;与此同时,担保公司 本身应与同行形成策略性合作,从而分散担保公司的风险。

1.3.1业内战略合作者

与保险业一样,担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多直接担保机构 的信用担保与再担保市场体系。 为此,投资公司已经着手 :

(1) 国内各级再保机构再保业务(国家经贸委等有关部门正在出台相关政 策,并已逐步开始组建国家、省级再担保机构);

(2) 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务;

(3) 信用互助会托管业务;

(4) 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。

1.3.2合作银行与衍生业务

公司已与中国农业银行深圳分行等十几家银行达成战略合作协议。 以此为基础 , 公司进一步全面介入一些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目,与 合作银行形成业务和优势互补的战略同盟,其衍生业务主要包括:

(1) 银企交易履约担保

(2) 银行信贷信用卡担保

(3) 银行票据贴现业务担保

(4) 银行信用证业务担保

(5) 银行抵押资产的处臵业务

1.3.3保险公司与衍生业务

公司与保险公司可以在寿险和财险方面广泛开展合作,作为保险公司广大的客 户群和狭窄的营业范围的一种补充和拓展。 这种战略合作关系的衍生业务主要包 括:

(1) 保费担保投资

(2) 担保企业与个人责任保险

(3) 投资保险产品担保

(4) 担保业务和反担保业务的保险

1.3.4证券公司与衍生业务

公司已与若干家大型综合类券商形成战略合作协议, 为券商及其客户提供广泛 的业务合作。 内容包括:

(1) 股票与债券融资担保业务

(2) 发行、配股和搭桥贷款担保业务

(3) 券商高管个人担保业务

(4) 上市融资担保

1.3.5投资基金和风险资本与衍生业务

公司最有特色的担保投资业务可以延伸到与投资基金和风险资本的合作, 从而 发展出相应的担保投资产品。 即公司发展出外部担保投资产品,为投资基金和风 险资本降低投资风险提供适当的手段和工具。 其衍生业务主要包括:

(1) 政府扶持基金项目贷款担保

(2) 项目投资担保

(3) 投资担保基金委托管理

(4) 风险投资企业的贷款担保

1.3.6与国外金融机构合作的衍生业务

国外金融机构因外汇管制和业务限制等原因,需要公司为国外金融机构在华客 户提供各种服务 , 以适应中国直接融资和间接融资市场的要求。 特别是作为公司战 略投资人的国外金融机构,可利用其在公司的股份进行更紧密的战略合作,从而放 大这些国外金融机构资本对中国金融工具的作用。

1.4公司商业模式

公司获利方式主要是通过:

(1)担保业务收取 1%~5%担保额的服务费。 同时, 公司要求被担保企业或个人 提供足额的反担保资产,以规避担保风险;

(2)担保投资业务为公司提供低风险高获利的利润增长点;

某市某公司新建项目投资计划书 归档资料

目录

第1章 总 论...........................................................................3

1.1 项目概述 ..........................................................................3

1.2 研究工作依据....................................................................4

1.3 项目研究的结论 ..............................................................4

1.3.1市场前景 ........................................................................4

1.3.2 技术和管理方案 ...........................................................5

1.3.3 选址优势 .......................................................................5

1.3.4 环保措施 .......................................................................6

1.3.5 风险问题 .......................................................................6

1.3.6 财务状况 .......................................................................6

1.3.7 社会经济效益 ...............................................................6

第2章 工艺技术和建筑设计方案 .......................................7

2.1 工艺技术方案....................................................................7

2.2 主要技术经济指标 ..........................................................8

第3章 项目管理方案 ...........................................................9

3.1 项目组织结构 ..................................................................9

3.2 人力资源配备 ..................................................................9

3.3 物资能源供应 ..................................................................10

3.4 项目建设进度安排 ..........................................................10

第4章 公司选址的依据和环境保护........................ ………….12

4.1 公司选址的依据 ..............................................................12

4.1.1 环境秀美，交通便利 ...................................................12

4.1.2 基础设施配套齐全 .......................................................12

4.2 环境保护 ..........................................................................12

4.2.1 项目建设期的环境保护 ...............................................12

4.2.2 项目运营期的环境保护...............................................13

4.3 安全与卫生防疫措施 ......................................................14

4.4 消防措施 ..........................................................................16

4.5 配套设施建设 ..................................................................16

4.6 节能措施 ..........................................................................17

第5章 财务可行性分析.........................................................18

5.1 项目总投资估算 ..............................................................18

第5章 结论与建议...............................................................19

6.1结论与建议. ............ .........................................................19

第 1 章 总 论

1.1 项目概述

项目名称：某市某公司新建项目

项目性质：股份有限公司（非上市）

投资商名称：某市某公司

经营范围：电缆和保温节能玻璃及配套项目

项目建设选址：某市开发区内

建设规模：项目所在厂区规划总用地面积为 26668平方米，合 40亩；建厂房14000平方米。

项目总投资：总投资金额 4000万元，其中建筑安装工程费用 1867万元，土地费用200万元，设备购置费用 700万元，工程建设其他费用 233万元， 铺底流动资金 1000万元。

1.2 研究工作依据

1）投资项目可行性研究指南；

2）某市经委、市规划局 联合颁发的

文件：关于加强本市土地集约利用，试行本市产业用地评估工作的指导意见；

1.3 项目研究的结论

本报告对该项目的市场前景、技术和管理方案、选址优势、环保措施、 可能遇到的风险、未来的财务状况以及所带来的社会经济效益这几个方面进行了深入的研究和可行性论证，得出的主要结论如下：

1.3.1市场前景

保温节能玻璃门窗综合了其他类门防腐、保温、窗的、节能性能防更具有自身的独特性能，在阳光直接照射下无膨胀，在寒冷的气候下无收缩，轻质高强无需金属加固，耐老化使用寿命长，其综合性能优于其他类门窗，由于它具有优良的特性和美丽的外观，被誉为21世纪建筑门窗的绿色产品。其具有六大特性：轻质高强、密封性能佳、节能保温、尺寸稳定性好、耐候性好及色彩丰富。

我国是一个发展中国家，地方人多，它每年因窗体为非节能型而浪费的能源相当大。据有关专家估算，如果把我国非节能型窗的40%改造成节能型窗，我国可节省煤炭1.56亿吨（折合人民币249.6亿元），同时也少向大气层排放灰尘7000万吨和大量有毒气体。因此，推广应用保温节能玻璃门窗对净化空气、保护生态平衡有着重要意义。

综上所述，在国家大力提倡保温节能的大环境下前景广阔。

目前我国有电线电缆生产企业近5000家，又有城乡电网改造、西部大开发及通信设施大面积升级改造对电线电缆产品的巨大需求，因而从一段时间来看，电线料在我国具有广泛的市场发展前景。

电气装备用电线电缆使用范围较广，用户对装备线的要求五花八门。 在市场预测方面，从历年的统计数字来分析，以电机引接电线来计算，当年产量达到2000km 时，年消耗电缆料300t 。其他用途的装备线由于过于繁杂，无法预测市场需求。

1.3.2 技术和管理方案

技术方案包括工艺技术方案和建筑设计方案两部分。在工艺技术方 面，本项目产品除了在工艺流程、设备、原材料等方面参照国外同类先进厂商的标准，还针对顾客的需求和生产的需要进行了相应的技术改善。

对于项目管理方案，本报告根据项目特点，拟采取直线职能制的组织 结构；在人员安排方面，企业员工预计为 148人，管理人员 10人，普通员工 138人，本项目所需员工除董事会派遣优秀人才外，全部从人才市场招聘，主要来自当地，包括录用一批优秀的下岗职工。

1.3.3 选址优势

本公司拟建于某市经济开发区，该园区成立于1993年初，是

某市重点配套园区。其设施、管理机制、环境到土地产出率均能体现

国内外先进水平。这里无论从自然条件、交通状况方面还是从配套设施、投资政策方面，都为企业提供了绝佳的投资环境。

1.3.4 环保措施

本报告对项目的环境影响进行了初步评估，主要对项目建设期和运营 期的污染问题进行了分析并提供了相应的治理对策。在结论中，报告认为：本项目在建设过程中和建成后，对运行产生的污染物采取相应的污染治理防治对策，可做到达标排放，对周围环境及周边敏感点影响轻微。因此，从环境保护角度评价，本项目建设可行。建议企业聘请有资质的环评机构对项目的环境影响作深入的评估，并报请有关部门审批。

1.3.5 风险问题

本项目实施过程中将会面对各种不同程度的风险，主要包括：工艺技 术更新风险、项目开发进度等风险。防范并控制这些风险对项目实施意义重大，本报告针对这些风险问题提出了一系列相应对策以供参考。

1.3.6 财务状况

本项目在投资运营后计算期 10年内年平均销售额 16860万元，年平均利润 4957.03万元，扣除所得税 1780.95万元，平均每年净利润 3176.08万元；项目净现值 NPV （IC=10%)为 4471.38万元，项目内含报酬率 IRR 为 13.78％。

1.3.7 社会经济效益

本项目的实施将产生巨大的社会经济效益，不仅增加了当地的就业岗 位，也提高了消费者的生活质量 ，同时也带动了本行业及相关行业的发展，增加了地区和国家的财政收入。

第2章 工艺技术和建筑设计方案

2.1 工艺技术方案

主要设备清单

2.2 主要技术经济指标

本项目已进行了总平面位置图的设计 ，主要技术经济指 标如下。

总用地面积（㎡）26668建筑密度（%） 36.58%

建设用地面积（㎡）24000容积率 0.814

其中带征地面积（㎡） 0.00 绿化率（%） 32.62%

第 3章 项目管理方案

3.1 项目组织结构

某市某公司是独立核算企业机构，公司设总经理一名，由总经理直接主管全面工作。公司的组织结构采用直线职能制的形式。这种结构模式一方面保持了直线制领导、统一指挥的优点，另一方面又吸收了职能管理专业化的长处，实现了厂长统一指挥与职能部门参谋、指导相结合。公司的组织结构详见图 4-1。

图 4-1 公司组织结构图

3.2 人力资源配备

公司经理由总公司副总经理担任，分公司经理负责招聘企业其他员 工，企业实行劳动合同制。在人员安排方面，企业员工预计为 248人，管理人员 10人，普通员工 238人，本项目所需员工除董事会派遣优秀人才外，全部从人才市场招聘，主要来自当地，包括录用一批优秀的下岗职工。

3.3 物资能源供应

本企业所需的设备和原材料均在国内外市场上采购。

本企业所需运输工具、电信设施均自行解决。

3.4 项目建设进度安排

在项目建设进度安排方面，从 2009年 3月到 2009年 8月为建设准备期，共 6个月；建设期从 2009年 9月到 2010年 3月，计 7个月。项目建设进度计划见表 4-3。

项目建设进度计划

11

第4章公司选址的依据和环境保护

4.1 公司选址的依据

本项目拟建于某市工业园区，该园区是将生态环境与经济发 展联结为一个互为因果的有机整体，其设施、管理机制、环境到土地产出率均能体现国内外先进水平。该园区无论是从自然条件、交通状况方面还是从设施配套、投资政策方面，都为企业提供了绝佳的投资环境。

4.1.1 环境秀美，交通便利

4.1.2 基础设施配套齐全

园区内 基础设施一步到位：给水管道接通、排放疏通、

污水纳入市政管网、煤气（天然气）管道连通、电力系统、电信网络顺通、 道路平坦畅通。

4.2 环境保护

在对园区及周边地区的环境保护方面，本公司将严格执行国家有关环 保法规和上海市环境保护条例，认真做好环境保护工作，按照可持续发展的原则，开展具体的研发生产活动，积极按区环保局最终核定的总量指标进行具体的污染预防和控制工作。

4.2.1 项目建设期的环境保护 （1）主要污染问题

1）空气污染：建筑施工工地扬尘污染、施工机械燃烧柴油排放的废 气污染及运输车的汽车尾气污染。其中主要污染物为扬尘，在建设期不同施工阶段，产生扬尘的环节较多，且大多数排放源扬尘排放持续时间较长，如建材堆场扬尘和施工场地车辆行驶产生的道路扬尘等在各个施工阶段。

2）噪声污染：施工中的设备噪声通常此起彼伏，其中声级最高的是 空压机等。另外，运输建材的卡车也将增大周围道路的交通噪声。 3）排水污染：施工建设期的正常排水，将携带大量污染物和悬浮固 体，随意排放将对下水道造成污染，应采取相应措施。 （2）污染控制对策

1）施工期环境空气质量保护对策建议：本项目在建设过程中需使用 的建筑材料，在装卸、堆放、拌合过程中会产生大量粉尘外逸，施工单位必须加强施工区的规划管理；加强运输管理，对机械、车辆定期维修保养，减少烟度和颗粒物排放。加强对施工人员的环保教育，坚持文明施工、科学施工、减少施工期的大气污染。

2）施工期环境保护措施：严格执行《建筑施工场界噪声限值 (GBI2523-90)》对施工阶段的噪声要求，加强施工区附近的交通管理。 3）施工期渣土处置及其管理：竣工后，施工单位应及时清运建筑垃 圾。

4）施工期泥浆及污水控制：施工期产生的泥浆水，设立排水明沟， 经简单沉淀后方可排放。

4.2.2 项目运营期的环境保护 （1）水污染

本项目的生产工艺中生产污水主要来自溶胶、内外洗涤、洗瓶、生活 用水等；此类污水均纳入厂区污水管网，自流至污水处理后排放。厕所排出的粪便污水经化粪池作简单处理后，经一次沉淀处理后然后并入污水管。 （2）废弃污染

本项目经过处理后。对环境无污染。 （3）噪声污染

本项目的噪声主要来源是生产设备的噪声。

车间内各种设备选用低噪声、减震型产品，下垫避震垫。经治理后的 环境噪声标准：室外 1米处等效声级昼间小于 65dB （A ），夜间 55dB （A ），满足《GB3096—1993》要求，车间内噪声小于 85dB （A ），同时亦能满足《79卫工字第 126号》要求。 （4）固体废气物污染

本项目的固体废弃物主要是生产过程中的，如包装材料的边角料和 人的生活垃圾，将采取措施：

1）包装材料的边角料 卖给专业单位回收； 2）生活垃圾箱集中后，由当地环卫部门统一处理。

4.3 安全与卫生防疫措施

（1）安全保卫

1）项目建成后将聘请专职保安人员负责本项目区域的安全、保卫事

项。

2）电器设计按照《电器安全设计规范》进行，变电所的电器装置均 采取接地保护措施。各生产及生活建筑物均按照国家《建筑物防雷设计规范》的要求设计。

3）加强对操作员工的安全卫生知识培训，使其对生产过程中的没有 一道工序和环节可能产生的危害及防护措施熟练掌握，并经考核后方可上岗操作。

4）安全卫生做到三同时，贯彻到设计、施工、生产中，并进行严格 验收。

（2） 卫生防疫

1）饮用水源：水源为市政自来水，市政给水管各引入一路给水管作 为生活水源，须符合国家标准《卫生饮用水卫生标准》的要求。 2）生活污水：生活污水通过厂区污水系统排入市政污水管，最终进 入污水处理厂集中处理，对企业及周边环境不产生影响。

3）项目有关员工饮食设施设计建设严格按照相关设计规范及卫生防 疫部门的要求，本项目已经委托有资质的单位进行卫生防疫评估，企业将会向有关部门提交该报告进行审核。

4）项目建设后应该对员工进行职业病危害预防培训，加强员工的自 我卫生防疫意识，在正式投入生产前将有关职业卫生内容报经卫生部门验收。

5）车间应有自由通行的安全通道和操作空间，良好的通风照明措施。 场地平整、干净、物品堆放合理。

6）本项目建设的基本措施就是搞好车间及工作地的全面通风换气和 设置局部通风净化装置。使产生污染物地带的有害物浓度达到“工业企业设计卫生标准”规定要求。即： 生产性粉尘＜30mg/m3 SO2＜15 mg/m3 噪声＜85dB(A) 焊接烟尘＜10 mg/m3 锡及其他化合物＜8.5 mg/m3

7）各专业在设计中严格执行国家现行有关职业安全卫生规范，防火 规范。

8）电气：所有电气设备正常不应带电的金属外壳均应接零接地，并 设防雷设施、过电压保护及接地。

9）消防安全设施：设兼职消防负责人、消防水源，消防有备用电源， 有控制室，并与消防队设直通电话，消防设施可自动投入运行。 10）厂内设车间设更衣室及其它卫生设施。

4.4 消防措施

（1）消防总体设计

项目建设注重消防设施的建设。消防设计按照《中华人民共和国消防 法》、《建筑设计防火规范》以及《建筑灭火器配置设计规范》，以厂区整体布局为导向，遵循“以防为主，防消结合”的方针设计厂区的消防系统。

4.5 配套设施建设 （1）给水系统

给水系统包括生活用水以及绿化浇洒用水，由市政给水管网直接供 给，厂区内各建筑物给排水均采用 PVC 管材。

（2）排水系统

排水采用雨、污水分流，各单体建筑物生活污废水室外合并，排入厂 区污水总管，经集中污水处理后排入市政污水管，屋面及道路雨水经收集后排入附近市政雨水管网。 （3）供电系统

1）外部电源概况该地区供电系统由华东电网供给。

2）供电方案本项目车间用电均为三级负荷。车间配电根据负荷大小，配电设备选择 XLF 型动力配电箱，电源电压 220/380V ，采用 TN-S 接地型，配电系统采用放射式与树干式相结合的方式，配电选用铜芯导线或电缆。 3）防雷与接地

电气保护系统采用 TN-S 接地保护，防雷设计根据《建筑物防雷设计 规范》2000版设计，保护接地、防雷接地及弱电系统采用共同接地装置。 4.6 节能措施

本项目在安排生产过程中的各个环节以及车间的生活设施方面，在使 用各能源时以节约为原则，合理使用各类能源。生产车间内，无论何

种设备，其动力部件均选用节能型产品，同时在生产工艺上，动力中心布置，

（1）车间工艺布置

车间内生产流水线上利用主体流程高位差，使上道工艺输送到下道工 艺工位上，减轻物料的动力输送负荷，生产车间内的工艺流程布置紧凑合理，缩短动力线路的长度，以减少线路阻力损失以到达节能目的。 （2）机电产品的选用

本项目的主要设备是世界上较先进的一流进口设备，这些设备比国内 同类机器进度快、精度高、生产效率高、电能消耗低。其他各类设备电机全部采用“Y ”型节能机，风机选用空气动力性能好、噪音低、运转平衡性好的节能型风机。 （3）照明用电

全车间及室外照明采用高效节能光源，提高光效。

（4）加强能源管理，全厂的水、电均安装计量表具，保证及时、准 确计量和考核各部门能耗情况，企业的能源管理部门及时检查、及时发现问题和及时采取措施解决问题。 析

第5章 财务可行性分析

5.1 项目总投资估算

项目总投资：总投资金额 4000万元，其中建筑安装工程费用 1867万元，土地费用200万元，设备购置费用 700万元，工程建设其他费用 233万元， 铺底流动资金 1000万元。

结论和建议

一、 结论

1、 本项目的实施，符合国家产业政策，对于促进就业， 加速农民致富奔小康都具有十分重要的意义，同时能够创造良好的经济效益和社会效益。项目的实施不仅是必要的也是可行的。

2、 本项目具有良好的财务效益，较强的抗风险能力，所 得税后财务内部收益34.3%，从财务净现值测得投资回收期为10年。 二、 建议

1、 建设项目单位在项目的实施过程中，加强企业内部管 理，加大市场开拓力度，以高质量的产品占领市场，以取得良好的经济效益和社会效益。

2、 建设项目各级主管部门抓快项目审批，以利项目早日 施工。

某医疗器械投资公司商业计划书

某医疗器械投资公司商业计划书

目 录

1.0 执行摘要 . ................................................................................ 5

1.1 公司概况 ..........................................................................................................................................5

1.2 项目特征摘要 ....................................................................................................................................5

1.3 项目背景 ...........................................................................................................................................6

1.4 商业模式（盈利与发展模式） ............................................................................................................8

1.5 市场机会 ...........................................................................................................................................9

1.5 投资与财务 ..................................................................................................................................... 11 2.0 市场分析 . ............................................................................... 12

2.1 市场定位与目标客户 ....................................................................................................................... 12

2.2 市场预测（市场占有率）................................................................................................................. 14

2.3 竞争分析 ........................................................................................................................................ 14

2.4 项目SWOT 分析 .............................................................................................................................. 17 3.0 机构筹备 . ............................................................................... 20 4.0 人员与组织结构 .......................................................................... 23

4.1 组织结构 ........................................................................................................................................ 23

4.2 管理团队 ........................................................................................................................................ 23 5.0 投资与财务分析报告 ...................................................................... 25

5.1 固定资产及无形资产投资................................................................................................................. 25

5.2 营业额和营业费用（成本）预测 ...................................................................................................... 29

5.3 盈亏平衡点 ..................................................................................................................................... 30

5.4 投资回报 ........................................................................................................................................ 30 6.0 风险分析与对策 .......................................................................... 31 7.0 战略规划与实施计划 ...................................................................... 32

7.1 总体战略 ........................................................................................................................................ 32

7.2 发展战略 ........................................................................................................................................ 32 8.0 企业的愿景 .............................................................................. 33

1.0执行摘要

1.1 公司概况

1.2项目特征摘要

1.3项目背景

1.4商业模式（赢利与发展模式）

1.5市场机会

2.0市场分析

2.1市场定位与目标客户

2.2 市场预测（市场占有率）

2.3 竞争分析

2.4 项目SWOT 分析

3.0 机构筹备

3.1促销/宣传推广

单位：万元/月

4.0人员与组织结构

4.1组织结构

4.2管理团队

5.0. 投资与财务分析报告

5.2 营业额和营业费用（成本）预测

转载请注明出处范文大全网 » 某投资公司《商业计划书》模板