范文一:四川肉羊可研报告
***有限公司
肉羊加工基地、肉羊种源和示范基地
澳士达优质肉羊羊源基地
实施报告书
肉羊发展项目实施方案报告书
报告编制单位:
地 址:
电 话:
传 真:
报告实施单位:
地 址:
电 话:
传 真:
日 期:
目 录
第一章 总论
第二章 **项目背景及市场预测
第三章 **项目实施意义
第四章 **项目实施方案
第五章 **项目环保及安全措施
第六章 企业组织、劳动定员及人员培训方案
第七章 实施进度
第八章 投资预算和资金筹措方案
第九章 经济效益分析
第十章 **项目在四川实施之社会效益和发展前景
第一章 总 论
一、总论
**发展有限公司是由澳大利亚**牧业集团有限公司和**海外控股有限公司联合创办的一家外商独资企业。它是一个以研究、开发、生产和销售高档优质保鲜羊肉、冷冻羊肉为主要业务的大型企业。公司注册资金500万美元,计划总投资1000万美元,在四川省资阳市川中丘陵高效特色农业科技示范园区创建肉羊产业化的加工基地。公司将引进全世界最优良的肉羊品种和最先进的屠宰冷藏技术及其设备,并运用世界上最新型的保鲜技术和排酸技术,生产出肉质鲜嫩、品质优良的澳士达品牌羊肉——一种纯天然的绿色食品。公司以“打造肉羊产业化旗舰,开创中国羊肉第一品牌”为目标,力争为促进四川畜牧业牧产业化、规模化发展,增加农民收入,加快西部开发和社会主义现代化建设作出贡献。
在资阳市范围内,肉羊产业化经营是一个大的系统工程,包括种羊繁殖、肉羊育肥、饲料与牧草、精深加工、市场营销、卫生与疫病防治、信息服务和生态与环保等8个子系统。在这个大系统中涉及政府、加工企业、饲养企业等双边、多边关系与利益的调控问题。本公司主要通过精深加工和市场营销两个子系统以及品牌运作起龙头作用。为此,公司计划第一期工程投资5000万人民币,用一年时间,建设一座占地一百亩,总建筑面积1万平方米以上的,年屠宰100万只肉羊的现代化肉羊深加工生产线,招聘和培训一批高素质员工,采用国内外最先进的屠宰、分割、冷却排酸、冷藏、包装和质量检验设备与技术,实施最科学的ISO —9000系列质量管理和HACCP 危害分析与关键点控制体系,收购优质肉羊,生产优质安全符合国际市场标准的羊肉产品,构建高效的市场营销网络等。
四川资阳具有得天独厚的发展肉羊的自然条件,适合于种植各种牧草,饲养肉用山羊,并已有良好的养羊业基础,但是肉羊业的产业经营和科学养殖的水平都有待提高,如当地的黑山羊和大耳羊的肉质较好,但出肉率偏低,大部分都是农民分散饲养。资阳市委、市政府审时度势,及时调整农业结构,发挥绿色资阳优势,大力发展养羊业,实施推动千百万互动工程,出台扶植养羊专业户和企业的各项政策和财政支持,从而推动肉羊饲养科学化和规模化,以保证我公司优质
肉羊源供应,同时为最广大的农民群众脱贫致富找到一条有效途径。我公司将与资阳市政府的“千百万互动工程”密切配合,与兄弟公司互利合作建设肉用山羊饲养示范基地,引进国外肉羊产业化的技术与经验,实施“五个统一”,即统一优良种羊供应,统一饲料配方,统一免疫技术,统一饲养管理模式与方法,统一羊舍等举措,开创适合资阳肉羊产业化经营的道路,带动整个肉羊产业系统工程。为此,我公司计划投资一亿零四百万人民币,建立占地100亩的优质肉羊屠宰和深加工基地一座,建设优质肉羊种源基地一座,肉羊养殖的示范基地3座和专用羊饲料厂1座,以及带动4万户农户建立一个年存栏量达200万只肉羊,出栏100万只肉羊的澳士达优质肉羊羊源基地。同时,我公司将建立肉制品开发中心,胚胎移植实验室,精液冷藏库,饲料与牧草开发实验室和绿色食品质量监控实验室等高科技肉羊产业化发展所必需具备的机构。
第二章 项目背景及市场预测
随着人类化纤合成工业的飞速发展,生产天然纤维的养羊业受到了很大的冲击,而同时随着冷藏技术和运输业的进步,人们膳食结构的变化,生产羊肉的牧区、乡村与城市之间的距离相对缩小,新鲜羊肉的消费在大城市已成为现实,牛羊肉的需求量不断增加,价格上涨,羊肉生产的效益远高于羊毛生产。这样世界各国纷纷将养羊业的方向转向以生产羊肉为主,羊肉的产量逐年增加,据粮农组织(FAO)的资料比较,1989年全世界羊肉总产量为901.8万吨,到1997年就增加到1115.1万吨,增长了23.64%。中国的羊肉生产增长更快,1996年总产量为181万吨,到2001年就增加到274万吨,增长率51.4%,是国内肉类增长幅度最大的。
同时,随着我国经济发展,人们肉食品消费结构发生了很大变化,从猪、禽肉的主体消费转向了牛、羊肉,尤其是在羊肉消费量加大的同时,对其品质提出了更高要求,分割、精选肉成为抢手货。从国内羊肉市场总体来看,总需求大于总供给,市场缺口较大,国内羊肉的主产区为北方牧区,2000年冬季和去年春季,西北、东北、内蒙等地雪灾、旱灾不断,羊肉无力外供。
在国际市场上,欧盟国家因重新调整畜牧业布局,预计在未来一段时间里羊肉产量下降30%,比目前减少3.2万吨,特别是英国在受口蹄疫打击后,羊肉产量下降幅度将比预期要大。美国羊肉生产同样令人担忧,未来数年内肉羊产量将下降1.8万吨,降幅度达到14%。中东地区的土壤和气候条件决定了该地羊肉产量在近年内不会增加,且供给更加紧张。因此,世界主要羊肉出口国羊肉产量下降已成定局,需求供给差距进一步拉大,这为我国羊肉出口带来了良好机遇。
但是我国肉羊饲养业尚处于发展初期,羊肉生产体系尚未建立,长期以来主要利用淘汰的老弱病残羊和公羊生产羊肉,经营方式落后,生产力水平低,远不能满足市场需求。自60年代起,虽然我国相继从国外引入德国肉用美利奴、林肯羊、罗姆尼羊、萨福克羊、夏洛来羊、无角陶赛特羊等品种,在牧区和农区均开展了一些经济杂交试验,筛选出像无角陶赛特羊与山东小尾山羊、萨福克羊与蒙古羊等较好的杂交组合,但在生产中推广应用面很小。这些都导致了市场上优质肉羊的缺乏。
有关专家认为,随着入世对我国传统农业的全面冲击,中国肉羊产业即将进入迅猛发展的快车道,其典型特征是资源丰富,绿色安全,起点高,市场需求量高等。将从以往的“散而低”模式转向专业细分的龙头企业。
今天我们公司所研究和开发的肉羊产业与传统农业的发展模式不同。本项目通过引进和运用优质肉羊品种,与四川资阳现有的肉羊品种进行杂交,以期改良其品质。同时引进科学防疫系统并结合中国饲料资源,建立一套科学的肉羊管理模式和饲养方法,并按照国际市场及中国大陆市场发展之需求,科学屠宰、合理分割、深度加工、真空包装、严格的冷链储藏和运输,以生产出符合国际市场需求之高质量羊肉产品,并创造中国肉类食品第一品牌——澳士达羊肉制品,实现真正意义上的畜牧产业化和规模化之发展。
第三章 项目实施意义
1、能充分利用四川省的地理优势与天然资源
我国人口多、耕地少,养殖业一直存在着与人争粮的问题。而羊是草食家畜,能大量利用农作物秸秆及草地资源,并为人类提供优质的羊产品。因此,发展养羊既符合我国国情,又可充分利用自然资源。
2、羊肉市场前景广阔
目前,羊肉已成为我国广大城乡居民膳食中不可缺少的食品之一。近年来,虽然我国羊肉总产量不断增加,但在肉类总产量中仅占4%左右,人均占有量为
1.91千克,国内市场仍有很大潜力。从国际市场上看,据预测,羊肉在国际肉类贸易中的份额将会不断增长,中东和北非国家的进口需求量在本世纪末将达到150吨;欧洲和大洋洲国家因肉羊生产的主体发展,其国内羊肉产量在此间会有所下降。充分利用这一大好时机,发展肉羊产业,将为四川省带来可观的经济利益和社会效益。
3、在四川省研究开发出一个完整的“绿色生态价值产业链”并将系统工程之管理方法成功地运用于肉羊产业之中
四川**牧业发展有限公司,致力于现代养羊高新技术产业化综合开发,力争成为中国肉羊产业化龙头企业的旗舰。公司以削弱西方发达国家的农产品贸易" 绿色壁垒" ,使加入WTO 的中国农业在国际竞争与合作中处于优势地位,并同时满足逐步富裕的国民对优质、营养、安全、健康食品的消费需求为己任,依托自身在饲料、生物工程、人类营养等营养源技术研发的世界领先优势,以商务交易平台为主要载体,通过有效的生产与销售组织,正在中国构建一条绝无仅有的“绿色生态价值产业链”。
根据国内外肉羊产业化经营实践的经验,公司率先运用系统工程理论提出了肉羊产业化经营模式。所谓肉羊产业化经营模式,即实现肉羊产业从选种繁育、饲养、加工、包装、储藏、运输、销售、防疫、信息到环保等一体化,养羊业经营主体(包括农户或农场)与政府、企业在专业化和协作的基础上紧密联系在一起,互相协调发展,从经济上与组织上结为一体的经营模式,形成一种体现畜牧
业再生产全过程的大规模综合经营系统,即“生态价值产业链”。
“生态价值产业链”的基本经营模式,包括种羊扩繁体系、饲料牧草体系、肉羊育肥体系、精深加工体系、卫生防疫体系、销售网络体系、信息服务体系、可持续发展体系等八大体系。
⑴.种羊扩繁体系
在肉羊品种培育上借鉴中国著名杂交品种的培育经验,以龙头企业为产业核心,建成育、繁、推、用配套,运转机制灵活,监督管理有效的科学、实用的肉羊良种繁育体系。
⑵. 饲料牧草体系
建立饲料牧草生产体系,进行草地改良建设,同时在农区和半农半牧区大量种植人工牧草;在农区,精饲料资源丰富,发展集约化程度较高的舍饲养羊业,对农作物秸秆的利用。同时,开展不同杂交组合的最佳营养需要与饲料配方研究,生产高质量的系列预混料、浓缩料和精料产品。
⑶. 肉羊育肥体系
建立标准化、规范化的核心育肥场,作为肉羊育肥的科技示范与培训基地、推广基地,以“公司+协会+农户”形式带动农户发展专业化的肉羊育肥,由公司统一回收育肥后的肉羊,屠宰加工处理后,以统一品牌、统一销售渠道进入市场。 ⑷.精深加工体系
建立机械化、现代化屠宰加工生产线和羊肉精、深加工生产线进行精、深加工,形成不同档次、不同系列的产品供应市场,满足不同层次的消费需求。获取高附加值回报,争创肉羊精深加工产品名牌。
⑸. 卫生防疫体系
肉羊产业化是依靠良种及杂交繁育体系建立起来的集约化、工厂化生产体系,全部采取舍饲、饲养密度较高、应激性强,开展肉用种羊、杂交羊和育肥羊常见疾病的研究,探讨积极有效的预防和治疗措施。
⑹.销售网络体系
加强网络渠道建设,从批发市场、品牌连锁店、国际贸易到电子商务,全面导入CIS 和ERP 系统,确立羊肉品牌,探索肉羊走向市场的途径,建立与肉羊繁
育、生产、加工体系相配套的市场营销网络,争取创造肉羊产业的最大效益。 ⑺. 信息服务体系
整合信息网资源,克服信息资源利用开发各自为政、形不成网络的问题,同时,加强信息采集、加工分析工作,真正发挥信息网络和信息资源的作用,以适应肉羊产业化经营发展的要求。
⑻.可持续发展体系
限制放牧,提倡舍饲,废物再利用是保护生态环境,维护养羊产业可持续发展的一条重要途径。减少放牧,防止水土过渡流失和沙化,调节产业结构,充分利用人工牧草、秸秆等资源,集中粪便、屠宰副产品处理,回收可再生资源,变废为宝。
第四章 项目实施方案
为了实施公司董事局所提出的在中国大力发展畜牧业之计划,创立我公司在中国市场及国际市场上的羊肉品牌产品,促进中国农业产业化进程,我公司董事局经过反复比较和慎重考虑,并综合多方面专家之意见,决定在中国四川资阳市投资兴建优质羊肉饲养、屠宰、深加工生产基地,其整个项目实施方案包括以下几部分:
一、公司一期投资940万人民币,引进无角道塞特,萨福克,夏洛来,波尔山羊
等优质肉羊品种的精液、胚胎、种公羊、种母羊,兴建优质肉羊种源基地,向资阳市的养羊专业户和农民提供优良品种,在三年内建成全国最大的优质肉羊种源基地。
二、公司在资阳市各优质肉羊生产、屠宰、深加工项目将带动资阳市四万户农民饲养肉羊(以每户50头计算),实施我公司在资阳市羊存栏量二百万头、年屠宰100万只羊之计划.我公司将与饲养我公司计划规定品种肉羊的农户签订收购合同,使饲养我公司肉羊的农户(每户出售肉羊50只)平均每年可以增加收入5000元人民币.
三、配合资阳市,积极发动农民种植优质牧草,实现畜牧结合。使农民,通
过牧草养羊产生一定的经济效益,减轻农民的负担。同时,我公司将有计划地引进一些适合资阳市气候和土质条件的各种优质牧草为羊肉项目迅速发展提供饲料来源.
四、我公司将与资阳市人民政府密切配合,在实施资阳市农牧业产业化之系统工程.我公司将对饲养我公司肉羊的农民实施五统一管理,即统一向农民提供优良品种;统一向农民提供科学的饲料配方;统一向农民提供免疫技术;统一向农民提供管理模式和饲养方法;统一向农民提供羊舍设计.通过上述五统一,使分散在千家万户饲养的羊有可能实现其主要技术指标接近一致.为农业产品的定量化生产提供可以借鉴的经验.同时,也为公司创立品牌羊肉产品奠定了基础条件.
五、公司计划第一期工程投资5000万人民币,用一年时间建设一座占地一百亩,总建筑面积1万平方米以上的,年屠宰100万只肉羊的现代化肉羊冷加工生产线。
六、我公司计划投资2440万人民币,建设肉羊的示范基地3座和专用羊饲料厂1座。同时,我公司将建立羊源开发中心,包括胚胎移植实验室,精液冷藏库,饲料与牧草开发实验室和绿色食品质量监控实验室。
七、我公司将投资2000万元人民币,兴建澳士达优质肉种羊源基地,向农户推广新型品种,新型繁育和饲养技术,推广新型饲养与牧草、草种,并迅速培训和建立起一支科学养羊专业化科技队伍。
八、我公司将在资阳市首次投资建设国际标准规范肉羊产业体系,从优良品种引进,科学饲养方法建立,科学的安全的饲养系统,统一收购、屠宰,并按国际标准进行分割,采用世界上最先进的保鲜技术和包装技术,使我公司在资阳市所生产出来的羊肉产品达到发达国家标准,建立澳士达之品牌系列。我公司将通过努力,力争在三年的时间里,达到年产值五亿元人民币之宏伟目标。
九、我公司决定将四川**牧业发展有限公司总部设在资阳市,全面负责和协调我公司在四川的肉类食品深加工、营销等各项业务,并在三年内将四川澳士达牧业发展有限公司,(其经营范围包括羊肉产业、草业、食品等)办成资阳市的四大企业之一。
第五章 环保及安全措施
一、环保
本项目地处资阳市川中丘陵高效特色农业科技示范园区内,远离居民区,附近无其他工厂和主要污染源,周围大气环境质量较好,地下水资源十分丰富,水质经环保部门监测,符合饮水标准,达到国家环保要求。
本项目限制放牧,提倡舍饲,调节产业结构,起到防止水土过渡流失和沙化的作用。同时,本项目可以充分利用人工牧草、秸秆等资源,集中粪便、屠宰副产品处理,回收可再生资源,变废为宝,保护生态环境。
二、安全卫生及劳动保护
(一)生产安全
1 防火 在总图布臵和设计中,严格遵守防火安全规范要求,生活区、生产区之间严格隔开,留足间距。粗饲料堆放场与生产区分离,独立设臵,防火间距按要求设计,在粗抖堆放场内配臵消防并栓20个,并配臵足够的防火器材,在粗饲料堆放场还设臵避雷装臵50个。输变电路采用塑胶绝缘导线电缆地下暗敷设;羊舍内照明线路采用塑料绝缘管穿线敷设,场区内动力电全部使用安全磁力启动接触器开关,屠宰场、饲料厂、粗饲料加工厂及复合肥厂的所有动力机械用电均专门设计。
2 卫生防疫 本项目在疫病监控方面主要执行“分、消、换、禁、检、灭、杀”七字方针。
① 分:生活区、生产区、饲料加工存贮区、活性有机复合肥生产区、屠
宰加工区严格分开,所有生产工序、人流、物流、畜流不交叉。
② 消:羊源运输车辆装羊前、入场前消毒,所有车辆人员入场前消毒,羊舍、用品用具定期消毒,出栏后、入栏前定期彻底消毒。
③ 换:工作人员入场更换工作服及靴鞋,工作服及靴、鞋不得穿出场外,场内设工作服清洗间。
④ 禁:严禁自行车、各种肉类、宠物等带进生产区,严禁在化验室、配种室、药库及操作室内养植花卉、涂抹异味化妆品。
⑤ 检:羊源购前检疫、场内定期检疫、生产人员定期体检。
⑥ 灭: 灭蝇、灭鼠、灭蚊。
⑦ 杀:对于检出阳性病羊,坚决扑杀、严格按照《兽医防检疫条例》及《兽医卫生法》执行。
(二) 劳动保护
一线生产人员及技术人员均实行保健费补贴制度,饲养人员及技术
人员定期进行身体检查。饲料加工人员、屠宰生产人员、复合肥生产人员以及场内电工、司机、维修工等特殊工种严格执行生产安全操作规程和岗位责任制,杜绝违章操作、违章生产。
第六章 企业组织、劳动定员及人员培训方案
(一)企业性质:股份有限公司、独立核算、自负盈亏。
(二)经营方式:实行董事会领导下的总经理负责制。
(三)劳动组织及定员
该项目的各个部门的设定和划分及人员定岗、定员、定编严格按照精兵简政的原则,部门职能多样性、员工身兼多职、一职多能。严格压缩非生产部门的设臵和非生产人员的定岗定员。
(四)企业组织管理机构
(五)培训方案:高素质员工是本项目企业的显著特点,员工的德、能、技达到
一流水准。高、中级技术人员向社会公开招聘,生产人员从省内外畜牧兽医专业职业技术院校的毕业生中直接录用、考核上岗。以四川省畜牧兽医科学研究所作为主要技术依托单位,并聘请国内外著名专家做为高级技术顾问。以四川省农业大学作为员工的培训基地,定期派遣员工到省内外乃至国内外进行技术进修培训,向国内大中院校和科研院所招聘高级技术人才,充实技术队伍,组织生产人员定期轮回培训和职业道德教育,不断提高员工素质。
第七章 澳士达实施进度
2002年10月至2002年12月进行项目可行性论证、市场调查、原材料资源考察以及设备选型。
2003年1月至2003年6月进行项目审批、土地征用、电力增容、土建设计、设备购进以及基地建设。
2003年6月至2003年9月进行土建工程、设备安装、工程验收、种羊引进。 2003年6月至2003年10月进行肉羊饲养、繁育、试生产等工作。
2003年11月1日各个设施项目达到设计生产能力。
2003年11月15日正式建成投产。
第八章 投资预算和资金筹措方案
一、肉羊加工基地投资预算表
序 号 项 目 投资金额(万元)
1 屠宰线设备(德国进口)
2 冷却排酸设备(德国进口)
3 冷冻冷藏库设备
4 分割设备(韩国进口)
5 包装设备(美国进口)
6 配电、锅炉
7 卫生检疫设备(英国进口)
8 金属探测仪 (日本进口)
9 运输车辆
10 生产厂房及装修
11 消防设施
12 废水处理设施 120
13 车库 20
14 办公用房及装修 210
15 办公设备和用具 180
16 筹建费用 180
17 机动费用 94
18 合计 5000
二、肉羊种源和示范基地的投资预算
肉羊种源和示范基地以及羊源基地建设计划在2003年内投资5400万人民币,与兄弟企业合作,与扶贫项目结合,分步实施,具体投资预算列于下表 序 号 项 目 投资金额(万元)
1 种羊引进基地建设 350
2 种羊示范基地建设 260
3 饲料厂房及设备 280
4 引进优质精液 330
5 饲料与开发牧草实验室 290
6 精液冷藏库 120
7 胚胎移植试验室(与科研机构合作) 150
8 绿色食品质量监控实验室 380
9 澳士达优质肉羊示范基地可繁母体 120
10 示范基地建设 260
11 管理费用 120
12 新型牧草饲料基地 400
13 波尔等优质品种羊繁育与饲养技术推广 340
14 澳士达优质肉羊基地发展基金 2000
合计 5400
三、资金筹划方案
肉羊加工基地建设的所需资金共计5000万元,由澳士达公司注册资金和***集团自有资金支付。肉羊种源基地和澳士达优质肉羊示范基地和**优质羊源基地建设共需资金5400万元,其中4000万拟向农行申请贴息贷款或向政府有关部门申请基金。向农行借贴息贷款,贴息获利部分以扶贫项目或优惠价格提供精液、饲料、良种公羊和能繁母羊的形式还利于当地农民。其余1400万由**集团自有资金解决。
第十章 澳士达项目在四川实施之社会效益和发展前景
第一, 在四川建立起一个具有世界先进水平的肉羊肉羊生产品牌基地(以下简
称品牌基地)。并把它定义为:现代化绿色食品之基地,花园式养殖之典范,中国畜牧业产业化、规模化发展之样板工程。
第二, 在四川研究并创造出一个强化性集中管理和分散经营相结合,既符合国
际标准,又适合中国国情的中国农牧业产业化之发展模式。这一模式不仅可以使企业获得较好的经济效益,而且可以通过农民所饲养之肉羊,将企业利益与农民利益紧密地结合在一起,让农民释放出最大能量。更重要的是,农民养羊是在合资企业指导下进行的,是在现代化管理,先进科技指导以及国际化市场的环境下进行,农民经营已由个体行为转化为企业行为,大大降低其盲目性,非科学性与原始特征。因此,采用这种模式发展肉羊产业,不仅可以使我公司获得较好的投资回报,而且也可以为中国农牧产业化,规模化发展探索出一条切实可行的道路。
第三,澳士达公司将在中国肉羊行业首次引入GMP 、SOP 、HACCP 操作规程,从优
良品种引进,科学饲养方法建立,安全的饲料系统,以及对水质指标及环境指标的严格控制,到统一收购、屠宰,并按国际标准进行16分体进行分割,采用世界上最先进的保障和包装技术,使澳士达集团在中国所生产羊肉产品可以达到发达国家的标准。应该看到中国加入WTO 之后,虽然贸易壁垒已经清除,但随之而来的绿色壁垒却使中国的农牧产品很难走向世界。因此,澳士达集团将在中国肉羊行业率先引入GMP 、SOP 、HACCP 操作体系标准,并建立符合国际标准之安全卫生绿色食品体系,使澳士达集团所生产的各种牛羊肉制品率先走向世界。特别是由于“非典型肺炎”疫情在中国流行,给中国政府带来了极大的沉痛教训。从现在开始,狠抓食品安全,已形成中央及地方政府的共识。澳士达率先严格按照国际标准进行肉类产品的生产,向广大消费者提供安全、卫生、绿色的肉类食品,具有十分重要的社会主义。
第四,在四川研究并开发出中国羊肉食品的第一个品牌——***,并使之走向世
界。
要开拓和占领中国羊肉尤其是高档羊肉市场,积极开辟国际市场,最大限度地实现附加价值,必须创立品牌。本项目操作方案的品牌定位就是中国优质肉羊与国际上最先进品种杂交而形成的改良羊(AUSDA ),并尽量与国际品牌接轨。凡与本项目有关的产品——精液、胚胎、种羊、肉羊、羊肉、草籽、草坪以及将来可能开发的皮革制品、生化药物制品、副产品和牛羊肉美食餐厅系列均使用统一的AUSDA 品牌。
第五,促进中国四川还耕还林还草项目的实施,有利于减少水土流失,提高生态
环境水平,促进农业和畜牧业发展之良性互动循环,并使当地农民通过饲养澳士达公司的肉牛肉羊而增加收入,走上富裕之路。根据我们的统计和预测,凡是饲养澳士达肉羊的农民以每户出售50只出栏肉羊给澳士达为例,将使每户农民增加纯收入5000元人民币。因此,澳士达项目是一个切实可行的带领广大农民奔向小康社会的项目,它对于解决农村剩余劳动力,充分利用当地资源,增加收入,并使中国农民所生产的产品能够进入国际市场大循环具有十分重要的社会意义。
第六,在中国研究并开发出一个完整羊肉产业链,并将系统工程之管理方法成功
地运用于羊肉产业之中,开创中国肉类产业的新局面。
我们经营的是羊肉产业化开发系统。该产业系统涵盖的产品包括**品牌的精液,胚胎和种羊;**品牌的肉羊,羊肉及系列制品;以及将来可能开发的皮革制品、副产物及制品;生化制药产品等系列产品,构成产品系统。从经营和管理的环节来讲,该系统包含种羊饲养,精液采集—制作配种(含胚胎培养及移殖)基础母羊犊羊、母牛犊牛的饲养管理,犊牛犊羊回收、育肥、屠宰加工、卫生防疫销售网络、信息服务、可持续发展等,构成完整的经营体系。所以在操作连锁经营时,自始自终要有系统经营的理念,必须整体的考虑系统经营,而不是人为地把各个环节割开来考虑,从精液,胚胎分销开始,就要考虑到犊羊的回收、育肥、屠宰加工和最终产品的市场销售,否则就难以避免盲目性。
**项目以创立品质优良的澳士达品牌占领市场为前提,以先进实用的成套技术服务为保证,结合政府的肉羊产业化开发计划,吸纳具备条件的企业,团体和个人加盟,由我们提供优质肉羊冻精,由政府的冷配网路对农民的基础母羊进行配种,通过培训和监督帮助农,牧民提高饲养和管理水平,对犊羊按配种时签订的合同(当地基层政府直接参与并监督执行)进行回收,充分利用现有育肥,屠宰加工设施完成育肥和屠宰,导入Foodcap 等新型技术,生产澳士达系列产品上市销售。因此,澳士达项目将开创具有中国特色并具有世界先进水平之肉羊产业,带动中国的养羊行业向规模化和产业化方向发展。
我们深信,在四川省各级政府的亲切关怀和大力支持下,在**集团董事局的领导下,**项目一定会取得巨大成功,一个全新的、现代化的农业龙头企业即将在四川崛起,中国羊肉第一品牌——**即将诞生,我们**全体同仁愿加倍工作、努力奋斗,共同创造中国畜牧业之辉煌。
参 加 编 写 人 员
技术负责人:
经济负责人: 建 筑: 工 艺:
设 备: 投资估算及经济分析:
范文二:担保公司可研报告
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
益 阳 市 中 小 企 业 信 用 担 保 有 限 公 司
2009年3月28日
1
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
目 录
前 言……………………………………………………………3 第一章 概述……………………………………………………7 第二章 项目建设条件…………………………………………11 第三章 公司组成方案…………………………………………12 第四章 风险防范与控制………………………………………17 第五章 业务运作方案…………………………………………24 第六章 效益分析………………………………………………27 第八章 财务评价与分析………………………………………31 第九章 发展战略与发展目标…………………………………32 第十章 结论……………………………………………………34
2
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
前 言:
中小企业是我国国民经济的重要组成部分~在我国经济社会发展中日益发挥着不可替代的作用~是推动我国经济社会发展的重要力量。目前我国中小企业已成为经济发展、市场繁荣和就业扩大的重要基础~其创造的最终产品和服务的价值已占国内生产总值的59%~工业新增产值占到全部工业新增产值的70%~提供的出口占出口总额的68%~交纳的税收占全部税收收入的48%。全国专利的66%是由中小企业发明的~74%以上的技术创新由中小企业完成~82%以上的新产品由中小企业开发。另外~中小企业还提供了75%以上的城镇就业机会。可见其在社会经济中的作用举足轻重。但是融资问题一直是困扰我国中小企业发展的一个瓶颈。
“融资难”已经成了制约中国中小企业发展的严重“瓶颈”之一。在中国当前这样一个国有银行主导的金融体系中,由于中国的商业银行体系~尤其是作为主体的四大国有商业银行正处于转型之中~远未真正实现市场化与商业化~为了防范金融风险~国有商业银行近年来实际上转向了面向大企业、大城市的发展战略~在贷款管理权限上收的同时撤并了大量原有机构~客观上导致了对分布在县域的中小企业信贷服务的大量收缩。
由于资金来源以及自身经营能力有限~加之市场定位不清~中国现有的股份制商业银行、城市商业银行和城乡信用社目前发展战略的重点在于与国有商业银行竞争~争夺城市的大企业~客观上减少了对中小企业的融资。
3
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
虽然近年来中国的利率市场化进程有了实质性的推进~但总体上看~中国人民银行对商业银行的存贷款利率仍然拥有较为直接的控制权~进而在目前的政策下~即使银行的中小企业贷款利率有相当幅度的上浮权利~但这种上浮在相当程度上还无法弥补其风险~只能通过设臵“补偿性余额”、收取违约延期支付费用等等弥补这种风险。显然~这些措施导致了额外的交易成本~且对中小企业而言带有较大的歧视性。
中国银行运做的市场化程度有限~中小企业在申请贷款时面临的程序、过程极为烦琐~耗时长久~造成中小企业获得信贷融资隐性成本极高。票据市场、应收帐款融资、保理以及融资租赁等主要面向中小企业客户的融资工具及其市场极为落后。
随着国有中小企业大规模改制的推进~中小企业逃废银行债务的现象愈演愈烈。
由于认识上的障碍及金融监管力量的薄弱~中国非正轨金融发展的环境极为严峻,金融体制“双轨变革”产生的所有制歧视~使得现有中小企业主体——大量的民营企业无法获得应有的融资支持。
金融资源分布与中小企业布局不匹配~政策力度不强。为防范金融风险~国有商业银行一律实施“大城市、大企业、大项目”战略~大规模撤并基层网点~上收贷款权限~使那些与中小企业资金供应相匹配的中小金融机构有责无权、有心无力。同时~政府对银行开展中小企业贷款的激励机制有待创新~银行自身在机构设臵、产品设计、信用评级、贷款管理等方面都难以适应中小企业对金融服务的特殊需
4
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
求。我国已经设立中小企业科技创新基金和中小企业国际市场开拓基金~但每年只安排10多亿元~无法满足中小企业发展的需要。相对于中小企业的巨大资金需求~只能是杯水车薪。
担保规模小、风险分散与补偿制度缺乏~与企业信用能力提升的需求不适应。据调查~中小企业因无法落实担保而拒贷的比例高达23.8,~因无法落实抵押而发生的拒贷比例高达32.3,~二者合计总拒贷率高达56.1,。但目前面向中小企业的信用担保业发展还难以满足广大中小企业提升信用能力的需要:政府出资设立的信用担保机构通常仅在筹建之初得到一次性资金支持~缺乏后续的补偿机制,民营担保机构受所有制歧视~只能独自承担担保贷款风险~而无法与协作银行形成共担机制。由于担保的风险分散与损失分担及补偿制度尚未形成~使得担保资金的放大功能和担保机构的信用能力均受到较大制约。另外~与信用担保业相关的法律法规建设滞后~也在一定程度上影响了信用担保机构的规范发展。
多层次资本市场尚未形成~直接融资与间接融资比例不协调。在直接融资与间接融资结构极不协调的前提下~证券市场还是以主板为主向大型企业倾斜。加之低门槛的创业板迟迟不开~地方性股权交易市场被纷纷取缔~非正规融资缺乏法律支持~中小企业直接融资困难加剧。
中小企业融资能力弱、信息不对称~影响银行的积极性。中小企业管理基础薄弱~普遍缺乏良好的公司治理机制。加之关联交易复杂~财务制度不健全~透明度低~资信度不高。中小企业借款的特点是“少、
5
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
急、频”~银行常常因中小企业信用信息不对称、贷款的交易和监控成本高且风险大而不愿放款。贷款质量较差也影响了银行贷款的积极性。中小企业需要一个能切实帮助解决融资难的专业机构产生。
综上所述~中小企业的融资难~已引起了我国政府的高度重视~国家相继出台了许多扶持政策~采取了一系列的相关措施~来改善中小企业的融资难问题。
地处湘中腹地的益阳市~为适应经济社会发展的需要~帮助中小企业解决融资难的问题~当地政府部门和许多企业家~独具慧眼~审时度势~积极筹建担保机构~为此~特编制“益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告”。
第一章:概 述
1、项目建设的依据
A、2002年6月29日全国人大第二十八次会议审议通过的《中小企业促进法》。
B、2006年7月31日经湖南省第十届人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过的《湖南省实施〈中华人民共和国中小企业促进法〉办法》。
C、2007年6月8日湖南省人民政府办公厅转发省经委等单位《关于加强中小企业信用担保体系建设实施方案》。
D、湖南省人民政府关于加强中小企业信用担保体系建设的意见,湘政发,2007,11号,。
6
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
E、湖南省财政厅等《关于缓解中小企业融资困难的若干意见》,湘财企[2009]12号,
2、项目建设的背景与意义
改革开放伊始~以中小企业为主体的非国有经济快速增长就已在充当经济增长引擎、增加就业以及优化产业结构等方面显示出了巨大的潜力~但由于中国经济长期保持较快的增长势头~中小企业融资问题一直没有得到政府当局的足够关注~只有中国人民银行一个部门在促进中小企业信贷发放以及发展票据融资等问题上出台了一些辅助性的促进政策~收效甚微。1994年~国务院批准成立了全国第一家专业性信用担保机构~之后~各地也在该领域进行了一些零星的探索试验。1995年~全国人大颁布实施《中华人民共和国担保法》~开始规范企业主体的担保行为。1997年东南亚金融危机爆发。虽然危机并没有对中国造成象东南亚各国那样的冲击~但在出口以及投资心理上产生了巨大负面效应~需求不足、通货紧缩成为困扰中国经济的最大难题~直接对就业带来了巨大压力。在这种背景下~作为市场经济中最具活力的一个企业群体~中小企业的发展就成为事关中国经济全局的一个焦点~从而中小企业融资难的解决也就成为中国政府当局最为关注的经济问题之一——原国家经济贸易委员会中中小企业司的设立~就可以视做当时中国政府关注中小企业发展问题的一个重要信号。我国政府相应的采取了积极的财政政策以拉动内需~中小企业发展的政策环境进一步宽松~解决“融资难”的问题已经被进一步提到了议事日程。
7
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
1998-1999年间~国家经贸委根据国务院的有关指示~在广泛征求财政、银行、保险、工商界和省市经贸委、中小企业以及专家学者等方面的意见~总结各地试点并吸收日本、加拿大、美国等国家实践经验的基础上~得到一个结论~即只有培育、发展、完善中小企业信用担保体系~才能有效解决中国中小企业普遍的融资难问题。因此~中国最初促进中小企业融资的政策努力就主要体现在中小企业信用担保体系的构建上~围绕着这一问题~中国有关部门出台了一系列政策措施:1999年6月14日~《关于建立中小企业信用担保体系试点的指导意见》发布,1999年7月12日~党中央、国务院决定加快建立中小企业信用担保体系,1999年7月22日~国家经贸委召开全国中小企业信用担保体系试点工作会议~贯彻落实中央要求并作出具体部署,1999年11月15日中央经济工作会议提出要求~加快建立和完善中小企业信用担保体系,1999年12月2日~国家经贸委召开全国中小企业融资工作座谈会~贯彻中央经济工作会议和全国经贸工作会议精神~重点就中小企业信用再担保、直接和间接融资等工作部署。同时~中国人民银行下发《关于加强和改善对小企业金融服务的指导意见》~对商业银行配合建立中小企业信用担保体系提出要求等等。
2000年8月24日~国务院办公厅印发《关于鼓励和促进中小企业发展的若干政策意见》~对中国中小企业信用担保体系的基本架构与实践模式做出了具体规定~正式标志着中国中小企业信用担保体系进入制度建设与机构和体系完善建设阶段。2000年12月~经贸委发布《建立全国中小企业信用担保体系有关问题的通知》~就全国信用
8
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
担保体系构建的一些具体问题做出了规定。此后~通过规范原有信用担保机构与新建两条途径~中小企业信用担保体系在中国各省、市、自治区得到了较快的发展~已形成了一个覆盖全国的信用担保体系。此外~为了加强担保机构的业务管理~防止出现严重损失~2001年3月~财政部颁发了《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》~规范了担保行业的发展。
如果说1998年以来的上述这些政策对于中国中小企业融资难问题的缓解都仅仅只有局部意义的话~那么~2002年6月《中小企业促进法》的颁布及其实施则为中国中小企业确定了基本指导方向~对中小企业融资体系的完善以及中小企业的发展具有深远意义。以后国家和各级政府陆续出台了一系列扶持担保机构的优惠政策~各地的担保机构如雨后春笋般发展~截至2009年底~全国各类型的担保机构发展到6000多家。
目前~我市纳入统计的规模以上小型工业企业数占到全市规模工业企业总数的93.9,。今年新进小型规模工业企业130家~未来5至10年~又是益阳经济社会加快发展、实现后发赶超的关键时期。“十一五”期间~全市地区生产总值规划年均增长12%~到2010年达到578亿元。种种迹象表明~我市经济已进入新一轮快速增长期~增长速度明显加快~运行效益明显提高。2006年~我市地区生产总值增长12%~规模工业增加值、全社会固定资产投资和财政总收入分别增长25.8%、41.6%和24.8%~增幅分别列全省第一位、第一位和第五位。今年1~5月~全市规模工业增加值、全社会固定资产投资和财
9
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
政总收入分别增长26.7%、63.7%和41.1%~增幅继续位于全省前列。这些都离不开中小企业的功劳~但中小企业的融资难问题~又严重制约着中小企业的发展~应运而生的担保公司~是促进益阳经济又好又快发展的迫切需要~是促进我市经济快速发展的必然选择~它将为我市经济的发展做出一定的贡献。
第二章 项目建设条件
一、经济概况
益阳物产资源丰富~素有“银益阳”和“鱼米之乡”的美称~是国家重要的商品粮、棉、鱼、猪生产基地。境内有稀土、赤铁、石煤、金、铜、石灰石等18种矿产资源~铈、钛、铋等稀土产品远销国外。
益阳经济基础雄厚。2000年被认定为湖南省区域经济前20强~是全国著名的商品粮、商品鱼、商品茶基地~工业已初步形成了以机械、电子、化工、建材、纺织、陶瓷、食品等为骨干的门类齐全的体系~名优产品不断涌现~效益十分可观。经济发展环境明显好转~城乡基础设施大有改善。
二、市场分析
益阳市共有中小企业30412家~占全市企业个数的97.24%。年工业生产总值占全市工业总产值的92.2%。中小企业的工业总产值、销售收入、实现利税分别占全市企业总量的60%、57%和40%。城镇就业机会的75%来自中小企业。中小企业对全市工业新增产值的贡献率高达76.7%。益阳中小企业门类比较齐全~拥有机械、化工、建材、纺织、电力等36个行业~其中:装备制造业、棉麻纺织、造纸、食
10
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
品加工、电力、建材初具规模~已成为我市六大优势产业。蓬勃发展的中小企业为益阳担保业的发展提供了广阔的市场。
但是~中小企业融资难特别是贷款难已成为制约中小企业发展和经济持续增长的“瓶颈”。 截止2008年8月末~全市四大国有商业银行、农业发展银行和农村信用社~贷款余额217.68亿元~而中小企业贷款只占融资总额的45%。据对15多个行业的63家中小企业发展现状进行了调查分析~由于中小企业实力较弱等原因~很难获得银行贷款支持~全市中小非公企业银行贷款满足率不足20%。担保机构的运行仍然面临艰难的外部环境。小担保机构将近一半的担保公司找不到合作银行~无法开展担保业务。非公企业自身条件欠缺~生存能力、竞争能力和抗风险能力弱~市场和经营风险大~银行不敢轻易对中小企业放贷。企业信用记录不完整~内部管理不规范~财务制度不健全~缺乏利用资本市场筹集发展资金的基本条件。
从调查反馈情况来看~中小企业对信贷资金的需求较旺。据统计~2008年企业资金缺口达1068亿元~而全市金融机构年末贷款余额不过200多亿元~银行信贷资金供给与经济发展需要相比严重不足~有80%的企业反映流动资金严重不足。尤其是一些弱势群体如小企业、农村、个体工商户、县乡经济对信贷资金的需求更为迫切。可以说益阳市中小企业对信贷资金的需求是面广、量大、额大、满足率低。这是与日新月异发展的经济大环境不相符合的。
第三章 公司组成方案
一、指导思想
11
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
在担保公司组织的设计上~坚持“走可持续发展的商业性道路”的指导思想~既体现商业性、盈利性和可持续性~同时又坚持“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险”的原则。
二、发起人设立与资金来源
由益阳市总商会牵头~联络三至五家有实力的企业单位或个人~成立“益阳市中小企业信用担保有限公司”。资本规模:资本金10000万元以上。公司注册资金来源为股东的实际投资~以货币资金为主。
三、治理结构
担保公司组织是按照《中华人民共和国公司法》设立的有限责任公司~由股东共同制定公司章程~公司的内部组织机构严格按照《公司法》的有关规定设臵。内设股东会、董事会、监事会、担保业务评审委员会。公司实行严格的法人治理结构~自主经营、自负盈亏,实行董事会领导下的总经理负责制。
内设部门:内设担保业务部、风险管理部、综合财务部、担保业务审查委员会等。
四、业务运作
在服务方向上~坚持以工业企业、农业产业化龙头企为重点~积极拓宽市内担保客户市场。对符合担保条件的中小企业融资需求~优先安排担保计划~优先向合作银行推荐,对银行推荐的符合担保条件的中小企业融资需求~优先予以担保。
在政策支持上~坚持扶优限劣和为市内中小企业发展服务的担保政策。不断拓展为市内中小企业担保服务的外延与内涵~全方位、多
12
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
领域、深层次地“合作无极限”。对市内优势龙头产业和新兴产业企业以及高新技术产业企业优先给予担保综合授信~安排其正常合理的融资担保需求~支持优质客户做大做强。
在具体措施上~建立与市、县,区,属经济管理部门工作衔接机制~建立与市内企业的业务联系机制~紧紧围绕区域经济发展产业政策~以点带面~择优扶持。广泛联系合作银行~全力推介融资项目~积极推动银企对接。
五、经营范围
在国家政策允许范围内~为企业、个人提供融资担保~履约担保~投资风险担保~民间借款担保~工程担保~诉讼财产保全担保、房地产交易担保等担保服务~投资~企业托管~企业策划~委托收款~设备及厂房租赁~投资理财~投资咨询~资信评审~咨询中介服务~担保培训。
六、人员分工及职责
公司将依据发展情况~适时增加人员~以适应发展的需要。在发展的起步阶段~岗位及人员设臵如下:
董事长1人~负责公司的内部管理及计划的审批工作。
总经理1人~负责公司业务的全般管理~对董事会负责。
副总经理2人~具体分工负责业务与风险控制工作~对总经理负责,分别兼任担保业务部与风险管理部经理职务。
担保业务部4人~负责担保项目的受理、调查、初审、签约等管理工作。
13
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
综合财务部3人~负责公司内部财务管理、贷款发放、文书档案、公司其他事物工作。
风险管理部3人~负责贷款风险的控制、法律事物的处理等工作。
担保业务评审委员会人员~由部门负责人、外聘高级专业管理人员组成~主要对担保项目的把关审批~防范各类风险的发生。
七、员工来源及素质要求
公司员工从有一定经验的、从事过相应工作岗位的下岗或退职人员中间招募~要求具有大专以上文化程度~三年以上实际工作经验~工作认真负责~创新开拓意识强。定期不定期的开展业务方面的培训与教育。
八、薪金待遇
采用岗位责任与激励机制相结合的办法~调动员工的积极性。薪酬待遇实行基本工资+岗位工作+绩效工作+补贴+奖金的激励措施。
九、公司选址
公司选址在益阳市康富路~这里是全市人流量比较集中的热闹都市~信息通畅~交通方便~进入单位比较集中的地方~是开办担保公司理想的场所。
十、赢利计划
作为益阳市唯一的一家为中小企业提供信用担保的担保机构~争取三至五年内进入全省资产规模较大、综合实力较强、业务品种齐全的专业担保企业五强~为造就一个区域性担保行业和促进区域经济发展做出积极的贡献。使公司拥有具有稳定收入的服务产品和逐年增长
14
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
的客户群~在担保规模和盈利水平方面都成为湖南省内担保行业的佼佼者。
作为专业性的担保机构~除了体现政府的社会经济发展政策~以求社会效应最大化的目标以外~经济效益和担保的效率也要放在重要的位臵~从风险方面考虑~多元化的经营才能保证赢利的稳定性。所以公司在以担保业务为主的同时~同时兼做股权投资、风险投资、资本运作、项目评估、管理咨询及担保延伸服务等业务。
公司的获利来源:
,1,担保业务收取费率不超过银行贷款利率50%的担保费。同时~公司要求被担保企业或个人提供足额的反担保资产~以规避担保风险,
,2,坚持担保业务和资金营运、投资、理财等业务共同发展的多元化经营策略~构建公司新型盈利模式和利润增长点~在三年内~市担保公司担保投资、资金营运收入达到全部营业收入的50%以上。
,3,资产管理可有效提高公司净资产的回报率~是主营业务收入的重要补充。净资产利润率10%以上~盈利能力达到省内同行业先进水平。
,4,担保配套服务拓展了担保业务的服务范围~保证担保项目的资信质量~增加了担保业务的附加价值~是对担保业务的垂直整合,
,5,担保基金委托管理业务延伸了公司的资金链~能在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场~提高了业务整体服务水平和盈利能力,
15
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
,6,反担保资产的处臵及资产证券化业务是公司化解担保风险的重要手段~公司反担保资产和银行抵押资产的有效处臵以及资产证券化业务亦是公司今后潜在的赢利增长点。
第四章 风险防范与控制
一、风险的成因
担保的对象一般为小企业、个体户、农户~这些贷款对象普遍的特点是:规模小、可供抵押的资产不足、信用度不高。
担保风险表现为:
1、自然及市场风险。小企业、个体户、农民是弱势群体。受自然条件及市场影响较大~存在着较大的自然及市场风险。一旦因受灾、减产~产品销售受阻~将直接影响其还贷能力~将直接转化为担保风险。产品的销售及其价格受市场影响较大~科技含量低~在价格和质量上缺乏竞争力~一旦受到冲击~借款必然不能按期归还。此外~突发事故风险也是他们偿贷的一大难题~主要是疾病、意外伤残等。这些风险具有不确定性特点~加上担保对象点多面广~一旦遇上~其担保的贷款就难以清收。
2、道德及信用风险。一是道德风险。因审查不严、操作上的不规范搞人情担保,二是经营者道德风险。虚报冒贷、挪作它用~违背了申贷请求~贷款不按申请用途使用,三是信用变化风险。因被保者的信誉程度有其不确定性~有的信誉降低~有的信誉丧失~但公司对这些变化并不能随时掌握~风险有延续和放大的可能。
3、法律及制度风险。可能因管理办法及工作程序造成信用等级
16
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
评定不切实际~操作过程中凭主观判断~变数太多~难以把握~贷款用途过于泛滥~其风险度难以控制~预期回收率就更难以实现。
4、操作风险。可能会因涉及众多、规模小的贷款企业~其调查评级工作量大~加之人手不足可能导致出现欲速而不达的现象。
5、财务风险。一是人力成本。公司从受理、调查到承保、收回~全员出击~耗用大量人力~客观上加大了成本。二是费用支出。将增大财务费用~势必造成财务风险。
根据项目的特点~存在一定的风险~如被保者和员工的道德风险、自然风险、经济格局影响的风险、产业政策风险、法律制度风险、操作风险、贷款的呆坏账等~只要公司防控得当~管理到位~就能够识别风险~防范风险。
2、风险防范
,1,实施信用工程。建立以中小企业为主要对象~以信用记录、信用调查、信用评估、信用发布为主要内容的社会信用管理系统~强化中小企业信用观念~严惩失信行为。
,2,建立风险分散机制~实行再担保。
,3,建立政府补偿机制~保证担保机构有长期稳定的补充资金来源。
,4,建立贷款银行、受保企业与担保机构共担风险的机制。要谨防银行因为有了担保而放松对受保人贷款审查的现象发生~要通过确定合理的担保比例增强银行的贷款责任。
,5,防止政府行政干预。按照《担保法》、《公司法》规范政
17
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
府作为出资人,股东,的行为~防止政府指令担保现象的发生~确保担保机构按市场化原则自主开展担保业务。
,6,建立健全外部监管体系。这包括自律和他律两个层面:一是建立信用担保行业协会~形成行业行为规范~加强行业自律,二是由经贸、财政、银行等部门组成担保监督委员会~对担保机构进行监督。
,7,建立和完善中小企业社会化服务体系。将信用担保与综合辅导有机结合起来~提高中小企业的整体素质~增强其市场竞争力和抵御风险的能力。
3、风险控制
信用担保作为高风险行业~与所有金融企业一样~能否持续经营的根本保证在于风险控制~而保护包括发起人在内的所有投资人利益的根本在于担保机构能否有效的执行风险控制和风险管理的措施。市担保公司成立以来~风险防范与控制的外部环境逐步形成~内控机制逐步完善~完全有能力防范与控制担保业务的风险。
,1,风险防范与控制的组织架构。在担保项目风险防范与控制的职能划分上~公司内设机构资信评审部、担保业务部、风险管理部分别从担保客户的资格准入、担保项目的评诂论证和担保项目的保后管理各个环节控制担保风险。
在担保项目管理上~实行项目经理A、B角负责制~A角负主要责任~B角负次要责任。项目经理A、B角从担保项目的受理、评诂论证、担保收费、担保签约到担保检查与监管、担保解除与代偿追偿
18
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
等项目管理的全过程负责~项目经理A、B角对担保项目的共同管理起到相互补充、相互监督的作用。
,2,风险防范与控制的制度体系。管理制度的建设是实现科学管理的基石~必须倍加重视。市担保公司致力于以下制度本身的规范化、系统化建设~并取得显著成效:一是业务品种和业务操作管理制度~包括《担保业务操作规程》~各种融资担保和非融资类担保业务管理办法~担保投资及管理咨询、顾问业务管理办法~担保业务保后管理实施细则~担保业务档案管理实施细则等,二是各业务品种对外规范的合同协议文本,三是担保业务审批制度~包括《担保业务审查委员会工作规则》、《担保业务审批权限规定》等。
,3,风险防范与控制的决策机制。建立规范的法人治理结构与决策程序。公司要建立规范的法人治理结构和规范的领导体制与决策程序~注意控制担保决策中可能出现的潜在风险。要合理设臵内部机构~建立一套科学的规章和管理制度~规范业务操作程序。内部组织机构之间要建立相互制衡机制~同时具有良好的外部约束和相互牵制机制。目前应强调按经济规律自主决策~项目选择上应杜绝行政命令担保和人情担保~担保对象要体现扶优扶强~不搞扶贫济困。要重点防范道德风险~要建立监事会和内部审计机构并保持其权限的独立性。要保证决策的透明度和信息传递的及时性~加强信息反馈系统的建设。
所有的担保业务都需要通过由公司董事、高级管理阶层及专业人士组成的风险评审委员会组成的风险评审团。被担保企业必须提供所
19
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
有必须的资料和证明~以让评审委员会审核~如果有五分之四的委员投赞成票~则项目通过。董事具有一票否决权。一个项目最多拥有三次评审的机会~如果连续三次未获通过~原则上不再进行风险评审~表明该项目被放弃。
限额审批制度。公司董事会授权董事长单户金额不超过人民币1000万元,含,、单笔金额不超过人民币500万元,含,~代表公司决定为他人(或公司控股或持股股东)提供担保,或金额人民币不超过1000万元,含,~代表公司决定向其他企业投资,
,4,技术风险防范机制
担保客户准入制度。申请担保的企业必须产品有市场~经营有效益~有履约还款能力,诚信守法~稳健经营~资信良好~无信用劣迹,能提供灵活、充足的反担保,有效净资产不低于100万元人民币、申请担保额不超过该企业有效净资产的70%、资产负债率不超过60%。
担保项目评估制度。包括担保申请人主体资格评估~技术、市场、担保用途、还款能力、信誉、反担保和综合风险度评估。
四、反担保措施制度
公司根据项目及企业的情况采用一种或几种组合保证措施来控制风险~包括企业提供合法有效的资产以抵押、质押、留臵等方式作为反担保,企业股权质押,企业经营者个人连带责任反担保。目前采用的主要反担保措施:
1、企业经营者个人连带责任反担保。
这种反担保方式为该公司所有担保业务都采用的与其他反担保
20
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
方式一起组合的反担保措施。其特点为反担保人除与担保公司签订反担保保证合同外~还向担保公司出具家庭所有财产和合法收入来源的声明。
2、企业股权质押反担保。
这种反担保方式为该公司所有担保业务都采用的与其他反担保方式一起组合的反担保措施。其特点为反担保人除与担保公司签订反担保质押合同外~还向担保公司出具股东会决议、出资证明书、股份出质记载于股东名册之上的股东名册。
3、保证金留臵反担保。
这种反担保方式为该公司所有担保业务都采用的与其他反担保方式一起组合的反担保措施。保证金一般为银行担保额的5%—10%。
4、其他企业法人连带责任保证方式反担保。
其特点为担保公司要调查反担保人的合法性、反担保能力、测算反担保限额。反担保人除与担保公司签订保证反担保合同外~还须向担保公司提供股东会决议、会计报表以及企业的基本资料。
5、企业机器设备抵押反担保。其特点为企业提供购买机器设备的清单、原始发票~签订抵押反担保合同后到工商行政管理部门备案登记。
6、仓单质押反担保。其特点为企业提供第三方出具的原材料等仓单~在签订仓单质押反担保合同的同时~担保公司、质押人、出具仓单的第三方签订三方协议~明确三方权利义务~并经公证。
7、财务监管协议。在企业提供的反担保不充分、不足额或认为
21
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
有必需时~担保公司实施配套的财务监管措施~包括担保公司与被担保企业、设备租赁,或买方,方、银行签订租赁收入,或销售款,进入银行唯一指定帐户的协议以及担保公司监管被担保企业仓库和银行帐户等。
五、防范风险的管理制度与措施
1、担保项目定期检查制度。要求项目经理定期到被担保企业调查和了解情况~按时填写保后检查记录~一旦出现不良信号~及时采取有效的防范措施。
2、法律事务管理制度。公司设立风险管理部~履行公司业务风险的控制、预警、化解和债务追偿等管理职能,配备法务经理~负责公司对外签订的合同协议文件的法律审查及其他日常风险管理工作,配备资产评估人员~对反担保资产、权利进行价值评估~有效落实担保项目的反担保措施,外聘常年法律顾问开展法律事务工作~切实维护公司的合法权益。
3、风险责任追究制度。对担保项目从总经理、项目经理到参与项目评审决策的其他人员实行“风险责任终身追究制”~分别按相应责任比例,5:2:3,承担项目风险。
4、设立风险投资管理委员会~对担保贷款和其它投资行为进行严格的论证和评审。
5、建立联合担保机制~寻求与其它担保机构的合作~实施交叉互保和联合担保~纳入全省再担保体系~以分散风险、减少损失,实行企业之间的互保联保。市、县,市,两级成立企业信用协会~通过
22
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
协会开展信用建设活动~改善信用环境~强化企业之间的互相监督。完善会员之间的联保制度~并把会员单位作为优先担保对象。
6、强化追债手段。充分利用行政、法律手段对风险贷款进行追讨。
第五章 业务运作方案
一、市场营销与业务流程
担保公司的服务对象为中小企业、个体工商户、农户等~担保公司需开拓经营思路~提供优质服务。
1、更新观念~树立现代的服务意识。担保公司是一个服务部门~必须依靠优质的服务~与银行、企业建立良好的合作关系~才能获得担保公司、企业、银行三赢的局面。
2、建立公司形象经营理念~塑造良好企业形象经营是企业理念、企业行为和视觉系统的和谐统一。首先~公司应对产品形象、服务形象、员工形象、社会责任形象、美誉形象等方面作全面、准确的调查~并在此基础上导入CI战略~通过自下而上和自上而下的方式制定明确、切实可行的公司形象塑造战略目标,其次~确立富有特色的企业理念。企业理念是公司形象经营的核心部分~应体现公司追求的主导价值和经营风格。在塑造公司形象的前提下~确立公司营销的市场定位、经营理念、精神标语等~进一步拟定出具有公司特点的反映经营理念的行为准则和推广计划等,通过整体形象的改善~强化客户对公司品牌的认同和接受~增进公众的信任度与员工的凝聚力~以保持自身独特的鲜明形象
23
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
二、担保业务流程
1、 担保对象
符合国家产业政策和银行信贷政策~有产品、有市场、有效益、有信用、有发展前景的在本市注册登记的各类中小企业。
2、申请担保的企业必须具备以下基本条件:
,一,产品有市场~经营有效益~有履约还款能力,
,二,诚信守法~稳健经营~资信良好~无信用劣迹,
,三,申请担保的项目须经有关部门审批的应取得正式批准文件,
,四,申请担保的企业能提供灵活、充足的反担保,
,五,申请担保的企业按要求所提供的所有文件及资料必须真实、合法、有效,
,六,愿意接受本公司的调查评审、保后检查与监控。
担保受理的限制条件:
1、担保申请企业有效净资产不低于100万元人民币,
2、申请担保额不超过该企业有效净资产的70%,
3、担保申请企业资产负债率不超过70%,
4、担保申请企业资产收益率不低于银行贷款利率。
3、担保业务具体流程:
,一,担保申请
,二,担保受理
,三,项目初审
24
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
,四,项目评审
,五,签订合同
,六,担保收费
,七,正式承保
,八,保后管理
,九,代偿和追偿
,十,担保终结
4、担保业务受理
公司担保业务部业务值班人员负责担保申请项目受理。企业到公司申请担保业务时~公司业务值班人员应填写《客户基本情况登记表》~根据企业提交的申请书和申报材料~核实企业提交材料的完整性和真实性~与企业洽商~审核受理条件~提出受理意见。业务值班人员对符合受理条件的项目填写《担保业务受理审批表》并附企业提交的申报材料~签署受理意见~经担保业务部、资信评审部负责人签署意见后报公司总经理批准立项。立项以后~企业预交评审费~公司指派项目经理全程负责办理。对正式受理项目~应按项目建立企业档案。
5、担保项目调查
公司实行担保业务项目经理负责制。项目经理实行项目A角和项目B角制度~项目A角和项目B角由公司担保业务部、资信评审部人员担任。对担保项目~由项目A角全面负责~负主要责任~项目B角协助项目A角工作~负次要责任。项目经理通过资料审核和实地调
25
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
查~获取担保项目、项目承担企业及反担保人全面、真实的信息~通过综合分析、比较、评价~形成对担保申请项目是否担保、担保金额大小及期限长短的综合性结论意见。
6、担保项目评审与决策
担保项目的评审包括部门审核和会议评审。担保业务部初审合格并经部门负责人签字同意后~项目经理将该项目所有资料连同初审报告交公司风险管理部。风险管理部在受理后提出审核意见,包括法律意见书,。
会议评审采取签字表决制~由担保业务部制作会议纪要(内容包括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见和主任委员最后综合意见)~与会委员须在会议纪要上签署“同意”或“不同意”或“再议”意见并签字~不得弃权~三分之二以上的委员同意视为项目评审通过。
第六章 效益分析
一、市场分析与预测:2006年益阳市全年地区生产总值335.1亿元~同比增长12%~增幅比上年提高0.7个百分点~比湖南全省平均水平高0.2个百分点~自2004年以来首次高于湖南全省平均水平。经济效益综合指数135%~提高15个百分点。全年完成财政收入40.03亿元~增长26.49%。其中~地方一般预算收入19亿元~增长24.8%。三年时间~益阳市实现了财政总收入翻番。越来越短的时间段和越来越大的数字跨度~显示了整体经济效益正向质的方向提升。
2006年经济能够实现提质提速~主要得益于益阳市委、市政府坚持以科学发展观为指导~紧紧围绕“十一五”期间我市综合实力跻
26
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
身全省第二方阵的奋斗目标~突出推进新型工业化和建设社会主义新农村两个重点~继续大力实施工业强市、项目立市、开放活市、科教兴市、依法治市五大战略~切实抓好基础产业、基础设施和基础工作~优势产业的加快发展。纵观益阳市近几年按照“优势产业~打造核心企业~延伸产业链条~培育产业集群””的思路。全年10多个工业园区规划和编制完成~各园区累计完成基础设施投资3.48亿元。各工业园区累计引进各类项目80多个~其中5000万元以上的项目12个~1亿元以上的项目8个。对于民营企业和中小企业~益阳市委、市政府一直作为加快发展的主体经济来抓~坚定不移地扩张民营、中小企业质量与数量~进一步优化资本构成。益阳是农业大市~服务“三农”~ 加快发展现代农业是益阳经济的重中之重~按照“扶优、扶大、扶强”的原则~培育一批科技含量高、生产规模大、竞争能力强的农产品加工龙头企业。发展一批特色专业加工乡镇~全力推进“一村一品、一乡一业、一县一园”建设~实现现代农业与新型工业化的有效对接。未来益阳市将围绕重点产业和传统优势产业来发展中小企业~以提高中小企业与优势骨干企业之间的配套水平~引导中小企业走“专、精、特、新”的发展之路。据统计益阳市目前共有各类企业31276家~其中~中小企业30412家~占全市企业个数的97.24%。2007年全市中小企业完成生产总值391.95亿元。中小企业工业生产总值占益阳市工业总产值的92.2%。中小企业的工业总产值、销售收入、实现利税分别占全市企业总量的60%、57%和40%。城镇就业机会的75%来自中小企业。中小企业对全市工业新增产值的贡献率高达76.7%。益阳中小企业门类比较齐全~拥有机械、化工、建材、纺织、电力等36个行业~其中:装备制造业、棉麻纺织、造纸、食品加工、电力、建材
27
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
初具规模~已成为我市六大优势产业。蓬勃发展的中小企业为益阳担保业的发展提供了广阔的市场。
益阳市中小企业近几年得到了较快发展的原因是企业是多方面的~虽然整体显示良好的发展势头~但是~多年来~中小企业融资难特别是贷款难已成为制约中小企业发展和经济持续增长的“瓶颈”。 截止2007年10月末~全市四大国有商业银行和农业发展银行共对中小企业授信1379户~贷款余额92.87亿元~农村信用社中小企业贷款17325户~贷款余额24.83亿元~全市中小企业贷款余额117.70亿元~占全市各项贷款总额的61.10%~占中小企业融资总额的45%。可以说~曾经是中小企业资金供给主渠道的银行贷款已不占中小企业资金供给的“半壁江山”~且呈逐年递减之势。据市担保公司对15多个行业的63家中小企业发展现状进行了调查分析~由于中小企业实力较弱等原因~很难获得银行贷款支持~全市中小非公企业银行贷款满足率不足20%。担保机构的运行仍然面临艰难的外部环境。小担保机构将近一半的担保公司找不到合作银行~无法开展担保业务。非公企业自身条件欠缺~生存能力、竞争能力和抗风险能力弱~市场和经营风险大~银行不敢轻易对中小企业放贷。企业信用记录不完整~内部管理不规范~财务制度不健全~缺乏利用资本市场筹集发展资金的基本条件。
从调查反馈情况来看~中小企业对信贷资金的需求较旺。据统计~2007年企业资金缺口达1068亿元~而全市金融机构年末贷款余额不过170多亿元~银行信贷资金供给与经济发展需要相比严重不足~有80%的企业反映流动资金严重不足。尤其是一些弱势群体如小企业、农村、个体工商户、县乡经济对信贷资金的需求更为迫切。可以说益
28
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
阳市中小企业对信贷资金的需求是面广、量大、额大、满足率低。这是与日新月异发展的经济大环境不相符合的。每年的担保需求缺口在600亿元左右~担保需求市场巨大~如能帮助这些企业解决担保难的问题~将为益阳市经济的发展做出巨大的贡献。
二、社会效益:公司成立后~将为众多的因抵押不足的小企业、个体户、农户解决融资担保的问题~能取到一定的扶持帮助作用~能促进当地经济的发展,能给当地带来财政税收收入,能解决部分就业的问题~产生一定的社会效益。
三、经济效益:公司正式投入运营后~其收入稳定~经济效益明显。
四、财务分析
1、成本:
房屋租金:每年3万元,
人员工资、福利、奖金等:16人~共计50万元左右。
交通通讯费:10万元。
业务招待费:20万元。
水电费:5万元。
设备折旧、办公费用、广告宣传费用等:10万元。
财务费用,融入资金利息等,:2万元。
成本费用合计:100万元。
2、收入:
按照资本金规模10000万元计~按银行授信放大五倍计算~可提
29
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
供融资担保50000万元~担保年费率按2.6%计算~每年可收入1300万元,根据国家扶持中小企业信用担保机构的免税政策~可免除除营业税,。
3、利润:
1300万元-100万元=1200万元。
5、净利润:
所得税:1200万元×25%=300万元
1200万元-300万元=900万元。
第七章、财务评价分析
一、财务评价指标
经分析~公司年营业收入1300万元~经营费用100万元~利润1200万元。
,1,资本金利润率为12%。
,2,成本费用利润率为8.33%。
,3,净资产收益率为75%。
,4,社会贡献率为%。
二、财务评价分析结果
从以上指标看出~该项目可行~盈利性较好。
三、不确定性分析
随着中小企业担保机构的一拥而上~会加剧市场竞争~包括品种、费率、营销策略等的调整和变化~竞争程度会十分火爆。据分析~国家会对其无序竞争采取规范的措施。
30
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
第八章 发展战略与发展目标
1、发展战略。担保公司坚持以做强做大担保主业为目标~实施管理风险、创新经营、人才培养、品牌塑造四大战略~形成管理技术、客户资源、企业文化、资本实力四大优势~全面提高企业竞争力~实现可持续、快速、健康发展。
,1,产品品牌战略。探索改变目前单一担保的业务结构~稳妥发展资金营运、投资等业务~以分散担保业务风险~提高盈利能力。年内要增设投资机构~招聘投资专门人才~紧盯拟上市公司客户群体~实现风险投资或产业投资业务“零”的突破。
,2,市场营销战略:市担保公司的经营思路是:“服务区域化、经营多元化、风险分散化、收益最大化、权益均衡化”。按照“政府引导、市场运作、做大做强、稳健发展”的经营方向与目标~开拓经营~规范管理~确保两个效益不断提高。
通过提供融资担保及其配套服务~扶持市内有市场、有效益、有信用、有发展前景的企业做大做强。
在服务方向上~市担保公司坚持以实施工业强市、项目立市、开放活市、科教兴市、依法治市五大战略为依托~积极拓宽市内担保客户市场。对符合担保条件的中小企业融资需求~优先安排担保计划~优先向合作银行推荐,对银行推荐的符合担保条件的中小企业融资需求~优先予以担保。
在政策支持上~市担保公司坚持扶优限劣和为市内中小企业发展服务的担保政策。不断拓展为市内中小企业担保服务的外延与内涵~全方位、多领域、深层次地“合作无极限”。对市内优势龙头产业和新兴产业企业以及高新技术产业企业优先给予担保综合授信~安排其
31
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
正常合理的融资担保需求~支持优质客户做大做强。
,3,客户开发战略
客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作~客户资源将成为公司的宝贵财富~市担保公司的担保计划采用下列方式建立健全客户来源的渠道:
——加强与银行信贷部门的合作~由银行信贷部门推荐客户,
——加强与各级政府部门联系~建立与市,县,区属经济管理部门工作衔接机制~建立与市内企业的业务联系机制~由相关政府部门推荐客户,
——加强与基层、行业协会、商会的合作~由其推荐客户,
——开展企业信用担保的会员制管理~从中培养核心客户,
——对社会进行广泛宣传、搞好市场调研~开展客户登记~发掘潜在客户。
同时也是为了更好地利用社会资源~延伸公司的资金链和更有效地控制担保风险~坚持既定的市场开发措施~进行全方位的客户开发。
,4,人才发展战略:通过市担保公司的完全市场化运作和完善的法人治理结构凝聚和培养一支符合“市场化、团队化、专业化、职业化”要求的高素质复合型专业人才队伍。
2、发展目标。公司将建立以效益为中心~资本、质量、规模、效益协调发展的发展机制。业务达到一定的经营规模~具有较强的盈利能力和抗风险能力~为可持续发展奠定坚实的基础。担保公司按银监会对银行业金融机构的稳健发展的监管指标要求~建立相应稳健发展的衡量标准~即: ?资本充足率?10%,?不良担保率?3%,?担保代偿率?4%,?担保净损失率?1%,?拨备覆盖率?100%,?资本
32
--------------------- -益阳市中小企业信用担保有限公司可行性研究报告------------------------
利润率,税前,?10%,,7,担保费用收回率?100%。
结 论 第九章
该项目以湖南省人民政府《关于加强中小企业信用担保体系建设的意见》为依据~充分考虑了益阳市经济发展的情况和急需担保需求等因素~选择了比较合理的实施方案~符合益阳市国民经济和社会发展的战略部署。整个项目建设体现了“股份多元化、运作市场化、管理规范化”的指导思想。
项目建设在方案的设计上比较合理~风险的防控与管理机制上有效~有明显的社会效益与经济效益~项目实施后能有效促进益阳市经济的发展~帮助小企业、个体户、农户解决融资担保难的实际困难~将起到巨大的推动作用。
目前~该项目条件已成熟~项目的实施方案切实可行~是一项利国利民的好事~望发起人尽快组织资金~筹建投入运行~为企业提供融资担保服务。
33
范文三:物流公司可研报告
河北宏贤达仓储物流项目 可行性研究报告
河北宏贤达物流有限公司
二○一四年十月
第一章 概论
1.1 项目名称
河北宏贤达仓储物流项目
1.2 建设地址
固安县廊涿路南侧
1.3项目建设单位
河北宏贤达物流有限公司
法人代表:贾振海
1.4 编制单位
河北宏贤达物流有限公司
1.5编制依据
(1) 《关于加快我国现代物流发展的若干意见》 (国经贸运行 [2001]189号)
(2) 《国务院关于促进流通业发展的若干意见》 (国发 [2005]19号) 1.6项目投资估算及资金来源
本项目总投资 1000万元,其中固定资产投资 177万元,场地、设备租赁费 600万元,铺底流动资金 223万元。
资金来源:项目业主自筹资金 1000万元。
1.7项目建设规模及内容
于固安县廊涿路南侧租赁土地 50亩,建设年物流总量为 5万吨公里的 集办公、仓储、商品交易一体化的现代化物流基地。物流园经营范围:以 各种货物的运输、配送、周转为主,兼营会议服务、休闲娱乐等。
联合库房一栋,库房总面积 5000㎡,组成装货及卸货作业流程场地; (包括 :储存、理货、分拣、加工、分类、包装、配装 ) 。
租赁普通货车 20辆,载重卡车 10辆,集装箱及其它物型卡车 5辆, 新购置各类货架、铲车、叉车、皮带运输机、汽车吊、地磅、计量设备、
化验设备、冷冻冷藏设备、包装机械、信息化系统等一批。租赁豪华综合 大楼一栋,集办公、餐饮、旅业、休闲、娱乐一体,包括员工食堂、职工 宿舍楼、配电房和门卫等建筑,建筑面积 2000㎡;并配套道路、绿化、停 车场(设置 50个停车位) 、给排水和变配电等辅助工程。项目总建筑面积 7500㎡。
1.8建设单位简介
河北宏贤达物流有限公司是新申请注册的项目公司,位于河北省廊坊 市固安县,注册资金 1000万元,是河北奥科瑞丰生物质技术有限公司的全 资子公司,公司经营范围包括:仓储、物流、资产管理、会议服务、销售 生物质成型燃料、洁净型煤、机械设备、建筑装饰材料等。
母公司河北奥科瑞丰生物质技术有限公司注册于固安县知子营乡,注 册资金 6000万元,厂区占地 100亩,主要作为生物质固体成型燃料的培训 基地、物流仓储基地 (供应北京和廊坊地区 ) 和设备维修,是北京奥科瑞丰 机电技术有限公司的全资子公司。北京奥科瑞丰机电技术有限公司多年来 一直从事生物质成型技术和生物质成型燃料燃烧技术的研究,获得国家相 关专利 22项。生产制造的生物质成型燃料成套设备适用范围广、成型效果 好、效率高,在国内处于领先水平,并大量推广使用。公司在郑州市设立 了河南德润锅炉有限公司, 专业从事生物质固体成型燃料 (以下简称 BBDF ) 专用锅炉制造, 并具有燃煤 (油) 锅炉改燃 BBDF 锅炉核心技术和知识产权, 燃烧 BBDF 锅炉热效率高、工作场所洁净、自动化程度高、工人劳动强度大 大降低,所剩很少灰渣是很好的有机肥料,对大气和周边环境无任何污染。
第二章 项目建设的背景及必要性
2.1 发展物流业的必要性
随着经济全球化和信息技术的迅速发展,企业生产资料的获取与产品 营销范围日趋扩大,社会生产、物资流通、商品交易及其管理方式正在并 将继续发生深刻的变革。与此相适应,被普遍认为企业在降低物质消耗、 提高劳动生产率以外的“第三利润源”的现代物流业正在世界范围内广泛 兴起。现代物流泛指原材料、产成品从起点至终点及相关信息有效流动的 全过程。它将运输、仓储、装卸、加工、整理、配送、信息等方面有机结 合,形成完整的供应链,为用户提供多功能、一体化的综合性服务。 我国 现代物流发展正处于起步阶段,与先进国家相比尚有很大差距,但市场潜 力和发展前景十分广阔。加快我国现代物流发展,对于优化资源配置,调 整经济结构,改善投资环境,增强综合国力和企业竞争能力,提高经济运 行质量与效益,实现可持续发展战略,推进我国经济体制与经济增长方式 的根本性转变,具有非常重要而深远的意义。
2001年 3月由国家经贸委、铁道部、交通部等六部委联合印发的《关 于加快我国现代物流发展的若干意见》 ,推进了全国各地发展物流产业的进 程。随着工业经济的增长,物流经济也将成倍数增长。
2.2发展现代农产品物流业对于开拓农村市场意义重大
固安县农业生产资料和农产品的物流量不仅数量巨大,而且供应非常 分散,物流成本很高。发展现代农产品物流,降低农业生产和农产品流通 过程中的物流成本,提高农产品流通速度,不仅能为经营主体提供真实、 准确的有效信息,减少市场运营过程中的不确定性和盲目性,提高农民的 组织化程度和农产品的市场竞争力,使农产品在流通过程中实现增值,而 且可以提高农产品的标准化程度和质量安全,减少农产品在运输过程中的 损耗,降低和杜绝农产品公共安全事件的爆发,有利于保障城乡居民的根 本利益,稳定增加农民收入,推动农业的产业化、现代化进程,提高农业
的整体效益。农产品加工与物流协同发展,是提高与实现农产品价值,降 低农产品流通成本,解决农户单个家庭小生产和社会大市场这一矛盾的重 要手段,也是加快地方农业经济发展,提高人们生活水平,落实国务院有 关解决“三农”问题的文件精神的战略举措。优化整合现有农产品物流资 源,构筑现代农产品物流体系,加快农产品加工与农产品流通现代化进程, 对拉动我市农业经济发展,特别是对推动地方社会经济的发展,有着十分 深远的现实意义。
2.3发展现代物流业是经济结构调整的需要
由于市场环境发生了根本变化,产品生命周期越来越短,越来越具有 高度的替代性,制造业进入了一个以结构调整为主线的新的发展阶段 , 抢速 度、降成本成为竞争的焦点。由于生产技术和管理水平不断提高,产品生 产成本下降的空间越来越小,物流成本的降低就成为关键。只有通过有效 的物流管理,才能对市场需求做出快速和灵活的反应,降低生产、流通成 本,提高企业市场竞争能力。
2.4发展现代物流业是流通方式创新的需要
随着市场经济体制改革不断深化,我国商品市场出现全局性买方市场 的格局,市场竞争日趋激烈。过去单纯靠一买一卖赚取价差的营销方式已 很难发展下去,必须向以增值服务为主要竞争手段的物流配送等现代营销 方式转型。发展社会主义市场经济,搞好流通极为重要,是消费通过流通 来决定生产,大规模的流通方式才能带动大规模生产。因此,要大力支持 和推动集中配送等现代流通方式,推动经济发展,现代物流是流通现代化 的核心内容,物流发展程度在很大程度上代表着国家流通现代化的水平。 第三章 市场需求与建设规模论证
3.1固安物流市场需求预测
本项目接收与装卸货物均为集装箱包装,主要物品有生物质成型燃料、 洁净型煤以及建筑装饰材料等等。
统计资料表明, 2013年,固安客货运周转量为 16.12亿吨公里,其中 货运量估算达 13亿吨公里。 这是物流总量现状。 按年增长率 8%计, 到 2015年固安的物流总量可达 15亿吨公里。
3.2建设规模
本项目物流园经营主要物品品种较多, 按占固安全部物流市场 30%份额 计算,在规划期年物流总量约为 5万吨。由此来确定项目建设规模,按物 流半径 600公里计,日运输 500至 600公里,年工作 300天计算,物流园 应有运输设备总吨位约 1100吨公里。物流园拟租赁载重车辆 5-8吨 20辆, 10-15吨 10辆,共约 1400吨公里,另有集装箱及其它特型卡车 5辆,仓库 5000平方米与此规模大体配套。因此,本项目的建设规模是合适的。
第四章 土地利用及场址选择
4.1 土地利用
根据国土资源部颁布实施的《建设项目用地预审管理办法》和河北省 国土资源厅冀国土规字 [2001]348号文件通知精神, 本项目建设无需新征土 地。
4.1.1 用地规划选址情况
本项目拟定建于固安县知子营乡母公司原有厂区内。厂区地势平坦, 无拆迁物。该厂址无国家明文规定的自然保护区、风景旅游区和濒危动植 物保护名录。
4.1.2 用地规模及用地性质
本项目建筑面积 7500㎡。
4.1.3 项目功能分区情况
1、项目功能分区情况
本项目建筑面积 7500㎡。其中:仓储车间建筑面积 5000㎡,办公及 生活用房 2000㎡。
4.2 场址选择
4.2.1地理位置
本项目建于固安县知子营乡工业园区原厂区内。固安县地处华北平原 北部,北京、天津、保定三市中心,位于东经 116°17' ,北纬 39°19' , 东西最宽处 25公里,南北最长处 39公里。幅员 698.73平方公里。 4.2.2 建设条件
区域优势
固安县隶属河北省廊坊市,地处首都地区“一轴三带”京津发展轴的 轴心区,是河北省实施“一线两厢”战略的“一线”前沿地带,也是廊坊 未来城市建设“大三点”组团的重要支点。幅员面积 696平方公里,辖 12
个乡镇 (其中建制镇 5个) 、 一个省级开发区, 419个行政村, 耕地 67万亩, 人口 40万。 2009年,预计地区生产总值完成 35.4亿元,增长 10.5%;财 政收入完成 4.5亿元,增长 50%,提前 5个月完成全年任务,增速居全市第 一位,其中,地方一般预算收入完成 2.5亿元,增长 55.5%;全社会固定资 产投资完成 84亿元,增长 47%,其中,城镇固定资产投资完成 73.6亿元, 增长 50%;规模以上工业增加值完成 8.4亿元,增长 20%;城镇居民人均可 支配收入完成 16059元,增长 15%;农民人均现金收入完成 5987元,增长 10%。
4.3 自然环境
(1)地形、地貌
固安县位于华北平原北部,东西最宽 30公里,南北最长 39公里,幅 员 697平方公里。全境属永定河洪积、冲积平原,地势自西北向东南倾斜。 大致平坦, 北部有局部缓岗沙丘,中南部有小面积低洼地,海拔高度在 9.5— 26.5米之间。
(2)气候特征
固安县属于暖温带半干旱半湿润大陆性气候。其气候特征是:干寒同 期,雨热同季,四季分明,光照充足,温差较大。多年平均气温 11.5℃, 最热月 7月份, 平均气温为 25.8℃, 最冷月为 1月份, 平均气温为 -5.2℃, 年较差 31℃。年降水量 548.6毫米,无霜期 188天。
(3)水文条件
固安县水资源包括地表水和地下水两部分。地表水由大气降水、境外 径流汇入和河渠引水组成,固安县主要河流有永定河、白沟河、牤牛河。 永定河、白沟河为行洪河道。牤牛河为境内排沥河道,自西向东南呈扇面 形辐射状河网分布。多年地上水资源总量为 12457.55.9万立方米,年开发 量 5584.5万立方米,可利用量 3875.5万立方米。地下水是供国民经济各
部门利用的主要水源。地下水来源于本地区永定河冲积、洪积而成的地下 巨厚储水岩层, 固安县地下水划分为 4个含水组, 第一含水组底板埋深 30-50米,第二含水组底板埋深 90-200米,第三含水组底板埋深 306-392米,第 四含水组底板埋深 420-520米左右。地下水按各含水组水力性质和开采条 件划分为浅层地下水和深层地下水。浅层地下水为Ⅰ +Ⅱ含水组。深层地下 水为第Ⅲ含水组和第Ⅳ含水组,以第Ⅲ含水组为主。浅层地下水埋藏浅, 易采易补,主要接受大气降水补给,其次为地表水入渗补给。浅层地下水 以人工开采消耗为主,其次为潜水蒸发消耗和侧向径流补给和越流补给, 消耗于人工开采。 全县浅层地下水资源量为 8865万立方米, 可开采量为 9065万立方米。深层地下水限采量为 5410万立方米,限采模数为每年每平方公 里 7.58万立方米。此外,县内地热水、矿泉水资源得天独厚,现已开发利 用。
(4)区域环境质量现状及污染源分析
由于本项目厂区周围无大的工业企业,因此环境空气质量较好,符合 《环境空气质量标准》 (GB3095-1996)二级标准;区域环境噪声主要为交通 噪声,声环境现状符合, 《声环境质量标准》 GB3096-2008。
第五章 建设方案
5.1工程概况
5.1.1物流项目简介
本项目接收与装卸货物均为集装箱包装,主要物品有生物质成型燃料、 洁净型煤、建筑装饰材料等。
5.1.2工艺流程简述 (图示 )
本物流中心卸货作业流程如下:
装货作业流程如下:
5.1.3工程建设内容:
占地面积 15000㎡,建筑占地面积 5000㎡,建筑总面积约 7500m 2,主 要建设综合楼、货运部、储物仓、停车场(50个停车位)等配套设施。主 要经济技术指标见表 5-1。
表 5-1 项目主要技术经济指标一览表
5.1.4主要设备配置
项目主要设备配置情况见表 5-2。
表 5-2 主要设备配置表
5.2工程总体设计
5.2.1总平面布置
(1) 总平面布置原则
土地充分利用的原则
功能分区明确,工艺流程畅通的原则
符合城市规划,与环境协调的原则
(2)总平面布置
项目所占地块在廊涿路南侧 , 地块形状不规则 , 物流公司入口拟选在靠 近工业园区中心公路旁 , 并排的临街位置为综合楼,北部安排职工宿舍、食 堂等。
中腹部大片地块为停车场。仓库。
5.3 土建工程
物流项目占地面积约 50亩,建筑物总建筑面积 15000㎡;
(1) 综 合楼 2000平方米,拟建主楼三层。
各楼层使用功能大致安排如下:
一层为大厅,食堂,商业门面;
二层为客房、物流办公区;
三层员工宿舍、会议区;
(2) 仓 库 3间,共 5000平方米,为普通货物仓,单层砖混结构,根 据地质情况基础采用浅基础。
(3) 配 电房 60平方米,单层,砖混结构,浅基础。
(4) 门 卫 40平方米,单层,砖混结构,浅基础。
(8)停车场, 50个停车位,总面积 1000平方米。
(9)道路:院内主干道路宽 12米,砼路面,总长
5.4给排水设计
(1)给水
本项目的用水主要为办公管理人员和来往人员生活用水、食堂用水、 场地冲洗水以及绿化用水等。除绿化用水外,其它用水都将形成废水需进 行处理。经类比计算,本项目给水、排水平衡见表 5-9。
表 5-9 用水排水平衡表
径取 DN200PE 管 , 按市政输水管网, 供水水压 0.26Kpa, 对综合楼高层需增压 设施增压后供给。
(2)排水
规划排水体制采用雨污分流制。
污水工程规划
污水量测算
污水量按规划区生活及公共设施等总用水量之和的 90%计, 则规划区最 高日污水总量为 78.1m 3/d。
污水排放出路
为满足园区环境质量要求,规划区污水必须进行处理,达到标准后方 可排放。污水经化粪池处理后,就地浇地使用,不向外排放任何污水。 ●雨水工程规划
雨水流量计算参照玉林市暴雨强度公式计算:
Q S =q·Ψ·F (L/S)
式中 QS ——雨水设计流量 (L/S);
q——设计暴雨强度 [L/(S ·hm 2)];
Ψ——径流系数;
F——汇雨面积(hm 2)
雨水管网的布置按因地制宜,就近排放的原则进行,以减小投资。雨 水系统按地形走势,同时结合近远期实施的方法进行布置,将雨水就近接 入周边市政雨水干管。园区内沿道路布设雨水排水沟约 800米。
5.5电气设计
本项目用电主要是建筑物内照明用电,仓储设施用电,餐饮用电, 估算总装机容量:照明按 10w/ m 2计, 25000 m 2计 250 KW ,行车、龙门 吊、包装机械约 40 KW ,冷链物流用电总装机容量为 529.2KW, 宾馆餐饮用 电 80 KW,总装机容量约 900 KW 。
用电量估算:按平均使用系数 0.6计算, 每天 10小时, 一年 360天计, 年耗电量为 194.4万 KWh.
本物流项目需要有完备的配电系统,以保证区域内的正常作业。供电 系统由 1KV 接入项目区变电所, 0.4KV 供电。变压器容量为 600KVA 。同时, 考虑自备 120 KW柴油发电机组作为紧急备用电源。
5.6信息网络工程
计算机物流管理信息系统
在科技不断进步、信息技术逐渐成为当今社会主流的时代背景下,物 流企业的竞争日趋激烈,管理水平也越来越受到企业管理者的高度重视, 信息资源的快速处理、交换和共享超越了时空的限制。随着网络技术的飞 速发展,管理的手段和技术正在不断更新。管理信息系统正在发挥着越来 越重要的作用。 在分析本物流项目物流作业流程实施信息化建设时遇到的 较为普遍的问题及相关原因,在此基础上,提出了项目物流信息管理系统 建设的模式。设计目标是建立一个旨在为项目物流作业过程中完成信息维 护、查询、修改和综合统计的完整系统,能够真正实现实时、交互式的管 理方式,满足 e 化管理的需要,提高工作效率和管理自动化程度,有效节 约企业的管理时间和成本。 主要从物流管理信息化的意义出发,以项目物 流作业过程信息管理为应用对象,结合项目管理的实际,提出建立基于 internet /intranet 的集中式管理系统的构想,通过设计数据库结构和软 件系统模型,构建了软件开发模式,并对系统主要功能的实现方式进行了 分析,对系统的主要构建思路的进一步完善和优化提出了建议。同时,对 系统的网络搭建、安全防护等进行了较为深入的分析,在技术和应用上提 出了较为经济的结构框架。
5.6.1 RFID停车场智能化管理系统
物流园停车位有 50个, 有必要对停车场进行智能化管理。 RFID 停车场 智能化管理系统(以下简称“项目”),是对停车场各类运输车辆,特别 是对粮油运输车辆的管理而设计的专用系统,它是项目区内管理水平高低 的重要标志。同时,交通基础设施的建设、车辆安全管理也是项目区建设 规划面临的一个重要课题。项目停车场的设计基于目前国际上流行、国内 正日渐重视的专业— RFID(射频识别 ) 的成熟开发和成功应用而作的。其不 可仿制性、抗干扰性、抗击打性、快速识别性、智能鉴别性毫无疑问的会 给项目区车场管理提供一个全新的解决方案。
(1)项目特点
项目最大特点就是结合了成熟的智能卡技术、无线通信技术、先 进的软件技术,把各种成熟技术有机整合,应用于实际工程需求。 在项目区管理站,应用非接触式智能 ID 卡对出入车辆进行自动识 别管理,智能卡管理是各类管理体系信息化管理的基础和方向;
在用通过对车辆的非接触式快速识别及对用户身份的自动鉴别对 比,确保了车辆财产的安全保护性,以及正常出入手续的简洁快速性。 通过无线网桥或内部网络把各分管理站信息源和中心管理系统处 理终端结合起来。
(2)系统功能说明
微波信号识别装置
即出入口通讯器,它可安装在控制车辆出入口上方。另一部分为电子 标签,系统为每一停车用户配备一张经过注册的电子标签,它可安装在车 辆前挡风玻璃内适当位置,该模块内部有身份识别代码。
当车辆到达项目区入口 6~8m处时,车辆检测器检测到车辆的存在, 启动入口通讯器,检测前来车辆的电子标签内的身份代码(ID ), ID 以 微波的形式加载并发射到通讯器,通讯器中自带的信息数据库中预置了该 车主电子标签内的 ID 码,说明该标签属于本车场,则车闸迅速自动打开, 车辆无须停车便可顺利通过,整个系统响应时间仅 0.9s。
系统构成
由附在车体上的电子标签、车库出入口的收发天线、标签阅读器、由 阅读器控制启动的摄像机、后台管理平台及内部通信网络等构成。
中央控制室设备(计算机、管理软件等)
入口设备(入口通讯器、栏杆机、车辆检测器等)
出口设备(与入口设备基本相同)
电子标签(与注册车辆数相同)
如附图 3 所示:RFID 天线受阅读器控制不断发射电波搜寻,当车辆
通过出入库收发信机时,车载收发信机被触发,发射出能唯一表明通过车 辆身份的代码信息 (如车牌号码、车型类别、车辆颜色、车牌颜色、银行 账号、单位名称及用户姓名等 ) ,并同时接收辨别检验、录像存储信息, 出入库管理站收发信机接收信号后,经处理传输到计算机系统,进行数据 管理及存档,以备查询。进行信息存储(入库)或信息对比(出库),确 认后控制出入口的挡车栏杆动作。
功能说明
RFID 技术为项目区停车场的管理、保安提供独立的、不间断的系统 服务,确保只有经过许可的车辆方可通过。实现了停车服务及费用收取的 数字化管理系统。
可以实现对场地中所有车辆的掌控;
实现计算机车辆信息管理;
在无人值守的情况下,系统自动记录出入车辆的时间和车牌号码; 系统参数设置;
非注册用户车辆管理 ;
问题车辆的实时报警;
通过便携阅读器采集完全掌握停车场和车库状况与车辆位子信息; 加速车辆的及时寻找与交付;
加强对滞纳租费用车辆的控制管理;
提供出场每时刻的完整记录。
性能指标 :
室内端(阅读采集器)
工作频率:902— 928MHz ;
工作模式:定频或跳频(软件设置);
功率范围:+25~+34dBm ;
作用距离最大可达 10m ;
通信口 RS — 232:1port9-pinDB-9F ;
通信数率最高可达 57600bps ;
工作电压:DC+5V电流小于 4安培 ;
电源适配器:ACinput110~220V ;
工作温度:-30°~+80°。
车载端(识别卡) ;
工作频率:902— 928MHz ;
工作模式:广谱跳频、定频方式 ;
卡内存容量:EEPROM 共 1024Bits ;
可编程内存容量:928Bits ;
卡基层材料陶瓷封装 ;
读写响应时间读取:1.4ms ,写入 30ms ;
抗干扰性能防冲突通信协议:二进制树形防冲突机制;
读取卡数:≥50/s ;
工作温度:-40°~+85°。
(3)工程特点
该系统具有很高的自动化控制功能,抗干扰力强、准确率高,在实施 安装过程中,工程量小、抗损坏力强,具有抗高低温范围宽、抗油污能力 强等实用特点。整个系统灵活机动。
对于停车场管理区域内,可以通过划区域的手段,在每个区域出入路 口增设阅读器就 可实现全区域无人自动化管理,也可通过保安人员手持 式阅读器进行巡逻统计;
对于更为安全的考虑,人车两卡分离(尤其适用于被盗车辆),识别 系统只有在车载卡、主人卡对比辨别相符后才能生效,在安全管理上更为 可靠。
5.7绿化
根据《城市用地分类与规划建设用地标准》 (GBJ137-90)的相关规定:工业企业、交通枢纽、仓储、商业中心等绿地率不低于总用地面积的 20%, 建议总绿化面积为 9324m 2。
第六章 项目实施进度与招投标
6.1 项目招投标
本项工程的实施,应符合国内基本建设项目的建设和审批程序。同时 积极配合有关单位,创造良好的实施环境,为工程的顺利进行创造条件。 项目实施过程中的决策、指挥、执行等由项目负责人、项目法人代表 负责。
项目的设计、供货、施工安装等履行单位,应与本项目执行单位履行 必要的法律程序,违约责任应按照国家有关法律、法规执行。
项目执行单位应与项目履行单位协商制定项目实施计划表,并于履行前通 知有关各方。
6.1.1 主要履行单位的选择
本项工程规模较大、技术要求高,因此对参与履行项目的供货、设计、 施工、安装等单位均要进行必要的资格审查,并应将审查程序与结果形成 书面报告存档备案。
土建施工应从具有城市房屋建筑施工经验的单位中选择,由项目执行 单位进行资格审查后,通过招标方式确定。
设备安装与仪表、电气、自动控制系统的安装,应分别选择专业安装 施工单位进行资格审查后,通过招标方式确定。
6.2 设计、施工与安装
本项目的设计、施工与安装必须按照国家现行的专业技术规范与标准 执行。其规范与标准主要有:
设计
《建筑设计防火规范》 (GBJ16-2006)
《给水排水工程结构设计规范》 (GBJ69-84)
《建筑电气设计技术规范》 (JGJ16-83)
《建筑结构统一设计标准》 (GBJ68-84)
《建筑给水排水设计规范》 (GBJ15-88)
施工
《给水排水管道工程施工及验收规范》 (GB50286-97)
《钢筋混凝土工程施工验收规范》 (GBJ15-83)
《钢结构工程施工及验收规范》 (GBJ205-83)
《钢筋焊接及验收规范》 (GBJ18-84)
《防腐工程施工操作规程》 (YSJ441-89)
《地基与基础工程施工操作规程》 (YSJ402-89)
《钢筋混凝土工程施工操作规程》 (YSJ403-89)
《结构吊装工程施工操作规程》 (YSJ404-89)
《特种结构工程施工操作规程》 (YSJ405-89)
《砌筑工程施工操作规程》 (YSJ406-89)
安装
《电气装置施工及验收规范》 (GBJ232-82)
《采暖与卫生工程施工及验收规范》 (GBJ242-82)
《机械设备安装工程施工及验收规范》 (GBJ231-75)
与设备供货方进行的技术联络与技术谈判,将由在买方主持下承担项 目设计的单位会同项目执行单位参加,技术联络、技术谈判及设计资料的 提供,有关细节问题应在商务合同中明确。
工程验收
工程验收工作应邀请设计单位、施工单位、监理单位和质量监督部门共 同参加,有关验收等工作的技术文件必须存档备案。
6.3项目实施进度建议
工程预计建设期为两年。根据本工程的实际情况,本设计建议进度如 下安排:
1、 2014年 8月编制项目可行性研究报告并审批;
2、 2014年 9月编制项目初步设计文件并审批;
3、 2014年 11月进行主要设备及材料的招投标采购;
3、 2015年 1~4月,进行整个项目施工图设计;
4、 2015年 4月~2015年 12月进行建筑施工;
5、 2016年 1月验收;
6、 2016年 1月投入使用。
表 6-1 项目实施计划表
6.4.1项目招标依据
《中华人民共和国招标投标法》
《中华人民共和国保守国家秘密法》
《工程建设项目招标范围和规模标准规定》 (国家计委第 3号令)
《工程建设项目可行性研究报告增加招标内容个核准招标事项暂行规定》 (国家计委第 9号令)
《工程建设项目施工招标投标方法》 (国家计委第 30号令)
6.4.2招标范围
本项目招标的范围包括建筑工程、安装工程、工程监理和设备。
6.4.3招标组织
(1)考虑到本项目的规模,宜采取公开招标方式
(2)定向发布招标信息
(3)招标、评标方法符合国家和地方有关规定。
6.4.4招标情况表
本项目中主要材料是三材(钢筋、水泥、钢材) 、电缆及电气设备等,由市 场采购。有关工程招标情况如下表。
表 6-1 工程招标基本情况一览表
第七章 项目组织管理
7.1项目建设期组织与管理
1、成立项目领导组织管理机构
成立由公司总经理领导下的项目领导小组,公司各部门主要负责人作 为项目小组成员,开展对项目建设的协调和监督。
领导小组下设办公室,负责项目具体实施工作。
2、项目领导小组的职责是
(1)负责项目准备和执行阶段所遇重大问题的决策;
(2)协调项目与各部门的关系;
(3)负责项目重大活动的准备和组织工作;
(4)研究确定项目有关的方针政策和关键性措施;
3、项目办公室的职责是
(1)项目总体方案设计、前期工作的组织实施;
(2)项目建设资金筹措;
(3)项目建设计划的制订、工程招标、施工验收;
4、 项目建设期管理措施
(1)组织落实:在董事会的统一领导下,成立项目建设期工作领导小 组,组长由公司法人代表担任,副组长由公司技术副总担任,组员由公司 总工程师、总会计师及相关部门领导、工程师组成。分为项目预算组、施 工组、基建组。
(2)制定项目实施计划,聘请广西有关部门技术人员会同公司技术部 门共同完成项目设计;以招标方式招聘有资质的公司开展施工图设计、工 程施工;由公司项目领导小组汇同政府建设监理部门共同监理工程施工质
量与进度;
(3)每月召开一次项目领导小组工作会,按计划检查项目进度,协调、 解决项目实施过程中存在的问题,及时调整和修订项目工作计划,按工程 进度、项目进度拨付资金,以确保本项目各项指标的完成。
(4)项目资金实行分户管理,专款专用,做到年头有预算、年中有检 查、年终有结算,保障项目资金的正常运行。
5、项目计划管理
项目的计划管理是项目实施全过程的行动指导,为项目建设活动提供 依据和准则,有了高水平的、科学严密的管理计划,就可以克服项目建设 中的盲目性,增强科学性,保证项目建设按预定目标顺利进行。
该项目的计划内容包括:项目建设进度计划、项目投资计划、项目资 金筹措计划、物资供应计划、投资回收计划等。项目领导小组负责监督计 划实行情况,并确定具体的工作方案。
根据批准的设计方案安排工作计划。编制施工组织计划、项目建设进 度计划、项目建设投资计划、财务计划、物资供应计划等。
(1)施工组织计划
要确定施工任务、施工方式、明确组织分工、职责范围并责任到人, 安排设备材料供应与运输力量。
(2)项目建设进度计划
以可行性研究报告中的项目建设实施计划为依据,确定建设任务,并 具体落实到人。
(3)项目建设投资计划
根据项目建设投资实施计划和工程的单位造价,编制项目建设投资计 划并具体到季度。该计划是项目投资的依据,要明确投资的组成和投资方 向,确保项目建设进度计划中所规定的建设任务的完成。
6、财务与物资管理
项目资金全部用于项目建设,实行专款专用,设立专门的会计账户, 保证项目建设的需要,按照农业基本建设会计制度的有关要求进行独立核 算,确保建设资金及时全额到位并全部用于项目建设上。设置物资管理和 供应部门,负责项目建设物资的计划、分配、采购、存放、运输和管理, 使项目建设所需的物资及时供应。
7.2 项目建成后的运行管理
1、组织机构
本项目建成后由广西固安县翔宇物流有限公司统一经营管理,公司按 照现代代企业制度要求,建立有董事会、监事会和经理会等完善的法人治 理机构,下设物业管理部、生产部、行政部、财务部、市场部等内部管理 机构。公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司实行职能制组织架构, 各部门各司其责,相互配合,确保公司运作的有序高效。董事会负责规划 和重大事项决策,总经理负责公司内部日常管理,监事会负责财务以及人 事监督,各机构、部门各司其责,互相配合,确保公司科学高效运转。 2、运营期项目管理措施
(1)经营期项目管理实行董事会领导下的总经理负责制。总经理根据 项目总体计划制定经营期年度经营计划,并落实到各部门。各部门根据公 司下达的年度计划制定部门分解计划。计划包括人员编制及培训计划、生 产计划、科研计划、新产品试制计划、劳动工资计划、物资供应计划、产 品销售计划、成本计划、财务计划、技术与组织措施计划。
(2)按照现代企业制度管理的要求,结合公司的实际情况,建立适合 公司发展的管理机制、工作标准和管理标准。制定合理的员工工资分配方 案,以制度管人,机制激励人,充分调动广大员工的工作积极性。
(3)以计算机信息网络管理为平台,实施公司各体系间的监督、考核 及改进措施,保持公司敏感、快捷、协调的生产经营指挥系统。
(4)各分厂分部按照现代企业管理制度进行管理,根据实际情况实行
厂长负责制和车间承包责任制。制定完善的营销策略和生产管理措施,对 生产成本实施目标成本和责任成本管理,减少消耗,提高工效,降低成本。 各加工厂实行现代化经营管理方式,在“质量、品种、效益”上下工夫, 加强对加工厂日常生产的管理。
(5)物流中心应组建相应职能部门 , 集成物流的多种功能 , 即仓储、运 输、配送、信息处理和其他一些物流的辅助功能 , 对上家生产商可提供产品 代理、管理服务和原材料供应 , 对下家经销商可全权代理其配货送货业务 , 可同时完成商流、信息流、资金流、物流的传递。完善综合物流设施 , 组织 综合物流各职能部门,以充分利用资源、形成较强的竞争力。
(6)实行技术承包的运行管理机制,由总公司按项目计划书提出的要 求下达年度技术创新、技术推广、生产指标,技术中心围绕总公司下达的 任务制定年度技术创新计划、资源配置计划及产品推广、基地建设计划并 确保完成。
(7)以顾客满意、市场需求为出发点,建立公司完善的销售网络,以 确保产品销售。
(8)物流公司员工总人数估算为 100人。
物流公司人员表
7.3 技术培训
1、对企业员工的培训
本项目所招收的职工,应具备一定的文化程度及相应专业知识或相关 工作经验,职工年龄推行年轻化制度,以适应现代化生产和管理的需要。 关键岗位及特殊工种员工,必须在取得国家规定的资格证后方能上岗工作。 人员招聘由企业根据生产发展需要有计划招收,进行就业前技能培训, 报固安县劳动部门备案。
企业内部自行组织对员工进行培训,也可采取委外培训的形式,委托 大中院校或研究单位进行培训,尽最大努力为员工提供良好的学习环境和 广阔的发展空间。
对于管理人员,定期或不定期地组织相应岗位必须掌握的业务知识、 企业管理知识、营销策略、公共关系学等知识的培训,同时进行定期考核, 根据考核结果分配适当的工作岗位,实施岗位责任制,以确保项目有效运 作。
对于生产员工,培训的方式主要是先在生产基地举办培训班,接受相 应岗位业务知识及操作技能培训,培训后的人员安排相应岗位试用,经考 试合格后方可上岗或接受生产任务,以确保达到生产要求。
2、培训的方法
由公司相应职能部门组织有关专家、学者、技术人员召开会议,印发 技术资料,编制幻灯,录像教学,举行培训班及组织参观学习等。
建立物流业科技人才激励机制 , 坚持把培养、凝聚优秀人才作为重要内 容。把重点科技项目的实施、创新平台建设与科技人才培养有机结合起来, 通过专项的组织实施,联合本地科研院校、推广机构、特色产业基地和龙 头企业,形成一批在物流和工业、农副产品加工业技术开发与应用推广方 面具有较强创新能力的技术人才队伍。
第八章 环境保护、安全消防与节能
8.1 环境保护
8.1.1 施工期环境保护措施
(1)施工期扬尘的防治措施
①施工期间应加强环境管理,贯彻边施工、边防治的原则。
②施工现场只存放用于回填的土方量,多余的土方要及时运走,干燥 季节要适时的对现场存放的土方洒水,保持其表面潮湿,以避免扬尘。 ③使用商品混凝土,不使用混凝土搅拌机,以减轻扬尘对人体健康的 影响。
④施工现场道路要做到坚实路面,经常清扫路面,干旱季节要定时洒 水,保持路面湿润。
⑤细颗粒散体材料要入库严密保存,搬运时轻拿轻放,避免搓袋破裂 噪声扬尘。
⑥运输水泥、土方、施工垃圾等易扬尘车辆要严密,或采取其它措施, 以避免沿途散落。
⑦出工地的车辆要对车轮进行清洗或清扫,避免把工地泥土带入城市 道路。
⑧施工现场要围挡或部分围挡,以减少施工扬尘的扩散范围,减轻扬 尘对居民和单位的污染。
上述措施主要是围挡和洒水,围挡起直接阻挡扬尘飞扬的作用;洒水 可降低施工扬尘的起尘量。这些防尘措施均是常用的,也是有效的。根据 资料分析,洒水对控制施工扬尘很有效,特别是对施工近场(30m 以内)降 尘效果达 60%以上,同时扬尘的影响范围也减少 70%左右。
(2)施工噪声的防治措施
①施工噪声的防治主要是通过合理安排施工时间、距离防护、使用低 噪声机械设备等措施来实施的。
②合理安排施工时间,可避免施工噪声扰民、干扰周围居民的正常休 息,除工程必须外,严禁在 12:00~14:00、 22:00~6:00期间施工。 这一措施切实保障了施工场界周围居民的正常生活、休息秩序,控制了噪 声扰民纠纷的主要起因。
③距离防护措施是噪声控制的最方便、简单的方式,噪声衰减量随距 离的增大而增大, 至声源 10m 处噪声衰减 20dB(A), 50m 处衰减约 34dB(A), 100m 处衰减约 40dB(A),因此在不影响施工情况下将强噪声设备尽量远离 居民区等敏感点,可有效地减弱施工噪声对周围居民的影响。
④选用低噪声机械、设备是从声源上对噪声进行控制,淘汰高噪声施 工机械,推广使用低噪声的施工机械,对控制施工噪声的影响很有效,如 液压机械较燃油机械平稳,噪声低 10 dB(A)以上。
⑤对施工场地噪声除采取以上减噪措施外,还应与周围单位、居民建 立良好的社区关系,对受施工干扰的单位和居民应在作业前予以通知,并 随时向他们汇报施工进度及施工中对降低噪声所采取的措施,求得大家的 理解。对受施工影响较大的居民或单位,应给予适当经济补偿。此外,施 工期间应设热线投诉电话,接受噪音扰民投诉,并对投诉情况进行积极治 理或更严格地限制作业时间。
(3)施工期固废的处理措施
项目施工过程中,将产生大量建筑垃圾,为一般废物,其主要成分为 SiO 2、 Al 203等, 不含有毒有害成分。 综合利用途径为定期外运,用作建筑材 料或运到指定地点填埋。如果施工期间对其产生的建筑垃圾及时收集、清 运、转运,将不会对环境产生严重影响。
(4)施工对市环境、交通影响的缓解措施
①采用设置屏障、及时覆土回填和复原等手段,消除施工对环境的影 响。
②在道路处施工时,渣土应及时清运,完工后恢复道路两侧绿地。
③应特别注意选择施工季节,防止在暴雨期间造成大量泥沙流失。 ④应防止施工对交通的阻塞,制定合理的运输路线,设专人输导交通。 8.1.2 运营期环境保护措施
(1)严格实行“三同时”管理制度,坚持环境保护设施和主体工程同 步进行。
(2)大气处理
生产区设喷雾降温除尘系统可有效除尘,并定时开窗通气,减轻温度, 可减少屠宰加工厂内外气体、粉尘和微生物。
(3)污废水处理
污(废)水处理运用物理处理法,通过物理作用分离,回收废水中不 溶解的呈悬浮状态的污染物,采用沉淀、过滤、离心分离、气浮、蒸发结 晶、反渗透等方法。将废水中悬浮物、胶体物和油类等污染物分离出来, 从而使废水得到初步净化。
从项目用水排水分析可知, 本项目建成后的污水总量为 78.1t/d、 2.343万 t/a, 主要有食堂餐饮废水、 工作人员和来往人员生活污水, 废水排放总 量为 2.343万 t/a,主要污染因子为 COD 、 SS 、 NH 3-N 、动植物油等。
①前期区域管网铺设未完善时, 本项目产生的各股废水经以下方法预处 理后经场地内管道汇集,一并进入园区内二级生化处理系统,经处理达到 《污水综合排放标准》 (GB8978-1996)中的一级标准后,外排入西面小沟。 因此,本项目产生的废水达标排放对周围水环境影响较小。
纳污水体
图 7-1 二级生化处理工艺流程图
②后期区域管网铺设完善后,项目废水经隔油池、化粪池及沉淀池处 理达到《污水排入城市下水道水质标准》 (CJ3082-1999)相关标准后排入城 东工业园区污水管网经市政污水管网进入固安县污水处理厂进一步处理达 标后排放纳污水体。因此,项目废水在处理达标后排放,对周边水环境影 响不大。 (注:在固安县污水处理厂建成投入运营之前,项目污水由地埋式 生活污水一体化处理装置处理满足一级标准后纳入市政污水管网)
(4)固体废弃物处理
项目产生的废弃物处理由公司的行政部门负责收集后采用分类收集法 将废纸、废塑料、废金属等可以二次利用的垃圾回收利用,其余垃圾由专 用运输车运至垃圾处理场处理。
(5)噪声处理
工程平面设计时应充分利用地形及建筑物屏蔽作用,合理的进行功能 分区,建筑周围及道路两侧布置绿化,建筑的天棚及墙壁采用吸声材料, 对所有设备拟选用低噪声设备,设隔音控制室,基础进行减振处理等措施 进行治理,减轻噪声污染。使厂区白天噪声控制在 65分贝,夜间噪声控制
在 45分贝以内。
(6)绿化
主要指厂区内的绿化,主要植草皮和常绿灌木。在厂(场)前区,应 选树形美观、挺拔高大、观赏价值高的常绿乔木,适当配置草皮、水池等, 有地下管沟的地段选用浅根性草皮、灌木和乔木等植物。在厂区内的各个 车间之间,用绿化带协调和连接,多种植草皮、常青的树木。
此外,项目区用地范围周边及各功能区之间规划有绿化防护带,将各 功能区分隔,以满足生产工艺及卫生要求。
8.2 劳动安全与消防
8.2.1 劳动安全卫生
本项目影响劳动安全卫生的主要因素是:防患火灾及生活饮用水卫生 等。
(1)建立健全卫生安全管理制度,树立安全意识,设专人专职负责安 全工作。
(2)采用自然通风和机械通风相结合的方式,保持室内空气清洁。
(3)生活饮用水水质应达到现行《生活饮用水卫生标准》的有关规定 要求。
(4)各生产车间内工艺设备及辅助设施在布置上均按规范要求留有安 全通道和规定的操作间距。车间的楼梯符合安全要求。
(5)对生产过程中有粉尘散发的工序和岗位,尽可能防止粉尘散发, 加强粉尘收集、落实除尘措施,以降低粉尘浓度,从而防止粉尘爆炸的发 生。
8.2.2 职业安全卫生教育
(1)设置安全管理专职部门,负责全厂技术安全、劳动保护及安全教 育工作,各生产车间设安全员,班组设小组安全员,形成安全生产组织网 络。凡新工人,实习人员、操作人员调换岗位等均经过三级安全教育并考
试合格后方可上岗,由专职安全员巡回检查安全生产情况。
(2) 为确保基地工作的员工安全, 防止人畜疫病的交叉感染, 应按 《劳 动保护条例》配备消毒池、卫生间,对员工按时发放衣、帽、靴等劳保用 品;对调入的肉猪进行严格兽医检疫,对可疑者一律淘汰;并对员工进行 定期体检。
8.3 消防
(1)主要建(构)筑物的防火等级为一级,建筑构件的燃烧性能和耐 火极限应符合《建筑设计防火规范》等有关标准要求。
(2)从全局出发,统筹兼顾,正确处理生产和安全、重点和一般的关 系,积极采用行之有效的先进防火技术,保障安全,方便使用,经济合理。 (3)场区总平面布置遵守安全、卫生及《建筑设计防火规范》有关规 定,满足卫生及防火间距需求。在场区主要建筑物周围均设置运输消防共 用的道路, 道路宽度为 4~6m ,并在主要建筑物周围形成环行消防通道,保 证消防车道畅通无阻。
(4)通风、管道等均用非燃烧材料进行保温,按规范要求,送回风管 道在穿越机房的隔墙或楼板处均设置防火阀,空调系统在火灾发生时,自 动切断风机电源以防火势蔓延。
(5)消防用电设备应采用单独的供电回路,其配电线路应穿管暗敷在 非燃烧体结构内。在楼梯间各出入口,设置应急照明和疏散指示标志。 (6)设计选用智能火灾报警控制系统及配套消防联动系统,对办公楼 内火灾进行检测和报警。并根据规范要求在每栋建筑物内设置一定数量的 编码型手动报警按钮,消火栓手动报警按钮。
(7)该工程按三类防雷建筑物设计,利用建筑物钢筋混凝土屋面板、 梁柱钢筋作为接闪器、引下线和接地装置。
(8)消防给水
依据防火规范,室内外消火栓用水量分别为 10升 /秒和 30升 /秒,室
内同一时间内的火灾次数按一次,室外同一时间内的火灾次数按两次,火 灾延续时间按二小时考虑,经计算一次灭火消防用水量为 288m 3。因此,在 室外车间附近设消防水池一座,容量 500m 3。室外消防给水形成环状管网, 共布置室外消火栓 3个。车间内布置 SN65室内消火栓,消防给水管网为环 状,管径为 DN80-DN65,采用热浸镀锌钢管,法兰或丝扣边接。 8.4 节能 贯彻国家有关节能政策,节约电能资源、动力资源和水资源。选用节 能型的照明灯和节能的电气设备和产品。
第九章 投资估算及资金筹措
9.1 项目概况
本项目为河北宏贤达仓储物流项目 , 主要内容占地 50亩,年物流总量 为 5万吨公里的集办公、仓储于一体的现代化物流基地。
9.2投资估算范围
投资估算范围主要是以物流基地建筑、设施为主,内容包括:物流基 地的建筑、设备、道路、给水、排污、供电等工程费用,部分配套设施工 程费用,土地费用中包括农业居民的土地及搬迁补偿,并按规定计算工程 建设其他费用和预备费等费用,本次估算不作建设期贷款利息计算。 9.3编制依据
(1) 《全国市政工程投资估算指标》 HGZ47-101-96、 HGZ47-102-96、 HGZ47-103-96。
(2) 《工程勘察设计收费管理规定》 (2002年) 。
(3)国家计委计价格 [1999]1283号文, “关于印发建设项目前期工作 咨询收费暂行规定” 。
(4)国家物价局、建设部 [1992]价费字 476号“关于发布工程建设监 理有关规定的通知” 。
(5) 财政部、 国家税务总局、 国家发展计划委员会的财税制 [1999]299号文, “关于暂停征收固定资产投资方向调节税的通知” 。
(6)国家计委计投资[1999]1340号文, “关于加强对基本建设大中 型项目概算中‘价差预备费’管理有关问题的通知” 。
(7)建设单位提供的各种有关资料。
9.4估算深度及方法
本项目估算深度与国家可行性研究阶段的设计深度相适应。估算方法 采取以下做法:
1、建筑、道路、排水、排污、绿化等基础设施工程费用的估算,以有
关专业提供的工程量,执行《全国市政工程投资估算指标》 HGZ47-101-96、 HGZ47-102-96、 HGZ47-103-96以及《全国通一市政工程预算定额广西壮族 自治区单位估价表》的指标进行计算。
9.5 建设总投资
本项目总投资 1000万元,其中固定资产投资 177万元,场地、设备租赁费 600万元,铺底流动资金 223万元。
9.6 投资分析
在项目建设投资 1000万元中,固定投资全部用于厂区的基础建设而形 成建设成本,各项具体费用在投资中所占的比例请详见估算表。
9.7资金筹措
项目总投资估算为 1000万元,全部由企业自筹。
第十章 财务评价与经济效益分析
项目为河北宏贤达仓储物流项目,本章按《建设项目评价方法与参数》 之规定对项目进行效益分析。
项目投入资金为 1000万元,建设期为 18个月。项目建成后,将为固 安及其周边地区提供更加方便和优质的物流及节能服务,有较好的经济效 益和社会效益。
10.1 基础数据与参数的选取
10.1.1项目计算期、用款计划
(1)按实施进度计划,项目建设期为 1年,经营期 20年,计算期为 21年。
(2)建设期用款计划在 1年内全部投入使用。
10.1.2财务基准收益率
根据城市物流项目的基准内部收益率一般为 12%, 因此, 本项目的财务基准 收益率取 12%。
10.1.3 项目投资
本项目总投资 1000万元,其中固定资产投资 177万元,场地、设备租赁费 600万元,铺底流动资金 223万元。
10.1.4 资金来源及筹措方式
(1)项目总投资 1000万元,全部为企业自筹。
(2)流动资金
经分项详细估算法估算,本项目共需铺底流动资金 223万元,由业主自筹。 10.2 营业收入
物流收费价格是财务分析的重要基本参数。目前物流运输收费,暂按 0.6元 /吨公里计算,加上会议服务等 , 年收入详见附表。
10.3 总成本费用估算
10.3.1成本估算的依据和说明
(1)工资及福利:本项目需各类人员约 100人,则年工资及福利费总
额约为 300.0万元。
(2) 电费:按 0.55元 /度,则正常年年均耗电额为 56.92 万元。
(3) 水费:按就地取水价 2.10元 /m3,年均耗水金额为 2.66万元。
(4)燃料动力费:年均 200.0万元。
(5) 过路费 :600万元。
(6)车险费:45.5万元。
(7)折旧费:固定资产折旧按平均年限法计算,净残值率 5%,折旧年 限 20年,年折旧额为 86.587万元。详见固定资产折旧计算表。
(8)摊销费: 56.587万元。
(9)大修理费:按折旧费的 10%计取,年费用为 43.294万元。 (10)财务费用:各种利息支出合计 36.34万元。
(11)其他费用:按(工资及福利 +电费 +水费 +医药原料费 +修理费) ×10%估算,正常年费用为 60.79万元。
10.3.2 项目总成本费用
经估算,项目计算期内年平均总成本费用为 1488.678万元 ,年平均 经营成本为 1258.16万元。
10.3.3 税金计算
正常年营业税金及附加 82.2万元 ; 增值税 431.8万元。
10.3.4利润
经过计算,年均利润为 538 万元。详见损益表。
10.4 财务盈利能力分析
经全部投资财务现金流量表的计算,项目的财务评价指标如下:此类项目的基准收益率为 12%, 该项目的全部投资财务内部收益率税前 为 15.59%,财务净现值为 1535.866万元,全部投资回收期为 4.56年(包 括建设期 1年) ,税后财务内部收益率为 13.83%,财务净现值为 1326.725万元,投资回收期为 6.55年,说明该项目的财务指标已超过行业的收益水
平,项目满足评价要求,有一定的财务效益。
10.5 财务评价结论
根据资金来源与运用表的计算,项目正常年的收入为 2540万元,扣除 应交成本 1488万元后,余额为 538万元。项目有一定的盈利能力。从财务 的角度看,项目是可行的。
10.6 项目盈亏平衡分析
经计算的盈亏平衡点为 58.06 %,该项目营业总收入 1953万元 /年,项 目即可保本。因为盈亏平衡点较高,说明项目有一定的风险。
第十一章 结论与建议
11.1 结论
1、符合国家产业政策:投资方向符合国家产业政策,有利于生态建设和环 境保护,有利于农村产业结构调整,对农民增收致富有较大的促进作用, 社会和经济效益都十分明显。
2、本项目建立与固安县社会经济发展规模相适应的物流冷链与农产品 加工和物资储备运输能力,为当地经济发展提供基础设施保障。
3 技术完善有保证,本项目技术成熟,建设规模适度,工艺可靠,布 局、设计合理,建设方案科学可行,后续发展潜力很大。
4、本项目将物流冷链与农副产品交易与加工有机结合,搞活农副产品 流通市场,促进农产品生产发展,极大限度地推动固安县农业产业化与工 业化的发展,经济效益合理,社会效益显著。
5、估算投资:
物流项目总投资估算为 1000万元。 其中固定资产投资 177万元, 场地、 设备租赁费 600万元 , 铺底流动资金 223万元 .
资金来源:项目业主自筹资金 1000万元。
11.2 建议
本物流项目用地及配套资金落实,符合固安城市发展总体规划。项目 的建设,能产生较大的经济效益,能整合固安县零散的物流及农产品交易 市场,为固安县各种工、农产品交易提供很好的平台。发展物流业,提高 农副产品深加工能力,还能带动农民增收,帮助市民就业。该项目建成后 对固安县经济的发展和社会稳定均有着十分重要意义。同时,对于增加就 业,拉动经济增长也有积极的现实意义。恳请上级部门大力支持该项目的 建设,以利项目早日建成,发挥效益。
- 41 -
范文四:安保公司可研报告
公司
安保系统设备设计、研发与生产项目 可行性研究报告
编制单位:公司
项目负责人: ##
联系方式:
二 0一五年六月
目 录
第一章 总论 . ............................................................................................ 5 1.1 项目背景 ....................................................................................... 5 1.2 项目概况 ....................................................................................... 8 1.3 结论与建议 ................................................................................ 10第二章 市场预测 ................................................................................... 12 2.1 国际主要安防市场的发展 ........................................................ 12 2.2 国内安防行业市场分析 ............................................................ 13 2.3 本项目产品目标市场分析 ........................................................ 14 2.4 本项目产品营销渠道及策略 .................................................... 15 2.5 市场风险 ..................................................................................... 15第三章 建设规模与产品方案 .............................................................. 17 3.1 建设规模 ..................................................................................... 17 3.2 建设内容 ..................................................................................... 17 3.3 产品方案 ..................................................................................... 17第四章 厂址选择 ................................................................................... 19 4.1 厂址所在位置现状 .................................................................... 19 4.2 厂址建设条件 ............................................................................ 19第五章 技术方案、设备方案和工程方案 .......................................... 23 5.1 技术方案 ..................................................................................... 23 5.2 主要设备方案 ............................................................................ 24 5.3 工程方案 ..................................................................................... 26第六章 原材料燃料供应 ...................................................................... 27 6.1 原辅材料供应 ............................................................................ 27 6.2 外购燃料动力供应 .................................................................... 27
第七章 总图运输与公用辅助工程 ...................................................... 28 7.1 总图布置 ..................................................................................... 28 7.2 场内外运输 ................................................................................ 30 7.3 公用辅助工程 ............................................................................ 30第八章 节能节水措施 .......................................................................... 33 8.1 设计依据 ..................................................................................... 33 8.2 设计原则 ..................................................................................... 33 8.3 能耗、水耗分析 ......................................................................... 33 8.4 主要节能、节水措施 ................................................................ 33 8.5 节能机构及管理 ........................................................................ 34第九章 环境影响评价 .......................................................................... 36 9.1 设计依据 ..................................................................................... 36 9.2 厂址环境条件 ............................................................................ 36 9.3 项目建设和生产对环境的影响 ................................................ 36 9.4 环境保护措施方案 .................................................................... 38 9.5 绿化 . ............................................................................................ 40 9.6 环境影响评价 ............................................................................ 41第十章 劳动安全卫生与消防 .............................................................. 42 10.1 劳动安全卫生 .......................................................................... 42 10.2 消防 . .......................................................................................... 43第十一章 组织结构与人力资源管理 .................................................. 45 11.1 项目法人组织机构 .................................................................. 45 11.2 项目管理 ................................................................................... 45 11.3 人力资源配置 .......................................................................... 46第十二章 项目实施进度 ...................................................................... 47
12.1 建设期 ....................................................................................... 47 12.3 项目实施进度表 ...................................................................... 48第十三章 招标方案 .............................................................................. 49 13.1 编制招标计划的依据 .............................................................. 49 13.2 招标内容 ................................................................................... 49 13.3 招标要求 ................................................................................... 49第十四章 投资估算与资金筹措 .......................................................... 51 14.1 投资估算依据和说明 .............................................................. 51 14.2 总投资估算 .............................................................................. 52 14.3 资金筹措 ................................................................................... 52第十五章 财务评价 .............................................................................. 53 15.1 财务评价的依据 ...................................................................... 53 15.2 财务评价的基础数据与参数选取 .......................................... 53 15.3 产品营业收入和税金估算 ...................................................... 54 15.4 成本费用估算 .......................................................................... 54 15.5 财务评价 ................................................................................... 55 15.6 不确定性分析 .......................................................................... 56 15.7 财务评价结论 .......................................................................... 57第十六章 社会评价 .............................................................................. 58 16.1 社会影响效果分析 .................................................................. 58 16.2 社会适应性分析 ...................................................................... 58 16.3 社会风险及对策分析 .............................................................. 59 16.3.1项目存在的风险 ................................................................... 59 16.3.2应对措施 ............................................................................... 59第十七章 研究结论与建议 .................................................................. 60
第一章 总论
1.1 项目背景
1.1.1 项目名称
安保系统设备设计、研发与生产项目
1.1.2 项目单位概况
项目建设单位:公司(以下简称“ ##公司”或“项目单位” ) 企业法人代表:##
项目负责人:##
项目联系人:##
联系方式:13955502991
##公司是由自然人 ##、 ##投资成立,注册资金 1500万元,位于 ##经济开发区东河园。 经营范围为安保系统设备设计、 研发与生产销售。 1.1.3 可行性研究报告编制依据和范围
(1)编制依据
1)项目可行性研究报告编制委托书;
2)《产业结构调整指导目录(2011年本)(修正)》;
3)《中华人民共和国环境保护法》;
4)《中华人民共和国节约资源法》;
5)《皖江城市带承接产业转移示范区规划》;
6)《安徽省国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》;
7《 ##国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》;
8)《 ##国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》;
9)《投资项目可行性研究指南》;
10)《建设项目经济评价方法与参数》(第三版);
11)建设单位提供的技术资料;
12)国家和省、市有关部门颁发的政策、法规及定额等。 (2)编制范围
1)对企业的基本特点和发展规划进行说明和总体研究;
2)对产品的国内外市场情况进行分析,并确定项目生产规模;
3)对产品方案和产品技术进行论证,确定产品水平;
4)对国内外同类产品生产工艺技术和设备进行分析研究,拟定 先进合理的工艺技术和设备方案,并合理配套公用工程;
5)对项目实施条件、厂址、原材料及能源供应等进行研究说 明;
6)就项目的环保、节能、消防和劳动安全卫生进行分析说明;
7)进行项目的总投资估算、成本估算和经济效益分析,进行财 务及经济评价;
8)提出本项目可行性研究报告的工作结论。
1.1.4 项目提出的理由与过程
人类社会的进步, 社会财富的增长和科技水平的提高, 改善了我 们的生活和质量。然而,社会不安定因素和犯罪也在同时增加,并且 随着高新技术的发展,犯罪手段日渐现代化、智能化。无论是经济发 达国家, 还是发展中国家或欠发达国家, 都不同程度的发生着相应社 会条件下的犯罪现象, 有些甚至是跨国犯罪。 安全问题已成为整个国 际社会关注的焦点问题。 安防行业是随着现代社会安全需求应运而生 的产业。可以说,社会只要还有犯罪和不安定因素存在,安防行业就 会存在并发展。事实证明,社会犯罪率往往并不因社会的发展、经济
的繁荣而减少。 欧美等发达国家, 如果没有建立在高科技安防基础之 上的安全防范系统, 其社会犯罪率可能会比现在要高出几倍乃至几十 倍。那种“夜不闭户” 、 “路不拾遗”的“民风” ,其实只是一种美好 的愿望。
目前, 安防产业是全球新兴的电子支柱行业之一。 世界安防协会 将安防行业定义为资讯及通讯安全、工业安全消防、安全器材、系统 整合与服务四大类。 国内安防行业产品按系统分类可分为入侵报警系 统、视频安防监控系统、出入口控制系统、电子巡查系统、停车库管 理系统、防爆安全检查系统等。
随着中国经济建设的发展,智能建筑、大型公共场所、商场、新 型社区、工厂企业等大量增加,同时,随着居民收入的提高,消费水 平和结构发生了较大的变化, 这些因素使得对安全产品的需求不断提 高。
根据安防行业协会的统计数据, 2012年中国安防市场规模最低为 3100亿元,到 2015年,中国安防市场规模最低为 4715亿元,最高将达 到 5590亿元。根据《 2014-2018年中国安防行业市场前瞻及投资战略 规划分析报告》 数据分析, 2011年, 我国安防行业市场规模达到了 2696亿元,相比上年增长 19.82%。从 2006年到 2011年,安防行业市场规模 从 1200亿元增加到 2696亿元, 复合增长率达到了 17.61%, 考虑未来不 确定性风险, 保守估计将 15%作为未来 5年的最低复合增长速度。 实际 上, 2011年后, 平安中国建设进入整体推进阶段, 整体投资近千亿元, 产业将在“十二五”期间进入建设高峰期, 各细分领域由于前期市场 渗透程度不同, 预计未来 5年市场需求将分别表现为 20%-80%的不同增 速,总体年增长率仍将保持在 20%左右,将 20%增长速度作为未来 5年 的最高复合增长速度。 在平安城市建设、 行业运用需求和民用市场需
求的多重因素推动下, 安防行业将迎来快速发展的时期, 安防市场的 持续膨胀将为企业带来快速发展的良机。 随着经济的快速发展, 人们 的安全防范意识大为提高,令中国安防市场商机无限。
公司股东 ##、 ##通过考察安徽市场了解到, 目前 ##尚未有安防监 控设备生产厂家, 安徽市场也只有为数不多的生产安防系统设备的厂 家。综上所述,公司决定在 ##经济开发区东河园征地 20亩,投资安 防系统设备的涉及、 研发及生产项目, 意在通过先进的生产管理技术 与市场扩张, 打造池州本土实力安防系统设备企业, 创建自主知识产 权的品牌,形成产、供、销一体的综合性安保系统设备生产、安装企 业。
1.2 项目概况
1.2.1 项目地点
本项目建设地点位于 ##经济开发区 ##。
1.2.2 建设规模
项目投资 4500万元;项目建成达产后,可年产 3万套安防监控产 品。
1.2.3 建设内容
在 ##经济开发区东河园征用土地 20亩,总建筑面积 8000平方 米;购置生产设备,配建给排水、变配电等相关公用辅助工程以及 厂区道路、绿化等总图运输工程。
1.2.4 建设期限
项目拟定建设期 1年。拟从 2015年 8月开始筹备,到 2016年 7月竣工验收。
1.2.5 建设条件
本项目产品市场需求量呈稳步增长趋势, 原材料来源充足, 项目 单位技术力量雄厚, 资金来源可靠。 ##经济开发区内公共基础设施完 善,周边自然、社会环境较好,项目建设、生产对环境无不利影响, 基本建设条件能满足本项目的需要。
1.2.6 项目投入总资金及效益情况
项目估算投资总额为 4500万元,其中:建设投资为 4116万元, 建设期利息 0.0万元,流动资金 384万元。
项目投资总额 4500万元,全部由企业自有资金解决。
项目达产年新增营业收入为 7500万元,营业税金及附加为 34.2万元,增值税为 684.0万元,总成本费用为 5906.1万元,所得税 389.9万元,利润总额 1559.8万元,净利润 1169.9万元。
1.2.7 主要技术经济指标
表 1-3 主要技术经济指标表
1.3 结论与建议
1.3.1 研究结论
(1)本项目的建设《产业结构调整指导目录(2011年本)(修 正) 》 中第一类“鼓励类”第二十八条“信息产业”第三十一款“数 字电视接收设备、数字摄录机、数字录放机、数字电视产品制造” 的规定。本项目不属于国家国土资源部、发改委 《限制用地项目目录 (2006年本)》中限制用地和禁止用地的项目。
(2)项目选址在 ##经济开发区 ##,符合当地产业发展规划和总 体要求。
(3)本项目占地面积 20亩,总建筑面积 8000 ㎡,建设年产 3万套安防设备产品生产线。项目产品的市场前景较好,采用的生产 工艺技术成熟先进,新增主要生产设备为引进国内先进设备,工程 建设方案合理。
(4)本项目建成投运后,在各项环境保护措施到位的情况下, 对该区域生态环境影响较小。
(5)本项目能源消耗的种类有电、自来水,电的年消耗量约为
120万度,自来水的年消耗量约为 7.5万吨。
(6)本项目建设期 1年。
(7)总投资及财务评价
本项目总投资 4500万元,其中固定资产投资总额 4116万元,流 动资金 384万元。项目税后内部收益率 23.9%,投资回收期为 5.2年。
综上所述,本项目符合国家产业政策,产品市场前景较好,技 术环境、经济均是可行的。
1.3.2 建议
(1)建议项目单位高度重视该项目,专人负责并充分授权,确 保项目顺利按时进行。
(2)建议项目单位按国家工业项目建设程序的要求完善项目前 期工作,与相关部门协商尽快办理环评、安全等相关事宜。
(3)应充分进行市场调研,做好设备选购工作,确保设备的先 进性和适用性。
(4)项目的建设资金若不能及时到位,将直接影响项目的建设 进度,建议项目单位充分考虑资金来源可靠性及稳定性,在建设资 金落实的基础上,方可开工建设。
(5)企业要注重技术水平和人员素质的提高,确保产品质量。
(6)建议企业加强企业各项基础管理,减少各项原辅材料和能 源消耗,降低生产成本和各项费用开支,提高产品的市场竞争力, 增强项目的抗风险能力。
(7)建议企业组织力量加强市场信息研究,及时掌握国内外新 技术、新产品的发展动向,进一步搞好新产品开发,推动企业技术 进步,建立和完善以市场和销售指导生产的市场运作体系。
第二章 市场预测
2.1 国际主要安防市场的发展
北美市场 --作为全世界最大安防市场,其中美国约占 90%、加拿 大占 8%、墨西哥占 2%。美国是世界最大的安防市场,美国的电子安防 产品消费占全球的份额过去 10年从 15%增加到 27%, 而今后 10年预计将 再次翻番。美国市场的吸引力在
欧洲市场 --需求稳定,注重产品质量。欧洲通常被分为南欧、西 欧、中欧、北欧和东欧。以德国、英国、法国等为代表的西欧安防市 场占全球安防市场 36%。西欧安防技术水平普遍较高,行业管理体制 完善。近几年,德国安防行业发展相对平稳,防盗报警系统是德国安 防产品的主体, 视频监控系统近几年发展很快。 而英国的安防市场年 增长率在 9.4%。 英国的视频监控系统十分成熟, 占据着全球视频监控 市场 10%、英国安防市场 30%的份额,英国目前已安装 450万台监控摄 像机。平均每 14人就拥有一个监控摄像头。
中东市场 --近年来随着整个中东市场环境的改变,注重经济多 元化发展的同时, 局势较为动荡, 整个国家的安全防范问题也被摆在 异常重要的位置。 安防产品的需求呈直线上升趋势。 中东市场长期被 美国、日本、德国、英国、西班牙等发达国家垄断,
2.2 国内安防行业市场分析
中国 2006-2012年的安防行业市场规模由人民币 1200亿元增长至 2500亿元,年复合增长率接近 30%。到 2011年,市场已达到 2490亿元, 年均增速超过 25%。中研普华预计 2016年中国安防产业规模将达到 5000亿元,年均复合增长率约为 20.24%。
目前, 中国安防行业主要由以下几种类型企业组成:一是以设计、 安装、服务为主的工程商;二是经销、代理安防产品为主的销售商; 三是以生产和供应安防产品为主的产品供应商; 四是以仲介、 咨询为 主的各类服务商;五是以报警运营服务为主的运营商。
行业总产值达到 2500多亿元,其中安防产品产值约为 1200亿元, 安防工程和服务市场约为 1300亿元;全行业实现增加值 800多亿元, 比 2005年增长 1.8倍,年均增长 23%以上。而在未来五年,我国安防产 业规模将实现翻一番的总体目标, 2016年总产值达到 5000亿元, 实现 增加值 1600亿元。 近期虽然受欧美金融危机, 以及国内中小企业融资 困难等因素的影响。但安防行业依旧保持在年增长率 15%左右。这一 强劲的市场前景吸引了越来越多的国内外企业前来“淘金” 。
随着我国“平安城市”向二三线城市的不断深化,其他世界各国
平安城市建设的需求加快, 公共安全防护的技术和设备的运用与居民 的生活越来越密切,安防产品大众化正在成为现实。比如:城市楼宇 中的家用对讲设备就属于最基本的安防产品。 这种设备几乎遍布城市 的大小楼宇,随着城市化建设的加速,楼宇对讲设备的需求会更大。 展望未来, 随着网络和计算机技术的发展, 防盗报警产品还会痛 智能家居实现进一步的融合, 并可开发出很多其他功能, 为人们的日 常生活带来便利,从而激发出更更广阔的市场。在应用市场方面,将 朝更细化的方向前进 -针对不同市场,推出不同产品。除了加快民用 化进程外,周界防范系统也将受到市场的瞩目。
2.3 本项目产品目标市场分析
中国正处于社会急剧转型期,治安状况令人担忧,对安防设备 的需求也因此日益高涨,中国将成为继美国之后全球第二大安防市 场。行业专家预测中国的安防设备市场将以每年 20%以上的速度增 长,而中国持续不断的建设高潮也为安防市场的稳定发展提供了最 坚实的基础。
安防系统设备主要可以分为三部分:视频监控、门禁和防盗报 警设备,其中视频监控设备是最主要的市场。
金融、写字楼、商场、新型小区是等是中国视频监控设备最主 要的市场。家居、校园监控将是新兴的市场,通过网络视频监控系 统,雇主可以在上班时间监控家里的保姆是否履行职责,家长也可 以在线察看孩子在校园的学习和生活情况,具有视频监控功能的幼 儿园在大城市非常受家长的欢迎,已经成为学校的一大卖点。
本项目产品功能主要为视频监控、可视门铃、指纹锁等。视频 监控产品分类有枪型摄像机、半球型摄像机、红外线防水型摄像 机、一体化机、碟型摄像机等多个系列,产品技术领先,品种齐
全,竞争优势明显。住宅小区、金融、校园、写字楼、商场是本项 目最主要的目标市场。
2.4 本项目产品营销渠道及策略
本项目建成后, 针对国内外市场供应现状及公司所具有的竞争优 势,公司市场营销的主要思想是:首先占领本地市场,在此基础上逐 步向全国市场拓展, 并在恰当的时候进入国际市场。 公司顺应市场潮 流,坚持两手抓:一手抓产品质量,一手抓销售,在服务上采取优质 服务策略。具体的营销策略:
1、建立良好的营销和售后服务体系。培养高素质、懂技术的人 员从事产品销售及售后服务工作。
2、在专业性报纸、杂志等媒体上作宣传。
3、建立公司的电子商务网站,进行网上宣传、销售,通过建立 全新的企业信息发布和技术交流平台, 使人们更方便的了解公司和产 品。
4、参加相关的专业会议和展览,对公司进行宣传与推广。
5、公司的企业文化建设。文化是公司的精神编码,反映出来的 是企业的内在凝聚力和外在形象, 因此良好的企业文化有助于提高企 业声誉和扩大产品知名度。
2.5 市场风险
2.5.1. 技术风险
目前本项目行业技术成熟,技术风险较小。但项目单位仍应该 时刻关注行业技术发展动态,特别是因技术进步出现的替代产品, 与高校 /机构合作,提高研发能力,不断进行技术创新,减少技术风 险。
2.5.2. 经营风险
本项目不存在市场销售渠道的经营风险, 但可能存在物料供应方 面的经营风险。 项目单位生产经营所需原辅材料大部分从国内外市场 采购, 市场行情变化因素, 可能对项目单位的生产经营产生一定的影 响。
针对成本上升风险, ##公司将与供应商建立战略合作关系,并 在原料采购、库存等环节采取成本控制措施,克服原材料价格上涨 的不利影响;同时加强过程控制,减少制造损耗,强化控制生产成 本,降低生产成本。
2.5.3. 行业风险
我国安保系统设备研发与生产产业正处于发展阶段,因此本项 目投资相对来说是比较安全的。随着行业的发展,更多的安保系统 设备生产厂商也开始研发生产安防设备,或新的企业进入行业,业 内同行竞争将不可避免,产品品牌、质量和服务等方面的竞争将逐 步成为竞争的主题。项目单位将着力提高项目产品质量和性能,加 强企业内部的科学管理,提高劳动生产率,降低产品成本,提高产 品能效比,同时实施质量和节能双领先的营销战略,增强公司竞争 力,再通过以研发带动销售,突出产品差异化,通过星级服务的实 际行动,突出服务差异化,从而提升项目单位在省内外市场占有率 及其在国内外市场地位。
第三章 建设规模与产品方案 3.1 建设规模
根据前面所述, 公司拟根据市场需求, 在 ##经济开发区 ##实施安 防设备的设计、研发及生产项目。经过前期的市场调研,与项目建设 有关的市场调研、 工程技术方案及设备选型等工作已基本完成, 项目 的建设实施已具备一定的条件。
生产规模的选择将影响投资、 生产成本、 市场销售及其他技术经 济指标。因此,必须按一定的经济规模进行选择。从预测未来市场需 求,采用的技术和设备、企业经济实力以及生产成本、市场竞争等因 素考虑,拟建设年产 3万套各类安保设备的生产规模是适中的。正式 生产后将根据订单确定各类安保设备的生产量。
3.2 建设内容
在 ##经济开发区 ##购置土地 20亩在,总建筑面积 8000平方米; 购置生产设备生产线,配建给排水、变配电等相关公用辅助工程以 及厂区道路、绿化等总图运输工程。
3.3 产品方案
本项目产品方案确定的基本原则:
(1)充分考虑国家产业政策和行业发展规划的符合性;
(2)充分考虑项目产品的市场适应性,采用先进、适用和前瞻 性技术,提高项目的竞争能力;
(3)充分考虑项目建设的可靠性、估计各类工程风险,积极采 取有效措施,减少风险;
(4)充分考虑项目建设的可行性,综合分析项目本身的技术力 量、管理水平、资金筹措等综合能力;
(5)充分考虑项目产品技术的先进性,加大技术创新力度,提 高产品的技术含量;
(6)充分考虑项目所采用的原材料的可得性,以及数量、品质、 来源的稳定性;
(7) 充分考虑项目产品的环境相容性, 三废物质做到综合治理, 达标排放,满足环境可持续发展的要求;
(8) 充分考虑项目收益的合理性, 实事求是的对项目的功能性、 盈利性等全面考虑。
根据上述原则,经过产能测算,本项目的产品方案详见表 3-1. 表 3-1 项目产品方案表
序号 产品名称 年产量(套) 备注 1 安保系统设备 30000
合 计 30000
第四章 厂址选择
4.1 厂址所在位置现状
本项目建设地点位于 ##经济开发区 ##。
4.2 厂址建设条件
4.2.1 地形、地貌、地震情况
##位于皖南山区北部,东接南陵、泾县,南邻石台、黄山,西连 贵池,北交铜陵。地处东径 117°40′~118°08′ , 北纬 30°19′~ 30°50′, 南北向长约 65公里, 东西向宽约 40公里, 土地总面积 1203.6平方公里,约占全省总面积的 0.87%。
地形地貌特征是“枕山襟江、南高北低”,西南部中低山区山峦 起伏、连绵不断,中部为丘陵区,低山高岗相间,冲岗丘塝交错;北 部襟连沿江圩区,大多为河谷平畈和河圩,地势低洼平坦。
##所在区域,地震活动频繁,但震级较低,查《中国地震动参数 区划图》(GB18306-2001),地震动峰值加速度为 0.05g ,相应区域 地震基本烈度为 6度,本工程抗震设计按 6度设防。
4.2.2 工程地质与水文地质
区内均为河谷盆地,主要沿河流两侧分布,最低标高 8m ,组成 物质第四系粉质粘土、 砂、 砾石等。 岩性上部为灰黄、 杂色砂质粘土; 中部为灰色粉土、粉细砂;下部为中粗砂、砂砾石。本组厚 3— 10m 。 ##县域主要河流有青通河、七星河、九华河、陵阳河和喇叭河 五大河流,均属长江水系,水力资源丰富。全县地表水总量 12.4亿 m 3,人均占有量 4600m 3。
4.2.3 气候条件
##地区属暖湿性亚热带季风气候,具有四季分明、气候温和、
日照充足、雨量充足、无霜期较长的特点。历年平均气温 16.1℃, 极端最高气温 40.9℃,极端最低气温 -16.0℃,全年无霜期 230天, 历 年 平 均 降 水 量 1556.9mm , 最 大 降 水 量 2716mm , 最 少 降 雨 量 888.7mm ,全年风向多为东北到东北偏东,随季节变化,风向也不断 变更,年平均风速全县为 1.6米,无风频率为 28%。
4.2.4 城镇规划及社会环境条件
##位于安徽省西南部,北与安庆市隔江相望,南接黄山市,西南 与江西省九江市为邻, 东和东北分别与芜湖市、 铜陵市、 宣城市接壤。 ##是中国第一个国家生态经济示范区,北临长江,南接黄山,西望庐 山,东与芜湖相接。 ##矿产资源比较丰富,种类多。已发现矿种有 40多种, 有探明储量的矿产 32种。 矿山有 300多处。 主要矿种有铅、 锌、铜、锰、银、金、硫铁、钼、钨、石灰石、白云石、方解石、花 岗岩等。 2004年 11月被安徽省科技厅认定为“安徽省非金属矿物深 加工及应用高新技术产业基地” , 2006年 10月中国非金属矿工业协 会认定为“中国非金属矿产业化发展基地” 。
##地处皖南北部,是皖南的交通枢纽中心,北接铜陵、合肥,南 临太平湖、黄山,东至芜湖、马鞍山、南京等大中城市,西接安庆、 九江、 武汉。 县中低山和丘陵居多。 县境东接南陵、 泾县, 南邻石台、 黄山,西连池州,北交铜陵。 ##境域东西宽约 40公里,南北长约 65公里,总面积 1180.6平方公里。
##有佛教圣地九华山雄踞境内西南部, 历以佛教名山和旅游圣地 而驰名海内外。县境地势南高北低,南部群峰峭拔,中部丘陵绵延, 北部以平原、圩区为主,素有“七山一水一分田,一分道路和庄园” 之称。 ##为中国 21世纪议程试点地区、国家生态经济示范区、皖江 城市带承接产业转移示范区。
2014年 ##工业围绕提质增效,主导产业引领、首位产业带动、 重点项目支撑,注重结构调整、加快两化融合、推进转型升级,全县 工业呈现出快速增长态势, 实现规模工业产值 129.2亿元, 同比增长 14.9%。有色金属材料、非金属新材料、机电装备制造三大主导产业 带动性明显。三大主导产业共有规模企业 75户,占全县规模企业业 总数的 64.7%; 实现工业产值 100亿元, 占规模工业总产值的 77.6%。 4.2.5 资源条件
##境内矿产资源蕴藏丰富,已探明有 7类 36种,其中方解石、 白云石、石灰石等矿产储量大、品质优、易开采,享誉海内外。据地 质资料表明,境内方解石资源量达 3亿吨,石灰石资源量 30亿吨, 白云石资源量 10亿吨。其中非金属矿产中方解石矿矿点 8处,分布 在陵阳来龙山、 东山、 尖山、 杨田东山崖、 新河白云山、 蓉城火焰山、 酉华朝华—双冲等地, 已查明方解石资源量 2.5亿吨, 以质优量大闻 名于国内外,资源储量位居全省第一。
4.2.6 交通运输条件
##交通便捷,区位优越。 2至 4小时经济圈覆盖长三角和中部各 大城市,县城距九华山机场仅 20公里,宁宜城际铁路、沿江高速、 318国道横贯东西,京台高速、 103省道、 325省道贯穿南北,童埠 港水运直通长江深水港。 在皖南国际文化旅游示范区中处于重要核心 区,是“两山一湖”的交通枢纽和天然门户。
4.2.7 公用设施社会依托条件
##境内基础设施较完善, 实现了村组道路硬化, 安全饮水全覆盖, 广播电视“村村通” ,电话、宽带和无线网络全覆盖。文、教、卫事 业发展迅速,设有完全中学、中心小学、幼儿园、县级医院等,可见 项目地公用设施齐全,可确保本项目的实施。
4.2.8 施工条件
本项目区施工条件较好,无需单独设防洪、排涝设施,建设经 营均不会对环境造成较大的影响,完全能被环境容量所接受,征用 的园区内工业用地,不存在拆迁、移民安置情况。
本项目所在地及周边地区具有较强的加工与协作能力。拥有许 多具备符合资质的专业勘测、设计和施工单位及专业施工人员;拥 有齐全工业种类,电子、机械、化工、计算机等各种专业技术人员 与高等级的技术工人充足,且铁路、公路运输非常方便快捷,完全 有能力实施本项目的建设工作。
第五章 技术方案、设备方案和工程方案 5.1 技术方案
5.1.1 技术方案选择
本项目技术方案选择上应满足先进性、 适用性、 可靠性、 安全性、 经济合理性等基本要求。 项目单位拥有本项目生产所需的技术, 并结 合以往生产实践经验,经过对比分析、研发、创新,确定了本项目的 生产技术方案。
生产技术标准遵照 GB/T16697-1996《黑白通用型应用电视摄像机 通用技术条件》 和 BT/T12338-90《黑白通用型应用电视摄像机测量方 法》 。
5.1.2 工艺流程
(1)主要产品视频监控设备工艺流程
本项目生产不同规格的方解石半成品,主要工艺流程如下:①电源板、驱动板、红外线板生产
图 5-1 工艺流程图
② CCD 机板检验测试
图 5-2 工艺流程图
③组装
图 5-3 工艺流程图
5.1.3 工艺技术来源
本项目投资人拥有本项目生产所需的技术, 并结合以往生产实践 经验,经过对比分析、研发、创新,形成本项目生产技术,技术来源 为自有。
5.2 主要设备方案
5.2.1 设备选购原则
(1)满足项目设计生产能力、生产工艺和项目产品的技术标准 要求。技术先进可靠,配置成套,性能匹配,有利于提高生产率,降 低劳动强度;
(2)根据生产工艺要求,分析主、客观条件,合理选择,务求 实效;
(3)具有柔性性能和可兼容性,适应同类产品的多品种生产的 需要,以增强企业的市场应变能力;
(4)节能降耗,符合环境保护规定和循环经济的要求;
(5)设备性价比好,售后服务规范。
5.2.2 设备选择和配置注意事项
(1)合理确定主要、关键设备和量大面广设备的技术性能参数 和档次水平;
(2)引进的设备与国内配套设备的技术性能参数和运行速度要 匹配;
(3)对于超大、超重、超高和特殊设备,应要求设备供应商提 供设备工作条件和相关参数, 并考虑运输方式、 运输路线和设备安装 等技术、安全措施;
(4)根据生产发展需求和统一计划,实行分批采购、分期配置 的原则,以保持装备的先进性和提高设备的利用效率。
5.2.3 主要设备选购清单
本项目的设备选型主要是依据节能、先进、实用的原则,所有 设备均来源于市场。设备购置清单如表 5-1:
表 5-1设备购置一览表
5.3 工程方案
在 ##经济开发区东河园征地 20亩, 主要建设工程包括厂房 (包括 办公用房) 、成品仓库、产品监测及研发中心、宿舍及食堂等。总建 筑面积 8000㎡。主要建(构)筑物工程如表 5-2。
表 5-2 主要建(构)筑物工程一览表
第六章 原材料燃料供应
6.1 原辅材料供应
本项目生产过程中主要使用光学仪器等,均可从周边区域购买, 具有相对稳定的物料供应商和供应渠道。 无论从原材料的质量、 用量、 交货期、信誉服务方面均有保障。
预计本项目正常运营年份主要原辅材料消耗情况见表 6-1。 表 6-1 主要原辅材料年需要量表
备注:60.0元 /吨,为出厂价,不含运输费用。
6.2 外购燃料动力供应
本项目生产过程中主要电、 水等燃料动力。 预计达年产主要燃料 动力消耗情况见表 6-2。
表 6-2 外购主要燃料动力年需要量表
第七章 总图运输与公用辅助工程 7.1 总图布置
7.1.1 总图总平面布置原则
(1)以企业整体规划发展为思路,结合厂区周围的自然条件和 交通运输条件进行设计,合理利用土地。
(2)厂区建设充分依托园区现有资源优势,以保证企业的可持 续发展。
(3)满足生产工艺流程条件下,做到布局合理,分区明确,物 流运输顺畅。
(4)厂区整体规划实行客流、物流和车流分离的原则 , 使客流、 货流、车流互不干扰,合理畅通。
(5)总平面设计严格按照现行的有关设计规范要求,满足防火 等安全保护要求。
厂区总体上按高设计和高标准、 前瞻性和现代性、 绿色理念和人 性化理念等原则进行布置,并要求符合国家现行防火、防噪声、防震 等规定的要求;满足生产工艺要求,力求管线最短,运输方便。根据 生产条件的要求, 结合场地条件和交通运输、 动力供应、 水源等状况, 因地制宜的布置生产车间及各种设施。
7.1.2 总图布置方案
1、功能布局:项目区位于 ##经济开发区 ##,考虑到园区使用功 能的合理性及园区整天形象的因素,本项目主要分作:办公大楼, 规模化生产用房,后勤保障用房及智能化仓库,设备用房四部分功 能。
2、空间布局:建筑群体布局以点面为空间逻辑,即以办公大楼
为点,统一全局,同时竖向的高度提供了另一维度的线性。以行列 布局的标准厂房为面,共同构成园区的空间格局,给人以井然有序 的印象。
3、建筑结构
(1)、建筑
A 、概述
厂房改造设计力求做到满足生产工艺要求,合理布置平面和内 部空间,各种功能分区明确。合理方便管理,并注重车间的建筑立 面造型简洁明快,线条流畅,色彩协调。
厂房设计应按照《建筑设计防水规范》 GBJ16-2001、《屋面工程 技术规范》 GB50207-94、《建筑地面设计规范》 GB50037-96等主要规 范进行。
B 、建筑设计
主要建筑构造应满足规范及工艺要求,可如下考虑:
屋面:高分子卷材防水层,防水珍珠岩保温层 (轻钢屋面为压型 彩钢屋面板加保温棉)
墙体:多孔砖,涂料饰面
地面:水泥耐磨硬化面层
门窗:采用木门、钢门、铝合金窗。
(2)结构
A 、概述
应符合《建筑结构荷载规范》 GB50009-2001、《混凝土结构设计 规范》 GB50010-2002、《砌体结构设计规范》 GB50003-2001、《建筑 地基基础设计规范》 GB50007-2002、《钢结构设计规范》 GBJ17-88、 《建筑抗震设计规范》 GB50011-2001、 《门式钢架轻房屋钢结构技术
规程》 CECSI02-98等工程设计主要规范。
应能承受基本风压、基本雪压、地震基本烈度等自然条件。结 果选型及地基处理应根据地质勘查 和《建筑抗震设防分类标准》 GB50223-95及《建筑抗震设计规范》 GB50011-2001等规范确定。 B 、结构设计
厂房为两层轻钢结构厂房,按规范要求在适当位置设抗震缝多 道,地基基础应根据地质勘察确定。
7.2 场内外运输
生产区各道路环状布置, 道路主干道宽度设计为 10米, 次干道宽 度设计为 6米,以满足运输、消防的需要。
生产原料运进以及成品运出皆以公路运输为主, 厂区正大门供客 车及人流进出,次门供人流进出,后门为专用货运通道,人流、物流 和车流分开、线路无交叉重复。
根据项目产品的生产特点与工艺要求, 生产所需原、 辅材料来源 广泛, 厂内运输主要是满足原辅料和产成品的厂内运输行为, 配备铲 车 4辆;厂外运输利用社会运力来完成。
7.3 公用辅助工程
7.3.1 给水工程
(1)用水量及水质要求:项目生产用水负荷 2t/h,辅助用水负 荷 2t/h,生活用水负荷为 4t/h,室内外消防用水负荷 25L/s。项目年 用水量 7.5万吨,对水质无特殊要求,自来水即可。
(2)供水系统:项目用水可从附近水库引进,设置给水管道, 供生产、消防用水。项目生活用水从园区市政管道引入。厂区各生
活用水点从给水主管网接入,对所有用水点进行单独计量,各独立 建筑物内均需安装水表。本项目设置工艺循环回用系统,在厂房内 设置排水通道,保障项目生产用水的需求。
7.3.2 排水工程
根据生产、生活的排水水质情况,厂区排水实行清污分流制。 项目区内排水系统根据当地规定的雨污水管道材料的要求设计,室 内污水管,采用排水 UPVC 管,粘接接口;室内雨水管采用机制阻燃 玻璃钢管,粘结接口。车行道路上的检查井采用铸铁成套井盖,人 行道上的检查井采用树脂钢纤维成套井盖。
(1)雨水:以自然径流以及渗透为主,局部有组织排放,设置 雨水口,经厂区雨水管收集后排入雨水管网;
(2)生产、生活废水:经厂区生化池预处理后排入城市污水管 网,进入 ##蓉城污水处理厂处理达标后排放。
7.3.3 供电工程
(1) 供电负荷:项目年用电量共 120.0万度。由 ##经济开发区引 10kVA 专用电向厂区送电,经厂区变电所降压后,送至车间各用电 点。
(2)供电回路及电压等级的确定:强电系统包括高、低压配电 系统、动力及控制系统、电气照明系统、防雷接地系统,负荷为 二、三级。低压 (380V/220V) 配电系统采用三相五线制, TN -S 系统 采用树杆式和放射式供电,功率因素 COS ф=0.96,力率由低压电容 补偿,计量分式为单台变压器高压计量,电源由 10KV 中压单回路主 供电源,两路电源互为备用。
(3) 照明设施:生产区域的照明全部采用 u 型节能灯或 T5系列日 光灯管,办公区采用 T5系列日光灯管和相配套的灯具,厂区道路照
明使用纯三基式 LED 节能灯。
(4)用电管理:车间设置用电计量表,实行计量考核管理,加 强节约用电管理。
7.3.4 通信设施
(1)通信方式:主要采取电话、网络、邮政等通信方式。
(2)通信线路及设施:电话线路由 ##电信局引入,电话通讯线 路预埋管线暗敷到建筑内,改善电话线路接入网,使之达到 150Kbps 的传输速率。项目区通信线路系统采用超五类屏蔽双绞线和光缆, 构成语音和数据传输系统。项目单位每个车间、办公室内均设电话 分机,与公司电话总机相连,值班室设外线电话一台,用于应急通 讯使用。车间内部管理采用计算机管理,所有数据传输到厂部生产 管理中心和调度中心,便于管理部门及时掌握生产情况,统一管 理。
7.3.5 维修、仓储、检验等辅助设施
本项目新建加工车间,其维修、仓储、检验设施安排在相应车 间内。
7.3.6 采暖通风、动力及其他设施
(1)采暖:厂区采取自然取暖。厂区办公室采取空调取暖。
(2)通风:车间屋顶中部设置有采光通风井,侧墙设置通风机, 在夏季可通过强制通风,确保室内通风换气次数。
第八章 节能节水措施
8.1 设计依据
根据中华人民共和国国务院 《中华人民共和国节约能源法》 和原 国家计委、国家经贸委、建设部计交能 [1997]2542号“印发 《关于固 定资产投资工程项目可行性研究报告节能篇 (章) 编制及评估的规定》 的通知”编制本章内容。
8.2 设计原则
认真贯彻国家产业政策和行业节能规定,努力做好合理利用能 源、充分利用能源,最大限度的节约能源。
积极采用先进的节能新工艺、新技术、新设备,严禁采用国家 和行业主管部门宣布淘汰的落后工艺及设备。
8.3 能耗、水耗分析
(1)项目能耗主要来自于建筑的设施、设备等的耗损。
(2)项目的水耗主要是办公用水、清洁用水、生活用水。
8.4 主要节能、节水措施
8.4.1 总平面布置与建筑节能
(1)根据建筑物功能要求,结合当地风向、太阳能辐射等气候 条件及建筑物外部空间构成情况,合理确定建筑面积、朝向、体 形、间距、层高,使用节能型建筑材料。
(2)充分利用自然条件,降低电耗。在满足工艺生产的情况 下,建筑物尽量采用自然采光和自然通风,以降低日常照明和通风 用电。
8.4.2 工艺节能
(1)在设计中,严格遵守或参照《工程设计节能技术暂行规定》 (GBJ6-85)等节能规定,保证装置的节能水平。
(2)生产设备优先选用国内外技术先进、质量稳定、能耗量低 的。
(3)合理确定耗能工质及参数,以最大限度减少能耗。
(4)在总平面和车间生产线的工艺布置时,做到紧凑合理,物 流顺畅,运输路线短捷,避免往返运输,节能效果明显。
8.4.3 节水
(1)在供水系统的各个环节上均配备水表计量装置,以便分级 核算,达到节水目的。
(2)尽可能缩短供水、排水等管道路径,选择合理的供水位 置,尽量降低能耗。
8.4.4 电气节能
(1)供电系统的导线、开关和电器等,均根据电力负荷计算来 选择低能耗的元器件。
(2) 在用电的各个环节上均配备电表计量装置, 以便分级核算, 达到节电目的。
(3)车间照明,设计中选用高效节能型灯具。
(4)合理选用电缆电线的截面和线路敷设方式,以减少馈电线 路的电能损耗。
8.5 节能机构及管理
成立节能专项工作领导机构,加强能源的计量及管理,配备专 人进行计量管理及计量器具的检测与维护,保障节能管理工作的落 实。耗能设备及系统管线进户前(后)按《用能单位能源计量器具配
备与管理通则》 (GB/T17167-2006)的要求完善蒸汽和电力计量器具 (如热工仪表、流量计、水表、电度表等) 的配置,并建立档案,同 时按校准周期严格校准,并做好日常检查,以尽早发现问题早解 决。
第九章 环境影响评价
9.1 设计依据
1. 《中华人民共和国环境保护法》
2.国家环保局《建设项目环境保护设计规定》
3.《污水综合排放标准》(GB8978-1996)
4.《中华人民共和国水污染防治法》
5.《中华人民共和国大气污染防治法》
6.《环境空气质量标准》(GB3095-1996)
7.《大气污染物综合排放标准》(GB16297-1996)
8.《工业企业厂界环境噪声排放标准》(GB12348-2008)
9.《环境噪声污染防治法》
10.《声环境质量标准》(GB3096-2008)
遵循“三同时”原则进行同步设计,对主要污染源和污染物进 行控制和治理。
9.2 厂址环境条件
项目厂址位于 ##经济开发区 ##, 该区无自然状态的森林, 无珍稀 或濒临物种,生态环境以人工生态环境为主,植被以人工植被为主, 野生动物稀少,仅有鸟类、蛙类、蛇类等,园内无污染型企业,各方 面环境良好。
9.3 项目建设和生产对环境的影响
9.3.1 项目建设对环境的影响
(1)项目建设过程中废水的影响
项目建设施工过程中产生的废水主要有施工机械、运输车辆冲 洗产生的废水;建构筑物的养护、冲洗、打磨等产生的废水;施工 人员的生活污水。
(2)项目建设过程中废气的影响
工程建设期间的废气污染源主要有:施工土方开挖及运输车 辆、施工机械所带来的扬尘;施工建筑材料(水泥、石灰、砂石料) 的装卸、运输、堆砌过程以及开挖弃土的堆砌、运输过程中造成的 扬起和洒落;各类施工机械和运输车辆所排放的废气;施工人员食 堂燃气废气和油烟等。
(3)项目建设过程中噪声的影响
工程建设期间的噪声主要来源于施工机械和建筑材料的运输, 车辆马达的轰鸣及喇叭的喧闹声,噪声强度达 80~100dB 。
(4)项目建设过程中固体废物的影响
项目建设施工期间产生的固体废物主要是建筑垃圾和场平整时 的工程弃土,以及施工人员的生活废弃物。
9.3.2 项目生产过程产生的污染物对环境的影响
(1)项目生产过程中废水的影响
本项目废水主要为生活污水,生产用水都是冷却水,不产生化 学变化,仅需定期补充少量的新鲜水即可。
(2)项目生产过程中废气的影响
项目产生的废气主要来自于筛选过程中产生的少量粉尘和烘干 使产生的热气。
(3)项目生产过程中噪声的影响
项目新增的生产设备及部分公用工程设备会产生一定的噪声。 (4)项目生产过程中固体废弃物的影响
生产过程中会产生少量的废包装物材料及其它杂物,以及职工 生活垃圾。
9.4 环境保护措施方案
9.4.1 项目建设期间污染物控制措施
(1)控制废水影响的方案
施工人员生活污水经简易生化处理池处理后排入项目单位厂区 外市政污水管网;建立排水沟、集水井、沉砂池,施工作业产生的 废水经沉砂池沉淀处理后排放地块的沟渠,雨水经疏导直接排入项 目单位厂区外市政雨水管网。
(2)废气污染的治理方案
对施工粉尘产生的作业点定时洒水,将施工用的材料集中堆放 在库房 (或临时工棚) ,对破包和撒落于地面的材料及时清扫。物料 与土方运输合理装车,易产生粉尘的物料密闭运输,施工车辆上路 前应冲洗干净限制车速,抑制粉尘和运输中的二次扬尘。施工楼房 用网罩遮挡,文明施工。
弃渣车辆必须采用经改装后加盖的车辆;各建筑单体封顶断水 后,各楼层的建筑渣、灰等必须逐层清理,并采用编织袋、箩筐等 工具有序清运,严禁高空扫抛,防止产生大量的扬尘。
加强施工机械的使用管理和保养维修,降低燃油机械废气排 放,将其不利影响降至最低。施工人员的生活炉灶使用天然气或液 化气,以减轻对环境的不利影响。
(3)噪声污染的治理方案
打桩机等高噪声设备只限于白天作业,严禁在夜间 22:00至次日 6:00施工。施工时场外的运输作业尽量安排在白天进行。将可在固 定地点施工的机械设置在临时建筑房内作业。合理安排施工时间,
采用低噪声设备、低噪声施工方式,敏感时段、敏感路段应减速禁 鸣。采用先进施工设备,缩短工期,使用商品混凝土。必须连续 24小时作业时,需取得环保部门的同意和批准,并公告于周围居民, 以取得谅解。施工单位认真实施降噪措施。
(4)固体废物的治理方案
建筑弃土和废料应及时清运至市政批准的建筑垃圾堆放场倾倒 填埋,并设置简易雨棚;废料严禁乱堆乱放,以防止被雨水冲入附 近水体,污染环境。
施工人员的生活垃圾采用分类收集后由环卫部门统一处置,保 护好施工人员的生活、生产环境,减少施工人员传染病的发病率。 9.4.2 项目生产期间污染物控制措施
(1)废水污染的治理方案
本项目所排废水主要为生活污水及清洗设备、工作服、地面等 排水。厕所排水在厂区内有化粪池进行处理,清下水则直接排入排 水总管。
生活废水经厂区现有污水处理设施处理达到 GB8978-1996《污水 综合排放标准》 三级标准后,进污水处理厂处理达标后排出。另对项 目冷却循环水进行综合利用,用于厂区的地坪冲洗或绿化浇灌。 (2)废气污染的治理方案
项目产生的粉尘量较少,在厂房内安装通风除尘设备,设置集 中通风系统,加强厂房通风后对大气环境影响较小。
(3)控制噪声影响的初步方案
噪声控制的途径有降低声源噪声、控制传播途径、保护接受 者。具体的噪声控制方法有吸声、隔声、消声等。本项目采取的措 施有:
1)在设备选型时,应优先选用噪声低、振动小的设备,从声源 上降低噪声和振动的影响;
2)对放置高噪声设备车间的门窗、墙体等围护材料采用隔声材 料,以减轻设备运行噪声向车间外传播;
3)将水泵等高噪声设备布置在独立的隔声间内,并设置减振地 沟,以隔绝机械噪声和整机噪声;
4)对滚动选矿机、烘干机等高噪声设备设减振基座,并安装减 振橡皮垫和减振弹;
5)合理布置厂区生产设备和公用设备,高噪声设备尽量布置在 厂区中央部位。
通过以上措施,并经建筑物的阻挡和距离衰减,噪声传至厂界 时可以达到 GB12348-2008《工业企业厂界噪声标准》 Ⅱ类标准:昼间 60dB (A ),夜间 50dB (A )。
(4)控制固体废弃物污染的初步方案
各种固体废弃物均分类存放,在生产中产生的废料经过回收后 重新利用;项目清洗后产生的淤泥可出售给当地滑石粉原料厂;生 活办公垃圾送至市容部门指定的垃圾存放点后,由市政环卫部门统 一清运至城市垃圾填埋场卫生填理。采取以上措施后,固体废物不 会对项目区外环境产生影响。
9.5 绿化
绿化不仅可以美化环境,还能净化空气、吸气、隔音。应在场 界四周、道路两旁、装置四周的空地上选择抗污染、净化能力强的 植物进行绿化。在绿化中以种草为主,栽花、植树为辅,并在场界 种植高大的阔叶乔木、灌木隔离带,本项目绿化率占 8.0%。
9.6 环境影响评价
只要本项目认真落实本报告提出的各项污染防治措施,本项目 建设、运营对环境影响较小,从环境保护角度分析,是可行的。
第十章 劳动安全卫生与消防
10.1 劳动安全卫生
10.1.1 设计依据
(1)《工业企业设计卫生标准》(GBZ 1-2010)
(2) 《工业企业厂内铁路、道路运输安全规程》 (GB4387-2008)
(3)《机械安全 防护装置 固定式和活动式防护装置设计与制 造一般要求》(GB8196-2003)
(4)《建筑设计防火规范》(GB50016-2006)
(5)《建设项目(工程)劳动安全卫生监察规定》
(6)《建筑物防雷设计规范》(GB50057-2010)
10.1.2 危害因素和危害程度
本项目生产的产品及原辅材料虽然不含有毒有害成份,且也无 高空、辐射、高压等危险性作业的可能,但还是存在触电、噪声等 劳动安全隐患。
10.1.3 安全卫生措施
针对不同危害和危险性因素的场所、 范围以及危害程度, 研究提 出相应的安全措施方案。主要有:
(1)车间平面考虑工人操作与物料搬运的安全问题,厂房、库 房的要害部门封底隔断, 确保设备安全运行, 按规定设置各种安全通 道; 机械化运输链跨越通道设保护装置, 自动线和机械设备的转动部 分设置安全防护装置,严格控制物料堆放高度。
(2)用电设备接地采用 TN -C -S 系统,厂房内除供有 380V 电 压外,在供设备维修时所需的拉线安全电灯采用 24V 安全电压。 (3)电气安装执行国家标准规范,专用保护的截面积应符合规
范要求。
(4)车间所用移动式电气设备的金属外壳应与专用保护线可靠 连 接,并按单机装设漏电保护器。
(5)所有手持电动工具应执行 GB/T31550-2006《手持式电动 工具的管理使用检查和维修安全技术规程》 的规定, 应采用二类三类 设备。
(6)车间安装更衣间、休息室、卫生间和其他卫生设施。
(7)为了便于更好的通风,将在车间屋顶设通风屋脊,局部安 装带有防振动处理的屋顶风机。
(8)工作区的梁柱上将设置低噪音电扇。
(9)自然光与人工照明装置的亮度将充分满足生产的要求,生 产车间照度符合 GB50034-2013《建筑照明设计标准》的要求。 (10)危险区域安置警告标志。
(11)机械设备的使用、维护、检修应制度化。
(12)车间操作人员严格按照国家标准穿戴劳动卫生用品。 (13) 厂区内按有关规范设计消防设施, 设有室内及室外消防栓, 厂区采用生产、生活、消防合并的环状给水管网。
(14)车间主要噪声源采用减振、隔振、加密闭隔声处理等综合 治理措施。
(15)根据 GB50057-2010《建筑物防雷设计规范》规定,厂房 及其它建筑物均为三类防雷建筑。 为防止雷击灾害, 各类防雷建筑物 按需要沿建筑物周边设避雷带防止直接雷击,接地冲击电阻不大于 4欧姆。
10.2 消防
10.2.1 设计依据
(1) 《中华人民共和国消防法》 (2009年 5月 1日起施行)
(2) 《建筑设计防火规范》 (GB50016-2006)
(3) 《建筑物防雷设计规范》 (GB50057-2010)
(4) 《建筑灭火器配置设计规范》 (GB50140-2005)
(5) 《消防安全标志》 (GB13495-1992)
(6) 《消防安全标志设置要求》 (GB15630-1995)
10.2.2 火灾隐患分析
虽然项目产品及原辅材料具有阻燃性,但在高温下还是存在燃 烧的危险,本项目存在火灾隐患的部位主要有仓库及各种电气设 备。
10.2.3 消防措施
(1)厂区平面布置注意建筑物防火间距符合防火规范要求,留 足必要的消防通道,可满足消防疏散和消防车通行的要求。
(2)厂区内电气设备、开关、照明灯具、线路敷设,均按有关 消防规范设计,杜绝火灾隐患的发生。
(3)消防水源取自厂区城市自来水,厂区采用低压制消防,管 网布置成环状,设置室外地上式消火栓系统,间距不大于 120米。 (4)生产车间室内按《建筑灭火器配置设计规范》要求布置灭 火器。
(5)教育全体职工牢固树立安全生产意识、遵守防火规范,熟 知防火安全技术知识,并掌握各类消防器具的使用。
第十一章 组织结构与人力资源管理 11.1 项目法人组织机构
项目单位是一家集设计、研发、生产、销售、安装、维护为一体 的专业化安保系统设备公司,公司设有专门的人力资源部、财务 部、供销部、生产部、质检部、技术研发部、后勤部等,组织结构 齐全,主要管理人员均有多年的领导和管理经验。公司的组织结构 图如下所示:
图 11-1 组织结构图
11.2 项目管理
本项目采用项目法人责任制、工程招投标制、工程监理制及财 务专门管理制进行项目运行管理。项目建设工作的实施由 ##公司专 门成立项目筹建办公室,负责指导监督,直接、具体负责项目建设 工作,承担项目实施施工准备、勘察设计、设备订货、生产准备直 至竣工验收和交付使用等各个阶段的工作,并确保建设进度,使项 目顺利投入使用。
11.3 人力资源配置
1. 生产作业班次
根据生产工艺设计, 管理人员及工程技术人员按设计的组织机构 配置,生产岗位工人、辅助生产人员和行政管理人员按日班配置。主 要生产车间实行两班制,每天每班工作 8小时,每周工作 5天。 2. 劳动定员数量及技术素质要求
根据本项目规模及生产设备的生产能力设计, 确定项目工作人员 为 60,年工作量为 300天。
3. 职工工资福利
本项目工人人均工资为 3.0万元, 技术人均工资为 4.2万元, 管理 人员人均工资为 4.0万元,福利费均按 14%计提。
4. 员工来源及招聘方案
本项目所需人员直接面向社会公开招聘择优录取; 中高层管理人 员可采用向社会公开招聘和企业内部提升相结合的方式。
5. 员工培训计划
人员培训方式采用外出培训与内部学习相结合的方式,参加培 训的人员须经业务部门考试合格后方能上岗。
第十二章 项目实施进度
12.1 建设期
本项目建设工期为一年,建设阶段包括可研报告、行政审批、 初步设计、施工招标、设备订货、施工准备、土建施工、设备及管 线安装、设备调试、试运转、正式投产等阶段。各阶段穿插进行, 环环相扣,以节约时间。
12.3 项目实施进度表
48
年产 25万吨方解石块颗粒精选项目
第十三章 招标方案
13.1 编制招标计划的依据
1. 《中华人民共和国招标投标法》(2000年 1月 1日起施行)
2. 《中华人民共和国招标投标法实施条例》
3. 《机电产品国际招标投标实施办法》(商务部 13号令)
4. 《工程建设项目货物招标投标办法》(七部委 27号令)
13.2 招标内容
根据《中华人民共和国招标投标法》及相关法律法规要求,结合项目 单位意见,在本项目建设中,建筑工程、安装工程、设备采购等均采用招 标方式,招标组织形式应为委托有相应资质的招标代理机构进行招标。招 标内容详见下表:
13.3 招标要求
13.3.1 投标人资质要求
49
勘察、设计承包单位应具有相应的勘察、设计资质,在同等条件下, 有类似工程经验者优先。
建筑工程承包单位应具有相应的房屋建筑工程施工资质,在同等条件 下,有类似工程经验者优先。
安装工程承包单位应具有相应的机电设备安装资质,在同等条件下, 有类似工程经验者优先。
设备供货商、大宗货物及材料供货商应具有相应生产资质及授权信 用,有良好的市场信誉度,较强的技术经济实力,优先考虑国内供货商。 在同等条件下,有类似供货经验者优先。
13.3.2 招标信息发布
根据国家发展计划委员会《招标公告发布暂行办法》,依法必须招标 项目的招标公告必须在指定媒介发布。
本项目的招标公告信息将发布在安徽省发展和改革委员会指定的发布 招标公告的媒介上。
13.3.3 招标文件应包含的内容
招标代理机构将根据招标内容的特点和需要编制招标档。包括投标须 知、对投标人资格审查的标准、招标内容涉及的技术要求和设计档、投标 报价要求和评标标准(或办法)、拟签订合同的主要条款、投标档格式、 投标人应提交的其它书面材料。
在招标文件中应当提出国家对招标内容的技术、标准有关规定,招标 人按照其规定相应要求。
招标文件不得要求或者标明特定的生产供应者以及含有倾向或者排斥 潜在投标人的其它内容。
范文五:担保公司可研报告
担保公司可研报告
编制科研说明:
本报告依据我国 《担保法》 《合同法》 《关于建立中小企业信用担 保体系试点的指导意见》 《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》 《关于鼓励和促进中小企业发展的若干政策和意见》 《黑龙江融资性 担保公司管理暂行办法》 等等相关的担保法律法规, 结合我市的经济 发展状况侧重分析当前的专业担保机构发展状况和模式。?设立 xx 担保公司的可行性和投资效益分析作为参考。
目录
第一章 概述
(一)项目建设的依据
中华人民共和国《担保法》
中华人民共和国《公司法》
黑龙江省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则
2011年 3月 15日黑龙江省金融工作办公室印发《黑龙江省融资 性担保公司设立申报指引》
黑龙江省缓解中小企业融资难的若干意见和对策
(二)项目背景和意义:
改革开放以来,我国以中小企业为主题的非合同经济快速增长, 在充当经济增长的引擎, 增加就业以及优化产业结构等方面显示出巨 大潜力。 但中小企业在经济发展中, 融资难的问题一直是中央和地方 政府关注的, ,中央银行以部门的形式出台了一些对中小企业贷款及
票据融资方面的辅助政策,显效甚微。 1999年政府有关部门出台一 系列从鼓励政策以来, 已有近八年发展历史, 2003年颁布实施的 《中 华人民共和国中小企业促进法》 更强调了中小企业信用担保对改善中 小企业投融资环境,促进中小企业发展的重要作用。 2004年,党和 国家领导人先后对如何发展中国信用担保业作了重要批示。
在这一良好的政策环境下, 全国中小企业信用担保机构已经发展 到目前的 6000家左右,基本形成了以政府出资的政策性担保为主, 民营和互助担保为辅的“一体两翼”的格局。截止到 2006年底,全 国各类担保机构的注册资本总计超过 880亿元, 可实现的担保能力已 超过 4000亿元, 支持的中小企业超过 10万户, 信用担保行业的发展 对现实经济活动的影响逐渐扩大, 可以预见对未来的社会经济活动也 将产生重要影响, 推动和规范信用担保的健康发展已经不是应对特定 中小企业融资难的权企性政策安排, 而是社会经济发展的长期战略选 择。
第二章 项目建设的条件
一、经济概况:
南岗区是哈尔滨市的政治经济、文化中心。面积 182.87平 方公里,人口 103万 , 辖区内有 18个办事处, 2个乡镇,是哈尔滨市 面积最大、人口最多的新老结合的城区。它具有独特的交通区位置、 巨大的发展空间、优良的生态环境、厚重的人文底蕴。
目前南岗区是一个以工业为主体,第三产业全面发展的综合地 区。 “一五“”二五“时期,南岗区以国有大中型企业为主体,重工
业为中心的工业结构,成为我市重要的工业基地。改革开放以来,南 岗区加大经济结构调整力度,医药、汽车、食品、电子信息等高新技 术产业快速发展, 形成新的产业格局。 改革开放促进了南岗区的第三 产业快速发展。第三产业在地区经济中的地位和作用日益突出。 二、市场分析
2011年,面对国际、国内复杂多变的经济形势以及宏观经济不 确定性同步增加的严峻挑战。 全区广大党员干部群众。 认真贯彻党的 十七大精神, 深入贯彻落实科技发展观, 紧紧围绕年初确定已调整产 业结构,实现经济更好更快发展,实施大项目牵动战略。积聚经济发 展的能量,提高城区建设和管理水平,提升城区承载功能。加快社会 建设, 着力保障和改善民生为主要工作目标, 各项社会事业取得了很 大进步。
2011年实现地区生产总值 131.9亿元, 同比增长 14.4%以上。 其 中第一产业实现增加值 0.4亿元,同比下降 14%;第二产业实现增加 值 35.2亿元, 同比增长 16.2%; 第三产业实现增加值 96.3亿元, 同比增长 13.8%。
南岗区改革开放虽然初见成效, 但其经济发展与同类地区的差距 仍在扩大。一是速度不够快、质量不够高、效益不够好、结构不够优 的问题比较突出; 二是改革开放的差距仍然很大, 市场化和开放程度 明显偏低; 三是城乡基础设施建设欠账较多, 发展环境的竞争优势不 够突出; 四是社会事业和社会保障相对薄弱, 公共产品和服务供给能 力不足;五是“三农“问题仍比较突出,区域经济基础比较薄弱,农
业现代化、产业化和农村工业化、城镇化水平仍然较低,新型农村建 设任务扔很艰巨等。对上述问题,有待于我们政府、企业和人民共同 努力和加以解决, 但同时也给力求创业发展的企业家们带来了新的发 展机遇。
(二)南岗区中小企业基本情况。
中小企业基是国家的柱石。改革开放近 30年来,我国中小企业 和民营经济发展迅速, 取得了重要的成就, 成为我国经济社会发展中 的重要力量。 目前我国中小企业和非公有企业数量已超过 5000万户, 占全国企业总数的 90%以上。
2011年末,南岗区在工商部门注册登记的个体私营户达到 6.8万户,其中:个体工商 4.9万户,私营企业 1.9万户。注册资本总额 达 161万亿,同比增长 12%。从业人员达到 12.4万人以上。这些中 小企业为促进社会稳定与经济发展, 对经济增长作出了越来越大的贡 献。
尽管中小企业在南岗地区经济发展中功不可没, 但是, 近年来中 小企业的发展也面临着融资难、社会服务体系不健全、信息缺乏、企 业管理水平低、 市场竞争能力弱、 整体素质有待提高等一些不容忽视 和回避且亟待解决的老问题, 同时目前面临的国际国内复杂的经济形 势, 对中小企业的发展产生了新的问题和更大的生存压力。 正确认识 南岗地区中小企业发展的现状, 解决中小企业所面临的问题, 将有助 于促进南岗地处经济健康持续的发展。
融资难是中小企业目前发展的最大障碍。 由于长期受传统体制影
响, 中小企业融资和获取资金难的问题一直没有得到很好的解决, 由 于多数企业积累不足,负债率较高,部分中小企业设备陈旧、落后, 缺乏技术改造资金,且贷款困难、担保难,致使一些企业经营困难, 发展后劲不足成为长期困扰制约中小企业发展是生存的瓶颈问题, 贷 款困难是中小企业亟待突破的瓶颈。
从实际经济运行中,中小企业和农户 xx 制度不健全,内部管理 不规范,缺少经营经济数据和资料的积累,有效抵押资产缺少,在市 场信用体系尚未健全的前提下银行及信用社贷款条件要求高, 中小企 业和农户在资金短缺时很难得到银行的信贷支持。 在这种条件下。 融 资担保公司则显得十分重要。
第三章 融资担保公司组成方案
一、指导思想:
为能有效支持地方经济 农村经济建设。 按照 《中华人民共和国 公司法》 、 《中华人民共和国担保法》 、 《黑龙江省融资担保管理办法》 , 坚持“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险”的原则,积极支 持我区经济向更快更好的方向发展。
二、发起人设立于资金来源:
发起人由 *****和 **个自然人, 成立 ****融资担保公司。 注册资本 金为 ****万以上。 公司注册资金来源为股东的实际投资, 以货币资金 为主。
三、治理结构
按照《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国担保法》设立 **
融资担保公司,依据法律法规设立公司股东会、董事会、监事会、担 保业务评审委员会、 实行一级法人治理结构、 董事会领导下的总经理 负责制。自主经营、自我约束、自我发展、自担风险的经营理念。 内设部:担保业务部、风险管理部、计划财务部、综合管理部。 各部的职责如下:
担保业务部:拟定业务发展规划和市场营销战略方案, 制定业务 营销计划并组织实施; 负责目标客户的市场调研, 收集潜在客户信息, 分析市场动向、特点和发展趋势;负责担保业务初审和上报工作;负 责信贷担保政策和制度的组织实施及信贷检查; 提醒客户及时履行信 用;负责对到期贷款业务进行催收。
风险管理部:负责监督风险控制体系执行情况, 对担保信贷资产 风险进行分级管理, 针对各类风险资产提出处置建议; 按规定对担保 贷款项目进行贷前审查, 明确发表审查意见; 提议召开担保贷款评审 会议;认真解读国家或省级人民政府的政策规定,积极应对“三农” 贷款的风险,研究政策对“三农”担保贷款的风险补偿、化解;拟定 不良资产管理办法, 指导和监督不良资产的清收工作, 做好损失类资 产的初步认定及核销申报。
计划财务部:组织编制公司年度财务预算,并监督执行;负责公 司会计核算业务, 编制会计报表及内部管理报表; 负责公司资金管理 工作,按会计监督工作规范的要求进行会计监督管理。
综合管理部:负责公司内务及行政制度建设; 负责公司内部协调 和外部联络; 负责公司行政文书的制作及档案的管理; 负责公司人力 资源管理;负责公司资产的保管、清理和登记;负责公司日常考核考
勤和安全保卫; 组织召开担保业务评审会议, 负责评审会的记录和表 决统计,负责下达担保业务审批通知。
四、业务运作
从服务对象上, 我们重点是服务于中小企业和“三农”企业和农 户,拓宽适合法律要求的担保客户市场,细分客户群体,按担保法将 重信誉、 求发展力的优质客户向银行推介, 对银行经考核符合条件的, 我们给予优先担保支持。
在政策支持上, 坚持扶优限劣为区域内的中小企业发展服务的担 保政策, 不断拓展为区域内中小企业担保服务的外延与内强、 全方位。 多领域的深层地 “合作无极限” 对市内优势龙头产业和新兴产业企业 以及高新技术产业企业优先给予担保综合授信, 安排其正常合理的融 资担保要求,支持优质客户做大做强。
在具体措施上,建立与市、县(区)属经济管理部门工作衔接机 制, 建立与市内企业的业务联系机制, 紧紧围绕区域经济发展产业政 策,以点带面,择优扶持,广泛联系合作银行,全力推介融资项目, 积极推动银企对接。
五、经营范围:
在国家政策允许范围内,为企业、个人提供小额融资担保,履约 担保, 投资风险担保, 民间借款担保, 工程担保, 诉讼财产保全担保、 房地产交易担保等担保服务, 投资, 企业托管, 企业策划, 委托收款, 设备及厂房租赁,投资理财,投资咨询,资信评审,咨询中介服务, 担保培训。
六、人员分工及职责
机构人员设定:
董事长 1人,负责公司的宏观决策。
总经理 1人, 在董事会授权下负责公司的全面管理, 对董事会负 责。并任风险管理部门风险的控制和业务审查等、对 *财务工作按董 事会要求进行管理。
副总经理 1人:对总经理负责,分管担保业务部,结合管理部进 行日常市场营销调查。
下设担保业务部,风险管理部,计划财务部,综合管理部。
董事会
董事会
总经理
副总经理 副总经理
担保业务部 风险管理部 计划财务部 综合管理部
七、人力资源及素质要求
从事过相应工作的有一定金融专业知识经验, 从事实际工作 (三 年以上以上的专业技术人员工作认真负责, 业务技术精通, 创新开拓 意识强。
八、薪金待遇
采用岗位责任与激励机制相结合的办法, 调动员工的积极性。 薪 酬待遇实行基本工资 +岗位工作 +绩效工资 +奖励工资的激励机制措 施。
九、公司选址
公司注册地址为哈尔滨市 **************, 这是全市人流较为集 中的文化地区,有较多的金融机构,密集的商贸圈,信息畅通,交通 方便,是开办担保业务的理想地点。
十、赢利计划
哈尔滨市现有国有和股份融资担保公司已有部分, 但在市场业务运 行中, 远不能满足客户群众需求。 我们将按照融资担保业务的法律法 规, 严格按照担保业务的操作程序将担保业务做大做强。 为造就一个 区域担保业务和促进区域经济发展作出积极的贡献。 公司拥有具有稳 定收入的服务产品和逐年增长的客户群体, 从而提高公司的业务规模 和盈利能力。
作为专业性的担保机构, 除了体现政府和社会经济发展政策以求 社会效应最大化的目标以外。 经济效益和担保的效率也要放在重要位 置。从风险方面考虑,多元化的经营才能保证盈利的稳定性, *****担保的同时,还要兼作股权投资,风险投资,资本运作,熊木评估, 管理咨询及担保延伸服务业务等。
公司获利来源:
(1)担保业务收取费率不超过银行贷款利率 50%的担保费。同 时, 公司要求被担保企业或个人提供足额的反担保资产, 以规避担保 风险;
(2)坚持担保业务和资金营运、投资、理财等业务共同发展的 多元化经营策略,构建公司新型盈利模式和利润增长点,在三年内, 担保公司担保投资、资金营运收入达到全部营业收入的 50%以上。 (3)资产管理可有效提高公司净资产的回报率,是主营业务收 入的重要补充。净资产利润率 10%以上,盈利能力达到省内同行业先 进水平。
(4)担保配套服务拓展了担保业务的服务范围,保证担保项目 的资信质量, 增加了担保业务的附加价值, 是对担保业务的垂直整合; (5)担保基金委托管理业务延伸了公司的资金链,能在不增加 公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场, 提高 了业务整体服务水平和盈利能力;
(6)公司要求被担保企业和个人提供足额的反担保投资产以规 避担保风险。 反担保资产的处置及资产证券化业务是公司化解担保风
险的重要手段, 公司反担保资产和银行抵押资产的有效处置以及资产 证券化业务亦是公司今后潜在的赢利增长点。
第四章 风险防范与控制
一、风险的成因
担保的对象一般为中、小企业,这些贷款对象普遍的特点是:规 模小、可供抵押的资产不足、信用度不高。
内部因素:
(1)人员素质。人的因素是次定的因素,风险的识别和防控是 靠人来处理的。学历的要求、品德的要求、知识的积累行业的背景是 担保业务采用人才的标准。
(2)业务水平。担保业务办理隐藏着较大的操作风险,业务专 业人员 **要有业务理论知识。 同时还要有一定的实际工作经验。 也取 决于操作人员的性格何反应能力。
(3)管理疏漏:未能执行融资担保业务的法律法规,对已发生 的担保业务,未能做到尽职调查,对潜在的风险 **不到位。对市场变 化,行业发展等各种信息掌握不准。
外部因素
(1)立法层次较低,法律建设致力于行业发展。目前或内还没 有一部专门法律、 法规规划保护担保行业。 暂行的规划基本上是国家 各有关部门规章和地方政府根据现实状况自行制定的地方性法规。 立
法层次相对较低,效力有限。
(2)尚未明确具体监管机构。按照国务院办公厅《关于进一步 明确融资担保业务监管职责的通知》 要求, 确定相关部门负责对担保 和的设立进行审批。 关闭和日常监管。 但由于人力物力和业务能力等 诸多因素具体难以落实。
(3)社会信用体系不健全,整体资信水平较低。信用低下,诚 信缺失是当前我国的社会发展中的一个重症。 这是既有道义方面的因 素,也有法律法规不全不严的因素。
根据诸多原因和项目的将来,在一定程度上就会产生道德风险、 自然风险,经济格局影响的风险,产业政策风险、法律制度风险,操 作风险等等。只要公司防范得当,管理到位,就能强制风险,防范风 险。
2、风险防范
(1)建立完善的内控机制和完善的业务制衡机制。担保公司要 建立制衡的内推体系,通过集体智慧,集体 **来防范风险,施行前, 后台格局 *强,前台负责业务拓展,中台负责业务审查,后台负责印 章、档案管理。按“审保分离”的原则,明确职责分工,互相制衡。 (2)建立科学的风险评价体系。风险评价体系是对申保企业风 险的量化评价。是决策的重要依据,即看风险评价结果。还看风险定 性与定量结合。普通评价和特殊评价结合,把好风险关。
(3)建立科学的尽职调查程序。建立科学的尽职调查程序,对 把好风险有重要的意义。实行“一析、二看、三听、四问五查”的五
步调查程序。分析客户,形成问题。看企业情况,听企业人员和相关 部门意见,针对疑点,确定检查重点。
(4)建立项目经理负责制,形成高素质的项目管理团队,项目 经理对项目控制负主要责任。 项目经理要有极高的工作热情, 要建立 完善的绩效考核制度, 要实行问责制和监督管理, 对风险 **与管理能 力需要大量业务积累。因此,具有良好业务素质和职业道德 的项目 经理永远是担保公司最可贵的财富资源。
(5)实施信用工程。建立以中小企业为主要对象,以信用记录、 信用调查、信用评估、信用发布为主要内容的社会信用管理系统,强 化中小企业信用观念,严惩失信行为。
3、风险控制
信用担保作为高风险行业, 与所有金融企业一样, 能否持续经营 的根本保证在于风险控制, 而保护包括发起人在内的所有投资人利益 的根本在于担保机构能否有效的执行风险控制和风险管理的措施。 (1)风险防范与控制的组织架构。公司内设相关部门的风险控 制、并在项目管理上,实行项目经理 A 、 B 角负责制,共同管理、相 互补充、相互监督。顺序递进、权责分明严密有效的坚守防线。 (2)风险防范与控制的制度体系。管理制度的建设是实现科学 管理的基石,必须倍加重视。要建立一整套完善的制度体系,主要由 两部分组成、一是管理制度,二是内控制度。这两部分是相互对应, 相互勾稽,相互制约,各自负责的关系。
(3)风险防范与控制的决策机制。公司建立规范的法人治理结 构与决策程序。 建立一套科学的规章和管理制度, 规范业务操作程序, 内部控制制度是各个部门的 *要满足的各项业务风险控制要求及其具 体解决措施的汇集。它主要包括:风险控制、岗位分离、空间分离、 工作流程、集中 **、信息披露、资料保全、内部会计控制、保密、授 权制度一系列具体制度。由公司风险控制要员全负责审阅和批准修
改。并须经董事会批准。
实行项目额审批制度。 公司董事会授权董事长单户金额不超过人 民币 1000万元、单笔金额不超过人民币 500万元。
四、反担保措施制度
公司根据项目及企业的情况采用一种或几种组合保证措施来控 制风险,包括企业提供合法有效的资产以抵押、质押、留置等方式作 为反担保;企业股权质押反担保;企业经营者个人连带责任反担保; 保证金滞留权担保; 其他企业法人连带责任反担保; 企业机器设备抵 押反担保;仓单质押反担保;财务监管协议。
五、防范风险的管理制度与措施
1、担保项目定期检查制度。要求项目经理定期到被担保企业调 查和了解情况,按时填写保后检查记录,一旦出现不良信号,及时采 取有效的防范措施。
2、法律事务管理制度。公司设立风险管理部,履行公司业务风 险的控制、预警、化解和债务追偿等管理职能;配备法务经理,负责 公司对外签订的合同协议文件的法律审查及其他日常风险管理工作; 配备资产评估人员,对反担保资产、权利进行价值评估,有效落实担 保项目的反担保措施; 外聘常年法律顾问开展法律事务工作, 切实维 护公司的合法权益。
3、风险责任追究制度。对担保项目从总经理、项目经理到参与 项目评审决策的其他人员实行“风险责任终身追究制” ,分别按相应 责任比例(5:2:3)承担项目风险。
4、设立风险投资管理委员会,对担保贷款和其它投资行为进行 严格的论证和评审。
5、建立联合担保机制,寻求与其它担保机构的合作,实施交叉 互保和联合担保,纳入全省再担保体系,以分散风险、减少损失;实 行企业之间的互保联保。市、县(市)两级成立企业信用协会,通过 协会开展信用建设活动,改善信用环境,强化企业之间的互相监督。 完善会员之间的联保制度,并把会员单位作为优先担保对象。 6、强化追债手段。充分利用行政、法律手段对风险贷款进行追 讨。
第五章 业务运作方案
一、市场营销与业务流程
公司将重点服务于我区的中小型企业和“三农客户” ,树立 现代的营销服务意识。客户开发及信息手机是担保业务的基础工作。 客户资源将成为担保公司的宝贵财富。 首先, 要与银行建立良好的合 作关系。由银行推荐优质客户;与各级政府推荐客户,与各商会协会 取得联系。由其推荐客户, 开展企业信用担保的会员制管理,从中培 养核心客户。其次,对社会广泛 **,搞好市场调研。细分客户市场, 公司应对产品形象、服务形象、社会责任形象、美誉形象等各方面做 全面准确调整。 找准市场营销 **, 拟定具有公司特点的仅快经营理念 的行为准则和推广计划, 通过整体形象的改善, **客户对公司品牌的 认同和 **
二、担保业务流程
1、 担保对象
符合国家产业政策和银行信贷政策,有产品、有市场、有效益、 有信用、有发展前景的在本市注册登记的各类中小企业。
2、申请担保的企业必须具备以下基本条件:
(一)产品有市场,经营有效益,有履约还款能力;
(二)诚信守法,稳健经营,资信良好,无信用劣迹;
(三)申请担保的项目须经有关部门审批的应取得正式批准文 件;
(四)申请担保的企业能提供灵活、充足的反担保;
(五)申请担保的企业按要求所提供的所有文件及资料必须真 实、合法、有效;
(六)愿意接受本公司的调查评审、保后检查与监控。
担保受理的限制条件:
1、担保申请企业有效净资产不低于 100万元人民币;
2、申请担保额不超过该企业有效净资产的 70%;
3、担保申请企业资产负债率不超过 70%;
4、担保申请企业资产收益率不低于银行贷款利率。
3、担保业务具体流程:
(一)担保申请
(二)担保受理
(三)项目初审
(四)项目评审
(五)签订合同
(六)担保收费
(七)正式承保
(八)保后管理
(九)代偿和追偿
(十)担保终结
4、担保业务受理
公司担保业务部业务值班人员负责担保申请项目受理。 企业到公 司申请担保业务时,公司业务值班人员应填写《客户基本情况登记 表》 ,根据企业提交的申请书和申报材料,核实企业提交材料的完整 性和真实性,与企业洽商,审核受理条件,提出受理意见。业务值班 人员对符合受理条件的项目填写 《担保业务受理审批表》 并附企业提 交的申报材料,签署受理意见,经担保业务部、资信评审部负责人签 署意见后报公司总经理批准立项。立项以后,企业预交评审费,公司 指派项目经理全程负责办理。 对正式受理项目, 应按项目建立企业档 案。
5、担保项目调查
公司实行担保业务项目经理负责制。项目经理实行项目 A 角和 项目 B 角制度, 项目 A 角和项目 B 角由公司担保业务部、 资信评审部 人员担任。对担保项目,由项目 A 角全面负责,负主要责任,项目 B 角协助项目 A 角工作, 负次要责任。 项目经理通过资料审核和实地调 查,获取担保项目、项目承担企业及反担保人全面、真实的信息,通 过综合分析、比较、评价,形成对担保申请项目是否担保、担保金额
大小及期限长短的综合性结论意见。
6、担保项目评审与决策
担保项目的评审包括部门审核和会议评审。 担保业务部初审合格 并经部门负责人签字同意后, 项目经理将该项目所有资料连同初审报 告交公司风险管理部。 风险管理部在受理后提出审核意见 (包括法律 意见书) 。
会议评审采取签字表决制,由担保业务部制作会议纪要 (内容包 括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见和主任 委员最后综合意见 ) ,与会委员须在会议纪要上签署“同意”或“不 同意”或“再议”意见并签字,不得弃权,三分之二以上的委员同意 视为项目评审通过。
第六章 效益分析
一、市场分析与预测 :
2011年哈尔滨市地区生产总值达 42433亿元,比上年增长 12.3%,人均地区生产总值超过 4万元、比上年增长 12%;财政收入 增长一般 *总收入完成 502亿,比上年增长 22.3%。其中,地方财政 一般预算收入完成 300亿,增长 30.5%。金融信息等行业快速发展。 “北跃、南拓、中兴、强县”的发展战略目标。给哈尔滨带来很大的 机遇和挑战。
我市经济发展依然存在很多问题,一是经济总量小,增速缓慢; 二是产业结构不尽合理; 三是县城经济实力较弱; 四是影响科学发展 的体制障碍仍然没有消除, 非公有制经济发展不充分, 开放度偏低的 问题还没有得到根本解决;五是治理不到位;管理环节有疏漏,人浮 于己现象时有存在。这些问题需要我们高度重视。认真解决,加快加 大经济发展速度。壮大夯实经济基础, *注意 *实力。
哈尔滨市中小企业融资难的问题是制约经济发展的“瓶颈” 。是
一个普遍业内存在问题。 一是从世界小额贷款发展趋势看, 中国小额 贷款发展相对落后;二是从我国银行体系看。虽然银行很多,但真正 为中小企业和个体经营户提供融资机会的机构很少; 三是从现在过去 了发展看,中小企业市场非常广阔;四是从政治上看,中央国务院, 各级政府均出台了一系列支持中小企业发展的政策; 五是从银行发展 看, 小额贷款是适合于银行长期发展的的一项重要的业务, 具有一定 的开发价值。
哈尔滨扶持中小企业, 在民营企业发展壮大的同时, 融资担保公 司建设也有长足的发展。 目前全市 **担保公司已有 **家。 货币资金已 达 **万元。担保需求市场巨大。如果能帮助企业解决担保难的问题。 将为哈尔滨市经济的发展做出巨大贡献。
二、社会效益:公司成立后将按照社会化、专业化市场的原则。 积极支持中小企业和“三农”客户的担保服务。管理完善社会信用体 系。促进中小企业为地方经济的发展。增加财政税收做贡献。
三、经济效益 :公司正式投入运营后,其收入稳定,经济效益明显。
四、财务分析
1、经营成本:
人员工资(基础工资、效益工资、奖励工资) 。
交通费:
水电费:
办出资(包括折旧)
其他:
成本费用合计:
2、经营 收入:
按照资本金规模 ***万元计, 按银行授信放大五倍计算, 可提供融资担保 ***
万元,担保年费率按 **%计算,每年可收入 ****万元
3、经营利润:
***万元 -100万元 =1200万元。
5、净利润:
第七章、财务评价分析
一、财务评价指标
经分析 年 万元 %。
二、财务评价分析结果
从以上指标看出,该项目可行,盈利性较好。
三、不确定性分析
随着中小企业担保机构的一拥而上,会加剧市场竞争,包括品种、费率、 营销策略等的调整和变化, 竞争程度会十分火爆。 据分析, 国家会对其无序竞争 采取规范的措施。
第八章 发展战略与发展目标
1、 发展战略。 担保公司坚持以做强做大担保主业为目标,实施 管理风险、 创新经营、 人才培养、 品牌塑造四大战略, 形成管理技术、 客户资源、企业文化、资本实力四大优势,全面提高企业竞争力,实 现可持续、快速、健康发展。
(1)产品品牌战略。探索改变目前单一担保的业务结构,稳妥 发展资金营运、投资等业务,以分散担保业务风险,提高盈利能力。
年内要增设投资机构, 招聘投资专门人才, 紧盯拟上市公司客户群体, 实现风险投资或产业投资业务“零”的突破。
(2)市场营销战略:市担保公司的经营思路是:“服务区域化、 经营多元化、风险分散化、收益最大化、权益均衡化” 。按照“政府 引导、市场运作、做大做强、稳健发展”的经营方向与目标,开拓经 营,规范管理,确保两个效益不断提高。
通过提供融资担保及其配套服务,扶持市内有市场、有效益、有 信用、有发展前景的企业做大做强。
在服务方向上, 市担保公司坚持以实施工业强市、项目立市、开 放活市、科教兴市、依法治市五大战略为依托,积极拓宽市内担保客 户市场。对符合担保条件的中小企业融资需求,优先安排担保计划, 优先向合作银行推荐; 对银行推荐的符合担保条件的中小企业融资需 求,优先予以担保。
在政策支持上, 市担保公司坚持扶优限劣和为市内中小企业发展 服务的担保政策。不断拓展为市内中小企业担保服务的外延与内涵, 全方位、多领域、深层次地“合作无极限” 。对市内优势龙头产业和 新兴产业企业以及高新技术产业企业优先给予担保综合授信, 安排其 正常合理的融资担保需求,支持优质客户做大做强。
(3)客户开发战略
客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作, 客户资源将 成为公司的宝贵财富, 市担保公司的担保计划采用下列方式建立健全 客户来源的渠道:
——加强与银行信贷部门的合作,由银行信贷部门推荐客户; ——加强与各级政府部门联系,建立与市(县)区属经济管理部 门工作衔接机制, 建立与市内企业的业务联系机制, 由相关政府部门 推荐客户;
——加强与基层、行业协会、商会的合作,由其推荐客户; ——开展企业信用担保的会员制管理,从中培养核心客户; ——对社会进行广泛宣传、搞好市场调研,开展客户登记,发掘 潜在客户。
同时也是为了更好地利用社会资源, 延伸公司的资金链和更有效
地控制担保风险, 坚持既定的市场开发措施, 进行全方位的客户开发。 (4)人才发展战略:通过市担保公司的完全市场化运作和完善 的法人治理结构凝聚和培养一支符合“市场化、团队化、专业化、职 业化”要求的高素质复合型专业人才队伍。
2、发展目标。 公司将建立以效益为中心,资本、质量、规模、 效益协调发展的发展机制。 业务达到一定的经营规模, 具有较强的盈 利能力和抗风险能力, 为可持续发展奠定坚实的基础。 担保公司按银 监会对银行业金融机构的稳健发展的监管指标要求, 建立相应稳健发 展的衡量标准,即:⑴资本充足率≥ 10%;⑵不良担保率≤ 3%;⑶担 保代偿率≤ 4%;⑷担保净损失率≤ 1%;⑸拨备覆盖率≥ 100%;⑹资本 利润率(税前)≥ 10%; (7)担保费用收回率≥ 100%。
第九章 结 论
该项目以湖南省人民政府 《关于加强中小企业信用担保体系建设 的意见》 为依据, 充分考虑了益阳市经济发展的情况和急需担保需求 等因素, 选择了比较合理的实施方案, 符合益阳市国民经济和社会发 展的战略部署。整个项目建设体现了“股份多元化、运作市场化、管 理规范化”的指导思想。
项目建设在方案的设计上比较合理, 风险的防控与管理机制上有 效, 有明显的社会效益与经济效益, 项目实施后能有效促进益阳市经 济的发展,帮助小企业、个体户、农户解决融资担保难的实际困难, 将起到巨大的推动作用。
目前,该项目条件已成熟,项目的实施方案切实可行,是一项利 国利民的好事,望发起人尽快组织资金,筹建投入运行,为企业提供 融资担保服务。