范文一：银行合规管理的重要性研究

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银行合规管理的重要性研究 早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,自1991年开始,许多发达国家

和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化,加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要。

中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对中资银行内控机制建设的引导和监督评价,取得了很好的成效。今年,银监会通过不断加大监管力度,强化案件综合治理,促使中资银行内部多年累积的合规风险与操作风险等陈案得以充分暴露,银行业空前重视依法合规经营。银监会刘明康主席多次强调指出,银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

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与此同时,随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为中资银行合规风险管理机制的构建创造了最为有利的时机。迫切需要中资银行借鉴国际银行业合规风险管理机制建设的实践经验,及时制定合规政策,设立合规部门,建设和培育有效的合规风险管理机制,科学梳理并修订各项业务的操作规章,使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节,乃至每一位员工。

一、国际银行业合规风险管理机制建设的新动态

上世纪90年代,一些国际性大银行基于“合规应从高层做起”这一基本理念,高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善,逐渐形成了较为成熟的合规文化,从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。但进入21世纪后,从美国安然公司、世通公司等公司丑闻,到2004年一些大银行所遭遇的声誉风险,使得国际银行业和监管机构意识到原有合规风险管理机制并不能使银行一劳永逸,在金融全球化的大背景下合规仍然是银行的一个高风险领域。

1、国际银行业空前重视合规风险管理机制建设

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随着国际银行业对合规重要性的认识逐步到位,合规作为一门独特的风险管理技术,已得到全球银行业的普遍认同,合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行全风险管理框架之中。同时,国际银行业的合规职业队伍开始崛起,合规人员日益发展成为一个专业化的职业阶层,合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升。据不完全统计,合规人员占比已达到0.5%-1%之间。如荷兰银行专职合规人员有500多人,占其全球10万从业人员的0.5%;德意志银行专职合规人员则有600多人,占其全球6万从业人员的1%。

国际银行业空前重视合规风险管理机制建设的另一重要表现是,合规部门的组织结构和报告路线不断调整和完善。尽管不同银行合规部门的组织结构因银行规模、经营的复杂程度、银行业务的性质及其区域分布的不同而有所不同,但就整体而言,主要存在两种组织结构:一种是集中化的组织结构,即所有负责合规工作的职员都放在一个独立的合规部门体系之中;另一种则是分散化的组织结构,即负责合规工作的职员分布在不同业务部门或业务条线,但一些国际性活跃银行一般还会设有集团合规部和首席合规官,以及区域或当地合规部和合规官。

集中化的组织结构

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主要特点是在银行内部形成了一个独立的合规部门体系,即在总行设立正式的合规部门,直接领导银行各分支机构的合规部门。该模式有助于发现和有效处理跨部门的合规薄弱环节。该模式又分为两类:一类是成立单一、完全独立的合规部。如荷兰银行、德意志银行、中银香港等。另一类是合规职能与法律、安全事务或风险管理职能等合一,形成法律及合规部或风险管理与合规部等,如渣打银行、瑞士信贷第一波士顿银行等。在上述组织结构中,总行合规部门均直接向银行高级管理层报告,并拥有直接向董事会或其下设委员会报告的权限。银行分支机构的合规部门则存在着两种报告路线:一是矩阵式报告路线,即在向上一级合规主管报告的同时,向合规部门所在分支机构行政主管报告;二是条线式报告路线,即只向上一级合规部门主管报告。

1)矩阵式报告路线。

随着市场环境的变化和竞争的日益激烈,为更好地在有效满足客户需求与内部管理之间取得协调,国际银行业不断优化其内部组织结构,合规作为银行管理流程中的基础性控制职能不断被强化。国际银行业基于自身涵盖的业务种类和地域的广泛性,为有效发挥合规部门的职能,加强相互协调

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和配合,普遍采取了以业务条线和区域管理为基础的矩阵式的汇报制度。

以荷兰银行为

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范文二：合规文化对于银行的重要性

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合规文化对于银行的重要性

作者:王洁

来源:《大经贸》 2016年第 11期

【摘 要】 合规文化对银行的发展具有重要意义,合规文化是员工素养的重要体现,是企 业文化的核心要素,是业务开展的基础保障,更是个人乃至企业安身立命之根本。合规文化是 银行稳健发展的根本,从业务范围到职能框架、从个人会计操作规程到全行业务流程规范、从 柜员办理业务到银行整体运行,合规文化都扮演着重要角色,既是推动又是保障。

【关键词】 合规文化 业务规范 保障 高效

“ 合规 ” 意为符合规定,合为协调、匹配,规为法度、准则。对于银行来说 “ 合规 ” 是银行内 部一项核心的风险管理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自 律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

古人云 “ 没有规矩不成方圆 ” ,对于一名银行职员,合规操作不可或缺,对于一家银行,合 规文化更是必不可少。合规文化对银行的发展具有重要意义,合规文化是员工素养的重要体 现,是企业文化的核心要素,是业务开展的基础保障,更是个人乃至企业安身立命之根本。

合规文化是银行员工素养的重要体现。 “ 合规文化 ” 的主要内涵是遵纪守法,严格自律,恪 守规章制度;规范操作,不越红线,强化风险意识。紧把风险关,杜绝违规念。它的目的在于 让每一名员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法,牢固树立合规操作 的理念。

作为基层一线的柜员,每天都要细心周到的接待各类客户,谨慎认真的办理各种业务。合 规是办理业务,完成工作任务的基本框架。无论业务简单还是繁杂,也无论客户是因私还是因 公,都需要以遵守章程为基本前提,实现合规操作。同时合规操作并非简单的四个字,需要身 体力行,不断在工作中予以实践。例如,一位女顾客的卡因输错密码 3次被锁,在核对身份信 息后我告知她解锁需要卡主本人亲自到柜台办理。这位女士表示是其配偶的卡片,请求通融。 对此银行员工耐心的解释银行对该项业务的规定,要求解锁需本人持有效证件亲自到柜台办 理,取得对方谅解。这件事体现合规操作对有效地防范潜在的业务风险、保障客户的资金安全 具有重要作用。同时体现了银行严谨的作风与专业素养,全面提高了客户对银行的信赖感和认 可度。

合规文化是银行企业文化的核心要素。它是从业人员信念的源泉,更是银行经营的坚实基 础。诸葛亮有云:“ 非淡泊无以明志,非宁静无以致远。 ” 没有心境上的淡泊、宁静,就没有行 动上的明志、致远。如果没有合规文化营造的平稳可靠的氛围为基础,稳健经营和快速发展就 无从谈起。很多银行正在运行的 “ 远程集中授权系统 ” 正式一个很好的例子。该系统规范了操作 流程,实现了业务操作与授权相分离,将风险监管端口前移,有效防范柜面的操作风险,大大

范文三：合规文化对于银行的重要性

　　【摘 要】 合规文化对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现，是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至企业安身立命之根本。合规文化是银行稳健发展的根本，从业务范围到职能框架、从个人会计操作规程到全行业务流程规范、从柜员办理业务到银行整体运行，合规文化都扮演着重要角色，既是推动又是保障。

　　【关键词】 合规文化 业务规范 保障 高效

　　“合规”意为符合规定，合为协调、匹配，规为法度、准则。对于银行来说“合规”是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

　　古人云“没有规矩不成方圆”，对于一名银行职员，合规操作不可或缺，对于一家银行，合规文化更是必不可少。合规文化对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现，是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至企业安身立命之根本。

　　合规文化是银行员工素养的重要体现。“合规文化”的主要内涵是遵纪守法，严格自律，恪守规章制度；规范操作，不越红线，强化风险意识。紧把风险关，杜绝违规念。它的目的在于让每一名员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。

　　作为基层一线的柜员，每天都要细心周到的接待各类客户，谨慎认真的办理各种业务。合规是办理业务，完成工作任务的基本框架。无论业务简单还是繁杂，也无论客户是因私还是因公，都需要以遵守章程为基本前提，实现合规操作。同时合规操作并非简单的四个字，需要身体力行，不断在工作中予以实践。例如，一位女顾客的卡因输错密码3次被锁，在核对身份信息后我告知她解锁需要卡主本人亲自到柜台办理。这位女士表示是其配偶的卡片，请求通融。对此银行员工耐心的解释银行对该项业务的规定，要求解锁需本人持有效证件亲自到柜台办理，取得对方谅解。这件事体现合规操作对有效地防范潜在的业务风险、保障客户的资金安全具有重要作用。同时体现了银行严谨的作风与专业素养，全面提高了客户对银行的信赖感和认可度。

　　合规文化是银行企业文化的核心要素。它是从业人员信念的源泉，更是银行经营的坚实基础。诸葛亮有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远。”没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有合规文化营造的平稳可靠的氛围为基础，稳健经营和快速发展就无从谈起。很多银行正在运行的“远程集中授权系统”正式一个很好的例子。该系统规范了操作流程，实现了业务操作与授权相分离，将风险监管端口前移，有效防范柜面的操作风险，大大提高了业务处理效率，避免特殊业务操作的违规性和随意性，是合规营造平稳可靠氛围在业务流程设计与应用的具体体现。

　　歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”遵规守矩是人类社会能够正常运行的前提条件，对于一个企业来说，这就是保障其稳定发展的必备条件。从业务流程管理到业务人员办理规范都是企业文化的集中体现，而这其中流淌的正是合规的血液。合规文化是银行业务开展的核心价值观，更是推动银行自身良性发展的核心要素。

　　合规文化是银行稳健发展的根本。从业务范围到职能框架、从个人操作规程到全行业务流程规范、从柜员办理业务到银行整体业务运行，合规文化都扮演着重要角色，既是推动又是保障。

　　培养员工良好的工作习惯，坚持按照操作规程办理各项业务，把常规性的规范操作工作融入每一笔业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。不仅如此，还要正确处理好合规经营与业务发展对立而又统一的关系，只有合规经营，才能使业务更好、更快地发展；在合规的前提下进行创新，在创新的基础上更加注重合规。要将合规操作执行到位。“合规无条件，违规零容忍”。合规操作绝对不是一日之功，违规却可能是一念之失。

　　合规文化是对广大客户资金安全和信息安全的保障。一是对银行客户资金安全的保护与负责，如银行要求柜面人员应做到“人机并行，唱收唱付”，柜员临柜时不得为自己办理业务等；二是员工日常办理业务防范和避免操作风险的保障。如“柜面操作‘十不准’，输入密码时要进行有效遮挡，离柜时要签退、收章、锁尾箱”等；三是对整个银行能够稳健经营和快速发展的保障。通过规避资金风险，规范操作，厘清业务流程与业务框架，减少因操作不规范而带来的风险，从而提高银行运营效率。如今，银行业正处于改革发展的重要时期，小到柜员规范准确办理业务实现自我价值，大到全行整体平稳高效运行实现快速发展，无不对合规提出了迫切的需求。

　　因此，要努力建设银行的合规文化。

　　首先，提高员工思想素质，通过多种形式，多种渠道增强员工依法合规经营的理念。通过宣讲培训、典型案例学习讨论、演讲比赛、征文等形式多样的活动，将合规深植每一位银行员工心中。丰富合规文化内涵，贴近员工思想和实际工作。

　　其次，要创建合理的合规管理机制。想要建立合理的合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、业务流程、职责体制、绩效效益等方面入手，优化、整合和理清银行的规章制度，建立严格的合规风险监管部门，确立清晰的、公开的、透明的问责制和举报制等，切实地将合规风险管理的核心地位和作用，体现在风险管理，乃至整个银行的日常管理工作中。

　　那么，如果想要将合规文化发挥最大效用，企业就必然要重视制度的执行力度，正向引导员工，从而增强其运用制度保护自我的意识。由“被动接受制度”转变为“主动执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。不仅如此，还要不断探索和创新合理的操作流程和人性的管理制度，对于合理高效的操作流程和办法，需要发扬，而对于冗余无用的原有制度要敢于废除，或是将其更新换代。制定合规经营管理流程、企业文化手册、员工行为指引等合规操作指南，为员工更加准确和恰当执行银行的规章制度和准则提供有用的帮助。比如，定期开展营业网点柜面业务检查，对现金、重控、印章、柜员卡的使用保管情况，以及柜员日常操作合规性、文明服务规范性进行重点检查。检查时可以采用录像调阅，盘点实物，现场抽查等方式，进行重点业务和重点领域的专项检查。通过“以查促合”，加强日常监管督管理，鼓励员工主动实践合规文化。倡导及时主动发现和暴露合规风险隐患和问题，进一步践行合规文化。

　　再次，应多进行案件警示教育，使其警钟常鸣。银行案件警示教育是强而有力的，能够震慑犯罪潜在行为的最有效的手段之一，通过观看、分析、反思之前金融行业中所发生的各类典型案例，能够时时刻刻提醒员工，金融行业的风险随时存在，稍有不慎就可能万劫不复。同时，定期开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑程度，给家庭带来的危害和处理当事人的力度，能够达到警钟常鸣、防患未然的作用。

　　最后，合规文化建设必须以人为本。合规文化的建立，与员工的文化教育层次、职业道德素质、品行修养眼界都有必然的联系，所以要营造“诚实为人，守信做事”的合规文化。由于银行内部风险存在同日常业务的每个环节、每个部门都是紧密联系的。因此，合规文化建设应强调人人合法，事事合规，也就是说每一个人都是风险的责任人，每一个部门或岗位都会有发生风险的可能。因此，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险，做到紧把风险关，杜绝违规念。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，做到合规操作，不越红线，按规矩办事。其实，银行服务的质量和效率同样取决于是否遵守相关服务办理的规章制度，是否能够以最简便而又最安全的方式满足客户的需求。

　　总而言之，合规文化的建设绝对不是一朝一夕，一时半刻就可以实现的，它需要整个银行业乃至金融业的共同恪守和自觉约束。不能为效益而犯险，也不能为任务而违规。要保持银行人谨慎正直的工作作风，追求品质，精益求精，通过服务创造价值。而不是违背原则，谋取私利。任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，应该加强合规文化建设，在全社会积极倡导合规文化和合规理念，使合规文化成为银行一切经营活动的先决条件。

　　在金融市场竞争日益白热化的今天，人们有时会过于注重完成工作的高效性，而忽略工作的规范性，这往往会导致很多潜在的、具有很大危害的问题发生，从而严重影响到完成工作的整体质量和效用。因此，合规文化正是要求我们既要关注客户需求，又要保护客户隐私；既要追求品质，又要细致入微。要相信，只有守法合规，用心服务，才能保证我们的服务质量一如既往，才能赢得客户对银行服务的信赖和认可。

　　【参考文献】

　　[1] 张晓峰.推进城市商业银行合规文化建设的探索和思考[J].现代经济信息，2013

范文四：浅谈合规文化建设的重要性

多年来, 商业银行不断发生违法违规案件, 给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。 大部 分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”。 血的教训带给我们的启示是:不是没有完善 的规章制度,而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强, 对待工作麻痹大意, 对待风险 掉以轻心造成的。

很多案例告诉我们:十年的安全经营,经不起一朝的安全事故发生。出一个案件, 一切 业绩都会归零,甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前,一些合规、 制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在,精神不振、进取心不强、职业素 养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见,加强合规文化建设, 建立起案件防范 的长效机制,显得尤为重要。

所谓合规文化, 顾名思义就是凡事合乎规则和常理, 是指企业内部自上而下的所有从业 人员主动遵守各种规章管理制度, 自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。 合规 文化所包含的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则。

一、加强合规文化建设的重要意义

(一 ) 是确保银行稳健运行的内在要求

当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展, 忽视业务的合规性管理, 有的甚至不 惜冒着违规操作的风险, 以实现短期目标和任务, 其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识 欠缺, 这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失, 合规文化还远远没有浸润到银行 的日常管理和决策中。

(二 ) 是银行适应外部监管要求的需要

近年来, 我国依法治理的进程明显加快, 银监会对商业银行监管日趋规范、 全面、 严格。 这对银行业合规经营提出了更高的要求。最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表 明, 合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程。 这就要求我们建立一整套有效管 理各类风险的职业行为规范和办法,自觉在本行内形成浓厚的合规文化。

(三 ) 是银行提高制度执行力的核心所在

提高制度执行力不外乎两点:一是加大违规处理力度, 形成对违规行为严厉打击的高压 态势; 二是培育合规文化,通过合规文化的形成, 使员工从被动合规走向主动合规,营造人 人合规的良好氛围。 从这两条途径的效果来看, 第一条是治标之策, 而第二条才是治本之策。 因此,我们应努力培育合规文化。

(四 ) 是银行落实科学发展观的重要保障

有的银行认为“中规中矩就不能加快发展”, 导致在片面追求发展过程中埋下风险隐患,甚 至发展成果受到案件吞噬, 最终制约业务的持续发展。 实践证明, 合规经营是科学发展的基 石, 具有良好的合规文化的银行必然具有持续竞争力, 从而给银行带来财富收入和声誉价值, 促进银行与外部环境的协调、可持续发展。

(五 ) 是保障员工切身利益的有力武器

在一些网点检查发现问题时, 总有人认为微不足道, 对处罚有抵触情绪和逆反心理。 其 实这是对大家的一种善意保护, 因为惊天大案的炮制, 不在违规大小而在人情和习惯。 少数 员工为贪欲违章操作,锒铛入狱,不仅自己身败名裂,还给同事和家人带来无尽的痛苦,给 银行和国家造成巨大损失。他们悔不当初的同时,也责怪“当初怎么就没人拉自己一把?” 如果大家都按章办事了,悲剧就不会发生。

二、如何加强合规文化建设

(一 ) 领导重视,率先垂范

巴塞尔银行监管委员会曾明确提出:高层做出表率, 合规才最为有效。 领导者的良好示 范能带动和影响员工自觉遵守各项制度, 领导如缺乏合规意识, 执行制度不力, 就会放任甚 至助长违规操作的风气。 此外, 还要关心员工的工作和生活, 帮助解决实际困难, 使其对合 规文化有认同感和归属感,自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、 对工作从严,才 得到群众的拥护,真正做出成绩。

(二 ) 全员参与,人人有责

银行是高风险的行业,风险分布于所有业务流程和工作环节,与全体员工都息息相关。 因此, 只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中, 形成大众性的合规文化, 把坚持 合规操作和管理当作每个部门、 每位员工日常工作的神圣职责, 自觉养成按章办事、 遵纪守 法的良好习惯,才能有效控制风险,确保银行经营不偏离目标,实现经营价值的最大化。

(三 ) 灌输理念,营造氛围

可通过多种寓教于乐的形式, 使 “违规就是风险” 、 “合规操作是岗位第一要务” 、 “合 规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无 小事、 违规则大事” 、 “以合规为荣、 以违规为耻” 等理念和文化深入人心, 使大家领悟 “千 里之堤,毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理,自 觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

(四 ) 健全制度,完善规矩

一是各机构、条线应建立违规“问题库”、“措施库”,并定期对各项制度、流程、人员进 行评价与完善,杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。省行最近出台的《湖南省分行基层 机构关键风险点监控指引》,就是结合我省实际,对“屡查屡犯”问题进行的梳理。二是准 确把握制度制定的科学、适用、精细化、针对性和可操作性,保持风险的可控性,在制度执 行源头上防范操作风险的产生。

(五 ) 培训学习,知规懂规

如果不能充分理解制度的规范要求, 就有可能 “糊里糊涂”违了规还不自知。 因此全行 人员一定要加强培训学习,对规章制度和本岗位的操作流程,做到熟知、熟会、熟练操作, 特别是关键风险点要了如指掌。 在清晰了解自己在合规管理中的职责后, 就知道 “做什么” 、 “怎么做”、 “做到什么程度”,合规就真正成为员工的行为准则和自觉行动,成为一种潜 移默化的习惯和文化。

(六 ) 制度制约,强化执行

无论多么完美的内控制度, 如果得不到有效的执行, 也只能是聋子的耳朵——一种摆设 而已。 我国银行业制度建设比国外银行复杂, 关键是欠缺文化, 因为再好的制度也只是提供 了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯,并上升为稳定的价值理念和行为取向, 春风化雨般的渗透才能落到实处。 因此, 要引导员工增强利用制度自我保护意识, 加大执行 力度,提高执“规”的自觉性。

(七 ) 督导到位,以人为本

制度执行得怎样,必须落实监督检查。检查成员要明确职责分工,密切配合形成合力, 对重要业务、薄弱环节、关键岗位要重点检查,及时发现和制止苗头性、倾向性的问题。还 要重视问题整改,对各类检查发现的问题认真查找原因, 落实整改措施,加强后续督办。合 规管理人员既要坚持原则“唱红脸”,又要注重方式方法,灵活对待,并得到业务部门人员 的理解和尊重,从而实现合规管理的效果。

(八 ) 严格问责,奖罚分明

为确保制度执行的严肃性、 权威性, 应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等 挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者,要给予保护、表扬或奖励;对问题 查处要从严从重从快,决不姑息纵容,使违规者得为自己的越轨行为“买单”,以达到令行 禁止。只有在教化上触及心灵,在惩处上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的 合规文化才能蔚成风气。

(九 ) 与时俱进,推陈出新

合规文化并不是僵硬的、一成不变的,合规文化建设必须与时俱进,不断发展和创新, 从而达到更高质量和更有效益的合规。 我们既要不断借鉴他行的经验, 博采众长, 又要适时 根据外部环境、 法规的变化,自主创新, 培育和创建具有我行特色的合规企业文化。在实际 工作中,将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》,或以朗朗上口的歌诀、快板等形 式,使之容易背诵和理解,也是一种创新。

总之, 合规文化建设只有起点没有终点, 是一个长期、渐进的过程,靠我们共同努力和不懈 追求。 因此, 每一位员工都要从细微处做起、 从我做起, 管好自己, 留心观察身边人, 将 “诚 信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动, 把合规行动升华为合规文化, 把合规文化打造为合规价值, 推进合规经营持之以恒, 为建行 安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。

范文五：合规的重要性

方圆之地 合规之界

销售活动中合规的重要意义

集输公司油气销售科 顾银龙

摘要：

规范在销售活动中具有绝对的指导性，规范是经过一致协商而制定，并且经过一个大家公认的机构批准。合规是对规范的执行把规范变为行为意识，能够快速有效找出问题，规避销售风险。

关键词：规范 合规 风险 思想

合规一词源于英语的compliance，原意是遵从、依从、遵守。合规的含义有狭义和广义之分。狭义上是指遵守法律及监管规定，简单地说就是守法和合法；广义上是指遵守法律法规的同时，也应该遵守企业伦理、内部规章及社会道德规范、诚信和履行企业的社会责任等。

油田主要销售的产品有原油、天然气、石油产品等，整个销售链中应该从客户引进、销售谈判、签订合同、商品定价到计量管理、数据上报、完成结算、回收货款，都要有多部门共同参与相互监督相互制约，销售行为上要由计划销售、组织销售、销售审计形成闭环提前规避销售风险整改销售漏洞。下面以天然气交接为例说明合规的重要意义。

为规范交接管理，集团公司标准化委员会计量专业标准

化直属工作组，根据中国石油天然气集团公司在2009年下发的《油气交接计量管理规定》等规则，通过总结生产实践、科学研究、多方参与，编写了并在2012年9月发布了Q/SY 1537-2012天然气交接设施功能确认规范，在此对交接计量设施其中包括交接计量设备、工艺管线、检验场所等的合规性做了细致的规范要求，给供需双方的交接现场上画了一道红线，且两方都必须严格遵守，比如交接场站的设置、计量器具的选型及安装。诸如这些规范也是为在交接活动一定的范围内，获得交接贸易的最佳秩序，对交接活动或其交接结果上规定共同的和重复使用的规则。该一系列的规范是经过一致协商而制定，并且经过一个大家公认的机构批准。这种规范是以科学、技术和经验的综合成果为基础，以促进最佳社会效益为目的，保持交接活动连贯有序的进行。

长期的执行规范就会形成一定的意识习惯，在思想上构筑坚固的堡垒，打破影响交接活动壁垒。发生计量纠纷时有规可查，能够快速的解决问题，缩短纠纷时程以促进供需双方的良好合作关系。在发现问题的本质时总结问题的发生的原因，比对合规的适应性为修改规范打下基础。

在计量交接场站中实行标准化、规范化，包括技术标准、工作标准、管理标准在内的，按其内在联系形成的科学有机整体，培养合规文化、强化合规经营、坚持合规交接对计量交接的公平、公正有着重要意义。

参考文献：

1. 合规知识读本

2. 《油气交接计量管理规定》（石油质【2009】423号）

3. Q/SY 1537-2012天然气交接设施功能确认规范

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