范文一：XX银行XX检查报告

XX银行关于XX检查情况的报告

按照《XX银行XX检查实施方案》要求，XX部于2013年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况汇总报告如下：

一、 检查范围

全辖共61名员工参加本次考核。其中，总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，全员参加考核。

二、检查内容 (一)岗位职责履行

1.库房及现金管理：建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；各相关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度，必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。检查中有发现未按时核库情况，已做积分处理，并通知整改。库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。

2.对账管理：营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账率100%，非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期

未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达整改通知后，于对账月当月处理。

3.重要物品管理：柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。严格遵守“证印分管，证押分管”原则，印章、钥匙等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定。

4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用：建有保管登记簿，实物与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。根据领用数量登记 ，注明起止号码，签发时按顺序号使用，逐份销号，号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。

5.柜面业务：能严格执行各项规章制度，按照操作规程办理业务。会计凭证处理不够规范，如漏盖章、未对收回的存折做剪角处理、登记簿项目填写不全等，已通知相关责任人及时整改。

6.综合管理：收发文及时登记、签发，会议记录完整，薪酬、税务报表数据无误、签字齐全，办公用品入库、领用登记齐全。全年无安防事故及风险案件，与公安系统联动有效，消防演练及时。值班值宿按时交接班，无脱岗漏岗现象，接送款箱及自助设备钞箱操作符合规定。

7.信贷管理：贷前调查客观、合规，业务操作符合程序要求，

严格执行银监会七不准规定，无吃拿卡要等违规现象。但也存在信贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题，已通知整改。

(二)考勤情况

各机构严格执行出勤制度，建立考勤管理档案，实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表，全体员工严格按照考勤制度规定，按时上班，不迟到、不早退，有事时严格遵守请假制度，能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。

(三)考试情况

本年度共组织全辖范围的考试2次，根据平均成绩，80分至90分，5人，记15分；70分至80分，23人，记10分；60分至70分，29人，记5分；60分以下，4人，记0分。

(四)培训情况

全辖分为会计和信贷两条线，分别按照培训计划统一组织培训。会计条线由三家机构按月轮流牵头组织，以考带学，各位员工均能按时参加培训，出勤率良好，日常测试平均成绩均在90分以上，培训档案完整，因轮休等原因培训笔记不齐全的，已及时整改。信贷条线各阶段培训计划符合实际工作需要，培训按时开展，出勤率较高，课上学习氛围较好，未建立培训档案，存在重组织、轻管理的问题。

(五)负责人综合评价

各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执

行力等情况等进行评分，评分客观、公正，并由各部门负责人签字确认。

三、 检查结果

称职(85分至100分)：9人； 基本称职(60分至84分)：52人； 不称职(60分以下)：无。

附件：XXX考核表

XX部

二〇一三年十二月十三日

附件

XX银行XX考核表

范文二：银行内部监督论文内部监督工作论文

银行内部监督论文内部监督工作论文

对基层人民银行内部监督工作的思考

摘要：分析当前基层人民银行在内部监督工作中，仍存在着各种监督效果利用还不太理想，监督合理的发挥不充分，监督部门间的配合还不够默契，监督合力难以发挥，监督成果共享不到位，监督效率不高等问题。为进一步加强基层人民银行内部监督工作，认为应从统一内部控制评价标准、整合监督力量，合理调配监督资源等五个方面着手，以增强基层人民银行内部监督工作的实效性，促进内部监督工作的开展。

关键词：基层央行；内部监督；思考

人民银行内部监督工作是保证人民银行正确行使中央银行职能的基础性工作。经过近几年的发展与规范，不断得到完善，内部监督管理机制比较健全，内部监督管理工作得到进一步强化。人民银行内部控制已形成了以纪检监察、内审、事后监督为主体的“三位一体”的内部监督体系，这三个部门相互分工相互协作，加强业务工作的规范和岗位责任的落实，促进各项制度的落实，强化了业务风险的管控，极大地助推了各项工作的有效开展，保证了各项业务的有序运行。但是，各种监督效果利用还不太理想，监督合理的发挥不充分，监督部门间的配合还不够默契，监督合力难以发挥，监督成果共享不到位，监督效率不高。因此，因此，当前极有必要加强基层人民银行监督机

制建设，整合并优化监督资源，构建一个科学、高效的监督管理体系，提高监督的威慑力和影响力，才能有效地控制内部风险，促进反腐倡廉建设。

一、当前基层人民银行各类内部监督工作格局及现状

当前人民银行地市中心支行的内部监督管理机制主要由“3+1”组成的四位一体监督管理机制。即纪检监察、内审、事后监督三个监督部门，加上业务职能部门内部控制复核制度和业务指导检查等，协同监督，共同管理，促进基层央行各项业务的规范发展。

1.业务部门的复核与检查。是防范内部业务风险的第一道防线。人民银行提供的金融服务是通过办理金融机构的资金清算、国库资金收解、发行基金投放回笼、存款准备金的划转、行政许可办理等业务实现的。这些业务操作中潜在较高的风险，对这些业务进行同步复核是保证日常业务规范发展的基础，复核人员进行及时审核纠错，把风险杜绝于萌芽状态，不仅是必要的，而且是重要的。同时兼顾着对支行或部门业务进行指导性检查。

2.事后监督中心。是人民银行推出的一项旨在强化内控监督、防范资金风险的重要举措。主要是以本级行及支行作为监督对象，主要把会计、国库、发行等业务作为事后监督的内容，对每日发生的相关业务进行事后集中、全面审核和监督，从而使一些问题得以及时暴露并加以控制。但地市中支事后监督部门在运行过程中也逐步暴露出一些问题，如职责定位不清、管理体制不顺、监督手段落后、人员素质

有待提高、外管等业务未集中纳入监督等，制约着其监督职能的有效发挥。

3.内审监督。是内审机构依据财经法律法规、金融规章制度对本行的各项业务活动和财务收支的真实性、合法性、安全性和有效性进行监督，是人民银行的综合再监督部门。通过全面审计、专项审计、离任审计、后续审计和内控评审的方式对各项业务活动、财务活动、内部控制和内部管理情况进行再监督。具有检查权、监督权、建议权，但没有处分权。

4.纪检监察。则是通过对个人在执行法律法规政策过程中的行为进行监督检查，实现对本级和下级领导干部和工作人员执法行为的监督。包括党风党纪党性等方面的监督和行政行为的执法监察，党风廉政监督重点是检查党纪政纪和党的方针政策贯彻落实情况；执法监察是指监察部门依照《国家行政监察法》对执法监察对象执行国家法律、法规和金融方针、政策、规章制度等情况进行的监督检查，是对人民银行依法行政行为实施的再监督、再检查。其重点是检查人民银行工作人员行政执法、责任落实、责任追究等情况。具有检查权、监督权、建议权和处分权。纪检监察通过开展监督检查，确保政令畅通，各级干部尽职尽责、依法行政、廉洁勤政，起到重要的推动作用。

二、当前基层人民银行内部监督机制建设存在问题

近年来，人民银行在内部管理、风险防范、各项业务操作和制度建设与落实等方面做了不少努力，得到了全面较好的规范，各项工作

呈现出健康稳步的发展态势，并在整合内部监督资源、加强监督平台建设等方面进行了有益的探索和尝试，并取得了初步成效，但由于监督体制不科学，监督主体职责和工作要求的不同，监督人力资源未得到合理调配，监督合力尚未形成，监督信息未得到充分共享，监督成果未得到充分利用，监督检查工作时而还有出现重复等现实问题，一定程度上制约了综合监督作用的发挥。

1.内部控制评价缺乏统一标准。近年来，上级行制定了机关内控评价实施办法，对机关内控制度建设提出了具体标准，要求县市支行比照执行。由于缺乏统一标准，县市支行在比照执行时基本上是照抄照搬，这种不切合实际的照抄照搬造成制度制定者与执行者之间的错位，如集中采购办法在县支行照抄照搬遵照执行有很大难度。同时，上级行监督部门对内控制度检查时也是参照机关内控评价的标准，对基层人民银行进行考核，使基层行对内控制度建设标准产生一种“人有我有”的错误认识。形成从上到下照抄照搬，层层制定制度，造成制度重复制定，可操作性不强。

2.各监督部门各自为政。到目前为止，基层央行已经建立起比较健全的内部监督组织体系，包括：业务部门的复核检查、事后监督、内审监督、执法监察和专业检查五个层次，可以在事前、事中、事后三个阶段实施全方位监督。但各监督部门由于分管领导不同、上级行对口部门不同，缺少统一的协调机制，很难对各部门的监督任务进行整体规划、联合实施，往往只能“单打独斗”，或者是临阵组合，监督

整体合力得不到充分发挥，监督效果不尽如人意。

3.监管制度不成体系。近年来，基层人民银行负有监督职能的部门均建立和完善了一系列监督管理制度，内容涵盖人民银行人、财、物的各个方面。但这些制度多数是由各监督部门独立制定，缺乏相互衔接性，而且这些规定之间存在着一些差别和冲突，一定程度上影响了监督制度的有效落实。

4.监管信息难以共享。经过多年努力，各监督部门在履行监督职责过程中积累了大量有价值的监督信息，包括查处问题台账、风险点分布情况及相关监督检查依据等内容，但各部门往往对监督信息采取“保密式”管理，只在领导、监督部门和被监督部门之间进行传递，即使是其他监督部门，也很难全面、真实地了解相关信息。

5.监督手段多样，但同级监督有局限性。采取同级监督方式，监督人员心存顾虑。监督人员的隶属关系是在本级，因而监督检查人员在开展同级监督时有“三怕”：怕引起被监督部门主管领导的误解，影响自己进步；怕引起被监督部门的抵触，影响部门之间关系；怕引起被监督人员的怨恨。由于监督人员心存顾虑，监督检查的质量和效果就可能打了折扣。

6.培训缺乏系统性、全面性。目前，根据人民银行内控监督管理要求，对人民银行业务岗位需实施全方位监督，重点对风险防范措施和风险点的监督，这就要求监督人员必须全面熟悉会计、国库、发行、计算机、货币信贷、行政许可等各项制度、操作规程和管理规定，具

备较高的法律政策水平。但现实情况是不少监督人员缺乏对新业务知识的掌握和了解，并且基层监督人员的业务培训基本上是自行开展，培训缺乏系统性、全面性，也就是根据业务需要，组织学习相关制度、操作规程和业务文件等，这种边做边学、边学边做、摸着石头过河的业务培训和监督方式，势必造成监督人员业务素质量难于全面提高，制约了监督工作的发展，监督水平跟不上业务发展的需要，存在着监督走过场和“外行监督内行”查找风险隐患难的问题，一定程度上限制了监督工作的有效开展。

7.监督人员配备不足，素质有待于提高，培训跟不上，制约了监督业务的开展。由于基层行目前人少事多，大多数行的纪检监察、内审人员同时还兼职其他岗位业务，不能把全部精力投入到监督工作中。

8.监督手段落后，监督成果利用不充分，影响监督效能的发挥。目前人民银行监督部门在实施监督时，基本上还是传统方法、手工操作。面对日益发展的金融新业务和突飞猛进的信息技术，原始的检查方法和现有的检查工具已显现出苍白无力和较为滞后的状态。如内审部门在开展国库业务检查时，面对每年近千本的凭证、账簿等资料，采取手工监督方式，只能抽查的方式，监督质量很难得到保证。

三、加强基层人民银行监督管理机制建设的对策建议

1.统一内部控制评价标准，保证内部控制监督评价质量。按照统一性原则，除影响内部控制的客观因素变化外，对基层人民银行内部

控制评价采用同一评价标准。建议上级行坚持同一评价标准，指导基层人民银行建立完善内控评价标准和考核办法。特别是对内控制度建设评价标准，要针对基层人民银行实际，明确内控制度的制定者和执行者，防止制度建设的重复性，建立起标准统一、要求明确、涵盖所有业务流程和重要控制环节的规章制度。同时，要坚持及时性原则，当内部控制各因素发生重大变化时，及时重新评价。如基层人民银行要根据新业务、新制度及风险点的变化，及时确定风险点和控制措施，以保持内控评价的持续性和有效性。

2.整合监督力量，合理调配监督资源。一是在明确各自职能分工的基础上，整合纪检监察、内审部门，建立中支党委统一领导，各监督部门分工协作的“大监督”工作格局，统一调配监督人力资源，实行支行监督人员派驻制。同时监督职能部门要建立职责明确、分工协作的责任制，以实现监督资源和监督效果最大化为目标。二是设立监督管理岗，专门负责内部控制监督管理工作，以增强监督的独立性和实效性，解决同级监督难问题。内控建设管理机构也相应设在纪检部门，全权负责内部控制建设、内部控制监督评价工作，定期不定期开展内部控制监督评价活动，听取工作汇报，落实评价结论，建立监督信息互通互报制度，提高监督效果。

3.搭建上下畅通的监督信息共享平台。构筑一个连接纪检、内审、事后监督等部门的信息资源网络平台，在平台上建立监督依据、监督成果及内控评价信息库；及时对经济金融法律法规、规章制度、监督

检查项目安排、监督检查情况、后续跟踪整改情况等进行公布，以利实时查询，并要求各监督部门在每次任务完成后，必须将相关信息录入到信息库中，从而加强了监督部门之间的信息沟通与共享，使各监督部门及时了解监督检查开展情况，共享监督成果以实现监督信息资源共享，提高监督工作效率和监督成果的利用率，实现监督信息资源共享。

4.完善监督方式，增强监督效果 。一是改变目前以同级监督为主的方式，采取下查一级和异地交叉检查为主，从根源上解决监督人员的后顾之忧。建立监督与被监督互信机制，监督部门在监督检查的过程中，要做到寓监督于服务中，多提一些推动部门业务发展的建议，获得被监督部门的理解、配合和支持。二是多措并举，切实利用监督资源。建立监督查处问题台账制度，定期对查出问题的整改落实情况进行逐条勾兑，按季对前期监督检查中查处问题的整改情况进行通报，督促被监督部门认真整改，建立风险评价制度，监督部门对查出问题进行分部门分类别管理、定期对各部门发现问题的趋势变化作出分析，划分风险级别，进行定期预警提示。

5.完善学习激励机制，提高监督人员素质能力。一是经常举办内控理论讲座和研讨会，加强内控监督人员的理论知识学习培训，提高监督人员分析、研究和处理具体问题的能力，为监督工作人员深入了解和实际参与央行各项业务提供条件，实现理论与实践相结合经常化。二是结合各项工作尤其是新的业务工作实际，通过开展业务集中

培训、现场检查培训等方式，切实解决监督人员专业知识不够、现场监督检查经验不足的问题。三是建立内控监督管理人员科学的绩效考核制度，把职业纪律和职业道德教育贯穿于内控监督各项工作当中，教育监督人员客观公正，廉洁自律，遵纪守法，强化责任意识，提高执行力。

6.加快监督工作电子化进程，完善监督系统功能。充分利用计算机和网络技术，开发相关的监督操作程序，对各项业务进行实时监控，设置各类业务风险点检测模块，让系统通过分析各项业务的基础数据，自动对每项业务的风险状况进行评价、预警。

范文三：银行贷后检查报告

银行贷后?检查?报告??

银行?贷后?检查?报告?样版? ?

关于对?**?农场?种植?户?** ?贷后?检查?情况?的报?告? **?农场?种植?户?**?于?201X?年?3月?20?日向?**?信用社?提出?金额?15?万元?的贷?款申?请，?期限?为一?年?以内的?短期?贷款?，用?于购?买农?业生?产物?资，??银行贷后?检查?报告?。经?**??信用?社信贷小?组对??其经营项?目的?可行?性、?资信?和条?件进?行全?面调??查后?于201?X?年3?月30?日，?对?*?*发放了?担保?贷款?，为?了能?确保?信用?社资?金正??确使用，?防止?出现?违规?行为?，?**?信用社?外勤?信贷?人员?于?201?X?年4?月29??日对**?购买?农业?生产?资料?的贷?款资?金运?作情??况开展了?一次?贷后?检查?，?工作报?告《?银行?贷后?检查?报告?》。? ?

一、? 检查?情况?借款?人?**?同志在?**?农场?粮贸?科任?会计?。?2?01X?年在?**?农场第?六作?业区?耕种?90?0?亩水稻?，其?中?300?亩水?田为?租赁?旱改?水地?。?上交租?赁费?1 ? ?

1.?7?万元。?所有?资金?全部?用于?购买?生产?资料?，其?中购?买钢?管大?蓬?18?栋其中?包括?钢管?骨架?、篷?布、?育苗?用具?、农?药、?化肥?及支?付育?苗人??工费计?1 ?5.?3?万元;?购买?美国?二铵?6?吨?计 ?

1.?8?万元;?购买?大庆?尿素? ??8.1?吨计? ?

1.?6?万元;?购买?硫酸?钾? 7?吨计?0.?5?万元;?购买?农药?0.?6?万元;?购?买柴油?? 9.?9?吨计?4万元?。新?打水?井?1眼计? ? ?

1.4?万元?。?

二、?检查?分析? *?*2?01?X?年的生?产规?模为?55?万元?，现?用资?金?3 ?9?万?元，其中?上交?租赁?土地?使用?费共?计?1 ??

1.7?万元?，所?购买?的种?植水??稻的农用?物资?共计?2 ? 5?.2?万元?，余?下的?1 ? 8?.1?万元?用于?田间?管理?和秋?收的?各项??费用。贷?款资?金?15?万元全?部用??于购买农?用生?产资?料。? ?

二、? 检查?结果?经过?此次?的贷?后检?查，?**?同志?种植?水稻??农业生产?经?营管理?运行?良好?，育?秧工?作已?经全?部结??束，农业??生产用物?资全?部购?买?完毕，?贷款?资金?全部?用于?购买?农用?生产??资料，资?金运?用上?没有?出现?违?规行为?，合?理正?确的?使用?了贷??款资金。? ?调查人?:? ?**?信用?社? ?

?

范文四：银行网点合规检查报告

XXX银行内控体系文件

合规检查作业指导书

文件编号:XXX-XX

编制部门: XXXXXXXX部 版 次 号: A/0

生效日期:20 年 月 日

目 录

1 2 3 4 5

目的和范

围 .................................................................................................

................... 3 定义、分类和缩

写 .................................................................................................

........ 3 职责与权

1

限 .................................................................................................................... 4 基本规

定 ........................................................................................................................ 4 流程描述及操作要

点...................................................................................................... 5

5.1

合规现场检查作业流

程 ............................................................................................................. 5

6 内外部规章制度索

引.................................................................................................... 12

6.1 6.2

外部法律法

规 ........................................................................................................................... 12 内部规章制

2

度 .................................................................................................

.......................... 12

7 8

附

录 .................................................................................................

............................ 13 记

录 .................................................................................................

............................ 13

1 目的和范围

为进一步规范XXX银行股份有限公司(以下简称“本行”)

合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安

全稳健运行，根据《XXX银行合规政策》和《XXX银行合

规风险管理办法》，特制定本机制文件。

本文件用于指导XXX银行合规风险管理中的合规检查工

作，包括检查方案的制定，检查执行和总结整改。

2 定义、分类和缩写

3

(1) 合规检查，是指为掌握本行各部门、各分支机构对法律、规则和准则的遵循

情况、被检查单位授权执行情况、被检查单位合规事务管理部门或岗位的履职情况以及合规风险管理体系运行和有效性等情况，由各级合规风险管理部门或岗位组织，相应条线、层级范围内的有关机构可以一并参加，开展的对各条线部门、各分支机构经营管理行为的合规性进行的检查。合规检查是本行评价合规风险管理有效性的重要方式，检查结果是考核合规工作的重要依据。 (2) 法律、规则和准则，是指适用于我行经营活动的法律、行政法规、部门规章

及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 (3) 现场检查，是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地

检查的方式。 (4) 非现场检查，是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资

料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。 (5) 独立，是

4

指合规风险管理部门在履行检查职责时，不受任何单位和个人的干

涉;检查人员不得参与其被检查单位的财务和经营管理活动;在存在利益冲突时，应主动回避。 (6) 客观，是指合规风险管理部门在合规检查时，应以事实为依据、以制度为准

绳;秉公执法、不徇私情。 (7) 公正，是指合规风险管理部门应保证合规风险检查行为的公正，按照检查依

据和标准对被检查单位的行为进行检查、评价、报告和处理。

(8) 有效，是指经合规检查后形成的合规检查报告是对各单位进行合规考核的重要

依据;对查实的违规违纪行为要按照本行制度进行处罚;对因制度或流程不完善所带来的违规违纪现象，被检查单位应及时完善制度，改进流程。 (9) 合规风险管理系统，以下简称合规系统。

3 职责与权限

5

4 基本规定

(1) 独立性:独立性是检查结果的公正性和结论的客观性的基础。检查人员应独

立于受检查的活动或部门，不带偏见，没有利益上的冲突。检查人员在检查过程中保持客观的心态，以保证检查发现和结论仅建立在检查证据的基础上。

(2) 重要性:检查人员应该密切关注被审的业务经营、管理活动中重要合规事项。 (3) 审慎性:检查人员应当对被检查对象出现重大风险的可能性保持警惕、关注。

检查人员应当把检查和检查工作进行到合理程度，严格执行检查实施计划确定的检查步骤;检查人员持有证据怀疑被审单位有不正当行为时，须进行必要的调查和跟踪检查。 (4) 客观性:检查人员应当保持行为公正，按照证据对检查单位的经营活动、管

理活动进行检查、分析、评价和报告。 (5) 相关性:检查人员编制检查实施计划、收集材料应当与检查事项、检查

6

目标

相关联。 (6) 基于客观事实:它是得出可信的和可重现的检查结论的合理方法。检查证据

应是可证实的，由于检查是在有限的时间内并在有限资源条件下进行的，因此检查证据是建立在可获得的信息样本的基础上。抽样的合理性与检查结论的可信性密切相关。 (7) 检查原则上每年覆盖所有的分、支行、产品或过程，同一检查对象前后检查

时间间隔不得超过12个月，如需要，经合规风险管理部门负责人批准可增加检查的频度。具体方式可采取集中检查和滚动检查两种方式。对每个营业网点的合规检查应在两年内不少于一次。

当有如下情况:重大策略改变、管理层变动、重大的并购或处置、重大的营运方法改变、财务信息处理方式改变、重大违规事件发生或最高管理层认为必要时，由合规风险管理部门适时增加检查。

5 流程描述及操作要点

7

5.1 合规现场检查作业流程

本流程包括制定方案阶段、实施检查阶段和总结整改阶段等三个阶段，具体的流程描述及要求如下:

篇二:银行法律合规风险管理报告

法律合规风险管理报告

(

一、本年度风险状况

制定单位:_**支行

(一)整体风险状况

1、重大合规要求变化(描述年内当地重大监管法规变化的内容、阐述主要影响) 本年度没有重大合规要求变化情况

2、监管处罚检查评级(描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响)

8

本年度没有监管处罚情况

(二)专项风险状况

重大合同、诉讼仲裁案件、知识产权、反洗钱、内部交易、关联交易、授权、规章制度、金融消费者权益保护等领域的风险状况

本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行2013年度按省行反洗钱工作部署及要求，认真开展反洗钱工作，反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排，2013年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。2013年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况良好。

二、本年度风险管理工作情况

(一)整体风险管理工作情况

9

1、风险监测分析(法律合规风险监控报送、法律审查等)

2013年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，2013年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

2、风险预警提示(法律合规风险提示、答疑汇编等)

我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部

门，各网点及部门能够及时组织员工进行学习，提高风险意识及防范风险能力。

3、风险缓释跟进(合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等)

2013年度，对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实，对监管检查能够及时跟进，没有出现监管处罚情况。

4、风险报告与通报(法律合规风险状况通报与报告)

10

2013年度，我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》，对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告，并制订下阶段工作计划。

(二)专项风险管理工作情况

2013年度，我行在专项风险管理工作方面主要工作举措:

1、反洗钱工作方面。为进一步强化我行的反洗钱工作，2013年度，我行反洗钱工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑交易的甄别工作，支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门甄别的情况，为提高反洗钱人员业务素质，我行还组织相关人员到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作，重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作，根据客户变化情况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反洗钱的宣传活动，通过宣传活动的开展，进一步增强了员工及客户反洗钱工作的意义及重要性的认识。

2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排，认真开展

11

了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行开张营业，支行及时对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发的授权权限调整，相应的及时进行了授权权限调整。

3、自查工作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查，主动整改的内控工作，为减少漏查及提高自查质量，支行综合管理部门指定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况，及时督促网点做好自查工作，且每月自查通报纳入到各网点及部门的月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台，对出现未整改的问题，及时提示相关责任人进行整改，并在系统进行录入整改情况。

4、其他方面。在法律合规方面，我行还加强了对各项规章制度的传导、学习及执行落实的督导工作，对一些协议出现变更后需客户重新签订新协议的，及时开展协议的重签工作，如代发工资，公司理财协议等。每季度我行组织辖内各网点及各部门召开内控分析会议，各网点及部门汇报本季度的内控工作及下季度的工作打算。

12

、

篇三:银行合规自查报告

2013年“合规大讨论”活动自查报告

根据XX市分行《XX银行XX市分行2013年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下:

通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

13

其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，

坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗

2013年 10月31日

14

15

范文五：银行网点检查报告

银行网点检查报告

XX银行XX检查报告

XX银行关于XX检查情况的报告

按照《XX银行XX检查实施方案》要求，XX部于2013年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况汇总报告如下:

一、 检查范围

全辖共61名员工参加本次考核。其中，总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，全员参加考核。

二、检查内容 (一)岗位职责履行

1.库房及现金管理:建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查;各相关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度，必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。检查中有发现未按时核

库情况，已做积分处理，并通知整改。库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。

2.对账管理:营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账率100%，非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期

未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达整改通知后，于对账月当月处理。

3.重要物品管理:柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。严格遵守“证印分管，证押分管”原则，印章、钥匙等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定。

4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用:建有保管登记簿，实物与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。根据领用数量登记 ，注明起止号码，签发

时按顺序号使用，逐份销号，号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。

5.柜面业务:能严格执行各项规章制度，按照操作规程办理业务。会计凭证处理不够规范，如漏盖章、未对收回的存折做剪角处理、登记簿项目填写不全等，已通知相关责任人及时整改。

6.综合管理:收发文及时登记、签发，会议记录完整，薪酬、税务报表数据无误、签字齐全，办公用品入库、领用登记齐全。全年无安防事故及风险案件，与公安系统联动有效，消防演练及时。值班值宿按时交接班，无脱岗漏岗现象，接送款箱及自助设备钞箱操作符合规定。

7.信贷管理:贷前调查客观、合规，业务操作符合程序要求，

严格执行银监会七不准规定，无吃拿卡要等违规现象。但也存在信贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题，已通知整改。

(二)考勤情况

各机构严格执行出勤制度，建立考勤管理档案，实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表，全

体员工严格按照考勤制度规定，按时上班，不迟到、不早退，有事时严格遵守请假制度，能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。

(三)考试情况

本年度共组织全辖范围的考试2次，根据平均成绩，80分至90分，5人，记15分;70分至80分，23人，记10分;60分至70分，29人，记5分;60分以下，4人，记0分。

(四)培训情况

全辖分为会计和信贷两条线，分别按照培训计划统一组织培训。会计条线由三家机构按月轮流牵头组织，以考带学，各位员工均能按时参加培训，出勤率良好，日常测试平均成绩均在90分以上，培训档案完整，因轮休等原因培训笔记不齐全的，已及时整改。信贷条线各阶段培训计划符合实际工作需要，培训按时开展，出勤率较高，课上学习氛围较好，未建立培训档案，存在重组织、轻管理的问题。

(五)负责人综合评价

各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执

行力等情况等进行评分，评分客观、公正，并由各部门负责人签字确认。

三、 检查结果

称职(85分至100分):9人; 基本称职(60分至84分):52人; 不称职(60分以下):无。

附件:XXX考核表

XX部

二〇一三年十二月十三日

附件

XX银行XX考核表

篇二:商业银行支行自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部:

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下:

一、成立自查组织

组 长 : XX

成 员 : XX XX XX

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

(1).自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为:(四)代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备;

(五)代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

(2).重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

(3).档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度(暂行)》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管??”的规定。

(4).存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上

锁。需要更换机柜。

(5).营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

(1)我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

(2)我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

(3)柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

(4)每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

(5)查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

(6)查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时

检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

(7)柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理(转载于:www.xiElw.coM

写论文 网:银行网点检查报告)尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁;

(8)现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象;账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对;交接时由主管柜员监交。

(9)查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单

证;营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”(系统尾箱、柜员现金、库存登记簿)，不存在非带班人员代查现象。

(10)有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算;建立了有价单证登记簿并按规定登记。

(11)应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支;不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目;列账正确、内容真实;无非营业资金长期占用而没有清理;对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入;

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流

水;档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定;

4、印押证卡管理方面

(1)(重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算;执行“印证分管、印押分管”的原则;入库保管;按顺序使用，不存在跳号使用现象;作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

(2)(柜员(卡)管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理;不存在一人多卡或一卡多人现象;柜员离柜(岗)时做签退;

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式;综合业务系统无虚拟柜员存在;柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象;柜员不存在自己为自己办理业务现象;不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定;

(3)柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换;柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

(4)印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制;柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管;柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交;印、押、证分管分用，执行人离章锁;已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

(1)(账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定;按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新;存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续;无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务;

(2).存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款

现象;存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象;无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》;对客户风险等评定及时、准确、规范;大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报;发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报;按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象;不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

(3).挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明;挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手

续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续;挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理;无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

(4)支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规;无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象;无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象;无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

(5)账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查

未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁;自卫器具放于随手可取的隐蔽处;监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上;能够坚持在下班前进行安全检

查，下班时关闭营业厅电源;严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚;

三、存在的不足

我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足:

(一)思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神;存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力;

(二)业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率;由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低;

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正～

2015年1月3日

篇三:银行网点柜面服务质量自查报告

银行网点柜面服务质量自查报告

为全面提升我分理处柜面服务质量，以网点负责人为主，进行认真自查，发现许多问题，并在自查中加以纠正。现将自查报告如下:

1,大堂经理、个人业务顾问在岗情况。能够确保大堂经理与业务顾问在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。

2，由于市行配备了保洁人员，可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、液晶电视正常，便民服务设施市行没有配备。

3，网点员工职业形象、服务礼仪问题。没有由于季节交替造成员工着装不统一情况。员工能够坚持做到热情、微笑服务、双手递接和使用文明礼貌用语，只有一名员工系河南籍，普通话讲的不是很标准。

4，驻点人员管理问题。不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。目前除保安之外，没有其他驻点人员。

5，本网点在历次检查中发现的问题整改情况。历次检查中，主要还是体现

在服务质量上，做的还是很不够，需要继续努力～另外，新安装atm一台因为市行某种原因至今不能使用，本网点无法解决。

转载请注明出处范文大全网 » XX银行XX检查报告