范文一：反洗钱考试题库2017年

反洗钱

一、单项选择题（25道题, 共25分）

1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10

2. （ ）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A. 公安部 B. 司法部 C. 检察院 D. 中国人民银行

3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。

A. 登记人 B. 使用人 C. 实际使用人 D. 代理人

4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（ ）。

A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年

C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门

D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（ ）。

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ ）提交可疑交易报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心 B. 公安机关

C. 检察机关 D. 国务院反洗钱行政主管部门

7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（ ）。

A. 执行客户身份识别制度的情况

B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D. 中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A. 一人 B. 二人 C. 三人 D. 五人

9. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A. 反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关

C. 金融监督管理机构 D. 司法机关

10. 下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（ ）。

A. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

11. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. 客户至上 B. 控制风险 C. 盈利最大化 D. 了解你的客户

12. 金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A. 中华人民共和国公安部

B. 国务院金融协调办公室

C. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D. 中国反洗钱监测分析中心

13. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会

14. 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

15. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同

C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门

16. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。

A. 继续 B. 暂停 C. 中止 D. 连续

17. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 检查 B. 察看 C. 审查 D. 核对

18. 下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（ ）。

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C. 在职责范围内调查可疑交易活动

D. 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

19. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A. 有效性 B. 时效性 C. 合法性 D. 客观性

20. 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ ）报告。

A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心

C. 行业监管部门 D. 公安部

21. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A. 建立业务关系

B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C. 客户由他人代理办理业务的

D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

22. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

23. 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（ ）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A.1 B.2 C.3 D.5

24. 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（ ）日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A.1 B.3 C.5 D.10

25. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。

A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年

1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A. 一人 B. 二人 C. 三人 D. 五人

2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A. 反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关

C. 金融监督管理机构 D. 司法机关

3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

4. 金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.5万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 说明 B. 说清 C. 再现 D. 足以重现

6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D. 各级政府的公安机关

7. 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。

A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国证券监督管理委员会

C. 中国保险监督管理委员会 D. 中国人民银行

8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同

C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门

9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元 B.5万元 C.10万元 D.50万元

10. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 检查 B. 察看 C. 审查 D. 核对

11. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A. 建立业务关系

B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C. 客户由他人代理办理业务的

D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

12. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A. 非现场监管措施 B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话

13. 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（ ）。

A. 受法律保护 B. 不受法律保护 C. 现有法律规定不明确 D. 以上说法都不对

14. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A. 单边累计 B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计

15. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元

16. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》。

A. 经济秩序 B. 经营秩序 C. 金融秩序 D. 金融活动

17. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心

C. 银行业监督管理委员会 D. 公安部

18. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A. 在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

19. 金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上

B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上

C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上

D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

20. 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（ ）回复被询问的问题。

A. 及时 B. 口头 C. 电话 D. 书面

21. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。

A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日

C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日

23. 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（ ）。

A. 检查 B. 督促 C. 监督 D. 监督管理

24. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 刑事侦查 B. 刑事诉讼 C. 司法调查 D. 案件审判

25. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查

1. 下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（ ）。

A. 现金汇款 B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 现金存取

2. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ ）。

A. 核对 B. 登记 C. 核对并登记

D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

3. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A. 单边累计 B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计

4. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. 交易目的 B. 交易性质 C. 交易范围 D. 交易目的和交易性质

5. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心

C. 银行业监督管理委员会 D. 公安部

6. 金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

7. 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的（ ）以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(一) 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

(二) 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

(三) 未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

A. 省 B. 设区的市 C. 县 D. 以上都对

8. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10

9. 中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、（ ）、约见金融机构高级管理人员谈话方式进行确认和核实。

A. 走访金融机构 B. 行政调查

C. 现场检查 D. 查阅以往非现场监管档案

10. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

11. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

12. 金融机构或集团（ ）应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

A. 主管机关 B. 总部 C. 主管部门 D. 职能部门

13. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查

14. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 刑事侦查 B. 刑事诉讼 C. 司法调查 D. 案件审判

15. 金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ ）保存。

A. 最长期限 B. 最短期限 C. 规定期限 D. 适当期限

16. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会

17. 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A. 金融机构反洗钱牵头部门负责人 B. 金融机构反洗钱高级管理人员

C. 金融机构的负责人 D. 金融机构反洗钱专管人员

18. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D. 各级政府的公安机关

19. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10

20. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A. 在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

21. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（ ）。

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

22. 下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（ ）。

A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B. 执行客户身份识别制度的情况

C. 报告可疑交易的情况 D. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

23. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A. 非现场监管措施 B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话

24. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（ ）反洗钱调查工作结束。

A. 延长一个月 B. 延长半年 C. 延长一年 D. 反洗钱调查工作结束

25. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 说明 B. 说清 C. 再现 D. 足以重现

二、多项选择题（15道题, 共30分）

26. 下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（ ）。

A. 由国务院反洗钱行政主管部门设立

B. 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析

C. 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果

D. 履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责

27. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。

A. 反洗钱行政主管部门 B. 公安机关 C. 检察机关 D. 法院

28. 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（ ），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A. 内部制度 B. 业务流程 C. 操作规范 D. 内部规范

29. 根据《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，情节严重的，应给予的处罚是（ ）。

A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑

C. 并处洗钱数额5%以上20%以下罚金 D. 并处洗钱数额10%以上30%以下罚金

30. 刑法修正案（七）》第一百九十一条规定，以下（ ）行为是洗钱罪的具体行为。

A. 协助将资金汇往境外的 B. 提供资金账户的

C. 提供藏匿场所或运输服务的 D. 提供虚假票证的

31. 进行反洗钱调查时，下列做法符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的是（ ）。

A. 调查人员不少于2人

B. 调查人员出示合法证件和调查通知书

C. 询问金融机构有关人员，要求其说明情况

D. 询问时进行现场录音，做为调查资料留存

32. 根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，下列（ ）属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形。

A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D. 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的

33. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（ ）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 现金存取 B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 现金汇款

34. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。

A. 预防洗钱活动 B. 维护金融稳定

C. 维护金融秩序 D. 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

35. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ）措施进行反洗钱现场检查。

A. 进入金融机构进行检查

B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

36. 金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。

A. 每笔交易的数据信息 B. 业务凭证、账簿

C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证 D. 金融机构内部审批记录

E. 单据、业务函件

37. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额（ ）大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告。

A. 大于 B. 等于 C. 接近 D. 小于

38. 下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ ）。

A. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份

信息发生变化时，应当及时予以更新

B. 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C. 在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份

D. 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

39. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（ ）措施，识别或者重新识别客户身份。

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B. 回访客户

C. 实地查访 D. 向公安、工商行政管理等部门核实

E. 其他可依法采取的措施

40. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

A. 地域 B. 业务 C. 行业 D. 客户

1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A. 一人 B. 二人 C. 三人 D. 五人

2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A. 反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关

C. 金融监督管理机构 D. 司法机关

3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

4. 金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.5万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 说明 B. 说清 C. 再现 D. 足以重现

6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C. 中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D. 各级政府的公安机关

7. 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。

A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国证券监督管理委员会

C. 中国保险监督管理委员会 D. 中国人民银行

8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同

C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门

9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元 B.5万元 C.10万元 D.50万元

10. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 检查 B. 察看 C. 审查 D. 核对

11. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A. 建立业务关系

B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C. 客户由他人代理办理业务的

D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

12. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A. 非现场监管措施 B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话

13. 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中

正确的是（ ）。

A. 受法律保护 B. 不受法律保护 C. 现有法律规定不明确 D. 以上说法都不对

14. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A. 单边累计 B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计

15. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元

16. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》。

A. 经济秩序 B. 经营秩序 C. 金融秩序 D. 金融活动

17. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心

C. 银行业监督管理委员会 D. 公安部

18. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A. 在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

19. 金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上

B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上

C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上

D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

20. 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（ ）回复被询问的问题。

A. 及时 B. 口头 C. 电话 D. 书面

21. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。

A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日

C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日

23. 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（ ）。

A. 检查 B. 督促 C. 监督 D. 监督管理

24. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 刑事侦查 B. 刑事诉讼 C. 司法调查 D. 案件审判

25. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查

26. 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（ ）。

A. 汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 B. 汇款人的姓名或者名称

C. 汇款人的账号 D. 汇款人的住所 E. 汇款人的国籍

27. 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ ）。

A. 资金账户开户、销户、变更 B. 开立基金账户

C. 代办证券账户的开户、挂失、销户 D. 期货客户交易编码的申请、挂失、销户 E. 与客户签订期货经纪合同

28. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ ）。

A. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

B. 证券公司、期货公司、基金管理公司

C. 保险公司、保险资产管理公司

D. 信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

29. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ ），维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A. 客户身份识别 B. 客户身份资料 C. 交易记录保存 D. 业务操作

30. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。

A. 预防洗钱活动 B. 维护金融稳定

C. 维护金融秩序 D. 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

31. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（ ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A. 董事 B. 高级管理人员 C. 中层干部 D. 临柜人员

32. 对刑法第191条、第312条规定的被告人“明知”的事项进行认定，应结合的因素包括（ ）。

A. 被告人的认知能力

B. 接触他人犯罪所得及其收益的情况

C. 犯罪所得及其收益的种类、数额

D. 犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素

33. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情况应报送可疑交易报告（ ）。

A. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系

C. 开户后短期内大量买卖证券

D. 客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

34. 下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”？（ ）

A. 10个工作日 B. 5个工作日 C. 12个工作日 D. 15个工作日

35. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易 （ ）。

A. 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款

B. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C. 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

D. 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

36. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（ ）。

A. 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符

B. 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入

C. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

D. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作

37. 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（ ）。

A. 客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B. 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

38. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

A. 地域 B. 业务 C. 行业 D. 客户

39. 刑法修正案（七）》第一百九十一条规定，以下（ ）行为是洗钱罪的具体行为。

A. 协助将资金汇往境外的 B. 提供资金账户的

C. 提供藏匿场所或运输服务的 D. 提供虚假票证的

40. 根据《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，情节严重的，应给予的处罚是（ ）。

A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑

C. 并处洗钱数额5%以上20%以下罚金 D. 并处洗钱数额10%以上30%以下罚金

范文二：2017年反洗钱培训考试题库

2016年反洗钱岗位准入培训

阶段性考试题库

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。对√

错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

对

错√

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

对

错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对

错√

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

对

错√

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对

错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

对

错√

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）

对

错√

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错√

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对√

错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错√

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错√

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√

错

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先()，并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核√

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。汇款人国籍

资金汇出地名称√

收款人住所

其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

一并采取冻结措施。√

向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

汇款人工作单位

汇款人住所√

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

13

17

18√

20

8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。

检查目标责任书

现场监管责任书

现场检查通知书√

可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

董事会

高级管理层

业务条线√

反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

一月

三月

半年√

一年

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》

《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单（对私）》√

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。

应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。汇款人姓名或者名称

资金汇出地名称√

汇款人身份证

汇款人住所

14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

客户身份识别

交易记录保存

大额交易

可疑交易√

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

不承担任何责任

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”

是指（）

构成可疑交易的交易发生之日起计算

金融机构人员发现可疑交易之日起计算

金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》√

《外汇申报单》

《涉外收入申报单（对私）》

20、下列属于大额交易的是()

一笔25万元人民币的现金汇款√

当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）。立刻终止与客户的业务关系

通知客户更新身份资料√

如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√完整留存通知客户更新资料的工作记录√

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。责令限期改正

情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD），组织实施执法检查。

执法检查计划√

监督管理中发现的问题√

举报信息√

上级行的要求以及其他履行职责的需要√

4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。

审查汇款人、收款人的信息是否完整√

在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√

当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√

怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√

5、S市某餐厅于2006年在Z 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ACD）

核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√

登记代理人的职业

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ABCD）。

审查客户身份证件与开户人信息是否相符√

主动询问√

联网查询公民身份证信息√

范文三：2017年反洗钱考试题库附全部答案

2017年反洗钱考试题库附全部答案

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分

对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施

对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

错

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易 7.

分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息

错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密

对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作

错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

2-1

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户”

对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别

对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息

对

2-2(2.1-2.3)

1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A. 华侨出具中国护照

B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的有效身份证件

C. 合法有效的合同书

D. 代理人的资质证明

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A.军人出具军官证

B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD

A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D. 能够证明授权人有权授权的文件

6. 案例:15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问:B银行的做法是否合理?

答:合理

7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动

的执照、证件或文件

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地

错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB

A.客户

B.代理人

C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指:为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金 D.

账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC

A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料

对

20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

21.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

25.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包 26.

括哪些方面的核查 ACD

A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

2-2(2.4-2.5)

1.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外非法人项目的批复文件

2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD

A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C. 公司章程、验资证明书、股权证明等

D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成立的有效批件

4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD

A.公司章程、验资证明(如有需要)

B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人

D.开户经办人

7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD

A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

9.经常项目主要包括什么ABCD

A.货物

B.服务

C.收益

D.经常转移

10.资本项目主要包括什么ABCD

A.资本转移

B.直接投资

C.证券投资

D.衍生产品及贷款

11.开立对公外汇存款账户的

为以下哪些人员ABCDE

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务结算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

14.开立个人外汇账户的

有哪些人员ABCD

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员

15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转

16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC

A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD

A.外汇结算账户

B.经常项目账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD

A.银行营业网点经办人员

B.拟开立账户的自然人

C.客户经理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持续识别客户身份基础知识

选择题:

1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类

C、身份证件号码

D、注册资本

E、法定代表人

2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

3、下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

判断题:

1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合

理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。 (对)

3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 判断题:

1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)

3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)

3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 选择题:

1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC

A、汇款人的姓名或者名称

、汇款人账户、住所 B

C、收款人的姓名、住所

D、汇款银行的地址

2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区)，则银行( ) A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息

B、应要求境外机构再次补充

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明

确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

范文四：2017年反洗钱阶段考试题库

判断题

2012年 2月, 金融行动特别工作组全会讨论通过 《打击 洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF 建议》 ,首次 将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 (对)

保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形 成的风险以及产品和服务自带的风险。 (错)

金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易 时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。 (错)

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾 与评估。 (错)

洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定 其社会危害性大小的唯一因素。 (错)

保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱 风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。 (对) 中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务 院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 (对) 在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环 节。 (错)

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金 额为人民币 10000元以上或外币等值 1000美元以上应当确

认其与被保险人之间的关系。 (错)

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制 度的制定和执行部门。 (错)

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理 的各个环节。 (对)

投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机 动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强 制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变 更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评 估和客户风险等级划分工作。 (错)

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗 钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判 断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等 级制定和采取不同措施的过程。 (对)

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施, 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存 制度、 大额交易和可疑交易报告制度, 履行反洗钱义务。 (对) 在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 (对) 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理 职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时 向检察机关报告。 (错)

完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的

保障。 (错)

当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性 存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。 (对)

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对 直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律 处分。 (错)

现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形 式。 (对)

中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中 国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪 名。 (错)

反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围 全面和覆盖人员全面。 (错)

在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保 障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小; 相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风 险相对较大。 (错)

金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有 效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监 测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 (对)

金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预

防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差 异。 (错)

国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职 责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务 院有关部门、机构应当提供。 (对)

在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地 不一致的,登记客户的住所地。 (错)

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提 供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业 务关系。 (对)

金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员 的一致同意。 (对)

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对 客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。 (错)

我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测 分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门 调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相 关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。 (对)

与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主 观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。 (对)

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建

设。 (错)

客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可 以根据自身情况决定是否开展此项工作。 (错)

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名 单的维护工作。 (对)

保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求 的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性, 具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。 (对) 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般 不超过三年。 (对)

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全 国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和 恐怖活动的监测。 (对)

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾 与评估。 (错)

所有洗钱行为都有放臵、离析、融合三个阶段,并且需 要严格遵循三个阶段的递进顺序。 (错)

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明 文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人 或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。 (对)

按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法》 ,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分

析中心报告。 (错)

洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制 制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、 客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。 (错) 2003年 6月, 金融行动特别工作组扩展、 充实并强化了 有关反洗钱措施,出台了 2003年版《四十项建议》 ,将税务 犯罪列为洗钱的上游犯罪。 (错)

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建 设。 (错)

金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 (错) 金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的 管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。 (错)

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对 直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律 处分。 (错)

客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 (对)

留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资 料和交易记录的“保存” 。 (错)

保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形 成的风险以及产品和服务自带的风险。 (错)

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证 劵 超过 规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 (对)

内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到 “合理”保障。 (对)

客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证 明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客 户提供的身份证明文件应处于有效期内。 (对)

反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗 钱活动的核心措施是大额交易报告制度。 (错)

保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架 构,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检 查。 (对)

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、 风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分 类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控 措施,切实防范洗钱风险。 (对)

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和 司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 (对)

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建 设。 (错)

销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措 施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户 身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构 所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身

份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。 (错)

《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动, 维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。 (错)

2012年版的 《四十项建议》 所指的特定非金融机构包括 赌场、 房地产代理商、 贵金属和宝石交易商、 律师、 公正人、 其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供 者。 (对)

单选题

1. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑 地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险 等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等 条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客 户的风险等级应(A )来自其他国家(地区)的客户。

A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

2. 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行 问题的通知》 (银发 [2010]48号)为进一步提高可疑交易报 告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱 监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的

是(D )

A .金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易 报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查 两项工作

B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办 理的各个环节

C. 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D .对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员 发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提 交可疑交易

3. 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是(D )

A. 以防为主

B. 打防结合

C 密切协作

D 积极主动

4. 对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身 份识别, 关注客户的交易情况, 及时提示客户更新资料信息, 并定期对客户信息进行核对更新, 对个人客户, 应至少每 (D ) 进行一次集中核对。

A. 季度

B. 半年

C. 一年

D. 三年

5. 《反洗钱法》规定, (C )可以根据国务院授权,代表 中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 中国人民银行

D. 保监会

6. 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B )

A. 洗钱金额的大小不同

B, 社会危害的大小不同

C. 洗钱次数的多少不同

D. 洗钱的手段不同

7. 艾格蒙特集团定位是(B )

A. 银行业协会

B. 各国金融情报机构的联合体

C. 国际反洗钱评估机构

D. 关注洗钱犯罪发展趋势

8. 客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B )

A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情 况下提高风险控制效果

D. 客户洗钱风险分类是额外要求

9. 保险公司在办理(C )时,履行客户身份识别义务时 不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》

A. 保险业务

B. 理赔业务

C. 再保险业务

D. 财险业务

10. 以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是 (A )

A. 大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱绩效考核制度

C. 反洗钱内部评估制度

D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

11. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期 审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的 客户或账户,至少每(B )进行一次审核。

季度

半年

一年

两年

12. 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括

(D )

符合依法经营内在需要

符合接受外部监管要求

是金融业安全的保障基础

是参与国际竞争的唯一要求

13. (C )年,金融行动特别工作组(FATF )发布金融业 《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程 序》 ,将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

14. 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付 保险金时,如金额(A )以上,保险公司应当核对被保险人 或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益 人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文 件的复印件或者影印件。

人民币 1万以上或者外币等值 1000美元

人民币 2万以上或者外币等值 2000美元

人民币 5万以上或者外币等值 10000美元

人民币 20万以上或者外币等值 20000美元

15. 金融行动特别工作组秘书处设在(A )

法国巴黎

英国伦敦

美国华盛顿

日本东京

16. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C )大 类。

A.5

B.6

C.7

D.8

17. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有 效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理 由的,金融机构应该(C )

继续为客户办理业务

采取临时冻结账户

中止为客户办理业务

不予理睬

18. 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B ) 年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

19. 《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的, 国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依 法责令金融机构直接负责的(C )给予纪律处分

反洗钱领导小组组长

反洗钱专干

董事、高级管理人员和其他直接责任人员

其他直接责任人员

20. 客户洗钱风险分类管理目标不包括(B ) 。

全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 对所有客户采取不变的识别程序

提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

21. (C )年,金融行动特别工作组(FATF )发布金融业 《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程 序》 ,将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则

是(D )

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

23. 西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF ) 是在哪一年(A )

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24. 保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗 钱风险管理工作时,应与受托机构签订(C ) ,并由高级管理 层批准

A. 代销合同

B. 合作协议

C. 书面协议

D. 职责分工书

25. 金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是 在 (B)由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26. 反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序 和方法等内容,从动态过程看不应该包含(B )

A. 事前预防

B. 事前控制

C. 事后监督

D. 事后纠正

27. 国际保险监督官协会成立于(B )年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28. 保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗 钱风险管理工作时, (B )对受托机构进行的洗钱风险管理工 作承担最终法律责任。

A. 受托机构

B. 委托机构

C. 受托机构和委托机构

D. 业务员

《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A )

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

(D )年, FATF 发布了《四十项建议评估方法》 ,首次提 出对一国反洗钱状况进行评估时,要求有效性与合规性并 重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

(C )年,联合国安理会通过 1617号决议,敦促各成员 国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议” 。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地 域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A ) 等级

风险

客户

VIP

服务

在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等 级不少于(C )

一级

二级

三级

四级

体现“内部控制优先”的要求不包括(B )

要充分考虑各种可能的洗钱风险

把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发 地和落脚点

要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时,应在委 托协议中明确双方在(D )方面的反洗钱职责

可疑交易报告

宣传培训

交易资料保存

客户身份识别

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B )

大额和可疑交易数据报送

客户身份识别

客户身份资料和交易记录保存

反洗钱监督检查

(A )是第一部关于反恐怖融资的国际公约

禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不 包括以下哪一项(C)

建立客户身份识别制度

客户身份资料交易记录保存制度

持续的员工培训制度

大额交易和可疑交易报告制度

《反腐败公约》由联合国于(A )年发布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

金融机构根据(B) 方法,决定采取客户尽职调查措施的 程度

合规方法

风险为本方法

合规与风险并重

风险测试方法

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D ) 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务 和各个操作环节中去

为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建 立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险 等级不变

洗钱的上游犯罪范围日益扩大,基本遵循了(A )的发 展脉络

毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪 项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。 (A )

信用

地域

业务

行业

按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门 采取的临时冻结措施需经(A )批准可以采取。

国务院反洗钱行政主管部门负责人

国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 国务院总理

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机 构的(D )

经营管理

风险控制

业务流程

业绩指标

亚太反洗钱组织成立于(B )年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

金融机构的风险划分标准应报送(B )

中国银行业监督管理委员会

中国人民银行

中国反洗钱监测中心

中国人民银行省一级分支机构

《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A )发布 联合国

亚太反洗钱组织

FATF

欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D ) 采集与分析

分析与报告

采集与报告

采集、分析与报告

FATF 的 (A ) 是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件, 对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的 指导作用。

反洗钱与反恐怖融资建议

不合作国家和地区名单

洗钱类型报告

最佳实践报告

利用支票开立账户进行洗钱属于(A )洗钱方式

利用银行业洗钱

通过证 劵 业洗钱

通过保险业洗钱

利用期货、期权洗钱

《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)

预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关 犯罪

打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关 犯罪

预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及 其相关犯罪

预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及 其相关犯罪

按照法律规定, (B )有权对金融机构违反反洗钱规定的 行为,依法给予行政处罚。

国务院

中国人民银行

公安部

金融监管部门

金融机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万 元以上五十万元以下罚款(C )

未按照规定建立反洗钱内部控制制度

未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作

未按照规定履行客户身份识别义务

未按照规定对职工进行反洗钱培训

保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A )或可 追溯性。

可稽核性

可复核性

可行性

可验证性

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括(B ) 、客户 身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制 度

反洗钱内控制度

客户身份识别制度

客户风险等级划分制度

报告涉嫌恐怖融资制度

我国洗钱犯罪的主管要件的规定,下列说法正确的是 (C)

过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资 金是上游犯罪所得

行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯 罪所得不构成洗钱犯罪

(D )年,中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或 者存在错误的,应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知 的(B )个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.10

下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为 (A ) 。

与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调 查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进 行处理。

在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的 信息,加强监控其日常各项交易情况和错作行为

对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审 核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱 分类等级

可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期

内再次出现可疑交易,应持续进行报告

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和 工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应 当采取(C )的风险控制措施

适当

简化

强化

一定

金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括 (D )

合规部门

业务部门

内审部门

培训部门

国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(D ) 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 《联合国反腐败公约》

(B )将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱 的(A )

放臵阶段

离析阶段

融合阶段

汇总阶段

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错 误的是(C )

金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反 洗钱工作的主观记录和资料

金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 FATF 在评估各国的反洗钱措施过程中, 总结某些国家值 得推荐的反洗钱实践做法,作为(D )进行推广,为其他国 家开展相关工作提供范本。

反洗钱建议

不合作国家和地区名单

洗钱类型报告

最佳实践报告

对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有(C ) 属于金融机构内部保密信息

直接关系到客户洗钱风险分类

不需要对客户保密

避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 联合国大会是在(C )年通过了《联合国反腐败公约》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

金融机构应(D )根据客户尽职调查情况,及时调整客 户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。 定期

不定期

长期

定期或不定期

客户身份识别制度中(A )是指最终拥有或控制客户的 自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法 人或法律实体行使最终有效控制的人。

受益人

托管人

业务经办人

授权委托人

目前,反洗钱部际联席会议成员单位包括(B )个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是(A ) 法人可以构成洗钱犯罪主体

只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事 实不能认定

下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误 的是(B ) 。

业务部门的检查一般是在现场执行

合规部门的检查主要是在非现场执行

合规部门的检查可以是现场,也可以是非现场

内审部门一般是通过现场稽核审计

对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,保险 公司应当(A )

分别提交大额交易和可疑交易报告

只提交大额交易报告

只提交可疑交易报告

两个报告均不需要提交

在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的 客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是(C ) 原则

全面性

持续性

重点识别

审慎性

我国于(C )年成为金融行动特别工作组正式成员

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

(C )年,经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次 会议在北京召开。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

为了预防洗钱和恐怖融资活动, (A )金融机构客户身份 识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,

根据 《中华人民共和国反洗钱法》 等法律、 行政法规的规定, 制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》

规范

规定

监督

管理

金融行动特别工作组(FATF )在下面哪一年没有对反洗 钱《四十项建议》进行修改(C )

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风 险分类是一项(C )义务

应尽

反洗钱

法定

常规

客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是 (D )

客户因素包括个人客户和企业客户

个人客户的参考因素是指客户职业、 职位、 收入、 背景、 地位、信誉和外界评价

企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、 经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参 考因素

我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包 括(D )

毒品犯罪

黑社会性质犯罪

贪污受贿犯罪

故意杀人罪

委托金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在委托协 议中明确双方在(B )方面的职责,相互间提供必要的协助, 相应采取有效的客户身份识别措施

反洗钱

识别客户身份

客户洗钱风险

客户交易资料保存

以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错 误的是(D )

实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部

门

合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、 执行落实情况进行监督检查

业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况 开展自查

内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况 实施外部监督检查

利用客户自身特点所隐含的风险因素,风险大小通过客 户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于 (A ) 。

A. 客户身份风险因素

B. 客户地域风险因素

C. 客户行业风险因素

D. 客户交易风险因素

88. 建立反洗钱内部控制制度的作用不包括(B )

A. 提高金融机构的风险意识

B. 防御外部监管

C. 加强金融机构的自我约束和风险管理

D. 保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务,从而防范 洗钱风险

89. 《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确 的是(D )

A. 金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度, 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级 以上派出机构责令限期改正

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权 的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责 令限期改正

D. 金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以 上派出机构责令限期改正

90. 金融行动特别工作组(FATF )第一次提出有关反洗 钱《四十项建议》是在哪一年(B )

A. 1989年

B. 1990年

C. 1992年

D. 1999年

100. 金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考 虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风 险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同 等条件下, 来自于反洗钱、 反恐怖融资监管薄弱国家 (地区)

客户的风险等级应(A )来自于其他国家(地区)的客户

A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

101. 下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是(选 B 错 误、试试选 C ?)

A. 金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反 洗钱组织架构

B. 为满足反洗钱工作的需要,最好由一级部门来做牵 头部门

C. 职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性

D. 明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基 础

102. 下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C ) A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联 系和传递各种信息

B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策 或信息

C. 不利于管理层作出正确决策

D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作 用

103. 以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通 行的反洗钱规则是在哪一年(B )

A. 2001

B. 2004

C. 2008

D. 2010

104. 客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D )

A. 国家或地区因素

B. 行业因素

C. 业务因素

D. 客户性别因素

105. 金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十 项建议》是在(B )

A. 1989-10-1

B. 1990-2-1

C. 1996-6-1

D. 1996-2-1

106. 《打击跨国有组织犯罪公约》由(A )发布。

A. 联合国

B. 亚太反洗钱组织

C. FATF

D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

107. 可疑交易报告通常不包括(D )

A. 涉嫌洗钱的可疑交易

B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易

C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任 何可疑行为

D. 协助司法机关开展调查的资金交易

108. 国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约 是在哪一年(A ) 。

A. 1988

B. 1992

C. 2001

D. 2003

109. 客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B ) 。

A. 全面性

B. 间歇性

C. 持续性

D. 保密性

110. 下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B ) 。 A. 反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部 门

B. 只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门

C. 反洗钱领导小组的职责应明确

D. 反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作 111. 关于洗钱过程的说法中,错误的是(A )

A. 融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段

B. 放臵阶段是洗钱行为的首要阶段

C. 融合阶段是下一次洗钱的准备阶段

D. 放臵阶段的首要目的是隐藏

112. 在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取 持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常(C ) 、金融交 易情况,及时提示客户更新资料信息

A. 资金来源

B. 经济状况

C. 经营活动

D. 资金用途

113.FATF 于(B )年公布了《没收和资产追回最佳实践 报告》

A. 2012

B. 2011

C. 2010

D. 2009

114. 反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易 活动予以核实和查证的行为是(C )

A. 现场检查

B. 现场走访

C. 反洗钱调查

D. 高管约谈

115.2003年 12月 27日, 修改后的 《中华人民共和国中 国人民银行法》规定未包含(D )

A. 指导、部署金融业反洗钱工作

B. 负责反洗钱的资金监测

C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反 洗钱规定的行为”进行检查监督

D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免

116. 《反腐败公约》由联合国于(A )年发布。

A. 2003

B. 2006

C. 2013

D. 1990

117. 《反腐败公约》由(A )发布

A. 联合国

B. 亚太反洗钱组织

C. FATF

D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

多选题

1. 以下关于洗钱基本内涵的说法中,正确的是(ABCD ) 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从 事的不法行为

洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗, “明知”既包括知 道也包括可能知道是犯罪所得赃款

通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

2. 《中国人民银行法》规定,中国人民银行对金融机构 违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB )

行政处罚权

建议处分权

责令停业整顿

吊销经营许可证

3. 出现以下哪些情形的投保客户,不能未经外部风险评 估程序直接定级为低风险(ABCD )

在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份 证明文件

客户涉及可疑交易报告

客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代 理本人于保险机构建立业务关系

4. 金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑

的客户的因素有(ABCD )

地域

业务

行业

是否为外国政要

5. 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识 别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱 或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相 应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控 制客户的(A )和交易的(D )

自然人

法人

受益人

实际受益人

6. 上报大额交易报告时,对于预防和打击洗钱犯罪起到 的重要意义包括(ABCD )

通过对大额交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要 关注的行业、区域和交易种类等

通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉 分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关 线索

通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中 心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索

7. 保监会于 2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办 法》 (保监发 [2011]52号) ,具体规定包括(CD )

保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控 制度

禁止来源不合法资金投资入股

保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人 员应当了解反洗钱法律法规,接受反洗钱培训

保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查 8. 以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD ) 亚太反洗钱组织

欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

西非政府间反洗钱工作组

9. 保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化 的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括(ABCD ) 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投 保人的关系

在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交 易目的和交易性质

适当延长客户身份资料的更新周期

在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频 率或强度

联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD )

管理国际反洗钱数据库

毒品控制计划

犯罪控制计划

管理国际反洗钱信息网络

11. 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大,包括(ABCD ) 上游犯罪范围不断扩大

行为方式更为多样

主观要件适当放宽

责任追究更加严厉

12. 客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应 (ABCD )

保护商业秘密

保护个人隐私

妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

13. 利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的 限制洗钱是洗钱常用方式之一,被称为保密天堂的国家和地 区一般具有哪些特征(ABCD )

有严格的银行保密法

有严格的公司保密法

有宽松的金融规则

有自由的公司法

14. 国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有 (ABC )

参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗 钱内部控制制度的要求

审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗 钱内部控制制度方案

对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

15. 下列属于高风险客户的有(AB )

国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安 理会发布的制裁或关注名单

来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 非盈利性事业单位

自然人客户

16. 完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD )

客户接受政策(包括记录保存)

验证客户身份

对高风险账户实施持续监测

风险管理

17. 以下说法正确的有(ABCD )

金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现 场检查、调查工作

金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供 有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中 获取的信息数据予以保密

金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调 查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

18.2007年 6月 21日发布的 《金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会 同(ABC )

中国银行业监督管理委员会

中国证监监督管理委员会

中国保险监督管理委员会

国家外汇管理局

19. 联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有 (ABCD )

禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

20. 金融行动特别工作组(FATF )在 1990年提出了有关 反洗钱的《四十项建议》 ,要求各国政府加强反洗钱金融监 管,包括(ABCD )

督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度

履行客户身份识别义务

履行客户信息和交易记录保存义务

履行识别并报告可疑金融交易的义务

21. 金融机构划分客户的洗钱风险等级时,应考虑的风 险因素包括(BCD )

信用等级

地域

业务

行业

22. 公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制,包括 (ABCD )

联络协调机制

案件联合督办制度

情报定期会商制度

信息共享制度

23. 某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综 合部,综合部是一个二级部门,而反洗钱领导小组的成员单

位均为一级部门。对于这种设臵的分析正确的有(ABD ) 二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作 要满足反洗钱工作需要,反洗钱领导小组成员单位也应 为二级部门

要满足反洗钱工作需要,最好由一级部门来做牵头部门 24. 从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以 下哪些层次(ABD )

立法机关制定的专门反洗钱法律

由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 由相关协会出台的相关规定和办法

金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱 规章或政策指引

25. 通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD )

成立空壳公司

向现金密集行业投资

货币走私

利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

26. 金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD ) 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或 者企图募集资金或者其他形式财产的

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的

人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财 产的

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者 其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从 事恐怖融资活动人员的

27. 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC ) 利用银行洗钱

通过证券业和保险业洗钱

利用期货、期权洗钱

通过买卖彩票和奖券

下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容 有(ABCD)

明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容

明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间

制定具体监督检查的实施方案

要求对检查结果出具报告

客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD )

全面性

定性与定量相结合

持续性

保密性

反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC )

从单纯打击转向预防与打击并重

洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机 构扩展

工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模 杀伤性武器扩散

单位客户的有效身份证件包括(ABCD)

证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的 工商执照

机构成立的政府批示或者文件

组织机构代码证

税务登记证

金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施 包括(ABCD )

识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据 或信息核实客户身份

识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人 身份,使金融机构充分了解收益所有人

了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 对业务关系采取持续的尽职调查

中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)

负责反洗钱的资金监测

监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

在职责范围内调查可疑交易活动

代表国家开展反洗钱国际合作

金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC )

A 向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B. 在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反 恐怖融资建议

C. 关注洗钱犯罪手段发展趋势,探讨反洗钱措施

D. 对成员国开展互评估活动

金融行动特别工作组 (FATF)在对阻止犯罪收入和支持 恐怖主义资金进入金融体系和其他领域,或能被上述机构发 现并报告方面进行有效性评估时, 包括以下哪些具体内容 () 监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其 风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面,采取适当 的监管、检测和管理措施

金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相 匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施,并上报可疑交易报告 通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据,推动打 击犯罪及犯罪资产的行动

防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资,并确保 主管部门顺利获取其受益所有信息

范文五：反洗钱考试题库2015年

反洗钱

一、单项选择题（25道题,共25分）

1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10

2. （ ）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行

3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。

A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人

4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（ ）。

A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门

D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（ ）。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ ）提交可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门

7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（ ）。

A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息

8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.一人 B.二人 C.三人 D.五人

9. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关

C.金融监督管理机构 D.司法机关

10. 下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（ ）。

A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

11. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上 B.控制风险 C.盈利最大化 D.了解你的客户

12. 金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中华人民共和国公安部

B.国务院金融协调办公室

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中国反洗钱监测分析中心

13. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会

14. 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

15. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

16. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。

A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续

17. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.检查 B.察看 C.审查 D.核对

18. 下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（ ）。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

19. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性

20. 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ ）报告。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测中心

C.行业监管部门 D.公安部

21. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

22. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

23. 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（ ）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A.1 B.2 C.3 D.5

24. 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（ ）日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A.1 B.3 C.5 D.10

25. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。

A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年

1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.一人 B.二人 C.三人 D.五人

2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关

C.金融监督管理机构 D.司法机关

3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

4. 金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.5万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.说明 B.说清 C.再现 D.足以重现

6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

7. 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元 B.5万元 C.10万元 D.50万元

10. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.检查 B.察看 C.审查 D.核对

11. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

12. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A.非现场监管措施 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话

13. 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（ ）。

A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都不对

14. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计

15. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元

16. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》。

A.经济秩序 B.经营秩序 C.金融秩序 D.金融活动

17. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测中心

C.银行业监督管理委员会 D.公安部

18. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

19. 金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上

B.人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上

C.人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上

D.人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

20. 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（ ）回复被询问的问题。

A.及时 B.口头 C.电话 D.书面

21. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。

A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日

C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日

23. 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（ ）。

A.检查 B.督促 C.监督 D.监督管理

24. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判

25. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

1. 下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（ ）。

A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.现金存取

2. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ ）。

A.核对 B.登记 C.核对并登记

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

3. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计

4. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.交易目的 B.交易性质 C.交易范围 D.交易目的和交易性质

5. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测中心

C.银行业监督管理委员会 D.公安部

6. 金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

7. 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的（ ）以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对

8. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10

9. 中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、（ ）、约见金融机构高级管理人员谈话方式进行确认和核实。

A.走访金融机构 B.行政调查

C.现场检查 D.查阅以往非现场监管档案

10. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下

11. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

12. 金融机构或集团（ ）应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

A.主管机关 B.总部 C.主管部门 D.职能部门

13. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

14. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判

15. 金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ ）保存。

A.最长期限 B. 最短期限 C.规定期限 D.适当期限

16. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会

17. 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员

C.金融机构的负责人 D.金融机构反洗钱专管人员

18. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

19. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10

20. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

21. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（ ）。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

22. 下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（ ）。

A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

23. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A.非现场监管措施 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话

24. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（ ）反洗钱调查工作结束。

A.延长一个月 B.延长半年 C.延长一年 D.反洗钱调查工作结束

25. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.说明 B.说清 C.再现 D.足以重现

二、多项选择题（15道题,共30分）

26. 下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（ ）。

A.由国务院反洗钱行政主管部门设立

B.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析

C.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果

D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责

27. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。

A.反洗钱行政主管部门 B.公安机关 C.检察机关 D.法院

28. 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（ ），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A.内部制度 B.业务流程 C.操作规范 D.内部规范

29. 根据《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，情节严重的，应给予的处罚是（ ）。

A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑

C.并处洗钱数额5%以上20%以下罚金 D.并处洗钱数额10%以上30%以下罚金

30. 刑法修正案（七）》第一百九十一条规定，以下（ ）行为是洗钱罪的具体行为。

A.协助将资金汇往境外的 B.提供资金账户的

C.提供藏匿场所或运输服务的 D.提供虚假票证的

31. 进行反洗钱调查时，下列做法符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的是（ ）。

A.调查人员不少于2人

B.调查人员出示合法证件和调查通知书

C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况

D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存

32. 根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，下列（ ）属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形。

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的

33. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（ ）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.现金存取 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.现金汇款

34. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。

A.预防洗钱活动 B.维护金融稳定

C.维护金融秩序 D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

35. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ）措施进行反洗钱现场检查。

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

36. 金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。

A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.金融机构内部审批记录

E.单据、业务函件

37. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额（ ）大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告。

A.大于 B.等于 C.接近 D.小于

38. 下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ ）。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份

信息发生变化时，应当及时予以更新

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

39. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（ ）措施，识别或者重新识别客户身份。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户

C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实

E.其他可依法采取的措施

40. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

A.地域 B.业务 C.行业 D.客户

1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.一人 B.二人 C.三人 D.五人

2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。

A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关

C.金融监督管理机构 D.司法机关

3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

4. 金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.5万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下

5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.说明 B.说清 C.再现 D.足以重现

6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

7. 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元 B.5万元 C.10万元 D.50万元

10. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.检查 B.察看 C.审查 D.核对

11. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（ ）。

A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

12. 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。

A.非现场监管措施 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话

13. 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中

正确的是（ ）。

A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都不对

14. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计

15. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元

16. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》。

A.经济秩序 B.经营秩序 C.金融秩序 D.金融活动

17. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测中心

C.银行业监督管理委员会 D.公安部

18. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。

A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走

B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存

C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施

19. 金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上

B.人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上

C.人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上

D.人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上

20. 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（ ）回复被询问的问题。

A.及时 B.口头 C.电话 D.书面

21. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ ）。

A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日

22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。

A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日

C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日

23. 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行（ ）。

A.检查 B.督促 C.监督 D.监督管理

24. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判

25. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

26. 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（ ）。

A.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 B.汇款人的姓名或者名称

C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的国籍

27. 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ ）。

A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.期货客户交易编码的申请、挂失、销户 E.与客户签订期货经纪合同

28. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ ）。

A.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

B.证券公司、期货公司、基金管理公司

C.保险公司、保险资产管理公司

D.信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

29. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ ），维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A.客户身份识别 B.客户身份资料 C.交易记录保存 D.业务操作

30. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。

A.预防洗钱活动 B.维护金融稳定

C.维护金融秩序 D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

31. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（ ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A.董事 B.高级管理人员 C.中层干部 D.临柜人员

32. 对刑法第191条、第312条规定的被告人“明知”的事项进行认定，应结合的因素包括（ ）。

A.被告人的认知能力

B.接触他人犯罪所得及其收益的情况

C.犯罪所得及其收益的种类、数额

D.犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素

33. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情况应报送可疑交易报告（ ）。

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系

C.开户后短期内大量买卖证券

D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

34. 下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”？（ ）

A. 10个工作日 B. 5个工作日 C. 12个工作日 D. 15个工作日

35. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易 （ ）。

A.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

36. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（ ）。

A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符

B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入

C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作

37. 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（ ）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

38. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

A.地域 B.业务 C.行业 D.客户

39. 刑法修正案（七）》第一百九十一条规定，以下（ ）行为是洗钱罪的具体行为。

A.协助将资金汇往境外的 B.提供资金账户的

C.提供藏匿场所或运输服务的 D.提供虚假票证的

40. 根据《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，情节严重的，应给予的处罚是（ ）。

A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑

C.并处洗钱数额5%以上20%以下罚金 D.并处洗钱数额10%以上30%以下罚金

转载请注明出处范文大全网 » 反洗钱考试题库2017年