跟单信用证操作的流程简述
1.买卖双方在贸合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方知当地银行(开证行)开立以方为受益人的信
3.开证行请求另一银行知或保兑
4.通知行通知卖方,信用证
5.卖方收到信用证,并确保其能履行信证规定的条件后,即装运货
6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银
7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证定,银行将按信用证规定进行付、承兑或议
8.开证行以外的银行单据寄送
9.开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对按照信用证付款、承兑或付的银行偿
10.开证行在买方付款后交单,然后方凭单取货。 用证的
1.开证的申请
进出口双方同意用跟单信用支付后,进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申表,这表为证申请人与开证建立了法律关系,此,开证申请表是开证
文件。
2.开证的要求
信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定,进口商必须确切地其告之银
信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟用证交是种据交易,而不是货物交易。银行家不是商人,因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一交易中的技术术语。即使他将销售合同中的条款都写入信用证中,如果受益人的想欺骗,他也无法得到完全保护。这就需要银行申请共同努力,用常识来避免开列对各方均显赘信。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套过去已开立信用证(
3.开证的安全性
银行接到开证申请人完整的指示后,必须立即按该示开信用证。另一方面,银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式为银行执行其指示的保证。 按现规定,中国地方、门及企业拥有的外汇通常必须存入中国的银行。果某单位需要单信用证进口货物或技,银行将冻结其帐户中相当于信用证金的资金作开证保
如果申请人在开证没有帐号,开证行在开立信用证之前可要求申请人在其银行存入一相当于全部信用
的资金。这种担保可以通过抵押或典实(例如股票),但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该货物的适销进行调,如果货物易销,银行凭信证客户提的融资额度比滞要高得多。 4.申请人与开证行的
申请人对开证行承担三项主要
(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表向受人支付的贷款。在他付款前,作为物权凭证的单据仍属于银行。 (2)如果据与信用证条款相一致而申请人绝“赎单”,则作为担的存款或帐户上已被冻结的资金将归行所。 (3)申请人有向开证行开需的全部费用的责任。 开证行申请人
首先,开证行一旦收到开证的详尽指示,有任尽快开证。 其次 信用证的
1.通知行的责任
在大多数情况下,用证不是由开证行直接通知受益人,而通过在受益人国家或地区的代理行,即通知行进行转
通知行通知受益人的最大优就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用的表面实性。 (1)开证申请。向银行申请开立证的人,在信用证中又
义务:根据合同开证;向银行交比例押金;及
权利:验、退赎单;验、退(均以信用
说明:开证申请书有两部分即对开证行的开证请对开证行的声明和保证(申明赎单付款前货物所有权归银行;开证行及其代理行只付据表面是否合格之责;开证行对单传递中的差错不责;对“可抗力”不负责;保证到期付款赎单;证支各项费用;开证行有权随时追加金;决定货物代办保险和增加保险级别费用由开申请人
(2)开证行(opening,issuing bank)。接受证申请人的委托开信用证的银行,它承担保证付款的
义务:正确、及时开证;承担第一性
权利:收取手续费和金;拒绝受益人或议付行的不符单据;付款后如证申请无力付款赎单时可理单、货;货不足可向开证申请人追索
(3)通知行(advising/notifying bank)。指受开证行的委托,将信用证交口人的银行,它只证信用证的真实性,不担其他义务,是出口地所在
还要证明信用证的真
转递行只负责
(4)受益人(beneficiary)。指信用证所指的有权使用该证的人,即口人或实际供货
义务:收到信用证后应及时与合同核对,不符者尽早要求开证行修拒绝接或求开证请人指示开证行修改信用证;如接受则发货并通知收货人,备齐单据在规定时间向议付行交单议付;对单据的正性负责,不符时应执行开证行改单指示并仍在信用定期限交单。权利:被拒修改或修改后不符有权在通知对方后单方面撤合同并拒绝信用证;交单若开证倒闭或无理拒可直接要求开证申请人付款;收款若证请破产可停止货物装运并自行处;若开证行倒闭时信证还未使用可求开证申请
(5)议付银行(negotiating bank)。指愿意买入受益人交跟单汇票的银
根据信用证开证行的付款证受益人的请求,按信用证规定对受益人交付的跟单汇票垫款或贴现,并向用证规定付款索偿的银行(又称购行、押汇行和贴现行;一就是通知行;有限定议付和自由
义务:严格审单;垫付或贴跟单汇票;背
权利:可议付也可不议付;议付后可处理(货运)据;议付后开证行倒闭或借口拒可向受益人追
(6)付款银行(paying,drawee bank)。信用上指定付款的银行,在多数情况,付款行就是开
对符合信用证的单据向受益人付款的银行(可是开证行也可受其委
有权付款或不付款;一经付款无权受益人或汇票善持有人
(7) 保兑行(Confirming Bank)受开证行委托对信用证以己名义保证的
加批“保证兑付”;可撤消的确定承诺;独立对信用证负责,凭单付款;款后能向证行索偿;若开行拒付或倒闭,无权向受益人和议付行
(8) 承兑(Accepting Bank) 对益人提交的汇票进行承兑银行,亦是付款
(9) 偿付行(Reimbursement Bank)受开证行在用证的委,代开证行向付行或付款行清偿款的银行(又称清算
只付款不审单;只管偿付不管款;不偿付时
信用证操作流程具体
1.买卖双方在贸易合同中规定用跟单信用
2.买方通知当地银行(开证行)开以卖方为受益人
3.开证行请求另一银行知或保兑信
4.通知行通知卖方,信用证已
5.卖方收到信用证,并确保能履行信用证规定的条件后,即装运货物。 6.卖方将据向指银提交。该银行可能开证行,或是信用证指定的付款、承兑或议付
7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证定,银行将按信用证规定进行支
8.开证行以外的银行将据寄送开
9.开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,已照信用证付款、承兑或
10.开证行在买方付款后单,然后买
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关于企业管理的名言
5、对产品质量来说,不是100分就是0分。——日本经营神松下幸
6、全世界没一个质量差、光靠价格便宜的产能长久地存活下来。——硕总经理徐
7、把我们顶尖的20个人才挖走,那么我告诉你,微会变一家无足轻重的公司。——世界首富比尔?
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9、人才是利润最高的商品,能够经营好人才的业是最终的大赢家。——想集团总裁
10、20世纪是生产的世纪,21世纪是质量的世纪,质量是和占领市最有效的武器。——美国著名质量理学家约瑟夫?朱
11、质量是维护顾客忠诚的最好保证。——通用电气公司总杰克?韦
12、多想一下竞争对手。——世界首富
13、一个伟大的企业,对待成就永远都要战兢,如覆薄冰。——海集团总裁张
14、企业即人。——日经营之神松
15、企业最大的资产是人。 ——日本经营之神
16、用人不在于如何减少人的短处,而在于如发人的长处。——著名管理家彼得?杜
17、卓有成效的管理者善于用人之长。——著名管理学家得?杜
18、造人先于造物。 ——本经营之神
19、员工培训是企业风险最小,收益最大的战性资。——著名的企业管理教授沃伦?贝
20、合作是一切团队繁荣的根本。——美国自由党领袖卫?史
21、最好的CEO构建他们的团队来达成梦想,即便是迈克尔?丹也要队友来一起打比。——通用电话子公司董事长查尔
22、大成功靠团队,小成功靠个。——世界首比尔?
23、不创新,就灭亡。——特公司创始人
24、可持续竞争的惟一优势来自于超过竞争对的新能力。——著名管理问詹姆斯?莫
25、企业管理过去是沟通,现在是沟,未来还是沟通。——松下幸
26、管理就是沟通、沟通再沟通。——通用电气公司总杰克?韦
27、沟通是管理的浓缩。——尔玛公司总裁
28、质量等于利润。——理思想家汤
29、将良品率预定为85%,那么便表示容许15%错误存在。——质量管理大菲利普?克劳
30、产品质量是生产出来的,不是检验出的。——美国质量管理大威廉?戴明
31、企业的成功靠团队,而不是靠人。——管理大师伯特?
32、千方百计一个高招的专家医生,还不如请一个随随到价格便宜的江湖郎中。——管学者詹姆斯?
33、一个公司要发展迅速得力于聘用好的人才,尤是需要聪明的人才。——界首富比尔?
34、管理者的最基本能力:有效沟。——英国管理学L?威
35、不善于倾听不同的声音,是管理者最的疏忽。——美国女
36、企业管理过去是沟通,现在是沟通,来是沟通。——日本经之神松下幸
37、管理就是决策。——美国名管理学家赫
38、世界上每100家破产倒闭的大企业中,85%是因为企管理的决策不慎造成。——世界著名咨询公司美国兰
39、正确的决策来自众人的智慧。——美国社会家T?
40、一个成功的决策,等于90%的信息加10%的直觉。——美国企业S?M?沃
41、犹豫不决固然可以免去一些做错事的可能,也去了成功的机会。——美籍裔企业家王安
42、在没出现不同意见之前,不做出任何决。——美国通用汽车公司总裁尔弗雷德?
43、不要把所有的鸡蛋放在同一个子里。——美国济学家
44、一次良好的撤退,应和一次伟大的胜一受到奖赏。——瑞士事理论家菲
45、抓住时机并快速决策是现代企业成的键。——美国斯坦福学教授艾森
46、决不能在没有选择的情况下,作出重大策。——美国克莱斯勒汽车公总裁李?艾
47、如果有一个目,首先要考虑有没有人来做。如果没人做,就要放弃,这是一个必要条件。——联想集团总裁
48、爱你的员工吧,他会百倍地你的企业。——国企业
49、创新是做大公司的惟一之。——管理
50、顾客是重要的创新来源。——管理学家汤
51、创新是惟一的出路,淘汰自己,否则竞将汰我们。——英特尔公司裁安迪?格
52、创造性模仿不是人云亦云,而是超越再造。——哈佛大学教西奥多?莱
53、创新就是创造一种资源。——管理大师彼
54、把你的竞争对手视为对手而非敌人,将会有。——哈佛商学院教授
55、21世纪,没有危机感是最大的危机。——哈佛商学院教授查德?帕斯
56、奖励什么,就会得到什么。——管理专家米尔?拉
57、惟一持久的竞争优势,就是比你的竞争手习得更快的能力。——牌石油公司
58、我今天就要打败你,我不睡觉也要打败你,这我们的文化。——甲骨文国公司总理胡
59、管理是一种严肃的爱。——美国国农机商用公司董事长洛斯?梅
60、以爱为凝聚力的公司比靠畏惧维系的公司稳得多。——美国西南航空司总裁赫伯?
61、感情投资是在所有投资中,花费最少,回率高的投资。——日本麦劳董事长藤
63、信任固然好,监控更重要。——前苏联国
64、授权就像风筝,部属能力弱线就要收一收,属能强了就要放一放。——国战略管理顾问林
65、授权并信任才是有效的授之道。——管
66、用他,就要信任他;不信任他,就要用他。——经营神松下幸
68、管理就是把复杂的问题简单化,混乱的情划化。——通用电气公司裁杰克?韦
69、在企业内部,只有成本。——美国管理大师得?杜
70、自始自终把人放在第一位,尊重员工成的关键。——IBM创人托马斯?
71、是员工养活了公司。——亚州首富李
72、管得少,就是管得好。——通用电公司总裁杰克?韦
73、能用他人智慧去完成自己工的人是伟大的。——管理专家旦恩?皮
74、成功的企业领导不仅是授权高,更是控权的高。——管理专家彼特?
75、多挣钱的方法只有两个:不是多卖,是降低管理费。——克斯勒汽车公司总裁李?
76、省钱就是挣钱。——美国石油王约翰?洛克
77、经营管理,成本分析,要追根究,分析到最后一。——台塑集团董事长
78、为顾客节省每一分钱。——沃尔创始人山姆?沃
79、不只奖励成功,而且奖励败。——通用气公司总裁杰克?韦
80、无法评估,就无法管理。——管学家琼?玛格丽
83、三流的点子加一流的执行力,永远比一流点子加三流的执行力好。——日本软银公司董事长
84、让流程说话,流程是将说化为做的惟一路。——战略专家姜
85、企业的执行力靠的就是纪。——中国湾华建公司总裁卢
86、竞争对手就像磨刀石一样,它把我们磨得非常的锋利,然后我们就手起刀落,把争手给砍掉了。——3721网
87、细节的不等式意味着1%的错误会导100%的错误。——《细节决定成败》作者
88、管理就是做好无数小的节工作。——际战略管理顾问林
89、制定正确的战略固然重要,但更重的是战略的执行。——想集团总裁兼CEO
90、战略越精炼,就越容易被彻地执行。——花旗银行董事长约翰?
91、如果通用公司不能在某一个领域坐到第或者第二把交椅,通用司就会把它在这个领域的生意掉或退这个领域。——通用电气公司总裁
92、如果你不能战胜对手,加入到他们中。——美国企业界
93、速度就是一切,它是竞争不可缺的因素。——用气公司总裁杰克?
94、新经济时代,不是大鱼吃小鱼,而是快鱼吃慢鱼。——美国思科公司总裁
95、魔鬼存在于细节之中。——国际建大师密斯?凡?
96、不放过任何细节。——日本营之神松下幸
97、差错发生在细节,成功取决于系统。——全球最大的锁店马瑞特总裁比尔?
98、把一件简单的事做好就不简单,把每件平凡的事做好不凡。——海尔公司总裁
99、企业未来的竞争,就是节的竞争。——商业教皇布鲁诺?
100、我们宣布讲究实绩、注重实效,却往往奖励那些专会做表面文章、机巧的人。——管理专家米
SWIFT跟单信用证MT700的代码
SWIFT跟单信用证MT700的代码
Content/Options内M/OTagNo. Field Name栏名称 ? 代号 容 序? Sequence of Total 1!n/1!n 1 M 27 页次? 1个数字/1个数字 Form of Documentary Credit 24x 2 M 40A 跟信用类别 24个
Documentary Credit Number 16x 3 M 20 信用证号码 16
Reference to Pre-Advice 16x 4 O 23 预通知的编号 16
Date of Issue 6!n 5 O 31C 开证日期 6个
Applicable Rules UCP 600 30x[/35x] 6 M 40E 适用
Date and Place of Expiry 6!n29x 7 M 31D 到期日及点 6个数字/29个字符 Applicant Bank A or D 8 O 51a 申请的
Applicant 4*35x 9 M 50 申请人(买方) 4行35个字符 Beneficiary [/34x]4*35x 10 受益人(卖方) [/34个字
4行35个字符 Currency Code, Amount 3!al5d 11 币代、金额 3
字
Percentage Credit Amount 2n/2n 12 Tolerance(TOL.) 2
信用证金额加
Maximum Credit Amount 13x 13 O 39B 最高信用证金额 13
Additional Amounts Covered 4*35x 14 O 39C 可附加金额 4行×35个字符 Available With ?By? A or D 15 M 41a 向?银行押汇,汇式? A
Drafts at ? 3*35x 16 O 42C 汇票期限 3*35个字符 Drawee A or D 17 O 42a (汇票)付
Mixed Payment Details 4*35X 18 O 42M 混合付款指示 4行×35
O 42P Deferred Payment Details 4*35X 19
延迟付款指示 4行×35个字符 Partial Shipments 1*35X 20
Content/Options内TagNo. Field Name位名 M/O 代号 容 序号 Transshipment 1*35X 21 O 43T 转运 1行×35
1行×65个字符 O 44A from.../Place of Receipt
货物监管地/发货地/收货地点
Port of Loading/Airport of 1*65X 23
1行×65个字符 O 44E Departure
装货港或装货机场
Port of Discharge/Airport of 1*65X 24
1行×65个字符 O 44F Destination
目的港或到达机场
Place of Final Destination/ For 1*65X 25
1行×65个字符 Transportation to.../Place of O 44B Delivery
最后目的地/货物运至
Latest Date of Shipment 6!n 26 O 44C 最迟装运日 6
Shipment Period 6*65X 27 O 44D 装运期间 6行×65个字符 Description (Descrip.)of Goods and 100*65X 28
100行×65个字符 O 45A /or Services
货物描述及/或
Documents Required 100*65X 29 O 46A (受益人)应提交的单据要求 100×65个字符 Additional (Addi.) Conditions 100*65X 30 O 47A 附加条件 100行×65字符 Charges 6*35X 31 O 71B (银行)费用 6行×35个字符 Period for Presentation 4*35X 32 O 48 (卖方交单议付期间)提示间 4行×35个字符 Confirmation Instructions 7!x 33 M 49 保兑指示 7
Reimbursing Bank A or D 34 O 53a 清算银行 A或D
Instructions to the 12*65x 35
12行×65个字符 O 78 Paying/Accepting/Negotiating Bank
对付款/承兑/议付
“Advise Through”Bank O 57a A,B or D 36
收讯银行以外的通知银行 A,B或D
Sender to Receiver Information 6*35x 37 O 72 银行的通知 6行×35个符 ?M/O为Mandatory与Optional的缩写,前者指要项目,后者为任意项目。 ?页次是指本证的报次数,用分数来表示,分分子各一位数字,母表示发报的总次数,分子则表示这是中第几次,如“1/2”,其中“2”指本证总共发报2次,“1”指本次为第1次发
?这个序号表示的是这些代号(Tag)如果在一信用证中出现的话,出的顺序即按此序号的顺序
?表中蓝色部分的内容为SWIFT为适UCP600而2006年11月份所做
跟单信用证的软条款
跟单信用证的软条款:
在国际贸易支付方式中,跟单信用证使用最为广泛,也一直被视为相当保险的种交易式。因,尽管我国出口贸易也受国际普遍应用的多种支付方式,但主要的收汇方式仍然是跟单用证。为,我们应对跟单信用证的条,尤其是软条款深加究,这样有利工操作和安全
一. 货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授的人出具和签署,其鉴由开证行证实方可议付的
这些条款对益来说极为不利,因为进口商或进口商授权人如果不来履行就不能出具检验证书或货运收据,这必然影响货物运。是,即使进口商检验并出具了证或货运收据,果未经开证行证实,也会造成单证不符。1999年1月,某三资企业将制好的一套单据交来交通银汕头行议付,经行审核,发其检验证书未按信用证条款要求的经开证行证实。企业得知后,希望把证书再给国外进口商,请其要求向开行证,但于往返时间长,如果寄后寄回来又会影响交单时间,所以,只好以单证不符寄往国外开行。于该客是老客户,又是资信较好的客商,所以,后还是把货款收回来,但是开行已扣除50美元的单证不符费和30元
二. 检验证由进口商出具和签署并由受人会签。同时,印应与通知行持有的记
这种条款对受益人很不利,因为主动权已掌握在对方手里。同时,不仅响了付时间,造成了单证不符,而且还影响了银行与企业间的关系。因此,受人应洽进商通过开证行来函或电修改或删除,以便受益人操和全及时
三. 检验证由某某出具并签署,他们的鉴必须由通知行
这个条款对受益人来说也是不利的,而且开证行并没有将印鉴资料寄给知行,致使通行无法证实。另外根据UCP500号规定,通知行应遵守合理谨慎的原则,检其所通知用证的表面证实性,以保受益人的权益,因没有义务审某进口商的
四. 票据应出具在有受益人名称的信函上,注明全称和
对于这一条款,有不同的理解。有人认为,发票出具在有受益人名称的信上,打上其地址可以。也有人认,即是在益人的笺上出具发票,其发上也要打受益人名称的全称和地址,不能只打上地址。最近有一家企业按照第一种意制作单据,即打上地址,结果国外开证行提出不符。笔者认为,这个条款仍不确,应向国外开证询问清以便正确制作
五. 货运收据由进口商或进口商授权的出具并签署,其鉴须与开证行的档案记
对于这些条款,受益人不能把握其印鉴是否相符,因此,出商应洽开证人通过开证来函来电报修改或删除,以便安
六. 由进口商授权人出具并手签的货运收。其印鉴必须符信证开证行的票据中心
对于这个条款,受益人不能把握其印鉴是符合。因此,应
七. 由进口商授权人出具并签署的运收据,其印必须符合开证行持有的
对于这个条款,受益人同样不能把握货运收据上签字和图章与开证持的记录相符。因此,应洽
这都是一些非正性条,也是出口商所应接受的。众所周知,由于开证人或开证申请人授权人签发检验证这一条款不仅违反了有关进口商品检验需由一个独立贸易关系人之外的第三、一个格、有权威性的检验专业机构来执行的惯,而且也违背了跟单信用统一惯例500号第四条规:“在信用证业务中,各有关人处理的是单据,而与单据有关的货物服务或其他行为。”根据惯例,银行不介买卖或参与交,上述条,开证人授权的代表字须经本行(开证行)或通知行证实等,意味着银行参与了交易,违了国贸易惯例。因此,这种条款,明显是证申请人与开行串通一气,坑害出口商的。设企业交物合同规定完全一致,开证申请人授的代表出具了检验证,只要开证申请人勾结银行,指示行否认该代表是经该行同意的,么,企业不能银行获得货款。为此,为了口商本身的权益,应加强对信用证条款,尤其软条款的审核,以便及早发现问,及时洽进口商过开证行来或来电修改删除,为顺利出货物和安全及时收
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信用证使用的局限
一、 信用证 支付
20世纪60-70年代,全球 进出口 贸易额的85%以上都是采用 信用证 方式来结算的。但进入90年代以后,用证支付式的使用率迅速下降,而用证支付式,如付款交单(D/P)、兑交单(D/A)以及销(O/A)等以商业信用为付款保证的支付方式却大其道,很快成为国际贸中的主支付方式,L/C风不再。引人关注的是越是经济不发达或欠发地,或外汇管制严格的国家,信用证普及;相反越是经济发国家,证使用比例越小(见
二、信用证的局限性
1、手续繁杂、耗时冗长。信用证业务以出口商提交符合信用证 条款 的单为银行款的前条件。但据在邮寄过程中有时耗时长,对途交易来说平添了许多麻烦。如中国大陆销售到台湾省的产品须香港转运、单,从 天津 新港启运,货物香港转运至台湾省约7天,而单据转台湾则需10天
2、费用过高。信用证占用了相当的信用额度,并且费用种类繁杂,所费用是所有结算方式中
3、相当信用证交单时间 规定 得不甚合理。一般说来,如信用证无交单时的 规定 ,可最迟装运后21天提交银行有效,必须在信用证规定的有期内。而际中,用证有效期常短于规定的装运日后21天的最迟期限。或者信用证明规定了在装运日15天内交单,但有效期较之提前。这规定都常会令出口人没有足的时间在出现不符的情况及时更改或修改
三、信用证的风险
由于信用证机制本身存在法律洞,使得各纠纷、欺诈时有
1、申请人的风险。信用证虽然可以通过开证额度的使用给予进口一定间的融需要(远期信用证更能提这种需求),但它并不能够保证进口商一定能得他所需的物。因此,信用证条件,进口商仍将面临收到与合不符货物的
2、受益人的风险。信用证强调出口商只要能在信用证规定的时间内向银行提与信用 条款 相符的单据就能得到付的保障,但这种保障是有限度的。一旦开证行所在国发生政局动荡经济波动,或是进口国因外汇短缺推迟立信用证,出口商还要面对货款无收或迟收款的
3、银行的风险。信用证项下银行付款以单据为前提。如遇受益人伪造单据,被申请人发现而起,开证行可以止付。但在此之前,指定银行(款行/保兑行)在单证相前提下已实施付款,它将被开行拒付。因,指定银将蒙受损失。其次,如申请人破产倒闭、无力偿付时,证行就要独立承担风。最后,如申请人与受益人相勾结,在无贸易背景下伪造 进口合同 骗银开证,受益人再伪造单据骗取银行承或付款,这种情况下将指定和开证行均承担较大
4、保兑信用证。一般来说保兑信用证可以转移因开证行所在国政局经济动荡带来风险。实际业中有过信证项下保兑行就是开证行在外的分行情况。在此情形下,一旦开证行无力偿付,那么保兑行也无法行使保证付款的责。因为开证行的分行作为保兑行非是第三方保兑,所以保行转移政治或经的风能力就大打折
四、有效利用信
鉴于信用证的种种局限性和风险,在实操作中出口商针对性地选择合适的结
1、简化信用证单据条款。开立信用证之前,出口商可与进口商订信证项下需向银行提交的据的种类。较安全的做法是尽可能使单据类越少好,并且对于单据描述也尽可能简单化,以止符点的产
2、加强成本核算。如果合同成交金额较小,而信用证所需费用又较高时,需考是否还必要采信用证进行结算。如系成金额大交易,为保障货款的安全而必须采用信用证结算时,就需选收费合理的行。出口商可同进口商协商选相对收费较低而信誉好的银行开证、 通 、议付或
3、规定合理的交单时间。通常较好的信用证会出现有效期与定的单时的最迟期限为同一天。若出现前面所述的不一致时,就需提出修改,确保有够时间制单、备单,且在有不符点时能在有效期进修改或
4、重视客户信用。初次建立业务关系时,在对对手乏足够了解的情况下,必要采用信用证,而针对有着多年易关的老客户,则可虑采用其它更灵活简
5、防范进口国的风险。对出口商而言,如进口国政局动荡或经济形势不稳时,有必要择保兑行实行保兑。但可选开证行的分行为保兑行,而要选择那些信誉度高的大银为信用证施保兑。或在不保兑前提下保出口信用险,以移来自国家局或济方面的
6、投保出口信用保险。对于出口商而言,投保出口信用险是规避信用证各种可能存在风的有效法。出口用保险是政府了推动本国的出口贸易,保障出口业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险风险基金的 政策 性保业务,是国际上认的支持出口、防范收汇风险的有效段。目前,全球贸易额的12%-15%是在口信保险的支持下完
7、控制货权。在进口商付款前,出口商需严格控制货物所有权。出口商的单据出现符点时,进口商可据不符点节严重与或其它原因受或放弃符点事实。而进口商如付款前得到正本 运提单 ,那么他极有可能不接受不符点,或提降低货物价格,从而给出商带来损失。因此,出口商可把 海运提单 做成凭银行示,这样进口商如不接受不符点,权由银行控制。届时套单据由银行听从出口商
8、慎重选择合适的信用证。一般而言,保兑(包括沉默保兑)信用证和备用用证可以有效预防家风险;而不保兑用证只能商业风。但如合同有争议时,择自由议的信用要比不可议付信用证更能起到防风险的目的。备用信用证通常用于保证结清帐户的贸易,要求开证行在卖方提交能证明进口人未款的单据时向卖方付款。在些国家被用于替代行担保。目前主要在美国
回答者: sztzad - 八
1. 开证日期 与信用证到期期,最后装
2. 是可撤销信用证还
3. 信用证的开证银行是哪家 如果很的银行可能收不
4. 信用证所记载的详细内是否与实
5. 信用证的单证要
6. 信用证开证费用是否由你们出方支付 一般该由进口方也就是开证
7. 信用证的付款时间 是SIGHT还是 90天?
8. 信用证是否经过银行保兑 (一可能通知行进保兑 虽然现在银行不
9. 信用证若出现错误,开证行行扣款的话是
大体上就这么几点
回答者: dido641 - 五
一.通知行对信用证
1.开证行的经营作风和
2.偿付路线和偿
3.信用证金额大
4.核对信用证上的印
5.信用证的到期地点是
6.开证行对开立信用证应负担的款责任是否
二.受益人对照合同的审核注意以下
1.开证人和受益人的名
2.商品条款
A.商品的品
B.商品的数量应
C.货物的包装规定是
3.价格条件与货币是
4.汇票的付款期限是
三.信用证一般及特
一般条款:
1.信用证号
2.起运地和目的地及
3.船只的限制条款
4.部分发运
5.装运期与交单期
特殊条款的审核
1.不符点罚款条款
A FEE OF USD75.00 WILL BE IMPOSED ON EACH SET OF DOCUMENTS RECEIVED BY US CONTAINING ANY DISCREPANCIED UNDER THE CREDIT(在我们收的每组单据与这信用证有何差异我们将个不符
2.电索条款
如果信用证不允许电索则要注明:T/T REIMBURSEMENT NOT ALLOWED
PAYMENT BY T/T REIMBURSEMENT UPON RECEIPT OF TESTED TELEX FROM NEGOTIATING BANK STATING THAT THE TERMS AND CONDITIONS OF THE CREDIT HAVE BEEN COMPLIED WITH AND THAT DOCUMENTS HAVE BEEN DISPATCHED TO OPENING BANK BY SPEED POST IN ONE LOT
3.汇率条款
4.非单据化条款.
回答者: cindyylf -
出口商审证要注
1.开证人和受益人的名称和地址是否正确(与合同对照,不正确的联系客户修改,否则后期交单据不到与此内容全相符的都有可被
2.商品的品名、规格、数量、币单价应与合同
3.货物的包装规定是
4.价格条款与汇票的付款期是否与合
5.起运地和目的地及运输路和方式与合
6.分期装运与转船条款与合同一(特别是分期
7.装运期与合同一致(可以但不能早于
8.交单地点一般在受益人地点或国家好,交单日期要理,否则可能因迟交单
9.单据要求里不应含由开证人出具的单据,否则可能因开证人提或晚提供正本单据而
10.ADDITIONAL TERMS其他条:有些要求在这里有但有在单据要求里提出,比如单据印几,或受益人证,注意这些也可能是
总之就是尽量使信用证与合同一致,并在审证过程中尽量模拟交单过,什么时候交,交哪些据,单内容有哪,这些要求是否受益人方都独立达到(不用依赖受益人提供)。 审证重要性不言而喻,就是收汇的重要前。后期交单无顺利完成,引发不符点或拒付,了制单疏忽外,很多情况因审证时没看出误或合理条款而造
BPO,跟单信用证结算的终结者?
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BPO ,跟单信用证
作者:王桂杰 汤志贤
来源:《中国对外贸易》 2013年第 05期
BPO是近年兴起的一种新的贸易和结算支付方式, SWFIT 织(环球同业行金融讯 协)在 2011年会上宣布:BPO 创新性工,将使进出口商和银行一道更好参与国际贸 易,降低风险同时获更好的金融服。较之于跟单信用证, BPO 有何优势? BPO 能起国 际贸易项信用结算领域的变
跟单信用证缺陷
跟单信用证有着悠久的历史, 18世纪出现的旅行支票 Travelle r?sCheck 就是信证的前 身。国际贸易参与者之所以使用信用,在于它信用特征带来两个核心用,一方面是降低 风险,一方是便利
然而,跟单信用结并非没有缺陷,实务中,两个问题一直难以有效解决:一是单据处 理困境,指银行审核信用证项下单据时,由于审单标准的不同,导致出现大没有必的拒 付,降低了交易效率,如据 ICC 统计,在全球,年有约 30%跟单信用遭到拒付,在个别 地区超过 50%。其,一些拒付所依据的不符点是没有必要的,也不会对基交易产影 ,如在 2012年 ICC 收到的一则咨询案例中,信用证要求所有单据均显示信用证号,受益人 提交的单据均与单证一致,只有邮递收据显示信用证号。开证行依单证不予拒付。 虽然 ICC 意见认该点足以拒付,但我们不得不承认这样一个事实:开证行的确是按照信用 证求审核单据,由此造成货物释放货款解付的延迟以及银行之间的争议。二是效 问题,主要是指整个贸流程和融资过耗费时间问。单信证的开立与运
申请开立信用
提交单据单证相符收付汇。据 ICC 统计,即使在环球物体系新月的今天,使用信用 证算,平均每单交易耗时将近 11天。从这点,信用结算已经不能跟上信经济全球化 的步伐,会阻国贸易的
数据化是 BPO 的核心特点
为解决这些问题, ICC 在 20世纪初就始寻求更好的解决措,提出和引入 BPO 的
BP0(BANK PAYMENTOBLIGATION),即银支付任,贸易公共服务框架平台 (TSU — tradeservices utility)的功能选项,债务行(Obligor Bank,通是方银行)
SWIFT跟单信用证MT700的代码解读
SWIFT跟单信用证MT700的代码解
(1) M/O为Mandatory与Optional的缩写,者必要项目,后者为任意
(2) 页次是指本证的发报次数,用分数来示,分母分子各一数,分母表示发报的总次
则表示这是其中的第几次,如“1/2”,其中“2”指本证总共发2,“1”指本次为第1次
Tag代码 栏位名称 M/O Field Name
页次 M 27 Sequence of Total
跟单信用证类别 M 40A Form of Documentary Credit
信用证号码 M 20 Documentary Credit Number
预通知的编号 O 23 Reference to Pre-Advice
开证日期 O 31C Date of Issue
适用的规则 M 40E Applicable Rules
到期日及地点 M 31D Date and Place of Expiry
申请人的银行 O 51a Applicant Bank
申请人 M 50 Applicant
受益人 M 59 Beneficiary
币别代号、金额 M 32B Currency Code, Amount
信用证金额加减百分率 O 39A Percentage Credit Amount Tolerance
最高信用证金额 O 39B Maximum Credit Amount
可附加金额 O 39C Additional Amounts Covered
向…银行押汇,押汇方式… M 41a Available With …By…
汇票期限 O 42C Drafts at …
付款人 O 42a Drawee
混合付款指示 O 42M Mixed Payment Details
延迟付款指示 O 42P Deferred Payment Details
分批装运 O 43P Partial Shipments
转运 O 43T Transhipment
货物监管地/发货地/收货地点 O 44A in Charge/Dispatch from.../Place of Receipt
装货港或装货机场 O 44E Port of Loading/Airport of Departure
目的港或到达机场 O 44F Port of Discharge/Airport of Destination Place of Final Destination/ For Transportation 最后目的地/货物运至地/交货
最后装运日 O 44C Latest Date of Shipment
装运期间 O 44D Shipment Period
货物描述及/或交易条件 O 45A Description of Goods and /or Services
应提交的单据 O 46A Documents Required
附加条件 O 47A Additional Conditions
费用 O 71B Charges
提示期间 O 48 Period for Presentation
保兑指示 M 49 Confirmation Instructions
清算银行 O 53a Reimbursing Bank
Instructions to the 对款/承兑/议付银行之
收讯银行以外的通知银行 O 57a “Advise Through”Bank
银行间的通知 O 72 Sender to Receiver Information