范文一:银行协议存款合同
协议存款合同
甲方:中国??银行股份有限公司辽宁省分行 法定代表人/负责人:
住所:
联系人:
联系电话:
传真:
乙方:xx资产管理股份有限公司
法定代表人/负责人:
住所:
联系人:
联系电话:
传真:
根据国家有关法律法规及中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通知》,银发,1999,351,和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行<关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函>的通知》,保监发,1999,201号,规定~
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经甲乙双方友好磋商~就协议存款事宜达成约定如下:
1. 协议存款金额:
乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币叁拾亿元整,?3,000,000,000.00
元,。
2. 协议存款期限:
本合同项下协议存款,以下简称“协议存款”,期限为 5 年 0 月 1 天~自乙方存款到达乙方在甲方开立的账户之日,即起息日,起算。协议存款起息日、到期日以甲方向乙方开立的协议存款的《单位定期存款开户证实书》为准。本合同项下的协议存款自起息日开始计息。
3. 协议存款账户:
乙方自本协议签署之日起 日内提供有关文件在甲方开立人民币单位定期存款账户~自人民币单位定期存款账户开立后乙方向该账户划付本协议项下的存款资金。
乙方在甲方开立人民币单位定期存款账户~用于存放本笔协议存款~账户信息如下:
户名:xx资产管理股份有限公司xx组合N号
账号:
开户行:
大额支付号:
4. 协议存款利率:
4.1本合同利率按以下第 种方式执行:
,1,本合同中协议存款利率为浮动利率~年利率以基准利率+ 10 % 执行。其中基准利率为 4.75% 。
【基准利率可以表述为:金融机构一年期人民币整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回购定盘利率等~基准利率表述应清晰明确。】
,2,本合同中协议存款利率为固定利率~年利率水平为 。
4.2本合同期限内~如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的~本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的~乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余协议存款本金~并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。
4.3利率调整按以下第 种方式执行:
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,1,固定利率~利率不做调整。
,2,利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整~每个计息期内不再调整。
,3,利率于基准利率调整日调整~计息期内调整次数不限。
,4,其他:
5. 存款划款日及计息规则:
5.1乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于N年N 月N日~自乙方存款资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户之日起开始计息。
5.2甲方在向乙方支付协议存款利息时~遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定~采用实际天数法每日计提利息。
计息期间的计息公式为:
利息,本金×年利率×存款实际存续天数?360。
6. 协议存款地点:
甲方指定如下分,支,行为协议存款存放地点:中国??银行辽宁省分行。
7. 协议存款凭证:
7.1甲方应依据本合同提前将存入金额、日期、存款地及存款账号书面通知乙方。
7.2甲方保证于协议存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的定期存款账户之日~为乙方开具协议存款的《单位定期存款开户证实书》,以下可简称“存款证实书”,壹张~作为本合同项下协议存款的存款凭证~金额、存期、利率等要素以本合同为准~存款起息日为划拨资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户之日。存款账户户名为“xx资产管理股份有限公司xx组合N号”~存款金额合计为 叁拾亿元 。《单位定期存款开户证实书》应注明“协议存款”和“按xx资产管理股份有限公司和中国??银行股份有限公司辽宁省分行签署的《协议存款合同》,合同编号: xxXX协存2013年第N号 ,条款执行”字样。
7.3甲方应于乙方人民币定期存款账户起息后的1个工作日内~将《单位定期存款开户证实书》交付给乙方。甲方应对所移交的存款证实书的真实性负责~并承担在乙方正式收到存款证实书之前由于存款证实书丢失、损毁等引起的一切后果。
7.4乙方的单位定期存款开户证实书遗失或单位印鉴遗失、毁损~必须持单位公函~依据甲方相关规定办理相应挂失、补办手续。
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7.5甲方保证自协议存款起息日起提供书面协议存款对账服务,按乙方要求提供协议存款询证服务。
8. 还本付息方式:
8.1付息方式为以下第 种方式:
,1,本合同项下存款按季|年结息~结息日为每季度末月|年的*月20日。付息日为每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息~最后一期利息利随本清。利息均按照本合同第4、5条约定的规则计付。
,2,本合同项下存款到期一次性结息~利随本清。利息均按照本合同第4、5条约定的规则计付。
8.2甲方于付息日将利息款项自动划付至乙方向甲方提供的付息账户内~利息支付以转账方式划入乙方指定账户~甲方的划款凭证为已付利息的有效凭证。
乙方指定账户为:
账户名称: xx资产管理股份有限公司xx组合N号
账 号:
开户行:
支付系统号:
8.3 付息日或本息归还日为法定节假日或银行休息日的~则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日支付~对于该顺延期间的利息~甲方应当依据本合同第4、5条规定的利率计付。甲方自愿承担顺延延期期间产生的利息~且不得提出异议。
8.4 乙方执行本合同项下取款时~应依法出具单位定期存款开户证实书、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。乙方应对上述文书的真实性、合法性承担法律责任。甲方依法对上述文件依照银行结算制度要求进行核验~如核验无误~将乙方所取款项依法划付至本合同8.2条约定的账户。
协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的~逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付利息。
9. 资金安全特别条款:
9.1为确保资金安全~甲方向乙方支付的本金和利息,包括每年支付利息和到期
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本息、提前支取的款项,、违约金等必须划至本合同第8.2条约定的乙方指定账户内~不得划入其他账户。
9.2 任何情况下~本合同项下的协议存款以及相应的存款证实书不得被转让或以任何方式被质押、抵押、转让或背书。
9.3为办理本合同项下协议存款~乙方仅在甲方开立定期存款账户~不开立一般存款账户。
9.4 甲方应以书面形式向乙方提供以XX资产管理股份有限公司xx组合N号,以下简称“资产管理计划”,名称为户名的专用银行账户~用于划入本合同项下存款本金。
10.陈述与保证:
甲乙双方在此陈述并保证:
10.1甲方为一家依法正式设立并有效存续的商业银行~拥有充分有效的法定权利、资格或授权从事经营活动,
10.2甲乙双方均具有充分的法定权利、能力或授权签署本合同及履行本合同~已采取签署和履行本合同所必要的全部行动,包括但不限于银行内部行动,~并已取得全部必要的同意或批准或授权,
10.3为本合同的签署、有效及履行~甲乙双方均已向各政府部门取得全部必须的并充分合法有效的授权、批准和同意,
10.4本合同对甲乙双方均具有合法有效的约束力和强制执行力~双方有权根据相关法律法规规定的程序等要求申请并实现本合同项下对方义务与责任的强制执行,
10.5甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全~降低存款风险~在法律允许的前提下~定期,从本合同生效之日起每[年]一次,或在遇到特别风险事项时~随时向乙方提供审计报告、揭示银行经营风险和财务风险的相关资料或简单风险提示,
10.6甲乙双方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法律、法规、监管规定、判决、裁定、裁决、授权、协议或义务或与之相冲突,
10.7甲乙双方进一步陈述并保证~前述陈述与保证截至本合同签署及生效日以及在本合同有效期内将根据当时的事实及情况均为且始终是真实和准确的。
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11.违约及违约责任:
11.1乙方应按本合同第5.1条约定的期限划款~如乙方未能正常履约~且经甲方催告~乙方在甲方催告之日起5个工作日内仍未足额划付的~甲方有权解除本合同。
11.2甲方应按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8条约定于付款日将应付款项汇入乙方指定账户~则甲方应按照延期到账的实际天数和尚未支付的协议存款本金和利息的余额~按日利率万分之五向乙方支付违约金~并且~经乙方催告~甲方在乙方催告之日起5个工作日内仍未足额支付的~乙方有权解除本合同。甲方应立即向乙方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息,按照本合同第4、5条的规定计算,及相应违约金。乙方单方解除本合同的行为或主张不能免除甲方承担本合同项下违约责任的义务。如果因甲方违约导致乙方或资产管理计划项下发生任何索赔、诉讼、仲裁或纠纷的~该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用,包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费,等~甲方应承担赔偿责任。
11.3如果甲方作出的与本合同有关的陈述或保证成为不真实、不正确的或具有误导性的~则乙方有权解除本合同~甲方应立即向乙方支付协议存款全部本金、截至付息日的应付利息,按照本合同第4、5条的规定计算,~此外如果乙方或资产管理计划因此发生其他实际损失、可得利益损失、以及乙方或资产管理计划因此发生索赔、诉讼、仲裁或纠纷的~该等索赔、诉讼、仲裁或纠纷所发生的合理费用,包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费,等~甲方应承担赔偿责任。
11.4如任一方违反本合同之规定擅自披露本合同条款内容~应承担法律责任~并向对方或资产管理计划作出赔偿~该赔偿包括但不限于对方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及对方进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用,包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费,。
11.5甲方就其在本合同项下其他违约行为承担赔偿责任的范围包括因违约给乙方或资产管理计划造成的直接经济损失、可得利益损失、以及乙方或资产管理计划进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用,包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费,等。
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12. 提前支取:
【期满五年】
12.1双方签订合同后~在合同执行过程中~除发生本协议12.2条情形或已经按照本协议第16条规定提前解除合同外~存款未到期时~乙方不可全额或部分提前支取本协议项下存款。
12.2如因法律法规或监管规定导致甲方无法按照本合同第4、5条约定利率及计息规则支付利息的~则视为甲方违约~提前支取部分的利率按照存款起息日中国人民银行公布的最接近实际存款期限的整存整取定期存款利率进行计息,该整存整取期限不得大于实际存款期限,~甲方另支付乙方就该提前支取部分的存款按本合同第4、5条规定的利率及计息规则计算在实际存款期间应产生的利息和该部分存款实际获得的利息的差额作为对乙方损失的补偿。
12.3如乙方提前支取存款的~甲方应于乙方通知的提前支取日将乙方提前支取的协议存款本金和截至提前支取日相应的应付利息,按照本合同第4、5条约定的利率及计息规则计算,支付至乙方于本协议第8.2条指定的账户。
12.4如乙方提前支取部分存款金额的~提前支取后的剩余存款金额~不得低于中国人民银行规定的协议存款最低起存金额。
13.支取方式:
存款支取手续办理采用以下方式:
乙方执行本合同项下取款时~应依法出具单位存款开户证实书、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件。乙方应对上述文书的真实性、合法性承担法律责任。甲方依法对上述文件依照银行结算制度要求进行核验~如核验无误~将乙方所取款项依法划付至本合同第8.2条约定的账户。
协议存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款项的~逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付利息。
14. 保密责任
14.1除非根据有关部门或者机构,包括但不限于监管机构等行政机关或其他有权机构,、法律法规或监管规定及/或司法程序之规定等要求披露信息~未经对方事先书面许可~任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关及与本合同有关的资料和信息~但任何一方为本合同之目的而向其员工或聘请
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的中介机构披露本合同相关内容除外。披露方应确保其员工或聘请的中介机构知晓并承诺遵守本合同规定的保密责任。
14.2 如任何一方根据有关部门或者机构,包括但不限于监管机构等行政机关或其他有权机构,、法律法规或监管规定及/或司法程序的规定须披露与对方相关资料和信息的~该方应在法律法规准许的范围内~及时书面告知对方~并将披露内容严格限制在前述规定所要求的范围内。
15. 不可抗力条款:
15.1 本合同所称不可抗力~是指本合同各方由于地震、台风、水灾、火灾、战争以及其它不能预见~并且对其发生和后果不能防止或不能避免且不可克服的客观情况。
15.2 本合同任何一方因不可抗力不能履行或不能完全履行或延迟履行本合同的义务时~应在不可抗力发生之日起的7个日历日内通知本合同相对方~并在不可抗力发生之日起的14个日历日内向对方提供由有关部门出具的不可抗力证明。遭受不可抗力影响的一方应在不可抗力事件影响减轻或消失后立即恢复履行其在本合同项下的义务。
15.3 因不可抗力不能或不能完全或延迟履行合同的~根据不可抗力的影响~部分或全部免除责任~但法律另有规定的除外。不履行或未完全履行或迟延履行合同后发生不可抗力且不可抗力并未导致该等不履行或不完全履行或延迟履行之行为的~不能免除责任。
15.4 如果因不可抗力的影响致使本合同中止履行90个日历日或以上时~双方均有权利终止本合同~并书面通知对方。双方应就存款利率、利息计算及支付等问题另行商定。
16.合同的变更和解除:
除法律法规规定的及本合同其他条款约定的乙方可解除合同的情形外~出现以下情形之一时~乙方亦有权单方解除本合同~自乙方解除合同的书面通知到达甲方时起生效:
16.1本合同第11条规定的情形,
16.2甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重的经营情况恶化~偿付能力明显降低等足以影响乙方资金安全的情形。
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乙方依据本条约定解除本合同~甲方应于乙方规定的日期向乙方偿还协议存款本金和截至甲方实际偿还日的利息,按照本合同第4、5条的规定的利率计算~但若甲方实际偿还日晚于乙方规定的日期的~迟延期间内甲方对其应付未付的协议存款本金和利息应当按照每日万分之五的标准向乙方支付违约金,~如因甲方违约而导致本合同解除~甲方还应按照法律法规相关规定和本合同相关约定承担违约责任。
除上述情形外~未经双方协商一致~任何一方不得擅自变更和解除本合同。本合同的任何条款的修改、补充应由双方以书面形式共同作出~并由甲乙双方法定代表人,负责人,或授权代表人签字,盖章,并加盖各自公章后生效。本合同的任何有效的变更和补充协议均构成本合同不可分割的一部分。
对本合同条款的任何变更或修改在未达成书面协议前~本合同中的该项条款依然有效~直到该项条款被有关的生效协议的条款修改或取代。
17.抵销和权利放弃:
甲方应根据本合同全额支付其应当支付的本金和利息~不得提出任何抵销的主张~亦不得附加任何条件。甲方及分支机构不得采取任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害乙方协议存款本息的措施和行为。
乙方给予甲方任何宽容、宽限或乙方延缓行使本合同项下的提取本金和收取利息的权利~均不影响、损害或限制乙方依本合同和法律、法规而享有的一切权益~不应视为乙方对本合同项下权利、权益的放弃~也不影响甲方在本合同项下的任何义务。
18. 争议解决:
双方同意本合同项下的任何争议应首先通过友好协商解决。不能协商解决的~任何一方可向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。
19. 合同的生效及其他:
19.1本合同自双方法定代表人或授权代表签字,或盖章,并加盖公章,或合同专用章,之日起生效~本合同项下全部事项履行完毕时终止。
19.2本合同一式四份~甲乙双方各执二份~具有同等法律效力。
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,签字页~无正文,
甲方:中国??银行股份有限公司辽宁省分行 乙方:xx资产管理股份有限公
司
,公章, ,公章,
负责人或授权代表 负责人或授权代表
,签章, , 签章,
日期: 年 月 日 日期: 年 月 日
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范文二:银行合同-单位协定存款协议书
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单位协定存款协议书
编号:_________
甲方:_________
乙方:_________银行_________支行
为使客户充分利用闲置资金~提高资金使用效益~为其提供便捷、高效的金融服务。经甲、乙双方商定~甲方同意在乙方办理单位协定存款业务~并约定如下:
一、甲方账户名称:_________~账号:_________~协定存款最低留存额为_________元。
二、单位协定存款户按季结息~账户余额超过约定的最低留存额部分~按中国人民银行规定的协定存款利率执行~现行利率为年息_________,~如协议期间遇人民银行调整利率~则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息,其低于约定的最低留存额部分~均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。
三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户~乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息~并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。
四、本协议期限为_________~自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。
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五、协议到期日前15日~如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求~则本协议期限自动延期。
六、本协议一式贰份~甲乙双方各执壹份。本协议对外不作任何资信证明。
甲方,盖章,:_________ 乙方,盖章,:_________
授权代表,签字,:_________ 授权代表,签字,:_________
_________年____月____日 _________年____月____日
签订地点:_________ 签订地点:_________
单位协定存款协议书 相关合同范本:
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范文三:中国银行协议存款合同(模板)
合同编号:
协议存款合同
甲方:中国银行股份有限公司安徽省分行 法定代表人:唐小晴 地址:安徽省合肥市长江 313 号
乙方:太平养老保险股份有限公司 法定代表人(负责人):郑常勇 地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 25-26 楼
甲乙双方本着平等互利的原则,经双方友好协商,就乙方管理的 各类企业年金计划组合、 养老保障产品在甲方办理人民币协议存款事 宜达成一致意见,并签订本合同。 一、 协议存款金额 本合同项下的协议存款金额为人民币 柒亿贰仟万元整 (¥720,000,000)(账户信息详见附件)。 二、 协议存款利率 1、本合同项下的协议存款按固定利率计息,年利率为 5.35 %, 如在协议存期内,遇国家利率调整,本协议存款利率不调整。 2、计息规则: 甲方在向乙方支付协议存款利息时, 遵循中国人民银行关于人民 币存款计息的规定,采用逐笔计息法计算利息:
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计息期为整年的,计息公式为: 利息=本金×年数×年利率 计息期既有整年又有零头天数(指计息不足整年部分的实际天 数)的,计息公式为: 利息=本金×年数×年利率+本金×零头天数×日利率 日利率=年利率(%)÷360 三、 协议存款存放地 甲方确定 中国银行亳州分行 为本合同项下协议存款的存放地。 四、 协议存款期限 本合同项下的协议存款期限为 61 个月 。本合同项下协议存
款期限的起算日即为协议存款的起息日。起息日、到期日以本合同项 下的正式协议存款凭证记载的日期为准。 《单位定期存款开户证实书》 的存款期限应与存款合同约定的存款期限保持一致。 五、 利息计付 本协议存款利息从存款凭证中规定的起息日起,每年付一次利 息,结息日和付息日为同一日,分别为存款期限内协议存款起息日的 次年对应日, 最后一次付息日为协议存款到期日, 利随本清。 具体为: 甲方保证于每个付息日自动将协议存款利息(到期日为本息合计)汇 达乙方指定的组合账户(乙方指定的组合账户信息详见附件),如遇 法定节假日或休息日则付息日顺延至法定节假日或休息日后的第一 个甲方对公业务营业日, 顺延期间协议存款利息以单位存款活期利率 计付, 即计息公式为:利息=协议存款利息+协议存款利息x 顺延天数x 活期利率/360。 六、协议存款凭证 乙方应将企业年金计划组合、 养老保障产品协议存款资金划入甲
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方指定银行账户(甲方指定账户信息,存款金额、开立存单数量详见 附件)。 甲方负责配合乙方托管人对“存款证实书”的询证,并在询证 函上加盖甲方业务公章。乙方将协议存款资金划入甲方指定账户当 日,甲方
为乙方开具载有“协议存款”字样的单位定期存款开户证 实书,作为本合同项下协议存款的存款凭证。 如存款证实书丢失或损毁,须由经乙方和企业年金计划托管人 (如有)分别委托书及有效身份证件共同按照甲方业务规定办理挂 失。 七、支取方式 本合同项下协议存款存期满一年可以提前支取, 提前支取部分按 固定利率年利率 5.35% 八、陈述与保证 甲方在此陈述并保证: 1、甲方为一家正式设立并有效存续的商业银行,依照中华人民 共和国法律具有独立的法人资格,并享有充分的权力、授权及法定权 利以其资产承担民事责任并从事经营活动; 2、甲方具有充分的权力、授权及法定权利签署本合同及履行本 合同,已采取或取得签署和履行本合同所必要的全部行动(包括但不 限于银行内部行动),并已取得全部必要的同意或批准; 3、为本合同的签署、有效及履行,甲方应向各政府部门取得的 全部授权、批准和同意均已取得并且充分合法有效; 4、本合同构成甲方合法的、有效的并有约束力的业务,可依据 其条款强制执行; 计息,提前支取时,利随本清。
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5、甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全,降低存款风险,在 法律允许的前提下,定期(从本合同生效之日起每[季]一次)并在遇 到特别风险事项时, 随时向乙方提供揭示银行经营风险和财务风险的 相关资料或简单风险提示; 6、甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本 合同项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法律、法 规、判决、裁定、授权、协议或义务或与之相冲突; 7、甲方保证按本合同规定及时、足额向乙方支付协议存款利息 和本金; 8、甲方承诺按照乙方要求,至少每半年按本合同首页列明的地 址向乙方邮寄一次协议存款账户对账单,以确保乙方资金的安全; 9、为确保存款证实书的安全交接,甲方将提供上门送、取单服 务。在存款证实书开立当日 17:00 前将存款证实书传真给乙方及企 业年金计划托管人, 在存款证实书开立后 5 个工作日内甲方被授权人 员持甲方的授权委托书和身份证, 在乙方的监督下前往企业年金计划 托管人将存款证实书 (正本) 移交给企业年金计划托管人被授权人员, 双方交接人员须在存款证实书(正本)背面签字确认。甲方应对所移 交的存款证实书的真实性负责, 并承担移交过程中由于存款证实书丢 失、损毁等引起的一切后果。如存款证实书丢失,须由经乙方和企业 年金计划托管人(如有)分别授权的人员持授权委托书及有效身份证 件共同办理挂失,并由甲方协助补办存款证实书。 乙方提取本
协议项下存款时,甲方被授权人员应在提取日前五 个工作日内, 持授权委托书和身份证前往企业年金计划托管人 (如有) 或乙方指定部门提取加盖预留印鉴后的存款证实书。 从存款证实书提
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取日到上述存款支取之前,存款证实书由甲方保存,甲方应当对存款 的安全负全部责任。在取款当日,甲方指定人员返回甲方柜台根据甲 方相关规定凭借加盖预留印鉴的存款证实书办理到期支取手续。 将乙 方所取款项依法划付至乙方合法有效的银行账户内。 10、甲方进一步陈述并保证,前述陈述与保证在本合同有效期内 将根据当时的事实及情况始终是真实和准确的。 11、甲方承诺按照乙方托管行要求协助办理相关业务,负责递送 相关资料及存单。 12、甲方负责配合乙方托管人对《存款证实书》的询证,并在询 证函上加盖甲方业务公章。 乙方在此承诺并保证: 乙方承诺其有权以其负责投资管理的资金办理本合同项下的协议 存款业务。 九、资金安全特别条款 任何情况下, 本笔协议存款项下单位定期存款证实书或其臵换的 存单不得以任何方式被质押、抵押,且除乙方不再担任本企业年金计 划投资管理人并将本合同项下乙方的全部权利义务转让给继任投资 管理人的情形, 本笔协议存款项下单位定期存款证实书或其臵换的存 单不得用以转让和背书 十、保密条款 甲乙双方对于包括但不限于本合同规定的利率、 期限和金额等重 要事项负有保密义务, 甲乙双方应将上述事项限制在必须知道的双方 工作人员范围内,未经对方许可,不得对外提供披露本合同内容及有 关的资料和信息,但根据法律法规规定国家有权机关要求提供的、中
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国人民银行和中国银行业监督管理委员会要求提供的除外。 甲乙双方对上述事项负有保密义务,不因本合同的终止而消灭。 十一、违约责任 1、甲方保证按期如数支付协议存款的本金和利息,如逾期未支 付或未足额支付协议存款的本金或利息, 应按照延期支付的实际天数 和尚未支付的协议存款的本金或利息的余额, 按日利率万分之五向乙 方支付违约金。 该等违约金应从甲方违约行为发生之日当日起计算支 付,直至甲方如约履行本合同约定的义务之日的前一日为止。乙方并 有权因此解除本合同。 2、如果甲方作出的与本合同有关的陈述或保证成为不正确的或 具有误导性的,则乙方有权解除本合同,并不影响甲方依本合同约定 的利率履行提前支取还本付息、或到期还本付息的义务,且甲方应补 偿乙方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及乙方进行索赔、 诉讼、仲裁所发生的合理费用(包括但不限于
律师费、案件受理费、 保全费、执行费、差旅费)。 3、如甲乙双方擅自披露本合同条款内容,应承担法律责任,并 向对方作出赔偿,该赔偿包括但不限于对方因此而发生的实际损失、 可得利益损失、 以及对方进行索赔、 诉讼、 仲裁所发生的合理费用 (包 括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费)。 十二、合同的变更、解除和转让 出现以下情形之一时,乙方有权单方解除本合同,合同解除自乙 方解除合同的书面通知到达甲方时起生效: 1、本合同第十一条规定的甲方违约的情形; 2、甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重
6
的经营情况恶化,偿付能力明显降低等足以影响乙方资金安全的情 形。 本合同解除后,甲方除需及时偿还乙方存款本金外,仍需按照本 合同第二条规定的利率支付截至甲方实际归还协议存款日的全部利 息,并按照本合同第十一条规定向乙方支付违约金。 除上述情形外,未经双方协商一致,任何一方不得擅自变更和解 除本合同。本合同的任何条款的修改、补充应由双方以书面形式共同 作出, 并由甲乙双方法定代表人或授权代表人签字并加盖各自公章后 生效。 本合同的任何有效的变更和补充协议均构成本合同不可分割的 一部分。 对本合同条款的任何变更或修改在未达成书面协议前, 本合同中 的该等条款依然有效, 直到该等条款被有关的生效协议的条款修改或 取代。 如因投资管理人或托管人变更或乙方因委托人要求而转让该协 议存款的, 本合同项下的企业年金计划或组合及其对应的账户名称需 要变更时,甲方应根据乙方的需要配合完成相关的账户、单位定期存 款证实书的更名、 存单预留印鉴变更及利息和本金回款账户变更等事 宜。上述更名事项,并不影响本合同有关存款起息日、协议存款利率 等约定的效力。 十四、抵销和权利放弃 甲方应根据本合同全额支付其应当支付的本金和利息, 不得提出 任何抵销的主张,亦不得附加任何条件。 乙方给予甲方任何宽容、宽限或延缓行使本合同项下的任何权 利,均不影响、损害或限制乙方依本合同和法律、法规而享有的一切
7
权益,不应视为乙方对本合同项下权利、权益的放弃,也不影响甲方 在本合同项下的任何义务。 十五、法律适用及争议解决 本合同适用中华人民共和国法律。 双方同意,在本合同履行期间,凡因履行本合同所发生的或与本 合同有关的任何争议应首先通过友好协商解决。双方不能协商解决 的,应提交上海仲裁委员会以该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁裁决是终局的,对双方具有法律
约束力。 十六、合同的生效及其它 本合同自双方法定代表人或授权代表人签字并加盖公章后生效, 以最后一方法定代表人或授权代表人签字并加盖公章日期为合同生 效日期。 本合同一式四份,甲乙双方各持二份,均具同等效力。
甲方: 中国银行股份有限公司 安徽市分行 公章: 法定代表人: (或授权代表人) 签字: 日期:2015 年 月 日
乙方:太平养老保险股份有 限公司 公章: 法定代表人: (或授权代表人) 签字: 日期:2015 年 月 日
8
乙方指定组合账户 1:
中国工商银行宁夏 电力公司企业年金 计划投资资产 中国银行天津港(集 团)有限公司控股企 业企业年金计划投资 资产(太平) 9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部 中国建设银行太原 铁路局企业年金计 划投资资产 3 中国工商银行济南 铁路局企业年金计 划投资资产 中国建设银行广州铁 路(集团)公司企业年 金计划投资资产 3 中国建设银行股份 有限公司成都铁路 局企业年金计划投 资资产 10 9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部 中国工商银行哈尔 滨铁路企业年金计 划投资资产
账户名 称
存款行 账号 存款开 户行 存款金 额(小写 人民币: 元) 存款金 额(大写 人民币: 元) 存款开 户行大 额支付 号
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
¥12,000,000
¥3,000,000
¥5,000,000
¥100,000,000
¥15,000,000
¥6,000,000
¥7,000,000
壹仟贰佰万元整
叁佰万元整
伍佰万元整
壹亿元整
壹仟伍佰万元整
陆佰万元整
柒佰万元整
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
9
中国银行天津港(集 托管账 户名称 中国工商银行托管 专户(深圳) 团)有限公司控股企 业企业年金计划投资 资产(太平) 托管账 号
中国建设银行太原 铁路局企业年金计 划投资资产 3
中国工商银行托管 专户(上海)
中国建设银行广州铁 路(集团)公司企业年 金计划投资资产 3
中国建设银行股份 有限公司成都铁路 局企业年金计划投 资资产 10 中国工商银行托管 专户(上海)
40000230292005039 07
749757923602
44201501100052519 914
10012029190000421 73
442015011000525209 09
44201501100052519 534
10012029190000430 75
托管账 户开户 行 托管账 户开户 行大额 支付号 托管人 联系人 电话
中国工商银行深圳 市分行营业部
中国银行深圳市分行
建行深圳分行营业 部
工行上海分行
建行深圳分行营业部
建行深圳分行营业 部
工行上海分行
102584002303
104584000003
1055840
00021
102290020294
105584000021
105584000021
102290020294
中国工商银行 杨玲君 021-68873727 上海市浦东大道 9
中国银行 石唯佳 010-85123372 北京市东城区朝内大 街 2 号凯恒中心 B 座 1603
建设银行 梁娇兰 0755-23828855 深圳市福田区益田 路 6003 号荣超商务 中心 A 座 25 楼
中国工商银行 杨玲君 021-68873727 上海市浦东大道 9 号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
建设银行 梁娇兰 0755-23828855 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 25 楼
建设银行 梁娇兰 0755-23828855 深圳市福田区益田 路 6003 号荣超商务 中心 A 座 25 楼
中国工商银行 杨玲君 021-68873727 上海市浦东大道 9 号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
地址
号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
10
乙方指定组合账户 2:
中国建设银行华中 建行北京铁路局企业 年金计划投资资产 9 电网有限公司企业 年金计划投资资产 (太平) 招商银行陕西法士 特汽车传动集团有 限责任公司企业年 金计划投资资产 中国银行中国烟草总 公司吉林省公司企业 年金计划投资资产 (太平) 中国银行吉林省烟 草公司白城市公司 企业年金计划投资 资产(太平)
账户名 称
中国建设银行沈阳 铁路局企业年金计 划投资资产 3
中国工商银行黑龙 江省电力公司企业 年金计划投资资产
存款行 账号 存款开 户行 存款金 额(小 写人民 币:元) 存款金 额(大 写人民 币:元) 存款开 户行大 额支付 号
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
¥24,000,000
¥10,000,000
¥2,000,000
¥10,000,000
¥2,500,000
¥12,000,000
¥4,000,000
贰仟肆佰万元整
壹仟万元整
贰佰万元整
壹仟万元整
贰佰伍拾万元整
壹仟贰佰万元整
肆佰万元整
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
104372200011
11
托管账 户名称
中国建设银行沈阳 铁路局企业年金计 划投资资产 3
中国建设银行华中 建行北京铁路局企业 年金计划投资资产 9 电网有限公司企业 年金计划投资资产 (太平) 442015011000525197 12 建行深圳分行营业部 31001550400050030 796 建行上海分行营业 部 40000230292004578 07 中国工商银行深圳 市分行营业部 中国工商银行托管 专户(深圳)
招商银行陕西法士 特汽车传动集团有 限责任公司企业年 金计划投资资产
中国银行中国烟草总 公司吉林省公司企业 年金计划投资资产 (太平)
中国银行吉林省烟 草公司白城市公司
企业年金计划投资 资产(太平)
托管账 号 托管账 户开户 行 托管账 户开户 行大额 支付号 托管人 联系人 电话
44201501100052518 737 建行深圳分行营业 部
129904274110403
0344156006205 中国银行股份有限公 司北京市分行
341556006202 中国银行股份有限 公司北京市分行
招商银行小寨支行
105584000021
105584000021
105290036005
102584002303
308791011063
104100004013
104100004013
建设银行 梁娇兰 0755-23828855 深圳市福田区益田
建设银行 梁娇兰 0755-23828855 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 25 楼
建设银行 钱洁敏 021-63181818-2706 上海市淮海中路 200 号建行上海分 行营业部 2706 室
工商银行 杨玲君 021-68873727 上海市浦东大道 9 号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
招商银行 朱俊 0755-83077255 广东省深圳市深南 大道 7088 号招行银 行大厦 4 楼资产托 管部
中国银行 石唯佳 010-85123372 北京市东城区朝内大 街 2 号凯恒中心 B 座 1603
中国银行 石唯佳 010-85123372 北京市东城区朝内 大街 2 号凯恒中心 B 座 1603
地址
路 6003 号荣超商务 中心 A 座 25 楼
12
乙方指定组合账户 3:
中国银行吉林省烟 账户名 称 草公司四平市公司 企业年金计划投资 资产(太平) 存款行 账号 存款开 户行 存款金 额(小 写人民 币:元) 存款金 额(大 写人民 币:元) 存款开 户行大 额支付 号 104372200011 104372200011 104372200011 104372200011 104372200011 104372200011 104372200011 肆佰万元整 玖仟万元整 伍仟万元整 柒仟万元整 捌佰万元整 贰亿陆仟万伍佰 伍拾万元整 贰仟万整 ¥4,000,000 ¥90,000,000 ¥50,000,000 ¥70,000,000 ¥8,000,000 ¥265,500,000 ¥20,000,000 9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部 中国工商银行东风 汽车公司企业年金 计划投资资产 中国工商银行昆明铁 路局企业年金计划投 资资产 中信西延铁路有限 责任公司企业年金 投资资产 工行太平养老金溢 丰债券型养老金产 品资产 中国农业银行太平 养老公司太平养老 金溢利货币型养老 金产品资产 9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部 建行太平养老金溢优 混合型养老金产品资 产
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行 营业部
9088890019991001 中国银行亳州分行营 业部
13
中国银行吉林省烟 托管账 户名称 托管账 号
托管账 户开户 行
草公司四平市公司 企业年金计划投资 资产(太平) 335058502112
中国银行股份有限公 司北京分行
中国工商银行托管 专户(上海) 10012029190000786 51
中国工商银行上海分 行营业部
中国工商银行托管专 户(上海) 100120291900005611 3
中国工商银行上海分 行营业部
中信西延铁路有限 责任公司企业年金 投资资产 72511101826003079 01
中信银行西安分行营 业部
工行太平养老金溢 丰债券型养老金产 品资产 10011350290000282 37
工行上海市商城路支 行
中国农业银行太平 养老公司太平养老 金溢利货币型养老 金产品资产 3492300040015179
中国农业银行上海卢 湾支行
建行太平养老金溢优 混合型养老金产品资 产 310015504000500401 55
建行上海分行营业部
托管账 户开户 行大额 支付号 托管人 中国银行 中国工商银行 中国工商银行 中信银行 中国工商银行 农业银行 建设银行 104100004013 102290020294 102290020294 302791025111 102290013504 103290028025 105290036005
联系人
石唯佳
杨玲君
杨玲君
丁琳
杨玲君
季玲艳
钱洁敏
电话
010-85123372
021-68873727
021-68873727
010-89936366
021-68873727
021-53961546
021-63181818-2706
北京市东城区朝内 地址 大街 2 号凯恒中心 B 座 1603
上海市浦东大道 9 号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
上海市浦东大道 9 号 世纪金融大厦 2 楼资 产托管部
北京市东城区朝阳 门北大街 9 号中信 银行 4 楼
上海市浦东大道 9 号世纪金融大厦 2 楼资产托管部
上海市卢湾区徐家 汇路 599 号 2 楼
上海市淮海中路 200 号建行上海分行营业 部 2706 室
14
范文四:银行协议存款,风险
篇一:银行存款协议 样本
协议书
甲方:
乙方:
甲方为完成银行存款额度,需委托乙方以其名义在xx银行福州鼓楼支行存款,为明确有关事项,双方在充分协商的基础上,签订本合同,以共同遵守。
一、用途与额度:作为甲方在xx银行福州支行的月末存款额度,金额为人民币470
0万元整。
二、存款方式与期限:乙方以其所提供的公司名义在甲方指定的银行(xx银行福州支行)开立账户,存款期限为2011年12月28日至2012年1月4日(即2011年12月28日存入,2012年1月4日可以转出)。
三、服务费用及支付方式:甲方于本协议签订时向乙方支付定金人民币3万元,乙方按甲方要求在银行开户后再支付定金人民币7万元,乙方将上述存款额存入乙方以其所提供的公司名义在甲方指定的银行(xx银行福州支行)账户后向
1
甲方收取除定金外的服务费用人民币11.62万元整(本次乙方应向甲方收取的服务费用共计人民币21.62万元)。
四、其他事项:乙方应按甲方的要求完成上述存款额度,不得提前转走存款,否则应返还支付的服务费及双倍返还定金;如果甲方未能按要求将服务费用支付给乙方,甲方有权随时转走所存款项,并要求甲方赔偿除定金外造成的一切损失。
五、合同争议的解决方式:在本合同履行中发生的争议,由双方协商或者通过调解解决;协商或者调解不成的,可向合同签订地人民法院提起诉讼。
六、本合同自签字盖章起生效。本合同一式两份,甲乙双方各执一份,合同文本具有同等法律效力
甲方(签章):乙方(签章):
签订地点:福建省福州签订日期:二0一一年十二月二十二日
篇二:同业业务风险管理措施
同业业务风险管理措施
XXXXX:
根据《XXXXXXXX》(XXX?2014?XX号)文件要求,结合本行实际,拟将对同业存款业务采取如下风险管理措施。
一、基本情况
2
至2014年8月29日止,我行只开办了同业存款资金存入与存出业务,存入存出业务账户用途为结算性账户。存入业务账户1户,存入银行“XXXXXX”;存出业务4户,分别在XXXXX、XXXXX、XXXX、XXXX各开立1户。
二、风险管理措施
(一)本行存入、存出同业存款业务,必须严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度开立、管理。本行分支机构不得开立同业存款账户。
(二)存入的同业存款账户,除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件;非一级法人开户的,还应出具一级法人(或者一级分行)授权书原件。
(三)开户时,经办人对证明文件的真实性、完整性和合规性以及存入银行开户意愿真实性进行审查,对开立同业银行结算账户用途超越经营范围的,本行拒绝办理。
(四)对于首次开立账户的,实行面签制度,由两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。
(五)开户证明文件必须提供原件留存复印件,并经双人复核。
(六)审查法定代表人(单位负责人)身份证件,核对原
3
件留存复印件,并通过联网核查公民身份信息核实系统予以核实。
(七)将符合条件开立的同业银行结算账户开户信息在人民银行结算账户管理系统中备案。
(八)开立同业银行存款账户必须经有权审批人批准后才予以开立。
(九)同业存款必须在同业存放和存放同业会计科目核算。
(十) 存款银行应当按照账户管理协议约定使用同业存款账户,不得违规和超范围使用同业银行结算账户。
(十一)执行开户生效日制度,存款账户自正式开立3个工作日后方可办理业务。
(十二)执行久悬账户管理制度和年检制度。久悬账户停止支付超过5年的,予以销户。对于年检不符合开立条件,立即停止支付,并通知存款银行办理销户手续。
特此报告
XXXXXX
篇三:银行业务法律规定课后测试题
测试成绩:100.0分。 恭喜您顺利通过考试~
单选题
1. 存款业务的基本法律要求不包括: ?
A
B
4
C
D 依法保护存款人合法权益 保障存款人人身安全 以合法正当方式吸收存款 经营存款业务特许制
正确答案: B
2. 发生以下哪种情况,被冻结单位存款可以解冻: ? A
B
C
D 冻结单位存款超过6个月,逾期不办理继续冻结手续 冻结单位存款不超过6个月,逾期不办理继续冻结手续的 委托银行自行解冻 未有“解除冻结存款通知书”的解冻
正确答案: B
3. 商业银行的存款利率要受到法律管制,原因不包括: ? A
B
C
D 防止商业银行进行过度风险性经营 防止商业银行擅自降低或者变相降低存款利率 维护存款人的利益和商业银行经营形象 保护银行的自身利益
正确答案: D
4. 在中国,管理利率的唯一有权的机关是: ?
A 中国人民银行
B C
5
D 证监会 银监会 国务院
正确答案: A
5. 实践中最常见的利率违规行为是: ?
A
B
C
D 擅自降低或提高存贷款利率 变相降低或提高存贷款利率 银行高于法定利息吸收存款 擅自或变相以高利率发行债券
正确答案: C
6. 下列关于冻结存款利息的说法,不正确的是: ? A
B
C 是否赃款都应计息 属于赃款的,冻结期间不计付利息 不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给债权单位
D 如冻结有误,解除冻结时应补计冻结期间利息 正确答案: A
7. 认定存单关系效力的要件有两个,分别是: ? A
B
C
D 形式要件、法律要件 形式要件、实质要件 法律要件、实质要件 内容要件、法律要件
6
正确答案: B
8. 经营存款业务的金融机构(存款机构)与存款客户之间
达成的权利义务关系协议,叫做: ?
A 存款协议
B 存款
C 存款合同
D 存款凭证
正确答案: C
9. 存款合同一般采用存款机构制定的格式,其内容不应包
括:?
A 地址
B 币种
C 密码
D 违约责任
正确答案: D
10. 存款合同的书面形式不包括: ?
A 银行卡
B 活期储蓄存款的存折
C 定期存款的存单
D 单位存款的存款凭证
正确答案: A
判断题
7
11. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款义务、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。此种说法: ?
正确
错误
正确答案: 错误
12. 商业银行应当按照中国人民银行规定的存款上下限范围确定存款利率,并予以公告。此种说法: ?
正确
错误
正确答案: 正确
13. 目前,我国相关的法律对存单的法律性质有明确的规定。此种说法: ?
正确
错误
正确答案: 错误
14. 当事人订立合同时,需要采取要约、确认方式,即存款合同的订立须经过要约和确认两个阶段。此种说法: ?
正确
错误
正确答案: 错误
15. 授信业务是指商业银行向客户直接提供资金支持,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出
8
保证。此种说法: ?
正确
错误
正确答案:
正确
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银行协议存款合同
9
范文五:银行协议存款
银行?协议存款??
元整?。? ?
二、存??款利率:?甲乙?双方?协议?存款?年利?率为? ?
。该?协议?存款?到期?前,?如遇?中国?人民?银行?元整??。
六、?支取?方式?:存?款未?到期?前,?甲方??不得提前?支取?。若?甲方?确需??提前支取?,提?前支?取的?协议?存款?从起?息日?起至?支取?日的?整年??部分,按??协议存款?起息?日相?应期?限定?期存?款利?率档?次计?息,?不足?整年?部分?按支??取日活期??存款利率?计息?。已?按长?期协?议存?款利?率多?支付?的利?息从?甲方??本金中扣?除。?提前?支取?后的??其余部分?,不?得低?于中?国人?民银?行规?定协??议存款最?低起?存金?额。?甲方?如急?需用?款,?也可??以以协议?存款?凭证?作为??融资质押?物在?乙方?融资?,具?体事?宜按?中国?人民?银行?有关?规定?执行??。
七、?违约?责任?:甲?方提?前支?取按?比例??退还费用??,乙方保?证按??期支?付本金和?利息?,如?逾期?不能?支付?本金?和利?息,?按照?延期?支付??的实际天??数和尚未?支付?的存?款本?金和?利息?的余?额,?按日?利率?万分?之五?向甲?方支??付违约金??。
八、?协议?存款?地点?:甲?乙双?方协?商确??定 分行?为该?存款?的存?放地??点。户名?:? ;?帐号:? ;?开户?行:? ?分行。? ?
九、协?议的?变更?和解?除:?甲乙?任何?一方?不得??擅自变更?和解?除协??议,如需?变更?和解?除协?议,?应经?双方?协议?一致?并达?成书?面协?议。?未达??成书面协?议前?,本?协议?条款?依然?有效?。?
?十、争议?解决?:双?方同?意本?协议?项下?的任?何争?议应?首先?通过?友好??协商解决?。双?方不?能协??商解决的?提交?中国?国际?经济?贸易?仲裁?委员?会上??海分会进?行仲?裁,?仲裁?裁决?是终?局的?,对??双方具有?法律?约束?力。? ?
十一、?协议?的生?效及?其他?:本?协议?自双??方法定代?表人?或授?权人?签?定并加?盖公?章后?生效?,一?式五?份,?甲方?执三?份,?乙方?执二?份。?未尽?事?宜,双?方商?定后?签订?补充??协议。?
甲方?:? 乙方?:?
协议?存款?起息?日为?甲方?资金?划拔?到达?乙方?账户?之日?。按?约定?利率??乘以实际?天数?除以?36?5?方式计?付利?息。? ?
协议存?款不?计付?复利?。?
协议?存款?到期?未支?取,?到期?未支??取的部分?按支??取日中国?人民??银行?公布的人??民币活期?存款?利率?计付?利息?。?
法定?代表?人? 法定?代表?人?
或授?权委?托人?签章?:? 或授?权委?托人?签章?:?
日期?:? ? 2?01?X?年X?月X?日 ?日期:? ? ?20?1X?年?X月?X?日
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关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函>