栋哥i
范文一：员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法
第一章 总则
第一条 为严格执行各项规章制度,强化内部管理,维 护 正常经营管理秩序,保障中国农业银行(以下简称“本行” )资 产安全,稳健经营和有效发展,根据国家有关法律法规,金融规 章和本行相关制度,制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为,是指本行员工违反 国家法律法规, 金融规章以及本行相关制度, 应受到处理的行为 (以下简称“违规行为” ) 。
第三条 本办法规定的有关责任人员,是指未履行或未正确 履行职责, 对违规事实的发生负有责任的员工, 包括各级行领导 班子成员(含同职级人员,下同) ,主管人员和一般员工。 主管人员, 是指各级行内设机构负责人 (包括正职和副职) , 营业网点负责人及运营主管。
一般员工, 是指除领导班子成员, 主管人员以外的其他员工。 第四条 对违规责任人员的处理原则:
(一) 实事求是,客观公正,人人平等,程序规范 ;
(二) 视行为情节轻重,过错归责,保障员工合法权益;
(三) 教育与惩戒相结合 ;
(四) 视违规后果,量纪适当。
第五条 本办法适用于本行所有员工,包括外派境外机构的 人员和内退人员。
第六条 已与本行解除劳动关系的人员,经查实在本行工作 期间有违规行为的, 按本办法提出处理建议, 移送有关单位处理; 没有单位的,由本级行留存备查。
第二章 处理方式及规则
第七条 对违规责任人员的处理方式:
(一)纪律处分:警告,记过,记大过,降职,撤职,开 除。
开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后 果的直接责任人员。给予开除处分的,同时解除劳动合同。 (二)其他处理:积分处理,经济处罚,通报批评,诫勉 谈话,待岗管理,岗位降级,停职,引咎辞职,责令辞职, 免职,解除劳动合同等。
纪律处分和其他处理可以合并使用,也可单独使用。 第八条 本办法所称不良后果是指:因违规行为发生 50万元(不含)以下案件的;造成 100万元(不含)以下资金 风险或损失的;对本行形象,声誉在社会上造成一定负面影 响的。
严重后果是指:因违规行为发生 50万元(含)以上案件 的;造成 100万元(含)以上资金风险或损失的;造成重大 责任事故的;受到政府,监管部门通报批评,责令整改或处 罚的;对本行形象,声誉在社会上造成严重负面影响的。
范文二：员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法
第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资金安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关金融法规和股份章程，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为以及本公司各项管理制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。
第三条 本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。
第四条 违反信贷业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、账外发放贷款的；
2、泄露贷审会审议内容的；
3、动用质押物或质物的；
4、内外勾结、弄虚作假骗取公司贷款的。
二、贷款风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、贷款形态认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
2、授意他人或按他人授意进行分类，不如实反映贷款质量的；
3、明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不
实的；
4、擅自调整分类结果的；
5、超权限、逆程序进行分类的。
三、信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的；
2、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的；
3、未按规定尽职调查、调查严重失实，并造成严重后果的；
4、未按规定核实抵（质）押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备条件，或重复抵（质）押及抵（质）押品价值明显高估的。
5、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的。
四、信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
2、违反规定审查，未审查出调查报告和评估报告中足以影响信贷决策的纰漏，造成损失的；
3、隐瞒审查中发现重大问题的；
4、与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告的；
5、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务进行风险提示的。
五、信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；
2、私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证，遗失重要信贷档案，对本公司利益造成损失的；
3、未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的；
4、收贷、收息不入账、少入账或推迟入账的；
5、未按规定到有权部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善，造成抵押物无效的；
6、未按规定办理质押物止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字，形成无效质押的；
7、未按规定管理抵（质）押物，导致抵（质）押物被提前抽走，变更、转移，形成担保不足值或担保无效的；
8、未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；
9、未按规定进行贷后检查，或检查流于形成，未及时发现客户经营管理中严重影响贷款安全的重大风险，造成风险加大或损失的；
10、未及时报告已发现的风险预警信号（如产权变动、抵（质）押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼
案件等）或未按上级规定及时处理和化解风险，形成资金风险的；
11、因贷后管理不当造成较大损失的；
12、未按规定建立统一的信贷档案、落实信贷档案管理的；
13、未及时催收利息的；
14、因管理不力，导致低（质）押物价值损失的；
15、未妥善保管信贷档案造成遗失或发现信贷档案资料损毁、遗失后，未及时报告或未及时采取补救措施的；
16、未及时发出贷款催收通知书的；
17、未按规定检查和确认（质）押物的价值和保管情况的；
18、对贷款检查中发现的违规行为未指出并采取相应措施的。
第五条 违反柜台业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、贪污、挪用资金的；
2、盗窃、套取重要空白凭证或有价单证的；
3、收入少入账、不入账或推迟入账的；
4、利用作废支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票的。
二、有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证或有价
单证的；
2、丢失有价单证、重要空白凭证的；
3、领取重要空白凭证不入账或少入账的；
4、不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的；
5、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；
6、未按重要空白凭证种类开设表外科目分户账，部分手工销号的凭证未纳入表外核算的；
7、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的；
8、重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的；
9、有价单证使用前加盖业务专用章的；
10、有价单证管理监督失控的。
三、印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、柜员临时离岗，印章未入箱加锁，或营业终了未入库保管被盗用的；
2、柜员离岗，未经负责人批准，将印章交由他人代为保管的；
3、超、越权限对外使用业务印章的。
四、现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、代保管质押物品违规外借或白条抵库，未按规定登记，账实不符的；
2、重要物品未入库保管或未按规定登记，账实不符的；
3、未经有权人审批，办理现金出入库或向开户行调缴款的；
4、柜员休假，现金库未及时清零的；
5、未坚持“一日一碰库”的。
五、平账和账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、未坚持每日平账核对，未在相关账、簿上签章的；
2、未按规定实行对账、记账岗位分离的。
六、抹账、错账冲正、挂账中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、未按规定办理冲正业务，盗用资金的；
2、盗窃、借用他人空白支票、利用伪造的印章进行诈骗的；
3、伪造、变造支付凭证盗用资金的；
4、未经批准办理挂账业务的；
5、伪造、变造会计凭证、会计账簿的；
6、编造手工凭证，将资金从应付利息科目或利 息支出科目转入他人账户，盗用资金的；
7、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、账务会计报告的；
8、会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；
9、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；
10、违反规定使用会计科目的；
11、未坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
12、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的。
第六条 违反个人信贷业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、与客户串通弄虚作假，编造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段骗取个人贷款的；
2、与客户串通以假存单或假有价证券办理质押贷款的；
3、未按规定验证保单、存单等质押物的真实性办理质押贷款，形成资金风险的。
二、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、存单、保单等质押权利凭证未入库保管或保管不善，形成质押无效的；
2、自批自贷发放贷款的。
第七条 违反财务管理规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、侵占截留各项营业收入、投资收益、营业外收入及各种应收、应付款项的；
2、虚列名项成本、费用、营业外支出及各种应收款项套取资金私存私放的；
3、对各种账内账外资产进行经营、投资、处置所取得
的收入未纳入账内核算私存私放的；
4、截留、转移收回贷款资金的；
5、不按规定核算各项收入、支出的；
6、违规列支各项费用的。
第八条 违反业务合同管理规章制度行为及处理
一、有下列行为之一，给予有关责任人员经济处罚和纪律处分
1、未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的。
2、未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致而影响合同效力的。
3、修改合同内容、文字后，未按规定加盖修改印章而影响合同条款效力的。
4、合同文本要素填写不全或错误而影响合同条款效力的。
5、未按规定进行业务合同文本文书的移交、归档、保管，造成业务合同文本文书毁损、丢失的。
6、因送交材料不真实、不完整，导致法律审查人员不能及时提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确的。
7、法律审查意见已明确指出审查事项中存在法律风险或其他问题，有关部门或个人未予采纳的。
范文三：农行学习员工违反规章制度处理办法心得
农行学习员工违反规章制度处理办法心得
通过我行组织的《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和《问责管理办法》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识
作为农行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己
此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为农行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的交
行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
范文四：职工违反规章制度处理办法学习心得
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职工违反规章制度处理办法学习心得
小编整理:自接到市分行关于认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的通知后～按上级行要求制定了学习活动配档表～要求广大员工认真按照配档表相关要求进行学习～并组织员工进行了集中学习。我利用工作之余～结合自身岗位～深入细致地学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》中的相关内容～包括总则、处理方式及规则、违规行为及处理及与自身业务相关的内容章节～并进行了深入思考～提高了思想认识～现将学习上的心得体会简要汇报如下:
一、通过对《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的认真学习～我看到了上级行对违规行为进行惩戒的决心和力度～从内心更深刻的认识到～在我们从事日常工作的每一天、每一个环节～都必须在业务合规操作的要求下进行～决不能存在以感情代替制度～以相互信任代替约束监督～也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令行禁止。 目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识～不能一听到投诉就紧张～要严格落实各项规章制度和岗位职责～决不能放
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弃制度来迁就客户。
二、操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规～以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此～要以深入学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》为契机～不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工～还要密切关注员工思想动态～针对员工的思想实际状况～有针对性地做好防范教育～像抓经营工作一样常抓不懈～只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上～也不停止于业务考核上～从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。
三、避免“群体思维”和“习惯思维”～养成在操作过程中～多问几个为什么的习惯。工作中～由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响～我们的思维会出现各种偏差～有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差～可能会出现盲从、从众等心理现象～认为别人都是这么做的～以前一直都这样做～从没出现过风险等。在工作中～自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力～按照自己认为正确而实际错误的方式工作。 四、要学以致用～通过学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》～切实提高我们在工作中的合规意识～杜绝自认为没有风险～而对违规视而不见。
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其实许多案件都是从小事发展起来的。古人云～不以善小而不为～不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习～将在今后的工作中采取如下改进措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习～熟悉和掌握规章制度的要求～提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起～将各项制度落实到业务活动中去。
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范文五：学习《员工违反规章制度处理办法》心得
学习《员工违反规章制度处理办法》心得
自我行开展了《员工违反规章制度处理办法》学习活动以来，通过自学和集中学习，使我对银行各项工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、认真学习提高认识
我行开展了《员工违反规章制度处理办法》学习活动后，积极参加本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。我清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，以至酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得尤为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。
二、对照制度查找不足
通过这次《处理办法》学习，对照各项规章制度、规定，查找自己在学习和工作中存在一些不足:一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。在从事工作的每一天，每个环节，我们都必须在业务合规操作的要求下进行，绝不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督。更不能为了迁就客户而放弃制度;二是不善于总结工作中存在的问题和经验。我们要以此次学习为契机，提高自我风险防范意识，在工作中避免习惯思维，提高我们在工作中的合规意识，杜绝对违规现象视而不见;三是对有些规章制度的理解不够透彻。由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生。
三、针对不足认真整改
针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。各项制度不是一时半会就可学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工;二是认真履行工作职责，有了制度，关键在于执行和贯彻，把企业的规章制度当成自己的前进动力，在行动上好好落实建立和完善各项管理制度;三是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业。中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，我深知只有爱岗敬业、认真履行工作职责和优质的服务才能赢得市场。
我们工作在银行业的第一线，我们的舞台是紧张且忙碌的，严谨且充实的，风险与机遇同时存在。在这里，我们可以“八仙过海”，但必须坚定不移的遵守舞台规则，那就是合规。合规是我们的工作准则，也是保护我们自身的“避风港”。强调人人合规，让合规理念和意识在我们头脑中扎根、成长，并由此渗入到经营的各个流程，各个环节。合规的基础在于对各种规章制度和法律法规的理解掌握，如我们不知制度，不懂法律，“合规”无疑是空中楼阁，镜中水月。我们要忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一名合格的农行人。
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