范文一:工行内控合规心得体会
篇一:工商银行运行管理心得体会
管理是基础,管理出效益。良好的运行管理对商业银行提高员工队伍素质、提升服务水平、促进经营业务发展、防范金融风险、增强市场竞争力、创造良好经济效益,具有积极重要的意义。根据当前不断发展的金融形势和工商银行的实际情况,工商银行运行管理必须抓好以下五方面工作。
一、加强学习培训,提高员工队伍素质
要组织员工认真学习**理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和党的十八大精神,提高自己的政治思想觉悟,在思想上与工行保持一致,坚定理想信念,树立正确的世界观、人生观、价值观,做到忠诚于工行,时刻维护工行的利益,为工行发展殚精竭虑,真诚奉献。要组织员工积极参加工行组织的相关业务培训,认真学习工行制度规定、业务操作流程、营销产品知识、企业财务知识、资本市场知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等,注重综合知识和工作经验的积累,不断提高自己的业务水平和工作技能,成为各项工
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作的行家里手,促进工行经营业务发展,创造更加良好的经济效益。
二、加强制度建设,规范业务操作流程
工行要加强工作制度建设,健全完善各类工作制度,明确每个员工的岗位职能和工作目标任务,确保各项经营业务安全运行。要规范管理流程和业务流程,(来自:WWw.cssyq.Com :工行内控合规心得体会)全面收集、筛选流程改造和优化建议,推动管理流程和业务流程的改造和优化工作,实现制度建设与业务创新发展同步,持续推进经营业务发展,获得更好经营效益。
三、热情服务客户,增强市场竞争力
要教育引导员工树立服务意识,热情真诚服务好客户,以此增强工行的市场竞争力,吸引更多的客户到工行办理业务,提高工行的经济效益。在日常工作中,每个员工一是要始终坚持以客户为中心,严格履行“公开承诺”、“首问负责”、“微笑服务”,增强服务意识,创新服务方式,改进服务作风,满足客户多元化需求,提高客户的满意度。二是要消除思想上的松懈和不足,彻底更新观念,自觉规范行为,认真落实工行各项服务措施,不断提高服务质量,树立工行优质服务形象。三是要苦练基本功,努力学习新业务知识,确保业务技术娴熟,加快业务办理速度,避免失误,把握质量,为扩大业务范围与创造良好经济效益奠定基础。
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四、做到合规守纪,防范金融风险
要求每个员工一是牢固树立合规守纪意识,把工作制度作为防范金融风险的屏障,坚持用制度管权、按制度办事、靠制度管人,毫不留情、不折不扣执行制度,做到制度上面无商量,制度上面无情面,把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。二是把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处,成为自己的自觉行为,深化对合规操作的认识,增强执行制度的能力和自觉性,形成事事都符合合规守纪的工作标准。三是认真学习工行合规文化,使自己所做的每项工作都符合合规守纪的工作标准,决不能在自己的工作中出现金融风险,实现“无案件、无事故、无差错、无违纪”的目标,保证工行资产平安,实现最大效益。
五、加强问题整改,建立责任追究机制
工行要加强检查,对检查出的各类问题,严格按照“四要素”要求落实问题整改,确保整改到位。要加强现场整改的指导,认真分析问题原因,告知正确的操作方法,提高现场整改的成效,以堵塞漏洞,消除隐患,彻底遏制金融风险发生。要加强责任追究,对违规责任人严格依据工行相关规定进行处理,对发生违规问题整改不力的,追究当事人责任;对检查监督履职不力和责任人处理建议不到位的,追究检查责任;对发生严重违规、普遍存在同质同类问题、管理混乱、责任人处理不落实、整改不力的机构或部门,追究管理责任
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或领导责任。
运行管理对工行健康、持续发展起着至关重要的作用,重视运行管理,加强运行管理,把各项运行管理措施落实到位,就一定能提高运行管理效率和质量,促进工行又好又快发展,本向光辉灿烂的明天。
篇二:工商银行内部控制分析
工商银行内部控制研究报告
目录
摘 要...................................................................................................
.... 错误~未定义书签。 第1章 公司背景介绍 ........................................................................... 错误~未定义书签。 第2章 工商银行公司内部控制五要素分析 ..................................... 错误~未定义书签。
2.1 内部环境分
析 ......................................................................... 错误~未定义书签。
2.1.1.组织架构 ........................................................................
错误~未定义书签。 2.1.2.发展战略 ........................................................................ 错误~未定义书签。 2.1.3人力资源 ........................................................................ 错误~未定义
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书签。 2.1.4企业文
化 ........................................................................ 错误~未定义书签。 2.2 风险评
估 .................................................................................. 错误~未定义书签。
2.2.1风险分析 ........................................................................
错误~未定义书签。 2.3控制活动 ................................................................................... 错误~未定义书签。 2.4信息与沟通 ............................................................................... 错误~未定义书签。 2.5内部监督 ................................................................................... 错误~未定义书签。 第3章 分工商银行公司内部控制不足及相关建议 ......................... 错误~未定义书签。
3.1工商银行公司内部控制不
足 ................................................... 错误~未定义书签。
3.1.1内部环境的不足 ............................................................
错误~未定义书签。 3.1.2风险评估的不足 ............................................................ 错误~未定义书签。 3.1.3控制活动的不足 ............................................................
错误~未定义书签。 3.1.4信息与沟通的不足 ........................................................ 错误~未定义书签。
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3.1.5内部监督的不足 ............................................................ 错误~未定义书签。
3.2相关建
议 ........................................................................................... 错
误~未定义书签。
3.2.1内部环境的建议 ............................................................ 错误~未定义书签。 3.2.2风险评估的建
议 ............................................................ 错误~未定义书签。
3.2.3控制活动的建议 ............................................................ 错误~未定义书签。 3.2.4信息与沟通的建
议 ........................................................ 错误~未定义书签。
3.2.5内部监督的建议 ............................................................ 错误~未定义书签。
第4章 总
结 ........................................................................................... 错
误~未定义书签。 参考文
献 .................................................................................................
错误~未定义书签。
摘 要
商业银行在我们的生活中扮着不可或缺的角色,与我们
的衣食住行都息息相关。本文便以中国工商银行为例,从理
论和现实两个层面对中国工商银行现行的内部控制机制进
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行分析和阐释,并由此发掘中国工商女孩现行内部控制的问题和缺陷。而对于所发现的问题和缺陷,本研究分析将进一步从理论层面寻找解决问题的依据,并通过已有案例进行说明,今儿提出解决问题的切实可行的措施。
关键词:工商银行,内部控制,风险评估
第1章 公司背景介绍
中国工商银行(Industrial and Commercial Bank of
China)成立于1984年1月1日。作为中国资产规模最大的商业银行,经过27年的改革发展,中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。
工行上市的具体时间是2006年10月27日,在中国上海证券交易所和香港联交所同时上市,其股票代码为【601398】。
2003年末资产总额约52,791亿元人民币,占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。截至2010年末,工商银行总资产134,586.22亿元左右,当前总市值14,344.70亿元左右,居全球上市银行之首。
截至2011年末,工商银行拥有397,339名员工,通过16,227家境内机构、203家境外机构和遍布全球的逾1,562家代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道,向412万公司客户和2.59亿个人客户提供广泛的金融产品和服务,基本形成了以商业银行为主体,跨市场、国际化的经营格局,在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。
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第2章 工商银行公司内部控制五要素分析
2.1 内部环境分析
2.1.1.组织架构
组织结构是组织设计的结果,是组织职能要解决的核心问题之一。07年,工行进一步健全了以董事会未决策层,各级机构的管理层为建设执行层,各级内控合规部门和垂直独立的内部控制部门为监督评价层的组织结构。工行以风险控制为主线,合理划分经营管理部门的指责风;纵向按扁平化管理模式,价钱各业务线的内部管理、监督检查及信息传递,并明晰内控合规、内部控制、法律和监督等部门的职责边界,形成全方位覆盖各层级的内部控制监督体系。
数据来源:baike.baidu.com 图 2-1 工商银行治理结构
篇三:认真履行职责 全面发挥内控合规管理职责
转换思路 明确职责
全面发挥内控合规管理作用
?论文提要?为更好地适应工商银行股份制改造的需要,总行于近期对现行稽核体制进行了改革,各级行稽核监督部统一改组为内控合规部,负责全行内部控制和常规审计,并逐步增加合规管理职能。根据总行改革方案,围绕大连分行改革发展目标以及“二次创业”要求,本文提出了明年内控合规部的工作目标、工作思路以及工作措施,力争使本部门的各项工作为我行的改革发展发挥有效的推动作用。
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为适应工商银行股份制改造需要,进一步加强全行风险控制,完善内部治理机制,今年总行对现行稽核体制进行了改革,组建内部审计体系和内控合规部门。各一级分行(直属分行)稽核监督部统一改组为内控合规部。
按照总行改革方案,我行稽核监督部将改组为内控合规部,对分行行长负责,能够更紧密地围绕市行经营目标、工作中心和分行行长的要求开展内控合规管理,进一步贴近分行经营管理实际实施常规性审计,切实促进分行加强内控管理,提高合规经营水平。与此同时,我们也认识到,改革后内控合规部的工作将面临一系列全新的任务和挑战。几年来,我行稽核工作在分行行长的支持、各部门的配合以及全体稽核人员的努
力下,探索形成了一套科学系统的稽核思路和工作方法,很多专业技术方法得到总行的认可和推广,在工行系统稽核专业各项评比中始终处于前列。此次改革为内控合规部,工作职能和工作流程将发生重大变化,需要我们在今后的一段时间内,进一步明确工作职责,调整工作思路,不断探索积累新的工作经验和方法。
根据总行内控合规部组建方案,结合我行改革发展对内控合规管理的要求,2005年我行内控合规工作的指导思想和工作目标是:按照总行稽核体制改革的统一要求,转换工作思路,明确工作职责,在市行行长的领导下,在总行内控合规
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部的指导下,全面贯彻落实市行各项工作部署,以实现全行改革发展目标为核心,以强化全行内控建设为主线,以优化内部管理为基础,扎实做好内控综合评价,深入开展规章制度合规性检查,强化操作风险管理,逐步增加内控合规管理职能,充分发挥内控合规的监督与管理作用。依据总体指导思想和工作目标,提出以下工作思路和具体措施:
一、强化内部控制和合规管理职能,为全行依法合规经营提供有效保障
商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标,通过制定和实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制,由内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流
与反馈五个相互关联、相互作用的过程构成。近年来,我行在内部控制方面开展了大量积极有效工作,内控管理整体水平有所提高,内控建设已步入良性运行的轨道。2005年,内控合规部将继续深入学习借鉴国际上业已成熟的现代商业银行内控理念和工作方式方法,从我行实际出发,组织全行逐步建立符合现代商业银行要求的内控管理体系,达到风险控制有标准、部门有制约、操作有制度、岗位过程有监控、风险有监测、工作有评价、事后有考核的全面风险管理目标。
(一)健全内部控制组织体系。一是建立集中与分散相结
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合的内部控制组织结构,进一步完善市行与分支行两级内控决策与管理系统,按照总行内控体制改革要求及步骤,适时修订市行内控委员会和分支行内控领导小组工作规程,明确界定工作职责,全面发挥内控管理职能。二是建立内控检查监督机制与问题报告制度。对全行业务监督环节进行调查、分析,组织各业务管理部门、各分支行建立严格的内控检查监督制度,制定规范的检查程序和检查流程,减少内控监督盲点。同时,建立完善的内控问题报告制度,构筑畅通的信息沟通渠道,保证市行与分支行之间,不同部门之间以及部门内部信息反馈的及时与准确,及时发现并纠正内控管理中存在的问题。
(二)组织开展内控宣传教育和培训。一是在全行组织开展内部控制宣传教育活动,通过多种方式、多种途径向全行员工宣传遵守法律法规和实施内部控制的重要性,引导员工树立
良好的合规意识和风险意识,使其了解自己在内部控制中的作用,全面参与内部控制体系建设;二是组织内部控制培训,对各分支行基层管理人员及营业机构负责人全面开展一次内部控制培训;三是建立新入行员工内控培训制度,新员工入行培训要增加内部控制基本知识培训内容。
(三)建立内控考评与监督制度。一是组织建立各分支行、各专业部门内部控制奖惩制度,将内控情况纳入对员工的绩
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效考核,并对内控问题及奖惩情况向全行员工通报,由市行内控合规部统一制定内控考评指导意见,并组织各分支行依据市行指导意见制定支行内控考核办法,将内控情况纳入对员工的绩效考核。员工考核内容包括内控建设与执行情况,其中内部审计、外部审计检查、市行专业检查以及支行检查中发现问题及整改情况,对因管理与操作等主观原因形成经营风险以及日常差错等问题均纳入考核范围;二是建立内控问题跟踪督办制度,对市行要求支行落实整改的各类内外审问题实行跟踪督办,落实要有措施、整改要有效果,确保各类检查发现问题落到实处,督办跟踪问题落实到底。
(四)做好总行对一级分行、银监局对商业银行内控评价的各项准备。总行近期制定了对一级分行内控评价实施细则,银监会也制定了对商业银行内部控制评价办法,将于2005年出台,总行及银监局将组织对我行开展内控评价。因此,内控合规部要认真组织推介两个内控评价办法,及时组织开展自评
自纠,按照总行及银监会评价办法进一步规范我行控制行为和经营行为,为总行及银监局对我行的内控评价做好积极准备。
(五)探索合规管理工作思路,履行合规管理职能。合规管理在商业银行法人治理机构中具有重要的作用,总行设置内控合规部,履行全行经营活动合规性风险的识别、评估和
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监控职能,将进一步强化对全行经营合规风险的控制与防范。按照总行改革方案,内控合规部将逐步增加内控合规的管理与监督职能。
内控合规部将逐步按照合规管理的要求,将风险控制点前移,对部分业务品种的内控制度、业务流程进行合规性审查,对业务制度执行差异进行认定并逐步建立政策差异汇报及审批制度,推动各项制度的落实及有效执行,促进分支行严格按制度要求进行管理及经营。2005年结合履行内控管理职责和开展合规审计过程中发现的制度和流程中存在的合规性问题进行审查,分析揭示合规风险及隐患,并向行长提出合规审查意见;结合近年改革变化较大的、集中上收业务以及新业务的制度与流程进行合规性风险论证,如对信贷档案上收后管理、银企对账上收等业务制度开展合规性审查,以国家相关法规、监管规则标准以及总行制度为依据对管理制度、操作流程及实际执行情况进行合规审查。
二、深入开展常规审计,有效促进各项经营活动安全合规
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范文二:合规文化培训心得
合规文化培训心得
通过几天的合规文化的培训学习 , 我感触很多 , 我深深的认识到了合规操作 的重要性 .
我记得我去的时候有人给我说过不要当对长 , 因为队长很辛苦 , 但是我去的 时候义无返顾的选择了队长 , 通过简单的竞选 , 我成了所有对中唯一的一名女队 长 , 我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的 , 但是我 管不了那么多了 , 因为我自己知道为什么就够了 . 记得以前我在演讲的时候总是 有些胆怯 , 哪怕那些人都是我认识的领导和同事 ,. 我知道我缺乏锻炼 , 所以我把 这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会 .
首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解 , 我记得很清楚 , 我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题 , 他要求我们随着他视频上加上去 的数字迅速的说出答案 , 题是这样的 1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都 异口同声的说出 5000, 然而培训师笑了 , 因为我们成功的中了他的圈套 , 这样他 才能讲出他的哲理 , 他让我们慢慢的加一次 , 答案却是 4100, 这时候他对我们讲 不合规很多时候是一种习惯所以我们的注重平时的操作 .
再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中 , 很多人往往看到的 是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中 , 我带领我的 队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一 , 再后来的我们的团队在更 多的集体活动中都的了第一 , 也许这只是游戏 , 但是我们充分认识到了每一项工 作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性 , 只有岗位明确 , 每个人才能更好的 明白自己的职责 , 配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好 .
作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者 不能优柔寡断 , 很多事 情要自己下决断不染要乱套了 , 我们在前面一直都保持第一 , 在最后一项中培训 师加大了分数之间的距离 , 胜败就这一回了 , 在这一回我怕失误都没有给他们直 接来一个指令 , 结果当家的多了都不晓得听谁的了 , 最后我们犯规次数多 , 遗憾的 没有拿到第一 . 虽然有点点遗憾 , 但是我们的过程是快乐的 .
范文三:合规文化建设心得
合规文化建设心得
古人云:矩不正,不可以为方;规不正,不可以为圆。银行业务的实质就是通过经营各种风险从而取得收益,在世界范围内的银行业内,合规不是一日之事,违规却可能是一念之失。国有国法,家有家规,农行也有自己的合规文化。
银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种特殊文化。农行自己的合规文化建设是农行理解和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的文化,集中体现了农行员工的价值准则、经营理念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。因此作为农行员工我们应该规范业务行为,防范风险,严格要求自己,达到以下要求:
一、掌握业务制度,熟悉业务流程。
平时要加强业务制度和业务流程的学习,特别是一些特殊业务处理的学习和了解,掌握风险防范的要点。做到认识业务,熟悉业务,掌握业务。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。不能以信任代替制度,以习惯代替制度。增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,把违法案件扼杀在摇篮之中。
二、严格制度执行,规范业务行为。
作为农行员工我们要严格执行业务管理办法和操作流程,做到制度怎么定我们就怎么执行,制度怎么说我们就怎么做,不能敷衍了事、
不能打折扣、不能夹带个人感情,不能附加条件。
三、增强业规范,筑牢第一道防线
员工行为规范的最终目的就是要主动合规,我们要及时对自己平时的业务进行自我评估,主动找到平时业务中可能存在的风险点,经常组织大家一起学习,通过互相批评与自我批评,主动寻求合规,筑牢风险合规的第一道防线。
四、积极配合检查,发现问题及时整改
作为员工要服从业务管理部门的管理和指导,配合内部有关部门的检查和监督。对待有关部门来检查,要怀着虚心学习、有错就该的态度,不能刻意隐瞒,故意阻挠、干扰。对有关部门做出的检查意见和整改方案,要深刻反思,认真整改,绝不再犯同样的错误。
从小事做起、从身边做起,规范操作、文明合规就是我行的生命力,就是我们赖以生存和发展的根本所在。我们要以此作为最基本点,将认识风险、防范风险、控制风险落实到工作的每一个角角落落。相信,农行的合规文化建设,必将铸就一个更加强大辉煌的农行!
桂花路支行 章淼东
范文四:银行合规文化心得
合规学习心得体会
近期我行开展了“合规敬业、从我做起”思想教育系列活动,在学习活动期间,我认真学习,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献 ,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。 从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是银行存在和发展的必需。
作为一名银行员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工
作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,规章制度的执行,不是某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁” :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。
通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业
务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
范文五:合规文化心得
合规文化学习心得
从2013年6月中旬开始第一次接触“合规”这个词~通过开始的动员大会~到后来安排的一节节课程中~我才了解了“合规”真正的内涵。在这两个月合规文化的学习中~我们了解了大
中最常用的一些小的业务知到担保法等法律小到我们平时工作
识点。我对合规的认识比较朦胧~但是我明白~行业规范的遵从首先与自身的自律是密不可分的。
什么叫合规,合规就是合乎规范~包括大的规章制度~也包括小的规则、秩序。我按照次序第五个走上演讲台~是合规,大家安静地坐在这里听演讲~是合规,过马路走人行横道是合规,工作中~我们恪尽职守就更是合规。
由于银行业的特殊性~直接与金钱打交道~因此首先须保持一颗正直的心~不妄生邪念。对我们个人而言~合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率~更我们每一个人应该从自己做起~从小事做起~加强我们自身的修养~加强人格的锤炼~谨记行业规范~在促进我业务进步~提供优质服务的基础上~尽职尽力~自尊自爱~培养自立能力和风险防范能力的基础,其次~要坚持流程办事。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法~从我们这段时间许多的实践证明~如果按流程办事大大的降低了风险~有效的把违规、风险拒之门外~流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的保障。特别是我们从事前台业务工作和
贷款方面的员工更应该要严格按规章制度、操作规程办事~将制度落实到工作的每一个环节和每一笔业务中~防范各类风险,第三~合规不光要保证处处合规~事事合规~人人有责还要确保自身的业务符合我行的规章制度及行为准则~更要在行内与行外之间加强对“合规”的发扬与传播。合规是所有的部门和我们全体员工的责任~我们每个人都按照这个制度做下去~会大大减少风险的产生。
此次学习进一步强化了我的合规意识~在我们全行营造了良好的合规氛围~既激发了学习热潮~又从中掌握了许多专业的知识和一些平时不接触的流程~全方面的了解了银行~学习到了非常有意义的知识~还在后期全行组织的的合规文化知识考试中~检验了我们学习的效果~为我们太行村镇银行在以后的业务发展道路上打下了坚实的基础。通过这次合规文化的学习~对相关制度的深入学习对提高我自己的业务素质有了更高的要求~从我自己做起~从小事做起~从现在做起~我希望用我们的努力~用我们优质的服务做出更好的成绩。
营业部 李海莲
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