范文一:【2017年整理】重庆钢铁利润表
每股收益
基本每股收益 -0.85 0.01 0.01 0.00 0.01
稀释每股收益 -0.85 0.01 0.01 0.00 0.01
金融\保险行业短信应用方案
一、 公司介绍
上海橙动信息科技有限公司是上海最大的通信业务提供商九橙网信集团旗下的分公司,独立运营无线营销业务、依托于总公司和三大运营商的多年良好合作关系,九橙移动拥有充分的本地资源优势。在结合欧美无线营销经验和中国现今营销体系建立起来的企业,为客户提供完整的无线营销解决方案。公司定位:无线营销和数据媒介.
橙动和数据渠道商建立了长期的深度合作, 从源头对数据控制和把关,提高数据准确性、保持数据的新鲜度。橙动的CRM系统对数据进行全面的管理,控制数据的使用周期,使用频率,使从橙动公司走出的每一批数据为客户创造直接的利益。在已有的数据媒介基础上我们整合了多种性价比高的媒体,为客户提供全面整合营销服务。
橙动已经与银行、保险、基金,证券,汽车,房地产、百货、培训等行业的典型企业都建立 了无线营销的。
二、 我们的客户
三、 行业应用
1) 新金融产品的宣传
2) 审批结果、续保、缴费等业务通知
3) 短信接收业务办理意向
4) 金融常识的普及
5) 各分支机构的联络、信息传达
6) 客户咨询
7) 客户关系维护
8) 内部交流沟通、信息传达
9) 员工关系维护、企业文化建设
四、 经典案例
1、参考案例:太平人寿
[太平人寿简介]
太平人寿以中国保险(控股)有限公司、中保国际控股有限公司和富通国际股份有限公司为股东,目前已开设22家分公司和近百家三级机构。太平人寿秉承“真诚服务,用心经营”的经营理念,以“为生活增添祥和与安宁”为公司使命,在经营理念、增长模式、经营方式和业务领域等方面,勇于创新,追求卓越,企业品牌初步确立,连续三年实现跨越式发展,总资产已经超过百亿,赢得了业界和社会各界的广泛赞誉。
随着中国逐步取消对外资保险公司经营地域和经营范围的限制,近年来,外资保险明显加快了投资步伐。随着外资更多地进入,中国保险市场的竞争将更加激烈。企业竞争制胜的关键,在于谁拥有更专业的人才,谁能提供更优质的服务。为了提升自身利的服务水准,加强同客户的沟通,太平人寿正式同上海九橙网信签定了合作协议,使用上海九橙网信提供短信平台系统。
以往新险种都是用电话推销,缺乏有效的,低成本的与客户互动的手段,现在结合短信,使得客户不易产生反感,到达率也比较高,吸引了一部分客户主动咨询;内部会议通知也可以及时传达到相关人员手上,不用担心遗漏通知;其上行功能还可以随时接受客户咨询和反馈意见,不用担心占线或者人不在等情况;还可短信接受投保意向、发布保险常识、节假日选择性的发送祝福短信等等。
拥有“九橙短信品太”就等于拥有了自己的企业短信中心,客户手机上显示的也是企业级的特服代号,客户自然而然会产生信任感;而客户也知道接受短信是免费的,回复短信也只是一毛钱的费用,不用担心掉进短信陷阱。
目前我司的短信短信平台已被多家大型保险公司所使用,有效地促进了保险移业移动办公的发展。
2、参考案例:中信实业银行
[上海中信实业银行简介]
中信实业银行总部设在北京,17家分行和近百家营业性分支机构分布在全国经济发达地区,与世界上600多家银行建立了代理行关系。全行资产总额近1000亿元人民币,列工、农、中、建、交行之后,居全国第六位,综合经济效益位居各商业银行前列。 为了同国有大银行相抗衡,中信实业银行一向以提供优质的服务为宗旨,打破银行服务滞后这样在百姓心中的固有形象。为了更好的与客户沟通,中信实业银行特地选用了上海九橙网信提供的“九橙信通”短信平台,以短信群发的形式对客户进行业务通知发送、宣传新的金融产品、内部信息沟通及接受客户咨询等。
以往电话联系客户不方便,电话经常占线。尤其当客户要求办理某些业务,又需要离柜等待数天的时候,客户往往无法准确掌握时间,经常需要打电话过来询问是否办理完毕,如今银行会用短信通知客户业务办理的程序,请客户前来柜台完成最后手续等。有新的金融产品推出时,也可向VIP客户发送短信推荐,使信息的覆盖面更广,经常会有客户被短信内容吸引,主动来电咨询。另外中信银行的内部会议通知也经常使用“九橙信通”的平台。 九橙移动为客户定制了移动关系管理系统是集客户及员工信息管理、短信群发为一体的短信软件,是一个接入中国移动和中国联通全国网络的商用短信平台。具备全国全网,三网合一(移动、联通、电信)的移动商务资质的短信服务提供商。同时覆盖全国移动、联通、典型等多个网络用户,轻松实现短信上行和下行 。
如今,中信实业银行通过使用我公司平台使客户资料的管理与客户沟通有机结合,大大减少
了工作量,提高了效率和客户满意度。在能够给自己的客户提供更好服务的同时,自己也节
约了成本,节省了人力,而且也让自己的客户感受到了更满意、更特殊的服务。
四、短信发送策划
1、短信和彩信相结合的方式
短信发送 针对性强: 消费水平较高的手机用户。
费用低廉: 每条短信几分钱。
时效性强: 信息发送成功后,客户即使
当时无暇查看,空闲后必须浏览
发布自由: 短信不限制发布时间、区域、
数量及内容可以自由控制。
彩信发送
图片可自选,彩信图文并茂更加能吸引
目标群体的眼球。并且彩信的容量也可
达50K,比起普通短信可以展示更多介绍
和植入更多图片
2、数据属性甄别:
Sales Servi
Markce
eting
销售维护
调研 目标 人群
市场
五、九橙的短信群发操作流程
六:九橙项目监控报告
范文二:最新利润表模板
利 润 表
2008年1月会企02表编制单位:石家庄新华机电配件股份有限公司项 目
一、营业收入
减:营业成本
营业税金及附加
减:销售费用
管理费用
财务费用
资产减值损失
加:公允价值变动收益(损失以“-”号填列) 投资收益(损失以“-”号填列)
其中:对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润(亏损以“-”号填列)加:营业外收入
减:营业外支出
其中:非流动资产处置损失
三、利润总额(亏损总额以“-”号填列)减:所得税费用
四、净利润(净亏损以“-”号填列)
五、每股收益:
(一)基本每股收益
(二)稀释每股收益本期金额单位:元上期金额
范文三:五粮液公司10-11年利润表剖析[最新]
五粮液公司利润水平分析表
项目 2011年度 2010年度 增减额 增减(%) 一、营业收入 20,350,600,000 15,541,300,000 4,809,300,000 30.95
减:营业成本 6,895,410,000 4,863,190,000 2,032,220,000 41.79
营业税金及附加 1,601,640,000 1,392,170,000 209,470,000 15.05
销售费用 2,069,990,000 1,803,230,000 266,760,000 14.79
管理费用 1,750,690,000 1,561,850,000 188,840,000 12.09
财务费用 -476,587,000 -192,471,000 -284,116,000 147.61
资产减值损失 12,452,100 15,044,900 -2,592,800 -17.23
加:公允价值变动收益 -2,456,300 -6,911,420 4,455,120 -64.46
投资收益 2,400,110 3,377,150 -977,040 -28.93
其中:对联营企业和合营企业2,110,190 2,545,040 -434,850 -17.09 的投资收益
二、营业利润 8,496,940,000 6,094,750,000 2,402,190,000 39.41
加:营业外收入 57,448,900 50,741,900 6,707,000 13.22
减:营业外支出 54,437,000 75,244,800 -20,807,800 -27.65
其中:非流动资产处置损失 7,214,460 1,698,990 5,515,470 324.63 三、利润总额 8,499,950,000 6,070,240,000 2,429,710,000 40.03
减:所得税费用 2,105,580,000 1,508,190,000 597,390,000 39.61 四、净利润 6,394,380,000 4,562,060,000 1,832,320,000 40.16
归属于母公司所有者的净利润 6,157,470,000 4,395,360,000 1,762,110,000 40.09
少数股东损益 236,912,000 166,701,000 70,211,000 42.12 五、每股收益
(一)基本每股收益 人民币1.62元 人民币1.16元 0.46 39.66
(二)稀释每股收益 人民币1.62元 人民币1.16元 0.46 39.66
五粮液公司利润垂直分析表(%)
项目 2011年 2010年 一、营业收入 100 100
减:营业成本 33.88 31.29
营业税金及附加 7.87 8.96
销售费用 10.17 11.6
管理费用 8.6 10.05
财务费用 -2.34 -1.24
资产减值损失 0.06 0.1
加:公允价值变动收益 -0.01 -0.04
投资收益 0.01 0.02
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 0.01 0.02 二、营业利润 41.75 39.22
加:营业外收入 0.28 0.33
减:营业外支出 0.27 0.48
其中:非流动资产处置损失 0.04 0.01 三、利润总额 41.77 39.06
减:所得税费用 10.35 9.7 四、净利润 31.42 29.35
五粮液公司营业利润水平分析表
增减项目 2011年度 2010年度 增减额 (%) 一、营业收入 20,350,600,000 15,541,300,000 4,809,300,000 30.95
减:营业成本 6,895,410,000 4,863,190,000 2,032,220,000 41.79 二、营业毛利 13,455,190,000 10,678,110,000 2,777,080,000 20.64
营业税金及附加 1,601,640,000 1,392,170,000 209,470,000 15.05
销售费用 2,069,990,000 1,803,230,000 266,760,000 14.79
管理费用 1,750,690,000 1,561,850,000 188,840,000 12.09
财务费用 -476,587,000 -192,471,000 -284,116,000 147.61
资产减值损失 12,452,100 15,044,900 -2,592,800 -17.23
加:公允价值变动收益 -2,456,300 -6,911,420 4,455,120 -64.46
投资收益 2,400,110 3,377,150 -977,040 -28.93 二、营业利润 8,496,940,000 6,094,750,000 2,402,190,000 39.41
范文四:2017年山西省基金从业资格:利润表试题
2017年山西省基金从业资格:利润表试题
本卷共分为 2大题 60小题,作答时间为 180分钟,总分 120分, 80分及格。 一、单项选择题 (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、 多选或未选均无分。 本大题共 30小题, 每小题 2分, 60分。 )
1、 2008年 9月 12日,中国证监会公布《关于进一步规范证券投资基金估值业 务的指导意见》 ,根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公 允价值认定和计量方面的问题, 对基金估值业务, 特别是 __等没有市价的投资品 种的估值等问题作出了进一步规范。
A .长期停牌股票
B .暂时停牌股票
C .终止上市股票
D .特别处理股票
2、根据《证券投资基金法》 ,会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括 __。
A .上市申请未通过国务院证券管理机构的核准
B .合同期限为 8年
C .募集金额为 1亿元人民币
D .基金份额持有人为 1500人
3、关于债券与股票的比较,下列说法错误的是 __。
A .债券和股票都属于有价证券
B .债券和股票的收益率是相互影响的
C .债券通常有规定的利率,而股票的股息红利不固定
D .债券和股票都是筹资手段,因而都属于负债
4、 ____是指基金管理人要对有关信息进行收集 . 总结并认真评价,以找到有吸引 力的机会和避开环境中的威胁因素。
A :市场营销分析
B :市场营销计划
C :市场营销实施
D :市场营销控制
5、处于家庭衰老期的家庭投资应以 __为主。
A .偏保守的平衡资产配置
B .偏进取的平衡资产配置
C .长期投资的权益投资工具
D .固定收益工具
6、根据《公司法》 ,有限责任公司注册资本的最低限额为人民币 __万元。
A . 2
B . 3
C . 5
D . 10
7、 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法, 投资人申购开放式基金成功后, 基金注册登记人在 T+1日为投资人登记权益,投资人于 __日起有权赎回该部分 基金份额。
A . T+2
B . T+3
C . T+1
D . T+7
8、世界上第一个股票交易所于 1602年在 ____成立
A :荷兰的阿姆斯特丹
B :美国的纽约
C :美国的华盛顿
D :英国的伦敦
9、我国目前的基金监管法律法规体系是以 __为核心。
A . 《证券投资基金法》
B . 《证券投资基金运作管理办法》
C . 《证券投资基金管理暂行办法》
D . 《基金公司管理条例》
10、按证券发行主体的不同,有价证券可分为 __。
A .政府证券
B .金融证券
C .政府机构证券
D .公司证券
11、 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持, 发行可交易证券的一种 __形式。
A .投资
B .负债
C .融资
D .资产
12、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是 __。
A . “了解你的客户”
B . “吸引你的客户”
C . “打动你的客户”
D . “宣传你的产品”
13、 在基金营销组合的四大要素中, __的主要任务是使投资者在需要的时间和地 点以便捷的方式购买基金产品,提供持续服务。
A .产品
B .费率
C .渠道
D .促销
14、金融期货一般不包括 __。
A .期权期货
B .利率期货
C .股票指数期货
D .货币期货
15、下列选项中,属于基金销售市场细分中直接细分依据的有 __。
A .地理因素
B .人口因素
C .投资者心理因素
D .投资者行为因素
16、对已经设立的基金开展再营销的行为是指 __。
A .人员推销
B .持续营销
C .营业推广
D .公共关系
17、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是 __具备的功能。
A .前台业务系统
B .自助式前台系统
C .后台管理系统
D .信息管理平台应用系统的支持系统
18、关于股东表决权,下列表述不正确的是 __。
A .普通股股东对公司重大决策参与权是平等的
B .股东每持有一份股份,就有一票表决权
C .普通股股东只能自己出席股东大会,不得委托他人代为行使表决权
D .对于各个股东来说,其表决权的数量视其购买的股票份数而定
19、我国基金业监管的原则有 __。
A .依法监管原则和公开、公平、公正原则
B .监管与自律并重原则
C .监管的连续性和有效性原则
D .审慎监管原则
20、 基金管理人应当自收到投资者的申购 (认购 ) 、 赎回申请之日起 __个工作日内, 对该申购 (认购 ) 、赎回申请的有效性进行确认。
A . 2
B . 3
C . 5
D . 7
21、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是 __。
A .投资部
B .研究部
C .交易部
D .监察稽核部
22、在我国,基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。
A . 50%
B . 60%
C . 80%
D . 90%
23、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是 __。
A .员工自律
B .部门各级主管的检查监督
C .公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D .独立董事的检查、监督、控制和指导
24、 基金本质上反映的则是一种 ____, 是一种受益凭证, 投资者购买基金份额就 成为基金的受益人。
A :所有权关系
B :债权债务关系
C :信托关系
D :其他关系
25、关于债券型基金,下列描述正确的是 __。
A .债券型基金可以通过调整投资组合,较好地抵抗通货膨胀风险
B .债券型基金对利率变动不敏感
C .随着债券组合平均到期期限增加,债券型基金面临的利率风险也增加
D .债券型基金有固定的利息收益
26、 ____是基金进行收益分配后的剩余额。
A :基金净收益
B :基金经营业绩
C :未分配基金净收益
D :期末可供分配基金收益
27、 基金销售人员应根据 __推荐基金品种, 并客观介绍基金的风险收益特征, 明 确提示投资者注意投资基金的风险。
A .投资者的目标
B .风险承受能力
C .预期收益率
D .投资偏好
28、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同,目前的称谓有 __。
A .共同基金
B .单位信托基金
C .证券投资信托基金
D .集合投资基金
29、道氏理论认为市场波动具有 ____
A :2种趋势
B :4种趋势
C :3种趋势
D :5种趋势
30、我国基金市场的监管主体是 ____
A :中国证监会
B :中国银监会
C :证券交易所
D :中国证券业协会
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共 30小 题,每小题 2分,共 60分。 )
31、 、是契约型证券投资基金的最高权力机构。
A :基金份额持有人大会
B :基金公司股东大会
C :基金管理公司董事会
D :基金管理公司
32、对于货币市场基金的赎回资金,一般于 T+1日从基金银行存款账户划出, 最快可在 __到达投资者资金账户。
A .划出当天
B .划出后一天
C .划出后两天
D .划出后三天
33、目前,我国封闭式基金的托管费率 __。
A .为 0.5%
B .为 0.25%
C .通常在 0.25%~0.5%之间
D .通常在 0.5%~1%之间
34、连续两个开放日发生巨额赎回时,基金管理人可以采用的方法包括 __。 A .采用部分延期赎回,并立即向中国证监会备案,在 3个工作日内,在至少一 种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法
B .接受全额赎回
C .暂停接受赎回申请
D .对已经接受的赎回延缓支付赎回款项,在正常支付时间后 20个工作日内支 付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
35、以下关于基金信息披露描述中,不正确的是 __。
A .基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的,基金临时信息的披露时间 一般无法事先预见
B .存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一 次更新的招募说明书
C .基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告
D .基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额 净值公告以及基金定期报告
36、在债券合约中未规定利息支付的债券是 __。
A .浮动利率债券
B .附息债券
C .零息债券
D .息票累积债券
37、 当封闭式基金二级市场价格 ______基金份额净值时, 为溢价交易, 这时折 (溢 ) 价率为 ______。 __
A .高于;正数
B .低于;负数
C .低于;正数
D .高于;负数
38、在证券市场中,发行市场与流通市场的关系是 __。
A .流通市场是发行市场的前提
B .发行市场是流通市场的延续
C .发行价格受交易价格影响
D .发行市场是流通市场的基础
39、下列对股东表决权的论述,不正确的是 __。
A .普通股东对公司重大决策参与权是平等的
B .股东每持有一份股份,就有一票表决权
C .对于各个股东来说,其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D .普通股股东只能自己出席股东大会,不得委托他人代为行使表决权
40、基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____个月内进行封闭式基金的发售。 A :2
B :3
C :4
D :6
41、 QDII 基金面临的风险有 __。
A .汇率风险
B .流动性风险
C .国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D . QDII 基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
42、 ____反映了 1元投资在不取出的情况下 (分红再投资 ) 的收益率,其计算将不 受分红多少的影响, 可以准确地反映基金经理的真实投资表现, 现已成为衡量基 金收益率的标准方法。
A :算术平均收益率
B :平均收益率
C :时间加权收益率
D :几何平均收益率
43、下面对基金的限定错误的是 ____
A :封闭式基金事先确定发行总额和存续期限
B :封闭式基金条件下,管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力
C :开放式基金具有法人资格
D :契约型基金不具有法人资格
44、 基金管理人应当自基金合同生效之日起 ____个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。
A :3
B :6
C :9
D :12
45、以下关于债券型基金的常用分析指标,说法正确的有 __。
A .常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B .衡量利率变动对债券基金净值的影响,用久期乘以利率变化即可
C .债券持仓的信用等级在计算上比较复杂,但其应用却比较简单
D .利率变动幅度较大时,用久期衡量外,还需参考别的指标
46、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的 __等事项。
A .投资原则和目标
B .资产配置
C .投资计划和策略
D .投资权限
47、保守型投资者的首要投资目标有 __。
A .保护本金不受损失
B .投资的长期增值
C .保持资产的流动性
D .保证收益的增长性
48、 基金管理人、 代销机构应当建立健全档案管理制度, 妥善保管基金份额持有 人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于 __年。
A . 5
B . 10
C . 15
D . 20
49、 管理人召集基金份额持有人大会的, 应至少提前 ____日公告大会的召开时间、 会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A :30
B :60
C :90
D :120
50、 __对风险的考量只涉及系统性分析,不对基金的分散程度作出考察。
A .特雷诺指数
B .夏普指数
C .道·琼斯指数
D .詹森指数
51、在基金资产估值时,交易所上市股票和权证以 __估值。
A .最高价
B .最低价
C .开盘价
D .收盘价
52、 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息, 存续期间没有利息支付的债 券为 __。
A .浮动利率债券
B .息票累积债券
C .固定利率债券
D .零息债券
53、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括 __。
A .会计师事务所
B .证券投资咨询公司
C .资产评估机构
D .律师事务所
54、基金管理公司的股东均应具备的条件有 __。
A .具有良好的社会信誉,最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自 律管理、商业银行等机构无不良记录
B .注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币
C .持续经营 3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善
D .最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
55、下列关于业绩归因分析的作用,表述正确的有 __。
A .业绩归因是对基金过往业绩的深入分析
B .有助于投资者更快地实现投资目标
C .有助于基金管理人监测资产管理的有效性
D .为基金经理提升投资能力提供依据和帮助
56、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时,应当 __。
A .引导投资者到基金管理公司
B .引导投资者到基金代销机构的销售网点
C .接受投资者申购现金并为其办理申购手续
D .引导投资者到网上交易系统
57、基金销售人员从事基金销售活动,不得 __。
A .同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B .承诺利用基金资产进行利益输送
C .直接代理客户进行基金认购
D .与投资者以口头约定亏损分担
58、在开放式基金市场营销中,以下说法不正确的是 ____
A :开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B :基金的设立申请获得中国证监会核准前,不得以任何形式宣传和销售该基金
C :基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D :基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
59、 基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效 防范和化解风险,在充分考虑内外部环境的基础上,通过 __而形成的系统。
A .建立组织机制
B .运用管理方法
C .实施操作程序与监控措施
D .设置安全监督管理机制
60、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范,下列说法正确的有 __。
A .具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B .制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C .系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业 协会备案
D .系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上
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范文五:上海2017年基金从业资格:利润表考试试卷
上海 2017年基金从业资格:利润表考试试卷
本卷共分为 1大题 50小题,作答时间为 180分钟,总分 100分, 60分及格。
一、单项选择题(共 50题,每题 2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)
1. 场外认购 LOF 份额,应使用 __。
A .上海人民币普通证券账户
B .深圳人民币普通证券账户
C .中国结算公司上海开放式基金账户 D .中国结算公司深圳开放式基金账户
2. 下列关于基金份额申购和赎回的说法,不正确的是 __。
A .开放式基金份额净值,应当按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额 的余额数量计算
B . 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转 换
C . 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或者转换申请的, 其基金份额 申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D .基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3个工作日内,对该申购、赎回 的有效性进行确认
3. 公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的 __。
A .票面价值
B .账面价值
C .清算价值
D .内在价值
4.__可能导致交易型开放式指数基金 (ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A .抽样复制
B .现金留存
C .完全复制
D .基金费用
5. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括 __。
A .地理因素
B .人口因素
C .投资者心理因素
D .投资者行为因素
6. 基金产品风险等级应当至少包括 __。
A .低风险等级
B .中风险等级
C .无风险等级
D .高风险等级
7. 《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当日办 理的赎回份额不得低于基金总份额的 __。
A . 10%
B . 30%
C . 50%
D . 60%
8. 关于基金管理人,下列认识错误的是 __。
A .在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B .设立基金管理公司必须经国务院批准
C .基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D .基金管理人是基金的募集者和管理者
9. 通过报备制度,由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告,基金监 管部通过审阅并分析这些报告, 及时发现并处理有关违规事件, 保证法规的有效执行, 这是 基金销售监管中的() 。
A .市场准入监管
B .日常持续监管
C .现场检查
D .非现场检查
10. 合规情况,并自基金募集行为结束之日起 __日内编制专项报告,予以存档备查。
A . 5
B . 10
C . 15
D . 20
11. 下列机构可以参与证券投资的有 __。
A .证券经营机构
B .商业银行
C .保险公司
D .证券投资基金
12. 基金托管人是()权益的代表。
A .基金管理人
B .基金公司
C .基金份额持有人
D .证券公司
13. 下列关于我国证券交易所的说法,不正确的是 __。
A .实行自律管理
B .不以盈利为目的
C .是基金市场的监管机构
D .对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
二、多项选择题(共 36题,每题 2分。每题的备选项中,有多个符合题意)
14. 下列不属于证券服务机构的是 __。
A .证券交易所
B .证券投资咨询公司
C .证券信用评级机构
D .会计师事务所
15. 资产证券化是以特定的 __为基础发行证券。
A .资产池
B .投资组合
C .偿债资产
D .债务池
16. 下列金融产品中,信息披露程度最高的是 __。
A .银行理财产品
B .银行储蓄存款
C .基金
D .券商集合计划
17. 在基金募集期间,最主要的信息披露文件有 __。
A .基金合同
B .基金招募说明书
C .基金托管协议
D .基金年度审计报告
18. 下列选项中,不属于基金托管人职责的是 __。
A .防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全
B .促使基金管理人按有关要求运作基金财产,保护份额持有人利益
C .计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D .防范、减少基金会计核算中的差错
19. 下列关于基金销售流程的说法,不正确的是 __。
A .基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询 建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B . 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认
C .基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D .基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议
20. 下列金融产品中,具有较好流动性的是 __。
A .证券投资基金
B .银行理财产品
C .券商集合计划
D .银行定期存款
21. 某投资人投资 1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为 5元,其对应的认购费 率为 1.5%,基金份额面值为 1元 /份,则其认购份额为() 。
A . 9852.14
B . 9852.22
C . 9857.14
D . 9857.22
22. 基金产品的风险等级一般不包括 __。
A .高风险等级
B .中风险等级
C .低风险等级
D .无风险等级
23. 从反映的经济关系上来看,股票反映的是 __关系,债券反映的是 __关系,契约型基金反 映的是 __关系。
A .债权债务;信托;所有权
B .所有权;债权债务;所有权
C .所有权;债权债务;信托
D .债权债务;所有权;信托
24. 下列关于国家股的说法,错误的是 __。
A .国家股是国有股权的一个组成部分
B .国家股可由国务院授权投资的机构持有
C .国有股权原则上不可以转让
D .国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
25. 资产证券化是以特定的 __为基础发行证券。
A .资产池
B .投资组合
C .偿债资产
D .债务池
26. 基金信息披露的内容不包括 __。
A .募集信息披露
B .预期信息披露
C .运作信息披露
D .临时信息披露
27. 某基金 50%的资产投资于股票, 30%的资产投资于债券, 20%的资产投资于货币市场工具, 则该基金属于 __。
A .股票基金
B .债券基金
C .货币市场基金
D .混合基金
28. 关于债券的基本性质,下列描述错误的是 __。
A .债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B .债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C .债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D .债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
29. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的 介质上保存 __年。
A . 3
B . 5
C . 10
D . 15
30. 下列基金市场参与主体中, __在整个基金的运作中起着核心作用。
A .基金投资人
B .基金管理人
C .基金托管人
D .基金监管机构
31. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为 __。
A .认股权证和备兑权证
B .认购权证和认沽权证
C .美式权证和欧式权证
D .股权类权证和债权类权证
32. 衡量基金择时能力常用的方法中,需要将市场划分为牛市和熊市的是 __。
A .现金比例变化法
B .成功概率法
C .二次项法
D .夏普指数法
33. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考 试,考试科目为 __,通过者获得基金销售从业许可。
A . 《证券市场基础知识》
B . 《证券投资基金》
C . 《证券发行与承销》
D . 《证券投资基金销售基础知识》
34. 债券和其他证券三大类,是按照 __来分类的。
A .证券发行主体的不同
B .是否在证券交易所挂牌上市交易
C .募集方式的不同
D .证券所代表权利性质的不同
35. 下列债券中, __的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A .零息债券
B .附息债券
C .息票累计债券
D .浮动利率债券
36. 货币市场基金的份额净值 __。
A .固定在 1元人民币
B .随市场利率的上升而减少
C .随市场利率的上升而增加
D .随平均剩余期限的增加而增加
37. 在基金招募说明书封面的显著位置,基金管理人作出的提示可以是 __。
A .基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率平均将超过 20%
B .本基金投资于收益稳定的证券,预计但不保证年收益率为 10%
C .基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定有盈利,也不保证最低收益
D .基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率肯定超过 15%
38. 根据 __不同,可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A .法律形式
B .运作方式
C .投资目标
D .投资对象
39. 基金销售人员从事基金销售活动,不得 __。
A .同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B .承诺利用基金资产进行利益输送
C .直接代理客户进行基金认购
D .与投资者以口头约定亏损分担
40. 投资者参与认购开放式基金,投资者 T 日提交认购申请后,一般可于 __日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。
A . T+1
B . T+2
C . T+3
D . T+4
41. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指 __。
A .人员推销
B .持续营销
C .营业推广
D .公共关系
42. __是用来分析货币市场基金的指标。
A .融资比例
B .保本期
C .安全垫
D .担保人
43. 结合紧密的行动方案。
A .行动方案
B .组织结构
C .决策和奖励制度
D .人力资源和企业文化
44. __可采用不同币种申购基金份额。
A . QDII 基金
B .境内 ETF 基金
C .一般开放式基金
D .一般封闭式基金
45. 有价证券的特征包括 __。
A .收益性
B .流动性
C .风险性
D .期限性
46. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件, 在约定的时间内定期交换现金流的金融交 易,称之为 __。
A .金融股权
B .金融期货
C .金融互换
D .结构化金融衍生工具
47. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 __时,为巨额赎回。
A . 3%
B . 5%
C . 10%
D . 20%
48. 基金销售人员从事基金销售活动,不得有的行为包括() 。
A .为扩大市场,发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B . 以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担, 但特别注明该约定与基金销售机构无关
C .个人担保该基金会盈利
D .接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
49. 基金年度报告披露的主要内容有 __。
A .基金管理人报告
B .审计报告
C .投资组合报告
D .托管人报告
50. 基金的分析和评价应遵循的原则包括 __。
A .长期性原则
B .针对性原则
C .强制性原则
D .一致性原则
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