范文一:融资经理述职报告
融资经理述职报告
融资经理述职报告(一)
XX年,在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持”拓客户、增存款”经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将XX年度工作述职如下,
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我能认真学习”三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习十八大报告精神和”三个代表”重要思想,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务
能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
二、履行职责情况
以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好XX年度工作计划和考核方案,利用上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足,工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。
(二)刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平,继续走访客户,提高组织营销能力,抓好大客户营销,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户。
(三)严格要求,廉洁自律,做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神,作为信贷业务的客户经理,我一定要保持清醒头脑,以共产党员的标准严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。
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XX年xx月xx日
融资经理述职报告(二)
时光荏苒,岁月如梭,转眼间,XX年已一去不返,想想一年来的工作,有成就也有不足,有欢喜也有忧愁,现将一
年来的工作做一简要的回顾。
一、环境及个人卫生
我每天坚持早起打扫卫生,整理柜台,把营业室的里里外外收拾的干干净净,给客户一个满意的服务平台,给自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间,能够按照联社的要求,穿工作服上班,不佩戴首饰,不留长发,对外一个良好的服务形象,不但使自己的工作取得吧良好的成绩,同时也对外宣传了信用社。
二、 对工作一丝不苟,对客户无微不至
我深刻的理解我们所在的是服务行业,尤其是我们临柜人员,我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位形象,所有的工作中一丝不苟,在存款业务中能够细致的清点客户的存款,在付出是也能够认真的登记票面,是自己的业务差错降到最低。在对待客户的时候,能够做的用心倾听,从来都不和客户争吵,始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力,对客户提出的疑问,尽可能的细心的回答,客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是,能够虚心的请教同事,给客户一个满意的答复。工作一年多来,从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。
在营业终了后,把自己的业务传票及时的装订归档,从来不拖拖拉拉,是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因为工作的需要,晚上还安排的值班守库的工作。在值班过
程中,能够按时的到岗,并查看监控视频画面是否清晰,院子及营业室周围有无可疑现象,在确认后做好值班守库记录,认真的接听电话。如果自己有事不能到岗,都是提前向领导请假并做好交接记录,所有一年来,没有发生任何的安全事故。
三、 处理好同事关系,对工作有很多帮助。
俗话说,团结力量大,在一个集体中,我们个人的贡献是很有限的,所有我始终把处理好同事关系作为工作的前提,和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工,很多的业务技能和业务知识很欠缺,在和同事们的交谈中,我知道了自己在工作中的不足和缺陷,对我以后的发展指明了方向。
四、 积极完成各种工作任务。
信用社是一个金融机构,而金融机构的命脉在它的存款,所有我积极的组织存款,一是为完成下达的各项任务,同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存款还不行,在贷款营销方面,我也努力的联系客户,扩大贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台服务中,能为农民工提供跨行的特殊服务,不但增加了中间业务的收入,也为农民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年时间里,在领导和同志们的关心和帮助下,我圆满的完成了各项工作任务,取得了较好的成绩,但是业
务技能和工作能力还很欠缺,服务水平还有待提高,工作能力还需要加强。在新的一年里,我将再接再厉,提思想高政治觉悟,努力学习业务理论知识,继续加强业务实际操作能力,把理论学习与实际操作结合起来,提升自身业务素质,为岷县信用社的发展贡献自己了力量。
述职人,
XX年xx月xx日
融资经理述职报告(三)
根据我行XX年度述职考评工作安排的有关要求,本人从提出的主张导向、创造性主抓的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自律、工作体会与思考六个方面将本人XX年履职情况报告做以下汇报,
一、提出的主张和导向
XX年是我行成立运行发展至关重要的第一年,也是我在xxxx银行工作的第一年,面对xxxx银行的转型与发展,我们提出了以下主张和导向,
(一)xx存款是xx银行资金运营、信贷、理财等各项业务发展的基础,是保持增长、满足流动性需要的基本保证。坚定不移地大力发展xx存款业务,不断提高xxxx的市场竞争能力,加强支行营销队伍素质建设,持之以恒的提高个人业务市场营销能力,从而不断提升xx增收水平。优化xx存款结构,支行在发展中,正确处理好结构调整与xx存款稳定
增长关系,综合分析付息成本和经营成本,增强抵御各种风险的能力。
(二)信贷业务是xxxx银行竞争的制高点。xx银行能不能立起来,很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。受城市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响,零售信贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务,小额信贷业务是我行最重要的特色,也是xx银行”差异化”经营的具体体现。
(三)大力发展中间业务是xxxx银行业减少经济周期和政策调整影响的战略选择。随着社会经济发展和居民生活水平的不断提高,点及分行之间。在没有时间接受对业务统一培训的条件下,边学习边发展。通过下发的教材自学、向同事学习、与同业之间学习,了解和掌握公司业务开立账户的基本要求,分析我行的目标客户,有针对性的开展各方面的营销工作,走访我行大客户,制定每个阶段的营销方案,在不足半年的时间揽收39户,XX年支行开户数与余额发展均列居全疆第一,为公司业务起好步,走好路,打下很好的基础。
(三)统一思想,坚定信心,提高服务,加快发展。在接管原北路xxxx后,我们发现存在以下现状;一是柜面员工对金融业务发展的的热情不足,对xx银行缺乏信心。二是服务工作存在一定的问题,在XX年个人金融业务发展较好的内
外部环境下,该网点xx存款1月--9月仅仅净增35万元,新业务发展缓慢,与同一地区、同一环境金融行业相比在发展中存在较大差距。
三是员工素质差次不齐,与现代化商业银行对员工综合素质要求还有一定差距,需要不断学习,提高综合素质。在了解以上情况后,我们主动向行领导汇报了现状,得到了孙黎焰行长及朱劲朴行长的高度重视,并给予我们不断的关心与支持,在短短的三个月,使直属支行各方面的工作有了大的改观。
主要做法是,一是更新观念,明确目标。通过分析商业银行与xx企业在经营中的差异、商业银行的经营理念、银行从业的风险意识等,潜移默化的教育员工加强自身金融业务学习,让员工充分感受xx银行具有的优势,同时增强从事金融行业所面临的责任感与压力感。二是树立竞争意识,加快发展步伐。
在分析国内外经济形势,商业银行面临激烈的竞争环境,不得不让我们加快发展的脚步。柜面人员在深深感受到这些以后,发展有了很大的积极性,经营工作有了新的起色,在仅有7人的支行,分别开设了个人金融业务、对公金融业务、国际业务等6个对外服务窗口,10-12月个人xx存款净增600万元,占全年净增的94%。开立对公账户43户,对公存款余额6446万元,完成分行下达计划的128%,7-12月
仅对公存款业务实现收入150万元。支行在全区开展的金融业务”争霸赛”活动中获得了团体第一,我个人名列前茅的好成绩。
三是强化学习,适应环境。成立银行以来我们深感学习的重要性,不断开办的新业务,新的生存环境,维有不断的学习才能紧跟时代发展的步伐。支行由于日常服务的特殊性,所有学习只能在营业终了后进行,每周组织的学习,涉及规章制度、服务规范、业务操作、银行营销、政治理论等方方面面,一次学习短则一个小时,长则二个小时以上,支行员工对知识的渴望,让我们深受鼓舞。
(四)建章立制,加强管理。成立银行以来,我们在规范化服务 的要求,考评机制等制度化建设中深深感到,许多制度需要不断深化,不断完善,由于新业务的开办,我们的内部制度已经不能满足管理的需要。支行在工作中不断探索,制定了《河伯分行直属支行员工服务规范考评办法》、《河伯分行直属支行柜员积分考评管理办法》、《河伯分行直属支行考勤制度》等,适合于支行发展和管理的考评制度。
(五)高度重视安全工作。把安全放在各项工作的首位,要求全体员工牢固树立”金融无小事”的观念,同时在支行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规经营意识,打造合规经营的企业文化。健全完善各项内控制度建设,不断提高支行风险管理水平。使内控覆盖到所有线条、
所有业务环节,实施审慎经营,有效防范操作风险和道德风险。突出抓好储汇资金安全工作。亲自进行网点按月频次的资金安全大检查。
(六)以人为本,创造和谐团队。关心每一名职工的工作、生活和学习,利用每天的晨会,做广播操,学习新业务,进行个人工作亮点的点评,形成激励激机,与员工一样每天早出晚归,全身心融入这个团队,让每个员工大感受到企业对她们的关心,让每一名员工关心xxxx银行的发展,员工相互团结,相互关心的良好合作氛围不断增强。
三、调查研究的收获
在新的岗位中不断的学习,通过自学,参加总行及分行的各类培训学习,系统学习了小额信贷,商业银行行长管理理论,开阔了视野,丰富了知识,积累了经验,经营管理水平得到了明显提升,在不断的学习与实践中,有以下体会。
1、银行是经营货币的风险行业,政策性、制度性、操作性强,审慎经营是通过权限、流程、政策、内控密切结合一体来实现严格权限,合规经营。
2、xxxx银行是金融服务性行业,服务中介,决定了以客户为中心,不能以业务为中心,xx银行要去适应客户与市场;服务成为我们生存之本,客户决定我们的命运;支行要以银监监管要求遵守职业道德与操守。
3、创新是商业银行的竞争力,是业务的生命线,xx银行
要适应千变万化的市场与不断涌现的需求,让新产品、新服务吸引眼球。每个员工都要学习新知识、新业务,提高适应性与创新能力。直属营业部在保证为客户服务的同时,利用工作之余不断组织员工进行业务培训和学习,为我行长远发展,规划各项工作。
4、客户的千差万别,就要求我们因地制宜。xx银行在发展中面临着原则性与灵活性结合问题,这就要求我们抓住机会并从根本上把握好风险,通过了解直属支行的客户构成,使我们对下一步工作的整体规划有了新的思路。
5、经营中充满着风险,从直属营业部来讲,主要是信贷风险与操作风险。各项内控制度需要不断完善。
四、破解难题得到的锻炼
对于刚刚组建的xxxx银行我们在许多方面的工作与其它成熟商业银行相比还有一定差距,还有许多困难需要我们克服与解决,这也是锻炼我们一次很好的机会,让我们不断的在坚难中寻求思变,在困难中寻找机会,在压力中接受挑战。吃苦不言苦,知难不畏难。结合直属支行的工作,支行在新业务上线过程中,在风险可控的情况下,通过流程再造,节约人力成本,在满足客户需求的同时,合理安排柜面人员座席时间,以一当十,最大的程度改善服务软环境,从而加快发展步伐。
五、廉洁自律情况的报告
加强学习,从思想上提高对党风廉政建设重要性的熟悉。坚持学习制度,不断加强学习,提高自身政治素质,做廉洁自律的表率。结合实际,检查反思自己在工作中存在的问题和不足,树立正确的人生观、价值观,自觉从讲政治的高度来熟悉和把握自己的工作行为,自觉维护单位和员工的利益,坚持廉洁奉公,不谋私利,事事处处严格要求自己。坚持解放思想,实事求是的工作作风,做到说实话,办实事,求实效,踏踏实实地完成分行交给的各项任务。
六、工作的体会和思考
一、发展必须用科学发展观来指导发展,通过发展来解决我行前进中的存在的问题,充分依托xx企业发展xx金融业务,用科学发展观正确处理好xx企业与xx银行的协调关系,处理好xx银行当前发展与未来发展的关系。
二、发展必须依托xx这个品牌,在不断的创新中求得发展。以银监部门批准的新业务为突破口,领会xx银行开办新业务的精神,充分把握好、利用好、利用足政策,实现xxxx银行的发展与壮大。
三、xxxx具有全国最大的个人金融网络,如何充分发挥网络优势,使xx金融业务实现跨越式发展,加快推进各项业务发展,使发展与网络形成匹配效应,不断创新发展模式、提高发展质量,注重优化结构、提高效益,注重实现速度和结构、质量和效益相统一。在新的一年工作中,真正把学习
实践科学发展观的活动,运用于实践、结合于实践,全身心投身于xxxx银行改革与发展,让自己伴随企业的发展共同成长,进步与您同步。
以上是本人对一年来工作的汇报,如有不妥之处,恳请各位领导和同志们批评指正。
XX年xx月xx日
融资经理述职报告(四)
XX年是我行金融市场部业务快速发展的一年,成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理,在XX年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务,办理业务,提高业务能力。以下是我XX年度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
15年本人工作内容比较分散,在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是,在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。
二、日常主要工作的完成情况
1、投行业务,XX年上半年主要在投行部,主要与民生信托、渤海信托、安信证券这些交易对手操作了有6笔业务,金额共计13.33亿元,业务形式主要为股票质押式回购、上
市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触,在不断摸索中开展,积累经验;
2、票据业务,XX年做的票据业务主要还是一些直贴业务,共计6845万元,转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外,对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课;
3、资产管理业务,15年末调到上海,进入资产管理部工作,与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高,本人也希望在XX年的工作中付出更多的努力去做好这项工作;
4、中台业务,XX年3月份由于外派风控官的离任,在空档期内本人兼任了2个月的中台,也是按照要求完成了中台平时各项业务,组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等;
5、同业授信业务,由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。 申请了3户客户的授信工作,主要有,中原信托、华鑫信托、江信基金;
6、合规专员兼职,15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责,包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
三、员工培训和成长
培训情况,
1、授信业务培训学习,15年行内进行了授信业务案例学习,均有参加,通过行内领导这一系列的案例学习,学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点,更加坚定了金融业务风险永远是第一位;
2、部门培训学习,XX年11月份部门组织集中培训,主要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验,以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长,
1、视野更加开拓以及自身的不足,在XX年也来到上海,通过与同业的交流,拓展自己的视野,去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处,需要提高的地方太多,在16年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高, 在过去一年的工作当中,市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中,也切身体会整个过程中的市场业务偏好,以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力,在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。
述职人,
XX年xx月xx日
范文二:融资经理述职报告
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融资经理述职报告
述职的态度要端正且诚恳,以下是出国留学网小编为大家搜集整理的融资经理述职报告,供大家参考和借鉴!更多资讯尽在财务述职报告栏目!
融资经理述职报告(一)
20xx年,在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持拓客户、增存款经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将20xx年度工作述职如下:
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我能认真学习三个代表重要思想和重新修订的《中国共产党党章》,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习十八大报告精神和三个代表重要思想,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业
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务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
二、履行职责情况
以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好2012年度工作计划和考核方案,利用上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。
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(一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。
(二)刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平,继续走访客户,提高组织营销能力,抓好大客户营销,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户。
(三)严格要求,廉洁自律,做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神,作为信贷业务的客户经理,我一定要保持清醒头脑,以共产党员的标准严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。
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20xx年xx月xx日
融资经理述职报告(二)
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时光荏苒,岁月如梭,转眼间,20xx年已一去不返,想想一年来的工作,有成就也有不足,有欢喜也有忧愁,现将一年来的工作做一简要的回顾。
一、环境及个人卫生
我每天坚持早起打扫卫生,整理柜台,把营业室的里里外外收拾的干干净净,给客户一个满意的服务平台,给自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间,能够按照联社的要求,穿工作服上班,不佩戴首饰,不留长发,对外一个良好的服务形象,不但使自己的工作取得吧良好的成绩,同时也对外宣传了信用社。
二、 对工作一丝不苟,对客户无微不至
我深刻的理解我们所在的是服务行业,尤其是我们临柜人员,我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位形象,所有的工作中一丝不苟,在存款业务中能够细致的清点客户的存款,在付出是也能够认真的登记票面,是自己的业务差错降到最低。在对待客户的时候,能够做的用心倾听,从来都不和客户争吵,始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力,对客户提出的疑问,尽可能的细心的回答,客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是,能够虚心的请教同事,给客户一个满意的答复。工作一年多来,从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。
在营业终了后,把自己的业务传票及时的装订归档,从来不拖拖拉拉,是自己能
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在第二天的工作中全身心的投入。因为工作的需要,晚上还安排的值班守库的工作。在值班过程中,能够按时的到岗,并查看监控视频画面是否清晰,院子及营业室周围有无可疑现象,在确认后做好值班守库记录,认真的接听电话。如果自己有事不能到岗,都是提前向领导请假并做好交接记录,所有一年来,没有发生任何的安全事故。
三、 处理好同事关系,对工作有很多帮助。
俗话说,团结力量大,在一个集体中,我们个人的贡献是很有限的,所有我始终把处理好同事关系作为工作的前提,和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工,很多的业务技能和业务知识很欠缺,在和同事们的交谈中,我知道了自己在工作中的不足和缺陷,对我以后的发展指明了方向。
四、 积极完成各种工作任务。
信用社是一个金融机构,而金融机构的命脉在它的存款,所有我积极的组织存款,一是为完成下达的各项任务,同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存款还不行,在贷款营销方面,我也努力的联系客户,扩大贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台服务中,能为农民工提供跨行的特殊服务,不但增加了中间业务的收入,也为农民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年时间里,在领导和同志们的关心和帮助下,我圆满的完成了各项工作任务,取得了较好的成绩,但是业务技能和工作能力还很欠缺,服务水平还有待提高,工
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作能力还需要加强。在新的一年里,我将再接再厉,提思想高政治觉悟,努力学习业务理论知识,继续加强业务实际操作能力,把理论学习与实际操作结合起来,提升自身业务素质,为岷县信用社的发展贡献自己了力量。
述职人:liuxue86.com
20xx年xx月xx日
融资经理述职报告(三)
根据我行20xx年度述职考评工作安排的有关要求,本人从提出的主张导向、创造性主抓的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自律、工作体会与思考六个方面将本人20xx年履职情况报告做以下汇报:
一、提出的主张和导向
20xx年是我行成立运行发展至关重要的第一年,也是我在xxxx银行工作的第一年,面对xxxx银行的转型与发展,我们提出了以下主张和导向:
(一)xx存款是xx银行资金运营、信贷、理财等各项业务发展的基础,是保持增长、满足流动性需要的基本保证。坚定不移地大力发展xx存款业务,不断提高xxxx的市场竞争能力,加强支行营销队伍素质建设,持之以恒的提高个人业务市场营销能力,从而不断
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提升xx增收水平。优化xx存款结构,支行在发展中,正确处理好结构调整与xx存款稳定增长关系,综合分析付息成本和经营成本,增强抵御各种风险的能力。
(二)信贷业务是xxxx银行竞争的制高点。xx银行能不能立起来,很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。受城市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响,零售信贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务,小额信贷业务是我行最重要的特色,也是xx银行差异化经营的具体体现。
(三)大力发展中间业务是xxxx银行业减少经济周期和政策调整影响的战略选择。随着社会经济发展和居民生活水平的不断提高,更多的百姓开始关注资产的保值增值,居民投资理财意识普遍增强,居民金融资产多元化趋势明显。支行也加入到社会经济增长转型的大潮中,大力发展结算、理财、基金、保险、外币以及各种代收付业务。以卡为载体,推进其他各项业务的发展,调整业务发展结构,开拓发展思路。支行通过发展E卡通,电话银行商易通等业务,加快支付结算业务的发展,提高个人支付结算业务水平,改善xx银行服务水平,保证活期的增长方式,稳定原有的客户群,发展新的、更优质的中高端客户,从而不断提高xx银行在全社会个人金融资产中的占有份额。
(四)公司业务是我行成立银行的标志性业务。公司业务作为银行主要的资金来源, 具有低成本、数额大、见效快、收益高的特点,是目前各家商业银行主要的利润来源,是商业银行经营的基础,支行积极应对传统负债业务升级换代和做大对公业务规模的挑战。通过发展公司业务调整业务结构,提高企业的赢利能力。
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(五)以客户利益为中心,推进效率增长,努力提供全方位、综合化、差异化的服务。管理好支行,不能局限于推出许多产品和服务,关键是要管理好客户组合,客户组合已经成为商业银行组织设计和经营管理的基础。不同的客户有不同的关系价值,掌握金融资源最多的高价值客户是支行盈利的主要来源,是银行高档产品的主要使用者,支行不断做好客户服务工作,加快xx银行服务能力建设。
二、创造性主抓的工作
20xx年,在行领导的正确领导和各部门的大力支持下,主要做了六个方面的工作:
(一)全力配合分行开展的各项工作。从分行的组建、公司业务的上线,原北路xx的管理过渡,均按照分行统一部署逐步进行,全力以赴的开展各项工作。在新的工作环境,不断加强自身学习和修养,在公司业务上线前,配合各部门的工作,并承担起上线小组的牵头人,自4月至7月期间,定期组织召集每周的业务上线联系会,内部与区公司、信息技术局等相关部门协调各方面的工作,外部加强与人民银行中支,商业银行之间的联系,聘请专家和专业讲师,针对公司业务基本制度、操作风险、业务营销等内容,对全区骨干人员进行全面培训。为公司业务在我区的上线前期准备工作,与其它部门一样,默默奉献,确保了1月1日公司业务在我区的顺利上线。
(二)抓住机遇,克服一切困难求发展。公司业务开办之际,虽然直属营业部仅有两个人,但不等不靠,充分发挥自身营销和沟通能力,敢于吃苦的工作作风,主动承担起了
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营销员的角色,在炎热的夏季,每天奔波于客户、营业网点及分行之间。在没有时间接受对业务统一培训的条件下,边学习边发展。通过下发的教材自学、向同事学习、与同业之间学习,了解和掌握公司业务开立账户的基本要求,分析我行的目标客户,有针对性的开展各方面的营销工作,走访我行大客户,制定每个阶段的营销方案,在不足半年的时间揽收39户,20xx年支行开户数与余额发展均列居全疆第一,为公司业务起好步,走好路,打下很好的基础。
(三)统一思想,坚定信心,提高服务,加快发展。在接管原北路xxxx后,我们发现存在以下现状;一是柜面员工对金融业务发展的的热情不足,对xx银行缺乏信心。二是服务工作存在一定的问题,在2012年个人金融业务发展较好的内外部环境下,该网点xx存款1月--9月仅仅净增35万元,新业务发展缓慢,与同一地区、同一环境金融行业相比在发展中存在较大差距。
三是员工素质差次不齐,与现代化商业银行对员工综合素质要求还有一定差距,需要不断学习,提高综合素质。在了解以上情况后,我们主动向行领导汇报了现状,得到了孙黎焰行长及朱劲朴行长的高度重视,并给予我们不断的关心与支持,在短短的三个月,使直属支行各方面的工作有了大的改观。
主要做法是:一是更新观念,明确目标。通过分析商业银行与xx企业在经营中的差异、商业银行的经营理念、银行从业的风险意识等,潜移默化的教育员工加强自身金融业务学习,让员工充分感受xx银行具有的优势,同时增强从事金融行业所面临的责任感与压力感。二是树立竞争意识,加快发展步伐。
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在分析国内外经济形势,商业银行面临激烈的竞争环境,不得不让我们加快发展的脚步。柜面人员在深深感受到这些以后,发展有了很大的积极性,经营工作有了新的起色,在仅有7人的支行,分别开设了个人金融业务、对公金融业务、国际业务等6个对外服务窗口,10-12月个人xx存款净增600万元,占全年净增的94%。开立对公账户43户,对公存款余额6446万元,完成分行下达计划的128%,7-12月仅对公存款业务实现收入150万元。支行在全区开展的金融业务争霸赛活动中获得了团体第一,我个人名列前茅的好成绩。
三是强化学习,适应环境。成立银行以来我们深感学习的重要性,不断开办的新业务,新的生存环境,维有不断的学习才能紧跟时代发展的步伐。支行由于日常服务的特殊性,所有学习只能在营业终了后进行,每周组织的学习,涉及规章制度、服务规范、业务操作、银行营销、政治理论等方方面面,一次学习短则一个小时,长则二个小时以上,支行员工对知识的渴望,让我们深受鼓舞。
(四)建章立制,加强管理。成立银行以来,我们在规范化服务 的要求,考评机制等制度化建设中深深感到,许多制度需要不断深化,不断完善,由于新业务的开办,我们的内部制度已经不能满足管理的需要。支行在工作中不断探索,制定了《河伯分行直属支行员工服务规范考评办法》、《河伯分行直属支行柜员积分考评管理办法》、《河伯分行直属支行考勤制度》等,适合于支行发展和管理的考评制度。
(五)高度重视安全工作。把安全放在各项工作的首位,要求全体员工牢固树立金融无小事的观念,同时在支行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规
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经营意识,打造合规经营的企业文化。健全完善各项内控制度建设,不断提高支行风险管理水平。使内控覆盖到所有线条、所有业务环节,实施审慎经营,有效防范操作风险和道德风险。突出抓好储汇资金安全工作。亲自进行网点按月频次的资金安全大检查。
(六)以人为本,创造和谐团队。关心每一名职工的工作、生活和学习,利用每天的晨会,做广播操,学习新业务,进行个人工作亮点的点评,形成激励激机,与员工一样每天早出晚归,全身心融入这个团队,让每个员工大感受到企业对她们的关心,让每一名员工关心xxxx银行的发展,员工相互团结,相互关心的良好合作氛围不断增强。
三、调查研究的收获
在新的岗位中不断的学习,通过自学,参加总行及分行的各类培训学习,系统学习了小额信贷,商业银行行长管理理论,开阔了视野,丰富了知识,积累了经验,经营管理水平得到了明显提升,在不断的学习与实践中,有以下体会。
1、银行是经营货币的风险行业,政策性、制度性、操作性强,审慎经营是通过权限、流程、政策、内控密切结合一体来实现严格权限,合规经营。
2、xxxx银行是金融服务性行业,服务中介,决定了以客户为中心,不能以业务为中心,xx银行要去适应客户与市场;服务成为我们生存之本,客户决定我们的命运;支行要以银监监管要求遵守职业道德与操守。
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3、创新是商业银行的竞争力,是业务的生命线,xx银行要适应千变万化的市场与不断涌现的需求,让新产品、新服务吸引眼球。每个员工都要学习新知识、新业务,提高适应性与创新能力。直属营业部在保证为客户服务的同时,利用工作之余不断组织员工进行业务培训和学习,为我行长远发展,规划各项工作。
4、客户的千差万别,就要求我们因地制宜。xx银行在发展中面临着原则性与灵活性结合问题,这就要求我们抓住机会并从根本上把握好风险,通过了解直属支行的客户构成,使我们对下一步工作的整体规划有了新的思路。
5、经营中充满着风险,从直属营业部来讲,主要是信贷风险与操作风险。各项内控制度需要不断完善。
四、破解难题得到的锻炼
对于刚刚组建的xxxx银行我们在许多方面的工作与其它成熟商业银行相比还有一定差距,还有许多困难需要我们克服与解决,这也是锻炼我们一次很好的机会,让我们不断的在坚难中寻求思变,在困难中寻找机会,在压力中接受挑战。吃苦不言苦,知难不畏难。结合直属支行的工作,支行在新业务上线过程中,在风险可控的情况下,通过流程再造,节约人力成本,在满足客户需求的同时,合理安排柜面人员座席时间,以一当十,最大的程度改善服务软环境,从而加快发展步伐。
五、廉洁自律情况的报告
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加强学习,从思想上提高对党风廉政建设重要性的熟悉。坚持学习制度,不断加强学习,提高自身政治素质,做廉洁自律的表率。结合实际,检查反思自己在工作中存在的问题和不足,树立正确的人生观、价值观,自觉从讲政治的高度来熟悉和把握自己的工作行为,自觉维护单位和员工的利益,坚持廉洁奉公,不谋私利,事事处处严格要求自己。坚持解放思想,实事求是的工作作风,做到说实话,办实事,求实效,踏踏实实地完成分行交给的各项任务。
六、工作的体会和思考
一、发展必须用科学发展观来指导发展,通过发展来解决我行前进中的存在的问题,充分依托xx企业发展xx金融业务,用科学发展观正确处理好xx企业与xx银行的协调关系,处理好xx银行当前发展与未来发展的关系。
二、发展必须依托xx这个品牌,在不断的创新中求得发展。以银监部门批准的新业务为突破口,领会xx银行开办新业务的精神,充分把握好、利用好、利用足政策,实现xxxx银行的发展与壮大。
三、xxxx具有全国最大的个人金融网络,如何充分发挥网络优势,使xx金融业务实现跨越式发展,加快推进各项业务发展,使发展与网络形成匹配效应,不断创新发展模式、提高发展质量,注重优化结构、提高效益,注重实现速度和结构、质量和效益相统一。在新的一年工作中,真正把学习实践科学发展观的活动,运用于实践、结合于实践,全身心
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投身于xxxx银行改革与发展,让自己伴随企业的发展共同成长,进步与您同步。
以上是本人对一年来工作的汇报,如有不妥之处,恳请各位领导和同志们批评指正。
述职人:出国留学网
20xx年xx月xx日
融资经理述职报告(四)
2015年是我行金融市场部业务快速发展的一年,成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理,在2015年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务,办理业务,提高业务能力。以下是我2015年度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
15年本人工作内容比较分散,在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是:在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。
二、日常主要工作的完成情况
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1、投行业务:2015年上半年主要在投行部,主要与民生信托、渤海信托、安信证券这些交易对手操作了有6笔业务,金额共计13.33亿元,业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触,在不断摸索中开展,积累经验;
2、票据业务:2015年做的票据业务主要还是一些直贴业务,共计6845万元,转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外,对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课;
3、资产管理业务:15年末调到上海,进入资产管理部工作,与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高,本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作;
4、中台业务:2015年3月份由于外派风控官的离任,在空档期内本人兼任了2个月的中台,也是按照要求完成了中台平时各项业务,组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等;
5、同业授信业务:由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。 申请了3户客户的授信工作,主要有:中原信托、华鑫信托、江信基金;
6、合规专员兼职:15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责:包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
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三、员工培训和成长
培训情况:
1、授信业务培训学习:15年行内进行了授信业务案例学习,均有参加,通过行内领导这一系列的案例学习,学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点,更加坚定了金融业务风险永远是第一位;
2、部门培训学习:2015年11月份部门组织集中培训,主要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验,以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长:
1、视野更加开拓以及自身的不足:在2015年也来到上海,通过与同业的交流,拓展自己的视野,去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处,需要提高的地方太多,在16年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高: 在过去一年的工作当中,市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中,也切身体会整个过程中的市场业务偏好,以及风险成本。
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这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力:在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险
暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。
述职人:liuxue86.com
20xx年xx月xx日
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范文三:融资经理述职报告
融资经理述职报告
述职的态度要端正且诚恳~以下是小编为大家搜集整理的~供大家参考和借鉴!更多资讯尽在财务述职报告栏目!
(一)
20xx年~在部门领导和同志们的帮助和指导下~本人能够认真贯彻分行及部门工作部署~坚持“拓客户、增存款”经营理念~把扩展客户、做大业务作为中心工作~现将20xx年度工作述职如下:
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己~自觉加强政策理论和管理知识的学习~努力提高政治理论水平和管理能力。一年来~我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》~学习党的路线、方针、政策和法规~特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想~参加整肃行风行纪活动~思想认识有了较大提高~充实了理论知识、开阔了工作思路~丰富了领导经验~对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己~自觉加强基础理论和业务知识的学习~努力提高业务水平~为尽快适应新的岗位~进入角色~我不断完善自身~提高业务水平~扩大知识面。一是不管工作有多忙~坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍~认真阅读金融法规、业
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务管理制度和业务操作办法~以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训~一年来~通过自己的努力~本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己~不断增强法制观念~按章办事~廉洁自律。作为一名客户经理~我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己~工作走在前头~讲求奉献~廉洁奉公。对情况复杂~政策性、敏感性强的问题~我能够加强请示汇报~针对客户部门的工作特点~能切实自己的职责~依法办事、廉洁自律~坚持经常性的制度学习~加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
二、履行职责情况
以扩大基础客户、增加存款为核心~积极配合领导的工作~努力完成领导的工作分配~认真做好2017年度工作计划和考核方案~利用上半年的时间~积极上报了5户授信项目~并实现了4笔授信有效落地~实现了新增5户有效基础客户~完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户~签署芝麻开户协议2户。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾~认为自己一年来的工作是称职的~但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富~工作效率有待提高~工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习~虚心求
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教~克服不足~将工作做得更好。
(一)放下思想包袱~扎扎实实做好本职工作~当一名合格的客户部经理。作为客户经理~不同于其他保障部门和营业网点~承担管理和经营的双重职能~工作担子是很重的~需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力~今后本人一定会放下思想包袱~放开手脚~积极主动协助部门领导抓好工作~当好助手~积极把业务做大。
(二)刻苦学习~努力提高业务素质和管理能力~为全行业务发展贡献聪明才智。今后~我要进一步加强学习~努力提高业务水平~继续走访客户~提高组织营销能力~抓好大客户营销~做好客户维护~加大产品营销力度~积极拓展优良客户。
(三)严格要求~廉洁自律~做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神~作为信贷业务的客户经理~我一定要保持清醒头脑~以共产党员的标准严格要求自己~廉洁自律~绝不干有损于国家集体和人民的事情~清清白白做人~堂堂正正办事~继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。
请审阅!
述职人:
20xx年xx月xx日
(二)
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时光荏苒~岁月如梭~转眼间~20xx年已一去不返~想想一年来的工作~有成就也有不足~有欢喜也有忧愁~现将一年来的工作做一简要的回顾。
一、环境及个人卫生
我每天坚持早起打扫卫生~整理柜台~把营业室的里里外外收拾的干干净净~给客户一个满意的服务平台~给自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间~能够按照联社的要求~穿工作服上班~不佩戴首饰~不留长发~对外一个良好的服务形象~不但使自己的工作取得吧良好的成绩~同时也对外宣传了信用社。
二、 对工作一丝不苟~对客户无微不至
我深刻的理解我们所在的是服务行业~尤其是我们临柜人员~我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位形象~所有的工作中一丝不苟~在存款业务中能够细致的清点客户的存款~在付出是也能够认真的登记票面~是自己的业务差错降到最低。在对待客户的时候~能够做的用心倾听~从来都不和客户争吵~始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力~对客户提出的疑问~尽可能的细心的回答~客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是~能够虚心的请教同事~给客户一个满意的答复。工作一年多来~从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。
在营业终了后~把自己的业务传票及时的装订归档~从
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来不拖拖拉拉~是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因为工作的需要~晚上还安排的值班守库的工作。在值班过程中~能够按时的到岗~并查看监控视频画面是否清晰~院子及营业室周围有无可疑现象~在确认后做好值班守库记录~认真的接听电话。如果自己有事不能到岗~都是提前向领导请假并做好交接记录~所有一年来~没有发生任何的安全事故。
三、 处理好同事关系~对工作有很多帮助。
俗话说~团结力量大~在一个集体中~我们个人的贡献是很有限的~所有我始终把处理好同事关系作为工作的前提~和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工~很多的业务技能和业务知识很欠缺~在和同事们的交谈中~我知道了自己在工作中的不足和缺陷~对我以后的发展指明了方向。
四、 积极完成各种工作任务。
信用社是一个金融机构~而金融机构的命脉在它的存款~所有我积极的组织存款~一是为完成下达的各项任务~同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存款还不行~在贷款营销方面~我也努力的联系客户~扩大贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台服务中~能为农民工提供跨行的特殊服务~不但增加了中间业务的收入~也为农民工兄弟提供了方便。
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在逝去的一年时间里~在领导和同志们的关心和帮助下~我圆满的完成了各项工作任务~取得了较好的成绩~但是业务技能和工作能力还很欠缺~服务水平还有待提高~工作能力还需要加强。在新的一年里~我将再接再厉~提思想高政治觉悟~努力学习业务理论知识~继续加强业务实际操作能力~把理论学习与实际操作结合起来~提升自身业务素质~为岷县信用社的发展贡献自己了力量。
述职人:
20xx年xx月xx日
(三)
根据我行20xx年度述职考评工作安排的有关要求~本人从提出的主张导向、创造性主抓的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自律、工作体会与思考六个方面将本人20xx年履职情况报告做以下汇报:
一、提出的主张和导向
20xx年是我行成立运行发展至关重要的第一年~也是我在xxxx银行工作的第一年~面对xxxx银行的转型与发展~我们提出了以下主张和导向:
(一)xx存款是xx银行资金运营、信贷、理财等各项业务发展的基础~是保持增长、满足流动性需要的基本保证。坚定不移地大力发展xx存款业务~不断提高xxxx的市场竞争能力~加强支行营销队伍素质建设~持之以恒的提高个人
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业务市场营销能力~从而不断提升xx增收水平。优化xx存款结构~支行在发展中~正确处理好结构调整与xx存款稳定增长关系~综合分析付息成本和经营成本~增强抵御各种风险的能力。
(二)信贷业务是xxxx银行竞争的制高点。xx银行能不能立起来~很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。受城市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响~零售信贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务~小额信贷业务是我行最重要的特色~也是xx银行“差异化”经营的具体体现。
(三)大力发展中间业务是xxxx银行业减少经济周期和政策调整影响的战略选择。随着社会经济发展和居民生活水平的不断提高~更多的百姓开始关注资产的保值增值~居民投资理财意识普遍增强~居民金融资产多元化趋势明显。支行也加入到社会经济增长转型的大潮中~大力发展结算、理财、基金、保险、外币以及各种代收付业务。以“卡”为载体~推进其他各项业务的发展~调整业务发展结构~开拓发展思路。支行通过发展“E卡通”~“电话银行”“商易通”等业务~加快支付结算业务的发展~提高个人支付结算业务水平~改善xx银行服务水平~保证活期的增长方式~稳定原有的客户群~发展新的、更优质的中高端客户~从而不断提
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高xx银行在全社会个人金融资产中的占有份额。
(四)公司业务是我行成立银行的标志性业务。公司业务作为银行主要的资金来源, 具有低成本、数额大、见效快、收益高的特点~是目前各家商业银行主要的利润来源~是商业银行经营的基础~支行积极应对传统负债业务升级换代和做大对公业务规模的挑战。通过发展公司业务调整业务结构~提高企业的赢利能力。
(五)以客户利益为中心~推进效率增长~努力提供全方位、综合化、差异化的服务。管理好支行~不能局限于推出许多产品和服务~关键是要管理好客户组合~客户组合已经成为商业银行组织设计和经营管理的基础。不同的客户有不同的关系价值~掌握金融资源最多的高价值客户是支行盈利的主要来源~是银行高档产品的主要使用者~支行不断做好客户服务工作~加快xx银行服务能力建设。
二、创造性主抓的工作
20xx年~在行领导的正确领导和各部门的大力支持下~主要做了六个方面的工作:
(一)全力配合分行开展的各项工作。从分行的组建、公司业务的上线~原北路xx的管理过渡~均按照分行统一部署逐步进行~全力以赴的开展各项工作。在新的工作环境~不断加强自身学习和修养~在公司业务上线前~配合各部门的工作~并承担起上线小组的牵头人~自4月至7月期间~
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定期组织召集每周的业务上线联系会~内部与区公司、信息技术局等相关部门协调各方面的工作~外部加强与人民银行中支~商业银行之间的联系~聘请专家和专业讲师~针对公司业务基本制度、操作风险、业务营销等内容~对全区骨干人员进行全面培训。为公司业务在我区的上线前期准备工作~与其它部门一样~默默奉献~确保了1月1日公司业务在我区的顺利上线。
(二)抓住机遇~克服一切困难求发展。公司业务开办之际~虽然直属营业部仅有两个人~但不等不靠~充分发挥自身营销和沟通能力~敢于吃苦的工作作风~主动承担起了营销员的角色~在炎热的夏季~每天奔波于客户、营业网点及分行之间。在没有时间接受对业务统一培训的条件下~边学习边发展。通过下发的教材自学、向同事学习、与同业之间学习~了解和掌握公司业务开立账户的基本要求~分析我行的目标客户~有针对性的开展各方面的营销工作~走访我行大客户~制定每个阶段的营销方案~在不足半年的时间揽收39户~20xx年支行开户数与余额发展均列居全疆第一~为公司业务起好步~走好路~打下很好的基础。
(三)统一思想~坚定信心~提高服务~加快发展。在接管原北路xxxx后~我们发现存在以下现状;一是柜面员工对金融业务发展的的热情不足~对xx银行缺乏信心。二是服务工作存在一定的问题~在2017年个人金融业务发展较好
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的内外部环境下~该网点xx存款1月--9月仅仅净增35万元~新业务发展缓慢~与同一地区、同一环境金融行业相比在发展中存在较大差距。
三是员工素质差次不齐~与现代化商业银行对员工综合素质要求还有一定差距~需要不断学习~提高综合素质。在了解以上情况后~我们主动向行领导汇报了现状~得到了孙黎焰行长及朱劲朴行长的高度重视~并给予我们不断的关心与支持~在短短的三个月~使直属支行各方面的工作有了大的改观。
主要做法是:一是更新观念~明确目标。通过分析商业银行与xx企业在经营中的差异、商业银行的经营理念、银行从业的风险意识等~潜移默化的教育员工加强自身金融业务学习~让员工充分感受xx银行具有的优势~同时增强从事金融行业所面临的责任感与压力感。二是树立竞争意识~加快发展步伐。
在分析国内外经济形势~商业银行面临激烈的竞争环境~不得不让我们加快发展的脚步。柜面人员在深深感受到这些以后~发展有了很大的积极性~经营工作有了新的起色~在仅有7人的支行~分别开设了个人金融业务、对公金融业务、国际业务等6个对外服务窗口~10-12月个人xx存款净增600万元~占全年净增的94%。开立对公账户43户~对公存款余额6446万元~完成分行下达计划的128%~7-12月仅对
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公存款业务实现收入150万元。支行在全区开展的金融业务“争霸赛”活动中获得了团体第一~我个人名列前茅的好成绩。
三是强化学习~适应环境。成立银行以来我们深感学习的重要性~不断开办的新业务~新的生存环境~维有不断的学习才能紧跟时代发展的步伐。支行由于日常服务的特殊性~所有学习只能在营业终了后进行~每周组织的学习~涉及规章制度、服务规范、业务操作、银行营销、政治理论等方方面面~一次学习短则一个小时~长则二个小时以上~支行员工对知识的渴望~让我们深受鼓舞。
(四)建章立制~加强管理。成立银行以来~我们在规范化服务 的要求~考评机制等制度化建设中深深感到~许多制度需要不断深化~不断完善~由于新业务的开办~我们的内部制度已经不能满足管理的需要。支行在工作中不断探索~制定了《河伯分行直属支行员工服务规范考评办法》、《河伯分行直属支行柜员积分考评管理办法》、《河伯分行直属支行考勤制度》等~适合于支行发展和管理的考评制度。
(五)高度重视安全工作。把安全放在各项工作的首位~要求全体员工牢固树立“金融无小事”的观念~同时在支行推行诚信与正直的职业操守和价值观念~提高全体员工的合规经营意识~打造合规经营的企业文化。健全完善各项内控制度建设~不断提高支行风险管理水平。使内控覆盖到所有
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线条、所有业务环节~实施审慎经营~有效防范操作风险和道德风险。突出抓好储汇资金安全工作。亲自进行网点按月频次的资金安全大检查。
(六)以人为本~创造和谐团队。关心每一名职工的工作、生活和学习~利用每天的晨会~做广播操~学习新业务~进行个人工作亮点的点评~形成激励激机~与员工一样每天早出晚归~全身心融入这个团队~让每个员工大感受到企业对她们的关心~让每一名员工关心xxxx银行的发展~员工相互团结~相互关心的良好合作氛围不断增强。
三、调查研究的收获
在新的岗位中不断的学习~通过自学~参加总行及分行的各类培训学习~系统学习了小额信贷~商业银行行长管理理论~开阔了视野~丰富了知识~积累了经验~经营管理水平得到了明显提升~在不断的学习与实践中~有以下体会。
1、银行是经营货币的风险行业~政策性、制度性、操作性强~审慎经营是通过权限、流程、政策、内控密切结合一体来实现严格权限~合规经营。
2、xxxx银行是金融服务性行业~服务中介~决定了以客户为中心~不能以业务为中心~xx银行要去适应客户与市场;服务成为我们生存之本~客户决定我们的命运;支行要以银监监管要求遵守职业道德与操守。
3、创新是商业银行的竞争力~是业务的生命线~xx银
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行要适应千变万化的市场与不断涌现的需求~让新产品、新服务吸引眼球。每个员工都要学习新知识、新业务~提高适应性与创新能力。直属营业部在保证为客户服务的同时~利用工作之余不断组织员工进行业务培训和学习~为我行长远发展~规划各项工作。
4、客户的千差万别~就要求我们因地制宜。xx银行在发展中面临着原则性与灵活性结合问题~这就要求我们抓住机会并从根本上把握好风险~通过了解直属支行的客户构成~使我们对下一步工作的整体规划有了新的思路。
5、经营中充满着风险~从直属营业部来讲~主要是信贷风险与操作风险。各项内控制度需要不断完善。
四、破解难题得到的锻炼
对于刚刚组建的xxxx银行我们在许多方面的工作与其它成熟商业银行相比还有一定差距~还有许多困难需要我们克服与解决~这也是锻炼我们一次很好的机会~让我们不断的在坚难中寻求思变~在困难中寻找机会~在压力中接受挑战。吃苦不言苦~知难不畏难。结合直属支行的工作~支行在新业务上线过程中~在风险可控的情况下~通过流程再造~节约人力成本~在满足客户需求的同时~合理安排柜面人员座席时间~以一当十~最大的程度改善服务软环境~从而加快发展步伐。
五、廉洁自律情况的报告
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加强学习~从思想上提高对党风廉政建设重要性的熟悉。坚持学习制度~不断加强学习~提高自身政治素质~做廉洁自律的表率。结合实际~检查反思自己在工作中存在的问题和不足~树立正确的人生观、价值观~自觉从讲政治的高度来熟悉和把握自己的工作行为~自觉维护单位和员工的利益~坚持廉洁奉公~不谋私利~事事处处严格要求自己。坚持解放思想~实事求是的工作作风~做到说实话~办实事~求实效~踏踏实实地完成分行交给的各项任务。
六、工作的体会和思考
一、发展必须用科学发展观来指导发展~通过发展来解决我行前进中的存在的问题~充分依托xx企业发展xx金融业务~用科学发展观正确处理好xx企业与xx银行的协调关系~处理好xx银行当前发展与未来发展的关系。
二、发展必须依托xx这个品牌~在不断的创新中求得发展。以银监部门批准的新业务为突破口~领会xx银行开办新业务的精神~充分把握好、利用好、利用足政策~实现xxxx银行的发展与壮大。
三、xxxx具有全国最大的个人金融网络~如何充分发挥网络优势~使xx金融业务实现跨越式发展~加快推进各项业务发展~使发展与网络形成匹配效应~不断创新发展模式、提高发展质量~注重优化结构、提高效益~注重实现速度和结构、质量和效益相统一。在新的一年工作中~真正把学习
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实践科学发展观的活动~运用于实践、结合于实践~全身心投身于xxxx银行改革与发展~让自己伴随企业的发展共同成长~进步与您同步。
以上是本人对一年来工作的汇报~如有不妥之处~恳请各位领导和同志们批评指正。
述职人:
20xx年xx月xx日
(四)
2017年是我行金融市场部业务快速发展的一年~成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理~在2017年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务~办理业务~提高业务能力。以下是我2017年度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
15年本人工作内容比较分散~在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是:在投行部配臵了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。
二、日常主要工作的完成情况
1、投行业务:2017年上半年主要在投行部~主要与民生信托、渤海信托、安信证券这些交易对手操作了有6笔业
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务~金额共计亿元~业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触~在不断摸索中开展~积累经验;
2、票据业务:2017年做的票据业务主要还是一些直贴业务~共计6845万元~转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外~对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课;
3、资产管理业务:15年末调到上海~进入资产管理部工作~与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高~本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作;
4、中台业务:2017年3月份由于外派风控官的离任~在空档期内本人兼任了2个月的中台~也是按照要求完成了中台平时各项业务~组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等;
5、同业授信业务:由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。 申请了3户客户的授信工作~主要有:中原信托、华鑫信托、江信基金;
6、合规专员兼职:15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责:包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
三、员工培训和成长
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培训情况:
1、授信业务培训学习:15年行内进行了授信业务案例学习~均有参加~通过行内领导这一系列的案例学习~学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点~更加坚定了金融业务风险永远是第一位;
2、部门培训学习:2017年11月份部门组织集中培训~主要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验~以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长:
1、视野更加开拓以及自身的不足:在2017年也来到上海~通过与同业的交流~拓展自己的视野~去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处~需要提高的地方太多~在16年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高: 在过去一年的工作当中~市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中~也切身体会整个过程中的市场业务偏好~以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力:在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习
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了、积累了一些经验。
述职人:
20xx年xx月xx日
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范文四:融资经理述职报告
? ? ? ?融资经理述?职报告
总?经理述职报?告 述职的?态度要端正?且诚恳,以?下是本人为?大家搜集整?理的融资经?理述职报告?,供大家参?考和借鉴!?更多资讯尽?在财务述职?报告栏目!? 融资经理?述职报告
? (一)? 2017?年,在部门?领导和同志?们的帮助和?指导下,本?人能够认真?贯彻分行及?部门工作部?署,坚持 ?拓客户、增?存款 经营?理念,把扩?展客户、做?大业务作为?中心工作,现将?201?7年度工作?述职如下:?
一?、思想作风?建设情况 ?
(一?)思想上能?从严从高要?求自己,自?觉加强政策?理论和管理?知识的学习?,努力提高?政治理论水?平和管理能?力。一年来?,我能认真?学习 三个?代表 重要?思想和重新?修订的《中?国共产党党?章》,学习?党的路线、?方针、政策?和法规,特?别是坚持学?习十八大报?告精神和 ?三个代表 ?重要思想,?参加整肃行?风行纪活动?,思想认识?有了较大提?高,充实了?理论知识、?开阔了工作?思路,丰富?了领导经验?,对我们农?行改革的前?景更加充满?了信心。 ?
? (二)?学习上能不?断充实自己?,自觉加强?基础理论和?业务知识的?学习,努力?提高业务水?平,为尽快?适应新的岗?位,进入角?色,我不断?完善自身,?提高业务水?平,扩大知?识面。
一是不管?工作有多忙?,坚持反复?学习《信贷?经营管理必?读》、《商?业银行公司?业 ?
务实务》?等业务书籍?,认真阅读?金融法规、?业务管理制?度和业务操?作办法,以?提高自己的?业务知识和?业务能力。?
二是?参加分行组?织的各种业?务技能培训?,一年来,?通过自己的?努力,本人?的业务水平?和工作能力?有了进一步?的提高。 ?
? (三)?作风上能严?格要求自己?,不断增强?法制观念,?按章办事,?廉洁自律。?作为一名客?户经理,我?以优秀共产?党员、客户?经理的标准?严格要求自?己,工作走?在前头,讲?求奉献,廉?洁奉公。对?情况复杂,?政策性、敏?感性强的问?题,我能够?加强请示汇?报,针对客?户部门的工?作特点,能?切实自己的?职责,依法?办事、廉洁?自律,坚持?经常性的制?度学习,加?强内控管理?和信贷档案?管理;能够?严格执行客?户经理制度?。
?
二?、履行职责?情况 以扩?大基础客户?、增加存款?为核心,积?极配合领导?的工作,努?力完成领导?的工作分配?,认真做好?2017年?度工作计划?和考核方案?,利用上半?年的时间,?积极上报了?5户授信项?目,并实现?了4笔授信?有效落地,?实现了新增?5户有效基?础客户,完?成新增存款?2100万?元。实现了?新增现金管?理客户1户?,签署芝麻?开户协议2?户。
?
?三、存在的?问题和今后?努力的方向? 本人经过?总结回顾,?认为自己一?年来的工作?是称职的,?但仍然存在?以下不足:?中国共产党?党章》,学?习党的路线?、方针、政?策和法规,?特别是坚持?学习十八大?报告精神和? 三个代表? 重要思想?,参加整肃?行风行纪活?动,思想认?识有了较大?提高,充实?了理论知识?、开阔了工?作思路,丰?富了领导经?验,对我们?农行改革的?前景更加充?满了信心。?
?
(二?)学习上能?不断充实自?己,自觉加?强基础理论?和业务知识?的学习,努?力提高业务?水平,为尽?快适应新的?岗位,进入?角色,我不?断完善自身?,提高业务?水平,扩大?知识面。
? 一是不?管工作有多?忙,坚持反?复学习《信?贷经营管理?必读》、《?商业银行公?司业务实务?》等业务书?籍,认真阅?读金融法规?、业务管理?制度和业务?操作办法,?以提高自己?的业务知识?和业务能力?。
二?是参加分行?组织的各种?业务技能培?训,一年来?,通过自己?的努力,本?人的业务水?平和工作能?力有了进一?步的提高。?
?
(三?)作风上能?严格要求自?己,不断增?强法制观念?,按章办事?,廉洁自律?。作为一名?客户经理,?我以优秀共?产党员、客?户经理的标?准严格要求?自己,工作?走在前头,?讲求奉献,?廉洁奉公。?对情况复杂?,政策性、?敏感性强的?问题,我能?够加强请示?汇报,针对?客户部门的?工作特点,?能切实自己?的职责,依?法办事、廉?洁自律,坚?持经常性的?制度学习,?加强内控管?理和信贷档?案管理;能?够严格执行?客户经理制?度。
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?二、履行职?责情况 以?扩大基础客?户、增加存?款为核心,?积极配合领?导的工作,?努力完成领?导的工作分?配,认真做?好2017?年度工作计?划和考核方?案,利用上?半年的时间?,积极上报?了5户授信?项目,并实?现了4笔授?信有效落地?,实现了新?增5户有效?基础客户,?完成新增存?款2100?万元。实现?了新增现金?管理客户1?户,签署芝?麻开户协议?2户。
?
? 三、存在?的问题和今?后努力的方?向 本人经?过总结回顾?,认为自己?一年来的工?作是称职的?,但仍然存?在以下不足?》、《河伯?分行直属支?行柜员积分?考评管理办?法》、《河?伯分行直属?支行考勤制?度》等,适?合于支行发?展和管理的?考评制度。?
?(五)高度?重视安全工?作。把安全?放在各项工?作的首位,?要求全体员?工牢固树立? 金融无小?事 的观念?,同时在支?行推行诚信?与正直的职?业操守和价?值观念,提?高全体员工?的合规经营?意识,打造?合规经营的?企业文化。?健全完善各?项内控制度?建设,不断?提高支行风?险管理水平?。使内控覆?盖到所有线?条、所有业?务环节,实?施审慎经营?,有效防范?操作风险和?道德风险。?突出抓好储?汇资金安全?工作。亲自?进行网点按?月频次的资?金安全大检?查。
? (六)?以人为本,?创造和谐团?队。关心每?一名职工的?工作、生活?和学习,利?用每天的晨?会,做广播?操,学习新?业务,进行?个人工作亮?点的点评,?形成激励激?机,与员工?一样每天早?出晚归,全?身心融入这?个团队,让?每个员工大?感受到企业?对她们的关?心,让每一?名员工关心?xxxx银?行的发展,?员工相互团?结,相互关?心的良好合?作氛围不断?增强。
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? 三、调查?研究的收获? 在新的岗?位中不断的?学习,通过?自学,参加?总行及分行?的各类培训?学习,系统?学习了小额?信贷,商业?银行行长管?理理论,开?阔了视野,?丰富了知识?,积累了经?验,经营管?理水平得到?了明显提升?,在不断的?学习与实践?中,有以下?体会。
?
? 1、银行?是经营货币?的风险行业?,政策性、?制度性、操?作性强,审?慎经营是通?过权限、流?程、政策、?内控密切结?合一体来实?现严格权限?,合规经营?。
?
2?、xxxx?银行是金融?服务性行业?,服务中介?,决定了以?客户为中心?,不能以业?务为中心,?xx银行要?去适应客户?与市场;服?务成为我们?生存之本,?客户决定我?们的命运;?支行要以银?监监管要求?遵守职业道?德与操守。?
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3、?创新是商业?银行的竞争?力,是业务?的生命线,?xx银行要?适应千变万?化的市场与?不断涌现的?需求,让新?产品、新服?务吸引眼球?。每个员工?都要学习新?知识、新业?务,提高适?应性与创新?能力。直属?营业部在保?证为客户服?务的同时,?利用工作之?余不断组织?员工进行业?务培训和学?习,为我行?长远发展,?规划各项工?作。
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?4、客户的?千差万别,?就要求我们?因地制宜。?xx银行在?发展中面临?着原则性与?灵活性结合?问题,这就?要求我们抓?住机会并从?根本上把握?好风险,通?过了解直属?支行的客户?构成,使我?们对下一步?工作的整体?规划有了新?的思路。 ?
? 5、经?营中充满着?风险,从直?属营业部来?讲,主要是?信贷风险与?操作风险。?各项内控制?度需要不断?完善。
四、破?解难题得到?的锻炼 对?于刚刚组建?的xxxx?银行我们在?许多方面的?工作与其 ?
它?成熟商业银?行相比还有?一定差距,?还有许多困?难需要我们?克服与解决?,这也是锻?炼我们一次?很好的机会?,让我们不?断的在坚难?中寻求思变?,在困难中?寻找机会,?在压力中接?受挑战。吃?苦不言苦,?知难不畏难?。结合直属?支行的工作?,支行在新?业务上线过?程中,在风?险可控的情?况下,通过?流程再造,?节约人力成?本,在满足?客户需求的?同时,合理?安排柜面人?员座席时间?,以一当十?,最大的程?度改善服务?软环境,从?而加快发展?步伐。
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? 五、廉洁?自律情况的?报告 加强?学习,从思?想上提高对?党风廉政建?设重要性的?熟悉。坚持?学习制度,?不断加强学?习,提高自?身政治素质?,做廉洁自?律的表率。?结合实际,?检查反思自?己在工作中?存在的问题?和不足,树?立正确的人?生观、价值?观,自觉从?讲政治的高?度来熟悉和?把握自己的?工作行为,?自觉维护单?位和员工的?利益,坚持?廉洁奉公,?不谋私利,?事事处处严?格要求自己?。坚持解放?思想,实事?求是的工作?作风,做到?说实话,办?实事,求实?效,踏踏实?实地完成分?行交给的各?项任务。 ?
? 六、工?作的体会和?思考
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一?、发展必须?用科学发展?观来指导发?展,通过发?展来解决我?行前进中的?存在的问题?,充分依托?xx企业发?展xx金融?业务,用科?学发展观正?确处理好x?x企业与x?x银行的协?调关系,处?理好xx银?行当前发展?与未来发展?的关系。 ?
? 二、发?展必须依托?xx这个品?牌,在不断?的创新中求?得发展。以?银监部门批?准的新业务?为突破口,?领会xx银?行开办新业?务的精神,?充分把握好?、利用好、?利用足政策?,实现xx?xx银行的?发展与壮大?。
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三?、xxxx?具有全国最?大的个人金?融网络,如?何充分发挥?网络优势,?使xx金融?业务实现跨?越式发展,?加快推进各?项业务发展?,使发展与?网络形成匹?配效应,不?断创新发展?模式、提高?发展质量,?注重优化结?构、提高效?益,注重实?现速度和结?构、质量和?效益相统一?。在新的一?年工作中,?真正把学习?实践科学发?展观的活动?,运用于实?
?xxx银行?改革与发展?,让自己伴?随企业的发?展共践、结合于?实践,全身?心投身于x
同成长?,进步与您?同步。
? 以上?是本人对一?年来工作的?汇报,如有?不妥之处,?恳请各位领?导和同志们?批评指正。?
?述职人:
? 2?017年x?x月xx日? 融资经理?述职报告
? (四)? 2017?年是我行金?融市场部业?务快速发展?的一年,成?立了北京代?表处、也根?据业务特性?下设了四个?二级部门。?作为金融市?场部一名客?户经理,在?2017年?通过金融市?场部这个大?的平台不断?学习业务,?办理业务,?提高业务能?力。以下是?我2017?年度述职总?结报告。
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? 一、关键?绩效指标完?成情况 1?5年本人工?作内容比较?分散,在投?行部、票据?部、资产管?理部、风控?中台都做了?一些业务。?主要的业务?指标完成情?况是:
? 在投行?部配置了一?些高收益的?上市公司质?押式回购、?定增项目共?计13.3?3亿。票
?845万元?、资产管理?业务10亿?。 据?直贴业务6
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二?、日常主要?工作的完成?情况
? 1、投行?业务:
? 201?7年上半年?主要在投行?部,主要与?民生信托、?渤海信托、?安信证券这?些交易对手?操作了有6?笔业务,金?额共计13?.33亿元?,业务形式?主要为股票?质押式回购?、上市公司?定增。有些?业务形式也?是我们刚接?触,在不断?摸索中开展?,积累经验?;
?2、票据业?务:
? 2017?年做的票据?业务主要还?是一些直贴?业务,共计?6845万?元,转贴现?业务主要辅?助做一些基?础工作。另?外,对未开?展票据的分?行客户经理?进行了票据?业务培训讲?课;
? 3、资产?管理业务:?
1?5年末调到?上海,进入?资产管理部?工作,与中?航信托操作?了一笔10?亿集合资金?信托计划。?资产管理业?务对灵活性?、创新性要?求较高,本?人也希望在?2017年?的工作中付?出更多的努?力去做好这?项工作; ?
4、?中台业务:?
2?017年3?月份由于外?派风控官的?离任,在空?档期内本人?兼任了2个?月的中台,?也是按照要?求完成了中?台平时各项?业务,组织?投审会、印?章的管理以?及业务审批?、人民银行?票据数据的?提供等; ?
5、?同业授信业?务:
? 由于投行?业务涉及到?交易对手的?授信准入。?
?申请了3户?客户的授信?工作,主要?有:
? 中原信托?、华鑫信托?、江信基金?;
?6、合规专?员兼职:
? 15?年完成了法?律合规部要?求合规专员?的相关职责?:
?包括自查相?关业务、部?门规章制度?的整理上传?、季度年度?合规报告的?撰写。 ?
? 三、员工?培训和成长? 培训情况?:
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1?、授信业务?培训学习:?
1?5年行内进?行了授信业?务案例学习?,均有参加?,通过行内?领导这一系?列的案例学?习,学习到?了很多前辈?的经验、很?多平时未意?识到的风险?点,更加坚?定了金融业?务风险永远?是第一位;?
2?、部门培训?学习:
? 201?7年11月?份部门组织?集中培训,?主要课题有?有企业文化?、投行案例?的分享、宏?观经济分析?、可转债可?交换债的学?习、分级基?金、融资租?赁、券商固?定收益凭证?、债券交易?基础知识等?。通过这次?培训学习了?二级部门之?间的业务经?验,以及更?加全面认识?了各个部门?的业务情况?。
? 成长:
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? 1、视?野更加开拓?以及自身的?不足:
在20?17年也来?到上海,通?过与同业的?交流,拓展?自己的视野?,去服务自?己工 ?
作。同?时也认识到?自己的很多?不足之处,?需要提高的?地方太多,?在16年度?中不断的去?完善提高。?
?
2、?风险意识进?一步提高:?
?在过去一年?的工作当中?,市场同业?业务的风险?也有所暴露?。资本市场?在牛熊切换?中,也切身?体会整个过?程中的市场?业务偏好,?以及风险成?本。这也给?了本人更深?刻的风险感?受。
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?3、提高对?细节问题的?注意力:
? 在1?5工作当中?认识到了很?多细节性的?问题在风险?暴露的时候?可能是很重?要的。学习?了、积累了?一些经验。?
?述职人:
? . ?2017年?xx月xx?日
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范文五:公司融资经理述职报告
公司融资经理述职报告
公司融资经理述职报告范文一:
20xx年,在公司经营班子的正确领导下,在相关部门大力支持和热心帮助下,我团结带领部门员工,立足本职岗位,较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推进新的一年工作开展,现将一年来的工作汇报如下:
一、加强学习,提高自身素质
20xx年,是深圳康泰生物制品股份有限公司业务迅猛发展和非常重要的一年,对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素质和业务能力,我注重加强学习和锻炼,始终如一地严格要求自己。一年来,我积极参加公司组织的各项学习活动,通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策,进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养,始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平,我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面知识的学习,以拓宽知识层面,更新知识结构。通过学习,我更加熟练掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等,我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较大提高,保证了本岗位各项工作的正常运行。
二、紧扣中心,认真履行职责
作为公司融资部经理,寻找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中,我紧紧围绕公司的决策部署,立足实际,认真履行岗位职责,取得了实际效果。
(一)银行融资取得新成效
公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务,公司销售业绩良好,每年利润稳固发展,流动资金充足。20xx年,公司在北京投入巨资建设疫苗产业化基地。由于扩大了生产经营规模,公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下,公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难,在公司管理层的正确领导下,迎难而上,在建设银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作,顺利完成了公司综合授信工作,及时解决了公司业务发展的所需资金。截止
20xx年12月底,今年公司取得综合授信总额度54500万元,在20xx年取得农行5000万元、中信4000万元,合计9000万元银行综合授信的基础上新增贷款综合授信45500万元,增加幅度505%。目前贷款资金到账14400万元,及时保障了北京疫苗生产基地项目建设的资金需求。特别值得一提的是,今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓,除成功地操作疫苗产业化项目贷款前提下,还积极开发资本运作市场,成功从兴业银行、建设银行以备用授信的手段得到银行24500万元的信托资金,积累丰富的经验,为整个公司的发展和建设起到非常重要的作用(详见附件一:20xx年、20xx年融资授信情况统计表)。
(二)“北京市工业发展资金贴息”实现新突破
在考虑融资成本最小化的前提下,公司融资人员在与建设银行签署正式贷款合同当月,就以北京民海疫苗产业化项目分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京,贷款银行在异地和民海公司由于还处于建设期,不符合政府补贴要求的“经营情况良好”的硬件条件,在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中,公司融资人员在管理层的正确指导下,领会政府高层领导思路,确定主攻方向,明确操作步骤,迎难而上,排除万难,顶着多方压力,最终在本年度的最后一批申报项目中通过了民海的贴息申请,直接给公司节省2500万元的成本支出,12月29日已经先期到账620万元,大大缓解公司未来两年的资金压力;同时以此为切入口,打开政府的“贴息”的缺口,保障公司未来使用贷款资金成本的最低化,这也将为公司节省大量的资金成本。
三、公司规章制度得到落实
一年来,我按照公司要求,认真贯彻执行公司规章制度,结合工作实际,尽职尽责。一是坚持讲原则、讲大局,用事业统一思想,用发展凝聚力量,通过谈心交心等形式,沟通思想,促进了部门成员合心、合拍、合力,创建了心齐、气顺、劲足的工作环境,带动了部门工作的创新发展。二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格管理、严格监督贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中,客观公正地对待部门员工,不厚此薄彼,不搞远近亲疏,营造了相互协作、同舟共济、齐心协力的和谐氛围,增强了部门的凝聚力和战斗力。一年来,我和部门员工都能认真执行公司的各项规定,没有发现一例违法违纪问题。
过去的一年,融资部工作取得的成绩来之不易,是公司领导高度重视和坚强领导的结果,是兄弟部门大力支持的结果,也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。在此,我向大家表示衷心的感谢~成绩凝聚着领导和同事们的支持、鼓励和帮助,荣誉不仅仅属于我个人,更属于我们这个优秀的团队。成绩不是终点,而是更高、更新的起点。
随着公司的发展壮大,20xx年融资部的工作任务艰巨繁重。我们将继续在公司的坚强领导下,紧紧围绕经营管理中心工作,用心想事,用心谋事,用心干事,以更加饱满的热情、更加务实的作风,为又好又快地推进公司跨越式发展作出新的更大的贡献。
谢谢大家~
公司融资经理述职报告范文二:
20xx年,在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持“拓客户、增存款”经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将20xx年度工作述职如下:
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走
在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
二、履行职责情况
以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好2012年度工作计划和考核方案,利用上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。
(一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。
(二)刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平,继续走访客户,提高组织营销能力,抓好大客户营销,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户。
(三)严格要求,廉洁自律,做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神,作为信贷业务的客户经理,我一定要保持清醒头脑,以共产党员的标准严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。
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