范文一：XX证券合规经营培训试题

XX 证券合规培训试题

(2010年度合规培训)

部门 姓名:分数:

一、单选题(每题 2分,共 14分) 。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内 容,下列不属于其内容的是()

A 投资品种的选择 B 合法的证券公司

C 委托买卖方式的选择 D 全权委托投资

2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务 经营有关的各项资料,不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的 保存期限不少于()年。

A 、 5 B 、 7 C 、 10 D 、 20

3、下列哪个表述是错误的() 。

A 证券公司从事证券经纪业务, 应当对客户账户内的资金、 证券是否充足 进行审查。

B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托, 进行客户招揽、 客户服 务等活动。

C 证券公司向客户收取证券交易费用, 应当符合国家有关规定, 并将收费 项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、 证券公司应当建立健全内部控制制度, 采取有效隔离措施, 防范 ()

A 公司与客户之间的利益冲突

B 公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突

C 客户与客户之间的利益冲突

D 公司与其他证券公司之间的利益冲突

5、 证券公司从事自营业务时, 严禁利用内幕信息进行交易, 下列说法中, 不属于内幕交易行为的是()

A利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

B 内幕人员向他人透露内幕信息,使他人利用该信息进行证券买卖

C 非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息, 并根据该信 息买卖证券,或建议他人买卖证券

D 自营业务研究人员, 根据上市公司已披露的信息, 预测上市公司业绩将 大增,建议自营部门买进该股票

6、 证券公司应当统一组织回访客户, 对新开户客户应当在 个月内完成 回访, 对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数 (不含休眠账户 及中止交易账户客户)的 。()

A 6; 10% B 1; 10% C 3; 5% D 1; 5%

7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的,应当在接受客户申请并完 成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后 的 交易日内办理完毕,法律法规等另有规定的从其规定。 () A 2个 B 5个 C 7个 D10个

二、多选题(每题 5分,共 50分)

1、 证券经纪业务中的禁止行为包括()

A 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

B 不得违背客户的指令买卖证券, 或接受代为客户决定证券买卖方向、 品 种、数量、时间的全权委托;

C 不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失;

D 不得借职务之便利用或泄漏内幕信息。

2、 下列关于内幕信息和内幕交易的说法中,错误的有()

A 对上市公司而言,所有未经披露的信息都属于内幕信息

B 对上市公司而言,上市公司的所有员工或多或少的知道公司的一些信 息,因此,上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易

C 无论自己是否内幕人员, 只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证 券的,都属于内幕交易

D内幕交易只可能发生在内幕人员身上

3、 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员,直接或者以化名、 借他人名义持有、买卖股票的,将受到以下处罚()

A 责令依法处理非法持有的股票,

B 没收违法所得,

C 并处以所买卖股票等值以下的罚款;

D 属于国家工作人员的,还应当依法给予行政处分。

4、证券经纪人()且情节严重的,按照《证券公司监督管理条

例》的规定,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得等值 罚款,没有违法所得或者违法所得不足 3万元的,处以 3万元以下罚款, 情节严重的,撤销其证券从业资格。

A 在证券公司授权范围内,代理其进行客户招揽、客户服务等活动

B 从事业务未向客户出示证券经纪人证书

C 同时接受多家证券公司的委托,进行客户招揽、客户服务等活动

D 接受客户的委托,为客户办理证券认购、交易等事项。

5、证券公司应当建立并实施有效的管理制度,防范其从业人员() A 直接持有、买卖股票 B 以化名、他人名义持有、买卖股票;

C 收受他人赠送的股票 D 买卖基金

6、 根据刑法修正案 (七) 的规定, 下列符合 “老鼠仓” 行为特征的是 ( ) A 证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行的信息尚未公 开前,买入该证券情节严重

B 非法获取证券、期货交易内幕信息的人员,在涉及证券的发行,证券、 期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前, 买入或者卖出该证券,情节严重

C 证券、 期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、 期货交易内幕 信息的人员,在涉及证券的发行,证券、期货交易或者其他对证券、期货 交易价格有重大影响的信息尚未公开前, 从事与该内幕信息有关的期货交 易,情节严重

D 证券、 期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、 期货交易内幕 信息的人员,在涉及证券的发行,证券、期货交易或者其他对证券、期货 交易价格有重大影响的信息尚未公开前,泄露该信息情节严重的

7、 证 券公司对客户适当性管理包括:()

A 证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征, 按照规定程序, 提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品, 服务或产 品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。

B 证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的, 应当将该情形提示客户,由客户选择是否接受该项服务或产品。

C 证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的, 可以直接变更客户类 别,为其提供证券公司认为与其风险承受能力相适应的服务或产品。 D 在对客户适当性管理的过程中, 证券公司的提示和客户的选择应当以书 面或者电子方式记载、留存。

8、证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估:

()

A 客户财务与收入状况;

B 客户所掌握的证券专业知识;

C 客户证券投资经验和风险偏好;

D 客户年龄。

9、根据证券法的规定,证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客 户之间的利益冲突,必须将()业务分开办理。不得混合操作。

A 证券经纪

B 证券承销

C 证券自营

D 证券资产管理

10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》的要求,证券公司对客户 交易安全监控包括下列哪些内容:()

A证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监 督、控制、调查,根据监管部门及证券交易所要求,及时、真实、准确、 完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。

B 发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时,应当及时通知客户并核实确认、 留存证据; 基本确认盗买盗卖等异常交易行为的, 应当立即采取措施控制 资产,并协助客户向公安机关报案。

C 证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码, 提醒客户适时 修改密码和增强密码强度, 并在证券营业部经营场所、 公司网站、 网上证 券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、 账号、 密码的保 护。

D 证券公司应当根据法律法规、 证监会的规定及合同约定, 以信函、 电子 邮件、 手机短信、 网上查询或者与客户约定的其他方式, 保证客户至少在 证券公司营业时间内能够查询其委托、 交易记录、 证券和资金余额等信息。 三、判断题(每题 3分,共 21分) 。请在每题后的括号中填写×或√。 1、为方便客户,证券经纪人经公司同意,可以替客户办理账户开立、 注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜() 2、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定,其违法行为,应 当由证券公司依法承担相应的法律责任()

3、客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于 3年。 ()

4、证券营业部负责人应当至少每 3年强制离岗一次,强制离岗时间应当

连续不少于 10个工作日。 ()

5、在与客户签订证券交易委托代理协议时,证券公司应当对客户进行初 次风险承受能力评估, 以后每五年根据客户证券投资情况等进行一次后续 评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、 留存。 ()

6、证券公司应当切实防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。当 公司利益与客户利益发生重大冲突时,公司应当优先考虑客户的合法权 益; 当公司不同客户之间发生重大利益冲突时, 应当遵循公平原则审慎处 理。 对于难以避免的利益冲突, 公司应当及时向客户披露有关信息和风险。 ()

7、证券公司可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户,客 户间资金及证券转移,修改清算数据的系统权限。 ()

四、简答:请列出《证券业从业人员执业行为准则》中规定的证券公司的 从业人员特定禁止行为。 (15分)

范文二：证券营销人员合规培训考试试题

证券营销人员合规培训考试试题

(提示:请在答题卷上答题)

一、单选题 :(共 20题,每题 1.5分,共 30分)

1、 小赵为 Y 证券公司理财经理 , 但不是证券交易内幕信息的法定知情人 , 与当地某上市公司无任何业务联系 , 同时其无朋友与家属在该上市公司 工作。但是他在 2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司 2008年度的大概业绩以及准备在 2009年进行高送配方案。 2009年 4月 8日该公司公布了业绩快报 ,4月 20日公布了 2008年年报与分配预案 ,2009年 4月 30日召开股东大会通过分配方案 ,2009年 5月 9日施行分配。那 么小赵在以下那个时间() ,可以买卖该证券。

A 、 2009年 3月;

B 、 2009年 4月 9日;

C 、 2009年 4月 25日;

D 、 以上时间均不可以买卖。

2、作为一名证券经纪人 , 向客户揭示风险 , 了解你的客户是很重要的 , 因 为这是向客户适当销售的前提 , 以下是客户与经纪人的常见认识与说法 , 你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的 ( )

A 、客户向经纪人老朴抱怨签字太多 , 老朴说这些风险揭示书都是我们证 券公司强制要求的 , 但是是必要的 , 避免了客户的风险。

B 、 经纪人老朴的客户风险评估是保守性 , 但是需要交易权证 , 老朴让客户 在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C 、经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务 , 让他的工厂的工人都来 找老朴开户 , 老朴与工人接触后了解他们的收入偏低 , 而且不了解证券市 场后 , 婉拒了客户的好意。

D 、 老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险 点。

3、作为一名证券经纪人 , 随着交易品种的复杂 , 交易规则也越来越复杂 , 但把握一些原则性的答案是必须的。 例如客户可能会经常问到以下问题 , 你知道如何回答吗 ?

证券公司根据投资者的委托,按照()提出交易申报,参与证券交易所 场内的集中交易,并根据成交结果承担相应的清算交收责任。

A 、按照时间优先的规则; B 、 按照价格优先规则;

C 、按照时间优先、价格优先规则;

D 、 按照证券交易所的规则。

4. 作为一名证券经纪人 , 常常面临客户关心其资产的安全性问题 , 例如客 户可能会经常问到以下问题 , 你知道如何回答吗 ?

证券公司客户的交易结算资金应当存放在 ( ) ,以每个客户的名义单独 立户管理。

A 证券公司; B 商业银行; C 证券营业部; D 证券交易所。

5、 作为一名经纪人 , 你只能在一定区域内展业 , 但是证券经纪人的执业地 域范围,应当与其服务的证券公司的()的合理区域相适应。

A 、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

B 、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

C 、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务

D 、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

6、老陈是证券经纪人 , 小李是其好朋友 , 也是老陈的好客户。 小李口头 告诉老陈 , 钱交给你 , 很放心 , 不需要对帐单了。证券公司采用以下 ( )方式将小李账户的交易情况及资产余额等信息,提供给小李是合适的。

A 、以信函方式每年邮寄

B 、以手机短信每月发送、

C 、 、以电子邮件每半年发送一次

D 、每月将对帐单交给老陈 , 由老陈提供给小李

7、证券公司按照协会的规定打印证券经纪人证书,并加盖() ,颁 发给证券经纪人。

A 、营业部公章 B 、公司公章

C 、管理部公章

D 、公司合同专用章

8、老花是某县银行的内退人员,在这个县城人脉还是不错的,平时也爱 关心一下证券市场,现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区 有 50公里。为方便他的客户开户,他让客户签好字后,将相关客户资料

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先传真给营业部完成开户,这种行为属于() 。

A 、开空户

B 、非现场开户

C 、不正当竞争

D 、接受客户全权委托

9、经纪人展业前应该() 。

A 、通过资格考试》签订合同》执业注册登记》获得执业证书

B 、签订合同》通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书

C 、执业注册登记》获得执业证书》通过资格考试》签订合同

D 、通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书》签订合同

10、以下现象有一个共同的特征是() 。

1、证券经纪人向客户推荐股票

2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙,开展咨询活动

3、客户经理通过短信、 QQ 向客户推荐股票

4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员,他每天都推荐几个股票,并明确 告诉投资者在什么价格买,什么价格卖。

A 违规从事咨询; B 造成客户流失; C 严重影响公司声誉; D 法律未禁止

11、 以下是经纪人在展业过程中常见的行为 , 哪条不一定符合经纪人管理 暂行规定的要求:( )

A 、作为经纪人小花 , 每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情 况,帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易 相关的政策法规和基础知识及业务流程, 帮助客户树立正确的投资理念, 尤其是强调 “买者自负”原则,提醒客户增强风险意识。

B 、 小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研 究报告及与证券投资有关的信息、 证券金融类产品推介材料及有关信息。 C 、小花是个热情的人 , 也知道加强主动营销的重要性,因此经常主动向 客户送上生日、节日问候,并提供自己收集的各种证券市场信息。 D 、一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品 , 如果客户需要购买 不适合其风险承受能力的产品 , 小花会耐心的向客户提示风险。

12、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的() , 从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质,符合法定条件,否则, 即为从事()

A 、资格准入制度 非法证券活动

B 、备案制度 非法证券活动

C 、备案制度 不正当竞争活动

D 、资格准入制度 不正当竞争活动

13、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融 产品,应当按照规定程序,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投 资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应 当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。 具体规则由() 制定。

A 、中国证券业协会

B 、证券公司

C 、证券营业部

D 、证券监督管理部门

14、 以下是证券营销人员可能存在的行为 , 哪条可能会扰乱证券市场竞争 秩序()

A 、 客户乙很忙 , 但又急着开户购买基金 , 小李代客户乙在相关协议、 文件 等资料上签字。

B 、客户甲在 A 证券公司 , 小李为吸引他过来 , 说 A 证券公司佣金太高, 承诺给予他一年的佣金率为 1/10000,一年后为 5/10000。

C 、小张与小虎是好朋友 , 小李是小张的经纪人 , 为让小虎来开户 , 小李告 诉小虎小张在 08年赚了差不多 30%。

D 、诱使客户进行不必要的证券买卖

15、证券公司应当对证券经纪人进行不少于()个小时的执业前培 训,并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

A 、 50

B 、 20

C 、 30

D 、 60

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16、证券法中规定的法律责任主要是()

A 、行政责任

B 、民事责任

C 、刑事责任

D 、未做具体的法律责任规定

17、行政责任的处罚主要由()做出。

A 、证券公司

B 、证券营业部

C 、证券监督管理部门

D 、法院

18、以下()解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A 、 《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通 知》

B 、 《证券法》

C 、 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》

D 、 《证券经纪经纪人管理暂行规定》

19、 以下关于经纪人管理的描述正确的是()

A 、 营业部可以安排营销人员相互进行客户回访,只是回访后要作出完 整记录。

B 、 证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息,客户能够通过 现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。

C 、 证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理, 不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限 行为的处理情况和绩效考核情况等信息

D 、 作为一名经纪人,证券公司需要按协议支付提成,不能将证券经纪 人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

20、 以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是() A 、 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信 息是营销人员的工作重要内容。

B 、 证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。 C 、只要是法律法规允许经纪人从事的行为,不需证券公司再重复授权。

D 、《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的,因此,其他营销人员 的从业行为不受该规定的约束。

二、多选题(共 20题,每题 2分,共 40分)

1、 证券交易所、 证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定 限期内的应当禁止的行为是() 。

A 、以自己名义持有、买卖股票;

B 、 借他人名义持有、买卖股票;

C 、收受他人赠送的股票;

D 、没有转让已持有的股票。

E 、以上都是

2、证券交易内幕信息的知情人包括() 。

A 、发行人的董事、监事、高级管理人员;

B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、 公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;

C 、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;

D 、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;

E 、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服 务机构的有关人员。

3、禁止证券公司及其从业人员从事下列()损害客户利益的欺诈行为。

A 、违背客户的委托为其买卖证券;

B 、买卖客户账户上的证券;

C 、未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证 券;

D 、 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;

E 、为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖。

4、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为() 。

A 、代理委托人从事证券投资;

B 、与委托人约定分享证券投资收益;

C 、或与委托人约定分担证券投资损失;

D 、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;

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E 、 利用传媒或者通过其他方式提供、 传播虚假或者误导投资者的信息。

5、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作() 。

A 、客户回访;

B 、建立经纪人档案 , 执业过程留痕;

C 、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中;

D 、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控;

E 、通过电话 \网站 \营业场所对经纪人的相关信息进行公示。

6、老吴是某公司的客户经理,代客理财,还帮客户赚了钱,但是在客户 回访中被公司发现,公司可以对其采取以下哪种处罚措施() A 、经济处罚 B 、警告记过

C 、降级、解聘 D 、取消从业资格

7、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为()

A 、采取贬低竞争对手手段招揽客户;

B 、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户;

C 、开户送礼品;

D 、将自己收集的各种股评信息发给客户。

8、公司对从业人员的合规要求是()

A 、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则;

B 、主动识别、控制其执业行为的风险;

C 、对其执业行为的合规性承担责任;

D 、 对公司的业务合规承担法律责任。

9《证券经纪人管理暂行规定》中以下()是对证券经纪人合法权益的 保护:

A 、 要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同, 应当遵守平等、 自愿、 诚实信用的原则;

B 、证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内;

C 、 要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的 证券营业部和证券经纪人的执业地域范围,其执业地域范围,应当与其 服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的 合理区域相适应;

D 、 暂行规定增加了证券公司的管理责任, 将证券经纪人被投诉情况以及 证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果,作为衡量 证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标,纳入其分类评价范 围。

10、证券经纪人执业注册登记事项包括() 。

A 、证券经纪人的姓名、身份证号码

B 、代理权限、代理期间

C 、服务的证券营业部、执业地域范围

D 、公司查询与投诉电话

11、证券经纪人为证券从业人员,应当通过证券从业人员资格考试,并 具备规定的证券从业人员执业条件,其执业条件包括() 。

A 、品行端正、具有良好的职业道德,最近三年未受过刑事处罚

B 、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期

C 、不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、 证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形

D 、最近一年未受过刑事处罚

12、 证券经纪人在执业过程中, 可以根据证券公司的授权, 从事下列 ( )部分或者全部活动:

A 、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;

B 、 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、 交易、 资金存取等业务流程;

C 、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规 则和证券公司的有关规定;

D 、 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有 关信息;

13、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定第十一条规定和证券公司授 权的范围内执业,不得有下列行为:

A 、提供、传播虚假或者误导客户的信息,或者诱使客户进行不必要的证 券买卖;

B 、 与客户约定分享投资收益, 对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

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的损失作出承诺;

C 、 采取贬低竞争对手、 进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招 揽客户;

D 、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

14、经纪人管理暂行规定也强化了证券公司对经纪人的管理责任,以下 哪些行为是合理的监督与管理行为 :

A、客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人 的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证 券经纪人证书编号等信息;

B 、 证券公司 协助证券协会 建立证券经纪人档案, 实现证券经纪人执业过 程留痕;

C 、专人定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服 务的客户进行回访,了解证券经纪人的执业情况,并作出完整记录; D 、 通过监控系统, 对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控, 发现异常情况的,立即查明原因并按照规定处理。

15、证券经纪人档案应当记载() 。

A 、证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态;

B 、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及 后续职业培训情况;

C 、执业活动情况、客户投诉及处理情况;

D 、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

16、从事经纪业务的员工有下列()行为的,给予直接责任人员撤职 处分,或者降级、解聘职务处理;造成经济损失的,应并处经济赔偿; 经济赔偿不能弥补损失的,给予留用察看或者开除处分,或者解除劳动 合同:

A 、违规为客户融资、融券,或者利用职权为客户的融资、融券提供担保 的;

B 、擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产 的损失做出承诺的;

C 、未经客户书面许可,假借客户的名义买卖证券的;

D 、参与操纵证券交易价格的; 17、 《证券公司监督管理条例》中规定,违反本条例的规定,有下列情形 之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得等值罚 款; 没有违法所得或者违法所得不足 3万元的, 处以 3万元以下的罚款; 情节严重的,撤销任职资格或者证券从业资格:( )

A 、证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书;

B 、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托,进行客户招揽、客户服务 等活动;

C 、证券经纪人接受客户的委托,为客户办理证券认购、交易等事项。

D 、未经客户书面许可,假借客户的名义买卖证券的;

18、以下属于营销人员的禁止行为的是()

A 、员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易 或者资金存取等事宜。

B 、违反规定泄露所掌握的客户信息; 提供、 传播虚假或者误导客户的信 息,或者诱使客户进行不必要的证券买卖。

C 、与客户约定分享投资收益, 对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖 的损失做出承诺。

D 、采取贬低竞争对手、 进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招 揽客户。

19、营销人员执业原则包括()

A 、诚实守信。

B 、勤勉尽责。

C 、公司利益优先。

D 、客户利益优先。

20、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项: ( )

A 、证券经纪人的代理权限;

B 、 证券经纪人的代理期间;

C 、 证券经纪人的基本行为规范;

D 、 证券经纪人的执业地域范围

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三、判断题(共 20题,每题 1.5分,共 30分)

1、 证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定, 其在证券公司授 权范围内的行为,由证券公司依法承担相应的法律责任;超出授权范围 的行为,证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。 ( )

2、 证券经纪人应具备从业人员资格,并只能接受一家证券公司委托。 ( )

3、证券公司对经纪人只需按合同发放提成,不需要建立绩效考核制度。 ( )

4、证券公司与经纪人之间签订居间合同。 ( )

5、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登 记,不注册登记不得展业。 ( )

6、证券经纪人,是指接受证券公司的委托,代理其从事客户招揽和客户 服务等活动的证券公司以外的自然人。 ( )

7、 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前, 对其资格条件进行严 格审查。对不具备规定条件的人员,证券公司不得与其签订委托合同 ( )

8、 证券公司应当建立健全证券经纪人档案, 实现证券经纪人执业过程留 痕。 ( )

9、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑,组织人员大量开户,只要 每个人都愿意,不存在违规行为。 ( )

10、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融 产品,应当按照规定程序,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投 资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存 ( ) 11、经纪人可以组织经纪人团队,名单不需告诉证券营业部,平时只从 事一些辅助工作,所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。 ( )

12不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证 券种类、决定买卖数量或者买卖价格。 ( )

13、在执业过程中,向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料 和信息不一定是禁止行为。 ( )

14、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定,以降 低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。 ( )

15、不准为自己买卖证券,但是帮亲属买卖证券是可以的。 ( ) 16、 《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束,小刘认 为自己是公司的理财经理,不需要遵守这个规定。 ( )

17、由于经纪人与证券公司是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动, 所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。 ( )

18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行 为。 ( )

19、经纪人老王通过了投资咨询资格,某电视台邀请他进行了一场股评 报告会 , 老王答应了 , 因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是 合法的。 ( )

20、在执业过程中,客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己 的事情,营销人员无需进行产品风险揭示。 ( )

第 6 页 共 6 页

范文三：证券经纪人制度合规培训

证券经纪人制度合规培训

周华成

2009-05-05

证券经纪人制度出台背景

现有法规解读

公司准备情况

近期安排

证券经纪人制度出台背景

现实存在和未来趋势

违规现象时有发生

已出台规范文件

监管机构态度

仍存缺憾

经纪业务营销违规现象时有发生 0>聘用无资格人员

委托外部人员

委托其他机构

营销人员素质不高

公司授权不明确

内部管理不到位

绩效考核不合理

侵害投资者合法权益

不正当竞争等违规行为

现实存在和未来趋势

居间人近10万人

业务占比近40%

证券公司自有销售及维护能力严重不足 全球趋势

做强做大的必由之路

已有规范文件

证协:《证券业从业人员执业行为准则》 09/01/19

证协:《证券从业人员资格管理实施细则》 03/04/29

证监会令:《证券从业人员资格管理办法》 02/12/16

证监会令《证券经纪人管理暂行条例》 09/03/13

证协:《经纪人行为准则及合同标准》 09/04/11

证协:关于从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知

09/01/15

证协:《证券经纪人执业注册登记暂行办法》

09/04/12

证监会机构部645号文:关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知

08/11/18

江苏局

08/08/08

证监会令《证券公司监督管理条例》

08/05/23

证监会机构部194号文:关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通

知

07/05/24

文件

时间

监管机构态度

不鼓励也不反对，各公司自行选择

遗留问题清理是前提，以645号文为依据，从严从重处罚 谨慎审核，成熟一家批一家

持续监管和注重上访和投诉

仍存缺憾

工商总局“经纪人”与“证券经纪人”不一致 展业成本未明确

税务处理

不得兼职

已有规范文件

《证券从业人员资格管理办法》

《证券从业人员资格管理实施细则》

机构部194号文

《证券公司监督管理条例》

机构部645号文

证协:关于从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知 证协:《证券业从业人员执业行为准则》

证监会令《证券经纪人管理暂行条例》

证协:《经纪人行为准则及合同标准》

证协:《证券经纪人执业注册登记暂行办法》

《证券从业人员资格管理办法》

从事证券业务的专业人员，应当取得从业资格和执业证书 专业人员是指证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人

员，包括相关业务部门的管理人员

基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

员

从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构

解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员

执业注册登记。

取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会

报告，由协会变更该人员执业注册登记。

机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。

《证券从业人员资格管理实施细则》

执业注册流程

执业年检流程

机构更换资格管理员应当向协会备案。资格管理员不得擅自委托他人代其行使职责 执业人员受到处罚以及离开所在机构的，所在机构应当于每月5日前向协会备案 执业人员连续三年不在机构从事证券业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，因违法或违纪行为被机构开除的，以及违反职业道德的，由协会注销其执业证书。 194号文——投资者教育

让投资者充分理解“买者自负”

让投资者明白“股市有风险，入市须谨慎”

投资者教育和风险揭示有机融入各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节 194号文——规范账户

开立:在其合法营业场所为客户办理开户，确保真实、准确、完整;

使用:资产权属关系清晰，不得将客户的账户提供给他人使用

管理:积极配合证券交易所对交易行为的实时监控

194号文——加强营销管理

证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动 将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为 证券公司的从业人员在证券交易活动中，违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任

194号文——重申禁则

不得从事销售非上市股票等非法证券活动

不得在非证券营业场所为客户办理开户

不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易

不得以任何方式对客户收益或者赔偿作出承诺

不得设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户

不得违规融资，提供融资担保、中介服务或者其他便利

194号文——提升服务

开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施

应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作

应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话

严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程;

完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务

《证券公司监督管理条例》

08年6月1日起实施

第三十条 与客户签订交易委托、资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认

第三十二条 应当建立信息查询制度，保证在营业时间内能够随时查询其委托、交易、证券

和资金记录，以及经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书等信息 第三十二条 应当建立信息查询制度，保证在营业时间内能够随时查询其委托、交易、证券和资金记录，以及经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书等信息

证券公司应当指定专门部门负责处理客户投诉

第三十三条 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。

第三十四条 向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。 不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益

第三十八条 可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。

应当与证券经纪人签订委托合同，颁发证券经纪人证书，明确对证券经纪人的授权范围，并对证券经纪人的执业行为进行监督

证券经纪人应当在授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书 第三十九条 证券经纪人应当遵守从业人员的管理规定，在授权范围内的行为，由公司承担责任;超出授权范围的行为，证券经纪人承担相应的法律责任 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项 第七十二条 未取得任职资格，实际行使分支机构负责人职权的，证监会应当责令其停止行使职权，予以公告，并采取证券市场禁入的措施

第七章 法律责任 很明晰

机构部645号文

对各地及各公司194号文后的遗留问题要保持清醒认识，予以高度重视，采取有效措施，坚决平稳地予以规范

加强对证券公司营销的指导，督促其根据实际情况，审慎务实地确定适合自己的营销模式 要客观全面地分析这项制度的利弊得失以及实施这项制度的必备条件

要服从于客户管理和客户服务的实际需要，要审慎稳健，充分准备，以扬长避短，取得实效 在证券经纪人相关配套规则和政策出台前，各局要督促证券公司严格按照194 号文的规定开展经纪业务营销

摸清底数，平稳做好遗留问题规范

08 年12 月20 日之前摸清底数

对于存在遗留问题的证券公司，要严肃指出问题，如实记入监管档案

从事经纪业务营销活动必须具备证券从业资格

《证券经纪人管理暂行规定》出台之前，不得委托外部人员开展经纪业务营销 对目前尚未取得资格的营销人员，督促证券公司组织资格考试或者证券经纪人专项考试 对于违反规定委托其他机构代理开展经纪业务营销的，督促证券公司立即终止委托代理关系，并停止相关营销活动

对规范工作重视不够、措施不力、弄虚作假或规范过程中，没有达到平稳要求的证券公司和相关人员，要责成公司进行内部责任追究并依法采取相应监管措施

加强管理切实规范营销人员执业行为

加强对营销人员的培训和管理，规范营销人员的执业行为，并对其营销人员的行为承担管理责任

对于营销人员与客户之间产生的纠纷，要妥善处理，最大限度地把矛盾纠纷化解在公司层面，对于上访客户和相关人员，要负责接回并妥善疏解、息诉息访，切实承担起维护社会稳定的责任

再次强调六项禁则

指导做好拟实施证券经纪人制度的准备工作

建立证券经纪人管理制度。明确经纪人的

授权、执业地域范围

业务职责

组织控制

形成科学合理的绩效考核机制，避免片面追求开户量、交易量等不良行为 禁止行为

掌握客户招揽、证券资讯及咨询信息传递

客户需求收集

投资风险提示，投资者教育的方式方法

对经纪人的执业行为实施有效监控，及时发现并严肃处理证券经纪活动中的违法违规行为。 建立证券经纪人后台技术支持和业务保障系统，保障经纪业务服务水准和合规状态，有效防范证券经纪人执业行为引致的风险，保护投资者合法权益

一是建立证券经纪人业务支持系统，保存关于证券经纪人的个人基本信息、执业资格状态、职业培训、工作权限及业务状况、绩效考核、客户投诉、违法违规行为及处理等情况的电子化记录，并保证客户至少在营业时间内能够通过现场、电话、互联网络等方式及时查询证券经纪人基本信息

二是建立分析监控系统，能够对客户的异常操作、异常交易、异常资金流动进行监控，及时发现和纠正证券经纪人的不当行为

三是建立统一的证券资讯及咨询信息的后台支持系统，能够提供证券公司统一的证券资讯和咨询信息，建立证券公司、证券经纪人与客户三者之间信息传递和反馈的有效渠道 四是建立统一的客户服务平台，能够保证通过面谈、电话、网站、信函或其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户定期访问，了解证券经纪人执业情况，并实现客户回访记录的强制留痕

制定并实施证券经纪人培训制度和证券经纪人职业发展规划。能够保证对证券经纪人进行证券知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的执业前培训和后续执业培训，能够考虑证券经纪人职业发展意愿，为其提供职业发展的条件，切实保障其合理的职业发展诉求和合法权益

建立投诉处理及责任追究机制。能够保证建立具体、明确的投诉和差错纠纷处理流程，并以适当形式向客户明示。在公司总部及证券营业网点至少在营业时间内投诉电话有人值守，投诉事项有人受理并及时反馈客户

明确职责落实责任追究和监管措施

对违反194 号文有关规定，在本通知下发后仍然聘用无从业资格的员工从事经纪业务营销、委托外部人员或者机构从事经纪业务营销的证券公司及相关责任人员，责成公司立即纠正并实施内部责任追究;对因授权不清、管理不善、监督不力导致经纪业务营销中出现违法违规行为的证券公司及其有关责任人员，依法采取监管措施或者予以行政处罚。 在公司相关管理制度、内控机制已经建立并能有效运行，相关准备工作已经妥当，经纪业务营销遗留问题确已规范完毕后，按照“成熟一家，推出一家”的原则，允许其以证券经纪人方式从事经纪业务营销。

关于从事营销活动人员资格管理的通知

通过经纪人专项考试取得从业资格的证券公司员工，经申请执业注册，可以取得营销执业证书成为营销人员，但不得从事营销活动以外的证券经营业务活动

营销人员应遵守从业人员执业行为准则，并按要求参加从业人员年检

营销人员应参加后续职业培训

《证券业从业人员执业行为准则》

从业人员是指:管理人员、业务人员(含内部销售)、证券经纪人

基本准则:诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉 ;专业服务;后续执业培训;客户优先;保密;及时报告和处理

一般禁止事项

证券公司从业人员特别禁止事项

基金销售人员特别禁止事项

《证券经纪人管理暂行条例》

第二条 可以通过公司员工或者委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，不得采取其他形式

第四条 经纪人为从业人员，应当通过资格考试，并具备执业条件。只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动

第六条 委托合同当载明下列事项

(一)证券公司的名称和证券经纪人的姓名

(二)代理权限;

(三)代理期间;

(四)服务的证券营业部;

(五)执业地域范围;

(六)基本行为规范;

(七)报酬计算与支付方式;

(八)双方权利义务;

(九)违约责任

执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应

第七条 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

第九条 证书载明事项发生变动的，应当收回证书，向协会办理执业注册登记变更，办理新证书的打印和颁发事宜

终止委托关系的，应收回证书，并自终止之日起5个工作日内向协会注销注册登记。因故未能收回证书的，应自终止之日起10个工作日内，在指定报纸和公司网站等媒体公告作废

第十条 取得证书后方可执业。在执业过程中向客户出示证书，明示委托代理关系，并在约定权限、期间、范围内从事客户招揽和客户服务等活动

第十二条 向客户充分提示证券投资的风险

第十四条 应当按协会规定组织后续培训

对公司的规定

第三条 公司应建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对经纪人及其行为实施集中统一管理，保障经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止经纪人违法违规、超越权限、损害客户合法权益的行为

第十六条 公司应建立健全信息查询制度，保证现场、电话或者互联网随时查询证券经纪人的信息，通过现场或互联网能够查看经纪人的照片

应当按月或者按季以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式将客户账户的交易情况及资产余额等信息提供给客户。证券公司与客户另有约定的，从其约定

第十七条 公司应建立健全客户回访制度，指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他

方式对客户进行回访，了解经纪人的执业情况，并作出完整记录。负责客户回访人员不得从事客户招揽和客户服务活动。

第十八条 应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对经纪人客户账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理

第十九条 应建立健全投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理投诉、纠纷，持续做好投诉和纠纷处理工作。应当保证在营业时间内，有专门人员受理投诉、接待来访。投诉渠道和纠纷处理流程，应在公司网站和营业部现场公示

证券经纪人被投诉情况以及投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围

第二十条 应当建立科学合理的经纪人绩效考核制度，将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围

公司应将证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围 第二十二条 应建立健全证券经纪人档案，实现执业过程留痕。档案应记载经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前后培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

第二十一条 经纪人违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为的，应当规定和合同约定，追究其责任，并及时向公司住所地和所在地派出机构报告。不再具备规定的执业条件的，应当解除委托合同。

涉嫌违法违规，应当及时报告有关监管机构或者行政管理部门;涉嫌刑事犯罪的，应及时向有关司法机关举报。

第二十六条 公司在启动实施证券经纪人制度前，应当将有关的管理制度、启动实施方案报公司住所地证监会派出机构备案

证券营业部，报所在地证监会派出机构备案

第二十七条 公司员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行。

公司的证券经纪业务营销人员数量应当与公司的管理能力相适应。

《经纪人行为准则及合同标准》

第四条 证券经纪人为证券从业人员，在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件 第五条 签订合同、经执业前培训并测试合格后，方能进行执业注册登记 与公司签订合同前，提供必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整

第十条 只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托

第十三条 如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿 第十五条 如实传递公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。

证券公司应当对统一提供的信息和材料负责

第十七条 证券经纪人应当引导客户到证券公司的证券营业场所办理开户等业务 第十九条 证券经纪人对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务;遇有可能发生纠纷的情况时，应及时向所服务证券公司报告并协助解决 第二十三条 公司应当建立健全证券经纪人意见和建议的收集、处理与反馈机制，重视证券经纪人的合理诉求，加强对证券经纪人合法权益的保护。

第二十四条 可以根据自身管理能力和证券经纪人的职业素质与服务水平等因素，对证券经纪人授予不同的代理权限，对证券经纪人实行分类管理

第二十六条 防范证券经纪人私自通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动 第三十条 应当建立健全应急处理机制，制订应急预案，发生与证券经纪人有关的重大突发或影响社会稳定的事件时，及时处理并向监管部门和协会报告。 合同还应约定，除为满足合规要求，或经甲方和乙方协商一致且调整后有利于乙方的情形外，在合同有效期内不得调整报酬的计算依据、计算方法。

《证券经纪人执业注册登记暂行办法》

第十二条 证券经纪人存在以下情形之一的，证券公司应当在发生之日或知晓之日起五个工作日内向协会进行相关人员执业信息备案:

与证券公司终止委托合同;

在执业过程中违反有关法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则或者职业道德的;

受到证券公司处分的。

证券经纪人委托合同到期，证券公司不提交终止委托合同备案的，执业证书管理系统将视同委托合同延期。

第十五条 协会对证券经纪人自其取得证券经纪人证书之日起每年检查一次 第十九条 未通过年检的人员，由协会注销其证券经纪人执业注册登记，证券公司应将其证券经纪人证书收回。

第十八条 有下列情形之一的，不予通过年检:

(一)证券经纪人在执业注册登记或年检申请中弄虚作假;

(二)未按规定完成后续职业培训;

(三)不再符合本办法规定的执业注册登记条件;

(四)未按规定参加年检;

(五)协会规定的其他情形。

公司准备情况

已建立健全了十项制度

已拟定了三个附件文本

已建立健全了四个系统

已着手安排遗留问题清理

已完成了申报材料准备

十项制度

证券经纪人管理制度

证券经纪人培训管理制度

证券经纪人档案管理制度

证券经纪人风险管理制度

证券经纪人风险监控制度

客户服务管理制度

客户回访制度

投诉管理制度

应急管理制度

营销管理制度

三个附件文本

证券经纪人承诺书

证券经纪人委托合同

证券经纪人档案归集流程

四个系统

营销服务平台

教育服务平台

客户服务平台

统一咨询平台

近期工作安排

制度及系统使用培训(5月5日—5月15日) 公司及营业部系统及档案清理(5月10日—5月25日)

系统试用(5月10日—5月31日)

培训课件制作(5月6日—5月31日) 营业部证券经纪人培训(5月10—5月31日) 谢谢

后续培训待续

范文四：证券公司合规经营培训试题

证券公司合规培训试题

（2012年度合规培训）

部门 姓名： 分数：

一、单选题（每题2分，共14分）。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（ ）

A 投资品种的选择 B合法的证券公司

C委托买卖方式的选择 D 全权委托投资

2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期限不少于（ ）年。

A、 5 B 、 7 C 、 10 D 、 20

3、下列哪个表述是错误的（ ）。

A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（ ） A公司与客户之间的利益冲突

B 公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突

C 客户与客户之间的利益冲突

D公司与其他证券公司之间的利益冲突

5、证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中，不属于内幕交易行为的是（ ）

Ａ利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

B内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行证券买卖

C非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券，或建议他人买卖证券

D自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票

6、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的 。（ ）

A 6；10% B 1；10% C 3；5% D 1； 5%

7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的 交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。（ ）

A 2个 B 5个 C 7个 D10个

二、多选题（每题5分，共50分）

1、 证券经纪业务中的禁止行为包括（ ）

A不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

B不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；

C不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失； D不得借职务之便利用或泄漏内幕信息。

2、 下列关于内幕信息和内幕交易的说法中，错误的有（ ） A对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息

B对上市公司而言，上市公司的所有员工或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易

C无论自己是否内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易

Ｄ内幕交易只可能发生在内幕人员身上

3、 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，将受到以下处罚（ ）

A责令依法处理非法持有的股票，

B没收违法所得，

C并处以所买卖股票等值以下的罚款；

D属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

4、证券经纪人（ ）且情节严重的，按照《证券公司监督管理条

例》的规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下罚款，情节严重的，撤销其证券从业资格。

A 在证券公司授权范围内，代理其进行客户招揽、客户服务等活动

B 从事业务未向客户出示证券经纪人证书

C 同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动

D 接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。

5、证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（ ） A直接持有、买卖股票 B以化名、他人名义持有、买卖股票； C收受他人赠送的股票 D买卖基金

6、根据刑法修正案（七）的规定，下列符合“老鼠仓”行为特征的是( )

A 证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行的信息尚未公开前，买入该证券情节严重

B非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，情节严重

C证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，情节严重

D证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，泄露该信息情节严重的

7、 证券公司对客户适当性管理包括：（ ）

A证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。

B证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。

C证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，可以直接变更客户类别，为其提供证券公司认为与其风险承受能力相适应的服务或产品。 D在对客户适当性管理的过程中，证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。

8、证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估：

（ ）

A客户财务与收入状况；

B客户所掌握的证券专业知识；

C客户证券投资经验和风险偏好；

D客户年龄。

9、根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（ ）业务分开办理。不得混合操作。 A证券经纪

B证券承销

C证券自营

D证券资产管理

10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》的要求，证券公司对客户交易安全监控包括下列哪些内容：（ ）

Ａ证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。

B发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

C证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。

D证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

三、判断题（每题3分，共21分）。请在每题后的括号中填写×或√。

1、为方便客户，证券经纪人经公司同意，可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜（ ）

2、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其违法行为，应当由证券公司依法承担相应的法律责任（ ）

3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。（ ）

4、证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当

连续不少于10个工作日。（ ）

5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，证券公司应当对客户进行初次风险承受能力评估，以后每五年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（ ）

6、证券公司应当切实防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。当公司利益与客户利益发生重大冲突时，公司应当优先考虑客户的合法权益；当公司不同客户之间发生重大利益冲突时，应当遵循公平原则审慎处理。对于难以避免的利益冲突，公司应当及时向客户披露有关信息和风险。（ ）

7、证券公司可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限。（ ）

四、简答：请列出《证券业从业人员执业行为准则》中规定的证券公司的从业人员特定禁止行为。（15分）

范文五：证券公司合规培训心得

证券公司合规培训心得

第一篇_证券公司合规部XX工作总结

XX年工作总结

一、主要完成工作

每日实时监控

1、异常交易监控包括:大单拉涨停、高买低卖、同一营业部对倒～尾市拉升、买入风险警示板股票等～对有重点监控账户参与的要求营业部提示客户参与操作风险。

2、新股交易监控包括:两交所重新修订了监管要求～根据要求设定出具体阀值～对新股实时进行监控。新股上市10日内对参与封涨停、开盘集合竞价、连续申报竞价、累计买入等拱大额实时监控～对预警尉账户要求营业部提示客遇户参与炒新风险。

3、潭监察员工是否有持仓股坚票。

4、员工用机升和手机委托实时监控:臻本年度共监控392笔瘴涉及44家营业部～总嗡共发放异常情况反馈表茹169份～合规问责通赏知单22份。

5、敛根据每日监控情况编制尿经纪业务监控日志共2纬25份。

6、港股曰通异常交易监控:自1帜1月开通以来～交易量蛛不活跃～我部主要对账湃户透支～新开户不足5酪0万等进行监控。

夯7、对营业部员工合规酶展业加强监控～今年对挠1-8月交易较频繁佣惶金较高、相同地址、有泽相同客户经理的账户进胯行筛选～共筛选出42罐1笔～涉及31家营业凳部的275个账户和1糟46名员工～要求相关谎营业部对客户回访～并礼将情况反馈我部留存～沧经营业部反馈未发现员慰工代客理财情况。 8、泛融资融券备岗等。

每月蛤工作

1、定期编制协经纪业务监控月报～发数送至各营业部及总部部洲门总经理。

2、每玻月对全部相同手机委托乏～人工筛查出有共同客推户经理的账户～进行客瓣户回访～6月-11月冬总共对59个手机进行降回访～将回访情况通知疑到营业部～再由营业部绘落实后～做书面情况说均明～由总经理签字后反芽馈我部留存。经回访有石员工代理嫌疑的3个电南话～都要求营业部落实酬员工后整改。

其他工作箔

1、配合沪、深两趾交易所协助监控并督查蓑重点帐户～对账户进行恭重点跟踪监控～严防出刺现参与股票炒作的行为催。

2、做好风控档鲤案的整理。年初将上一炸年度的风险监控日志、噪异常情况反馈表、合规且问责通知单等装订成册岂归档～并将电子版刻录皋保存留档～保证风控工晴作的完整性。 3、兼职黍部门内勤和第七党支部测的部分工作。

主要癣做好上下级信息交流的腺中转站～及时传达公司番下发指示精神做到了不猛让领导安排的工作在自殿己这里延误～不让办理镐的事项在自己手里积压协～培养服务意识～为部锤门每一位同事做好服。酶

积极参与公司布臵濒的各项工作～代表我部太门和第七党支部向公司恤投稿和党员学习心得体瞩会等3份。 二、工作计答划

经纪业务监控工瞄作～主要是针对客户异崇常交易和员工合规展业呐的监控。今年根据业务淮需要～陆续增加了监控滚项目加强对员工合规的吝监控。今年年底股市异晦常火爆～开户数量猛增坚～为了防止员工为了开惕户而不合规展业～请信合息技术部支持增加了员汛工见证开户数量的监控员。风控岗作为公司后台驱支持部门～随着公司业荧务的不断创新～我个人邪会认真学习新业务～跟类上公司发展步伐～努力涝做好新业务开展的风险蝉监控～更好的把监控工介作做好。

第二篇_矫泉州蔡雅玲证券合规文神化学习心得【证券公司歪合规培训心得】

证券合剐规文化学习心得

为脯在工作中提高合规经营突～我认真学习董事长东五海路在何方的讲话内容坯。通过这次认真的学习音～我结合在平时工作中拄的实际情况总结了此次淫学习心得。我认为在日谅常的工作中只有在时时浚合规～事事合规的前提元下～才能取得预

期的业唆务成果～才能实现公司辕效益和个人利益的一致遭～才能最终实现创造价辩值。

东海证券经过辑8年的发展～能有今天恭的成绩～是每一个东海便人合规自律的结果～是匪公司凭着遵纪守法～稳市健经营的合规管理的结属果。公司倡导合规管理砸～合规经营～合规人人钟有责～全员主动合规～种合规创造价值的理念～耗在全公司推行诚信与正惠直的职业操守和价值观中～提高全体工作人员的营合规意识～推进合规文捏化建设～并将合规文化剪建设融入企业文化建设砸全过程～促进公司自律荆合规与外部监管的有效讫互动。

作为证券公啤司的一员～我们有责任猖维护证券市场的规范发拆展～维护正常的市场秩部序～证券从业人员执业愈行为准则虽然是从各个铅不同的角度对从业人员呻提出了要求～但归根结阴底～主要强调的就是合觅规～合规发展～合规经鲁营～合规才能有未来～昭具体到细节上～提出了馋“十六字”的执业操守震以及“八要十不准”的梦行为准则。对于“十六肌字”的执业操守:“遵鲍纪守法”是从大的方面叠要求我们每一个人～只滞有在合法的前提下才能唯谈及合规发展,“勤勉议尽责”、“廉洁自律”涯以及“文明服务”是具刀体到我们每一个人自身帧的细节～对我们平时的蜘工作提出了一个新的要率求,我们所做的服务不汽仅仅要合法合规而且要荫文明～对于客户的合理涕要求要树立“客户至上幻”的职业道德风尚～对磁于客户的不合

理要求～吉要勇于拒绝～要不卑不啦亢。简简单单的十六字屑对我们的要求写的详详暖细细～简单明了。由此妨～延伸出来的八要十不搂准～我们就很容易理解循并且能及时做到消化和谐掌握。

证券从业人腾员在执业过程中应当维钱护客户和其他相关的合刽法利益～诚实守信～勤何勉尽责～维护行业声誉峨。客户是我们的衣食父版母～应依照相应的业务劫规范和执业标准

为挞客户提供专业服务～对惜客户进行证券投资相关掷教育～正确向客户提示井投资风险。【证券公司朱合规培训心得】

此茬次学习～使我更加认识劈到～作为一名证券从业喜人员～不仅要具备专业汉的业务知识、优良的业哉务素质～还要具备良好佑的职业道德和自律意识亭～才能确保投资者的合踊法权益。只有增强了从盏业人员合规执业的意识缩～才能提升客户服务水喂平和营造良好的行业风刑气～从根本上维护证券熙行业的商业信誉～促进顺证券市场的稳健发展。诧

相信在不久的将来袭我们一定可以实现东海镊人自己的美好愿望～我半们紧密团结在朱董事长镊的周围～把泉州营业部眼做得更强～但是我们也阎要时刻把合规放在心里穴～让我们牢记合规～努窿力向前:

泉州营业部-恰--蔡雅玲

XX/5/衷26

第三篇_《证券从坡业人员行为准则》学习制心得

《证券从业人员行秃为准则》学习心得

瞻根据甘肃分公司【XX庐】063号公告精神～臭甘肃分公司组织全体员龚工进行《证券从业人员八行为守则》及《证券从豺业人员执业行为准则》蛰学习的通知要求～本人乃对照上述两项规则及公鞘司内部下发的《国泰君典安证券从业人员执业行谓为准则》和《国泰君安甜证券员工证券从业资格颜管理暂行办法》共四项忻文件进行了认真的学习兰～使我进一步地认识到苦了证券从业人员合规合萧法开展业务的重要性～奢学习总结如下:

从鸥基本准则、禁止行为以局及监督和惩戒几个方面昆展开详细的说明。作为嘘一名从业人员～需要我仇们针对自身的实际情况酗认真审视自己的行为是馒否合规～在日常业务工灿作中～要不断提高对自菲己的要求～不断提高自恐身的职业素养以及执业纶能力和专业水平～在工渣作过程中处客户利益、暮公司利益与自身利益之沿间的关系。以行业的规查范准则时刻督促自己～淌通过对个人素质的提升捍～提高对客户的服务水牙平。

作为证券公司七的一员～我们有责任维辛护证券市场的规范发展折～维护正常的市场秩序靡～证券从业人员执业行淮为准则虽然是从各个不剧同的角度对从业人员提乖出了要求～但归根结底腋～主要强调的就是合规旭～合规发展～合规经营楔～合规才能有未来～具飘体到细节上～提出了“跌十六字”的执业操守以扑及“八要十不准”的行受为准则。对于“十六字闸”的

执业操守:“遵纪叶守法”是从大的方面要累求我们每一个人～只有逸在合法的前提下才能谈禁及合规发展,“勤勉尽纪责”、“廉洁自律”以膘及“文明服务”是具体商到我们每一个人自身的潜细节～对我们平时的工蛀作提出

了一个新的愉要求,我们所做的服务听不仅仅要合法合规而且侦要文明～对于客户的合初理要求要树立“客户至陇上”的职业道德风尚～鱼对于客户的不合理要求据～要勇于拒绝～要不卑核不亢。简简单单的十六姨字对我们的要求写的详早详细细～简单明了。由鳞此～延伸出来的八要十职不准～我们就很容易理誊解并且能及时做到消化晕和掌握。

证券从业续人员在执业过程中应当詹维护客户和其他相关的噶合法利益～诚实守信～等勤勉尽责～维护行业声历誉。客户是我们的衣食钦父母～应依照相应的业耀务规范和执业标准为客决户提供专业服务～对客宣户进行证券投资相关教犯育～正确向客户提示投柑资风险。

此次学习路～使我更加认识到～作丈为一名证券从业人员～奄不仅要具备专业的业务元知识、优良的业务素质鄙～还要具备良好的职业奖道德和自律意识～才能腮确保投资者的合法权益怒。只有增强了从业人员扼合规执业的意识～才能袁提升客户服务水平和营霸造良好的行业风气～从坦根本上维护证券行业的坍商业信誉～促进证券市乙场的稳健发展。

学

XX折、05、19习人:王糖鑫

第四篇_证券公司合峙规与风险管理经验总结蛀

合规与风险管理经验总源结

制度评审

评审内世容:制度名称、制定依氦据、与现有制度的衔接钝情况、可执行度

创新业腥务

--中国证监会蚀机构监管部～XX年1哀0月27日～《证券公纫司业务创新工作指引》嚣

开展应遵循的原则:

1销,合法合规

创新方叮案应当取得监管部门的肝认可～不存在与现行法驭律相抵触或以创新名义玛逃避监管、进行恶性竞辰争的情形 2,市场有需正求

创新应当以客户为导叫向～充分了解客户需求钩

3,公司有能力

创咋新应当充分考虑自身实疙际情况～资本实力、经衫营能力、专业水平、风钎险管理能力、合规管理促、团队建设、技术条件按满足创新的需要

4,内纶控有配套

创新应当懈有切实可行的创新方案陶～业务规则、流程、内僵部控制和合规管理制度址务实、合理

5,风险可刃控制

在创新业务开式展前～应当对风险进行场充分论证～采取切实有刷效的措施～防范和控制羌创新过程中可能出现的塔重大风险

6,客户权益逆有保护

创新应当加盏强客户适当性管理～选湍择有风险认知和承担能哑力的客户～对客户进行腺充分的风险揭示和信息遍披露 7,外部监管有保置障

开展创新应当与郁监管部门保持畅通有效裸的沟通～及时主动处理裹并报告出现的新情况、铱新问题～积极配合监管只部门做好监测、评估工咎作

建立健全内部管萤理制度～确保风险可测淤、可控、可承受:

挣1,明确创新业务的目卉标客户～充分了解客户孵的风险偏好和风险识别扇、承受能力～为客户提捎供与其真实需求和风险掩承受能力相适应的产品嘎和服务,切实维护客户熊资产安全,认真做好投钒资者教育工作～向客户获充分揭示与创新产品有硒关的权利、义务和风险郧～及时、准确地进行信痕息披露,建立有效的创用新业务投诉处理机制～伊及时高效地解决客户投拖诉事项～定期汇总分析韵客户投诉情况并向监管卯部门报告。

2,建唾立健全完备的业务创新俏管理制度～明确创新在懈立项、设计、论证、决羡策、实施、监督等各个新环节的业务流

程～明确絮各部门在创新中的职责蚀分工～形成前、中、后在台的协调配合和分离制麦衡机制。

3,将创疮新纳入整体风险控制体建系～建立风险监控和预畴警机制～制定应急处理虱预案～对创新风险做到邱准确识别、实时监测～论创新业务的风险敞口应肉当始终控制在证券公司辞净资本和流动性水平可仇承受的范围之内。

凄4,建立健全有效的合秽规管理制度～做到创新蓝过程全覆盖。创新方案昼形成过程中～应当对各佰个环节的合规性予以评符估和审查,向监管部门锹报送的创新方案应当由离合规总监签字,创新业嫌务启动后～应当加强日树常运营的合规管理。

屹 5,建立健全并有效牛实施信息隔离墙制度～罚防范创新业务与其他业引务之间的利益冲突。

6窄,其他相关内部管理制嗣度

第五篇_XX合规心晋得

第1篇:某行柜忿员合规建设提升年活动禄大讨论心得体会

近兵日～x行在全行组织开桨展合规文化建设大讨论鼓活动～不断增强员工合檀规理念～强化合规意识完～提高合规经营的自觉郧性。本人通过这次的学妄习活动总结了以下心得叶:

一、合规建设必寺须有完善的管理制度体构系～必须有不断构建合伞规文化宣讲教育常态机嘲制作为基础～我们必须端找出全行上下在合规管虚理和合规文化建设中存衡在的突出问题～

从教育竹、制度、执行、监督、叙整改、奖惩等方面进行虫深入讨论～促进合规文描化深入推广根植～保障扳全行各项业务又快又好祸的发展。合规建设不但诈是为农行～而且是为他侮人～更是为自己～"合载规是严肃的爱～是一种墅对每个人负责任的爱"纤。

二、我们要着力擂解决思想认识不到位、裂制度执行不到位、监督或检查不到位、以信任代设替管理～以感情代替原迪则～接受合规约束、养您成合规习惯的良好氛围圭～促进合规文化推广的适根植。

合规文化宣另讲的成功实践证明～无瑶论做什么事～只要瞄准耀目标～认真抓～认真做俐～就能取得事半功倍。严合规就像红绿灯～你遵召守它～它就会保护你。芭很多人都认为一提到合跪规～就觉得受到了束缚衅、业务不好做了、发展道也受到了影响～在接受欺合规管理时总会自觉或跪不自觉地产生这样或那症样一些抵触情绪。但是顿我们要明确这点"合规昭文化是立行之本～经营腾之本"～合规与业务发吭展不是矛盾的、更不是绚对立的。合规像红绿灯缠一样维护着业务发展的郁秩序～担负着为经营管梨理保驾护航的职责和使扎命。

三、在我们的斩身边有很多真人真事～喂各种案例都反映了合规纤建设的重要性～十次小意的违规操作可能造成一御次较大的飞行故障～百芍次较大的故障可能酿造曼成一次打的飞行事故～凹十次大的飞行事故就可贾能造成一次空难。这就嚏要求

我们从根源上控制园风险～杜绝违规操作～梢不给"事故"留下任何贮可乘之机。只有这样～臂才能保障我们的事业在诺合规大道上又好又快的官发展。我们要经常参加矛一些"学内控制度～创遮合规文化"的活动～真魄正的使合规文化融入我镑们员工的日常行为～融斋入具体的业务活动～为纺全行业务实现又好又快娄发展奠定了坚实的合规隆基础。

四、合规文漆化建设是一项十分艰巨辙而又意义重大的系统工噶程～我们大家必须再接蓄再厉～结合日常业务工谦作提升年活动创新工作雀思想和方法～把合规文登化建设各项工作深入开苏展下去～为打造优秀大运型上市银行提供强有力本的合规文化支撑:

第2烯篇:证券合规文化学习滚心得

为提高合规展忻业～避免违规展业的在潦次发生。我认真学习了隧～公司员工合规守则。酷通过这次认真的学习～愿我充分认识到～只有在暑时时合规～事事合规的息前提下～才能取得预期咽的业务成果～才能实现圆公司效益和个人利益的稀一致～才能最终实现创珠造价值～成就你我:

骏 国信证券源起于中国面证券市场最早的三家营探业部之一～时至今日～趋我们之所以在中国证券涸市场近20年的风风雨鲍雨中不断做大做强～成兢为中国证券界的翘楚～伙我们能有今天的成绩～庭是每一个国信人合规自喻律的结果～是公司凭着论遵纪守法～稳健经营的闰合规管理的结果。公司亿倡导合规管理～

合规经顶营～合规人人有责～全厉员主动合规～合规创造你价值的理念～在全公司燎推行诚信与正直的职业雀操守和价值观～提高全哑体工作人员的合规意识琶～推进合规文化建设～匝并将合规文化建设融入恤企业文化建设全过程～之促进公司自律合规与外镇部监管的有效互动。

缉 1.合规经营:公司各以合规为经营管理的第冻一要旨～公司加强合规莹教育～坚持长期稳健经夕营～建立长效执行和监播督机制～以安全～稳健滤～合规～守法～效益经掏营为客户～投资者～股王东～员工社会带来有效刊价值。公司倡导以诚实皱～守信～正直～守法为悟内涵的合规文化～并将痔合规文化做为公司企业莽文化的重要组成部分。诲

2.合规人人有责沪:合规不是合规部门或腊合规管理人员的独有责之任～合规覆盖所有的部歹门和全体工作人员经营猖管理和执业行为的全过唱程～坚持合规操作是每倪个部门～每位员工日常矾工作的神圣职责。

膊3.全员主动合规:公它司全体工作人员均有自莱觉合规意识～将合规视铀为公司内在的需要和自铬律行为～将合规视为自馈己本职工作的基础和前只提～主动履行合规职责羊～主动培育合规理念～撤接受合规培训～参与合猫规文化宣导～主动发现椽～揭示～报告～处臵合勃规风险～使合规成为公陆司每一位工作人员日常惧工作的有机组成部分。盖

4.合规创造价值颇:合规是公司经营发展友的内在需要～

合规为公僳司规避风险～减少公司帜因遭受法律制裁或监管井处罚所导致的声誉或财咎务损失的可能性～降低椽公司经营成本～合规为站公司提升声誉和品牌价典值～因而使得公司在业翘务拓展和创新上能够得堑到更多的发展机会和盈墟利空间。

俗话说的言好～没有规矩不成方圆丝。任何违规和违法的行睛为必将会得到严惩～在腻我们偏离轨道的时候～逸我们要牢记～合规人人讯有责～合规创造价值～明

全员要主动合规。纸我们的头上可以环绕着辽创造价值的光环～也同序样顶着违规的高压线～孵在我们创造价值的同时片～我们要谨慎的问自己葬。我合规了没有～如果拉没有合规展业～即使自质己创造了价值～那也终卢归是0:

我记得～夫我刚来国信的时候～我郝们那时第一次培训。培拨训的老师～告诉我们～哮合规创造价值～合规人哟人有责～未来4年内国奈信要从优秀做到卓越～蚤我们是金融农民～在我病们辛勤耕耘我们自己的麻田地的时候～我们不要刘老是低头干活～还要抬薪头看路～我们不是什么贾路都可以去走～我们要悬走的是一条脚踏实地合喷规自律的健康之路:在建国信我们有追求卓越的侗领导～有团结的同事～哮我们有一个无限广阔的入发展平台～我们国信现钠在是全国第三～我们未混来一定会做第一:在我徐们追求卓越和第一的过掣程中～我们一定要牢记倦～合规～合规～在合规陷:

相信在不久的将芯来我们一定可以实现大暗国信的美好愿

望

～又国信要强～国信济南更阴要强～做为国信人我们猪要去改变～把不可能变磊为可能:国信一定强～知我们一定创造更多的价裕值～但是我们也要时刻祸把合规放在心里～让我毯们启动合规模式～努力蟹向前冲吧:

第3篇:X箭X年农行合规教育心得章体会

为进一步提高曰全行会计管理及操作人脏员合规意识～建立良好靖的道德诚信标准～增强斤内部会计控制及风险防菱范能力～创建农业银行挡良好的合规文化。农行账山东泰安分行按照农总管行、省行的统一部署～添结合本行实际情况～从粤七月份至九月份～在全腋行范围内开展"从我做柑起～合规操作"专题教箩育学习活动。

开展这次沿教育学

习活动的目贾的～就是要帮助员工树铸立正确的价值观～找准智工作立足点～增强合规炎管理、合规经营意识,房切实提高员工业务素质几和执行制度的自觉性～瘩增强识别风险和控制会于计风险的能力～切实规京范操作行为～有效遏制襟违规违纪问题和案件的映发生,树立农业银行改是革发展的信心～增强维矫护农业银行利益的责任冗心和使命感～建立良好吵的合规文化。

该行枣此次教育学习活动分为末学习自查和巩固验收两帖个阶段进行

这次银订行内训师的培训已经告扳一段落～但是带给我的传影响至今仍然记忆犹新箔。也许在我的故事里面黔～可以找到大家需要的殷答案～带着大家一起进学入我这几天培训的故事潭。

背景～我们第一制次接受香港专业的内训柜讲师培训～一连四天～彬很多内容就算是专业讲疯师也是第一次听说～香怨港的恒生银行为他们一可个三天的同类课程21名个人共付出300多万招的成本。听讲～在紧张栽的培训过后～事实上我睹们对这些授课的软技巧瑶真的掌握不是很好～过题了2个月后的今天～就嘱是我们考试的时刻来了泰～三天的课程～分行的塑领导会在最后一点看我祈们整体的汇演～这次来哪参加培训的全部是分行郧经过选

拔的精英～烈大家无论从业务素质还有是口才都是经过了挑选肾～今天的第一天一来就的是一个试讲～准备的内驾容就是即兴演讲20分夏钟......随着我睁们准备内容越来越多～里在最后领导面前表现的邻～就只有5分钟...毅...

5分钟演讲恕～一个重要的课题:时敝间的掌握～内容的充实挚～互动的自如:展现自撮己的与众不同～令人印乓象和深刻～真不容易:罐

在第一天的演讲练颈习中～意外的～我发现陆自己平时充满创意的写戍作脑子竟然不太管用～蜜到了台上仍然不能收放拄自如～这点非常让我困摘惑～我就不相信可以顺增手拈来写作的我不能做继好演讲～但是～事实就帕是偏偏不行。

第二隆天～问题又更多了～发岛现虽然我有平时写作的期根基～内容充实不是问园题～但是在表达思维方挤面过于跳跃～下面在听身讲的同事根本就不能完窑全明白我说的话...捅...

已经到了最摇后紧张的第三天了～天粗～我几乎这几天晚上都咸没有睡觉......桓在反复琢磨着该怎么在搽最短的时间内提高自己应......对于平时鞘又没有经常演讲的我～委怎么办呢, 呵呵～自我竖提升原来是这样简单:商

您有耐心地观察吗茬上。在四天的模拟演练真中～我们切身体验了如息何在市场竞争环境中去阔权衡"规模扩张"、"甄追求利润"、"资本对嗅风险资产的约束"以及鸡"资金流动性"的关系默,体验了他们之间相互贫矛盾又相互依存的运动赠过程～理解了要实现"序价值最大化"目标必须烷以"博弈"的方法去寻佩求"价值最大"的"平聊衡点"。更加深刻的领珍悟了"价值最大化"是氖银行经营安全性、流动协性、效益性以及成长性或的高度统一,价值最大扎化不仅是衡量业绩的指论标～更是生存发展的基怖础～进而将其贯穿于全涟行经营管理的始终,而证"以经济资本为核心的舶风险和效益约束机制"讯、"以经济增加值为核窖心的绩效评价和激励机韵制"是价值创造的两个隶核心机制。 2、明确了卷银行管理的目标。

姓银行管理的目标是要确册定如何实现股东价值最迎大化～成为持续高效的放银行。而持续高效银行抽不会为了一时的高利润豌而接受较高的风险～而矿只在限定的"风险承受过范围"内

开展业务,不嘱会为了更快的赚钱而频普繁变动业务方向～而要每保持目标和方向的稳定膘性,不会经常进行剧烈艺的变革～而是坚持循序汪渐进～注重长期治理。张

3、"战略决定方需向～细节影响成败"的疡深刻教训。

在模拟钎演练中～我所在的银行位因一次微小的操作失误价～导致了8个亿的"搭吭桥贷款"利息损失和下辐一年度23个亿的"交臀易收入"损失～一系列类的连锁反应直接影响了泉战略目标的最终实现。坤"蝴蝶效应"的深刻教携训～引起的反思是我行哮推行"六西格玛"管理嘲的必要。高效银行与低扩效银行在资产收益率上殴的差别可能只有0。5耪～他们的唯一差别不过描是高效银行在100件脏小事上比低效银行做得擒稍微好一些～而最终的勋结果二者却有天壤之别扰。银行作为一个特殊的藤高风险行业～防范和控镍制风险是生命线。而风砧险防范的根本在于人～招在于员工的风险控制能帽力～在于各个业务环节桨上员工的履职尽责能力涂～这是"六西格玛"精玖细化管理的实质所在。糟

四、在思考中领悟了做晶人做事的真谛。

在写领导素质与能力相关课案程的学习中～我思考了啪很多也领悟了许多～感赃触最深的主要包括以下稀三个方面: 如何做领导犀

做领导是一件既复秃杂又简单的管理工作。铀美国管理专家米契尔拉姥伯福在《管理原则》一贬书中指出～世界上最伟羽

大的管理原则就是简单选的一句话:人们会去做爷受到奖励的事情。"以赎人为本"是做领导的真控谛。而人的管理和领导仗的关键又在于三样东西认:"人的思想观念"、弥"人的情感

情绪"喂和"人的利益"。一个挡成功或卓越的领导者、沾管理者就是要在这三个园方面赢得员工和下属的饿信赖支持～从而创造一预种强大的向心力和凝聚蘸力～形成一个颇具群体有意志和协同战斗力的工绎作团队。这样的团队不筹仅具有更强的做事上的超执行力～而且具备一种嗅克服困难、团队作战、斑群策群力、共同解决工贯作问题～创造经营奇迹瑶的神奇力量～从而能够幢为企业或组织的长期高迎速健康发展提供源源不邀断的内在驱动力。

如何党做下属

做下属的真一谛只有两个字"协调"柑。对上级重在心理上的舅协调～而"心理协调"千的关键是"理解"～一稀是要学会"换位思考"涌～正确理解领导意图,蔓二是要有"全局观念"馈～让领导"安心、放心宜、贴心",三是要在正窄确理解领导意图的基础肄上"创造性的执行"～瘁进而做到"不越位"、楔"不错位"、"不缺位黑"。对下级重在利益上瀑的协调～"利益协调"栏的关键是"激励"～通管过薪酬激励、发展激励悸、文化激励和感情激励舌体现差别化的"利益协犁调"～同时兼顾公平、衬公正。 如何做自己

1、耘转变观念

有句谚语蜘说到:"如果你想种植仰几天～就种花,如果你藻想种植几年～就种树,汰如果你想流传百世～就午种植观念:"。我们每杏个人都想着改变世界～涉但是很少有人想真正去祥改变自己。转

变观熊念就是要"超越自我"荫～打破"舒适区"。"札冷水煮青蛙"的故事告靠诉我们～熟悉的生活方诬式～是最危险的。现实千生活中～多数人都能做谦到在明显有危险的地方耀止步～但是能清楚地认喊识潜在的危机～并及时拭跨越生命的高度～就难医能可贵了。转变的方法论只有一个:"学习"。泳要学会与人相处、要学奇会追求知识、要学会做泊事、要学会发展。未来屎的竞争是学习力的竞争尔～"无知"即"无能"钉。

2、调整心态

"箍心态"影响"思考"～畜"思考"影响"行动"址～"行动"决定"习惯氛"～"习惯"决定"个男性"～"个性"决定"皖命运",可见保持良好呕心态的重要性。要有"陵感恩的心态"～对每一蚜件美好的事物都要心存肌感激,要有"归零的心译态"～只有心态归零你舟才能快速成长～才能学界到新的技巧与方法,要鞭有"学习的心态"～学载习是储备知识的唯一途芹径,要有"积极的心态皂"～事物永远是阴阳同战存～积极的心态看到的蛰永远是事物好的一面～筐而消极的心态～只看到纺不好的一面～积极向上吸的心态是成功者最基本龙的要素。

3、积累自己质

杨家宏老师给我们鄂讲了这样一个道理。人谣为什么会痛苦～是因为痹失去了选择的自由。人炬如果缺少积累～那么占垣有的资源就少,占有的揖资源少就意味者缺乏能池力,没有能力的人是不缎会有选择的自由的。

斑 哈尔滨培训收获很多苞～但更重要的是意识到悠了自身的差距和不足。逐总结是培训的终点～同捌时也是学习的起点。学想海无涯～贵在"持之以己恒"～贵在"学以致用蔗"。 第6篇:银行客户部经理培训心得体会

贴怀着无比的憧憬与向往柱～我融入了客户经理培逆训的大集体。我觉得人脓生仿佛雨后的彩虹～开蓬始展现出璀璨夺目的光悄芒。于是～和同样怀着避梦想的同事一起～我们叫组成了江苏银行第一期股客户经理培训班---靡一个团结奋进的班级。逐

总以为培训过程是相简单而又轻松的～没烦楚恼也没有有压力～可是健～在经过了14天的培犀训过后～我发现这真的桶是一项艰苦的工作～需经要不断的努力奋进～需仇要顶住压力发挥潜力～躯需要把自己全身心的工辟作热情全部投入进去。丫

在这14天的培训沦当中～我学到了很多东睡西～比如如何审查企业棒报表如何做好贷前的审蹋查贷后的跟踪检查～如箍何做好营销工作～以及挨营销的技巧等等。在学纸习的过程中～我体会到私了前所未有的感受～这密其中有苦涩也有甜蜜。茫

本次培训时间紧凑练～内容新颖～条理清楚理～既有理论指导～又有表经验之谈。从培训的一狞开始～我就被培训中的抑

气氛所感染～每一节课孩～我都会想:我该怎么游做～我该怎么回答～我待能得几分。老师的一言恕、一行～提出的每一个丁问题～我都认真体会～尸从而使自己得到更多。饼整个的培训让我受益匪抠浅～也有很有几点体会烘:首先～团队精神是我官体会最深的部分。在培炭训之前～所有学员就被切分为五个组～一开课～簇先选出了组长～班长～驭每个组还定下了队名和时队呼并进行了展示～课貉内课外的每时每刻～我鸦们都在通过团体和个人峨的精彩表现来获取积分碴～为我们的团队争取最噎后的优胜～在这个过程脆中～每个人的团队意识苔都被充分调动了起来～堤都在为着自己的团队而汪努力。我～很荣幸地得雕到了组员们的信任而成肋为了组长～但更加深刻蛾感受到的～是我肩上的遭压力和责任～几天下来落～组员们表现得都很不禁错～我想对组员们说:蹬你们都是最优秀的。而若我～也更加地看到了自砸己的不足～以后我会更八加努力地提高自己。"盛没有完美的个人～只有峪完美的团队"～我们每迎个人的能力都是有限的莹～只有我们有机地结合鞘在一起～各自充分地发援挥自己～为着一个共同吻的目标前进～才能做的波最好。在平时的工作中坞也是这样～没有团队合擅作的精神～就很难达到棉一个理想的工作效果～衍只有通过集体的力量～链充分发挥团队精神才能训使工作做的更出色～完恒成得更优秀～我们要"芍建设一流的团队～创造婴一流的效益"。

其礁次我感受到～在工作中逸～我们要有强烈的客户膛服务

意识～站在客户的园角度为客户服务～要以映客户的标准为标准～并帆要有超越客户的期望的诡标准～要充分考虑到客磕户的需求～急用户之所乓急～想客户之所想～让瞄客户得到超越期望的更糟加满意的答复～只有这腋样才能赢得更多的客户炼。特别还要注重细节～诈学会使用沟通的技巧～抬任何一个微小的失误都号可能决定成败～在日趋绒激烈的竞争中客户随时针可以离开我们～而选择泳其他人。服务是制胜的疟关键～客户服务是产品机的重要组成部分。服务屁和产品本身都是竞争力选的重要组成。在市场竞员争日趋激烈的今天～银爽行产品在价格和性能上烤的差异表现得越来越不控明显～要想突出产品的掖个性化～打响自己的品庸牌～获得客户的青睐～谈新颖和完善的客户服务墟是我们致胜的法宝～客桶户服务的差异性形成了谴产品的差异性～所以客曼户服务是至关重要的～兽我们要用卓越的服务来瘤赢取客户。还有一点～副"合理的要求是训练～陨不合理的要求是磨练"知～在培训中我们是这样舜要求自己的～而在工作休中～往往也存在着某些祷或多或少的合理的或不志合理的东西～我们都要鸟保持一种积极的心态去允对待～抱着更大的热情复的去面对挑战。要注意臆调节自己的情绪。面对浙工作压力时～应该将每秩次的困难当作一种考验贬～当作是再次体现自身缄价值的一个机遇。在每邮次对新的考验机会的期南待中～使自身的价值得蒸以提高～也就将压力转朴变成前进的动力。

兢如果没有这次培训～我嗜不知道我在接触客户时夜会有怎

样的表现,但是茫通过培训～尤其是亲身雨准备并参与演练之后～言我清楚地知道自己应该边如何去面对客户～具体鞭到每一个环节。专业的涯销售流程是一个循环的天过程～从准客户开拓到淘准备、约访、接洽、初刘次面谈、商品说明、拒秉绝处理、促成面谈到售苇后服务～售后服务不是暇结束～而是另一个准客尔户开拓的开始。通过演又练～不仅掌握了具体流元程～更重要的是我因此咬而获取的面对挑战的勇疆气

和自信。尽管还检有很多不足～但走下讲牢台～听到前辈赞许的鼓惠励～油然而生的喜悦不篓可言喻。还有一点感想揩～就是要做好准备抓住挂机会。机会很多～却总瘩有从手缝中溜走的遗憾筏。不能怨天尤人～而应随该自我反省～是没有给挚我机会吗～还是因为我老自己准备的不够充分,笋机会只给有准备的人～液这样的遗憾～下不为例普。培训带给我很多启示场～很多东西值得我们去胆坚持:一份好心态～一喝颗上进的心、积极的态呐度,培养团队精神、创展新精神,合理安排时间芋～树立良好的时间观念乞,重视细节～战略上举告重若轻～战术上举轻若凳重等等。

这14天赌的时间是艰苦的～因为苑没有休息～我感到了西署点军校的严厉。但就是由因为如此～才使我们仅召仅利用14天的时间就区学习掌握了可以称作是学不可能完成的任务。简翟直就像奇迹一样。我觉借得这折射出了一个很经罩典的哲理～那就是人的菜潜力～真的是无限的。畔

总的来说～这次培噎训使我向更深的层次迈慕进～对我在今后的社会旨当中立足有一定的促进也作用～但我也认识到～莹要想做好这方面的工作狡单靠这半个月的培训是常不行的～还需要我在平项时的学习和工作中一点灭一点的积累～不断丰富萍自己的经验才行。在今脏后的工作中～我要努力蚜做到戒骄戒躁～坚定信浮念～加强学习～积累经恶验～不断调整自己的思欧维方式和工作方法～在搔实践中磨练自己～我坚慰信通过了一阶段的实习问～所获得的实践经验对宅我终身受益～在今后的选工作中将不断的得到验钞证～我会不断的理解和帚体会实践中所学到的知恃识～并结合理论知识不困断的应用到实际工作去蚂～充分展示自我的个人哎价值和人生价值。为实具现自我的理想和光明的惺前程而努力。

长风咬破浪会有时～直挂云帆亏济沧海。我深刻的意识簧到～我面前的路还是很蕴漫长的～需要不断的努秉力和奋斗才能真正地走鸵好。没有预期的成功～液我们必须在以后的路上急一路披荆斩棘一路长风式破浪。我会一直努力下蛮去～现在～将来～永远衷。

第七篇_XX农业银含行培训心得体会

农哉业银行培训心得体会为佩大家整理农行新入职员诉工的培训心得～总结个洞人对农行企业文化的了畜解～对农行工作理念～僧工作态度的认识～对工督作流程的熟悉～下面是庇这篇农业银行培训心得缓体会农业银行培训心得疹体会一

从20xx秃年8月到如今～我们已沸经进入农行的大门有近纶两个多月的时间了～通厘过这段时间的学习与工巫作～我已经开始慢慢适芋应这个心的工作环境～硷进一步的理解了我们农盅业银行的企业文化～熟忘识了我所在网点的大部添分同事～了解了作为一肤名柜员的业务流程以及跃部分的产品～体会到了果作为一位农行人的工作枣性质以及工作要求～在甥各位领导的关怀～以及藐网点行长～会计主管的父指导下～我现在已经开纹始逐步投入到工作中去拥。现在～我就将近期的些学习总结详述如下～望户领导们给予批评和指导珠。

一、农业银行培训期沮间的收获

学习优秀的企床业的文化

首先～学搜习农行优秀的企业文化怪～让我们明确自己的工躇作重点～工作职责。农明业银行在创建企业文化雪过程中～始终贯穿着"旅以人为本"的理念～尊皿重职工的创新精神～关肘心职工群众冷暖～在如庆此的人文关怀之下～我莹们新员工更能根据自己鸭专业的不同～树立起全潍心全意的为农行做贡献弘的思想准备。

其次隔～领会贯彻农行的企业绎精神～我们在培训过程汾中懂得了在今后的各项稽工作中～都要注意培养遥和形成自己的"团结、肋奉献、创新、进取"的胰企业精神～恪守员工行痊为规范～积极的营造员膝工与企业、新员工与老隅员工～新员工与新员工倚之间的良好沟通的氛围猖～倡导全局观念～维护孺整体利益～

逐步的了解游我们农业银行大家庭的柴共同愿景～并且培养好胖自己正确的人生观～价魂值观～充满生机和活力漠的对待每一项工作。

职 最后～要做一个有责待任感的农行人～工作办逾事从容而不浮躁～生活番学习充实而不空虚～对曳待客户对待同事真诚而绦不虚荣。敬业才能成就纬事业～尽责才能赢得尊搅严～要培养自己确立正豫确的责任导向～增强责腮任心、培育责任感、提碉高责任意识。具备了一撑定的素质和能力～才能丙胜任一定的岗位和职责由;担负的责任越大～就代越需要提高履责能力。和 提升专业知识～加强技指能水平

在培训期间瓣～授课老师的培训课程蛆顺序衔接紧密～逻辑性欲极强。使我对我农行的泄票据业务、银行基础、暴法律知识、国际业务、粟会计基础等知识都有了耘较为系统地认识和学习援。强化并提高了我在学钟校期间学习的知识～了崭解更多专业性更强～实块践性更强的专业知识～碳为我之后的工作打下了务一定的理论学习基础。耘通过理论知识的培训～铬我掌握了知识～增强了帜信心～明确了自我发展运的方向与目标。

另辙外～在培训期间～樊老借师还安排了前辈们与我肆们进行交流沟通～通过右他们对自己工作历程的镇汇报～以及在会后给与条我们的种种鼓励～使我考增强了我面对今后工作殃的信心～更为重要的是愉～在了解了前辈的经历寨后～我心中建立了一个待大体的框架和思路～知控道了到工作的某个阶段邀该作

甚么～该怎么做～忙怎么做好。

在培训亲期间～我们每天认真的蔡操练业务技能～这是以谢后我们要从事的工作的岛基本功～只有练好了这粥些技能～我们才能真正触的胜任自己的工作。在消培训期间～我们还有两票位业务技能能手以一丝俩不苟的态度～认真的传思授我们业务技能～耐心钓的讲解每一个动作～指海导我们每一个所不够理榆解的业务技能～在通过慢他们的耐心指导下～我鱼们都较为系统的学习了匀各项业务技能～并且顺泅利的通过了业务技能考辩试～这为我们今后工作隙的开展开辟了道路。

二歧、在网点实习期间的感棍悟

找准定位～深化思想长认识。

首先～我们型要认识到银行业作为服艳务业～归根结底是为顾约客服务～只有为顾客提隐供优质服务才能够吸引砾住顾客～唯有真诚待客肩～真心服务才能够保持敬我行的领先。第二～作棍为基层柜员～得耐得住拢寂寞～在平凡的岗位上档做到最完美～作为基层骄柜员～每天工作比较单捏一～内勤人员工作地点贡也较为固定～实话实说构是比较枯燥的～每天面逢对的是各式各样的顾客右～做的大多是重复的单照调的工作～也许有的人猫会产生厌烦情绪～但是咕作为一线柜员～直面客移户～柜台是展示我农行满形象的窗口～这就要求擒我们要熟练操作、热忱耙服务～在操作上容不得腋一丝一毫的大意马虎～膘即使是最平凡的岗位也建要做到最完美。

加强学回习～提高自身素质。

芭 首先是加强合规知识香的学习。合规操作时作吹为一名柜员的基本要求澡也是我们所必须遵守的玉～熟悉一些基本的金融函法律法规～熟读牢记我遂行各类行为规范～学习燥领会上级下发、转发文公件～提升合规操作意识运～守住自己职业道德的脂底线～明白自己什么能痹做什么不能做～这样既测是约束了自己的行为～引同时也加强了对自己的匝保护;其次是加强业务捆学习。通过对上级下发发文件和书籍的学习～熟蔑练业务流程和操作～严属格遵守安全保卫条例～盐规范文明礼仪行为～同挤时通过向老员工请教和幕自我学习～苦练点钞、研abis输入熟练度～馈学习辨识真假币等基本敏的技能。通过这一系列纤的学习～提升自身素质卸～更好的为客户服务。叔

银行面对千变万化粘的市场～面对客户千差说万别的需求～大量的服凉务不是仅仅按照总行制凿定的操作流程去做就能什做出来的～而是要靠每饯一位员工去创造～只有向全行每一位员工把服务粳深入人心～才能把服务予与各项业务流程的优化佬和产品创新结合起来～标把服务与完成全年综合各经营计划结合起来～新新的服务措施、服务工具俯、服务手段和办法才会柏不断被创造出来。我们返也就一定能够在同业竞进争中脱颖而出。 三、通殉过实习培训在思想上的刊收获

尽快实现角色吊转变、找准个人定位、争融入新的环境

从学呸校到社会是一个大的转啦变～在这个过程中我们重难

免会有不适～但是这忙不能成为我们逃避的借垢口。今天我们来到了农陕行～在这里工作～我们碧就应该明白～我们的身抽份不再是学生～而是一态名银行职员～我们就应瓜该改变作为一名学生自辞由散漫的习惯～要熟悉汛公司的各项规章制度～慈严格遵守～加强自我的茧纪律性～以此来严格要育求自己～这样才能找准莎自己在企业中的定位～邪尽快的融入农业银行这涉个大家庭。

培养自己的携责任心和塑造良好的工栽作执行力

银行业不蘸同其他行业～作为一个跌天天直接与钱打交道的站行业～每一个员工都必额须要有极强的责任心～盎而这种责任心的培养～悦不光光体现在严格遵守养各项规章制度的方面～种我们农行人还要有一种炼主人翁的态度。只有把故自己放在主人的位臵～挑真正以农行为家～才会姑有最大的工作热情～积丛极为客户服务的激情。辗此外～作为一个被大众灵所关注的行业～我们的络工作效率～工作执行力枕也是相当重要的。只有侣执行力提升了～才能提侩高工作效率～创造更多嘘的价值～在有良好的执套行力的同时～我们要力核争更快更好地完成任务轰～这样才能更加好～更模加效率的为客户服务。雨 时刻谦虚谨慎、虚心学肝习～尽快熟悉本职工作远

作为刚走出校门的蛀学生～我们知道多的是捎理论知识、相对缺乏的冤是实践经验。因此～在寥新的工作岗位上～我们公要有一切从零开始的勇用气和决心～时刻保持谦阔虚谨慎的精

神、虚心向泳公司的前辈学习;要善蝗于从小事做起～通过小挨事锻炼能力、积累经验扔、实现成长。

未来湿的工作也许会千头万绪凤～甚至会遇到这样或那谚样的困难～但是我相信悦有我行各级领导的关怀锤和正确领导～有我们网筐点的行长、主管以及各镣位前辈的悉心帮助～在措我们自己的不懈努力之亚下～任何困难都会被克渣服～我们就一定能创造阎出无愧于自己、无愧于父我农行的工作业绩! 注陇意工作中的细节。

挛最后也是最重要的一点识～在短短的3周实习中蛙～我接触到的很多业务品要点都是非常细微的东哲西～但是这些细节却往闻往是最为关键的～极有也可能起到决定性的作用卜～因此时刻注重自己在夺业务中的细节～既能有腰效避免操作合规所带来俘的风险～又能提升对客雷户服务的效率～甚至提郁升服务的质量。处理好趴工作中的细节～是在银昧行工作的重中之重。

祟 总而言之～我觉得我咸行这次为我们新员工举沪行的职前培训和如今几爽周的网点实习对我个人制来说～收获是颇大的。困它不仅仅让我提升了自噎身素养～加强了自我认橇识～开阔了自身眼界～焚更重要的是～给了我以昼后努力工作的信心～让斟我看到了自己以后的光缝明前途。在日后的工作迅生活中～我一定会尽自廓己最大的努力做一个出茄色的农行人。兢兢业业甘地工作～认认真真地做芽事～高速高效地完成各臻项的业务。同时～我也址会尽快地使自己融入农肆行这个大家庭里～不断雁

地加强自己的团队合作肃精神。真正明白团队不淹是一个人的事情～需要猩做的是在一个团队中～页我们每一个人必须全力苟以赴～竭尽全力～忠诚靴于企业～只有这样～才忍能获得最后的成功～也飞才能够感受到成功带来师的喜悦。农业银行培训挽心得体会二

七月流谢火～在这个酷暑难耐的桅季节里～带着来自象牙目塔的懵懂～我走上了紧橡张而有序的职业生涯道妥路～迎接我的是农业银困行这个温暖雄厚的大家宿庭。刚进入单位后～就热迎来了中国农业银行盐扩城分行XX年新入行员日工培训～在盐城分行总缓部将开展为期三个月的厨培训工作～有78位和找我一样的高校毕业生参遇加了本次培训。

7祭月16日～我们集体参裸加了由盐城分行总部人垄力资源部主办的开班典戮礼～盐城分行的领导参权加了开班典礼～和蔼可尤亲的领导对我们这些新癣入行的员工表示热烈欢缎迎。非常感谢分行领导洗及培训老师对我们的关茸怀和厚爱～他们细致全糠面的安排给我们营造了莫一个非常舒适的生活、薪学习环境～使我们得以榆在有限的时间内学到了翟以后无限受用的知识。凌这次培训的主要内容有霍:总行"40个严禁"暇和省分行"92条高压刷线"等内控规章制度、娇银行卡业务、商务礼仪针、阳光心态、人力资源桃管理、个人金融业务和画国际业务等知识～通过匀授课老师绘声绘色的讲阿解～我对农行企业文化触及以后自己将经办的业渝务有了进一步的了解。岩在培训过程中～老

师的因关怀、鼓励～学员间的净团结协作、互助共进无魏一不感动着我。

在噪学习中～我了解了农业伴银行的历史发展与沿革矩～农业银行的前身最早曾可追溯至1951年成怀立的农业合作银行。上盈世纪70年代末以来～寺农业银行相继经历了国共家专业银行、国有独资场商业银行和国有控股商扯业银行等不同发展阶段普。XX年1月～农业银谜行整体改制为股份有限猿公司。20xx年7月挚～农业银行分别在上海斋证券交易所和香港联合免交易所挂牌上市～完成裔了向公众持股银行的跨雪越。作为中国主要的综喝合性金融服务提供商之蔑一～农业银行致力于建酪设面向"三农"、城乡沫联动、融入国际、服务客多元的一流现代商业银驳行。中国农业银行盐城熔市分行辖属10个县级主支行遍布全市128个极经营网点的近2200涕名员工～是服务区域三晤农事业的主力军。

磁在培训中～我不仅感受肌到了来自集体的温暖～旗也感受到了农业银行朝科气蓬勃的团队文化和勇树于进取的奋斗精神。在譬今后的发展生涯中～我理充分认识到了只有将自恨己融入到集体的怀抱中排～才能不断成就自我～浪发展自我～实现自己。虑

一、明确职业生涯狰规划～走上正确的人生言道路。我在培训中听取哨了培训老师关于新员工刮的职业化培训。简单的轩说～职业化就一句话～硒把必须做的事情做好。吧有人不禁会

问～都去做蚁必须要做的事了～我们亨的兴趣～我们的爱好～性我们的梦想该如何去完骚成呢?对～我们不能忘祸了我们的梦想～我们之郁所以年轻就是因为我们死有梦想～梦想是督促我涅们前进的最好动力。但判是我们的梦想能轻易实只现吗?答案是否定的。昔我们只能把必须要做的议事情做好之后～才有机第会去～才有足够的时间粒做我们想做的事情。

咏 二、不断学习业务知塞识～提升自我发展实力宰。在如今这个知识更新崭速度飞快的时代～在不篓断发生变化和发展的金陛融行业～我们只有不断坞学习～充实自己～提高痢自己～才能更加轻松地懈应对快速发展的业务与伎经营水平。不仅要学习碍业务知识～还要学习道莉德文化知识～法律法规幼知识和广义金融知识～疡认识到市场的变化～洞读察到市场的走势～只有誊这样～才能不断将自己肢融入到发展的洪流中～分除此之外～还要将理论揣知识联系实践～不断提仁高自己的实践能力～为俺农行实实在在地做事～讥在为农行做贡献的同时吱～凸显自己的价值。

变 三、遵纪守法～做一首个合格的农行人。中国朋农业银行是一家网点网酗络多、客户基础广泛、琴城乡市场综合经营的大站型商业银行。员工应热玩爱农行事业和岗位工作朔～爱护农业银行声誉～胁维护农业银行的形象和增利益～不说有损农业银滚行声誉、形象的话～不酗做有损农业银行声誉、糖形象的事。员工应有职携业自豪感～珍惜银行工抚作岗位～把个人职业生唁

涯与银行发展有机结合格起来～始终保持奋发向炼上的精神状态～忠于职牟守～争先创优。不得擅们离工作岗位～敷衍塞责束。正由于员工行为守则谨对所有员工的基本要求祁～无论你是否愿意～也扦无论你是否意识到～责剪任心无时无刻都伴随着裂你～表现着你。我是农隆业银行平凡的一分子～警我要求自己爱岗敬业～范认真严肃对待自己的职愉业～忠于自己的事业～柠勤奋工作～深思慎行～端将责任心融化于血液～据荡漾于情感～体现于行讯动～伴随于身

边。锤有一分热～发一分光。望竭尽心力做一个实实在威在的农行人。

"大划行德广～伴您成长"～畜农行的企业文化在感染乖着我～激励着我～我将塞砥砺前行～不畏风雨～拼尽快成长为一个优秀的辫农行人。为农行的发展磷添砖加瓦～创造新的奇舀迹! 第八篇_XX金融猖服务承诺书范文

金融服禁务承诺书范文

招商证券蠕股份有限公司

本人郑重裳承诺如下:

一、严虞格遵守国家法律法规、栽规章、及其他规范性文雅件、行业规范和自律规所则、公司内部规章制度斯、行业公认并普遍遵守茵的职业道德和行为准则配～主动配合、接受监管横机构的监管～服从公司业规章制度要求～明悉并辰严格遵守相关规定～维毡护公司的合法权益。

粕 二、本人清楚职位职茂责、授权范围以及公司则的相关制度～在职期间院～将诚信守法、恪尽职迎守～审慎高效地行使职颜权、履行义务～为公司逐的发展做出应有的贡献阿。同时～本人承诺在职援期间持续学习～使自己订持续具备任职资格条件翟并能够胜任所从事的职杂位。

三、在职期间戌～不从事任何直接或间旷接与公司存在利益冲突遮的活动～不利用职权收庆受贿赂或者获取任何非溅法收入。

四、不从淆事损害公司或客户利益质的活动～同时～拒绝执蕊行任何机构、个人侵害岗公司及客户合法权益等褥的指令或者授意～发现亮有侵害公司及客户合法学权益的违法违规行为时亭～将及时抵制～如确实糠无法抵制的～将在第一色时间向公司报告。

负五、不代客理财～不全竭权代理客户交易～不以技任何方式向客户承诺投兢资收益、约定分享投资鸳收益或者分担投资损失晕。

六、不接受客户毙的全权委托而决定证券咕买卖、选择证券种类、揉决定买卖数量或买卖价巧格等。

七、不代理酋客户办理或签订与开户卧、销户、修改客户资料敢、撤销指定交易、转托蔽管等有关的手续或协议迢。

八、不伪造客户腹签名及客户资料～不违齐规使用或私刻公章及业归务用章～不违规使用或卸伪造票据。

九、不戎欺诈误导客户～不为牟峨取佣金收入而诱使客户紧进行不必要的证券买卖衡。

十、不以任何形参式向客户传播存在虚假酚成份或者误导性的信息掌或言论～亦不发布任何硷有损于公司形象的言论裔等。 十一、不泄露公司貉及客户的各种资料。

政 十二、不以任何形式筷为客户的违法违规行为再提供便利～或对客户的刘违法违规行为予以默许贮。

十三、不以任何习形式和手段协助客户进帽行市场操纵、内幕交易宙、洗钱等违法违规活动线。

十四、不对证券侦价格的涨跌或者市场走头势做出确定性的判断～笺不利用向客户提供投资御建议而谋取不正当利益熬～不违规举办集会性证拌券投资咨询活动。

届十五、本人已认真阅读尿《招商证券股份有限公党司合规手册》的全部内址容～并充分理解其含义盅,本人愿遵守手册的内棍容,本人愿严格履行手意册中合规的一般准则及埂各项义务及要求～不从菠事手册所禁止的行为,厢如手册发布后公司对其迪内容进行修订～本人亦育愿严格履行修订后手册邢中合规的准则及各项义劈务及要求～不从事手册译所禁止的行为。 十六、龚以下请选择适合项:

硼 ?本人在此郑重承诺荔:本人将立即清理直接趁或以化名、借他人名义蜂持有、买卖的股票～或垣接受他人赠送的股票。光本人今后将遵守国家证伊券法规定～在任期或者背法定期限内～

不会直接彪或者以化名、借他人名棘义持有、买卖股票～也囱不会接受他人赠送的股容票。本人承诺如持有股福票将按公司规定进行申侵报。

?本人在此郑雹重承诺:本人没有直接恿或以化名、借他人名义内持有、买卖股票～本人牛没有接受他人赠送的股察票。本人今后仍将遵守至国家证券法规定～在任支期或者法定期限内～不融会直接或者以化名、借饲他人名义持有、买卖股蔑票～也不会接受他人赠整送的股票。本人承诺如饭持有股票将按公司规定跳进行申报。【证券公司纽合规培训心得】

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十七、本人已咳认真阅读《招商证券股殖份有限公司合规手册》申的全部内容～并充分理抑解其含义,本人愿遵守磐手册的内容,本人愿严曲格履行手册中合规的一第般准则及各项义务及要怔求～不从事手册所禁止酉的行为,同时～本人将挨严格遵守国家法律法规我、规章、及其他规范性剥文件、行业规范和自律暖规则、公司内部规章制签度、行业公认并普遍遵著守的职业道德和行为准套则以及本人与公司的合萝同约定。如手册发布后吟公司对其内容进行修订悬～本人亦愿严格履行修皖订后手册中合规的准则蚤及各项义务及要求～不症从事手册所禁止的行为霄。

十八、本人承诺络不自己经营或为他人经北营的与公司有竞争关系真的业务,并按公司规定馆如实申报本人在外经营剐、

为他人经营及在外兼伶职的相关情况。

十鳃九、本人承诺遵守直系哪亲属回避原则～凡本人屠的配偶、父母、子女、钧兄弟姐妹～不得在公司归总部同一部门、同一分箕支机构或有直接上下级寅关系的部门、公司同一厨控股子公司、公司同一易全资子公司从事工作,口本人承诺如有直系亲属顶在公司任职将按公司规官定进行申报。

如本蕴人上述承诺存在虚假陈馅述或发生违背上述承诺衍事项的行为～本人愿意丹承担相应责任～并接受夷处罚。 承诺人签名:

年蛤月日

云南省人民政府金谰融办公室服务承诺书

心 贯彻执行国家金融工饯作方针、政策和法律、裹法规～提出加强对金融廉业服务～促进金融业发坞展的意见和政策建议。嘉研究制定全省金融业发鹊展战略、总体规划。引定导、协调和鼓励金融机邦构加大对地方经济社会啡发展的支持。

负责隅与人民银行昆明中心支弹行、云南银监局、云南尤证监局、云南保监局的辕联系沟通～做好配合协喷调和信息交流工作,支钧持、协助和配合“一行案三局”对银行、证券、蒂保险、期货等金融机构效业务活动的监督管理。沈组织开展政府与金融机残构合作。

组织协调蔗有关部门整顿、规范金鼠融秩序～处臵地方金融嘲风险～维护地方金融稳虞定,配合相关部门推进与金融诚信

环境建设。

奴 按照国家法律、法规体和有关金融政策要求～妙负责全省地方金融机构驶的宏观管理和省级地方秧金融机构的管理工作。彻指导地方性金融机构的源设立、改制、重组与退匀出等工作～推进地方性驭金融机构改革。依据国誓家有关法律、法规～结白合云南实际～制定地方冉性金融机构经营业绩考论核办法～推荐、考核省尹级地方性金融机构高级很管理人员。

培育、就管理投融资主体～加强化投融资平台建设。对省凌属投资公司进行业务指梆导和协调。

加强云鱼南资本市场、保险市场析发展。承办省人民政府寓交办的全省拟上市公司姬、拟公开发行非上市公甄司的培育及推荐工作～蚕制定扶持和推动企业上运市和再融资的相关政策钎～指导、协调和推动企斑业上市、再融资、资产弦重组等工作。引导保险亿资金支持地方经济社会笑发展。

组织指导地询方金融人才队伍建设。畔支持全省金融业对外开冉放,支持和推动全省金鬼融研究,支持和帮助全匈省金融行业强化自律工浑作。

承担云南省金衣融协调工作领导小组及寇省政府信用贷款项目审萄批委员会的日常工作。函

承办省委、省政府交办京的其他事项。

金融类分添行对外承诺书

一、储蓄巡业务实施全年无星期天上服务。

二、恪守“殊存款自愿、取款自由、械存款有息、为存款人保炮密”原则。

三、常煮年无偿提供人民币残损翠币兑换、零整币兑换服斌务

四、储蓄人员对沾客户做到六个一样。金肆额大小一样欢迎～主币争辅币一样受理～忙时闲团时一样认真～生人熟人愉一样亲切～年长年少一隧样周到

五、柜台员工着汾装整洁。接受客户监督帖。

六、实行国家规定的熏存、贷款利率。

七烁、信贷干部廉洁奉公。洒秉公处理各种信贷业务胁。不以贷谋私。杜绝吃先、拿、卡、要、报行为扒。

八、严格遵守结趴算纪律。绝不无理拒付呸和压单、压票～票据结凶算做到方便、快捷、安誉全。

九、中行不出姐具与事实不符的信用证献、保函、票据、存单、呢资信证明等金融票证。把

十、中行员工不接校受客户礼品、礼金及有腿价证券。

十一、对遮外付现无假-币。若客镀户在柜台付现中当面发漆现假-币的双倍赔偿

臆 十二、柜台接待客户第做到三声”来有应声、址问有答声、走有送语)陵和“三起来”站起来、佬笑起来、文明用语讲起醋来)服务。

十三、吊大额储蓄存取款提供上忘门接送服务。凡县支行过

储户一次性存取款10惊万元、市区储户一次性兆存取款15万元以上者甥。

十四、实行首问咽责任制。首问责任人为受客户提供快捷、周到服癌务。

十五、各营业炸网点设立顾客意见簿。钨客户如有意见可举报或密投诉。

网站金融顾问服弟务协议书

甲方:___测______

乙方:_鞋________

钟甲乙双方本着平等自愿筋原则～就乙方成为甲方舍_________会忌员事项达成以下协议:猛

一、服务内容

甲方蹋向乙方提供_____尘____金融顾问服务汛产品～产品与价格见附帖件～乙方根据需要订购壕甲方________跋_服务产品。 二、服务马费用支付方式

乙方可以欲选择以下方式交纳顾问枚费:

账户划款方式狗:乙方同意由甲方从乙嘲方保证金帐户或银证通笑帐户将顾问费____柱_____元人民币划待到甲方指定帐户上。

溢 乙方直接到当地甲方硒营业网点缴付顾问费_捶________元人址民币。

乙方通过银膨行划款或电汇的方式将酪顾问费_______菠__元

人民币汇到甲方菏以下账户:

收款单镁位全称:______秃___,开户行:__毡_______,帐号匙:_________英。

乙方通过邮局汇且款的方式将顾问费__产_______元人民践币汇到以下地址:

漠收件人:______莱___,地址:___央______,邮编:札_________。妨

三、服务方式

1(峦甲方文字版服务产品发匙布在________摩_网站的会员个人理财潭主页上～除乙方所订购曾产品特别规定或乙方特樱别要求并经甲方同意外体～乙方须通过甲方__与_______网站会踏员专栏接收甲方的服务氓产品。

2(由于国林内许多网站的邮箱存在瞻很多问题～甲方按乙方嘎提供的电子邮箱地址发叶送信息产品时～不保证跟乙方能及时收到。若乙多方电子邮箱发生变动～忻应在第一时间内通知甲蜀方以便及时作出相应调绿整。

3(甲方根据汽乙方所订购的产品～向幅乙方提供手机短信服务驹～即甲方按乙方提供的洋手机号码将短信产品以鸥手机短信息形式发送给徒乙方。若乙方手机号码瘴发生变动～应在第一时懊间内通知甲方以便及时遮作出相应调整。

4羊(甲方在认为必要时在源盘中通过电话或手机短沮信向乙方提供相关信息迫与服务。乙方提供的电堡话号码应是甲方工

作期涩间能够联系到的号码～粤若乙方电话号码发生变源动～应在第一时间内通啃知甲方以便及时作出相宽应调整。 四、权利与义蕉务

1(除非另有约讯定～乙方根据本协议中仓的服务内容～享有与所绢缴费用相适应的相关服肛务的权利。

2(除寥非另有约定～甲方向乙霹方提供的信息、资料和哩服务仅限乙方本人使用反～乙方不得以任何方式虐复制、传播、销售、出矣版、广播和用作商业目铝的。

3(如果乙方讹存在对甲方提供的信息蹈、资料和服务私自复制辙、传播、销售、出版、拨广播和用作商业目的的星行为～甲方有权单方终瞬止信息服务～同时将乙射方已付费用全额用以支倍付违约金～并保留通过易法律途径进一步追诉的湖权利。

4(甲方有造权对包括______蛀___网站会员个人理辗财主页、产品格式等进浸行调整或修改。

5采(甲方不受理乙方以任变何理由提出的退费要求蛆。

6(在任何情况帆下～甲方对乙方的最高谢经济赔偿额不超过收取冗的当期会员顾问费的5份0,。

7(在履行榜协议期间～如果国家有舶关政策发生变化～有关拯主管部门明令禁止开展认此项业务～本协议自动然中止或终止。

五、免责肆条款

1(甲方承诺项将尽力为乙方提供服务赏～但甲方所提供的

信息辨、资料和咨询服务仅供不乙方参考～在任何情况摊下～甲方不对乙方因甲增方提供的咨询产品和服比务造成的损失承担任何郑责任。

2(由于不板可预见的因素～甲方提懦供的信息、资料和咨询炙服务不可避免地会发生勋延误、遗漏和不准确现硅象～甲方将尽力提高所唁提供信息的质量～但不蓬能保证其服务信息的完刃全真实、准确、完整。镇

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