范文一:2010年银行保险开门红总结
2010开门红总结
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2010年,我们银保部在总经理室的正确领导以及我部门全体人员的共同努力下,同舟共济,克服各种不利因素,全体人员努力拓宽服务领域,转念服务观念取得了一定的成绩,现我将10年开门红工作总结及10年3月份的工作计划向大家汇报如下: 一、10年开门红工作回顾 (一)、销售情况 截至2月30日银保部共代理保费共12603>.4万,同比增长35.56%,其中工行311.4万、邮政346.4万、建行263.4万、中行149.6万、农行33.9万、其它渠道156.1万,渠道占比为87.6%。全县网点为43个,上半年破零网点数为30个,破零率69.7%,并实现了工行、建行渠道全线破零,并分别建立4个百万网点、6个50万网点。 (二)、队伍情况 10年我部客户经理的人数由09年的16人增加至25人,其中高级客户经理2人、中级客户经理5人、客户经理12人、见习客户经理6人。其中9人为新招聘的人员,在入司短短两个月中有3转为客户经理,并培养了一名兼职讲师补充我部的培训力量。 (三)、会务经营 10年开门红我部实行并完善了每日早会制度及阶段分析会,并制定了每周的学习内容,如相关的金融知识、同业的基本情况、公司的产品等等,通过早会给客户经理提供了学习交流的平台,根据银保驻点销售模式的特点通过形式多样的通关演练,提高客户经理专业基础知识及市场的应变能力,培养了时间观念提高了学习热情提升专业知识。 (三)、新的工作模式转变。 10年我部经营模式主要有三种:1、驻点模式;2、与渠道联合开展的产品说明会;并在两个月中与邮政成功举办了三场,收取鸿盈趸交保费共100多万元。3、自主销售。 (四)、业务情况分析(存在不足) 1、同业的竞争激烈,增加网点开拓与维护的困难。 我县的银保市场存在着很大的市场潜力,目前竞争的同业公
司有(中英人寿、平安、太平洋、人保寿、新华)共5家,都是针对我们09年优质的渠道与网点,切入点就是以高手续费或者渠道上级加压的形式来竞争,现各家代理单位银行和柜员的合作目的又是利益最大化,谁给的手续费多,就和哪家公司合作,这就增加银保部人员拓展的难度。 2、产品推介会合作面无
产说会是我银保部实现快速增长的一个法全面打开,没有找到新的突破点
亮点和重要的销售模式,但两个月中渠道方面却只限于邮政渠道,其他渠道拥有最优质客户,但却因为渠道方面的观念及本身中间代理业务种类的繁多,所以暂时没有找到新的突破点来三个销售方式共同实现。 3、代理渠道发展经营不均 10年开门红银报部虽然实现了五条渠道共同代理的目标,但是却没有实现并驾齐驱的局面,工、建、中、邮的发展都较为平稳在250万-300万,但农行网点占我司网点数的3份一,但因为农行网点多又较为分散,大都集中在基层,我司客户经理人手不足,经营成本较高,渠道方面不重视以致没达成统一的思路,导致了农行渠道的破零率不足30%。 4、队伍基础建设 相对来讲银报部的基础建设还是较为薄弱,在驻点销售无法真的实现驻点销售,客户经理的配置不足也就制约了网点的拓展与维护、服务,在面对同业竞争时也就出现了人员紧缺的局面。培训、跟踪、督促不到位,造成客户经理在面对市场的资本热销及竞争时,应变不足。 二、3月份的工作思路 根据开门红提出的“坚持三种销售一起走,搭建银保开门红突破1500万的平台,创建一流专业团队”的思路,3月份将根据在开门红所存在的不足如队伍建设、跟踪督促、优质网点等方面加以提升,为二季度做好铺垫.做法如下 (一)、制定详细的工作计划,做五个强化管理。 1、强化客户经理与网点的沟通,坚决实行客户经理的驻点模式。 2、强化宣传力度,要求客户经理在网点驻点时在银行的允许的情况必须做到每天对10位客户的宣传,利用空闲的时间对柜员进行适时的宣传引导,宣传做到随时随地随人。 3、强化服务质量。客户经理驻点应尽自己所能帮银行力所能及的事,并做到零投诉,及时、迅速、
有效的服务。 4、强化目标追踪。要求客户经理设立四计划:(季度计划、月计划、周计划、日计划)的目标,并分析落实。 5、强化目标责任。 (二)、实施片区经营,祢补管理不足: 开门红经营中我司业务大都集中在城关网点,造成发展失调。3月份我司将对基层片区作人员的扩充,并采取基层分片区管理,针对以往松散式管理我司将专人跟踪、专人管理,争取在二季度基层破零达到60%以上。 (三)、加大沟通力度,巩固代理平台。 加大与各渠道的沟通,明确各行的代理目标。重点放在扩大网点的破零及优质网点的建设 1、优质网点的建设: 在原有网点的基础上进行筛选,分为A类、B类、C类网点,对A类的网点将进行重点服务、重点跟踪、重点培训,加强与主任、柜员的沟通,并就着营销的观念重新培训。客户经理实行部门经理挂点服务,建立市场信息反馈制。 2、网点的破零:农行渠道是我司的重要渠道之一,也是接下来重点开拓的渠道之一,我们会利用鸿泰满期为借口驻入网点,人员充实为基础采取客户经理驻点销售模式带动柜员的销售积极性,提高农行的破零率。 (四)、加强队伍基础建设,促队伍稳健发展 1、增人:招聘、引荐、业务员筛选展开进行队伍基础建设; 2、增才:提高会务质量(晨会和阶段总结会),加强对客户经理基础知识的培训(才能面对竞争)。利用“大练兵”强化客户经理的专业知识做到人人通关。加大对银行的培训力度(培养忠诚柜员)通过不断的学习和总结,发现存在的问题与差距提高整个会议质量让客户经理在学习中得到提高。 (五)、拓宽银保销售模式,提高银保保费规模 1、驻点销售:城关片区坚决执行驻点销售,并制定相应考核措施,采用部门经理监督制定期或不定时抽查客户经理的驻点情况,做到发现问题马上解决问题。 2、产说会销售:是银保部经营的重要销售模式之一,也是银保保费规模一个增长点,可以掌握到渠道优质客户的重要方式。的沟通方式 3、自主销售::通过红利派发及保单的售后服务,进行保单的二次开发。加大对客户经理的自主营销观念的培训,促客户经理走出去加大拜访量。
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范文二:保险公司银行保险开门红工作总结
? ? ? ? ?保险公司?银行保险?开门红工?作总结
?篇一:
? 保?险公司开?门红总结? 201?7年1季?度总结
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? 一、?1季度业?务发展分?析 一季?度作为各?家保险公?司打响开?门红战役?的关键时?期,纷纷出台了各??种奖励方?案和业务?推动措施?。总公司?为配合各?分公司打?好开门红?战役也提供了最大??的助力,?在公司上?下全体内?外勤的共?同努力下?取得了巨?大成果~?
?(1)、?业务推动?措施和方?案
? 1、任?务目标细?化到人,?督导培训?岗位实时?跟进,确?保外勤团?队销售目?标达成。?每日通过?表报、短?信、微信?、电话、?现场、阶?段会议追?踪等方式?,追踪达?成举措落?实到位,?随时解决?出现的问?题,确保?阶段任务?目标顺利?达成; ?
2?、根据业?务节奏制?定强有力?的阶段方?案,追踪?达成,确?保业务平?台逐步提?升; ? 3、?单独约访?,重点突?破。对阶?段业务达?成不理想?的团队和?个人进行?单独面谈?,一对一?分析业务?不理想的?原因,根?据反馈信?息制定达?成举措,?鼓足干劲?迎头赶上?。
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? 4、强?化内外部?培训机制?,制定培?训指标。?每周一场?银行培训?和公司内?部培训,?提高客户?经理和银?行柜员的?销售技能?,提升客?户经理综?合素质,?稳定保费?平台,提?高优秀人?员留存率?;
? 5、严?格季度考?核,通过?鼓励晋升?提高客户?经理销售?积极性,?冲刺保费?目标。利?用早夕会?反复试讲?、研讨、?演练、分?享来加强?对产品和?销售技术?的掌握程?度,更好?的提升网?点经营水?平。
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? (2?)、主打?销售险种?、新险种?发展情况? 主要销?售产品为?迎合市场?现状,适?合银行柜?员销售的?简单产品?,趸交为?推出的初?始费用低?、返本快?、公布收?益高的的?XX系列?万能型保?险和XX?系列两全?保险,期?交为高内?涵价值的?XXX保?险。 ? 一?季度经过?全体同事?共同努力?和公司的?政策支持?下,开门?红战役取?得完美开?局,累计?承保规模?保费25?30.5?万,其中?一月规保?824.?5万,其?中包括X?XX产品?,二月份?规保13?50万,?三月份规?保356?万,
? 1、2?月份在方?案推动和?销售团队?的努力下?,保费平?台不断提?高,其中?不乏百万?大单,三?月份因为?XXX、?XX这两?款一年期?产品停售?,XX两?年期产品?限额销售?,业务平?台大幅下?降。
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? 二、? 渠道开?拓分析:?
? 一季度?交行渠道?为战略合?作渠道,?农行渠道?为重点合?作渠道,?建行、工?行为辅助?渠道。农?、工、建?等长期合?作渠道业?务环比下?滑较大,?交行渠道?保费平台?持续稳定?。
? 目前?交行合作?网点共计?51个,?采取重点?网点重点?沟通的原?则,通过?全体伙伴?的共同努?力,三季?度活动网?点共15?个,活动?率29.?41%。?保费占比?98.8?1%,为?分公司保?费主要来?源; 农?行8个网?点,其中?长期合作?网点8个?;受市区?人力不足?的影响,?闲置网点?较多,网?点活动率?偏低。三?季度活动?网点共1?个,活动?率12.?5%。保?费占比 ?
1?.19%?; 工行?合作网点?7个,共?0个网点?活动,活?动率0%?。保费占?比0% ?建行网点?合作5个?,有0个?网点活动?,活动率?0%。保?费占比0?% 第二?季度工作?计划
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? 一、银?保第二季?度工作目?标、经营?重点及方?向 二季?度银保渠?道正式开?始产品转?型,原先?的一年期?、两年期?产品全线?停售,现?在可以销?售的产品?只有养老?定投一款?,如何做?好外勤团?队战略转?型的对接?工作以及?现有渠道?的产品培?训、沟通?将是二季?度工作的?重点,另?外在此基?础上加大?人力增员?的力度:?
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?1、人力?增员。坚?持团队成?员的优胜?劣汰,继?续加大增?员方面的?人力投入?,计划每?月完善一?个团队,?满足各渠?道各网点?的人员需?求。
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? 2、?紧跟公司?步伐,加?强渠道公?关。对重?点网点重?点柜员重?点公关,?通过银行?渠道内部?认购的形?式带动柜?员的销售?热情,同?时加大综?合开拓力?度,大力?宣传养老?社区对接?产品。 ?
?二季度分?公司转型?期间的主?要任务在?两个方面?。一方面?,借助合?众养老社?区行业领?先的优势?,在渠道?经营加大?宣传力度?,为XX?X对接产?品的全线?铺开打好?基础,尽?快提升X?X、XX?、XX等?期缴产品?的销售平?台,另一?方面,全?员招聘扩?充人力,?不断加强?对客户经?理的实战?培训和演?练力度,?提高客户?经理销售?水平。严?格考核,?
优胜劣汰?,塑造一?支人员能?打硬仗、?充满激情?的销售团?队。
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? 二、?银保第二?季度业务?推动措施?及相关方?案
? 1、继?续每周召?开内外勤?管理人员?例会,培?训销售技?能,明确?阶段经营?方向和任?务目标,?每天督导?销售情况?。通过阶?段经营分?析会、落?后团队述?职会、落?后个人汇?报会及时?了解各渠?道团队面?临的问题?,制定相?应达成举?措,确保?整体任务?目标的达?成。
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? 2、?培训方面?:
? 每周一?次小型培?训,专题?学习阶段?推动业务?重点和专?业推动技?术。同时?本月每个?网点都进?行一次培?训,以便?更好的提?升网点经?营水平。?
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?3、节点?经营:
? 将?月度目标?分解至周?,分团队?、渠道业?务进度状?况进行追?踪,结合?市场情况?和业务节?奏,制定?阶段经营?主题,通?过会议、?电话、现?场陪访等?方式进行?督导,确?保节点任?务目标的?达成。 ?
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4?、方案追?踪:
? 充分?利用好总?、分公司?的竞赛方?案,明确?团队和客?户经理的?经营目标?,利用短?信和微信?追踪汇报?、电话沟?通、会议?追踪、表?报管理落?后团队和?个人述职?等方式全?方位过程?追踪,激?励更多客?户经理通?过达成方?案、完成?考核、顺?利晋升目?标。 ?
? 5、?渠道拓展?:
? 已有合?作渠道积?极沟通,?加强同分?行、支行?的自上而?下的督导?力度,全?面达成阶?段性任务?目标;借?助合众养?老社区全?国行业领?先的优势?,全力开?拓新的合?作渠道,?为合众银?保业务大?发展打下?坚实的基?础。篇二?:
? 银行开?门红工作?总结 银?行开门红?工作总结? 银行开?门红 工?作总结 ? (一?) 目前?,农村比?较热门的? 投资渠?道仍然是?储蓄。来?自武穴市?统计局的?数据显示?,201?7年末金?融机构人?民币各项?存款余额?12
? 1、3?3亿元,?比上年末?增长
? 15、?4%,其?中,城乡?居民储蓄?存款余额?8
?7、65?亿元,增?长
?18、5?%。人民?币各项贷?款余额5?
2?、03亿?元,增长?
1?0、5%?,其中:?
?短期贷款?余额2
? 7、?85亿元?,增长
? 8、?8%;中?长期贷款?余额2
? 3、?65亿元?,增长
? 10?、7%。?显然,如?果将所有?的钱存银?行吃利息?,不仅收?益低,还?要面对通?货膨胀、?货币贬值?、购买力?下降等带?来的损失?。除此以?外,农村?比较热门?的投资方?式还有民?间
?0%至3?0%的年?利率风险?极大,纠?纷不断,?严重威胁?了债权人?的财产安?借贷,?但动辄1
全。在日?新月异的?新农村建?设中,金?融服务更?是农村经?济发展中?不可或缺?的重要环?节。
? 对?于我行春?天行动开?门红的对?策:
? 转?眼一年一?度的“开?门红”即?将到来,?对于我行?的业绩是?个很好的?提升机会?,我们要?抓住机遇?做好各方?面的工作?来迎接。?在我看来?我们重重?之中就是?要做好理?财业务,?不论是我?行自己推?出的每期?理财产品?还是代理?的 保险?、基金。?“思路决?定出路,?眼光决定?财富”。?多数人依?据习惯思?维判断,?农民的理?财观念相?对保守,?但客观现?实是农村?理财投资?渠道缺乏?,农民不?得不选择?储蓄。但?在现今的?农村,不?少农民通?过外出学?习、工作?,对投资?理财有一?定的了解?,头脑十?分灵活。?
? 因此,?金融行业?应加大对?农村关于?投资理财?的宣传和?引导。农?业银行和?农村信用?社可以在?农村农村?设立理财?中心,邮?政储蓄加?大基金、?保险代理?力度。各?类金融组?织也应组?织服务下?乡。
? 近?年,我国?商业银行?相继推出?了理财中?心和理财?产品,国?内个人理?财业务方?兴末艾,?市场前景?十分广阔?。特别是?零售业务?的快速发?展,它的?作用越来?越突出。?从一定意?义上说,?它关系到?银行的兴?衰大事。?
? 从银行?战略层面?考虑,无?论怎么强?调理财产?品和理财?市场的重?要性都不?过分。从?眼前看,?资本市场?的活跃,?导致储蓄?不断分流?,迫使银?行必须推?出收益率?高的理财?产品遏制?新增储蓄?下滑的势?头。从长?远看,央?行几次调?整利率,?不仅表明?利差在收?窄,还会?使商业银?行在定价?、债券市?场缩水等?方面面临?多种风险?。“近忧?”和”远?虑”迫使?商业银行?必须加快?推进经营?方式、结?构和盈利?方式的战?略转型,?大力推出?理财产品?等不占用?资本金、?不占用信?贷规模的?中间业务?。
? 从需?求层面看?,农民投?资渠道狭?窄,只能?在无风险?、低收益?的产品(?国债、存?款)和高?风险、高?收益的产?品(股票?、主要与?股票挂钩?的基金)?间进行选?择,银行?理财产品?可以填补?中间的空?白地带,?为居民投?资多元化?和商业银?行开拓新?的利润增?长点带来?了良好契?机。
? 理?财业务是?一把“双?面刃”。?不管怎样?的“利器?”,在把?握风险、?做好内控?的基础上?,通过产?品价值最?大化实现?客户价值?最大化才?是理财的?终极目的?。当然理?财业务因?其涉及面?广、专业?性强、复?杂度高,?对境内商?业银行的?组织流程?、业务模?式、专业?人才等提?出了新挑?战、新课?题。在农?村进行理?财业务的?推广中,?非常有必?要做好相?应的扎实?工作。 ?
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(?一)开拓?农村金融?市场首先?应改善农?村金融理?财环境。?
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?1、加强?硬件设施?建设。农?村信用社?应积极利?用现有网?络资源,?探索符合?现代农民?需要的理?财业务,?建立健全?个人理财?的服务营?销、风险?监控体系?和技术支?持系统。?如可在农?村农村设?立理财中?心,推出?满足农民?特征化要?求的“农?民理财顾?问”。同?时针对实?际加强理?财产品的?宣传和风?险提示,?组织农民?开展金融?投资知识?、理财产?品宣传。?大型商业?银行则可?增设自助?存取款设?备,延伸?金融服务?触角。 ?
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针?对农村居?民的经济?、生活 2?、设计适?合农民的?理财产品?。应充分?考虑城乡?差别,
和?金融知识?水平,开?发符合农?民理财需?要和理财?心理、操?作简单方?便,且风?险低、收?益稳定、?能随时赎?回的金融?理财产品?。如可针?对农民目?前关注的?子女上学?、养老问?题,适当?降低教育?储蓄产品?的准入条?件,设计?专门针对?农民养老?的投资理?财产品等?。对有较?高风险承?受能力的?农民可加?大办理开?放式基金?、分红保?险等理财?产品的力?度。对于?理财业务?尚处于起?步阶段的?农村信用?社,可侧?重于帮助?农民了解?金融知识?、建立家?庭资产档?案、制定?并论证资?产增值计?划、传导?各种理财?投资信息?等,使农?民排除恶?性负债,?控制良性?负债,理?性选择投?资方式。?
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?(二)理?财规划要?做到既顺?应历史潮?流又要有?前瞻意识?。
? 当前?,银行要?积极顺应?历史潮流?,不断地?适时地推?出新的理?财产品,?应对由于?资本市场?和直接融?资的快速?发展对商?业银行造?成的“金?融脱媒”?压力,满?足客户的?投资需要?。同时,?随着我国?经济日益?多元化、?国际化,?我们还要?充分利用?中国银行?外汇资金?的传统优?势,充分?利用利率?、汇率、?信用等管?理工具,?满足客户?的避险需?求,提供?挂钩国际?市场的理?财产品。?为实现上?述目的,?围绕发展?理财业务?实现流程?再造深入?性和业务?规划长远?性的紧密?结合。 ?
?目前农村?的理财市?场潜力巨?大、方兴?未艾,但?理财专业?人员的危?机意识不?可或缺,?前瞻性研?究不可缺?少。在理?财产品的?推广上,?不能一哄?而上,要?根据本地?的实际情?况,有所?为,有所?不为。 ?
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(?三)农村?理财要做?到专业性?和通俗性?相结合。?
? 个人理?财的推出?是对银行?综合实力?,以及对?市场需求?的判断和?反应能力?的检验,?从一定意?义上说它?代表银行?零售业务?的水平,?理财是各?种经济信?息的汇集?和综合。?因此,要?贯彻战略?合作理念?,与农村?保险公司?、 证券?公司等全?方位的合?作,互相?依托,共?
同做强,?建立长期?稳定的合?作伙伴关?系;要充?分利用合?作伙伴的?核心资源?,渠道资?源、品牌影响力为??个人理财?VIP客?户提供更?多的高附?加值服务?,想方设?法稳定住?现有客户?,赢得客?户持续的?忠诚。充?分利用和?挖掘现有?产品、服?务和信息?资源,为?优质客户?提供个性?化、全方?位的服务?。
? 现在?的理财产?品同质性?多,差异?性还没有?拉开。如?何让客户?靠近你、?了解你、?购买你,?依赖于理?财经理独?辟蹊径的?推介和深?入浅出的?阐述。这?种介绍不?能绕开对?客户的风?险提示,?实际上这?也是对投?资者的教?育和保护?,促使客?户树立正?确的投资?理念,使?银行避开?潜在风险?。
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? (四)?拓宽理财?营销渠道?,建立完?整的“理?财”产品?服务体系? 理财服?务一方面?通过实体?渠道(理?财工作室?、理财专?柜)与客?户进行面?对面接触?,通过理?财专家讲?解理财知?识,让客?户在理财?的安全性?、收益性?、流动性?等方面权?衡利弊,?进行适当?理财;另?一方面则?依靠CA?LL-C?ENTE?R以及各?种电子通?讯手段(?电话、互?联网、手?机短信)?进行在线?理财、移?动理财并?实施客户?的理财方?案。
? 完?整的“理?财”的产?品服务体?系将包括?:
? 1、基?础账户服?务:存取?款、银行?卡、个人?结算、银?证转账等?;
? 2、投?资类产品?:外汇投?资理财产?品(外汇?宝、汇聚?宝)、纸?黄金、保?险、基金?等; ? 3、?信息咨询?服务:理?财规划、?投资财讯?及非银行?类信息服?务; ? 4、?增值类服?务:银行?产品价格?及费率优?惠等。 ?
?总结 农?村理财市?场比城乡?理财更难?营销,农?民同志思?想守旧,?解放思想?加强宣传?工作是首?要任务。?中国的农?民不是美?国的的农?民,中国?的农民都?是省吃俭?用积累的?财富也经?不起任何?金融风险?的打击。?这就要求?我们在设?计理财产?品的时候?要控制好?管理风险?,法律风?险,技术?风险;体?现为农民?服务的宗?旨。农民?也需要金?融市场不?是只有单?纯的储蓄?一项投资?方式。农?民了解更?多的理财?投资方式?这样,并?让农民知?道不同的?投资方式?不仅能控?制风险还?能套期保?值获得更?多的收益?更多的利?益。 ? 银?行开门红?工作总结?
(?二) 开?门红结束?了,这段?日子过的?很忙碌同?时也很充?实,感觉?自己是在?学习中成?长,在成?长中进步?,这段时?间过的特?别的值得?。
? 外部?环境上,?我在二月?末从高柜?调到了低?柜,工作?需要进一?步去学习?和适应,?同时低柜?业务的种?类也让我?需要不断?给自己充?电,在工?作之前我?一直希望?自己可以?从事国际?业务,这?次终于有?了机会,?国际汇款?、光票、?汇票、旅?行支票,?这些曾经?只是在书?本上听过?的名词如?今终于有?机会去尝?试去了解?去办理,?这都要感?谢两位主?任给我提?供的锻炼?机会,才?能让我去?了解和掌?握银行的?知识,但?是我深知?这还只是?银行的皮?毛,我还?需要更多?的去充电?,去锻炼?自己,我?也希望自?己的生活?中明天都?充满挑战?,这样才?能鞭策自?己不断的?进步;在?低柜也做?了一个半?月了,感?觉业务上?基本可以?应对自如?,当然还?有很多细?节上叫不?准,吃不?透,相信?会在未来?的一段时?间不断去?积累不断?和老员工?学习来提?高自己。?
? 绩效上?,很早就?听到一句?话,做银?行就是做?产品,银?行早已不?是简单的?提供存取?服务,银?行想要盈?利不能单?纯的依赖?存贷差,?必须要提?高自己的?中间业务?收入,作?为一线员?工,卖出?更多的产?品是根本?;从自己?的角度讲?,我的贷?记卡、三?方是10?0%完成?,最重要?的存款指?标只达到?了要求的?60%,?卡、网银?、短信等?小指标完?
成的还算?靠前,股?票基金、?货币基金?完成的不?是很理想?;总的来?说,我对?自己的绩?效不是很?满意,我?不想为自?己的失败?找借口,?但是我需?要找原因?,我简单?的总结了?一下,主?要有以下?几个原因?:
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?1、专业?知识不强?,对基金?、保险等?产品不是?很了解,?不敢主动?营销,总?会被客户?问住;
? 2、?工作方法?不是很得?体,处于?摸着石头?过河阶段?;
?3、不懂?得积累客?户资源,?没有现成?可用的老?客户;
? 4、?有的时候?花了很多?心思专注?在业务本?身上,忽?略了营销?客户。 ?
?绩效不理?想的原因?很多,每?天我也会?想很多,?工作该怎?么做,有?件事我觉?得是让我?欣喜的,?我在不断?的提高自?己,我觉?得自己这?段时间的?进步很大?,我开始?有意识的?积累客户?,花时间?去电话回?访,建立?起良好客?户关系的?现在有三?个客户,?资产都是?百万的优?质客户;?同时我觉?得柜台营?销很重要?的一点就?是增加开?口率,说?的多了机?会自然也?就多了,?低柜可以?和客户更?近距离的?接触,成?功的概率?也就相应?的提高,?我发现很?多客户在?办理业务?的时候还?是愿意和?自己闲聊?些家常的?,我想在?建立起信?任的基础?上营销就?不是有太?多的心理?障碍了;?我在学着?用 记事?本记每天?发生的事?,需要我?解决和跟?踪的事,?需要我回?访的客户?,以前总?是发生很?多事,但?是都记不?住,有的?干脆第二?天就忘了?,所以有?一个记事?本记录每?天需要跟?踪的事让?我工作起?来更有规?划;跟踪?事件的进?程让我觉?得很有 ?收获,上?个月末从?香港划来?的700?0万港币?让我觉得?很有成就?感,虽然?我没帮上?太大的忙?,但是跟?踪整个事?件的进程?让我学会?了很多东?西,当时?听国结说?要进来7?000万?港币,我?就想要是?能留在咱?营业部就?好了,然?后和主任?汇报,协?助国结关?注这个帐?户,然后?和公司把?这笔留交?的钱进账?,看主任?和公司进?行协商,?最后留在?我们家2?017万?,感觉这?件事很有?成就感,?晚上又去?国结报文?,第二天?才知道这?笔款项应?该算在资?本项下,?又给个金?打电话询?问该怎么?上报。过?了几天这?笔款项有?些多余的?余款需要?原路退回?,我又给?高姐做的?国际汇款?,再和个?金和国结?沟通这属?于资本项?下还是投?资项下的?,怎么申?报,总之?这件事打?了很多电?话,和很?多部门进?行了沟通?,跟踪这?件事让我?学到了很?多,毕竟?这么大额?的款项不?是经常能?碰到,学?习业务的?同时也锻?炼了自己?的沟通协?调能力,?感觉这件?事让自己?很有成就?感。同时?也让我知?道,很多?部门都是?只知道自?己的那一?块,对别?的部门不?了解,所?以我想跟?踪一件事?可以让我?知道整件?事的过程?该怎么做?,可以了?解很多自?己平时不?知道的东?西。总的?来说我对?自己开门?红绩效的?完成情况?不是很满?意,但是?我对下一?个季度的?工作充满?了信心,?我想自己?有能力做?的更好,?我是个不?服输的人?,我不想?比别人差?,我总是?会告诉自?己别人能?做到的事?自己也能?做到。 ?
?对这个月?的工作我?有很多的?设想,我?觉得在熟?练业务的?同时我需?要充实自?己对银行?产品的了?解,这个?月的打算?是卖出2?0万股票?基金,卖?出一份保?险,一周?至少四张?信用卡,?平时要加?强开口率?,和各种?客户沟通?,了解他?们的不同?需求,为?他们配置?适合他们?的产品,?我感觉这?就是工作?的乐趣,?让每个人?各取所需?,实现双?赢,同时?这个月我?准备再积?累3个客?户,每天?办完业务?给1-2?名沟通不?错的客户?做回访;?学习上,?我觉得自?己做的业?务只是整?个业务的?一段或者?一部分,?我想把这?个业务从?
发生到结?束的整个?流程都了?解清楚,?现在我就?想多学习?些东西,?感谢主任?能给我这?么多机会?去了解银?行的基本?业务,我?也会抓住?这个机会?不断提高?充实自己?。
? 银行?开门红工?作总结
? (三?) 进入?2017?年,**?*支行在?支行新领?导班子的?带领下,?以分行“?开门红”?工作方针?为指导,?认真分析?一季度“?两节”带?来的各种?机遇,不?断向全行?员工灌输?“只争朝?夕”的主?动拼搏精?神,并以?开展各种?综合营销?活动为契?机,制定?营销激励?机制,紧?紧围绕着?“开门红?”任务指?标,认真?组织落实?各项工作?措施,及?时把握元?旦、春节?期间市场?活跃和社?会各类资?金集中回?笼等有利?时机,由?支行行长?亲自带队?逐一对该?行的优质?客户实行?登门拜访?,全方位?、多视角?宣传我行?的经营优?势、产品?特点及服?务宗旨,?全面塑造?我行新的?良好形象?。
? 值得?一提的是?,新的一?年由于股?市火爆的?冲击,*?**支行?又毗邻证?券公司,?首当其冲?,存款深?受影响,?加上我支?行网点经?营环境不?够理想,?同业竞争?激烈,开?年以来存?款不断大?幅下滑,?形势严峻?。支行通?过早动员?、早部署?、早抓落?实,全行?员工迅速?行动起来?,上下一?心,众志?成城,奋?力拼搏,?采取各种?有效办法?,人人争?存揽储。?由于目标?明确,措?施得力,?终于扭转?了存款下?滑的不利?局面,至?3月底,?全行的本?外币储蓄?时点数比?去年净增?93万元?,完成分?行下达“?开门红”?储蓄时点?“保二增?一”必保?任务数达?383%?;对公存?款时点数?比去年净?增173?6218?万元,日?均数比去?年净增达?6685?10万元?,分别完?成分行下?达“开门?红”任务?数的76?6%和5?61%,?存款增量?达27万?元,居分?行第二名?;其他主?要业务指?标完成情?况也良好?: 信用卡?发卡8张?,完成“?开门红”?任务的1?48%,?居分行第?五名;此?外,该行?还努 ?
力克?服信贷市?场和同业?竞争激烈?的不利因?素,通过?积极寻找?新客户、?稳定存量?客户等措?施,实现?流动资金?贷款净增?9万元,?个贷业务?净增1万?元,贸易?融资净增?1万美元?,分别完?成“开门?红”任务?的579?%、18?1%和6?81%。?尤其是票?据贴现业?务,支行?以对票源?大户的营?销作为工?作重心,?充分利用?我行对优?质客户在?价格优惠?和“边查?边贴”速?度方面的?政策倾斜?,在合法?合规前提?下尽可能?缩短工作?流程,重?视对优质?客户上下?游企业的?链式营销?,加强并?巩固与票?源大户的?良好合作?关系,不?断扩大票?源,一季?度累计发?放贴现贷?款40万?元,完成?开门红任?务498?%,完成?率和完成?量均居全?行第二。?
? 该行在?“开门红?”工作所?取得的优?良业绩验?证了一句?话:
? 只要?上下一心?,就没有?克服不了?的困难。?“开门红?”工作的?胜利也证?明了只要?主动抓早?、抓准工?作重点,?就抓住了?工作的主?动权,谁?就会取得?满意的工?作成效。?篇三:
? 银?行保险工?作总结及?计划 银?行保险工?作总结及?计划 2?017年?中国保险?市场竞争?更加激烈?一年同时?也中国人?寿发展历?史上重要?一年XX?营销区部?在市公司?党委、总?经理室正?确领导下?认真贯彻?落实年初?市保会和?市公司总?经理室提?出各项要?求紧紧围?绕分公司?下达各项?工作指标?以业务发?展作为全?年工作主?题明确经?营思路把?握经营重?点积极有?效地开展?工作取得?了较好成?绩为了给?今后工作?提供有益?借鉴现将?十三区部?2017?年工作情?况和20?17年工?作计划汇?报如下:?
?一、20?17年经?营成果和?工作总结? 截至1?1月30?日十三区?部在全体?业务同仁?和工作人?员共同努?力下共实?现新单保?费收入X?XXX万?元其中期?交保费X?XX万元?趸交保
费?XXXX?X元意外?险保费X?XXX万?元,提前?两个月完?成市公司?下达意外?险指标;?区部至1?1月有营?销代理人?XXXX?人其中持?证人数X?XXX人?持证率X?X,;各?级主管X?X人其中?部经理X?人分部经?理X人实?现了业务?规模和团?队人力稳?定 回顾?2017?年走过历?程凝聚着?XX区部?人顽强奋?斗执着拼?搏精神围?绕不同阶?段工作重?点针对各?阶段实际?状况我们?积极调整?思路跟上?公司发展?节奏主要?采取了以?下具体工?作措施:?
?
?(一)从?思想上坚?定信心明?确方向充?分认识市?场形势抓?住机遇直?面挑战 ?总经理室?多次在各?种会议中?强调今后?市场竞争?日趋激烈?同业公司?不断从各?个方面和?我们展开?较量在这?种市场环?境中只有?迎头赶上?积极发展?才硬道理?XX区部?上下充分?领会上级?精神认识?到决不能?被动地围?着市公司?计划指标?转而应该?积极地开?拓市场这?两种不同?发展观念?也将取得?截然不同?发展结果?我们利用?各种时机?转变区部?各方面人?员观念变?“要我发?展”为“?我要发展?”对于销?售一线业?务人员我?们反复强?调取得业?绩占领市?场才根本?要看到寿?险市场取?之不尽资?源并意识?到做一份?保单就占?有一块市?场只有树?立起发展?新观念不?断占领市?场份额用?服务和士?气与同业?竞争营销?团队才能?在市场大?潮中立于?不败之地?正攻克了?思想上堡?垒统一了?发展观念?才为XX?区部从根?本上增强?了凝聚力?区部呈现?出积极主?动健康向?上精神面?貌
? (二)?针对全年?各阶段经?营重点我?区部积极?配合市公?司各项安?排结合区?部实际情?况适时推?出竞赛方?案有针对?性地进行?业绩拉动? 从年初?开始区部?就针对一?年工作方?向推出了?“人人达?标争做明?星”竞赛?方案倡导?全体业务?伙伴达到?基础目标?向明星业?务员学习?并持续努?力实现高?要求在全?年工作中?区部带领?业务伙伴?始终沿着?既定方向?努力实现?了整体工?作持续性?和有效性?全年基本?上可以分?为三个阶?段:
? 第?一阶段:?
?年初XX?趸交销售?业务竞赛?我区部配?合市公司?“XXX?XXX”?趸交推动?方案推出?区部“金?鸡报喜”?趸交业务?竞赛方案?全面提升?规模保费?实现开门?红 第二?阶段: ? 二?月份至八?月份区部?围绕期交?业务和增?员工作先?后推出了?春节期间?“正月十?五闹元宵?新春佳节?赛中赛”?新春推动?方案、“?阳春三月?换新装”?期交业务?推动方案?、“雄鹰?行动”期?交业务推?动方案、?“激情初?夏之六月?风暴”业?务推动方?案等一系?列有针对?性推动方?案有效地?拉动了业?绩增长区?部借助七?月份乔迁?新职场契?机推出“?火红七月?淘金行动?”业绩、?增员推动?方案和“?八月感恩?勤拜访人?人举绩庆?乔迁”推?动方案倡?导“人人?举绩为新?职场做贡?献”区部?还借机提?出了“天?天拜访周?周举绩月?月增员年?年进步”?区训在各?个职场中?悬挂有效?加强了团?队凝聚力?取得了不?俗战绩 ?第三阶段?:
? 九月份?至年底区?部利用X?XX培训?有利时机?全面调动?团队士气?提升销售?技能开展?多层次对?抗赛冲刺?年终目标?在市公司?安排下九?月份我区?部组织了?200余?名伙伴参?加XX公?司全套培?训使广大?伙伴从全?新角度得?到了思想?升华和技?能提升区?部借势而?行在团队?中大力倡?导技能训?练、氛围?营造和目?标追踪在?配合市公?司开展并?炒作“X?XXX”?区部对抗?赛同时积?极开展区?部内部对?抗竞争先?后发动了?“狮王争?霸”、“?五虎争霸?”、“精?英擂台”?等竞赛活?动区部推?出“九月?争霸战鼓?急欢度中?秋冲桂林?”、“金?秋十月燃?战火五虎?争霸振雄?风”、“?众志成城?决胜深秋?”十一月?期交业务?竞赛方案?以及“决?胜05大?冲刺”十?二月期交?业务竞赛?方案都有?效地提升?了团队士?气和工作?积极性为?全年冲刺?作了有益?拉动
? (三?)针对各?个层级人?员明确职?责定位强?化岗位意?识和工作?责任心使?外勤伙伴?和内勤工?作人员都?认清方向?各司其职?
?1、针对?团队主管?强化目标?意识增强?主管带动?意识 区?部在年初?制定了针?对整个年?度工作方?向并将各?项目标进?行细化分?解与全体?主管签订?了全年目?标责任状?做到目标?明确奖惩?有据增强?了全体主?管带领团?队冲刺全?年工作目?标信心;?在一年工?作当中区?部还每个?工作月都?结合团队?年度目标?制定月工?作目标并?且不断地?通过月工?作总结会?、周主管?经策会绩?效分析用?数据说话?追踪团队?目标达成?情况在每?次经策会?上区部会?公布各级?主管个人?举绩和增?员情况激?励各级主?管“打铁?还需自身?硬”身先?士卒带动?属员正这?种阶段追?踪与检查?工作方法?引领着团?队主管始?终认清方?向带领团?队追逐全?年工作目?标
? 2、针?对精英高?手强化荣?誉感加强?训练和培?养 区部?从201?7年组建?“精英俱?乐部”以?来标准逐?年提升入?会人数逐?年增加至?2017?年已有区?部精英俱?乐部会员?36人入?选市公司?精英俱乐?部有3人?加入美国?百万圆桌?协会(M?DRT)?1人为了?进一步促?进精英队?伍成长区?部在年初?重新制定?了《精英?俱乐部章?程》对2?017年?俱乐部入?围标准再?次上调为?精英业务?员提供更?多优惠政?策有效地?促进了团?队争作优?秀努力加?入俱乐部?热情区部?在搬入新?职场后专?门为精英?俱乐部制?作了光荣?榜增强精?英荣誉感?号召大家?“向精英?学习向精?英致敬”?区部内形?成了良好?风气为了?加快精英?成长区部?定期举办?精英俱乐?部例会进?行各种培?训和目标?追踪特别?十月份以?来区部组?建了60?人“精英?突击队”?进行分组?对抗每周?日上午进?行半天培?训邀请各?区部高手?、市公司?领导和优?秀讲师进?行分享和?授课或提?供外界交?流机会、?客户沟通?机会这些?举措有力?地提升了?精英伙伴?水平从观?念、态度?、技巧和?习惯几个?方面受益?匪浅至1?1月底区?部已有大?批业务伙?伴达到或?接近20?17年精?英俱乐部?入围标准?绩优人员?基础越来?越牢固 ?
3?、针对区?部工作人?员调整部?门架构明?确岗位职?责切实作?好团队支?持和服务?工作 为?了充分发?挥组训、?讲师、内?勤等各级?工作人员?作用我区?部在部门?架构调整?和人员岗?位分工方?面进行了?大量有益?探索和实?践取得了?明显成效?特别乔迁?新职场后?区部专门?设置了“?销售支持?办”和“?人力支持?办”重新?进行人员?分工和配?比设置专?人负责人?力支持管?理方面工?作专人负?责销售支?持方面工?作保证了?各项工作?明确性和?条理化区?部还充分?发挥组训?讲师特点?分派组训?协助各个?团队或网?点发展使?每个部门?网点都有?专人辅导?;与此同?时区部对?一些专项?工作分别?派组训负?责保证工?作全面深?入开展如?“精英俱?乐部”“?产品说明?会”“基?本法考核?预警”“?代理人资?格考试”?“职场布?置”“新?人培训”?“新人学?校”等工?作都按照?组训讲师?特长明确?分配专项?负责组训?讲师对工?作负责到?底有效地?调动了相?关人员主?观能动性?为工作持?续深入开?展奠定了?基础区部?每日召开?组训、讲?师夕会及?时传达最?新资讯研?讨工作方?法商议各?类问题互?相交流学?习保证了?工作顺利?开展和执?行力提升?同时提升?了组训讲?师工作能?力和协调?互助取得?明显效果?
?(四)一?手抓基础?管理提高?团队素质?维护团队?稳定;一?手抓产品?说明会提?高规模保?费保证目?标达成 ?
1?、认真分?析团队实?际从基础?工作入手?强化各项?工作落实?保证团队?素质稳步?提升实现?稳定发展? 抓好基?础工作立?足长远发?展十三区?部长期以?来始终坚?持方向在?2017?年区部基?础管理工?作又上了?新台阶区?部从早会?经营、出?勤管理、?系统培训?、职场建?设等多个?方面加强?点滴培养?使各项工?作有序开?展团队形?成了规律?性工作习?惯团队素?质
不断提?升队伍稳?定性不断?增强 在?早会经营?方面区部?始终高度?重视要求?组训下大?力气保证?每次早会?效果一年?来经营成?果显著特?别进入十?月份以来?区部将早?会密度从?一周三次?调整为天?天早会由?于篇四:?精英俱乐?部章程》?对201?7年俱乐?部入围标?准再次上?调为精英?业务员提?供更多优?惠政策有?效地促进?了团队争?作优秀努?力加入俱?乐部热情?区部在搬?入新职场?后专门为?精英俱乐?部制作了?光荣榜增?强精英荣?誉感号召?大家“向?精英学习?向精英致?敬”区部?内形成了?良好风气?为了加快?精英成长?区部定期?举办精英?俱乐部例?会进行各?种培训和?目标追踪?特别十月?份以来区?部组建了?60人“?精英突击?队”进行?分组对抗?每周日上?午进行半?天培训邀?请各区部?高手、市?公司领导?和优秀讲?师进行分?享和授课?或提供外?界交流机?会、客户?沟通机会?这些举措?有力地提?升了精英?伙伴水平?从观念、?态度、技?巧和习惯?几个方面?受益匪浅?至11月?底区部已?有大批业?务伙伴达?到或接近?2017?年精英俱?乐部入围?标准绩优?人员基础?越来越牢?固
? 3、针?对区部工?作人员调?整部门架?构明确岗?位职责切?实作好团?队支持和?服务工作? 为了充?分发挥组?训、讲师?、内勤等?各级工作?人员作用?我区部在?部门架构?调整和人?员岗位分?工方面进?行了大量?有益探索?和实践取?得了明显?成效特别?乔迁新职?场后区部?专门设置?了“销售?支持办”?和“人力?支持办”?重新进行?人员分工?和配比设?置专人负?责人力支?持管理方?面工作专?人负责销?售支持方?面工作保?证了各项?工作明确?性和条理?化区部还?充分发挥?组训讲师?特点分派?组训协助?各个团队?或网点发?展使每个?部门网点?都有专人?辅导;与?此同时区?部对一些?专项工作?分别派组?训负责保?证工作全?面深入开?展如“精?英俱乐部?”“产品?说明会”?“基本法?考核预警?”“代理?人资格考?试”“职?场布置”?“新人培?训”“新?人学校”?等工作都?按照组训?讲师特长?明确分配?专项负责?组训讲师?对工作负?责到底有?效地调动?了相关人?员主观能?动性为工?作持续深?入开展奠?定了基础?区部每日?召开组训?、讲师夕?会及时传?达最新资?讯研讨工?作方法商?议各类问?题互相交?流学习保?证了工作?顺利开展?和执行力?提升同时?提升了组?训讲师工?作能力和?协调互助?取得明显?效果
? (四?)一手抓?基础管理?提高团队?素质维护?团队稳定?;一手抓?产品说明?会提高规?模保费保?证目标达?成
? 1、认?真分析团?队实际从?基础工作?入手强化?各项工作?落实保证?团队素质?稳步提升?实现稳定?发展 抓?好基础工?作立足长?远发展十?三区部长?期以来始?终坚持方?向在20?17年区?部基础管?理工作又?上了新台?阶区部从?早会经营?、出勤管?理、系统?培训、职?场建设等?多个方面?加强点滴?培养使各?项工作有?序开展团?队形成了?规律性工?作习惯团?队素质不?断提升队?伍稳定性?不断增强? 在早会?经营方面?区部始终?高度重视?要求组训?下大力气?保证每次?早会效果?一年来经?营成果显?著特别进?入十月份?以来区部?将早会密?度从一周?三次调整?为天天早?会由于篇?四》一文?由找范文?网原创,?版权所有?,转载请?注明来源?为:
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? s?w 支行? 李小鹏?。注:
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? 值?得一提的?是,新的?一年由于?股市火爆?的冲击,?sw 支?行又毗邻?证券公司?, 首当?其冲,存?款深受影?响,加上?我支行网?点经营环?境不够理?想,同业?竞争激烈?,开年以?来存 款?不断大幅?下滑,形?势严峻。?支行通过?早动员、?早部署、?早抓落实?,全行员?工迅速行?动起来,? 上下一?心,众志?成城,奋?力拼搏,?采取各种?有效办法?,人人争?
存揽储。?由于目标?明确,措?施 得力?,终于扭?转了存款?下滑的不?利局面,?至3 月?底,全行?的本外币?储蓄时点?数比去年?净增93? 万元,?完成分行?下达“开?门红”储?蓄时点 ?“保二增?一”必保?任务数达?383%?;对公存?款时点 ?数比去年?净增17?3621?8 万元?,日均数?比去年净?增达66?8510? 万元,?分别完成?分行下达?“开门 ?红”任务?数的76?6%和 ?561%?,存款增?量达27? 万元,?居分行第?二名;其?他主要业?务指标完?成情 况?也良好:?
?信用卡发?卡8 张?,完成“?开门红”?任务的1?48%,?居分行第?五名;此?外,该行?还努 力?克服信贷?市场和同?业竞争激?烈的不利?因素,通?过积极寻?找新客户?、稳定存?量客户等?措施, ?实现流动?资金贷款?净增9 ?万元,个?贷业务净?增1 万?元,贸易?融资净增?1 万美?元,分别?完成 “?开门红”?任务的5?79%、?181%?和681?%。尤其?是票据贴?现业务,?支行以对?票源大户?的营销作?为 工作?重心,充?分利用我?行对优质?客户在价?格优惠和?“边查边?贴”速度?方面的政?策倾斜,?在合 法?合规前提?下尽可能?缩短工作?流程,重?视对优质?客户上下?游企业的?链式营销?,加强并?巩固与 ?票源大户?的良好合?作关系,?不断扩大?票源,一?季度累计?发放贴现?贷款40? 万元,?完成开门?红 任务?498%?,完成率?和完成量?均居全行?第二。 ?
?该行在“?开门红”?工作所取?得的优良?业绩验证? 了一句?话:
? 只要?上下一心?,就没有?克服不了?的困难。?“开门红?”工作的?胜利也证?明了只要?主动 抓?早、抓准?工作重点?,就抓住?了工作的?主动权,?谁就会取?得满意的?工作成效?。《篇五?:
? 201?7 年银?行开门红?工作总结?2017?年银行开?门红工作?总结进入?2017?年,**?*支行在?支行新领?导班子的?带领下,?以分行“?开门红”?工作方针?为指导,? 认真分?析一季度?“两节”?带来的各?种机遇,?不断向全?行员工灌?输“只争?朝夕”的?主动拼搏?精 神,?并以开展?各种综合?营销活动?为契机,?制定营销?激励机制?,紧紧围?绕着“开?门红”任?务指 标?,认真组?织落实各?项工作措?施,及时?把握元旦?、春节期?间市场活?跃和社会?各类资金?集中回 ?笼等有利?时机,由?支行行长?亲自带队?逐一对该?行的优质?客户实行?登门拜访?,全方位?、多视角? 宣传我?行的经营?优势、产?品特点及?服务宗旨?,全面塑?造我行新?的良好形?象。
? 值?得一提的?是,新的?一年由于?股市火爆?的冲击,?***支?行又毗邻?证券公司?,首当其?冲,存 ?款深受影?响,加上?我支行网?点经营环?境不够理?想,同业?竞争激烈?,开年以?来存款不?断大幅下? 滑,形?势严峻。?支行通过?早动员、?早部署、?早抓落实?,全行员?工迅速行?动起来,?上下一心?, 众志?成城,奋?力拼搏,?采取各种?有效办法?,人人争?存揽储。?由于目标?明确,措?施得力,?终于 扭?转了存款?下滑的不?利局面,?至3月底?,全行的?本外币储?蓄时点数?比去年净?增93万?元,完成? 分行下?达“开门?红”储蓄?时点“保?二增一”?必保任务?数达38?3%;对?公存款时?点数比去?年净增1?7362?18万元?,日均数?比去年净?增达66?8510?万元,分?别完成分?行下达“?开门红”?任务数 ?的766?%和56?1%,存?款增量达?27万元?,居分行?第二名;?其他主要?业务指标?完成情况?也良好:?
? 信用卡?发卡8张?,完成“?开门红”?任务的1?48%,?居分行第?五名;此?外,该行?还努力克?服信贷 ?市场和同?业竞争激?烈的不利?因素,通?过积极寻?找新客户?、稳定存?量客户等?措施,实?现流动资? 金贷款?净增9万?元,个贷?业务净增?1万元,?贸易融资?净增1万?美元,分?别完成“?开门红”?任务的5?79%、?181%?和681?%。尤其?是票据贴?现业务,?支行以对?票源大户?的营销作?为工作重?心,充分?利用我行? 对优质?客户在价?格优惠
和?“边查边?贴”速度?方面的政?策倾斜,?在合法合?规前提下?尽可能缩?短 工作?流程,重?视对优质?客户上下?游企业的?链式营销?,加强并?巩固与票?源大户的?良好合作?关系, ?不断扩大?票源,一?季度累计?发放贴现?贷款40?万元,完?成开门红?任务49?8%,完?成率和完?成量 均?居全行第?二。
? 该?行在“开?门红”工?作所取得?的优良业?绩验证了?一句话:?
?只要上下?一心,就?没有克服?不 了的?困难。篇?五:
? 银行?开门红工?作总结 ?银行开门?红工作总?结
?(一) ?目前,农?村比较热?门的投资?渠道仍然?是储蓄。?来自武穴?市统计局?的数据显?示,20?17年末?金融机构?人民币各?项存款余?额12
? 1、?33亿元?,比上年?末增长
? 15?、4%,?其中,城?乡居民储?蓄存款余?额8
? 7、6?5亿元,?增长
? 18、?5%。人?民币各项?贷款余额?5
?2、03?亿元,增?长
?10、5?%,其中?:
? 短期贷?款余额2?
7?、85亿?元,增长?
8?、8%;?中长期贷?款余额2?
3?、65亿?元,增长?
、7%?。显然,?如果将所?有的钱存?银行吃利?息,不仅?收益低,?还要面对?通货膨胀?、货 1?0
币贬?值、购买?力下降等?带来的损?失。除此?以外,农?村比较热?门的投资?方式还有?民间借贷?,但动辄?10%至?30%的?年利率风?险极大,?纠纷不断?,严重威?胁了债权?人的财产?安全。在?日新月异?的新农村?建设中,?金融服务?更是农村?经济发展?中不可或?缺的重要?环节。 ?
?对于我行?春天行动?开门红的?对策:
? ?转眼一年?一度的“?开门红”?即将到来?,对于我?行的业绩?是个很好?的提升机?会,我们?要抓住机?遇做好各?方面的工?作来迎接?。在我看?来我们重?重之中就?是要做好?理财业务?,不论是?我行自己?推出的每?期理财产?品还是代?理的保险?、基金。?“思路决?定出路,?眼光决定?财富”。?多数人依?据习惯思?维判断,?农民的理?财观念相?对保守,?但客观现?实是农村?理财投资?渠道缺乏?,农民不?得不选择?储蓄。但?在现今的?农村,不?少农民通?过外出学?习、工作?,对投资?理财有一?定的了解?,头脑十?分灵活。?
? 因此,?金融行业?应加大对?农村关于?投资理财?的宣传和?引导。农?业银行和?农村信用?社可以在?农村农村?设立理财?中心,邮?政储蓄加?大基金、?保险代理?力度。各?类金融组?织也应组?织服务下?乡。
? 近?年,我国?商业银行?相继推出?了理财中?心和理财?产品,国?内个人理?财业务方?兴末艾,?市场前景?十分广阔?。特别是?零售业务?的快速发?展,它的?作用越来?越突出。?从一定意?义上说,?它关系到?银行的兴?衰大事。?
? 从银行?战略层面?考虑,无?论怎么强?调理财产?品和理财?市场的重?要性都不?过分。从?眼前看,?资本市场?的活跃,?导致储蓄?不断分流?,迫使银?行必须推?出收益率?高的理财?产品遏制?新增储蓄?下滑的势?头。从长?远看,央?行几次调?整利率,?不仅表明?利差在收?窄,还会?使商业银?行在定价?、债券市?场缩水等?方面面临?多种风险?。“近忧?”和”远?虑”迫使?商业银
行?必须加快?推进经营?方式、结?构和盈利?方式的战?略转型,?大力推出?理财产品?等不占用?资本金、?不占用信?贷规模的?中间业务?。
? 从需?求层面看?,农民投?资渠道狭?窄,只能?在无风险?、低收益?的产品(?国债、存?款)和高?风险、高?收益的产?品(股票?、主要与?股票挂钩?的基金)?间进行选?择,银行?理财产品?可以填补?中间的空?白地带,?为居民投?资多元化?和商业银?行开拓新?的利润增?长点带来?了良好契?机。
? 理?财业务是?一把“双?面刃”。?不管怎样?的“利器?”,在把?握风险、?做好内控?的基础上?,通过产?品价值最?大化实现?客户价值?最大化才?是理财的?终极目的?。当然理?财业务因?其涉及面?广、专业?性强、复?杂度高,?对境内商?业银行的?组织流程?、业务模?式、专业?人才等提?出了新挑?战、新课?题。在农?村进行理?财业务的?推广中,?非常有必?要做好相?应的扎实?工作。 ?
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(?一)开拓?农村金融?市场首先?应改善农?村金融理?财环境。?
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?1、加强?硬件设施?建设。农?村信用社?应积极利?用现有络?资源,探?索符合现?代农民需?要的理财?业务,建?立健全个?人理财的?服务营销?、风险监?控体系和?技术支持?系统。如?可在农村?农村设立?理财中心?,推出满?足农民特?征化要求?的“农民?理财顾问?”。同时?针对实际?加强理财?产品的宣?传和风险?提示,组?织农民开?展金融投?资知识、?理财产品?宣传。大?型商业银?行则可增?设自助存?取款设备?,延伸金?融服务触?角。
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? 2、?设计适合?农民的理?财产品。?应充分考?虑城乡差?别,针对?农村居民?的经济、?生活和金?融知识水?平,开发?符合农民?理财需要?和理财心?理、操作?简单方便?,且风险?低、收益?稳定、能?随时赎回?的金融理?财产品。?如可针对?农民目前?关注的子?女上学、?养老问题?,适当降?低教育储?蓄产品的?准入条件?,设计专?门针对农?民养老的?投资理财?产品等。?对有较高?风险承受?能力的农?民可加大?办理开放?式基金、?分红保险?等理财产?品的力度?。对于理?财业务尚?处于起步?阶段的农?村信用社?,可侧重?于帮助农?民了解金?融知识、?建立家庭?资产档案?、制定并?论证资产?增值计划?、传导各?种理财投?资信息等?,使农民?排除恶性?负债,控?制良性负?债,理性?选择投资?方式。 ?
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(?二)理财?规划要做?到既顺应?历史潮流?又要有前?瞻意识。?
? 当前,?银行要积?极顺应历?史潮流,?不断地适?时地推出?新的理财?产品,应?对由于资?本市场和?直接融资?的快速发?展对商业?银行造成?的“金融?脱媒”压?力,满足?客户的投?资需要。?同时,随?着我国经?济日益多?元化、国?际化,我?们还要充?分利用中?国银行外?汇资金的?传统优势?,充分利?用利率、?汇率、信?用等管理?工具,满?足客户的?避险需求?,提供挂?钩国际市?场的理财?产品。 ?
?为实现上?述目的,?围绕发展?理财业务?实现流程?再造深入?性和业务?规划长远?性的紧密?结合。 ?
?目前农村?的理财市?场潜力巨?大、方兴?未艾,但?理财专业?人员的危?机意识不?可或缺,?前瞻性研?究 不可?缺少。在?理财产品?的推广上?,不能一?哄而上,?要根据本?地的实际?情况,有?所为,有?所不为。?
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?(三)农?村理财要?做到专业?性和通俗?性相结合?。
? 个人?理财的推?出是对银?行综合实?力,以及?对市场需?求的判断?和反应能?力的检验?,从一定?意义上说?它代表银?行零售业?务的水平?,理财是?各种经济?信息的汇?集和综合?。因此,?要贯彻战?略合作理?念,与农?村保险公?司、证券?公司等全?方位的合?作,互相?依托,共?同做强,?建立长期?稳定的合?作伙伴关?系;要充?分利用合?作伙伴的?核心资源?,渠道资?源、品牌?影响力为?个人理财?VIP客?户提供更?多的高附?加值服务?,想方设?法稳定住?现有客户?,赢得客?户持续的?忠诚。充?分利用和?挖掘现有?产品、服?务和信息?资源,为?优质客户?提供个性?化、全方?位的服务?。
? 现在?的理财产?品同质性?多,差异?性还没有?拉开。如?何让客户?靠近你、?了解你、?购买你,?依赖于理?财经理独?辟蹊径的?推介和深?入浅出的?阐述。这?种介绍不?能绕开对?客户的风?险提示,?实际上这?也是对投?资者的教?育和保护?,促使客?户树立正?确的投资?理念,使?银行避开?潜在风险?。
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? (四)?拓宽理财?营销渠道?,建立完?整的“理?财”产品?服务体系? 理财服?务一方面?通过实体?渠道(理?财工作室?、理财专?柜)与客?户进行面?对面接触?,通过理?财专家讲?解理财知?识,让客?户在理财?的安全性?、收益性?、流动性?等方面权?衡利弊,?进行适当?理财;另?一方面则?依靠CA?LL-C?ENTE?R以及各?种电子通?讯手段(?电话、互?联、手机?短信)进?行在线理?财、移动?理财并实?施客户的?理财方案?。
? 完整?的“理财?”的产品?服务体系?将包括:?
?1、基础?账户服务?:存取款?、银行卡?、个人结?算、银证?转账等;?
、汇聚宝?)、纸黄?金、保险?、基金等?; ?2、投资?类产品:?外汇投资?理财产品?(外汇宝?
? 3、信?息咨询服?务:理财?规划、投?资财讯及?非银行类?信息服务?;
? 4、增?值类服务?:银行产?品价格及?费率优惠?等。
? 总?结 农村?理财市场?比城乡理?财更难营?销,农民?同志思想?守旧,解?放思想加?强宣传工?作是首要?任务。中?国的农民?不是美国?的的农民?,中国的?农民都是?省吃俭用?积累的财?富也经不?起任何金?融风险的?打击。这?就要求我?们在设计?理财产品?的时候要?控制好管?理风险,?法律风险?,技术风?险;体现?为农民服?务的宗旨?。农民也?需要金融?市场不是?只有单纯?的储蓄一?项投资方?式。农民?了解更多?的理财投?资方式这?样,并让?农民知道?不同的投?资方式不? 仅能控?制风险还?能套期保?值获得更?多的收益?更多的利?益。 ? 银?行开门红?工作总结?
(?二) 开?门红结束?了,这段?日子过的?很忙碌同?时也很充?实,感觉?自己是在?学习中成?长,在成?长中进步?,这段时?间过的特?别的值得?。
? 外部?环境上,?我在二月?末从高柜?调到了低?柜,工作?需要进一?步去学习?和适应,?同时低柜?业务的种?类也让我?需要不断?给自己充?电,在工?作之前我?一直希望?自己可以?从事国际?业务,这?次终于有?了机会,?国际汇款?、光票、?汇票、旅?行支票,?这些曾经?只是在书?本上听过?的名词如?今终于有?机会去尝?试去了解?去办理,?这都要感?谢两位主?任给我提?供的锻炼?机会,才?能让我去?了解和掌?握银行的?知识,但?是我深知?这还只是?银行的皮?毛,我还?需要更多?的去充电?,去锻炼?自己,我?也希望自?己的生活?中明天都?充满挑战?,这样才?能鞭策自?己不断的?进步;在?低柜也做?了一个半?月了,感?觉业务上?基本可以?应对自如?,当然还?有很多细?节上叫不?准,吃不?透,相信?会在未来?的一段时?间不断去?积累不断?和老员工?学习来提?高自己。?
? 绩效上?,很早就?听到一句?话,做银?行就是做?产品,银?行早已不?是简单的?提供存取?服务,银?行想要盈?利不能单?纯的依赖?存贷差,?必须要提?高自己的?中间业务?收入,作?为一线员?工,卖出?更多的产?品是根本?;从自己?的角度讲?,我的贷?记卡、三?方是10?0%完成?,最重要?的存款指?标只达到?了要求的?60%,?卡、银、?短信等小?指标完成?的还算靠?前,股票?基金、货?币基金完?成的不是?很理想;?总的来说?,我对自?己的绩效?不是很满?意,我不?想为自己?的失败找?借口,但?是我需要?找原因,?我简单的?总结了一?下,主要?有以下几?个原因:?
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1?、专业知?识不强,?对基金、?保险等产?品不是很?了解,不?敢主动营?销,总会?被客户问?住;
? 2、工?作方法不?是很得体?,处于摸?着石头过?河阶段;?
3?、不懂得?积累客户?资源,没?有现成可?用的老客?户;
? 4、有?的时候花?了很多心?思专注在?业务本身?上,忽略?了营销客?户。 ? 绩?效不理想?的原因很?多,每天?我也会想?很多,工?作该怎么?做,有件?事我觉得?是让我欣?喜的,我?在不断的?提高自己?,我觉得?自己这段?时间的进?步很大,?我开始有?意识的积?累客户,?花时间去?电话回访?,建立起?良好客户?关系的现?在有三个?客户,资?产都是百?万的优质?客户;(?)同时我?觉得柜台?营销很重?要的一点?就是增加?开口率,?说的多了?机会自然?也就多了?,低柜可?以和客户?更近距离?的接触,?成功的概?率也就相?应的提高?,我发现?很多客户?在办理业?务的时候?还是愿意?和自己闲?聊些家常?的,我想?在建立起?信任的基?础上营销?就不是有?太多的心?理障碍了?;我在学?着用记事?本记每天?发生的事?,需要我?解决和跟?踪的事,?需要我回?访的客户?,以前总?是发生很?多事,但?是都记不?住,有的?干脆第二?天就忘了?,所以有?一个记事?本记录每?天需要跟?踪的事让?我工作起?来更有规?划;跟踪?事件的进?程让我觉?得很有收?获,上个?月末从香?港划来的?7000?万港币让?我觉得很?有成就感?,虽然我?没帮上太?大的忙,?但是跟踪?整个事件?的进程让?我学会了?很多东西?,当时听?国结说要?进来70?00万港?币,我就?想要是能?留在咱营?业部就好?了,然后?和主任汇?报,协助?国结关注?这个帐户?,然后和?公司把这?笔留交的?钱进账,?看主任和?公司进行?协商,最?后留在我?们家20?17万,?感觉这件?事很有成?就感,晚?上又去国?结报文,?第二天才?知道这笔?款项应该?算在资本?项下,又?给个金打?电话询问?该怎么上?报。过了?几天这笔?款项有些?多余的余?款需要原?路退回,?我又给高?姐做的国?际汇款,?再和个金?和国结沟?通这属于?资本项下?还是投资?项下的,?怎么申报?,总之这?件事打了?很多电话?,和很多?部门进行?了沟通,?跟踪这件?事让我学?到了很多?,毕竟这?么大额的?款项不是?经常能碰?到,学习?业务的同?时也锻炼?了自己的?沟通协调?能力,感?觉这件事?让自己很?有成就感?。同时也?让我知道?,很多部?门都是只?知道自己?的那一块?,对别的?部门不了?解,所以?我想跟踪?一件事可?以让我知?道整件事?的过程该?怎么做,?可以了解?很多自己?平时不知?道的东西?。总的来?说我对自?己开门红?绩效的完?成情况不?是很满意?,但是我?对下一个?季度的工?作充满了?信心,我?想自己有?能力做的?更好,我?是个不服?输的人,?我不想比?别人差,?我总是会?告诉自己?别人能做?到的事自?己也能做?到。
? 对?这个月的?工作我有?很多的设?想,我觉?得在熟练?业务的同?时我需要?充实自己?对银行产?品的了解?,这个月?的打算是?卖出20?万股票基?金,卖出?一份保险?,一周至?少四张信?用卡,平?时要加强?开口率,?和各种客?户沟通,?了解他们?的不同需?求,为他?们配
置适合他们的??产品,我?感觉这就?是工作的?乐趣,让?每个人各?取所需,?实现双赢?,同时这?个月我准?备再积累?3个客户?,每天办?完业务给?1-2名?沟通不错?的客户做?回访;学?习上,我?觉得自己?做的业务?只是整个?业务的一?段或者一?部分,我?想把这个?业务从发?生到结束?的整个流?程都了解?清楚,现?在我就想?多学习些?东西,感?谢主任能?给我这么?多机会去?了解银行?的基本业?务,我也?会抓住这?个机会不?断提高充?实自己。?
? 银行开?门红工作?总结
? (三)? 进入2?017年?,***?支行在支?行新领导?班子的带?领下,以?分行“开?门红”工?作方针为?指导,认?真分析一?季度“两?节”带来?的各种机?遇,不断?向全行员?工灌输“?只争朝夕?”的主动?拼搏精神?,并以开?展各种综?合营销活?动为契机?,制定营?销激励机?制,紧紧?围绕着“?开门红”?任务指标?,认真组?织落实各?项工作措?施,及时?把握元旦?、春节期?间市场活?跃和社会?各类资金?集中回笼?等有利时?机,由支?行行长亲?自带队逐?一对该行?的优质客?户实行登?门拜访,?全方位、?多视角宣?传我行的?经营优势?、产品特?点及服务?宗旨,全?面塑造我?行新的良?好形象。?
? 值得一?提的是,?新的一年?由于股市?火爆的冲?击,**?*支行又?毗邻证券?公司,首?当其冲,?存款深受?影响,加?上我支行?点经营环?境不够理?想,同业?竞争激烈?,开年以?来存款不?断大幅下?滑,形势?严峻。支?行通过早?动员、早?部署、早?抓落实,?全行员工?迅速行动?起来,上?下一心,?众志成城?,奋力拼?搏,采取?各种有效?办法,人?人争存揽?储。由于?目标明确?,措施得?力,终于?扭转了存?款下滑的?不利局面?,至3月?底,全行?
?万元,完?成分行下?达“开门?红”储蓄?时点“保?二增的本外币?储蓄时点?数比去年?净增93
一”?必保任务?数达38?3%;对?公存款时?点数比去?年净增1?7362?18万元?,日均数?比去年净?增达66?8510?万元,分?别完成分?行下达“?开门红”?任务数的?766%?和561?%,存款?增量达2?7万元,?居分行第?二名;其?他主要业?务指标完?成情况也?良好: ? 信?用卡发卡?8张,完?成“开门?红”任务?的148?%,居分?行第五名?;此外,?该行还努?力克服信?贷市场和?同业竞争?激烈的不?利因素,?通过积极?寻找新客?户、稳定?存量客户?等措施,?实现流动?资金贷款?净增9万?元,个贷?业务净增?1万元,?贸易融资?净增1万?美元,分?别完成“?开门红”?任务的5?79%、?181%?和681?%。尤其?是票据贴?现业务,?支行以对?票源大户?的营销作?为工作重?心,充分?利用我行?对优质客?户在价格?优惠和“?边查边贴?”速度方?面的政策?倾斜,在?合法合规?前提下尽?可能缩短?工作流程?,重视对?优质客户?上下游企?业的链式?营销,加?强并巩固?与票源大?户的良好?合作关系?,不断扩?大票源,?一季 度?累计发放?贴现贷款?40万元?,完成开?门红任务?498%?,完成率?和完成量?均居全行?第二。 ?
?该行在“?开门红”?工作所取?得的优良?业绩验证?了一句话?:
? 只要上?下一心,?就没有克?服不了的?困难。“?开门红”?工作的胜?利也证明?了只要主?动抓早、?抓准工作?重点,就?抓住了工?作的主动?权,谁就?会取得满?意的工作?成效。 ?
范文三:保险公司银行保险开门红工作总结
保险公司银行保险开门红工作总结
保险公司银行保险开门红工作总结
篇一:保险公司开门红总结 2016年1季度总结 一、1季度业务发展分析
一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期,纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力,在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果~
、业务推动措施和方案
1、任务目标细化到人,督导培训岗位实时跟进,确保外勤团队销售目标达成。每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式,追踪达成举措落实到位,随时解决出现的问题,确保阶段任务目标顺利达成;
2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案,追踪达成,确保业务平台逐步提升;
3、单独约访,重点突破。对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈,一对一分析业务不理想的原因,根据反馈信息制定达成举措,鼓足干劲迎头赶上。
4、强化内外部培训机制,制定培训指标。每周一场银行培训和公司内部培训,提高客户经理和银行柜员的销售技能,提升客户经理综合素质,稳定保费平台,提高优秀人员留存率;
5、严格季度考核,通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性,冲刺保费目标。利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度,更好的提升网点经营水平。
、主打销售险种、新险种发展情况
主要销售产品为迎合市场现状,适合银行柜员销售的简单产品,趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险,期交为高内涵价值的XXX保险。
一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下,开门红战役取得完美开局,累计承保规模保费2530.5万,其中一月规保824.5万,其中包括XXX产品,二月份规保1350万,三月份规保356万,1、2月份在方案推动和销售团队的努
力下,保费平台不断提高,其中不乏百万大单,三月份因为XXX、XX这两款一年期产品停售,XX两年期产品限额销售,业务平台大幅下降。
二、 渠道开拓分析:
一季度交行渠道为战略合作渠道,农行渠道为重点合作渠道,建行、工行为辅助渠道。农、工、建等长期合作渠道业务环比下滑较大,交行渠道保费平台持续稳定。
目前交行合作网点共计51个,采取重点网点重点沟通的原则,通过全体伙伴的共同努力,三季度活动网点共15个,活动率29.41%。保费占比98.81%,为分公司保费主要来源;
农行8个网点,其中长期合作网点8个;受市区人力不足的影响,闲置网点较多,网点活动率偏低。三季度活动网点共1个,活动率12.5%。保费占比
1.19%;
工行合作网点7个,共0个网点活动,活动率0%。保费占比0% 建行网点合作5个,有0个网点活动,活动率0%。保费占比0% 第二季度工作计划
一、银保第二季度工作目标、经营重点及方向
二季度银保渠道正式开始产品转型,原先的一年期、两年期产品全线停售,现在可以销售的产品只有养老定投一款,如何做好外勤团队战略转型的对接工作以及现有渠道的产品培训、沟通将是二季度工作的重点,另外在此基础上加大人力增员的力度:
1、人力增员。坚持团队成员的优胜劣汰,继续加大增员方面的人力投入,计划每月完善一个团队,满足各渠道各网点的人员需求。 2、紧跟公司步伐,加强渠道公关。对重点网点重点柜员重点公关,通过银行渠道内部认购的形式带动柜员的销售热情,同时加大综合开
拓力度,大力宣传养老社区对接产品。
二季度分公司转型期间的主要任务在两个方面。一方面,借助合众养老社区行业领先的优势,在渠道经营加大宣传力度,为XXX对接产品的全线铺开打好基础,尽快提升XX、XX、XX等期缴产品的销售平台,另一方面,全员招聘扩充人力,不断加强对客户经理的实战培训和演练力度,提高客户经理销售水
平。严格考核,优胜劣汰,塑造一支人员能打硬仗、充满激情的销售团队。
二、银保第二季度业务推动措施及相关方案
1、继续每周召开内外勤管理人员例会,培训销售技能,明确阶段经营方向和任务目标,每天督导销售情况。通过阶段经营分析会、落后团队述职会、落后个人汇报会及时了解各渠道团队面临的问题,制定相应达成举措,确保整体任务目标的达成。
2、培训方面:每周一次小型培训,专题学习阶段推动业务重点和专业推动技术。同时本月每个网点都进行一次培训,以便更好的提升网点经营水平。
3、节点经营:将月度目标分解至周,分团队、渠道业务进度状况进行追踪,结合市场情况和业务节奏,制定阶段经营主题,通过会议、电话、现场陪访等方式进行督导,确保节点任务目标的达成。 4、方案追踪:充分利用好总、分公司的竞赛方案,明确团队和客户经理的经营目标,利用短信和微信追踪汇报、电话沟通、会议追踪、表报管理落后团队和个人述职等方式全方位过程追踪,激励更多客户经理通过达成方案、完成考核、顺利晋升目标。
5、渠道拓展:已有合作渠道积极沟通,加强同分行、支行的自上而下的督导力度,全面达成阶段性任务目标;借助合众养老社区全国行业领先的优势,全力开拓新的合作渠道,为合众银保业务大发展打下坚实的基础。篇二:2016保险公司全省开门红第二阶段工作总结文档 2016保险公司全省开门红第二阶段工作总结文档 1月30日,华夏人寿安徽分公司召开了全省“开门红”第一阶段工作总结暨第二阶段业务启动会。分公司班子、各部门负责人、中支班
子、中层及续收主管参加了此次会议。会议由分公司总经理助理景宝卫主持,分公司财务部就一阶段各机构的业务达成情况进行了通报及预警,价值保费、规模保费达成第一的滁州、阜阳分别做了经验分享,价值保费倒数第一的蚌埠以及个险预收承保率最低的宣城中支分别进行了述职。随后,各分管就第一阶段的业务进行了分析总结性的点评,并对二月份工作进行了部署和要求。最后费建国总经理做了总结和要求。
费总在总结指出,开门红到今天已有40天,全省围绕着开门红任务目标全力拼搏,初步取得了阶段性的成果:总保费为9330万,月底有望突破1亿,系统排名第一位。我们在看到成绩的同时,也要清醒地认识到存在价值保费占比不高、达成率有待提升等问题。针对这些问题,费总对二月份工作做了如下要求:
一是全速启动,全面布置。第一阶段结束了,但工作仍要延续,势头仍要保持,咬定挑战目标,利用好节前十天全力冲刺。要加快开门红第二阶段的启动,做好工作布置实和要求的提出,规划好节前、节中、节后的业务工作,不能松懈,做好团队的引导工作,抓住民工返乡的大好时机,利用产说会、客户联谊、答谢酒会等,迅速拉升业务平台。 二是做好“假日经济”的大文章。根据安徽市场的实际情况,牢牢抓住一季度,谁抓住了就成功了,不能观望、等靠,要迅速抓住时机,凭借着全情投入和多付出,缩小与大公司的差距。个险、银保条线针对春节要拿出具体的业务推动方案,节前将其宣导到位,进一步推动业务发展。
三是积极谋划,奋力突破。做的好的中支要继续保持连续作战的精神,争取做的更好,取得更丰硕的成果,多做贡献;大部分仍有差距的中支要不气馁,把工作安排好、方案策划好、行动规划好,利用春节时机在第二阶段要迅速行动,奋起直追,奋力突破。篇三:银行开门红工作总结 银行开门红工作总结
银行开门红>工作总结
目前,农村比较热门的>投资渠道仍然是储蓄。来自武穴市统计局
的数据显示,2016年末金融机构人民币各项存款余额121、33亿元,比上年末增长15、4%,其中,城乡居民储蓄存款余额87、65亿元,增长18、5%。人民币各项贷款余额52、03亿元,增长10、5%,其中:短期贷款余额27、85亿元,增长8、8%;中长期贷款余额23、65亿元,增长10、7%。显然,如果将所有的钱存银行吃利息,不仅收益低,还要面对通货膨胀、货币贬值、购买力下降等带来的损失。除此以外,农村比较热门的投资方式还有民间借贷,但动辄10%至30%的年利率风险极大,纠纷不断,严重威胁了债权人的财产安全。在日新月异的新农村建设中,金融服务更是农村经济发展中不可或缺的重要环节。 对于我行春天行动开门红的对策:
转眼一年一度的“开门红”即将到来,对于我行的业绩是个很好的提升机会,我们要抓住机遇做好各方面的工作来迎接。在我看来我们重重之中就是要做好理财业务,不论是我行自己推出的每期理财产品还是代理的>保险、基金。“思路决定出路,眼光决定财富”。多数人依据习惯思维判断,农民的理财观念相对保守,但客观现实是农村理财投资渠道缺乏,农民不得不选择储蓄。但在现今的农村,不少农民通过外出学习、工作,对投资理财有一定的了解,头脑十分灵活。
因此,金融行业应加大对农村关于投资理财的宣传和引导。农业银行和农村信用社可以在农村农村设立理财中心,邮政储蓄加大基金、保险代理力度。各类金融组织也应组织服务下乡。
近年,我国商业银行相继推出了理财中心和理财产品,国内个人理财业务方兴末艾,市场前景十分广阔。特别是零售业务的快速发展,它的作用越来越突出。从一定意义上说,它关系到银行的兴衰大事。
从银行战略层面考虑,无论怎么强调理财产品和理财市场的重要性都不过分。从眼前看,资本市场的活跃,导致储蓄不断分流,迫使银行必须推出收益率高的理财产品遏制新增储蓄下滑的势头。从长远看,央行几次调整利率,不仅表明利差在收窄,还会使商业银行在定价、债券
市场缩水等方面面临多种风险。“近忧”和”远虑”迫使商业银行必须加快推进经营方式、结构和盈利方式的战略转型,大力推出理财产品等不占用资本金、不占用信贷规模的中间业务。
从需求层面看,农民投资渠道狭窄,只能在无风险、低收益的产品和高风险、高收益的产品间进行选择,银行理财产品可以填补中间的空白地带,为居民投资多元化和商业银行开拓新的利润增长点带来了良好契机。
理财业务是一把“双面刃”。不管怎样的“利器”,在把握风险、做好内控的基础
上,通过产品价值最大化实现客户价值最大化才是理财的终极目的。当然理财业务因其涉及面广、专业性强、复杂度高,对境内商业银行的组织流程、业务模式、专业人才等提出了新挑战、新课题。在农村进行理财业务的推广中,非常有必要做好相应的扎实工作。
开拓农村金融市场首先应改善农村金融理财环境。
1、加强硬件设施建设。农村信用社应积极利用现有网络资源,探索符合现代农民需要的理财业务,建立健全个人理财的服务营销、风险监控体系和技术支持系统。如可在农村农村设立理财中心,推出满足农民特征化要求的“农民理财顾问”。同时针对实际加强理财产品的宣传和风险提示,组织农民开展金融投资知识、理财产品宣传。大型商业银行则可增设自助存取款设备,延伸金融服务触角。
2、设计适合农民的理财产品。应充分考虑城乡差别,针对农村居民的经济、生活和金融知识水平,开发符合农民理财需要和理财心理、操作简单方便,且风险低、收益稳定、能随时赎回的金融理财产品。如可针对农民目前关注的子女上学、养老问题,适当降低教育储蓄产品的准入条件,设计专门针对农民养老的投资理财产品等。对有较高风
险承受能力的农民可加大办理开放式基金、分红保险等理财产品的力度。对于理财业务尚处于起步阶段的农村信用社,可侧重于帮助农民了解金融知识、建立家庭资产档案、制定并论证资产增值计划、传导各种理财投资信息等,使农民排除恶性负债,控制良性负债,理性选择投资方式。
理财规划要做到既顺应历史潮流又要有前瞻意识。
当前,银行要积极顺应历史潮流,不断地适时地推出新的理财产品,应对由于资本市场和直接融资的快速发展对商业银行造成的“金融脱媒”压力,满足客户的投资需要。同时,随着我国经济日益多元化、国际化,我们还要充分利用中国银行外汇资金的传统优势,充分利用利率、汇率、信用等管理工具,满足客户的避险需求,提供挂钩国际市场的理财产品。为实现上述目的,围绕发展理财业务实现流程再造深入性和业务规划长远性的紧密结合。
目前农村的理财市场潜力巨大、方兴未艾,但理财专业人员的危机意识不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理财产品的推广上,不能一哄而上,要根据本地的实际情况,有所为,有所不为。
农村理财要做到专业性和通俗性相结合。
个人理财的推出是对银行综合实力,以及对市场需求的判断和反应能力的检验,从一定意义上说它代表银行零售业务的水平,理财是各种经济信息的汇集和综合。因此,要贯彻战略合作理念,与农村保险公司、>证券公司等全方位的合作,互相依托,共同做强,建立长期稳定的合作伙伴关系;要充分利用合作伙伴的核心资源,渠道资源、品牌影响力为个人理财VIP客户提供更多的高附加值服务,想方设法稳定住现有客户,赢得客户持续的忠诚。充分利用和挖掘现有产品、服务和信息资源,为优质客户提供个性化、全方位的服务。
现在的理财产品同质性多,差异性还没有拉开。如何让客户靠近你、了解你、购买你,依赖于理财经理独辟蹊径的推介和深入浅出的阐述。这种介绍不能绕开对客户的风险提示,实际上这也是对投资者的教育和保护,促使客户树立正确的投资理念,使银行避开潜在风险。
拓宽理财营销渠道,建立完整的“理财”产品服务体系
理财服务一方面通过实体渠道与客户进行面对面接触,通过理财专家讲解理财知识,让客户在理财的安全性、收益性、流动性等方面权衡利弊,进行适当理财;另一方面则依靠CALL-CENTER以及各种电子通讯手段进行在线理财、移动理财并实施客户的理财方案。
完整的“理财”的产品服务体系将包括:
1、基础账户服务:存取款、银行卡、个人结算、银证转账等;
2、投资类产品:外汇投资理财产品、纸黄金、保险、基金等; 3、信息咨询服务:理财规划、投资财讯及非银行类信息服务;
4、增值类服务:银行产品价格及费率优惠等。
总结
农村理财市场比城乡理财更难营销,农民同志思想守旧,解放思想加强宣传工作是首要任务。中国的农民不是美国的的农民,中国的农民都是省吃俭用积累的财富也经不起任何金融风险的打击。这就要求我们在设计理财产品的时候要控制好管理风险,法律风险,技术风险;体现为农民服务的宗旨。农民也需要金融市场不是只有单纯的储蓄一项投资方式。农民了解更多的理财投资方式这样,并让农民知道不同的投资方式不仅能控制风险还能套期保值获得更多的收益更多的利
益。
银行开门红工作总结
开门红结束了,这段日子过的很忙碌同时也很充实,感觉自己是在学习中成长,在成长中进步,这段时间过的特别的值得。
外部环境上,我在二月末从高柜调到了低柜,工作需要进一步去学习和适应,同时低柜业务的种类也让我需要不断给自己充电,在工作之前我一直希望自己可以从事国际业务,这次终于有了机会,国际汇款、光票、汇票、旅行支票,这些曾经只是在书本上听过的名词如今终于有机会去尝试去了解去办理,这都要感谢两位主任给我提供的锻炼机会,才能让我去了解和掌握银行的知识,但是我深知这还只是银行的皮毛,我还需要更多的去充电,去锻炼自己,我也希望自己的生活中明天都充满挑战,这样才能鞭策自己不断的进步;在低柜也做了一个半月了,感觉业务上基本可以应对自如,当然还有很
多细节上叫不准,吃不透,相信会在未来的一段时间不断去积累不断和老员工学习来提高自己。
绩效上,很早就听到一句话,做银行就是做产品,银行早已不是简单的提供存取服务,银行想要盈利不能单纯的依赖存贷差,必须要提高自己的中间业务收入,作为一线员工,卖出更多的产品是根本;从自己的角度讲,我的贷记卡、三方是100%完成,最重要的存款指标只达到了要求的60%,卡、网银、短信等小指标完成的还算靠前,股票基金、货币基金完成的不是很理想;总的来说,我对自己的绩效不是很满意,我不想为自己的失败找借口,但是我需要找原因,我简单的总结了一下,主要有以下几个原因:1、专业知识不强,对基金、保险等产品不是很了解,不敢主动营销,总会被客户问住;2、工作方法不是很得体,处于摸着石头过河阶段;3、不懂得积累客户资源,没有现成可用的老客户;4、有的时候花了很多心思专注在业务本身
上,忽略了营销客户。
绩效不理想的原因很多,每天我也会想很多,工作该怎么做,有件事我觉得是让我欣喜的,我在不断的提高自己,我觉得自己这段时间的进步很大,我开始有意识的积累客户,花时间去电话回访,建立起良好客户关系的现在有三个客户,资产都是百万的优质客户;同时我觉得柜台营销很重要的一点就是增加开口率,说的多了机会自然也就多了,低柜可以和客户更近距离的接触,成功的概率也就相应的提高,我发现很多客户在办理业务的时候还是愿意和自己闲聊些家常的,我想在建立起信任的基础上营销就不是有太多的心理障碍了;我在学着用>记事本记每天发生的事,需要我解决和跟踪的事,需要我回访的客户,以前总是发生很多事,但是都记不住,有的干脆第二天就忘了,所以有一个记事本记录每天需要跟踪的事让我工作起来更有规划;跟踪事件的进程让我觉得很有>收获,上个月末从香港划来的7000万港币让我觉得很有成就感,虽然我没帮上太大的忙,但是跟踪整个事件的进程让我学会了很多东西,当时听国结说要进来7000万港币,我就想要是能留在咱营业部就好了,然后和主任汇报,协助国结关注这个帐户,然后和公司把这笔留交的钱进账,看主任和公司进行协商,最后留在我们家2000万,感觉这件事很有成就感,晚上又去国结报文,第二天才知道这笔款项应该算在资本项下,又给个金打电话询问该怎么上报。过了几天这笔款项有些多余的余款需要原路退回,我又给高姐做的国际汇款,再和个金和国结沟通这属于资本项下还是投资项下的,怎么申报,总之这件事打了很多电话,和很多部门进行了沟通,跟踪这件事让我学到了很多,毕竟这么大额的款项不是经常能碰到,学习业务的同时也锻炼了自己的沟通协调能力,感觉这件事让自己很有成就感。同时也让我知道,很多部门都是只知道自己的那一块,对别的部门不了解,所以我想跟踪一件事可以让我知道整件事的过程该怎么做,可以了解很多自己平时不知道的东西。总的来说我对自己开门红绩效的完成情况不是很满意,但是我对下一个季度的工作充满了信心,我想自己有能力做的更好,我是个不服输的人,我不想比别人差,我总是会告诉自己别人能做到的事自己也能做到。
对这个月的工作我有很多的设想,我觉得在熟练业务的同时我需要充实自己对银行产品的了解,这个月的打算是卖出20万股票基金,卖出一份保险,一周至少四张信用卡,平时要加强开口率,和各种客户沟通,了解他们的不同需求,为他们配置适合他们的产品,我感觉这就是工作的乐趣,让每个人各取所需,实现双赢,同时这个月我准备再积累3个客户,每天办完业务给1-2名沟通不错的客户做回访;学习上,我觉得自己做的业务只是整个业务的一段或者一部分,我想把这个业务从发生到结束的整个流程都了解清楚,现在我就想多学习些东西,感谢主任能给我这么多机会去了解银行的基本业
务,我也会抓住这个机会不断提高充实自己。
银行开门红工作总结
进入20xx年,***支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,***支行又毗邻证券公司,首当其冲,存款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,同业竞争激烈,开年以来存款不断大幅下滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,上下一心,众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施得力,终于扭转了存款下滑的不利局面,至3月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元,完成分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点数比去年净增
1736218万元,日均数比去年净增达668510万元,分别完成分行下达“开门红”任务数的766%和561%,存款增量达27万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情况也良好:信用卡发卡8张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努力克服信贷市场和同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,实现流动资金贷款净增9万元,个贷业务净增1万元,贸易融资净增1万美元,分别完成“开门红”任务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为工作重心,充分利用我行对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜,在合法合规前提下尽可能缩短工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与票源大户的良好合作关系,不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40万元,完成开门红任务498%,完成率和完成量均居全行第二。
该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话:只要上下一心,就没有克服不了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点,就抓住了工作的主动权,谁就会取得满意的工作成效。篇四:银行保险工作总结及计划 银行保险工作总结及计划
2005年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年XX营销区部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部2005年工作情况和2016年工作计划汇报如下: 一、2005年经营成果和工作总结
截至11月30日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入XXXX万元其中期交保费XXX万元趸交保费XXXXX元意外险保费XXXX万元,提前两个月完成市公司下达意外险指标;区部至11月有营销代理人XXXX人其中持证人数XXXX人持证率XX,;各级主管XX人其中部经理X人分部经理X人实现了业务规模和团队人
力稳定
回顾2005年走过历程凝聚着XX区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施:
从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战 总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理XX区部上下充分领会上级精神认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市
场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人员观念变“要我发展”为“我要发展”对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为XX区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主动健康向上精神面貌
针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动
从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段: 第一阶段:年初XX趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“XXXXXX”趸交推动方案推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红
第二阶段:二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间“正月十五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案
有效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁”推动方案
倡导“人人举绩为新职场做贡献”区部还借机提出了“天天拜访周周举绩月月增员年年进步”区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩
第三阶段:九月份至年底区部利用XXX培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加XX公司全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“XXXX”区部对抗赛同时积极开展区部内部对抗竞争先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动
针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向各司其职
1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识
区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心;在一年工作当中区部还每个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会绩效分析用数据说话追踪团队目标达成情况在每次经策会上区部会公布各级主管个人举绩和增员情况激励各级主
管“打铁还需自身硬”身先士卒带动属员正这种阶段追踪与检查工作方法引领着团队主管始终认清方向带领团队追逐全年工作目
标
2、针对精英高手强化荣誉感加强训练和培养
区部从2003年组建“精英俱乐部”以来标准逐年提升入会人数逐年增加至2005年已有区部精英俱乐部会员36人入选市公司精英俱乐部有3人加入美国百万圆桌协会1人为了进一步促进精英队伍成长区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》对2016年俱乐部入围标准再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地促进了团队争作优秀努力加入俱乐部热情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大家“向精英学习向精英致敬”区部内形成了良好风气为了加快精英成长区部定期举办精英俱乐部例会进行各种培训和目标追踪特别十月份以来区部组建了60人“精英突击队”进行分组对抗每周日上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课或提供外界交流机会、客户沟通机会这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅至11月底区部已有大批业务伙伴达到或接近2016年精英俱乐部入围标准绩优人员基础越来越牢固
3、针对区部工作人员调整部门架构明确岗位职责切实作好团队支持和服务工作 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益探索和实践取得了明显成效特别乔迁新职场后区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”重新进行人员分工和配比设置专人负责人
力支持管理方面工作专人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和条理化区部还充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或网点发展使每个部门网点都有专人辅导;与此同时区部对一些专项工作分别派组训负责保证工作全面深入开展如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作都按照组训讲师特长明确分配专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能动性为工作持续深入开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时传达最新资讯研讨工作方法商议各类问题互相交流学习保证
了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工作能力和协调互助取得明显效果
一手抓基础管理提高团队素质维护团队稳定;一手抓产品说明会提高规模保费保证目标达成
1、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素质稳步提升实现稳定发展
抓好基础工作立足长远发展十三区部长期以来始终坚持方向在2005年区部基础管理工作又上了新台阶区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面加强点滴培养使各项工作有序开展团队形成了规律性工作习惯团队素质不断提升队伍稳定性不断增强 在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证每次早会效果一年来经营成果显著特别进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于篇五:2016年银行开门红工作总结
2016年银行开门红工作总结
进入2016年,***支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,***支行又毗邻证券公司,首当其冲,存款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,同业竞争激烈,开年以来存款不断大幅下滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,上下一心,众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施得力,终于扭转了存款下滑的不利局面,至3月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元,完成分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点数比去年净增1736218万元,日均数比去年净增达668510万元,分别完成分行下
达“开门红”任务数的766%和561%,存款增量达27万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情况也良好:信用卡发卡8张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努力克服信贷市场和同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,实现流动资金贷款净增9万元,个贷业务净增1万元,贸易融资净增1万美元,分别完成“开门红”任务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为工作重心,充分利用我行对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜,在合法合规前提下尽可能缩短工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与票源大户的良好合作关系,不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40万元,完成开门红任务498%,完成率和完成量均居全行第二。
该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话:只要上下一心,就没有克服不了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点,就抓住了工作的主动权,谁就会取得满意的工作成效
范文四:银行支行保险代理业务首季开门红总结
??银行支行保险代理业务首季开门红总结
年初以来,??支行将保险代理业务列入各项工作的重点,统一思想,转变观念,强势营销代理保险业务,取得了较好的成绩,保费收入和代理手续费收入全面完成一季度计划。截止2月24日,该行共营销寿险329.7万元,完成一季度计划的213%,实现了代理保险业务首季“开门红”。
一、统一思想,提高认识。按照市行要求,该行及时组织召开了由行级领导、中层干部、营销能手、各部室员工代表和前台柜员代表参加的市场营销座谈会,并积极在员工中灌输四种观念,进一步统一了全员的思想。一是发展保险代理业务是改变当前严峻经营形势的重要途径。随着股份制改革对不良资产的剥离,全行有效资产急剧萎缩,有效收入进一步降低,面临的经营形势异常严峻。而短时间内快速拓展资产业务并不现实,摆脱困境的重要途径就是大力发展中间业务,而保险代理业务是重中之重;二是发展保险代理业务既满足了客户多层次的需要,又丰富了金融产品,还能实现经营多元化、收入多样化和风险分散化。明确提出代理保险是全行中间业务的主打产品,是拓展盈利空间的良好渠道;三是保险代理业务是增加员工收入、提高业务技能、锻炼竞争意识和体现自我价值的重要途径;四是抓好代理保险业务既可充分利用农行的网络和客户优势,挖掘资源创效潜力,又可增强产品综合理财功能,吸引更高层次的投资型客户,具有成本低、见效快、效益大、风险小的优点,还能拉动存款和中间业务综合发展,
进一步提升农行竞争力。
二、分解目标,落实任务。营销座谈会后,该行结合“春天行动”一季度业务指标,迅速将保险任务层层分解落实到人、到岗,做到“人人有目标,个个有任务”,并且提出了利用一季度营销旺季,全面完成代理保险任务的目标。一是领导带头抓落实。该行明确了“行长重视抓、分管行长具体抓、专业部门全力抓”的责任,上到行领导,下到全行员工人人都有营销保险的任务;二是营销能手重点抓落实。支行部分营销能手想支行之所想,急支行之所急,充分利用个人社会关系,全方位开展个人营销。该行办公室主任李晓辉营销保险100万元,充分发挥了能人作用。三是一线人员靠前抓落实。重点依托客户经理、大堂经理、理财经理和前台柜员队伍,并充分发挥全员营销的优势,实行保险业务向一线倾斜,重点突破,全面开花,集中精力重点抓好正德人寿和太平洋人寿等寿险业务营销。
三、强化措施,狠抓落实。一是强化营销宣传。该行充分利用现有资源,大力开展农行保险营销宣传,向公众普及银行保险知识,推介银行保险产品,开展银行保险咨询,在行内外形成了浓厚的营销氛围。二是抓好业务培训。结合落实省、市行工作会议精神,全方位组织保险代理业务培训,由支行取得金融理财师资格的业务骨干组织讲义,对全行员工开展全方位学习培训。对客户经理、大堂经理、理财经理、营业室主任、会计主管和前台柜员等重点专门业务人员统一组织了闭卷测试,进一步巩固了学习效果,为开展保险业务营销奠定了基础。三是提升服务质量。针对营业大厅和柜台是代理保险业务营销
的主阵地的特点,该行结合网点转型,重点组织专职大堂经理、理财经理和前台柜员进行集中培训,全力打造“以客户为中心”的服务理念,切实提高服务质量,进而推动业务发展。充分发挥大堂经理负责维护网点服务环境及工作秩序的作用,关注营业现场异常情况,现场推介、营销保险产品,受理客户的各类业务咨询,指导客户填写有关业务凭证,发掘中、高端客户,为发展稳定客户群打下了坚实的基础。四是加大督办力度。为了促进全行代理保险业务快速发展,该行采取了电话督办、现场督办、联合督办、排行榜等形式,实行日日督办,时时督办,使保险代理业务常抓不懈。五是健全激励机制。在省、市行效益工资分配原则下,该行提出除按照支行春天行动考核方案直接兑现效益工资外,将原保险公司兑现营销个人的部分,按照省行要求的兑现标准,在效益工资中予以兑现,进一步加大考核激励力度。同时,明确对营销业绩突出的优秀个人,给予重奖,进一步提高了全员营销的积极性。
范文五:保险开门红工作总结
保险开门红工作总结
:开门红 工作总结 保险开门红结束总结 开门红工作总结公司 保险开门红总结不足
篇一:保险公司开门红总结
2014年1季度总结
一、1季度业务发展分析
一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期,纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力,在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果~
(1)、业务推动措施和方案
1、任务目标细化到人,督导培训岗位实时跟进,确保外勤团队销售目标达成。每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式,追踪达成举措落实到位,随时解决出现的问题,确保阶段任务目标顺利达成;
2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案,追踪达成,确保业务平台逐步提升;
3、单独约访,重点突破。对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈,一对一分析业务不理想的原因,根据反馈信息制定达成举措,鼓足干劲迎头赶上。
4、强化内外部培训机制,制定培训指标。每周一场银行培训和
公司内部培训,提高客户经理和银行柜员的销售技能,提升客户经理综合素质,稳定保费平台,提高优秀人员留存率;
5、严格季度考核,通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性,冲刺保费目标。利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度,更好的提升网点经营水平。
(2)、主打销售险种、新险种发展情况
主要销售产品为迎合市场现状,适合银行柜员销售的简单产品,趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险,期交为高内涵价值的XXX保险。
一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下,开门红战役取得完美开局,累计承保规模保费2530.5万,其中一月规保824.5万,其中包括XXX产品,二月份规保1350万,三月份规保356万,1、2月份在方案推动和销售团队的努
力下,保费平台不断提高,其中不乏百万大单,三月份因为XXX、XX这两款一年期产品停售,XX两年期产品限额销售,业务平台大幅下降。
二、 渠道开拓分析:
一季度交行渠道为战略合作渠道,农行渠道为重点合作渠道,建行、工行为辅助渠道。农、工、建等长期合作渠道业务环比下滑较大,交行渠道保费平台持续稳定。
目前交行合作网点共计51个,采取重点网点重点沟通的原则,通过全体伙伴的共同努力,三季度活动网点共15个,活动率
29.41%。保费占比98.81%,为分公司保费主要来源;
农行8个网点,其中长期合作网点8个;受市区人力不足的影响,闲置网点较多,网点活动率偏低。三季度活动网点共1个,活动率12.5%。保费占比
1.19%;
工行合作网点7个,共0个网点活动,活动率0%。保费占比0%
建行网点合作5个,有0个网点活动,活动率0%。保费占比0%
第二季度工作计划
一、银保第二季度工作目标、经营重点及方向
二季度银保渠道正式开始产品转型,原先的一年期、两年期产品全线停售,现在可以销售的产品只有养老定投一款,如何做好外勤团队战略转型的对接工作以及现有渠道的产品培训、沟通将是二季度工作的重点,另外在此基础上加大人力增员的力度:
1、人力增员。坚持团队成员的优胜劣汰,继续加大增员方面的人力投入,计划每月完善一个团队,满足各渠道各网点的人员需求。
2、紧跟公司步伐,加强渠道公关。对重点网点重点柜员重点公关,通过银行渠道内部认购的形式带动柜员的销售热情,同时加大综合开拓力度,大力宣传养老社区对接产品。
二季度分公司转型期间的主要任务在两个方面。一方面,借助
合众养老社区行业领先的优势,在渠道经营加大宣传力度,为XXX对接产品的全线铺开打好基础,尽快提升XX、XX、XX等期缴产品的销售平台,另一方面,全员招聘扩充人力,不断加强对客户经理的实战培训和演练力度,提高客户经理销售水
平。严格考核,优胜劣汰,塑造一支人员能打硬仗、充满激情的销售团队。
二、银保第二季度业务推动措施及相关方案
1、继续每周召开内外勤管理人员例会,培训销售技能,明确阶段经营方向和任务目标,每天督导销售情况。通过阶段经营分析会、落后团队述职会、落后个人汇报会及时了解各渠道团队面临的问题,制定相应达成举措,确保整体任务目标的达成。
2、培训方面:每周一次小型培训,专题学习阶段推动业务重点和专业推动技术。同时本月每个网点都进行一次培训,以便更好的提升网点经营水平。
3、节点经营:将月度目标分解至周,分团队、渠道业务进度状况进行追踪,结合市场情况和业务节奏,制定阶段经营主题,通过会议、电话、现场陪访等方式进行督导,确保节点任务目标的达成。
4、方案追踪:充分利用好总、分公司的竞赛方案,明确团队和客户经理的经营目标,利用短信和微信追踪汇报、电话沟通、会议追踪、表报管理落后团队和个人述职等方式全方位过程追踪,激励更多客户经理通过达成方案、完成考核、顺利晋升目标。
5、渠道拓展:已有合作渠道积极沟通,加强同分行、支行的自上而下的督导力度,全面达成阶段性任务目标;借助合众养老社区全国行业领先的优势,全力开拓新的合作渠道,为合众银保业务大发展打下坚实的基础。
篇二:银行开门红工作总结
2015年银行开门红工作总结进入2015年,***支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,
认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精
神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指
标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回
笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角
宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。 值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,***支行又毗邻证券公司,首当其冲,存
款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,同业竞争激烈,开年以来存款不断大幅下
滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,上下一心,
众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施得力,终于
扭转了存款下滑的不利局面,至3月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元,完成
分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点数比去年净增
1736218万元,日均数比去年净增达668510万元,分别完成分行下达“开门红”任务数的766%
和561%,存款增量达27万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情况也良好:信用卡
发卡8张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努力克服信贷市场和
同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,实现流动资金贷款
净增9万元,个贷业务净增1万元,贸易融资净增1万美元,分别完成“开门红”任务的579%、
181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为工作重心,充分利用我行
对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜,在合法合规前提下尽可能缩短
工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与票源大户的良好合作关系,
不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40万元,完成开门红任务498%,完成率和完成量
均居全行第二。该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话:只要上下一心,就没有克服不
了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点,就抓住了工作的主
动权,谁就会取得满意的工作成效篇二:2012年银行开门红工作总结 2012年银行开门红工作总结进入2009年,***支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,
认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精
神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指
标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回
笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角
宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。 值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,***支行又毗邻证券公司,首当其冲,存
款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,同业竞争激烈,开年以来存款不断大幅下
滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,上下一心,
众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施得力,终于
扭转了存款下滑的不利局面,至3月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元,完成
分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点数比去年净增
1736218万元,日均数比去年净增达668510万元,分别完成分行下达“开门红”任务数的766%
和561%,存款增量达27万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情况也良好:信用卡
发卡8张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努力克服信贷市场和
同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,实现流动资金贷款
净增9万元,个贷业务净增1万元,贸易融资净增1万美元,分别完成“开门红”任务的579%、
181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为工作重心,充分利用我行
对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜,在合法合规前提下尽可能缩短
工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与票源大户的良好合作关系,
不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40万元,完成开门红任务498%,完成率和完成量
均居全行第二。
该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话:只要上下一心,就没有克服不
了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点,就抓住了工作的主
动权,谁就会取得满意的工作成效篇三:开门红总结报告泰康人寿湘潭中支银行保险部2011开门红启动大会 总结报告
12月25日圣诞节的下午2点,泰康人寿湘潭中支银保部全体伙伴欢聚一堂,喜迎2011
开门红启动大会的召开,泰康人寿湖南分公司肖建文总经理、黄大香经理以及泰慷人寿湘潭
中支负责人谭文波先生,银保部负责人黄湘蓉女士出席本次启动会。会议由湘潭中支银保部
督训伍果主持。此次启动会目的在于在公司新三年战略发展思路的指引及新的监管环境下,
就2011年及开门红的工作进行规划和部署,在开门红之前充分的调动客户经理的销售积极性,
确保湘潭银保开门红及全年任务的完美达成。 会上督训伍果就
2010年湘潭银保的工作进行了全面的总结,总监张利欢就2011年及开
门红的工作结合现有市场环境进行详细的规划部署,并将任务分解到各个营业部,各个渠道,
责任落实到人。尔后张利欢经理又对2011开门红激励方案进行宣导,在宣导过程中现场掌声
不断,听到有如此好的方案,客户经理们个个都是摩拳擦掌、跃跃欲试。此后湘潭中支谭文
波总经理结合他在湖北的工作经历,为湘潭银保在新的监管环境下2011年及开门红任务的达
成提出许多宝贵的建议与意见,他说:第一,要牢牢把握好一季度开门红的大好时机,争取
在一季度就将全年保费任务完成;第二,银行保险就是一把手工程,只要将银行一把手工作
做通,取得他的支持,保费任务就一定能完成;第三,我们要敢于向银行提要求;第四,充
分的有针对性地利用好产说会,将产说会作为工作重点来抓,借此最大限度的提升 保费平台。
谭总讲话结束后,各个营业部在营业部经理的带领下,在省市领导的面前进行庄严的誓
师仪式,誓师充分展现出湘潭银保人对完成2011全年及开门红任务的信心与决心。誓师结束
后,湘潭中支银保部黄湘蓉总经理发表了激情四射的开门红启动令讲话,号召全员统一思想,
全力以赴,奋勇拼搏,坚决打赢2011的第一仗,此时现场气氛也达到最高潮。 在会议的最后阶段,湖南分公司肖建文总经理发表了热情洋溢的总结讲话,他首先肯定
了2010年湘潭银保所取得成绩,但同时从人力、团队架构等方面指出湘潭银保工作的不足之
处,并且从信心、态度、专业三个方面给湘潭银保2011年的工作提供了宝贵的指导性意见。
他说:第一,信心,2010年银行存款总额30万亿,保险保费收入3万亿,但同时保险的保
费收入正以2位数的速度增长,相信再过五年,保险公司保费就将全面超过银行存款,在未
来与银行的合作过程中要认清我们的地位,要对保险行业充满信心。第二,态度,第三 此次启动会在分公司领导的高度关注下,中支领导的大力支持下,以及部门的精心组织
策划下,以圆满结束告终。相信通过此次启动会,湘潭银保的全体伙伴对即将到来的新的挑
战将会一个全新的认识,在新的一年里,我们将发扬湖南人吃得苦,不怕死,耐得烦,霸得
蛮的精神,迸发出石破天惊,澎湃万里的巨大能量,以横扫千军之势,所向披靡.去牢牢的把握
住市场的脉搏.为泰康人寿这面大旗,增添新的荣耀与光彩。篇四:xx银行支行开门红工作总
结
xx银行支行开门红工作总结踏入2008 年,sw 支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,
认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕” 的主动拼搏精
神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指
标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回
笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角
宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。《xx 银行支行开
门红工作总结》一文由找范文网原创,版权所有,转载请注明来源为:找范文网,用作商业
用途请联系作者授权,本文作者:sw 支行 李小鹏。注:由于文章数据涉及银行机密,本站
已作技术处理。 值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,sw 支行又毗邻证券公司,
首当其冲,存款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,
同业竞争激烈,开年以来存
款不断大幅下滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,
上下一心,众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施
得力,终于扭转了存款下滑的不利局面,至3 月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93
万元,完成分行下达“开门红”储蓄时点 “保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点
数比去年净增1736218 万元,日均数比去年净增达668510 万元,分别完成分行下达“开门
红”任务数的766%和 561%,存款增量达27 万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情
况也良好:信用卡发卡8 张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努
力克服信贷市场和同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,
实现流动资金贷款净增9 万元,个贷业务净增1 万元,贸易融资净增1 万美元,分别完成
“开门红”任务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为
工作重心,充分利用我行对优质客户在价格优惠和“边查边贴”
速度方面的政策倾斜,在合
法合规前提下尽可能缩短工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与
票源大户的良好合作关系,不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40 万元,完成开门红
任务498%,完成率和完成量均居全行第二。 该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证
了一句话:只要上下一心,就没有克服不了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动
抓早、抓准工作重点,就抓住了工作的主动权,谁就会取得满意的工作成效。。《篇五:2009
年银行开门红工作总结2009年银行开门红工作总结进入2009年,***支行在支行新领导班子的带领下,以分行“开门红”工作方针为指导,
认真分析一季度“两节”带来的各种机遇,不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精
神,并以开展各种综合营销活动为契机,制定营销激励机制,紧紧围绕着“开门红”任务指
标,认真组织落实各项工作措施,及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回
笼等有利时机,由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访,全方位、多视角
宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造我行新的良好形象。 值得一提的是,新的一年由于股市火爆的冲击,***支行又毗邻证券公司,首当其冲,存
款深受影响,加上我支行网点经营环境不够理想,同业竞争激烈,开年以来存款不断大幅下
滑,形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实,全行员工迅速行动起来,上下一心,
众志成城,奋力拼搏,采取各种有效办法,人人争存揽储。由于目标明确,措施得力,终于
扭转了存款下滑的不利局面,至3月底,全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元,完成
分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%;对公存款时点数比去年净增1736218万元,日均数比去年净增达668510万元,分别完成分行下达“开门红”任务数
的766%和561%,存款增量达27万元,居分行第二名;其他主要业务指标完成情况也良好:
信用卡发卡8张,完成“开门红”任务的148%,居分行第五名;此外,该行还努力克服信贷
市场和同业竞争激烈的不利因素,通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施,实现流动资
金贷款净增9万元,个贷业务净增1万元,贸易融资净增1万美元,分别完成“开门红”任
务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务,支行以对票源大户的营销作为工作重心,充分利用我行
对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜,在合法合规前提下尽可能缩短
工作流程,重视对优质客户上下游企业的链式营销,加强并巩固与票源大户的良好合作关系,
不断扩大票源,一季度累计发放贴现贷款40万元,完成开门红任务498%,完成率和完成量
均居全行第二。
该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话:只要上下一心,就没有克服不
了的困难。
篇三:保险工作总结范文
篇一:保险工作年终总结范文
保险工作年终总结范文
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编辑:德林 2010-11-2 阅读:
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保险工作年终总结范文
2008年,太保寿险×中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下,经过全体员工的团结拼搏,开拓进取,在业务拓展、
内部管理,树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年,为此,我们在年初就明确了今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”,以“诚信天下,稳健一生”的文化核心价值观为指导,继续坚持“稳健经营,以效益为中心”,全面实施预算管理;进一步调整业务结构,加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设,不断加强基础管理;继续深化各项改革,狠抓队伍建设,努力实践“三个转变”,全面提升管理水平,全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务,提高经营效益,扩大市场占比。内强素质,外塑形象,通过公司上下的团结一致,奋力拼搏,真正把东营建成一家精品公司。
正是由于遵循了这一指导思想,截至12月6日,×中心支公司共实现保费收入16431万元,完成全年任务计划的122%,到今年11月份的市场占有率为25%。其中,个险新保保费收入(含意外险)1610万元,完成年度计划的80.5%,同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成474万元,完成年度计划的103%,同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万,完成计划的195%,提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入6778.6万元,完成年度计划的101.1%;个险续收保费2928.5元,完成年度计划的100%。与去年同期相比,业务结构更加合理,经济效益大幅度提高。同时,公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高,全年新保总量居市场的第二位。
回顾今年的工作,可以概括为以下几个方面:
一、 抓业务、抢市场,实现各项业务的快速发展。
业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台,扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想,积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署,中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念,提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理,拓宽业务渠道,以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念,不断优化业务机构,提升业务质量,在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破,得到了全面的发展。
1、在个险业务方面。按照年初制订的总体战略,以标团建设为重点,突出培训,强化增员,稳扎稳打,健康发展,管理一步一个脚印,成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后,又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动,我公司全体员工和广大营销员,以忘我的工作热情,高度的荣誉感、责任感和必胜的信心,积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去,取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中,我们也获得小组胜出奖,战胜×。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下,继续保持稳步增长。
2、在团险业务方面。在市场非常艰难的情况下,抓住有力时机,大力开拓渠道业务,“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已
经走上了良性发展的轨道。在今年12月份,我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定,为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响,为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅
速扩大,赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下,我们的意外险业务对比03年度实现了较大幅度增长,市场占比不断扩大。
3、银行保险方面。今年,面对竞争异常激烈的市场,在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上,进一步加大了对渠道的管理和维护,对银行渠道进行了梳理,对其架构做了调整,使渠道管理更具有专业化、规范化,使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下,我们的红利来趸交业务仍然完成了6755万元,顺利完成省公司下达的任务。
4、续收业务方面。在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上,强化区域管理,加大银行代收知识的培训,当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核,各项指标全部达标。尤其在省公司组织的“争先创优”活动中,一直战果辉煌。
二、 抓重点、带全盘,实现了规模和效益的同步发展。
按照“三个转变”的要求,我们注重全面提升管理水平,全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务,不断扩大市场占比,提高经营效益。在今年的工作中,公司上下团结一致,奋力拼搏,较好地完成年初预定工作目标,工作中有以下几个亮点:
1、 县区框架基本搭建完成,县区班子建设初具规模。东营原来没有县区架构,为使×太保寿险有一个长足可持续地发展,必须将机构延伸至各县区。今年上半年,在这种思想指导下,根据省公司有关要求,我们开始搭建县区架构。通过本地培养、同业引进等措施,让一批优秀的人才走上了县区领导的岗位,到目前对县区的管理框架搭建已基本完成,并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运作,为05年的业务发展做好了机构和干部的准备。
2、 内部管理工作进一步加强,管理工作不断改善。管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年,从总公司到分公司都高度重视管理工作,有关管理的文件一个接一个,我公司对这些文件都及时进行了转发,并结合实际认真进行了贯彻和落实。可以说,今年的管理力度、深度和广度,是近几年都没有过的。在工作中,我们按照上级公司的要求,始终坚持“一手抓业务,一手抓管理,两手抓,两手都要硬”的原则,结合自己的实际情况,顺应业务发展的要求,全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度的贯彻和落实,我公司的内部管理工作进一步加强,管理水平进一步提升。向管理要效益,通过管理促发展。通过一系列的措施,促进了团队的稳定和管理工作的加强,内控机制得到了强化,风险得到了有效的控制,减少了浪费,降低了成本,实现了增收节支。在财务管控方面,坚决做到费用不超支,今年中支公司在费用方面的压力非常大,在面临费用紧张的情况
下,公司一方面抓业务发展,一方面抓费用管控,实现了年底的费用节余。由于我们管理到位,省公司还将我们作为调查基地,并在×举办了全省两核调查员培训班。
3、 系统业务和集团业务取得了大的发展。今年以来,我们通过积极努力,不断开拓各种销售渠道,先后打通了“小额信贷”、“建工险”、“绿色救助”等意外险销售渠道,到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。而且这些系统业务运作,赔付率很低,仅有,,,,为公司提供了费用来源,为公司的生存和发展作了贡献。在今年12月份,我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定,为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。我们创造了一个健康险运作的全国性典范,为公司的有序发展奠定了坚实的基础。
4、 思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程,企业文化建设不断加强,使得公司的凝聚力进一步增强。一年以来,我们高度重视企业文化建设,通过举办庆祝“三八节”晚会、诚信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学习等活动,一方面活跃、丰富了职工的文化生活;另一方面进一
步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活动,先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等书籍,提高了员工的理念和工作的自觉性。利用每周周一下午的时间,在中支公司会议室进行中心小组学习,公司所有中层领导干部参加,集
中学习讨论上级公司
下发的有关文件和政策。在学习的同时,制定本周的工作计划,使工作有方向、目标和计划性。同时,我们还积极引导广大员工向党组织靠拢,今年共有13名同志向党组织递交了入党申请书,并有3名同志光荣地加入了中国共产党。从党内到党外,从领导干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上下一心、团结一致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。
在今年的12月18日,在公司党组的领导和广大职工的支持下,经过职代会筹备工作小组的紧张准备,中国太平洋人寿保险公司×中心支公司第一届职工代表大会胜利地召开。这次大会
进一步贯彻“三个代表”的重要思想,认真总结近年来公司在业务发展与经营、管理工作中的经验与教训,把职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围,提高了员工参政议政的能力,进一步调动了全司员工的积极性。会上,提出合理化建议,,条,我们将在今后的工作中对合理的建议逐一解决。职代会的召开,为全面提高公司经营、管理水平,向创建一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众基础。
大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司×中心支公司关于二000年分业以来经营情况工作报告》等11个制度、办法和规定。
这次会议是×中心支公司企业发展过程中的一件大事,也是公司员工政治生活中的一件大事,它对充分保证广大员工正确行使民主管理监督权利,调动和发挥广大职工参政议政的积极性,真
正形成“依靠职工抓管理、抓好管理求发展”的良好局面,对不断完善公司经营管理机制,进一步提高经营管理水平和经济效益,必将产生深远的影响。
三、存在的不足。
在肯定成绩和进步的同时,我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节。
一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡,有些单位和部门的领导对市场的研究还不深入、不主动、不准确,把握市场、应对市场的能力还有欠缺,对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高。二是部分单位还存在执行不到位的问题,个别领导同志的危机意识、忧患意识、责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神,要在明年作为一项系统工程来认真对待。四是县区机构建设还很薄弱,必须得到全面加强等等。这些问题,都应引起我们的高度重视,并在今后的工作中认真加以对待、解决。 2009年的工作打算
(一) 总体指导思想是:深入贯彻落实“十六”和十六届五中全会精神,继续坚持“稳健经营,以效益为中心”的经营指导思想,加快业务发展,提高经济效益,保持公司长期、稳定、可持续性发展。
2009年工作的总体思路为:抓管理、树形象、创品牌、占市场。以县区机构建设为主线,以干部队伍建设为根本,以员工队伍建设为基础,强化个险的主导地位,继续抓好系统业务和集团业务
的运作。实现05年业务规模和经营效益的快速同步增长。在此基础上,加强企业文化建设,提高员工福利待遇,把太平洋寿险×市中心支公司向一流的寿险公司、精品公司的方向推进一大步。
具体到各个业务渠道的要求是:
1、个险方面。2006年是“标准化团队建设年”,以《基本法》为发展内在动力,以标 团建设为外在发展标准,全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设,建好县区个险管理架构,建好讲师队伍,全力发展个险业务。
2、团险方面。以公司县区架构建设为依托,建立、健全团险队伍,以优质服务为宗旨,全力打造×太保团险新形象,以意外险为基础创建保费新平台。3、中介代理业务。理顺市直与县区中介业务管理架构,进一步加强队伍建设,最大限度的提高业务产出能力和业务管理水平。进一步加强银行保险渠道建设,维护现有渠道,开拓新的业务,开源节流,实现
规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设,增强凝聚力,努力开创?团结、奉献、拼搏、进取?的中介部精神。
4、客服续收。强化续期业务管理,从抓管理入手,加强对客服工作的管理力度,加强县区内勤管理体现服务品质。客户服务工作要全面宣导“以客户为中心”的理念,扎扎实实抓基础,全力以赴抓服务,从我做起,从小事做起,从本部门做起,用诚信、主动、求实、创新的精神打造太平洋寿险优质服务的品牌。
(二)2009年的经营目标
个险标保任务2000万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。
明年,要做好以下几项工作:
一、 认真搞好县区机构建设,强化县区机构职能,使工作重心下移。通过县区机构建设,提高县区业务产能,让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》,理顺、规范县区框架,使各县区实现个、团、中介的全面发展。
二、 大力加强干部队伍建设,不断强化各级班子建设。市场的竞争,归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地,必须坚持以人为本,实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道,选拔人才,真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设,使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备,也就是搞好后备干部的建设。
三、 切实抓好员工队伍建设。经过近四年的发展,我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年,要加强四支队伍的建设:个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上,走精兵之路,大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导,锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。
四、 继续加强系统和集团业务运作。根据东营的特点,系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上,维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关,继续扩大集团业务,为公司的发展造影响、树形象。
五、 抓好各方面的管理。通过管理,更好的促进业务发展,使公司向精品公司的方向不断迈进。
六、 加强思想政治工作和企业文化建设。全方位提升企业文化层次,真正做到创品牌、树形象、占市场,把×太保寿险做大做强。
新的一年即将开始,让我们放眼过去,展望未来,以高昂的斗志,必胜的信心,团结拼搏,乘胜而进,打造钢铁团队,创建精品公司,不断开创×太保寿险的新局面。 篇二:2014年保险公司年终工作总结 优秀范文
2013年保险公司年终工作总结
2013年是公司的关键之年,是我公司面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。我公司在上级的正确领导下,在全体员工的奋力拼搏下,取得了一定的经营业绩,现总结如下: 2013年,我司实收毛保费****万元,同比增长*%,已赚净保费***万元,净利润***万元,赔付率为**%。较好地完成了上级公司下达的任务指标。
一、围绕目标,落实计划,紧抓业务工作
1、计划落实早、措施实
2013年初,我司经理室就针对**地区保险市场变化及2012年全年保费收入情况进行综合分析,将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解,把计划分解成月计划,月月盘点、月月落实,有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量,进一步明确了考核办法,把
综合赔付率作为年终测评的重要数据。
2、抢占车险市场,加大新工程、新项目的拓展力度,坚决的丢弃“垃圾保费”
今年来,我们把稳固车险和企业财产保险,拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重,在抓业务数量
的基础上,坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。
一是确保续保业务及时回笼,我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐,由经理室督促考核,并要求提前介入公关。一旦出现脱报,马上在全司公布,其他人员可以参与竞争,从而巩固了原有业务,大大减少了业务的流失,保证了主要险种的市场份额占有率。
二是与地方政府有关部门建立联系网络,提前获悉新上项目、新上工程名录,并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系,请他们帮助我们收集、提供新车信息,对潜在的新业务、新市场做到心中有数,充分把握市场主动,填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。
三是已失业务不放弃。我们不仅对2012年业务台账做到笔笔清晰,并要求业务内勤把2012年展业过程中流失的业务列出明细,并分解到相关部门,要求加大公关力度,找出脱保原因,确属停产企业、转卖报废车辆的,由经办人提供确切证明;属竞争流失的,我们决不消极退出,而是主动进攻,上门听取意见和建议,改善服务手段,逐个突破,全面争取回流。 四是大小齐抓,能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击,加之竞争等因素,使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况,我们充分动员,统一思想,上下形成合力,迎难而上。做到责
任到人,对保费在5万元以上的实行分管经理介入,共同公关。
3、在竞争中求生存,在竞争中促发展。
**地区现有10家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司,另已发现1家公司(大地产险)在我县争夺业务,而**地区人口少,企业规模小,我司面对外部竞争所带来的业务压力,保持沉着冷静,客观面对现实情况寻求对策,与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战:
一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作,突出汇报我司是如何加大对**地方经济建设支持力度,是如何围绕地方政府中心开展工作的,我司积极
参与了全民创业调研活动,与县领导一道走访个体、私营经济企业,不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意,还对我司正确调整业务发展方向,向中小企业提供保险保障,主动服务于他们,给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的,是值得扶持、信赖和帮助的,从而对我司工作给予了很大地倾斜。 二是深入老客户企业,在客户企业中聘请信息员、联络
员,并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司,赢得“回流”业务,使其他保险公司的工作处于被动状态。
三是服务更加人性化、亲密化,公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干,进行了多次回访,请他们对我司工作提出意见和建议,这一举措得到了企业的充分肯定,他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现,使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室,对所有中小企业必须亲自上门拜访,对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目,与企业进行不断的联络,实行零距离接触,只要客户需要必须随叫随到,提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令,严格内部管控,以理赔和承保两大服务部门为切入口,全面提高公司整体服务水平。
4、以分散性业务为突破口,加大市场占有面
根据**当前阶段的保源情况,年初,经理室经过仔细的分析研究,确定今年把摩托车保
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