范文一:贷款人受托支付申请书(个人)
绵阳市商业银行股份有限公司
贷款人受托支付申请书
编号:
绵阳市商业银行股份有限公司____________行:
鉴于本人与贵行于 年 月 日签订了编号为
【 】的个人借款合同,按照借款合同中有关贷款资金受托支付的相关约定,本人特向贵行申请以贷款人受托支付方式从借款合同中约定的本人放款账户中对外支付贷款资金,本人已经向贵行提交了符合借款合同约定的如下相关资料:
□真实反映借款人支付义务的,与项目有关的书面合同、协议或其他法律文件;
□相应发票或收据;如支付的同时无法取得,则借款人应在支付完成后及时补交对应的用款发票或收据;
□合法有效的支付凭证
□其他
请贵行审核同意后在 年 月 日将贷款本金向以下交易对象的账户进行支付,本人同意实际到账日期以贷款人、银联等
贷款人的上述支付行为即为借款人的提款。
申请人(签字):
申请日期: 年 月 日
业务管理部门审批意见:
签字: 业务印章
年 月 日
本申请书一式两联。一联业务部门留存,归入信贷档案;一联交会计结算部门,作相关记账凭证附件。
范文二:受托支付金额与支付清单不符引发风险事件的案例
受托支付金额与支付清单不符引发风险事件的案例
一、案例经过
近日,业务运营风险管理系统展现一笔金额为1442608美元的对公贷款解保留定向受托支付业务,监测人员在审核业务时发现特转凭证上大小写金额均为1442608美元,而提款通知书注明的金额却为1442608万美元,监测人员随即下发了查询,进一步核实。
经支行人员核实:此业务放款金额及受托支付金额均应为1442608美元,由于信贷人员笔误造成提款通知书金额写错,而操作柜员也没有认真审核相关业务凭证中的重要事项,从而形成风险事件。
二、案例分析
(一)此笔提款通知书上金额填写错误源于信贷人员工作失误,但柜员在业务处理前应先审核信贷部门提供的委托支付协议、受托支付对象和账户清单及提款通知书等相关依据,尤其要对其重要事项如支付对象户名、账号及付款金额加以认真审核,确认无误后再予以记账处理,对于信贷部门提供资料有误的情况应及时反映并落实无误后才能进行后续账务处理。
(二)现场审核人员未尽职尽责履行事中控制职责,将审核流于形式,是这一风险事件形成的又一重要因素。
三、案例启示
(一)各支行、网点要加强业务培训,认真学习各项规章制度、操作流程,提高柜员依法合规办理业务的自觉性,杜绝违规操作及未按业务操作流程操作形成的风险事件。
(二)加强柜员风险防范意识培养,使广大员工充分了解银行业目前所面临的各种风险冲击,增强防范意识,做好自我保护,有效避免因内部操作失误而引发的风险隐患。
(三)网点管理人员应通过制度流程及风险案例的培训学习,不断提升柜员及审核人员防控风险的综合业务能力,重视细节处理,全面提高各级人员的履职能力,认真对待经手的每一笔业务,杜绝因工作浮躁、操作随意而形成的风险。
范文三:贷款人受托支付申请书(个人)
绵阳市商业银行股份有限公司
贷款人受托支付申请书
编号: 绵阳市商业银行股份有限公司____________行:
鉴于本人与贵行于 年 月 日签订了编号为【 】的个人借款合同,按照借款合同中有关贷款资金受托支付的相关约定,本人特向贵行申请以贷款人受托支付方式从借款合同中约定的本人放款账户中对外支付贷款资金,本人已经向贵行提交了符合借款合同约定的如下相关资料:
?真实反映借款人支付义务的,与项目有关的书面合同、协议或其他法律文件;
?相应发票或收据;如支付的同时无法取得,则借款人应在支付完成后及时补交对应的用款发票或收据;
?合法有效的支付凭证
?其他
请贵行审核同意后在 年 月 日将贷款本金向以下交易对象的账户进行支付,本人同意实际到账日期以贷款人、银联等相关合作单位系统处理为准:
交易对象户名 开户银行 账号 金额
贷款人的上述支付行为即为借款人的提款。
申请人(签字):
申请日期: 年 月 日
业务管理部门审批意见:
签字: 业务印章
年 月 日
本申请书一式两联。一联业务部门留存,归入信贷档案;一联交会计结算部门,作相关记账凭证附件。
绵阳市商业银行股份有限公司
本申请书一式两联。一联业务部门留存,归入信贷档案;一联交会计结算部门,作相关记账凭证附件。
范文四:受托支付申请书
流动资金借款委托支付申请书 委托方:天津市津滨腾达贸易有限公司
受托方:天津滨海农村商业银行股份有限公司
委托方与受托方于2010年5月23日签订了 《短期借款合同》根据合同约定的贷款支付方式,全部借款都由借款人委托支付(即贷款人受托支付)。为了明确双峰的权利和义务,双方达成委托支付协议如下:
一、本协议仅限于 号《短期借款合同》项下的信贷资金支付,委托方的其他资金支付不受本协议限制。
二、所谓借款人委托支付是指贷款人在符合合同约定的提款条件下,根据借款人的提款申请和支付委托,通过借款人账户将贷款资金支付给符合借款合同用途的借款人交易对手的行为。
三、委托方必须保证所委托支付的款项符合借款合同约定用途及其他提款条件。
四、委托方向受托方提供真实、有效的与提款相对应的交易合同、协议及其他证明材料。
五、受托方将按照借款合同约定提款条件对委托方提供的材料进行审核,符合条件的,受托方将办理相关支付手续并按时履行付款义务。
委托方 受托方
2010-5-24 2010-5-24
还款用途明细
天津市津滨腾达贸易有限公司于2010年5月24日向我行申请借款245万元,用于偿还在我行的存量贷款,还款明细如下: 天津市津滨腾达贸易有限公司在我行存量借款85万元, 边建花存量借款9万元,刘润树存量借款19万元,刘振刚存量借款19万元,李疆滨存量借款19万元,刘少林存量借款19万元,马凤杰存量借款19万元,马凤春存量借款19万元,刘振军存量借款19万元,边建菊存量借款18万元。
合计金额共计245万元。
零售银行部 2010-5-24
范文五:受托支付借款合同
? ? ? ? ?受托支付?借款合同?
篇一:?
?受托支付?协议(银?行版本)? 流动资?金贷款 ?支付申请?书 编号?:
? 号 ?致:
? 银?行 支行? 根据我?方与贵行?签署的编?号为 的?《 合同?》及 ,?我方特向?贵行提出?如下出账?支付申请?:
? 一、我?方申请按?以下第 ?种方式进?行该借款?合同项下?支付: ?合同》及? ,我方?特向贵行?提出如下?出账支付?申请:
?
一?、我方申?请按以下?第 种方?式进行该?借款合同?项下支付?》:
?
? 三、我?方谨向贵?行确认:?
? ,、我?方特委托?贵行将我?方贷款资?金支付给?我方提供?的交易对?手。 ?
? 2、? 该笔借?款将用于?借款合同?约定的用?途。
?
? 3、? 在该申?请发出之?日至支付?日,我方?在借款合?同中所作?的所有陈?述、保证?和承诺仍?然真实、?准确、完?整、有效?。
?
? 4、截?至本申请?发出之日?,我方的?生产经营?和财务信?用状况未?发生重大?不利变化?。
?
? 5、截?至本申请?发出之日?,我方确?认不存在?任何借款?合同项下?或与借款?合同有关?的违约或?预期违约?事件,我?方进一步?确认,在?支付日也?不会发生?或存续任?何违约事?件。
?
? 6、?委托贵方?支付时,?我方需向?贵行提供?符合贵行?要求的有?效支付凭?证。 ?
? 7、?本次提款?申请是不?可撤销的?。我方保?证已经全?部满足借?款合同中?的所有支?付前提条?件。
? 申?请人(盖?章):
? _?____?____?____?_有权签?字人:
? _?____?____?____?____?____?年 __? _月 ?_ __?日篇二:?
?受托支付?贷款合同? 受托支?付贷款合?同 致:?
?中国邮政?储蓄银行?天水市分?行 根据?编号的《?流动资金?借款合同?》,本单?位在贵行?办理流动?资金借款?用于 采?购原材料? ,本单?位拟向贾?玉宏 (?借款人交?易对手)?支付人民?币(大写?)的款项?(实际支?付金额以?贵行最终?的审核为?准),用?于 采购?原材料 ?,特向贵?行申请使?用借款。?
? 现本单?位特委托?贵行在办?理放款手?续后,于? 年 月? 前将金?额为人民?币(大写?) 的款?项转入(?借款人交?易对手)?以下账户?:流动资?金借款合?同》,本?单位在贵?行办理流?动资金借?款用于 ?采购原材?料 ,本?单位拟向?贾玉宏 ?(借款人?交易对手?)支付人?民
币(大?写)的款?项(实际?支付金额?以贵行最?终的审核?为准),?用于 采?购原材料? ,特向?贵行申请?使用借款?。
? 现本?单位特委?托贵行在?办理放款?手续后,?于 年 ?月 前将?金额为人?民币(大?写) 的?款项转入?(借款人?交易对手?)以下账?户》,并?按贷款人?要求提供?相关资料?。贷款人?审核确认?后,将借?款通过借?款人的账?户直接支?付给借款?人的交易?对手。借?款人的提?款申请不?符合合同?约定的提?款条件,?或者未达?到支付条?件、交易?资料不完?备或者不?真实等情?形的,贷?款人可以?不发放相?应的借款?;由此造?成借款人?对交易对?手违约或?者形成其?他损失的?,贷款人?不承担责?任;
? (2?)借款人?申请暂缓?支付或者?撤回支付?委托的,?应在贷款?人支付款?项前书面?向贷款人?提出。贷?款人审核?确认后,?中止受托?支付,并?可以收回?相应的借?款;在此?期间,相?应借款按?照合同约?定计收利?息。中止?受托支付?后,借款?人中请恢?复支付委?托的,贷?款人按规?定合同的?约定条件?办理; ?
(?3)借款?人发生信?用状况下?降、不按?合同约定?支付借款?、项目进?度落后于?资金使用?进度、以?化整为零?方式规避?贷款人受?托支付等?情形的,?贷款人有?权与借款?人协商补?充借款发?放和支付?条件,有?权停止借?款发放和?支付; ?
(?4)支付?委托不能?附条件,?借款人在?《提款申?请书》中?附条件的?,所附条?件对贷款?人不产生?义务。除?双方另有?书面约定?外,贷款?人办理受?托支付、?暂缓支付?、撤回支?付、恢复?支付等事?宜,贷款?人不负通?知收款人?的义务。?
4(自?主支付的?规定 ?
? (1?)借款人?采用自主?支付方式?,在提交?《提款申?请书》时?,要同时?提出资金?使用计划?;
? (2)?借款人要?告知贷款?人借款支?付情况,?贷款人有?权监督借?款的使用?情况,并?可以通过?账户分析?、凭证查?验、现场?调查等方?式核实贷?款支付是?否符合约?定用途;?
?(3)借?款人发生?信用状况?下降、不?按合同约?定支取借?款、以化?整为零方?式规避贷?款人受托?支付等情?形的,贷?款人有权?与借款人?协商补充?借款发放?和支付条?件,有权?停止借款?发放和支?付。
? 第?三条 借?款人的权?利和义务? (—)?按照合同?约定提取?借款; ?
(?二)按时?、足额归?还借款本?息;
? (三?)按照法?律法规规?定或者合?同约定的?用途和方?式使用借?款; ? (四?)接受并?积极配合?贷款人对?借款使用?情况、借?款人生产?经营情况?、财务情?况及其他?相关事宜?进行监督?、检查;?应贷款人?要求及时?向贷款人?报送有关?借款使用?、经营收?入情况及?贷款人要?求的其他?相关资料?、信息;? (五)?本合同项?下担保发?生了不利?于贷款人?债权的变?化,借款?人要提供?贷款人认?可的其他?担保; ?(六)借?款人实施?下列行为?,应提前?10天以?书面通知?贷款人,?并经贷款?人同意:?提款申请?书》中附?条件的,?所附条件?对贷款人?不产生义?务。除双?方另有书?面约定外?,贷款人?办理受托?支付、暂?缓支付、?撤回支付?、恢复支?付等事宜?,贷款人?不负通知?收款人的?义务。 ?
?4(自主?支付的规?定
? (1)?借款人采?用自主支?付方式,?在提交《?提款申请?书》时,?要同时提?出资金使?用计划;?
?(2)借?款人要告?知贷款人?借款支付?情况,贷?款人有权?监督借款?的使用情?况,并可?以通过账?户分析、?凭证查验?、现场调?查等方式?核实贷款?支付是否?符合约定?用途; ?
(?3)借款?人发生信?用状况下?降、不按?合同约定?支取借款?、以化整?为零方式?规避贷款?人受托支?付等情形?的,贷款?人有权与?借款人协?商补充借?款发放和?支付条件?,有权停?止借款发?放和支付?。
? 第三?条 借款?人的权利?和义务 ?(—)按?照合同约?定提取借?款; ? (二?)按时、?足额归还?借款本息?;
? (三)?按照法律?法规规定?或者合同?约定的用?途和方式?使用借款?;
? (四)?接受并积?极配合贷?款人对借?款使用情?况、借款?人生产经?营情况、?财务情况?及其他相?关事宜进?行监督、?检查;应?贷款人要?求及时向?贷款人报?送有关借?款使用、?经营收入?情况及贷?款人要求?的其他相?关资料、?信息; ?(五)本?合同项下?担保发生?了不利于?贷款人债?权的变化?,借款人?要提供贷?款人认可?的其他担?保; (?六)借款?人实施下?列行为,?应提前1?0天以书?面通知贷?款人,并?经贷款人?同意》,?本单位在?贵行办理?流动资金?借款用于? 采购原?材料 ,?本单位拟?向 浙江?昌正贸易?有限公司? (借款?人交易对?手)支付?人民币(?大写) ?叁百万元?整 的款?项(实际?支付金额?以贵行最?终的审核?为准),?用于 采?购原材料? ,特向?贵行申请?使用借款?。
? 现本?单位特委?托贵行在?办理放款?手续后,?于 年 ?月 日前?将金额为?人民币(?大写) ?叁百万元?整的款项?转入 浙?江昌正贸?易有限公?司 (借?款人交易?对手)以?下账户:?
? 户名:?
?浙江昌正?贸易有限?公司 账?号:
? 3?3001?6872?3505?9900?000 ?开户行:?
签发单?位: ?建设银行?龙游支行?
? (借?款人公章?) 法定?代表人或?授权代理?人(签字?或盖章)?:
? 签发?日期:
? ?年 月 ?日 ????????????????????(以?上为借款?人申请委?托栏)?????????????????????? 审核意?见:
? 经?审核,该?用款申请?符合借款?合同约定?,同意使?用金额人?民币(大?写) ,? 请会计?部门在办?理放款手?续后予以?支付。 ?
?经办客户?经理:
? ?业务拓展?部负责人?:
? 发放?与支付审?核岗:
? ?年 月日? 办理情?况:
? 于年已? 月?日,将人?民币(大?写) 的?资金以 ?方式,划?入借款人?指定账户?。
? 经办?人:
? 会计?部门负责?人:
? 业?务公章:?
? ???????????????????(以上为?银行审核?栏)
???????????????????? (?本申请书?一式三份?,借款人?、风险部?门、会计?部门各一?份)篇五?:
? 委托支?付协议 ?委托支付?协议 委?托人(借?款人):?
? 地址:?
? 法定代?表人:
? ?受托人(?贷款人)?:
? 地址?:
? 负责?人:
? 鉴?于:
?
? 1、?借款人与?贷款人签?订编号为? 的《 ?借款合 ?同》,贷?款人依据?借款合同?的约定向?借款人提?供借款。?
?
?2、根据?银监会相?关规定和?贷款人管?理要求对?于符合条?件的 借?款资金支?付或经借?款人同意?由贷款人?受托支付?的其他资?金应采用?贷款人受?托支付方?式。
? 为?明确借款?委托支付?事宜,借?款人和贷?款人经平?等协商一?致订立本?协议。 ?
?第一条 ?受托支付?条件 借?款人在借?款合同项?下单笔提?款金额达?到或超过? 万元,?或符合下?列条件的?,应采用?贷款人受?托支付方?式:
? 第?二条 受?托和委托?对符合本?协议约定?的受托支?付条件的?提款,借?款人授权?和委托贷?款人在将?借款划入?指定的借?款人账户?后,将借?款资金转?入符合借?款合同约?定用途的?支付对象?账户,并?根据贷款?人要求提?供支付凭?证等相关?资料。 ?
?第三条 ?受托支付?
?1、 在?办理受托?支付时,?借款人应?在每次提?款时向贷?款人提供?其放款账?户和支付?对象账户?信息以及?证明本次?提款符合?借款合同?约定用途?的证明材?料。借款?人应保证?提供给贷?款人的所?有资料都?是真实、?完整和有?效的。 ?
?
2?、 在办?理受托支?付时,贷?款人只对?借款人提?供的支付?对象信息?、借款用?途证明材?料等相关?资料进行?形式审查?,因借款?人提供的?相关资料?不真实、?不准确、?不完整导?致贷款人?未及时完?成受托支?付的,贷?款人不承?担任何责?任。
?
? 3、? 贷款人?经审核发?现借款人?提供的用?途证明材?料等相关?资料有不?一致或其?他瑕疵的?,有权要?求借款人?补充、替?换、说明?或重新提?交资料材?料,在借?款人提交?令贷款人?满意的资?料前,贷?款人有权?拒绝相关?款项的发?放和支付?。
?
? 4、 ?贷款人经?审核,认?为借款人?提供的资?料与借款?合同约定?的用途一?致且提款?符合借款?合同约定?的前提条?件的,首?先将借款?划入借款?人指定账?户,然后?根据需要?将相应款?项转入借?款人支付?对象账户?。
? 第四?条 账户?冻结或止?付如果因?借款人指?定放款账?户或其支?付对象账?户被有权?机关冻结?或止付,?导致贷款?人无法及?时按照借?款人委托?完成受托?支付,贷?款人不承?担任何责?任也不影?响借款人?在借款合?同项下已?经产生的?还款义务?。
? 第五?条 生效?和终止 ?本协议自?签订之日?起生效,?至借款人?在借款合?同项下的?款项全部?提取完毕?,且贷款?人受托支?付事宜办?理完毕之?日终止。?
? 贷款人?(盖章)?:
? 负责?人(授权?代理人)?:
? 借款?人(盖章?):
? 法?定代表人?(授权代?理人):?
? 年 月? 日
?
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