范文一:基金考试题
2011年证券从业资格考试证券投资基金全真模拟试题二参考答案
单选题(每题0.5分,共30分,以下备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。)
1答案:D在营销过程管理中,要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析
2答案:B同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为平衡型基金
3答案:A编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情
4答案:B夏普指数=(组合实际收益率-无风险收益率)/标准差,现基金N与基金M具有相同的标准差,N的平均收益率是M的两倍,则N(夏普)=(2M组合实际收益率-无风险收益率)/标准差>2*(M组合实际收益率-无风险收益率)/标准差=2* M(夏普)
5答案:C常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率
6答案:D目前,我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的0.25%的年费率计提
7答案:D在契约型基金中,由基金合同来约定基金当事人之间的权利义务关系
8答案:D根据我国的实践,基金经理必须由基金公司的董事会进行任免
9答案:D投资组合保险策略对市场流动性的要求较高
10答案:B在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于中国证券登记结算公司
11答案:B我国《证券投资基金法》自2004年6月1日起施行
12答案:D基金销售机构内部控制应遵守健全性、有效性、独立性、审慎性原则
13答案:C基金信息披露的主要监管者是证监会及其派出机构
14答案:B风险厌恶者的无差异曲线簇表现为向右下凸的曲线
15答案:A价值型股票的P/B比率较低
16答案:D,0.4*0.75+1.1*0.6=0.96
17答案:C现代投资组合理论创立的年代是二十世纪五十年代
18答案:D,P190
19答案:C如果市场是有效的,市场针对一条信息会迅速调整到位
20答案:A基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费总额的25%归入基金资产
21答案:D不同的申购资金可适用不同的申购费率
22答案:B信息披露控制不属于基金管理公司投资管理业务控制
23答案:C不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制某一市场指数表现的基金是指数型基金
24答案:A当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向一致
25答案:B期望收益率=10%*-4.5%+20%*4.4%+50%*12%+20%*20.7%=10.57%;标准差=【(10.57+4.5)^2*10%+(10.57-4.4)^2*20%+(10.57-12)^2*50%+(10.57-20.7)^2*20%】=7.2%
26答案:C买入并持有资产配置策略一般在3—5年的持有期间内不改变资产配置状态
27答案:D使用指数投资法管理股票投资组合,当市场交易成本低时有利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差
28答案:C基金注册机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
29答案:A(60%-70%)*20%+(40%-30%)*2%=-1.8%
30答案:A詹森指数是在CAPM模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标
31答案:D封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
32答案:C债券久期是指债券加权平均到期时间
33答案:B开放式基金连续发生巨额赎回时,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过20个工作日
34答案:B依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位的,应采用待摊或预提的方法
35答案:C目前,我国证券投资基金托管费按日计提,按月支付
36答案:C,(1.2-1.14)/1.2*100%=5%
37答案:D投资者将登记在证券登记系统中、托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构,属于场内到场内转托管
38答案:B当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略
39答案:C基金资金清算中的交易所资金清算,在T+1日执行清算指令
40答案:D基金代销渠道的特点之一是拥有广泛的客户基础
41答案:B根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上
42答案:B开放式基金每个交易日进行估值
43答案:B,8.6/(1+4%)=8.27
44答案:A债券投资管理中的免疫法,主要运用了久期的特性
45答案:B,【4000/(4000+6000)】*5%+【6000/(4000+6000)】*8%=6.8%
46答案:B第一只ETF是在加拿大推出的
47答案:B开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的
48答案:C信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则,《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》第3条
49答案:B基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意
50答案:C基金管理公司的投资研究一般不包括个股内幕信息研究
51答案:A在我国,基金监管的首要目标是保护投资者利益
52答案:A基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局递交报告材料
53答案:B基金管理公司必须以所管理的每只基金为会计核算主体
54答案:A根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%
55答案:D从基金管理人的角度看,股票投资风格分类的方式通常不包括按公司财务结构划分的方式
56答案:A基金上市交易公告书披露的事项不包括基金托管人报告
57答案:A其他情况不变时,当基金的分散程度提高时,基金的特雷诺指数保持不变
58答案:A美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考
59答案:C《上海证券交易所基金上市规则》属于基金信息披露自律性规则
60答案:D一般来说,其它条件相同的情况下,流动性较强的债券的收益率较低
多选题(每题1分,共40分,以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求,多选、少选、错选均不得分。)
1答案:BCD业绩贡献分析可用于对基金经理的行业配置、证券选择和资产配置能力做出衡量
2答案:ABCD
3答案:AC政府换届、通货膨胀率变动都属于系统风险
4答案:BC对证券交易所实行净价交易的债券,可以视交易情况,按收盘价进行估值
5答案:BCD ,P353-354
6答案:AC根据是否还存在其他可能影响远期影响远期利率的因素,可以将利率期限结构的预期理论划分为完全预期理论和有偏预期理论
7答案:ABD,P96
8答案:ABCD
9答案:ABCD
10答案:AB基金资产净值和份额净值公告、基金季度报告属于运作阶段基金信息的披露
11答案:ABCD
12答案:ACD一般来说,基金份额持有人不具备日常投资决策权
13答案:ABD,P75
14答案:BCD,基金管理公司应当在基金年度报告、上市交易公告书和基金合同生效公告中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例
15答案:BCD相同之处:1、投资者是风险厌恶者,投资者追求效用的最大化;2、投资者有相同的预期;3、资本市场是完美的;4、市场是均衡的。不同之处:与CAPM不同的是,APT不要求:1、投资者以期望收益率和风险为基础选择投资组合;2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷;3、投资者具有单一投资期。
16答案:ABCD
17答案:ABC,P375
18答案:AD,当基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时,应当拒绝执行并及时报告中国证监会
19答案:ACD,基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等事项的监督,不包括对投资决策程序的监督
20答案:BD债券互换、水平分析属于积极债券组合策略
21答案:ABCD
22答案:BD对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入,依照税法的规定征收所得税;对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入,依照税法的规定征收营业税
23答案:ABC,P40
24答案:ACD办理开放式基金代销业务的机构不需要在自营投资业绩方面符合规定
25答案:ACD“证券市场中不得存在歧视,参与主体具有完全平等的权利”属于监管的公平原则
26答案:ABD基金管理人对代销机构的基金销售活动负有监督检查义务;代销机构的服务方式和内容应当由基金管理人来统一规定;代销机构受管理人的委托,从事基金代销活动
27答案:ABD证券投资基金无法与商业银行形成绝对竞争关系
28答案:AC基金托管人与基金管理人签订托管协议草案、基金合同草案报监管机构核准
29答案:AD债券型基金申购遵循“金额申购、份额赎回”、“未知价”交易原则
30答案:AB逆时针曲线理论、葛兰碧法则都是用来反映价量关系的规则或理论
31答案:BC采用组合投资的方式进行投资,可以有效分散非系统风险从而获得最大投资收益
32答案:BCD对基金份额净值的高低判断是没有意义的
33答案:ABCD
34答案:ABD证券市场效率理论的核心是研究证券市场运作的总体效果和对国民经济增长的贡献度,证券市场有效性则着重研究证券市场价格与有关信息利用之间的关系;在有效市场中股票价格是不可以预测的;在有效市场中投资者无法根据已知信息获利
35答案:CD需要披露会计报表和会计报表附注内容的财务会计报告包括半年度报告和年度报告P184
36答案:ABD证券投资基金是一种信托凭证,储蓄存款是一种受益凭证
37答案:BD非增长类股票通常包括周期类、稳定类和能源类
38答案:BD基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议,主要用以明确当事人在管理、托管基金财产方面职责的协议
39答案:AD根据我国基金管理公司的实践,在衡量基金产品线的宽度时,通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括股票型基金、债券基金、混合基金和货币市场基金
40答案:ABD,目前基金份额的买卖不收取印花税
判断题(每题0.5分,共30分,不选、错选均不得分。)
1答案:错误,M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的
2答案:正确
3答案:错误,不能按时支付利息的情况也属于信用风险
4答案:正确
5答案:错误,夏普指数和特雷诺指数是比率衡量指标,而詹森指数是差异衡量指标
6答案:正确
7答案:错误,我国《证券投资基金法》规定,依法设立并取得基金托管资格的商业银行才能出任基金托管人
8答案:正确
9答案:错误,根据我国有关法规,基金管理公司变更股东出资比例,需报中国证批准
10答案:错误,风险补贴不一定随期限增长而增加
11答案:错误,基金时间加权收益率仅仅是对收益率的衡量,无法据此判断基金经理人业绩表现的优劣
12答案:错误,基金管理人、代销机构可以在合同约定的前提下对不同投资人适用不同认购费率
13答案:错误,在均值、标准差平面上,资本市场线是一条从无风险利率出发,与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的射线
14答案:正确
15答案:错误,根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时,而管理人和托管人都不召集时,即有权自行召集持有人大会
16答案:错误,不能直接划往投资人指定的账户
17答案:正确
18答案:错误,目前,我国基金管理公司每日计算基金资产净值和基金份额净值,并于次一交易日公告
19答案:错误,我国对基金募集申请实行的是核准制
20答案:正确
21答案:错误,基金管理人不参与基金投资收益的分配
22答案:正确
23答案:错误,基金的募集不能委托其他机构代为办理
24答案:错误,托管人所托管的基金财产属于基金投资者,托管人的债权人不得对其主张有限权利
25答案:错误,份额参考净值由证券交易所公布
26答案:错误,估值原则和估值程序可以修改,但修改之后必须及时予以披露
27答案:错误,基金托管人按照有关规定对基金的会计复核,不仅仅是指对管理人的
账务进行的复核
28答案:错误,混合型基金的风险主要取决于所持有股票风险的大小
29答案:错误,基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效合同
30答案:正确
31答案:正确
32答案:正确
33答案:正确
34答案:正确
35答案:正确
36答案:正确
37答案:错误,当分红为0的时候,时间加权收益在数值上等于简单收益率
38答案:正确
39答案:错误,需满足一定的持有期限之后才能得到保障
40答案:错误,ETF份额折算并非定期事项
41答案:正确
42答案:正确
43答案:正确
44答案:错误,P218
45答案:正确
46答案:错误,基金市场营销是围绕投资人的需要而展开的
47答案:错误,同一基金管理公司的各类基金资产应当分开
48答案:正确
49答案:正确
50答案:错误,上市开放式基金属于证券交易所的自律监管范围
51答案:错误,基金托管人不得保证基金保值增值
52答案:错误,基金信息披露的规范性原则是对基金信息披露内容的形式性要求
53答案:错误,根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》,中国证监会有权对公司内部控制情况进行监督,公司应当将内部控制制度报中国证监会备案
54答案:正确
55答案:正确
56答案:错误,系统内证券交易结算资金须在2小时内汇划到账
57答案:正确
58答案:正确
59答案:错误,证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者资金形成隶属于投资人的财产、由基金管理人管理的集合投资方式
60答案:正确
2011年证券从业资格考试证券投资基金全真模拟试题三参考答案
单选题(每题0.5分,共30分,以下备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。)
1答案:B
解析:赎回申请延缓支付的期限不得超过20个工作日。
2答案:C
解析:共同行为造成基金份额持有人损害的,托管人应该承担连带赔偿责任。 3答案:C
解析:赎回费余额的25%归入基金财产。
4答案:B
解析:风险溢价收益=贝塔(β)*市场风险溢价
5答案:A
解析:10000*1.05*(1-0.5%)=10447.5
6答案:D
解析:托管资格与盈利能力无关
7答案:B
解析:持有人是基金的中心,管理人是运作的核心,注意区分
8答案:C
解析:ETF是实物申购
9答案:D
解析:乖离率(BIAS)超买超卖型指标
10答案:A
解析:99.8847-99.8623=0.0224
11答案:C
解析:流动性强风险相对较低,因而收益率也较低。
12答案:C
解析:在我国,对基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税
13答案:A
解析:封闭式基金在交易所交易,价格由供求关系决定
14答案:B
解析:封闭式基金是场内交易的
15答案:B
解析:将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略被称为加强指数法
16答案:C
解析:(90%-60%)*10%+(10%-40%)*6%=1.2%
17答案:A
解析:基金管理人不仅要关注非系统风险,也需要关注系统风险。
18答案:C
解析:货币市场基金日每万份基金净收益=当日基金净收益÷当日基金份额总额×10000 19答案:D
解析:基金各类资产利息均应按日计提。
20答案:A
解析:开放式基金发生巨额赎回且延期支付赎回款项,按期支付不属于重大影响的。 21答案:A
解析:消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
22答案:C
解析:开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的 23答案:C
解析:算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计。
24答案:D
解析:BSV模型认为,人们在进行投资决策时会存在选择性偏差和保守性偏差两种心理认知偏差。
25答案:C
解析:基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是业务操作手册
26答案:A
解析:会计分期细化到日。
27答案:D
解析:夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
28答案:A
解析:协助中国证监会基金监管部对有关基金的违规违法行为进行核查是中国证监会地方监管局的职责。
29答案:D
解析:基金管理公司的督察长由董事会聘任,直接对董事会负责。
30答案:D
解析:确定证券投资政策涉及到确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。
31答案:A
解析:㎡测度与夏普指数对基金绩效的排序是一致的。
32答案:B
解析:4000/10000*5%+6000/10000*8%=6.8%
33答案:D
解析:封闭式基金托管费一般按基金资产净值的0.25%的年费率计提。
34答案:A
解析:基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内,编制完成基金季度报告。 35答案:A
解析:(16%-6%)/1.1=0.09
36答案:C
解析:投资者共同偏好原则。
37答案:A
解析:股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请;出让基金管理公司股权未满三年的机构,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。
38答案:A
解析:在描述基金产品线类型时,如果基金管理公司专注于股票型基金,并开发出各类股票型基金子类产品,这种基金产品线类型通常称为垂直式
39答案:D
解析:证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。
40答案:C
解析:弱势有效市场否定技术分析。
41答案:B
42答案:证券投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归投资人所有 43答案:C
解析:股票投资的低市盈率效应策略市场异常策略
44答案:C
解析:基础利率是投资者所要求的最低利率。
45答案:A
46答案:C
解析:相对于发达国家,我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的规范发展 47答案:D
解析:债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平 48答案:D
解析:基金份额净值均由基金管理人公告。
49答案:D
解析:基金公司销售属于直销
50答案:C
解析:通过基金披露的信息,投资者不可能了解基金投资的具体品种
51答案:A
解析:符合条件的境内基金管理公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
52答案:B
解析:上市公司通过发行股票筹集的资金主要投向实业。
53答案:A
解析:假设1000点上周涨10%:1000*(1+10%)=1100点;下周跌10%:1100点*(1-10%)=990;两周总涨跌:(990-1000)/1000*100%=-1%.
54答案:C
55答案:D
解析:(9/12+4/8-1)*100%=25%
56答案:A
解析:一般而言,股票、债券资产配置的期限为半年。
57答案:D
解析:中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括罚款
58答案:B
解析:第一只ETF是在加拿大推出的
59答案:D
解析:公司型基金依据基金公司章程设立并营运。
60答案:C
解析:债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同 多选题(每题1分,共40分,以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求,多选、少选、错选均不得分。)
1答案:ABD
解析:美国占主导地位的是公司型基金。
2答案:AC
解析:夏普指数和㎡测度用标准差作为风险的衡量。
3答案:ACD
解析:封闭式基金是上市基金,资金账户在证券公司办理。
4答案:ABD
解析:当基金持有人利益和股东利益相冲突时,以持有人利益为先。
5答案:ABCD
6答案:ABCD
7答案:ACD
8答案:BD
9答案:ABCD
10答案:BC
解析:期望收益率=-2%*0.2+0*0.1-1%*0.3+2%*0.4=0.1%
方差为(-2%-0.1%)^2*0.2+(-1%-0.1%)^2*0.3+(0-0.1%)^2*0.1+(2%-0.1%)
^2*0.4=0.000269,
标准差为0.000269^0.5=0.016401
期望收益率的无偏估计为(-2%-1%+ 0+2%)/4=-0.25%
11答案:AD
解析:投资组合保险策略是在保持投资组合最低价值的基础上追涨杀跌的策略。 12答案:CD
解析:基金资产由管理人估值,托管人复核。
13答案:ABCD
14答案:BCD
解析:上市公司的资产出售行为,不需要基金进行会计核算
15答案:AD
解析:当出现证券交易所暂停营业、因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值等情形时,可以暂停基金估值
16答案:AB
解析:股票风格管理分为积极的股票风格管理和消极的股票风格管理。
17答案:ABC
解析:内部运作不属于基金的基本特征
18答案:ABC
解析:参见教材P373
19答案:AD
解析:买入并持有策略通常着眼于长期投资,是消极的管理策略。
20答案:ABCD
解析:参见教材P107
21答案:ABC
解析:现金流匹配属于消极的债券组合管理策略。
22答案:ABD
解析:基金收益不可预测。
23答案:BCD
解析:拟任基金管理人的业绩审核不属于对基金募集申请材料进行的合规性审查的内容 24答案:AB
解析:历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法。 25答案:ABD
26答案:ACD
解析:对风险不在意的投资者的无差异曲线为水平线。
27答案:ACD
解析:不需要披露境外投资顾问主要负责人的家庭背景
28答案:ABD
解析:参见教材P310
29答案:ABCD
30答案:ABD
解析:期末基金资产组合不属于重大变动的披露内容
31答案:ABCD
32答案:ABCD
33答案:ABCD
解析:无效市场存在错误定价的股票,通过积极的投资策略可能获取超过市场平均水平的收益率。
35答案:ABD
解析:基准组合可以是全市场指数,也可以是复合指数、行业指数
36答案:BD
解析:战术性资产配置与战略性资产配置相比,二者对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同,对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设也不同
37答案:ABC
解析:参见教材P184
38答案:BCD
解析:参见教材P159
39答案:BD
解析:行为金融理论认为市场异常现象是普遍现象;投资者具有过快地卖出有浮盈的股票而保留有浮亏的股票的倾向。
40答案:ACD
解析:参见教材P120
判断题(每题0.5分,共30分,不选、错选均不得分。)
1答案:错误
解析:债券基金的收益不如债券的利息稳定。
2答案:正确
3答案:错误
解析:国家对于基金市场的监管是市场的保证,基金从业者的自律是市场的基础。 4答案:错误
解析:基金管理公司的董事和基金经理的任免,应当向中国证监会报告。
5答案:正确
6答案:错误
解析:债券发行人往往在利率走低时行使赎回权利,因而加大了债券投资者的再投资风险。
7答案:错误
解析:只有基金管理人可以从事基金的募集活动。
8答案:正确
解析:资产配置的动机不同,资产配置的方法和类型也不同,进而造成不同的结果。 9答案:错误
解析:风控部门应对投资指令的合规、合法和完整性进行审核。
10答案:错误
解析:内含报酬率高于资本必要收益率时买入股票,内含报酬率低于资本必要收益率时卖出股票。
11答案:正确
解析:构建证券组合的目的是追求投资收益的最大化。
12答案:错误
解析:股票型基金是未知价原则,货币市场基金是已知价原则。
13答案:正确
解析:企业投资者从基金分配中获得的收入,暂不征收企业所得税。
15答案:错误
解析:基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时,最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
16答案:正确
17答案:错误
解析:基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
18答案:错误
解析:,货币市场基金是短期投资的理想工具。
19答案:正确
20答案:正确
解析:不同类型的混合型基金股票和债券的投资比例不同。
21答案:正确
22答案:正确
23答案:错误
解析:风险和期望回报是正相关关系。
24答案:错误
在公募基金与其他受托资产之间,基金投资管理人应当公平对待
25答案:错误
解析:事后报中国证监会备案。
26答案:错误
解析:基金管理公司投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。 27答案:正确
28答案:正确
29答案:错误
解析:基金托管是对基金财产的保管,不承担基金运作中基金资产损益的责任。 30答案:错误
解析:实施积极的股票风格管理需要考虑转换投资风格时的交易成本。
31答案:错误
解析:多个客户资产管理计划的资产管理人在每月至少应向资产委托人报告一次经资产托管人复核的计划份额净值。
32答案:错误
解析:开放式基金分红时,如果投资人没有选择,则应采用“现金分红”的方式。 33答案:错误
解析:股票投资组合管理的目标是投资效用的最大化。
34答案:错误
解析:基金托管人以基金名义开立基金银行存款账户。
35答案:错误
解析:主要是中国证监会,中国银监会也行使一定的监管职责。
36答案:正确
37答案:错误
解析:基金管理人是估值的责任主体。
38答案:错误
解析:货币市场基金不能投资于股票。
39答案:正确
40答案:正确
41答案:正确
42答案:错误
解析:理论上,应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线。
43答案:错误
解析:证券投资基金银行存款账户由基金托管人以基金的名义在银行开立。 44答案:正确
45答案:错误
解析:需经中国证监会批准方可进行基金代销业务。
46答案:错误
解析:基金托管协议(草案)是明确基金管理人、基金托管人各自职责的协议。 47答案:错误
解析:夏普指数越大越好,仅仅大于0并不能说明其业绩较好。
48答案:错误
解析:基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
49答案:错误
解析:分配除权后的基金价值不变。
50答案:正确
51答案:正确
52答案:错误
解析:基金会计核算的责任主体是基金管理公司和基金托管人,前者承担主会计责任。 53答案:错误
解析:并非任何情况下如此。
54答案:正确
55答案:错误
解析:买入并持有策略适用于有长期计划并着眼于战略性资产配置的投资者。 56答案:正确
57答案:正确
58答案:错误
解析:个股研究目的是选择股票,建立股票池。
59答案:错误
解析:若仅仅是基金管理人因过错导致基金财产损失的,托管人不用承担赔偿责任 60答案:正确
解析:ETF在交易所的交易规则与封闭式基金类似。
范文二:福建省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
福建省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.某股票基金期初份额净值为1.2000元,期末份额净值为 1.1000元,期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A.8.33%
B.9.09%
C.16.67%
D.18.18%
2.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金管理暂行办法》
D.《开放式证券投资基金试点管理办法》
3.合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告,予以存档备查。
A.5
B.10
C.15
D.20
4.货币市场基金的份额净值__。
A.固定在1元人民币
B.随市场利率的上升而减少
C.随市场利率的上升而增加
D.随平均剩余期限的增加而增加
5. 基金托管人需要对__出具意见。
A.基金公司财务报告
B.基金财务会计报告
C.中期基金报告
D.年度基金报告
6. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
A.人员推销
B.持续营销
C.营业推广
D.公共关系
7. 基金销售监管中的公平原则要求__。
A.公开监管机构全部业务活动内容
B.基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇
8. 下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A.总资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
9. 有价证券的特征包括__。
A.收益性
B.流动性
C.风险性
D.期限性
10. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元,赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A.9 095
B.9 950
C.10 945
D.10 995
11. 基金宣传推介材料可以__。
A.违规承诺收益或者承担损失
B.夸大或者片面宣传基金
C.登载基金的过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
12. 下列关于基金管理公司的说法,正确的有__。
A.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度
C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
13. 在基金募集期间,最主要的信息披露文件有__。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金年度审计报告
14. 基金信息披露的内容不包括__。
A.募集信息披露
B.预期信息披露
C.运作信息披露
D.临时信息披露
15. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这主要得益于__。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
16. 结合紧密的行动方案。
A.行动方案
B.组织结构
C.决策和奖励制度
D.人力资源和企业文化
17. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
18. 下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。
A.经营风险
B.管理水平风险
C.职业道德风险
D.合规风险
19. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B.具备基金销售费率的监控机制
C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
20. 某基金的债券投资比重为70%,股票投资比重为20%,货币市场工具投资比重为10%,按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,该基金属于__。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
21. 对于货币市场基金的赎回资金,一般于T+1日从基金银行存款账户划出,最快可在__到达投资者资金账户。
A.划出当天
B.划出后一天
C.划出后两天
D.划出后三天
22. 场外认购LOF份额,应使用__。
A.上海人民币普通证券账户
B.深圳人民币普通证券账户
C.中国结算公司上海开放式基金账户 D.中国结算公司深圳开放式基金账户
23. 下列选项中,不属于基金托管人职责的是__。
A.防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全
B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产,保护份额持有人利益
C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D.防范、减少基金会计核算中的差错
24. 某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。
A.9852.14
B.9852.22
C.9857.14
D.9857.22
25. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这主要得益于__。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
26.债券和其他证券三大类。
A.证券发行主体的不同
B.是否在证券交易所挂牌交易
C.募集方式
D.证券所代表的权利性质
27.基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
28.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为__,通过者获得基金销售从业许可。
A.《证券市场基础知识》
B.《证券投资基金》
C.《证券发行与承销》
D.《证券投资基金销售基础知识》
29.关于基金管理人,下列认识错误的是__。
A.在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D.基金管理人是基金的募集者和管理者
30. 下列情况中,有利于公司股票价格上升的有__。
A.货币供应量宽松
B.公司业绩稳定增长
C.公司股息提高
D.印花税税率提高
31. 甲公司与乙公司签订建设工程合同,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程;合同签订后不久,甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定,下列说法正确的是__。
A.乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点,继续履行建设工程合同
B.甲公司有权通知乙公司解除合同,但应当向乙公司承担违约责任
C.只有经乙公司同意,甲公司才能解除合同
D.甲公司有权通知乙公司解除合同,且无须承担任何违约责任
32. 足额向__支付基金收益。
A.基金自律组织
B.基金监管部门
C.基金托管人
D.基金份额持有人
33. 目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
34. 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》
35. 下列关于我国证券交易所的说法,不正确的是__。
A.实行自律管理
B.不以盈利为目的
C.是基金市场的监管机构
D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
二、多项选择题(共36题,每题2分。每题的备选项中,有多个符合题意)
36. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法,正确的有__。
A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,每天9:30~11:30、13:00~15:00,法定公众节假日除外
B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C.买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍
D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
37. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是__。
A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露
B.开放日的收益公告,应在当日进行披露
C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
38. 基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B.对基金管理人的投资运作进行监督
C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
D.对基金资产进行会计复核和审查
39. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.监察稽核部
40. 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.信息管理平台应用系统的支持系统
41. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A.发行股票
B.发行短期债券
C.发行长期债券
D.购买政府债券
42. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为__。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
43. 基金年度报告披露的主要内容有__。
A.基金管理人报告
B.审计报告
C.投资组合报告
D.托管人报告
44. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.基金注册登记机构
D.证券公司
45. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A.3
B.5
C.10
D.15
46. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后,一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
47. 衡量基金择时能力常用的方法中,需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A.现金比例变化法
B.成功概率法
C.二次项法
D.夏普指数法
48. 下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A.员工自律
B.部门各级主管的检查监督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D.独立董事的检查、监督、控制和指导
49. 根据运作方式的不同,基金可以分为__。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.公募基金和私募基金
D.主动型基金和被动型基金
50. 下列关于国家股的说法,错误的是__。
A.国家股是国有股权的一个组成部分
B.国家股可由国务院授权投资的机构持有
C.国有股权原则上不可以转让
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
范文三:湖北省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
湖北省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.2亿元,公司没有内部职工股,则其首次发行的普通股数量不得少于()万股。
A.1800
B.2000
C.3000
D.4000
2.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A.员工自律
B.部门各级主管的检查监督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D.独立董事的检查、监督、控制和指导
3.目前,我国债券型基金的认购费率通常在()以下。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%
二、多项选择题(共34题,每题2分。每题的备选项中,有多个符合题意)
4.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法错误的是__。
A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行
5. 从反映的经济关系上来看,股票反映的是__关系,债券反映的是__关系,契约型基金反映的是__关系。
A.债权债务;信托;所有权
B.所有权;债权债务;所有权
C.所有权;债权债务;信托
D.债权债务;所有权;信托
6. 根据《证券投资基金法》规定,对于封闭式基金的募集申请,中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A.3
B.6
C.9
D.12
7. 如果基金名称显示投资方向,应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
8. 某股票基金期初份额净值为1.2000元,期末份额净值为 1.1000元,期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A.8.33%
B.9.09%
C.16.67%
D.18.18%
9. 基金交易费中,由证券公司向基金收取的是__。
A.佣金
B.过户费
C.经手费
D.证管费
10. 目前,我国基金管理的主管机关是__。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.证券交易所
11. 目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
12. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。
A.10
B.15
C.20
D.25
13. 下列关于基金促销手段的说法,正确的是__。
A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的,并不需要与目标市场沟通
B.一般来说,针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者,基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息,一般并不运用于品牌和形象推广
D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
14. 足额向__支付基金收益。
A.基金自律组织
B.基金监管部门
C.基金托管人
D.基金份额持有人
15. 某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。
A.9852.14
B.9852.22
D.9857.22
16. 下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。
A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管机构
17. 关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。
A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
18. 根据投资目标的不同,基金可以分为__。
A.契约型基金与公司型基金
B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动(指数)型基金
D.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
19. 小李有30万元人民币,根据(公司法),他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。
A.1
B.2
C.3
D.4
20. 货币市场基金的份额净值__。
A.固定在1元人民币
B.随市场利率的上升而减少
C.随市场利率的上升而增加
D.随平均剩余期限的增加而增加
21. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法,不正确的是__。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B.已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户
C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D.每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
22. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的__。
A.股息
B.等额资产
C.等额资金
D.红利
23. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略,由此引发的风险是__。
A.投资管理风险
B.通货膨胀风险
C.职业道德风险
D.公司治理风险
24. 在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有__。
B.回购交易
C.现券买卖
D.信用交易
25. 某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。
A.9852.14
B.9852.22
C.9857.14
D.9857.22
26.我国股票价格指数不包括__。
A.沪深300指数
B.香港恒生指数
C.日经指数
D.金融时报指数
27.上市公司公开发行新股,增发价格通过询价方式确定,应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A.10
B.15
C.20
D.30
28.赎回主要原则包括__。
A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
29.下列关于基金份额持有人大会的说法,不正确的有__。
A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后,基金托管人不得自行召集会议
C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的,应当自出具书面决定之日起60日内召开
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
30. 投资者参与认购开放式基金,投资者T日提交认购申请后,一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
31. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.监察稽核部
32. 根据__不同,可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.投资目标
D.投资对象
33. __可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A.抽样复制
B.现金留存
C.完全复制
D.基金费用
34. 根据我国的相关规定,以下不属于私募证券的是__。
A.证券公司的资产管理产品
B.基金管理公司的专户理财产品
C.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
35. 下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
36. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为__。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
37. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为__,通过者获得基金销售从业许可。
A.《证券市场基础知识》
B.《证券投资基金》
C.《证券发行与承销》
D.《证券投资基金销售基础知识》
38. 下列不属于基金市场服务机构的是__。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
39. __是用来分析货币市场基金的指标。
A.融资比例
B.保本期
C.安全垫
D.担保人
40. 下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。
A.经营风险
B.管理水平风险
C.职业道德风险
D.合规风险
41. 关于基金管理人,下列认识错误的是__。
A.在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D.基金管理人是基金的募集者和管理者
42. 当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A.合格境内机构投资者资格的申请及审核
B.QDII基金产品的申请及核准
C.经营外汇业务资格申请,
D.基金份额发售
43. 下列金融产品中,信息披露程度最高的是__。
A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集合计划
44. 证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A.产品组合设计 B.售后服务
C.基金投资
D.基金销售
45. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件,其中包括__。
A.基金申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案
46. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A.资产结构化理财产品
B.利率结构化理财产品
C.股权结构化理财产品
D.挂钩不同标的资产的理财产品
47. 关于开放式基金,以下说法错误的有__。
A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购
B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C.开放式基金采取“金额申购,份额赎回”的原则
D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
48. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A.高久期高信用债券基金
B.高久期低信用债券基金
C.低久期高信用债券基金
D.低久期低信用债券基金
49. 契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A.基金份额是否固定
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资目标不同
50. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A.中国国际期货香港公司
B.香港中银集团
C.格林期货香港公司
D.南华期货香港公司
范文四:2016年江西省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
2016年江西省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题 本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.下列关于基金管理公司的说法,正确的有__。
A.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度
C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
2.基金宣传推介材料可以__。
A.违规承诺收益或者承担损失
B.夸大或者片面宣传基金
C.登载基金的过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
3.金融衍生工具的特征有__。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.高风险性
4.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系,下列叙述正确的有__。
A.流通市场是发行市场的前提
B.发行价格受交易价格影响
C.发行市场是流通市场的延续
D.发行市场是流通市场的基础
5. 下列关于基金份额持有人大会的说法,不正确的有__。
A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后,基金托管人不得自行召集会议
C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的,应当自出具书面决定之日起60日内召开
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
6. 某基金50%的资产投资于股票,30%的资产投资于债券,20%的资产投资于货币市场工具,则该基金属于__。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
7. 某股票基金期初份额净值为1.2000元,期末份额净值为 1.1000元,期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A.8.33%
B.9.09%
C.16.67%
D.18.18%
8. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,基金管理人应当在__,在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A.基金募集申请经中国证监会核准当日
B.基金募集申请经中国证监会核准次日
C.基金合同生效的当日
D.基金合同生效的次日
9. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B.具备基金销售费率的监控机制
C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
10. 根据投资目标的不同,基金可以分为__。
A.契约型基金与公司型基金
B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动(指数)型基金
D.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
11. 货币市场基金的份额净值__。
A.固定在1元人民币
B.随市场利率的上升而减少
C.随市场利率的上升而增加
D.随平均剩余期限的增加而增加
12. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。
A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B.申购期间对申购费用提供优惠政策
C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
13. 根据《证券投资基金法》规定,对于封闭式基金的募集申请,中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A.3
B.6
C.9
D.12
14. 当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A.合格境内机构投资者资格的申请及审核
B.QDII基金产品的申请及核准
C.经营外汇业务资格申请,
D.基金份额发售
15. 关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则,下列说法错误的是__。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行
C.买入申报数量为100份及其整数倍,不足100份的部分可以卖出
D.基金申报价格最小变动单位为0.01元
16. __是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A.基金销售服务费;印花税
B.基金交易费;印花税
C.基金销售服务费;佣金
D.基金交易费;佣金
17. 资产证券化是以特定的__为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.偿债资产
D.债务池
18. 目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
19. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A.中国国际期货香港公司
B.香港中银集团
C.格林期货香港公司
D.南华期货香港公司
20. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。
A.印花税
B.开户费
C.过户费
D.经手费
21. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A.资产结构化理财产品
B.利率结构化理财产品
C.股权结构化理财产品
D.挂钩不同标的资产的理财产品
22. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利,说明提货单是一种__。
A.金融证券
B.货币证券
C.商品证券
D.资本证券
23. 下列情况中,有利于公司股票价格上升的有__。
A.货币供应量宽松
B.公司业绩稳定增长
C.公司股息提高
D.印花税税率提高
24. 下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。
A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管机构
25. 关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则,下列说法错误的是__。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行
C.买入申报数量为100份及其整数倍,不足100份的部分可以卖出
D.基金申报价格最小变动单位为0.01元
26.为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有__。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
27.通过强制性信息披露,可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
28.下列各项中,__不是基金营销特殊性的主要体现。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.广泛性
29.甲公司与乙公司签订建设工程合同,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程;合同签订后不久,甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定,下列说法正确的是__。
A.乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点,继续履行建设工程合同
B.甲公司有权通知乙公司解除合同,但应当向乙公司承担违约责任
C.只有经乙公司同意,甲公司才能解除合同
D.甲公司有权通知乙公司解除合同,且无须承担任何违约责任
30. 股票基金持股集中度是指__。
A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
31. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B.转增股本使得股东权益总量发生变化
C.配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权
D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
32. 基金运作费用包括__。
A.申购费
B.审计费
C.信息披露费
D.分红手续费
33. 在我国,基金行业自律性组织是__。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国登记结算公司
34. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限不超过5年
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
35. 基金销售机构应__。
A.不在同一时间代销多只基金
B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C.为投资人办理基金销售业务手续时,识别客户有效身份
D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》
36. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法错误的是__。
A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行
37. 在基金招募说明书封面的显著位置,基金管理人作出的提示可以是__。
A.基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率平均将超过20%
B.本基金投资于收益稳定的证券,预计但不保证年收益率为10%
C.基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定有盈利,也不保证最低收益
D.基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率肯定超过15%
38. 首次公开发行股票的定价方式是__。
A.询价方式
B.协商定价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
39. 衡量基金择时能力常用的方法中,需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A.现金比例变化法
B.成功概率法
C.二次项法
D.夏普指数法
40. 下列各项中,不属于股票型基金的分析指标的是__。
A.久期
B.基金分红
C.已实现收益
D.净值增长率
41. 证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A.产品组合设计 B.售后服务
C.基金投资
D.基金销售
42. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是()。
A.血清铁减少
B.血清铁蛋白降低
C.血清总铁结合力增高
D.运铁蛋白饱和度降低
E.红细胞内原卟啉增高
43. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.2亿元,公司没有内部职工股,则其首次发行的普通股数量不得少于()万股。
A.1800
B.2000
C.3000
D.4000
44. 关于开放式基金,以下说法错误的有__。
A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购
B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C.开放式基金采取“金额申购,份额赎回”的原则
D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
45. 基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B.对基金管理人的投资运作进行监督
C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
D.对基金资产进行会计复核和审查
46. 下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A.总资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
47. 备兑权证通常由__发行。
A.证券交易所
B.投资银行
C.上市公司
D.中国证监会
48. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
49. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括__。
A.无风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级
50. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法,正确的有__。
A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,每天9:30~11:30、13:00~15:00,法定公众节假日除外
B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C.买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍
D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
范文五:台湾省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
台湾省基金从业资格:私募股权投资基金结构考试题
本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1.缺铁性贫血早期最可靠的依据是()。
A.血清铁减少
B.血清铁蛋白降低
C.血清总铁结合力增高
D.运铁蛋白饱和度降低
E.红细胞内原卟啉增高
2.目前,我国债券型基金的认购费率通常在()以下。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%
二、多项选择题(共34题,每题2分。每题的备选项中,有多个符合题意)
3.甲公司与乙公司签订建设工程合同,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程;合同签订后不久,甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定,下列说法正确的是__。
A.乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点,继续履行建设工程合同
B.甲公司有权通知乙公司解除合同,但应当向乙公司承担违约责任
C.只有经乙公司同意,甲公司才能解除合同
D.甲公司有权通知乙公司解除合同,且无须承担任何违约责任
4.下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。
A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管机构
5. 货币市场基金的份额净值__。
A.固定在1元人民币
B.随市场利率的上升而减少
C.随市场利率的上升而增加
D.随平均剩余期限的增加而增加
6. 下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A.员工自律
B.部门各级主管的检查监督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D.独立董事的检查、监督、控制和指导
7. 下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A.总资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
8. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B.转增股本使得股东权益总量发生变化
C.配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权
D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
9. 制定和执行交易计划。
A.研究部
B.投资部
C.交易部
D.法律部
10. 根据基金__的不同,可以将基金分为主动型基金和被动型基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资目标
D.投资理念
11. 下列选项中,不属于基金托管人职责的是__。
A.防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全
B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产,保护份额持有人利益
C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D.防范、减少基金会计核算中的差错
12. 基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B.对基金管理人的投资运作进行监督
C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
D.对基金资产进行会计复核和审查
13. 下列金融产品中,具有较好流动性的是__。
A.证券投资基金
B.银行理财产品
C.券商集合计划
D.银行定期存款
14. 对于货币市场基金的赎回资金,一般于T+1日从基金银行存款账户划出,最快可在__到达投资者资金账户。
A.划出当天
B.划出后一天
C.划出后两天
D.划出后三天
15. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A.发行股票
B.发行短期债券
C.发行长期债券
D.购买政府债券
16. 以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。
A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核
B.对基金销售机构日常经营活动的监管
C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D.对基金销售机构基金销售各环节的监管
17. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制,其中,注册制实行__。
A.公开管理原则
B.实质管理原则
C.成本控制原则
D.质量控制原则
18. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B.具备基金销售费率的监控机制
C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
19. 通过强制性信息披露,可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
20. 关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。
A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
21. 下列金融产品中,信息披露程度最高的是__。
A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集合计划
22. 投资者参与认购开放式基金,投资者T日提交认购申请后,一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
23. 小李有30万元人民币,根据(公司法),他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。
A.1
B.2
C.3
D.4
24. 下列关于中国证监会职责的说法,正确的有__。
A.负责行业性法规的起草
B.负责监督有关法律法规的执行
C.负责保护投资者的合法权益
D.维持公平而有序的证券市场
25. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A.发行股票
B.发行短期债券
C.发行长期债券
D.购买政府债券
26.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。
A.9852.14
B.9852.22
C.9857.14
D.9857.22
27.通过报备制度,由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告,基金监管部通过审阅并分析这些报告,及时发现并处理有关违规事件,保证法规的有效执行,这是基金销售监管中的()。
A.市场准入监管
B.日常持续监管
C.现场检查
D.非现场检查
28.债券和其他证券三大类。
A.证券发行主体的不同
B.是否在证券交易所挂牌交易
C.募集方式
D.证券所代表的权利性质
29.某股票基金期初份额净值为1.2000元,期末份额净值为 1.1000元,期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A.8.33%
B.9.09%
C.16.67%
D.18.18%
30. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法,正确的有__。
A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,每天9:30~11:30、13:00~15:00,法定公众节假日除外
B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C.买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍
D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
31. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。
A.清算
B.结算
C.交收
D.结账
32. 目前,我国基金管理的主管机关是__。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.证券交易所
33. 关于现金比例变化法的说法,错误的是__。
A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B.较为直观
C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D.市场繁荣期,基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
34. 基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金公允价值 D.基金资产估值
35. 划分基金评价等级时,目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为()个等级。
A.3
B.5
C.6
D.10
36. 投资者投资10000元申购某开放式基金,当日该基金单位净值为1.0000元,申购费率为1.00%,则最后申购到的份额约为__份。
A.9900
B.9901
C.9990
D.10000
37. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
38. 基金销售机构应__。
A.不在同一时间代销多只基金
B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C.为投资人办理基金销售业务手续时,识别客户有效身份
D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》
39. 下列关于我国证券交易所的说法,不正确的是__。
A.实行自律管理
B.不以盈利为目的
C.是基金市场的监管机构
D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
二、多项选择题(共36题,每题2分。每题的备选项中,有多个符合题意)
40. 为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有__。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
41. 关于基金管理人,下列认识错误的是__。
A.在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D.基金管理人是基金的募集者和管理者
42. 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.信息管理平台应用系统的支持系统
43. 基金交易费中,由证券公司向基金收取的是__。
A.佣金
B.过户费
C.经手费
D.证管费
44. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。
A.基金产品的未来收益
B.新产品、新服务
C.销售机构的营销和服务
D.基金产品的外在表现形式
45. 目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
46. 下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
47. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A.拍卖
B.协商
C.公开招标
D.公开竞价
48. __可采用不同币种申购基金份额。
A.QDII基金
B.境内ETF基金
C.一般开放式基金
D.一般封闭式基金
49. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为__。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
50. 《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A.10%
B.30%
C.50%
D.60%