范文一:非法集资表现形式
非法集资活动特征及主要表现形式
一、非法集资的特征
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。
3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
二、非法集资的主要表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
附件2
8类涉嫌非法集资广告
2007年9月19日,国家工商总局、中国银监会、国家广电总局、新闻出版总署联合对非法集资活动发出广告审查监管通知,8类含有或涉及非法集资活动内容的广告被禁止发布,主要是:
一、未经国家部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利,或给予定期分配实物等融资活动;
二、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动;
三、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或变相公开发行证券的活动;
四、未经批准,非法经营证券业务的活动;
五、地方政府直接向公众发行债券的活动;
六、除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动;
七、以购买商品或发展会员为名义获利的活动;
八、其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。
范文二:非法集资表现形式.doc
一(定义:非法集资是未经有关部门依法批准, 包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。 有些领导为非法集资者搭台圈钱,某些官员和政府部门捧场助兴甚至参与分肥,双方一唱一和配合默契,群众一眨眼工夫就被骗得血本无归,这样的故事为何能一再上演屡试不爽,面对某些官员与非法集资企业的 “大合唱”,我们实在很难说一定是后者将前者“拉下水”,很难说前者只是“无意间”沦为“活道具”而成了“从犯”。公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动,绝不能放过这些面目暧昧的“活道具官员”,只要他们参与了非法集资的“演出”,无论只是收取了出场费,还是接下来还有更进一步的运作,都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任。
二(集资特点
一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三(表现形式
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
?比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。
?最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(3)利用民间会社形式进行非法集资;
? 最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
?常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;
(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
?例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(8) 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四(具体手段
(1)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
(2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。
(3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。
(4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。
(5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。
(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。
范文三:法官揭秘!非法集资的七种表现形式
公安部打四黑除四害02-16 06:17来自微博 weibo.com
【[话筒]法官揭秘!非法集资的七种表现形式】民间借贷古已有之,向亲戚、朋友借款再多,也只是民间借贷,也就没“非法集资”一说。那如何知道哪些借贷活动属于非法集资呢?九张图,@法官爱民?揭秘非法集资的七种表现形式↓↓[来]一定要看,天上不会掉馅饼,别等倾家荡产追悔莫及!扩散让更多人知道!
法官揭秘!非法集资的七种表现形式
云南网警巡查执法 2016-02-16 12:06
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@法官爱民
faguanaimin
民间借贷古已有之,向亲戚、朋友借款再多,也只是民间借贷,也就没“非法集资”一说。那如何知道哪些借贷活动属于非法集资呢?
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范文四:非法集资主要有哪些表现形式
非法集资?主要?有哪?些表??现形式?
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非法集?资活?动涉?及内?容广?,表?现形?式多??样,从目?前案?发情?况看?,?主要包?括债??权、股权?、商?品营?销、?生产?经营?等四?大类?。主?要表?现有?以?下几种?形式?:?
?1、借种?植、?养殖?、项?目开?发、?庄园??开发、生?态环?保投?资等?名义?非?法集资??。
?2?、以发?行或?变相?发行?股票?、债??券、彩票?、投?资基?金等?权利?凭证??或者以期?货交?易、?典当?为名?进行?非法?集资?。?
?3?、通过?认领?股份?、入??股分红进?行非?法集?资。? ?
4?、通??过会员卡?、会?员证?、席?位证?、优?惠卡?、消?费卡?等方?式进?行?非法集?资。? ?
? 5、以?商品?销售?与返?租、?回购?与转?让、?发展?会员?、商?家联?盟与?“快?速积?分法??”等方式?进行?非法?集资?。?
?6?、 ?利用?民间?“会?”、??“社”等?组织??或者地下?钱庄?进行?非法?集?资。?
? 7?、利?用现?代电?子网?络技?术构?造的??“虚拟”??产品,如?“电??子商?铺”、“?电子?百货?”投?资委?托经?营、?到期?回购?等方??式进行非?法集?资。? ?
?8?、对物?业、?地产?等资?产进?行等?份分?割,?通过??出售其份?额的?处?置权进?行非?法集?资。??
?9?、以签?订商?品经?销合?同等?形式?进行?非法?集资?。?
? 1?0?、利用?传销?或秘?密串?联的?形式?非法?集资?。?1 ?
1?、利?用互?联网?设立??投资基金?的形?式进?行非?法集?资。?1 ?
?2?、利用?“电?子黄?金投?资”?形式??进行非法?集资?。?
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(?201?X?年2?月4?日 ?
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范文五:非法集资的18种主要表现形式
根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
主要包括:债权、股票、商品营销、生产经营等四大类主要表现形式:
1.?? 借种植
2.???养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等
3.?? 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证,
4. 或以期货交易、典当为名5.
6.?? 通过认领股份、入股分红
7.?? 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡
8.?? 以商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等
9.?? 利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄等
10. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,
11.????? 如“电子商铺”、??? “电子百货”投资委托经营、到期回购的呢过方式
12. 对物业、地产等资产进行等份分割,
13. 通过出售其份额的处置权
14. 以签订商品经销合同
15. 利用传销或秘密串联的形式等。
16.??利用互联网设立投资基金
17. 利用“电子黄金投资”
18.?等形式