范文一:家庭基本情况
家庭基本情况
称谓 父 母 兄弟姐妹 兄弟姐妹 继父母或 养父母 配偶 姓名 性别 年龄 就读学校或工作单位 子女
对其学习或工作满意程度
你对他(她)的喜爱程度 个性 姓名 年龄 学历 职业 特点 喜爱 较喜爱 无所谓 不喜欢
未婚家庭 年人均收 入 已婚家庭 年人均收 入
五百以下
五百至一千 一千至五万 五千至一万 一万元以上
一万以下
一万至三万 三万至五万 五万至十万 十万元以上
家庭成员有无下岗 家庭成员有无犯罪 家庭中有无遗传病史 家庭中有无精神病人 家庭住房 情况 服完现役 年限后如 何打算 无房
有(与本人关系 有(与本人关系 有(与本人关系 有(与本人关系 租房
) ) ) )
无 无 无 无
购房(房款未清) 单位宿舍
购房(房款已清) 计划安置 自主择 业 复员
做生意
感到彷徨
其他
你对自己当前工作如何评价
范文二:家庭基本情况
家庭基本情况
基于您提供的信息,我们通过整理、分析和假设,将您的家庭情况罗列如下。我们将以此为基础开始理财规划。
一、家庭基本情况
对于身为上市公司高管的您来说,收入较高,同时工作压力大,生活有些辛劳。而且未来几年,您的家庭正处于高消费的阶段,必须未雨绸缪,及早规划安排储蓄、投资和保障,以实现未来的生活目标。
二、家庭财务情况
规划前的家庭资产负债表
单位:人民币元
现金及活存 0 住房贷款 0
定期存款 200000
股票及股基 150000 —— ——
保险现金价值 0
金融资产小计 350000 —— ——
房地产(自用) 500000 —— ——
实物资产小计 500000 —— ——
资产合计 850000 负债合计 0
净资产 850000
资产负债表
1
2
3
4
5 , 说明:在对不动产进行计价时,采用的是市场价。
三、家庭收支情况
规划前的家庭年度收支情况表
单位:人民币元
工资收入 300000 基本生活开销 (44400)
福利津贴 80000 赡养开销 (9600)
工薪收入合计 380000 幼儿学费支出 (9000)
股利、股息 15000 支出合计 (63000)
定存利息 6840
理财收入合计 21840
收入合计 401840 支出合计 (63000)
每年结余 338840
说明:幼儿园学费每月900元按每年10个月计算 ;
定存利率3.6%,5%利息税;
股票及基金收益率按10%计算。
四、重要说明
目前养老保险、公积金缴存等也已经成为社会保障制度的重要组成部分。为了更准确、详细地计算出您在退休后的资金缺口,我们假设您提供的收入为税后收入,并以此为依据计算您每月缴存的公积金与养老金的金额。
根据您的月实得收入和提缴薪资上限为6000元,并以此为您夫妇在本年度解缴四金的基数。
蔡先生、蔡太太每月解缴四金明细表 单位:人民币元
公积金 养老金 医疗保险失业保险四金合计
税前收入*8% 税前收入*8% 金 金
税前收入*2% 税前收入1% 蔡先生 480.00 480.00 120.00 60.00 1140.00 蔡太太 400.00 400.00 100.00 50.00 950.00
范文三:家庭基本情况
家庭基本情况
你对他,她,的喜爱程度 个性称谓 姓名 年龄 学历 职业 特点 喜爱 较喜爱 无所谓 不喜欢
父
母
兄弟姐妹
兄弟姐妹
继父母或 养父母
配偶
就读学校或工作单位 对其学习或工作满意程度 姓名 性别 年龄
子女
未婚家庭五百以下 五百至一千 一千至五万 五千至一万 一万元以上 年人均收
入
已婚家庭一万以下 一万至三万 三万至五万 五万至十万 十万元以上 年人均收
入
家庭成员有无下岗 有,与本人关系 , 无 家庭成员有无犯罪 有,与本人关系 , 无 家庭中有无遗传病史 有,与本人关系 , 无 家庭中有无精神病人 有,与本人关系 , 无
无房 租房 购房,房款未清, 家庭住房
情况 购房,房款已清, 单位宿舍
自主择服完现役计划安置 复员 做生意 感到彷徨 其他 业 年限后如
何打算 你对自己当前工作如何评价
范文四:梁萌家庭基本情况
家庭基本情况
梁萌,女,现年 6 岁系我校一年级新生。我在新生入学家庭情况 调查时发现该生家庭经济状况非常困难。其家庭情况如下: 该生全家共五口人,祖母 80 以上高龄,常年有病生活不能自理, 需有人照料;父亲因常年外出打工条件艰苦落下严重的风湿病,为治 疗花了大量的钱,欠了一万多元的债,现在常年吃药再也不能做重体 力活,更不能外出打工补贴家用解决经济困难;母亲既要照顾祖母又 要下地务农,生活的非常艰辛;哥哥 17 岁今年上高中一年级。 该生全家主要经济收入是靠她母亲种五亩地, 农闲时做些帮工为 家庭经济补充,她父亲因严重的风湿病既不能帮她母亲务农也不能打 工挣钱,家庭收入很低。这些收入既要给它祖母、父亲买药看病又要 供哥妹二人上学还要想法还一部分欠款;往往是前债还了新债来了。 她母亲因常年操劳身体健康状况欠佳。 在今年新生家庭情况调查中,我于她母亲交谈,当问到家庭情况 时她没说先落了泪,她说, ‘全家五口人老的老小的小,她父亲又有 病,里里外外就我一个人,种地这点收入既要买药又要供孩子上学经 济能好吗;这不,大孩看我整天里外忙活身体越来越差心痛,打算辍 学帮我,供妹妹上学,我没同意;再苦再累也不能影响孩子上学,误 了孩子一生幸福。 ’从谈话中看到了她母亲生活的艰辛和作为一个母 亲的坚强。当问到梁萌时她说,这孩子从小董事,小小年纪就想帮她 做家务;今年确实苦恼了一段时间,让她上学吧不但多了一项经济支 出,还需按时接送影响家务减少收入,经济更加困难,不上学又到了
上学年龄。唉…!最后还是上学了。 通过我对梁萌同学的调查发现,她家庭经济确实困难;她的父母 为供其上学非常艰辛。需要社会给予帮助支持她上学,以减轻她家的 经济负担。谢谢!
于洪屯完小一年级班主任:于怀信 2011 年 11 月 4 日
范文五:家庭基本情况
家庭基本情况
家庭财务状况
收入
冯先生:20万元/年
冯太太:4000元/月
借款:50万元/10年(无息)
房租:3000元/月
支出
教育金:25万元(7年后)*4(年增长率 3%)
家庭开销:7000元/月
赡养费:1000元/月
负债:50万元/10年(无息)
持有资产
房产:100万元(自住)
80万元(出租)
保险:冯先生:10万元 终身寿险+重大疾病保险
冯太太:10万元 终身寿险+重大疾病保险
总金融资产:223万元
目标:
55岁退休
总金融资产:500万元
风险评级: 5级
家庭生命周期分析
冯先生的家庭周期处于成熟期,其收入和储蓄都将是人生的一个高峰期,同时家庭的各项开支也同样处在一个比较高峰的阶段.从生命周期曲线上看,收入和储蓄会有下降趋势,而支出却不会有明显的下降。根据冯先生的情况,---------------------------------------------(你们填结果)
经济数据条件假设
1、 不考虑通货膨胀率以及工资涨幅情况
(CPI平均年增长率 3%)
2、 学费成长率:3%/Y
3、 股票投资回报率:20%/5Y
股票型基金投资回报率:20%/5Y
优利债券:15%/Y