范文一:岗位职责风险有哪些
岗位职责风险有哪些
岗位职责风险有哪些
篇一:
岗位职责及风险点认识岗位职责及风险点认识 前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。
1.疏忽大意,操作不当 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
2.原始凭证的保管 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜
绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。
1. 账户管理风险 是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。
2. 客户签字管理风险 由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,尤其是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。
3. 凭证审核风险 只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。 。 为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,每个月通过考试检验自学效果;第二,利用DCC、CST前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。通过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,通过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。 笔者主要做法为:
第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少,次通过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:
近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取
现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。
三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。
篇二:
岗位(个人)廉政风险点查找表个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表 单位(部门)名称:
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单位(部门)负责人:
个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表 单位(部门)名称:
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单位(部门)负责人:
篇三:
岗位职责和风险点查找表岗位职责和风险点查找表 图片已关闭显示,点此查看 篇四:
风险管控岗位职责风险管控人员岗位职责
一、领航门店风险管控岗位职责:
1、完成公司下达有关风险管控的工作任务,履行相应职责;
2、对领航区域内门店的风险管控工作全面负责;
3、对门店相关流程操作进行监管,如商品盘点、收银款的缴收、个人借支、交接(店长、处长、课长)促销费用的使用、单据的管理、场外交易等等,对发现的问题进行及时有效的处理;
4、要求相关人员熟悉相应的操作流程,对易于产生风险的部门制定相关规定并进行监管;负责对区域内相关人员的监督,发现问题及时向总部汇报,负责组织对违纪案件的查处,并及时进行审定及汇报。
5、对消防设施设备定期不定期的进行例行检查,对发现的问题及时下发整改意见并跟进结果。
6、在重大节假日及大型的促销活动(包括新开、重装门店)前应制定风险防范预案,杜绝安全事故发生。
二、非领航门店风险管控岗位职责:
1、完成区域领航风险管控下达有关风险管控的工作任务,履行相应职责;
2、对门店的风险管控工作全面负责;
3、对门店相关流程操作进行监管,如商品盘点、收银款的缴收、个人借支、交接(店长、处长、课长)、促销费用的使用、单据的管理、场外交易等等,对发现的问题进行调查核实并上报区域领航风险管理并跟处理结果;
4、要求门店相关人员熟悉相应的操作流程,对易于产生风险的部门制定相关规定并进行监管;负责对门店内相关人员的监督,发现问题及时向区域领航风险管控汇报,负责组织对门店违纪案件的调查核实,并及时汇上区域报;
5、对消防设施设备进行日巡查、日记录,对发现的重大安全隐患问题应及时整改,并报门店店长及区域 领航风险管控;
6、在重大节假日及大型的促销活动(包括新开、重装门店)前应制定风险防范预案,上报区域领航店长 及风险管控,杜绝安全事故发生。
三、岗位要求:
1、履行公司制度要求,严格执行各项规定,坚持原则,尤其是在重大和敏感问题的处理时严要求、不手软,杜绝各类事件的发生,提高防范意识;
2、增强风险管控意识,积极主动提出的批评意见和工作建议;
3、谨慎办事,对影响工作开展的宴请、馈赠和其他活动等坚决拒绝;
4、坚决杜绝以下行为:
(1)对已发现的违法违纪事件隐瞒不报,或发现不处理,可能造成不利于公司利益的行为;
(2)在事件查办过程中,不坚持原则,徇私情、讲情面,或利用职权收受当事人好处,导致事件处理不当,可能造成恶劣影响;
(3)在查处违规事件中,调查不深入,不认真,未按程序规定办理,可能造成事态性质影响;
(4)对明令禁止的不正之风不查处、不制止,或敷衍了事,可能对工作造成严重后果;
(5)利用职权和职务上的影响,在人事、招生、开店(重装)等方面谋取不正当利益,可能产生违法违规的不廉洁行为。 篇五:
风险控制岗位职责风险控制部岗位职责
一、风险控制部岗位职能 负责公司业务风险控制工作,从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审,修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行,组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为:
1. 对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核;
2. 对申请担保项目从整体风险进行评定;
3. 对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见,审核确定相关合同及法律文本;
4. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程,业务规程;
5.跟踪公司各项业务进展,协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转;
6. 对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档;
7. 完成公司领导交办的其他事务。
二、风险控制部岗位工作职责
(一)风险控制部部长岗位职责
1. 负责研究风险政策,草拟风险政策,设计风险评审岗位的工作指引和运作流程;
2. 建设风控系统,参与建立投资风险审批系统;
3. 合规风险评审:
负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查;
4. 定期出具风险评估常规报告,针对即时风险问题,评估风险状态与风险程度,分析风险来源和影响,提供解决方案。
(二)风险控制部副部长岗位职责
1. 协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设,草拟各项风控制度和业务流程,并不断进行修订和完善;
2. 参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估,提出风险控制措施和审查意见;对需要现场核实的情况进行实地现场考察;
3. 参与业务项目的风险评审,汇总评审意见;
4. 督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案;
5. 组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估;
6. 组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作;
7. 参与有问题担保的风险处置方案的制订,并督促、指导实施风险处置方案,参与追偿方案的制订和实施;
8. 组织实施担保项目成立后的档案移交工作;
9. 完成公司领导交办的其它工作。
(三)风险控制部评审人员岗位职责
1. 负责投资项目的风险审核;
2. 负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查;
3. 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见;
4. 负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督;
5. 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价,充分揭示项目风险,设计实施方案及风险控制措施;
6. 协助业务发展部完善风险控制相关手续;
7. 协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。
8. 完成领导交办的其他工作。
三、工作计划及要点
1. 按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神,合理安排时间,进一步加强业务知识学习,努力全面提升业务技能和管理水平。
2. 组织实施担保项目档案移交工作,完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档。
3. 跟踪公司各项业务进展,积极协助业务发展部拓展业务;同时,加强保后管理,督促落实保后调查报告,发现风险,及时协助业务发展部完善风险控制相关手续。
4. 结合公司实际情况,修订和完善公司的业务管理制度;修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程、业务规程。 篇六:
岗位职责及风险点岗位职责及风险点 姓名:
张广浩 岗位:
客户经理
1.贯彻执行国家有关法律法规和总行各项业务规章制度;
2.受理审查借款人借款申请,审查相关借款资料,实地调查并撰写报告; 风险点:
资料的真实性、准确性。
3.严格按照《信贷管理系统操作规范》录入相关借款人、保证人、抵押物相关信息并发放贷款;
4.负责贷款日常管理及时掌握借款人经营情况,撰写贷后检查报告; 5 .负责对所管辖借款人的档案管理工作,资料齐全,及时归档; 风险点:
资料真实、准确。
6.关注资金需求以及资金往来变动,合理上存、拆借,管理资金运用情况:
风险点:
未及时了解资金需求情况,导致资金的空头。
7.信贷档案应做到科学分类,存放有序,妥善保管,查找方便。
8.积极完成上级领导安排的工作任务,业务集中时,要根据主次需要区别对待。
9.加强政治学习,严格要求自己,加强思想作风建设,为本部门工作提供优质、高效的服务。
10.刻苦钻研业务,努力提高自身素质和工作效率。
范文二:皮带司机岗位风险预控
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
皮带司机岗位风险预控
存在的风险:1、绞 伤 ;2、误操作伤人;
1、绞 伤 ; 防范措施:皮带机各运转部位安设防护设施,防护设施安全可靠;皮带运行过程中,严禁触摸皮带机转动部位;清理皮带机转动部位必须停机。
2、误操作伤人;防范措施:先点动以警示皮带范围内的人员,严格执行回铃开机制度;检修皮带机时,必须停机并对皮带机开关进行停电闭锁。
范文三:岗位职责风险有哪些(模板)
岗位职责风险?有哪些? ?
岗位职责风?险有哪?些?
?? ? ?篇一:?
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?岗位职?责及风??险点认识岗位?职责及?风险点?认识? 前台柜?员是直?接?面向客户的?第一人?员?,独立为客?户提供?服务并?独立承?担相应?责任? 我?今天讲的是?前台柜?员操作?风险。? ?
1.?疏忽大??意,操作不当? ?疏忽大意是?柜员办?理业务?时出现?差错的?主?要原因,一?味地追?求效率?而不认?真审核?输入内?容的准?确性如??开户时?户名录入错误?;汇款?业务金?额,日? ?期,姓名,?账号,?收款人?姓名,?身?份证号码,?等极易?录入错?误,而?且错了?有时也?比较难?以发现?。还有?,?取款操作成?存款造?成了自?己短款?,如能?及时发?现还好?,待客?户离开?之?后才发现就?会造成?严重的?后果,?所以我?们办理?业务的?过程中?在提高?效?率的同时必?须对每?笔操作?都认真?地核对?确保正?确的情?况下才?提交。? ?
2.?原始凭?证的保?管? 原始凭证?是记载?经济业?务和明?确经济?责任的?一?种书面证明?是记账?的法律?依据。?如果我?们随意?的把客?户的凭?证随意??乱丢,有可能?被不法?分子盗?取利用?该凭证?作案引?起法律?纠纷。??我们在每?天的营业结?束后必?须保证?我们办?理业务?过程所?产生的??传票完整不缺??票,不跳票,?保证凭?证上的?要素齐?全,没?有遗漏?客户签?名以防?止某些??有心的客户回?头告知?自己没?有办理?过该笔?业务,??而引起经济纠?纷。填??写错误的凭证?交回客?户自行?作废,?办理业?务过程?中打印?的错误?凭证如??果是不需要跟?随传票?作附件?的,应??该使用?碎纸机作废,?不能随?手扔进??垃圾桶。对客?户资料?也要妥?善保管?不能随?便泄露?客户的?资料。? 3?柜员?风险防范意?识不强?,代客??填写单据。? 代客户?填写单?据极易?引起客?户?纠纷,产生?不必要?的法律?风险。?在办理?业务过?程中有?时会遇?到一些?客?户抱怨自己?填写单?据很慢?赶时间?或者自?己不会?填写该?单据要?求柜员??帮忙填?写,这时作为?临柜人?员我们?必须严?格清楚?不能代?理客户?填单了??解代客填单有?可能产?生的后?果,我?们要做?好对客?户的解?释工作?,或者??叫大堂经理指?导该客?户填写?单据确?认客户?本人签?字后才?能为该?客户?办理该笔?业务。? ?我们必须增?强风险?防范意?识,规?范日常??业务操作,?提高自身?的业务?技能水?平,形?成自我?复核的?良好习??惯。加强培训?,杜?
绝因业务?不熟而?办错业?务,进?而形成?风险隐?患。? ?
1. ?账户管?理风险? ?是指由于主?客观因?素影响?,放松?对客户?开户条?件?的审查和账?户活动?情况的?监督从?而导致?的风险?。其表?现为不?按银行?账?户管理有关?规定开?立和使?用账户?,开户?手续不?全或资?金性质?与账户?类?别不符。? ?
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? 2. ?客户签字管?理风险? ?由于对客户?签字要?求不严?,产生?漏签,?代签?等现象,?使银行?资金出?现风险?损失,?尤其是?对私人?客户在?挂失,?领用?卡折,重?要凭证?,更改?客户信?息等业?务中审?查不严?,导致?出现风?险。? ?
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3.? ?凭证审核风?险? 只要表现?是对凭?证审查?不严,?发生凭?证要素?不?全,账号户?名不符?,大小?写不符?等现象?,如果?这些现?象在发?生纠纷?或?被犯罪分子?利用的?时候,?造成资?金损失?风险。? ?。 为切实?提高网?点柜?员业务操?作技能?,促进?网点日?常操作?流程规?范化,?笔者所?在网点?,主?要有三点?做法,?效果比?较显著?。第一?,按照?自身年?度培训?计划并?结合?上级行统?一安排?,采取?理论知?识以柜?员自学?为主,?每个月?通过考?试检?验自学效?果;第?二,利?用?DCC?、CST?前台模拟?操作系?统组织??柜员经常?练习,在提?高柜员?输入速?度的过?程中,?尽可能?提升柜??员综合技能水?平。?通过双管?齐下,?可确保?柜员对?业务制?度加强??理解和掌握,?真正做?到学?以致用,?提升服?务能力?。第三?,委派??营业主管搜集?内部邮?件、省?行网?站下发的?新制度?、风险?提示,??利用各种机会?及时组?织柜员?集中学?习、?讨论,通?过案例?分析、??解读规章制度?等方法?,提高?柜员的?案防意?识和?风险防范?意识。?? 笔者主要做?法为:? ?
?第一,时刻?利用与?柜员在??一起的机会,?密切关?注柜员?一举一?动,?对做得不?到位的?地方马??上指出,不要?等事后?。特别?是要严?格执行?对柜?员的现金?、单证??包括自助设备?的现金?及时查?库,确?保网点?现金、?单证?帐实相符??,形成紧箍咒?。第二?,借助?电视监?控录相?,每周?至少,?次通?过?回放录相,对?日常关?键时段?、关键?环节、?关键业?务进行?回放,?看柜?员是否按?章操作?,发现?违规操?作及时?指出,?并组织?柜员分?析讨论?,杜?绝屡犯。?比如:? ?
?近期,对上?级行筛?选下发?的?2月1?日至3?月2日本网?点大额?存取现??
金、大额转帐?、冲正?业务、?柜员间?现金调?拨业务?,调看?录相进?行了逐??笔核实。总体?来说,?柜员操?作比较?规范,??在某些细节方?面还有?待加以??注意的,在例?会上进?行通报?、分析?,以达?到提升?风险意?识目的?。?
?三?是加强考核,?以现实?的利益?约束柜?员强化?风险意?识。无?规矩不?成?方圆,为提?升网点?会计核?算和运?行质量?,要求?所有柜?员严格?遵守各?项?操作规程。?一般以?巩固、?提升会?计基础?工作为?契机,?认真总?结上年?度?会计工作,?针对短?板,制??定措施,在年?初就制?定好会?计营运?的考核?方?案,加大考?核力度?,将柜?员日常?核算质?量与绩??效挂钩,奖罚?分明。? ?
? ? ? ?篇二:?
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?岗位(?个人?)廉政风险点?查找表?个人岗?位廉政?风险点?查找及?防控措??施登记表? 单位(部?门)名?称:?
??**** ?图片已?关闭显?示,点?此查看? ?填表人:?
?单位(?部门)?负责人?:?
?个人岗位?廉政风?险点查?找及防?控措施?登记表? ?单位(部门?)名称?:?
? ?图片已关闭?显示,?点此查?看? 填表人:? ?
?单位(部?门)负?责人:? ?
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? ? ?? ?篇三:?
? ?
?岗位职责和?风险点?查找表?岗位职?责和风?险点查?找表? ?图片已关闭??显示,点此查?看? 篇四:?
?风险管?控岗位?职责风?险管控?人员岗?位职责? ?
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?一、领航门?店风险?管控岗?位职责??:
? ?
1?、完成公司?下达有?关风险??管控的工作任?务,履?行相应?职责;? ?
2?、对领航?区域内?门店的?风险管?控工作?全面负?责;? ?
3?、对门店相?关流程?操作进?行监管?,如商?品盘点?、收银?款的缴?收、?个人借支?、交接?(店长?、处长??、课长)促销?费用的?使用、?单据的?管理、??场外交易等等?,对发?现的问?题进行?及时有?效的处?理;? ?
4?、要求相关?人员熟?悉相应?的操作?流程,?对易于??产生风险的部?门制?定相关规?定并进?行监管?;负责?对区域??内相关人员的?监督,?发现问?题及?时向总部?汇报,?负责组??织对违纪案件?的查处?,并及?时进行?审定及?汇报。? ?
? 5、对消防?设施设?备定期?不定期?的进行?例行检?查,对??发现的问题及?时?下发整改意?见并跟?进结果?。?
6?、在重?大节假?日及大?型的促?销活动?(包括?新开、?重装门??店)前应?制定风险防?范预案?,杜绝??安全事故发生?。?
?二、非领?航门店?风险管?控岗位?职责:? ?
?
1?、完成?区域领?航风险?管控下?达有关?风险管?控的工?作任务?,履行?相?应职责;? ?
2?、对?门店的风险管?控工作?全面负?责;? ?
3?、对?门店相关流程?操作进?行监管?,如商?品盘点?、收银?款的缴?收、?个人借支?、交接?(店长?、处长?、课长?)、促?销费用?的使用?、单据?的管?理、场外?交易等?等,对?发现的??问题进行调查?核实并?上报区?域领航?风险?管理并跟?处理结?果;? ?
4?、要求门店?相关人?员熟悉?相应的?操作流?程,对?易于产?生风险?的部?门制定相?关规定?并进行?监管;?负责对?门店内?相关人?员的监?督,发?现问?题及时向?区域领?航风险?管控汇?报,负?责组织?对门店?违纪案?件的调?查核?实,并及?时汇上?区域报?;?
5?、对消?防设施?设备进?行日巡?查、日?记录,?对发现?的重大?安全隐?患?问题应及时?整改,?并报门?店店长?及区域? ?领航风险管?控;? ?
6?、在重大节?假日及?大型的?促销活?动(包?括新开?、重装?门店)?前应?制定风险?防范预?案,上?报区域?领航店?长? 及风险管?控,杜?绝安全?事故?发生。? ?
三、岗?位要求?:?
? ?
1?、履?行公司制度要?求,严?格执行?各项规?定,坚?持原则?,尤其?是在?重大和敏?感问题?的处理?时严要?求、不?手软,?杜绝各?类事件?的发生?,提?高防范意?识;? ?
2?、增?强风险管控意?识,积?极主动?提出的?批评意?见和工?作建议?;?
3?、谨慎?办事,?对影响?工作开?展的宴?请、馈?赠和其?他活动?等坚决?拒?绝; ?
4?、坚决杜?绝以下?行为:? ?
?
?(1?)对已发现?的违法?违纪事?件隐瞒?不报,?或发现?不处理?,可能?造?成不利于公?司利益?的行为?;?
?(2?)在事件查?办过程?中,不?坚持原?则,徇?私情、??讲情面,或利?用?职权收受当?事人好?处,导?致事件?处理不?当,可?能造成?恶劣影?响;? ?
(?3)在查处?违规事?件中,?调查不?深入,?不认真?,未按?程序规?定办?理,可能?造成事?态性质?影响;? ?
?(4)对明?令禁止?的不正?之风不?查处、?不制止?,或敷?衍了事?,可能?对?工作造成严?重后果?;?
?(5?)利用职权?和职务?上的影?响,在?人事、?招生、?开店(?重装)?等?方面谋取不?正当利??益,可能产生?违法违?规的不?廉洁行?为。? 篇五:? ?
?风险控制岗?位职责?风险控?制部岗?位职责??
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?一、风险控?制部岗?位职能? ?负责公司业?务风险?控制工?作,从?完整性?和?安全?性两方面对担?保项目?进行组?织评审?,修订?和完善?公司的?业务管?理?制度并贯彻?执行,?组织公?司保后?跟踪管??理和追偿。具?体为:? ?
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1?. ?对申请担?保项目?的报审?资料重?点从合?法合规?角度加?以审核?;?
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2. ?对申请?担保项?目从整?体风险?进行评?定;? ?
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3.? ?对申请担保?项目的?反担保?抵押措?施从法?律风险?角度提?出意见?,?审核确定相?关合同?及法律?文本;??
4?. ?完善风险?评审办?法及合?理化风?险评审?相关各?项操作?规程,?业务?规程;? ?
5.?跟踪公司?各项业?务进展?,协调?部门相?关人员?和公司?相关部?门保持??业务流程的正?常运转?;?
6?. ?对工作职?责范围?内相关?资料的?收集、?整理归?档;? ?
7. ?完成公?司领导?交办的?其他事?务。? ?
二、风?险控制?部岗位?工作职?责?
?(一)风?险控制?部部长?岗位职?责?
1?. ?负责研究?风险政?策,草?拟风险?政策,?设计风?险评审??岗位的工作?指引和运?作流程?;?
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2. ?建设风?控系统?,参与?建立投?资风险?审批系??统; ?
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3.? ?合规风险评?审:?
?负责组?织事前?风险审?核、事?中风险??控制、事后风??险检查;?
4?. ?定期出具?风险评?估常规?报告,?针对即?时风险?问题,?评估风??险状态与风险?程度,?分析风?险来源?和影响?,提供?解决方?案。? ?
(二)?风险控?制部副?部长岗??位职责 ?
1.? ?协助风险控?制部部?长完成?公司内?控制度?和风险?管理体?系的建?设,?草拟各项??风控制度和业?务流程?,并不?断进行?修订和?完善;? ?
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2?. ?参与并指?导风险?审查员?对业务?部报送?的项目?进行风?险评估?,提?出风险控?制措施?和审查?意见;?对需要?现场核?实的情?况进行?实地现?场考?察;?
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3. ?参与业?务项目?的风险?评审,?汇总评?审意见?;?
?4. ??督促业务部门?落实项?目审批?意见、?反担保?措施和?风险控?制方案?;?
5?. ?组织实施?担保项?目的尽?职调查?和反担?保抵质?押物的?价值评?估;? ?
6. ?组织实?施业务?人员及?风控人?员的离?任审计??工作; ?
7.? ?参与有问题?担保的?风险处?置方案?的制订?,并督?促、指?导实施?风?险处置方案??,参与追偿方?案的制?订和实?施;? ?
8. ?组织实?施担保?项目成?立后的?档案移?交工作?;? ? 9. ?完成公司?领导交?办的其?它工作?。?
?(三)风?险控制?部评审?人员岗?位职责? ?
1.? ?负责投资项?目的风?险审核?;?
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2. ?负责对?业务发?展部上?报的调?查报告?及项目?材料的?真实性?、完整??性和准确性进?行核实?和检查??;
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3?. ?负责对项?目的可?行性进?行初步?判断并?向部门?领导提?供参考?意?见;?
4?. ?负责对业?务发展?部风险?评审制?度的落?实和执?行情况?的监督?;?
5?. ?负责对项?目的真?实性、?合法合?规性及?可行性?进行评?价,充?分揭?示项目风?险,设?计实施?方案及?风险控?制措施?;?
6?. ?协助业务?发展部?完善风?险控制?相关手?续;? ?
7. ?协助法?务部门?进行法?律诉讼?、处置?反担保?资产。? ?
8.? ?完成领导交?办的其?他工作?。?
? 三、工作?计划及?要点? ?
1. ?按照公?司《关?于深入?开展业?务知识?学习活?动的通?知》精?神,合?理?安排时间,?进一步?加强业?务知识?学习,?努力全?面提升?业务技?能和管?理?水平。?
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2. ?组织实?施担保?项目档?案移交?工作,?完善工?作职责?范围内?相关资??料的收集、整?理归档?。?
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3. ?跟踪公?司各项?业务进?展,积?极协助?业务发?展部拓?展业务?;同时?,?加强保后管?理,督?促落实?保后调?查报告?,发现?风险,?及时协?助业务?发?展部完善风?险控制?相关手?续。? ?
4.? ?结合公司实?际情况?,修订?和完善?公司的?业务管?理制度?;修订?和?完善风险评?审办法?及合理?化风险?评审相?关各项?操作规?程、业?务规程?。? 篇六:?
?岗位职?责及风??险点岗位职责?及风险?点? 姓名:?
?张广浩? ?岗位:?
?客户经理? ?
1.?贯彻执?行国家?有关法?律法规?和总行?各项业?务规章?制度;? ?
2.?受理审?查借款?人借款?申请,?审查相?关借款?资料,?实地调?查并撰?写?报告;? 风险点:? ?
?资料的真实?性、准?确性。? ?
3.?严格按??照《信贷管理?系统操?作规范?》录入?相关借?款人、?保证人?、?抵押物相关?信息并?发放贷?款;? ?
4.?负责贷?款日常?管理及?时掌握?借款人?经营情?况,撰?写贷后?检查报??告; ?5 .负责对?所管辖?借款人?的档案?管理工?作,资?料齐全?,及时??归档; ?风险点:?
?资料真?实、准?确。? ?
6.?关注资金?需求以?及资金?往来变?动,合?理上存?、拆借?,管理?资金运??用情况:?
?风险点?:?
?未及时了?解资金?需求情?况,导?致资金?的空头?。?
7?.?信贷档案应?做到科?学分类?,存放?有序,?妥善保??管,查找方便?。?
8?.?积极完成上?级领导?安排的??工作任务,业?务集中?时,要?根据主?次需?要区别对?待。?
? 9.?加强政治学?习?,严格要求?自己,?加强思?想作风?建设,?为本部?门工?作提供优?质、高?效的服?务。? ?
10?.?刻苦?钻研业务,努?力提高?自身素?质和工?作效率?。?
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范文四:司机岗位有工作流程
司机工作流程
1.每天提前十分钟到达工作岗位,搞好公司车辆的卫生,检查轮胎气压,水箱,机油,刹车油等安全性能,做好出车的所有准备工作,确保每天能够正常出车。
2.每天在规定的楼层内等待领导下发出车指示,并以最快的速度以及最安全,最近的方式将公司同事送达到目的地。
3.每天早晨看好汽油表格,如果油量不足要及时加油,加油时记好公里数,拿好票据报告办公室登记。
4.我们会以5000公里为标准保养一次,如车辆需要维修我们会及时报告办公室,以最好,最快,最低的价格进行合理维修,保养维修票据、零件拿会公司作为报销依据。
5.严谨不经领导批准找人替代驾驶,严格遵守公司驾驶员操作规程。
6.我们会严格遵守《道路交通安全管理条例》并且严格实行,遵守交通规则,严谨酒后驾车,大家斗殴,保护公司财产。
7.我们会在正常行驶的要求下,降低油耗量,如果是等待较长的红灯区域会熄火等待,时刻为公司着想降低用油量,倡导低碳,节约能源。
8.在工作闲暇时候,我们会低碳环保,将有矿泉水瓶,废纸等能卖钱物品卖掉,用来买香皂等单位或办公用品。在不出车的时候,看看报纸、地图等了解现在的道路状况,以免多走冤枉路。
9.我们也会在工作之余,浇浇花,给鱼换换水,这样做会给公司增添许多活力,优化我们的办公环境,创造公司的良好形象,使同事
们有一个愉悦的工作环境。
10.在日常工作期间配合各个部门的工作,和同事之间创造好更好的工作关系,建立良好的人际关系,同在一个单位大家应该相互帮助,共同进步。
11.每天下班的时候,搞好车辆的卫生,检查车辆各部零件是否齐全,以确保第二天公司用车能够安全正常的使用,为大家的出行带来便捷。拉紧手刹车制动器,关门上锁后确保车辆的安全后方可离开。
12.做到每天都按时打卡上、下班,不迟到不早退,将工作放在第一位。
范文五:3、本部门已识别并确定的主要风险有哪些?
3、本部门已识别并确定的主要风险有哪些,是否有风险点的清单,是否确定风险点的风险级别及风险可接受程度,
4、是否对风险的后果及发生的可能性等进行了评估,评估的结果是否形成文件,文件中所包含的信息是否充分,包括可作为建立内控体系中各项决策的基础,并为改进内控绩效提供衡量的基准,
5、是否对可接受风险进行定期监测,以确保其持续性,对不可接受的风险是否制定了相应的控制方案,
6、当内外部环境和条件发生变化时,是否对风险进行再识别和再评估,并及时更新风险评估文件及传达到相关人员,再识别和再评估的结果能否确保新的风险及以前未加控制的风险得到识别和控制,
7、在设立新的分支机构或开办新的业务时,是否事先制定有关的政策、制度和程序,是否对潜在的风险进行计量和评估,并提出风险防范措施,
8、能否及时发现由于员工的思想道德及业务素质问题所产生的风险,并重视对员工的法制教育和职业道德教育,
(二)法律法规、监管要求和其他要求
1、是否已建立了相应的程序,以确保商业银行能及时识别和获取适用的法律法规、监管要求和其他要求,包括明确信息获取的渠道、职责等。
2、是否成立了专门的部门负责及时更新法律法规、监管要求和其他要求的信息,并将这些信息传达给相关员工和其他风险相关方,
3、是否在已制定的商业银行规章体系中充分体现应遵循的所有法律法规要求,
4、是否采取有效措施管理全行反洗钱工作,
(三)内部控制措施策划
1、是否为实现内控目标制定了内控方案,内控方案如何运用风险识别与评估结果的信息,确定了哪些控制要点和控制措施,
2、内控方案是否包括了各项任务的职责权限和相应的控制策略、方法、资源和时限要求,并形成了文件,
3、内控方案是否考虑了由方案自身带来新的风险,方案是否涉及到业务流程、管理活动等重大变化,
三、内部控制措施
(一)运行控制
1、董事会与高级管理层是否及时检查商业银行在实现内部控制目标方面的进展,高级管理层是否根据检查情况提出内部控制缺失,督促职能管理部门改进,
2、各级职能管理部门是否审查收到的经营管理情况和特别情况专项报表或报告,是否提出问题,要求采取纠正整改措施,