过期的信用卡
中级理级
本考级大级分级理级、投级级、保障级、级合理
分～涵盖了建级级理级级培级系的基本知级点考
考级大级中级于级的要求分级四级次～依次是
和用。运
了解,要求
理解,要求级相知点有级深刻的理性级级～能
掌握,要求级相级知级有刻的性级级～能级用相级知级并运解和
运并运用,要求
知级分析、
级注,?了解～??理解～???掌握～????用————运
章级容内重要程度
第一部分 理级基级1人理级述个概
1.1人理级念个概
???1.1.1人理级级定级个划
???1.1.2人理级级分级个划
??1.1.3人理级级的作用个划
1.2
????1.2.1人理级级的容个划内
????1.2.2人理级级的流程个划
???1.3级级道德级范
2人理级理级个
2.1级级级级价级
????2.1.1级级级级价级的含级
????2.1.2级级级级价级的级算
2.2
???2.2.1投级分级和收益
???2.2.2级级的分级
????2.2.3级级投级收益的衡量
????2.2.4级级投级级级的衡量
???2.2.5投级级合收益率的衡量
???2.2.6投级级合级级的衡量
2.3生命周期理级
??2.3.1人生命周期理级个
??2.3.2生命周期的级段分划
???2.3.3人生各级段理级需求及策略
1
3人客级分析个
3.1人
??3.1.1四级典型的理级价级级
???3.1.2理级价级级和理级级策略划
??3.1.3人客级理级性个个
???3.1.4理级性和理级级策略个划
3.2人
???3.2.1人级级级级表的容级制个内与
????3.2.2级级级级分析
???3.2.3人收入支出表的容级制个内与
????3.2.4收入支出分析
????3.2.5级比例分析;级级级级付比率、
收入比率、
比率,
3.3级级
???3.3.1级级承受能力影因素响
????3.3.2级级承受能力级估
???3.3.3级级偏好分级
????3.3.4级级偏好级估
????3.3.5级级性和投级策略属
4建级
4.1建
??4.1.1
???4.1.2理级级服级划
???4.1.3非金融增级服级
???4.1.4建级级行人理级服级渠道个
4.2建
???4.2.1人存款级品个
???4.2.2人级款级品个
???4.2.3人级行级品个卡
????4.2.4人投级级品个
???4.2.5人级算级品个
????4.2.6人理级级品级合个
4.3建
???4.3.1级级取型客级级品级合案例极
???4.3.2级取型客级级品级合案例
???4.3.3级健型客级级品级合案例
???4.3.4收益型客级级品级合案例
???4.3.5保守型客级级品级合案例
第二部
1级券投级级划
1.1级券投级
??1.1.1级券念概
???1.1.2级券基本要素
???1.1.3级券分级
????1.1.4级券价格及影因素响
????1.1.5级券收益率
???1.1.6我级级级国国
???1.1.7我级收益率级算国国
???1.1.8我公司级券级级国
???1.1.9可级级的级性分析
???1.1.10可级级的股性分析
???1.1.11可级级投级操作方式
2
???1.1.12级券投级的级级
???1.1.13人级投级分析个国
???1.1.14级投级级合级级国
1.2股票投级
??1.2.1股票定级
???1.2.2股票特征分析
???1.2.3普通股和级先股
???1.2.4流通股非流通股与
???1.2.5股票价格和价级
????1.2.6股票价格指及意级数
????1.2.7目前我主要股票价格指国数
???1.2.8股票投级收益
??1.2.9股票投级级级级级
????1.2.10级券投级级级防范方法
???1.2.11级券投级收益级级级系与
????1.2.12股票投级宏级级级分析
???1.2.13股票投级行级分析
???1.2.14上市公司基本分析
???1.2.15股票投级技级分析
1.3基金投级
??1.3.1基金念概
??1.3.2基金特点
??1.3.3基金分级
??1.3.4基金级行及级行方式
??1.3.5基金级级
???1.3.6级级式基金封级式基金交易与
???1.3.7级级式基金封级式基金级与区
??1.3.8基金收益
??1.3.9基金级用
???1.3.10投级基金级级
???1.3.11基金级级级考级的因素
???1.3.12基金投级方法
????1.3.13基金级合投级策略
2金融
2.1期级
???2.1.1级期合级和期级合级
??2.1.2期级级级
??2.1.3期级功能
??2.1.4期级交易制度
???2.1.5股指期级交易特征
???2.1.6股指期级交易流程
????2.1.7级深300股指期级合级
??2.1.8期级套期保级
??2.1.9期级套利
???2.1.10期级交易级级
2.2期级
??2.2.1期级定级
??2.2.2期级级级
???2.2.3期级交易及盈级分析
??2.2.4级级及分级
??2.2.5级级要素
???2.2.6级级特点
???2.2.7级级价格的影因素响
???2.2.8级级投级具策略体
3
???2.2.9级级投级分析
???2.2.10级级交易级级控制
3外级投级级划
3.1外级述概
???3.1.1外级和级率
???3.1.2级率级级
????3.1.3级率影因素响
3.2人外级交易个
???3.2.1人外级级级交易个
??3.2.2外级保级金交易
???3.2.3人外级期级个
???3.2.4人外级交易策略个
3.3人
???3.3.1人级性存款个构
???3.3.2人级级存款个双
???3.3.3人级性存款级级策略个构
4级物投级级划
4.1级房投级
?4.1.1级房投级方式
?4.1.2级房投级级缺点
???4.1.3级房投级级级成税构
???4.1.4域级级策略区
??4.1.5期房投级策略
??4.1.6二手房投级策略
???4.1.7级房投级级机级级策略
????4.1.8级房租房策略与
????4.1.9级房级模级级策略
???4.1.10人住房抵押级款级级个
???4.1.11住房抵押级款级款方式级级
???4.1.12住房公级金级款级级
???4.1.13住房消级级款级级策略4.2金投级黄
4.2.1金的性黄属??
4.2.2金的级价黄??
4.2.3金投级品级黄???
4.2.4
4.2.5
4.2.6
第三部
1保级级划
1.1保级级述划概
???1.1.1保级的含级
???1.1.2人身保级
???1.1.3人保级寿
???1.1.4意外级害保级
???1.1.5健康保级
???1.1.6级级级任保级与
1.2保级级策略划
1.2.1保级级原级划????
???1.2.2保级级品的级级策略
????1.2.3级需求的级算方法寿
???1.2.4不同生命周期保级级品策略
???1.2.5级级级任保级的投保策略与
2级老级划
4
2.1级老级述划概
???2.1.1级老级的涵级划
2.1.2
???2.1.3级老级级级划
??2.1.4级老级存在的级级划
???2.1.5级老金源来
2.2
???2.2.1制定级老级的步级划
????2.2.2级老级案例划
3育级教划
3.1育级述教划概
??3.1.1育级念教划概
??3.1.2子女育所需级用教
???3.1.3育级特点教划
????3.1.4育级工具教划
???3.1.5出留国学
3.2
3.2.1
3.2.2
3.2.3
3.2.4
3.2.5
4级级级税划
4.1
4.1.1级级级的含级税划??
4.1.2
4.1.3
4.1.4人所得个税????
4.1.5级级税???
4.1.6增级税???
4.2 级级级策略税划
4.2.1
4.2.2
4.2.3
5级级级划
5.1级级级述划概
5.1.1
5.1.2级级的容内??
5.1.3级级的级移方式??
5.1.4级级级算税??
5.1.5级级级的涵级划??
5.1.6级级级工具划??
5.1.7级级
第四部
,理级级流程划
1.1建立客级级系
???1.1.1建立客级级系的主要容 内
1.2定理级目级确
???1.2.1收集客级信息的主要容 内
???1.2.2理级目级的容 内
????1.2.3理级目级的分级
1.3分析客级状况
???1.3.1
5
法和技巧
1.4制定理级方案
1.4.1
????1.4.2目级分析的基本方法
????1.4.3供需分析的容 内
????1.4.4级合分析的容和方法内
???1.4.5理级告的主要容 内1.5
???1.5.1级行理级方案的主要容内
2级合理级方案
2.1建立客级级系
2.2定理级目级确
2.3分析客
????2.4.1理级目级分析
????2.4.2供需分析
????2.4.3具级级级级体划
???2.4.4级合分析
2.5
2.6级控
6
建行中级理财师岗位资格考试大纲
附件2：
中级理财
本考试大纲分为理财基础、投资规划、保障规划、综合财规划等个分，涵了建设银行个人理财师培训教学体系的基本知识点与考试范围。考试大纲中对于点的要求分为四个次，依次是了解、理解、
了解：要求对相关知识点有初的，性的知； 理解：要求对相关知识点有较深刻的性认识，能够进行解释
掌握：要求对相关知识有刻的性认识，并能够运用相关知识解决
运用：要求对相关知识点够全、系的掌握，并能够运用相关知识分析、判
备注：★—了解，★★—理解，★★★—掌握，★★★★—运用
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
理财师考试
理财师考试
据了解，目前国内市上有关理财师的认证项目有近十，包括国理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、册金分析师（CFA）认等。现将几种较具权威性的证
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“
主办机构：1985年起源于美国，前发展成为全性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财策划人员协(International Association of Financial Planning，简IAFP)”推。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培。目前未完成汉语化。主要是专注于财富理领域；考试多倾于理论性分析。考试各国不同；前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；国所
培 训：时间
证书效用：授课期满，学员参加统一试后，考试合者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注金融理财师格证书，官方
考试内容：CFP认证括培训、专业考试、职业道德考核几个步骤。其中，专业考包括财规划论、投资计划、保险计划、收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，容涉与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，中
费 用：16600元人民（费包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。美国投资管理与究协会于1963
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、微观经济学、会学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与资理论、固收益证券及其管、权益资分析、其它种类投资工具的分析投资组合管理等。认证包括三级，年月份举行一次考试，年只能参加一级考试，因最少要年才能成全部三级考试。在基上还需要有三年的金融机构从业验或三年的AIMR会经历才可获得CFA特许状。同时，试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文题，其中涉及到大量经学术。CFA 考试题量大、知识涵盖面。据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且英语母
费 用：4万元人民币（用包：专培训费，教材、资料费、考试认证、综
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大，是全球理财域最负盛名的机构 ，在球拥有6万多的会员，针对企业财务总、总经理、董长从事财务管理、投资、金融等高端专业人士的个专属的专业认证。在中国阶段采中文考试，统一指定中英对照教材；证全球统一。 RFP证书持有如再进修两门专业课程，还可请英国财务会计师（IFA）公会会员资。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大提升了RFP证书在国内的名度和可度。 证书效用：授课期满，学员参统一试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资证书，
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资划、保险划、际财管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专知的掌握程度及操技能。 费 用：2
· AFP
证书名称：中国金融理财准委员会决定采用多数国际CFP组织式成员的做，在中国实施两金融理师认证制，即金融财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner?，以下简
主办机构：国际金融理财标准委员会中国金融教育展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准员协议，允该会过中国金融理财标准委员(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM格认证唯一的管理者。中国金融教育发基金会融理财标委员会成立,由前人民银行副行、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定协会
证书效用：AFP培训CFP培训的第一阶段，通过结业考，学员可获《金融理财师训合格书》；完成AFP培训后，学员可参CFP第阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《际融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并有
课程主要涉及数具型、西方理财学、产品开发等内容，试难度大，操作不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师业训，其中东莞分行选60人到广州参加考，
培训费用：12000人民左。（用包括：专家培训费，教材、资料费、
证书名称：FChFP的名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，许财务策划师认证，由亚太理财务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地从
主办机构：起源于来西亚的一个保险组织，在亚太区财务务联会(APLIC)一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新坡、中国澳门、马来亚、泰国、印度)共同可
证书效用：主在
培训费用：
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为
主办机构：CWM证书由美金融管理学会（American Academy of Financial Management，简AAFM）推出。该会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM美国最欢迎的金融从业人员质认证机构，目前在全球75个国家和区
证书效用：CWM书在银行界具有相当大的权威性。项调查显，在国银从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是通，CWM证书持有补修规定课程后，可申
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关域工作2年者；有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两人员还必须具较强的听、说、
内容：CWM认证分例答辩和闭卷两部分。案例答辩主考核考生决财富管理程中际问题能力和与客户直接沟通的能。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多选题，中英文对照，考核生对财富管理专业知识的掌程
理财师考试试题
逢考必过：
第八章 理
一、单项选择题
1．理财规
A．书面
C．见证
【答案】A
2．（ ）是理财规划师立户关最重要、最常用的方式，也是理财
A．保持与老
B．与潜
C．对
D．扩大客户的范围
【答案】B
3．如果客
A．是
C．不信任
【答案】C
4．关于鉴
A．鉴于
B．合同中设“鉴
C．“鉴于
D．“鉴于条款”不是合同文的内
【答案】B
5．具有实事求、细、客观、节制等性格特征
A．现实主
C．行动主
【答案】A
6．直觉型
A．喜欢
B．喜欢在
C．办公室
D．办
【答案】A
7．按理财目标的重要划，财目标可划分为必须实现的理财
A．不必
C．正常
【答案】B
8．定期评估的频率可以在签订财规服务协时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要
A．一
C．三
【答案】B
9．对方案进行改按照一定的程序，以下排
A．客户声明、
B．客户声明、
C．情况说明、
D．会谈记录、
【答案】C
10．在建立
A．理财规划的
C．理财规划构
【答案】D
11．荣氏模型人心理分为四种基本类型：
A．外在感
C．感
【答案】C
12．政府
A．失业
C．社会
【答案】D
13．企业举
A．工伤保
C．失业
【答案】D
14．为最大限度防止格式合同嫌疑，从而免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（ ），双方确认该合同不是格
A．争议条
C．违约
【答案】B
15．通常
A．客户
AFP金融理财师考试心得
网友版AFP金融理财师考试心得:7月4日参加AFP金融理财师考试到现在已经过去了10多天了，心中一种很空的感觉，考试虽不是目的，但是却是我去3多月动力。从刚开始报考的忐忑不安，现依然如旧的生活，心中有许多感慨。想当初刚开始行长找到我,问我是否参AFP考试，当时有点茫然，感觉很好奇，感觉要么多钱才能参加一定很难，还是报了因为对理财比较有兴趣。当天晚上就上查了下，给我的答案还是一个难字，许友都学得很苦，时间很紧，但觉得这个认证定有份量。 记得报的时候行长就告诉我说不是很难因为行里经有报的都过了，因为出于对费用和考试的衡量，当时我认为还一定要加重视，因为如考过就全部自费，已经过了的同事一定相努力，所以我利用所有业余间学，老婆也负担起所有的务和照管我们刚刚3岁的孩子，我休息时甚没有陪孩子好好玩过。原来因为购不方便要常骑着动车，一家人去超市购物，自从参加培训后我们没有齐去过，倒是省了少钱。在学习的过程中，有很多平时接触不到的知，有的感觉难，如投资理第一遍的时简一头水，总是那么多假设有些不真实，难以理解，后来渐渐找感觉，但还是没有全弄明白，不现在看来应付考试已经足够，经过3个月的填鸭式的培训，最后案例业竞然成为了我的拦路虎，因为是分组成的作业所以大家都想依他人或组长，所以没有人动完成，都在等待组长的组，但我们组的组长一直没有出现到我急的没办法了，才上了他，但他什么都知道只等着抄的组成的，挂了电当时就换到了一组，因为这个组的长我认识，也已经交过一次作，但有通过，我想在我的帮助一定会过的，但来我看长一个人完的作业后，就又没信心了，因为只有案例通过才能结业，结业后才能参加考试，当时真的很着急，所以在我休息那天两夜里一直在研究案例，帮助组长成了案例，最后次提了，想着一定要过。第二天上班了，我在单位电脑了询成绩，一看通过了，我非高兴，的单位的同以为我过了AFP金融理财师的考试。而后又经过多天的复终于迎来了考试，心中有说不出的感觉不知是兴奋还是紧张，考试一天带着老婆孩子到了我父母家，因为天气炎热室内温度达到33，又住顶层比自己家高出3-4度，差点暑，晚不知是不习惯还是试前太奋了，竟然凌晨3点睡着觉，第二天一早从没有过的晕，提前一个小时来到考场，发卷之前不停的深呼吸，是有点紧张，开始考试后我做了几道题一看都是计算又加重了紧情，有一道题是算收益率的应该容易是了几遍计算没有找到相符的选项，然后跳过做下面的，当时心想一定要静下来，道一道的完成不着急，后来终于找到状态，而后又回来顺利成了跳过的题，虽然上午考题有些出意料，但自己还是顺利完成考试。午骑车家本想睡一会但还是没睡着，我想就是因为没在自己家的原吧，下午天更热了最高温超过40度，考题的前半部基本上概题很好做，后来感觉来越，因为没有抓紧时间最后的十几题感不够用了，到最后因为没睡好，加考场热，又赶上最后五道题是我比较弱的家庭财务报表，当
不管如何考试已经过去了，心中感比预计的要容易，所有的压力都释放了，突然有一种不何去何从感觉，因为我本身没有在客户理的岗位，且这个阶段为修路客户也是很多，总有一种所学所用感觉，难道就为了考试而学习吗,经过培训和考试我感觉只要做好准备没有什考试可以难倒我们，不过以后再参加试我留出充分时间，做更充分的准备。以是我考试前后的感想，希望我们参加的考试，都能我
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