范文一:证券从业资格考试注意方式及考试规则
关于样卷的说明 ,
四、六级考试改革项目组和考试委员会在试测的基础上设计了本样卷,即改革后四级考
试的范型卷。实际考试中,可根据开始大纲,采用与样卷不完全相同的题型。
根据考生答题的顺序,样卷共分为六个部分:写作测试、快速阅读理解、听力理解、仔
细阅读理解、完型填空和翻译。样卷结构、各部分答题时间和所用答题卡见表。
样卷结构、各部分答题时间和所用答题卡
样卷结构 试题内容 答题时间 答题卡 Part I Writing 30 minutes
Answer Sheet 1 Part II Reading Comprehension (Skimming and Scanning) 15 minutes Part III Listening Comprehension 35 minutes Part IV Reading Comprehension (Reading in Depth) 25 minutes
Answer Sheet 2 Part V Cloze 15 minutes Part VI Translation 5 minutes
样卷答题时间共125分钟。考试开始后,考生首先在答题卡1上完成写作部分。,
30分钟后,监考员发试题册,考生在接着的15分钟内完成快速阅读理解部分的试题。然后,
监考员收回答题卡1。考生在答题卡2上完成其余部分的试题。
在答题过程中,考生必须在答题卡上作答,在试题册上作答无效。所有选择性试题务必
用2B浓度的铅笔划线作答;所有非选择性试题(即写作、填空等)务必用黑色字迹签字笔
作答。
一、考试简介
对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年,国务院证券委发布了《证券从业人员资格
管理暂行规定》,开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定,我国于1999年首次举
办证券业从业人员资格考试,至今已举办了5次。30余万人参加了考试,78228人取得各类从业资格,其
中,取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、
取得四种从业资格的有68人;按照从业资格类别统计,67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券
代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。中国证券业协会行使证
券业从业资格取得及执业证书管理职责。
通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的,即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含
两门)专业科目考试的,取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的,
取得二级专业水平认证证书考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为《证券基础知识》。专业科目
包括:《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120
分钟。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。三、报时间
考试 报名时间 考试时间 地点
1
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第一次 2月3日至2月12日 3月14、15日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第二次 4月10日至20日 5月23、24日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第三次 8月4日至14日 9月26、27日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第四次 10月9日至19日 11月28、29日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
四、考试方式
全国统考,闭卷,采取计算机考试方式进行。
五、大纲教材,点击查看 ? 完整考试大纲
2009年3月、5月全国证券从业资格考试仍使用2008年版考试大纲及教材,9月、11月全国从业资格考试使用2009年版考试大纲及教材
第一部分 证券市场基础知识
目的与要求
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结构、运行;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和行业诚信建设等基础知识。 通过本部分的学习,要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;了解证券中介机构的类别并熟悉其
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报名条件
证券从业资格考试报名条件(含香港地区应考人员) :
(一)报名截止日年满18周岁;
(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭;
(三)具有完全民事行为能力。
七、报名方式
报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站,按照要求报名。报名费每单科人民币 70元,缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。 八、证书申请
协会负责人:申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件;申请从事证券投资咨询业务的,还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的,应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内,向证监会备案,颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员,经机构委派,可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员,连续三年不在机构从业的,由协会注销其执业证书;重新执业的,应当参加协会组织的执业培训,并重新申请执业证书。 九、适合人群 会负责人:概括地说,证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言,证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在3年内不受理其执业证书申请。
十、制度特点
协会负责人:与原有规定比较,新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点: (一)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
(二)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的,即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员,按照中国证监会的有关规定取得从业资格。 (三)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起,凡年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科
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目和若干专业科目,报考人员可自行选择专业科目的门类。
(四)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的,取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的,取得二级专业水平认证证书。
(五)结合执业证书管理工作,建立执业人员诚信记录及评价制度。
(六)根据中国证监会的授权,由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。 北京市2009年会计证考试于3月21日(今日)举行,考生朋友们经过几个月的努力备考,即将走上考场,迎接最后的考验。考试大全体工作人员预祝大家考试顺利,同时在考试即将来临之际,给大家一些温馨的提示:
一、考试时间
3月21日9:00-11:00:财经法规与会计职业道德
3月21日13:30-16:00:会计基础:
3月28日、3月29日:初级会计电算化(每场考试时间为60分钟,部分考区该科目的报考人员较多,考试时间将顺延,具体考试时间以准考证上打印的时间为准。)
二、考试形式及题型
闭卷考试,题型涉及到单选、多选、判断、简答、综合多种题型。
三、注意事项
带好准考证、身份证、答题工具等必需物品,按时到指定考点参加考试,严格遵守考场纪律。
四、应试策略
考试大针对考试过程中应该注意的事项给大家提出了宝贵的建议:
1.合理分配答题时间。
因为考试时间是有限制的,大家拿到考卷以后首先要大概浏览一下考试的题型和题量,要做到心中有数,合理分配答题时间,不能在考试中钻牛角尖,要做到先易后难、抓大放小,这是因为考试一般情况下60分为合格,不管我们复习多么充分,总会在考试中遇到一些小问题,千万不要在这些小问题上纠缠过多的时间,否则不会做的做不出来,会做的没有时间去做,这样就得不偿失了。
2.看清题目要求,掌握答题技巧。
试卷中每种题型都有答题要求和分值说明,看清这些内容一方面有助于我们合理分配答题时间,例如对于分值较低难度较大的题目,我们可以先略过不做;另一方面,看清题目要求也能帮助我们正确运用答题技巧。例如,有时候单项选择题要求选择一个最佳答案,显然,除最佳答案之外,备选项中的某些答案,也可能具有不同程度的正确性,只不过是不全面、不完整罢了。而有些考生,一看基干项,紧接着就被一个“好的”或“有吸引力的”备选答案吸引住了,对其余的答案连看都不看一眼就放过去,从而失去了许多应该得分的机会。再如,判断题有时候要求不答不得分,答错了要扣分。在这个时候,大家在答题过程中就要保持高度的谨慎性了,没有很大的把握就不能轻易下判断了,有的考生不看题目要求,秉承“不会就蒙”的原则,最后可能做对的题目得到的分值也都因为答错的题目而被倒扣掉了。
另外,对于选择题,还可以应用排除法、大概率法等。
3.字迹要清楚,答题要规范。
对于简答题、综合分析题、案例题等答题时行文要流畅,结构要清楚,答题要规范。答题清楚、规范既能给评阅教师一个好心情,也有利于保持自己思路的清晰。
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(1)要要术语答题。每个学科都有自己的专业术语,答题时要说“行话”不能用太随意的语言答题,答题的每一个知识点要尽可能的点明出处。
(2)考生答题切忌从头到尾一大段,结构混乱,乱涂乱画。下面的几个小技巧可以帮助考生写出一份漂亮的答卷:
*分段合理,在此前提下,段落宁多勿少;
*用不同层次的数字,如一、1、(1)、?表示结构层次;
*每一要点最好先用一两句话、一两个词概括,然后再展开论述。
(3)不要急于动笔。看完题目后,考生不要马上动笔,想到什么写什么,而应先花几分钟时间对问题进行系统分析和思考,确定答题思路和要点,框架建立起来后再动笔回答。这样才能有一个清晰的思路,并且不容易遗漏要点。
4.答完题后要检查试卷。
完成试卷后如果时间有富余,一定不要急于交卷,要耐心检查,特别是选择题和判断题是检查的重点。这些题目有时候会因为看错题目要求或者是选项而答错,而简答题、综合题等一旦在试卷上写满答案,想改也很不方便了-----再次提醒我们做这类题千万不能急于下笔。
五、成绩管理
考试成绩一般在考试结束后的两个月内开始陆续对外公布,试卷满分为100分,合格分数一般设在60分。凡在两年内参加三科考试,成绩合格者到最终报名点申请领取《会计从业资格证书》。成绩查询方法及申请领证时间安排参见准考证相关内容。
最后,考试大预祝大家取得好成绩~
金融英语证书考试参考书目
金融综合考试
、金融专业英语证书综合考试教材--现代金融业务FINANCIAL ENGLISH CERTIFIC
ATE TEST 金融专业英语证书考试委员会编写
、《现代金融业务》教学光盘 MODERN FINANCIAL PRACTICES 中国人民银行北京培训学院和中国工商银行杭州金融研修学院合作开发、并经金融专业英语证书考试委员专家组审定
高级考试
、《现代金融理论与实务》 MODERN FINANCIAL THEORIES AND PRACTICES
FECT高级考试,《现代金融理论与实务》教材介绍
考试委员会第九次工作会议决定于2009年开始推出FECT高级考试。为配合FECT的调整,更好地为广大考生服务,FECT考试委员会组织FECT专家组成员依据FECT高级考试,现代金融理论与实务考试大纲编写了《现代金融理论与实务》教材,教材内容包括已被广泛接受的金融理论以及国际金融市场的新业务和新工具。 教材编写以提高已经成为和准备成为金融业从业人员的专业英语水平和全球化视野为宗旨,注重理论联系实际,
5
具有新颖性、适用性和前瞻性的特点,也可供金融业从业人员、大专院校财经专业学生及其他有志于投身金融业的同志参考使用。
新教材介绍1:FECT现代金融业务
新教材介绍2:FECT(现代金融业务)教学光盘
新教材介绍3:FECT高级考试,现代金融理论与实务
4月考试安排:
?2009年上半年考试时间:3月28日至4月1日
?上午进行笔试 下午开始进行上机考试
9月考试安排:
?2009年下半年考试时间:9月19日至23日
?上午进行笔试 下午开始进行上机考试
2009年期货从业人员资格考试公告
责任编辑:中国期货从业资格考试网 更新日期:09-02-01 保存本文 加入收藏 设为首页 中国期货业协会决定在2009年举行四次期货从业人员资格考试。 现将有关事项公告如下:
一、考试的组织领导
中国期货业协会负责组织资格考试工作。
二、报考条件
1 、年满 18 周岁;
2 、具有完全民事行为能力;
3 、具有高中以上文化程度;
4 、中国证监会规定的其他条件。
三、考试科目
期货从业人员资格考试科目为两科,期货基础知识、期货法律法规。单科考试时间100分钟。 四、考试时间和地点
考 试 报名时间 考试时间 考试地点
北京、上海、深圳、广州、武汉、第一次 2 月24日—3月4日 4 月11日—12日
成都、郑州 第二次 5 月12日—20日 6 月27日—28日 35 个城市
北京、上海、深圳、广州、长沙、第三次 7 月28日—8月5日 9 月5日—6日
大连、西安 第四次 10 月12日—21日 11 月21日—22日 35 个城市
35个考试城市包括:
6
北京、天津、石家庄、太原、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、银川、西宁、乌鲁木齐、呼和浩特、大连、青岛、宁波、厦门、深圳。
考生可在以上规定的时间和地点选择参加考试。
五、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。
六、报名方式
报名采取网上报名方式。请考生于以上规定的报名时间内登录中国期货业协会网站,按照要求报名。报名费单科70元(不包含教材费),具体缴付方式、发票申请、准考证打印等有关事项于报名开始日后参考报名须知。
七、考试大纲和参考教材
考试大纲详见中国期货业协会网站“2009年期货从业人员资格考试大纲”。“期货基础知识”科目参考教材:《期货市场教程》(第六版)(中国期货业协会编,中国财政经济出版社);“期货法律法规”科目参考教材:《期货法律法规汇编》(第三版)。两教材具体购买办法见中国期货业协会“资格考试”栏目。
八、其他事项及说明
1、考生单科考试成绩在当年及以后两个年度内有效,两门考试成绩均合格者可取得考试成绩合格证。考试成绩合格证长期有效。考试成绩合格证取得方式登录中国期货业协会网站“资格考试”栏目中查询。
2、咨询方式:
中国期货业协会网址:www.cfachina.org
考务机构ATA公司期货考试咨询电话:上海021-61651128 中国期货业协会咨询电话:010-88087210/88086797 3、其他未尽事宜将另行公告。
相关链接:2009年期货从业人员资格考试大纲
关于2009年期货从业资格考试教材的通知
2009年期货从业资格考试说明
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中国期货业协会
二??九年一月二十日
责任编辑:中国期货从业资格考试网 更新日期:09-02-01 保存本文 加入收藏 设为首页
为帮助参加今年“期货从业资格考试”的学员有效备考,中国期货从业资格考试网聘请国内顶级的辅导专家教授主讲《期货从业资格考前强化班》,学员可随时报名参加学习,学习期限一直到考试结束,并可享受24小时权威专家在线答疑、在线练习等服务。 课程可以免费试听:
http://www.qihuozige.com/class/index.aspx
2009年期货考生注意了~
责任编辑:中国期货从业资格考试网 更新日期:09-04-02 保存本文 加入收藏 设为首页 【考试时间】2009年期货资格举行4次考试,分别是4月,6月、9月、11月举行。 【考试科目】由中国期货业协会负责组织资格考试工作,考试科目为两科,期货基础知识、期货法律法规。单科考试时间100分钟,满分100,及格分数是60。
【考试形式】考试采取闭卷、计算机考试方式。所有试题均为客观题。 (客观题即为选择和判断是非等内容,没有文字的要求)
注意:根据中国期货业协会通知:2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整:基础由原来的分析计算题转换成综合题,法律法规由原来的不定项选择题转换成综合题。考生务必根据考卷要求仔细查看说明方可进行解答~
参加本网校学习的各位学员在学习课件时候,强烈建议各考生务必侧重教师的讲解~
【考试内容】
“ 期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识,熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程,了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。
“ 期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等,树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识,提高执业水平。
【课堂内容】
中国期货从业资格考试网网络辅导课程采取全程强化班+考点习题班来讲解。
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全程强化班内容为教师根据历年考试总结出来的精华部分,将每一个知识点和考点都详细指出,学员在听课时候一定要根据教师的讲解来理解和熟悉掌握教材知识。无论题型如何变化或者如何出题,考生只需掌握了教师指出的知识点即可轻松应对考试。
考点习题班是全程强化班的补充讲解,目的是令学员掌握熟悉考点。题型不做重点研究,只需了解各章节的知识点即可。
2009年全国大学英语上半年四级考试时间:2009年6月20日
2009年全国大学英语下半年四级考试时间:2009年12月19日
大学英语四级考试流程
8:50---9:00试音时间
9:00---9:10播放考场指令,发放作文考卷
9:10取下耳机,开始作文考试
9:35发放含有快速阅读的试题册(但9:40才允许开始做)
9:40---9:55做快速阅读
9:55---10:00收答题卡一(即作文和快速阅读)
9:55---10:00重新戴上耳机,试音寻台,准备听力考试
10:00开始听力考试,电台开始放音
听力结束后完成剩余考项。
11:20全部考试结束。
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范文二:证券从业资格考试注意方式及考试规则
一、考试简介
对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年,国务院证券委发布了《证券从业人员资格
管理暂行规定》,开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定,我国于1999年首次举
办证券业从业人员资格考试,至今已举办了5次。30余万人参加了考试,78228人取得各类从业资格,其
中,取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、
取得四种从业资格的有68人;按照从业资格类别统计,67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券
代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。中国证券业协会行使证
券业从业资格取得及执业证书管理职责。
通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的,即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含
两门)专业科目考试的,取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的,
取得二级专业水平认证证书考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为《证券基础知识》。专业科目
包括:《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120
分钟。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。三、报时间
考试
第一次
报名时间 2月3日至2月12日 考试时间 3月14、15日 地点 北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第二次 4月10日至20日 5月23、24日
海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第三次 8月4日至14日 9月26、27日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南
京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、
第四次 10月9日至19日 11月28、29日 海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、
大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40
个城市
四、考试方式
全国统考,闭卷,采取计算机考试方式进行。
2009年3月、5月全国证券从业资格考试仍使用2008年版考试大纲及教材,9月、11月全国从业资
格考试使用2009年版考试大纲及教材
第一部分 证券市场基础知识
目的与要求
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期
权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结
构、运行;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和行业诚信建设等基础知识。
通过本部分的学习,要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;了
解证券中介机构的类别并熟悉其
报名条件
证券从业资格考试报名条件(含香港地区应考人员) :
(一)报名截止日年满18周岁;
(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭;
(三)具有完全民事行为能力。
七、报名方式
报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站,按照要求报名。报名费每单科人民币 70元,缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。
八、证书申请
协会负责人:申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件;申请从事证券投资咨询业务的,还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的,应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内,向证监会备案,颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员,经机构委派,可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员,连续三年不在机构从业的,由协会注销其执业证书;重新执业的,应当参加协会组织的执业培训,并重新申请执业证书。
九、适合人群 会负责人:概括地说,证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言,证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在3年内不受理其执业证书申请。
十、制度特点
协会负责人:与原有规定比较,新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点:
(一)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
(二)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的,即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员,按照中国证监会的有关规定取得从业资格。
(三)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起,凡年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目,报考人员可自行选择专业科目的门类。
(四)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的,取
得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的,取得二级专业水平认证证书。
(五)结合执业证书管理工作,建立执业人员诚信记录及评价制度。
(六)根据中国证监会的授权,由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。 北京市2009年会计证考试于3月21日(今日)举行,考生朋友们经过几个月的努力备考,即将走上考场,迎接最后的考验。考试大全体工作人员预祝大家考试顺利,同时在考试即将来临之际,给大家一些温馨的提示:
一、考试时间
3月21日9:00-11:00:财经法规与会计职业道德
3月21日13:30-16:00:会计基础:
3月28日、3月29日:初级会计电算化(每场考试时间为60分钟,部分考区该科目的报考人员较多,考试时间将顺延,具体考试时间以准考证上打印的时间为准。)
二、考试形式及题型
闭卷考试,题型涉及到单选、多选、判断、简答、综合多种题型。
三、注意事项
带好准考证、身份证、答题工具等必需物品,按时到指定考点参加考试,严格遵守考场纪律。
四、应试策略
考试大针对考试过程中应该注意的事项给大家提出了宝贵的建议:
1.合理分配答题时间。
因为考试时间是有限制的,大家拿到考卷以后首先要大概浏览一下考试的题型和题量,要做到心中有数,合理分配答题时间,不能在考试中钻牛角尖,要做到先易后难、抓大放小,这是因为考试一般情况下60分为合格,不管我们复习多么充分,总会在考试中遇到一些小问题,千万不要在这些小问题上纠缠过多的时间,否则不会做的做不出来,会做的没有时间去做,这样就得不偿失了。
2.看清题目要求,掌握答题技巧。
试卷中每种题型都有答题要求和分值说明,看清这些内容一方面有助于我们合理分配答题时间,例如对于分值较低难度较大的题目,我们可以先略过不做;另一方面,看清题目要求也能帮助我们正确运用答题技巧。例如,有时候单项选择题要求选择一个最佳答案,显然,除最佳答案之外,备选项中的某些答案,也可能具有不同程度的正确性,只不过是不全面、不完整罢了。而有些考生,一看基干项,紧接着就被一个“好的”或“有吸引力的”备选答案吸引住了,对其余的答案连看都不看一眼就放过去,从而失去了许多应该得分的机会。再如,判断题有时候要求不答不得分,答错了要扣分。在这个时候,大家在答题过程中就要保持高度的谨慎性了,没有很大的把握就不能轻易下判断了,有的考生不看题目要求,秉承“不会就蒙”的原则,最后可能做对的题目得到的分值也都因为答错的题目而被倒扣掉了。 另外,对于选择题,还可以应用排除法、大概率法等。
3.字迹要清楚,答题要规范。
对于简答题、综合分析题、案例题等答题时行文要流畅,结构要清楚,答题要规范。答题清楚、规范既能给评阅教师一个好心情,也有利于保持自己思路的清晰。
(1)要要术语答题。每个学科都有自己的专业术语,答题时要说“行话”不能用太随意的语言答题,答题的每一个知识点要尽可能的点明出处。
(2)考生答题切忌从头到尾一大段,结构混乱,乱涂乱画。下面的几个小技巧可以帮助考生写出一份漂亮的答卷:
*分段合理,在此前提下,段落宁多勿少;
*用不同层次的数字,如一、1、(1)、①表示结构层次;
*每一要点最好先用一两句话、一两个词概括,然后再展开论述。
(3)不要急于动笔。看完题目后,考生不要马上动笔,想到什么写什么,而应先花几分钟时间对问题进行系统分析和思考,确定答题思路和要点,框架建立起来后再动笔回答。这样才能有一个清晰的思路,并且不容易遗漏要点。
4.答完题后要检查试卷。
完成试卷后如果时间有富余,一定不要急于交卷,要耐心检查,特别是选择题和判断题是检查的重点。这些题目有时候会因为看错题目要求或者是选项而答错,而简答题、综合题等一旦在试卷上写满答案,想改也很不方便了-----再次提醒我们做这类题千万不能急于下笔。
五、成绩管理
考试成绩一般在考试结束后的两个月内开始陆续对外公布,试卷满分为100分,合格分数一般设在60分。凡在两年内参加三科考试,成绩合格者到最终报名点申请领取《会计从业资格证书》。成绩查询方法及申请领证时间安排参见准考证相关内容。
最后,考试大预祝大家取得好成绩!
金融英语证书考试参考书目
金融综合考试
1、金融专业英语证书综合考试教材--现代金融业务FINANCIAL ENGLISH CERTIFICATE TEST 金融专业英语证书考试委员会编写
2、《现代金融业务》教学光盘 MODERN FINANCIAL PRACTICES 中国人民银行北京培训学院和中国工商银行杭州金融研修学院合作开发、并经金融专业英语证书考试委员专家组审定
高级考试
1、《现代金融理论与实务》 MODERN FINANCIAL THEORIES AND PRACTICES FECT高级考试-《现代金融理论与实务》教材介绍
FECT考试委员会第九次工作会议决定于2009年开始推出FECT高级考试。为配合FECT的调整,更好地为广大考生服务,FECT考试委员会组织FECT专家组成员依据FECT高级考试-现代金融理论与实务考试大纲编写了《现代金融理论与实务》教材,教材内容包括已被广泛接受的金融理论以及国际金融市场的新业务和新工具。 教材编写以提高已经成为和准备成为金融业从业人员的专业英语水平和全球化视野为宗旨,注重理论联系实际,具有新颖性、适用性和前瞻性的特点,也可供金融业从业人员、大专院校财经专业学生及其
他有志于投身金融业的同志参考使用。
新教材介绍·1:FECT现代金融业务
新教材介绍·2:FECT(现代金融业务)教学光盘
济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、银川、西宁、乌鲁木齐、呼和浩特、大连、青岛、宁波、厦门、深圳。
考生可在以上规定的时间和地点选择参加考试。
五、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。
六、报名方式
报名采取网上报名方式。请考生于以上规定的报名时间内登录中国期货业协会网站,按照要求报名。报名费单科70元(不包含教材费),具体缴付方式、发票申请、准考证打印等有关事项于报名开始日后参考报名须知。
七、考试大纲和参考教材
考试大纲详见中国期货业协会网站“2009年期货从业人员资格考试大纲”。“期货基础知识”科目参考教材:《期货市场教程》(第六版)(中国期货业协会编,中国财政经济出版社);“期货法律法规”科目参考教材:《期货法律法规汇编》(第三版)。两教材具体购买办法见中国期货业协会“资格考试”栏目。
八、其他事项及说明
1、考生单科考试成绩在当年及以后两个年度内有效,两门考试成绩均合格者可取得考试成绩合格证。考试成绩合格证长期有效。考试成绩合格证取得方式登录中国期货业协会网站“资格考试”栏目中查询。
2、咨询方式:
中国期货业协会网址:www.cfachina.org
考务机构ATA公司期货考试咨询电话:上海021-61651128
中国期货业协会咨询电话:010-88087210/88086797
3、其他未尽事宜将另行公告。
相关链接:2009年期货从业人员资格考试大纲
关于2009年期货从业资格考试教材的通知
2009年期货从业资格考试说明
中国期货业协会
二○○九年一月二十日
责任编辑:中国期货从业资格考试网 更新日期:09-02-01 保存本文 加入收藏 设为首页
为帮助参加今年“期货从业资格考试”的学员有效备考,中国期货从业资格考试网聘请国内顶级的辅导专家教授主讲《期货从业资格考前强化班》,学员可随时报名参加学习,学习期限一直到考试结束,并可享受24小时权威专家在线答疑、在线练习等服务。
课程可以免费试听:
http://www.qihuozige.com/class/index.aspx
2009年期货考生注意了!
责任编辑:中国期货从业资格考试网 更新日期:09-04-02 保存本文 加入收藏 设为首页
【考试时间】2009年期货资格举行4次考试,分别是4月,6月、9月、11月举行。
【考试科目】由中国期货业协会负责组织资格考试工作,考试科目为两科,期货基础知识、期货法律法规。单科考试时间100分钟,满分100,及格分数是60。
【考试形式】考试采取闭卷、计算机考试方式。所有试题均为客观题。 (客观题即为选择和判断是非等内容,没有文字的要求)
注意:根据中国期货业协会通知:2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整:基础由原来的分析计算题转换成综合题,法律法规由原来的不定项选择题转换成综合题。考生务必根据考卷要求仔细查看说明方可进行解答!
参加本网校学习的各位学员在学习课件时候,强烈建议各考生务必侧重教师的讲解!
【考试内容】
“ 期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识,熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程,了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。
“ 期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等,树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识,提高执业水平。
【课堂内容】
中国期货从业资格考试网网络辅导课程采取全程强化班+考点习题班来讲解。
全程强化班内容为教师根据历年考试总结出来的精华部分,将每一个知识点和考点都详细指
出,学员在听课时候一定要根据教师的讲解来理解和熟悉掌握教材知识。无论题型如何变化或者如何出题,考生只需掌握了教师指出的知识点即可轻松应对考试。
考点习题班是全程强化班的补充讲解,目的是令学员掌握熟悉考点。题型不做重点研究,只需了解各章节的知识点即可。
2009年全国大学英语上半年四级考试时间:2009年6月20日
2009年全国大学英语下半年四级考试时间:2009年12月19日
大学英语四级考试流程
8:50---9:00试音时间
9:00---9:10播放考场指令,发放作文考卷
9:10取下耳机,开始作文考试
9:35发放含有快速阅读的试题册(但9:40才允许开始做)
9:40---9:55做快速阅读
9:55---10:00收答题卡一(即作文和快速阅读)
9:55---10:00重新戴上耳机,试音寻台,准备听力考试
10:00开始听力考试,电台开始放音
听力结束后完成剩余考项。
11:20全部考试结束。
范文三:证券从业资格考试
考试大纲
2013年第一次、第二次全国从业资格考试、第一、二、三、四次从业资格预约式考试 使用 2012年版考试大纲及教材,第三次、第四次全国从业资格考试、第五、六次从业资格 预约式考试使用 2013年版考试大纲及教材 (暂未出 ) 。
第一部分 市场基础知识
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、 分类 ; 金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类 ; 证 券市场的产生、发展、结构、运行 ; 证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制 指标管理 ; 中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础 知识。
通过本部分的学习,要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规 和职业道德规范 ; 掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。
第二部分 发行与承销
本部分内容包括证券经营机构的投资银行业务、股份有限公司概述、企业的股份制改 组、 首次公开发行股票的准备和推荐核准程序、 首次公开发行股票的操作、 首次公开发行股 票的信息披露、 上市公司发行新股、 可转换公司债券及可交换公司债券的发行、 债券的发行、 外资股的发行、公司收购、公司重组与财务顾问业务等。
通过本部分的学习,要求熟悉证券经营机构的投资银行业务基本理论、资格条件和管 理要求 ; 掌握我国证券发行与承销各项业务、各个环节的业务流程、执业标准和管理要求。 第三部分 证券交易
本部分内容包括证券交易的定义、原则、要素 ; 交易机制、交易程序特别交易事项 ; 证券 经纪业务、 自营业务、 客户资产管理业务、 融资融券业务和债券回购交易的基本知识和管理 要求 ; 证券登记、清算、交收的概念和运用等。
通过本部分的学习,要求熟练掌握证券交易的程序、交易规则、经纪、自营、客户资 产管理、 融资融券和债券回购交易的流程、 特点与管理要求。 掌握证券登记的种类和基本内 容,清算与交收的基本原则、流程和结算风险及防范。
第四部分 投资分析
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金、可转换债券、股指期货以及权证等投资 价值分析 ; 宏观经济分析的基本指标,宏观经济运行、经济政策以及国际金融市场环境等与 证券市场之间的关系 ; 股票市场的供求决定因素以及变动特点 ; 行业的一般特征、影响行业兴 衰的主要因素以及行业的定性和定量分析方法 ; 公司的基本特征分析、财务分析以及其他主 要因素的分析 ; 证券投资技术分析的主要理论以及主要技术指标 ; 证券组合理论、资本定价模 型以及证券组合的业绩评估等 ; 金融工程的技术应用、 期货 (包括股指期货 ) 的套期保值与套利 以及风险管理 VaR 方法等。
通过本部分的学习,要求熟练掌握证券投资的价值分析、宏观经济分析、行业分析、 公司分析、 技术分析、 证券投资组合的基础理论和应用方法, 金融工程与期货的理论与应用, 以及证券分析师、证券投资顾问及证券投资咨询业务的相关规定。
第五部分 投资基金
本部分内容包括证券投资基金的概述 ; 证券投资基金的类型 ; 基金的募集、 交易与注册登 记 ; 基金管理公司、 基金托管人的主要职责、 内部管理与内部控制 ; 基金的市场营销 ; 基金的估 值、费用与会计核算 ; 基金的收益分配与税收 ; 基金的信息披露 ; 基金的监管 ; 投资组合理论及 其运用 ; 资产配置管理 ; 股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等。
通过本部分的学习,要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基 金投资管理有关的投资学方面的知识,熟悉有关法律法规、自律规则的基本要求。
第六部分 参考法规
参考法规目录包括与证券市场有关的法律、行政法规和法规性文件、司法解释、中国 证券监督管理委员会 (以下简称 “ 证监会 ”) 的主要规章和规范性文件。
考生应当根据参加考试的科目,熟悉下列法律、行政法规、中国证监会部门规章及规 范性文件的主要内容。司法解释以及上海、深圳证券交易所、 中国证券业协会、中国证券登 记结算有限公司、中国金融期货交易所的主要自律规则属考生应了解的内容。
课程设置
报名方式
报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站,按照要求报名。
报名费每单科人民币 70元, 缴付方式、 收据 、 准考证 打印等有关事项请仔细阅读协会 网站报名须知。
报名流程
考试报名流程分个人报名、集体报名两种。
登陆中国证券业协会网站 → 点击证券从业资格考试报名 → 申请账号及密码 → 按照提示 填写个人信息及报考科目 → 在规定时间内缴费即可 → 网上确认报名。
Ⅰ . 个人报名
任何符合报名条件的考生均可以个人形式报名。
Ⅱ .集体报名
采用集体报名方式必须符合以下条件:是法人单位、报名人数在 2人以上(含 2人)、 并由集体统一组织(报名、汇款等 ) 。
适合人群及适用范围
概括地说,证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。 具体如下:
1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员, 包括相关业务部门的管理人员 ;
2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察 稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员 ;
3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员,包括相关业务部门 的管理人员 ;
4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员 ;
5、 证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监 会规定的其他人员应当取得执业证书。
考试方式
全国统考,闭卷,采取 计算机 考试方式进行。
题目类型
单选 60道,一个 0.5分,共 30分。
多选 40道,一个 1分,共 40分。
判断 60道,一个 0.5分 , 共 30分。
评分标准
单项选择题共 60小题,每题 0.5分,共 30分
不定项选择题 共 40小题,每题 1分,共 40分
判断题共 60小题,每题 0.5分,共 30分(2009年开始判断题答错不再倒扣分) 试卷总分 100分考试时间为 120分钟
合计 160道题,总计 100分, 60分及格。
常见题型
归纳如下常见的出题方法:
1.根据重大时间、地点、人物、事件出题。如就深、沪 证券交易所 的成立时间,可以 出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道 琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。
2.重规、规则出题。如就 证券交易印花税 、股东会议人数、 证券交易佣金 、市场禁入 规定、高管人员任职资格、 信息披露制度 等等,判断、单选、多选等各种题型都可以出。这 部分的内容是相当多的。
3.反向出题。就正确的内容反向出题,在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易 双方都要开立保证金帐户并存入保证金, 此可以出题为判断:进行期货交易无须存入保证金, 这就是反向出题。
4.跨章节出题。学员学习的时候一般都是按章节的顺序进行学习,但是有时候题目跨 章节出题。如证券基础中,把 股票 、 债券 、 基金 、衍生证券等证券工具的性质、特征、功能 等混合起来,可以出各种题型。依此类推,各门课程都可以如法炮制。
5.计算题隐蔽出题。以前的考题有专门的计算解答题, 2001年取消了这种题型,但 并不等于这些内容不考了。重要的计算方法, 如送配除权等的计算,可以转化为单选、 判断 等题型出题。
6.条件出题。证券市场是法制化的市场,对各种业务都有限制条件,如证券公司成为 经纪商、承销商;公司首发、增发配股等等,都有很多限制条件,这些条件,很容易出题, 多选题做常见,其他题型也可以出。
7.对比出题。把相关的内容综合起来进行对比,就其相同点和区别来出题。如金融期 货和金融期权、 证券自营与证券经纪、有限公司与股份有限公司、 技术分析与基本分析、股 票发行与债券发行等等。
8.根据容易使学员混淆的内容出题。很多课程内容简单很容易让学员混淆模糊,如 B 股的计价和交易都是用 美元 与 港币 , 而其面值却是 人民币 ; 沪深证券交易所成立时间和沪深 指数发布时间虽然相近,但并非同一时间。这些内容,学员在学习的时候一定要仔细。 出题方法没有一定之规,学员可以根据这些总结出常见的出题方法,有针对性地对课 程进行学习。
考试制度特点
协会负责人:与原有规定比较,新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点: (一 ) 明确规定证券公司、 、基金托管机构、 、证券投资咨询 机构、 证券资信评估机构 及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专 业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
(二 ) 简化了从业资格的分类及取得条件。 通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目 资格考试的, 即取得从业资格。 中国证监会另有规定的人员, 按照中国证监会的有关规定取 得从业资格。
(三 ) 证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自 2003年起,凡年满 18周岁, 具有高中以上文化程度和 完全民事行为能力 的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员 资格考试。 资格考试设一门基础科目和若干专业科目, 报考人员可自行选择专业科目的门类。 (四 ) 对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上 (含两门 ) 专业科目考试的,取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上 (含四门 ) 专业科目 考试的,取得二级专业水平认证证书。
(五 ) 结合执业证书管理工作,建立执业人员诚信记录及评价制度。
(六 ) 根据中国证监会的授权, 由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管 理职责。
考场纪律
1. 考试一律在指定时间和考场内进行;
2. 考生可在开考前 30分钟进入指定考场,进行现场照相,监考人员将核对考生准考 证和身份证等有效证件。 考生进入考场后不得擅自离开考场。 如考生有特殊原因需要暂离考 场, 必须向监考人员申请, 且返回考场时必须重新采集考生照片。 如遇考生不服从监考人员 安排,监考人员有权判定考生违纪;
3. 考生进入考场必须携带准考证打印件和身份证 (无身份证者可凭临时身份证、 军官 证、护照参加考试,其他证件均属无效),按指定的座位就座,入座后自觉将证件放在座位 左上角,以备监考人员检查;
4. 考生拍照进入考场至考试结束前一律不得擅自离开座位和考场 (提前交卷者除外) , 特殊情况必须有监考人员陪同;
5. 开考 20分钟后未能在考试机上登录并确认的,视为缺考;开考 30分钟后方可交 卷离场。
6. 考试过程中,考生桌面上只放置演算笔、准考证、身份证及草稿用纸等,其他与考 试无关的物品一律按监考人员要求存放在指定地点。 考试期间未经监考老师允许, 考生不得 取用已经存放的个人物品。
7. 考试过程中, 考生应将手机置于关机状态, 如果发现考生有翻看手机的情况, 监考 老师有权判定为违纪。
8. 考生要自觉维护考场秩序,保持安静,不准吸烟、吃东西。
9. 考生遇到问题应举手示意,得到监考人员允许后方可询问。
10. 考生因病不能坚持考试的,应报告监考人员。
11. 考生交卷后应立即离开考场,离场时不得将演算草稿纸带出或试图带出考场,离 场后不得在考场附近逗留、喧哗。
12. 所有参加考试的考生对考试试题内容有保密的义务。所有考试的试题内容,均属 于中国证券业协会版权所有,考生未经授权,不得以任何方式或理由将试题内容进行抄录、 复制、传播。
职业定位
证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言, 证券公司 中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关 业务部门的管理人员; 基金管理公司、 基金托管机构中从事基金销售、 研究分析、 投资管理、 交易、 监察稽核等业务的专业人员, 包括相关业务部门的管理人员; 基金销售机构中从事基 金宣传、推销、 咨询等业务的专业人员, 包括相关业务部门的管理人员;证券投资咨询机构 中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员; 证券资信评估机构中从事证券资信评估 业务的专业人员及其管理人员以及 中国证监会 规定的其他人员应当取得执业证书。 相关机构 不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。 被证监会依法吊销执业证书或者因违反 本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在 3年内不受理其执业证书申请。
2013年度证券业从业人员资格考试公告(第 1号)
现将 2013年度第一次全国证券从业人员资格考试有关 事项公告如下:
一 、报名时间 :2013年 1月 10日至 24日,届时考生 可登录中国证券业协会(简称协会)网站注册和报名。 二、考试时间及地点:考试将于 2013年 3月 23日、 24日在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、 哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑 州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、 昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、 宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等 39个城市 同时举行。
三、考试报名条件
(一)报名截止日年满 18周岁;
(二)具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭;
(三)具有完全民事行为能力。
四、考试科目
考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为证券市 场基础知识,专业科目包括:证券交易、证券发行与承销、 证券投资分析、 证券投资基金。 单科考试时间为 120分钟 (其 中前 10分钟为现场采像时间)。
考生可根据需要选择参考科目。
五、考试大纲和教材
考试大纲和 教材 使用 2012年版考试大纲及教材。
六、报名方式及注意事项
报名采取网上报名方式。
考生应登录协会网站(www.sac.net.cn )进行报名。为 避免考生信息泄露,考生不要通过其他网站进行报名。 七、报名费
报名费每单科人民币 70元,缴付方式、发票索取、准 考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。 已缴费且已成功报考的考生,在考试报名结束前可申请 退费(具体请见报名须知),超过所规定的退费时限,其报 名费不予退还。
八、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。
九、其他说明
考试详细时间、考场详细地点将在准考证中明示。 考试成绩合格可取得成绩合格证书(成绩合格证书在协 会网站 考试成绩查询 窗口下载),考试成绩长年有效。 通过基础科目及任意一门专业科目考试的,即取得证券 从业资格,符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从 业人员,可通过所在公司向协会申请执业证书。
考生进入报名程序之前,必须认真阅读以下说明 :
一、考试地点
本次考试在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南 京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、 成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、 深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等 39个城市举行。考生可选择以上任何一个城市进行 考试。
二、报名开通时间及缴费方式
报名日期从 2013年 1月 10日开始,至 2013年 1月 24日结束 。
证券考试报名费可通过在线汇款或邮局汇款二种方式支付(请选择一种汇款方式付 费)。
报名及缴费开通日期从 2013年 1月 10日开始,至 2013年 1月 24日结束(邮局汇款 截止时间以邮戳为准)。
三、 考试日期
2013年 3月 23日(星期六)、 2013年 3月 24日(星期日)
四、准考证开放日期
2013年 3月 18日开通 ---2013年 3月 22日关闭!
五、个人报名和集体报名的选择
(1)个人报名
任何符合报名条件的考生均可以个人形式报名 。
(2)集体报名
采用集体报名方式必须符合以下条件:是法人单位、报名人数在 2人以上(含 2人)、并 由集体统一组织(报名、汇款等 ) 。
报名流程
(1) 报名总体流程
(2)网上报名具体流程
Ⅰ . 个人报名
Ⅱ . 集体报名
六、报考账号说明
1、以往的报考帐号均无效,请考生重新注册新的报考帐号!以往的考试成绩有效, 与报考帐号无关。
2、 个人或集体上网报名时填写的信息必须正确、真实、有效,如因请人代报或填报 信息、联系方式错误导致报名无效等后果由填报人自负。
3、 请务必妥善保管报考帐号和密码。“报考帐号和密码”是考生登录网站、报考科 目、 查询账务和打印准考证的唯一标识。 设定密码长度最小不少于 8个字符, 其中包括 英文字符大小写,数字。如账号密码被他人盗用导致的一切后果,由填报人自负。
4、 考生如忘记报考帐号或密码,可以至报名网站首页,按照页面提示取回自己的帐 号或密码。
5、如有疑问请拨打查询电话:021-61651128—考生个人服务。
七、邮局汇款须知
1、邮局汇款汇到考试机构 ATA 公司的考试报名缴款专用客户号(邮编:100040 收款 人:中国证券业协会;商务汇款:商户客户号:110420020)(该商户客户号是本次证 券考试邮局支付方式唯一接受报名款项的地方,除此之外,不接受其它任何缴费方式, 如异地电汇、上门缴款等),邮局可接受支票付款进行邮汇。 请务必在汇款时正确填写 收款人邮编:100040,商户客户号:110420020
2、汇款单必须严格按照汇款单样本填写,汇款附言栏必须且只须填写报考账号,凡 没有填写报考账号或者填报有误的,一律退款,退款手续费从汇款金额中自动扣除,且 报名无效。 由于汇款信息错误导致无法退款或退款过程造成考生报名延误等一切后果由 考生自负。 请务必使用商务汇款方式,其余汇款方式不予受理。商务汇款考生无法自己 申请退汇和改汇。
3、考生应根据所报科目的具体金额汇款(报名费每单科人民币 70元),汇款不含邮 费、教材费。
4、汇款金额少于应缴金额,报名无效。 考生务必于汇款后五个工作日内上网查询缴费 状态,如有异常请及时与考试中心联系。 (联系电话:021-61651128)。如发现金额不 足,且在报名汇款截止日期(汇款截止日期为 1月 24日,以邮戳为准 )之前补足汇款 的,报名有效。如超过报名汇款截止日期,汇款金额仍少于应缴款的,则报名无效,将 在考试结束后按退款处理。
5、每张汇款单只适用于一个报考账号,集体报名的考生必须由集体负责人统一汇款, 自己汇款无效。
6、考生多缴的汇款将于考试结束后统一退款,退款手续费将从退款中自动扣除;由于 考生汇款不符合《报名须知》的要求,造成的退款也将于考试结束后统一退款。因此 请 考生务必于汇款后五个工作日内上网查询缴费状态,如有异常请及时与考试中心联系。 如考生需要退考,请于报名截止日(2013年 1月 24日)之前登陆报名网站删除报考科 目,逾期均不处理。 (咨询电话:021-61651128)
八、在线汇款须知
在线汇款手续费由考生自行承担,每笔手续费二元。
请记录您在线支付时的订单号(该订单号是您选择在线支付后生成的),以便日后 查询。
九、信息修改
1、 考生档案信息为考生姓名、性别、证件信息、出生日期和所在地 ,考生可在报名 截止日(2013年 1月 24日)之前,登陆网站自行修改确认,过期无效。
2、 考生的科目和报考区域在报考截止(2013年 1月 24日)之前都可进行修改。
3、 考生可在 2013年 1月 24日前自行登陆报名网站修改个人档案信息, 1月 25日至 3月 14日考生如需要修改考生档案信息需支付每人每次 20元修改费, 具体修改方式可致 电 021-61651128。
4、考生通过邮件或 BBS 留言修改信息均无效。
十、大批量报名
为确保考生信息的正确性, 对于报名人数众多的集体单位,可由单位通知考生自行上 网以个人报名方式报名, 考生正确填写考生信息后,将获得的报考账号及操作密码上报
汇总给单位,由单位负责人登录报名网页,将这部分考生一一选入集体账号下,生成一 个订单。最后一次性统一为本单位考生汇款。
十一、发票申请
1.考试结束后将为集体报名单位统一邮寄发票。
2.需要发票的个人,须在报名截止日(2013年 1月 24日)之前,登陆报名网页申请, 发票将于考试结束后统一安排邮寄。 其他未申请但需要发票的个人, 须在考试结束后 30日内,致电 021-61651128-考生个人服务,进行申请。
十二、退费流程
考生申请退费流程:
登录证券考试报名网站— >自行确认不需参考科目— >删除已缴费考试科目— >等待退款 已缴费且已成功报考的考生,可在考试报名结束前 (1月 24日前)申请退费,超过所规 定的退费时限,其报名费不予退还。
在线支付退款将退还至原付款时使用的银行卡,退款手续费由考生自行承担。
邮局汇款退款将退还至考生报名注册时填写的地址,退款手续费由考生自行承担。
十三、成绩复核
考生可在成绩公布后 20日内申请成绩复核服务,超过规定时间不予受理。成绩复核仅 限于检查、核加各类题目的正确率、已得分数的计算、合计以及登录是否有误,成绩复 核后的成绩为最终成绩,不得再次复核。申请办法如下:
(1)考生登陆 http://kw.ata.net.cn/page/step1.asp
(2)详细填写申请信息
(3)在线支付服务费用(20元 /科次)
(4)致电 021-61651128*客户服务(信息核实),确认已经缴费
(5) ATA 在 10个工作日内用挂号信方式寄出成绩复核单
十四、免责条款
(一)考生填报个人信息时应仔细核对后提交,确保信息真实准确,因本人填报信息有 误所导致的后果由考生自负。
(二)考生报考期间,应及时登录中国证券业协会网站查询最新情况,因本人原因错过 重要信息而影响考试的,后果由考生自负。
范文四:证券从业资格考试
《证券市场基础知识过关必做 2000题(含历年真题) 》
第一章证券市场概述
第一节证券与证券市场
一、单选题 (以下备选答案中只有一项最符合题目要求 )
1. 向少数特定的投资者发行, 审查条件相对宽松, 不采用公示制度的证券是 () 。 [2011年 6月真题 ]
A .国际证券
B .特定证券
C .私募证券
D .固定收益证券
【答案】 C
【解析】 有价证券可以分为公募证券和私募证券:前者是指发行人向不特定的社会公众投资 者公开发行的证券,审核较严格,并采取公示制度;后者是指向特定的投资者发行的证券, 其审查条件相对宽松,投资者也较少,不采取公示制度。
2.有价证券是()的一种形式。 [2011年 6月真题 ]
A .商品证券
B .权益资本
C .虚拟资本
D .债务资本
【答案】 C
【解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。所谓虚拟资本,是指以有价证券形式存在, 并能 给持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。
3.证券市场按证券品种划分,可以分为() 。 [2011年 3月真题 ]
A .场内市场和场外市场
B .发行市场和流通市场
C .国内市场和国际市场
D .股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生品市场
【答案】 D
【解析】 证券市场品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。 这种结构关系的构成主 要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
4.证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动来实现。 [2010年 12月真题 ]
A .证券发行数量
B .证券发行结构
C .证券价格
D .中介机构
【答案】 C
【解析】 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置 的功能。 在证券市场上, 证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。
5.有价证券本身() 。 [2010年 10月真题 ]
A .没有价格,有价值
B .有使用价值,但没有价值
C .没有使用价值,但有价值
D .没有价值,但有价格
【答案】 D
【解析】 有价证券是指标有票面金额, 用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产 拥有所有权或债权的凭证。 这类证券本身没有价值, 但由于它代表着一定量的财产权利, 持 有人可凭该证券直接取得一定量的商品、 货币,或是取得利息、股息等收入,因而可以在证 券市场上买卖和流通,客观上具有了交易价格。
6.证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?() [2010年 5月真题 ]
A .贴现 B .记账 C .交易 D .承兑
【答案】 B
【解析】 证券的流动性是指证券变现的难易程度。 证券具有极高的流动性必须满足三个条件:很容易变现、变现的交易成本极小、 本金保持相对稳定。 证券的流动性可通过到期兑付、承 兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。
7.证券市场按层次结构关系,可以分为() 。 [2010年 3月真题 ]
A .发行市场和流通市场
B .集中市场和场外市场
C .股票市场和债券市场
D .国内市场和国际市场
【答案】 A
【解析】 层次结构是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。 按这种顺序关系划分, 证 券市场的构成可分为发行市场和交易市场。 证券发行市场又称一级市场或初级市场, 是发行 人以筹集资金为目的, 按照一定的法律规定和发行程序, 向投资者出售新证券所形成的市场。 证券交易市场又称二级市场、 流通市场或次级市场, 是已发行的证券通过买卖交易实现流通 转让的市场。
8.有价证券之所以能够买卖是因为它() 。
A .具有价值
B .具有使用价值
C .代表着一定量的财产权利
D .具有交换价值
【答案】 C
【解析】 有价证券代表着一定量的财产权利, 持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、 货 币,或是取得利息、 股息等收入,因而可以在证券市场上买卖和流通, 客观上具有了交易价 格。
9.狭义的有价证券是指() 。
A .商品证券
B .货币证券
C .资本证券
D .银行证券
【答案】 C
【解析】 有价证券有广义与狭义两种概念:狭义的有价证券即资本证券; 广义的有价证券包 括商品证券、货币证券和资本证券。
10.证券持有人拥有商品所有权或使用权的证券称为() 。
A .资本证券
B .商品证券
C .商业证券
D .货币证券
【答案】 B
11. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利, 说明提货单是一种 () 。
A .商品证券
B .货币证券
C .金融证券
D .资本证券
【答案】 A
【解析】 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证, 取得这种证券就等于取得这 种商品的所有权, 持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 属于商品证券的有提 货单、运货单、仓库栈单等。
12.商业汇票属于() 。
A .商品证券
B .有价证券
C .资本证券
D .货币证券
【答案】 D
【解析】 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。 货币证券主要 包括两大类:①商业证券,主要是商业汇票和商业本票;②银行证券,主要是银行汇票、银 行本票和支票。
13.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指() 。
A .货币证券
B .资本证券
C .商品证券
D .凭证证券
【答案】 B
【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 A 项,货币证券是指本身能 使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券, 包括商业证券和银行证券; C 项, 商品证券 是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。
14.有价证券的主要形式是() 。
A .商品证券
B .货币证券
C .资本证券
D .实物证券
【答案】 C
【解析】资本证券的持有人有一定的收入请求权,它是有价证券的主要形式。
15.在金融证券中最为常见的是() 。
A .公司债券
B .股票
C .商业票据
D .金融债券
【答案】 D
【解析】 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券, 公司证券包括的范围比较广泛, 有 股票、 公司债券及商业票据等。 此外,在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的 证券称为金融证券,其中金融债券尤为常见。
16.按是否在证券交易所挂牌交易,证券可分为() 。
A .上市证券和非上市证券
B .上市证券和挂牌证券
C .挂牌证券和公开证券
D .场内证券和场外证券
【答案】 A
【解析】 按是否在证券交易所挂牌交易, 有价证券可分为上市证券与非上市证券。 上市证券 是指经证券主管机关核准发行, 并经证券交易所依法审核同意, 允许在证券交易所内公开买 卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。
17.按证券的募集方式不同,有价证券可分为() 。
A .上市证券和非上市证券
B .国内证券和国际证券
C .公募证券和私募证券
D .固定收益证券和变动收益证券
【答案】 C
【解析】 按募集方式分类, 有价证券可以分为公募证券和私募证券。 公募证券是指发行人向 不特定的社会公众投资者公开发行的证券, 审核较严格, 并采取公示制度。 私募证券是指向 特定的投资者发行的证券,其审查条件相对宽松,投资者也较少,不采取公示制度。
18.证券按照()可分为股票、债券和其他证券三大类。
A .所代表的权利性质
B .发行主体
C .收益是否固定
D .违约风险
【答案】 A
【解析】按证券所代表的权利性质分类,有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种; 其他证券包括基金证券、 证券衍生产品 等,如金融期货、可转换证券、权证等。
19. 证券持有者面临实际收益与预期收益的背离, 或者说是证券收益的不确定性, 这表明了 证券具有() 。
A .期限性
B .风险性
C .流动性
D .收益性
【答案】 B
20.证券市场是指() 。
A .证券发行与交易市场
B .证券的发行市场
C .证券的交易市场
D .证券的流通市场
【答案】 A
【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。 它是市场经济发 展到一定阶段的产物,是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
21.证券市场的品种结构是() 。
A .依有价证券的品种而形成的结构关系
B .一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系
C .按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系
D .依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系
【答案】 A
【解析】 证券市场较为重要的结构包括层次结构、 品质结构和交易场所结构。 B 项描述的为 层次结构; C 项描述的为交易场所结构。
22.证券市场按交易活动是否在固定场所进行,可以分为() 。
A .股票市场和债券市场
B .发行市场和流通市场
C .场内市场和场外市场
D .国内市场和国际市场
【答案】 C
【解析】按交易活动是否在固定场所进行,证券市场可分为有形市场 (场内市场 ) 和无形市场 (场外市场或柜台市场 ) 。前者是指有固定场所的证券交易所市场;后者是指没有固定交易场 所的市场。 目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在, 出现了多层次的证券市 场结构。
23.证券价格的高低是由该证券所能提供的()的高低来决定的。
A .红利收入
B .溢价收入
C .利息收入
D .预期报酬率
【答案】 D
【解析】 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配 置的功能。 证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反映, 即预期报酬率越高, 其相应市场 价格就越高,筹资能力就越强。
二、多选题 (以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求 )
1.发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定和发行程序,向投资者出售新证券所形成的 市场称为() 。 [2011年 6月真题 ]
A .一级市场
B .场外市场
C .初级市场
D .场内市场
【答案】 AC
【解析】 证券发行市场又称一级市场或初级市场, 是发行人以筹集资金为目的, 按照一定的 法律规定和发行程序, 向投资者出售新证券所形成的市场。 证券交易市场又称二级市场或次 级市场,是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
2.下列关于有价证券的表述中,错误的有() 。 [2011年 3月真题 ]
A .有价证券一般标有票面金额
B .有价证券是一种虚拟资本
C .有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格
D .有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格
【答案】 CD
【解析】 有价证券是指标有票面金额, 用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产 拥有所有权或债权的凭证。 有价证券是虚拟资本的一种形式。 通常, 虚拟资本的价格总额并 不等于所代表的真实资本的账面价格, 甚至与真实资本的重置价格也不一定相等, 其变化并 不完全反映实际资本额的变化。
3.证券市场交易场所结构可以分为() 。 [2010年 10月真题 ]
A .货币市场
B .外汇市场
C .无形市场
D .有形市场
【答案】 CD
【解析】 交易场所结构按交易活动是否在固定场所进行, 证券市场可分为有形市场和无形市 场。
4.以下属于货币证券的有() 。 [2010年 5月真题 ]
A .商业汇票
B .商业本票
C .银行汇票
D .金融债券
【答案】 ABC
【解析】 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。 货币证券主要 包括两大类:①商业证券,主要是商业汇票和商业本票;②银行证券,主要是银行汇票、银 行本票和支票。 D 项属于资本证券。
5.可以在证券交易所挂牌交易的证券,除了股票以外,还有() 。 [2009年 11月真题 ]
A .债券回购
B .权证
C .普通上市开放式基金
D .债券
【答案】 ABD
【解析】 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。 非上市证券
不允许在证券交易所内交易, 但可以在其他证券交易市场发行和交易。 凭证式国债、 电子式 储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。
6.有价证券特征包括()等方面。 [2010年 3月真题 ]
A .流动性
B .收益性
C .风险性
D .期限性
【答案】 ABCD
【解析】 有价证券的特征有:①收益性。 持有证券本身可以获得一定数额的收益; ②流动性。 证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现;③风险性。指证券收益的不 确定性;④期限性。债券一般有明确的还本付息期限,股票没有期限,可以视为无期证券。
7.证券市场包括() 。 [2010年 5月真题 ]
A .基金市场
B .同业拆借市场
C .债券市场
D .股票市场
【答案】 ACD
【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。 根据有价证券的 品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、 债券市场、基金市场、衍生产 品市场等。
8.按照证券的品种不同,证券市场可以分为() 。 [2010年 5月真题 ]
A .股票市场
B .债券市场
C .拆借市场
D .基金市场
【答案】 ABD
【解析】 按品种的不同, 证券市场可以分为股票市场、 债券市场和基金市场、 衍生品市场等。 C 项, 拆借市场属于货币市场的一个子市场, 而货币市场与资本市场的划分依据是交易期限 的长短。
9.证券市场的基本功能包括() 。 [2010年 5月真题 ]
A .资本配置功能
B .资本定价功能
C .投资功能
D .融资功能
【答案】 ABCD
【解析】证券市场综合反映国民经济运行的各个维度,被称为国民经济的“晴雨表” ,客观 上为观察和监控经济运行提供了直观的指标, 它的基本功能包括:①筹资—投资功能; ②资 本定价功能;③资本配置功能。
10.证券是指() 。
A .各类记载并代表一定权利的法律凭证
B .各类证明持有者身份和权利的凭证
C .用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D .用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
【答案】 ACD
【解析】从广义上讲,证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说, 证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证, 它表明证券持有人或第三者有权取得该证 券拥有的特定权益, 或证明其曾经发生过的行为。 证券无法证明持有者的身份, 只能证明持 有人的一定权利。
11.公募证券与私募证券的不同之处在于() 。
A .审核的严格程度不同
B .发行对象特定与否
C .采取公示制度与否
D .证券公开发行与否
【答案】 ABCD
【解析】 公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券, 审 核较严格并采取公示制度; 私募证券是指向特定的投资者发行的证券, 其审查条件相对宽松, 投资者也较少,不采取公示制度。
12.关于公募证券的特征,下列表述正确的有() 。
A .发行对象为不特定的社会公众投资者
B .采取公示制度
C .与私募证券相比,审核较严格
D .投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者
【答案】 ABC
【解析】 D 项属于私募证券的特征。
13.目前我国金融市场上的私募证券有() 。
A .信托投资公司发行的集合资金信托计划
B .商业银行发行的理财计划
C .证券公司发行的理财计划
D .证券交易所交易基金
【答案】 ABC
【解析】私募证券是指向特定的投资者发行的证券,其审查条件相对宽松,投资者也较少, 不采取公示制度。 目前我国信托投资公司发行的集合资金信托计划以及商业银行和证券公司 发行的理财计划均属私募证券。
14.证券具有极高的流动性必须满足的条件有() 。
A .很容易变现
B .变现的交易成本极小
C .本金保持相对稳定
D .变现的支付成本小
【答案】 ABC
【解析】 证券的流动性是指证券变现的难易程度。 证券具有极高的流动性必须满足三个条件:①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
15.关于有价证券的期限性,下列描述正确的有() 。
A .债券的期限不具法律约束力,但可以对融资双方权益起到保护作用
B .股票一般没有期限性
C .股票可以视为无期证券
D .债券一般有明确的还本付息期限,以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关 的收益率需求
【答案】 BCD
【解析】 A 项,债券的期限具有法律约束力,是对融资双方权益的保护。
16.在证券市场中,发行市场与流通市场的关系是() 。
A .流通市场是发行市场的前提
B .发行市场是流通市场的延续
C .发行价格受交易价格影响
D .发行市场是流通市场的基础
【答案】 CD
【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、 相互制约, 是一个不可分割的整体。 证券发行 市场是流通市场的基础和前提, 有了发行市场的证券供应, 才有流通市场的证券交易, 证券 发行的种类、 数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。 流通市场是证券得以持续扩大 发行的必要条件,为证券的转让提供市场条件,使发行市场充满活力。 此外,流通市场的交
易价格制约和影响着证券的发行价格,是证券发行时需要考虑的重要因素。
17.除一、二级市场区分之外,证券市场的层次性还体现在() 。
A .区域分布
B .覆盖公司类型
C .上市交易制度
D .监管要求的一致性
【答案】 ABC
【解析】 D 项应为,监管要求的多样性。
18.根据市场的集中程度,证券市场可分为() 。
A .集中交易市场
B .主板市场
C .柜台市场
D .创业板市场
【答案】 AC
【解析】根据所服务和覆盖的上市公司类型, 证券市场可分为全球性市场、 全国性市场、区 域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异,可分为主板市场、二板市场 (创业 板或高新企业板 ) ;根据市场的集中程度,可分为集中交易市场 (交易所市场 ) 、柜台市场等。
19.下列关于股票市场的说法错误的有() 。
A .股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券
B .股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外,还受到其他如政治、社 会、经济等多方面因素的综合影响,因此,股票价格经常处于波动之中
C .股票市场的发行人为股份有限公司和有限责任公司
D .股票市场是股票发行和买卖交易的场所
【答案】 AC
【解析】 A 项,股票市场交易的对象是股票; C 项,股票市场的发行人为股份有限公司。 20.债券市场是债券发行和买卖交易的场所,下列说法不正确的有() 。
A .债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、企业和个人
B .债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限,到期时,债务人必须还本付息
C .债券是所有权凭证,债券持有人有利息收入的要求权
D .相对于股票价格而言,债券市场价格比较稳定
【答案】 AC
【解析】 A 项,个人不能发行债券; C 项,债券是债权凭证,债券持有者与债券发行人之间 是债权债务关系。
21.关于证券市场的筹资—投资功能,下列说法正确的有() 。
A .筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面,忽视其中任何一个方面都会导致 市场的严重缺陷
B .资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C .为了筹集资金,资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D .在证券市场上交易的证券,只是筹资的一种工具
【答案】 ABC
【解析】 D 项,在证券市场上交易的任何证券,既是筹资的工具,也是投资的工具。 三、判断题 (正确的用 A 表示,错误的用 B 表示 )
1.证券发行市场也称为一级市场或者初级市场。 () [2011年 3月真题 ]
【答案】 A
【解析】 证券发行市场又称一级市场或初级市场, 是发行人以筹集资金为目的, 按照一定的 法律规定和发行程序, 向投资者出售新证券所形成的市场。 证券交易市场又称二级市场或次 级市场,是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
2.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,而是与真实资本的重置价
格相等。 () [2010年 12月真题 ]
【答案】 B
【解析】 通常, 虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格, 甚至与真实资 本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化。
3.按证券发行主体的不同,有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。 () [2010年 10月真题 ]
【答案】 B
【解析】按证券发行主体的不同,有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 4.证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 () [2010年 5月真题 ]
【答案】 A
【解析】 证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证, 它表明证券持有人或第三者有权 取得该证券拥有的特定权益, 或证明其曾经发生过的行为。 证券可以采取纸面形式或证券监 管机构规定的其他形式。
5.上市证券是指经证券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在交易所 内公开买卖的证券。 () [2010年 5月真题 ]
【答案】 A
【解析】 按是否在证券交易所挂牌交易, 有价证券可分为上市证券与非上市证券。 上市证券 是指经证券主管机关核准发行, 并经证券交易所依法审核同意, 允许在证券交易所内公开买 卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。
6.证券市场是价值直接交换的场所。 () [2010年 3月真题 ]
【答案】 A
【解析】 有价证券都是价值的直接代表, 它们本质上是价值的一种直接表现形式。 虽然证券 交易的对象是各种各样的有价证券, 但由于它们是价值的直接表现形式, 所以证券市场本质 上是价值直接交换的场所。
7.封闭式基金和某些特殊的开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。 () [2010年 5月 真题 ]
【答案】 A
【解析】 封闭式基金在证券交易所挂牌交易, 开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购 和赎回实现流通转让。此外,近年来,全球各主要市场均开设了交易所交易基金 (ETF)或上 市开放式基金 (LOF)交易,使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
8.证券市场具有确定证券交易价格的功能,产生高投资回报的预期越高,相应证券价格越 高。 () [2010年 3月真题 ]
【答案】 A
【解析】证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系,这种竞争的结果是:能产生高投资回报的资本,市场的需求大,相应的证券价格就高;反之,证券的价格就低。 因此,证券市场提供了资本的合理定价机制。
9.证券发行市场都是有形市场。 () [2010年 5月真题 ]
【答案】 B
【解析】 按交易活动是否在固定场所进行, 证券市场可分为有形市场和无形市场。 通常人们 也把有形市场称作为场内市场, 是指有固定场所的证券交易所市场。 一般而言, 证券必须达 到证券交易所规定的上市标准才能够在场内交易。
10. 证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权, 而资产是一种特殊的价值, 它在资本市 场上不断增值,使投资者获得收益。 ()
【答案】 B
【解析】 证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证, 它用以证明持有人有权依其所持凭 证记载的内容而取得应有的权益。
11. 证券的形式含义是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证, 表明证券持有人或第三者 有权取得该证券拥有的特定权益,或证明其曾经发生过的行为。 ()
【答案】 A
12.在货币证券中,由银行发行的股票、债券均属于银行证券。 ()
【答案】 B
【解析】 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。 货币证券主要 包括商业证券和银行证券, 其中银行证券主要是银行汇票、 银行本票和支票。 银行发行的股 票,债券应属于资本证券。
13.购物券是一种有价证券。 ()
【答案】 B
【解析】有价证券是虚拟资本的一种形式,而购物券属于真实资本,不属于有价证券。 14.封闭式基金属于非上市证券。 ()
【答案】 B
【解析】 上市证券是指经证券主管机关核准发行, 并经证券交易所依法审核同意, 允许在证 券交易所内公开买卖的证券。封闭式基金主要通过交易所挂牌交易,因此属于上市证券。
15. 主要以国家机构、 国有企业和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象的证券称为公 募证券。 ()
【答案】 B
【解析】按募集方式分类,有价证券可以分为公募证券和私募证券。其中, 公募证券是指发 行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券,审核较严格,并采取公示制度。
16. 我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属公募证 券。 ()
【答案】 B
【解析】私募证券是指向特定的投资者发行的证券,其审查条件相对宽松,投资者也较少, 不采取公示制度。 目前, 我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的 理财计划均属私募证券。
17.有价证券具有收益性,因此本身具有一定的价值。 ()
【答案】 B
【解析】 证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权, 投资者持有证券也就同 时拥有取得这部分资产增值收益的权利, 因而证券本身具有收益性。 持有人可凭该证券直接 取得一定量的商品、货币,或是取得利息、股息等收入,但它本身没有价值。
18.证券的收益性是指证券变现的难易程度。 ()
【答案】 B
【解析】 证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益, 这是投资者转让资本所 有权或使用权的回报。证券的流动性是指证券变现的难易程度。
19.证券的流动性不能通过承兑的方式实现。 ()
【答案】 B
【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。 证券的流动性可通过到期兑付、 承兑、贴 现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。
20.有价证券可以买卖和自由转让。 ()
【答案】 A
【解析】有价证券具有流动性,其流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。 21.证券市场是为了解决长期资本和短期资金供求矛盾而产生的市场。 ()
【答案】 A
22.证券市场是价值、财产、风险直接交换的场所。 ()
【答案】 B
【解析】 证券市场是价值、 财产权利、 风险直接交换的场所。 证券市场上交换的是有价证券, 这些证券本身无价值,但其代表着一定的财产权利,如对财产的所有权、债权、收益权,因 而称证券市场是财产权利的直接交换场所,而非财产直接交换的场所。
23.证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 ()
【答案】 B
【解析】 证券发行市场是证券交易市场的基础和前提; 证券交易市场是证券发行市场得以持 续发行的必要条件。
24.证券市场与货币市场关系密切,证券市场是货币市场上资金的需求者。 ()
【答案】 A
【解析】证券市场是货币市场上的资金需求者。证券的发行通常要有证券经营机构的垫款, 垫款所需要的资金通常依赖于货币市场的资金供给。
25.证券市场与商品市场的交易方式基本相同。 ()
【答案】 B
【解析】一般来说,证券市场采取竞价的交易方式,商品市场采用定价的交易方式。
26.证券市场根据所服务和覆盖的上市公司类型,可分为主板市场、二板市场等。 () 【答案】 B
【解析】根据所服务和覆盖的上市公司类型, 证券市场可分为全球性市场、 全国性市场、区 域性市场等类型;根据上市公司的规模、监管要求等差异,可分为主板市场、二板市场 (创 业板或高新企业板 ) 等。
27. 封闭式基金在证券交易所挂牌交易, 通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转 让。 ()
【答案】 B
【解析】 封闭式基金在证券交易所挂牌交易, 由投资者相互买卖转让, 封闭式基金在封闭期 内不得申购、赎回。开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。
28.发展潜力巨大的企业能提供高报酬率的证券,这些企业的筹资成本也较低。 () 【答案】 B
【解析】 能提供高报酬率的证券一般来自经营好、 发展潜力巨大的企业, 或者是来自新兴行 业的企业。由于这些证券的预期报酬率高,其市场价格相应也高,从而筹资能力就强。
21
范文五:证券从业资格考试
2010年证券从业人员资格考试《投资分析》考后忆部份历年真题整理收录 一、单项选择题(本大题共70小题,每小题0.5分,共35分。以下各小题所给出的4个选项中,只有一项
最符合题目要求。)
1.关于MM定理,以下说法不正确的是( )。
A(也称套利定价技术
B(MM是诺贝尔经学奖获得者莫格里亚尼迪和米勒的姓氏的第一个字母 C(它认为企业的市场价值与企业的资本结构有关
D(它假设存在一个完善的资本市场,使企业实现市场价值最大化的努力最终被投资者追求最大投资收益的
对策所抵消
C
2.该公司的现金流动负债比是( )。
A(1.13
B(O.57
C(1.2
D(O.38
B
3.K线图中十字线的出现表明( )。
A(多方力量还是略微比空方力量大一点
B(空方力量还是略微比多方力量大一点
C(多空双方的力量不分上下
D(行情将继续维持以前的趋势,不存在大势变盘的意义
C
4.以一定时期内股价的变动情况推测价格未来的变动方向(并根据股价涨跌幅度显示市场强弱的指标是
( )。
A(MACD
B(RSI
C(KDJ
D(WRS
B
相对强弱指标:RSI
5.证券价格反映了全部公开的信息,但不反映内幕信息,这样的市场称为( )。 A(无效市场
B(弱势有效市场
C(半强势有效市场
D(强势有效市场
C
弱式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息;强式有效市场假
设认为,当前的股票价格反映了全部信息的影响,不但包括历史价格信息、全部公开信息,而且还包括私
人信息以及未公开的内幕信息。
6.行业经济活动是( )的主要对象之一。
A(微观经济分析
B(中观经济分析
C(宏观经济分析
D(技术分析
B
7.波浪理论认为一个完整的上升价格循环周期由( )个与升波浪和( )个下降波浪组成。
A(8、5
B(3、5
C(5、3
D(5、8
(
C
8.在道一琼斯股价平均指数中,商业属于( )。
A(公用事业
B(工业
C(运输业
D(农业
B
9.( )负责《上市公司行业分类指引》的具体执行,包括负责上市公司类别变更管理等日常管理工作
和定期向中国证监会报备对上市公司类别的确认结果。
A(中国证监会地方评券监管部门
B(证券交易所
C(国家统计局
D(国务院国有资产监督管理委员会
B
我国上市公司分类的管理上实行分级管理,中国证监会负责制订、修改和完善《上市公司分类指引》及相
关制度的解释,就证券交易所对上市公司所属类别的划分备案;证券交易所负责《指引》的具体执行,包
括负责上市公司类别变更等日常管理工作和定期向中国证监会报备以对上市公司类别的确认管理;中国证
监会及地方证券监管部门在统计报表编制及各种对外信息公告中,遵照《指引》执行。证券交易所应遵照
《指引》编制统计报表以及各种与上市公司类别所属有关的对外信息。 10.与基本分析相比,技术分析具有( )的特点。
A(对市场的反映比较直观,分析的结论时效性较强
B(比较全面地把握证券的基本走势
C(应用起来比较简单
D(适用于周期相对比较长的证券价格预测
A
11.( )一般不进入证券交易所流通买卖。
A(普通股票
B(债券
C(封闭式基金
D(开放式基金
D
12.套利定价理论的创始人是( )。
A(马柯威茨
B(威廉
C(林特
D(史蒂夫?罗斯
D
马柯威茨创立了投资组合理论,得出了资本资产定价模型,但这个模型不可以实证检验,史蒂夫?罗斯突破性地发展了这一模型,提出了套利定价理论APT套利定价理论模型。
13.在下列( )中,组合管理者会选择消极保守型的态度,只求获得市场平均的收益率水平。 A(无效市场
B(弱势有效市场
C(半强势有效市场
D(强势有效市场
D
在强势市场中,证券价格充分反映了所有信息,任何专业投资者试图采取积极进取的行动都是徒劳的,管理者只得采取消极的态度,只求得市场平均的收益水平。
14.从利率角度分析,( )形成了利率下调的稳定预期。
A(温和的通货膨胀
B(严重的通货膨胀
C(恶性通货膨胀
D(通货紧缩
D
15.关于利率期限结构的理论,下列说法正确的是( )。
A(市场预期理论认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期,由于某一时点上各种期限债券的收益率不同,长短期债券不可完全替代
B(流动性偏好理论认为,远期利率是对未来即期利率的无偏估计,利率曲线的形状是由对未来利率的预期决定的
C(在市场分割理论中,资金借贷方在利率预期的基础上将证券从一个偿还期部分替换成另一个偿还期部分存在障碍,利率期限结构在此理论下,取决于长短期资金市场的供求状况
D(从三种利率的期限结构理论看来,期限结构的形成主要是由于未来利率的变动决定的,流动性溢价可起一定的作用
C
市场预期理论认为,在特定的时期内,市场上预期所有债券都取得相同的即期收益率,即长期债券是一组短期债券的理想替代物,所以A选项不正确;在流动性偏好理论中,远期利率不再只是对未来即期利率的
无偏估计,还包含了流动性溢价,所以B选项不正确;从这三种理论来看,期限结构的形成主要是由对未来利率变动方向的预期决定的,所以D选项不正确。
16.资产评估的()寻找一个与被评估资产相同或相似的资产为参照物,以计算每一单位生产能力价格或参照物与评估资产生产能力的比例,从而估算出被评估资产的重置成本。
A(直接法
B(功能价值法
C(物价指数法
D(重置核算法
B
直接法、功能价值法和物价指数法是重置成本法的三种具体估计方法,本题考察的是功能价值法的含义。 17.信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于选择的投资组合是( ),以求得市场平均的收益水平。 A(收入和增长混合型
B(指数化型
C(收入型
D(货币市场型
B
根据有效组合理论,特别是在强势有效市场中,任何专业投资者的边际市场价值为零,因此,信奉这一理论的投资者一般模拟某种市场指数进行投资,以求得市场平均收益水平。
18.旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态,休整之后的走势往往是( )。
A(与原有趋势相反
B(与原有趋势相同
C(寻找突破方向
D(不能判断
B
19.下列关于公司利益相关人中,( )通过密切关注公司的财务状况,分析财务报表,得出公司短期和长期偿债能力的判断,以决定是否需要追回抵押和担保。
A(公司现有投资者
B(公司潜在投资者
C(公司债权人
D(专业的财务分析人员
C
不同的使用主体对财务报表分析的目的也不同,公司债权人主要关心自己的债券能否收回,通过对财务报表的分析来判断公司的偿债能力。所以C选项为正确答案。
20.一般地讲,在证券分析所使用的技术指标中,OBV指标侧重反映( )。
A(股价变化
B(成交量变化
C(市场人气变化
D(市场指数变化
B
OBV俗称能量潮,是将成交量数量化,制成趋势线,配合股价趋势线,从价格的变动及成交量的增减关系,推测市场气氛。其主要理论基础是市场价格的变化必须有成交量的配合,股价的波动与成交量的扩大或萎缩有密切的关联。所以B选项正确。
21.下列不是马柯威茨均值一方差模型假设条件的有( )。
A(市场没有摩擦
B(投资者以收益率均值来衡量未来实际收益率的总体水平,以收益率的标准差来衡量收益率的不确定性 C(投资者总是希望期望收益率越高越好;投资者即可以是厌恶风险的人,也可以是喜好风险的人 D(投资者对证券的收益和风险有相同的预期
C
马柯威茨均值一方差模型的假设条件有三:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并采用共同规则、可行域和有效边界的方法选择最优证券组合;投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期;资本市场没有摩擦。前两个假设是对投资者的规范,第三项是对现实市场简化。
22.关于最优证券组合,以下说法正确的是( )。
A(最优组合是风险最小的组合
B(最优组合是收益最大的组合
C(相对于其他有效组合,最优组合所在的无差异曲线的位置最高
D(最优组合是无差异曲线簇与有效边界的交点所表示的组合
C
23.基本分析的优点有( )。
A(能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单
B(同市场接近,考虑问题比较直接
C(预测的精度较高
D(获得利益的周期短
A
基本分析是证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理,对决定证券价值及价格的基本要素进行分析,评估证券的投资价值,能够比较全面地把握证券的基本走势,应用起来也相对简单,缺点是对短线投资者的指导作用比较弱,预测的精确度也相对较低。
24.2001年8月,中国证监会发布了《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意义》,要求上市公司在( )之前建立独立董事制度。
A(2001年8月30日
B(2001年12月31日
C(2002年1月1日
D(2002年6月30日
D
25.作为信息发布主体,( )所公布的有关信息是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。 A(政府部门
B(证券交易所
C(上市公司
D(证券中介机构
C
26.下面不属于波浪理论主要考虑因素的是( )。 A(成交量
B(时间
C(比例
D(形态
A
27.该公司的现金到期债务比是( )。
A(5.86
B(1.13
C(1.47
D(2.65
A
28.以下不是GDP计算方法的是( )。
A(生产法
B(增加值法
C(支出法
D(收入法
B
国内生产总值GDP有三种表现形态,即价值形态、收入形态和产品形态。对应于三种表现形态,在实际核
算中,国内生产总值有三种计算方法,即生产法、收入法和支出法。 29.( )反映企业,定期间现金的流入和流出,表明企业获得现盒及现金等价物的能力。
A(现会流量表
B(资产负债表
C(利润表
D(利润分配表
A
30.某公司2007年的销售收入为234419万元,年初应收账款余额为76975万元,年末应收账款余额为148122
万元,假设期末、期初坏账准备为0。依照上述数据,其应收账款周转率应为( )。
A(3.57
B(2.08
C(4.38
D(6.72
B
应收账款周转率=234419/[(76975+148122)?2]?2.08(次)。 31.表示市场是否处于超买或超卖状况的技术指标是( )。
A(PSY
B(BIAS
C(RSI
D(WMS
D
威廉指标WMS通过分析一段时间内股价高低价位和收盘价之间的关系,来量度股市的超买超卖状态,依此作为短期投资信号的一种技术指标;PSY是心理指标,从投资者的买卖趋向心理方面,来研判股价未来走势;RSl是相对强弱指标,它以一特定时期内股价的变动情况推测价格未来的变动方向,并根据股价涨跌幅度显示市场的强弱。
32.某公司可转换债券的转换比例为20。其普通股股票当期市场价格为40元,债券的市场价格为1000元,则( )。
A(转换升水比率20%
B(转换贴水比率20%
C(转换升水比率25%
D(转换贴水比率25%
C
33.( )是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法来间接影响商业银行等金融机构行为的做法。 A(再贴现率
B(间接信用指导
C(法定存款准备金率
D(公开市场业务
B
1.08%、1%、0.95%、1.10%、1.05%、1.04%、1.07%、34.假设证券C过去12个月的实际收益率为1.05%、
1.02%、0.99%、0.93%、1.08%,则估计期望月利率为( )。
A(1.O3%
B(1.O5%
C(1.O6%
D(1.07%
A
35.政府实施新的经济政策或发布新的法规,限制了某些资产的使用,使得资产价值下降,这种损耗一般称为资产的( )。
A(实体性贬值
B(功能性贬值
C(经济性贬值
D(时间性贬值
C
经济性贬值是由于资产以外的外部环境因素变化,引致资产价值降低。包括政治性因素、宏观政策因素等。所以正确答案是C。
36.久期的概念最早来自( )对债券平均到期期限的研究。 A(麦考莱
B(特雷诺
C(夏普
D(罗斯
A
37.证券投资分析的主要信息来源渠道不包括( )。 A(到政府部门去实地了解情况
B(到上市公司去实地了解情况
C(道听途说的消息
D(查阅历史资料
C
38.评价企业经营效率和资本使用效率的综合指标是( )。 A(MVA
B(EVA
C(净资产利润率
D(资产净利率
B
MVA反映市场对公司未来获取经济增加值能力的预期,净资产利润率和资产净利率衡量企业的盈利能力。
根据材料回答下题某公司2008年度,经营现金净流量3400万元,流动负债为60000万元,长期负债为3000
万元,其中本期到期长期债务为580万元。
39.该公司的现金债务总额比是( )。
A(1.13
B(0.57
C(1.2
D(0.38
D
3400/(6000+3000)=0.38
40.套利定价理论的创始人是( )。
A(马柯威茨
B(理查德?罗尔
C(林特
D(史蒂夫?罗斯
D
41.关于存货周转率。以下说法错误的是( )。 A(只有应用个别计价法计算出来的存货周转率才是“标准的”存货周转率
B(通货膨胀条件下,采用先进先出法计算出的存货周转率偏低 C(上市公司期末存货按成本与可变现净值孰低法计价且在计提存货跌价准备的情况下,存货周转率必然变
大
D(存货周转率=销售收入/平均存货
D
是销货成本被平均存货所除而得到的比率,或叫存货的周转次数,用时间表示的存货周转率就是存货周转
天数。其计算公式如下:
存货周转次数=销货成本/平均存货余额
存货周转天数=360/存货周转次数
42.完全不相关的证券A和证券B,其中证券A的期望收益率为16%,标准差为6%。证券B的期望收益率为
20%,标准差为8%。如果投资证券A、证券B的比例分别为30%和70%,则证券组合的标准差为( )。
A(3.8%
B(7.4%
C(5.9%
D(6.2%
C
43.国际注册证券分析师协会注册地在( )。
A(英国
B(巴西
C(美国
D(瑞士
A
国际注册证券分析师协会由欧洲金融分析师协会(EFFAS)、亚洲证券分析师联合会(ASAF)和巴西投资分析师
协会(APlMEC)于2000年6月正式成立,注册地在英国。
44.关于各变量的变动对权证价值的影响方向,以下说法错误的是( )。 A(在其他变量保持不变的情况下,股票价格与认沽权证价值反方向变化 B(在其他变量保持不变的情况下,到期期限与认股权证价值同方向变化 C(在其他变量保持不变的情况下,股价的波动率与认沽权证的价值反方向变化 D(在其他变量保持不变的情况下,无风险利率与认沽权证价值反方向变化
C
45.在( )中,证券当前价格完全反映所有公开信息,仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮
助,未来的价格变化依赖于新的公开信息。
A(弱势有效市场
B(强势有效市场
C(半弱势有效市场
D(半强势有效市场
D
46.以下属于扩张型资产重组的是( )。
A(公司分立
B(资产配负债剥离
C(收购公司
D(股权的无偿划拔
C
扩张型资产重组指扩大公司经营规模和资产重组的重组行为,包括购买资产、收购公司、收购股份、合资或联营组建子公司和公司合并。公司分立和资产配负债剥离属于调整型公司重组,股权的无偿划拔属于控制权变更型公司重组。
47.信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于( )。
A(收入型证券组合
B(货币市场型证券组合
C(指数化型证券组合
D(增长型证券组合
C
对于证券组合管理者而言,如果市场是强势有效的,信奉有效市场理论的机构投资者会选择消极保守的态度,只求获得市场平均的收益水平,模拟某一种主要的市场指数进行投资。
48.证券投资咨询机构需在( ),将本机构及其执业人员前两个月向其特定客户提供的买卖具体证券建议的情况和向公众提供的买卖具体证券建议的情况向注册地的中国证监会派出机构提供书面备案材料。 A(每逢单月的前3个工作日内
B(每逢双月的前3个工作日内
C(每逢单月的前5个工作日内
D(每逢双月的前5个工作日内
A
49.( )是考察公司短期偿债能力的关键。
A(营运能力
B(变现能力
C(盈利能力
D(流动资产的规模
B
变现能力是公司生产现金的能力,它取决于可以在近期转变为现金的流动资产的多少,是考察公司短期偿债能力的关键
50.从总体来说,预期收益水平和风险之间存在一种( )的关系。
A(正相关
B(负相关
C(非相关
D(线性相关
A
51.按70.357元的价格、9%的到期收益率、6%的息票率出售的25年期债券,其修正久期为10.62年,如果该债券的到期收益率为由9%上升到9.10%,则债券价格变动的近似变化数为( )元。 A(0.747
B(-0.747
C(0.70357
D(-0.70357
B
修正久期是对债券价格利率线性敏感性更精确的测量,利用修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数。其中,修正久期与久期的关系为
52.相关系数r的数值范围是( )。
A(|r|<1>1>
B(|r|?1
C(|r|>1
D(|r|?1
B
53.( )作为综合研究、拟定经济和社会发展政策、进行总量平衡、指导总体经济体制改革的宏观调控部门,受国务院委托向全国人大作国民经济和社会发展计划的报告。
A(国务院国有资产监督管理委员会
B(中国人民银行
C(国家发展和改革委员会
D(商务部
C
上述机构都是证券投资分析的政府部门的信息来源。国资委是根据国务院的授权,依法对大型国企履行出资人职责,对其实施监督管理的政府部门;中国人民银行是在国务院的领导下制订和实施货币政策的宏观调控部门;国家发改委对宏观经济实施全面的宏观调控管理工作;商务部是主管国内外贸易和经济合作的政府部门。
54.在运用市场价值法对广播公司或饮料公司进行估价时,最好运用( )作为估价指标。 A(税后利润
B(现金流量
C(主营业务收入
D(股票的账面价值
B
广播公司和饮料公司的销量稳定,所需投入的有形资本有限,商誉等无形资本较多,对于这样的公司,用税后利润不能反映目标公司的价值,最好利用现金流量作为估价指标。
55.某一行业有如下特征:企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平,竞争风险比较稳定,新企业难以进入。那么这一行业最有可能处于行业生命周期的( )阶段。
A(幼稚期
B(成长期
C(成熟期
D(衰退期
C
56.金融工程的( )技术是一个为实现系统目标将若干部分、要素联系在一起使之成为一个整体的、动
态有序的行为的过程。
A(无套利均衡
B(整合
C(组合
D(分解
B
57.生活必需品或是必要的公共服务属于( )行业。
A(增长型
B(周期型
C(防御型
D(幼稚型
C
58.VaR方法是( )开发的。
A(联合投资管理公司
B(JPMorgan
C(费纳蒂
D(米勒
B
59.下列关于行业生命周期分析的说法,错误的是( )。
A(在幼稚期,由于新行业刚刚诞生或初建不久,只有为数不多的投资公司投资于这个新兴的行业
B(成长期的企业的利润虽然增长很快,但所面临的竞争风险也非常大,破产率与被兼并率相当高
C(一般而言,技术含量高的行业成熟期历时相对较长,而公用事业行业成熟期持续的时间较短
D(行业的衰退期往往比行业生命周期的其他三个阶段的总和还要长,大量的行业都是衰而不亡
C
60.一般来说,债券的期限越长,其市场价格变动的可能性就( )。 A(越大
B(越小
C(不变
D(不确定
A
61.依靠市场分析和证券基本面研究的一种风险相对分散的市场投资理念是( )。 A(价值挖掘型投资理念
B(价值发现型投资理论
C(价值培养型投资理念
D(以上都不是
B
62.在计算失业率时所指的劳动力是指( )。
A(年龄在18岁以上的人的全体
B(年龄在18岁以上的具有劳动能力的人的全体
C(年龄在16岁以上的具有劳动能力的人的全体
D(年龄在15岁以上的具有劳动能力的人的全体
C
这里需要注意计算失业率时所采用的劳动力与通常所说18岁成年不是一个概念。这里的劳动力取自16岁以上,有劳动能力的人的全体。
63.某证券组合2007年实际平均收益率为0.14,当前的无风险利率为0.02,市场组合的风险溢价为0.06,该证券组合的β值为1.5。那么,该证券组合的特雷诺指数为( )。
A(0.06
B(0.O8
C(0.10
D(0.12
B
64.与基本分析相比,技术分析的优点是( )。
A(能够比较全面地把握证券价格的基本走势
B(同市场接近,考虑问题比较直观
C(考虑问题的范围相对较窄
D(进行证券买卖见效慢,获得利益的周期长
B
技术分析的优点是同市场接近,考虑问题比较直接。与基本分析相比,技术分析进行证券买卖的见效快,获得利益的周期短。此外,技术分析对市场的反应比较直接,分析的结果也更接近实际市场的局部现象。 65.如果股价原有的趋势是向上,进入整理状态时形成上升三角形,那么可以初步判断今后的走势会( )。 A(继续整理
B(向下突破
C(向上突破
D(不能判断
C
66.葛兰碧法则认为,在一个波段的涨势中,股价突破前一波的高峰,然而此段股价上涨的整个成交量水准低于前一个波段与涨的成交量水准,此时( )。
A(缩量扬升,做好增仓准备
B(股价趋势有潜在反转的信号,适时做好减仓准备
C(股价创新高,强力买入
D(以上都不对
B
RSI相对强弱指标,将n日内每日收盘价或者收盘指数涨数的总和作为买方总力量A,卖方总力量作为
B,RSI(n)=A/(A+B)*100,如果比例大就是强市,如果比例小就是弱市 67.随着市场经济的不断发展和政府宏观调控能力的不断加强,利率特别是( )已经成为中央银行一项
行之有效的货币政策工具。
A(基准利率
B(回购协议利率
C(大额可转让定期存单利率
D(债务票面利率
A
68.某上市公司拟在未来无限时期每年支付每股股利2元,相应的贴现率(必要收益率)为10%,该公司股
价18元,计算该公司的净现值为( )。
A(-2元
B(2元
C(18元
D(20元
B
为10%,根据零增长模型,由于公司拟在未来无限时期每年支付每股股利2元,相应的贴现率(必要收益率)公司股价理论值为2?10%=20元,公司净现值为20-18=2元。 69.( )投资者对风险承受度最低。安全性是其最重要的考虑因素。 A(保守稳健型
B(稳健成长型
C(积极成长型
D(以上都不是
A
70.支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用,两者之间之所以能相互转化,很大程度是由于( )方
面的原因。
A(机构主力斗争的结果
B(心理因素
C(筹码分布
D(持有成本
B
二、多项选择题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。以下各小题所给出的4个选项中,有两项或
两项以上符合题目要求。)
1.财政支出的项目主要包括( )。
A(企业挖潜改造资金
B(科技三项费用
C(行政管理费
D(价格补贴支出
ABCD
2.关于LOF和ETF,下列说法错误的是( )。
A(ETF是上市开放式基金
B(ETF是被动型管理基金
C(LOF是被动型管理基金
D(LOF既可以是主动型基金,又是被动型基金
AC
3.下列情形下,有利于参与卖出股指期货的套期保值的是( )。 A(机构大户持有股票,但看空后市
B(长期持有的大股东看空后市
C(投资银行和包销商不能包销完股票,而此时市场也不太景气 D(交易者在股票或股票期权上持有空头看跌期权,担心股价下跌 E(短期持有的大股东看空后市
ABCD
如果担心股市后期下跌,可以通过卖出股指期货做套期保值。 4.若某可转换债券的面值为1000元,票面利率为10%,剩余期限为3年,必要收益率为12%,该可转换债
券的转换比例为35,实施转换时每股市场价格为28元,则下面计算正确的是( )。
A(该债券的投资价值为951.96元
B(该债券的转换价值为980元
C(该债券的转换价格为1000元
D(该债券的投资价值为980元
AB
5.NOPAT的计算需要对利润表的( )项目进行调整。 A(会计准备项目
B(负息债务的利息支出
C(营业外收支
D(现金营业所得税
ABCD
6.下列关于认股权证杠杆作用的说法,正确的是( )。 A(杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多
B(杠杆作用可以用考察期内认股权证的市场价格变化百分比与同一时期内可认购股票的市场价格变化百分
比的比值表示
C(杠杆作用可以用考察期期初可认购股票的市场价格与考察期期初认股权证的市场价格的比值近似表示
D(杠杆作用反映了认股权证市场价格上涨(或下跌)幅度是可认购股票市场价格上涨(或下跌)幅度的几倍
ABCD
7.非随机性时间数列的类型有( )。
A(平稳性时间数列
B(趋势性时间数列
C(季节性时间数列
D(阶段性时间数列
E(离散型数列
ABC
8.套期保值与期现套利的区别在于( )。 A(在现货市场上的地位不同
B(目的不同
C(操作方式不同
D(价位观不同
E(以上都不对
ABCD
由于在现货市场上的地位不同,目的不同,从而导致了套期保值和期现套利不同的操作方式和不同的价位
观。
9.在圆弧顶(底)形成的过程中,表现出的特征有( )。
A(成交量的过程是两头多、中间少
B(成交量的过程是两头少、中间多
C(在突破后的一段有相当大的成交量 D(突破过程成交量一般不会急剧放大
AC
10.完全不相关的证券A和证券B,其中证券A的标准差为40%、期望收益率为14%,证券B的标准差为30%、
期望收益率为12%。以下说法正确的有( )。 A(最小方差证券组合为40%A+60%B B(最小方差证券组合为36%A+64%B C(最小方差证券组合的方差为0.0576 D(最小方差证券组合的方差为0
BC
11.下列行业,处于行业生命周期中的成长期的是( )。
A(太阳能
B(电子信息
C(电力
D(生物医药
E(钟表
BD
太阳能行业处于幼稚期;电子信息行业处于成长期;生物医药行业处于成长期;电力行业处于成熟期;钟
表行业处于衰退期。
12.影响期权价格的因素包括( )。 A(协定价格与市场价格
B(标的物价格的波动性
C(标的资产的收益
D(权利期间
ABCD
13.亚洲证券分析师联合会的发起者为( )的证券分析师协会。
A(中国香港
B(中国
C(日本
D(韩国
E(澳大利亚
ACDE
ASAC(亚洲证券分析师委员会)由1995年改组,更名为ASAF。ASAF的发起者为澳大利亚、中国香港、日本及韩国的证券分析师协会。
14.下列关于比较研究法的说法,正确的是( )。
A(横向比较一般是取某一时点的状态或者某一固定时段的指标。在这个横截面上对研究对象及其比较对象进行比较研究
B(纵向比较主要是利用行业的历史数据,分析过去的增长情况。并据此预测行业的未来发展趋势 C(如果在大多数年份中该行业的年增长率都高于国民经济综合指标的年增长率,说明这一行业是增长型行业
D(如果在国民经济繁荣阶段行业的销售额也逐年同步增长,或是在国民经济处于衰退阶段时行业的销售额也同步下降,说明这一行业很可能是周期性行业
ABCD
15.根据时间序列自相关系数,对时间数列的性质和特征做出的判断特别准则,正确的有( )。 A(如果所有自相关系数都近似地等于零,表明该时间数列属于随机性时间数列
r3依次减小,从r开始趋近于零,表明该时间数列是平稳性时间数列 B(如果r1比较大,r2、
C(如果r1最大,r2、r3等多个自相关系数逐渐递减但不为零,表明该时间数列是趋势性时间数列 D(如果一个数列的自相关系数出现周期性变化,每间隔若干个便有一个高峰,表明该数列是季节性数列 E(以上都不对
ABCD
16.一般而言,汇率上升会给证券市场带来的影响是( )。
A(本币升值
B(本国资本流出
C(股票价格上升
D(国内物价上涨
E(以上都不对
ACD
本题分析的逻辑为:汇率上升,本币升值,吸引外来资本流入,推动股价上升,中央银行为了稳定汇率,被动增加外汇储备,从而增加本币供给,引发国内通货膨胀,物价上涨。
17.进行证券投资分析所采用的方法主要有( )这些大类。
A(基本分析
B(技术分析
C(证券组合分析
D(数理统计分析
E(以上都不对
ABC
18.以下说法正确的有( )。
A(两种完全正相关证券组合的结合线为一条直线 B(两种完全负相关证券组合的结合线为一条折线 C(相关系数PAB的值越小,弯曲程度越低 D(相关系数PAB的值越小,弯曲程度越高
ABD
19.AIMR由原来的( )合并而成,总部设在美国。 A(金融分析师联盟
B(欧洲证券分析师公会
C(特许金融分析师学院
D(亚洲证券分析师联合会
E(北美分析师联盟
AC
AIMR(TheAssociationforInvestmentManagementandResearch)于1990年1月由金融分析联盟与特许金融分
析师认证机构合并成立了投资管理与研究协会,简称AlMR。
20.广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它包括( )。
A(金融产品设计
B(金融产品定价
C(交易策略设计
D(金融风险管理
ABCD
21.大多出现在顶部,而且都是看跌的两个形态是( )。 A(旗形
B(头肩顶
C(W形
D(喇叭形
BD
22.衡量公司盈利能力的指标有( )。 A(速动比率
B(主营业务毛利率
C(主营业务净利率
D(普通股每股净收益
BC
23.宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策、对证券价格的影响,经济指标分为先行性指标、同步性
指标和滞后性指标三大类,其中下列属于先行性指标的经济指标有( )。 A(利率水平
B(企业投资规模
C(个人收入
D(失业率
E(以上都不对
AB
经济指标分为如下三类:
指标类型 指标意义 典型指标 先行性指标 对将来的经济状况提供预示性信息 利率、货币供给、消费者预期、主要生产资
料价格、企业投资规模 同步性指标 基本上与总体经济活动转变同步 个人收入、企业工资支出、GDP、社会商品
销售额 滞后性指标 变化一般滞后于国际经济的变化 失业率、库存量、银行未收回贷款 24.证券投资分析中易忽略的因素包括( )。
A(潜在风险
B(股价走势
C(股利分配
D(交易成本
E(经济政策
ACDE
25.我国的外汇储备中,( )两项所占比重较低。
A(外汇储备
B(黄金储备
C(特别提款权
D(在IMF的储备头寸
E(以上都不对
CD
尽管我国的外汇储备是所有国家中最多的,但是外汇储备中特别提款权和在IMF的储备头寸比较少,这也
从一个侧面反映了我国外汇储备结构不够合理。
26.美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为,一个行业内激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构,一个行业
内存在着五种基本竞争力量,其中包括( )。
A(潜在进入者
B(替代品
C(供需方
D(行业内现有竞争者
E(外部竞争环境
ABCD
不包括外部竞争环境,供需方为两种力量。
27.资本资产定价模型的假设条件可概括为( )。 A(投资者都依据期望收益率评价证券组合收益水平,依据方差评价证券组合风险水平,并采用证券投资组
合方法选择最优证券组合
B(投资者必须具有对信息进行加工分析并据此正确判断证券价格变动的能力
C(投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 D(资本市场没有摩擦
ACD
28.投资组合业绩评价的依据是( )。
A(流动性强弱
B(投资的回报率
C(投资者所承担的风险
D(基准
BCD
29.根据《证券法》的规定,投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列哪些行为( )。
A(代理委托人从事证券投资
B(与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失 C(买卖咨询机构提供服务的上市公司股票-
D(利用传播媒介或通过其他方式提供、传播或误导投资者的信息 E(以上都不对
ABCD
30.根据EVA的计算公式。下列( )有助于EVA提高。 A(调整公司的资本结构,实现资金成本最小化
B(削减成本,降低纳税
C(开发新产品
D(积极开拓市场
AB
31.无差异曲线的特点有( )。
A(投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇 B(由左至右向上弯曲的曲线
C(无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高 D(落在同一条无差异曲线上的组合有相同的满意程度
ABCD
32.近年来,美国的汽车工业受到( )的挑战。 A(西欧
B(俄罗斯
C(日本
D(中东
E(韩国
ACE
33.投资组合业绩评价的依据是( )。
A(流动性减弱
B(投资的回报率
C(投资者所承担的风险
D(基准利率
E(以上都不对
BC
投资组合业绩评价要将收益率与所承担的风险进行综合衡量。 34.对某些缺少特定能力或资源的公司来说,( )可以作为合作战略最基本的手段。
A(收购股份
B(合资
C(购买资产
D(联营
E(公司合并
BD
对于某些缺少特定能力或资源的公司来说,合资或联营可以作为合作战略最基本的手段,它可以将公司与
其他具有互补技能和资源的合作伙伴联合起来,共同获得竞争优势。
35.现代证券组合理论包括( )。
A(马可威茨的均值方差模型
B(单因素模型
C(资本资产定价模型
D(套利定价理论
ABCD
36.按照相反理论,下列操作和说法正确的有( )。 A(在市场投资者爆满时应该出场
B(证券市场本身并不创造新的价值,甚至可以说是减值的 C(不可能多数人获利
D(要获得大的利益,一定要同大多数人的行动不一致
ABCD
37.股票市场的需求主要受到( )政策因素的影响。 A(市场准人
B(利率变动状况
C(证券公司的增资扩股及融资渠道的拓宽
D(银证合作的前景
ABCD
38.下列关于产业组织创新的说法,正确的是( )。 A(产业组织创新是推动产业结构升级的重要力量之一 B(产业组织创新不仅是产业内企业与企业之间垄断抑或竞争关系平衡的结果,更是企业组织创新与产业组
织创新协调互动的结果
C(产业技术创新在很大程度上由产业组织创新的过程和产业组织创新的结果所驱动
D(产业组织创新与产业技术创新共同成为产业不断适应外部竞争环境或者从内部增强产业核心能力的关键
ABCD
39.评价宏观经济形势的基本变量包括( )。 A(国民经济总体指标
B(投资指标
C(消费指标
D(金融指标
ABCD
40.( )属持续整理形态。
A(菱形
B(旗形
C(楔形
D(正方形
E(三角形
BCE
41.影响一个行业的兴衰的因素有( )。 A(技术进步
B(产业组织创新
C(社会习惯改变
D(经济全球化
ABCD
42.基本分析法主要适用于预测( )。 A(周期相对比较长的证券价格
B(短期的行情
C(精确度要求不高的领域
D(相对成熟的证券市场
ACD
43.下列影响股票投资价值的外部因素中,属于宏观经济因素的是( )。
A(货币政策
B(财政政策
C(收入分配政策
D(对证券市场的监管政策
ABCD
44.宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策、对证券价格的影响,经济指标分为先行性指标、同步性
指标和滞后性指标三大类,其中下列属于先行性指标的经济指标有( )。 A(利率水平
B(企业投资规模
C(个人收入
D(失业率
E(以上都不对
AB
经济指标分为如下三类:
指标类型 指标意义 典型指标 先行性指标 对将来的经济状况提供预示性信息 利率、货币供给、消费者预期、主要生产资
料价格、企业投资规模 同步性指标 基本上与总体经济活动转变同步 个人收入、企业工资支出、GDP、社会商品
销售额 滞后性指标 变化一般滞后于国际经济的变化 失业率、库存量、银行未收回贷款 45.下列( )是技术进步对行业影响的具体表现。
A(蒸汽动力行业被电力行业逐渐取代
B(喷气式飞机代替了螺旋桨飞机
C(纳米技术等将催生新的优势行业
D(大规模集成电路计算机取代一般的电子计算机
ABCD
46.道氏理论认为,市场波动的趋势分为( )。
A(主要趋势
B(次要趋势
C(短暂趋势
D(超级趋势
ABC
47.股价在某一价位上之所以会形成对股价运动的支撑和压力,这主要是由( )所决定的。 A(投资者的筹码分布
B(持有成本
C(投资者心理因素
D(股票成交均价
E(以上都不对
ABC
这是由于价格超跌以后,就有大量买盘介入帮助股价站稳,当价格上涨过度以后,就有大量获利盘抛出套
现。
48.证券市场主要有( )类人群。
A(多头
B(空头
C(持股者
D(持币者
E(参与者
ABCD
证券市场有三种人:多头、空头和旁观者,旁观者可分为持股者和持币者。
49.构成产业一般具有三个特点,它包括( )。
A(高利润
B(规模性
C(职业化
D(商业化
E(社会功能性
BCE
50.道氏理论将股价运行的主要趋势按级别分为( )。
A(主要趋势
B(次级趋势
C(短暂趋势
D(上升趋势
E(下降趋势
ABC
51.证券投资分析的意义是( )。 A(科学的证券投资分析是投资者投资成功的关键
B(有利于降低投资者的投资风险 C(有利于提高投资决策的科学性 D(有利于正确评估证券的投资价值
ABCD
52.股指期货理论价格的决定主要取决于( )。
A(现货指数水平
B(构成指数的成分股股息收益 C(利率水平
D(距离合约到期的时间
ABCD
53.对公司所在的区位进行分析,包括( )。
A(区位内的自然条件
B(区位内的基础条件
C(区位内的政府产业政策
D(区位内的经济特色
ABCD
54.证券分析师不同于律师、会计师在执业上的特点是( )。
A(既往事实进行评判,并得出结论
B(注重于利用既有信息,对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测 C(结论具有确定性
D(难免存在可能性与现实性的差异
BD
55.根据K线理论,K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同,比如( )。 A(在其他条件相同时,实体越长、多方力量越强
B(在其他因素相同时,上影线越长,越有利于空方
C(在其他条件相同时,下影线越短、越有利于多方
D(在其他条件相同时,上影线长于下影线,有利于空方
E(以上都不对
BD
本题考查K线图中体现的多空强弱对比。上影线越长,越有利于空方;下影线越长,越有利于多方。阳线
实体越长,说明多头势头强劲;阴线实体越长,说明空头势头强劲。A选择没有说明前提是阳线还是阴线;
B选项,上影线越长,越有利于空方;C选项,下影线越长才越有利于多方;D选项,上影线相对长于下影
线,更不利于多方,相对有利于空方。
56.国际金融市场动荡通过宏观面影响我国证券市场的方式包括( )。 A(导致出口增速下降
B(导致外商直接投资更加积极
C(导致失业率下降
D(导致投资者信心下降
E(导致外商投资下降
ADE
国际金融市场动荡会导致出口增幅下滑,外商投资下降,从而影响经济增长率,失业率随之上升,宏观经
济环境的恶化导致上市公司业绩下降和投资者信心下降,最终使证券市场行情下跌。 57.增长型行业主要依靠( ),从而使其经常呈现出增长形态。
A(技术的进步
B(新产品推出
C(政府的扶持
D(更优质的服务
ABD
58.假设当股价涨至10元时开始调头向下,根据黄金分割线方法,股价在下跌过程中可能获得支撑的价位
有( )。
A(20
B(26.18
C(18.09
D(23.82
ABCD
59.资本资产定价模型的假设条件是( )。
A(投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B(投资者都依据方差评价证券组合的风险水平
C(投资者对证券的收益、风险和证券间的关联性的预期完全相同
D(资本市场没有摩擦
E(资本市场有摩擦
ABCD
资本资产定价模型对投资者规范和资本市场作了简化。
60.资本资产定价模型的有效性问题是指( )。
A(理论上风险与收益是否具有正相关关系
B(是否还有更合理的度量工具用以解释不同证券的收益差别
C(现实市场中的风险与收益是否具有正相关关系
D(在理想市场中的风险与收益是否具有负相关关系
BC
三、判断题(本大题共70小题,每小题0.5分,共35分。判断以下各小题的对错,正确的选?,错误的选X。)
1.在上升趋势中,股价没有回调。( )
×
2.K线组合多的要比K线组合少的结论要来得可靠。( )
?
更多根K线有利于验证结论的可靠程度。
3.《上市公司行业分类指引》是以上市公司营业收入为分类标准,当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时,如果某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出25%,则将该公司划入此类业务相对应的行业类别( )。
×
4.现金营业所得税是指税前净营业利润(NOPBT)乘以公司现行所得税率计算出的所得税。( )
?
5.β系数是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性,是衡量证券承担系统风险水平的指数。( )
?
6.历史资料表明,上海股市曾在1994年8月出现一次V形反转,上证综指的低谷是325点左右。( )
?
7.对称三角形表示原有趋势暂时处于休整阶段,股价今后走向最大的可能是沿原有的趋势方向运动。( )
?
因为对称三角形情况大多是发生在一个大趋势进行的途中。
8.股价走出对称三角形的形态,表明股价今后走向最大的可能是沿原有的趋势方向运动。( )
?
9.趋势线的作用是:对价格今后的变动起约束作用,如果趋势线被突破,就说明股价的下一步走势要反转。同样,对轨道线的突破也是趋势反转的开始,轨道线被触及的次数越多,延续的时间越长,其认可的程度和重要性越高。( )
×
对轨道线的突破并不是趋势反转的开始,而是趋势加速的开始。
10.当一个公司的产品价格溢价超过了其为追求产品的质量优势而附加的额外成本时,该公司就能获得高于其所属行业平均水平的盈利。( )
?
11.根据行业变动与经济周期变动的关系程度,可对行业类型进行划分。( )
?
12.套利的经济学原理是“差价定律”。( )
×
13.由于我国证券市场目前还属于弱势有效市场,信息公开化不足,虚假披露时有发生,因此积极成长型投资的信息需求很难在理性上得到有效满足。( )
?
14.如果宏观经济运行良好,投资扩张的企业必然增多,上市流通股份的数量就会增加,股票市场的供给相应会增加。( )
?
15.组建证券投资组合时要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。()
?
16.在两种资产之间进行套利交易的前提条件是:两种资产的价格差或比率存在一个理的区间,并且一旦两个价格的运动偏离这个区间。它们迟早又会重新回到合理对比关系上。( )
?
17.ETF或LOF是普通封闭式基金的创新。( )
×
18.股价移动的规律可以概括为“暂时平衡?打破平衡?确立趋势?趋势延续?打破趋势?找到新的平
衡”。( )
×
19.上升三角形比起对称三角形来,有更强烈的上升意识,多方比空方更为积极。通常以三角形的向上突破作为这个持续过程终止的标志。( )
?
20.关联方交易是指有货币交易,收取到价款的关联方之间转移资源、劳务或义务的行为。( )
×
关联方交易不一定伴随着货币交易。
21.对看跌期权而言,市场价格低于协定价格为实值期权,市场价格高于协定价格为虚值期权。( )
?
22.横向比较主要是利用行业的历史数据,如销售收入、利润、企业规模等,分析过去的增长情况,并据此预测行业的未来发展趋势( )
×
23.从理论上讲,资产净值应与股价保持一定比例,即资产净值增加,股价上涨;资产净值减少,股价下跌。( )
?
24.保守速动比率是评价资产流动比率的更进一步的有关变现能力的比率指标,也被称为“酸性测试比率”。( )
×
这个指标应该是速动比率。
25.可行域满足一个共同的特点,即右边界必然向外凸或呈线性。( )
×
26.J指标常常领先于KD值显示曲线的底部和头部,J指标介于0和100之间。( )
?
27.一般来说,存货周转速度越快,存货占用水平越高,流动性越强,存货转换为现金或应收账款的速度越快。( )
×
应是存货占用水平越低,才可以带来这一效果。
28.如果政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,企业的投资和经营会受到影响,盈利下降,证券市场市值就可能缩水。( )
?
29.消费品业和耐用消费品业及其他需求收入弹性较小的行业,就属于典型的周期性行业。( )
×
消费品业和耐用消费品业属于需求收入弹性较高的行业,价格下降,需求提高得更多。 30.紧缩的财政政策将使得过热的经济受到控制,证券市场将走强。( )
×
31.道氏理论将价格的波动分为超级趋势、主要趋势、次要趋势、短暂趋势四种( )。
×
32.关联托管和承包往往是进行关联收购的第一步( )。
?
33.在产业生命周期的成熟阶段,行业的利润水平较高,而风险较低( )。
?
34.利润表把一定期间的营业收入与其同一会计期间相关的营业费用进行配比,以计算企业一定时期的净利润(或净亏损)。我国一般采用一步式莉润表格式( )。
×
35.对会计报表附注项目的分析可以帮助报告使用者进一步了解企业动态,从这些附注中找出企业目前存在的问题和发展潜力,从而做出投资决策。( )
?
36.收入型组合要实现的目标是风险最小、收入稳定、股价增长较快。( )
×
37.证券市场综合反映了人们对经济的预期,这种预期反映到投资者的行为中,从而影响证券价格,股价表现领先于经济的实际表现。( )
?
股价反映的是对经济的预期,其表现领先于经济的实际表现。
38.做牛市套利的投资者对股市长期看好,认为远月交割期货合约的涨幅会小于近月交割的股指期货合约的涨幅。( )
×
做年市套利者对近期合约相对远期合约上涨更多。
39.所谓“战略产业”,一般是指具有较低需求弹性和收入弹性,能够带动国民经济其他部门发展的产业。( )
×
40.高增长行业对经济周期性波动提供了一种财富“套期保值”的手段,因此投资者对其十分感兴趣。
( )
?
41.如果F>Se(r-q)(T-t),期货价格高,可以考虑买入股指成份股,买入股指期货合约进行套利。( )
×
期货价格偏高,应卖空期货,买现货进行套利。
42.三角形、矩形、喇叭形和楔形都是整理形态。( )
×
43.在反映股市价格变化时,WMS最快,K其次,D最慢。( )
?
44.评价经营效果并非仅比较一下收益率就行了,还要衡量证券组合所承担的风险。( )
?
45.詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数均以资本资产定价模型为基础,而资本资产定价模型隐含与现实环境相差较大的理论假设。这可能导致评价结果失真。( )
?
46.一般地讲,公司增发新股的行为可能会造成本公司股票的市场价格下跌,也可能会刺激本公司股票的市场价格上涨。( )
?
47.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系。( )
?
48.居民收入水平的提高会直接促进证券市场投资需求。( )
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49.道氏理论认为在各种市场价格中,最重要的是开盘价。( )
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50.如果一个数列的自相关系数出现周期性变化,每间隔若干个便有一个高峰,表明该时间数列是趋势性时间数列。( )
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51.一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合。( )
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52.《上市公司行业分类指引》是借鉴联合国国际标准产业分类、北美行业分类体系有关内容的基础上制订而成的。( )
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53.经济周期处于最繁荣时期,股价也处于最高点;经济周期处于最萧条时,股价也最低。股票价格和经济周期同步。( )
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54.当一个公司的产品价格溢价超过了其为追求产品的质量优势而附加的额外成本时,该公司就能获得高于其所属行业平均水平的盈利。()
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55.某公司有的可转换债券,面值1000元,转换价格25元,其标的股票的市场价格为26元,如果以当前的市场价格1200元买进,则购入后立即转股对投资者不利。( )
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56.β系数的绝对值越小,表明证券承担的系统风险越大。( )
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57.零增长模型对于决定优先股的内在价值非常有用。( )
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优先股每年都有股息,而且金额固定,因此股利每年增长率为零,这一特性符合零增长模型的估值。 58.股价移动的规律是按照多空双方力量对比大小而行动的。( )
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59.由于ETF和LOF可在二级市场上进行交易,它们的折(溢)价幅度会相对较小。( )
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ETF和LOF可在二级市场上交易的特征,为投资者提供了潜在的跨市场套利机会,套利机制使得它们的折(溢)价幅度会相对较小。
60.如果投资者预测股市将大幅下调,投资组合β系数将变大,则可根据β系数变化的幅度,对套期保值期货合约数量进行相应调整。( )
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61.风险的大小由未来可能收益率与期望收益率的偏离程度来反映。在数学上。这种偏离程度由收益率的方差来度量。( )
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62.出口退税会使现金流量表有一个明显变化,使“经营活动产生的现金流量净额”减少。( )
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63.流动性是指资产迅速转变成现金的能力。( )
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64.随着1999年7月1日《证券法》的颁布实施,我国证券发行制度正式取消额度制,改而采取股票发行核准制。( )
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我国正式取消额度制,改而采取股票发行核准制是在2001年3月17日开始的。 65.股息发放率是优先股每股股利与每股净收益的百分比。( )
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66.当短期RSI<长期rsi时,一般可判断属多头市场。( )="">长期rsi时,一般可判断属多头市场。(>
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67.资产负债率是资产总额除以负债总额的百分比。( )
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68.内部收益率实际上是使未来股息流贴现值恰好等于股票市场价格的贴现率。( )
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69.利用比较研究法可以直观和方便地观察行业的发展状态和比较优势,在进行行业增长横向比较时,可以取得某行业历年的销售额或营业收入的可靠数据并计算出年变动率,与国民生产总值增长率、国内生产总值增长率进行比较,可以判断该行业是否为增长型行业。( )
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70.资产负债表分析是动态分析,利润表分析是静态分析。( )
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资产负债表反映的是时点数,对其分析属于静态分析,利润袁反映的流量,对其分析是动态分析。 ×
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