无证斋
范文一：寿险理赔工作总结
? ? ? ?寿险理赔工?作总结
第?一篇:
? 保险理?赔工作范文?2017年?是XX保险?XX中心支?公司理赔部?紧跟市公司?战略部署、?把握主动、?明确目标、?扎实措施、?合力攻坚、?强势奋进的?一年。在这?一年里，中?华保险XX?中心支公司?理赔部全体?员工紧紧围?绕“立足改?革、加快发?展、真诚服?务、提高效?益“这一中?心，与时俱?进，勤奋工?作，务实求?效，文明服?务，较好地?完成了上级?公司和公司?总经理室交?付的各项工?作。截至2?017年1?2月底，我?部共处理各?类赔案,,?,件，支付?赔款近,,?,万元，有?利地保障了?全市的经济?建设和人民?群众的财产?安全。
? 一、20?17年全年?工作总结?? 围绕目标?，落实，狠?抓本职工作?截止201?7年12月?31日，9?5585专?线岗共受理?各类报案,?,件，较上?年同期增长?,,,;其?中:
? 机动车辆?险,,件(?交强险,,?件，商业险?,,件)、?意外险,,?件、企财险?,,件、公?众责任险,?,件、雇主?责任险,,?件、货运险?,,件、家?财险,,件?、校园方责?任险,,件?、产品质量?保证保险,?,件、医疗?责任保险,?,件、承运?人责任险,?,件、建工?险,,件，?其中，委托?外地,,件?、代勘,,?件、投诉,?,件 、电?话回访,,?件，客户满?意度达,,?。第一现场?调派率,,?,。查勘定?损岗共处理?案件,,件?，较上年同?期增长,,?,;其中:?
机?动车辆险,?,件，较上?年同期增长?,,,，人?险,,件，?企财险,,?件，货运险?,,件，责?任险,,件?，家财险,?,件。理算?岗共理算各?类赔案,,?件，较上年?同期增长,?,,，注销?,,件、拒?赔,,件;?其中机动车?辆现场赔案?,,件、金?额,,万元?，件数占总?赔案件数的?,,,;预?付赔案,,?件,,万元?;诉讼赔案?,,件，起?诉金额,,?万元，整体?结案率为,?,,。针对?伤人案件，?我部特聘请?了专业医师?对机动车伤?人赔案和各?类人险、责?任险赔案中?医疗费用进?行审核，截?止2017?年12月3?1日，已审?核各类赔案?,,件、金?额为,,万?元，剔除金?额占医疗费?用赔款金额?的,,,。?? 以新的?考核办法指?导工作，规?范经营，提?升管理水平?，突出业务?重点201?7年，我们?加大了对各?环节工作的?改革力度，?通过改革本?部门内各岗?位人员的工?资核算管理?办法，即将?本部门内所?有员工的收?入分拆成基?本工资与绩?效工资两个?部分，施行?绩效工资与?个人实际工?作质量相挂?钩的考核办?法，依据工?作质量对绩?效工资进行?核定、发放?，进而实现?工资由统一?的岗位工资?向多劳多得?、少劳少得?、按劳取筹?的科学转化?，通过一系?列的举措，?切实加大了?对现场赔付?案件的推行?力度，加快?了案件在各?环节的流转?速度，提高?了保险理赔?服务的质量?，进而使中?华保险品牌?特色服务进?一步得到了?社会的认可?，优质、快?捷的理赔服?务赢得了客?户的信赖。?? 以“比?、学、赶、?帮、超“为?口号，提升?岗位人员业?务技能水平?，组建一支?高素质的理?赔队伍在过?去的一年里?，我们不断?加大对本部?门各岗位人?员培训的投?入力度，2?017年1?9月份，我?部门共组织?各类培训、?岗位技能考?核及业务知?识交流活动?10余场次?，并邀请专?业人员进行?授课，讲授?保险公估知?识、理赔业?务技巧;调?派员工参加?社会及公司?内部组织的?各类培训;?在二零二厂?华源汽车行?针对特定事?故车组织查?勘定损人员?进行查勘技?能大赛;赴?兄弟中支公?司参观学习?、进行业务?交流;通过?组织、举办?形式多样的?活动，切实?提高了部门?内广大员工?的业务技能?和工作水平?。? 加大?硬件投入力?度，为客户?提供优质、?快捷的理赔?服务201?7年1月，ebao?车?险理赔系统?正式上线使?用，为适应?工作发展的?需要，理赔?部及时的为?
每组查勘人?员配备了笔?记本电脑，?并以组为单?位增配了数?码照相机，?从而使每一?个查勘组都?能够拥有一?台笔记本电?脑、两部数?码照相机，?与此同时，?理赔部还在?每一辆查勘?车上加装了?GPS定位?系统，进而?使专线人员?可以更直观?的掌握XX?市区及周边?地区的交通?状况以及部?门查勘车辆?所处位置与?使用情况，?使现场调派?更加合理，?避免了“误?派“、“错?派“，提高?了调派的质?量，进而保?证了较高的?第一现场查?勘率。强大?的硬件投入?，先进的车?险理赔系统?，为中华保?险特色理赔?服务健康、?有序的发展?奠定了坚实?的基础。?? 加大对保?险骗赔案件?的查处力度?，切实做到? “不惜赔?、不滥赔“?2017年?，中华保险?XX中心支?公司加大“?打假、防骗?、反保险欺?诈“工作力?度，取得了?明显的成效?。截至20?17年12?月31日，?我部门与有?关部门密切?配合，共查?处保险骗赔?案件,,件?，为公司避?免经济损失?,,万余元?，切实做到?了不惜赔、?不滥赔，有?效地维护了?我公司的权?益，同时对?居心不良者?也起到了警?示的作用。?? 发送温?馨短信，为?客户提供人?文关怀每遇?雨、雪天气?，机动车辆?肇事率增高?，我部利用?专线信息平?台向客户手?机发送温馨?短信，提醒?客户雨、雪?天气小心驾?驶、稳驾慢?行，此举不?但能有效地?降低出险率?，也能充分?体现出中华?保险的无时?无刻无微不?至的人文关?怀。
?二、201?7年通过一?年来的努力?，中华保险?品牌得到了?社会各界的?广泛认可，?优质、快捷?的理赔服务?赢得了客户?的信赖。但?是，在工作?中，我们仍?然发现了不?少的问题与?不足，如保?险赔付率仍?然偏高，处?理保险拒赔?案件欠缺方?式、方法等?等，因此，?全面提高理?赔质量和理?赔管理水平?，仍是我们?未来一段时?间内的工作?重点，在工?作中，我们?要进一步加?强车险查勘?、定损、报?价、核赔、?医疗审核等?关键环节的?工作，做到?有目标、有?措施、有激?励，不断提?高保险理赔?质量与效率?。因此，我?们要切实做?到:
? ? 95?585专线?接报案时间?控制在每案?3分钟以内?，回访率力?争达到95?,;查勘定?损岗现场到?位率力争达?到100,?，超时限交?案率力争控?制在10,?以内;报价?岗自报车型?控制1天以?内，分公司?报车型与分?公司协调尽?量控制在2?天以内;理?算岗件数结?案率和金额?结案率力争?达到85,?。2017?年，我们将?继续加大对?现场赔付案?件考核力度?，扩大影响?，造出声势?，在XX市?场树立中华?保险理赔服?务特色。?? 控制好车?损险定损质?量，确保车?险赔付率明?显下降。因?此我们要提?高第一现场?查勘率，挤?压车损险赔?案中的水分?，切实有效?地实施定损?复查和核损?，加强对查?勘、定损工?作的监督和?把关。? ?加强理赔队?伍建设，严?格执行纪律?，全面细心?接报案，及?时出现场，?准确报价，?热情服务，?合理理算赔?付。进一步?完善案件快?速理赔办法?，在坚持主?动、迅速、?准确、合理?的原则下，?保证案件处?理的简化、?便捷、快速?，突出中华?保险特色。?建立健全维?修、救援、?配件为主的?服务网络，?本着互利互?惠、控制风?险的原则，?考核签定合?作协议的汽?车修理合作?单位。加强?查勘定损队?伍建设，提?前一步储备?人员，不让?查勘定损拖?业务发展的?后腿。随着?业务规模不?断作大，我?们要进一步?提高全体理?赔工作人员?的业务技能?，加强理赔?人员的监督?考核力度，?提高理赔人?员的工作效?率规范理赔?人员的言行?，杜绝吃、?拿、卡、要?等有损公司?形象利益的?行为，要求?查勘人员要?作到车辆洁?净、衣着整?洁、言语文?明、不卑不?亢、耐心细?致、服务高?效，以崭新?的面貌应对?客户，教育?每一个理赔?人员在做理?赔服务的同?时，要做中?华保险的宣?传员。? ?2017年?，我们在保?证第一现场?到位率的前?提下，进一?步提高第一?现场报案率?，加大无现?场自述案核?查案发现场?的力度，以?减少假骗
赔?案的发生。?我部出台拒?赔案件奖励?办法，调动?全员工作积?极性，进一?步降低赔付?率，增大利?润空间，重?点加强非车?险和重大疑?难案件的调?查工作，抽?调专业组进?行非车险查?勘和疑难案?件的调查。?? 加强报?价管理，做?好价格本地?化工作，挤?压汽车配件?和修理价格?中的水分，?切实做到同?一车型，统?一报价金额?。? 加强?伤人案件赔?偿的审核。?? 积极防?范保险欺诈?，做好疑难?赔案调查处?理工作。?? 规范未决?赔案管理，?严格执行总?分公司未决?赔案管理的?各项规定，?规范未决赔?案的处理原?则和操作流?程，提高未?决赔案的估?损准确性，?尽量杜绝未?决赔案零估?损情况的发?生。? 加?强内部信息?反馈。理赔?环节中发现?的问题要及?时向承保部?反馈，以促?进公司承保?风险控制，?监督承保制?度的执行，?从源头上遏?制赔付率的?上升势头，?协调好业务?发展和理赔?管控的关系?。? 加强?对保险理赔?工作的管控?与监督。我?们将面向中?华保险XX?中心支公司?机关各部门?及下设各支?公司收集在?我部门从事?保险理赔服?务、管理过?程中发现的?问题及指导?性的意见和?建议，并对?有帮助性的?意见和建议?予以采纳，?进而对保险?理赔服务、?管理工作进?行整改，全?面提高保险?理赔服务、?管理质量与?效率。在接?下来的时间?里，我部门?将以提高客?户满意度为?宗旨，以维?护公司利益?为目标，着?力提高保险?理赔质量与?效率，提升?中华保险的?社会美誉度?，树立中华?保险品牌，?展示中华保?险的服务优?势，力争通?过服务促进?效益，为把?我公司建成?为一流现代?保险企业做?出应有的贡?献。第二篇?:
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一、?围绕目标，?落实计划，?紧抓业务工?作
1?、计划落实?早、措施实?2017年?初，我司经?理室就针对?xx地区保?险市场变化?及2017?年全年保费?收入情况进?行综合分析?，将上级公?司下达我司?的各项指标?进行层层分?解，把计划?分解成月计?划，月月盘?点、月月落?实，有效的?保证了对计?划落实情况?及时的进行?监控和调整?。在制定全?年任务时充?分考虑险种?结构优化和?业务承保质?量，进一步?明确了考核?办法，把综?合赔付率作?为年终测评?的重要数据?。
2?、抢占车险?市场，加大?新工程、新?项目的拓展?力度，坚决?的丢弃“垃?圾保费”今?年来，我们?把稳固车险?和企业财产?保险，拓展?新车市场和?新工程新项?目作为业务?工作的重中?之重，在抓?业务数量的?基础上，坚?决的丢弃屡?保屡亏的“?垃圾”业务?
一是?确保续保业?务及时回笼?，我们要求?各业务部门?按月上报续?保业务台帐?，由经理室?督促考核，?并要求提前?介入公关。?一旦出现脱?报，马上在?全司公布，?其他人员可?以参与竞争?，从而巩固?了原有业务?，大大减少?了业务的流?失，保证了?主要险种的?市场份额占?有率。
? 二是与地?方政府有关?部门建立联?系网络，提?前获悉新上?项目、新上?工程名录，?并和交警部?门、汽车销?售商建立友?好合作关系?，请他们帮?助我们收集?、提供新车?信息，对潜?在的新业务?、新市场做?到心中有数?，充分把握?市场主动，?填补了因竞?争等客观原?因带来的业?务不稳定因?素。
?三是已失业?务不放弃。?我们不仅对?2017年?业务台账做?到笔笔清晰?，并要求业?务内勤把2?017年展?业过程中流?失的业务列?出明细，并?分解到相关?部门，要求?加大公关力?度，找出脱?保原因，确?属停产企业?、转卖报废?车辆的，由?经办人提供?确切;属竞?争流失的，?我们决不消?极退出，而?是主动进攻?，上门听取?意见和建议?，改善服务?手段，逐个?突破，全面?争取回流。?
四是?大小齐抓，?能保则保。?因为企业改?制、转产、?资金等因素?对企业财产?保险形成了?较大的冲击?，加之竞争?等因素，使?的展业难度?和展业成本?大大增加。?针对这些情?况，我们充?分动员，统?一思想，上?下形成合力?，迎难而上?。做到责任?到人，对保?费在5万元?以上的实行?分管经理介?入，共同公?关。
?3、在竞争?中求生存，?在竞争中促?发展。xx?地区现有1?0家(中国?财保、中国?人寿、太平?洋产险、太?平洋寿险、?中华产险、?平安产险、?平安寿险、?天安产险、?华邦代理、?汇丰代理)?经营财产保?险业务和短?期健康险业?务的保险公?司、营销部?、代理公司?，另已发现?1家公司(?大地产险)?在我县争夺?业务，而x?x地区人口?少，企业规?模小，我司?面对外部竞?争所带来的?业务压力，?保持沉着冷?静，客观面?对现实情况?寻求对策，?与竞争对手?们展开了一?场品牌战、?服务战:
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? 一是做好?地方政府主?要领导工作?。公司经理?室多次向县?委、县政府?主要领导汇?报工作，突?出汇报我司?是如何加大?对xx地方?经济建设支?持力度，是?如何围绕地?方政府中心?开展工作的?，我司积极?参与了全民?创业调研活?动，与县领?导一道走访?个体、私营?经济企业，?不仅使县委?、县政府对?我司热心参?与地方政府?工作表示满?意，还对我?司正确调整?业务发展方?向，向中小?企业提供保?险保障，主?动服务于他?们，给予肯?定。真实的?让县委、县?政府感到人?保财险公司?是真心为地?方政府服务?的，是值得?扶持、信赖?和帮助的，?从而对我司?工作给予了?很大地倾斜?。
二?是深入老客?户企业，在?客户企业中?聘请信息员?、联络员，?并从其他保?险企业抢
“回流”?业务，使其?他保险公司?的工作处于?被动状态。? 挖?业务尖子加?盟我司，赢?得
三是?服务更加人?性化、亲密?化，公司经?理室成员年?初就对县属?各大系统骨?干企业实行?划块包干，?进行了多次?回访，请他?们对我司工?作提出意见?和建议，这?一举措得到?了企业的充?分肯定，他?们认为公司?领导主动登?门是人保财?险的优质服?务的充分体?现，使客户?对我司更加?信任。
? 四是要求?所有中层干?部走出办公?室，对所有?中小企业必?须亲自上门?拜访，对所?有新保客户?必须当面解?释条款并承?诺服务项目?，与企业进?行不断的联?络，实行零?距离接触，?只要客户需?要必须随叫?随到，提供?各方面服务?。五是按照?向社会服务?承诺和行业?禁令，严格?内部管控，?以理赔和承?保两大服务?部门为切入?口，全面提?高公司整体?服务水平。?
4、?以分散性业?务为突破口?，加大市场?占有面根据?xx当前阶?段的保源情?况，年初，?经理室经过?仔细的分析?研究，确定?今年把摩托?车保险、家?庭财产保险?、学生以及?人身意外险?作为今年零?散性险种突?击，首先与?交警、城市?执法部门联?系，请他们?帮我们代理?摩托车保险?业务;同时?与县教委取?得联系，班?子成员多次?与分管教育?的副县长、?教委主任协?调，最终取?得他们的信?任，才使我?们的学平险?业务有所突?破。
?5、开展劳?动竞赛，促?进“两险”?业务健康成?长今年以来?，我们根据?上级公司有?关竞赛要求?，积极配合?开展了首季?度“岁岁如?意”贺岁保?险、“幸福?家庭”、“?合家欢乐”?等劳动竞赛?活动，并自?行组织了摩?托车、责任?险、意外险?等突击活动?，从而营造?了一种健康?活泼、你追?我赶、团结?奋进的业务?发展氛围。?特别是在年?末开展的“?幸福家庭”?突击中，我?公司顶住家?财险滑坡和?年末保源少?的劣势情况?，合理分解?目标，层层?落实，自加?压力，跑企?事业单位，?跑个人家庭?，一笔笔、?一份份，最?终以140?%的好成绩?超额完成市?公司下达的?任务。
? 6、狠抓?理赔和防灾?防损质量的?提高。公司?从狠抓第一?现场的查勘?率入手，坚?持实事求是?、“迅速、?及时、准确?、合理”的?原则。只要?接到报案，?无论事故大?小，无论白?天黑夜，始?终坚持赶到?第一现场，?掌握第一手?资料，严格?按照快速赔?付流程，为?客户提供力?所能及的方?便。
?一是坚持双?人查勘，双?人定损，交?叉做案，限?时赔付，不?断提高服务?质量;
? 二是坚持?24小时值?班制度，积?极参与“三?个中心”建?设，以进一?步提高服务?水平;
? 三是加强?考核、加大?督查力度。?对理赔过程?中出现各种?问题一经查?实，轻者批?评教育，重?者严肃处理?，决不姑息?;
四?是积极做好?防灾防损工?作。在分管?领导的负责?下，防理部?门主动与各?业务部门联?系，及时拟?订了重大客?户防灾防损?工作预案、?夏季防汛安?全检查办法?、冬季防火?防爆安全检?查办法，始?终做到提前?把握，提前?介入，积极?会同相关业?务部门对预?案执行情况?进行检查落?实，对可能?出现的问题?及时采取措?施，以减少?损失，增强?防范风险的?能力。我们?先后到有安?全隐患的x?x纸业、x?x药业、x?x公司等重?点客户单位?帮助整改隐?患，制订防?灾预案，深?受客户的好?评，收到良?好的社会效?果。
?二、调整经?营思路，强?化创新意识?，提高公司?效益水平今?年我司在抓?好效益型险?种业务的同?时，认真梳?理“垃圾”?业务，对往?年赔付率高?于100%?的劣势险种?坚决予以放?弃，对赔付?率较高但仍?存在一点利?润空间的险?种选择性承?保。去年我?司农险、养?殖业保险赔?付率高达1?06%，我?司从大局出?发，坚决的?暂停该险种?的发展。企?业一揽子保?险存在保险?费低，保障?范围大、保?险金额高的?经营风险，?特别是遇到?洪涝灾害、?被盗的事件?，往往造成?较高的赔付?率，我公司?从效益出发?，对该险种?的承保范围?、承保条件?进行了严格?的限制。在?注重各险种?效益发展的?同时，我们?改变以往的?经营套路，?xxx厂车?险业务属于?我司续保业?务，续保时?间为9月份?，但今年多?家保险公司?对此业务虎?视眈眈，介?入竞争，企?图分羹，为?保证万无一?失，我司果?断提前续保?，使其他保?险公司措手?不及，稳固?了业务的发?展。xx纸?业有限公司?保险业务一?直以来是我?司囊中之物?，续保是在?11月份，?公司经理室?知道一旦提?前续保，当?年不仅会损?失几万元保?险费，也加?大了下半年?的业务压力?，但为了弥?补上半年因?丢弃“垃圾?”险种而带?来的业务缺?口，更好的?调整序时业?务结构，更?多的实现已?赚净保费，?决定提前续?保了该企业?保险业务。?我司这些工?作是适应股?份制改革后?经营工作新?形势的发展?需要做出的?大胆尝试，?也是转变思?想的实验性?思路。正是?由于我司员?工勇于承担?重任，善于?开动脑筋，?充分调动积?极性和创造?性，做到人?人有担子，?个个有责任?，因而，在?强大的外部?竞争中，我?司上半年不?仅没有丢失?任何阵地，?巩固了我司?财险市场龙?头老大的地?位，还实现?了新增业务?的突破。
? 三、以?新的考核办?法指导工作?，规范经营?，提升管理?水平，突出?业务重点保?险竞争越来?越激烈是不?争的事实，?加之上市后?面对的新形?势、新体制?、新模式、?新战略，必?然要求我们?在公司管理?上全面提升?水平，如何?在竞争中学?会竞争，在?竞争中独领?风骚，从而?在竞争中发?展，在竞争?中前进。我?司除了继续?巩固和采用?过去行之有?效的办法外?，并逐步建?立起全县企?业信息网络?，加强与保?户的接触和?沟通，提升?公司管理水?平。上半年?我们按照上?级公司有关?规定引进和?采用了科学?的管理体系?，出台了一?系列管理规?章制度、考?核办法。在?日常管理中?能够认真严?格的按照上?级公司《财?务管理规定?》、《单证?管理规定》?和承保相关?规定，积极?有效的开展?工作，严格?把关，认真?审核，正是?由于他们负?责的工作态?度，使得我?司在上级公?司组织的
业?务台帐专项?检查、单证?管理验收、?单证装订、?应收保费管?理等多项检?查中得到了?市公司的好?评。今年，?公司经理室?在下达全年?任务计划时?，遵循总公?司突出效益?第一、长期?盈利能力评?价的经营绩?效考核原则?，努力施行?从规模型发?展向效益型?发展的转变?，加大了对?赔付率和费?用指标的考?核力度，坚?持走低成本?发展路子，?把赔付率考?核与承保质?量挂钩，彻?底打破“只?重保费、不?重质量”的?老套思想，?实行新的考?核机制，拿?出个人工资?的一半作为?此项考核的?浮动工资，?做到有奖有?罚，从而很?好的树立了?全员注重经?营效益的观?念，确保了?资源的有效?配置和盈利?水平的提升?。第三篇:?
保?险理赔实习?总结时间一?晃而过，到?太保工作已?经一个月了?，在这段时?间里领导同?事都给予了?我足够的宽?容、支持和?帮助，让我?充分感受到?了太保“诚?信天下，稳?健经营，追?求卓越”的?品质，也体?会到了作为?理赔人的专?业和辛勤。?在对您们肃?然起敬的同?时，也为我?有机会成为?太保的一份?子而惊喜万?分。在这一?个月的时间?里，领导对?我们工作学?习进度有着?细致的安排?，一至二周?主要学习理?论知识，辅?以简单案例?的学习，二?至三周则以?实例案件学?习为重心，?理论联系实?际，加强之?前的理论学?习，三至四?周开始实际?处理一些简?单案例并学?习系统的录?入，第四周?则开始了医?院查勘工作?。在领导和?同事们的悉?心关怀和指?导下，通过?自身的不懈?努力，各方?面均取得了?一定的进步?，现将我的?工作情况作?如下汇报。?
一、?通过学习和?日常工作积?累使我对太?保有了较为?深刻的认识?。记得初到?太保时，在?和领导的第?一次谈话时?就注意到，?太保是一家?非常重视员?工感受的公?司，公司的?规章制度都?非常的人性?化，尽量为?大家营造出?轻松的工作?氛围。但是?，这并没有?影响到公司?运作的专业?和严谨性。?我想，作为?一个分公司?的理赔人员?，对单个案?件的处理的?确只是基本?技能，更重?要的是对流?程的把握，?这也应该是?自己工作学?习的重心。?
二、?坚持保险理?论学习让我?的理赔理论?素养得到提?高。在太保?工作的前两?周，领导并?没有安排给?我们具体的?工作任务，?而是要求我?们学习公司?的条款，学?习保险法，?学习相关的?法律法规，?学习总公司?的人伤理赔?指导手册，?或许有的理?论我们暂时?并不会用上?，但是，不?懂战术的士?兵不会是一?个好兵，没?有这些理论?知识作为基?础，今后在?在遇到复杂?一点理赔案?例时，我们?可能就会束?手无侧。在?之后的案例?学习中自己?也发现，之?前的理论并?没有空学，?很多案件都?需要理论的?支撑，扎实?的理论知识?让自己在实?践工作中受?益匪浅。我?想，理论知?识的学习在?任何时候都?不会是浪费?时间。
? 三、认真?学习岗位职?能，工作能?力得到了一?定的提高。?根据岗位职?责的要求，?分公司人伤?核损员的主?要工作任务?是
(?1)人伤案?件的查勘工?作;
?(2)人伤?案件各项费?用的审核;?人伤诉讼案?件赔偿的建?议;分公司?人伤理赔工?作情况的分?析;
?(5)领导?交办的其他?工作。通过?完成上述工?作，使我认?识到一个称?职的人伤核?损员应当具?有专业的医?学知识和法?律知识、良?好的沟通能?力、理赔数?据的分析报?告能力、理?赔流程的检?视能力。虽?然之前对理?赔工作有一?定的接触，?但实际工作?中发现自己?在许多方面?都还存在着?不足，案件?的处理上还?时常会有这?样或那样的?遗漏，在
日?常工作的同?时，有针对?性的学习了?医学、法律?专业知识，?加强了对查?勘流程的学?
习，加强了?电话沟通的?学习，目前?自己基本能?胜任一般案?件的查勘、?核损工作。?
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范文二：寿险理赔工作总结(新版本)
寿险理赔工作总结 ?
寿险理赔工作总结?
第一篇:?
保险理赔工作范文?
20xx?年是XX保险?XX中心支公司理赔部紧跟市公司?战略部署、把握?主动、明确目标、扎?实措施、合力攻坚?、强势奋进的一年?。在这一年?里，中华保险?XX中心支公司理赔部全体员?工紧紧围绕“立足?改革、?加快发展、真诚服务、提高效?益“这一中心，与?时俱进，勤奋工作?，?务实求效，文明?服务，较好地完成了上级公司和公司?总经理室交付的?各项工作。截至?20xx?年12月底，我部共处理各类赔?案,,,件，支?付赔款近,,,万元?，有利地保障了全?市的经济建设和人?民群众的财?产安全。?
一、20xx?年全年工作总结?
? 围绕目标，落实，狠抓?本职工作?
截止20xx?年12月31?日，95585?专线岗共受理各类报案,,件，较上?年同期增长,,,?;其中:?
机动车辆险,,件(?交强险,,件，商?业险,,件)、意?外险,,?件、企财险,,件、公众责?任险,,件、雇主?责任险,,件、货?运险?,,件、家财险,,件、校园方??责任险,,件、产品质量保证保险,?,件、医疗责任保?险,,件、承运人?责任险,,件、建?工险,,件，?其中，委托外地,,件?、代勘,,件、投?诉,,件? 、电话回访,,?件，客户满意度达,,。第?一现场调派率,,?,。? 查勘定损岗共处理案件,,件?，较上年同期增长?,,,;其中:?
?机动车辆险,,件，较上年同期?增长,,,，人险?,,件，企财险?,,件，货运险,,?件，责任险,,件?，家财险,,件。? ?理算岗共理算各类赔案,,件，较?上年同期增长,,??,，注销,,件、拒赔,,件;其中?机动车辆现场赔案?,,件、金额,,?万元，件数占?总赔案件数的,,,;?预付赔案,,件,?,万元;诉讼赔案?,,件，?起诉金额,,万元，整体结?案率为,,,。?
针对伤人案件，我?部特聘请了专业医?师对机动车伤人赔?案和各类人险、?责任险赔案中医疗费?用进行审核，截止?20xx?年12月31?日，已审核各类赔案,,件、金?额为,,万元，剔?除金额占医疗费用?赔款金额的,?,,。?
? 以新的考核办法指导工作，?规范经营，提升管?理水平，突出业务??重点
20xx年，我们加大了对各?环节工作的改革力?度，通过改革本部?门内?各岗位人员的工资核算管理办法?，即将本部门内所?有员工的收入分拆?
成基本工资与绩效?工资两个部分，施?行绩效工资与个人?实际工作质量?相挂钩的考核办法，依?据工作质量对绩效?工资进行核定、发?放，进而?实现工资由统一的岗位工资?向多劳多得、少劳?少得、按劳取筹的?科学?转化，通过一系列的举措，切实?加大了对现场赔付?案件的推行力度，?
?加快了案件在各环节的流转速度，提?高了保险理赔服务?的质量，进而?使中华保险品牌特色服?务进一步得到了社?会的认可，优质、?快捷的理?赔服务赢得了客户的信赖。? ?
? 以“比、学、赶、帮、超“为?口号，提升岗位人?员业务技能水平，?
组建一支高素质的?理赔队伍?
在过去的一年里，我们不?断加大对本部门各?岗位人员培训的投?入力度，?20xx年?19月份，我部门共组织各类培训?、岗位技能考核及?业务知识?交流活动10?余场次，并邀请专业人员进行授?课，讲授保险公估??知识、理赔业务技巧;调派员工参加?社会及公司内部组?织的各类培训;在??二零二厂华源汽车行针对特定事故车?组织查勘定损人员?进行查勘技?能大赛;赴兄弟中支公司?参观学习、进行业?务交流;通过组织?、举办?形式多样的活动，切实提高了?部门内广大员工的?业务技能和工作水??平。
? 加大硬件投入力度，为客?户提供优质、快捷?的理赔服务? 20xx?年1月，ebao?车险理赔系统正式上线使用，为?适应工作发展的?
需要，理赔部及时的?为每组查勘人员配?备了笔记本电脑，?并以组为单?位增配了数码照相机，从?而使每一个查勘组?都能够拥有一台笔?记本电?脑、两部数码照相机，与此同?时，理赔部还在每?一辆查勘车上加装??了GPS定位系统，进而使专线人员?可以更直观的掌握?XX?市区及周边
地区的交通状况以及?部门查勘车辆所处?位置与使用情况，?使现场调派?更加合理，避免了“误派?“、“错派“，提?高了调派的质量，?进而保?证了较高的第一现场查勘率。?强大的硬件投入，?先进的车险理赔系??统，为中华保险特色理赔服务健康、?有序的发展奠定了??坚实的基础。 ? ?加大对保险骗赔案件的查处力度，?切实做到? “不惜赔、不滥赔“? 20xx?年，中华保险?XX中心支公司加大“打假、防骗?、反保险欺诈“工?
作力度，取得了明?显的成效。截至?20xx?年12月31?日，我部门与有?关部门密切配合，共查处保险骗赔案?件,,件，为公司?避免经济损失?,,万余元，切实做到?了不惜赔、不滥赔?，有效地维护了我?公司的权?益，同时对居心不良者也起?到了警示的作用。??
? 发送温馨短信，为客户提供人?文关怀?
每遇雨、雪天气，机动车辆?肇事率增高，我部?利用专线信息平台?向客?户手机发送温馨短信，提醒客户?雨、雪天气小心驾?驶、稳驾慢行，此?
举不但能有效地降?低出险率，也能充?分体现出中华保险??的无时无刻无微不至的人文关怀。?
?
二、20xx?年
通过一年来的努力，中华保?险品牌得到了社会?各界的广泛认可，?优质、?快捷的理赔服务赢得了客户的?信赖。但是，在工?作中，我们仍然发??现了不少的问题与不足，如保险赔付?率仍然偏高，处理?保险拒赔案件?欠缺方式、方法等等，?因此，全面提高理?赔质量和理赔管理?水平，仍?是我们未来一段时间内的工?作重点，在工作中?，我们要进一步加?强车?险查勘、定损、报价、核赔、医?疗审核等关键环节?的工作，做到有目?
标、有措施、有激?励，不断提高保险?理赔质量与效率。?因此，我们要?切实做到:?
? 95585?专线接报案时间控制在每案?3?分钟以内，回访率力争达到?95,;查勘定损岗现场?到位率力争达到?100?,，超时限交案率力争控?制在10?,以内;报价岗自报车型控制?1天以内，分公司报车?型与分?公司协调尽量控制在?2天以内;理算岗件数结案?率和金额结案率力??
争达到85,。
20xx?年，我们将继续加大对现场?赔付案件考核力度?，扩大影响，造?
出声势，在?XX市场树立中华保险理赔?服务特色。?
? 控制好车损险定损?质量，确保车险赔?付率明显下降。因?此我们要?提高第一现场查勘率，挤压?车损险赔案中的水?分，切实有效地实?施定?损复查和核损，加强对查勘、定?损工作的监督和把?关。? ? 加强理赔队伍建设，严格?执行纪律，全面细?心接报案，及时出?现?场，准确报价，热情服务，合理理?算赔付。进一步完?善案件快速理赔?办法，在坚持主动、?迅速、准确、合理?的原则下，保证案?件处理的简?化、便捷、快速，突出中?华保险特色。建立?健全维修、救援、??配件为主的服务网络，本着互利互惠?、控制风险的原则?，考核签定合作协??议的汽车修理合作单位。加强查勘定?损队伍建设，提前?一步储备人员，?不让查勘定损拖业务?发展的后腿。?
随着业务规模不断作?大，我们要进一步?提高全体理赔工作?人员的业务?技能，加强理赔人员的监?督考核力度，提高?理赔人员的工作效?率规范?理赔人员的言行，杜绝吃、拿?、卡、要等有损公?司形象利益的行为?，?要求查勘人员要?作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明?、不卑不亢、耐?心细致、服务高效，?以崭新的面貌应对?客户，教育每一个?理赔人员在?做理赔服务的同时，要做?中华保险的宣传员?。?
? 20xx年，我们在保证第?一现场到位率的前?提下，进一步提高?第一?现场报案率，?加大无现场自述案核查案发现场的力?度，以减少假骗赔?
案的发生。我部出?台拒赔案件奖励办?法，调动全员工作?积极性，进一?步降低赔付率，增大利??润空间，重点加强非车险和重大疑难?案件的调?查工作，抽调专业组进行非?车险查勘和疑难案?件的调查。? ? 加强报价管理，做?好价格本地化工作?，挤压汽车配件和?修理价格?中的水分，切实做到同一车?型，统一报价金额?。?
? 加强伤人案件赔偿的审核。? ?
? 积极防范保险欺诈，做好疑难?赔案调查处理工作?。? ? 规范未决赔案管理，严格执?行总分公司未决赔?案管理的各项规定?，?规范未决赔案的处理原则和操作流?程，提高未决赔案?的估损准确性，?尽?量杜绝未决赔案零估损情况的发生。? ?
? 加强内部信息反馈。理赔环节?中发现的问题要及?时向承保部反馈，?
以促进公司承保风?险控制，监督承保?制度的执行，从源?头上遏制赔付?率的上升势头，协调好?业务发展和理赔管?控的关系。? ? 加强对保险理赔工?作的管控与监督。?我们将面向中华保?险?XX中心支公司机关各部门及下设?各支公司收集在我?部门从事保险理赔?服务、?管理过程中发现的问题及指导?性的意见和建议，??并对有帮助性的意?见和建议予以采纳，进而对保险理赔?服务、管理工作进?行整改，全面?提高保险理赔服务、管?理质量与效率。?
在接下来的时间里?，我部门将以提高?客户满意度为宗旨?，以维护公司?利益为目标，着力提高?保险理赔质量与效?率，提升中华保险?的社会美?誉度，树立中华保险品牌，?展示中华保险的服?务优势，力争通过?服务?促进效益，为把我公司建成为一?流现代保险企业做?出应有的贡献。? 第二篇:?
?一、围绕目标，落实计划，紧抓?业务工作?
1?、计划落实早、措施实?
20xx?年初，我司经理室就针对?xx地区?保险市场变化及20xx?年全年保费收入情况进行综合?分析，将上级公司?下达我司的各项指?标进行层?层分解，把计划分解成月计?划，月月盘点、月?月落实，有效的保?证了?对计划落实情况及时的进行监控?和调整。?
在制定全年任务时充分考?虑险种结构优化和?业务承保质量，进?一步明?确了考核办法，把综合赔付率?作为年终测评的重?要数据。?
2?、抢占车险市场，加大新工程、?新项目的拓展力度?，坚决的丢弃?“垃圾保费”?
今年来，我们把稳固车险?和企业财产保险，?拓展新车市场和新?工程新?
项目作为业务工作的重中之重?，在抓业务数量的?基础上，坚决的丢??弃屡保屡亏的“垃圾”业务?
一是确保续保业务及时回?笼，我们要求各业?务部门按月上报续?保业务?台帐，由经理室督促考核，并?要求提前介入公关?。一旦出现脱报，??马上在全司公布，?其他人员可以参与竞争，从而巩固了?原有业务，大?大减少了业务的流失，?保证了主要险种的?市场份额占有率。?二是与地?方政府有关部门建立联系网?络，提前获悉新上?项目、新上工程名?录，?并和交警部门、汽车销售商建立?友好合作关系，请?他们帮助我们收集?
?、提供新车信息，对潜在的新业务、?新市场做到心中有?数，充分把握?市场主动，填补了因竞?争等客观原因带来?的业务不稳定因素?。三是已?失业务不放弃。我们不仅对?20xx?年业务台账做到笔笔清晰，?并要求?业务内勤把201X?年展业过?程中流失的业务列出明细，并分解到?相关?部门，要求加大公关力度，找出?脱保原因，确属停?产企业、转卖报废?
车辆的，由经办人?提供确切;属竞争?流失的，我们决不?消极退出，而?是主动进攻，上门听取?意见和建议，改善?服务手段，逐个突?破，全面?争取回流?。四是大小齐抓，能保则保。因为企?业改制、转产、资?金等?因素对企业财产保险形成了较大?的冲击，加之竞争?等因素，使的展业?
难度和展业成本大?大增加。针对这些?情况，我们充分动?员，统一思想，?上下形成合力，迎难?而上。做到责任到?人，对保费在?5万元以上的实?行分管经理介入，共同公?关。?
3、在竞争中求生存?，在竞争中促发展?。?
xx地区现有10?家(中国财保、中国人寿、太平?洋产险、太平洋寿?险、?中华产险、平?安产险、平安寿险、天安产险、华邦?代理、汇丰代理)?经营财产保险业务?和短期健康险业务?的保险公司、营销?部、代理公司，?另已发现?1家公司(大地产险)在我县?争夺业务，而?xx地区人口少，?企业规模小，我司面对?外部竞争所带来的??业务压力，保持沉着冷静，?客观面对现实情况寻求对策?，与竞争对手们展?开了一场品牌战、?服务?战:
一是做好地方政府主?要领导工作。公司?经理室多次向县委?、县政府?
主要领导汇报工作，突出汇?报我司是如何加大?对?xx地方经济建设支?持力度，是如何围绕地方政府中?心开展工作的，我?司积极参与了全民?
创业调研活动，与?县领导一道走访个?体、私营经济企业?，不仅使县委、?县政府对我司热心参?与地方政府工作表?示满意，还对我司?正确调整业?务发展方向，向中小企业?提供保险保障，主?动服务于他们，给?予肯定。?真实的让县委、县政府感到?人保财险公司是真?心为地方政府服务?的，?是值得扶持、信赖和帮助的，从?而对我司工作给予?了很大地倾斜。二?
是深入老客户企业?，在客户企业中聘?请信息员、联络员?，并从其他保?险企业抢挖业务尖子加?盟我司，赢得“回?流”业务，使其他?保险公司?的工作处于被动状态。三是?服务更加人性化、?亲密化，公司经理?室成?员年初就对县属各大系统骨干企?业实行划块包干，?进行了多次回访，?请他们对我司工作?提出意见和建议，?这一举措得到了企?业的充分肯定，?他们认为公司领导主?动登门是人保财险?的优质服务的充分?体现，使客?户对我司更加信任。四是?要求所有中层干部??走出办公室，对所有中小?企业必须亲自上门拜访，对所?有新保客户必须当?面解释条款并承诺??服务项目，与企业进行不断的联络，?实行零距离接触，?只要客户需要?必须随叫随到，提供各?方面服务。五是按?照向社会服务承诺?和行业禁?令，严格?内部管控，以理赔和承保两大服务部?门为切入口，全面?提高?公司整体服务水平。?
4?、以分散性业务为突破口，加大市?场占有面?
根据xx?当前阶段的保源情况，年初，经理?室经过仔细的分析?研究，?确定今年把摩托车保险、家庭?财产保险、学生以?及人身意外险作为??今年零散性险种突击，首先与交警、?城市执法部门联系?，请他们帮我?们代理摩托车保险业务?;同时与县教委取?得联系，班子成员?多次与分?管教育的副县长、教委主任?协调，最终取得他?们的信任，才使我?们的?学平险业务有所突破。?
5?、开展劳动竞赛，促进“两险”?业务健康成长?
今年以来，我们根据?上级公司有关竞赛?要求，积极配合开?展了首季度?“岁岁如意”贺岁保险、?“幸福家庭”、“?合家欢乐”等劳动?竞赛活动，?并自行组织了摩托车、责?任险、意外险等突?击活动，从而营造?了一种?健康活泼、你追我赶、团结奋?进的业务发展氛围?。特别是在年末开??展的“幸福家庭”突击中，我公司顶?住家财险滑坡和年?末保源少的劣?势情况，合理分解目标?，层层落实，自加?压力，跑企事业单?位，跑个?人家庭，一笔笔、一份份，?最终以?140%的好成绩超额完成市?公司下?达的任务。 ?
6、狠抓理赔和防灾防损?质量的提高。公司?从狠抓第一现场的?查勘?率入手，坚持实事求是、“迅速?、及时、准确、合?理”的原则。只要??接到报案，无论事故大小，无论白天?黑夜，始终坚持赶?到第一现场，?掌握第一手资料，严格?按照快速赔付流程?，为客户提供力所?能及的方?便。一是坚持双人查勘，双?人定损，交叉做案?，限时赔付，不断?提高?服务质量;二是坚持?24小时值班制度，积极参与?“三个中心”建设??，以进一步提高服务水平;三是加强?考核、加大督查力?度。对理赔过程?中出现各种问题一经?查实，轻者批评教??育，重者严肃处理，决不姑息;?四是积极做好防灾防损?工作。在分管领导?的负责下，防理部?门主动与?各业务部门联系，及时拟订??了重大客户防灾防损工作预案、夏季?防汛?安全检查办法、冬季防火防爆安?全检查办法，始终?做到提前把握，提?
前介入，积极会同?相关业务部门对预?案执行情况进行检?查落实，对可?能出现的问题及时采取?措施，以减少损失?，增强防范风险的?能力。我?们先后到有安全隐患的?xx纸业、?xx药业、xx?公司等重点客户单位帮?助整改隐患，制订防灾预案?，深受客户的好评?，收到良好的社会?效果。?
二、调整经营思路?，强化创新意识，??提高公司效益水平 ?今年我司在抓好效益型险种业务的?同时，认真梳理“?垃圾”业务，对?往年赔付率高于?100%?的劣势险种坚决予以放弃，对赔?付率较高但仍?存在一点利润空间的险?种选择性承保。去?年我司农险、养殖?业保险赔?
付率高达106%?，我司从大局出发，坚决的?暂停该险种的发展?。企业一?揽子保险存在保险费低，保?障范围大、保险金?额高的经营风险，?特别?是遇到洪涝灾害、被盗的事件，?往往造成较高的赔?付率，我公司从效?
益出发，对该险种?的承保范围、承保??条件进行了严格的限制。在注重?各险种效益发展的同时?，我们改变以往的?经营套路，?xxx厂车险业务?属于我司续保业务，续保?时间为?9月份，但今年多家保险公司?对此业?务虎视眈眈，介入竞争，企图?分羹，为保证万无?一失，我司果断提??前续保，使其他保险公司措手不及，?稳固了业务的发展?。?xx纸业有限公司保险业务一直以?来是我司囊中之物?，续保是在?11月份，公司?经理室知道一旦提前续保，?当年不仅会损失几?万元保险费，也加?大了?下半年的业务压力，但为了弥补?上半年因丢弃“垃?圾”险种而带来的?
业务缺口，更好的?调整序时业务结构?，更多的实现已赚?净保费，决定?提前续保了该企业保险?业务。我司这些工?作是适应股份制改?革后经营?工作新形势的发展需要做出?的大胆尝试，也是?转变思想的实验性??思路。 正是由于我司员工勇于承担?重任，善于开动脑?筋，充分调动积极??性和创造性，做到人人有担子，个个?有责任，因而，在?强大的外部竞争中?
，我司上半年不仅?没有丢失任何阵地?，巩固了我司财险?市场龙头老大?的地位，还实现了新增?业务的突破。?
?
三、以新的考核办法指导工作?，规范经营，提升?管理水平，突出业?
务重点?
保险竞争越来越激烈是不争?的事实，加之上市?后面对的新形势、?新体?制、新模式、新战略，必然要求?我们在公司管理上?全面提升水平，如?
何在竞争中学会竞?争，在竞争中独领?风骚，从而在竞争?中发展，在竞?争中前进。我司除了继?续巩固和采用过去?行之有效的办法外?，并逐步?建立起全县企业信息网络，?加强与保户的接触?和沟通，提升公司?管理?水平。上半年我们按照上级公司?有关规定引进和采?用了科学的管理体?
系，出台了一系列?管理规章制度、考?核办法。在日常管?理中能够认真?严格的按照上级公司《?财务管理规定》、?《单证管理规定》?和承保相?关规定，积极有效的开展工?作，严格把关，认?真审核，正是由于?他们?
负责的工作态度，使得我司在上?级公司组织的业务?台帐专项检查、单?
证管理验收、单证?装订、应收保费管?理等多项检查中得?到了市公司的?好评。?
今年，公司经理室在下达全年任?务计划时，遵循总?公司突出效益第? ?
一、长期盈利能力评价的经营?绩效考核原则，努?力施行从规模型发?
展向效益型发展的?转变，加大了对赔?付率和费用指标的?考核力度，坚?持走低成本发展路子，?把赔付率考核与承?保质量挂钩，彻底?打破“只?重保费、?不重质量”的老套思想，实行新的考?核机制，拿出个人?工资?的一半作为此项考核的浮动工资?，做到有奖有罚，?从而很好的树立了?
全员注重经营效益?的观念，确保了资?源的有效配置和盈?利水平的提升。? 第三篇:?
保险理赔实习总结?
时间一晃而过，到?太保工作已经一个?月了，在这段时间?里领导同事都?给予了我足够的宽容、?支持和帮助，让我?充分感受到了太保?“诚信天?下，稳健经营，追求卓越”?的品质，也体会到?了作为理赔人的专??业和辛勤。在对您们肃然起敬的同时?，也为我有机会成?为太保的一份子而?
惊喜万分。?
在这一个月的时间里，?领导对我们工作学?习进度有着细致的?安排，一?至二周主要学习理论知识，?辅以简单案例的学?习，二至三周则以??实例案件学习为重心，理论联系实际?，加强之前的理论?学习，三至四周开?
始实际处理一些简?单案例并学习系统?的录入，第四周则?开始了医院查?勘工作。在领导和同事?们的悉心关怀和指?导下，通过自身的?不懈努力，?各方面均取得了一定的进?步，现将我的工作?情况作如下汇报。? ?
一、通过学习和日常工作?积累使我对太保有?了较为深刻的认识?。? 记得初到太保时，在和领导的第?一次谈话时就注意?到，太保是一家非?
常重视员工感受的?公司，公司的规章?制度都非常的人性?化，尽量为大?家营造出轻松的工作氛?围。但是，这并没?有影响到公司运作?的专业和?严谨性。我想，作为一个分?公司的理赔人员，?对单个案件的处理?的确?
只是基本技能，更重要的是对流?程的把握，这也应?该是自己工作学习?的重心。?
?二、坚持保险理论学习让我的理赔?理论素养得到提高?。? 在太保工作的前两周，领导并没?有安排给我们具体?的工作任务，而是?要求我们学习公司?的条款，学习保险?法，学习相关的法?律法规，学习?总公司的人伤理赔指导?手册，或许有的理?论我们暂时并不会?用上，但?是，不懂战术的士兵不会是?一个好兵，没有这?些理论知识作为基?础，?今后在在遇到复杂一点理赔案例?时，我们可能就会?束手无侧。在之后?的案例学习中自己?也发现，之前的理?论并没有空学，很?多案件都需要?理论的支撑，扎实的理?论知识让自己在实?践工作中受益匪浅?。我想，?理论知识的学习在任何时候?都不会是浪费时间?。?
三、认真学习岗位职能?，工作能力得到了?一定的提高。? 根据岗位职责的要求?，分公司人伤核损?员的主要工作任务?是人伤案件?的查勘工作?;人伤案件各项费用的审核?;人伤诉讼案件赔偿的??建议;分公司人伤理赔工作情况的分?析?;领导交办的其他工作。通过完成?上述?工作，使我认识到一个称职的人?伤核损员应当具有?专业的医学知识和?法律知识、良好的??沟通能力、理赔数据的分析报告能力?、理赔流程的?检视能力。虽然之前对?理赔工作有一定的?接触，但实际工作?中发现自?己在许多方面都还存在着不?足，案件的处理上?还时常会有这样或?那样?的遗漏，在日常工作的同时，有?针对性的学习了医?学、法律专业知识?，加强了对查勘流?程的学习，加强了?电话沟通的学习，?目前自己基本?能胜任一般案件的查勘?、核损工作。?
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范文三：寿险理赔员个人总结
寿险理赔员个人总结
理赔中心2016年工作总结
一、本年度主要工作
加强环节管控，促进理赔效益提升。 始终将理赔成本管控作为主要任务之一，在全年工作中坚持规范标准，从严把控理赔质
量，杜绝不合理超赔、错赔，制止不合格赔案，使公司赔付支出做到严格、规范、合理。围
绕理赔成本管控，我们分别在未决清理、案件质量核查、人伤案件处理等方面做了诸多工作。
1、不断加强未决赔案真实性的清查，加大未决估损准确性的考核，努力提高赔款准确性。
2016年，我中心组织了多次规模较大的未决赔案清理核查工作，分别对2016年12月31日
前发生的赔案进行了逐笔核查清理，共完成并
处理了历史垃圾数据、通赔超期未结案件、财务未做支付案件、预付超期等各类型案件3059
件，完成总量的%，处理率全省第四名。同时，我们还加强了对正常未决案件估损的准
确调整，估损充足率由于历年未决金额偏低，上半年调整未决赔款金额从年初的3184件
万元调至6月底的2974件万元，使系统估损充足率提升%个百分点，
达到合理水平。我们通过加快赔案处理，进一步降低未决存量。在公司业务持续增长的情况
下，未决赔案总量比年初下降210件;
2、加大了人伤案件的管理力度。截止11月底，全年医疗审核案件4087笔，总申报金额
万元，共剔除不合理费用达万元，扣减比例达%。其中车险医疗审核
案件1994笔，车险申报金额万元，剔除不合理费用达万元，扣减率%;
非车险医疗审核案件1976笔，车险申报金额万，剔除不合理费用达万元，
扣减率%。2016年全年省内、省间涉及人伤跟踪6831笔。其中车险3459笔、责任险
2249笔、意外及健康险150笔、其他险种974笔，人伤首次跟踪基本达到100%。车险人伤调
解140笔，共涉案金额万元。由于人伤案件逐年增加，我们加强了人伤案件理赔队伍
的建设，将原来的医审分部更名为人伤案件理赔服务分中心。全市人伤跟踪医审人员11人，
超过上级要求的人员占比数。人伤案件逐步由原来的事后审
核转变为提前介入、全面跟踪、
专业审核为主要工作职能。加大了跟踪的力度，及时做好人伤案件的查勘、跟踪和引导及费
用调解工作。
创新服务举措，持续提升客户满意度 。
1、积极贯彻落实公司“客户节”各项服务举措。加强了十项车险理赔服务和四项非车险
理赔服务承诺的执行力度，重新印制了理赔服务指南宣传折页，加大车险查勘“四个一”考
核，定期现场对查勘定损人员，理赔服务大厅前台工作人员及服务职场建设情况进行抽查通
报，2016年抽查通报的共计三次，处罚了查关人员1人次，通过抽查理赔服务在软硬件方面，
有明显提升，大大提升了服务效率。
2、积极推进理赔提速工作。以“降未决、降周期”为突破口，多措并举，做到每笔案件
有人跟踪，每个环节有人催办，结案周期长短考核到人，以赔案处理数量和时效来左右薪酬
高低推进赔案提速工作。对小额人伤案件进行现场调解。自小额人伤案件现场调解实施以来，
车险小额人伤现场决赔13笔，共涉案金额万元。2016年元至11月，全险种案件处理
率%，未决案件总量降到3647件;车险、非车险理赔周期提速均超过30%;出险客户
投诉同比下降50%以上。
3、强化服务指标考核，推进服务提升。坚持了核心考核数据的月通报考核工作，开展关
键指标考核，激励各支公司抓好服务。由于大家的共同努力，全市系统理赔效率和理赔服务
水平得到明显提升，车险周期和非车险周期提速均超过30%。
4、加强了标准化服务窗口建设。今年在费用紧张的情况下，挤出有限资金先后完成了大
悟、营业部、直属、汉川、安陆等单位的服务大厅装修，使公司服务形象、服务礼仪、服务流程、服务态度、窗口环
境等问题得到有效改善。
5、树立主动服务意识，着实加强理赔服务。2016年是总公司推出的“服务质量年”，为
积极响应保监会保护消费者权益、改进理赔服务质量、切实解决“理赔难”的号召，深入贯
彻执行王银成总裁“服务制胜，打造保险行业第一服务品牌”的指示，中心简化和减少不必
要和不重要的流程、手续，强化对理赔相关岗位人员的培训和前台与后台的衔接，对理赔关
键指标实行每周通报，从理赔合规、服务标准化和工作纪律
三个方面对理赔人员考核问责。
通过加强理赔服务，对引起客户投诉及投诉升级和个人和部门加大处罚力度，对服务态度不
好引起客户投诉的通报批评并处以罚金，今年理赔服务“神秘人”测评在全省排前4位，下
半年亿元保费有效投诉量为0件，较往年有较大改善，公司内外客户服务满意度得到明显提
升。
6、发挥通赔服务优势，提升了车险通赔服务质量。截止11月底，本代外处理案件1284
件，本代外地代赔付案件155件，赔款金额合计元。代查勘案件数958件，代定
损案件281件，省间外代本案件处理率低于%，同期上升%，在全省排名第一。
发挥通赔服务优势，提升车险赔服务质量，是2016年总公司推出的重要举措之一，注重通赔
案件的处理时效和通赔服务，及时跟踪案件处理状态，定期提取数据，对本代外案件及时与
出险地沟通，及时流转，并根据客户需求做好代赔付。处理外代本案件465件，做到及时跟
踪回访客户，以缩短通赔案件的理赔周期。
7、讲效益，促发展，整合送修资源。通过车辆送修资源的集
中调度，整合维护了公司资
源。根据集中调度方案要求，严格执行领导的安排部署，经过为期差不多三个月的集中调度，
对孝感城区的资源有了一个较为明确的调度管理思路，为今后的工作更加积极努力的与相关
合作4s店沟通，奠定坚实基础，协调为客户带来实质的方便与快捷，更有效的提升我司服务
水平。使我司的资源得到有效的留存与控制。客户就是市场的导向，只有服务客户，抓住客
户，拓展客户，这样才能“固根本而枝繁叶茂，壮源泉而源远流长”。
加强理赔队伍建设，全面推进理赔人力资源改革。 今年根据总省公司理赔工作会
议的部署，2-3月份我司正式启动了理赔队伍的人力资源改革，根据岗位设置人尽其才，合
理配置，对相关岗位作了调整，对缺编岗位的进行了2次公开招聘。9月份分别对全市理赔
机构进行调整，提拔了一批能力强技术硬的理赔干充实到管理岗位上，保证了队伍的年轻化，
增加队伍的活力。为了提高理赔队伍的业务素质，中心针对全市理赔队伍业务素质参差不齐
情况，组织全市理赔人员进行多次各项专业技能、服务效勇
和业务系统培训，对新同志采取
一带一方式做好传帮带。通过几个月的运作队伍稳定，技能得到显著提升。
分析数据，抓住关键，力争各项指标达成。 今年我们工作目标是:赔付率控制在63%以内，周期提速篇二:如何撰写保险理赔个人
工作总结如何撰写保险理赔个人工作总结时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。在加入中银保险江西分
公司的半年时间内，得到大家的帮助实在是太多，现在我将本年度的工作情况汇报一下: 理赔理算岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是最后一道关
口。是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够
完善。
一、理赔案件结案:从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录
入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可拿给财务部转账汇款。截止12月份，
已结2000余件已决赔案。并且在通过年底理赔部全部门的努力，将已决案件结案率成功的从
70%提升至85%以上，完成了总公司下达分公司理赔结案率的任务。
二、通知客户及时理赔提高结案率:通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少
的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为
每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和
不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，解决
不了得问题也会存在，只有及时安抚客户情绪，告知保险公司条款，如不计免赔，300元绝
对免赔等等。
三、案件整理归档:在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗按照报案整理排序，
填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完
顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的
后案卷皮粘贴好。按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注
清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。总而言之，理赔岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还
是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。做
到自己的最好，发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协
同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容
与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、
有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路
上，我将凭着自己对中银保险公司的激-情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智
慧和青春。篇三:理赔员个人工作总结 理赔员个人工作总结
理赔员个人>工作总结2016年10月，我加入了中国人寿，从事我不熟悉的人寿>保险理赔工作。这是我毕
业后的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗
位。通过这一年多的工作和学习，我进一步了解了保险理赔，挑战了自己的工作能力和学习
能力。在此我要感谢公司领导会我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我能在短短的时间
内学到在校园课堂里无法学到的很多知识并积累了一定的社
会经验。现在就2016年的工作情
况做一个总结。2016年对我们理赔科来说是比较特殊的一年，也是忙碌的一年。2016年，理赔省级集中
在我们公司试点，随着试点工作的进一步展开，寿险案件逐渐全部由省公司审核，各个县级
公司的案件逐步全部上收到市公司集中处理，如此一来，我们市公司理赔人员最直接的感受
就是处理的案件量大增。粗略统计了一下本人2016年1月至11月的工作量，短险系统总量
为7649,八版系统总量为1561;七版系统总量为27;老业务理赔结案归档为2。 一年来，本人凭着对工作的热爱，严格执行公司的各项>规章制度、内控规定和服务
规定，竭尽全力履行自己的岗位职责，努力按领导的要求做好各方面的工作。2016年，对我
个人来说也是很关键的一年。2016年上半年，我是一名单纯的理算人员，主要负责案件的理
算和结案工作，只要工作仔细，不要算错、看错、录错，一般不会出差错，相对而言，工作
对我来说是比较轻松的。到6月份，理赔省级集中工作已完成大部分，领导对我们理算人员
也提出了更高的要求，希望我们一个案子从立案到结案归档单独完成。当时，我懵了，心里
很担心，因为立案用到的更多的是医学知识，而对一个法学专业毕业的人来说，医学知识是
很匮乏的。经过一段时间的学习和摸索，我对自己渐渐地有了自信，错误越来越少，操作也
越来越熟练。 本人在工作中能不断进步，除了要感谢公司领导的指导和同事的帮助，也要感谢上级公
司和市公司组织的各种业务学习>培训和考试考核。正是因为这些培训、考核，我才能不
断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和服务技巧。 回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的
差距和不足，如保险知识、医学知识等还需要多学习，并且学以致用??2016年我相信又是
充满激情的一年，我有信心和决心在今后的工作中努力学习，勇敢地克服缺点和不足，进一
步提高自身综合素质，积极、热情、细致地对待每一项工作。 《>理赔员个人工作总结》
篇四:2016年理赔工作总结 理赔中心2016年工作总结一、2016年理赔重点工作2016年对于理赔中心来说，是各项工作稳步提升的一年。理赔中心全年坚持“以客户为
中心”的转型方向，紧紧围绕“服务提升、过程管控、科技理赔、队伍建设”的核心工作要
求，优化资源整合配置，不断提升客户满意度，提高成本管控的科学性，提高理赔管理科技
含量，有效激发理赔队伍活力，有力推动公司整体业务发展。 二、2016年具体工作举措
深入落实“多快好省”服务承诺，实现理赔服务贴心化 一是按照省公司推出的“多
快好省”服务品牌，在以往各项服务承诺的基础上，推进接报案、查勘、定损、修理、接收
单证、财务付款的全流程时效提醒和承诺服务。 二是坚持以“客户满意”为检验标准，紧紧抓住个人客户感受和整体客户满意度两个重
点，站在客户的角度，梳理从报案到付款全流程接触客户的节点，实现理赔人员着装、用语、
查勘车标识、理赔服务窗口设置的标准化。三是加强与各产品线协同配合，提升内部服务水平。配合车商部到部分县区支公司进行
送修资源对应送修码系统录入情况的实地督导;对产品线实施定时报告制度，强化理赔对产
品线的服务和风险反馈作用;建立市、县两级公司之间的沟通反馈机制。
切实强化过程管控，实现成本控制科学化 一是狠抓车险维修成本管理。重点改善县区公司送修资源落后局面。 二是通过加大人
伤调节力度，加强外部合作。实现有效降赔。 人伤调节的具体措施有:
1、小额人伤案件自主调节，现场处理。
2、住院伤者协商一次性医疗费。 外部合作的具体措施有:在交通事故伤残评定混乱，造成伤人案均居高不下的不利环境
下，我公司主动联合全市其他财险主体，与固伦伤残评定机构达成共识，建立合作，最终的
评定结果，双方共同协商，认可后再下评定报告。三是成立复勘组，与损余回收工作相结合，有效防范道德风险，节约理赔成本。复勘范围及措施:万元以上所有案件，百分百复勘。逐案复勘，减损金额由理
算直接剔除。对于定损、核损人员提出有疑点的定损案件无论金额多少，也要百分百复
勘。承修单位未通知复勘，造成复勘工作无法进行的，扣减承修单位定损金额的10%。 损余回收工作:万元以上复勘案件一车一收。一车一回收单，由报价岗审核回
收单，并盖章。万元以下案件在五个工作日内完成旧件回收。
加强流程管控，兑现考核制度，严肃法律工作一是对案件估损进行实时监控，定期清理估损异常案件，做到案件估损随时变动，随时
调整。并通过制度将估损充足率纳入到个人绩效考核，有效提升了一次估损的准确度。 二是根据省公司的考核办法，制定符合
公司实际的“移动查勘定损管理办法”，将数据拆
分到个人，实现月考核，月兑现。有效的激发员工的主动性。 三是加强对法律案件的管理，做到逐案分析，庭审前给律师提供我公司的答辩意见，遇
到疑难问题，与律师和法院做好三方沟通。同时加强律师的考核，定期抽查律师庭审情况，
并记录赋分，与律师的续聘挂钩。
进一步加强队伍建设，实现理赔队伍专业化 一是以总公司“风雨同行，至爱至诚”的核心价值观宣导为出发点，推行“我服务、我
快乐”的理赔服务理念，通过理赔晨会，文化主题活动等多种形式，大力营造理赔线
和谐奋进的工作氛围。
二是进一步加强内部培训，从基础培训、专业培训和强化培训等不同层次不断提高理赔
队伍的专业技能。
三是深化绩效考核，激发队伍活力，增强队伍凝聚力和执行力，同时提升理赔队伍的责
任意识和服务意识。
三、理赔工作目前成效
案均赔款稳步下降 超额完成预算目标截至10月份，全市涉及伤人案均赔款为29029元，全省排名第八;较同期下降了17%，
降幅全省排名第二。且低于全省平均水平227元，超额完成预算目标。全市不涉及伤人案均赔款为3314元，全省排名第五;较同期下降了15%， 降幅全省排
名第三。且低于全省平均水平242元。
理赔效率有待提升车险理赔周期没有保持住年初的好势头，上半年通过引进大学生和县区间内部调节的手
段，充实和完善了人员的分工，有效均衡了人 均工作量。但由于新进的查勘员的没有经过系统的培训，专业基础不扎实，缺少对案件
处理的技巧，导致案件的处理效率受到了影响。目前已经高于全省平均水平，全省位列第十
位。
非车险理赔周期表现较好，一直处于全省前三名，值得肯定。
法律诉讼案件的管理规范化，对律师的管控制度化，有效提升了胜诉率。截止到10月，我公司法律诉讼案件712件，累计减损万元，胜诉率达到51%。
通过案例的答辩，化解了大家对保险的误解，使法官的判决更加公正准确。
估损充足率明显提高截止10月底，与2016年底的未决清单对比，估损充足率为%。而与上月未决清单
对比，估损充足率已提升为%，全省排名第五。由于今年的估损情况较好，预计在2016
年估损充足率能有较大提高。
平板电脑使用率提前完成预算目标 截止到10月底，全市平板电脑查勘使用率为%，定损使用率为%，全市排名
第六，并提前完成挑战目标。
未决滞留案件处理缓慢未决案件的滞留率较高，1、缺少有针对性的方法。2、考核力度不够，相关人员的主动
性没有调动。3、人员变动较大，新进人员对滞留案件的处理不熟悉。 四、2016年工作计划 严抓内部管理，提升服务水平，促进业务发展
1、通过各项管理制度的有效实施，加强理赔中心的内部管控，提升理赔中心的团队意识、
责任意识和服务意识。
2、通过强化考核，严格管控，整肃理赔队伍，增强队伍的凝聚力和执行力。
3、通过对理赔人员的定期培训，提升理赔专业技能、服务水平及服务意识。强化对客户
的诚心、诚意、诚恳的服务理念。
加强环节监控，提升效率
1、以理赔管家为主导，进行案件各环节的随时跟踪和监控，建立超时预警机制，实现理
赔环节时效的全面提升。
2、加强各环节的配合，做到案件随时督促，随时办理，避免
发生延误的问题。使案件的
流转更加顺畅和快捷。
理赔员个人工作总结
理赔员个人>工作总结
2016年10月，我加入了中国人寿，从事我不熟悉的人寿>保险理赔工作。这是我毕业后的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。通过这一年多的工作和学习，我进一步了解了保险理赔，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我要感谢公司领导会我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我能在短短的时间内学到在校园课堂里无法学到的很多知识并积累了一定的社会经验。现在就2016年的工作情况做一个总结。
2016年对我们理赔科来说是比较特殊的一年，也是忙碌的一年。2016年，理赔省级集中在我们公司试点，随着试点工作的进一步展开，寿险案件逐渐全部由省公司审核，各个县级公司的案件逐步全部上收到市公司集中处理，如此一来，我们市公司理赔人员最直接的感受就是处理的案件量大增。粗略统计了一下本人2016年1月至11月的工作量，短险系统总量为7649,八版系统总量为1561;七版系统总量为27;老业务理赔结案归档为2。
一年来，本人凭着对工作的热爱，严格执行公司的各项>规章制度、内控规定和服务规定，竭尽全力履行自己的岗位职责，努力按领导的要求做好各方面的工作。2016年，对我个人来说也是很关键的一年。2016年上半年，我是一名单纯的理算人员，主要负责案
件的理算和结案工作，只要工作仔细，不要算错、看错、录错，一般不会出差错，相对而言，工作对我来说是比较轻松的。到6月份，理赔省级集中工作已完成大部分，领导对我们理算人员也提出了更高的要求，希望我们一个案子从立案到结案归档单独完成。当时，我懵了，心里很担心，因为立案用到的更多的是医学知识，而对一个法学专业毕业的人来说，医学知识是很匮乏的。经过一段时间的学习和摸索，我对自己渐渐地有了自信，错误越来越少，操作也越来越熟练。
本人在工作中能不断进步，除了要感谢公司领导的指导和同事的帮助，也要感谢上级公司和市公司组织的各种业务学习>培训和考试考核。正是因为这些培训、考核，我才能不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和服务技巧。
回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足，如保险知识、医学知识等还需要多学习，并且学以致用……2016年我相信又是充满激情的一年，我有信心和决心在今后的工作中努力学习，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，积极、热情、细致地对待每一项工作。 《>理赔员个人工作总结》
2016年工作总结2016年10月，我加入了中国人寿，从事我不熟悉的人寿保险理赔工作。这是我毕业后的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。通过这一年多的工作和学习，我进一步了解了保险理赔，挑战了自己的工作能力和学习能力。在此我要感谢公司领导会我的悉心教导和同事
对我的及时帮助，让我能在短短的时间内学到在校园课堂里无法学到的很多知识并积累了一定的社会经验。现在就2016年的工作情况做一个总结。2016年对我们理赔科来说是比较特殊的一年，也是忙碌的一年。2016年，理赔省级集中在我们公司试点，随着试点工作的进一步展开，寿险案件逐渐全部由省公司审核，各个县级公司的案件逐步全部上收到市公司集中处理，如此一来，我们市公司理赔人员最直接的感受就是处理的案件量大增。粗略统计了一下本人2016年1月至11月的工作量，短险系统总量为7649,八版系统总量为1561;七版系统总量为27;老业务理赔结案归档为2。一年来，本人凭着对工作的热爱，严格执行公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，竭尽全力履行自己的岗位职责，努力按领导的要求做好各方面的工作。2016年，对我个人来说也是很关键的一年。2016年上半年，我是一名单纯的理算人员，主要负责案件的理算和结案工作，只要工作仔细，不要算错、看错、录错，一般不会出差错，相对而言，工作对我来说是比较轻松的。到6月份，理赔省级集中工作已完成大部分，领导对我们理算人员也提出了更高的要求，希望我们一个案子从立案到结案归档单独完成。当时，我懵了，心里很担心，因为立案用到的更多的是医学知识，而对一个法学专业毕业的人来说，医学知识是很匮乏的。经过一段时间的学习和摸索，我对自己渐渐地有了自信，错误越来越少，操作也越来越熟练。本人在工作中能不断进步，除了要感谢公司领导的指导和同事的帮助，也要感谢上级公司和市公司组织的各种业务学习培训和考试考核。正是因为这些培训、考核，我才能
不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和服务技巧。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足，如保险知识、医学知识等还需要多学习，并且学以致用……2016年我相信又是充满激情的一年，我有信心和决心在今后的工作中努力学习，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，积极、热情、细致地对待每一项工作。
范文四：寿险理赔
本文分为下面几个部分:
1. 对国内寿险的简单介绍
2. 介绍寿险理赔的相关程序和办理赔需要准备的各种材料
3. 我做理赔过程中的那些喜闻乐见
这个先和大家说说国内寿险行业的公司现状吧。 虽然公司很多 (61家人身险公司中资 36家) , 保费收入不少(去年全年约 1.1万亿) ,但是行业集中度相当高,行业前七家公司保费收入 近 9000亿,占据了超过 85%的市场。国寿(中国人寿)市场份额 31%,平安 17%,新华、 太平洋都是 9%左右,人保寿险(人民人寿) 、泰康 8%左右,太平 6%。剩下的 15%的市场份 额就由那 57家公司瓜分。上世纪 90年代之前,全国有且只有一家保险公司,那就是人保, 全称中国人民保险公司。 如果你要在我国境内买保险,不管什么险种, 那就必须来这里。后 来经济体制改革,其他寿险公司相继成立,平安(88年) ,新华(96年) ,太平洋(91年) , 泰康(96年) ,太平(01年) 。 96年的时候,最大的人保按照组织的要求,分业改组,寿险 的业务归属一家新成立的名叫中国人寿的公司,财产险的业务保持未动,仍属于中国人保。 正是这一次分业改组, 诞生了两个国内保险业的两个巨无霸。 从那以后, 两家公司分别成为 了国内寿险和财险的领头羊。 去年国寿的保费收入 3600亿左右, 人保财险 1700亿左右。 到 了本世纪初, 监管部门允许各公司多元化经营, 寿险公司可以做财险业务, 财险公司可以做 寿险业务,于是呢,江湖混战开始。
特别好玩的是两家公司, 人保的寿险公司业内叫做人保寿险, 正式名称是中国人民人寿保险 股份有限公司, 简称人民人寿; 行业老大叫做中国人寿, 全称是中国人寿保险股份有限公司。 就因为前者比后者名字中多了 2个字, 所以被动的替老大挡了好多次枪。 很多时候, 后者行 业老大资深国企必然产生的服务问题致使客户对前者产生相当大的愤慨,前者是躺着也中 枪。
在寿险理赔里, 首先需要说明的两个概念:保费和保额。 保费是客户交给保险公司使得保险 合同成立的钱,保额是保险合同上注明的发生事故公司需要承担保险责任时赔付的基本金 额。为啥是基本金额呢, 因为同一保险事故, 不同产生原因赔付比例不一样的。以某险种为 例, 客户向公司缴纳 X 元保费,公司在合同上注明对客户承担保险责任, 然后, 客户自驾车 发生意外死亡赔付 Y 元,乘坐公共交通工具意外死亡赔付 3Y 元,乘坐飞机死亡 10Y 元。国 内寿险届最大的一笔赔付就是这种情况, 09年的法航空难。客户购买了该公司的一款产品, 基本保额是 24万, 乘坐飞机意外死亡 40倍赔付。 该客户失踪后, 公司赔付了 960万元。 虽 然说人都已经没在了要钱有啥用, 但对于当事人的家庭来说, 这未免不是一笔足够支持他们 继续生活下去的费用
对公司而言,理赔实际上就只有几个类型:1. 疾病住院, 2. 意外门诊 /住院, 3. 烧伤, 4. 残疾, 5. 死亡。
前 2者相当简单,现根据你提交的各种资料来判断该事故是否属于公司责任。如果是的话, 根据医院出具的各种报告、 用药清单和医院发票进行理算赔付金额; 不是的话, 公司会出具 一份拒赔通知书,告知客户为什么你的这个事故公司不承担责任。第 3.4项复杂的是烧伤 /残疾程度不同赔付比例不同。 至于判断这个烧伤残疾程度, 肉眼可见的呢 (比如身体某一部 分明显缺失) 就直接照规定执行, 不可见的由公司提交鉴定标准通过司法鉴定中心评定残疾 程度 (一方如对鉴定结果有异议,可进行第二次鉴定 ) 。
理赔的程序,客户出险 — 电话报案 — 到公司柜面或者交由营销员代交相关材料 --材料初步审 核, 作出判断:该次事故是否属于我司险种责任, 若不属于材料则退给客户并说明理由 — 正 式受理 — 赔款理算 (包括再次对资料真实性、完整性进行审核, 若资料不齐需要进行外部调 查,也就是去治疗医院获取完整病历档案) — 核算(对前者的金额、程序、材料进行复核) --金额、材料、程序皆无误后转入财务部门,银行划账。这样,客户 3-5个工作日后即可到 银行查询自己账户上是否有赔款了。
按照规定客户是要在出险后及时通知公司的, 但是实际执行中, 大多数都是理赔资料交到柜 面后, 公司才晓得有客户出险了; 但是呢, 死亡残疾这种大案子客户还是会及时通知公司的。 客户一般打 40088开头的那个服务热线报案后,信息就会转到相关省分公司进行后续服务。 依据客户出险类型的不同,客户需要提交给公司的资料也不同,详见上图。
理算的过程有点复杂, 有的公司是信息录入后系统自动进行, 有的公司是人工看影像件作业 (看影像件看的头疼啊,扫描不清晰或者字迹模糊都会影响你做判断) 。
各个公司受理理赔时都要求客户提供材料原件, 理赔完成后假如客户你还要材料的话, 提供 带该公司公章的复印件给你。这个东西很重要,第三方也是认可这个复印件的法律效力的。 客户在同业还买了其他保险时, 到其他公司申请理赔只要看到复印件就知道已经有其他公司 赔过了,直接开口问客户要个理赔分割单,上面会注明已被某某公司赔偿多少元
以治疗类型分的话, 可以将非死亡案分为门诊和住院两种。 前者相对简单, 只要针对意外 (神 马事意外呢,非本意的、突发的、外来的、非疾病的,满足这四个条件即可) 。依据门诊处 方和发票进行理算。 依据当事人自述案发经过结合依据门诊处方, 辨识处方中那龙飞凤舞的 药属于那种(甲、乙、丙三类) ,除去公司不负担的费用(挂号费什么的) ,然后就是依据保 单注明的责任来进行理算 (大多数短险—一年以下的意外险—都是先扣除 100,之后按照相 关比例赔付) 。后者呢,那就需要看核对住院发票和那长长的费用清单了。
住院费用分为四类, 1. 医药费(各种 **) ; 2. 治疗费(除去 1.3.4外的所有的费用) ; 3. 检查费 (各种化验、检验) ; 4. 床位费(这个需要注意住院天数,以发票上的为准) 。
先补充相关知识:每年省里的有关部门会下发两张表, **目录和非盈利性医疗服务价格标准。 无论是社会保险(城镇职工 +新农保)还是商业保险,在做理算的时候都是依赖这两张基础 表的。甲类药物 /服务社保、商保都是全额报销的,乙类报销 90%,个人自负 10%;丙类个 人全额自负。 床位费这类款项比较特殊, 无论你住那种床位, 社保和商保赔付的床位费都是 20元 /天。不过商保里有个附加住院费用险种,这个险种就是依据住院天数除去 20/天外还 来给你赔付的。
依据住院费用清单,理算人员把清单上列明的 **/服务公司该承担的费用全部算出,得出的 那个金额叫做责任金额, 公司赔付额 =责任金额 *给付比例 (保险合同上会注明, 通常是全额, 部分险种如意外类是 90%、 80%赔付) 。有些时候,客户发送医疗案后,会在第三方进行赔 付(社保、其他家保险公司)之后再来申请理赔,这时,需要计算第三方未赔付金额,该数 字 =总医疗费用 -第三方已赔款数额。
最后, 客户领到的赔款是险种保额、 公司赔付额、 第三方未赔款等三个中最小的那一个。这 是因为保险遵循补偿原则, 让被保险人无法通过保险事故来获利, 最多只能补偿事故中的损 失。死亡属于特例,无论第三方赔了多少,公司依然要依据合同上注明那个来承担责任。
有些保险事故完全是常人想都想不到的,这就说说那些喜闻乐见:
1. 数月大的一小孩,父母给其洗脸的时候水温过高被毛巾烫伤住进急诊;
烫伤 .......
2. 一客户死亡,去年和同事去面访(规定要两个内勤同时去) 。身故受益人是她儿子,在各 项调查笔录完成后,她儿子签字的时候相当“含蓄”的问了一句, “你看这个我到明年再来 理赔给可以?” (当时是一月初) , 细问之下, 才知道村里的合作社每年分红, 该数字不小, 理赔需要村里提供个证明,他想着再多拿一年分红再去开证明 .
今年五月份的时候接到他电话,告之他准备年底再来理赔,因为想再拿次分红之后 ...
3. 一客户死亡, 承保时间差 2个月才到 2年, 投保人是他女儿, 保险合同上注明受益人法定, 调查后发现受益人是投保人和其子, 要求提供的银行存折复印件只有女儿的。 调查后, 发现 客户死亡不属于公司保险责任, 属带病投保, 公司结论是退还保险费。 这个当时纠结了好半 天, 到底是女儿儿子平分退还的费用还是由女儿独自接受。 后来咨询了总公司相关人士, 决 定由其女儿继承。
这里依据保险法“保险公司解除合同释义:当《保险法》规定或合同约定的情形发生时,保 险公司可以对所签发的保险合同予以解除; 1、申请时效:自保险公司知道有解除事由之日 起三十日内, 且保单生效未超过两年时, 可对该保单予以解约。 但职业或工种变更导致的解 约不受保单生效是否满两年的限制; 2、保单解约金的领取人为投保人。 ”
这个案子其实很容易引起法律纠纷的, 如果时间晚上 2个月, 姐弟两个关系又恶劣的话, 那 就要根据继承法来平分了,但是姐姐绝对不会同意的,好几万呢。
4. 一客户死亡,同事去做面访调查时无论是家人、邻居的称述还是村组证明都指向是公司责 任(意外坠地死亡) ,但是依据调查笔录去医院取证时发现了一个很明显的漏洞,直接证明 案发经过和家人陈述不符, 公司后来告知客户不属保险责任时家属也没说啥。 本来这个案子 属于保险诈骗公司可以提请诉讼的,不过考虑到金额不大当地又为回族村,这才了事。
5. 情人节那天,全省一天报了 14件死亡案,看了一整天资料(案发经过、病历本、现场照 片)回到家啥心情都木有啊(当时卢瑟还有女朋友) ,更坑爹的是晚上暖玉在怀睡的正香时 接到朋友电话,丫喝了点酒骑电动车回家被撞了,叫了送钱去,看了下时间,两点半。三点 半从医院返回后继续上床,第二天又苦逼的处理死亡案去。
范文五：寿险公司工作总结
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寿险?公司?工作?总结?
?x2?01?7年?终总?结
? x?20?17?年，?在我?们发?中国?史册?上必?将留?下深?深印?记的?一年?，这?一年?大事?频发?，从?上半?年冰?冻灾?害、?汶川?大地?震到?下半?年奥?运会?成功?举办?、全?球金?融风?暴的?暴发?无一?不把?本就?不平?静的?经济?环境?引得?更加?波涛?汹涌?、波?澜起?伏。?xx?x支?公司?在这?种复?杂多?变、?困难?重重?的环?境下?，
在?分x?x公?司党?委的?正确?领导?下，?我司?牢固?树立?科学?的发?展观?，努?力实?践 ?三个?代表要思?? 想，重??通过?全体?员工?的奋?力拼?搏，?开拓?创新?，勇?于进?取，?公司?业务?取得?了长?足发?展。?回顾?一年?的工?作，?既有?成功?的经?验，?也暴?露了?一些?不足?，为?了总?结经?验，?改进?不足?，现?将全?年工?作总?结如?下。?
? ? ?一、?基本?经营?情况?。
? 截?止至?x2?01?7年?12?月3?1日?，x?xx?共实?现总?保费?56?53?万元?，其?中:?个险?期交?保费?97?8万?元，?短期?险保?费1?27?万元?，团?体年?金保?费2?79?万元?，中?介业?务保?费4?27?0万?元。?各项?指标?均能?较好?完成?分公?司下?达的?计
划?任务?。
? ? ? 二?、团?结一?心，?个人?业务?取得?突破?性发?展。?
?个人?业务?是我?们的?核心?业务?，是?公司?持续?经营?、稳?健发?展的?基础?。2?01?7年?伊始?，我?公司?根据?自身?实际?情况?制订?了相?应的?激励?措施?，利?用 ?产说?会 ?、 ?客户?答谢?会 ?等多?种销?售模?式，?全体?员工?斗志?昂扬?、挥?洒汗?水，?经过?辛勤?的耕?耘，?终于?取得?了丰?硕的?成果?。
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? 核?心业?务的?迅猛?发展?，背?后要?有一?支强?有力?的核?心队?伍作?为支?撑。?公司?一开?始就?加大?了队?伍建?设力?度，?把展?业和?增员?结合?起来?，通?过增?员来?推动?业务?发展?，通?过业?务发?展带?来的?实惠?来带?动增?员。?我们?各级?主管?也付?出了?大量?辛勤?的劳?动，?他们?无时?无刻?不在?关注?着自?己的?属员?，帮?其解?困、?助其?成长?、让?其心?安，?正是?他们?无私?而伟?大的?博爱?精神?，让?我们?的员?工感?觉到?了公?司的?温暖?，做?到了?有爱?留人?。
? ? ? 三?、雄?踞市?场主?导，?再创?中介?辉煌?。
? 今?年面?对巨?大的?挑战?，我?们并?没有?退缩?，按?照省?、分?公司?的统?一布?署和?安排?，我?们积?极联?系各?代理?机构?和网?点，?加强?业务?指导?和促?成。?在认?真为?网点?做好?服务?工作?的同?时，?我们?还发?动全?司员?工共?同努?力，?全司?一心?，加?大自?营业?务规?模，?做到?不等?、不?靠。?通过?全司?员工?和各?代理?机构?的共?同努?力，?我司?上半?年共?实现?保费?42?67?万元?，这?一成?绩已?经创?造出?xx?x中?介业?务历?史新?高，?业务?规模?是x?20?17?年全?年的?4倍?多。?
? ? ?四、?以人?为本?，诚?信服?务。?
?服务?是企?业的?生存?之本?，服?务质?量的?好坏?不仅?关系?到公?司业?务的?发展?，还?关系?到公?司的?声誉?以及?未来?。因?此，?我们?从未?放松?过对?服务?质量?的要?求和?服务?技能?的提?高。?对柜?面人?员进?行了?培训?，并?统一?着装?，使?客户?来办?理业?务时?感觉?到更?专业?、更?方便?、更?温馨?，全?面提?升了?服务?质量?和公?司的?形象?。我?们坚?持 ?以人?为本?、客?户至?上 ?的服?务理?念，?想客?户所?想，?急客?户所?急。?我们?辛勤?的劳?动，?也得?到了?广大?客户?的信?赖和?认同?，在?以后?的工?作中?，我?们还?将继?续以?快速?、专?业、?高效?、准?确的?服务?为广?大客?户提?供一?流的?服务?。
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? 公?司还?进一?步加?强了?收展?队伍?，使?之能?更高?效地?通知?客户?及时?交费?。极?大地?方便?了客?户，?同时?也有?效地?避免?因未?及时?交费?导致?合同?失效?而给?客户?造成?损失?的风?险。?
? ? 五?、奉?献爱?心，?勇担?社会?责任?。
? 2?01?7年?自然?灾害?不断?，5? 1?2大?地震?更是?全球?震惊?，x?xx?全体?员工?
第一?时间?自发?捐款?xx?x元?，把?爱心?汇向?了灾?区，?全司?2名?中共?党员?自愿?向组?织缴?纳了?特殊?。更党费??有多xx??x名员元??工纷?纷提?出要?到抗?震救?灾的?第一?线去?，出?于当?时实?际情?况的?考虑?，公?司婉?拒了?他们?的要?求。?
? ?、深 六??入开?展思?想政?治教?育和?党风?廉政?建设?工作?。
? 在?精神?文明?建设?中，?我司?一直?以来?把对?党员?干部?的思?想教?育放?在工?作的?首位?，在?到学?习有?制度?、有?计划?、有?记录?、有?交流?。全?面学?习了?党的?方针?、政?策和?重要?会议?精神?。通?过学?习，?进一?步端?正和?提高?了领?导班?子思?想和?认识?，增?强了?政治?敏锐?性。?
?我司?一直?以来?注重?良好?党风?政风?的建?设工?作，?以党?中央?《建关于??
立健?全教?育、?制度?、监?督并?重的?惩治?和预?防腐?败体?系实?施纲?要》?为指?导，?认真?贯彻?全国?系统?纪检?监察?工作?会议?和治?本抓?源头?责任?制现?场会?议精?神，?在各?级公?司党?委统?一领?导下?，围?绕 ?权 ?、 ?钱 ?、 ?人 ?三个?核心?环节?，采?取 ?教育?、改?革、?立制?、监?督、?查处? 五?位一?本的?整治?措施?，标?本兼?治，?惩防?并举?，齐?抓共?管，?在强?化建?设，?加大?预防?力度?和监?督管?理上?夫，下功??有效?防范?了经?营风?险的?发生?，促?进经?营管?理，?推动?业务?稳健?、持?续发?展。?
? ?七、?存在?的问?题和?不足?。
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? 虽?然我?们在?工作?中作?出了?很多?努力?，但?还有?些方?面仍?有所?欠缺?，主?要表?现在?:
? 1?、对?理论?学习?和业?务学?习有?所放?松。?主要?表现?在疲?于市?场竞?争和?业务?发展?，对?非本?职业?务方?面的?学习?没有?跟上?。
? 2?、思?想观?念转?变得?不够?彻底?，对?完全?满足?市场?竞争?需要?还有?一定?的距?离。?
?3、?队伍?建设?虽然?得到?了前?所未?有的?加强?，但?业务?员展?业技?能单?一，?留存?率低?等问?题也?凸显?出来?。
? ? 4?、客?服人?员日?常培?训力?度不?够，?服务?意识?还要?提高?，服?务水?平还?有待?进一?步增?强。?
? ?二篇 第??:保?险公?司上?半年?总结?
?保险?公司?上半?年工?作总?结
? 半?年来?，在?市分?公司?党委?、总?经理?室的?正确?领导?下，?依靠?我公?司全?体员?工的?不懈?努力?，认?真贯?彻落?实年?初分?公司?总经?理室?提出?的各?项要?求，?紧紧?围绕?分公?司下?达的?各项?工作?指标?，以?业务?发展?作为?全年?的工?作主?题，?明确?经营?思路?，把?握经?营重?点，?积极?有效?地开?展工?作，?取得?了较?好的?成绩?。为?了给?今后?工作?提供?有益?的借?鉴，?现将?20?17?年上?半年?的工?作情?况及?下半?年的?工作?计划?汇报?如下?:
? 截?至6?月3?0日?，我?司共?实现?首年?总保?费收?入x?xx?万元?，完?成计?划的?xx?x%?，其?中个?险首?年期?交x?xx?万元?，完?成x?xx?%，?同比?增长?xx?x%?;十?年期?交x?xx?万，?完成?xx?x%?，同?比增?长x?xx?%;?中介?xx?x万?，完?成x?xx?%，?同比?下降?xx?x%?;短x万??期险元，??xx完成??xx?x%?，同?比增?长x?xx?%。?回顾?今- 4 -
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年?走过?的历?程，?凝聚?着x?xx?公司?全体?员工?顽强?奋斗?，执?着拼?搏的?精神?，围?绕不?同阶?段的?工作?重点?，针?对各?阶段?实际?状况?，我?们积?极调?整思?路，?把握?发展?节奏?，全?力以?赴开?展工?作，?主要?采取?了以?下具?体工?作措?施:?
? ? ?一、?抓业?务、?抢市?场，?实现?各项?业务?的快?速发?展。? 业?务发?展是?公司?的生?存之?本。?我们?一直?把如?何提?高业?务平?台，?扩大?市场?占比?作为?工作?中的?重点?。全?面贯?彻落?实 ?稳
? 健?经营?、以?效益?为中?心 ?的指?导思?想，?积极?推进?业务?结构?的战?略性?调整?。按?照分?公司?的统?一部?署，?xx?x总?经理?室带?领广?大员?工迅?速转?变观?念，?提高?强烈?的市?场竞?争和?危机?意识?。严?抓基?础管?理，?拓宽?业务?
渠道?，以?分红?险和?意外?险作?为两?大业?务发?展重信天??点。?牢固?树立? 诚?下、?稳健?一生经营? 的?理念??，不?断优?化业?务机?构，?提升?业务?质量?，在?业务?结构?、质?量、?规模?、效?益等?方面?都实?现了?新的?突破?，得?到了?全面?的发?展。?
? ? ?二、?在团?队建?设方?面。?按照?年初?制订?的总?体战?略，?以标?团建?
设为?重点?，突?出培?训，?强化?增员?，稳?扎稳?打，?健康?发展?，管?理一?步一?个脚?印，?成绩?一步?一个?台阶?。立?足 ?早谋?划、?早沟?通、?早部?署 ?，通?过成?立专?门的?行动?项目?，实?行增?员 ?一把?手 ?负责?制，?分片?增员?启动?、宣?导安?排、?精英?培训?、当?地主?流媒?介宣?传等?活动?，实?现半?年增?员x?xx?多人?，为?x2?01?7年?业务?发展?注入?强大?活力?。
? ? ? 三?、在?教育?培训?方面?。我?司为?全面?提高?从业?人员?素质?，通?过思?想灌?输和?物质?激励?等做?法，?促使?从业?人员?以饱?满的?精神?状态?，以?高度?的主?人翁?责任?感和?使命?感，?大力?拓展?寿险?业务?，一?直以?来我?司把?教- 5 -
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育?培训?作为?一项?重要?工作?来抓?，以?多种?形式?，多?种渠?道的?思想?灌输?，促?使整?个队?伍思?想、?精神?面貌?、工?作作?风都?有所?改变?，素?质有?所提?高，?战斗?力进?一步?增强?。在?今年?上半?年我?公司?举行?多次?业务?培训?，由?市分?公司?讲师?授课?，对?全县?寿险?系统?人员?进行?培训?，强?化条?款认?识，?提
? 高?展业?技艺?，灵?活运?用新?老条?款进?行合?理搭?配，?使大?家提?高认?识，?增强?信心?。为?今后?业务?发展?铺好?路子?。
? ? ? 四?、加?强执?法监?督工?作、?加大?查处?案件?力度?。
? 为?贯彻?落实?中共《建?中央?立健?关于?全教??育、?制度?、监?督并?重的?惩治?和预?防腐?败体?系实?施纲?要》?及上?级公?司党?委关?于治?本抓?源头?工作?的要?求，?促进?公司?广大?干部?员工?廉洁?从业?，堵?塞经?营管?理漏?洞，?防范?经营?风险?，支?公司?根据?分公?司党?委的?决定?，成?立以?一把?手为?组长?，各?部门?负责?人为?成员?的治?本抓?源头?工作?责任?制领?导小?组，?认真?部署?，围?绕 ?人、?财、?物 ?和经?营管点、?理的?难点? ?重、热??点 ?问题?，在?财务?监督?、人?事聘?用、?核保?核赔?、采?购监?督等?诸方?面建?立责?任机?制。?通过?自查?，我?司基?本没?有发?生各?类违?法、?违纪?、违?规案?件。?通过?组织?学习?，公?司领?导班?子、?党员?干部?廉洁?自律?有了?明显?加强?，给?公司?全体?员工?树立?了榜?样，?使公?司形?成一?个廉?洁奉?公、?团结?奋进?的坚?强集?体。?
? ? 五?、工?作中?的不?足。?
?1、?今年?上半?年，?增员?形势?大好?，但?脱落?率偏?高。?
?2、?团险?队伍?发展?迟缓?。
? 3?、中?介期?交发?展不?理想?。
? ? 4?、后?勤人?手不?足，?工作?强度?大。?
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? ?、下 六??半年?的工?作意?见。?
?1、?将继?续坚?定不?移地?贯彻?公司?的工?作方?针，?坚持?以业?
?务发?展为?中心?，加?强销?售队?伍建?设，?特别?是县?城和?重点?乡镇?的营?销队?伍建?设。?
?2、?加大?力度?健全?团险?队伍?
?3、?全力?以赴?发展?期交?和意?外险?业务?，持?之以?恒做?好规?模业?务。?
? ?4、?抓好?增员?工作?，加?强培?训学?习，?提高?内外?勤人?员的?综合?素质?和业?务水?平，?注重?骨干?人才?的培?养。?
?5、?强化?管理?，依?法合?规经?营，?防范?和化?解风?险。?
?6、?加大?宣传?力度?。利?用各?种渠?道，?采取?不同?的形?式进?行全?方位?、多?层次?的宣?传公?关活?动，?为业?务发?展营?造氛?围。?
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?第三?篇:?寿险?公司?培训?总结?汇报?
?20? 年?第二?期新?人班?培训?总结?
?20? 年?3月?4日?至6?日，? 人?寿上?海分?公司?在 ?大厦?培训?教室?举办?了为?期三?天的? 2?0 ?年第?二期?新人?培训?班 ?。本?次培?训班?旨在?帮助?刚入?司的?新人?对行?业和?公司?加强?认同?感，?并初?步的?了解?寿险?营销?销售?循环?的各?大环?节，?了解?并掌?握部?分公?司的?健康?险和?寿险?产品?，帮?助他?们打?下寿?险销?售的?基础?。
? 本?次培?训班?共有?26?名学?员报?名，(?1他们?6?)、人分别??东?是:?闵行?上?海(?)、3人??新东?方(?4人?)、?嘉定?(3?人)?。实?际参?训2?0人?，培?训- 7 -
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期?间退?训一?人，?转训?5人?。最?终结?训学?员为(?714??人)人，??、分别?为:?闵行?东?上海(3??人)?、新(?2东方?人)??(嘉定2??人)?。共?选出?优秀?学员?两名?，分?别是?新东?方服?务部?的 ?伙伴?和东?上海?服务?部的? 伙?伴。?
?在培?训班?上的?课程?设置?大体?如下?:行?业展?望和?公司?介绍?、前?程规?划、? 人?形象?、购?买心?理和?寿险?销售?流程?、上?海市?社保?制度?介绍?、健?康险?产品?、新?天寿?产品?介绍?和销?售话?术、?投保?规则?和投?保单?的填?写。?在三?天的?培训?中，?每天?都进?行了?卡耐?基训?练，?以提?高新?人的?自信?心和?表达?能力?。
? 在?培训?过程?中，?各位?讲师?授课?认真?负责?;大?部分?学员?的学?习精?神也?值得?肯定?，在?两次?晨测?中，?平均?分数?都在?80?分以?上。?尤其?是闵?行服?务部?的 ?伙伴?和嘉?定服?务部?的 ?伙伴?克服?了单?程两?个多?小时?的困?难，?每天?准时?参加?培训?，在?此予?以表?扬。?
?经过?三天?的班?务运?作，?有以?下几?个方?面值?得总?结和?回顾?:
? 一?， ?参训?人员?的选?择和?训前?、训?中和?训后?的沟?通
? 新?人班?原则?上接?受与?公司?签约?后未?领工?号的?新人?，因?目前?处于?制度?衔接?阶段?，故?本次?培训?班除?了1?2名?纯新?人之?外，?也接?受了?未参?加过?公司?新人?培训?但已?展业?多时?的伙?伴。?但事?实上?，这?些伙?伴大?都未?能最?终结?训，?在培?训班?中也?给新?伙伴?造成?不良?情绪?的影?响。?建议?这一?类的?伙伴?不必?参加?新人?班，?可为?他们?另外?设置?课程?，帮?助他?们解?决展?业三?到六?个月?时碰?到的?实务?和心?态问?题。?而我?们的?营业?单位?在选?送学?员的?时候?，也?要多?加斟?酌。?
?新人?的教?育和?成长?是一?个综?合性?的体?系，?仅仅?靠培?训班?是远?远不?- 8 -
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够的?，还?需要?服务?部和?各主?管的?共同?努力?。本?次培?训班?参训?前，?班务?组曾?向各?服务?部和?报名?学员?本人?多次?强调?着装?及纪?律要?求，?但签?到当?天还?是有?很多?伙伴?未达?标。?希望?各位?服务?部经?理和?组训?伙伴?们能?和培?训部?一起?，在?参训?前与?新伙?伴充?分沟?通理?念，?让每?一位?报名?的学?员都?了解?到 ?培训?是最?大的?福利? ，?而不?是简?单的?通知?和要?求，?相信?会让?这些?学员?有更?好的?准备?和表?现，?从而?达到?最佳?的培?训效?果。?
?在培?训期?间，?新人?的压?力是?很大?的，?如果?我们?的人?和主?管可?以给?予必?要的?关心?能够?帮助?他们?顺利?结训?。在?本次?培训?班中?，有?的主?管在?上课?期间?找学?员谈?话，?导致?学员?无法?正常?上课?;但?也有?的主?管，?如闵?
行服?务部?的 ?
?伙伴?三天?全程?陪同?自己?的新?人，?课间?与他?们沟?通和?交流?，提?醒他?们遵?守培?训班?纪律?，并?鼓励?他们?勇于?表现?。这?样的?主管?是值?得肯?定的?。
? 二?， ?纪律?要求?
?本次?新人?培训?班是?首次?开放?模式?的尝?试，?纪律?要求?存在?比较?大的?困难?。最?多的?就是?迟到?早退?的问?题。?班上?转训?的学?员都?是不?能全?程参?加完?课程?的，?一位?退训?学员?在开?训第?二天?就没?再出?现，?也有?服务?部为?学员?不能?准时?报到?打招?呼的?，好?多学?员也?确实?路程?遥远?。应?该说?，班?务组?是顶?着很?大的?压力?在做?纪律?要求?的。?但是?，最?后结?训的?14?位伙?伴都?对培?训班?的纪?律表?示了?极大?的理?解和?认同?。新?人班?的重?要任?务之?
? ?一是?要让?新人?的心?态和?角色?得到?转变?。从?这一?点上?来说?，没?有规?矩不?成方?圆，?我们?还是?应该?坚持?以严?格的?纪律?要求?学员?，让?我们?的营?销队?伍在?初期?就能?更坚?实、?更规?范。?也希?望伙?伴们?能理?解我?们的?苦- 9 -
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心?。
? 三?， ?授课?时间?过紧?，导?致学?员不?能充?分消?化学?习内?容
? 在?学员?授课?反馈?中，?有些?学员?反映?学习?内容?来不?及消?
?化，?时间?太紧?。建?议以?后的?新人?培训?班可?将授?课时?间增?加到?4天?。因?为少?了晚?课时?间，?很多?课程?都压?得很?紧，?如公?司介?绍、?社保?制度?、话?术讲?解都?应该?再深?入一?些，?让学?员能?够充?分掌?握。?
?最后?，感?谢各?部门?的大?力协?助和?各位?讲师?的辛?勤付?出，?尤其?是健?康险?部 ?老师?、业?管部? 老?师和?祥和?服务?部 ?老师?。
? 让?我们?共同?努力?，使?我们?的队?伍能?够不?断壮?大和?发展?～
? 人?寿上?海分?公司?培训?部2?0 ?-3?-9?
?第四?篇:?小议?寿险?公司?反洗?钱工?作
? 小?议寿?险公?司反?洗钱?工作?
?近年?来，?随着?我国?经济?社会?的快?速发?展，?洗钱?源头?的 ?黑钱? 数?量呈?上升?趋势?，洗?钱活?动增?多，?方式?手法?愈发?多样?化;?随着?洗钱?需求?的增?加，?犯罪?分子?可能?要将?寿险?公司?及产?品作?为洗?钱的?工作?，与?此同?时，?保险?产品?的不?断演?变也?不同?程度?地吸?引了? 黑?钱 ?，保?险行?业日?益成?为犯?罪分?子洗?钱的?重要?领域?，面?临着?愈演?愈烈?的 ?黑钱? 的?威胁?和冲?击，?寿险?公司?如何?应对?，成?为一?个现?实而?迫切?的课?题。?泰康?人寿?吉林?分公?司的?反洗?钱工?作开?展时?间较?短，?尚无?洗钱?案件?发生?。实?际工?作经?验不?足，?愿多?学习?多交?流。?这里?结合?国内?寿险?公司?机构?设臵?、业?务流?程及?反洗?钱工?作实?践就?寿险?公司?洗钱?风险?问题?发表?如下?观点?，供?商榷?:
? ? ? 一?、产?品、?中介?、操?作存?在的?洗钱?风险?
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?主要?体现?在两?种产?品，?保障?型险?种保?险期?限长?、费?率较?低、?保险?缴费?方式?和退?保操?作灵?活;?投资?型险?种现?金价?值高?、合?同保?全快?、资?金划?转活?，投?资分?红后?使保?险金?转变?为投?资收?益，?这两?种方?式易?被洗?钱分?子利?用，?为非?法资?金合?法化?提供?了操?作的?可能?。
? 保?险中?介机?构引?发洗?钱风?险。?中介?机构?在追?求利?润的?过程?中，?存
在?明知?客户?可能?洗钱?的情?况而?不报?告甚?至尽?力掩?盖事?实的?可能?性，?甚至?可能?与客?户存?在隐?性关?系，?或被?控制?和操?纵，?蒙蔽?保险?公司?，产?生洗?钱风?险。?
?操作?风险?引发?洗钱?风险?。利?润最?大化?是企?业的?经营?目标?，保?险公?司也?同样?。保?险公?司对?洗钱?分子?通过?趸缴?可能?获取?的大?宗保?费，?可能?会降?低审?核门?槛。?退保?时，?洗钱?分子?可能?会采?取成?本较?高的?短期?退保?方式?，保?险公?司可?获得?比较?客观?的手?续费?，也?容易?放松?警惕?。
? 尽?管在?人民?银行?指导?下，?寿险?公司?做了?大量?工作?使得?上述?风险? 1?
?得到?有效?遏制?，但?在个?别地?方或?因个?案仍?有存?在。?
? ? ?二、?寿险?公司?业务?环节?存在?洗钱?风险?
? ?(一?)展?业环?节
? 业?务拓?展主?要是?完成?投保?资料?的收?集和?交付?。在?此阶?段，?代理?人是?寿险?公司?的第?一风?险官?，进?行第?一次?风险?识别?。如?果客?户没?有履?行如?实告?知业?务，?或者?业务?员只?顾个?人销?售业?绩没?有按?照投?保规?则对?投保?单进?行逐?项审?核，?甚至?答应?客户?一些?不合?理的?要求?做出?保险?责任?以外?的承?诺，?就会?为洗?钱分?子提?供可?乘之?机，?公司?也无?法核?实客?户的?真实?的投?保动?机，?增加?洗钱?风险?。
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? 从?保险?产品?的销?售渠?道来?看，?进行?展业?的主?要是?公司?业务?员、?保险?中介?公司?和商?业银?行代?理网?点，?而中?介公?司和?商业?银行?是独?立于?保险?公司?的金?融机?构，?现有?法规?中没?有规?定它?们必?须履?行客?户身?份识?别义?务，?只是?要求?在委?托协?议中?明确?双方?在识?别客?户身?份方?面的?职责?，因?此这?些中?介可?能为?了追?求效?益而?疏于?客户?身份?识别?，同?样增?加洗?钱风?险。?
? ?(二?)核?保环?节
? 核?保是?保险?人选?择或?评估?申请?保险?保障?的风?险个?体并?做出?承保?决定?的过?程，?也是?洗钱?风险?较大?的业?务环?节。?
?客户?及展?业人?员的?不如?实告?知，?大大?降低?了核?保人?员对?可疑?资金?来源?及真?正投?保动?机的?准确?判断?，给?洗钱?分子?带来?了可?乘之?机。?在核?保环?节经?常会?发现?的可?疑点?:交?费期?间短?、交?费频?率低?、交?费金?额大?、保?险期?限短?、返?还保?额大?、退?保有?特殊?约定?、追?溯保?单生?效日?、资?料不?真实?等。?
? ?三) (??收费?环节?
?个险?产品?在收?取保?费时?的洗?钱风?险比?团险?要小?，但?是仍?然存?在
? 一?定的?风险?。主?要有?如下?方面?:
? ? (投保?1)??人要?求用?大额?现金?趸缴?保费?。
? ? (?2)?保险?中介?公司?代理?的保?险产?品的?保费?收取?是以?公对?公的?方式?由中?介公?司的?帐户?转账?到保?险公?司帐?户的?，保?险公?司难?以或?者无?法获?得客?户资?金来?源信?息和?帐户?信息?，因?此在?后续?的犹?豫期?撤单?、退?保、?满期?给付?或理?赔等?资金?给付?环节?就会?出现?客户?资金?进出?帐户?不一?致- 12 -
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的?问题?，为?洗 ?黑钱? 留?下漏?洞。?
? ?(3?)对?于商?业银?行网?点代?理的?银保?产品?，客?户在?银行?柜面?缴纳?保费?，通?过银?行网?点归?集到?公司?在该?银行?渠道?开立?的保?费归?集帐?户中?，银?行代?理网?点容?易忽?视客?户资?金的?真实?来源?，不?顾客?户的?缴费?方式?，这?也为?洗钱?分子?留下?后路?。 ? (?4)?洗钱?分子?为掩?饰身?份和?收益?的
非?法来?源，?在缴?纳保?费时?委托?不相?关的?第三?人代?缴，?如果?忽视?对第?三方?身份?的验?证，?没有?核实?第三?方与?投保?人、?被保?险人?和受?益人?的关?系，?很容?易让? 黑?钱 ?流入?保险?公司?。 ? (?5)?大部?分保?险公?司都?规定?业务?员不?能代?收保?费，?但实?际操?作中?这样?的情?况仍?会出?现。?业务?员为?了销?售
业?绩可?能与?洗钱?分子?串通?，代?缴保?费掩?盖非?法收?益的?来源?，甚?至从?洗钱?分子?那里?得到?好处?。 ? (?6)?当前?的各?种反?洗钱?系统?仅以?数额?达到?一定?标准?的缴?费客?户进?行筛?选，?识别?工作?仍然?是人?工，?如不?能细?致入?微、?认真?核对?，就?会给?洗钱?分子?以可?乘之?机。?
? ?(四?)保?全环?节
? 保?全是?指保?险公?司为?了维?护人?身保?险合?同的?持续?有效?，根?据合?同条?款约?定及?客户?要求?而提?供的?一系?列服?务。?
?保全?业务?中洗?钱风?险中?最大?的环?节是?犹豫?期内?解除?合同?，频?繁更?换受?益人?，要?求变?更缴?费途?径，?特别?是将?转账?方式?变为?其他?方式?。
? 保?全业?务中?可能?的洗?钱行?为有?以下?几种?:
? ? (?1)?宁愿?损失?投连?险
? 等?产品?的初?始费?用执?意解?除保?险合?同。?
? ?(2?)退?保时?要求?将保?费退?还给?投保?人以?外的?第三?人。? - 13 -
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?( 3??)短?期内?分散?投保?、集?中退?保或?者集?中投?保、?分散?退保?。 ? (?4)?投保?后犹?豫期?内解?除合?同，?将并?将所?退保?费退?还给?投保?人以?外的?第三?人。(5?? )对??于万?能险?种等?可以?任意?追加?保费?的保?险产?品，?客户?如果?突然?要求?改变?原来?的银?行转?账的?方式?而要?求改?用大?额现?金或?者支?票追?加大?额保?费，?却不?能给?出相?关证?明文?件或?不能?合理?解释?原因?。
? ? (?五)?给付?环节?
?当寿?险公?司给?付保?险金?时，?如出?现客?户委?托他?人代?领，?强烈?要求?收取?现金?、支?票或?者要?求将?资金?汇入?被保?险人?、受?益人?以外?的第?三人?;或?者客?户要?求将?退还?的保?险费?和保?单现?金价?值汇?往投?保人?以外?的其?他人?时，?洗钱?嫌疑?比较?大。?
? ? ?四、?寿险?公司?反洗?钱工?作存?在的?问题?
?目前?，寿?险公?司根?据《?反洗?钱法?》和?相关?规章?的要?求，?基本?制定?相应?的框?架性?反洗?钱制?度，?指导?分支?机构?开展?反洗?钱工?作，?逐步?开展?建章?立制?工作?。如?身份?识别?、记?录保?存等?方面?，在?一定?程度?上阻?止了?个人?利用?相关?便利?通过?寿险?业务?进行?洗钱?。但?从实?际工?作中?看，?仍存?在一?些问?题:?
? ?(一?)制?度缺?陷
? 客?户识?别、?大额?交易?、可?疑交?易等?制度?没有?完全?建立?;或?虽已?建立?比较?完善?的识?别查?询制?度，?缺乏?相关?流程?管理?;培?训制?度缺?失，?虽有?大量?关于?反洗?钱的?文件?下发?，但?仍有?部份?代理?人不?了解?或视?而不?见;?反洗?钱内?部控?制存?在制?度缺?陷。?
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? ?(二?)管?理漏?洞
? 反?洗钱?意识?不强?，专?业人?才匮?乏，?如对?中介?机构?的约?束，?体现?
?展业?阶段?对代?理公?司的?业务?员没?有控?制操?作性?风险?的措?施，?容易?疏于?反洗?钱义?务，?被洗?钱分?子利?用，?同时?因专?业人?员不?足，?无法?及时?准确?判断?是否?属于?洗钱?行为?，给?寿险?公司?业务?发展?带来?较大?隐忧?。
? ? ?(三?)措?施缺?陷
? 在?寿险?公司?的核?保、?保全?、理?赔环?节有?了一?定措?施，?但是?验证?保险?相对?人身?份等?措施?不完?善且?各家?公司?内部?系统?较独?立，?很难?排查?单一?客户?的分?散的?大额?可疑?资金?，措?施有?局限?。
? ? (?四)?工作?有难?点
? 客?户尽?职调?查困?难，?团险?中对?参加?保险?的每?个人?的身?份资?料无?法逐?个见?面了?解，?仅能?凭资?料审?核;?团体?年金?险在?退保?时难?以全?面审?核保?险受?益人?情况?。核?保环?节对?资金?来源?渠道?认定?难。?
? ?、措 五??施建?议
? 建?立在?人民?银行?统一?领导?下，?金融?机构?齐抓?共管?、分?级落?实、?步步?为营?的有?效防?控体?系。?建议?考虑?如下?要点?:
? ? (?一)?培养?寿险?公司?一线?业务?人员?的反?洗钱?意识?，完?善制?度、?落实?培训?、加?强指?引。?
?(二 ??)提?高寿?险公?司工?作人?员的?反洗?钱技?能。?用制?度保?驾护?航、?明确?责任?、强?化管?理。?
? ? (?三)?把握?不同?业务?环节?的不?同洗?钱方?式，?有重?点地?开展?寿险?公司?反洗?钱工?作。?抓住?重点?，有?侧重?、有?针对?地进?行防?范。?保险?业- 15 -
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务?拓展?建立?代理?关系?时需?预先?明确? 客?户识?别 ?义务?的履?行与?责任?;核?保时?明确?核保?人员?的责?任，?加强?其查?询被?保险?人以?往所?有投?保记?录、?保全?记录?、理?赔记?录等?信息?的压?力和?动力?，并?参照?可以?交易?识别?标准?对投?保件?进行?审核?。
? ? (?四)?加强?保险?行业?间协?调合?作，?共同?防犯?各种?洗钱?手段?，实?
?现各?寿险?公司?的信?息共?享，?可对?可疑?客户?的可?疑资?金渠?道进?行全?面监?控，?并通?过系?统标?识，?对可?疑客?户进?行全?面核?实，?从宏?观上?建立?更加?全面?、合?理的?、操?作性?极强?的反?洗钱?监管?体系?
?(五 ??)强?化人?民银?行的?监管?与服?务，?形成?合力?。当?前人?民银?行为?了反?洗钱?工作?做了?大量?卓有?成效?的工?作，?取得?了众?所周?知的?成绩?。但?是在?寿险?公司?的分?支机?构，?很多?业务?人员?、工?作人?员对?洗钱?、反?洗钱?的相?关知?识缺?乏深?入了?解。?希望?人民?银行?在强?化监?管的?同时?做好?服务?，两?手抓?，两?手都?要硬?。
? 随?着我?国经?济社?会的?深入?发展?，寿?险公?司必?然会?飞速?发展?，洗?钱分?子欲?利用?寿险?公司?进行?洗钱?的贼?心不?会改?变，?我们?应该?时刻?保持?警惕?，结?合实?践不?断探?索寿?险公?司的?各种?反洗?钱措?施，?保证?经济?的平?稳、?健康?、正?常地?运行?，为?建设?小康?社会?、和?谐社?会提?供一?个良?好的?金融?环境?。
? (?泰康?人寿?保险?股份?有限?公司?吉林?分公?司)?
?第五?篇:?寿险?人管?工作?总结?
?寿险?人管?工作?总结?
?20?17?年已?经结?束,?在整?年中?,本?人根?据个?人业?务部?工作?要求?，配?合- 16 -
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个?人业?务部?各项?工作?的开?展以?及人?事管?理工?作的?完善?及执?行，?具体?总结?如下?:
? ? ? 一?、本?职工?作:?对个?险部?组织?的人?力，?营销?人员?的档?案、?文件?、收?入、?品质?及日?常事?务进?行管?理。?
? ? ?二、?主要?职能?:
? ? (?1)?负责?对各?级营?销组?织的?人力?状况?进行?统计?，及?时上?报有?关部?门;?
?( 2??)对?营销?人员?的业?务绩?效进?行统?计，?并对?符合?转正?、晋?升、?降级?者予?以进?行相?应的?职级?变动?;
? ? (?3)?核发?各级?营销?人员?的佣?金、?津贴?、各?项奖?励和?扣罚?;
? ? (?4)?发放?、管?理《?保险?代理?资格?证书?》;?
? ?(5?)配?合有?关规?定，?发放?《个?人代?理人?展业?证书?》;?
? ?(6?)定?期签?订《?个人?代理?保险?合同?》、?《培?训协?议》?;
? ? (?7)?审核?、办?理业?务员?离司?手续?;
? ? (?8)?办理?营销?人员?的意?外险?、医?疗险?及养?老险?手续?并协?助理?赔;?
? ?(9?)定?期分?析人?力构?成、?收入?状况?，及?时上?报有?关部?门，?积
累?数据?，为?营销?队伍?发展?提供?建设?性意?见;?
?( 1??0)?对业?务人?《保员档??险代案、??理人?资格《展?证书?业证?》、??书》?
等进?行管?理;?
?(1?审核1)??、办?理业?务人?员入?司手?续;?
?(1?受理2)??营销?人员?、客?户的?投诉?，并?对投?诉做?出处?理;?
?(1?业务3)??人员?的日?常事?务管?理;?
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?(1?协助4)??其他?部门?、科?室完?成相?应工?作。?
? ? ?三、?兼管?职能?:
? 参?与个?险部?各项?集体?活动?的组?织、?服务?工作?。
? ? ? 四?、具?体工?作:?
? ?考核a、??管理?
? ?(1?)负?责全?辖寿?险个?人代?理人?有关?任免?、考?核、?调动?与奖?惩等?工作?的执?行;?
? ?(2?)管?理制?度、?工作?流程?的细?化、?改进?和完?善;?
? ?(3?)对?营销?主管?进行?相关?规定?尤其?是《?基本?法》?的定?期不?定期?培训?，培?训应?本着?树立?参训?人员?对制?度的?信任?及公?司信?任度?的观?念，?宣导?内容?要积?极向?上，?多分?析优?势，?帮助?建立? 基?本法?是最?好的?，制?度是?最好?的 ?这样?的理?念;?
? ?(4?)考?核做?到:?考核?前提?前预?警，?考核?时公?正、?公平?，考?核后?严格?执行?考核?结果?，真?正做?到 ?有法?必依?，执?法必?严 ?;
? ? (?5)?报表?分析?详实?有效?，并?做到?定期?分析?，按?期下?发，?真正?起到?表报?分析?的作?用，?为业?务、?增员?提供?指导?性意?见;?
? ?(6?)严?格按?总、?分公?司要?求对?报批?资料?进行?审核?并报?批，?同时?做好?相关?档案?的管?理;?
? ?人员b、??管理?
? ?(1?)负?责应?聘人?员有?关手?续档?案信?息的?办理?;
? ? (营销?2)??人员?人事?档案?管理?、数?据的?维护?及整?理;?
? ?(3?)入?司人?员基?本信?息的?审核?、登?录;?
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? ?(4?)变?动资?料的?登录?及归?档(?含部?组变?动、?职级?变动?、人?员离?职、?增员?关系?、育?成关?系、?辅导?关系?的维?护)?;
? ? (协助?5)?组训??人员?的有?关工?作;?
? ?(6?)组?织《?保险?代理?合同?》、?培训?协议?的签?订;?
?( 7??)根?据相?关规《保??定对险代??理人?资格?证书?》、?《保?险代?理人?
展业?证书?》、?《新?产品?销售?证书?》及?《培?训学?员证?》的?核发?、管?理;?
? ?(8?)审?核、?办理?业务?员离?司手?续及?离司?档案?的维?护、?管理?;
? ? (?9)?协助?培训?科(?人员?)组?织业?务人?员参?加保?险代?理人?资格?考试?报名?、复?习工?作;?
? ?(1?0)?按分?公司?要求?汇总?和上?报人?力状?况数?据;?
?、佣?金管?理
? ? (?1)?按月?计算?业务?人员?当月?应得?的直?接佣?金(?含新?、续?保佣?金)?;
? ? (?2)?按月?计算?业务?人员?当月?应得?的各?项津?贴(?含岗?位津?贴、?管理?津贴?、育?成津?贴、?增员?津贴?、增?员奖?金等?);?
? ?(3?)计?算编?录业?务人?员业?绩奖?金及?其他?奖励?;
? ? (?4)?营销?员医?疗保?险和?意外?伤害?保险?等福?利保?障的?实施?和管?理;?
? ?(5?)根?据组?训人?员提?供的?当月?个人?营销?员考?勤记?录，?计算?相关?个人?营销?员当?月的?扣款?;
? ? (?7)?按月?计算?营销?员当?月总?计应?得佣?金(?含直?接佣?金、?各项?津贴?、奖?金、?扣款?)，?并报?计财?部、?下发?营销?部;?
? ?(8?)配?合公?司计?财部?完成?佣金?发放?工作?;
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? ? (?9)?业务?人员?工资?卡管?理;?
?( 1??0)?全辖?各业?务人?员佣?金计?算问?题的?答疑?及全?辖营?销人?事系?统数?据的?维护?。
? ? d?、品?质管?理
? ? (?1)?记录?营销?员日?常奖?惩信?息，?品质?管理?信息?，并?按月?汇总?，将?汇总?结果?书面?提供?给分?公司?和个?险部?领导?;
? ? (?2)?受理?业务?人员?品质?投诉?，记?录受?理日?期、?处理?过程?、处?理结?果，?并存?档;?
? ?(3?)对?提请?投诉?之客?户进?行受?理;?
? ?(5?)受?理客?服部?客户?信息?反馈?并做?出处?理提?供至?客服?部;?
? ?(6?)历?史遗?留的?违纪?违规?人员?;
? ? (?7)?协助?追缴?挪用?侵占?保费?;
? ? e?、部?门安?排的?其他?工作?。?
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