范文一:保险非法集资排查报告
保险非法集资排查报告
银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查报告
XX市银监分局:
按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署:一是明确组织分工,成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务;二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步排查工作要求:一是加强组织领导;二是强化协作配合;三是注重宣传教育;四是发现风险案件及时处置移交;
三、专项排查过程
2014年4月26日至2014年5月9日,我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行
了摸底排查,此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工,
风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风险管理部门负责根据排查情况,分析我分行经营管理中存在的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中,一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告;安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。另一方面,在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查,通过严格核查,未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中,未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险,根据
通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习,通过学习我行员工提高了对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。
四、工作总结 由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定,给银行业带来较大的法律风险和声誉风险,此次排查虽然已结束,但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警惕,坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针,从源头上杜绝非法集资现象的发生,为全行的健康持续发展提供坚实的保障。
XX银行
2014年5月9日
篇二:关于员工非法集资排查报告
关于员工非法集资排查报告
近期,我社组织全体员工认真学习了《银监局办公室关于转发防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知》的文件精神,认真贯彻落实文件要求,根据联社安排,对我社全体员工进行了全面的排查,现将排查结果汇报如下:
1、 成立了非法集资排查领导小组
组长:郭振忠
成员:刘维锋 郭明利 张青山
二、排查内容
为确保此项工作落实到实处,我社对员工八小时内的工作情况
进行了掌握,同时对员工八小时之外的生活、社交、消费等情况也进行了全面了解,采取多种排查形式,确保排查到每一位员工,做到不留死角,不留空当,真正了解每一位员工,切实掌握情况,此次排查主要通过走访员工亲邻,了解员工的邻里关系及家庭关系;走访公安局、派出所、纪检部门,了解员工是否有不法行为;走访工商、税务,了解员工是否有经商办企业等情况;走访其他金融机构,了解员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷等情况,以及是否有不良信用记录。
三、排查结果
经过全面排查,我社7名员工未发现有黄、赌、毒的不法行为,未发现有个人或家庭经商办企业行为,未发现有大额炒股行为,无个人或家庭负债较大和在他行、社有贷款现象,未发现有无故不正常上班或经常旷工的现象,无收入与支出严重不符现象。
4、 今后工作重点
进一步加强员工的风险防范和职工道德教育,采取多种形式组织员工认真学习上级下达的文件及公安部门通报的非法集资案例,增强风险防范意识和职业道德操守,自我约束,自觉远离非法集资街道中种违法的行为,踏踏实实工作,树立正确的人生观、世界观和价值观,杜绝违反集资等违规违法行为的发生。
篇三:×××银行非法集资风险排查报告
×××银行(信用社)
关于2015年第×季度涉非风险排查情况的
报 告
××××:
根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求,×××总行高度重视,按照通知要求,结合我县实际,持续组织开展了打击非法集资排查工作,现将2015年第×季度工作开展情况报告如下:
一、组织领导情况
为确保非法集资专项整治工作扎实开展,总行成立以××为组长,×××为副组长,×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。
领导小组下设办公室,办公室设在稽核监察部,由稽核监察部经理兼任办公室主任,负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。
二、排查工作开展情况
为了使排查工作取得实效,××与日常业务相结合,建立了定期非法集资排查制度,抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作:
一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常 —
1 —
行为风险排查工作紧密结合,坚持全覆盖、抓重点,横到边、纵到底,确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每
一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害,摸清联社当前非法集资风险底子,教育员工远离非法集资,不参与非法集资。
二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定,严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动;加强对客户不参与和远离非法集资教育,提醒客户保护账户信息和资金安全。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查,将涉非客户从授信名单中剔除;对新增的授信客户,在贷前调查中加入民间借贷的调查内容,与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
三、排查结果
通过以上各类方式排查,未发现员工参与非法集资活动;未发现银行账户涉嫌非法集资活动;未发现信贷资金用于非法集资。
四、取得成效
××通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查,及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查,及时了解员工风险隐患,规范员工行为,加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测,避免员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失,收到了很好的警示 — 2 —
效果。
五、今后工作打算
(一)持续加强员工思想教育工作,深入贯彻落实银监会要求,使员工深刻认识非法集资的危害性。
(二)持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头,对发现问题,要按照“打早打小打苗头”原则,积极妥善处置。
(三)持续建立排查工作长效机制,时刻关注员工动向,将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。
(四)持续建立处非内控防范监测机制,加强账户资金监测和贷前涉非调查。
(五)持续建立类金融机构合作准入机制,加强对各类有合作关系的类金融机构的调查,对于不符合规定的机构不予进行业务合作。
(六)持续建立员工涉非内部约束机制,将涉非案件及涉非行为纳入考核中,明确责任追究办法,加大处罚力度。
— 3 —
范文二:非法集资排查报告-
东方红幼儿园关于非法集资风险
专项排查活动工作报告
东方红幼儿园关于非法集资风险
专项排查活动工作报告
按照《佛山市禅城区教育局关于转发禅城区非法集资风险专项排查活动方案通知》的文件精神,我园组织全体教职员工学习了文件精神并对全体教职员工进行了从事参与非法集资违反行为进行了风险排查,对教职员工进行自查、自检,现将排查情况汇报如下:
一、 学习文件精神
我园认真组织教职员工学习上级文件精神,加强对非法集资风险
的高度重视,树立高度的工作责任心,做好维护正常社会秩序,确保社会稳定,认真领会《佛山市禅城区教育局关于转发禅城区非法集资风险专项排查活动方案通知》的文件精神,统一认识,认请参与非法集资的危害性,自觉抵制非法集资违反行为。
二、 排查总结
采取多种形式对全园教职工进行排查,关心了解教职工得生活、
思想状况及家庭负担情况了解教职员工是否有借贷情况或不良信用记录,有无个人或家庭负债较大情况,组织教职员工学习非法集资相关认识,提高对非法集资的认识,认识了非法集资的危害性,能自觉抵制非法集资,并对身边的人进行宣传。
在今后的工作中,我园将近一步加强教职工的风险防范意识,引
导教职工认清危害,自我约束、直觉远离非法集资等各种违法行为,
踏踏实实工作,树立正确价值观和人生观,杜绝违法非法集资行为的发生。
东方红幼儿园
2014/5/16
范文三:非法集资排查报告
非法集资风险排查工作报告
根据《XX非法集资风险专项排查活动工作方案》的文件精神,XX单位高度重视,召开专题会议进行部署安排,并组织人力对辖区非法集资问题进行专项排查,现将排查情况汇报如下:
一、高度重视
成立了以中心校校长XX同志为组长,副校长XX同志为副组长,XX同志为成员的排查工作领导小组,确保工作顺利进行。
二、强化措施
1、认真组织学习文件精神,落实排查人员责任。
2、认真开展排查工作:X月X日组织人员对辖区校园、全体教职工进行全面排查;通过走访、座谈等形式确保排查不留死角;
通过排查,辖区内所有校园及教职工均无非法集资行为。
在今后工作中,我们将对非法集资行为保持高度警惕,本着预防为主、防治结合的原则,杜绝非法集资行为的发生,为学校的健康发展提供保障。
XXXX
XX年X月XX日
范文四:非法集资排查报告
非法集资排查报告
为切实掌握和防止员工参与非法集资活动,维护我市农村信用社的良好社会声誉,我社认真学习省联社《关于全面排查员工参与非法集资活动的紧急通知》(赣农信联社办发[2012]29号)精神,
为加强员工参与非法集资活动排查工作的组织领导,我社成立了以信用社主任邹建平为组长,周卫香为副组长,全体员工为成员的非法集资排查领导小组.全面排查我社全体员工(含长期休假人员),重点排查“九种人”及从事柜面、信贷岗位的员工。排查的内容为员工非法集资的行为及后果,排查方式是采取员工自报、单位核实、外围调查、群众举报等多种方式,严禁出现“应发现未发现、应查出未查出、应报告不报告”的问题,对工作走过场、隐瞒不报的,追究直接责任人责任。全体员工积极参与和配合排查工作,自报参与非法集资活动情况,并对自报情况真实性签字负责。
执行谈心制度落实监督责任,采取与员工谈心的形式,调查核实员工自身参与非法集资行为,列举非法集资的12条表现形式以及非法集资的常见手段。把谈话笔录下来形成书面形式,要求员工对谈话内容真实性签字。我社员工人数21人,排查人数21人。排查率100%,未发现我社员工有非法集资活动。 丰城市剑南信用社
范文五:银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告
xx银行非法集资风险排查报告
xx市银监分局:
按照《xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署:一是明确组织分分工,成立了以xxx同志志为组长的非法集资风险专专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层“落落实排查责任和任务;二是是在内容上排查员工利用职职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,间尤其是对重点业务部尤
门和每位员工行为进行深入细每致致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步步排查工作要求:一是加强强组织领导;二是强化协作作配合;三是注重宣传教育;四是发现风育
险案件及时时处置移交;
三、专项排查过程项
2014年44月26日至2014年55月9日,我行非法集资风风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构后及及全行78名员工进行了摸底排查,此次排查对各摸支支行、各部门在此次活动的的职责做了具体分工,风险险管理部门主要负责本行辖辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间与借借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则查主要负责各自业务和主
管理领域的风险隐患排查,重领点点排查账户管理、储蓄业务务、自主支付类贷款、资金金营运等业务是否遵守各项业务操作规项程等制度,是是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风法
险管理部门负责根据排查情管况,分析我分行经营管理况中存在中的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况提。。
在具体操作中,一方面,我行要求各支行、各面部门组织部查询辖内每名员工工的个人信用报告;安排专专人对员工个人信用报告进进行分析,及时了解员工是是否存在不合理的对外担保保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询授等可疑情等况;同时也让员工定期了解自己的征信记工录,珍惜自己的个录
人信用。我行还组织员工填写非。法法集资风险排查情况表,对对照自查是否存在参与非法法集资、误入非法集资陷阱阱的情况,
以实际行动保护自己、提醒自己远离非护法集资。另一方面,法
在信贷业务排查中,重点对贷贷款金额、授信额度、贷款款利率、利期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查贷,通过严格核查,,
未发现我行信贷从业人员与客户我存在资金拆借、内外勾结存、、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中,未发现我行员工或相中关业关务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜资在的非法集资在风险,根据通通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全晚
行范范围内组织员工进行了非法法集资相关知识和案例的教教育
员工提高了对非法集资的员认认识,认清了学习,通过学习我行
非法集资的危害性。危
四、工作总结
由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定,给金银行银业带来较大的法律风险和声誉风险,此次排查险虽然已结束,虽但是在今后工作中我行会继续保持对工非法集资的高度警惕,非
坚持教育为先、预防为主、持重重点监控、防治结合的工作作方针,从源头上杜绝非法法集资现象的发生,为全行行的健康持续发展提供坚实的保障。实
xx 银行
2014年5月9日
转载请注明出处范文大全网 » 保险非法集资排查报告