阴隐淫音
邮政储汇业务职业技能竞
一、竞赛项目
（一）理论知识考试
（二）微机录入
（三）办理储蓄业务
（四）办理汇兑业务
（四）手工点钞
（五）凭条录入
二、竞赛内容和规则
（一）理论知识考试
1．竞赛内容
邮政通信特职业技能鉴定培丛书《邮政储汇业务》（第2）教材中三级及以下内容（不含第十一章第二节信用卡的办理与使用，其他修改补充内容见中国邮政网院鉴定中心“竞赛专
2．试题类型
单选题、多和判断题各40道，每题0.5分；填空题20，每题1分；简答题（含案例分析题）5道，每题4分；疑难解答题2道，息费计算3道（包括存款利息、理财类务益和信用卡费用计算），每
3．竞赛方式
闭卷笔试。
4．竞赛时间
120分钟。
1
邮政金融业务宣传方案
邮政金融业务宣
为了进一步好邮政金融业务宣传作，推动金融类务的快速展，扩大储蓄规模，增强邮政储蓄的社会影响。 同时为保证代理金融业务发展目稳步推进，充分发挥广的积极性，现制订方
一、活动时间
2012年2月-3月
二、活动地点
各县（市）金融业务局 、金融中心行
三、参加活动单位
主办单位：各县（市）金融业务局 、融
协办单位：市邮政金融
四、活动具体内容
（一）各县（市）及金融中心应适时向地方政府汇金融工作，得方政府对我市邮政金融工作理解与支持 。 （二）开展现场咨询与宣传。组织网点设立金融知识宣传台，开展现场咨询会和产品推介会，如（个人理财产品、外汇业务、银行卡业务、网上银行和代理保险等务）。推出专业化服务，通过与客户的和谐交，从户的金融需求出发，宣传个人金融服务理念
（三）发送宣传资料。可以依托网点向广大客户送邮
蓄个业务、《卡在手，遍州》和《普及金融知万里行》等业务咨询册、送金融知识宣传用、银行业金融机宣传资料等。 （）继续组织走千家，访万户活动。组织网点利用节假日开展?走千家，访万户，送服务，助‘三农’?活动。活动要求：要深入农户、深入企业，边走访、边宣传，尽可能使走访和宣传活动延到每一个角落。核实、更新、建立客户经济档案，了解客户对金融服的建议和价，分客户的需求特点与趋，做好业务宣传，了解企生产况、行业发展现状、宏观调影响程度、未来发展前景、合作
通过营造合理传氛围，旨在提邮政金知名度，吸引客，增加人气，从而挖掘出中高端客户及大众客户，以表达邮政员工与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真愿，传播以客户为中心、致于实现 ?双赢?的经
2013年个人金融业务旺季营销方案
附件2
2013年个人金融业务旺季营
为了充分利用初业务旺季发展个人金融务,进一夯实业务基础、拓展优质客、实现2013个人金融业务开门红,根据省分行旺季营销活动的有关安排,结合我行实际情况,分行决定于2013年1月1日至2013年3月31日,全辖范围内开展个人金融业务旺营活动,现将相关要求通知如下,请遵
一、活动目标
简阳、安支行的任务由行下达至行,城区各支行、网点的任务由分行直接分解下达,各项任务目标根据省分行
对于未完成分行2012年年终存款平盘计划支行、网,差部分将累加进2013旺季任务数,同时行按照2012年全年考核办法对其2012年的实际完成情况进行考核,对于完成分行下达的2012年终存款平盘计划的支行、网点,超额部分明年季任务中扣除,同时分行按照2012年核办法对其2012年的实际完成情况进
,一,核心指标
1.存款, 3月31日本外币时点存款较年初新增70000万
1
元,外币折算为美元后按照1:10计算,,新增额保持至4
2.保险,代理保险售5900万元,其中趸缴5000万元,期缴800万元,卡式保单100万
3. 贵金属,实现实物黄金销8000克,实现账户贵属交易量500000克,账户金按照1:1折算,账户银按照1:0.05折算,账户铂按照1:5折,,要求全辖所有网点在动间必须实现实物的黄金
4.基金理财产品,实有费率的基销售2000万,实现新增基金定投账户2400户,扣款金额在300元,含,且连续扣款两
,二,其它指标
1.银行卡发卡,新开借记卡15000张,其中IC卡12000张。
2. 个人资客户综展,个人资产客户,VIP客户,净新增1100名,数据以ACRM系中为准,,个人产客户净新增= AUM20,50万元客户新数量*1+ AUM50,300万元客户新增数量*3+ AUM300,500万元客户新增数量*6+ AUM500-1000万客户新增数量*20+ AUM1000-5000万客户新增数量*40+5000以客户新增量*65,AUM20,含,-500万客新增据来源ACRM系统,其余次客户数据按私人银行客户新
2
其中,私人银行客户净新5户,私人银行卡新发卡24张,私人银行客户新
3.代发工资,新增代发工资单位10户,新增代发工资个人账户3000户。
4.CTS,新增CTS签约客户500户。
5.电子银行,各网点日均签达到“382”目标,即网银客户3户,短信客户8户,手行客户2
6.贷记卡,网点必保预批成功率达到全省平均以上,贷记卡净新增目标任务由另行确
二、考核方法
省分行对单项产品激励,由资阳分行直接兑现给
以下为资阳城区激励考核办法,各行可参
,一,核心指标
1.存款,20133月31存款新增时点数,以2012年12月31日个人储蓄存款的时点额为考核基
存款按照分之二进行励,超计部分按照千分之三点五进行奖励,没有完成任务的储蓄网点,其存款按照千分点五进行奖
4月10日,分行将进行再考核,按照4月10日和3月31日的存款新增额“孰低”则进行考
2.保险,分行按销售趸缴额的1%、销售期缴额的3.5%进
3
行激励、销售卡式保单按照销售额的6%进
保险销售按照销售额,其中,趸缴按照1:1折算,期缴按照1:3.5折算,式保单按照1:6折算,实现“梯级”买单,完成任务低于55,的,按买单价的80,买单,完成任务高于55,,含,低于80,的,按买单价的100,买单,完成任务高于80,,含,的,
柜员在每个工日保险营销开口不于20次,由网点负责人行监督,分个金部将使用现场查看、调阅监控等方式进行核实,若出现一次柜员在工作日内保险营销开口于20次,则该网点当月保单在上述计价的基础上打
3.贵金属
,1,贵金销,经销金按5元/ 克给予单奖励,代销金按15元/ 克给予单奖励,建行自营金按5元/克给予买单奖励,账户金按0.15元/克给予买单奖励,账户银按0.75元/100克给予买单奖励,户按0.75元/克给予买单
,2,2013年1—3月,针对个人贵金属价值客户新增采取分考核激励,账贵金交易额10万,含,-30万价客户,按100元/户奖工资,账户贵金属交易额30万,含,-60万价值客户,按300元/户奖励工资,账户贵金属交易额60万,含,-300万价客户,按1500元/户奖励工资,账户贵金属交易额300万,,-1000万价值客户,按4000元/户奖
4
元/户奖励工资。各类客户不重复
4.基金及理财
,1,基金,发重点基金按照手费收入20,进行激励,续销售的股型基金按照销售额30元/万元进行激励,有费率的债券型基金按照10元/万元进行奖励,零费率金照20,1的折算比例照续销售的股票型基金进行
对考核期内定投额在300元,含,以上且每年扣款两次以上的新增定投业务按5
,2,理产品,对考核内销售的保本理财产品半年期以上的,含,按20元/万元进行激励,半年期以下的按10/万元进行激
针对乾元列,如天天盈、周盈、双周盈,等期限于一个月的开放式理财产品的销售额计算为日均保有量,按照20元/万元进行激励,据以系统数据为
,二,其它指标
1.银行卡,新开收年费的IC卡,按照每张5元的标准激励,但新开未收取年费的IC卡入激励范
每新增一个结算通卡客户奖励50元。
2. 个人资产客户综合
,1,考核个人资产客户综合新增,并增加私人银行客户净
个人资产客户净新增一位奖励30元。个人资客户
5
增= AUM20,50万元客户新增数量*1+ AUM50,300万客户新增数量*3+ AUM300,500万元户新增数量*6+ AUM500-1000万客户新增数量*20+ AUM1000-5000万客户新增数*40+5000以上客户新增数量*65,AUM20,含,-500万客户新增数据来源ACRM统,其余档次客户据按私人银行客户新增
个人资产客综合拓展每月考,VIP客户数较上月降的,按对应客户层级激励标准的同比例进行负激励。旺季结束若未完成VIP客户净新增务的,则按照与任务的差100元/户进行负
净新增私人银行客户每单独奖励2000元,私人银行卡新发一张卡,奖励600元,私人银行新签约一,奖励300
根据OCRM系统数据,若网点各层级VIP客户流失数量超过城区网点的各层级平均流失数量,则对流失客户按照对应激励的两倍进行负激
3.代发工资
对于实现新增代发工资的网点,分行按照20元/人,用卡代发,的标
同时,为了调动各部门、网点的积极性,分行将按以下标准另行奖
,1,代发工资50人以上、月人均代发额1500元以上的,新增一个单位奖励营销1500
6
,2,代发工资100人以、月人均代发额1500元以上的,新增一个单位奖励营销3000
,3,代发工资200人以、月人均代发额1500元以上的,新增一个单位奖励营销5000
4.CTS,对于CTS新增签约客户,按照30元/户
5.电子银行
对考核期短信银行按4元/,包年,,机银行10元/户,当天发生2笔账务性交易,,个人网上银行按10元/户,当天发生2笔性交易,予以激
6. 贷记卡、特约商户及分
贷记卡、特约商户及分期业务按照资阳分行另行制定的考核办法
对网点信用预审批成功率进考核,月度预批成功低于市州行平均水平的网点,按照每月1000元进行负激励,高于市州行平均水平的网点,照每月奖励500
,三,服务质量和稽核差
对于服务质量和稽核差错,分行按照网点规范化服务考核办法、稽核差错考核
三、营销措施
,一,存款
1.围绕中高端客户,开展关系销。分行组织开展形式多样、内容丰富的针对VIP客户的回馈活动,加强与客户
7
提升VIP客的满。2013年1月1日-2月9日,向财卡客户赠年贺礼包、红包。2013年1月-3月期间,对VIP客开展大片首映明星见面会或电影包场、2013年1月期间,对财私卡客户开展与知名自助餐饮企业、休闲度假温泉酒店联谊、回活动。举办高端客户,AUM值50万以上,联谊会形式,固与客户关系,提高VIP客户贡献度。简阳、安岳行可依自身实际采取应的形式,加强与中高端客
2.充分用报纸、电台等体渠道和网、自助设备、个人客户经理等自身渠道,组织有效的宣传,扩大旺季营销活动影响,提阳分行的品牌形
3.重新装网点,进行渠整合,确保对一线网点人力物力备,各网点设立VIP客户和定期存款客户快速通道,严格执行规范化服务要求,提高客户满意度,足台,增强吸纳存款
4.高度重视资业务。主动加强与公部门联,有效整合产品资源,积与当地名企、政机关、学校、三甲医院等优质单位沟通,以代发工资为切入点,争取工资、奖金、福利及高管年终分红的代发,密切关注政相部门对城市规划的安排,积极捉迁信息,以便在同业的争夺中抢
5.重点关县域市场,节前量的农民工返,带来大量的资金流入,各行要研究返乡打工人群的需求特点,通过开展各类走进乡、镇、村,回馈农民工的营销宣传
8
重点营销储蓄存款、龙通、短信银行、代理人身保险等业务,将客户资金
6.针对大型市场、个体工商户、中企业等金往来频繁的客户群体,大力营销电话付和结算通卡的产品组合,切入客户生产资金链条,并通过市场管理方、上游批发商等关键客户,批量绑定关联商户,拓新的优质客户,促使商户资在行系统内循环,带动存款业务
7.在旺季组安排中,要增大堂理人员,及时分引导,提处理填单、身份核验等环节,减少柜台占用时间。对重点网点要加大人员投入,补充员,增加营业柜台数量,加业务办理速度和客户
8.针对证券、期货等市场,抓住节前股市休市资金回笼有力时机,动联系证券公司关键角色,向重点客户积极营销“日鑫月溢”、“日日鑫高”、账户贵金属、知款一户通等产品,吸引股市资金转移到建行个人
9.认真研究各网边区特点,结合旺季期间居民金融求,主动走社区,开展社区金融营销活动。一地处或临近居民区的支、网点,要根据周边居民社区的特点,重点针对中高端居民社区,充分利用与社区管理机构或物管公司的合作机会,通社区宣传栏、社区网站、组织社区理财讲座等方式,宣传我个人金融服务。二是地处或临近商业区的行、点,要主动与物业管公司联系,通过楼宇广
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讲座等方式,宣传我行理财、人保险、基金、理产品、贵属等业务。加大我行金融服务、理财产品及其他金融产品的宣传工作,扩大我行金融服务及各项产品的名,吸引更多的行外
,二,VIP客户
1.行要充认识构争夺中高端客户市场的激烈程度,提高展VIP客户意识,增强识别VIP客户的能力,利种系统及时发现潜力客户,移交客户经理或PB维护。20万以下的客户在营业网点的普通柜台上办理业务,20万以上的客户,在网点VIP客户室办理,各网点PB客户经理主要维护和保持客户关系。客户达到了哪种级别,主动推到相应级别来服务,并且将推荐率做为日常考核容,户在今后产生的业绩以分的方式,逐级分配,调动推
2.加强公联动,多种渠道大客资源,针对优质工单位中层管理人员、CTS客户和特定富裕群体客户开展定向营销和邀约发卡工作等方式大社会接触面,从中发户资源实现客户批量
3.配合省分组织的各项营销活动,个人VIP客户提供差别化的优惠服,PB、客户经要从存量VIP客户发卡邀约入手,充分利用系统筛选和商机提示识别未持卡VIP客户,进一步完善梳理客户、建立计划、约卡和后续跟进的四步发卡邀约流,大发卡联系力度,提升存量客户
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率,个金部要加强督导,并从PB、客户经理的考核上
4.用增值服务巩户间的关系。在非金融服务方面尽千方百计拉近客户间的距离。除健康关爱、生日鲜花问候、组织谊会等经常性的项目外,还给客户订制高品质的理财规划,为客户进行合理的理财配置,帮助客户的资产保值增值,现客户的人生目标。高度重视客户慰留,加大对量客维护力度,主动联系降级客户并积极了解户需,改善客户关系维,巩固存量客户,降低
5.各行应据实际情况调窗口源,保证我行的VIP客户办理效率,减少等候时间,必要时增设柜台。为高端客户提供私密的业务空间,面谈在单一房间完成、护私密和人身财产的
,三,保险销售
强化高价值保险产品销售,大力推动保险产品销售转型,提升客户的及满意
1.通过选定缴产品作为支行销售的高值产品,销售结构上提出要求,要期缴产品在各网寿险销售中占比不得低于30%,通过不断提升期缴占比和期缴销量,实现产品销售结构优的目标。各支行、网点须将保险销售重要传达到每一位一线员工,是晨会、夕必讲内容之一,旺季期间不能有一
2.转变销售模式。以网点为主阵地,产品说明作为
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销售的重要补。我行2013年要推理财中心的“小产说会”“微型沙龙”,并作为网点的一项日常销售模式,如网点发现5个具有相同需求的客户,就可以在理财中心与保公联合组织一次小型产
3.在对售人员保险销售理持续培训的时,为目标能转化成生产力,资阳分行要开展各种形式的产品及技能培训。个金部到网点参加技能的培训和演
4.加强网点导,通过专题训、先经验介绍等形式,不断提升点人员的保险营销能力。随时关注各行保险销售业绩,树立“标杆”网点,对营销能力的网点对口帮扶,对营销较弱的个人有针对性的
5. 全不间断的持续展阶段性营销竞赛,极大地调动员工的保险销售积极性,提升保险、特别是期缴产品的销量,实提升员工收
,四,基金及理财
1.在基金售上要抓好首主代股票型基金的销工作,并注贡献度高的股票型基金,提高基金市场份额和销售收入。分行将及时通报重点基金的信息,便于各、点了解阶段性努力
2.毫不放松地拓展基金客户体,做好基金客户的联系工作,及时沟通相关信息,不断扩售对象范
3.基金销售人员应坚持学习,逐渐增强捕捉信的能
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提升自身的专业性,个金在每周的销售例会上将由销售人员对重点销售的基
4.继续大力发展基金投,保签约基金定投的良好形势,将举行小型沙龙及基金定投训练营的形式提金定投的签
5.加强网点的监督管,对未到时间进度的网点,对网点经理、销售人员进行单独演练,专题分析原,直至达到进
6.各行要大力向CTS客户、VIP客户营销理财产品,尽量做
7.把握销售机会,以我行理财产品在同业的优势为卖点,大力吸
,五,贵金属
1.首先应做2013年实物金新订购和市场预热,过报纸、电、微博等渠道广为宣传,刺激客户购买需求。强化公私联动,通过买单返还、专项激励等式分调动公司部门营销极,拓宽受众,提升产品
2.利用省分行统一制贵金属报、折页、手册、台历、水牌等多样宣传物料,制造视觉冲击效果,网点营销氛
3.在春前,精心组织金展销会、时限量特价金促销等丰富多彩的客户活动,加大宣传,打造“建行金”品牌市场形象,步提升市场份
4.狠抓账户贵金属价值客户拓展,各行充分认价值
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对于贵金属务发展的重要性,通过CCBSS2.0统中的C04_V4“账户金客户交易统计表”中定期查询辖内账户贵金属客户的交易情况,选价值客户和潜力客户明,下发网点有针对性的
四、活动组织激励
,一,资阳分行评选
1.考核对象
全辖13个储蓄
2.考核内容
核心指标中的资金吸纳量、保险、贵金属、基金以及基户新
3.考核方法
,1,单项产奖。存款、保险、金属每根据任务完成率进评比前三名,分别奖励1000、800、600元。旺季活动结束后,根据基金以及基础客户新增的完成率项名,对排名第一、二的点予2000、1000元
,2,综合排。旺季活动结束后,以上五项指的任务完成率来进行考核。五项指标的分值别为40分、30分、20分、20分、10分,单项任务完成率排名第一名为满分,后续名次以“投影法”计算其得分,权算总分,评选前三名,分别给6000元、4000元和3000
,3,计算方法
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a.网均资金,基期数据是以2012年1231日存款时点余额、理产品时点余额,开放式和非开放式理财产品,为基线制定旺季资金吸纳量及存款任务。考核指标包括,存款时点新增和理财产品净新增额(财品净新净额包括开放式和非开式
理财产品净新增额=开放式理财产品日净新增额、非开放式理财产品
各阶段网均资金吸纳量=,行所辖网点存款时点新增+理财产品净新增,×各网点存任务完成
b.保险,趸缴1:1折算,期缴1:3.5折算,卡式保单1:6折算。
c.贵金属,个贵金属综合交易量,按照“行金”实物黄金交易1,1、经实物黄金交易量1,3、代销金黄金交易量1,10、账户金交易量1:0.1、账户白银交易量1,0.005、账户铂交易量1:0.5的比例进行计算综合销售量
d.基金,股票型基金按照1,1进行算,有费率的债券基金按照2,1进行折算,无手续费收入的债券型基金和货币市场基照20,1进行
e.基础户新增,基础客新增=金融IC卡*1+结算通卡*2+各行财富管理卡发卡*15+各行私人银行卡发卡*30+各户类贵金属新增
,二,省分行对一线销售激励,资阳分行对穿过,
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清算到各支行,由各支行兑现到
,三,精神卡激励
1.销售之,每日从网的基、保险销售的员、PB选第一名,评为当日销售之星,个人积1分。每周从PB中选基金、保险销售的第一名,评为周售之星,个人积3
2.优秀团,该周存款新比例高的网点,该保险销售任务完成率最高的网点,该周基金销售周任务完成率最高的网点,该周贵金属销售周任务完成率最
3.业务量之星,每周办理业务笔数最多的柜员,个
4.网点单日售保险10万以,获个金部签发精神,团队积5,单日销售保险50万以上,获得由分管行长签发的精神卡,团队积10分,单日销售保100万以上,获得由行
五、其他要求
,一,继续做好行重点产品的客户推广工作,大力营销网银、手机银行和短信银行,养客户通过电子渠办理转账、缴费、购买基金、理财产品等非现金业务,丰富客户服务渠道。同时,要向客户积极推荐我的自助设备,原则上,简单的小额存取业,5000元以下,全部分流到自助设备上理,实减轻旺季柜面力。各行自助设备管
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调配现金,做好计划,关注每台具的使用情况,及时加卸其钞。制定相关预案,加大维护力度,确机具正常运
,二,加强操风险,保业务安全营运。岁末年初,前台面临着客户多、台压大、现金收付量大等情况,是件和风险事项发生的易发。各行在抓业务发展的同时,一定要从思想认识上端正业务发展与风险防范的辩证关系,切实落实各项风险防控措施,加强个人账户,现金、重要单证、重要物品,授权,大额资金进出,日日终等内控环节的管理,加强检查督导,做好营业机的人调配和各项营业保障工,严格控制操作风险,确保
,三,全各支行应对辖自助设备和POS机具组织一次全面的安全检修,及时解决机具运行故障,定时向商户配送打印,保证机具开通
,四,活动期间,息协调沟通机制,加强信息的联和通报工作。各支所辖网点务必于每日营业结后将本日产品销售情通过邮件报管所在支行个人金融部,同时报资阳分行个人金融部。数据要准确,内容要全面。资阳分行个银部必须在二天上午向全辖下发将前一天业绩,节假日顺延,,表先进,鞭策落后。各行必须本着实事求是原则真落实,严禁弄虚假,一经发现,分行将
,五,全辖各支行要快根据行的营销活动方案和有关要求,研究制订适合本行实际的、行之有
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分解并落实目标任务和时间进度,做到目标明确、施到
活动方案在1月10日之前报资阳分行
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粮食商供应链金融业务合作方案
AAA —xxx 供应链金融业务作
一、项目简介
该业务合作方由我司AAA 金服务台和福建xxx 态科技有限司共同开发，针对xxx 公司供应链金融的需求，我司根据综合风险评价通过后，以P2B 平向投资者募集资金的方其提供高效便捷的资金融
二、业务要素
1、融资对象
该业务融资对象为福建xxx 生态科技限公
2、融资用途
款项专款专用，特定指向用为融资企业支付采购货款，融资项目筹资满后，采用委托支方式支付
4、授信额度
客户单次融资金额不少5万，不过100万，且不超过订单采购金额70%，该供应链总额度暂定不超
5、融资期限
融资期限为30天、45天、60天，原则上不得超90
三、业务流程
该业务流程如下图
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2
具体操作步骤为：
一、融资企获取经销商订，向司提交融资申，用于支采购货物，我司结合风控尽调内容，进行业务受理。审核不通过，我司及早告知客户审核结果和原因，通过，则进入下一
二、审通过后，融资、我司、经销商、第三方仓储，签订方合作协，明确各自的借贷、担保权和义等。具体为：1、融资企向我司缴1%授信保证金（该保证金单次收取，客户退出，司全额退还），之后签订《最高额授信借款合同》、《应收账款质押同》，我司依据应收账款金额确定贷款金额和期限，并明确企业当笔应账款的回款账户设立为我司指定三方共管账户；2、增加融资企业实际控制人、品牌负责人、盐城昱翔生态农业科技发展有限公司、企业经销商作连带责任保证，分别签订《最高额保证合同》（自然人/法人）；3、昱翔生态公司签订《最高额货物押合同》，质相应货物用于，明确质押法律关系，且购保额300万的保险，指定我司为第受益人，保原件由我司收执；4、第三方仓储企业签《动产质押监管合作议》、《仓储保管合同》，担相关义
三、所有合同订完毕后，我根据资企业贷款金额过线上P2B 融资平台发布相应标的，向投资者募集资金（*融资金额不高于应收账款金额的70%，如经销商有预付部货的，则还需相应扣除
四、线上平台满标后，我司融资企业放款，与融资企业共同出资，代付所有资金向BBB 米业支付
五、BBB 米业收到货款，向企业经销商发送相应金额的货物，并向我司提供相应发明及物流
六、企业经销商收到货物，向我司提供应回
七、贸易完成后，融资企业向我司按月支付利息，并期清
八、我司定期会对融资户进行走，了解企业经营情况，判断客户的风险状况，且实时监控质押货物仓储，进行跟踪
四、合作建议
1、职责分工
（1）AAA 负责拟定对金融产品开发、业务流程梳理、产品定价和相关三方协议同起草修
（2）xxx 公司负责经销商客户准入条件进行确认，并优先筛选优质经销行试点试
2、后续合作建议
合作方案经双方确认通过后，可以从以下两方面展工
（1）成立双方工作小，明确、理产品功能、业务流程、法律协议等并指定双方联系人，负责协调内部，保持定期
（2）可签订双方战略合作议，明确义务和权力，充分利用双方产品和渠道等各自优势，建良性生
“决胜ⅩⅩ”邮政金融业务跨年度竞赛活动方案
“决胜??”邮政金融业务跨年度竞活
为接??跨赛～??局制了详实活动方案～成立了专的跨赛领导组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为31个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关节安排四个方面来详细阐述??的跨赛活动方案。 一、跨
办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法
1、竞赛
跨年度竞赛期内～全局实
,一,金融总资净必成8.25亿元～力争8.70亿(不含2014年第4季度单保费)～其中:蓄存款有效月均余额净增5.2亿元～力争5.5亿元,??年一季度新单保费完成2.55亿,其中??年一季度中邮保险新单保费增5000万、含中邮期缴300万,～争2.70亿元,理
指标说明:
?新增金融总资产=累计净增有效月均余额+新单保费量+新增
?月平均余额净增额=??年3月份有效月均余额-2014年9月份有
?理财类业务中人民币理财“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有金销量统
余额及理财业务发展指标均以9月底为
说明:储蓄存款有效净额:有效额指一年定期及以下存款余额,两年期按0.5、三年期五年期不算余
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,二,交易提升
1、新增效绿卡3.6万张,零余额卡、未激活卡不纳入统计～其中未激活卡延
2、新增有效电子银行
3、电子渠道交易替代率提目标:2014年第四季度同比提升5%～??年第一季度
,三,客户提升
1、??年3月末～万以上优质
2、??年3月末～持有种以金融产品,指蓄,不储种,、保险、基金、基金、国债、人民币理财、代收业务、电子银行,的客户数占比较2014
2、目标责任
各支局负责人缴责任金6000,一类,、5000,类,、4000,三、四类,元～责任金与跨年金融总资产目标挂钩～其中金融总资产40%～余额30%～保险30%～单项业务完成必成指按1:1返还～完成力争指标按1:1.5返还,未完成金融总资产新增必成目标的位～则考核对应的责金,其余单项奖励减
4月末金融总产净增于必成目标的90%单位～负责人取消奖励资格～并按风险抵押金总额50%进行考
3、竞赛
,一,达标
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1、余额超奖:完成余额解划的单位按净余额绝对的大小进行分档奖励。完成1000万以下的奖励1000元～每100万元为一档～每档奖励
2、保险发展奖:完保险解指标的单位保险销售绝对值的大小进行分档奖励。完成700万以下的奖励1000元～700万以每净增200万奖励300元～以此类推～上不
3、理财发展奖:竞赛期完成理财业务分解计划的参赛单位即可获奖～奖励标准:1000
4、中邮推进:竞赛期完成中邮分解计划的参赛单位即可获奖～奖励标准:1500元,须完
,二,争
评奖办法:竞赛期末参赛单加权得分的排名作为该奖项的考核依据～前十名获奖,奖励金
,三,结构优化奖
1、支付结算业务发展奖:
评奖办法:竞赛期末～参单位加权分前十名奖励～另完成电子渠道类产品的单位均可获奖,奖项不可兼得,～奖励金
2、客户提升奖:
竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位～即可获
分配要求:负责人根据员营销业绩进行二次分配～支局负责人与员工分配比例为
4、竞赛要求
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主要有以下三点:
1、加强导～精心组织～通过走访宣
2、营造氛围～提前系～各单提前做好跨赛的厅堂氛围营造,分析市场～找准目标～因地制宜开各项营销活
3、合规经营～健康发展～加强资金管理～确保资金安全。规范保险理财业务
二、资源配备
??局提供整的营销费用方、积方案、走访方案、宣传方案～前置部分营销费用到各支局～分批下发宣传品到支局～目前第一批宣传品,无纺布袋、充电宝、羊毛被,已经发支局～具体营销方案
1、营销费用
,一,、个人储蓄业务方面:
1、保底营销费:以各支局跨赛期间定期一年到期数的万分之五配置
2、月净增营销费用:以当月余额净增及余额累计完成进度情况
1 ?完成额累计进度～且成当余额净增计划的～期净增按55元/万～定期净增按40元/万核发～超当月计划部分加发5元/万,未完成当月余额计的有净增的～活期按45元/万～定期按25元/万
2 ?完成余额累计度～但完当月余额计划的～活期净增按45元/万～定期净增按30元/万核发～超当月计分加发5元/
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完成当月余额计划的但有净增的～活期按40元/万～定期按20
3 ?当月余额负增的～则负增长部分活期按25元/万～定期按15
以上营销费用配备的前提:明年4月末要保住跨赛必成指标的90%～5月末
销费用的形成及置用规定: 计??年可成利差收入6000万～照收入的7%配置全年营销费用计420万～上级一规定80%计340万用于跨赛一阶段阶段～??局2014-??年跨赛新增余额必成标为5.2亿～按35%活期为1.8亿～65%的定期为3.4亿～营销费用跨赛期间为活55/万则新增活期用99万～定期40元每万新定期费用136万～跨赛期间一年期到期数字约为9亿～保按万分之五配置为45万～累计为:99+136+45=280万～中间业务,IC卡3.6张*2=7.2万,电子银行1.2万户*3=3.6万)酬金为10.8万,合计290.8万,预留50万用于赛中赛及跨赛奖励;340万的用中50%计170万用于统购宣传品～目前已和扬州市局第一批要545400元～??局自购449800～第二批要数约704800元。50%中的一半计85根据支局余额发展绩放现金到支局于其他方式的客户维系～支局凭正式发票到计财报支～一半85万由市场部和金业务局管控～用于各局防下滑用～不得用于
,二,、保险、理财
保险业务:保险业务月度酬金标准按每万元标保形成
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配置～折后标准保费100元/万发。支局月度保险酬金分配比例为:支局长10%～经办人50%～客户积分30%～团
基金、理财产品:
,1,按2013年8月“日月鑫”资金保有量为基数～新增“日月鑫”理
,2,理财类业务中人民
注:“日月鑫”产品按保有量增量、国债按销量、基金按有效基
,三,、其他
IC卡发放:以各支局每月放的效IC卡的张为统计数～按2元/张配置营销费用～完成指标的按2元/张奖励～超指标部分按3元/张奖励,零元卡、活卡不计发营销费
代发工资:对发展的代发工资户按2元/户配置
电子银:对发展的电银行户按2元/户配置营销费用～完成指标的按3元/户进行奖励,新增的电子银行必须
易通: 新增有商易月至少交易一次上且卡均额达1-3万元按50元/部配置～卡均余额达3万元,含,以上按80元/部配,未激活的或卡均余额低元以下不计算营销费
2、积分方案
9月1日起～客前来邮政储网点办业务均可参加积分有礼活动。在9月1日前客户的原有积分可累加计入本次积分活。主要计分标准如
1、定期款,一年期及以,:以5000元为单位～每5000元积5分。 2、福农卡存款:以500元为单位～每500积2分,最高6
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月限一次,。
3、新开卡“一户金额在500元上有效卡5分,每人限2张,。 4、电子银行务:开通手机银行或网银业务积5分。 5、保险趸交业务:以5000元为单位～每5000元积10分×保
网点统一配置礼品兑付相应
3、走访
金业务局编订了访话术集、客户信息采集表、走访物料准备表、具体的走访时间定在跨年赛期间～尤其在春后～走访对象
,1,5万元以上优质存量大客户、
,2,2万元以上疑似流失
,3,打工返乡
,4,其他金融单位可以争取过来的储
,5,新增客户的回
根市局下发的据整下发各支局～求支局类、分群、分时段、针对性进行走访～要求走实、走准、走好～并且及时进入积分系统对市局入数据进行核对、完
4、宣传方案
全局统一宣传口径～且定15条宣传标语～通过支局自书写与??定制结合进行开展。宣传方式主有:海报贴起来,喇响起来,彩旗飘起来,横幅拉起来,折页送起来,展板树出来,礼品展出来及支局其他新颖的方式。支局氛围营造主要仿转型网点的布置方法～超市式的引导～在客户视范围利用网点LED屏、横幅、展板、音响、堂布等多种形式形成发展力～为跨赛营造良好的
5、督导机制
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??局明确了专门的四级督
,1,局领导:负责对挂钩片区的走访活动进行指导、协调及
,2,挂钩部室:负责网点走访活动的具体组织落实、进度
,3,金融业务局:负责网点走访数据汇总～并协助做好
,4,转型大使:网点责人:负责每日走访线路的安排～根据安排负责具
成立了专人员保障
人员分工机制
质量问责机局领导分片挂钩导～个挂钩部室挂钩5-7个网。督查评测机制为强化督查力量～从跨赛活动开展期间～都将从部室、金融业务局调人员充实到网点～确个网点都有一名驻点
要求每个走访组每天走访量不得于30户～并制订了相应奖惩考核措。,1,挂钩部室对挂钩片区的走访质量负总责。,2,金融业务局、网点负责人对网点的走访量总责。,3,网点理财:对包片的村组走访质量
确保走访覆面走访质量～活动领导组下设评测组采取实地与电话种方式进行抽调查～抽查面不低于当地居民总户数的3%～抽查侧重于三个方面的内容:一是有没有邮政人员上门拜访宣传,二是没有赠送年画或打电话,是不知道到邮局存款的相关政策
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三、项目推动
项目推动主要
一、秋粮收储作～根下发的特色农业收储竞赛通知～对具体的工作内容进行安排～统筹各秋粮揽储标
二、代发工资～主针对制乡镇小微企代发～区沿街商铺门面店、土地补偿款,复垦还田、土地征用,、拆迁款,园区建设、城区清水河工程～重要交通道路建设,
、福农卡发展求根据全发展的文件进行指标倒逼要求结合走千访万进行政策宣传～或者与供电部门对接～保加办量的提
四、商易通布放以镇铺、超市以及金往来频的小微企业为主要切入点～结合跨赛走访活动～进行一对一重点宣传～形成相对固定的活期余额～助推余额规模的发
、由金融业务局成进行具体项督导～取支局计划安排检查、电访客户、查询支局记录信息、实地陪同项目开展等方式与各支同助推项目的开
六、统筹四个阶段～具体的时间节点重点工作安如下
时 间 安 排
一阶段 10-11月末 秋粮鱼储客户走访～虾储客户回访、优质客
流失客户的走访、福卡宣传 二阶段 12月1-1月末 商易通的布放、拆迁款、企事业年末资金
转存高量期柜面工作排及客维护 三阶段 2月初-3月上旬 土地征用赔偿款年终结算、集力～大上
额
四阶段 赛中赛-3月末 防资金回落～新增客户回访～力维
附件1、走访方案、走访话
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附件2、积分方
附件3、宣传方
附件4、项目推动方
附件5、家惠通活动流程、POS机操
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