没有奥特曼de小怪兽
范文一：建行企业网上银行客户手册
企业网上银行操作手册
中国建设银行 中国建设银行
企 业 网 上 银 行 企 业 网 上 银 行
操 操
作 作
手 手
册 册
中国建设银行天津市分行
2009.12
1 天津分行电子银行部 对公业务团队
企业网上银行操作手册
第四节 公积金业务
一、查询
功能介绍:根据单位账号及日期查询单位、职工个人明细
查询功能包括:查询[单位信息]，[个人信息]，[个人提取]，[员工补缴]，[个人明细]，[变更清册]，[补缴清册]，[全部员工]，[单位明细]和[交易处理]十项结果。
使用人员:制单员和复核员
1.1、单位信息查询
功能介绍:根据单位账号查询单位明细。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询”，选择签约单位账号(公积 金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)点击“确定，” 如图:
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1.2、个人信息查询:
功能介绍:根据单位账号，个人账号，公积金卡号，证件号码查询个人的详细信息。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人信息”，选择签约单位账号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，查询条件(个人账号，公积金卡号，证件号码)，
查询条件输入后，点击“确定”如下图:
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1.3、个人提取查询:
功能介绍:根据单位账号，起止时间查询个人提取明细。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人提取”，选择签约单位账
号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，输入起止时间，功能类型(页面
查询或文件下载)点击“确定”，如下图:
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选择“打开”，如下图:
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1.4、员工补缴查询
功能介绍:根据单位账号，起止时间查询个人提取明细。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----员工补缴”，选择签约单位账号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，输入起止时间(起始时间，终止时间)，功能类型(页面查询或文件下载)点击“确定”。如下图:
页面查询显示如下图:
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文件下载如下图:
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1.5个人明细查询
功能介绍:根据单位账号，个人账号，起止时间查询个人明细。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----个人明细”，选择签约单位账
号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，个人账号，:输入起止时间(起始
时间，终止时间)，功能类型(页面查询或文件下载)点击“确定”。如下图:
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文件下载如下图:
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1.6 变更清册查询
功能介绍:根据单位账号，起止时间，业务种类，功能类型查询历史变更清册。
操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----变更清册”，选择签约单位账号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，输入起止时间(起始时间，终止时间)，选择业务种类(封存，启封，转入确认，转出，销户等)，功能类型(页面查询或文件下载)点击“确定”。如下图:
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页面查询如下图:
文件下载如下图:
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1.7 补缴清册查询
功能介绍:根据单位账号，补缴年月查询个人补缴明细。
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操作描述:依次点击“企业福利----公积金----信息查询----补缴清册”，选择签约单位账
号(公积金账号，补充公积金账号，按月住房补贴账号)，输入补缴年月，功能类型(页面
查询或文件下载)点击“确定”。如下图:
页面显示如下图:
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文件下载如下图:
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1.8 全部员工查询
功能介绍:根据单位账号，状态查询该账号的详细信息。
操作描述:依次点击“企业福利,公积金—信息查询—全部员工”，选择签约单位账号(包括:公积金，补充公积金，住房按月补贴公积金等)，账户状态(包括:全部汇缴，汇缴正常，汇缴转入未确认，封存，转出，销户，全部个缴，个缴正常，个缴转入为确认等)，功能类型(包括:页面显示，文件下载)，点击“确定”，如下图1-8-1
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文件下载，如下图:
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1.9 单位明细查询
功能介绍:根据单位账号，交易日期查询该单位明细帐。
操作描述:依次点击“企业福利,公积金—信息查询—单位明细”，选择签约单位账号，
输入交易日期，功能类型(包括:页面显示，文件下载)，点击“确定”，如下图。
选择“页面查询”，如下图:
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选择“文件下载”，如下图:
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1.10 交易结果查询
功能介绍:根据单位账号，查询该账号当日交易处理结果的详细信息。
操作描述:依次点击“企业福利,公积金—信息查询—交易处理结果”，点击“确定”
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二、转移
功能介绍:完成职工个人公积金转出业务功能。此业务分为:单户转移和批量转移。 2.1单户转移
1. 制单:
功能介绍:制单员完成单户转移制单功能。
操作描述:依次点击 “企业福利—公积金,个人账户转移,单户转移”进入,
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2. 复核:
功能介绍:完成对制单员单户转移复核功能。
操作描述:依次点击 “企业福利—公积金,个人账户转移,单户转移”进入如下图
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2.2批量转移
功能介绍:此交易完成1人以上职工账户的转出业务的功能。需将转移人员制成文本格式的上传清册。
转移清册上传格式: 职工账号，身份证号
,、制单:
功能介绍:此交易完成1人以上职工账户的转出业务的制单功能。
操作描述:依次点击 “企业福利—公积金,个人账户转移,批量转移”进入如下图:
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2、复核:
功能介绍:此交易完成对制单员制单的复核。
操作描述:依次点击 “企业福利—公积金,个人账户转移,批量转移”
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三、汇缴转封存
功能介绍:此交易完成职工住房公积金账户的汇缴转封存业务。此业务分单户封存和 批量封存。
3.1单户封存
功能介绍:此交易完成单个职工账户的汇缴转封存业务。
一、制单:
功能介绍:此交易完成单个职工账户的汇缴转封存制单业务。
操作描述:依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—单户封存”，进入如下图
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二、复核:
复核功能介绍:此交易完成单个职工账户的汇缴转封存复核业务。描述:依次点击“企
业福利—公积金—汇缴转封存—单户封存”，如下图:
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3.2批量封存
功能介绍:此交易完成1人以上职工账户的汇缴转封存业务。需将封存人员制成文本格式的上传清册。上传清册格式如下:
封存清册:说明:封存原因01待销户，02待转移
公积金:职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)
补充公积金:职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)
按月住房补贴: 职工账号，职工身份证，封存原因(01、02)
1.制单
制单功能介绍:此交易完成1人以上职工账户的汇缴转封存业务的制单。需将封存人员制成文本格式的上传清册。
操作描述:依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—批量封存。如下图:
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2.复核
复核功能介绍:复核制单员提交的批量汇缴转封存单据的正确性。
操作描述:依次点击“企业福利—公积金—汇缴转封存—批量封存。如下图:
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企业网上银行操作手册 四、基数调整
功能介绍:由单位制单员和复核员，通过在网银系统中的操作，完成单位的基数调整。
操作描述:
一 制单员
1.由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“基数调整”，首
先“下载调整清册”进入如图所示的页面:
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2. 将下载的TXT文件转换成EXCEL表格后，进行基数调整(可通过TXT—EXCEL互
转程序转换)。
3. 将调整后的基数调整的文本文件(.txt)，通过“企业福利—公积金—基数调整—批量
调基”，点击“确定”，上传后调整基数。如下图:
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下图中须填写:单位缴存率，个人缴存率，“请选择文件”处，应选择调整后的.txt文
件，其中审批编号不需填写，点击“确定”，如下图
二 复核员
1. 复核员进入系统，对制单员基数调整进行复核。点击“企业福利—公积金—基数调整
—批量调基—确定”
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2.复核员点击“查看明细”，核对制单员的基数调整清册是否正确 ，核对无误点击“复核
通过”;核对有误
点击“复核不通过”，撤消制单员的制单。如下图:
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3.复核员通过点击“企业福利—公积金—信息查询—交易处理结果”，查询基数调整是否成功。
五、汇补缴业务
功能介绍:由单位制单员和复核员，通过在网银系统中的操作，完成本单位在建设银行开立结算账户的住房公积金缴存业务。
操作描述:
一、制单员
由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“汇补缴”进入如图所示的页面:摘要栏选择“汇补缴业务”，录入“汇缴年月”，(如是补缴业务，摘要栏选择“补缴业务”)，点击“确定”,如下图所示:
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制单员按本单位缴交情况，上传相关清册文件，输入汇缴书信息，下拉菜单选择付款账号、复核员，录入交易密码，点击“确定”完成制单。
汇缴增加清册:(说明:摘要01新开户、03转入、04启封) A、
公积金:职工账号(如果是新开户，职工账号改为序号),职工姓名,身份证号,缴存基数,单位缴存额,个人缴存额,摘要(01、03、04),拼音名
补充公积金:职工账号，职工姓名，身份证号，缴存基数，单位缴存额，单位缴存比例，摘要(01、03、04)
，按月住房补贴:职工账号，职工姓名，身份证号，缴存基数，单位缴存额，摘要(01，0304)原02代码取消
B、补缴清册:(说明:补缴原因01汇缴少缴补缴、02汇缴封存补缴)
公积金:职工账号，补缴原因(01、02)，补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴金额，个人补缴金额
补充:职工账号，补缴原因(01、02)，补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴额 按月住房补贴:职工账号，补缴原因(01、02)，补缴起始年月，补缴终止年月，单位补缴额
C、按月住房补贴调整清册
按月住房补贴:职工账号，职工身份证号，调整前月缴额，调整后月缴额。
D、个缴转汇缴清册:职工账号，单位月缴金额，个人月缴金额
制单提示:所有金额不能为空，需录入“0”，遇账户类型为补充或按月时，必须在“个人”各项金额栏录入“0”。
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二、复核员
1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“汇补缴”
进入如图所示的页面:
2.“复核员”选择要复核的汇缴信息，点击“确定”，进入如下图所示的页面。
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3、复核员审核提交信息后，点击“确定”，如下图:
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三、制单员或复核员
1、由制单员或复核员查询系统处理结果，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,
“查询”,“交易处理结果”进入如图所示的页面:
2、制单员或复核员录入交易日期查询处理结果。点击“确定”后如下图:
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3、可按时间选择对应信息，点击“确定”后如下图:
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4、点击“下载文件”，可下载处理信息文件，如下图
六、小额汇补缴业务
功能介绍:完成本单位不在建设银行开立结算账户的住房公积金缴存业务。
操作描述:
一、制单员
1、由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“小额汇补缴”
选择摘要汇补缴业务输入汇缴年月:
进入制单界面，填入本月汇缴要素，空项补零。(注::如有增加清册、补缴清册，编辑清册内容同“五、汇补缴业务”。没有上述清册请不要填制任何数据。
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填制汇缴书完毕后，输入制单员交易密码点击“确定”
确定后请记住网银凭证号，以便对此业务查询。
二、制单员
1、由“制单员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“小额汇补缴”
进入如图所示的页面;
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选择摘要汇补缴业务——补缴业务
进入制单界面，需填入补缴人数、补缴金额，在“补缴清册文件”位置上传提前编制好
补缴清册
填制汇缴书完毕后，输入制单员交易密码点击“确定”
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确定后请记住网银凭证号，以便对此业务查询。
三、复核员
1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“小额汇补缴”
进入如图所示的页面:
选择复核业务对象点击“确定”
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选择“复核通过”或“复核不通过”输入复核员交易密码。点击确定
完成此笔交易。
选择:企业福利——公积金——查询——交易处理结果。进行对此笔业务的查询。6-3-4
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四、复核员
1、由“复核员”进入系统，依次点击菜单“企业福利”,“公积金”,“小额汇补缴”
进入如图所示的页面;
选择复核业务对象点击“确定”
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选择“复核通过”或“复核不通过”输入复核员交易密码。点击确定
完成此笔交易。
选择:企业福利——公积金——查询——交易处理结果。进行对此笔业务的查询
第四章 管理功能
第一节 主管的管理设置
一、操作员管理
操作员管理是指由主管或是副主管对其所辖的操作员进行各项业务管理，包括增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配(只针对副主管)、注销空卡等。
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副主管的权限介于复核员与主管之间，他可以在主管赋予的权限内审批单据，也可以自行增加操作员并为其分配角色。一个企业可以根据自身的业务需要设定多个副主管。为了进一步解释副主管的作用，下面将区分“设副主管的企业”与“不设副主管的企业”来介绍该部分内容。
1、不设副主管岗位的企业
(1)新增操作员:由主管将空卡分配给某一操作员，为操作员指定角色(制单或是复核)并分配操作权限。
(2)删除操作员:由主管删除已分配角色的操作员，若该操作员处于某一业务流程的关键级别，则请先删除业务流程后才能删除该操作员。关键级别是指在某一级别制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替代的其他人选，一旦删除该操作员则该流程就无法继续进行下去。操作员被删除后，其原先使用的IC卡状态变成空卡，就可以分配给其他操作员。
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(3)修改基本资料:由主管对操作员及自身的基本资料进行修改，操作员代码与操作员角
色不允许修改。若有必要变更，必须先删除该操作员，再新增需要的操作员。已经使用的操
作员代码无论操作员是否已删除均不能重复使用。
(4)修改操作权限:由主管对操作员的可操作权限进行修改，如新分配其可操作账户、收
回原有对某账户的权限等。
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(5)修改状态:由主管将操作员的状态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操作员的状态被置为冻结，则不能再进行任何的业务操作。
(6)修改密码:若操作员遗忘了自己在网上银行的登录或是交易密码，则可以由主管进行强制重置密码。若主管自身遗忘了其在网银系统的登录或是交易密码，可向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置，登录密码/交易密码重置为开户证件的后六位。
(7)注销空卡:主管可以对尚未分配角色的空IC卡进行注销，IC卡一旦注销，就无法恢复。
2、增设副主管岗位的企业
(1) 新增操作员:主管将空卡分配给操作员，角色包括:制单、复核、副主管。若主管想直接管理某些操作员，则可直接为该操作员分配“制单”与“复核”的角色，今后对其所有
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管理操作(如修改操作权限、删除、改密)等均由主管进行。若主管想将部分操作员交由副主管管理，由副主管分配其角色，将必须在分配“副主管”的角色后，再对副主管进行“空卡调，把部分空卡分给副主管管理，然后由副主管分配空卡给这些操作员，并赋予“制单”或是“复核”的角色，今后对这些操作员所有的管理操作也只能由该副主管进行。 (2) 空卡调配:该功能只针对副主管，且必须由主管进行操作。“空卡”是指企业已向银行申请的，但尚未分配角色的IC卡。空卡调配是指将隶属于主管的空卡分配给副主管使用，并由副主管为这些空卡分配角色，或是将隶属于副主管的空卡收回到主管名下。只有副主管名下拥有空卡，才能为操作员分配角色。
(3) “修改基本资料”、“修改操作权限”、“修改密码”、“修改状态”、“删除”等管理操作步骤上文已述，但要遵循一个原则:即副主管只能修改隶属于其名下的操作员，主管也只能修改直接隶属于他的操作员(包括副主管)，不可越级管理。删除副主管后该副主管所属的操作员全部上收，由主管直接管理。
二、转账流程管理
转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置，通过流程的设置，由不同的操作员来实现不同的网上交易，从而达到企业安全控管的目的。
制单员的专账权限是由主管在“操作员管理”中予以设置的，因此在转账流程管理中不再出现制单和主管的角色，转账流程级别的概念仅指“复核级别”而言。最低的复核流程级别为一级，同一级别允许有多名复核员。当网上单据的金额超过流程限额则须提交主管审批，主管为最终的复核级别。某一转账流程一旦设定，就不允许修改，若要修改，则必须先删除该流程后，再重新增加。
对同一个企业客户而言，同一个账户不同的金额可以设定不同的转账流程。
举例说明:某企业在网上有一签约账户，并有一下操作员:制单员甲、复核员乙、复核员丙、副主管丁、主管，每个操作员均对该签约账户有转账权限
该企业可对该签约账户设定多个流程:
100万元,A流程:制单员甲,复核员乙，我们将该流程称为“一级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核;(甲、乙均为关键级别操作员)
200万元,B流程:制单员甲,复核员乙,复核员丙，我们将该流程称为“二级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核，乙复核通过后还须经丙再复核;(甲、乙、丙均为关键级别操作
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员)
300万元,C流程:制单员甲,复核员乙/复核员丙(两者并列在同一级别),副主管丁，我们将该流程也成为“二级复核流程”，制单成功后甲可以任意制定乙或丙对单据进行复核，乙或丙复核通过后还须经丁再复核;(甲、丁均为关键级别操作员)
400万元,D流程:制单员甲,复核员乙,复核员丙,副主管丁，我们将该流程称为“三级复核流程”，甲制单成功后须经乙复核，乙复核通过后由丙复核，丙复核通过后还须经丁再复核;(甲、乙、丙、丁均为关键级别操作员)
若出现X?100万元的单据，交易按A流程进行(不须主管审批)
若出现100万,X?200万元的单据，交易按B流程进行(不须主管审批)
X?300万元的单据，交易按C流程进行(不须主管审批) 若出现200万,
若出现300万,X?400万元的单据，交易按D流程进行(不须主管审批)
若出现X,400万元的单据，交易按D流程进行,但最终须经主管审批后方可正式发往银行对外划帐。
增加转账流程步骤如下:
当前所有的转账流程
增加转账流程
选择复核员
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增加转账流程确认
在增加转账流程的过程中请您务必在点击“完成订制”后再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器，否则系统将自动记录您在退出该功能前所定制的流程级别。
为解决在删除转账流程过程中，误删除需要进行支付的单据,在“转账流程管理”中，有“未完成单据笔数”显示项，如果此流程有未复核或未审批单据，系统将显示未完成单据的总笔数，如下图所示:
客户点击“未完成单据笔数”，可看到以列表显示的未完成单据详细信息:
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客户可根据详细的单据信息，决定是否继续删除此流程。如果客户删除流程，系统将予以提示，如下图:
客户如选择确定，可继续删除流程，系统将联动删除此流程下未完成处理的单据。
三、批量收款流程管理
批量收款流程是指主管对本企业批量收款业务进行的流程管理。批量收款流程只能设置一个，不受金额的影响，类似代发代扣流程的设置。流程设置后，如需要更改，必须首先删除原有流程，再增加新的流程。
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四、授权管理
授权管理包括对外授权与接收授权两部分，发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行的高级客户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受，则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。集团公司可以通过该功能实现对集团内部资金的有效配置，从而达到资源的最有效利用。
1、发出对外授权
选择对外授权的账户，并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限，其中若您选择对方有转账的权限，就不能赋予倒进账的权限，反之亦然。转账是指接受授权方的企业客户既制作单据又复核、审批单据，所有的操作均无须经过发出授权方客户。倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为。
对于发出的授权，不论对方接受与否，发出方均可随时收回。
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2、接受对方授权
输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限，发出授权的一方必须是建行网上银行的签约客户且已向贵企业发出了授权。您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同，否则就无法成功接受授权。对于已接受的授权，在对方收回之前可随时删除。
第二节 账户管理
一、账户归集
账户归集是指网上银行集团客户委托开户银行将其下属单位在建设银行其他机构开立的单位结算账户的网上银行使用权集中到集团客户，以便集团客户利用网上银行对下属单位进行资金管理的业务。
集团客户可通过以下任意一种方式集中下属单位结算账户的网上银行使用权:
1、下属单位利用网上银行系统提供账户授权功能，将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。
2、下属单位签署《中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户服务系统账户授权书》委托开户行将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。
开办条件:集团客户在取得下属单位同意后与承办行签订《中国建设银行股份有限公司网上银行集团企业客户账户归集协议》，提交《网上集团企业客户账户归集清单》、《账户归集确认书》。
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二、账户分类
1、企业管理的账户较多时，为方便管理，主管可以在“服务管理”下的“账户管理”中对账户按需求进行分类。
2、账户的显示顺序受账户优先级控制，优先级分为9,0共10个等级，由9,0依次降低。账号的优先级越高，在约定账户列表中将优先进行显示。同一优先级的账号，按账号从小至大进行排列。
3、客户如需调整账户的显示顺序，可通过快速制单中的“账户维护”功能或“服务管理”,>“账户管理”功能进行，如下图:
4、在自由制单交易中，可将收款账户“设置为常用收款账户”功能。收款账户设置为
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常用收款账户后，将在快速制单功能的约定账户列表中予以优先显示，如下图:
以下账户为优先显示界面:
三、封闭转账
为了企业资金的安全，可以指定网银账号向一批账号进行划款，保证资金只能在指定账户之间流动，而不能进行向指定账号外付款。指定的收款账户可以是任一银行账户。您需要向当地银行申请开通封闭转账功能，并提交转账对应关系清单。
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企业网上银行操作手册
第三节 服务管理
一、服务管理
1、日志查询
普通操作员可以查询本人在网上银行系统办理过的流水记录，主管则可以查询所有操作员的网银日志。查询时起止日期，若起止日期相同且为当天，则查询当日日志，若二者不同，则查询历史日志。
选择查询条件
查询结果
2、修改密码
修改密码包括修改网上银行登录密码与交易密码，在此只有本人才能修改自己的密码。
修改密码
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企业网上银行操作手册
3、账户管理
该功能仅向制单员与主管开放。制单员的账户管理的内容是删除本人制作过的历史成功
转入账户记录。主管的账户管理的内容是为其名下的签约账户设置排列顺序与别名。
删除历史成功账户
设置顺序与别名
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企业网上银行操作手册
4、首页定制
通过首页定制，您可以将自己最常用的功能定制为登录网上银行后看到的第一个页面，让您能更方便快捷地使用网上银行的服务。
5、账户范围设置
您可使用该功能对您的网银签约账户进行定位、筛选。各种设置条件均支持模糊查询，如按账号查询时，您只需输入账号的某几位数字如“350”，即可查询到所有账号中含有“350”的账户，按账号序号查询时，您既可以输入1，3，4等序号，也可以使用1—15来选择符合条件的签约账户。如果您输入多个筛选条件，则系统将进行组合查询。
二、事务通知
事务通知是指企业操作员可在企业内部互相发送事务性的信息，达到信息通知、共享的作用。
1、事务信息设置
只有主管才拥有该功能。主管可以通过事务信息设置中的新增设置，为其该企业的操作
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员设置是否拥有该功能，以及相应的接收信息的人员
2、事务信息发送
拥有事务通知功能的操作员可自由发送事务信息。
3、事务信息管理
操作员可以利用该功能查询、删除自己历史的来件或是收件事务信息。
三、信息中心
提供五项服务:申请开通、申请开通确认、信息订阅、取消开通、短信通知设置
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企业网上银行操作手册
1、申请开通
享受信息中心服务，必须首先申请开通此项服务，目前我行支持手机短信开通方式。当您申请开通时，输入指定手机号码，输入交易密码，点击“确定“系统就会将开通服务的确认密码发送到您指定的手机。
2、申请开通确认
输入你收到的手机确认密码就可以开通我们的信息服务。
3、信息订阅
为了加强对网上银行登录账户的管理，您可以开通信息订阅服务，我们将及时地向您发送账户在网上的使用及变动信息。同样，您可随时修改您要订阅的信息内容。
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企业网上银行操作手册
4、取消服务
您可以输入交易密码随时取消您申请的信息中心服务。
5、短信通知设置
您可以编辑短信获取您选择的账户的余额和明细的最新信息。
第五章 脱机客户端
企业脱机客户端软件主要是为满足您在网下制作批量收付款文件业务便利性的需求，利用客户端软件在网下制作好一批单据，再上传到网银系统，以解决必须在网银系统中逐笔录入，速度受到网络条件制约的问题。另外，脱机客户端软件还提供了在本地浏览账户明细和网银交易流水、还原凭证的功能。
客户端功能包括:批量制单、代发代扣、浏览下载文件、名册设置、建行网站、退出系统
使用步骤:
1、 登录企业网上银行，下载客户端程序并安装;
2、 登录企业网上银行，在“服务管理”下，下载付款人名册、收款人名册;
3、 登录客户端系统，在“名册设置”菜单下将名册并导入客户端，添加转账用途;
4、 通过“批量制单”的添加功能制作批量付款文件，保存后即可导入企业网上银行。
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企业网上银行操作手册
5、 批量代发代扣文件建议使用EXCEL格式，不必用客户端制作。 6、 “浏览下载文件”为客户提供了查看已下载文件的功能，包括浏览账户明细和浏览
网银交易记录;
7、 “建行网站”提供https://b2b.ccb.cn的企业网银链接，可供企业客户直接进
入建行网上银行企业客户服务系统。
第六章 网银安全使用建议
第一节 建行企业网银的安全保证
为了令您更安心的享受网上金融服务，中国建设银行企业网上银行系统采用了多重安全
机制，保证您的账户资料安全，解除您后顾之忧。
(一) 技术方面
, 国际认可标准的安全技术SSL 128位加密，确保安全可靠
, 数字证书提供安全身份认证功能
, 数字签名保证交易的真实和可靠
, ISS实时扫描系统以及防火墙等
, 24小时的动态安全监控系统
(二) 业务处理方面
, 用户操作权限控制、用户角色控制
, 多级复核、交易流程控制
, 采用分级操作权限管理，加强企业内部管理
, 多重密码控制
, 提供日志查询，各类重要操作在系统留有记录，可随时查询打印。
第二节 客户安全使用小建议
一、密码安全使用提示
1、简版企业客户的操作员代码为证件号码后6位，不足6位默认为999999，初始登录密码与交易密码均为999999。
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企业网上银行操作手册
2、高级客户及VIP客户的主管的操作员代码与初始登陆密码、交易密码均为999999，登陆密码及交易密码可由主管进入网上银行以后修改,但主管的操作员代码不能改。 、制单员与复核员的操作员代码与初始登陆密码、交易密码由主管进入网上银行以后3
设置。
4、若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，则可以直接由上级(主管或是副主管)强制重置密码。
5、若主管遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，可以向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置。
6、“登录密码”与“交易密码”可以是数字或是字母，长度6-12位。 、每日连续输错密码的最多次数为:登录密码6次，交易密码9次，登录密码加交易7
密码12次。超过次数，操作员状态将被冻结。
8、建议您不要设置相同的登录密码和交易密码，并进行定期更换。
二、证书安全使用提示
1、建议您在他人电脑上安装、使用证书后，应及时删除证书。
2、建议您不要在网吧等公共场所下载、安装、使用证书。
3、建议您不要将证书密码、客户号、放置在他人容易看到的地方。 4、目前建行企业网银客户证书类型分为两类:CCBCA和CFCA。两者区别在于: (1)CCBCA是中国建设银行认证中心开发的企业客户电子证书系统;CFCA是中国金融认证中心开发的电子证书系统。
(2)CCBCA证书目前免费使用;CFCA证书使用客户需向中国金融认证中心交纳一定的服务费用。
(3)CCBCA证书出现问题，只能重写证书，不能恢复;CFCA证书的可以恢复。 5、使用CCBCA证书进入企业网银时，请确保您的计算机的浏览器升级为128位，在同一台计算机上用不同的角色做完业务之后，须退出该浏览器，重新进入，并选择对应的证书号，以防出现证书号和操作员不匹配现象。
6、如果您出现证书密码遗忘，IC卡被锁及损坏等问题，您可与客户经理联系，可向当地银
行提出重写证书申请。
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企业网上银行操作手册
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范文二：小企业客户贷款产品介绍(建行)
小企业客户贷款产品介绍
一、抵质押融资通道
(一)成长之路
“成长之路” 信贷业务是建设银行为中小企业成长壮大过程中提 供的全程解决方案。
1、服务对象
贷款对象为信息充分、 信用记录较好, 持续发展能力较强的成长 型中小企业。
2、业务特色
(1) “成长之路”融资类金融服务品牌,是多种融资类金融产品 的综合服务,包括流动资金贷款、设备贷款、固定资产贷款、票据业 务等各种融资产品;
(2)建立了有别于大企业独立的信用评级体系,为中小企业提 供差别化、快捷的信贷审批流程。
3、用途
主要用于中小企业正常生产经营资金周转及设备、厂房等投资。 4、期限
流动资金贷款期限最长 3年,固定资产贷款期限可达 5年。
(二)速贷通
“速贷通” 信贷业务是建设银行为满足中小企业快捷、 便利的融 资需求, 不进行信用评级和额度授信, 主要依据企业提供足额有效的
抵(质)押担保而办理的信贷业务。
1、业务特色
(1)适用客户群体广泛;
(2)申请程序简单,可不进行客户评级和授信;
(3)担保条件覆盖较广。
2、用途
主要用于企业正常生产经营资金周转、汇票承兑、保证、贸易融 资等信贷业务。
3、期限
流动资金贷款期限最长 3年。
(三)小企业船舶抵押贷款
小企业船舶抵押贷款是建设银行以企业自有或第三方拥有的正 常运营的船舶作为抵押物而办理的贷款业务。
1、 “业务 特色
(1)以船舶抵押,快速便捷;
(2)贴近市场,满足企业实际融资需求。
2、用途
用于企业正常生产经营资金周转。
3、期限
最长 3年。
(四)小企业额度抵押贷款
小企业额度抵押贷款业务是建设银行为小企业办理的一种抵押 贷款业务,在额度有效期间内贷款可一次抵押、循环使用。
1、业务特色
(1)额度有效期内,贷款循环使用,随借随还;
(2)解决企业临时性资金需求;
(3)操作简便、灵活。
2、用途
用于小企业正常生产经营资金周转。
3、期限
最长 3年。
(五)小企业商用物业抵押贷款
小企业商用物业抵押贷款业务是建设银行向拥有商用物业的企 业发放的, 以其所拥有并正常经营的商用物业作为抵押物, 以该物业 的经营收入进行还本付息的贷款业务。
1、业务特色
(1)期限长;
(2)用途广泛。
2、用途
用于商用物业在经营期间维护、改造、装修、招商等经营性资金 需求以及借款人统筹安排的其他合法资金需求, 包括置换该物业建设 期的银行贷款及股东借款等负债性资金和超过项目资本金规定比例
以上的资金。
3、期限
最长 15年。
(六)小企业法人账户透支
法人账户透支业务是建设银行给予企业一定额度, 在额度有效期 内企业可在约定的账户、 约定的额度内透支的业务, 满足企业临时性 融资需求。
1、业务特色
(1)随时透支,随时归还,手续方便、快捷;
(2)有效节约企业的融资成本和时间。
2、用途
用于企业正常经营活动的临时性资金需求。
3、期限
透支额度期限在 30-60天以内。
(七)小企业固定资产购置贷款
小企业固定资产购置贷款业务是建设银行向企业发放的专门用 于厂房、办公用房及机器设备等固定资产购置的贷款业务。
1、业务特色
(1)提供更贴身的融资服务;
(2)贷款灵活,用途广泛。
2、用途
用于企业购置厂房、办公用房及机器设备等固定资产。
3、期限
最长 8年。
(八)资贷通
资贷通业务是建设银行向具有上市潜力的成长型中小企业发放 贷款,并由企业向建设银行提供股权投资权利的综合性金融业务。 1、业务特色
(1)正常抵质押贷款附加部分信用贷款;
(2)提供全方位综合性融资服务;
(3)享受建设银行贵宾待遇。
2、用途
用于企业正常生产经营资金周转及设备、厂房等投资。
3、贷款期限
流动资金贷款期限最长 3年,固定资产贷款可达 5年。
(九)小贷通
小贷通业务是建设银行为拥有质押财产的企业办理的小额短期 流动资金贷款业务。
1、业务特色
办理手续简便,审批快速,支用灵活。
2、用途
仅用于企业生产经营周转等。
3、期限
最长 1年。
(十)租贷通
租贷通业务是建设银行为指定卖场内的众多企业 (商户) 办理的, 并由卖场提供连带责任保证的贷款业务。
卖场是指拥有固定经营场所, 收取租金, 并对商户进行管理和提 供服务支持的企业法人,包括百货商场、专业市场、小商品市场、商 业街和商贸楼等。
1、业务特色
(1)无须抵(质)押物;
(2)操作灵活、简便。
2、用途
用于企业(商户)向所在的卖场交纳租金和管理费。
3、期限
最长 1年。
二、担保增信融资渠道
(一)联贷联保
中小企业联贷联保业务是建设银行为自愿组成联合体并共同申 请贷款的企业办理的贷款业务, 联合体成员之间互相提供连带责任保 证。
1、业务特色
(1)企业互保,互相监督,无需抵押;
(2)额度使用灵活。
2、服务对象
适用于有固定经营场所,经营稳定,信用良好,联合体成员之间 相互了解、相互信任、相互监督、无关联关系的中小企业。
3、额度
单个企业贷款额度一般为 1000万元,最高不超过 2000万元。 4、期限
最长 1年。
(二)互助通
互助通业务是建设银行为专业市场、 产业集群中自愿组成联合体 并共同申请贷款的企业办理的贷款业务, 联合体成员之间互相提供连 带责任保证, 并由专业市场、 产业集群牵头企业或专业担保机构进行 担保的信贷业务。
1. 业务特色
(1)无须抵押物;
(2)有效解决企业融资需求。
2、额度
单个企业的最高融资额度为 1500万元,且不超过上年度销售收 入的 20%。
3、期限
最长 1年。
(三)传统担保业务
传统担保业务是在建设银行为由第三方担保机构提供连带责任 保证的中小企业办理的信贷业务。
1、业务特色
(1)利用第三方保证增信,满足融资需求;
(2)手续简便;
(3)提高融资可行性。
2、用途
用于企业正常生产经营资金周转、 汇票承兑、 保证、 贸易融资等。 3、期限
最长 3年。
(四)小额无抵押贷款
小企业小额无抵押贷款业务是建设银行为中小企业办理的, 由企 业主或企业实际控制人提供个人连带责任保证,无需抵(质)押物的 人民币循环额度贷款业务。
1、业务特色
(1)无需抵(质)押,信用放款;
(2)有效期内随借随还,快捷方便。
2、服务对象
适用于有固定经营场所,经营稳定,产品有市场、有效益,信用 良好,融资需求具有短、频、快特点的中小企业。
3、额度
贷款额度为 50-300万元,且不超过客户上年度销售收入的 10%。 4、期限
额度期限1年,次年起逐年年审,可连续年审 2次。
三、供应链融资通道
(一)国内保理
国内保理是指建设银行为企业提供的一种解决应收账款问题的 综合性金融服务方案, 其基本功能包括账款管理、 融资及买方信用担 保等。
1、业务特色
(1)以应收账款债权转让为基础,银行成为保理项下应收账款 新的债权人;
(2)企业可以根据自身需求选择不同的功能组合;
(3)企业可以在相关额度内随时转让建设银行认可的应收账款 获得可支配资金,融资手续简便。
2、为企业提供的便利
(1)可以提供更加吸引买方的付款条件,提高市场竞争力;
(2)将应收账款管理“外包”给银行,获得专业服务并节约管 理成本;
(3)办理无追索权保理能优化资产结构、改善财务报表。
(4)买方企业也可获得便利:从卖方获得更优惠的付款条件; 简化付款手续, 减少结算费用; 在无追索权保理中自身商业信用免费 得到银行信用支持。
(二)应收账款融资
应收账款融资是指企业以赊销产生的应收账款进行质押向银行 申请的融资业务。
1、业务特色
(1)还款方式灵活,企业可以直接以自有资金还款,也可以买 方到期支付的货款偿付融资;
(2)融资期限有一定弹性,企业可以办理新的应收账款质押替 代即将到期的应收账款作为融资担保,无需再次办理融资手续。 2、为企业提供的便利:
(1)应收账款可以提前变现,有效提高中小企业营运资金周转 效率;
(2)以应收账款为基础获得“资金池”服务;
(3)应收账款质押既支持融资业务,也支持承兑、保证、信用 证等其他授信业务,企业可根据自身情况灵活选择。
(三)动产融资
动产融资是指企业以其自有动产进行质押即可申请融资。
1、业务特色
(1)质押动产范围广、种类多,包括钢材、有色金属、贵金属 (黄金、白银)以及化工原料等;
(2)动产质押期间不影响销售,企业销售时,可以采取多种形 式提取货物进行销售。
2、为企业提供的便利:
(1)动产所有权不转移,不影响企业正常的生产经营活动;
(2)动产质押既支持融资业务,也支持承兑、保证、信用证等 其他授信业务,企业可根据自身情况灵活选择;
(3)融资期限和还款方式可灵活选择;
(4)可以一次性提取质押动产,也可部分提取质押动产,为企 业销售提供便利。
(四)仓单融资
仓单融资是指企业持建设银行认可的以其自有货物存放专业仓 储公司而得到的仓单进行质押,向建设银行申请的资金融通业务。 1、业务特色
(1)手续简便,操作简单;
(2) 质押期间提货方式灵活, 企业可以采取多种方式进行销售。 2、为企业提供的便利:
(1)仓单项下货物所有权不转移,不影响企业正常的生产经营 活动;
(2)仓单质押既支持融资业务,也支持承兑、保证、信用证等 其他授信业务,企业可根据自身情况灵活选择;
(3)融资期限和还款方式可灵活选择;
(4)可以一次性提取仓单项下的全部货物,也可部分提取,为 企业销售提供便利。
四、 (地区特色)专业集群客户批量贷款通道
(一)石材通
石材通业务是建设银行为了满足云浮市石材行业中小企业“短、 频、快”的融资需求,在分析、预测企业第一还款来源可靠的基础上 办理的贷款业务。
1、业务特色
贷款流程简便,企业准入门槛低。
2、服务对象
云浮市石材行业中小企业客户。
3、贷款金额
最高 2000万元。
4、期限
最长 3年。
(二)专利权质押贷款
专利权质押贷款业务是建设银行为中小企业办理的, 以企业自主 专利权质押的贷款业务。
1、业务特色
专利权质押,无需固定资产抵押,支持科技型中小企业成长。
2、服务对象
适用于缺乏银行认可的有形资产作为抵押物, 拥有自主专利权的 优质科技型中小企业。
3、额度
最高 800万元,且不超过企业上年净资产的 50%。
4、期限
最长 1年。
(三)创业易贷
创业易贷业务是建设银行与专业担保机构合作, 为高新科技中小 企业办理的快速贷款业务。
1、业务特色
手续简便,审批速度快。
2、服务对象
广州市经济技术开发区及萝岗区内注册的, 处于创业后期或成长 初期,具有较高成长性、符合国家产业政策的科技型中小企业。 3、额度
最高 300万元。
4、期限
贷款期限一般为 1年,最长 3年。
(四)小额易贷
小额易贷业务是建设银行与小额贷款公司合作, 为小额贷款公司 推荐的中小企业办理的贷款业务。
1、业务特色
建设银行与小额贷款公司共同向企业贷款。
2、额度
最高 500万元。
3、期限
最长 1年。
(五)钢融通
钢融通业务是建设银行为自愿组成联合体并共同申请贷款的钢 贸企业办理的贷款业务,联合体成员之间互相提供连带责任保证 , 每 个企业各自提供一定的抵质押物。
1、服务对象
(1)佛山市顺德区乐从镇钢材贸易市场中小型钢材贸易企业;
(2) 联合体成员数量为 4家 (或以上) 企业, 最多不超过 10家, 单个企业仅能加入一个联合体。
2、额度
单个联合体总额不超过 4000万元。
3、期限
最长 1年。
(六)商会助保
商会助保业务是建设银行与本地商会合作, 在商会缴纳一定比例 的保证金的基础上为其下属会员企业办理的贷款业务, 并由商会若干 骨干会员企业联合提供连带责任保证。
1、业务特色
借助商会平台批量满足商会会员企业融资需求。
2、额度
单个企业贷款额度最高 500万元。
3、期限
最长 3年。
(七)钢贸易贷
钢贸易贷业务是建设银行为东莞洪梅钢材城从事钢材贸易的企 业办理的信贷业务。
1、服务对象
已进驻东莞洪梅钢材城并开展实际经营, 经市场管理方或专业市 场担保公司推荐的中小企业。
2、额度
单户信贷额度最高 2000万元。
3、期限
最长过 2年。
(八)小企业出租车经营权质押贷款
小企业出租汽车经营权质押贷款业务是建设银行为拥有永久性 质的出租汽车经营权并以此质押的企业办理的贷款业务。
1、业务特色
(1)创新引入出租汽车经营权作为质物品种,目前仅在广州地 区办理;
(2)贴近市场,解决企业实际融资需求。
2、用途
用于企业正常经营资金周转及购买新车等用途。
3、期限
最长 3年。
(九)速保通
速保通业务是建设银行与广东省中小企业信用再担保有限公司 及担保机构合作, 为经营情况良好或有一定的抵押物的中小企业办理 的信贷业务。
1、业务特色
(1)可以依据抵押物价值全额或超额(最高抵押率 150%)发放 贷款,满足企业较大资金需求;
(2)担保业务不收取保证金;
(3)实行优惠费率,降低融资成本;
(4)提供快速融资通道。
2、服务对象
(1)已在银行以抵押方式办理贷款的中小企业;
(2)广东省中小企业信用再担保有限公司及担保机构认可的优 质企业。
3、期限
最长 3年。
(十)机构再保
机构再保业务是建设银行与广东省中小企业信用再担保有限公 司合作, 由广东省中小企业信用再担保有限公司对优质担保机构所担 保的项目提供再担保的信贷业务。
1、业务特色
(1)免缴保证金;
(2)提高贷款额度;
(3)审批快速。
2、服务对象
(1)已在银行以抵押方式办理贷款的中小企业;
(2)广东省中小企业信用再担保有限公司及担保机构认可的优 质企业。
3、期限
最长 3年。
范文三：“企业客户上建行网银”营销活动总结
“企业客户上建行网银”
营销活动总结
自2012年9月分行开展 “企业客户上建行网银”营销活动以来，我行积极响应，截止11月29日，实现签约新增184户，全年计划完成率111.5%，提前超额完成全年计划，计划完成率全辖前列，五县行第一;成功获批网银循环贷1户（分行首笔），完成分行下达的1户网银循环贷新增目标。成绩的取得得益于分行的有力领导，得益于支行的积极发动，得益于支行员工敢打敢拼的干劲。现将我行本次营销活动总结如下：
一、高度重视，督导有力
（一）本次竞赛活动由支行负责人牵头，支行公司业务部、营业部、个贷中心共同组织实施。
（二）支行成立营销活动领导小组，负责通报每天的签约情况及调度相关部门的活动进展。
（三）支行公司业务部、营业部、个贷中心成立活动分小组，分小组将目标分解到组内成员，分小组负责人每天通
报组内成员的签约情况，培养组内成员的目标感、营销意识，为完成目标提供有力保障。
二、分工明确，专业专注
（一）营业部专人专岗，活动期间指定专人负责企业开户、网上银行的签约开通工作，极大的提高了签约效率，提高了客户的满意度。
（二）支行公司业务部、营业部、个贷中心在分小组内部指派专人负责网银的安装、调试等维护工作，该专人必须熟悉我行网银的开通流程，熟练掌握我行网银的使用方法，确保签约一户，开通一户，教会一户，提高客户的实际体验满意度。
（三）电子银行任务型团队负责培训各分小组网银维护人员，对网银维护过程中经常遇到的问题深入研究，及时反馈，提高网银开通使用效率。
三、多措并举，齐头并进
（一）借分行开展“新开户、夯基础、比贡献”劳动竞赛活动东风，要求在营销新开户的同时注重我行电子渠道产品的营销工作，提高网上银行、短信通知、电话银行的产品的同步开通率，提高营销人员通过产品服务客户、绑定客户的意识，自活动开展以来，我行新签约高级版网上银行104户，短信通知36户，电话银行62户，网银循环贷1户，取得了
较好的活动成果。
（二）分行开展 “企业客户上建行网银”营销活动通知下发后，支行针对活动出台专门的营销方案，通过早发动、早完成、早受益的思路，积极动员全行开展营销工作，梳理存量客户网银开通情况，通过激活不动户、挖掘存量客户需求、营销新客户等方式展开“全面撒网”式的营销活动。
（三）合理加大考核力度，进一步激发员工的营销热情，提高营销动力，将“早完成、早受益”的思路贯彻到每一名营销人员。
范文四：【精品文档】建行企业网银客户自助安装手册
建行企业网银客户自助安装手册
客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com 手机网站:wap.ccb.com
尊敬的客户:
感谢您使用中国建设银行网上银行～以下是您的网上银行信息，请牢记。
单位名称
客户识别号
USBKey编号 操作员代码 操作员角色
建行网银专家在线支持
使用中的任何问题，您可通过以下方式致电咨询，我行网银专家将为您提供在线产品支持，解决您的后顾之忧:
电话拨打“95533”――,听到欢迎提示语后按键“#123”――,在线咨询
建行客户经理为您服务
姓 名: ，联系电话:
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一、申请开通篇
1.初始安装及设置
一、初始安装及设置
1、将主管网银盾插入电脑
2、初始化网银盾口令(见
右图)
温馨提示:请牢记网银盾口令，连续录入错误10次，网银盾自动报
废，需重新去柜台办理。
2.登录网上银行
高级客户登录步骤如下:
? 将证书安全设备插入电脑，输入网址:https://b2b.ccb.com.cn
? 进行证书身份验证，输入证书密码。
? 如通过验证，则系统将自动弹出一个浏览器窗口，显示我行
网上银行的登录画面，如下图:
? 输入客户识别号，操作员代码与登录密码，点击“登录”进入网银系统。主管的操作员代码为999999，初始密码为999999，其他操作员的代码与密码均由企业主管自行为其设定。 3.首次使用网上银行的设置
首次使用网上银行，应先由主管登录进行以下两步操作
设置项目 设置内容
新增操作新增企业制单员与复核员，设置操作员代码、登录密码与交易密码，? 员 设置操作员可操作的账号及操作权限。
设置转账根据本企业的操作流程，设置转账交易的处理流程，即交易需经过? 流程 哪些复核员复核，超过流程金额的由主管审批。
? 新增操作员
主管登录后进入“管理设置”，选择“操作员管理”。
点击“新增操作员“按钮，系统出现新增操作员的画面，如下图:
由主管将空卡分配给某一操作员，输入相关信息，为操作员指定角色(制单或复核)并分配操作权限(查询、转账、公积金)。
注:卡号即USBKEY印刷号;操作员代码为六位数字组成;登录密码与交易密码可设6,10位数字或字母。
? 设置转账流程
主管选择“管理设置”下的“转账权限设置”功能，进入设置页面。选择需设置流程的账户，输入该流程的交易金额(单据的金额超过所设流程金额时将提交主管审批)，如下图:
输入主管交易密码，进入下一页面，选定复核员，点“添加”，选定一级复核员。如下图:
如果该流程只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按钮。如果对该流程需设置多级复核，则点击“继续增加”，然后选择第二级复核员，以此类推。
当设置完所有级别后，点击“结束订制”，则该账户流程设置成功。
转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置。通过设置，不同金额交易由不同的操作员来完成，从而达到资金安全控管的目的。对同一企业客户而言，同一个账户不同的金额可以设定不同的流程，最低的复核流程级别为一级，同一级别允许设置多名复核员(交易时只需要其中一名复核员复核即可)，最多可设置十级。
完成以上步骤后，则贵企业可以开始使用网上银行进行日常的账户管理和操作。
二、代发代扣篇
建行企业网银代发功能，支持对公账户向个人账户单笔或批量付款，适用于代发工资、报销、退保理赔等多种用途。代扣功能支持对公账户向个人账户单笔或批量收款，适用于代扣水电费、保险费等用途。
1.设置代发代扣流程
客户在柜台办理网银代发代扣申请后，首先需要由主管卡设置代发代扣流程，步骤如下:
1.1主管卡登陆企业网银https://b2b.ccb.com.cn
1.2设置代发代扣流程。
?主管按用途分别设置代发代扣流程。点击代发代扣菜单下的代发代扣流程管理
?输入流程金额及主管交易密码，进入下一页面。
?选定制单员。
?选定复核员。
?可设定多级复核员，并选择复核员是否允许查看批量代发代扣明细
内容。(勾选表示允许查看，不勾选表示不允许查看)。
?最后点“结束定制”完成代发代扣流程设置。
2.代发代扣操作
2.1企业开通代发代扣后，可进行单笔和批量制单。单笔制单以代发为例，选择代发代扣——单笔制单——单笔代发，如下图:
2.2批量代发选择代发代扣——批量制单——批量代发，如下图:
批量代发代扣上传文件格式支持TXT文本文件和EXCEL文件格式，内容包括:序号|帐号|姓名|金额|用途,，例如:
EXCEL文件格式:
1 4532423200119035 张一 1200 工资
2 6227801590130044 王二 3700 奖金
TXT文本文件格式:
1|4532423200119035|张一|1200|工资|
2|6227801590130044|王二|3700|奖金|
2.3制单完成后，由代发代扣流程中的复核员登陆网银，在代发代扣中进行复核，超出流程金额的还需主管进行审批。
3.代发代扣查询
3.1代发单据提交网银系统后，制单员或复核员可通过代发代扣流水查询菜单查询该笔单据处理结果，并可查询下载成功明细、失败明细和全部明细。
三、投资理财篇
企业网银投资理财业务支持定期和通知存款、鑫存管、银期直通车及理财产品等功能。
理财产品功能开通步骤:
(1)主管通过管理设置菜单进行投资理财权限设置。 (2)主管通过投资理财->理财产品->理财服务设置->账户权限设置菜单，开通可购买理财产品的银行账户。 (3)主管通过投资理财->理财产品->理财服务设置->机构资料信息菜单，对已开通购买权限的银行账户维护机构信息资料。
完成上述步骤后，流程中制单员即可在线发起理财产品交易。
四、应用程序下载
网银盾驱动程序、企业客户签名通控件等程序下载可登录建行网站:www.ccb.com，下载中心区下载。跨行代发客户端等更多程序可登录浙江分行网站:www.ccb.com/zj，便捷服务区下载。
范文五：纳税人识别号： 企业编码：
纳税人识别号： 企业编码： 管理码：
税 务 登 记 申 请 表
（企业适用）
（ ）年度
纳税人名称
注册地址
网 址
提示
1、在签署文件和填表前，纳税人应当阅读过《中华人民共和国税收征收管理
法》、国家税务总局《税务登记管理办法》和本表，并确知其享有的权利和
应承担的义务。
2、纳税人无需保证即应对其提交文件、证件的真实性、完整性、有效性和合
法性承担责任。
3、提交复印件应当加盖公章或签字。
4、纳税人应当使用钢笔、毛笔或签字笔工整填写表格或签字。
苏州市国家税务局监制
税务登记申请表（企业适用）1
纳税人名称
法定代表人 电话 邮编
照 片 法定代表人 身份证号
经营负责人 身份证号 法定代表人住址 联系电话
注册地址 生产经营地址
生产经主营
营范围 兼营
所属主主管单位 中央单位 联营入股
单位 管部门 其他单位 主管部门
经营方式 经济类型
从业人数 行业
生产经营期限 核算方式
注册资本（万元） 投资总额（万元） 国标码 受理 工商机关名称 开业日期 工商
营业执照字号 工商发证 登记
日期 机关
成立日期 经营期限 财务负责人 身份证号 联系电话 办税人员 身份证号 联系电话
开户银行名称 银行帐户 币种 备注 1、 基本帐户 2、 税款预储户 3、 4、
税务登记申请表（企业适用）2
受托代理 受托代理人
机构名称 姓 名 税
务资格证书 代理人资格 代字 号 证书号 理 代理机构 代理机构
地 址 电 话 所总机构名称 法定代表人 属
总机构地址 邮政编码 总
机税务登记号 联系电话 构
非名称 经营地址 负责人 联系电话
独 立
核
算
分
支
机
构
投资方名称 投资金额 投资币种 与美圆汇率所占投资比分配
比率 率 比率
附1、 6、
2、 7、 送
3、 8、 件
及4、 说明： 说5、
明
税务登记时已设置下列帐簿 编制会计报表种类
税务登记申请表（企业适用）3
一、增值税
1、销售货物 ? 主营 类 2、加工 ? 货物或目名
型 3、修理修配 ? 称 兼营 4、其它 ?
纳税人认定情况 1、增值税一般纳税人 ? 2、小规模纳税人 ?
1、境内经营货物 ? 2、境内加工修理 ? 3、自营出口 ? 经营方式 4、间接出口 ? 5、收购出口 ? 6、加工出口 ? 备注
二、消费税：
1、烟 ? 2、酒及酒精? 3、化妆品? 4、护肤护发品
应税? 1、生产 ? 类消费5、贵重首饰及珠宝玉石? 6、鞭炮、烟火? 7、汽油 2、委托加工 ? 别 品名? 3、零售 ? 称 8、柴油? 9、汽车轮胎? 10、摩托车? 11、小汽
车 ?
经营方式 1.境内销售? 2.委托加工出口? 3.自营出口? 4.境内委托加工? 备注
三、营业税
主营 经营项目
及 税 目 兼营
备注
四、企业所得税
按上年四分之一 ? 法定或申请纳税1、按实纳税 ? 季度预缴 按每季度实际所得 ?
方式 2、就地纳税 ? 汇总纳税 ?
1、季后15日内 ? 2、月份终了后15日内 ? 申报期限
联营及股份制企业投资参股比例(%) 预算级次 中央： 中央级
省属： 省级
市属： 市级
区属： 区级
1、法定税率 33% ?
税率 2、优惠税率 15% ? 9.9% ?
3、照顾税率 27% ? 18% ?
税务登记申请表（企业适用）4
纳税人(盖章) 法定代表人(签章) 填表日期：
以下由税务机关填写：
企业来源 坐落类型
纳税票证 是否定额户
专用银行名称 专用银行帐号
是否增值税纳税人 代理类型
所属乡镇 行业分类
重点税源户分类 纳税人分类
发票名称 发票代码 购票方式 每次限购数量
认
定
情
购票人姓名 身份证号码
况
税率或征收率、申报纳税税种 税目 征收方式 预算级次 单位税额 期限 期限
税务登记申请表（企业适用）5
主管税务
机关审核
受理人： 月 日 税务分局章 月 日 市税务局章 月 日
税务登记证号码 有效期
发证日期 鉴定人 录入员 税务登记证发证签收 领证人签字： 日期：
说 明
一、本表适用于所有内资企业。纳税人在换发或新办税务登记时必须统一填写本
表，并加贴法定代表人或经营负责人照片，对表中不涉及的项目予以划线。 二、本表一式四份，经审核准予登记后，纳税人自留一份，其他三份由主管税务
机关留存。其中二份需加贴法定代表人或经营负责人照片。 三、填表口径：
1．“纳税人识别号”、“管理码”、“企业编码”由主管税务机关填写； 2．“企业或业户名称”：按照批准开业机关注册登记的全称填写； 3．“法定代表人”：如实填写，没有法定代表人的企业填写经营负责人姓名及身
份证号；
4．“注册地址”：填写纳税人营业执照上核定的经营地址；“经营地址”填写纳税
人实际生产经营的地址；
5．“主管单位”：填写纳税人的上级单位名称；“主管部门”填写纳税人所属的部
门、系统（部、委、集团）；
6．“联营入股单位”：联营企业填写；
7．“经营方式”：按“制造”、“修理加工”、“批发”、“零售”、“生产”、“金融保
险”、“邮政电信”、“进出口贸易”、“自产自销”、“租赁”、“仓储”、“其他”等填
写；
8．“行业”：按统一分类标准填列，分“农林牧渔业”、“采掘业”、“制造业”、“电
力”、“煤气及水的生产和供应业”、“建筑业”、“地质勘查业、水利管理业”、“交
通运输、仓储及邮电通信业”、“批发和零售贸易、餐饮业”、“金融保险业”、“房
地产业”、“社会服务业”、“科教文卫业”、“其他行业”十三类，纳税人跨行业经
营的，填列主营业务所属的行业；
9．“经济类型”：按“国有企业”、“集体企业”、“股份合作企业”、“私营独资企
业”、“私营合伙企业”“私营有限责任公司”、“私营股份有限公司”“国有联营
企业”、“集体联营企业”、“国有与集体联营企业”、“股份有限公司”、“有限责
任公司”等填写。
10．“开业时间”：指纳税人首次发生生产、经营活动的时间； 11．“开户银行”：纳税人有多个开户银行的必须全部填列，包括外埠银行及外汇
税务登记申请表（企业适用）6
帐号；
12．“税务代理”：已委托税务代理的纳税人根据与税务代理机构签定的委托代理
书确定的内容填写；
13．“所属总机构”：办理税务登记的外地非独立核算分支机构填写； 14．“分支机构”：填写境内、境外所有非独立核算分支机构的情况，本市非独立
核算单位还必须向总机构主管国税机关申请办理注册税务登记； 15．“附送件”；填写办理税务登记时同时报送的有关资料名称，如“工商登记证”、
“批准文件”、“合同”、“协议”、“章程”、“可行性研究报告”、“土地使用证”、
“房屋产权或经营场所证明”、“身份证”等资料或复印资料。 16．“税种登记”：纳税人对涉及的税种在有关栏次内打勾； 四、纳税人税务登记发生变化时，应向主管国税机关申请办理变更登记手续。
五、本表应用钢笔填写，字迹应清晰、工整。
六、本表应妥善保管不得丢失。期满后应将本表连同税务登记证正副本一并退回
原登记国家税务机关。
税务登记申请表（企业适用）7
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