金融理财工作总结

范文一：金融理财工作总结

金融理财工作总结

金融理财销售人员工作总结

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告:

一、11年具体工作总结:

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户; 理财经理工作总结

理财经理工作总结(一)

迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20**年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证

书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为

范文二：金融理财工作总结

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金融理财工作总结

金融理财工作总结篇一现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项出国留学网金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。

先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。

到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、

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任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。

在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习出国留学网管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。

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在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。

同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各出国留学网单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极

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主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。金融理财工作总结篇二 20xx年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成绩显著。

一、各项指标完成情况及采取的措施

、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。

1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。

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因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。

3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。

同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。

4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大

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户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。

5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。

发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。

、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。

、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入万元，较上年

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多增万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。

、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会

一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。

、用政策调动积极性是前题。

运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，20xx年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资1户奖励元的激励政策后，原有的代发工资全

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部代发，20xx年、20xx年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。

、领导带头是关键。

行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。

金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。

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、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。

存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。

三、存在问题及20xx年的工作设想

、存在问题:

1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，20xx年的储蓄存款将增加不小的难度。

2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使20xx年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，20xx年代理保险营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。

3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反

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映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。

4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计20xx年也不容乐观。

、工作设想

1、工作目标

、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。

、个贷营销50万元，力争完成70万元。

、中间业务目标35万元，力争完成40万元。

、灵通卡20xx张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。

2、工作措施

、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。

、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是20xx年的重点工作。

、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。

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、在代发工资上重点是做好已有的万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥20xx年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。

、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。

、做好宣传和柜面服务工作，管理好ATm机，提高其使用率，减轻柜面压力。金融理财工作总结篇三今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。

一、XX年金融工作开展情况

信贷投放力度加大

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为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗银行业金融机构存款余额亿元，同比增长了%;各项贷款余额亿元，同比增长了%。人险保费收入6990万元，各项理赔支出723万元;财险保费收入1816万元，理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额亿元，比年初增加亿元，增长%，农牧业贷款余额亿元，比年初增加亿元，较年初增长了%。两家小贷公司累计发放支农贷款9309万元，期末贷款余额4425万元。

融资功能进一步增强

投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款7000万元，年初进入放款程序，至10月底已申请到位资金4300万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。

大力实施“引进银行”工程

今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银

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行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在XX年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。

有力地营造诚信环境

敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措:成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目42项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社2300多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解贷款风险，即促进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。

加快了产业化进程

农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着

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力点，是研究破解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。

组建了乡镇金融机构

根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。

二、存在的问题和不足

敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面:

信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理,融资渠道单一。

小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”矛盾的重要原因。

敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担

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着大量的公益性项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是3000万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。

金融年底工作总结

时光飞逝，不知不觉间，我们在忙忙碌碌中走完了xx，迎来了xx。在此，我把自己在xx年的工作做一个小结，努力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中做得更好。

在业务工作方面:今年由于新系统上线，业务的集中与综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜员。无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态度，以一名银行人的标准严格要求自己，遵守各项规章制度，不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行操作，把合规放在第一位。

从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考量与信赖，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔仔细细地翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签

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名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。虽然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台提供着各种后勤保障服务，想前台之所想，急前台之所急，有力地扫除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻烦，减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的业务，创造更大的经济效益。在此期间，我认认真真地履行着我的职责，完成了行里交给我的每一项任务。

在临近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没有从事前台服务，但我还是顺顺利利地完成了我的工作任务。作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，毕竟我直接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我热情周到的服务才能赢得更多的客户，取得更大的效益。因此，在实际工作当中，我声音洪亮地与客户交流，规范自己的服务，耐心诚恳的解答客户的询问，及时、准确、快捷地为客户办理各项业务，并且根据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融服务，从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金”、“存金通”等等。同时，我还秉持“活到老学到老”的信念，利用业余时间积极参加行里的各项业务培训和活动，学习新业务、新知识，不断跟新自己的知识结构，使自己始终站在农行金融服务的第一线。

在安全和风险防范方面:我们是经营货币的特殊行业。

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我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在着各种风险，尤其是接送库的时候，所以为了银行资金的安全运营，我时刻提醒自己要加强自身安全防范的意识，认真学习和履行上级行的关于安全及风险防范的文件，警钟长鸣，为客户提供便捷金融服务的同时，也一定不忘坚持规范操作，以防不安全事故的发生。

生活当中，我一直坚持着良好的作息习惯，按时上下班，积极带头打扫营业室的卫生。当然，我还一直保持着良好的人际关系，团结同事，关心同事，与同事和睦相处。同时，在大家忙碌工作的同时，也不忘为大带去欢笑，调剂的营业室的气氛，使大家以愉快轻松的心情处理着各种复杂的业务。

虽然在过去的一年中，我取得了一定的成绩，但是还存在很多不足之处，服务的质量、业务技能还有待加强、提高。我打算在新的一年里更加积极地学习各项新知识，严格要求自己，为行里达到今年的新目标做出更大的贡献。同志们，“春天行动”的号角已经吹响，还等什么呢?让我们放手大干一场吧!

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范文三：金融理财工作总结

金融理财工作总结

随着经济体制改革的深入与经济快速发展,国内居民的个人收入持续增加,经济不断发展～今天学习啦小编为大家精心挑选了关于金融理财工作总结的文章～希望能够很好的帮助到大家。

金融理财工作总结篇一现在～我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条～加强学习～提高自身素质。

三年来～我能够认真学习各项出国留学网金融法律法规～积极参加行里组织的各种学习活动～不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间～通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时～我能够立足本职工作～苦练出纳基本功～并取得较好的成绩。

先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号～在省分行第三届业务技术比赛中～获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩～20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习～为今后工作夯实了理论基础。20xx年x月～在竞争上岗中～我竞聘到第二储蓄所。

到岗后～在部室领导和主任的帮助下～我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识～在短时间内能够独立对外办理业务。当时～储蓄专业正面临储蓄综合业务上机～时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会～多问、多学、多练～不分昼夜地加班、加点～结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验～很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中～我所在的储蓄所做到了不压单、不压人～很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念～勤奋务实～为工行事业发展尽责尽职。

三年来～我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位～无论在哪一个岗位工作～我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献～为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年x月～在我行内退人员离岗后～出纳科人员缺口较大～我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作～我时时刻刻严格要求自己～按规章操作～快捷高效的办好每一笔业务。

在三、四季度～我每天收款量月均在300万元以上～占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间～我同时兼任管库员工作。大家知道～管库员是一早、一晚～两头必须准时的工作。工作中～我认真学习出国留学网管库员守则和库

房管理的各规定～严格遵守库房钥匙的管理规定～协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务～及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库～保障了一线的工作需要。

在从事所内业务主办时～我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识～做好所内机具的保养和维修～保障业务的正常进行～营业前全面打扫所内卫生。营业终了～逐项检查好各项安全措施～关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标～搞好服务～树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中～每到一处～我们的一言一行～能代表我们工行的形象。所以～我对自己高标准、严要求～不该说的话不说～不该做的事不做～积极为客户着想～在规章范围内～积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等～极大的方便了客户。

同时～向客户宣传我行的各项新技术～新业务～新政策～扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报～为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中～我都认真对待每一次大额现金收款任务～期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后～由于所里代发财政工资较多～牵挂到的各出国留学网单位事情也比较多。在各种代机款～代交

费～以及单位与银行的业务来中。我想客户所想～急客户所急～协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时～提前兑换好大小票～积极主动、热情服务～尽最大努力为老年人提供方便～让他们高兴而来、满意而去。

一次～东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币～要求兑换～我们加班加点～仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后～这位储户陆续把自己的资金转移到我所来～成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋～在20xx年度考评中～我被评为良好。

入行十年来～在不同的岗位上～我都兢兢业业、任劳任怨～也取得了一定的成绩。总结过去～是为了吸取过去的经验和教训～更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺～请各位领导和同事批评、指正。同时～本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

金融理财工作总结篇二 20xx年我行认真贯彻执行分行个金经营方针～全行个金员工的商业银行经营理念有所提高～面对县城经济不发达的情况～在分行的正确领导下～经过全行个金员工的艰苦努力～个人经营业务成绩显著。

一、各项指标完成情况及采取的措施

(一)、人民币储蓄存款超常增长～净增9513万元～

完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。

1、由于去年遭受特大洪灾～今年灾民重建家园～给储蓄存款工作带来了难度。

因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账～并关注同业动态～和网点负责人一同准确预测～尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施～深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

2、以代发工资和教育储蓄为重点～行级领导、网点负责人、一线员工～上下联动～深入企业单位积极营销～在去年营销4025户的基础上～今年注重“挖户工程”～新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。

3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法～合同工和代办员同工同酬～具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现～充分发挥其杠杆作用。

同时根据实际情况对办法不断完善～对代发工资营销每户奖励1.5元～对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量～面对网点撤并客户增多～客观上对银行员工办理业务的速度要求高了～我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比～并每月对绩效工资认真核算～以正式文件通报～透明度高～调动了员工争办业务抢办

优质客户业务的积极性～增强了同业竞争力～调动了网点增存稳存的积极性。

4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访～注重大户营销～克服困难～力排他行竞争～将钼业公司元月份股金分红800万元～6月份奖金120万元～11月份职工奖金550万元～12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。

5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。

发挥舆论先导作用～同时对服务工作检查监督～强化了柜面服务～提高了工行在区域经济的知名度。

(二)、消费信贷累计发放笔～金额万元～收回笔～金额万元～实现利息收入元。华县地域经济落后～缺乏经济活力～给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外～对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元～调动了积极性～完成了个贷营销任务。

(三)、中间业务收入39万元～较去年多收入16万元～完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分～调动了网点个金中间业务收入的积极性～杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分～并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡～个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策～全年新增发灵通卡5238张～其中e时代卡380张。加上去年的

5720张～两年发灵通卡1.1万张～灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了～个人用卡汇款也多了起来～柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点～提供优质服务～个金结算收入16.4万元～较上年多增7.3万元。再次是大力发展寿险营销业务～主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务～并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训～对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练～举行银保联欢会等～大大推动了保险业务营销的发展～全年代理营销保险400多万元～实现中间业务收入近9万元～较去年多收入6万元。

(四)、做好管理工作～有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》～各种单项业务奖励办法～开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动～实施目标管理～按月考核通报～下大气力落实～促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会

一年来我们取得了不错的成绩～主要得益于分行的正确领导～支行班子的团结协作～网点负责人的积极努力～一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作～有以下几个方面的体会。

(一)、用政策调动积极性是前题。

运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性～20xx年以前全行代发工资有4000户～而且由于吃大锅饭～代发的工资时常发现金～实行一线员工绩效考核～每营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后～原有的代发工资全部代发～20xx年、20xx年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作～动员工资由银行代发～员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元～员工就走出柜台～深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报～透明度高～工资虽拉开了差距～积极性却有增无减。

(二)、领导带头是关键。

行领导、中层干部带头营销～行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销～力挫他行竞争～争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资～抢占了市场份额～密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后～主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数～和城南分理处主任采取先下手为强的办法～提前做这些单位的代发工资工作～经过艰难曲折的竞争～使6个单位的1156户代发工资全由我行代发～建行杏林网点撤并后归邮政～但邮政只能是望洋兴叹。

金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点～行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销～力挫建行石可网点竞争～1689户代发工资落户我行。由于领导带头～激发了一线员工完成各项任务的积极性。

(三)、服务是根本。营销上来了～柜面服务跟不上。

存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育～在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导～先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查～强化了柜面服务质量～赢得了更多的客户。

三、存在问题及20xx年的工作设想

(一)、存在问题:

1、今年加大营销力度～建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来～由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行～加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700万元全由我行代发～这些都是不可持续的资源～莲办还有600万余额要流失～面对同业不计成本的无序竞争～20xx年的储蓄存款将增加不小的难度。

2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入～致使20xx年后几个月代理营销保险业务

缓慢～个别月份几乎为零～新产品的收入又不理想～20xx年代理保险营销不会有大的发展～将会在很大程度上影响中间业务收入。

3、收入激励机制有待在实践中不断完善～大家普遍反映～今年绩效工资过低～和一线的艰辛劳动有一定差距。

4、无专职营销人员～加之华县地域经济比较落后～新业务营销缓慢～理财金账户完成了3户～银证通还无一户。由于美元贬值～外币储蓄较上年下降1万元～未完成任务～估计20xx年也不容乐观。

(二)、工作设想

1、工作目标

(1)、储蓄存款确保完成2500万元～力争完成3000万元～外币储蓄存款力争1万元。

(2)、个贷营销50万元～力争完成70万元。

(3)、中间业务目标35万元～力争完成40万元。

(4)、灵通卡20xx张～贷记卡30张～信用卡80张～理财金账户20户。

2、工作措施

(1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点～同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组～下设办公室～营业部主管个金经理任主任。

(2)、在分行的指导下～科学合理的制订绩效工资考

核分配办法和单项业务奖励办法～充分发挥激励杠杆作用是20xx年的重点工作。

(3)、抓好大户营销～在费用上要向金堆分理处倾斜～千方百计做好钼业公司大户营销工作。

(4)、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈～我们原有的个别代发工资客户已产生动遥20xx年我们要重点做好代发工资的定期回访工作～分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点～大部分要用在业务巩固和发展上～以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系～通过营销理财金账户密切和优质客户的关系～争取更多的优质客户。

(5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道～做好银行卡的营销工作～提高个人结算工作的服务质量～做好各项代理业务工作～特别要做好代理保险营销工作～做好电子银行业务的宣传营销工作～以增加中间业务收入。

(6)、做好宣传和柜面服务工作～管理好ATM机～提高其使用率～减轻柜面压力。

金融理财工作总结篇三今年～敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下～在市金融办的指导下～紧紧围绕政府中心工作～很好地履行了职能～卓有成效地开展了工作～使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势～银行业金融机构各

项存款有所提升～保险业市场竞争明显～服务范围逐步拓展～地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展～金融结构进一步优化～服务水平进一步提升～促进了敖汉经济社会平稳持续发展。

一、XX年金融工作开展情况

(一)信贷投放力度加大

为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性～制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》～由于政策对路～使金融投放大幅增加。截止11月末～全旗银行业金融机构存款余额51.63亿元～同比增长了31.79%;各项贷款余额18.16亿元～同比增长了17.77%。人险保费收入6990万元～各项理赔支出723万元;财险保费收入1816万元～理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度～基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.37亿元～比年初增加1.0亿元～增长3.36%～农牧业贷款余额14.57亿元～比年初增加5.13亿元～较年初增长了53.54%。两家小贷公司累计发放支农贷款9309万元～期末贷款余额4425万元。

(二)融资功能进一步增强

投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用～增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠

第六中学融国家开发银行贷款7000万元～年初进入放款程序～至10月底已申请到位资金4300万元～是金融办成立以来融入的第一笔资金～同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。

(三)大力实施“引进银行”工程

今年在引入包商银行的基础上～成功地恢复了建设银行～同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业～包行、建行在XX年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系～活化了敖汉的金融市场～有效地形成良性竞争～使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局～真正惠及民生、造福百姓。

(四)有力地营造诚信环境

敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导～采取了一系列举措:成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组～出台了金融机构支持地方经济发展的意见～使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作～上半年召开金融工作座谈会～向金融机构推介重点项目42项～召开银企座谈会沟通信贷信息～促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境～在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉～牵头组织

敖汉旗信用社2300多万逾期贷款清收工作～以引进大棚养滑子菇为着力点～解决设施农业发展难题～化解贷款风险～即促进了产业的发展又有助于贷款回收～还能净化金融生态环境～可谓一举多得。

(五)加快了产业化进程

农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路～支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点～是信贷投放的着力点～是研究破解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研～组建农牧民信用互助协会～加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持～有效解决农牧业产业化融资难的问题。

(六)组建了乡镇金融机构

根据年初金融工作座谈会会议精神～各乡镇苏木成立了金融工作领导组织～明确了分管领导～确定了一名工作人员具体负责金融工作～打开了金融工作上下联动的局面。

二、存在的问题和不足

敖汉旗金融工作取得了一定的成绩～但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题～从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面:

(一)信贷规模较小～存贷差过大～服务网点布局不合理,融资渠道单一。

(二)小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收～发放贷款需要层层审批～贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素～企业对银行的贷款政策了解极其有限～银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称～制约了银企之间的合作～是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”矛盾的重要原因。

(三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台～承担着大量的公益性项目融资任务～目前由于公司刚刚运营～公司没有现金流～资产规模相对较小～资产质量欠佳～尤其是3000万元现金资本由于财政局借回～致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力～这既影响准入条件～又势必影响后期的抵押担保规模。

金融年底工作总结(四)

时光飞逝～不知不觉间～我们在忙忙碌碌中走完了xx～迎来了xx。在此～我把自己在xx年的工作做一个小结～努力改进不足的地方～发扬优点～争取使自己在来年的工作中做得更好。

在业务工作方面:今年由于新系统上线～业务的集中与综合～我遵照上级行的指示～岗位从滞后复核变成了综合柜员。无论从事什么岗位的工作～我始终保持着良好的工作态度～以一名银行人的标准严格要求自己～遵守各项规章制度～不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真～严格按总

行和支行制定的各项规章制度来进行操作～把合规放在第一位。

从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考量与信赖～我也不辜负上级领导对自己的期望～不滥用自己的职权～兢兢业业～克己奉公～每天不厌其烦、仔仔细细地翻阅着每张张传票～看柜员办理的业务是不是合规～章子盖地是否盖到位～签名是不是写在了该写的地方～汇款、存款填票的要素是否齐全～坚决不让一个章子漏盖～不让一个签名漏签～不让传票的要素不全～不给不合规的业务授权。虽然不在前台～但是我却是前台的有力支撑～为前台提供着各种后勤保障服务～想前台之所想～急前台之所急～有力地扫除了前台柜员的后顾之忧～省却了结账之后翻阅传票的麻烦～减轻了柜员的工作量～让他们有时间和精力办理更多的业务～创造更大的经济效益。在此期间～我认认真真地履行着我的职责～完成了行里交给我的每一项任务。

在临近年末从事综合柜员的日子里～虽然接近十几年没有从事前台服务～但我还是顺顺利利地完成了我的工作任务。作为前台操作人员～我深知其岗位的重要性～毕竟我直接面对的就是客户～我的形象就代表着农行的形象～只有我热情周到的服务才能赢得更多的客户～取得更大的效益。因此～在实际工作当中～我声音洪亮地与客户交流～规范自己的服务～耐心诚恳的解答客户的询问～及时、准确、快捷地

为客户办理各项业务～并且根据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融服务～从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”～“农银汇理基金”、“存金通”等等。同时～我还秉持“活到老学到老”的信念～利用业余时间积极参加行里的各项业务培训和活动～学习新业务、新知识～不断跟新自己的知识结构～使自己始终站在农行金融服务的第一线。

在安全和风险防范方面:我们是经营货币的特殊行业。我们的工作是直接和现金打交道～因而不可避免的存在着各种风险～尤其是接送库的时候～所以为了银行资金的安全运营～我时刻提醒自己要加强自身安全防范的意识～认真学习和履行上级行的关于安全及风险防范的文件～警钟长鸣～为客户提供便捷金融服务的同时～也一定不忘坚持规范操作～以防不安全事故的发生。

生活当中～我一直坚持着良好的作息习惯～按时上下班～积极带头打扫营业室的卫生。当然～我还一直保持着良好的人际关系～团结同事～关心同事～与同事和睦相处。同时～在大家忙碌工作的同时～也不忘为大带去欢笑～调剂的营业室的气氛～使大家以愉快轻松的心情处理着各种复杂的业务。

虽然在过去的一年中～我取得了一定的成绩～但是还存在很多不足之处～服务的质量、业务技能还有待加强、提

高。我打算在新的一年里更加积极地学习各项新知识～严格要求自己～为行里达到今年的新目标做出更大的贡献。同志们～“春天行动”的号角已经吹响～还等什么呢?让我们放手大干一场吧!

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范文四：理财经理年度总结

理财经理年度总结

篇一:

理财经理工作总结理财经理工作总结

(一) 迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20**年学习业务知识方面取得的成绩:

在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20**年工作中营销理念的改变:

日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念:

我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:

我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20**年做好本网点优质客户数量的提升:

在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20**年工作业绩汇报如下:

一年中常规理财产品营销金额

1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分416

3.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。理财经理工作总结

(二) 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。

贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上:

20**年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。 2)、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。 3)、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、201X年的工作打算:

业务方面:

对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面:

要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼～理财经理工作总结

(三) 大家好～我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁，**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。(Mtivatinal mdel yuedu.mipang.)**年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，

不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

篇二:

理财经理工作总结理财经理工作20XX年总结从入职理财部到写工作总结的今天，我在理财经理的岗位上，经历了一开始对业务的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的胆怯到现在对业务知识的熟练掌握，能够按照部门领导的要求按时按质完成任务。同时在部门负责人的带领下，也同同组的同事之间配合良好，并取得了一定的销售业绩。

现将工作的具体情况总结如下:

一、干好一份工作，先要热爱这份工作 “干好一份工作，先要热爱这份工作”从事理财经理这个工作需要在工作中对客户的提出的各种理财问题进行详尽而耐心的回答。这就需要我们在业余的时间里面对理财知识有深入而系统的理解乃至记忆。只有热爱这份工作，牢记了每一个规范用语，熟练掌握流程。进而在工作中深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户做好工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议。以此不断提升自己，为客户提供专业化、个性化的服务。

二、规范用语，进一步提高服务水平在工作中时刻牢记自己是专业的理财经理，自己的言行举止都是对客户会有潜在的影响。所以在日常工作中，我时刻以更高的要求来规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务。做到“来有迎声、问有答声、去有送声”，为顾客营造亲切和谐的服务氛围。从点滴做起，从小事做起，不断提高自身的服务水平。做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提供规范、优质的理财服务。

三、积极营销，进一步提升自身的贡献率作为理财经理，一方面要对自身的产品有较为深入的了解。明白自己能为客户带来什么，创造多少的利润。另外一方面，要明白客户需求什么，只有明白了客户的需求，才能做到对症下药。创造条件去满足需求。这就需要我们在跟客户的交流中，不断发掘客户的爱好，需求，兴趣，特长。力争跟客户交流时讲客户感兴趣的话题，引导客户对产品的了解，解决客户醉担心的问题。精心为客户制定专业的，个性化的理财服务。在今后的工作中，我首先做好自己的本职工作，然后努力提升自己的业务知识和客户开发技巧。其次总结自己的失败教训，不断完善自己，提升自己。做到坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚的感情。努力提升自身业绩，实现公司和个人的双发展。

篇三:

理财经理年终总结理财经理年终总结理财经理年终总结

(一)

一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:

10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保

养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:

们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:

三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。理财经理年终总结

(二) 20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下:

一、各项任务指标、学习和工作情况:

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上:

20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

1)、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP

卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。 2)、细心维护老客户。定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)、耐心解答客户问题。经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

(来自:.smhaida.Cm 海达范文网:理财经理年度总结)

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算:

1、业务方面:

对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面:

要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。以上就是我个人20xx年的工作总结汇报，不

当之处还请领导和同事们批评指正～篇四:

银行理财经理年终总结银行理财经理年终总结 - -

一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:

了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:

三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智

地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

理财经理工作总结理财经理工作总结理财经理工作总结

日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做

好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念:

我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:

一年中常规理财产品营销金额

(二) 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个

岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标:

2、学习上:

20**年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、201X年的工作打算:

业务方面:

对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面:

(三) 大家好～我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁，**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。**年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

范文五：理财年度总结

? ? ? ? ?理财年度?总结

篇?一:

? 理财?经理工作?总结财经理工理??作总结

? (一?) 迎来?玉兔喜悦?之时，回?首20*?*年工总?行制定的?“20*?*服务价?值年”和?“创建客?户最满意?银行”工?作中，本?着紧紧围?绕这个主?题思想去?做好自己?本分事情?。工作重?点目标是?本着网点?中间业务?收入和经?营目标为?20**?年工作风?向标，做?好银行与?客户之间?桥梁作用?。不断学?习充实自?己的工作?能力，用?专业知识?赢得客户?遵从，用?细致周到?服务留住?客户，为?网点整体?业绩提升?多尽一份?力量。 ?

?20**?年学习业?务知识方?面取得的?成绩:

? 在?拥有保险?、基金从?业资格证?书、总行?信贷A类?资格证书?、总行个?人客户经?理资格证?书、以及?AFP资?格证书，?目前还执?着与CF?P理财师?考试中。?本人继续?努力学习?不断丰富?自己的专?业知识，?锻炼写理?财专业文?章。今年?工行门户?网站原创?舞台有我?关于理财?、保险、?基金、案?例等十多?篇专业文?章，在九?月现代商?业银行杂?志中以工?总行理财?支持团队?身份发表?保险专业?文章。在?金融理财?师持证人?期刊中也?发表十余?篇理财文?章。每周?二或四晚?上利用Q?Q群做好?工总行理?财团队基?金宣传学?习活动，?通过与各?家基金公?司学习机?会，懂得?了很多理?财知识，?对做好基?金营销起?到促进作?用，有几?只重点基?金营销在?分行排名?前三名，?有的基金?超额完成?400%?。为本网?点和支行?做出理财?师应有的?贡献。 ?

?20**?年工作中?营销理念?的改变:?

?好各项营?销工 ?日常工作?中不是坐?等领导下?达命令而?是主动积?极配合网?点领导做

作，?及时把握?好上级领?导下达的?工作营销?方向和任?务指标。?利用下班?晚上和公?休时间，?勤于学习?与工作有?关的业务?知识，运?用到实际?工作中，?给网点领?导提供好?的参谋建?议，与网?点领导配?合默契，?按照上级?风向标做?好本网点?营销理财?工作。 ?

?个人在营?销中的理?念:

? 我不?是推销卖?给客户银?行产品直?销人员;?而是我帮?助客户买?好银行理?财产品做?好后续跟?踪服务的?银行理财?师。简单?说:

? 我不?是卖产品?，而是帮?助客户买?产品。只?是这一买?一卖一字?之差意思?就截然不?同，工作?心态的不?同;工作?效果必然?不同。由?被动变为?主动，主?动寻找目?标客户之?后帮助客?户找到适?合的理财?产品，我?的理财工?作即为桥?梁，让银?行与客户?双方皆大?欢喜的工?作。

? 2?0**年?做好本网?点优质客?户数量的?提升:

? 在?管理网点?300名?客户中有?理财金卡?客户数量?并不多，?就把这项?工作改变?，做为上?任理财经?理首要解?决问题。?工作中通?过耐心解?答宣传引?导我行星?级客户标?准，对开?欲办理财?金卡客户?，的确起?到很好的?吸引力作?用。经过?辛勤努力?20**?年网点开?立理财金?卡总数量?410张?，自己营?销的业绩?占70%?以上。个?人业绩从?接手时，?全行网点?排名由1?94名提?升到60?名以内。?三季度评?为先进网?点受到嘉?奖。 ? 2?0**年?工作业绩?汇报如下?:

? 一年中?常规理财?产品营销?金额

? 1.1?亿多元、?灵通快线?8500?多万，工?银货币基?金160?0多万元?。今年分?行指定重?点营销基?金任务指?标全年完?成股票型?基金70?0多万元?。20*?*年一月?至十一月?为网点赢?

得重点营?销积分4?163.?06份取?得分行排?名56名?支行排名?第一。今?年支行组?织阳光保?险公司营?销训练营?活动中取?得排名第?一成绩。?

? 通过一?年努力结?果，由拥?有几十户?理财金客?户，现在?网点拥有?理财金客?户数量达?到410?多户，截?止年底客?户星级达?到七星贡?献有7户?，六星7?1户，明?年工作中?争取发展?100到?150位?六星级以?上客户群?，为网点?综合客户?素质提高?勤奋工作?。

? 理财?经理工作?总结

? (二)? 当日历?一页页撕?落得只剩?下最后一?页，一年?就这样不?知不觉，?悄无声息?地度过。?回首这一?年，为了?能够胜任?理财客户?经理这个?岗位，我?不断学习?、不断总?结、不断?提高和完?善自己，?以下是我?这一年来?的工作总?结。

? 一、各?项任务指?标、学习?和工作情?况

? 1、任?务指标:?

? 基金 ?个人任务?指标万，?完成万，?完成率2?41%。?

? 理财产?品个人?任务指标?万，完成?万，完成?率226?%。

? 理?财客户 ?新增户，?完成11?1%。 ?

?贵金属 ?任务指标?万，销售?万，完成?率115?%。

? 白?金卡任?务指标张?，完成张?，完成率?130%?。

? 贷记?卡个人?任务指标?张，完成?张，完成?率206?%。

? 2、?学习上:?

? 20*?*年8月?通过了c?fp(国?际金融理?财师)考?试，目前?已经具备?了afp?、cfp?、保险、?基金、等?从业资格?。

? 3、工?作上:

? ?1)、积?极营销新?客户有?一次，一?个客户向?我咨询我?行办vi?p卡的条?件，我按?经验推断?该客户有?一定潜力?。接下我?耐心营销?，在通过?几次接触?后，得知?客户近期?要从外地?汇过来几?笔资金，?目前已经?走了几家?银行，我?主动向其?介绍了我?行的网上?银行汇款?方便、快?捷、而且?优惠。 ?

?后来我为?其办理了?vip卡?，客户从?外地汇过?来xx-?x万元。?

? 2)、?细心维护?老客户 ?定期给老?客户打电?话，介绍?我行新产?品，把合?适的产品?卖给合适?的客户。?一个老客?户，不愿?意进行风?险投资，?即使是低?风险的理?财产品也?不愿意买?，就买国?债或存到?银行。后?来我得知?他本人爱?好收藏，?我以此为?切入点，?向其推荐?贵金属，?该客户对?此非常感?兴趣，我?先后陪其?去市行多?次，先后?买了xx?-x多万?元的贵金?属，为我?行增加了?xx-x?万多元的?中间业务?手续费。?

? 3)、?耐心解答?客户问题? 经常会?有客户向?我咨询基?金方面的?问题，每?个客户我?都进行详?细讲解。?在遇到股?市大幅波?动时，客?户的电话?随时都有?可能打进?来，所以?我基本保?持24小?时开机。?记得有一?次，周末?我在家接?到一个客?户的电话?，在我解?答完之后?，该客户?说还是你?们单位有?责任心，?刚才给某?银行客户?经理打电?话一直不?接。做理?财经理将?近三年了?，虽然谈?不上什么?经验，但?我知道客?户给我打?电话就是?对我的信?任。

? 在?做好本岗?的同时，?协助行领?导营销了?xx-x?、xx-?x、xx?-x和x?x-x单?位的的电?子结算业?务。

? 二、?工作中存?在的不足?:

? 部分?大客户资?料信息不?全，无法?进行全面?有效维护?，维护率?需要进一?步提高。?营销力度?有待提高?。

? 三、2?017年?的工作打?算:

? 业?务方面:?

?对理财业?务进行全?面梳理，?充分利用?好银掌柜?系统，重?点开发大?客户，提?高大客户?对我行的?忠诚度。?

? 营销方?面:

? 要多?学一些营?销技巧，?加强自己?的交际沟?通能力，?在处理棘?手问题上?能够灵活?变通。 ?

?新的一年?已经来临?，我将倍?加努力，?争取在业?绩上能够?更上一层?楼～理?财经理工?作总结

? (三?) 大家?好～

? 我?是来自*?*支行的?**，非?常荣幸能?够参加这?次理财经?理的竞聘?，首先，?请允许我?向大家介?绍一下我?的基本情?况。

?岁，**?年毕业于?吉林省经?济管理学?院会计专?业，毕业?后进入交?行工作先?? 我?今年28

后在原新?春储蓄所?、储蓄所?作储蓄员?工作。(?Moti?vati?onal? mod?el y?uedu?.mip?ang.?)**年?通过招聘?进入延边?移动公司?任客户经?理。于今?年11月?份重新回?到交行在?春晖支行?担任临柜?柜员。这?些工作经?历增加了?我的工作?经验同时?也提高了?各个方面?的能力。?下面就我?所具备的?竞争条件?和优势做?简要的介?绍。

? 一、首?先我对银?行理财工?作非常感?兴趣，同?时也是一?个工作勤?勉和善于?学习的人?，我有信?心在银行?理财岗位?能够更好?地展现我?的价值，?并且为我?行创造更?多的价值?。通过*?*年底开?始的股市?牛市以来?，客户对?个人理财?方面开始?有很大的?需求，但?是又凸现?出个人理?财知识的?匮乏，这?就需要有?专业人士?来进行正?确的指导?，来实现?客户和银?行的双赢?。在为客?户办理理?财的同时?，树立交?行个人理?财的品牌?，来吸引?更多的客?户。

? 二、?我曾经在?移动公司?任客户经?理，在此?期间，积?极做好优?质客户的?营销工作?，培养了?自身营销?的能力;?并且通过?这段工作?经历，使?我具有一?定的公关?能力和良?好的社会?关系。我?深信，在?自己努力?和多方面?的支持下?，我能出?色了做好?这项工作?。

? 三、有?在一线网?点工作的?经历，接?触的客户?层面较多?，能够了?解各类客?户的需求?，根据不?同类型的?客户，而?采用有针?对性的营?销策略。?努力做到?客户需要?什么，我?们就要给?他什么。?让客户把?我们当作?自己人来?看待。

? 四?、如果这?次能够竞?聘成功，?我将从以?下几个方?面来加强?

?1、尽快?适应岗位?转换。首?先是加强?理财知识?的学习。?这是关键?，不能够?熟悉个人?理财业务?知识和我?们的各种?理财产品?，得不到?客户的信?服，任何?的服务和?营销将无?

从谈起。?更谈不上?客户的开?发。其次?是营销的?技能。在?理财经理?岗位上不?单纯是个?客户作理?财服务，?我们的目?的是要将?我们的产?品销售出?去，为我?行创造效?益。我们?每天都会?面对许多?形形色色?的客户，?要善于和?他们进行?广泛的沟?通与交流?，洞察客?户的想法?，为其提?供满意的?服务。通?过对学习?和对市场?行情的准?确把握，?为客户提?供合理建?议。()?这种营销?，既立足?当前，更?着眼于未?来。善待?客户，就?是善待自?己;提升?客户价值?，就是提?升自我价?值。

? 2、?目前，银?行理财主?要以单一?产品销售?为主，什?么在市场?上卖得火?，我们就?一拥而上?都卖这个?，而忽视?了必要的?个人投资?风险规避?。只注重?短期效应?，比如在?去年的基?金销售中?，个别行?就存在这?种情况。?针对这种?情况，我?将着重于?组合理财?产品和手?段，由对?客户的深?入了解开?始，然后?针对每一?个目标客?户的特点?及风险承?受能力，?量身组合?出恰当的?理财产品?或服务手?段，让其?获得更大?的收益，?从而提升?客户对我?个人，进?而是我行?的忠诚度?和认知度?。

? 3、发?挥客户和?银行之间?的桥梁作?用，及时?将客户的?要求及服?务中反映?出来的问?题反馈回?来，从而?有助于银?行整体服?务水平和?功能的提?升。

? 4、?加强学习?，不断丰?富个人业?务知识，?并按照客?户经理发?展的方向?，强化投?资规划、?保险、理?财等多方?面知识，?今年内，?争取考到?个人理财?专业认证?。尽快提?升自己的?专业水平?，适应新?形势的需?要。

? 各?位领导，?以上是我?对个人理?财经理岗?位的一些?认识，希?望能够得?到大家的?认同，同?时希望能?够给我这?个机会让?我来展示?自己，为?我行创造?更大的效?益。篇二?: 理财经?理年终总?结理财?经理年终?总结理?财经理 ?年终总结? ?

(?一)

? 一、加?强学习，?提高自身?素质。 ?

?一年来，?我能够认?真学习各?项金融法?律法规，?积极参加?行里组织?的各种学?习活动，?不断提高?自己的理?论素质和?业务技能?。特别是?后来到了?个人理财?中心做客?户经理后?，多问、?多学、多?练，通过?学习“优?质客户识?别引导流?程”能成?功的识别?优质客户?。如:

? 1?0月21?日，王先?生来我行?取款，在?排队等候?和他的闲?聊中了解?到，他是?我行的老?客户，每?天都要来?银行办理?业务，并?诚恳的请?他为我行?提意见，?同时还建?议他开理?财金帐户?，可以享?受工行优?质客户的?服务，他?很高兴的?接受了我?的建议，?并留下了?联系电话?。我查询?了他的存?款在80?万元左右?。过了几?天我打电?话约他来?我行开了?理财金帐?户。

? 作?为一名客?户经理，?我认为不?但要善于?学习，还?要勤于思?考。11?月我做为?客户对交?通银行、?建设银行?、招商银?行、中兴?实业银行?等4家商?业银行进?行了走访?，看看他?们的金融?产品和服?务质量，?回来后深?有感慨。?从交通银?行醒目的?基金牌价?表和各种?金融产品?的宣传资?料、大堂?经理和客?户经理的?优质服务?、中兴实?业银行的?人民币理?财产品、?招商银行?为优质客?户设置的?绿色通道?，我看到?了我们行?的差距，?还看到了?我个人知?识的欠缺?，回来后?制订了系?统的学习?业务知识?和理论知?识的计划?，同时

提?出了建议?把基金牌?价和放宣?传资料的?架子尽快?到位，既?服务客户?又起到好?的营销效?果。

? 二、?勤奋务实?，为我行?事业发展?尽责尽职?。

? 一年?来，我先?后从事储?蓄员，客?户经理等?不同的岗?位，无论?在哪一个?岗位工作?，我都能?够立足本?职、敬业?爱岗、无?私奉献，?为我行事?业发展鞠?躬尽瘁。?在做客户?经理时能?主动收集?优质客户?资料，补?登优质客?户信息记?录表90?多份。做?为客户经?理，我的?一言一行?，都代表?我行的形?象。所以?，我对自?己高标准?、严要求?，积极为?客户着想?，向客户?宣传我行?的新产品?，新业务?，新政策?，扩大我?行的知名?度。在储?蓄所工作?时，能积?极协同所?主任搞好?所内工作?，利用自?己所学掌?握的知识?，做好所?内机具的?保养和维?修，保障?业务的正?常进行，?营业前全?面打扫所?内卫生。?营业终了?，逐项检?查好各项?安全措施?，关好水?电等再离?所。从没?受到过一?次外面顾?客的投诉?。在平时?有顾客对?我们的工?作有不同?看法的时?候，我也?能把客户?不明白的?事情解释?清楚，最?终使顾客?满意而归?。所里经?常会有外?地来的工?人和学生?办理个人?汇款，有?的人连所?需要的凭?条都不会?填写，每?次我都会?十会细致?的为他们?讲解填写?的方法，?一字一句?的教他们?，直到他?们学会为?此。临走?时还要叮?嘱他转自?:

? 们收好?所写的回?单，以便?下次再汇?款时填写?。当为他?们每办理?完汇款业?务的时候?，他们都?会不断的?向我表示?感谢。 ?

?在我做好?自己工作?的同时，?还用我多?年来在储?蓄工作中?的经验来?帮助其他?的同志，?同志们有?了什么样?的问题，?只要问我?，我都会?细心的予?以解答。?当我也有?问题的时?候，我会?十分虚心?的向老同?志请教。?对待业务?技能，我?心里有一?条给自己?规定的要?求:

? 三人?行必有我?师，要千?方百计的?把自己不?会的学会?。想在工?作中帮助?其他人，?就要使自?己的业务?素质提高?。

? 三、开?拓市场，?寻找新的?增长点。?

? 只有不?断开发优?质客户，?扩展业务?，增加存?款，才能?提高效益?。从朋友?那里得知?，王先生?是大客户?，但公司?帐户却开?在建行，?知道我们?揽储任务?重，叫我?去宣传一?下，看能?否转到我?行来，我?主动和王?先生联系?，介绍我?行的各项?金融业务?，还宣传?了理财金?帐户专享?的服务，?在我和朋?友的催促?下，第二?天就来我?行会计?处开了一?个一般帐?户，说等?资金一到?位就办理?理财金帐?户，以后?慢慢把资?金转到我?行来。为?搞好营销?，扩大宣?传力度，?我通过电?话发短消?息联络客?户，介绍?我行的新?产品，并?上门送宣?传资料宣?传我行新?产品的功?能和特点?。收到了?好的效果?。12月?2号利用?去儿子学?校的机会?，给他们?老师介绍?了汇财通?和保险?业务，老?师们争先?询问汇财?通利率情?况，有个?客户来我?行购买了?几千元美?圆的汇财?通。

? 新?的一年里?我为自己?制定了新?的目标，?做为客户?经理我计?划从以下?几个方面?来锻炼自?己，提高?自己的整?体素质。?

一?、道德方?面。做为?客户经理?在品德、?责任感等?方面必须?要有较高?的道德修?养，强烈?的事业心?，作风正?派，自律?严格，洁?身自爱。?

?二、心理?方面。客?户经理心?理要成熟?、健康。?经受过磨?炼，能理?智地对待? 挫折和?失败。还?要有积极?主动性和?开拓进取?精神。同?时，还要?有较强的?交际沟通?能力，语?言、举止?、形体、?气质富有?魅力。在?性格上要?热情开朗?，在语言?上要风趣?幽默，在?处理棘手?问题上要?灵活变通?，在业务?操作上要?谨慎负责?。

? 三、业?务方面。?客户经理?要有系统?、扎实的?业务知识?。首先要?熟悉银行?的贷款、?存款、结?算、中间?业务知识?。既要掌?握主要业?务知识，?又要熟悉?较为冷门?的业务知?识;既要?有较高的?政策理论?水平，又?要能具体?介绍各种?业务的操?作流程;?既要熟悉?传统业务?，又要及?时掌握新?兴业务。?

? 另外，?客户经理?还要具备?法律知识?、经济知?识，特别?是要具备?综合运用?多种知识?为客户提?供多种可?供选择的? 投资理?财方案的?能力。 ?

?理财经理?年终总结?

(?二) 2?017年?的工作已?经结束，?回首一年?的工作，?作为银行?理财经理?，在工作?中认真学?习贯彻落?实党的 ?十八大精?神，不断?提高自身?的思想政?治素质和?综合素质?，切实充?实自我，?提高自身?的工作业?务能力，?得到了我?行领导和?同事们的?一致好评?与赞扬，?当然也有?很多需要?改进和提?升的地方?。现将本?年度工作?情况总结?汇报如下?:

? 一、各?项任务指?标、学习?和工作情?况:

? 1、?任务指标?:

? 基金?个人任务?指标万，?完成万，?完成率2?41%。?理财产品?个人任务?指标万，?完成万，?完成率2?26%。?理财客户?新增户，?完成11?1%。贵?金属任务?指标万，?销售万，?完成率1?15%。?白金卡任?务指标张?，完成张?，完成率?130%?。贷记卡?个人任务?指标张，完成张，??完成率2?06%。?

?2、学习?上:

? 2?017年?8月通过?了CFP?(国际金?融理财师?)考试，?目前已经?具备了A?FP(转?载自:

? .?BdfQ?y.Co?m 千 ?叶帆文?摘:理财?年度总结?)、CF?P、保险?、基金、?等从业资?格。 ?

? 3、?工作上:?

? 1)、?积极营销?新客户。?

? 有一次?，一个客?户向我咨?询我行办?VIP卡?的条件，?我按经验?推断该客?户有一定?潜力。接?下我耐心?营销，在?通过几次?接触后，?得知客户?近期要从?外地汇过?来几笔资?金，目前?已经走了?几家银行?，我主动?向其介绍?了我行的?网上银行?汇款方便?、快捷、?而且优惠?。后来我?为其办理?了vip?卡，客户?从外地汇?过来xx?x万元。?

? 2)、?细心维护?老客户。?

? 定期给?老客户打?电话，介?绍我行新?产品，把?合适的产?品卖给合?适的客户?。一个老?客户，不?愿意进行?风险投资?，即使是?低风险的?理财产品?也不愿意?买，就买?国债或存?到银行。?后来我得?知他本人?爱好收藏?，我以此?为切入点?，向其推?荐贵金属?，该客户?对此非常?感兴趣，?我先后陪?其去市行?多次，先?后买了x?xx多万?元的贵金?属，为我?行增加了?xxx万?多元的中?间业务手?续费。 ?

?3)、耐?心解答客?户问题。?

? 经常会?有客户向?我咨询基?金方面的?问题，每?个客户我?都进行详?细讲解。?在遇到股?市大幅波?动时，客?户的电话?随时都有?可能打进?来，所以?我基本保?持24小?时开机。?记得有一?次，周末?我在家接?到一个客?户的电话?，在我解?答完之后?，该客户?说还是你?们单位有?责任心，?刚才给某?银行客户?经理打电?话一直不?接。做理?财经理将?近三年了?，虽然谈?不上什么?经验，但?我知道客?户给我打?电话就是?对我的信?任。

? 4?)协助行?领导积极?营销。 ?

?在做好本?岗的同时?，协助行?领导营销?了多个单?位的的电?子结算业?务。 ?

? 二、?工作中存?在的不足?:

? 1、部?分大客户?资料信息?不全，无?法进行全?面有效维?护，维护?率需要进?一步提高?。

? 2、营?销力度有?待提高。?

?三、明年?的工作打?算:

? 1、?业务方面?:

? 对理财?业务进行?全面梳理?，充分利?用好银掌?柜系统，?重点开发?大客户，?提高大客?户对我行?的忠诚度?。

? 2、营?销方面:?

?要多学一?些营销技?巧，加强?自己的交?际沟通能?力，在处?理棘手问?题上能够?灵活变通?。

? 以上?就是我个?人201?7年的 ?工作总结?汇报，不?当之处还?请领导和?同事们批?评指正～?篇三:

? 理?财经理工?作总结 ?理财经理?2017?年上半年?工作总结? 今年上?半年我营?业部转型?以来，我?在理财经?理的岗位? 上，认?真学习业?务知识，?不断提高?自身专业?素质，严?格按照支?行和部门?的有关要?求，认真?做好本职?工作，在?部门领导?和同事们?的关心、?帮助下，?取得了一?定的成绩?，现将工?作的具体?情况总结?如下:

一?、热爱本?职工作，?进一步提?高工作水?平 “做?好一份工?作，首先?要爱这份?工作”。?从事理财?经理工?作以来，?我从陌生?到熟悉，?慢慢的喜?欢自己的?这项工作?，在工作?中，爱岗?敬业，有?效利用工?作时间，?以高度的?责任感和?事业心去?工作，认?真遵守好?我行的每?一条规章?制度，执?行好每一?个工作流?程，牢记?好每一个?规范用语?，深入挖?掘客户，?理解客户?需求，为?每一位客?户认真登?记工作日?志，细心?做好拜访?记录，及?时记载客?户意见和?建议，以?此不断丰?富自我，?提高自己?，综合运?用贷款、?存款、结?算、中间?业务等知?识，制定?专业化的?理财方案?，为客户?提供全面?化、个性?化服务。?

?二、学习?专业知识?，进一步?提高专业?水平作?为基层服?务人员，?我们直接?面对客户?，我们的?专业技 ?能和知识?水平直接?关系到客?户的满意?度，理论?知识的学?习不仅是?任务，而?且是一种?责任，更?是一种境?界。在工?作中，除?了自觉参?加单位组?织的集

中?学习外，?我克服自?身惰性，?坚持个人?自学，正?确处理工?作与学习?的矛盾，?不因工作?忙而忽视?学习，并?能够坚持?积极主动?的学习专?业知识，?虚心学习?向领导和?同事请教?，在实践?中摸索、?总结，进?一步熟悉?工作流程?，不断提?高自身的?工作能力?，在具体?的工作中?，慢慢的?形成了清?晰的工作?思路，确?保了工作?的顺利完?成。 ?

? 三、?规范服务?用语，进?一步提高?服务水平? 我深刻?的理解到?自己的一?言一语代?表着邮储?银行的形?象，所以?在日常的?工作中，?我时刻以?更高的要?求规范自?己，认真?遵守规范?化服务要?求，坚持?微笑服务?，做到“?来有迎声?，问有答?声，去有?送声”，?为客户营?造亲切和?谐的服务?氛围。正?确认真的?对待每一?项工作，?全身心的?投入到工?作之中，?热心为大?家服务，?从小事学?起，从点?滴做起，?不断提高?自身的服?务水平，?做到面带?微笑，语?气平和，?语调轻松?，用词规?范，为客?户提高规?范、优质?的理财服?务。

? 四、?积极推介?营销，进?一步提高?自身贡献?率作为?一名客户?经理，其?职责是服?务好客户?，一方面?要熟悉自?己的业务?产品，明?白自己能?够给客户?带来什么?，另一方?面，要明?白客户要?什么，明?白了客户?的需求，?才能去创?造条件满?足。在与?客户交流?的过程中?，我不断?发掘客户?的爱好，?兴趣，特?长，力争?讲客户感?兴趣的话?题，解决?客户急需?解决的问?题。同时?，认真学?习我行的?理财、保?险产品，?充分掌握?产品特点?，精心为?客户制定?个性化、?专业化的?财务规划?方案，坚?持由以产?品为中心?向以客户?需求为中?心的转变?，始终把?客户的事?情当自己?的事来办?，想客户?之所想，?及客户之?所及，做?到“勤动?腿、勤动?手、勤动?脑”，努?力赢得客?户的信赖?和支持。?截至今年?6月底，?维护优质?客户共位?，销售代?理保险万?、。 ?

?在今后的?工作中，?我将继续?做好本职?工作，总?结经验教?训，取长?补短，不?断完善自?己，提高?自己，同?时，坚持?以真情打?动客户，?用热情感?染客户，?用友情联?系客户，?积极化解?客户的埋?怨，取得?客户的信?任，与客?户建立深?厚感情，?为客户提?高专业化?、个性化?的理财服?务，努力?维护我行?良好的社?会形象，?促进支行?持续、健?康、快速?发展。篇?四:

? 理财?经理工作?总结财经理工理??作总结 ?理财经理? 工作总?结

?(一) ?迎来玉兔?喜悦之时?，回首2?0**年?工总行制?定的“2?0**服?务价值年?”和“创?建客户最?满意银行?”工作中?，本着紧?紧围绕这?个主题思?想去做好?自己本分?事情。工?作重点目?标是本着?网点中间?业务收入?和经营目?标为20?**年工?作风向标?，做好银?行与客户?之间桥梁?作用。不?断学习充?实自己的?工作能力?，用专业?知识赢得?客户遵从?，用细致?周到服务?留住客户?，为网点?整体业绩?提升多尽?一份力量?。

? 20?**年学?习业务知?识方面取?得的成绩?:

? 在拥有? 保险、?基金从业?资格证书?、总行信?贷A类资?格证书、?总行个人?客户经理?资格证书?、以及A?FP资格?证书，目?前还执着?与CFP?理财师考?试中。本?人继续努?力学习不?断丰富自?己的专业?知识，锻?炼写理财?专业文章?。今年工?行门户网?站原创舞?台有我关?于理财、?保险、基?金、案例?等十多篇?专业文章?，在九月?现代商业?银行杂志?中以工总?行理财支?持团队身?份发表保?险专业文?章。在金?融理财师?持证人期?刊中也发?表十余篇?理财文章?。每周二?或四晚上?利用QQ?群做好工?总行理财?团队基金?宣传学习?活动，通?过与各家?基金公司?学习机会?，懂得了?很多理财?知识，对?做好基金?营销起到?促进作用?，有几只?重点基金?营销在分?行排名前?三名，有?的基金超?额完成4?00%。?为本网点?和支行做?出理财师?应有的贡?献。

? 2?0**年?工作中营?销理念的?改变:

? 日?常工作中?不是坐等?领导下达?命令而是?主动积极?配合网点?领导做好?各项营销?工作，及?时把握好?上级领导?下达的工?作营销方?向和任务?指标。利?用下班晚?上和公休?时间，勤?于学习与?工作有关?的业务知?识，运用?到实际工?作中，给?网点领导?提供好的?参谋建议?，与网点?领导配合?默契，按?照上级风?向标做好?本网点营?销理财工?作。 ? 个?人在营销?中的理念?:

? 我不是?推销卖给?客户银行?产品直销?人员;而?是我帮助?客户买好?银行理财?产品做好?后续跟踪?服务的银?行理财师?。简单说?:

? 我不是?卖产品，?而是帮助?客户买产?品。只是?这一买一?卖一字之?差意思就?截然不同?，工作心?态的不同?;工作效?果必然不?同。由被?动变为主?动，主动?寻找目标?客户之后?帮助客户?找到适合?的理财产?品，我的?理财工作?即为桥梁?，让银行?与客户双?方皆大欢?喜的工作?。

? 20?**年做?好本网点?优质客户?数量的提?升:

? 在管?理网点3?00名客?户中有理?财金卡客?户数量并?不多，就?把这项工?作改变，?做为上任?理财经理?首要解决?问题。工?作中通过?耐心解答?宣传引导?我行星级?客户标准?，对开欲?办理财金?卡客户，?的确起到?很好的吸?引力作用?。经过辛?勤努力2?0**年?网点开立?理财金卡?总数量4?10张，?自己营销?的业绩占?70%以?上。个人?业绩从接?手时，全?行网点排?名由19?4名提升?到60名?以内。三?季度评为?先进网点?受到嘉奖?。 20?**年工?作业绩汇?报如下:? ?

?一年中常?规理财产?品营销金?额

?1.1亿?多元、灵?通快线8?500多?万，工银?货币基金?1600?多万元。?今年分行?指定重点?营销基金?任务指标?全年完成?股票型基?金700?多万元。?20**?年一月至?十一月为?网点赢得?重点营销?积分41?63.0?6份取得?分行排名?56名支?行排名第?一。今年?支行组织?阳光保险?公司营销?训练营活?动中取得?排名第一?成绩。 ?

?通过一年?努力结果?，由拥有?几十户理?财金客户?，现在网?点拥有理?财金客户?数量达到?410多?户，截止?年底客户?星级达到?七星贡献?有7户，?六星71?户，明年?工作中争?取发展1?00到1?50位六?星级以上?客户群，?为网点综?合客户素?质提高勤?奋工作。?

? 理财经?理工作总?结

?(二) ?当日历一?页页撕落?得只剩下?最后一页?，一年就?这样不知?不觉，悄?无声息地?度过。回?首这一年?，为了能?够胜任理?财客户经?理这个岗?位，我不?断学习、?不断总结?、不断提?高和完善?自己，以?下是我这?一年来的?工作总结?。

?一、各项?任务指标?、学习和?工作情况?

?1、任务?指标:

? ?基金个?人任务指?标万，完?成万，完?成率24?1%。 ?

?理财产品? 个人任?务指标万?，完成万?，完成率?226%?。

? 理财?客户新?增户，完?成111?%。

? 贵?金属任?务指标万?，销售万?，完成率?115%?。

? 白金?卡任务?指标张，?完成张，?完成率1?30%。?

? 贷记卡? 个人任?务指标张?，完成张?，完成率?206%?。

? 2、学?习上:

? ?20**?年8月通?过了cf?p(国际?金融理财?师)考试?，目前已?经具备了?afp、?cfp、?保险、基?金、等从?业资格。?

3?、工作上?:

有一次?，一个客?户向我咨?询我行办?vip卡?的条件，?我按经 ? 1)?、积极营?销新客户?

验?推断该客?户有一定?潜力。接?下我耐心?营销，在?通过几次?接触后，?得知客户?近期要从?外地汇过?来几笔资?金，目前?已经走了?几家银行?，我主动?向其介绍?了我行的?网上银行?汇款方便?、快捷、?而且优惠?。

? 后来?我为其办?理了vi?p卡，客?户从外地?汇过来x?x-x万?元。

? 2?)、细心?维护老客?户定期?给老客户?打电话，?介绍我行?新产品，?把合适的?产品卖给?合适的客?户。一个?老客户，?不愿意进?行风险 ?投资，即?使是低风?险的理财?产品也不?愿意买，?就买国债?或存到银?行。后来?我得知他?本人爱好?收藏，我?以此为切?入点，向?其推荐贵?金属，该?客户对此?非常感兴?趣，我先?后陪其去?市行多次?，先后买?了xx-?x多万元?的贵金属?，为我行?增加了x?x-x万?多元的中?间业务手?续费。 ?

?3)、耐?心解答客?户问题 ?经常会有?客户向我?咨询基金?方面的问?题，每个?客户我都?进行详细?讲解。在?遇到股市?大幅波动?时，客户?的电话随?时都有可?能打进来?，所以我?基本保持?24小时?开机。记?得有一次?，周末我?在家接到?一个客户?的电话，?在我解答?完之后，?该客户说?还是你们?单位有责?任心，刚?才给某银?行客户经?理打电话?一直不接?。做理财?经理将近?三年了，?虽然谈不?上什么经?验，但我?知道客户?给我打电?话就是对?我的信任?。

? 在做?好本岗的?同时，协?助行领导?营销了x?x-x、?xx-x?、xx-?x和xx?-x单位?的的电子?结算业务?。

? 二、工?作中存在?的不足:?

? 部分大?客户资料?信息不全?，无法进?行全面有?效维护，?维护率需?要进一步?提高。营?销力度有?待提高。?

?三、20?17年的?工作打算?:

? 业务?方面:

? 对?理财业务?进行全面?梳理，充?分利用好?银掌柜系?统，重点?开发大客?户，提高?大客户对我行的忠??诚度。 ?

?营销方面?:

? 要多学?一些营销?技巧，加?强自己的?交际沟通?能力，在?处理棘手?问题上能?够灵活变?通。

? 新?的一年已?经来临，?我将倍加?努力，争?取在业绩?上能够更?上一层楼?～理财?经理工作?总结

? (三)?大家好～?我是来自?**支行?的**，?非常荣幸?能够参加?这次理财?经理的竞?聘，首先?，请允许?我向大家?介绍一下?我的基本?情况。 ?

?我今年2?8岁，*?*年毕业?于吉林省?经济管理?学院会?计专业，?毕业后进?入交行工?作先后在?原新春储?蓄所、储?蓄所作储?蓄员工作?。**年?通过招聘?进入延边?移动公司?任客户经?理。于今?年11月?份重新回?到交行在?春晖支行?担任临柜?柜员。这?些工作经?历增

加了我的工作??经验同时?也提高了?各个方面?的能力。?下面就我?所具备的?竞争条件?和优势做?简要的介?绍。

? 四?、如果这?次能够竞?聘成功，?我将从以?下几个方?面来加强?

?1、尽快?适应岗位?转换。首?先是加强?理财知识?的学习。?这是关键?，不能够?熟悉个人?理财业务?知识和我?们的各种?理财产品?，得不到?客户的信?服，任何?的服务和?营销将无?从谈起。?更谈不上?客户的开?发。其次?是营销的?技能。在?理财经理?岗位上不?单纯是个?客户作理?财服务，?我们的目?的是要将?我们的产?品销售出?去，为我?行创造效?益。我们?每天都会?面对许多?形形色色?的客户，?要善于和?他们进行?广泛的沟?通与交流?，洞察客?户的想法?，为其提?供满意的?服务。通?过对学习?和对市场?行情的准?确把握，?为客户提?供合理建?议。这种?营销，既?立足当前?，更着眼?于未来。?善待客户?，就是善?待自己;?提升客户?价值，就?是提升自?我价值。?

?2、目前?，银行理?财主要以?单一产品?销售为主?，什么在?市场上卖?得火，我?们就一拥?而上都卖?这个，而?忽视了必?要的个人?投资风险?规避。只?注重短期?效应，比?如在去年?的基金销?售中，个?别行就存?在这种情?况。针对?这种情况?，我将着?重于组合?理财产品?和手段，?由对客户?的深入了?解开始，?然后针对?每一个目?标客户的?特点及风?险承受能?力，量身?组合出恰?当的理财?产品或服?务手段，?让其获得?更大的收?益，从而?提升客户?对我个人?，进而是?我行的忠?诚度和认?知度。 ?

3?、发挥客?户和银行?之间的桥?梁作用，?及时将客?户的要求?及服务中?反映出来?的问题反?馈回来，?从而有助?于银行整?体服务水?平和功能?的提升。?

?4、加强?学习，不?断丰富个?人业务知?识，并按?照客户经?理发展的?方向，强?化投资规?划、保险?、理财等?多方面知?识，今年?内，争取?考到个人?理财专业?认证。尽?快提升自?己的专业?水平，适?应新形势?的需要。?

? 各位领?导，以上?是我对个?人理财经?理岗位的?一些认识?，希望能?够得到大?家的认同?，同时希?望能够给?我这个机?会让我来?展示自己?，为我行?创造更大?的效益。?篇五:

? 银?行理财经?理年终总?结银行?理财经理?年终总结? - -?

一?、加强学?习，提高?自身素质?。

? 一年?来，我能?够认真学?习各项金?融法律法?规，积极?参加行里?组织的各?种学习活?动，不断?提高自己?的理论素?质和业务?技能。特?别是后来?到了个人?理财中心?做客户经?理后,多?问、多学?、多练，?通过学习?“优质客?户识别引?导流程”?能成功的?识别优质?客户。如?:

? 10月?21日，?王先生来?我行取款?，在排队?等候和他?的闲聊中?了解到，?他是我行?的老客户?，每天都?要来银行?办理业务?，并诚恳?的请他为?我行提意?见，同时?还建议他?开理财金?帐户，可?以享受工?行优质客?户的服务?，他很高?兴的接受?了我的建?议，并留?下了联系?电话。我?查询了他?的存款在?80万元?左右。过?了几天我?打电话约?他来我行?开了理财?金帐户。?

? 作为一?名客户经?理，我认?为不但要?善于学习?，还要勤?于思考。?11月我?做为客户?对交通银?行、建设?银行、招?商银行、?中兴实业?银行等4?家商业银?行进行了?走访，看?看他们的?金融产品?和服务质?量，回来?后深有感?慨。从交?通银行醒?目的基金?牌价表和?各种金融?产品的宣?传资料、?大堂经理?和客户经?理的优质?服务、中?兴实业银?行的人民?币理财产?品、招商?银行为优?质客户设?置的绿色?通道，我?看到了我?们行的差?距，还看?到了我个?人知识的?欠缺，回?来后制订?了系统的?学习业务?知识和理?论知识的?计划，同?时提出了?建议把基?金牌价和?放宣传资?料的架子?尽快到位?，既服务?客户又起?到好的营?销效果。?

?二、勤奋?务实，为?我行事业?发展尽责?尽职。 ?

?一年来，?我先后从?事储蓄员?，客户经?理等不同?的岗位，?无论在哪?一个岗位?工作，我?都能够立?足本职、?敬业爱岗?、无私奉?献，为我?行事业发?展鞠躬尽?瘁。在做?客户经理?时能主动?收集优质?客户资料?，补登优?质客户信?息记录表?90多份?。做为客?户经理，?我的一言?一行，都?代表我行?的形象。?所以，我?对自己高?标准、严?要求，积?极为客户?着想，向?客户宣传?我行的新?产品，新?业务，新?政策，扩?大我行的?知名度。?在储蓄所?工作时，?能积极协?同所主任?搞好所内?工作，利?用自己所?学掌握的?知识，做?好所内机?具的保养?和维修，?保障业务?的正常进?行，营业?前全面打?扫所内卫?生。营业?终了，逐?项检查好?各项安全?措施，关?好水电等?再离所。?从没受到?过一次外?面顾客的?投诉。在?平时有顾?客对我们?的工作有?不同看法?的时候，?我也能把?客户不明?白的事情?解释清楚?，最终使?顾客满意?而归。所?里经常会?有外地来?的工人和?学生办理?个人汇款?，有的人?连所需要?的凭条都?不会，请?保留此标?记细致的?为他们讲?解填写的?方法，一?字一句的?教他们，?直到他们?学会为此?。临走时?还要叮嘱?他转自:?

? 们收好?所写的回?单，以便?下次再汇?款时填写?。当为他?们每办理?完汇款业?务的时候?，他们都?会不断的?向我表示?感谢。 ?

?在我做好?自己工作?的同时，?还用我多?年来在储?蓄工作中?的经验来?帮助其他?的同志，?同志们有?了什么样?的问题，?只要问我?，我都会?细心的予?以解答。?当我也有?问题的时?候，我会?十分虚心?的向老同?志请教。?对待业务?技能，我?心里有一?条给自己?规定的要求:?

? 三人?行必有我?师，要千?方百计的?把自己不?会的学会?。想在工?作中帮助?其他人，?就要使自?己的业务?素质提高?。

? 三、开?拓市场，?寻找新的?增长点。?

? 只有不?断开发优?质客户，?扩展业务?，增加存?款，才能?提高效益?。从朋友?那里得知?，王先生?是大客户?，但公司?帐户却开?在建行，?知道我们?揽储任务?重，叫我?去宣传一?下，看能?否转到我?行来，我?主动和王?先生联系?，介绍我?行的各项?金融业务?，还宣传?了理财金?帐户专享?的服务，?在我和朋?友的催促?下，第二?天就来我?行会计处?开了一个?一般帐户?，说等资?金一到位?就办理理?财金帐户?，以后慢?慢把资金?转到我行?来。为搞?好营销，?扩大宣传?力度，我?通过电话?发短消息?联络客户?，介绍我?行的新产?品,并上?门送宣传?资料宣传?我行新产?品的功能?和特点。?收到了好?的效果。?12月2?号利用去?儿子学校?的机会，?给他们老?师介绍了?汇财通和?保险业务?，老师们?争先询问?汇财通利?率情况，?有个客户?来我行购?买了几千?元美圆的?汇财通。?

? 新的一?年里我为?自己制定?了新的目?标，做为?客户经理?我计划从?以下几个?方面来锻?炼自己，?提高自己?的整体素?质。

? 一、道?德方面。?做为客户?经理在品?德、责任?感等方面?必须要有?较高的道?德修养，?强烈的事?业心，作?风正派，?自律严格?，洁身自?爱。

? 二、?心理方面?。客户经?理心理要?成熟、健?康。经受?过磨炼，?能理智地?对待挫折?和失败。?还要有积?极主动性?和开拓进?取精神。?同时，还?要有较强?的交际沟?通能力，?语言、举?止、形体?、气质富?有魅力。?在性格上?要热情开?朗，在语?言上要风?趣幽默，?在处理棘?手问题上?要灵活变?通，在业?务操作上?要谨慎负?责。

? 三、?业务方面?。客户经?理要有系?统、扎实?的业务知?识。首先?要熟悉银?行的贷款?、存款、?结算、中?间业务知?识。既要?掌握主要?业务知识?，又要熟?悉较为冷?门的业务?知识;既?要有较高?的政策理?论水平，?又要能具?体介绍各?种业务的?操作流程?;既要熟?悉传统业?务，又要?及时掌握?新兴业务?。

? 另外?，客户经?理还要具?备法律知?识、经济?知识，特?别是要具?备综合运?用多种知?识为客户?提供多种?可供选择?的投资理?财方案的?能力。

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