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范文一：风险控制工作总结
风险控制工作总结 ?
风险控制工作总结?
?篇一: ?
风险管理工作总结? 201X?年金湖县安监局对重点生?产经营单位? 实行风险管理总结? 为了更好地落实县委?“三进三促”活动?精神，以科?学发展观为指导，认真贯?彻落实省、市、县?关于“保增长、保?民生、?保稳定”一系列决策部署和重?要举措，不断提升?社会管理和公共服?务?水平，树立公正、文明、规范的执?法形象，促进企业?健康发展，为我?
县经济社会新一轮科?学发展提供良好的?安全环境。按照上?级有关要求，?我局对全县重点生产经?营单位安全生产管?理实行风险管理制?度，现将?今年的工作总结如下:?
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?一、建立健全风?险管理的工作机制和领导机制? 我们始终坚持以增?强服务对象的满意度为?立足点，以风险管? ?理理论为基础，突出“推?进效能建设，优化发展环境?”的主题，建立健?全风险管理的基本?流程、?组织架构和运行机制，立足于?风险防范，着眼于?预警提醒，聚焦于?高?风险的领域和对象以科学化管理、?规范化执法、人性?化服务为根本要?
求，创新执法管理方?式，整合执法管理?资源，提高执法效?能，优化经?济发展环境。为了更好地?推动这项工作，成?立对重点生产经营?单位实?行风险管理?工作领导小组，由潘九海局长任组长?，叶伟副局长、林?涛?副局长为副组长，领导小组办公室?设在监察大队，林?立峰同志兼任办?
公室主任，具体负责?风险管理工作的组?织指导和综合协调?，承担风险?管理的流程建立、制度建?设、效果评价等职?责。?
二、做好风险管理选题?，认真制定实施方?案? 各科室利用两个多月?的时间，深入调查研究，做好?选题工作，为全面?推进打下坚实基础?。?为确保制定的风险管理实施方案符?合实际情况、便于?操作，要采取职?能科室认真细化、有?关人员研究论证、?广泛征求多方意见?、分管领导?严格审查、领导班子集体?决定的办法，力求?达到详尽、科学和?准确。?在研究方案的过程中，要提前?考虑应用信息化，?建立风险管理信息?系?
统。要抽调对工作有研究、业务能?力强、熟悉政策法?规的同志参加此?
项工作，具体承担风?险管理的流程建立?、制度建设、效果?评价等职责。?要明?确工作责任，把推行风险管理工作落?实到岗、落实到人?，保证风?险管理工作有效开展。?
?三、对风险管理进行分级管理? ?我们把安全生产风险管理的级别分?
为四级。并要求安全?生产? 执法检查行为和服务措施与风?险级别紧密?挂钩。对生产经营单位安??全生产分类监管实行动态和阶梯管理?，?A、B、C三类企业发生符合?D类企业条件之一的，??立即按照D类企业实施管?理，B、C、?D三类企业因安全生产状况发生变?化，可随时申请晋??级评估。
四、建立信息收集?机制? 根据风险分析、风险管理的实?际需要，我?们建立信息收集机? 制，明确风险信息收集?的内容和要求，重?点采集?与风险有关联、有价值的、关?键的信息，构建一?个分类合理、贴近?需?求、实用可靠的?信息库。充分利用现有的信息基础，?通过分析历史案?
例中风险分布情况，?现行政策制度在执?行中可能带来的风?险，结合日?常管理中积累的经验，梳??理和寻找相应的风险区域、风险行业?、风险?点。在寻找风险区域、风险行?业和风险点的基础?上，进一步归? 纳和?分析引发风险的?关键因素，并根据风险因素发生量的?大小、发生的频?率、后果的严重程度?、社会影响和社会?危害性等方面综合?考虑，设定?参数，逐步建立和完善风??险评估的模型和指标体系。? 我们将执法对?象的具体情况，与已经梳理的?风险因素、风险区?域、风险行业、风?险?点进行对照分析?，筛选出各执法对象的风险信息，及?时采集、汇总。?然后根据已经确定的?风险评估模型，运?用客观计算和主观?评估相结合、?指标分析和经验分析相??结合的方法，对筛选的各条风险信息?进行度量?并加总，计算出各执法对象?的风险分值，进行?排序和划分等级。? ?根据不同的风险等级和风险形成的?情形，采取相应的?风险防? 控措施。建?立风险管理应对预案，采取系统性?、有针对性的应对?措施。对低风险?
的，主要体现为服务?;对中等风险的，?主要进行预警和监?控;对高风?险的，主要采取控制性、?约束性措施。通过?风险应对预案和应?对机制，?实施差别化管理、动态管理?，达到规范执法、?优化服务、引导服?务对?象遵守安全生产法律法规等综合?效果。?
五、加强宣传培训，?保障推进效果? 对重点生产经营单位?安全生产?管理实行风险管理是一项创?新性工作，目前，?不少同志对此项工?作比?较陌生，对这项工作的目的意义?认识不足、对工作?内容方法不甚了解?。?因此我们采取
?一是广泛宣传发动。通过动员会?、现场观摩会、工?作推进会等形式，??提高全局人员的思想认识，引导他们?自觉参与此项工作?。新闻媒体要?通过?多种形式，大力宣传风险管理的相关?知识和重要意义，?深入宣传?工作成效，增强社会认知度?和认同感，增强执?法人员责? 任感和?使命感，努力营造良好的社会氛围。? ?
二是强化业务培训。通过编印?资料、专题研讨、?知识竞赛、建立网??上学习交流平台、?举办培训班等措施，让大家掌握风险?管理的相关知?识，提高风险管理工作?的业务技能，夯实?工作基础。要加强?探索实践?和技术攻关，集中力量研究?解决实施过程中的?难题，提高应用能?力，?增强应用效果。三要发挥典型引?路作用。通过认真?总结试点工作经验?，?分析存在的问题?和不足，掌握工作规律，充分发挥先?进典型的示范引?
导作用，以点带面，?形成互动，推进整?体工作开展。?
?六、建立健全?风险管理长效机制。风险管理是一项?系统工程，需要?
结合实际持续改进，?不断完善，建立健?全长效管理机制。?建立健全信?息维护机制，对各类风险?信息进行动态收集?、分析和维护，防?止因信?息数据的不实、不准而影响风?险管理的实际效果?。建立健全问题发?现?和解决机制，对?实践中的情况加强收集和反馈，增强?问题的预见性和?
发现的及时性，在解?决具体问题的同时?，着力从制度和机?制层面寻求?治本之策，保证风险管理?体系的适应性和有?效性。领导小组不?断加强?组织指导和督查考核，对各个?阶段工作的完成情?况进行督促检查。?严?格按照服务对象?风险程度的高低进行执法和管理，对?随意执法、不该?
检查而检查等行为，?追究有关人员责任?，对拖拉等待、敷?衍应付等问?题，要给予通报批评，并?对责任人实行效能?问责，切实保障风?险管理?的实际效果。? 实行风险管理，是行政管理机制?的一项改革创新之?举，?也是落实惩防体系的一项重要工?作内容，课题新，?任务重，意义也很? ?深远。我们要把这项工作列为今后?的一项重点工作，?摆上位置，集中?
力量，迅速行动，狠?抓落实，确保实效?，为促进我县经济?社会又好又?
快发展、加快全面建设小?康金湖作出新的更?大贡献～? 金湖县安全生?产监督管理局? 二〇〇九年十?二月二十六日
? ?篇二:
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201X?年风险管理部?工作总结 201X?年风险管理部工作总结? 201X?年，我部在总公司及公司领导的正确?领导下，严格贯彻?公司各项风险?管理要求，紧紧围绕公?司经营发展思路，?以稳健发展为目的?，以授信?风险控制为手段，全力服务?于前台业务增长，?坚持做好风险审查?、五?级分类、数据上报等常规工作，?充分发挥风险管理?部的职能作用和人??才优势作用，较好地履行了各项职责?。? 现将风险管理部?201X年主要?工作简要汇报如下:?
?(一)提高对风险管理工作的重视?程度，加强理论学??习 作为风险管理条线的人员，没有?过硬的业务理论支?撑，就无法为业务?提供完善?快捷的服务，无法发现潜在?的风险隐患。为了?全面提升综合素质?，跟?上政策规章制度的变化，在日常?的工作中我部重视?相关金融政策及规??章制度的学习，对现行的政策、制度?有一个较为全面的?认识，并将学?习用于实践，更好地服?务于业务部门。? ?
(二)持续加强风险管理部常?规工作，努力服务??于业务增长
1?、完善风控流程，加强风控制度?建设? 风险管理部成立以来，风控?
工作一直处于不断探?索与改进的过程中?，直至目前已经形?成较为完整?的流程。同时将风控工作?流程融入日常管理?制度，使风控工作?变得日?常化与具体?化，在进一步规范公司授信业务风险?控制的同时，也完?善?了公司的风险控制体系。?
2?、在风险可控的前提下加大对优质?成员单位的支持力?度? 随着公司业务的不断扩大，上半?年注册资本增加到?五亿，根据总公? 司关于适?度增加贷款投放的总体思路?，结合公司实际，?本着积极审慎的原?则，?明确信贷投放的重点，着力优化?信贷结构，重点扶?持符合国家产业政??策和行业政策的成员单位，把增量贷?款的着眼点放在有?市场、有效益、?有信誉的成员单位上?来，?201X年新增授信?
1.6?亿元，为公司业务发展提供了有力?保障。?
3、做好风险管理部?统计分析和数据报?送工作? 财务公司是我们集团?成员单位的一个重要融资?平台，直接受省银??监局的领导与监督，我部?严格按照监管部门的要求，及?时上报风控月报、?季报等相关报表，?为?总公司、监管部门和公司领导决策?提供了依据。?
?(三)严格执行审查制度，有效?防范和减少信贷风?险，确保信贷资?金的安全性、流动性?和效益性? 在实际工作中，严格贯彻?落实“审贷?分离”制度，认真落实授?信业务审查的工作?职责。?
一是严格主体资格审查??，确保借款人主体资格合法。对提供?资料不?齐全的，及时与客户经理沟通?，要求补充合法有?效的主体资格类文?件，?确保借款人主体资格合法。?
?二是严格贷款政策性审查，确保贷?款投向符合国家金?融政策。对每?一笔用信的用途是否符?合国家经济、金融??、产业政策进行严格审查，?对国家禁止、限制的行业和?项目，严禁信贷资?金进入。?
三是严格贷款新规的?执行，确保贷款用?途的规范。对申请?用信用途?有关的市场前景调查及分析?资料是否全面进行?审查，对其用途进?行分?析，审查其是否合理、真实，申??请用信理由是否充分，确保用信用途??符合规定。
四是严格借款人财?务及偿债能力审查?，确保第一还款来?源有保障。?并根据?相关财务信息，对客户的各项财务指?标进行认真的? 测算和分?析，对其是否处于正常水平予?以客观评价，审查?其还款来源是否充??分。 在严格审查的基础上，坚持审?查中的独立性，?201X?年共对27笔贷款?业务、18?笔贴现业务、13笔融资担保业务计?5 ?
4.62?亿元的授信业务提出了明确的风险?审查意见，出具风?险审查?报告。对公司金融部填制的相?关合同、借款凭证?及抵、质押登记手?续?严格审查，防范操作风险;全面做?好授信业务的风险?监测和控制工作，??及时分析授信资产质量变化的原因和?趋势，提出加强风?险管理的措施，?在信贷的审查环节和?整体管理中，力争?将风险降到最低。? ?在做好授信业务风险审核的同时，?加强贷款五级分类?后续管理工作是今?年信贷?管理中的重点工作之一，我部?在五级分类管理工?作中主要做了以下?工?作:
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1. 认识到五级分类的必要?性与重要性。进一?步重点了解贷款风?险?分类相关文件，认识到贷款风险五?级分类的必要性、?重要性及重要意?
义。?
2. ?注重质量，准确分类，实时?调整。认真细致地?做好调查工作，?
全?面掌握借款人的真实财务状况和影响?贷款偿还的非财务?因素，确保?分类结果定性的准确，并?积极、实时地做好?季度的五级分类审?核工作。?
3?、实行抽查，及时整改。我部事后?多次对五级分类的?准确性进行?抽查，发现问题及时整改?，为数据采集的准?确性打下了基础。? ?同时注重授信资产五级分类的内在?质量，并对需上报?的分类结果提出审?核?意见，确保五级分类工作的准确性?、真实性。? 经过三年多的努力，?
风险管理部逐步建立?并进一步完善了原?有部分? 的风险管理制度，并?以之为?基础，构建整个公司的风险管理体系?。这个风险管理体?系以法?律风险控制为辅，结合授信资?产五级分类审核，?从而形成了事前、?事?中、事后三个阶段贯穿整个业务流?程的风险管理机制?，以为公司的稳?健发展作出努力。? ?
(四)做好公司领导交办的其??他工作 配合做好修改公司内控制度?、?完善公司法人治理结构工作(完成?年度董事履职评价?、董事会年度工?作报告、监事会年度?工作报告、年度风?险评估报告、利率?定价风险评?估报告制度等)，为省银?监的风险评价做好?准备;协助做好财?务公司?董事会、股?东会会议准备工作，为公司后续发展?提供了支持。? 回顾?201X年，虽然做了一些工作，?但也还存在许多需?要我部在以后的工?作?加以改正的地方，如需要加强对宏?观经济、区域经济?发展态势的研判，??加深对成员单位的了解，提高业务知?识的积累，在日常?工作中要注意?与各业务部门的沟通，?及时转变工作思路?，更好地服务于业?务部门。?
(五)?201X年工作计划?
1?、继续加大风险监控力度，将风险?理念贯穿于事前、?事中、事后?全过程，强化管理，防范?风险。?
2、加强对成员单位?的实地走访工作，?以获取更多的客户?资信资料，?全面掌握客户情况，预防?风险的发生。?
3?、不断加强自我建设，注意学?习金融行业相关政?策，积极参与横?
向与同行业交流学习?活动，以实时掌握?新知识，不断提高?综合素质，?为公司的风险管理工作提?供智力支持。? 以?上是我部201X年工作小结?及201X?年工作计划，总之，我部在总结?今年风险管理工作?的同时，?在新的一?年里将一如既往地抓好各项工作目标?任务的完成，以风?险管?理为突破口，不断提高加强风险?防范的能力，为公?司发展再作贡献。? ?集团财务有限公司? 风险管理部 201X?年12月5?日
? ?篇三:
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风险控制部部长年度工作总?结? 201X年度个人工作总结? 201X?年，在公司各位领导及同仁的?支持配合下，本人?组织部门积极开展?风险控?制工作，认真履行了风险控制??部部长的职责，在公司项目投资、已?投?项目管理等重点风险控制方面取得?了一定的成效，为?公司的投资业务?
提供了决策依据。? ?本人201X年主要工作内容如下:? ?
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一、完善风控流程，加强风控?制度建设? 风险控制部成立于?201X?年末，由于成立的时间较短，风控?工作一直处于不断?探索与改进的过程??中，直至目前已经形成较为完整的流?程。? 经多次沟通，并征求投资?部各位同仁的意见，结?合风控工作实际，?进一步修订了《风?险控制制?度》，完善了流程中的格式?文本，如《风险评?估意见》、《风险?评估报?告》、《投资部项目质量分析?自评表》等。并在?《风险控制制度》??的基础上，将风控工作流程融入投资?管理制度，使风控?工作变得日常化与??具体化，进一步规范公司项目投资工?作的同时，也完善?了公司的风险?控制体系。?
二、加强投资风险监?督，揭示拟投资项?目风险?
1、组织部门员工及?时收集投资各部的?项目立项资料，并?进行初步?风险分析，并与投资部门交?流意见以便投资部?更好地筛选项目。? ?
2、组织、督导部门员工在?获得项目具体资料?后做进一步的风险?分?析，并向公司内审会出具拟投资项?目的风险评估意见?，为内审会提供?
决策依据。?
3?、组织拟投资项目的现场风控调查?，并与投资部多次?沟通，落实?
项目可能存在的风险点，?在此基础上撰写项?目风险评估报告提?交至投?资决策委员会与风险控制委员?会，作为项目判断?依据。?
4、组织风险控制委?员会的会务工作，?汇总风险控制委员?会的评审?意见，并按月向风险控制委?员会报送工作简报?，以便委员及时了?解公?司投资情况。 ?
5、督导风险控制制度的具?体实施，并监督项?目投资严格按照业?务?流程规范操作。 ?
三、汇总已投项目情况，加?强已投项目管理? ?
1、组织201X?年已投资项目的资料收集与汇?总，对每一家企业?201X?年的经营情况都进行了具体?的分析，并撰写《?已投项目?201X年经营?情况报告》，以便管理层更好?地了解已投项目的?进展。?
2、实时关注已投资?项目风险点，多次?与项目负责人、企?业方沟通?情况，并提出相应的建议，?必要时与律师商议?解决措施。组织撰?写相?关的专项情况报告。如?? ?
?四、加强法务事项管理，控制法?务风险?
1、多次与法律顾问??沟通协调，督促其及时为我公司处理??法务事项，包括合同的审核与出具法?律意见、项目投资?的法律风险咨询等?。?
2、建议聘请了法律服务?机构指派律师在公?司坐班，有效提高?公司?法务事项的处理效率。?
?五、加强与中介机构的联系，协助其?他部门的工作?
1?、根据项目调查的需要，为投?资部门在投资过程?中涉及的财务、?
税务问题提供咨询，?并联系中介机构进?行法务与财务尽职?调查。?
2、为公司基金募资?事宜提供财务、税??务相关协助工作，并督促法?律顾问提供法务支持。?
3?、就公司资产评估、审计、验?资等事宜联系事务?所并就相关问题?
进行沟通协调。?
?六、提高个人素质，加强团队建?设?
1、顺?利引入两名专业人才，并定期进行培?训，传授相关业务?知识，?以提高部门人员的业务水平，?为建设高效的风控?团队、提高风控工?作?质量奠定基础。 ?
2、不断加强自我建设，注?意学习投资行业相?关制度，参加相关?培?
训以实时掌握新知识。?
3、定期组织部门内?部讨论会议，对投?资项目、已投项目?、风控工?作方式等内容进行交流，既?有利于提高部门人?员业务水平，也有?利于?提高风控工作的效率、完善投资?与风控的流程。? 七、?201X年的工作?计划与努力的方向? 201X年，本人在领导和同?仁的支持下，保证?了风?险控制工作的顺利开展，但是由?于种种原因的存在?，风险控制工作也??存在一些不足之处:?
而一年来公司投资业务蓬?勃发展，由于风控??部人手有限、精力有?限，难免存在一些疏漏;风控工作?与投资工作如何衔?接也是难点之一。? ?总结过去，展望未来，本人将努力?改正不足之处，从?以下方面进一步?
加强风险控制工作:? ?
1?、严格按照相关制度开展风险控制??工作，进一步规范风险控制流?程，完善公司风险控制体?系。?
2、引进专业人才，壮?大风控工作团队，?提高风控工作效率?。?
3、进一步加强已投资项?目的管理，对已投?资项目进行全面的?梳理，?加强项目的?深度分析，为管理层提供决策依据。? ?风险控制部篇四:?
风险控制部?201X年上半年工作总结及下?半年工作计划? 风险控制?部201X年上半年工作总结? ?今年上半年，在公司各位领导正确?领导及?同仁的支持配合下，风险控制?部紧紧围绕年初公?司制定的工作目标?、?任务和要求，认真履行了部门职责?，与业务部同仁一?起在把控项目投?
资风险、已投项目保?后管理等重点风险?控制领域发挥了重?要作用，并?取得了一定成果。? 现将上半年工作情况总?结如下:?
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一、协同业务部人员?审核申保企业资料?，并进行尽职调查?。? 目前风险部已经总结出一套比较?完善保前项目调查?程序:?
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(一)主动和银行的客户经理?联系，了解企业在?银行心目中的形象?，?企业总体资金缺口，本次申保资金?金额，资金用途;? ?
(二)到企业调查后，一定?要与企业实质控制?人接洽，了解申保?企?
业目前生产经营状况、整个行业目?前状况，自己产品?的市场优势，企?
业在行业中所处地位?，上游和下游客户?情况;以及能提供?的反担保措?施，做到心里有数。?
?(三)进入厂区后，要学会观察?和计算，首先观察?厂貌是否整洁、?
干净，厂房的结构、?质量及新旧，所处?的地理位置及周边?环境，其次?观察企业是否正常生产经?营，机器设备是否?正常运转，有无闲?置设备，?机器设备的新旧程度;再次??观察企业仓库的原材料和产成品、半?成品?库存是否正常，最后看申保企业?所提供的各种证件?的复印件是否与原??件一致，是否年检，财务信息是否真??实有效。通过观察，测算对申保?企业家底，了解申保企?业实际净资产和财?务数据之间的差异?，测算申? 保企业的资金回笼情况，??看第一还款来源是否充足;?
(?四)撰写调查报告。调查充分的报?告是评审会评委做?出判断的重要?依据，并能有效减少担?保业务的风险。? ?
二、协同业务部人员做好担保?项目保后调查。? 由于企业在持续经??营的过程中，面临市场竞争、宏观经?济环境、行业政策?、技术等方面变?
化的风险，因此，对?担保项目企业实施?风险监控，加强保?后管理成为?必然。 ?根据担保项目的在保期限，按照随?即和重点抽查相结?合的原?则，建立项目保后回访档案，?将跟踪保后回访收?集的会计报表、跟?踪?调查回访报告、变化了的书面资料?等建档记载;并及?时向领导汇报。? ?这样既有利于业务人员了解不同行业?的发展规律，提高??风险预测能力，又能发现自身在担保?业务操作中存在的?不足? ，不断改进业务操作方?式，提高经营管理水平。? ?
三、协同业务部和财务部做?好涉农项目资金申?报工作，信用评级?工?作。
四、总结担保项目调??查经验及办理各种抵押所需资料? 1)好看的企?业报表几乎都是不真实的?，但不好看的报表?往往却是真实的，?如果连?不好看的报?表都有不真实的成分，那么只有放弃?项目才安全。? 2 ?文不值。 3)对融资成本要进行?测算，在保费费率??上反复与你讨价还价?的企业往往是对成本控制较好的企?业。? 4)事情越紧急越可能存在问??题，审查就应该越严格、越仔细。? 5?) 实际控制人不为法定代表人?
意味着法定代表人不?能承担无限连带责?任或自有资产可承?担债务能?
力很差。 6?)企业实际控制人的品性决定企?业的品性，企业实?际控制?人若有道德风险那么项目就几?乎不可避免的有现?实风险。? 7)企业实?际控制人婚姻不稳定不可怕，可?怕的是他们分财产?、分股权导致企业??走入困境 8)注册资本金的多少代?表不了公司实力的?强弱，但却意味?着可承担法律责任能?力的大小? 9)有投机倾向的企业往?往比利润低的?加工企业风险还大。? 10?)抵押物、质?押物不是信用担保必须的条件，?但却是发生风险后追偿?所必要的基础。? 11?)你想多保而企业却想少?贷这样的企业没有风险。? 12?)集团公司申请贷款我们往往?想抓住它?的核心资产，而他们却往往?不想让你知道，所?以了解信息越多掌?握的?资料才越准确。? 13)取得较高社会地位、政治?职务的法定代表人?或?实际控制人还款意愿和诚信相对高?些。? 总结过去的半年，风险控制?
部做了一些工作，但??与公司领导要求以及公司业务的发展?需要相比，?我们清醒的认识到还有较?大差距，主要集中?在:?
风控人员自身理论水?平和专业知识有待?进一步提高。? 随着公司?业务的开展，对高素质专业人?才的需求越来越大?，制约? 了风控业务?的全面开展，到?目前为止，缺少律师资格或有实际法?律工作经验的法?
学毕业生，来处理法?律文件的审核等法?律事务。现有人员?相关知识面?较窄，应该加强理论知识?、国家政策、业务?技能等方面的学习?和提高。? 总之，在接下来半年里，?我们将按照公司的?安排，尽最大努力?来完成?各项决策的具体实施，加强业?务学习，认真开展?工作，不断提高加?强?风险防范的能力，为公司的加快发?展贡献一份力量。? ?风险控制部 二?一二年六月十日?篇五:?
201X?年风险管理部工作总结? 201X?年风险管理部工作总结? 作者: ?
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?fxgl_glh ?今年以来，全行认真贯彻落实总省?行年初全行工作会?议?精神，围绕“打造优秀大型上市银?行”奋斗目标，以?实施新资本协议?
为主线，不断加强风?险管理体系建设，?风险管理状况总体?向好。? 截至12月末，全行不良贷?款余额?2
5?.48亿元(剔除审慎反映不良贷款? ?
1.16亿元)，较年初下降?了?
4.11?亿元，不良贷款占比?
2.95%?，较年初下降0.99?个百分点。其中“三农”不?良余额控制在?
8.17?亿元(剔除审慎反映不良?贷款?0.54亿元)，计划控制符合?总?行要求，顺利实现双降。全行信贷?资产减值准备余额?(不含卡透支)?3 ?
5.34亿元，较年初减少?0.41?亿元。拨备覆盖率?13
2.67%?，较年初提高?1
1.87?个百分点，剔除审慎反映不良?贷款后的考核覆盖?率?13
6.12%?，较年初提高?1
5.32?个百分点。风险抵补能力进一步提?高。?
?一、认真贯彻落实总省行工作部署?，积极推进全面风?险管理体系建?设工作?
(一)认真安排部署全年?工作。根据总行要?求及我行实际，及??时分解下达了全行不良贷款及三农不?良贷款余额下降计?划，制定下发全省??农行《201X年风险管理工作要点?》，对?201X年风险管理的各项重?点?工作进行了详细部署，明确了对三?大风险的管控措施?和工作要求。要?求各行做好分类减值?、信用评级、限额?管理、风险报告、?风险评估等?日常工作;切实加强政府?平台、房地产、产?能过剩行业和“三?农”贷?款风险管理，严防大案要案和??重大操作风险事件的发生，全面提升?风?险管理基础水平。?
(二)推进风险合规经理?派驻工作。今年以?来，为贯彻落实《?中国?农业银行全面风险管理体系建设?纲要》和《?201X?年风险管理工作要?点》,根据总行?安排，
一是认真组织，按期完?成了对风险合规经?理派驻现状、履职?效果、?经验交流等工作地调? 研和汇报。?
二是按照《关于派驻风险?经理管理子系统后?续功能上线运行的?通知》?要求，严格按照系统上线推广??的时间和工作要求，认真组织派驻风?险?合规经理，做好日常工作日志、检?查工作单的录入和?填报工作。?
三是为进一步加强??对派驻风险合规经理的管理，根据总?省行相关制?
度，结合各二级分行一年?多来的工作实践，?在充分调研和征求?意见的?基础上，制定下发了全省统一?的《中国农业银行?陕西省分行风险合??规经理考核管理办法》。要求各行要?高度重视对风险合?规经理的综合考?评和管理工作，不断?推进风险合规经理?的职责落实和职能?发挥，确保?基层行风险合规管理工作?的有序、有效开展?。?
四是正式下发了《关于进一?步加强派驻风险合?规经理管理工作的??通知》，明确了风险合规经理的人员?补充时限、履职、?待遇落实和考核?管理等方面的存在问?题，统一和推进了?全省派驻风险经理?管理工作。?五是根据总行风险管理大?检查陕甘检查组对?我行风险合规经理?派驻?工作存在问题的整改要求，督促?各二级分行严格按?照总省行对风险合??规经理派驻工作的相关要求，做好整?改工作。?
(三)认真开展业?务培训，积极推广?新系统上线。根据?总行要求，?先后组?织和开展了风险经理子系统、新客户?评级系统、新?12级分类?系统、新客户风险统计系统等?4?系统的上线测试及推广工作。?5月末，?为确保新的分类系统推广工作顺?利进行，在省行培?训学校举办了关于??新的12级分类系统进行了上线前测??试培训，就风险监测、水平评价?等风险管理的相关理论?知识进行了解读。?各二级分行风险管?理部(信?贷管理部)负责人、分类业?务骨干、派驻风险?合规经理以及省行?相关?部门，合计80?余人参加了本次培训。?
二、积极履行部门职??责，认真做好风险管理各项工作?
?(一)认真开展各项监测分析和?报告工作，发挥好?风险“总闸门”?作用?
1、按月开展对全行全面?风险状况的监测、?分析和报告。积极?主动?开展风险监测工作，坚持独立的?风险判断，全面、?准确、及时地揭示??和报告风险，落实风险管理责任和工?作机制，有效识别?和计量风险，?及时向行领导提交分析?报告，并提出针对?性建议，为全行业?务经营分?析会提供重要决策信息，促?进全行风险管理水?平进一步提升。? ?
2、加强对重点领域的风险防?范。?
一是认真组织和指导各级?行填报各类风险监?测报表，及时处理?发现?问题。
二是结合实际，选?择辖内重点行业的?重点客户，进行重?点监测，在?
深入分析风险状况的基础?上，提出切实可行?的风险防控措施，?防止信?用风险升级。按照总行要求，?我行选取了代表水?泥行业的千阳县支??行作为全国10个监测点之一，建立?“支行—省行—总?行”的风险信息?
传递渠道，充分发挥?了派驻风险合规经?理作用，提高了信?息传递的效?率和质量，及时提供行业?风险动态。?
三是根据总行要求?，按期对辖内公路?行业和房地产行业?风险状况进?行分析，指导各级行强化?信用风险监测、分?析和预警，并对高?风险平?台提示的各类风险信息进行核?实，按季上报风险?处臵情况，以确保??风险监测管理工作的有效持续开展。? ?
3、加大不良贷款结构管控?力度。?
一是按照总行《关于进?一步加强贷款风险?分类管理的通知》?，对辖?内存量贷款进行全面、深入的?风险排查，充分利?用总行配套政策，?认?真选择客户与项?目，真实反映贷款形态，确保完成调?控目标任务。对?
201X?年9月1日至?12月31日期间新认定的不良贷?款按月填报《新?
认定不良贷款情况统?计表》，及时上报?总行。二? 是按照总行《关于对?201X?年末不良贷款余额预测的通知》?、《关于开展信贷?资产质量管控?工作专题调研的通知》?以及省行行长会议?精神，安排专人对?辖内信贷?资产质量管控情况开展调研?，对?201X年不良贷款余额和“三?农”不?良贷款余额进行了预测、分解??，并提出管控责任和追究措施，并形?成?报告上报总行。 ?
三是根据总行《关于开展可疑?、损失类贷款处臵?情况调查的通知要??求》，安排专人对全行?159户、金额?1
9.76?亿元的可疑、损失类法人客户相?关情况进行了调查??，填写《法人客户不良贷款基本情况?表》，并将?129户逾期不良企业贷?款未采取?诉讼清收的原因逐户说明，?形成报告上报总行??。
四是多次专项二级分行主管?行长及部门经理会?议，认真传达总省?行?风险管理工作会议精神，对不良贷?款控制计划及总行?相关政策进行了?
详细解读，并督促各?行严格落实，按时?完成下达的任务。? ?
4、推进操作风险管理信息?系统应用，强化对?全行重点业务领域?的?监测和防控。
?一是按日查询、审核、修改操作?风险事件(事项)?上报情况，并及?
时提示相关行;按月?对基层关键岗位人?员超期任职、被诉?案件、柜员?自办业务及大额交易差错?等情况进行重点监?测和分析，不断强??化操作风险管控力度，提高全行操作?风险管理水平;?
?二是及时下发了《谨防不法分子?在自助银行冒充大?堂经理行骗》、?《关注和防范人人贷?风险》、《严防我?行信贷资金流入民?间借贷市场引?发风险》、《关于防范?不法分子利用我行?营业、办公场所行?骗的风险提?示》、《转发中国银监会?办公厅关于伪造存?款证实书骗取银行?客户资?金案件风险提示的通知》、《?转发银监会办公厅?关于任啸等人利用??伪造增值税发票虚构交易背景从多? 家商业银行巨额贴?现案件通报的通?
知》、《转发银监会?办公厅关于银行柜?台业务风险的通知??》等风险提示，要求各级行加强员工?防范意识教育和营?业场所及自助设备?的检查、巡?查力度，严格落实相关信?贷管理制度，防范?贷款、票据业务的?调查、?审查、审批以及贷后管理等环?节的操作风险。对?已经发生的操作风?险?事件(案件)，要妥善处理，防止?声誉风险蔓延。? ?
5、不断加强对市场风险的管?控工作。?
一是严格按照《中国?农业银行市场风险?监测报告管理办法?(试行)》?部门职责分工及风险监测?报告的相关要求，?以利率及汇率风险?为重点，?按季进行市场风险监测分析?。?
二是转发了《中国农业银行?201X?年资金交易投资和市场风险?管理?政策》，进一步规范了市场风险?基础管理工作。?
?三是根据总行通知要求，及时将?陕西分行代客衍生?交易垫款情况上?
报总行。?
6、做好国别风险的??监测与管理工作。根据总行《中国农?业银行国?别风险管理办法(试行)》?的要求，组织开展?了《国别风险敞口?统计?表》的填报工作，并明确了部门?职责分工和填报要?求，按时全面地完??成了填报工作。 ?
7、不断加强对全行非信贷资?产的监测管理。按?月组织非信贷?542?报表、非信贷不良资产变动情况表?等报表的编报和审?核工作，并按季?
向银监局报送《非信?贷资产质量分析报?告》，对全行非信?贷资产的风?险状况进行客观全面的反?映。?
(二)以信用风险为核?心，积极组织开展?日常风险预警及防??控工作
一是为发现重大信用?风险事件?,有效识别、预警行业性风?险?, 及时下发风险提示?,认真分析信贷企业风险变动?趋势?, 预警和报告重大信?用风险事件，防范化解信用?风险。针对今年?5月辖内信贷企业被?省环?境违法通报的风险信号，为防范?风?
?
范文二：风险控制工作总结
风险控制工作总结
2016年金湖县安监局对重点生产经营单位
实行风险管理总结
为了更好地落实县委“三进三促”活动精神，以科学发展观为指导，认真贯彻落实省、市、县关于“保增长、保民生、保稳定”一系列决策部署和重要举措，不断提升社会管理和公共服务水平，树立公正、文明、规范的执法形象，促进企业健康发展，为我县经济社会新一轮科学发展提供良好的安全环境。按照上级有关要求，我局对全县重点生产经营单位安全生产管理实行风险管理制度，现将今年的工作总结如下:
一、建立健全风险管理的工作机制和领导机制
我们始终坚持以增强服务对象的满意度为立足点，以风险管
理理论为基础，突出“推进效能建设，优化发展环境”的主题，建立健全风险管理的基本流程、组织架构和运行机制，立足于风险防范，着眼于预警提醒，聚焦于高风险的领域和对象以科学化管理、规范化执法、人性化服务为根本要求，创新执法管理方式，整合执法管理资源，提高执法效能，优化经济发展环境。为了更好地推动这项工作，成立对重点生产经营单位实行风险管理工作领导小组，由潘九海局长任组长，叶伟副局长、林涛副局长为副组长，领导小组办公室设在监察大队，林立峰同志兼任办公室主任，具体负责风险管理工作的
组织指导和综合协调，承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。
二、做好风险管理选题，认真制定实施方案
各科室利用两个多月的时间，深入调查研究，做好选题工作，为全面推进打下坚实基础。为确保制定的风险管理实施方案符合实际情况、便于操作，要采取职能科室认真细化、有关人员研究论证、广泛征求多方意见、分管领导严格审查、领导班子集体决定的办法，力求达到详尽、科学和准确。在研究方案的过程中，要提前考虑应用信息化，建立风险管理信息系统。要抽调对工作有研究、业务能力强、熟悉政策法规的同志参加此项工作，具体承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。要明确工作责任，把推行风险管理工作落实到岗、落实到人，保证风险管理工作有效开展。
三、对风险管理进行分级管理
我们把安全生产风险管理的级别分为四级。并要求安全生产
执法检查行为和服务措施与风险级别紧密挂钩。对生产经营单位安全生产分类监管实行动态和阶梯管理，A、B、C三类企业发生符合D类企业条件之一的，立即按照D类企业实施管理，B、C、D三类企业因安全生产状况发生变化，可随时申请晋级评估。
四、建立信息收集机制
根据风险分析、风险管理的实际需要，我们建立信息收集机
制，明确风险信息收集的内容和要求，重点采集与风险有关联、有价值的、关键的信息，构建一个分类合理、贴近需求、实用可
靠的信息库。充分利用现有的信息基础，通过分析历史案例中风险分布情况，现行政策制度在执行中可能带来的风险，结合日常管理中积累的经验，梳理和寻找相应的风险区域、风险行业、风险点。在寻找风险区域、风险行业和风险点的基础上，进一步归
纳和分析引发风险的关键因素，并根据风险因素发生量的大小、发生的频率、后果的严重程度、社会影响和社会危害性等方面综合考虑，设定参数，逐步建立和完善风险评估的模型和指标体系。 我们将执法对象的具体情况，与已经梳理的风险因素、风险区域、风险行业、风险点进行对照分析，筛选出各执法对象的风险信息，及时采集、汇总。然后根据已经确定的风险评估模型，运用客观计算和主观评估相结合、指标分析和经验分析相结合的方法，对筛选的各条风险信息进行度量并加总，计算出各执法对象的风险分值，进行排序和划分等级。
根据不同的风险等级和风险形成的情形，采取相应的风险防
控措施。建立风险管理应对预案，采取系统性、有针对性的应对措施。对低风险的，主要体现为服务;对中等风险的，主要进行预警和监控;对高风险的，主要采取控制性、约束性措施。通过风险应对预案和应对机制，实施差别化管理、动态管理，达到规范执法、优化服务、引导服务对象遵守安全生产法律法规等综合效果。
五、加强宣传培训，保障推进效果
对重点生产经营单位安全生产管理实行风险管理是一项创新性工作，目前，不少同志对此项工作比较陌生，对这项工作的目的意
义认识不足、对工作内容方法不甚了解。因此我们采取一是广泛宣传发动。通过动员会、现场观摩会、工作推进会等形式，提高全局人员的思想认识，引导他们自觉参与此项工作。新闻媒体要通过多种形式，大力宣传风险管理的相关知识和重要意义，深入宣传工作成效，增强社会认知度和认同感，增强执法人员责
任感和使命感，努力营造良好的社会氛围。二是强化业务培训。通过编印资料、专题研讨、知识竞赛、建立网上学习交流平台、举办培训班等措施，让大家掌握风险管理的相关知识，提高风险管理工作的业务技能，夯实工作基础。要加强探索实践和技术攻关，集中力量研究解决实施过程中的难题，提高应用能力，增强应用效果。三要发挥典型引路作用。通过认真总结试点工作经验，分析存在的问题和不足，掌握工作规律，充分发挥先进典型的示范引导作用，以点带面，形成互动，推进整体工作开展。
六、建立健全风险管理长效机制。风险管理是一项系统工程，需要结合实际持续改进，不断完善，建立健全长效管理机制。建立健全信息维护机制，对各类风险信息进行动态收集、分析和维护，防止因信息数据的不实、不准而影响风险管理的实际效果。建立健全问题发现和解决机制，对实践中的情况加强收集和反馈，增强问题的预见性和发现的及时性，在解决具体问题的同时，着力从制度和机制层面寻求治本之策，保证风险管理体系的适应性和有效性。领导小组不断加强组织指导和督查考核，对各个阶段工作的完成情况进行督促检查。严格按照服务对象风险程度的高低进行执法和管理，对随意执法、
不该检查而检查等行为，追究有关人员责任，对拖拉等待、敷衍应付等问题，要给予通报批评，并对责任人实行效能问责，切实保障风险管理的实际效果。
实行风险管理，是行政管理机制的一项改革创新之举，也是落实惩防体系的一项重要工作内容，课题新，任务重，意义也很
深远。我们要把这项工作列为今后的一项重点工作，摆上位置，集中力量，迅速行动，狠抓落实，确保实效，为促进我县经济社会又好又快发展、加快全面建设小康金湖作出新的更大贡献～
金湖县安全生产监督管理局
二〇〇九年十二月二十六日
2016年风险管理部工作总结
2016年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部2016年主要工作简要汇报如下:
提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全
面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。
持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长
1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度
随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公
司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2016年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的
测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2016年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险;全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管
理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作:
1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分
的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作，为省银监的风险评价做好准备;协助做好财务公司董事会、股东会会
议准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回顾2016年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
2016年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。
以上是我部2016年工作小结及2016年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。
集团财务有限公司
风险管理部
2016年12月5日
2016年度个人工作总结
2016年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人组织部门积极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。 本人2016年主要工作内容如下:
一、完善风控流程，加强风控制度建设
风险控制部成立于2016年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。
经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。
二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险
1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。
2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。
三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理
1、组织2016年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业2016年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目2016年经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如……
四、加强法务事项管理，控制法务风险
1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财
务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
六、提高个人素质，加强团队建设
1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。
2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。
3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。
七、2016年的工作计划与努力的方向
2016年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也存在一些不足之处:而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏;风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。
总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作:
1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。
2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。
3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。
风险控制部
范文三：风险控制部工作总结
风险控制部工作总结
风险控制部工作总结
博威 > 工作总结 > 工作总结范文 > 风险控制部工作总结 风险控制部工作总结
时间:2016-03-14 转贴自:本站原创 点击数:81 文章录入:fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。 截至12月末，全行不良贷款余额25.48亿元，较年初下降了4.11亿元，不良贷款占比2.95%，较年初下降0.99个百分点。其中“三农”不良余额控制在8.17亿元，计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额35.34亿元，较年初减少0.41亿元。拨备覆盖率132.67%，较年初提高11.87个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率136.12%，较年初提高15.32个百分点。风险抵补能力进一步提高。
一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作
认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行《2016年风险管理工作要点》，对2016年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额管理、风险报告、风险评估等日常工作;切实加强政府平台、房地产、产能过剩行业和“三农”贷款风险管理，严防大案要案和重大操作风险事件的发生，全面提升风险管理基础水平。
推进风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》和《2016年风险管理工作要点》,根据总行安排，一是认真组织，按期完成了对风险合规经理派驻现状、履职效果、经验交流等工作地调
研和汇报。二是按照《关于派驻风险经理管理子系统后续功能上线运行的通知》要求，严格按照系统上线推广的时间和工作要求，认真组织派驻风险合规经理，做好日常工作日志、检查工作单的录入和填报工作。三是为进一步加强对派驻风险合规经理的管理，根据总省行相关制度，结合各二级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的基础上，制定下发了全省统一的《中国农业银行陕西省分行风险合规经理考核管理办法》。要求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和管理工作，不断推进风险合规经理的职责落实和职能发挥，确保基层行风险合规管理工作的有序、有效开展。四是正式下发了《关于进一步加强派驻风险合规经理管理工作的通知》，明确了风险合规经理的人员补充时限、履职、待遇落实和考核管理等方面的存在问题，统一和推进了全省派驻风险经理管理工作。五是根据总行风险管理大检查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求，督促各二级分行严格按照总省行对风险合规经理派驻工作的相关要求，做好整改工作。
认真开展业务培训，积极推广新系统上线。根据总行要求，先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新12级分类系统、新客户风险统计系统等4系统的上线测试及推广工作。5月末，为确保新的分类系统推广工作顺利进行，在省行培训学校举办了关于新的12级分类系统进行了上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险管理的相关理论知识进行了解读。各二级分行风险管理部负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行相关部门，合计80余人参加了本次培训。
二、积极履行部门职责，认真做好风险管理各项工作
认真开展各项监测分析和报告工作，发挥好风险“总闸门”作用 1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险监测工作，坚持独立的风险判断，全面、准确、及时地揭示和报告风险，落实风险管理责任和工作机制，有效识别和计量风险，及时向行领导提交分析报告，并提出针对性建议，为全行业务经营分析会提供重要决策信息，促进全行风险管理水平进一步提升。
2、加强对重点领域的风险防范。一是认真组织和指导各级行填报各类风险监测报表，及时处理发现问题。二是结合实际，选择辖内重点行业的重点客户，进行重点监测，在深入分析风险状况的基础上，提出切实可行的风险防控措施，防止信用风险升级。按照总行要求，我行选取了代表水泥行业的千阳县支行作为全国10个监测点之一，建立“支行—省行—总行”的风险信息传递渠道，充分发挥了派驻风险合规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，及时提供行业风险动态。三是根据总行要求，按期对辖内公路行业和房地产行业风险状况进行分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对高风险平台提示的各类风险信息进行核实，按季上报风险处臵情况，以确保风险监测管理工作的有效持续开展。
3、加大不良贷款结构管控力度。一是按照总行《关于进一步加强贷款风险分类管理的通知》，对辖内存量贷款进行全面、深入的风险排查，充分利用总行配套政策，认真选择客户与项目，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任务。对2016年9月1日至12月31日期间新认定的不良贷款按月填报《新认定不良贷款情况统计表》，及时上报总行。二
是按照总行《关于对2016年末不良贷款余额预测的通知》、《关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知》以及省行行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控情况开展调研，对2016年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进行了预测、分解，并提出管控责任和追究措施，并形成报告上报总行。三是根据总行《关于开展可疑、损失类贷款处臵情况调查的通知要求》，安排专人对全行159户、金额1
9.76亿元的可疑、损失类法人客户相关情况进行了调查，填写《法人客户不良贷款基本情况表》，并将129户逾期不良企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明，形成报告上报总行。四是多次专项二级分行主管行长及部门经理会议，认真传达总省行风险管理工作会议精神，对不良贷款控制计划及总行相关政策进行了详细解读，并督促各行严格落实，按时完成下达的任务。
4、推进操作风险管理信息系统应用，强化对全行重点业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险事件上报情况，并及时提示相关行;按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交易差错等情况进行重点监测和分析，不断强化操作风险管控力度，提高全行操作风险管理水平;二是及时下发了《谨防不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗》、《关注和防范人人贷风险》、《严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险》、《关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示》、《转发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行客户资金案件风险提示的通知》、《转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多
家商业银行巨额贴现案件通报的通知》、《转发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知》等风险提示，要求各级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力度，严格落实相关信贷管理制度，防范贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险事件，要妥善处理，防止声誉风险蔓延。
5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照《中国农业银行市场风险监测报告管理办法》部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以利率及汇率风险为重点，按季进行市场风险监测分析。二是转发了《中国农业银行2016年资金交易投资和市场风险管理政策》，进一步规范了市场风险基础管理工作。三是根据总行通知要求，及时将陕西分行代客衍生交易垫款情况上报总行。
6、做好国别风险的监测与管理工作。根据总行《中国农业银行国别风险管理办法》的要求，组织开展了《国别风险敞口统计表》的填报工作，并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。
7、不断加强对全行非信贷资产的监测管理。按月组织非信贷542报表、非信贷不良资产变动情况表等报表的编报和审核工作，并按季向银监局报送《非信贷资产质量分析报告》，对全行非信贷资产的风险
状况进行客观全面的反映。
以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警及防控工作 一是为发现重大信用风险事件,有效识别、预警行业性风险, 及时下发风险提示,认真分析信贷企业风险变动趋势, 预警和报告重大信用风险事件，防范化解信用风险。针对今年5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范风
范文四：银行风险控制工作总结
??年工作总结
??年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查，。在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下， 我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下;
一、??年基本工作情况
1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。
作为一名银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务;无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于各监管部门提出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和答复。
2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。
??年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。
在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。
3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。
在分行领导的关心和支持下，虽然就目前的工作量来说，在行里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。我在完成自身工作的同时，还向有经验的同事学习，一起努力使风险合规部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的问题与不足
由于业务及制度学习还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于对各项政策制度理解、工作开展等客观因素，导致存在工作不足，对风险管理不够的问题。
三、??年工作规划
新年新气象，??年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。
认真学习风险管理相关知识，提高风险防控与监控的能力;认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成2014年各项工作任务，为我行的发展，做出自己应有的奉献。
总之??年，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做得更好，为分行的部门的发展出一份力～
范文五：培训总结(赊销风险控制)
培训总结
——赊销风险控制
2016年 9月 3日与同事进行了 《赊销风险控制》 的培训, 在如今空压机行业市场竞 争日益激烈的形势下,赊销问题无法避免。为了企业的良好发展,我们销售人员应该在 与客户的相互信任下, 尽可能的谈成好的付款方式, 避免发生后续资金难以收回的风险。 本次培训学习到控制赊销风险的四种途径:1、客户风险的识别; 2、风险的评估; 3、风险的监控; 4、风险的处理。
●客户风险的识别,在与客户合作前,需对企业信用信息进行查询,根据情况选 择客户,不要做所有客户的生意。销售人员在开发客户和争取订单的过程中, 往往基于开发业务的考虑,忽视对客户的全面考察,在缺乏对客户信用了解的 情况下贸然签约,或迫于竞争压力和开拓市场的急切心情,与信用不良客户签 约,这种由于客户选择不当造成的不良应收账款占了企业逾期应收账款的绝大 部分,因此,签约前的风险控制是多数企业的控制重点。
●风险的评估,根据客户企业的规模、经营状况,对客户进行评估。
●风险的监控,履约风险的控制应侧重于加强监控力度。好多企业的拖欠账款是 由于履约纠纷造成的,有的是由于签约前对本企业履约能力认识不足或部门间 信息沟通不畅,有的确实是未能履约的,有的则是客户提出的借口或利用合同 中的漏洞,再一方面,客户拖欠账款是由于我们企业对客户的监控和提醒付款 工作做的不够好,因为客户总是先把账款付给管理严格的公司,你不提醒和催 收,客户当然是能拖一天算一天。因此,要控制履约风险应从两方面入手:一 方面,加强客户账款的监控,提醒客户付款的时间越早,提醒的方式越高明, 越能及早收回账款,对于拖欠账款则要尽早采取恰当的催收方式,另一方面, 企业内部要协调好各部门的关系,做好合同履行工作,对于经常出现的履约问 题应反馈到签约前,做到签约前就注意不再出现类似问题。对账款回收工作要 制定考核指标体系, 方便考核和改进工作, 并很容易发现问题所在, 及时纠正。 ●风险的处理,第一,通过调查寻找对方的弱点进攻;第二,追账一定不能违法。 最后, 通过本次学习, 我了解了赊销风险的控制, 将在今后的工作中实践应用, 争取签好每一单,收到每笔款。
2016.09.05
